Решение по делу № 1-7/2021 (1-222/2020;) от 01.10.2020

УИД 76RS0021-01-2020-001366-36

Дело № 1-7/2021

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 мая 2021 года гор. Тутаев Ярославской области

Тутаевский городской суд Ярославской области в составе:

председательствующего судьи Погодиной Н.М.,

при секретаре: Зубкове И.Р., Смирновой Н.А., Борисовой А.С., Матвеевой А.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Тутаевской межрайонной прокуратуры Ярославской области Ленского М.В., ст.помощника прокурора Тутаевской межрайонной прокуратуры Ярославской области Матвеичевой Е.А.,

защитников:

адвоката адвокатской конторы № 31 ТМР Нуждиной И.В., представившей удостоверение № и ордер № от 13.10.2020г.,

адвоката адвокатской конторы № 31 ТМР Крюковой Л.Н., представившей удостоверение № и ордер № от 13.10.2020 г.,

адвоката адвокатской конторы № 31 ТМР Киселёва Н.Ф., представившего удостоверение № и ордер № от 09.10.2020 г.,

подсудимых и гражданских ответчиков Лисянской Е.В., Короткова А.А., Хайловой О.Ю.,

представителя потерпевшего и гражданского истца ПАО «Совкомбанк» Нитченкова Э.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Лисянской Е.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, не замужней, имеющей на иждивении двух малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ г.рождения и ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, имеющей среднее специальное образование, не военнообязанной, работающей в должности специалиста по работе с клиентами в <данные изъяты>» <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных: ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ.

Хайловой О.Ю., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, замужней, иждивенцев не имеющей, имеющей среднее специальное образование, не военнообязанной, работающей менеджером по закупкам в <данные изъяты>» <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, судимой:

08.05.2020 г. Ленинским районным судом г.Ярославля по ч.4 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ, в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Освобожденной 13 мая 2021 г. по отбытии срока наказания,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных: ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ,

Короткова А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, женатого, имеющего на иждивении дочь 2002 г. рождения, являющуюся студенткой Ярославского государственного университета им. Демидова, имеющего среднее специальное образование, военнообязанного, работающего без официального трудоустройства штукатуром –маляром на строительстве жилых домов в <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных: ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

01 февраля 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО1 и не возвращения денежных средств банку. 01.02.2018 г. в рабочее время, Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда последние, к указанному времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк», в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут. Вместе с ними приехал ФИО1, не имеющий постоянного источника дохода и нуждающийся в денежных средствах, для оформления на него потребительского кредита, будучи введенным в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Коротков А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк», выполняя свою роль в совершении преступления, заполнил заранее приобретенный бланк пенсионного удостоверения по выслуге лет на имя ФИО1, а Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО1 и абонентские номера телефонов, заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли, сим-карт сотовой связи «<данные изъяты>» и <данные изъяты>», по которым в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки, и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте, в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО1 документов на его имя, и сообщенных сведений о доходе и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО1 на получение потребительского кредита на сумму 117321 рубль сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО1. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., находящиеся, в это время возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк», для подтверждения личности ФИО1. После одобрения выдачи потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО1, последний должен был получить в кассе операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» наличные денежные средства и по договоренности передать их Хайловой О.Ю., действующей совместно и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А.. Однако Хайлова О.Ю., Лисянская Е.В., Коротков А.А. довести свои умышленные преступные действия, непосредственно направленные на совершение преступления - хищения чужого имущества, а именно денежных средств в размере 117321 рубль, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана, и распорядиться похищенным не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку ПАО «Совкомбанк» отказал ФИО1 в выдаче потребительского кредита на указанную сумму.

В случае доведения умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. до конца потерпевшему ПАО «Совкомбанк» мог быть причинен материальный ущерб в размере 117321 рубль.

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

01 февраля 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. после совершения вышеуказанного преступления, вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО2 и не возвращения денежных средств банку. 01 февраля 2018 года в рабочее время Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда последние, к указанному времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк», в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут. Вместе с ними приехал ФИО2 не имеющий постоянного источника дохода и нуждающийся в денежных средствах, для оформления на него потребительского кредита, будучи введенным в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Коротков А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк», выполняя свою роль в совершении преступления, заполнил заранее приобретенный бланк пенсионного удостоверения по выслуге лет на имя ФИО2, а Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО2 и абонентские номера телефонов, заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли, сим-карт сотовой связи «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», по которым в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки, и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте, в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО2 документов на его имя, и сообщенных сведений о доходе, и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО2 на получение потребительского кредита на сумму 105035,63 рублей сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО2. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., находящиеся в это время возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый, согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» для подтверждения личности ФИО2. После одобрения ПАО «Совкомбанк» выдачи потребительского кредита на имя ФИО2, в указанном операционном офисе был заключен договор потребительского кредита № от 01.02.2018 г. ПАО «Совкомбанк» с ФИО2 на получение последним потребительского кредита на сумму 105035,63 рублей с процентной ставкой 16,4 % годовых, сроком на 36 месяцев, а также договор потребительского кредита № от 01.02.2018 карта «Халва» ПАО «Совкомбанк» о выдаче ФИО2 карты рассрочки «Халва» на 120 месяцев под 10.00% годовых, которые были подписаны ФИО2 собственноручно. В этот же день по договору потребительского кредита № на открытый на имя ФИО2 01.02.2018, банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» № были переведены денежные средства в размере 105035,63 рублей, а также выдана карта рассрочки «Халва» № с открытым по договору потребительского кредита № банковским расчетным счетом №, право распоряжения которыми ФИО2 по договоренности, были переданы Хайловой О.Ю., действующей совместно, и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А., тем самым Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк», по своему усмотрению. В том числе при помощи карты рассрочки «Халва» были произведены, в период с 03.02.2018 по 08.02.2018 расходные операции на общую сумму 10715,82 рублей.

Таким образом, Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А., совместно, совершили хищение, путем обмана, денежных средств в общей сумме 115751,45 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совместно, распорядились по своему усмотрению.

В результате умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Хайловой О.Ю. и Короткова А.А. и потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 115751,45 рублей.

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

12 февраля 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО3 и не возвращения денежных средств банку. 12 февраля 2018 года в рабочее время Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда последние, к указанному времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк», в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут.

Вместе с ними приехал ФИО3, не имеющий постоянного источника дохода и нуждающийся в денежных средствах, для оформления на него потребительского кредита, будучи введенным в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Коротков А.А., продолжая реализловывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк», выполняя свою роль в совершении преступления, заполнил заранее приобретенный бланк пенсионного удостоверения по выслуге лет на имя ФИО3, а Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО3 и абонентские номера телефонов, заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли, сим-карт сотовой связи «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», по которым в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. с Хайловой О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки, и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте, в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО3 документов на его имя, и сообщенных сведений о доходе и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО3 на получение потребительского кредита на сумму 108106,88 рублей сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО3. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., в это время находящиеся возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый, согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк», для подтверждения личности ФИО3. После одобрения выдачи потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО3, в указанном операционном офисе был заключен договор потребительского кредита № от 12.02.2018 г. ПАО «Совкомбанк» с ФИО3, о получении последним потребительского кредита на сумму 108106,88 рублей с процентной ставкой 16,4 % годовых сроком на 36 месяцев, который был подписан ФИО3 собственноручно. В этот же день на открытый на имя ФИО3 12.02.2018 г. банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» № были переведены денежные средства в размере 108106,88 рублей, право распоряжения которыми, ФИО3 по договоренности были переданы Хайловой О.Ю., действующей совместно и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А., тем самым Лисянская Е.В. Хайлова О.Ю. и Коротков А.А., совместно получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк», по своему усмотрению.

Таким образом, Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А., совместно совершили хищение, путем обмана денежных средств в сумме 108106,88 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А., совместно распорядились по своему усмотрению.

В результате умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Хайловой О.Ю. и Короткова А.А.. потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 108106,88 рублей.

Лисянская Е.В., совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, при следующих обстоятельствах:

12.02.2018 г. в рабочее время, Лисянская Е.В. находясь на рабочем месте в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>,имея преступный умысел на хищение денежных средств путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью обращения в свою собственность денежных средств данного Банка, после совершения вышеуказанного преступления – хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем заключения договора потребительского кредита на ФИО3, воспользовавшись предоставленными последним документами на его имя и сведениями, внесенными в анкету заемщика, оформила фиктивный договор потребительского кредита № от 12.02.2018 г. на карту рассрочки «Халва» на 120 месяцев под 10.00% годовых на имя ФИО3, не ставя ФИО3 об этом в известность, поставила собственноручно в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № карта «Халва» от 12.02.2018 г. подпись от имени ФИО3. После чего, имея, оформленную на имя ФИО3 банковскую карту рассрочки «Халва» №, Лисянская Е.В. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк» по своему усмотрению, находящимися на открытом 12.02.2018 ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО3 банковском расчетном счете №, тем самым Лисянская Е.В., совершила хищение путем обмана денежных средств в сумме 15000 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми распорядилась по своему усмотрению.

В результате умышленных преступных действий Лисянской Е.В. потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 15000 рублей.

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

10 марта 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО4 и не возвращения денежных средств банку. 10 марта 2018 года, в рабочее время Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда последние, к указанному времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк», в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут. Вместе с ними приехала ФИО4, не имеющий постоянного источника дохода и нуждающийся в денежных средствах, для оформления на нее потребительского кредита, будучи введенная в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО4, которые нужно было указать Лисянской Е.В. в анкете заемщика и абонентские номера телефонов заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли в совершении преступления, карт сотовой связи « <данные изъяты>» и <данные изъяты>», по которым в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. с Хайловой О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки, и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности, которые были переданы ФИО4 вместе с документами Хайловой О.Ю. для предоставления их Лисянской Е.В.. После чего, ФИО4, не посвященная в планы Хайловой О.Ю., Короткова А.А. и Лисянской Е.В., совместно с Хайловой О.Ю., выполняющей свою роль в совершении преступления, прошла в помещение указанного операционного офиса, где обратилась к Лисянской Е.В.. Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте, в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО4 документов на её имя и сообщенных сведений о доходе и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО4на получение потребительского кредита на сумму 105035,63 рублей сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО4. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., в это время, находящиеся возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый, согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» для подтверждения личности ФИО4. После одобрения выдачи потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО4 в указанном операционном офисе был заключен договор потребительского кредита № от 10.03.2018 г. ПАО «Совкомбанк» с ФИО4 на получение последней потребительского кредита на сумму 105035,63 рублей с процентной ставкой 16,4 % годовых, сроком на 36 месяцев, который был подписан ФИО4 собственноручно. В этот же день, на открытый на имя ФИО4 10.03.2018 г. банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» №, были переведены денежные средства в размере 105035,63 рублей, право распоряжения которыми, ФИО4 по договоренности были переданы Хайловой О.Ю., действующей совместно и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А.. Тем самым, Лисянская Е.В., Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. совместно получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк», по своему усмотрению.

Таким образом, Лисянская Е.В., Коротков А.А., Хайлова О.Ю. совместно совершили хищение, путем обмана, денежных средств в сумме 105035,63 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми Лисянская Е.В. совместно с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. распорядились по своему усмотрению.

В результате умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Короткова А.А. и Хайловой О.Ю. потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 105035,63 рублей.

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

12 марта 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО5 и не возвращения денежных средств банку. 12 марта 2018 года, в рабочее время, Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда к указанному Лисянской Е.В. времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк» в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Коротков А.А., Хайлова О.Ю. и ФИО5, не имеющая постоянного источника дохода и нуждающаяся в денежных средствах, для оформления на нее потребительского кредита, будучи введенной в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Коротков А.А., выполняя свою роль в совершении преступления, заполнил заранее приобретенный бланк пенсионного удостоверения по выслуге лет на имя ФИО5, а Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО5 и абонентские номера телефонов заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли, сим-карт сотовой связи «МТС» и «Билайн», по которым, в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки и представляться родственниками, и знакомыми заемщика для подтверждения его личности, а Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО5 документов на ее имя и сообщенных сведений о доходе, и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО5 на получение потребительского кредита на сумму 111178,13 рублей сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО5. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., в это время находящиеся возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк», для подтверждения личности ФИО5. После одобрения выдачи потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО5 в указанном операционном офисе был заключен договор потребительского кредита № от 12.03.2018 г. ПАО «Совкомбанк» с ФИО5 о получении последней потребительского кредита на сумму 111178,13 рублей с процентной ставкой 16,4 % годовых сроком на 36 месяцев, который был подписан ФИО5 собственноручно. В этот же день, на открытый на имя ФИО5 12.03.2018 г. банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» № были переведены денежные средства в размере 111178,13 рублей, право распоряжения которыми, ФИО5 по договоренности были переданы Хайловой О.Ю., действующей совместно и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А., тем самым Лисянская Е.В. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. совместно получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк», по своему усмотрению.

Таким образом, Лисянская Е.В., Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. совершили хищение путем обмана, денежных средств в сумме 111178,13 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми Лисянская Е.В., Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. распорядились по своему усмотрению.

В результате умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Короткова А.А. и Хайловой О.Ю. потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 111178,13 рублей.

Подсудимая Лисянская Е.В. вину в совершении преступлений, предусмотренных : ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, признала в полном объеме по каждому эпизоду преступлений, в содеянном раскаялась.

Подсудимая Лисянская Е.В. от дачи показаний по обстоятельствам совершенных преступлений в суде отказалась, воспользовавшись положениями ст.51 Конституции РФ.

В соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Лисянской Е.В., данные ею в ходе предварительного расследования 09.09.2020 года при допросе в качестве обвиняемой (т.9 л.д.99-107), согласно которым она пояснила, что вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений, предусмотренных: ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, признает полностью, с объемом предъявленного обвинения согласна, совершила указанные преступления при тех обстоятельствах, которые указаны в предъявленном обвинении. Приказом № от 03.10.2017 была принята на работу в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> на должность финансового консультанта. Приказом ПАО «Совкомбанк» № 663 от 25.01.2018 была переведена на должность старшего финансового консультанта операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк». Согласно должностной инструкции в ее должностные обязанности входило: выполнение плана продаж по финансовым продуктам, выполнение норматива по привлечению новых клиентов, продажа финансовых продуктов клиентам, обслуживание клиентов, поддержание имиджа Банка, оказание всего спектра услуг Банка; по кредитному обслуживанию физических лиц Клиентов обязана: принимать заявки на получение кредитов от потенциальных заемщиков и проводить анализ соответствия потенциального заемщика общим требованиям Банка, формировать кредитное досье на Клиента, проверять правильность всего пакета документов, необходимых для выдачи кредита, оформление и подписание договоров кредита. При оформлении заявок на получение кредита ею составлялась электронная заявка через программное обеспечение ПАО «Совкомбанк» - РБС, вход в которое осуществляется под логином и паролем конкретного сотрудника Банка, который отправляет данную заявку. Логин и пароль для входа в программное обеспечение выдается каждому сотруднику Банка. Она (Лисянская) также имела свой личный логин и пароль, под которым входила в программное обеспечение Банка. Во время работы в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» вступила в сговор с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю., на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО «Совкомбанк» на кого-либо и невозвращения кредитных денежных средств банку. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. должны были подыскать человека, нуждающегося в денежных средствах, которое за денежное вознаграждение оформит на свое имя в ПАО «Совкомбанк» потребительский кредит. Она (Лисянская) в свою очередь должна была так составить документы по кредиту на предоставленного Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. клиента, чтобы ему точно был оформлен кредит. За это она (Лисянская) должна была получить денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, а также Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. должны были ей (Лисянской) передать денежные средства в размере примерно 15000 - 20000 рублей на оплату первоначальных 3-х платежей по взятому кредиту, так как хотела, чтобы ее (Лисянскую) не лишили премии на работе, поскольку понимала, что гражданин в дальнейшем платить за этот кредит не будет и она (Лисянская) с Коротковым и Хайловой тоже не собиралась оплачивать этот кредит в дальнейшем. По договоренности решили, что оплачивать первые три платежа будет она (Лисянская), поскольку ей было легче отследить даты платежей и у нее будут реквизиты договора, по которому нужно будет провести платежи, хотя в дальнейшем эти платежи не проводила, а денежные средства забирала себе и распоряжалась ими по своему усмотрению. Только один раз был проведен платеж по клиенту ФИО3. Также они договорились о том, что будут использоваться абонентские номера новых сим-карт, как контакты лица, на которого планировалось оформление потребительского кредита, и как контакты его знакомых и родственников, в том числе выдуманные фамилии, имена и отчества его знакомых и родственников, которые в дальнейшем Хайловой записывались на лист бумаги, который передавался ей (Лисянской) в документах клиентов, для внесения указанных данных в анкету заемщика. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать Хайлова О. и Коротков А. и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. С клиентом должно было придти сопровождающее лицо, чтобы подвести его к ней (Лисянской) и чтобы клиент не подошел к другому сотруднику банка. Были ли другие лица в курсе их договоренности, не знает. О том, что могут поступать звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» с целью установления личности заемщика, Короткову и Хайловой говорила она (Лисянская). Кем приобретались сим-карты, абонентские номера которых использовались в дальнейшем Коротковым и Хайловой, ей не известно. Также они обсуждали вопрос о подтверждении материального дохода клиента, и если материального дохода у него не было, договорились использовать подложные документы, подтверждающие его доход, но где брались эти документы ей не известно. То есть она (Лисянская) понимала, что она, Коротков и Хайлова с целью хищения кредитных денежных средств будут своими действиями вводить в заблуждение ПАО «Совкомбанк» для того, чтобы кредит был выдан кому-либо и оплачивать данный кредит они в дальнейшем не собирались. Подложное пенсионное удостоверение передавалось ей (Лисянской) вместе с документами клиента и она об этом заранее предупреждалась Коротковым и Хайловой. Знала, что размер дохода клиента нужно указать в анкете заемщика в нужном размере для одобрения кредита, то есть в среднем 25000 рублей, и не указать возможное состояние клиента в состоянии алкогольного опьянения, либо его не опрятный вид. Что и делала. О количестве клиентов они заранее не договаривались. О том, сколько ими будет найдено клиентов для оформления потребительских кредитов, не знали, умысел на оформление потребительских кредитов у них возникал по мере нахождения клиентов. В сговор вступала только с Коротковым и Хайловой, знал ли кто еще об их договоренности, не знает.

По клиенту ФИО1 может пояснить следующее: 01.02.2018 с нею связался Коротков А. или Хайлова О., точно не помнит, с просьбой по оформлению потребительского кредита по ранее достигнутой между ними договоренности. В этот же день Хайлова и Коротков приехали к операционному офису «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенному по адресу: <адрес>, где она (Лисянская) работала, и сообщили, что зайдет мужчина клиент с женщиной цыганской внешности, которая его подведет к ней (Лисянской). Клиентом оказался ФИО1, который предоставил ей свои документы, а именно: паспорт гражданина РФ и СНИЛС, возможно еще какие-то документы, не помнит, и ответил на ряд заданных ею (Лисянской) вопросов, касающихся его места жительства, совпадает ли его место регистрации с местом фактического проживания, семейного положения, вида и размера дохода, есть ли у него дополнительный заработок. Сведения о контактных данных знакомых и родственников ФИО1 и их номера телефонов были указаны на листе бумаги, находящемся в документах клиента, с которого она (Лисянская) внесла эти сведения в заявку клиента, чтобы по этим номерам телефонов Коротков с Хайловой могли ответить на звонки сотрудников ПАО «Совкомбанк» и подтвердить личность клиента. При оформлении заявки на кредит, в ее (Лисянской) персональном компьютере было включено программное обеспечение, через которое она отправляет заявки. В тот момент вход в данное программное обеспечение был выполнен ею (Лисянской), вводила свой личный логин и пароль, присвоенный на ее имя при устройстве на работу в ПАО «Совкомбанк». Названные ФИО1 сведения были занесены ею в анкету заемщика, где был указан размер желаемого кредита с учетом финансовой защиты по основному кредиту и оплаты за пакет «Золотой ключ». При составлении анкеты заемщика проставила реквизиты так, чтобы максимально обеспечить выдачу ДАО «Совкомбанк» кредита ФИО1, но ФИО1 ПАО «Совкомбанк» в выдаче потребительского кредита было отказано. Также произвела фотографирование клиента. После проверки поданной заявки на кредит, ПАО «Совкомбанк» в выдаче потребительского кредита ФИО1 было отказано. В момент оформления заявки на выдачу кредита ФИО1 допускала, что он не будет оплачивать в дальнейшем этот кредит. Если кредит ФИО1 был бы одобрен ПАО «Совкомбанк», то они бы поделили кредитные денежные средства между собой и оплату производить по данному кредиту не стали бы в дальнейшем.

По клиенту ФИО2 может пояснить следующее: в этот же день 01.02.2018 Коротков с Хайловой ей сообщили, что у них есть еще один клиент мужчина и что он зайдет в офис банка с женщиной цыганской внешности, которая его к ней (Лисянской) подведет. Через некоторое время в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где она (Лисянская) работала, с клиентом зашла незнакомая женщина цыганской внешности, которая подвела к ней клиента, которым оказался ФИО2 ФИО2 предоставил свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС и пенсионное удостоверение на свое имя, которое было подложным и она (Лисянская) была заранее предупреждена об этом. ФИО2 сам ответил на ее (Лисянской) вопросы, касающиеся его места жительства, совпадает ли его место регистрации с местом фактического проживания, семейное положение, вид дохода, есть ли дополнительный заработок. При оформлении заявки на кредит, в ее (Лисянской) персональном компьютере было включено программное обеспечение, через которое она отправляет заявки. В тот момент вход в данное программное обеспечение был выполнен ею (Лисянской), вводила свой личный логин и пароль, присвоенный на ее имя при устройстве на работу в ПАО «Совкомбанк». В момент заполнения заявки в электронном виде должна была писать только те сведения, которые называет сам клиент, но заполнила ее с нарушением, то есть указала доход клиента не соответствующий действительности, его состояние в алкогольном опьянении и неопрятный внешний вид тоже не указала, а данные родственников и знакомых заполнила не со слов клиента. Сведения о контактных данных знакомых и родственников ФИО2 и их номера телефонов были указаны на листе бумаги, находящихся в документах клиента, с которого внесла эти сведения в заявку клиента, чтобы по этим номерам телефонов Коротков с Хайловой могли ответить на звонки сотрудников ПАО «Совкомбанк» и подтвердить личность клиента. Названные ФИО2 сведения были занесены в анкету заемщика, где был указан размер желаемого кредита с учетом финансовой защиты по основному кредиту и оплаты за пакет «Золотой ключ». При составлении анкеты заемщика проставила реквизиты так, чтобы максимально обеспечить выдачу ПАО «Совкомбанк» кредита ФИО2 После заполнения заявки на кредит она их распечатала и дала на подпись ФИО2, после чего осуществила его фотографирование, с целью подтверждения его личности. После одобрения отправленной заявки на кредит и на карту рассрочки «Халва», распечатала кредитные документы и дала ФИО2 для ознакомления и подписи, тем самым заключила от имени ПАО «Совкомбанк» с ФИО2 договор потребительского кредита о выдаче ему денежных средств в размере примерно 100 000 рублей и договор потребительского кредита на карту «Халва» лимитом до 15000 рублей. При этом озвучила сумму кредита, проценты за кредит и срок кредита. После подписания всех документов выдала ФИО2, весь комплект документов, банковские карты, в том числе банковскую карту «Халва» и расходный кассовый ордер на получение денежных средств через кассу банка. ФИО2 прошел в кассу операционного офиса и получил наличные денежные средства, после чего вышел из офиса банка. Через несколько минут она (Лисянская) вышла на улицу с бокового входа офиса банка, где Коротков А.А. передал ей денежные средства в размере 5000 рублей по ранее достигнутой договоренности и денежные средств в размере примерно 15000 рублей для проведения в дальнейшем первых трех платежей по этому кредиту. В момент оформления кредитного договора на имя ФИО2 понимала, что ФИО2 не будет оплачивать в дальнейшем этот кредит, так как, если бы она не проставила нужные реквизиты в заявлении на данный кредит, то ФИО2 выдачу кредита не одобрили. Оплату по данному кредиту и карте рассрочки «Халва» она (Лисянская), Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. в дальнейшем производить не собирались. Кто в дальнейшем пользовался банковской картой рассрочки «Халва» не знает, ее она передавала с клиентом для Короткова А.А. и Хайловой О.Ю., но кто ею пользовался не знает. Она (Лисянская) ею не пользовалась.

По клиенту ФИО3 может пояснить следующее: 12.02.2018 Коротков с Хайловой ей сообщили, что у них есть клиент мужчина и что он зайдет в офис банка с женщиной цыганской внешности, которая его к ней подведет. Через некоторое время в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где она (Лисянская) работала, с клиентом зашла незнакомая женщина цыганской внешности, которая подвела к ней клиента, которым оказался ФИО3. ФИО3 предоставил свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС и пенсионное удостоверение на свое имя, которое было подложным, и она (Лисянская) была заранее предупреждена об этом. ФИО3 сам ответил на ее вопросы касающиеся его места жительства, совпадает ли его место регистрации с местом фактического проживания, семейное положение, вид дохода, есть ли дополнительный заработок. При оформлении заявки на кредит, в ее (Лисянской) персональном компьютере было включено программное обеспечение, через которое она отправляет заявки. В тот момент вход в данное программное обеспечение был выполнен ею (Лисянской), вводила свой личный логин и пароль, присвоенный на ее имя при устройстве на работу в ПАО «Совкомбанк». В момент заполнения заявки в электронном виде должна была писать только те сведения, которые называет сам клиент, но заполнила ее с нарушением, то есть указала доход клиента не соответствующий действительности, его состояние в алкогольном опьянении и неопрятный внешний вид тоже не указала, а данные родственников и знакомых заполнила не со слов клиента. Сведения о контактных данных знакомых и родственников ФИО3 и их номера телефонов были указаны на листе бумаги, находящихся в документах клиента, с которого внесла эти сведения в заявку клиента, чтобы по этим номерам телефонов Коротков с Хайловой могли ответить на звонки сотрудников ПАО «Совкомбанк» и подтвердить личность клиента. Названные ФИО3 сведения были занесены в анкету заемщика, где был указан размер желаемого кредита с учетом финансовой защиты по основному кредиту и оплаты за пакет «Золотой ключ». При составлении анкеты заемщика проставила реквизиты так, чтобы максимально обеспечить выдачу ПАО «Совкомбанк» кредита ФИО3 После заполнения заявки на кредит она их распечатала и дала на подпись ФИО3, после чего осуществила его фотографирование, с целью подтверждения его личности. После одобрения отправленной заявки на кредит, распечатала кредитные документы и дала ФИО3 для ознакомления и подписи, тем самым заключила от имени ПАО «Совкомбанк» с ФИО3 договор потребительского кредита о выдаче ему денежных средств в размере примерно 100000 рублей. При этом озвучила сумму кредита, проценты за кредит и срок кредита. После подписания всех документов выдала ФИО3 весь комплект документов, банковские карты и расходный кассовый ордер на получение денежных средств через кассу банка. ФИО3 прошел в кассу операционного офиса и получил наличные денежных средств. После чего вышел из офиса банка. Через несколько минут она (Лисянская) вышла на улицу с бокового входа офиса банка, где Коротков передал ей денежные средства в размере 5000 рублей по ранее достигнутой договоренности и денежные средств в размере примерно 15000 рублей для проведения первых трех платежей по этому кредиту в дальнейшем. В момент оформления кредитного договора на имя ФИО3 понимала, что он не будет оплачивать в дальнейшем этот кредит, так как, если бы она не проставила нужные реквизиты в заявлении на данный кредит, то ему бы его не одобрили. Оплату по данному кредиту она (Лисянская), Коротков и Хайлова в дальнейшем производить не собирались.

Также она (Лисянская), являясь старшим финансовым консультантом в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», 12.02.2018 в ходе оформления потребительского кредита в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО3 из корыстных побуждений, решила оформить на ФИО3 карту рассрочки «Халва», но ему данную карту не выдавать, а забрать ее себе для пользования, оплачивать которую в дальнейшем не собиралась. То есть у нее возник умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк» и она, воспользовавшись в ходе заключения договора потребительского кредита предоставленными ей ФИО3 документами, оформила договор потребительского кредита карты рассрочки «Халва» лимитом 15000 рублей на имя ФИО3, не сказав об этом последнему, после чего лично расписалась в данном договоре от имени ФИО3, а банковскую карту «Халва» лимитом в 15000 рублей забрала себе, которой распорядилась 18.02.2018 в магазине <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> где приобрела дивана, оплату которого в размере 15000 рублей произвела кредитной картой «Халва», оформив доставку дивана по месту своего жительства по адресу: <адрес>. В 2018 году пользовалась абонентским номером № и именно этот номер указала при приобретении дивана в магазине как свой контактный номер. В содеянном раскаивается. В момент оформления договора потребительского кредита карты «Халва» на имя ФИО3 понимала, что распорядится денежными средствами, принадлежащими ПАО Совкомбанк», и не будет в дальнейшем погашать задолженность по этой карте. О том, что оформила себе в пользование карту рассрочки «Халва» никому не говорила. Причиненный материальный ущерб ПАО «Совкомбанк» в размере 15000 рублей возместила путем перевода безналичных денежных средств на открытый в ПАО «Совкомбанк» номер счета для гашения материального ущерба.

По клиенту ФИО4 может пояснить следующее: 10.03.2018 Коротков с Хайловой ей сообщили, что у них есть клиент женщина и зайдет она вместе с Хайловой. Через некоторое время в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где она (Лисянская) работала, с клиентом зашла Хайлова, которая подвела к ней клиента, которым оказалась ФИО4 ФИО4 предоставила свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС и пенсионное удостоверение на свое имя. ФИО4 сама ответила на ее (Лисянской) вопросы, касающиеся ее места жительства, совпадает ли ее место регистрации с местом фактического проживания, семейное положение, вид дохода, есть ли дополнительный заработок. При оформлении заявки на кредит, в ее (Лисянской) персональном компьютере было включено программное обеспечение, через которое она отправляет заявки. В тот момент вход в данное программное обеспечение был выполнен ею, вводила свой личный логин и пароль, присвоенный на ее имя при устройстве на работу в ПАО «Совкомбанк». В момент заполнения заявки в электронном виде должна была писать только те сведения, которые называет сам клиент, но заполнила ее с нарушением, то есть указала доход клиента не соответствующий действительности, его состояние в алкогольном опьянении и неопрятный внешний вид тоже не указала, а данные родственников и знакомых заполнила не со слов клиента. Сведения о контактных данных знакомых и родственников ФИО4 и их номера телефонов были указаны на листе бумаги, находящемся в документах клиента, с которого она внесла эти сведения в заявку клиента, возможно эти сведения были переданы Хайловой, точно не помнит, чтобы по этим номерам телефонов Коротков с Хайловой могли ответить на звонки сотрудников ПАО «Совкомбанк» и подтвердить личность клиента. Названные ФИО4 сведения были занесены в анкету заемщика, где был указан размер желаемого кредита с учетом финансовой защиты по основному кредиту и оплаты за пакет «Золотой ключ». При составлении анкеты заемщика она (Лисянская) проставила реквизиты так, чтобы максимально обеспечить выдачу ПАО «Совкомбанк» кредита ФИО4 После заполнения заявки на кредит, их распечатала и дала на подпись ФИО4, после, чего осуществила ее фотографирование, с целью подтверждения ее личности. После одобрения отправленной заявки на кредит, распечатала кредитные документы и дала ФИО4 для ознакомления и подписи, тем самым заключила от имени ПАО «Совкомбанк» с ФИО4 договор потребительского кредита о выдаче ей денежных средств в размере примерно 100000 рублей. При этом озвучила сумму кредита, проценты за кредит и срок кредита. После подписания всех документов выдала Хайловой О.Ю. весь комплект документов и банковские карты и попросила Хайлову снять кредитные денежные средства через терминал самообслуживания, расположенный в ТЦ «<данные изъяты>» <адрес>, потому что в паспорте ФИО4 были размыты записи. После чего Хайлова с ФИО4 вышли из офиса банка. Через некоторое время она (Лисянская) вышла на улицу с бокового входа офиса банка, где Коротков передал ей денежные средства в размере 5000 рублей по ранее достигнутой договоренности и денежные средств в размере примерно 15000 рублей для проведения первых трех платежей по этому кредиту в дальнейшем. В момент оформления кредитного договора на имя ФИО4 допускала, что та не будет оплачивать в дальнейшем этот кредит, так как, если бы она (Лисянская) не проставила нужные реквизиты в заявлении на данный кредит, то ей бы его не одобрили. Оплату по данному кредиту она (Лисянская), Коротков и Хайлова в дальнейшем производить не собирались.

По клиенту ФИО5 может пояснить следующее: 12.03.2018 Коротков с Хайловой ей сообщили, что у них есть клиент женщина, с кем она приходила не помнит. Через некоторое время в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где она (Лисянская) работала, зашла клиентка в сопровождении с кем-то, с кем не помнит, и клиентку подвели к ней (Лисянской). Клиенткой оказалась ФИО5 ФИО5 предоставила свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС и пенсионное удостоверение на свое имя, которое было подложным и она (Лисянская) была заранее предупреждена об этом. ФИО5 сама ответила на ее (Лисянской) вопросы, касающиеся ее места жительства, совпадает ли ее место регистрации с местом фактического проживания, семейное положение, вид дохода, есть ли дополнительный заработок. При оформлении заявки на кредит, в ее (Лисянской) персональном компьютере было включено программное обеспечение, через которое она отправляет заявки. В тот момент вход в тайное программное обеспечение был выполнен ею (Лисянской), вводила свой личный логин и пароль, присвоенный на ее имя при устройстве на работу в ПАО «Совкомбанк». В момент заполнения заявки в электронном виде она (Лисянская) должна была писать только те сведения, которые называет сам клиент, но заполнила ее с нарушением, то есть указала доход клиента не соответствующий действительности, ее возможное состояние в алкогольном опьянении и неопрятный внешний вид тоже не указала, а данные родственников и знакомых заполнила не со слов клиента. Сведения о контактных данных знакомых и родственников ФИО5 и их номера телефонов были указаны на листе бумаги, находящихся в документах клиента, с которого она (Лисянская) внесла эти сведения в заявку клиента, чтобы по этим номерам телефонов Коротков с Хайловой могли ответить на звонки сотрудников ПАО «Совкомбанк» и подтвердить личность клиента. Названные ФИО5 сведения были занесены в анкету заемщика, где был указан размер желаемого кредита с учетом финансовой защиты по основному кредиту и оплаты за пакет «Золотой ключ». При составлении анкеты заемщика проставила реквизиты так, чтобы максимально обеспечить выдачу ПАО «Совкомбанк» кредита ФИО5 После заполнения заявки на кредит их распечатала и дала на подпись ФИО5, после чего осуществила ее фотографирование, с целью подтверждения ее личности. После одобрения отправленной заявки на кредит, распечатала кредитные документы и дала ФИО5 для ознакомления и подписи, тем самым заключила от имени ПАО «Совкомбанк» с ФИО5 договор потребительского кредита о выдаче ей денежных средств в размере примерно 100000 рублей. При этом озвучила сумму кредита, проценты за кредит и срок кредита. После подписания всех документов выдала ФИО5 весь комплект документов, банковские карты и расходный кассовый ордер на получение денежных средств через кассу банка. ФИО5 прошла в кассу операционного офиса и получила наличные денежные средства. После чего вышла из офиса банка. Через несколько минут она (Лисянская) вышла на улицу с бокового входа офиса банка, где Коротков передал ей денежные средства в размере 5000 рублей по ранее достигнутой договоренности и денежные средств в размере примерно 15000 рублей для проведения первых трех платежей по этому кредиту в дальнейшем. В момент оформления кредитного договора на имя ФИО5 допускала, что она не будет оплачивать в дальнейшем этот кредит, так как, если бы она (Лисянская) не проставила нужные реквизиты в заявлении на данный кредит, то ей бы его не одобрили. Оплату по данному кредиту она (Лисянская), Коротков и Хайлова в дальнейшем производить не собирались.

Понимает, что они своими действиями совершили преступление. В содеянном раскаивается. Обязуется в дальнейшем возместить причиненный материальный ущерб ПАО «Совкомбанк».

Оглашенные показания подсудимая Лисянская Е.В. подтвердила полностью. В содеянном раскаялась.

Подсудимый Коротков А.А. вину в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, признал в полном объеме по каждому эпизоду преступлений, в содеянном раскаялся.

Подсудимый Коротков А.А. от дачи показаний по обстоятельствам совершенных преступлений в суде отказался, воспользовавшись положениями ст.51 Конституции РФ.

В соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Короткова А.А., данные им в ходе предварительного расследования при допросе в качестве обвиняемого 09.09.2020 года (т.9 л.д.77-84), согласно которым он пояснил, что вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ, признает полностью, с объемом предъявленного обвинения согласен, совершил указанные преступления при тех обстоятельствах, которые указаны в предъявленном ему обвинении. Подтверждает ранее данные им показания в качестве подозреваемого от 14.07.2020, 15.07.2020, 13.08.2020, 18.08.2020 и в качестве обвиняемого от 19.08.2020 в полном объеме. С целью хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», вступил в сговор с Хайловой О.Ю. и работавшей старшим финансовым консультантом в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. на хищение денежных средств посредством получения потребительского кредита в ПАО «Совкомбанк» на кого-либо и невозвращения кредитных денежных средств банку. По договоренности он с Хайловой О.Ю. должен был найти гражданина, нуждающегося в денежных средствах, который за денежное вознаграждение оформит на свое имя в ПАО «Совкомбанк» потребительский кредит. Лисянская Е. должна была так составить документы по кредиту на предоставленного нами ей клиента, чтобы клиенту точно был одобрен кредит. О количестве клиентов они заранее не договаривались, планировали оформить один потребительский кредит, но в дальнейшем нашлись еще клиенты и по мере их появления они привозили их Лисянской Е. для оформления на них кредита. За это Лисянская Е., должна была получить денежное вознаграждение в размере 5000 рублей с кредита, а также она поставила условие, чтобы они ей передали денежные средства в размере примерно 15000 -20000 рублей на оплату первоначальных 3-х платежей по взятому кредиту, чтобы ее не лишили премии, если клиент в дальнейшем не будет оплачивать данный кредит. Лисянская поставила условие, что оплачивать первые три платежа по кредиту будет она, так как ей проще было отследить даты платежей и произвести их оплату. Также они договорились о том, что будут использовать абонентские номера новых сим-карт как контакты лица, на которое планировалось оформление потребительского кредита, и как контакты его знакомых и родственников, в том числе выдуманные фамилии, имена и отчества знакомых и родственников клиента, которые в дальнейшем записывались Хайловой О.Ю. на лист бумаги, который передавался в документах клиентов для Лисянской Е.В. для внесения последней указанных данных в анкету заемщика. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать он (Коротков) и Хайлова О. и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. Сопровождающему лицу клиента и клиенту в дальнейшем данные сведения не говорились им (Коротковым) и Хайловой О. и им не обязательно было называть эти сведения Лисянской, так как они были записаны на листе бумаги. О том, что могут поступать звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» с целью установления личности заемщика, сказала Лисянская. Данные сим-карты сотовой связи «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», приобретались им (Коротковым) заранее как в <адрес> так и в <адрес> в различных киосках без оформления на свое имя. Также они обсуждали вопрос о подтверждении материального дохода будущего клиента заемщика, и если материального дохода у него не было, договорились использовать подложные документы, подтверждающие его доход, и Лисянская знала об этом, соответственно она была не против этого. Лисянскую они предупреждали о том, что к ней придет клиент с подложным удостоверением. С этой целью он (Коротков) с Хайловой заранее приобрел по интернету, где именно не помнит, чистые бланки с печатями Пенсионного фонда Российской Федерации, которые в дальнейшем использовались ими при оформлении потребительских кредитов на лиц, не достигших пенсионного возраста, которые заполнялись им (Коротковым) прямо в автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» <адрес> перед тем как клиенты шли в офис. Данные клиентов им (Коротковым) записывались в пустые бланки пенсионных удостоверений с их паспортов. To есть он (Коротков) понимал, что он, Хайлова О.Ю. и Лисянская Е.В. с целью хищения кредитных денежных средств будут своими действиями вводить в заблуждение ПАО «Совкомбанк» для того, чтобы кредит был выдан кому-либо и оплачивать данный кредит в дальнейшем не собирались. Подложные пенсионные удостоверения передавались им клиентам вместе с их документами, которые в дальнейшем они предоставляли Лисянской Е. в офисе банка, которая знала о том, что это подложные удостоверения. Лисянская знала, что размер дохода клиента нужно указать в анкете заемщика в нужном размере для одобрения кредита, то есть в среднем 25000 рублей, и не указать возможное состояние клиента в состоянии алкогольного опьянения, либо его не опрятный вид. Что она и делала. Так как у него (Короткова) с Хайловой О. не было таких знакомых, которые хотели бы получить кредит в банке, они решили предложить лицам цыганской национальности найти людей, которым необходим кредит. За посредничество по сведению клиента с Лисянской Е. для оформления на него кредита он (Коротков) с Хайловой О. решили брать себе по 20%-30% от суммы кредита, примерно 20000 рублей должны были передать Лисянской Е. на оплату первоначальных платежей и 5000 рублей как вознаграждение за оформление кредита. Лица, которые приводили к ним клиентов для оформления на них кредитов, не знали всех этих подробностей их договоренности с Хайловой и Лисянской. Количество клиентов заранее не обговаривалось между ними. О том, сколько ими будет найдено клиентов для оформления потребительских кредитов, они не знали, умысел на оформление потребительских кредитов у них возникал по мере нахождения клиентов. В офис банка с клиентами ходили сопровождающие лица, чтобы клиенты обратились именно к Лисянской Е., которые не были осведомлены об их будущих действиях с подложными документами, подтверждающими доход клиента, и использовании абонентских номеров и вымышленных сведений о знакомых и родственниках клиентов, а также они не знали о том, что он (Коротков) с Хайловой будут отвечать на поступающие звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» с целью проверки личности клиента.

По клиенту ФИО1 может пояснить следующее: 01.02.2018 ему (Короткову) с Хайловой О.Ю. общая знакомая ФИО6 сообщила о том, что у нее есть знакомый, как выяснилось позднее его фамилия ФИО1, желающий получить дополнительные денежные средства. В этот же день он (Коротков), Хайлова О.Ю., Глазкова Г.Н. и Лушников А.В. поехали в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО1, который знал, что получит не весь кредит, а только его часть. Время их приезда обговаривалось с Лисянской Е.В. В автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» <адрес> им (Коротковым) с паспорта ФИО1 был заполнен подложный документ, а именно бланк пенсионного удостоверения, а Хайловой О.Ю. на лист бумаги были записаны абонентские номера телефонов и вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО1, который был вложен в паспорт ФИО1, который вместе с подложным пенсионным удостоверением был передан последнему. ФИО1 он (Коротков) с Хайловой объяснил какую сумму кредита надо назвать сотруднику банка и как себя вести в банке. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать он (Коротков) и Хайлова О.Ю. и представляться родственниками и знакомыми ФИО1 для подтверждения его личности. Сопровождающему лицу клиента - ФИО6 и самому ФИО1 данные сведения не говорились. О том, что клиент придет с подложным документом, удостоверяющим его доход, Лисянской Е.В. они сообщали заранее и она должна была не обратить на это внимание. В офис банка к Лисянской Е.В. с ФИО1 ходила ФИО6, чтобы показать к какому именно сотруднику надо обратиться ФИО1 для взятия кредита. В офисе они находились 30-40 минут. Что происходило в офисе банка и каким образом Лисянской Е.В. заполнялись документы при оформлении кредита, не знает. В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» он (Коротков) и Хайлова О.Ю. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить его личность. Точную сумму кредита, указанную Лисянской Е.В. в заявке на кредит на имя ФИО1, не знает, но эта сумма указывалась вместе со страховой защитой по кредиту, об этом заранее предупреждала Лисянская Е.В. ФИО1 в выдаче потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» было отказано, по какой причине не знает. Если бы кредит ФИО1 был одобрен ПАО «Совкомбанк», то он (Коротков), Хайлова и Лисянская похитили бы денежные средства ПАО «Совкомбанк», поделили их между собой и не стали бы оплату производить по данному кредиту в дальнейшем.

По клиенту ФИО2 может пояснить следующее: 12.03.2018 ему (Короткову) с Хайловой О.Ю. сообщила ФИО6 о том, что у нее есть мужчина, как выяснилось позднее его фамилия ФИО2, который хотел получить дополнительные денежные средства. В этот же день он (Коротков), Хайлова О.Ю., ФИО6 и ФИО2 поехали в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО2, который знал, что получит не весь кредит, а только его часть. Время их приезда оговаривалось с Лисянской Е.В. В автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» <адрес> он (Коротков) заполнил с паспорта ФИО2 подложный документ, а именно бланк пенсионного удостоверения, а Хайловой О.Ю. на лист бумаги были записаны абонентские номера телефонов и вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО2, который был вложен в паспорт ФИО2, который вместе с подложным пенсионным удостоверением были переданы последнему. ФИО2 он (Коротков) с Хайловой объяснил какую сумму кредита надо назвать сотруднику банка и как себя вести в офисе банка. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать он (Коротков) и Хайлова О.Ю. и представляться родственниками и знакомыми ФИО2 для подтверждения его личности. ФИО6 и ФИО2 данные сведения не говорились им и Хайловой О.Ю. О том, что клиент придет с подложным документом, удостоверяющим его доход, Лисянской Е.В. сообщали, и она должна была не обратить на это внимание. В офис банка с ФИО2 ходила ФИО6 Что происходило в офисе банка и каким образом Лисянской Е.В. заполнялись документы при оформлении кредита, не знает. В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» он (Коротков) и Хайлова О.Ю. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить его личность. По договоренности Лисянская Е.В. должна была заполнить анкету заемщика на ФИО2 таким образом, чтобы ему точно был оформлен кредит. После оформления кредита ФИО2 Хайловой О.Ю. были переданы кредитные документы и денежные средства в размере примерно 80000 рублей, из которых она отсчитала денежные средства в размере 5000 рублей как денежное вознаграждение для Лисянской Е.В. и примерно 15000 рублей для внесения первых 3-х платежей по этому кредиту, которые он (Коротков) сразу же отнес и отдал Лисянской Е.В. Остальные денежные средства в размере примерно 60000 рублей были поделены следующим образом: половину от этой суммы примерно 30000 рублей Хайлова О.Ю. и он (Коротков) взяли себе, которые поделили между собой поровну, оплату по которому они в дальнейшем производить не собирались. Остальные денежные средства отдали ФИО6 и ФИО2 Была ли в тот день оформлена карта рассрочки «Халва» на имя ФИО2 точно не помнит, но по договоренности Лисянская Е.В. должна была передать им эту банковскую карту, если бы она была одобрена клиенту. Кто из них пользовался этой картой «Халва» в дальнейшем не помнит. Подложное пенсионное удостоверение на имя ФИО2 они забрали и уничтожили в тот же день вместе с использованными сим-картами. Оплату по данному кредиту и карте рассрочки «Халва» он (Коротков), Хайлова и Лисянская производить не собирались. Понимает, что мы своими действиями совершили преступление.

По клиенту ФИО3 может пояснить следующее: 12.02.2018 ему (Короткову) с Хайловой О.Ю. сообщила малознакомая по имени ФИО7 о том, что у нее есть знакомый, как выяснилось позднее его фамилия ФИО3, который хотел получить дополнительные денежные средства. В тот же день он (Коротков), Хайлова О.Ю., Вера и ФИО3 поехали в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО3, который знал, что получит не весь кредит, а только его часть. Время их приезда оговаривалось с Лисянской Е.В. В автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» <адрес> он (Коротков) заполнил с паспорта ФИО3 подложный документ, а именно бланк пенсионного удостоверения, а Хайловой О.Ю. на лист бумаги были записаны абонентские номера телефонов и вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО3, который был вложен в паспорт ФИО3, который вместе с подложным пенсионным удостоверением были переданы последнему. ФИО3 он (Коротков) с Хайловой О.Ю. объяснили какую сумму кредита надо назвать сотруднику банка и как себя вести в офисе банка. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать он (Коротков) и Хайлова О.Ю. и представляться родственниками и знакомыми ФИО3 для подтверждения его личности. Вере и ФИО3 данные сведения не говорились им (Коротковым) и Хайловой О.Ю. О том, что клиент придет с подложным документом, удостоверяющим его доход, Лисянской Е.В. сообщали и она должна была не обратить на это внимание. В офис банка с ФИО3 ходила Вера. Что происходило в офисе банка и каким образом Лисянской Е.В. заполнялись документы при оформлении кредита, не знает. В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» он (Коротков) и Хайлова О.Ю. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить его личность. По договоренности Лисянская Е.В. должна была заполнить анкету заемщика на ФИО3 таким образом, чтобы ему точно был оформлен кредит. После оформления кредита ФИО3 Хайловой О.Ю. были переданы кредитные документы и денежные средства в размере примерно 80000 рублей, из которых она отсчитала денежные средства в размере 5000 рублей как денежное вознаграждение для Лисянской Е.В. и примерно 15000 рублей для внесения первых 3-х платежей по этому кредиту, которые он (Коротков) сразу же отнес и отдал Лисянской Е.В. Остальные денежные средства в размере примерно 60000 рублей были поделены следующим образом: половину от этой суммы примерно 30000 рублей Хайлова О.Ю. и он (Коротков) взяли себе, которые поделили между собой поровну, оплату по которому в дальнейшем производить не собирались. Остальные денежные средства отдали Вере и ФИО3 Подложное пенсионное удостоверение на имя ФИО3 они забрали и уничтожили в тот же день вместе с использованными сим-картами. Оплату по данному кредиту он (Коротков), Хайлова О.Ю. и Лисянская Е.В. в дальнейшем производить не собирались. Понимает, что своими действиями совершили преступление.

По клиентке ФИО4 может пояснить следующее: 10.03.2018 ему с Хайловой О.Ю. сообщила знакомая по имени ФИО8, в дальнейшем узнал, что это ФИО8, о том, что у нее есть знакомая, как выяснилось позднее ее фамилия ФИО4, которая хотела получить дополнительные денежные средства. В этот же день он (Коротков), Хайлова О.Ю., ФИО8 и ФИО4 поехали в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО4 Время их приезда оговаривалось с Лисянской Е.В. Кто разговаривал с ФИО4 по поводу оформления кредита и на каких условиях, не помнит. ФИО4 он (Коротков) с Хайловой О.Ю. объяснил какую сумму кредита надо назвать сотруднику банка и как себя вести в офисе банка. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать он (Коротков) и Хайлова О.Ю. и представляться родственниками и знакомыми ФИО4 для подтверждения ее личности. ФИО4 данные сведения не говорились им и Хайловой О.Ю. В офис банка с ФИО4 ходила Хайлова О.Ю. В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» он (Коротков) и Хайлова О.Ю. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить ее личность. По договоренности Лисянская Е.В. должна была заполнить анкету заемщика на ФИО4 таким образом, чтобы ей точно был оформлен кредит. Что происходило в офисе банка и каким образом Лисянской Е.В. заполнялись документы при оформлении кредита, не знает. После оформления кредита на ФИО4 они вышли из банка и Хайлова О.Ю. сказала, что ей сказала Лисянская Е.В. о том, что кредитные денежные средства надо снять с помощью терминала самообслуживания, расположенного в рядом расположенном Торговом центре <данные изъяты>», куда он (Коротков) прошел совместно с Хайловой О.Ю., где они сняли с помощью терминала самообслуживания денежные средства в размере примерно 76000 рублей. Эта сумма с учетом вычета комиссии за пользование сторонним банкоматом. После этого денежные средства были отсчитаны Хайловой О.Ю. для Лисянской Е.В. - 5000 рублей как вознаграждение и примерно 15000 рублей за оплату первых 3-х платежей по этому кредиту, которые он (Коротков) сразу же отнес Лисянской Е.В. и передал их на улице у бокового входа операционного офиса. Когда вернулся, ФИО8 и ФИО4 уже не было. Остальные денежные средства в размере примерно 60000 рублей были поделены следующим образом: половину от этой суммы примерно 30000 рублей Хайлова О.Ю. и он (Коротков) взяли себе, которые поделили между собой поровну. Использованные сим-карты они уничтожили в тот же день. Оплату по данному кредиту он (Коротков), Хайлова О.Ю. и Лисянская Е.В. в дальнейшем производить не собирались. Понимает, что они своими действиями совершили преступление.

По клиентке ФИО5 может пояснить следующее: 12.03.2018 ему с Хайловой О.Ю. сообщила ФИО6 о том, что у нее есть знакомая, как выяснилось позднее ее фамилия ФИО5, которая хотела получить дополнительные денежные средства. В этот же день он (Коротков), Хайлова О.Ю., ФИО6 и ФИО5 поехали в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО5, которая знала, что получит не весь кредит, а только его часть. Время их приезда оговаривалось с Лисянской Е.В. В автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» <адрес> он (Коротков) заполнил с паспорта ФИО5 подложный документ, а именно бланк пенсионного удостоверения, а Хайловой О.Ю. на лист бумаги были записаны абонентские номера телефонов и вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО5, который был вложен в паспорт ФИО5, который вместе с подложным пенсионным удостоверением были переданы последней. ФИО5 он с Хайловой О.Ю. объяснил какую сумму кредита надо назвать сотруднику банка и как себя вести в офисе банка. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать он (Коротков) и Хайлова О.Ю. и представляться родственниками и знакомыми ФИО5 для подтверждения ее личности. ФИО6 и ФИО5 данные сведения не говорились им и Хайловой О.Ю. О том, что клиент придет с подложным документом, удостоверяющим его доход, Лисянской Е.В. сообщали и она должна была не обратить на это внимание. В офис банка с ФИО5 ходила или Хайлова О.Ю. или ФИО6, кто именно из них ходил, точно не помнит. Что происходило в офисе банка и каким образом Лисянской Е.В. заполнялись документы при оформлении кредита, не знает. В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» он (Коротков) и Хайлова О.Ю. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить ее личность. По договоренности Лисянская Е.В. должна была заполнить анкету заемщика на ФИО5 таким образом, чтобы ей точно был оформлен кредит. После оформления кредита ФИО5 Хайловой О.Ю. были переданы кредитные документы и денежные средства в размере примерно 80000 рублей, из которых она отсчитала денежные средства в размере 5000 рублей как денежное вознаграждение для Лисянской Е.В. и примерно 15000 рублей для внесения первых 3-х платежей по этому кредиту, которые он (Коротков) сразу же отнес и отдал Лисянской Е.В. Остальные денежные средства в размере примерно 60000 рублей были поделены следующим образом: половину от этой суммы примерно 30000 рублей Хайлова О.Ю. и он (Коротков) взяли себе, которые поделили между собой поровну, оплату по которому в дальнейшем производить не собирались. Остальные денежные средства отдали ФИО6 и ФИО5 Подложное пенсионное удостоверение на имя ФИО5 они забрали и уничтожили в тот же день вместе с использованными сим-картами. Оплату по данному кредиту он (Коротков), Хайлова О.Ю. и Лисянская Е.В. в дальнейшем производить не собирались. Понимает, что они своими действиями совершили преступление. В содеянном раскаивается. Обязуется в дальнейшем возместить причиненный материальный ущерб ПАО «Совкомбанк».

Оглашенные показания подсудимый Коротков А.А. подтвердил полностью. В содеянном раскаялся

Подсудимая Хайлова О.Ю. вину в совершении преступлений, предусмотренных : ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, признала в полном объеме по каждому эпизоду преступлений, в содеянном раскаялась.

Подсудимая Хайлова О.Ю. от дачи показаний по обстоятельствам совершенных преступлений в суде отказалась, воспользовавшись положениями ст.51 Конституции РФ.

В соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Хайловой О.Ю., данные ею в ходе предварительного расследования 09.09.2020 года при допросе в качестве обвиняемой (т.9 л.д. 120-127), согласно которым она пояснила, что вину в предъявленном ей обвинении в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ, признает полностью, с объемом предъявленного обвинения согласна, совершила указанные преступления при тех обстоятельствах, которые указаны в предъявленном обвинении. Подтверждает ранее данные ею показания в качестве подозреваемой от 17.07.2020, 23.07.2020, 18.08.2020 и в качестве обвиняемой от 20.08.2020 в полном объеме. С целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», вступила в сговор с Коротковым А.А. и работавшей старшим финансовым консультантом в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. на хищение денежных средств путем обмана посредством получения потребительского кредита в ПАО «Совкомбанк» на кого-либо и невозвращения кредитных денежных средств банку. Она (Хайлова) с Коротковым А.А. должна была найти гражданина, нуждающегося в денежных средствах, который за денежное вознаграждение оформит на свое имя в ПАО «Совкомбанк» потребительский кредит. Лисянская Е.В. должна была так составить документы по кредиту на предоставленного ей клиента, чтобы клиенту точно был одобрен кредит. О количестве клиентов они заранее не договаривались, планировали оформить один потребительский кредит. За это Лисянская Е.В. должна была получить денежное вознаграждение в размере 5000 рублей с кредита, а также она поставила условие, чтобы ей передавались денежные средства в размере примерно 15000 - 20000 рублей на оплату первоначальных 3-х платежей по взятому кредиту, чтобы ее не лишили премии, если клиент в дальнейшем не будет оплачивать данный кредит. Также Лисянская Е.В. поставила условие, что оплачивать первые три платежа по кредиту будет она, так как ей проще было отследить даты платежей и произвести их оплату. Также они договорились о том, что будут использовать абонентские номера новых сим-карт как контакты лица, на которое планировалось оформление потребительского кредита, и как контакты его знакомых и родственников, в том числе выдуманные фамилии, имена и отчества его знакомых и родственников, которые в дальнейшем записывались ею (Хайловой) на лист бумаги, который передавался в документах клиентов для Лисянской Е.В., для внесения последней указанных данных в анкету заемщика. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать она (Хайлова) и Коротков А.А. и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. Сопровождающему лицу клиента и клиенту в дальнейшем данные сведения не говорились ею и Коротковым А.А. и им не обязательно было называть эти сведения Лисянской Е.В., так как они были записаны на листе бумаги. О том, что могут поступать звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» с целью установления личности заемщика, говорила Лисянская Е.В. Данные сим-карты сотовой связи «Билайн» и «МТС», приобретались Коротковым А.А. заранее без оформления на его имя. Также они обсуждали вопрос о подтверждении материального дохода будущего клиента заемщика, и если материального дохода у него не было, договорились использовать подложные документы, подтверждающие его доход и Лисянская Е.В. знала об этом, соответственно она была не против этого. Лисянскую Е.В. она (Хайлова) с Коротковым А.А. предупреждала о том, что к ней придет клиент с подложным удостоверением. С этой целью Коротков А.А. заранее приобрел, где именно не знает, чистые бланки с печатями Пенсионного фонда Российской Федерации, которые в дальнейшем использовались при оформлении потребительских кредитов на лиц, не достигших пенсионного возраста, которые заполнялись Коротковым А.А. прямо в автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» перед тем как клиент шел в офис ПАО «Совкомбанк». Данные клиента Коротковым А.А. записывались в бланк пенсионного удостоверения с его паспорта гражданина РФ. То есть она (Хайлова) понимала, что она, Коротков А.А. и Лисянская Е.В. с целью хищения кредитных денежных средств будут своими действиями вводить в заблуждение ПАО «Совкомбанк» для того, чтобы кредит был выдан кому-либо и оплачивать данный кредит она (Хайлова), Коротков А.А. и Лисянская Е.В. в дальнейшем не собирались. Подложное пенсионное удостоверение передавалось клиенту вместе с его документами, которые в дальнейшем предоставлялись Лисянской Е.В. в офисе банка, которая знала о том, что это подложное удостоверение. Лисянская Е.В. знала, что размер дохода клиента нужно указать в анкете заемщика в нужном размере для одобрения кредита, то есть в среднем 25000 рублей, и не указать возможное состояние клиента в состоянии алкогольного опьянения, либо его не опрятный вид. Что она и делала. Так как у нее (Хайловой) и Короткова А.А. не было таких знакомых, которые хотели бы получить кредит в банке, они решили предложить лицам цыганской национальности найти людей, которым необходим кредит. За посредничество по сведению клиентов с Лисянской Е.В. для оформления кредитов она (Хайлова) с Коротковым А.А. решила брать себе по 20%-30% от суммы кредита, примерно 20000 рублей должны были передавать Лисянской Е.В. на оплату первоначальных трех платежей и 5000 рублей как вознаграждение за оформление кредита. Лица, которые приводили к ним клиентов для оформления на них кредитов, не знали всех этих подробностей договоренности с Коротковым А.А. и Лисянской Е.В. Количество клиентов заранее не обговаривалось. О том, сколько будет найдено клиентов для оформления потребительских кредитов, они не знали, умысел на оформление потребительских кредитов у них возникал по мере нахождения клиентов. В офис банка с клиентом должно было идти сопровождающее лицо, чтобы клиент обратился именно к Лисянской Е.В., которые были не осведомлены об их будущих действиях с подложным документом, подтверждающим доход клиента, и использовании абонентских номеров и вымышленных сведений о знакомых и родственниках клиента, а также они не знали о том, что она (Хайлова) с Коротковым А.А. будут отвечать на поступающие звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» с целью проверки личности клиента.

По клиенту ФИО1 пояснила следующее: 01.02.2018 ей с Коротковым А.А. общая знакомая ФИО6 сообщила о том, что у нее есть знакомый, как выяснилось позднее его фамилия ФИО1, желающий получить дополнительные денежные средства. В этот же день она (Хайлова), Коротков А.А., ФИО6 и ФИО1 поехали в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на Лушникова А.В., который знал, что получит не весь кредит, а только его часть. Время их приезда обговаривалось с Лисянской Е.В. В автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» <адрес> Коротковым А.А. был заполнен с паспорта ФИО1 подложный документ, а именно бланк пенсионного удостоверения, а ею (Хайловой) на лист бумаги были записаны абонентские номера телефонов и вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО1, который был вложен в паспорт ФИО1, который вместе с подложным пенсионным удостоверением был передан последнему. ФИО1 она (Хайлова) и Коротков А.А объяснили какую сумму кредита надо назвать сотруднику банка и как себя вести в банке. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать она (Хайлова) и Коротков А.А. и представляться родственниками и знакомыми ФИО1 для подтверждения его личности. Сопровождающему лицу клиента ФИО6 и самому ФИО1 данные сведения не говорились. О том, что клиент придет с подложным документом, удостоверяющим его доход, Лисянской Е.В. они сообщали заранее и она должна была не обратить на это внимание. В офис банка к Лисянской Е.В. с ФИО1 ходила ФИО6, чтобы показать к какому именно сотруднику надо обратиться ФИО1 для взятия кредита. В офисе они находились 30-40 минут. Что происходило в офисе банка и каким образом Лисянской Е.В. заполнялись документы при оформлении кредита, не знает. В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» она (Хайлова) и Коротков А.А. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить его личность. Точную сумму кредита, указанную Лисянской Е.В. в заявке на кредит на имя ФИО1, не знает, но эта сумма указывалась вместе со страховой защитой по кредиту, об этом заранее предупреждала Лисянская Е.В. ФИО1 в выдаче потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» было отказано, по какой причине не знает. Если кредит ФИО1 был бы одобрен ПАО «Совкомбанк», то она (Хайлова), Коротков А.А. и Лисянская Е.В. похитили бы денежные средства ПАО «Совкомбанк», поделили их между собой и оплату производить по данному кредиту в дальнейшем не стали.

По клиенту ФИО2 пояснила следующее: в конце января - начале февраля 2018 года, точную дату не помнит, возможно, это было 01.02.2018 ей с Коротковым А.А. стало известно от общей знакомой ФИО6 о том, что у нее есть желающий получить кредит мужчина и попросила помочь в том, чтобы ему выдали кредит в банке. В этот же день она (Хайлова) с Коротковым А.А., встретившись с ФИО6 и мужчиной, желающим получить кредит в банке, которым оказался ФИО2, поехали в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО2, который знал, что получит не весь кредит, а только его часть. Время их приезда оговаривалось с Лисянской Е.В. В автомобиле возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» с паспорта ФИО2 Коротковым А.А. был заполнен бланк пустого пенсионного удостоверения, а ею (Хайловой) на лист бумаги были записаны абонентские номера телефонов и вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО2, который она вложила в паспорт ФИО2, который вместе с подложным пенсионным удостоверением были переданы последнему, для предоставлении им данных документов Лисянской Е.В. ФИО2 она (Хайлова) с Коротковым А.А. объяснила какую сумму кредита надо назвать Лисянской Е.В. и как себя вести в банке. ФИО6 мы попросили сопроводить ФИО2 в операционный офис «Тутаевский» и подвести его именно к старшему финансовому консультанту Лисянской Е.В. О том, что ФИО2 придет с подложным документом, удостоверяющим его доход, Лисянская Е.В. была предупреждена и не должна была обратить на это внимание. При поступлении телефонных звонков от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были ответить она (Хайлова) и Коротков А.А., чтобы представиться родственниками и знакомыми ФИО2 для подтверждения его личности. ФИО6 и ФИО2 об этом не знали. В операционном офисе ФИО6 с ФИО2 находились 30-40 минут. Что происходило в офисе банка и каким образом Лисянской Е.В. заполнялись документы при оформлении кредита, не знает. По договоренности Лисянская Е.В. должна была заполнить анкету заемщика на ФИО3 таким образом, чтобы ему точно был одобрен кредит. После одобрения кредита и получения ФИО2 денежных средств, он с ФИО6 вышел из банка и передал ей (Хайловой) кредитные документы и денежные средства в размере примерно 80000 рублей, из которых 5000 рублей были переданы Лисянской Е.В. как вознаграждение за ее работу и примерно 15000 рублей за оплату первых 3-х платежей по этому кредиту, которые Коротков А.А. сразу же отнес и передал Лисянской Е.В. Половину от оставшейся суммы примерно 30000 рублей она (Хайлова) с Коротковым А.А. забрала себе, которые поделили между собой поровну, а оставшиеся денежные средства передали ФИО6 и ФИО2 Была ли в тот день оформлена карта рассрочки «Халва» на имя ФИО2 точно не помнит, но по договоренности Лисянская Е.В. должна была передать нам эту банковскую карту, если бы она была одобрена клиенту. Кто из них пользовался этой картой «Халва» в дальнейшем, не помнит. Подложное пенсионное удостоверение на имя ФИО2 они уничтожили в тот же день вместе с использованными сим-картами. Оплату по данному кредиту и карте рассрочки «Халва» она (Хайлова), Коротков А.А. и Лисянская Е.В. в дальнейшем производить не собирались. Понимает, что они своими действиями совершили преступление.

По клиенту ФИО3 пояснила следующее: 12.02.2018 ей с Коротковым А.А. сообщила малознакомая по имени Вера о том, что у нее есть знакомый, как выяснилось позднее его фамилия ФИО3, который хотел получить дополнительные денежные средства. В этот же день она (Хайлова), Коротков А.А., Вера и ФИО3 поехали в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО3, который знал, что получит не весь кредит, а только его часть. Время их приезда оговаривалось с Лисянской Е.В. В автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» <адрес> Коротковым А.А. был заполнен с паспорта ФИО3 подложный документ, а именно бланк пенсионного удостоверения, а ею (Хайловой) на лист бумаги были записаны абонентские номера телефонов и вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО3, который был вложен в паспорт ФИО3, который вместе с подложным пенсионным удостоверением были переданы последнему для предоставлении им данных документов Лисянской Е.В. ФИО3 они объяснили какую сумму кредита надо назвать сотруднику банка и как себя вести в офисе банка. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать она (Хайлова) и Коротков А.А. и представляться родственниками и знакомыми ФИО3 для подтверждения его личности. Вере и ФИО3 данные сведения не говорились ею (Хайловой) и Коротковым А.А. О том, что клиент придет с подложным документом, удостоверяющим его доход, Лисянской Е.В. сообщали и она должна была не обратить на это внимание. В офис банка к Лисянской Е.В. с ФИО3 ходила Вера. В операционном офисе Вера с ФИО2 находились 30-40 минут. Что происходило в офисе банка и каким образом Лисянской Е.В. заполнялись документы при оформлении кредита, не знает. По договоренности Лисянская Е.В. должна была заполнить анкету заемщика на ФИО3 таким образом, чтобы ему точно был одобрен кредит. В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» она (Хайлова) и Коротков А.А. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить его личность. После оформления кредита ФИО3 ей (Хайловой) были переданы кредитные документы и денежные средства в размере примерно 80000 рублей, из которых она отсчитала денежные средства в размере 5000 рублей как денежное вознаграждение для Лисянской Е.В. и примерно 15000 рублей для внесения первых 3-х платежей по этому кредиту, которые Коротков А.А. сразу же отнес и отдал Лисянской Е.В. Остальные денежные средства в размере примерно 60000 рублей были поделены следующим образом: половину от этой суммы примерно 30000 рублей она (Хайлова) и Коротков А.А. взяли себе, которые поделили между собой поровну, оплату по которому они в дальнейшем производить не собирались. Остальные денежные средства отдали Вере и ФИО3 Подложное пенсионное удостоверение на имя ФИО3 они забрали и уничтожили в тот же день вместе с использованными сим-картами. Оплату по данному кредиту в дальнейшем она (Хайлова), Коротков А.А. и Лисянская Е.В. производить не собирались. Понимает, что они своими действиями совершили преступление.

По клиентке ФИО4 пояснила следующее: в один из дней марта 2018 года, точную дату не помнит, возможно, это было 10.03.2018, ей с Коротковым А. малознакомая женщина по имени ФИО8, сообщила о том, что у нее есть знакомая, которая нуждается в дополнительных денежных средствах и попросила помочь ей в этом. В этот же день встретившись с ФИО8 и пожилой женщиной, которая была с ней, которой в дальнейшем оказалась ФИО4, она (Хайлова) с Коротковым поехала в операционной офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО4 Время их приезда оговаривалось с Лисянской Е.В. В операционный офис с ФИО4 ходила она (Хайлова), где Лисянская Е.В. по ранее достигнутой между ними договоренности заполнила анкету заемщика на ФИО4 таким образом, чтобы ей точно был одобрен кредит. Она (Хайлова) передала Лисянской Е.В. номера мобильных телефонов, которые нужно было указать как контактные данные вымышленных родственников и знакомых ФИО4 вместе с вымышленными данными родственников и знакомых ФИО4 В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» она (Хайлова) и Коротков А.А. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить ее личность. После оформления кредита и его одобрения денежные средства по какой-то причине невозможно было получить в кассе банка и Лисянская Е.В. сказала снять их с помощью терминала самообслуживания с помощью банковской карты и сказала сходить в рядом расположенный Торговый центр «Звездный». Взяв у ФИО4 кредитные документы и банковскую карту, она (Хайлова) вышла из операционного офиса «Тутаевский» и вместе с Коротковым А.А. сходила в указанный ТЦ «Звездный», где они сняли с данной кредитной карты денежные средства в размере примерно 76000 рублей с учетом вычета комиссии за пользование терминала самообслуживания стороннего банка. Вернувшись к операционному офису «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» она (Хайлова) отсчитала денежные средства для Лисянской Е.В. в размере 5000 рублей и примерно 15000 рублей для оплаты первых 3-х платежей по данному кредиту, которые передала через Короткова А.А. Короткое А.В. отнес указанные денежные средства и отдал их Лисянской Е.В. Где в это время была ФИО4 не помнит. Половину от оставшейся суммы она (Хайлова) и Коротков А.А. забрали себе, которые поделили между собой поровну, остальную сумму передали ФИО8, которая должна была рассчитаться с ФИО4 Использованные сим-карты были уничтожены в тот же день. Допускает, что ФИО4 могла сказать о ее трудоустройстве на работу и внесении залога за это трудоустройство, который в дальнейшем должен был выплатить работодатель. Оплату по данному кредиту она (Хайлова), Коротков А.А. и Лисянская Е.В. в дальнейшем производить не собирались. Понимает, что они своими действиями совершили преступление.

По клиентке ФИО5 пояснила следующее: 12.03.2018 ей (Хайловой) с Коротковым А.А. сообщила ФИО6 о том, что у нее есть знакомая, как выяснилось позднее ее фамилия ФИО5, которая хотела получить дополнительные денежные средства. В этот же день она (Хайлова), Коротков А.А., ФИО6 и ФИО5 поехали в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где работала Лисянская Е.В. в должности старшего финансового консультанта для оформления кредита на ФИО5, которая знала, что получит не весь кредит, а только его часть. Время их приезда оговаривалось с Лисянской Е.В. В автомобиле возле офиса ПАО «Совкомбанк» <адрес> Коротковым А.А. был заполнен с паспорта ФИО5 подложный документ, а именно бланк пенсионного удостоверения, а ею (Хайловой) на лист бумаги были записаны абонентские номера телефонов и вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО5, который был вложен в паспорт ФИО5, который вместе с подложным пенсионным удостоверением были переданы последней. ФИО5 она (Хайлова) и Коротков А.А. объяснили какую сумму кредита надо назвать сотруднику банка и как себя вести в офисе банка. На телефонные звонки от сотрудников ПАО «Совкомбанк» должны были отвечать она (Хайлова) и Коротков А.А. и представляться родственниками и знакомыми ФИО5 для подтверждения ее личности. ФИО6 и ФИО5 данные сведения не говорились. О том, что клиент придет с подложным документом, удостоверяющим его доход, Лисянской Е.В. они сообщали и она должна была не обратить на это внимание. Кто ходил в офис банка к Лисянской Е.В. с ФИО5 не помнит. По договоренности Лисянская Е.В. должна была заполнить анкету заемщика на ФИО5 таким образом, чтобы ей точно был одобрен кредит. В случае звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» она (Хайлова) и Коротков А.А. должны были ответить на звонки, представиться знакомыми и родственниками клиента и подтвердить ее личность. После оформления кредита ФИО5 ей (Хайловой) были переданы кредитные документы и денежные средства в размере примерно 80000 рублей, из которых она (Хайлова) отсчитала денежные средства в размере 5000 рублей как денежное вознаграждение для Лисянской Е.В. и примерно 15000 рублей для внесения первых 3-х платежей по этому кредиту, которые Коротков А.А. сразу же отнес и отдал Лисянской Е.В. Остальные денежные средства в размере примерно 60000 рублей были поделены следующим образом: половину от этой суммы примерно 30000 рублей она (Хайлова) и Коротков А.А. взяли себе, которые поделили между собой поровну, оплату по которому в дальнейшем она (Хайлова), Коротков А.А. и Лисянская Е.В. производить не собирались. Остальные денежные средства отдали ФИО6 и ФИО5 Подложное пенсионное удостоверение на имя ФИО5 они забрали и уничтожили в тот же день вместе с использованными сим-картами. Оплату по данному кредиту она (Хайлова), Коротков А.А. и Лисянская Е.В. в дальнейшем производить не собирались. Понимает, что они своими действиями совершили преступление.

В содеянном раскаивается. Обязуется в дальнейшем возместить причиненный материальный ущерб ПАО «Совкомбанк».

Оглашенные показания Хайлова О.Ю. подтвердила полностью, в содеянном раскаялась.

Анализируя показания подсудимых, данных в ходе предварительного расследования, и оглашенных в судебном заседании, у суда нет оснований им не доверять, они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, подтверждаются другими доказательствами, суд берет их в основу приговора..

Вина подсудимых Лисянской Е.В., Короткова А.А., Хайловой О.Ю. по каждому эпизоду совершенных преступлений в полном объеме обвинения, указанного в приговоре, кроме признательных показаний подсудимых, также подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными материалами уголовного дела.

Представитель потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Нитченков Э.В. по всем эпизодам преступлений, в суде показал, что бывший сотрудник ПАО «Совкомбанк» Лисянская Е.В. вступила в преступный сговор с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. с целью незаконной выдачи в банке потребительских кредитов. Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. приводили клиентов и оформляли кредиты, Лисянской Е.В. за это выплачивалось денежное вознаграждение. После того как он (Нитченков) проанализировал кредиты, которые вышли на просрочку, зафиксировал, что эти кредиты выданы незаконно, по данному факту написал заявления в полицию, была проведена проверка, выявившая эпизоды преступлений, совершенных данной группой, возбуждены уголовные дела, объединенные впоследствии в одно производство. Ущерб составил 335 671 руб. 03 коп., без учета 15000 рублей которые возместила Лисянская Е.В.. Лисянская Е.В. работала финансовым консультантом в офисе ПАО «Сбербанк» в <адрес>, в ее обязанности входили выдача потребительских кредитов, оформление вкладов. Период работы Лисянской в отделении банка не помнит. Для оформления потребительского кредита гражданин приходит в офис банка с документами, сотрудником банка заполняется анкета с данными клиента, которая предъявляется клиенту, после чего клиент при одобрении внесенных данных подписывает эту анкету. Затем сотрудник банка направляет данную анкету в банк для проведения проверки и одобрения выдачи кредита. Все действия сотрудником производятся в соответствующей программе банка, у каждого сотрудника имеется свой личный пароль и логин для входа в программу. Сотрудник при работе с клиентом должен также визуально его оценить, в том числе, если клиент находится в нетрезвом виде, либо сопровождается третьими лицами и имеются подозрения, что клиент получает кредит не для себя, о чем должен указать в заявке. В программе банка для таких случаев для сотрудников имеется специальный перечень условий, которые должны быть отмечены, соответственно такую заявку банк не одобрит. Заявка одобряется при платежеспособности клиента. После одобрения банком заявки происходит оформление кредитных документов, финансовый консультант подписывает потребительский кредит, в некоторых случаях оформляется страховка. Услуга по предоставлению кредитной карты «Халва» аналогична оформлению потребительского кредита, указывается лимит кредитования. Все кредиты в рамках рассматриваемого уголовного дела были заключены Лисянской Е.В., так ею были оформлены два кредита на ФИО2, кредиты на ФИО3, ФИО4, Пурисову. Информация о выдаче этих кредитов именно Лисянской была проверена. Лисянская знала, что людей приводят для оформления кредита, люди пожилые, но за денежное вознаграждение «закрывала на это глаза». Все необходимые документы по оформлению данных потребительских кредитов были предоставлены сотрудникам полиции, также предоставлены справки о размере ущерба. По заявленному иску размер ущерба по заемщику ФИО2 составил 105035, 63 руб., кредит клиентом не оплачивался; по ФИО3 – 103656,88 руб., по ФИО4 – 10662,68 руб., так как клиент платила кредит; по ФИО5 – 105690,02 руб., клиентом кредит оплачивался. Ущерб по карте «Халва», оформленной на ФИО3 в сумме 15000 руб. включать не стал, так как он возмещен Лисянской.. При оформлении кредита на ФИО2 была оформлена страховка по кредиту, условия выплаты страховки не помнит, о смерти ФИО2 ему известно. Для обращения банка в страховую организацию за выплатой страховки необходимо обращение в банк родственников умершего заемщика с подтверждающими факт смерти документами. До настоящего времени в отношении ФИО2 никто из его родственников в банк не обращался, страховой организацией сумма кредита банку не возмещалась. Самостоятельно банк этот вопрос урегулировать не пытался. Кредитные договоры, перечисленные в обвинительном заключении на настоящее время действительны, не расторгались.

У суда нет оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего. Его показания логичные, последовательные, соответствует фактическим обстоятельствам дела, подтверждаются другими доказательствами, являются относимыми, допустимыми и достоверными и суд берет их в основу приговора.

Вина подсудимых Лисянской Е.В., Короткова А.А., Хайловой О.Ю. в полном объеме обвинения, указанного в приговоре подтверждается также исследованными в суде доказательствами, показаниями свидетелей, письменными материалами дела.

По эпизоду преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 года 117321 рублей вина подсудимых также подтверждается:

Показаниями свидетелей: ФИО1, ФИО6, данными на предварительном следствии, которые в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены в судебном заседании.

Свидетель ФИО1. при допросе 29 июля 2020 г. на л.д. 127-129 т. 7 показал, что 01.02.2018 г. в районе <адрес>, на улице, встретил незнакомую женщину цыганской внешности в возрасте примерно 40 лет. Как ее звали, не знает, она не представлялась. В ходе разговора она предложила ему оформить в ПАО «Совкомбанк» кредит на его имя, чтобы получить наличные денежные средства. Он ответил, что у него невысокий размер заработной платы, так как работал разнорабочим в городском парке «<данные изъяты>» <адрес> и его заработная плата составляла 10000 рублей, поэтому ему кредит не дадут. Но эта женщина пояснила, что у нее есть знакомые, которые помогут ему в том, чтобы в ПАО «Совкомбанк» выдали кредит на его имя, но за это нужно было с ними поделиться полученными кредитными средствами. Так как он нуждался в денежных средствах, поэтому согласился на предложение этой женщины и в этот же день вместе с ней и еще двумя незнакомыми ему мужчинами и одной незнакомой ему женщиной поехал в <адрес> в офис ПАО «Совкомбанк». Раньше в <адрес> не был, поэтому не может сказать по какому адресу расположен этот офис банка. Ехали на автомобиле иностранного производства светлого цвета, марку не знает. Впереди сидели мужчина и женщина. На заднем сиденье автомобиля сидели он (ФИО1), женщина цыганской внешности и мужчина высокого роста. В дальнейшем узнал, что на этого высокого мужчину в этот же день был оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», но на какую сумму, не знает. Когда приехали к офису ПАО «Совкомбанк» <адрес>, впереди сидящие мужчина и женщина им сказали, что они помогут им оформить на их имена кредиты в ПАО «Совкомбанк», но за это нужно будет поделиться с ними кредитными денежными средствами и с сотрудником указанного офиса банка. На что он и высокий мужчина согласились. Сколько было времени в этот момент, не помнит, но это было в дневное время. Перед тем как он (ФИО1) пошел в офис банка, ему сказали впереди сидящие мужчина и женщина сказать сотруднице банка, что он хочет оформить на свое имя кредит на сумму 100000 рублей и назвать размер своего дохода не 10000 рублей, а побольше 16000 рублей. После чего он (ФИО1) в офис банка пошел с женщиной цыганской внешности, которая подвела его к одному из столов, где сидела сотрудница банка молодая девушка, опознать ее не сможет, как он (ФИО1) понял, у них была с ней договоренность в выплате ему (ФИО1) кредита. Как ее звали, не помнит. Сотрудница банка стала спрашивать его (ФИО1) контактные данные и он ей предоставил паспорт и пенсионное страховое свидетельство на свое имя. Возможно, назвал свой номер телефона, данные его родственников и знакомых она не спрашивала. На вопрос в каком размере ему нужен кредит, он (ФИО1) назвал сумму 100000 рублей, она назвала ему кредитные условия по кредиту и размеры и сроки его погашения, на что он был согласен. Также она сказала, что необходимо оформить страховку на его жизнь и здоровье и еще какие -то обязательные выплаты по карте, на что он тоже был согласен, лишь бы получить кредит. На вопрос о его доходе он назвал сумму своего дохода 16000 рублей, как ему об этом сказали сказать ранее, но сумму своего дохода завысил только для того, чтобы ему выплатили кредит, который в дальнейшем стал бы оплачивать из своей заработной платы. Доход назвал только один. Никаких документов, подтверждающих его размер заработной платы, а также никаких дополнительных документов не представлял сотруднице в офисе банка. В офисе банка сам общался с сотрудницей банка. Сотрудница банка оформила заявку на кредит на его имя, но ему в выплате кредита было отказано, по какой причине, не знает. Никаких документов в офисе банка не подписывал. Ранее он уже оформлял кредит в ПАО «Совкомбанк» на свое имя и его выплатил. В офис банка ходил трезвый. После этого они вышли из банка и эта женщина цыганской внешности пошла в офис ПАО «Совкомбанк» с высоким мужчиной, который тоже хотел оформить кредит на свое имя. Этот мужчина был неопрятно одет и ему навряд ли мог быть одобрен кредит в банке. В офисе банка они были продолжительное время, он (ФИО1) все это время находился на улице. Мужчина и полная женщина сидели в автомобиле, что они делали, не знает. Когда женщина цыганской внешности и высокий мужчина вышли из офиса банка, он (ФИО1) узнал, что этому мужчине кредит был одобрен, что они делали потом в автомобиле и о чем разговаривали, не знает, так как находился на улице. Отходил ли кто из них в дальнейшем от автомобиля, не заметил, так как не обращал на это внимания. Если бы ему (ФИО1) был одобрен кредит, то получил бы денежные средства в размере 20 000 рублей, остальное ему пришлось бы отдать вышеуказанным лицам. После этого его отвезли в <адрес>. Умысла на совершение мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» у него не было. Если бы ему был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк», то за него он стал бы платить из своей заработной платы

Свидетель ФИО6 19 августа 2020 года на л.д. 58-61 т. 8 показала, что в конце 2017 года - начале 2018 года, ей стало известно от знакомых Короткова А. и Хайловой О. о том, что у них есть знакомая по имени Екатерина, которая в то время работала в ПАО «Совкомбанк» в <адрес>. С их слов Екатерина могла помочь в оформлении потребительских кредитов желающим их получить гражданам. Что именно должна была делать при этом Екатерина, чтобы были одобрены кредиты, ей (ФИО6) не известно. Но за ее (Екатерины) услуги надо было с ней поделиться кредитными денежными средствами в размере 5 000 рублей, а также ей нужно было отдать часть денежных средств, для внесения первых трех платежей по взятому кредиту. Коротков с Хайловой ей (ФИО6) сказали, что если у нее есть знакомые, желающие получить потребительский кредит в банке, сообщить им об этом и они помогут ее знакомым в этом за денежное вознаграждение. Также они пообещали и ей (ФИО6) денежное вознаграждение, без уточнения его размера, за помощь. О том, что они собирались похищать кредитные денежные средства, она (ФИО6) не знала, они ей об этом не говорили. Никакого сговора с ними на совершение мошеннических действий в отношении ПАО «Совкомбанк» и хищения кредитных денежных средств у нее не было. В один из дней в начале февраля 2018 года, допускает, что это было 01.02.2018 года, в день, когда она была в <адрес>, ей встретился незнакомый мужчина, который нуждался в денежных средствах и которому она (ФИО6) рассказала о том, что можно получить потребительский кредит, но за его оформление нужно будет поделиться кредитными денежными средствами, на что он согласился. Как звали данного мужчину, не помнит. В этот же день приехали Коротков с Хайловой, и она (ФИО6) вместе с ними и с ФИО2 и незнакомым мужчиной поехала в <адрес> в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> Пока они находились в автомобиле, Коротков с Хайловой сидели на передних сиденьях автомобиля, а она (Глазкова) с мужчинами на заднем сиденье. Коротков с Хайловой просили у ФИО2 и второго мужчины их документы, но что они с ними делали, не видела. Позднее узнала о том, что Хайловой на лист бумаги записывались сведения из документов клиентов мужчин и контактные данные их знакомых и родственников, которые она вкладывала в их документы и возвращала им документы обратно, со словами отдать эти документы сотруднице банка. Какие именно им возвращались документы, не знает. Также Хайлова О.Ю. говорила мужчинам клиентам назвать их размер дохода в увеличенном размере. Заполнялись ли Коротковым и Хайловой еще какие-либо документы, не видела. Сначала в операционный офис ходил мужчина клиент, фамилии которого не знает, но ему в выдаче кредита ПАО «Совкомбанк» было отказано, с кем он ходил в операционный офис, точно не помнит, возможно, и с ней (ФИО6). С Екатериной в офисе банка не общалась, все сведения о себе он сам называл. После того как данному мужчине пришел отказ в выдаче кредита, пошла в операционный офис с ФИО2. Ходила с ними в офис банка по просьбе Короткова и Хайловой, чтобы им показать Екатерину и чтобы они не обратились к другому сотруднику банка.

Анализируя показания указанных свидетелей, у суда нет оснований им не доверять. Их показания логичные, последовательные, дополняют друг друга, соответствует фактическим обстоятельствам дела, подтверждаются другими доказательствами, являются относимыми, допустимыми и достоверными и суд берет их в основу приговора.

Виновность подсудимых в совершении указанного эпизода преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- Заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» Нитченкова Э.В. от 04.08.2020 года в МО МВД России «Тутаевский», в котором тот просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности Лисянскую Е.В. по факту покушения на оформление кредитного договора 01.02.2018 года на имя ФИО1 на сумму 117321 руб., вступившую в преступный сговор с группой неустановленных лиц. ( л.д. 173 т. 7 )

- Справкой ПАО «Совкомбанк» об ущербе от 04.08.2020 года, согласно которой в результате покушения на оформление кредитного договора 01.02.2018 года на имя ФИО1, ПАО «Совкомбанк» мог быть причинен материальный ущерб на сумму 117321 рубль. ( л.д. 174 т. 7 )

- Протоколом осмотра документов от 17.08.2020, в ходе которого, в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены документы, представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Нитченковым Э.В. на 6 листах, содержащие сведения из программного обеспечения ПАО «Совкомбанк» заявки, созданной Лисянской Е.В. 01.02.2018 на получение денежного кредита в размере 117321 рубль ФИО1, состоящая из выгрузки сведений из программного обеспечения ПАО «Совкомбанк», в которой указаны персональные данные заявителя: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ № выдан 03.06.2010 Отделением УФМС России по Ярославскому району, пенсионное страховое свидетельство №, сумма кредита 117321 рубль, срок кредита 36 месяцев, статус заявки отклонена; анкеты заемщика с его персональными данными, номер телефона №, сумма дохода 16000 рублей, с фотоизображением клиента. Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. ( л.д. 199-208, 209 т. 7 )

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 28.05.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что Лисянская Е.В., работая старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», поможет в оформлении потребительского кредита желающим его получить за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, но ей также должны были передаваться денежные средства в размере примерно 15000 рублей на проведение оплаты первоначальных 3-х платежей по оформленному кредиту, чтобы ее не лишили премии, если клиент в дальнейшем не будет оплачивать данный кредит. Лисянская Е.В. согласилась с показаниями Короткова А.А. полностью. ( л.д. 133-136 т. 5 )

Показания, данные на очной ставке подсудимые Лисянская Е.В. и Коротков А.А. в суде подтвердили.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним, Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиентов, которых они с Хайловой О.Ю. будут привозить к Лисянской Е.В. в офис ПАО Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера как контакты знакомых и родственников клиента, и, что он (Коротков А.А.) с Хайловой О.Ю. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками и знакомыми клиента для подтверждения его личности. Лисянская Е.В. предупреждала их о том, что могут поступать звонки на данные абонентские номера сотрудниками ПАО «Совкомбанк» и чтобы они были готовы ответить на них. Данные сведения о абонентских номерах родственников и знакомых клиента банка и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листках бумаги, которые вкладывались в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Лисянская Е.В. с показаниями Короткова А.А. согласилась частично, так как говорила Короткову и Хайловой о том, что при составлении анкет на заемщиков будут нужны контактные номера телефонов родственников и знакомых клиентов, которые смогли бы подтвердить их личность, потому что таков порядок оформления кредитов. О том чтобы на звонки сотрудников ПАО «Совкомбанк» отвечали Короткова и Хайлова, они не договаривались, но предполагала, что так может быть. Короткова и Хайлову не предупреждала о том, что сейчас будут прозванивать номера телефонов контактных лиц клиентов. Говорила об этом клиенту и лицу его сопровождающему, так как такой порядок при оформлении кредитов. Если клиенту не сразу одобрялся кредит и откладывалось его рассмотрение службой андерайдинта ПАО «Совкомбанк», и клиент на время уходил из офиса, и одобрение кредита клиенту приходило в момент его отсутствия в офисе, тогда об этом сообщала Короткову и Хайловой; настаивала на своих показаниях. Коротков А.А. с показаниями Лисянской Е.В. не согласился, настаивал на своих показаниях. Также Коротков А.А. показал, что между ним, Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиентов, которых они с Хайловой будут привозить к Лисянской Е.В. в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее подложные документы, подтверждающие доход клиентов, в том числе пенсионные удостоверения у лиц, не достигших пенсионного возраста; настаивал на своих показаниях. С показаниями Короткова А.А. Лисянская Е.В. не согласилась, показала, что не знала о том, что при оформлении кредитов на клиентов, привезенных Хайловой и Коротковым, будут использоваться подложные документы. С ними об этом не договаривалась; настаивала на своих показаниях.

( л.д. 88-92 т. 6 )

В судебном заседании подсудимый Коротков А.А. подтвердил свои показания, подсудимая Лисянская Е.В. подтвердила показания Короткова А.А.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Хайловой О.Ю. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Хайлова О.Ю. показала, что между ней, Коротковым А.А. и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на привезенных ими клиентов в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться абонентские номера телефонов якобы родственников и знакомых клиентов. Лисянская Е.В. знала, что на звонки сотрудников ПАО «Совкомбанк» будут отвечать она (Хайлова) и Коротков и представляться знакомыми и родственниками клиента для подтверждения его личности. Данные о родственниках и знакомых клиентов, которые они придумывали сами, и их номера телефонов, как правило, передавались Лисянской на листке бумаги, который вкладывался в документы клиента, по кому из клиентов так делалось точно не помнит, данные сведения вносились Лисянской в анкету заемщика; настаивала на своих показаниях. С показаниями Хайловой О.Ю. Лисянская Е.В. согласилась частично, показала, что такой договоренности между ними не было, но она (Лисянская) догадывалась, что на звонки сотрудников ПАО «Совкомбанк» могут отвечать Коротков и Хайлова. На листках ей никакие сведения не поступали в документах, ей передавались эти написанные сведения от клиентов и лиц, которые с ними приходили; настаивала на своих показаниях. Также Хайлова О.Ю. показала, что Лисянская Е.В. знала о том, что ими при оформлении потребительских кредитов на привезенных ими клиентов будут использоваться подложные документы, так как она (Лисянская) заранее обговорила, что клиентам пенсионерам лучше дают кредиты и если клиент не пенсионер, то надо сделать документ, подтверждающий получение пенсии. С показаниями Хайловой О.Ю. Лисянская Е.В. не согласилась, показала, что говорила Хайловой и Короткову о перечне документов, которые понадобятся при оформлении кредитов. О том, что ими будут использоваться подложные пенсионные удостоверения, она не знала и не говорила им их использовать; настаивала на своих показаниях. Хайлова О.Ю. с показаниями Лисянской Е.В. не согласилась, настаивала на своих показаниях.

( л.д. 93-97 т. 6 )

В судебном заседании подсудимая Хайлова О.Ю. подтвердила свои показания. Подсудимая Лисянская Е.В. подтвердила показания Хайловой О.Ю.

Протоколы очных ставок подсудимые Лисянская Е.В., Коротков А.А., Хайлова О.Ю. в суде подтвердили.

У суда нет оснований не доверять сведениям, изложенным в письменных документах. Нарушений требований УПК РФ, при производстве следственных действий и их протоколированию, не установлено. Письменные документы соответствуют фактическим обстоятельствам по делу, согласуются между собой, показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей, которым суд уже дал надлежащую оценку и взял в основу приговора, они являются относимыми, допустимыми, достоверными и суд берет указанные письменные документы в основу приговора.Следственные действия проведены в соответствии с требованиями УПК РФ.

Таким образом, совокупность исследованных в суде доказательств, представленных стороной обвинения является достаточной для выводов суда, что преступление совершено подсудимыми при обстоятельствах, изложенных в приговоре суда.

По эпизоду преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 01 февраля 2018 года 115751 рублей 45 копеек вина подсудимых также подтверждается:

Показаниями свидетеля ФИО2 данными в ходе предварительного следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК РФ.

Свидетель ФИО2 27 апреля 2020 г. л.д.241-244 т. 2 показал, что 01.02.2018 г., когда он находился в здании Пенсионного фонда РФ, расположенного по адресу: <адрес>, встретил малознакомого мужчину по имени ФИО9. С ФИО9 был мужчина, который представился как Александр. В ходе разговора ФИО9 сказал, что знает, где можно получить денежные средства в размере 80000 рублей, которые в дальнейшем не надо будет никому отдавать, и за получение этих денежных средств он (ФИО2) получит вознаграждение в размере 20 000 рублей. На что он (ФИО2) согласился, так как его убедили в том, что в дальнейшем никому не надо будет отдавать эти денежные средства, а он на тот момент нуждался в денежных средствах. Через некоторое время к ним подошла женщина, представившаяся как ФИО4, и сказала, что скоро подъедет автомобиль. Через 20-30 минут к ним подъехала незнакомая женщина, управляя автомобилем, в который сели ФИО9, Александр, он (ФИО2) и ФИО4 и они поехали в <адрес>. По дороге он (ФИО2) распивал спиртные напитки. В <адрес> они подъехали к ПАО «Совкомбанк» и он (ФИО2), находясь в состоянии алкогольного опьянения, зашел в указанный офис вместе с ФИО4, где обратился к работнику банка, которого ему указала ФИО4, предоставил сотруднице банка паспорт и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на свое имя и сказал, что нужен заем в размере 80000 рублей, так как ранее был введен в заблуждение ФИО9, по поводу возврата этих денежных средств, если бы знал, что ему (ФИО2) самому надо будет оплачивать данный заем, то не стал бы его брать. Является <данные изъяты> группы и получает пенсию по инвалидности, но пенсионное удостоверение на свое имя в банк не предоставлял. Сотрудница банка заполнила анкету на его (ФИО2) имя, после чего сотрудница банка передала ему документы на подпись, которые он подписал собственноручно, не читая, и был сфотографирован. Сотрудница банка передала ему (ФИО2) документы, какие-то банковские карты, в том числе карту «Халва», как позднее выяснилось, с каким лимитом была карта «Халва», не знает, которые его не интересовали. Данные банковские карты отдал ФИО4. После этого получил в кассе указанного банка наличные денежные средства в размере 80000 рублей, которые также добровольно передал ФИО4. Когда они вышли из банка, денежные средства были поделены женщиной, которая была за рулем автомобиля, и ему (ФИО2) были переданы только 3000 рублей, а не 20000 рублей как ФИО9 говорил ранее. Ему (ФИО2) ни банковских карт, ни кредитных документов никто не передавал, у кого они остались, не знает. Об условиях выплаты данного кредита с вышеуказанными лицами не разговаривал, потому что изначально был введен в заблуждение по поводу взятия кредита и его оплаты, а когда понял, что его надо платить, данных граждан уже не видел. Как он (ФИО2) понял, у них была договоренность с сотрудником банка о выдаче ему кредита, потому что в таком виде, в котором он был в тот день (алкогольное опьянение и неопрятный вид), ему бы в банке кредит не дали. Когда узнал, что кредит оплачивать надо ему (ФИО2), вышеуказанных лиц, уже не видел, думал, что кредит за него выплатят вышеуказанные лица. Выплатить взятый кредит не смог, поскольку не имеет достаточных материальных средств для этого.

В предъявленной ему ст. следователем анкете заемщика, указаны его (ФИО2) паспортные данные, которые верны, верен адрес регистрации, абонентские номера № и № не верны, таких номеров у него никогда не было, дочери - ФИО10, у него нет, родственников - ФИО11 и соседа ФИО12 тоже нет, абонентские номера №, №, № ему не известны, не знает кому они принадлежат. Дохода в размере 16 000 рублей, и иных доходов в размере 10 000 рублей у него не было в 2017 году и 2018 году, такие доходы сотруднику банка, как и данные родственников не мог назвать, их возможно называла ФИО6.

Также среди документов на его (ФИО2) имя, находящихся в кредитном деле, находится копия пенсионного удостоверения №, выданного на его имя 13.05.2016 по выслуге лет, в котором указан размер его пенсии 14308,72 рублей. Данного пенсионного удостоверения у него нет, не является пенсионером по выслуге лет и в офисе банка данного пенсионное удостоверение не предоставлял, откуда оно там взялось, не знает. Возможно, его предоставила сотруднику банка ФИО4, но точно не знает. Размер его пенсии по инвалидности составляет примерно 8300 рублей, кроме данной пенсии иного дохода у него нет.Умысла на совершение мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» у него не было.

Показаниями в суде свидетеля ФИО26 – супруги свидетеля ФИО2, из которых следует, что о том, что на ее супруга был выдан кредит на сумму 80000 рублей, узнала от сотрудников полиции, до этого о наличии кредита ей ничего известно не было. Когда к ним приехали сотрудники полиции, супруг признался, что он в банке «Совкомбанк» взял кредит на какого-то цыгана, его (супруга) свозили в банк, он оформил на свой паспорт кредит, деньги отдал цыгану Коле. Брал ли супруг из этих денег что-то себе, ей не известно, супруг об этом не рассказывал, домой денег не приносил. Вспомнил женщину по имени ФИО112, женщину – пожилую цыганку, за рулем автомобиля была светловолосая девушка. Супруг постоянно выпивал, его напоили и увезли. О том, что эти люди предложили ее супругу, ей не известно. Со слов супруга тому сказали, что платить за кредит не нужно, платить будет тот человек, который предложил ему взять кредит. ДД.ММ.ГГГГ ее муж ФИО2 умер.

Показаниями свидетеля ФИО6, данными в ходе предварительного следствии при допросе 08.06.2020 на л.д. 195-197 т. 5, 19.08.2020 года на л.д. 58-61 т. 8, и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ.

Из показаний свидетеля следует, что в конце 2017 года - начале 2018 года ей стало известно от знакомых Короткова А. и Хайловой О. о том, что у них есть знакомая по имени Екатерина, которая в то время работала в ПАО «Совкомбанк» в <адрес>. С их слов Екатерина могла помочь в оформлении потребительских кредитов желающим их получить гражданам. Что именно должна была делать при этом Екатерина, чтобы были одобрены кредиты, ей (Глазковой) не известно. Но за ее (Екатерины) услуги надо было с ней поделиться кредитными денежными средствами в размере 5 000 рублей, а также ей нужно было отдать часть денежных средств для внесения первых трех платежей по взятому кредиту. Коротков с Хайловой ей (Глазковой) сказали, что если у нее есть знакомые, желающие получить потребительский кредит в банке, сообщить им об этом и они помогут ее знакомым в этом за денежное вознаграждение.

01.02.2018 года, ей, от малознакомого по имени ФИО9 стало известно о том, что у него есть знакомый, желающий получить кредит, и сообщила об этом Короткову или Хайловой, кому из них точно не помнит. В этот же день она (Глазкова) встретилась с данным мужчиной, которым в дальнейшем оказался ФИО2, которому объяснила, что есть возможность получить потребительский кредит, про условия выплаты данного кредита с ним не разговаривала, поскольку он сказал, что он все знает и ему ФИО9 все объяснил. ФИО2 был предупрежден о том, что за успешный исход в выдаче кредита он получит не все денежные средства, а только их часть, на что был согласен. В этот же день приехали Коротков с Хайловой, и она (Глазкова) вместе с ними, с ФИО2 и незнакомым мужчиной поехала в <адрес> в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>. Пока они находились в автомобиле Коротков с Хайловой сидели на передних сиденьях автомобиля, а она (Глазкова) с мужчинами на заднем сиденье. Коротков с Хайловой просили у ФИО2 и второго мужчины их документы, но что они с ними делали, не видела. Позднее узнала, что о том, что Хайловой на лист бумаги записывались сведения из документов клиентов мужчин и контактные данные их знакомых и родственников, которые она вкладывала в их документы и возвращала им документы обратно, со словами отдать эти документы сотруднице банка. Какие именно им возвращались документы, не знает. Также Хайлова О.Ю. говорила мужчинам клиентам назвать их размер дохода в увеличенном размере. Заполнялись ли Коротковым и Хайловой еще какие-либо документы, не видела. Сначала в операционный офис ходил мужчина клиент, фамилии которого не знает, но ему в выдаче кредита ПАО «Совкомбанк» было отказано. После того как данному мужчине пришел отказ в выдаче кредита, она (Глазкова) пошла в операционный офис с ФИО2. Ходила с ним в офис банка по просьбе Короткова и Хайловой, чтобы ему показать Екатерину и чтобы он не обратился к другому сотруднику банка. Когда приходила в офис банка с ФИО2, он сам передал Лисянской свои документы и сказал, что хочет получить кредит в размере 80 000 рублей. В дальнейшем узнала о том, что в документах ФИО2 был лист бумаги, на котором Хайлова написала номера телефонов, которые Лисянская должна была указать в анкете заемщика на случай звонков сотрудников банка для установления личности ФИО2, и что на эти звонки должны были ответить Хайлова или Коротков, чтобы подтвердить личность ФИО2. До того как она (Глазкова) пошла в офис банка, она об этом не знала. В офисе банка с Екатериной не разговаривала и никакие сведения о ФИО2 не называла. ФИО2 сам отвечал на вопросы Екатерины, в том числе о размере своей пенсии. Поле оформления кредита на его имя, в кассе операционного офиса ФИО2 получил кредитные денежные средства, которые были переданы в дальнейшем вместе с кредитными документами Хайловой. Полученные в операционном офисе денежные средства были распределены Хайловой и их часть передана Короткову для Екатерины, которые он сразу отнес и передал Екатерине на улице возле бокового входа в операционный офис. Часть кредитных денежных средств передавалась Хайловой ФИО2, но в каком размере не знает. У кого остались документы по кредиту, не помнит, она (Глазкова) их не забирала. Хайловой и Коротковым ей (Глазковой) давались денежные средствакак вознаграждение в размере 3000-5000 рублей за то, что она (Глазкова) им сообщала о людях, которые нуждались в денежных средствах и хотели получить кредит в банке добровольно, она (Глазкова) их никак не обманывала. О том, кто в дальнейшем будет оплачивать данный кредит, они не договаривались.

Анализируя показания указанных свидетелей, у суда нет оснований им не доверять. Их показания логичные, последовательные, дополняют друг друга, соответствует фактическим обстоятельствам дела, подтверждаются другими доказательствами, являются относимыми, допустимыми и достоверными и суд берет их в основу приговора.

Виновность подсудимых в совершении данного эпизода преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- Заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» Нитченкова Э.В. от 11.09.2018 года в МО МВД России «Тутаевский», в котором тот просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2 по факту оформления 01.02.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита № от 01.02.2018 на имя ФИО2 на сумму 105035 рублей 63 копейки, и договора потребительского кредита № карты рассрочки «Халва» от 01.02.2018 на имя ФИО2, с которой было произведено хищение денежных средств на сумму 10715,82 рублей, в результате чего ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в общей сумму 115751 рубль 45 копеек. С момента заключения кредитных договоров ФИО2 не произвел ни одного платежа. (л.д. 22 т. 2 )

- Справкой об ущербе ПАО «Совкомбанк» от 11.09.2018 года, согласно которой в результате оформления договора потребительского кредита № на имя ФИО2 ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 105035 рублей 63 копейки, в результате оформления договора потребительского кредита № на имя ФИО2 ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере10715 рублей 82 копеек. С момента получения кредитов не произведено ни одного платежа в счет погашения задолженности. Материальный ущерб ПАО «Совкомбанк» составляет 115751 рубль 45 копеек.

( л.д. 26 т. 2 )

- Протоколом выемки от 18.12.2018 г., а также изъятыми в ходе выемки, указанными в протоколе документами. В ходе выемки проведенной в МО МВД России «Тутаевский» с участием Нитченкова Э.В., в ходе которой у Нитченкова Э.В. изъяты информационная справка о договорах, заключенных между ПАО «Совкомбанк» и ФИО2, выписка о движении денежных средств по счету № (по кредитному договору №), выписка о движении денежных средств по счету № (по потребительскому договору №), фото ФИО2 при получении кредитов, копии кредитных досье по кредитному договору № и по потребительскому договору №. Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. ( л.д. 129-133, 173 т. 2 )

- Протоколом выемки от 14.05.2020 года, а также изъятыми в ходе выемки, указанными в протоколе документами. В ходе выемки в кабинете 409 ПАО «Совкомбанк» у участвующего в следственном действии Нитченкова Э.В. изъяты оригинал договора потребительского кредита № от 01.02.2018, оформленного на имя ФИО2, с приложениями на 23 листах, и оригинал договора потребительского кредита № от 01.02.2018, оформленного на имя ФИО2, на двух листах. Произведена фотофиксация. ( л.д.12-17 т.3)

- Протоколом осмотра документов от 06.07.2020 года, а также самими документами, проведенного в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский», в ходе которого, в том числе, осмотрены документы, изъятые в ходе выемки 14.05.2020 года: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 01.02.2018 на сумму 105035,63 руб., индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 01.02.2018 карта «Халва», заявление ФИО2 о предоставлении потребительского кредита, заявление на включение в Программу добровольного страхования, индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 01.02.2018, заявление-оферта на открытие банковского счета и выдачу расчетной (дебетовой) карты; анкета заемщика на имя ФИО2, в которой указаны персональные данные заявителя: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, семейное положение женат, социальный статус пенсионер, паспорт гражданина РФ № выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России Ярославской области во <адрес>, адрес <адрес>, контактная информация родственник ФИО11, дочь ФИО10 и сосед ФИО12, среднемесячные доходы за последние 4 месяца пенсия в размере 16000 рублей и иные доходы в месяц в размере 10000 рублей, общий доход 26000 рублей; заявление на включение в программу Добровольного личного страхования от несчастных случаев; копия паспорта на имя ФИО2; копия пенсионного удостоверения № на имя ФИО2 выданного 13.05.2016, заверенная страшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО2 Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. ( л.д.106-141, 166-187, 231-237 т. 6 )

- Протоколом осмотра документов от 09.07.2020 года, а также непосредственно осмотренными в ходе следственного действия документами. В ходе осмотра были осмотрены предоставленные по запросу ответы из ПАО «Совкомбанк»: справка ПАО «Совкомбанк», согласно которой договор потребительского кредита № от 01.02.2018 на имя ФИО2 и договор потребительского кредита № карты рассрочки «Халва» от 01.02.2018 на имя ФИО2 были оформлены сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в программное обеспечение «РБС». 01.02.2018 на имя ФИО2 в рамках договора потребительского кредита № от 01.02.2018 был открыт счет в ПАО «Совкомбанк» №, 01.02.2018 на имя ФИО2 в рамках договора потребительского кредита карта рассрочки «Халва» в ПАО «Совкомбанк» открыт счет № (карта №); скриншот сведений программного обеспечения «РБС», согласно которого договор потребительского кредита № от 01.02.2018 и договор потребительского кредита № карта рассрочки «Халва» от 01.02.2018 на имя ФИО2 были оформлены сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в данное программное обеспечение; выписка по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 01.02.2018 на имя ФИО2, согласно которой из денежных средств, находящихся на данном счете в размере 105035,63 рублей, были списаны 01.02.2018 следующие суммы: 19536,63 рублей за включение в программу страховой защиты клиента, 5499 рублей удержана комиссия за карту Gold, 80000 рублей выданы со счета наличными, остаток денежных средств 0 рублей; выписка по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 01.02.2018 на имя ФИО2, согласно которой из денежных средств, находящихся на данном счете, были списаны суммы: 03.02.2018 в 17:53 покупка по карте на сумму 7106 рублей транзакция: <данные изъяты>, 10432055 <данные изъяты> 6 A <данные изъяты> 210688 <данные изъяты>, 08.02.2018 в 12:39 покупка по карте на сумму 3129,82 рублей транзакция: <данные изъяты>, 10673488 <данные изъяты> 31 <данные изъяты> STR <данные изъяты> 7067, 08.02.2018 в 12:41 покупка по карте на сумму 480 рублей транзакция: <данные изъяты>, 10673488 <данные изъяты> 31 <данные изъяты> 7067, всего списано 10715,82 рублей. Произведена фотофиксация. ( л.д. 1-21 т. 7 )

- Копией актовой записи о смерти ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>; выдана Отделом ЗАГС г.Ярославля.

( л.д.126 т. 7 )

- Справкой Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в г.Ярославле от 31.01.2019 года, согласно которой на 01.02.2018 размер государственной социальной пенсии ФИО2 составлял 4403 рублей 24 копейки, размер ежемесячной денежной выплаты 2073 рублей 51 копейку, размер социальной доплаты к пенсии 1654 рублей 84 копейки, выплатное дело №.

( л.д.190 т. 2 )

- Заключением судебно- почерковедческой экспертизы № от 09.06.2020 года, из выводов которой следует, что подписи с расшифровкой от имени ФИО2 в документах на его имя выполнены самим ФИО2. Подписи от имени Лисянской Е.В. в данных документах и на копиях страниц паспорта выполнены самой Лисянской Е.В..

(л.д. 208-211 т. 5 )

- Протоколом предъявления лица для опознания от 08.06.2020 года, в ходе которого в помещении актового зала МО МВД России «Тутаевский» участвующий в следственном действии ФИО2 опознал ФИО6 как женщину, которая в феврале 2018 года вместе с мужчиной по имени ФИО9 предложили ему оформить на его имя потребительский кредит в ПАО «Совкомбанку» в размере 80000 рублей, который он оформил на свое имя, но денежных средств они ему не отдали и кредит за него не выплатили; данная женщина представилась ему ФИО4, ходила с ним в офис ПАО «Совкомбанк» <адрес>, где он оформил потребительский кредит на свое имя и карту «Халва». ФИО6 опознал по лицу, передним золотым зубам.

( л.д.186-187 т. 5 )

- Протоколом очной ставки между свидетелями ФИО2 и ФИО6 от 08.06.2020 года, в ходе которой ФИО2 показал, что с ФИО4 познакомился в феврале 2018 года, точного числа не помнит, через мужчину по имени ФИО9, который предложил ему оформить на свое имя займ в размере 80000 рублей, который в дальнейшем не надо будет оплачивать. В этот же день он (ФИО2) оформил кредит в банке ПАО «Совкомбанк» на свое имя, допускает, что это было 01.02.2018. ФИО9 сказал, что если он (ФИО2) возьмет денежные средства в размере 80000 рублей, то они поделят их на 4-х по 20000 рублей, то есть ему (ФИО2), ФИО4, ФИО9 и еще кому-то по 20000 рублей, то есть на тех, кто присутствовал и участвовал в оформлении кредита на его (ФИО2) имя. В этот момент он (ФИО2) находился в состоянии после сильного алкогольного опьянения. Никаких условий по дальнейшей оплате по данному кредиту никто не высказывал. Был введен в заблуждение ФИО9, что ему (ФИО2) кредит и проценты по нему не надо будет оплачивать. ФИО4 про кредит ничего не говорила. Знал, что ему (ФИО2) в таком состоянии, в котором он был в в тот день, в банке кредит не дали бы, но почему то выдали. Глазкова ходила с ним (ФИО2) в офис ПАО «Совкомбанк», где он предоставил сотруднику банка свой паспорт и свидетельство пенсионного страхования, озвучил, что хочет получить заем в размере 80000 рублей, больше ничего не говорил, сотрудником банка не общался, так как был в состоянии после сильного алкогольного опьянения. Остальные сведения сотруднику банка сообщала ФИО4, в том числе его контактные данные, размер дохода и родственников. Он фотографировался, расписывался в документах, которые не читал. Сотрудником банка также была выдана карта «Халва», лимит не знает. После выдачи денег и карты передал их не ФИО4, а второй женщине, которая в тот день была за рулем. После этого ФИО9 передал ему (ФИО20 3000 рублей, а не 20000 как договаривались ранее.. ФИО6 с показаниями ФИО2 согласилась частично, показала, что действительно ходила с ФИО2 в отдедение ПАО «Совкомбанк», чтобы его подвести именно к сотруднику банка по имени Екатерина, которой ФИО2 передавал свои документы и озвучивал, что хочет получить заем в размере 80 000 рублей. Какие именно он документы передавал сотруднику банка, точно не знает. Перед тем как идти в банк ФИО2 в автомобиле передал свои документы Хайловой О.Ю., которая в тот день была за рулем автомобиля. Хайлова О. на листок бумаги выписала сведения из документов ФИО2 и написала контактные данные ФИО2 и его якобы родственников. Данный листок бумаги она вложила в паспорт ФИО2, после чего передала ему документы обратно и сказала передать сотруднику банка, что все его контакты и контакты его родственников указаны на листке бумаги находящемся в его паспорте. Сколько она ему вернула документов, не помнит. Также Хайлова сказала ФИО2 назвать размер своей пенсии не в том размере какая она у него была на самом деле, а в увеличенном размере. В офисе банка ФИО2 передал сотруднику банка по имени Екатерина свои документы, в которых был листок, написанный Хайловой о его контактных данных для Екатерины. Что он и сделал в банке, а также сказал, что данные о его контактных лицах и их номера телефонов указаны на листе, который находится в его паспорте и что он их на память не помнит. Данные номера телефонов Хайлова специально писала для Екатерины, чтобы та их указала в анкете на случай звонка сотрудников банка для установления личности заемщика. На звонки сотрудников банка соответственно должны были по указанным абонентским номерам, ранее написанным на листе бумаги Хайловой для Екатерины, ответить или Хайлова или Коротков, чтобы подтвердить личность ФИО2 и его платежеспособность. К кассе ФИО2 ходил один, и после того как он получил кредитные денежные средства передал их вместе с документами на кредит и картой «Халва» Хайловой О.Ю., которая распределила денежные средства. Кому сколько денежных средств она передала и сколько передала ей (Глазковой), не помнит. Кто забрал кредитные документы не помнит, она не забирала. ФИО2 согласился с показаниями ФИО6, показал, что называл сотруднику банка свои контактные данные и свой доход в увеличенном размере примерно 20000 рублей. (л.д. 190-194 т. 5)

- Протоколом очной ставки между свидетелями Хайловой О.Ю. и ФИО6 от 29.05.2020 года, в ходе которой Хайлова О.Ю. показала, что в 2018 году ФИО6 приводила к ней и Короткову А.А. мужчину клиента (установлено – ФИО2), желающего за денежное вознаграждение получить потребительский кредит, с которым ФИО6 ходила в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где 01.02.2018 на имя ФИО2 старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В., был оформлен потребительский кредит на имя ФИО2, денежные средства которого в дальнейшем были поделены Хайловой О.Ю. по ранее достигнутой договоренности. ( л.д. 143-148 т. 5 )

Подсудимая Хайлова О.Ю. в суде подтвердила свои показания, данные при проведении очной ставки.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 28.05.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что Лисянская Е.В., работая старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», поможет в оформлении потребительского кредита желающим его получить за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, но ей также должны были передаваться денежные средства в размере примерно 15000 рублей на проведение оплаты первоначальных 3-х платежей по оформленному кредиту, чтобы ее не лишили премии, если клиент в дальнейшем не будет оплачивать данный кредит. Показания Короткова А.А. подозреваемая Лисянская Е.В. полностью подтвердила.

( л.д. 133-136 т. 5 )

Подсудимые Коротков А.А. и Лисянская Е.В. в суде полностью подтвердили свои показания, данные в ходе очной ставки.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним, Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В., работавшей старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, которого он с Хайловой О.Ю. привезет к Лисянской Е.В. в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера как контакты знакомых и родственников клиента, и, что он (Коротков А.А.) с Хайловой О.Ю. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками и знакомыми клиента для подтверждения его личности. О поступлении таких звонков их предупреждала Лисянская Е.В. Сведения об абонентских номерах родственников и знакомых клиента и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листе бумаги, который вкладывался в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Также между ним (Коротковым А.А.), Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В., была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, будут использоваться подготовленные заранее подложные документы, подтверждающие доход клиента, в том числе пенсионные удостоверения у лиц, не достигших пенсионного возраста.

( л.д. 88-92 т. 6 )

Подсудимые Коротков А.А. и Лисянская Е.В. в суде полностью подтвердили показания Короткова А.А., данные в ходе очной ставки.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Хайловой О.Ю. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Хайлова О.Ю. показала, что между ней (Хайловой О.Ю.), Коротковым А.А. и Лисянской Е.В., работавшей старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, которого она с Коротковым А.А. привезет к Лисянской Е.В. в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера как контакты знакомых и родственников клиента, и, что она (Хайлова О.Ю.) с Коротковым А.А. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками и знакомыми клиента для подтверждения его личности. О поступлении таких звонков их предупреждала Лисянская Е.В. Сведения об абонентских номерах родственников и знакомых клиента и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листе бумаги, который вкладывался в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Также между ней (Хайловой О.Ю.), Коротковым А.А. и Лисянской Е.В., была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, не достигшего пенсионного возраста, будут использоваться подготовленные заранее подложные пенсионные удостоверения, подтверждающие доход клиента. (л.д. 93-97 т.6)

Подсудимые Хайлова О.Ю. и Лисянская Е.В. в суде полностью подтвердили показания Хайловой О.Ю., данные в ходе очной ставки.

- Протоколом явки с повинной Лисянской Е.В. от 20.04.2020 года, в котором она сообщила о совершенном ею преступлении, а именно что она, являясь старшим финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» и имея доверенность на право действовать от имени Банка вступила в преступный сговор со знакомыми Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. и совершила мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк», путем оформления 01.02.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита на имя ФИО2, при этом понимая, что фактически оплата по данному кредиту производиться не будет. Полученными кредитными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. В содеянном раскаивается.

(л.д. 248-250 т. 2)

- Протоколом явки с повинной Хайловой О.Ю. от 17.07.2020 года, в котором она сообщила о совершенном ею преступлении, а именно что она вступила в преступный сговор со знакомыми Коротковым А.А. и сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. и совершила мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк» путем оформления 01.02.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита на имя ФИО2, при этом понимая, что фактически оплаты по данным кредитам производиться не будут. Полученными кредитными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. В содеянном раскаивается.

(л.д. 79-85 т. 7)

Протоколы явки с повинной подсудимые Лисянская Е.В. и Хайлова О.Ю. каждая подтвердили в судебном заседании.

Суд принимает указанные протоколы явок с повинной как доказательство по делу, как добровольное сообщение о совершении преступления, об обстоятельствах совершения которого сотрудникам правоохранительных органов достоверно известно не было.

У суда нет оснований не доверять заключению судебной экспертизы. Заключение экспертизы, соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, оно мотивировано и обосновано, выполнено компетентными лицами, обладающими специальными познаниями, не доверять им у суда нет оснований.

Оценивая заключение экспертизы, суд считает, что оно находится в соответствии с другими доказательствами, изобличающими подсудимых в совершении указанного преступления.

У суда нет оснований не доверять сведениям, изложенным в письменных документах. Нарушений требований УПК РФ, при производстве следственных действий и их протоколированию, не установлено. Письменные документы соответствуют фактическим обстоятельствам по делу, подтверждаются другими доказательствами, показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей, которым суд уже дал надлежащую оценку и взял в основу приговора, они являются относимыми, допустимыми, достоверными и суд берет указанные письменные документы в основу приговора.Следственные действия проведены в соответствии с требованиями УПК РФ.

Таким образом, совокупность исследованных в суде доказательств, представленных стороной обвинения является достаточной для выводов суда, что преступление совершено подсудимыми при обстоятельствах, изложенных в приговоре суда.

По эпизоду преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 12 февраля 2018 года 108106 рублей 88 копеек вина подсудимых также также подтверждается:

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО3, которые в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены в судебном заседании.

Свидетель ФИО3 при допросе 03.02.2020 года на л.д. 157-160 т. 3, 24.04.2020 года на л.д. 221-223 т.4, 27.07.2020 года. на л.д. 120-122 т. 7, показал, что в один из дней февраля 2018 года он познакомился в женщиной по имени ФИО7, с которой хотели зарегистрировать брак, а для этого взять кредит в банке. Вера познакомила его с мужчиной по имени Сергей и женщиной по имени Лена, либо Света, с которыми, в последствии он (ФИО3) и оформлял кредит. В один из дней февраля 2018 г. примерно около 11:00 за ним (ФИО3) заехали на автомобиле белого цвета (марка, модель и государственный номер ему не известны), автомобилем управлял Сергей. Кроме него и Сергея в машине также находились ФИО7, Лена (Света) и еще одна неизвестная девушка. На момент поездки он (ФИО3) находился в состоянии алкогольного опьянения, выпил около 200 грамм водки, происходящее понимал, все осознавал. В ходе поездки неизвестная девушка пояснила, что для того, чтобы ему (ФИО3) одобрили кредит, несмотря на его состояние, она представится его (ФИО3) дочерью, на что он согласился. Из <адрес> вместе с указанными лицами приехал в <адрес> в отделение банка ПАО «Совкомбанк». Приехав к отделению банка, вышел из машины и вместе с девушкой, которая предложила представиться его дочкой зашли в отделение. Перед выходом из автомобиля, мужчина по имени Сергей, передал ему (ФИО3) пенсионное удостоверение, в котором были указаны его (ФИО3) данные: фамилия имя отчество и дата рождения, фотография отсутствовала. Сергей сказал, что его надо передать сотруднику банка. Указанное пенсионное удостоверение он (ФИО3) сразу же передал девушке, представившейся его дочкой. Перед тем как он пошел в банк, женщина, представившаяся Леной (Светой), сказала, что отдаст ему (ФИО3) 50 % от полученного кредита, но после оформления кредита он никаких денежных средств от нее не получил. Находясь в помещении банка, девушка, представившаяся его дочкой, подвела его к сотруднику банка- девушке. Он (ФИО3) к сотруднику банка не обращался, все разговоры были между сотрудником банка и его якобы дочерью.

Оформление документов заняло около 20-30 минут. Сотрудница банка при оформлении кредита фотографировала его (ФИО3). При оформлении документов предоставлял только свой паспорт, иных документов у него не было, какие-то документы также сотруднику банка передавала девушка. Какие именно документы она передавала, не знает. После того как были оформлены документы, ему вернули паспорт, а он (ФИО3) подписал все бумаги, которые были ему предоставлены. Что именно было написано в документах, не видел и не читал, просто ставил свою подпись. Подпись на документах ставил лично.. О чем общались девушка и сотрудница банка, не слушал. После того как все документы были оформлены, он с «дочкой» прошли в помещение кассы, где « дочка» д передала кассиру какие-то документы, какие именно не знает. Кассир выдала ему наличные денежные средства, какую сумму выдали, не помнит, при нем сумма кредита не обговаривалась и выданные денежные средства он не пересчитывал. Каких-либо банковских, либо кредитных карт ему не выдавали. После того, как ему выдали денежные средства, они покинули помещение банка, и он передал денежные средства « дочке». В автомобиле та передала деньги Лене (Свете), которая в свою очередь отсчитала часть денег и передала их Сергею. После этого Сергей вышел из машины и зашел за угол здания, где располагался банк, находился там около пяти минут и вернулся обратно. В ходе поездки в указанный банк, у него (ФИО3) сложилось впечатление, что лица, с которыми он ехал, знакомы с сотрудниками банка, так как в ходе поездки неизвестная ему девушка по имени Лена (Света) говорила, что 50 % от суммы оформленного кредита, должна отдать ему (ФИО3), а другую половину отдать сотрудникам банка, а также девушка по имени Лена (Света) с кем-то созванивалась и спрашивала: «Есть ли кто-нибудь в очереди?», «Мы сейчас приедем». После того как кредит был оформлен они уехали в <адрес>. Никаких денежных средств за оформление кредита ему (ФИО3) не отдавали, на какую сумму был оформлен кредит ему не известно, платежей по кредиту не вносил. Каких-либо знакомых и родственников у него в <адрес> не имеется. После поездки в <адрес> пытался найти ФИО7 и ее знакомых, однако не получилось. В указанном банке на момент оформления кредита, кредитной карты «Халва» ему не выдавалось. Мог ли он расписаться в договоре по оформлению кредитной карты «Халва», не знает и не помнит. Ему известно, что на его имя была оформлена кредитная банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» с лимитом 15000 рублей, данную карту он лично не оформлял. Сумма кредита, который был оформлен при вышеуказанных обстоятельствах, составила около 108000 рублей.В предъявленной ему ст.следователем анкете заемщика указаны его паспортные данные, которые верны, адрес регистрации: <адрес> тоже верен, абонентский № не верен, такого номера у него никогда не было. дочери – ФИО13 у него нет, родственников - ФИО14 и ФИО15, тоже нет, абонентские номера №, № и № ему не известны, не знает кому они принадлежат. Дохода в размере 16200 рублей и иных доходов в размере 10000 рублей у него не было в 2017 году и 2018 году, такие доходы он сотруднику банка, как и данные родственников, не мог назвать, их называла неизвестная девушка. Умысла на совершение мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» у него не было.

Анализируя показания свидетеля ФИО3, у суда нет оснований им не доверять. Его показания логичные, последовательные, дополняют друг друга, соответствует фактическим обстоятельствам дела, подтверждаются другими доказательствами, являются относимыми, допустимыми и достоверными и суд берет их в основу приговора.

Виновность подсудимых в совершении данного эпизода преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- Заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» Нитченкова Э.В. от 14.01.2020 года в МО МВД России «Тутаевский», в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 по факту оформления в результате мошеннических действий 12.02.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес> договора потребительского кредита № на сумму 108106 рублей 88 копейки на имя ФИО3, в результате чего ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в указанном размере. ( л.д. 109 т. 3 )

- Справкой ПАО «Совкомбанк» об ущербе от 14.01.2020 года, согласно которой в результате оформления договора потребительского кредита № на имя ФИО3 ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 103656 рублей 88 копеек. ( л.д. 144 т. 3 )

- Протоколом выемки от 11.03.2020 года, а также изъятыми в ходе выемки, указанными в протоколе документами. В ходе выемки в кабинете № ПАО «Совкомбанк» у участвующего в следственном действии Нитченкова Э.В. изъяты оригинал договора потребительского кредита № от 12.02.2018 на имя ФИО3 на сумму 108106 рублей 88 копеек с приложениями к нему. Произведена фотофиксация. ( л.д. 227-230 т. 3 )

- Протоколом осмотра документов от 06.07.2020 года, а также самими документами, в ходе которого в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены изъятые в ходе выемки 11.03.2020 года: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 12.02.2018 на сумму 108106 рублей 88 копеек; заявление ФИО3 о предоставлении потребительского кредита, заявление на включение в Программу добровольного страхования, заявление на подключение комплекса услуг дистанционного банковского обслуживания, заявление-оферта на открытие банковского счета и выдачу пакета «Золотой ключ» с комплексной защитой «Классика» и заявление на включение в Программу добровольного страхования от несчастных случаев; индивидуальные условия Договора потребительского кредита № от 12.02.2018, заявление-оферта на открытие банковского счета и выдачу расчетной (дебетовой) карты; анкета заемщика на имя ФИО3, в которой указаны персональные данные заявителя: ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, семейное положение разведен, социальный статус пенсионер, паспорт гражданина РФ № выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по <адрес>, адрес <адрес>, контактная информация дочь ФИО13, родственники ФИО14 и ФИО15, среднемесячные доходы за последние 4 месяца пенсия в размере 16200 рублей и иные доходы в месяц в размере 10000 рублей, общий доход 26200 рублей, копия паспорта на имя ФИО3; копия пенсионного удостоверения № на имя ФИО3, выданного 22.09.2015, заверенная страшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО3 Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу.

( л.д. 106-141, 142-145, 148-165, 231-237 т. 6 )

- Протоколом осмотра документов от 09.07.2020 года, а также самими документами, в ходе которого в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены представленные по запросу ответы ПАО «Совкомбанк»: справка ПАО «Совкомбанк», согласно которой договор потребительского кредита № от 12.02.2018 на имя ФИО3 был оформлен сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в программное обеспечение «РБС». 12.02.2018 на имя ФИО3 в рамках договора потребительского кредита № был открыт счет в ПАО «Совкомбанк» №; скриншот сведений программного обеспечения «РБС», согласно которого договор потребительского кредита № на имя ФИО3 был оформлен сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в данное программное обеспечение; выписка по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 12.02.2018 на имя ФИО3 из денежных средств, находящихся на данном счете в размере 105035,63 рублей, были списаны 12.02.2018 следующие суммы: 20107,88 рублей за включение в программу страховой защиты клиента, 5499 рублей удержана комиссия за карту Gold, 82500 рублей выданы наличными денежными средствами, остаток по счету 0 рублей. На данный счет зачислены денежные средства: 12.03.2018 – 4450 рублей через терминал самообслуживания, расположенный по адресу: <адрес> ПАО «Совкомбанк». Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. ( л.д. 1-14, 32, 34-35, 37, 38-40 т. 7 )

- Справкой Государственного учреждения – Центра по выплате пенсии и обработке информации Пенсионного фонда РФ в Ярославской области от 28.07.2020 года о том, что ФИО3 получателем пенсии и иных социальных выплат на территории Ярославской области не значится. ( л.д. 104 т. 7 )

- Заключением судебно- почерковедческой экспертизы № 01-285 от 16.04.2020 года из выводов которой следует, что подписи и рукописная расшифровка от имени ФИО3 в документе «Индивидуальные условия Договора потребительского кредита №» выполнены не ФИО3, а другим лицом. Подписи с расшифровками от имени ФИО3 в остальных документах выполнены самим ФИО3. Подписи от имени Лисянской Е.В. в Полисе страхования № и в копиях страниц паспорта выполнены самой Лисянской Е.В.. Подписи и рукописная расшифровка от имени ФИО3 в документе «Индивидуальные условия Договора потребительского кредита №» выполнены Лисянской Е.В.. ( л.д. 192-196 т. 4 )

- Протоколом очной ставки между свидетелями ФИО3 и Коротковым А.А. от 28.05.2020 года, в ходе которого ФИО3 подтвердил, что 12.02.2018 возле здания операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ему Коротковым А.А. было передано пенсионное удостоверение по выслуге лет на его имя. (л.д. 117-122 т. 5)

Подсудимый Коротков А.А. в суде полностью подтвердили показания ФИО3, данные в ходе очной ставки.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 28.05.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что Лисянская Е.В., работая старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», поможет в оформлении потребительского кредита желающим его получить за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, но ей также должны были передаваться денежные средства в размере примерно 15000 рублей на проведение оплаты первоначальных 3-х платежей по оформленному кредиту, чтобы ее не лишили премии, если клиент в дальнейшем не будет оплачивать данный кредит. Лисянская Е.В. подтвердила показания Короткова А.А. (л.д. 133-136 т. 5)

Подсудимые Коротков А.А. и Лисянская Е.В. в суде полностью подтвердили свои показания, данные в ходе очной ставки.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним (Коротковым А.А.), Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В., работавшей старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, которого он с Хайловой О.Ю. привезет к Лисянской Е.В. в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера, как контакты знакомых и родственников клиента, и, что он (Коротков А.А.) с Хайловой О.Ю. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками и знакомыми клиента для подтверждения его личности. О поступлении таких звонков их предупреждала Лисянская Е.В. Сведения о абонентских номерах родственников и знакомых клиента и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листе бумаги, который вкладывался в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Также между ним (Коротковым А.А.), Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В., была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, будут использоваться подготовленные заранее подложные документы, подтверждающие доход клиента, в том числе пенсионные удостоверения у лиц, не достигших пенсионного возраста. Лисянская Е.В. частично согласилась с показаниями Коротоква А.А.. Не согласна в части, что ей передавались листки с адресами и номерами телефонов. (т.6 л.д.88-92)

Подсудимые Коротков А.А. и Лисянская Е.В. в суде полностью подтвердили показания Короткова А.А., данные в ходе очной ставки.

Протоколом очной ставки между свидетелем Хайловой О.Ю. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Хайлова О.Ю. показала, что между ней (Хайловой О.Ю.), Коротковым А.А. и Лисянской Е.В., работавшей старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, которого она с Коротковым А.А. привезет к Лисянской Е.В. в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера как контакты знакомых и родственников клиента, и, что она (Хайлова О.Ю.) с Коротковым А.А. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками и знакомыми клиента для подтверждения его личности. О поступлении таких звонков их предупреждала Лисянская Е.В. Сведения об абонентских номерах родственников и знакомых клиента и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листе бумаги, который вкладывался в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Также между ней (Хайловой О.Ю.), Коротковым А.А. и Лисянской Е.В., была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, не достигшего пенсионного возраста, будут использоваться подготовленные заранее подложные пенсионные удостоверения, подтверждающие доход клиента. Лисянская Е.В. частично согласилась с показаниями Хайловой О.Ю.. Не согласна в части, что ей передавались листки с адресами и номерами телефонов. (л.д. 93-97 т.6)

Подсудимые Хайлова О.Ю. и Лисянская Е.В. в суде полностью подтвердили показания Хайловой О.Ю.., данные в ходе очной ставки.

Протоколом явки с повинной Хайловой О.Ю. от 17.07.2020 года, в котором она сообщила о совершенном ею преступлении, а именно, что она (Хайлова О.Ю.) вступила в преступный сговор со знакомыми Коротковым А.А. и сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. и совершила мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк», путем оформления 12.02.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита на имя ФИО3, при этом понимая, что фактически оплаты по данным кредитам производиться не будут. Полученными кредитными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. В содеянном раскаивается.

(л.д. 79-85 т.7)

Протоколом явки с повинной Лисянской Е.В. от 15.01.2020 года, в котором она сообщила о совершенном ею преступлении, а именно, что она (Лисянская Е.В.), являясь старшим финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» и имея доверенность на право действовать от имени Банка, вступила в преступный сговор со знакомыми Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. и совершила мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк», путем оформления 12.02.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита на имя ФИО3, при этом понимая, что фактически оплата по данному кредиту производиться не будет. Полученными кредитными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. В содеянном раскаивается. (л.д. 93-95 т. 3 )

Протоколы явок с повинной подсудимые Лисянская Е.В. и Хайлова О.Ю. каждая подтвердили в судебном заседании.

Суд принимает указанные протоколы явок с повинной подсудимых как доказательство по делу, как добровольное сообщение о совершении преступления, об обстоятельствах совершения которого сотрудникам правоохранительных органов достоверно известно не было.

У суда нет оснований не доверять заключению судебной экспертизы. Заключение экспертизы, соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, оно мотивировано и обосновано, выполнено компетентными лицами, обладающими специальными познаниями, не доверять им у суда нет оснований.

Оценивая заключение экспертизы, суд считает, что оно находттся в соответствии с другими доказательствами, изобличающими подсудимых в совершении указанного преступления.

У суда нет оснований не доверять сведениям, изложенным в письменных документах. Нарушений требований УПК РФ, при производстве следственных действий и их протоколированию, не установлено. Письменные документы соответствуют фактическим обстоятельствам по делу, подтверждаются другими доказательствами, показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетеля, которым суд уже дал надлежащую оценку и взял в основу приговора, они являются относимыми, допустимыми, достоверными и суд берет указанные письменные документы в основу приговора.Следственные действия проведены в соответствии с требованиями УПК РФ.

Таким образом, совокупность исследованных в суде доказательств, представленных стороной обвинения является достаточной для выводов суда, что преступление совершено подсудимыми при обстоятельствах, изложенных в приговоре суда.

По эпизоду преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 12 февраля 2018 года 15000 рублей виновность Лисянской Е.В. также подтверждается.

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО3, которые в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены в судебном заседании, данные при допросе 03.02.2020 года на л.д. 157-160 т. 3, 24.04.2020 года на л.д. 221-223 т.4, 27.07.2020 года. на л.д. 120-122 т. 7, которые полностью изложены при описании доказательств по предыдущему эпизоду преступлений. Из показаний свидетеля следует, что ему известно, что в феврале 2018 г. на его имя была оформлена кредитная банковская карта банка ПАО «Совкомбанк» «Халва» с лимитом 15000 рублей, данную карту он лично не оформлял, кредитная карта «Халва» ему не выдавалось.

Показаниями в суде свидетеля ФИО16Б. - директора магазина "<данные изъяты>", расположенного по адресу: <адрес> А., из которых следует, что в магазине ведется розничная продажа различной мебели. Ведется журнал, в котором отображается дата продажа мебели, ее наименование, стоимость, адреса доставок, телефоны покупателя, способ оплаты товара. В журнале имеется запись от 18 февраля 2018 года о продаже дивана « Себастьян» стоимостью 15700 рублей, из которых 15000 рублей, были оплачены банковской картой « Халва» 700 рублей. Диван оформлен с доставкой на дом телефон покупателя №. Журнал был изъят сотрудниками полиции.

Показаниями в суде свидетеля ФИО17 - продавца магазина «<данные изъяты>», из которых следует, что согласно журнала продаж мебели имеется запись от 18 февраля 2018 года о продаже дивана № Себастьян» стоимостью 15700 рублей, из которых 15000 рублей, оплачены банковской картой рассрочки « Халва», а 700 рублей оплачены наличными. Товарный чек и журнал продаж, изъяли сотрудники полиции.

Анализируя показания указанных свидетелей, у суда нет оснований им не доверять. Их показания логичные, последовательные, дополняют друг друга, соответствует фактическим обстоятельствам дела, подтверждаются другими доказательствами, являются относимыми, допустимыми и достоверными и суд берет их в основу приговора.

Виновность подсудимой Лисянской Е.В. в совершении данного эпизода преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- Заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» Нитченкова Э.В. от 23.12.2019 года в МО МВД России «Тутаевский», в котором тот просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 по факту оформления, в результате мошеннических действий, 12.02.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита № от 12.02.2018 карты рассрочки «Халва» лимитом 15000 рублей на имя ФИО3, с которой в период с 18.02.2018 была оплачена покупка на сумму 15000 рублей в магазине <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> «А», в результате чего ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в указанном размере. (л.д. 34 т. 3)

- Справкой об ущербе ПАО «Совкомбанк» от 23.12.2019 года, согласно которой в результате оформления договора потребительского кредита № лимитом 15000 рублей на имя ФИО3 ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 15000 рублей. (л.д. 39 т.3)

- Протоколом выемки от 11.03.2020 года, а также изъятым в ходе выемки документом. В ходе выемки в кабинете 409 ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> участвующего в следственном действии Нитченкова Э.В. изъят договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на карту рассрочки «Халва» на имя ФИО3 Произведена фотофиксация. (л.д. 227-230 т.3)

- Протоколом осмотра документов от 06.07.2020 года, а также самими документом, в ходе осмотра в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены изъятые в ходе выемки 11.03.2020 года: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 12.02.2018 карта «Халва» лимитом 15000 рублей на имя ФИО3 Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественным доказательством и приобщены к уголовному делу.

(л.д.106-141, 146-147, 231-237 т.6)

- Протоколом осмотра документов от 09.07.2020 года, а также самими документами. В ходе осмотра в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены представленные по запросу ответы ПАО «Совкомбанк»: справка ПАО «Совкомбанк», согласно которой договор потребительского кредита № от 12.02.2018 карты рассрочки «Халва» на имя ФИО3 был оформлен сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в программное обеспечение «РБС». 12.02.2018 на имя ФИО3 в рамках договора потребительского кредита № карты рассрочки «Халва» был открыт счет в ПАО «Совкомбанк» № (карта №); скриншот сведений программного обеспечения «РБС», согласно которого договор потребительского кредита № карты рассрочки «Халва» от 12.02.2018 года на имя ФИО3 был оформлен сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в данное программное обеспечение; выписка по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 12.02.2018 на имя ФИО3 из денежных средств, находящихся на данном счете, была оплачена покупка 18.02.2018 в 12:44 в ООО «<данные изъяты> на сумму 15000 рублей, остаток на счете 0 рублей. Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (л.д. 1-14, 32, 33, 34-35, 36, 38-40 т. 7)

- Протоколом осмотра места происшествия от 25.12.2019 года, в ходе которого с участием ФИО16 осмотрено помещение кабинета директора магазина <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес> «А», зафиксирована обстановка, изъяты: журнал внутреннего учета продаж, товарный чек от 18.02.2018 на покупку дивана «Себастьян», цена 15700 рублей, терминальный чек от 18.02.2018 на сумму 15000 рублей банковской картой «HALVA/CARD». Произведена фотофиксация.

(л.д. 68-70 т. 3)

- Протоколом осмотра документов от 18.02.2020 года, а также самими документами, в ходе которого в МО МВД России «Тутаевский» осмотрены изъятые в ходе осмотра места происшествия 25.12.2019: журнал внутреннего учета продаж, в котором на листе 15 имеется запись о покупке 18.02.2018 дивана «Себастьян» стоимостью 15700, с предоплатой в размере 700 рублей с доставкой по адресу покупателя – <адрес>, телефон№; товарный чек <данные изъяты>» от 18.02.2018 на покупку дивана «Себастьян» стоимостью 15700 рублей, «всего – 15700, халва 15000+700 нал.»; кассовый чек от 18.02.2018 года на сумму 15000 рублей, оплачено банковской картой «<данные изъяты>», «карта №. Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (л.д. 198-206, 207 т.3)

-Сведениями ПАО «ВымпелКом», согласно которым владельцем абонентского номера № является Лисянская Е.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная по адресу: <адрес>. (л.д. 52-53 т.5)

- Протоколом осмотра документов от 07.05.2020 года, а также самими документами, в ходе которого в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены сведения ПАО «ВымпелКом», согласно которых владельцем абонентского номера № является Лисянская Е.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная по адресу: <адрес>. Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу.

(л.д. 43-48, 52-53, 54 т. 5)

- Протоколом осмотра места происшествия от 15.01.2020 года, в ходе которого в присутствии собственника жилья Лисянской Е.В. осмотрена квартира, расположенная по адресу: <адрес>, где проживает Лисянская Е.В., зафиксирована обстановка, обнаружен диван «Себастьян» серого цвета с вставками фрагментов «г.Лондон» с выгнутыми подлокотниками с 4-мя подушками. Произведена фотофиксация. (л.д.99-103 т.3)

Заключением судебной-почерковедческой экспертизы № 01-285 от 16.04.2020 года, из выводов которой следует. что подписи и рукописная расшифровка от имени ФИО3 в документе «Индивидуальные условия Договора потребительского кредита №» выполнены не ФИО3, а другим лицом. Подписи с расшифровками от имени ФИО3 в остальных документах выполнены самим ФИО3. Подписи от имени Лисянской Е.В. в Полисе страхования № и в копиях страниц паспорта выполнены самой Лисянской Е.В.. Подписи и рукописная расшифровка от имени ФИО3 в документе «Индивидуальные условия Договора потребительского кредита №» выполнены Лисянской Е.В.. (л.д. 192-196 т.4)

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 10.04.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что Лисянская Е.В., работая старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», поможет в оформлении потребительского кредита желающим его получить за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, договоренности с Лисянской Е.В. о том, что Лисянская Е.В. оформит на имя ФИО3 карту рассрочки «Халва» и заберет ее себе в пользование, не было. Лисянская Е.В. согласилась с показаниями Короткова А.А. (л.д. 168-172 т.4)

Протокол очной ставки подсудимые Коротков А.А. и Лисянская Е.В. полостью подтвердили в судебном заседании.

- Протоколом явки с повинной Лисянской Е.В. от 15.01.2020 года, в котором она сообщила о совершенном ею преступлении, а именно, что она (Лисянская Е.В.), являясь финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» и имея доверенность на право действовать от имени Банка при оформлении договора потребительского кредита на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, реализуя внезапно возникший умысел на совершение хищения денежных средств кредитной карты «Халва», воспользовавшись предоставленными ей ФИО3 документами на имя последнего, оформила договор потребительского кредита карты «Халва» с лимитом 15000 рублей на имя ФИО3, не сказав об этом последнему. После чего, лично расписалась в данном договоре от имени ФИО3, а банковскую карту «Халва» лимитом в 15000 рублей забрала себе, распорядившись ею в один из дней февраля 2018 в магазине «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>», где приобрела диван, оплату за который в размере 15000 рублей произвела кредитной картой «Халва», оформленной на ФИО3, оформила доставку дивана по месту своего жительства по адресу: <адрес>. В содеянном раскаивается. (л.д. 93-95 т.3)

Протокол явки с повинной подсудимая Лисянская Е.В. подтвердила в судебном заседании.

Суд принимает протокол явки с повинной подсудимой как доказательство по делу, как добровольное сообщение о совершении преступления, об обстоятельствах совершения которого сотрудникам правоохранительных органов достоверно известно не было.

У суда нет оснований не доверять заключению судебной экспертизы. Заключение экспертизы, соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, оно мотивировано и обосновано, выполнено компетентными лицами, обладающими специальными познаниями, не доверять им у суда нет оснований.

Оценивая заключение экспертизы, суд считает, что оно находится в соответствии с другими доказательствами, изобличающими подсудимую в совершении указанного преступления.

У суда нет оснований не доверять сведениям, изложенным в письменных документах. Нарушений требований УПК РФ, при производстве следственных действий и их протоколированию, не установлено. Письменные документы соответствуют фактическим обстоятельствам по делу, подтверждаются другими доказательствами, показаниями подсудимой, представителя потерпевшего и свидетелей, которым суд уже дал надлежащую оценку и взял в основу приговора, они являются относимыми, допустимыми, достоверными и суд берет указанные письменные документы в основу приговора.Следственные действия проведены в соответствии с требованиями УПК РФ.

Таким образом, совокупность исследованных в суде доказательств, представленных стороной обвинения является достаточной для выводов суда, что преступление совершено подсудимой при обстоятельствах, изложенных в приговоре суда.

По эпизоду преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 10 марта 2018 года 105035 рублей 63 копейки вина подсудимых также подтверждается:

Показаниями на предварительном следствии свидетелей : ФИО4, ФИО8, ФИО21, которые в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены в судебном заседании, письменными материалами дела.

Свидетель ФИО4 при допросе 03.03.2020 года на л.д.92-94 т. 4

показала, что в середине марта 2018 года примерно с 10 марта 2018 года по 15 марта 2018 года на улице возле спортивного комплекса «<данные изъяты>» на <адрес> познакомилась с неизвестной девушкой цыганской внешности, которая представилась ФИО18. В ходе общения с ФИО18 сообщила, что у нее (ФИО4) трудное финансовое положение, и она (ФИО4) ищет подработку в качестве уборщицы, либо дворника. ФИО18 пообещала помочь. В тот же деньо сообщила, что нашла подработку в <адрес>, но для этого ей (ФИО4) необходимо внести залог 80 000 рублей за трудоустройство. Она ответила ФИО18, что таких денег у нее нет. ФИО18 сказала, что знает как их можно получить, а именно предложила оформить потребительский кредит на ее (ФИО4) имя. В этот же день, на автомобиле светлого (бежевого) цвета, они поехали в банк. Кроме них, в автомобиле на тот момент находились: на водительском сидении неизвестный мужчина, на переднем пассажирском сидении - женщина. Они не представились. Все вместе они поехали к офису ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>. По пути следования женщина, которая сидела на переднем пассажирском сидении кому-то позвонила и сказала: «Сейчас подъедем». Подъехав к офису банка, она (ФИО4) вместе с неизвестной женщиной вышли из машины, из документов у нее (ФИО4) при себе был только паспорт РФ на свое имя, зашли в офис банка, где подошли к сотруднику банка, рабочий стол которой находился первый слева от входа. Сели за стол. Пришедшая с ней ( ФИО4) женщина, сообщила сотруднице банка, что необходим кредит в размере 80 000 рублей. После чего, передала ей паспорт на ее (ФИО4) имя и еще какие-то документы, которые находились у нее. После передачи документов сотрудник банка заполняла какие-то документы на компьютере, находящемся на рабочем столе, на вопросы, которые задавала сотрудница банка, отвечала женщина, а сотрудница банка что-то печатала на компьютере, предполагает, что заполняла заявку на кредит. Ее (ФИО4) сотрудница банка спросила, только сумму дохода и место работы, на что она (ФИО4) ответила, что не работает и получает пенсию в размере 10 000 рублей. На что неизвестная женщина, ей (ФИО4) говорила сказать сумму пенсии выше, например 16 000 рублей, но она (ФИО4) отказалась. После чего женщина спросила сотрудницу банка: «пройдет ли?», на что сотрудница банка ей ответила, что все будет нормально, не переживай, и у нее (ФИО4) сложилось впечатление, что женщина и сотрудница банка между собой знакомы. Так же женщина, которая пришла вместе с ней (ФИО4) заполняла какую-то анкету,где указывала неизвестные ей (ФИО4) данные и номера телефонов. После оформления заявки сотрудница банка отдала ей (ФИО4) паспорт и сообщила, что кредит одобрен, затем распечатала документы по кредиту. Распечатанные документы она (ФИО4) подписала собственноручно, в документах писала свои фамилию, имя и отчество и ставила подпись. Документы просто подписывала, что было написано в документах, не читала, так как, пришедшая с ней женщина, сказала: «Подписывай, все нормально», а сотрудница банка показывала, где писать фамилию, имя и отчество и ставить подпись. После оформления кредита сотрудница банка передала женщине бумаги по кредиту и какой-то конверт, денежных средств она (ФИО4) не видела, паспорт на свое имя находился при ней (ФИО4). После этого они покинули помещение банка, при этом женщина вышла быстрее нее. Выйдя на улицу, женщина сказала ей (ФИО4), что она к ней скоро заедет, а водителю, сообщила, что надо доехать до «<данные изъяты>», затем села в машину и уехала вместе с водителем и ФИО18. Каких-либо денежных средств после оформления кредита она (ФИО4) не получала и их не видела. Более указанных лиц, не видела, устные обязательства по трудоустройству его на работу не выполнены, считает, что ее обманули. В полицию не обращалась. В дальнейшем о данном факте рассказала своему супругу ФИО21 Так как ее доход в виде пенсии в размере 10000 рублей не позволяет выплачивать долг по заключенному на ее имя потребительскому кредиту, при указанных выше обстоятельствах, по ее устной просьбе ФИО21 вносил платежи по оформленному кредиту. Супруг начал вносить платежи примерно в июле 2019 года, в связи с неуплатой, образовалась неустойка. В настоящее время кредит полностью не погашен. Каких-либо документов по оформленному кредиту у нее не имеется. В настоящее время ей (ФИО4) известно, что 10.03.2018 года на ее имя в ПАО «Совкомбанк» был заключен договор потребительского кредита на сумму 105035 рублей 63 копеек, на каких условия был заключен договор ей не известно, оформлялись ли банковские карты, не знает.

При дополнительном допросе 09.04.2020 года л.д. 156-158 т. 4, свидетель ФИО4 показала, что ранее данные показания подтверждает в полном объеме, дополнительно показала, что в 2018 году у нее не было мобильного телефона, как нет и в настоящее время. Никакие абонентские номера на свое имя не регистрировала. 10.03.2018 в ходе заполнения документов в ПАО «Совкомбанк» все ее (ФИО4) данные называла женщина, которая приехала вместе с мужчиной на автомобиле и, которые возили ее (ФИО4) в банк. Также она называла размер ее (ФИО4) пенсии не соответствующий действительности 16000 рублей, а не 10000 рублей, и она (ФИО4) об этом говорила при сотруднице банке, но ее слова были проигнорированы. Также данная женщина называла якобы ее (ФИО4) абонентские номера телефона, хотя у нее никакого телефона не было на самом деле. Телефоном не пользуется. Также она называла абонентские номера ее (ФИО4) знакомых, хотя знакомых и родственников с такими данными у нее (ФИО4) нет. Абонентские номера № и 89622031299 ей не принадлежат, и их у нее никогда не было. ФИО18, ФИО19 и ФИО20 ей (ФИО4) не знакомы, родственников таких у нее нет. Абонентские номера №, № и № не знакомы и у родственников и знакомых таких номеров телефонов нет. В момент подписания документов в банке, думала, что данный кредит за нее оплатит ее работодатель и ей не надо будет его платить. Умысла на совершение мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» у нее (ФИО4) не было.

При дополнительном допросе 16.04.2020 г. л.д. 201-202, л.д. 207-208 т. 4 свидетель ФИО4 показала, что в ходе проведения опознания опознала ту женщину, которая 10.03.2018 года представилась ей ФИО18 и предложила помощь в трудоустройстве. Это ФИО8. После проведения очной ставки с ФИО8 вспомнила, что по поводу трудоустройства в ТЦ «<данные изъяты>» <адрес> на должность уборщицы и внесения залога за данное трудоустройство ей на самом деле говорила женщина, с которой ее свела ФИО8 Данную женщину ФИО8 в ходе очной ставки назвала как Оксана. Эта женщина ей и предложила взять кредит в банке для внесения залога и она же обещала ей (ФИО4) помочь в выплате данного кредита в дальнейшем.

Свидетель ФИО8 при допросе 05.03.2020 года л.д. 109-111 т. 4 показала, что среди знакомых своей матери ей известна женщина по имени Оксана. Через Оксану она (ФИО8) познакомилась с мужчиной по имени Александр. Ей (ФИО8) было известно, что Оксана занимается оформлением кредитов на подставных лиц и работает где-то на территории <адрес>. В один из дней марта 2018 года на улице в <адрес> (точное место сказать не может) она (ФИО8) познакомилась с неизвестной женщиной преклонного возраста, которая жаловалась на то, что у нее не хватает денег на жизнь и ей нужна подработка. В ходе разговора с женщиной, сообщила, что может попробовать помочь ей в ее положении. Затем она (ФИО8) созвонилась с Оксаной и сообщила, что познакомилась с женщиной преклонного возраста у которой трудное финансовое положение и ей необходимо помочь. Через какое-то время Оксана приехала в <адрес>, вместе с ней находился Александр, указанные лица приехали на легковом автомобиле, иностранного производства, серого цвета. Вместе с Оксаной и Александром, они приехали к той женщине. Она ( ФИО8) позвала женщину на улицу и объяснила, что с указанными лицами им надо проехать в банк для решения ее вопросов. У себя при женщине был паспорт на ее имя. После чего, они поехали в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по адресу <адрес>. По пути к офису Оксана или Александр кому-то звонили и сообщали, что сейчас приедут, предположила, что они созванивались с сотрудником банка и сообщали о своем визите. Подъехав к офису банка, Оксана и женщина вышли из машины и проследовали в помещение Банка. Она (ФИО8) и Александр в это время находились в автомобиле. В банке Оксана и женщина находились примерно 30-40 минут. После этого они вышли из офиса, при этом Оксана села в автомобиль, а женщина оставалась на улице. Затем они проехали к ТЦ «<данные изъяты> расположенному неподалеку по пути следования, Оксана сообщила, что кредит был оформлен, и необходимо снять денежные средства с банкомата, также у Оксаны находились какие-то документы и банковские карты. Подъехав к торговому центру, все вышли из машины, Александр и Оксана ушли в торговый центр, а она (ФИО8) осталась на улице возле автомобиля. Примерно через 10-15 минут Оксана и Александр вернулись к автомобилю. Оксана передала ей (ФИО8) денежные средства в размере 1 000 рублей. После чего она (ФИО8) пошла домой, а Оксана и Александр сели в машину и уехали. В ходе общения с Оксаной и Александром поняла, что часть денежных средств необходимо передать сотруднику банка. Точная сумма оформленного кредита ей не известна.

Свидетель ФИО21 при допросе 03.03.2020 года л.д. 95-97 т. 4 показал, что с супругой ФИО4 проживают по разным адресам. На протяжении длительного времени ФИО4 злоупотребляет алкоголем, постоянного места работы не имеет, получает пенсию по достижении пенсионного возраста, в размере около 10-13 тысяч рублей. В начале июля 2018 года по адресу его регистрации: <адрес>, поступило почтовое письмо из ПАО «Совкомбанк», в котором находилось уведомление, из которого следовало, что на имя его супруги оформлен договор потребительского кредита, по которому не производятся платежи, что в последующем банк планирует подавать в суд для взыскания задолженности в судебном порядке. С данным уведомлением обратился в Тутаевский офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где сотрудники банка пояснили, что между ПАО «Совкомбанк» и ФИО4 10.03.2018 заключен договор потребительского кредитования, и что по данному договору платежи не вносятся, в связи с чем, на адрес регистрации ФИО4 было направлено уведомление о погашении задолженности в досудебном порядке. От ФИО4 ему стало известно, что данный кредит был ею оформлен с целью трудоустройства в <адрес>, каких-либо документов по кредиту у нее не имеется, денежные средства, и документы у нее забрали неизвестные лица, по чьей просьбе она оформляла кредит. Супруга пояснила, что весной 2018 года она познакомилась с женщиной цыганской национальности по имени ФИО18. Данная женщина предложила ФИО4 трудоустройство в <адрес>, на что та согласилась. Для трудоустройства его супруге необходимо было заплатить денежные средства в сумме около 80000 рублей. Такой суммы денег у ФИО4 не было, тогда женщина по имени ФИО18 предложила оформить потребительский кредит на имя его супруги. Также ему известны некоторые обстоятельства оформления потребительского кредита на имя ФИО4, а именно, что его супругу возили на автомобиле от дома до офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по указанному выше адресу. Кто именно помогал оформлять кредит на имя его супруги, ему неизвестно. В правоохранительные органы не обращался, так как считал, что ФИО4 возможно в состоянии алкогольного опьянения, самостоятельно и добровольно оформила кредит и денежными средствами распорядилась также лично. После этого случая паспорт ФИО4 добровольно передала ему на хранение. Ему известно, что после того как на его супругу был оформлен потребительский кредит, она никаких денежных средств не получила, денежные средства по данному кредиту забрали неизвестные лица, которые возили ФИО4 оформлять кредит. В дальнейшем по просьбе его супруги ФИО4, он начал производить платежи по данному договору, так как ему известно, что материальное положение ФИО4 тяжелое и она не сможет самостоятельно вносить платежи. В день обращения в Банк внес в счет погашения кредита денежные средства в размере 30 000 рублей двумя платежами через терминал, находящийся в офисе Банка. В последующем в свою очередь ежемесячно вносил платежи по оформленному кредиту. В период с 23.07.2018 по 10.02.2020 внес в счет погашения кредита собственные денежные средства в размере 133 400 рублей. Взносы по кредиту, оформленному на имя его супруги в ПАО «Совокомбанк», вносил на безвозмездной основе, т.е. претензий по возврату денежных средств, к своей супруге не имеет. В последующем от сотрудников полиции ему стало известно, что его супруга была обманута неизвестными, которые завладели денежными средствами, полученными по кредиту, оформленному на имя его супруги. Ему известно, что договор кредита на имя его супруги ФИО4 был оформлен 10.03.2018 ПАО «Совкомбанк» на сумму 105035 рублей 63 копейки, на каких условиях был заключен договор, ему не известно, оформлялись ли банковские карты, не знает. Также ему известно, что на сегодняшний день ФИО4 является должником перед ПАО «Совкомбанк» по оформленному на её имя потребительскому кредиту, сумма долга составляет 12904 рубля 23 копейки, остальная сумма кредита погашена им.

Анализируя показания указанных свидетелей, у суда нет оснований им не доверять. Их показания логичные, последовательные, дополняют друг друга, соответствует фактическим обстоятельствам дела, подтверждаются другими доказательствами, являются относимыми, допустимыми и достоверными и суд берет их в основу приговора.

Виновность подсудимых в совершении данного эпизода преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- Заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» Нитченкова Э.В. в МО МВД России «Тутаевский», в котором тот просит привлечь к уголовной ответственности Лисянскую Е.В. по факту совершения будучи в должности финансового консультанта ПАО «Совкомбанк» мошеннических действий по факту оформления 10.03.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита № на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на сумму 105035 рублей 63 копейки, в результате чего ПАО «Совкомбанк» был причинен материальный ущерб. (л.д. 248 т.3)

- Заявлением ФИО4 от 12.02.2020 года в МО МВД России «Тутаевский» в котором она просит провести проверку и привлечь к ответственности неизвестных лиц, которые в марте 2018 года оформили на ее имя кредит в ПАО «Совкомбанк». (л.д. 232 т. 3)

- Справкой ПАО «Совкомбанк» об ущербе от 13.07.2020 года, согласно которой в результате оформления кредитного договора № от 10.03.2018 на имя ФИО4 ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 10662 рубля 68 копеек. (л.д.51 т.7)

- Протоколом выемки от 14.05.2020 года, а также изъятыми в ходе выемки, указанными в протоколе документами. В ходе выемки в кабинете 409 ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, у участвующего представителя по доверенности ПАО «Совкомбанк» Нитченкова Э.В. изъяты оригинал договора потребительского кредита № от 10.03.2018 на имя ФИО4 с приложениями. Произведена фотофиксация. (л.д. 63-68 т.5)

- Протоколом осмотра документов от 06.07.2020 года, а также самими документами, в ходе которого, в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены изъятые в ходе выемки от 14.05.2020 года индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 10.03.2017 года на сумму 105035,63 рублей сроком на 36 месяцев под 16,4% с приложением на 4 листах, имеющими подпись от имени ФИО4, заявление ФИО4 о предоставлении потребительского кредита, заявление на включение в Программу добровольного страхования, индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 10.03.2017 с лимитом расходования наличных денежных средств на 36 месяцев под 24,9%, заявление на подключение комплекса услуг дистанционного банковского обслуживания, заявление-оферта на открытие банковского счета и выдачу расчетной (дебетовой) карты, заявление на включение в Программу добровольного личного страхования от несчастных случаев; анкета заемщика на имя ФИО4, в которой указаны персональные данные заявителя: ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, семейное положение замужем, социальный статус пенсионер, паспорт гражданина РФ № выдан ДД.ММ.ГГГГ Тутаевским ГОВД <адрес>, адрес <адрес>, контактная информация дочь ФИО18, родственники ФИО19 и ФИО20, среднемесячные доходы за последние 4 месяца пенсия в размере 16000 рублей, доход супруга в размере 15000 рублей, общий доход 31000 рублей; копия паспорта на имя ФИО4; копия пенсионного удостоверения № на имя ФИО4, выданного ДД.ММ.ГГГГ; копия удостоверения № на имя ФИО4, выданного ДД.ММ.ГГГГ, копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО4 Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу.

(л.д. 106-141, 208-230, 231-237 т. 6)

- Протоколом осмотра документов от 09.07.2020 года, а также самими документами в ходе которого в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены представленные по запросу ответы из ПАО «Совкомбанк»: справка, согласно которой договор потребительского кредита № от 10.03.2018 на имя ФИО4 был оформлен сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в программное обеспечение «РБС». 10.03.2018 на имя ФИО4 в рамках договора потребительского кредита № от 10.03.2018 был открыт счет в ПАО «Совкомбанк» №; скриншот сведений программного обеспечения «РБС», согласно которого договор потребительского кредита № от 10.03.2018 на имя ФИО4 был оформлен сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в данное программное обеспечение; выписка по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 10.03.2018 г. на имя ФИО4, из денежных средств, находящихся на данном счете в размере 105035,63 рублей, были списаны 10.03.2018 г. суммы: 19536,63 рублей за включение в программу страховой защиты клиента, 5499 рублей удержана комиссия за карту Gold, 10 рублей комиссия за запрос баланса, 50000 рублей выданы 10.03.2018 г. в 10:54 наличными через терминал самообслуживания, расположенный по адресу: <адрес>, остаток денежных средств 29747,50 рублей, 1450 рублей комиссия за снятие наличных денежных средств, 27500 рублей выданы 10.03.2018 в 10:57 наличными через терминал самообслуживания, расположенный по адресу: <адрес>, остаток денежных средств 243,50 рублей, 797,50 рублей комиссия за снятие наличных денежных средств; имеются сведения о зачислении денежных средств на счет. Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (л.д. 1-14, 22, 23, 24-26, 38-40 т.7)

- Справкой Государственного учреждения – Центра по выплате пенсий и обработке информации ПФ РФ в Ярославской области от 28.07.2020, согласно которой ФИО4 является получателем страховой пенсии по старости с 23.02.2008 года, номер пенсионного удостоверения (номер выплатного дела) 061232; по состоянию на 10.03.2018 года размер назначенной пенсии составляет 11410 рублей 42 копейки. ( л.д. 113 т. 7 )

- Заключением судебной почерковедческой экспертизы № 01-375 от 09.06.2020, из выводов которой следует, что подписи с расшифровкой от имени ФИО4 в документах на её имя выполнены самой ФИО4. Подписи от имени Лисянской Е.В. в данных документах и на копиях страниц паспорта выполнены самой Лисянской Е.В..

(л.д. 208-211 т. 5)

- Протоколом предъявления лица для опознания от 16.04.2020 года, в ходе которого ФИО4 из трех предъявленных ей женщин, по лицу, телосложению, голосу и внешнему виду опознана ФИО8, которая 10.03.2018 года предложила ей трудоустроиться в ТЦ «<данные изъяты>» <адрес> на должность уборщицы и предложила оформить кредит в ПАО «Совкомбанк». ( л.д.197-200т.4)

- Протоколом очной ставки между свидетелями ФИО4 и ФИО8 от 16.04.2020 года, в ходе которой ФИО4 согласилась с показаниями ФИО8 в том, что по поводу трудоустройства в ТЦ «<данные изъяты>» <адрес> на должность уборщицы и внесения залога за данное трудоустройство ей (ФИО4) говорила женщина по имени Оксана, с которой ее свела ФИО8. Именно Оксана предложила ей (ФИО4) взять кредит в банке для внесения залога и она же обещала помочь в дальнейшем в выплате данного кредита.

(л.д. 203-206 т. 4)

- Протоколом предъявления лица для опознания от 10.06.2020 года, в ходе которого ФИО4 из трех предъявленных ей женщин по лицу и росту опознана Хайлову О.Ю., с которой она 10.03.2018 ходила в офис банка ПАО «Совкомбанк» <адрес> где на ее (ФИО4) имя был оформлен потребительский кредит. (л.д. 212-213 т. 5)

- Протоколом очной ставки между свидетелями ФИО8 и Хайловой О.Ю. от 29.05.2020 года, в ходе которой ФИО8 показала, что в марте 2018 года она (ФИО8) свела ФИО4 с Хайловой О.Ю., чтобы та (Хайлова О.Ю.) помогла ФИО4 трудоустроиться на работу. При их встрече Хайлова О.Ю. сообщила ФИО4, что может помочь в трудоустройстве на работу в ТЦ «<данные изъяты>» <адрес>, но для этого необходимо внести залог за трудоустройство в размере 80 000 рублей, который можно будет оплатить путем оформления кредита. После чего Хайлова О.Ю., вместе с ФИО4 пошли в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где на имя ФИО4 был оформлен кредит. (л.д. 137-140 т. 5)

- Протоколом очной ставки между свидетелями ФИО4 и Хайловой О.Ю. от 10.06.2020 года, в ходе которой ФИО4 показала, что 10.03.2018 Хайлова О.Ю. ей предложила оформить кредит в банке, чтобы оплатить залог в размере 80000 рублей за трудоустройство в ТЦ «<данные изъяты>» <адрес>, который в дальнейшем за нее (ФИО4) выплатит работодатель. После чего, в этот же день они пошли в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где на имя ФИО4 был оформлен потребительский кредит, на вопросы сотрудника банка при оформлении потребительского кредита про размер ее (ФИО4) дохода и контактные данные ее знакомых и родственников отвечала Хайлова О.Ю., при этом назвав недостоверные сведения.

(л.д. 216-220 т. 5)

- Протоколом очной ставки между подозреваемой Лисянской Е.В. и свидетеля Хайловой О.Ю. от 28.05.2020 года, в ходе которой Лисянская Е.В. показала, что 10.03.2018 Хайлова О.Ю. приходила в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> вместе с клиентом ФИО4, желающей получить потребительский кредит. При заполнении документов на кредит на имя ФИО4 на ее (Лисянской Е.В.) вопросы отвечала как сама ФИО4, так и Хайлова О.Ю.. Хайлова О.Ю. показала, что сведения о родственниках и знакомых ФИО4, были ею сообщены Лисянской Е.В. вымышленные, размер дохода ФИО4 она (Хайлова О.Ю.) не называла, их в анкете заемщика Лисянская Е.В. сама указала в завышенном размере.

(л.д. 129-132 т. 5)

Протокол очной ставки подсудимые Лисянская Е.В. и Хайлова О.Ю. в суде подтвердили.

- Протоколом очной ставки между Коротковым А.А. и Лисянской Е.В. от 28.05.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что Лисянская Е.В., работая старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», поможет в оформлении потребительского кредита желающим его получить за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, но ей также должны были передаваться денежные средства в размере примерно 15000 рублей на проведение оплаты первоначальных 3-х платежей по оформленному кредиту, чтобы ее не лишили премии, если клиент в дальнейшем не будет оплачивать данный кредит.

(л.д. 133-136 т.5)

Протокол очной ставки подсудимые Лисянская Е.В. и Коротков А.А. в суде подтвердили.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним, Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В., работавшей старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, которого он с Хайловой О.Ю. привезет к Лисянской Е.В. в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера, как контакты знакомых и родственников клиента, и, что он (Коротков А.А.) с Хайловой О.Ю. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками, и знакомыми клиента, для подтверждения его личности. О поступлении таких звонков их предупреждала Лисянская Е.В. Сведения о абонентских номерах родственников и знакомых клиента и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листе бумаги, который вкладывался в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Также между ним (Коротковым А.А.), Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В., была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, будут использоваться подготовленные заранее подложные документы, подтверждающие доход клиента, в том числе пенсионные удостоверения у лиц, не достигших пенсионного возраста. (т. 6 л.д. 88-92)

Протокол очной ставки подсудимые Лисянская Е.В. и Коротков А.А. в суде подтвердили.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Хайловой О.Ю. и подсудимой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Хайлова О.Ю. показала, что между ней (Хайловой О.Ю.), Коротковым А.А. и Лисянской Е.В., работавшей старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, которого она с Коротковым А.А. привезет к Лисянской Е.В. в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера как контакты знакомых и родственников клиента, и, что она (Хайлова О.Ю.) с Коротковым А.А. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками и знакомыми клиента для подтверждения его личности. О поступлении таких звонков их предупреждала Лисянская Е.В. Сведения об абонентских номерах родственников и знакомых клиента и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листе бумаги, который вкладывался в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Также между ней (Хайловой О.Ю.), Коротковым А.А. и Лисянской Е.В., была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, не достигшего пенсионного возраста, будут использоваться подготовленные заранее подложные пенсионные удостоверения, подтверждающие доход клиента. (л.д. 93-97 т. 6)

Протокол очной ставки подсудимые Хайлова О.Ю. и Лисянская Е.В. подтвердили в судебном заседании.

- Протоколом явки с повинной Лисянской Е.В. от 12.02.2020 года, в котором она сообщила о совершенном ею преступлении, а именно, что она (Лисянская Е.В.), являясь старшим финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» и имея доверенность на право действовать от имени Банка вступила в преступный сговор со знакомыми Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. и совершила мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк», путем оформления 10.03.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита на имя ФИО4, при этом понимая, что фактически оплаты по данным кредитам производиться не будут. Полученными кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению. В содеянном раскаивается. (л.д. 237-239 т. 3)

Протокол явки с повинной подсудимая Лисянская Е.В. подтвердила в судебном заседании.

- Протоколом явки с повинной Хайловой О.Ю. от 17.07.2020, в котором она сообщила о совершенном ею преступлении, а именно, что она Хайлова О.Ю. вступила в преступный сговор со знакомыми Коротковым А.А. и работником ПАО «Совкомбанк» в <адрес> Лисянской Е.В. и совершила мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк», путем оформления 10.03.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита на имя ФИО4, при этом понимая, что фактически оплаты по данным кредитам производиться не будут. Полученными кредитными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. В содеянном раскаивается.

(л.д. 79-85 т. 7)

Протоколы явки с повинной подсудимые Лисянская Е.В. и Хайлова О.Ю. каждая подтвердили в судебном заседании.

Суд принимает протоколы явок с повинной как доказательство по делу, как добровольное сообщение о совершении преступления, об обстоятельствах совершения которого сотрудникам правоохранительных органов достоверно известно не было.

У суда нет оснований не доверять заключению судебной экспертизы. Заключение экспертизы, соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, оно мотивировано и обосновано, выполнено компетентными лицами, обладающими специальными познаниями, не доверять им у суда нет оснований.

Оценивая заключение экспертизы, суд считает, что оно находится в соответствии с другими доказательствами, изобличающими подсудимых в совершении указанного преступления.

У суда нет оснований не доверять сведениям, изложенным в письменных документах. Нарушений требований УПК РФ, при производстве следственных действий и их протоколированию, не установлено. Письменные документы соответствуют фактическим обстоятельствам по делу, подтверждаются другими доказательствами, показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей, которым суд уже дал надлежащую оценку и взял в основу приговора, они являются относимыми, допустимыми, достоверными и суд берет указанные письменные документы в основу приговора.Следственные действия проведены в соответствии с требованиями УПК РФ.

Таким образом, совокупность исследованных в суде доказательств, представленных стороной обвинения является достаточной для выводов суда, что преступление совершено подсудимыми при обстоятельствах, изложенных в приговоре суда.

По эпизоду преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 12 марта 2018 года 111178 рублей 13 копеек вина подсудимых также подтверждается.

Показаниями свидетелей ФИО5, ФИО22, ФИО6 данными в ходе предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ.

Свидетель ФИО5 при допросе 30.06.2020 года на л.д. 57-61 т.1. показала, что 12.03.2018 г. на улице, возле своего дома встретила незнакомую женщину цыганской внешности, которой в дальнейшем оказалась ФИО6, которая предложила ей получить дополнительные денежные средства, на что она (ФИО5) согласилась, так как нуждалась в денежных средствах. Глазкова в тот момент никак не представилась, она (ФИО5) подумала, что та из Пенсионного фонда и что дополнительные денежные средства это будет надбавка к пенсии. Она (ФИО5) взяла свои документы, какие именно, не помнит, точно брала паспорт и СНИЛС на свое имя, и поехала вместе с ФИО6 и незнакомой полной женщиной и незнакомым мужчиной в <адрес>. Когда они приехали к ПАО «Совкомбанк» по пр. 50-летия Победы <адрес>, полная женщина, допускает, что это была Хайлова, сказала, что можно получить дополнительные денежные средства путем оформления потребительского кредита на ее (ФИО5) имя, но за помощь в оформлении кредита надо будет часть денежных средств отдать им. Сумму кредита и сколько ей (ФИО5) будет отдано денежных средств из него, они не оговаривали. Также женщина сказала, что она (ФИО5) не будет платить за этот кредит, просто оформит его на свое имя, и ее (Пурисову) это устроило. То есть она (ФИО5) захотела получить дополнительные денежные средства и при этом ей не надо будет никому ничего платить. Так как она (ФИО5) плохо ходила после перенесенного инсульта в 2011 году, то эта полная женщина помогла ей зайти в офис банка и подвела ее к сотруднице банка, которая сидела за столом. Полная женщина сказала сотруднице банка, что она (ФИО5) хочет взять кредит на лечение. Размер кредита она (ФИО5) не называла, скорее всего его озвучила эта женщина. Сотрудница банка спросила ее (ФИО5) паспортные данные, фамилию, имя, отчество, дату рождения и место жительства, которые она (ФИО5) назвала сама, при этом передала ей свой паспорт и еще какие то документы. В автомобиле возле офиса банка ее (ФИО5) документы смотрели мужчина и женщина, а потом вернули их ей. Были ли среди них дополнительные документы, не смотрела. Размер своей пенсии сотруднику банка называла сама примерно 10000 рублей, говорила, что вдова. О дополнительном доходе ничего е говорила. Родственников. ФИО23, ФИО24, ФИО25 у нее нет, откуда взялись эти данные в анкете заемщика, не знает, не называла их. Абонентские номера №, №, №, № ей не знакомы, откуда они взялись в ее анкете заемщика, не знает. С сотрудницей банка разговаривала полная женщина, но о чем они говорили, не слушала. Когда документы на выдачу ей (ФИО5) кредита были заполнены, сотрудница банка их распечатала и дала ей (ФИО5) на подпись, она (ФИО5) их не читала. В документах расписалась собственноручно. После чего полная женщина подвела ее (Пурисову) к кассе банка, где она (ФИО5) получила наличные денежные средства, в каком размере, не помнит. Денежные средства и документы на кредит сразу же забрала полная женщина и вышла из офиса банка. Когда она (ФИО5) села в автомобиль, полная женщина дала ей 2000 рублей и спросила: «Хватит?», она ответила, что хватит. Если бы она (ФИО5) знала, что за кредит надо будет платить ей самой, то не стала бы его оформлять в банке. В дальнейшем думала, что ее кредит никто не оплатил, и о случившемся рассказала снохе ФИО22, но побоялась рассказать ей всю правду и поэтому сказала, что ездила в <адрес> оформлять надбавку к пенсии, а не кредит, так как боялась, что та ее будет ругать за это.

Свидетель ФИО22 при допросе 11.09.2018 года на л.д. 77-80 т. 6 показала, что в один из дней конца марта 2018 года, точную дату не помнит, ее свекровь ФИО5 рассказала ей, что примерно в середине марта 2018 года к ней домой заходили две женщины, которые обещали надбавку к пенсии. Женщины возили ее в <адрес> в ПАО «Совкомбанк». Когда они приехали в банк, эти женщины оформили на ФИО5и. потребительский кредит, сумма кредита примерно 185000 рублей. Одна из женщин только подавала листы договора на подпись ФИО5. После оформления договора ФИО5 сняла деньги в кассе, одна из женщин забрала деньги и дала ФИО5 2000 рублей. После этого эти женщины привезли ФИО5 домой. Примерно через месяц ей (свидетелю) на телефон начали поступать звонки с ПАО «Совкомбанк» <адрес> с просьбой выплатить кредит за свекровь ФИО5. Она (свидетель) кредит не выплачивала, так как не работала и у нее на иждивении двое несовершеннолетних детей. Примерно в августе 2018 года она с ФИО5 поехали в отделение ПАО «Совкомбанк» в <адрес>, взяли выписку долга по кредиту. После чего поехали в полицию, чтобы написать заявление. Со слов ФИО5 знает, что когда ее возили в <адрес>, в машине было две женщины, а по пути следования, не знает в каком месте, в машину сел мужчина.

Свидетель ФИО6 при допросе 19.08.2020 года л.д. 58-61 т. 8 показала, что в конце 2017 года - начале 2018 года, ей стало известно от знакомых Короткова А. и Хайловой О. о том, что у них есть знакомая по имени Екатерина, которая в то время работала в ПАО «Совкомбанк» в <адрес>. С их слов Екатерина могла помочь в оформлении потребительских кредитов желающим их получить гражданам. Что именно должна была делать при этом Екатерина, чтобы были одобрены кредиты, ей ФИО6 не известно. Но за ее (Екатерины) услуги надо было с ней поделиться кредитными денежными средствами в размере 5 000 рублей, а также ей нужно было отдать часть денежных средств для внесения первых трех платежей по взятому кредиту. Коротков с Хайловой ей (ФИО6) сказали, что если у нее есть знакомые, желающие получить потребительский кредит в банке, сообщить им об этом и они помогут ее знакомым в этом за денежное вознаграждение. Также они пообещали и ей (ФИО6) денежное вознаграждение, без уточнения его размера, за помощь. О том, что они собирались похищать кредитные денежные средства, она (ФИО6) не знала, они ей об этом не говорили. Никакого сговора с ними на совершение мошеннических действий в отношении ПАО «Совкомбанк» и хищения кредитных денежных средств у нее не было. В один из дней марта 2018 года, допускает, что это было 12.03.2018, встретила в <адрес> пожилую женщину, которая жаловалась на плохое материальное положение, сказала ей (женщине), что может помочь в этом, на что та согласилась. В дальнейшем узнала, что ее фамилия ФИО5. О подробностях, каким образом она (ФИО6) ей поможет, они не разговаривали. Сообщила Короткову и Хайловой о том, что есть женщина желающая получить дополнительные денежные средства, которые приехали к ним, и Хайлова предложила ФИО5 оформить на ее имя кредит в банке за денежное вознаграждение, на что ФИО5 согласилась. При каких условиях ФИО5 согласилась оформить на свое имя кредит в банке, не знает, поскольку не весь их разговор слышала. В этот же день они все вместе поехали в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>. Пока они находились в автомобиле, Коротков с Хайловой сидели на передних сиденьях автомобиля, а она с ФИО5 на заднем сиденье. Коротков с Хайловой просили у ФИО5 ее документы, но что они с ними делали, не видела. Какие именно ей возвращались документы, не знает. Также Хайлова говорила ФИО5 назвать ее размер дохода в увеличенном размере. Заполнялись ли Коротковым и Хайловой еще какие-либо документы, не видела. В этот же день Хайлова с ФИО5 ходили в офис банка, где на имя ФИО5 был оформлен потребительский кредит, на какую сумму точно не помнит. После того как Хайлова вышла из банка с ФИО5, Хайлова полученные кредитные денежные средства распределила и их часть передала Короткову для Екатерины, который их сразу отнес и передал Екатерине на улице возле бокового входа в операционный офис. У кого остались документы по кредиту, не помнит, она (Глазкова) их не забирала. Часть кредитных денежных средств передавалась Хайловой ФИО5, но в каком размере, не знает. Хайловой и Коротковым ей (Глазковой) давались денежные средства как вознаграждение в размере 3000-5000 рублей за то, что она (Глазкова) им сообщала о людях, которые нуждались в денежных средствах и хотели получить кредит в банке добровольно, она (Глазкова) их никак не обманывала. О том, кто в дальнейшем будет оплачивать данный кредит, они не договаривались.

Анализируя показания указанных свидетелей, у суда нет оснований им не доверять. Их показания логичные, последовательные, дополняют друг друга, соответствует фактическим обстоятельствам дела, подтверждаются другими доказательствами, являются относимыми, допустимыми и достоверными и суд берет их в основу приговора.

Виновность подсудимых в совершении данного эпизода преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- Заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» по доверенности Нитченкова Э.В. от 17.02.2020 года в МО МВД России «Тутаевский», в котором тот просит привлечь к уголовной ответственности бывшего работника ПАО «Совкомбанк» Лисянскую Е.В. по факту оформления ею 12.03.2018 в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита № на имя ФИО5 на сумму 111178 рублей 13 копеек, в результате чего ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб. (л.д. 119 т. 1)

- Протоколом принятия устного заявления от ФИО5 о преступлении, составленного 03.07.2018 года врио дознавателя ОМВД России по Фрунзенскому городскому району Пушечниковой О.В., согласно которому ФИО5 просит принять меры, установленные действующим законодательством, к неизвестным, которые путем мошеннических действий ввели ее в заблуждение, оформив на нее кредит в Совкомбанке, расположенном по адресу: <адрес>.

(л.д.4 т.1)

- Справкой ПАО «Совкомбанк» об ущербе от 02.07.2020 года, согласно которой с учетом денежных средств, ранее удержанных в оплату потребительского кредита № от 12.03.2018 года с ФИО5, материальный ущерб банку составляет 105690,02 рублей. (л.д. 30 т. 7)

- Протоколом выемки от 14.05.2020 года, а также изъятыми в ходе выемки, указанными в протоколе документами, в ходе которого в кабинете №409 ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, у представителя по доверенности Нитченкова Э.В. изъят оригинал договора потребительского кредита № от 12.03.2018, оформленного на имя ФИО5, с приложениями на 21 листе. Произведена фотофиксация.

(л.д.1-6 т.2)

- Протоколом осмотра документов от 06.07.2020 года, а также самими документами в ходе которого в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены изъятые в ходе выемки от 14.05.2020: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 12.03.2017 на сумму 111178,13 рублей сроком на 36 месяцев под 16,40% с приложением, заявление ФИО5 о предоставлении потребительского кредита, заявление на включение в Программу добровольного страхования, индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 12.03.2017 с лимитом расходования наличных денежных средств на 36 месяцев под 29,9%; заявление на подключение комплекса услуг дистанционного банковского обслуживания; индивидуальные условия договора потребительского кредита № от 12.03.2017 с лимитом расходования наличных денежных средств на 36 месяцев под 24,9 %; заявление-оферта на открытие банковского счета и выдачу расчетной (дебетовой) карты; заявление-оферта на открытие банковского счета и выдачу пакета «Золотой ключ с комплексной защитой Классика» с банковской картой; анкета заемщика на имя ФИО5, в которой указаны персональные данные заявителя: ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, семейное положение вдова, социальный статус пенсионер, паспорт гражданина РФ № выдан 19.02.2002 Фрунзенским РОВД <адрес>, адрес <адрес>, контактная информация дочь ФИО23, родственники ФИО6 и ФИО25, среднемесячные доходы за последние 4 месяца пенсия в размере 18000 рублей и иные доходы в месяц в размере 6000 рублей, общий доход 24000 рублей; копия паспорта на имя ФИО5; копия пенсионного удостоверения № на имя ФИО5 выданного ДД.ММ.ГГГГ; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО5 Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу.

(л.д. 106-141, 188-207, 231-237 т. 6)

- Протоколом осмотра документов от 09.07.2020 года, а также самими документами, в ходе которого в служебном кабинете №205 МО МВД России «Тутаевский» осмотрены предоставленные по запросу ответы из ПАО «Совкомбанк»: справка ПАО «Совкомбанк», согласно которой договор потребительского кредита № от 12.03.2018 на имя ФИО5 был оформлен сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в программное обеспечение «РБС». 12.03.2018 на имя ФИО5 в рамках договора потребительского кредита № от 12.03.2018 был открыт счет в ПАО «Совкомбанк» №; скриншот сведений программного обеспечения «РБС», согласно которого договор потребительского кредита № от 12.03.2018 на имя ФИО5 был оформлен сотрудником ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с использованием ее идентификационного логина и пароля, предназначенных для входа в данное программное обеспечение; выписка по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 12.03.2018 на имя ФИО5, из денежных средств, находящихся на данном счете в размере 116666,24 рублей, были списаны 12.03.2018 следующие суммы: 20679,13 рублей за включение в программу страховой защиты клиента, 5499 рублей удержана комиссия за карту Gold, 85000 рублей выданы со счета наличными, остаток денежных средств 0 рублей, имеются сведения о зачислении денежных сумм, удержанных с ФИО5 Произведена фотофиксация. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (л.д.1-14, 27, 28, 29, 38-40 т.7)

- Справкой Государственного учреждения – Центра по выплате пенсий и обработке информации Пенсионного фонда Российской Федерации по Ярославской области от 28.07.2020 года, согласно которой ФИО5 является получателем страховой пенсии по старости и ежемесячной денежной выплаты по категории «инвалиды (3 группа)», номер пенсионного удостоверения (номер выплатного дела) №. По состоянию на 12.03.2018 страховая пенсия по старости составляла 8544,26 рублей, размер ЕДВ 2073,51 рубля. (л.д. 104 т.7)

- Заключением судебной почерковедческой экспертизы № 01-375 от 09.06.2020 года, из выводов которой следует, что подписи с расшифровкой от имени ФИО5 в документах на ее имя выполнены самой ФИО5. Подписи от имени Лисянской Е.В. в данных документах и на копиях страниц паспорта выполнены самой Лисянской Е.В..

(л.д. 208-211 т.5)

- Протоколом очной ставки между свидетелями ФИО5 и ФИО6 от 16.06.2020 года, в ходе которой ФИО5 показала, что 12.03.2018 она по предложению о получении дополнительных денежных средств от незнакомой женщины, с которой ее свела ФИО6, оформила на свое имя потребительский кредит в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, куда ходила вместе с Хайловой О.Ю., будучи введенной в заблуждение относительно оплаты данного кредита. (л.д. 234-237 т.5)

- Протоколом очной ставки между свидетелями ФИО6 и Хайловой О.Ю. от 26.06.2020 года, в ходе которой ФИО6 показала, что 12.03.2018 с женщиной клиенткой, желающей за денежное вознаграждение получить потребительский кредит, в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, ходила Хайлова О.Ю. (л.д. 64-66 т. 6)

Протокол очной ставки подсудимая Хайлова О.Ю. подтвердила в судебном заседании.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 28.05.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним и Лисянской Е.В. была договоренность о том, что Лисянская Е.В., работая старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», поможет в оформлении потребительского кредита желающим его получить за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, но ей также должны были передаваться денежные средства в размере примерно 15000 рублей на проведение оплаты первоначальных 3-х платежей по оформленному кредиту, чтобы ее не лишили премии, если клиент в дальнейшем не будет оплачивать данный кредит. (л.д. 133-136 т. 5)

- Протоколом очной ставки между свидетелем Коротковым А.А. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Коротков А.А. показал, что между ним (Коротковым А.А.), Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В., работавшей старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, которого он с Хайловой О.Ю. привезет к Лисянской Е.В. в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера как контакты знакомых и родственников клиента, и, что он (Коротков А.А.) с Хайловой О.Ю. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками и знакомыми клиента для подтверждения его личности. О поступлении таких звонков их предупреждала Лисянская Е.В. Сведения о абонентских номерах родственников и знакомых клиента и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листе бумаги, который вкладывался в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Также между ним (Коротковым А.А.), Хайловой О.Ю. и Лисянской Е.В., была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, будут использоваться подготовленные заранее подложные документы, подтверждающие доход клиента, в том числе пенсионные удостоверения у лиц, не достигших пенсионного возраста. (л.д. 88-92 т. 6)

В суде подсудимые Коротокв А.А. и Лисянская Е.В. подтвердили протокол очной ставки.

- Протоколом очной ставки между свидетелем Хайловой О.Ю. и подозреваемой Лисянской Е.В. от 02.07.2020 года, в ходе которой Хайлова О.Ю. показала, что между ней (Хайловой О.Ю.), Коротковым А.А. и Лисянской Е.В., работавшей старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, которого она с Коротковым А.А. привезет к Лисянской Е.В. в операционный офис «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, будут использоваться подготовленные ими заранее абонентские номера как контакты знакомых и родственников клиента, и, что она (Хайлова О.Ю.) с Коротковым А.А. будет отвечать на телефонные звонки, которые будут поступать на данные номера от сотрудников ПАО «Совкомбанк», чтобы представиться родственниками и знакомыми клиента для подтверждения его личности. О поступлении таких звонков их предупреждала Лисянская Е.В. Сведения об абонентских номерах родственников и знакомых клиента и их выдуманные фамилии, имена и отчества поступали к Лисянской Е.В. как правило написанными на листе бумаги, который вкладывался в документы клиента, которые в дальнейшем передавались клиентом Лисянской Е.В. в офисе банка. Также между ней (Хайловой О.Ю.), Коротковым А.А. и Лисянской Е.В., была договоренность о том, что при оформлении потребительских кредитов на клиента, не достигшего пенсионного возраста, будут использоваться подготовленные заранее подложные пенсионные удостоверения, подтверждающие доход клиента. (т. 6 л.д. 93-97)

Протокол очной ставки подсудимые Лисянская Е.В. и Хайлова О.Ю. в суде подтвердили.

- Протоколом явки с повинной Лисянской Е.В. от 12.02.2020 года, в котором тона сообщила о совершенном ею преступлении, а именно, что она (Лисянская Е.В.), способствовала оформлению кредитов на подставных лиц, за что получала денежные средства в размере 5000 рублей, а именно являясь старшим финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» и имея доверенность на право действовать от имени Банка вступила в преступный сговор со знакомыми Александром и Оксаной и в один из дней марта 2018 года в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, оформила договор потребительского кредита на имя ФИО5, при этом вместе с ФИО5 в помещение банка заходила неизвестная ей женщина цыганской национальности, точно знала, что она от Александра либо Оксаны, так как они заранее ее предупреждали об этом. При посещении банка ФИО5 находилась в состоянии опьянения, необходимые для заполнения данные за нее называла неизвестная женщина. После одобрения отправленной заявки документы забирала также женщина, которая затем вместе с ФИО5 проследовала в кассу, где получили сумму кредита наличными денежными средствами, а затем покинули помещение офиса. Она (Лисянская) в свою очередь вышла на улицу через запасной вход, где к ней подошел Александр и передал причитающиеся ей денежные средств в размере 5000 рублей за оформление кредита на ФИО5 Понимала, что фактически оплата по данному кредиту производиться не будет. Полученными кредитными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. В содеянном раскаивается.

(л.д. 108-110 т. 1)

Протокол явки с повинной, подсудимая Лисянская Е.В. подтвердила в судебном заседании.

- Протоколом явки с повинной Хайловой О.Ю. от 17.07.2020 года, в котором сообщила о совершенном ею преступлении, а именно, что она (Хайлова О.Ю.) вступила в преступный сговор со знакомыми Коротковым А. и работником ПАО «Совкомбанк» в <адрес> Лисянской Е. на оформление кредитов и совершила мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк», путем оформления в один из дней марта 2018 года в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, договора потребительского кредита на имя ФИО5, Полученными кредитными денежными средствами распорядились по своему усмотрению. В содеянном раскаивается. (л.д. 79-85 т.7)

Протокол явки с повинной подсудимая Хайлова О.Ю. подтвердила в судебном заседании.

Суд принимает протоколы явок с повинной Лисянской Е.В. и Хайловой О.Ю. как доказательство по делу, как добровольное сообщение о совершении преступления, об обстоятельствах совершения которого сотрудникам правоохранительных органов достоверно известно не было.

Кроме того, вина Лисянской Е.В. по каждому эпизоду вменяемых ей преступлений подтверждается протоколом выемки от 11.03.2020 года, проведенной в каб.409 ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, с участием Нитченкова Э.В. у последнего изъяты приказ о приеме на работу Лисянской Е.В. от 03.10.2017 №, лист ознакомления с внутренними документами работодателя, доверенность № от 10.10.2017, трудовой договор № от 03.10.2017, договор о полной индивидуальной материальной ответственности №9 от 03.10.2017, заявление Лисянской Е.В. о приеме на работу. Произведена фотофиксация. (л.д. 222-225 т.3)

У суда нет оснований не доверять заключению судебной экспертизы. Заключение экспертизы, соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, оно мотивировано и обосновано, выполнено компетентными лицами, обладающими специальными познаниями, не доверять им у суда нет оснований.

Оценивая заключение экспертизы, суд считает, что оно находится в соответствии с другими доказательствами, изобличающими подсудимых в совершении указанного преступления.

У суда нет оснований не доверять сведениям, изложенным в письменных документах. Нарушений требований УПК РФ, при производстве следственных действий и их протоколированию, не установлено. Письменные документы соответствуют фактическим обстоятельствам по делу, подтверждаются другими доказательствами, показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей, которым суд уже дал надлежащую оценку и взял в основу приговора, они являются относимыми, допустимыми, достоверными и суд берет указанные письменные документы в основу приговора.Следственные действия проведены в соответствии с требованиями УПК РФ.

Таким образом, совокупность исследованных в суде доказательств, представленных стороной обвинения является достаточной для выводов суда, что преступление совершено подсудимыми при обстоятельствах, изложенных в приговоре суда.

Согласно обвинению органами предварительного расследования, действия подсудимой Лисянской Е.В. квалифицированы :по эпизоду преступления по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 года 117321 рублей по ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду преступления, по факту хищения 01 февраля 2018 года 115751 рублей 45 копеек по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду преступления по факту хищения 12 февраля 2018 года 108106 рублей 88 копеек по ч. 3 ст. 158 УК РФ, по эпизоду преступления по факту хищения 12 февраля 2018 года 15000 рублей по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду преступления по факту хищения 10 марта 2018 года 105035 рублей 63 копейки по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду преступления, по факту хищения 12 марта 2018 года 111178 рублей 13 копеек по ч. 3 ст. 159 УК РФ.По каждому из указанных эпизодов преступлений органами следствия в действиях подсудимой Лисянской Е.В. вменен квалифицирующий признак « совершенное лицом с использованием своего служебного положения».

В обвинении по каждому из эпизодов преступлений указано чтоЛисянская Е.В. совершила преступление являясь должностным лицом, так как является старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», принята на работу на основании приказа Руководителя Бизнес-группы «Рыбинская» ПАО «Совкомбанк» Егоровой Е.Е. № от 03.10.2017, приступила к работе с 25.01.2018 по указанной должности на основании приказа специалиста Управления кадрового делопроизводства и учета ПАО «Совкомбанк» Бомбицкой Ю.В. № от 25.01.2018, и выполняла свои должностные обязанности на основании Трудового договора № от 03.10.2017 и Дополнительного соглашения к данному трудовому договору от 25.01.2018, Должностной инструкции, с которой она 03.10.2017 ознакомлена под подпись, а также являлась материально-ответственным лицом на основании договора № о полной индивидуальной материальной ответственности от 03.10.2017, уполномоченной ПАО «Совкомбанк», выданной на имя Лисянскую Е.В. доверенностью № от 10.10.2017, в том числе, заключать и подписывать договоры банковского (текущего) счета с физическими лицами в соответствии с утвержденными тарифами Банка, заключать и подписывать договоры банковского вклада с физическими лицами в рамках, действующих в Банке условий по вкладам, заключать и подписывать договоры потребительского кредита в пределах установленных лимитов по программам кредитования Банка, подписывать индивидуальные условия договоров потребительского кредита, заключать, подписывать и скреплять печатью кредитные договоры в пределах установленных лимитов по программам кредитования Банка, удостоверять личности физических лиц, открывающих счета, и подлинность их подписей, тем самым она выполняла административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, являлась должностным лицом.

Суд не соглашается в предложенной органами предварительного расследования квалификацией действий подсудимой Лисянской Е.В., что преступления совершены ею с использованием своего служебного положения, поскольку под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества помимо должностных лиц, к которым Лисянская Е.В. не относится, следует понимать лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к статье 201 УК РФ. Такие лица используют для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно- хозяйственные обязанности в коммерческой организации. Под организационно-распорядительными функциями следует понимать полномочия должностного лица, которые связаны с руководством трудовым коллективом и иные полномочия лиц по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия.

Как административно – хозяйственные функции надлежит рассматривать полномочия должностного лица по управлению и распоряжению имуществом и ( или) денежными средствами, находящимися на балансе и ( или) банковских счетах организации, а также по совершению иных действий( например, по принятию решений по начислению заработной платы, премий, осуществлению контроля за движением материальных ценностей, определению порядка их хранения, учета контроля за их расходованием.

Исходя из указанного в обвинении перечня служебных обязанностей Лисянской Е.В., она является материально ответственным лицом, имеющим доступ к денежным средствам банка, осуществляет прием документов для выпуска кредитных карт, заключения с физическими лицами от имени банка договоров банковского вклада, потребительского кредита, заключает и подписывает договоры. Однако Лисянская Е.В. не полномочна принимать решения о распоряжении денежными средствами банка либо его клиентов, не принимает решения о выпуске кредитной карты, заключения договоров для конкретного лица. Она обладает полномочиями исключительно технического характера в соответствиями с волеизъявлением клиента либо администрации банка, не принимая собственных решений.

Таким образом, вменение в вину Лисянской Е.В. признака « с использованием служебного положения», является необоснованным и подлежит исключению из обвинения Лисянской Е.В. по всем эпизодам преступлений. Также суд исключает из объема обвинения Лисянской Е.В. указание обстоятельств ее трудоустройства в ПАО « Совкомбанк», описание ее должностных полномочий и какими подзаконными актами они регламентируются.

Учитывая изложенное, действия подсудимой Лисянской Е.В., с учетом исключения из объема обвинения квалифицирующего признака « с использованием своего служебного положения» по всем составам преступлений подлежат переквалификации.

Оценив доказательства в совокупности, при доказанности вины, суд квалифицирует действия подсудимых

По эпизоду преступления по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 года 117321 рублей

Лисянской Е.В. по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение покушения на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Хайловой О.Ю. по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение покушения на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Короткова А.А. по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение покушения на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

По эпизоду преступления, по факту хищения 01 февраля 2018 года 115751 рублей 45 копеек

Лисянской Е.В. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Хайловой О.Ю. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Короткова А.А. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

По эпизоду преступления по факту хищения 12 февраля 2018 года 108106 рублей 88 копеек

Лисянской Е.В. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Хайловой О.Ю. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Короткова А.А. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

По эпизоду преступления по факту хищения 12 февраля 2018 года 15000 рублей Лисянской Е.В. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана.

По эпизоду преступления по факту хищения 10 марта 2018 года 105035 рублей 63 копейки

Лисянской Е.В. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Хайловой О.Ю. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Короткова А.А. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

По эпизоду преступления по факту хищения 12 марта 2018 года 111178 рублей 13 копеексуд квалифицирует действия подсудимых:

Лисянской Е.В. по ч.2 ст.159 УК РФ как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Хайловой О.Ю. по ч.2 ст.159 УК РФ как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору;

Короткова А.А. по ч.2 ст.159 УК РФ как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору.

В суде достоверно установлено, что Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

01 февраля 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО1 и не возвращения денежных средств банку. 01.02.2018 г. в рабочее время, Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда последние, к указанному времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк», в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут. Вместе с ними приехал Лушников А.В., не имеющий постоянного источника дохода и нуждающийся в денежных средствах, для оформления на него потребительского кредита, будучи введенным в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Коротков А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк», выполняя свою роль в совершении преступления, заполнил заранее приобретенный бланк пенсионного удостоверения по выслуге лет на имя Лушникова А.В., а Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых Лушникова А.В. и абонентские номера телефонов, заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли, сим-карт сотовой связи «МТС» и «Билайн», по которым в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки, и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте, в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных Лушниковым А.В. документов на его имя, и сообщенных сведений о доходе и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя Лушникова А.В. на получение потребительского кредита на сумму 117321 рубль сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита Лушникову А.В.. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., находящиеся, в это время возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк», для подтверждения личности Лушникова А.В.. После одобрения выдачи потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на имя Лушникова А.В., последний должен был получить в кассе операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» наличные денежные средства и по договоренности передать их Хайловой О.Ю., действующей совместно и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А.. Однако Хайлова О.Ю., Лисянская Е.В., Коротков А.А. довести свои умышленные преступные действия, непосредственно направленные на совершение преступления - хищения чужого имущества, а именно денежных средств в размере 117321 рубль, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана, и распорядиться похищенным не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку ПАО «Совкомбанк» отказал Лушникову А.В. в выдаче потребительского кредита на указанную сумму.

В случае доведения умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. до конца потерпевшему ПАО «Совкомбанк» мог быть причинен материальный ущерб в размере 117321 рубль.

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

01 февраля 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. после совершения вышеуказанного преступления, вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО2 и не возвращения денежных средств банку. 01 февраля 2018 года в рабочее время Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда последние, к указанному времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк», в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут. Вместе с ними приехал ФИО2 не имеющий постоянного источника дохода и нуждающийся в денежных средствах, для оформления на него потребительского кредита, будучи введенным в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Коротков А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк», выполняя свою роль в совершении преступления, заполнил заранее приобретенный бланк пенсионного удостоверения по выслуге лет на имя Гагарина Ю.О., а Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО2 и абонентские номера телефонов, заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли, сим-карт сотовой связи «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», по которым в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки, и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте, в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО2 документов на его имя, и сообщенных сведений о доходе, и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО2 на получение потребительского кредита на сумму 105035,63 рублей сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО2. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., находящиеся в это время возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый, согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» для подтверждения личности ФИО2. После одобрения ПАО «Совкомбанк» выдачи потребительского кредита на имя ФИО2, в указанном операционном офисе был заключен договор потребительского кредита № от 01.02.2018 г. ПАО «Совкомбанк» с ФИО2 на получение последним потребительского кредита на сумму 105035,63 рублей с процентной ставкой 16,4 % годовых, сроком на 36 месяцев, а также договор потребительского кредита № от 01.02.2018 карта «Халва» ПАО «Совкомбанк» о выдаче ФИО2 карты рассрочки «Халва» на 120 месяцев под 10.00% годовых, которые были подписаны ФИО2 собственноручно. В этот же день по договору потребительского кредита № на открытый на имя ФИО2 01.02.2018, банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» № были переведены денежные средства в размере 105035,63 рублей, а также выдана карта рассрочки «Халва» № с открытым по договору потребительского кредита № банковским расчетным счетом №, право распоряжения которыми ФИО2 по договоренности, были переданы Хайловой О.Ю., действующей совместно, и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А., тем самым Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк», по своему усмотрению. В том числе при помощи карты рассрочки «Халва» были произведены, в период с 03.02.2018 по 08.02.2018 расходные операции на общую сумму 10715,82 рублей.

Таким образом, Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А., совместно, совершили хищение, путем обмана, денежных средств в общей сумме 115751,45 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совместно, распорядились по своему усмотрению.

В результате умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Хайловой О.Ю. и Короткова А.А. и потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 115751,45 рублей.

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

12 февраля 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО3 и не возвращения денежных средств банку. 12 февраля 2018 года в рабочее время Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес> выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда последние, к указанному времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк», в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут.

Вместе с ними приехал ФИО3, не имеющий постоянного источника дохода и нуждающийся в денежных средствах, для оформления на него потребительского кредита, будучи введенным в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Коротков А.А., продолжая реализловывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк», выполняя свою роль в совершении преступления, заполнил заранее приобретенный бланк пенсионного удостоверения по выслуге лет на имя ФИО3, а Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО3 и абонентские номера телефонов, заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли, сим-карт сотовой связи «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», по которым в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. с Хайловой О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки, и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности. Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте, в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО3 документов на его имя, и сообщенных сведений о доходе и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО3 на получение потребительского кредита на сумму 108106,88 рублей сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО3. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., в это время находящиеся возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый, согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк», для подтверждения личности ФИО3. После одобрения выдачи потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО3, в указанном операционном офисе был заключен договор потребительского кредита № от 12.02.2018 г. ПАО «Совкомбанк» с ФИО3, о получении последним потребительского кредита на сумму 108106,88 рублей с процентной ставкой 16,4 % годовых сроком на 36 месяцев, который был подписан ФИО3 собственноручно. В этот же день на открытый на имя ФИО3 12.02.2018 г. банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» № были переведены денежные средства в размере 108106,88 рублей, право распоряжения которыми, ФИО3 по договоренности были переданы Хайловой О.Ю., действующей совместно и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А., тем самым Лисянская Е.В. Хайлова О.Ю. и Коротков А.А., совместно получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк», по своему усмотрению.

Таким образом, Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А., совместно совершили хищение, путем обмана денежных средств в сумме 108106,88 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А., совместно распорядились по своему усмотрению.

В результате умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Хайловой О.Ю. и Короткова А.А.. потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 108106,88 рублей.

Лисянская Е.В., совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, при следующих обстоятельствах:

12.02.2018 г. в рабочее время, Лисянская Е.В. находясь на рабочем месте в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>,имея преступный умысел на хищение денежных средств путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью обращения в свою собственность денежных средств данного Банка, после совершения вышеуказанного преступления – хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем заключения договора потребительского кредита на ФИО3, воспользовавшись предоставленными последним документами на его имя и сведениями, внесенными в анкету заемщика, оформила фиктивный договор потребительского кредита № от 12.02.2018 г. на карту рассрочки «Халва» на 120 месяцев под 10.00% годовых на имя ФИО3, не ставя ФИО3 об этом в известность, поставила собственноручно в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № карта «Халва» от 12.02.2018 г. подпись от имени ФИО3. После чего, имея, оформленную на имя ФИО3 банковскую карту рассрочки «Халва» №, Лисянская Е.В. получила реальную возможность пользоваться и распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк» по своему усмотрению, находящимися на открытом 12.02.2018 ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО3 банковском расчетном счете №, тем самым Лисянская Е.В., совершила хищение путем обмана денежных средств в сумме 15000 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми распорядилась по своему усмотрению.

В результате умышленных преступных действий Лисянской Е.В. потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 15000 рублей.

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

10 марта 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО4 и не возвращения денежных средств банку. 10 марта 2018 года, в рабочее время Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда последние, к указанному времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк», в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут. Вместе с ними приехала ФИО4, не имеющий постоянного источника дохода и нуждающийся в денежных средствах, для оформления на нее потребительского кредита, будучи введенная в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО4, которые нужно было указать Лисянской Е.В. в анкете заемщика и абонентские номера телефонов заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли в совершении преступления, карт сотовой связи « МТС» и Билайн», по которым в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. с Хайловой О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки, и представляться родственниками и знакомыми заемщика для подтверждения его личности, которые были переданы ФИО4 вместе с документами Хайловой О.Ю. для предоставления их Лисянской Е.В.. После чего, ФИО4, не посвященная в планы Хайловой О.Ю., Короткова А.А. и Лисянской Е.В., совместно с Хайловой О.Ю., выполняющей свою роль в совершении преступления, прошла в помещение указанного операционного офиса, где обратилась к Лисянской Е.В.. Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте, в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО4 документов на её имя и сообщенных сведений о доходе и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО4на получение потребительского кредита на сумму 105035,63 рублей сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО4. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., в это время, находящиеся возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый, согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» для подтверждения личности ФИО4. После одобрения выдачи потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО4 в указанном операционном офисе был заключен договор потребительского кредита № от 10.03.2018 г. ПАО «Совкомбанк» с ФИО4 на получение последней потребительского кредита на сумму 105035,63 рублей с процентной ставкой 16,4 % годовых, сроком на 36 месяцев, который был подписан ФИО4 собственноручно. В этот же день, на открытый на имя ФИО4 10.03.2018 г. банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» №, были переведены денежные средства в размере 105035,63 рублей, право распоряжения которыми, ФИО4 по договоренности были переданы Хайловой О.Ю., действующей совместно и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А.. Тем самым, Лисянская Е.В., Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. совместно получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк», по своему усмотрению.

Таким образом, Лисянская Е.В., Коротков А.А., Хайлова О.Ю. совместно совершили хищение, путем обмана, денежных средств в сумме 105035,63 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми Лисянская Е.В. совместно с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. распорядились по своему усмотрению.

В результате умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Короткова А.А. и Хайловой О.Ю. потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 105035,63 рублей.

Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

12 марта 2018 года Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. вступили в преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО « Совкомбанк» путем обмана, посредством получения потребительского кредита в ПАО « Совкомбанк» на ФИО5 и не возвращения денежных средств банку. 12 марта 2018 года, в рабочее время, Лисянская Е.В., являясь старшим финансовым консультантом операционного офиса «Тутаевский» Публичного акционерного общества (далее – ПАО) «Совкомбанк», находясь в операционном офисе «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, выполняя свою роль в совершении преступления, используя сотовую связь, договорилась с Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю. о времени приезда в указанный операционный офис, куда к указанному Лисянской Е.В. времени приехали в этот же день в рабочее время ПАО «Совкомбанк» в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Коротков А.А., Хайлова О.Ю. и ФИО5, не имеющая постоянного источника дохода и нуждающаяся в денежных средствах, для оформления на нее потребительского кредита, будучи введенной в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий Лисянской Е.В., Коротковым А.А. и Хайловой О.Ю.. Коротков А.А., выполняя свою роль в совершении преступления, заполнил заранее приобретенный бланк пенсионного удостоверения по выслуге лет на имя ФИО5, а Хайлова О.Ю., выполняя свою роль в совершении преступления, записала на лист бумаги вымышленные контактные данные родственников и знакомых ФИО5 и абонентские номера телефонов заранее приобретенных Коротковым А.А., согласно его роли, сим-карт сотовой связи «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», по которым, в случае осуществления звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк» Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., выполняя свои роли в совершении преступления, должны были отвечать на звонки и представляться родственниками, и знакомыми заемщика для подтверждения его личности, а Лисянская Е.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», находясь на рабочем месте в рабочее время, выполняя свою роль в совершении преступления, на основании предъявленных ФИО5 документов на ее имя и сообщенных сведений о доходе, и наличии номеров телефонов, заполнила анкету заемщика на имя ФИО5 на получение потребительского кредита на сумму 111178,13 рублей сроком на 36 месяцев со сведениями, максимально обеспечивающими одобрение выдачи кредита ФИО5. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю., в это время находящиеся возле операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», каждый согласно своим ролям в совершении преступления, ожидали поступления телефонных звонков сотрудников ПАО «Совкомбанк», для подтверждения личности ФИО5. После одобрения выдачи потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО5 в указанном операционном офисе был заключен договор потребительского кредита № от 12.03.2018 г. ПАО «Совкомбанк» с ФИО5 о получении последней потребительского кредита на сумму 111178,13 рублей с процентной ставкой 16,4 % годовых сроком на 36 месяцев, который был подписан ФИО5 собственноручно. В этот же день, на открытый на имя ФИО5 12.03.2018 г. банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» № были переведены денежные средства в размере 111178,13 рублей, право распоряжения которыми, ФИО5 по договоренности были переданы Хайловой О.Ю., действующей совместно и согласованно с Лисянской Е.В. и Коротковым А.А., тем самым Лисянская Е.В. Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. совместно получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ПАО «Совкомбанк», по своему усмотрению.

Таким образом, Лисянская Е.В., Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. совершили хищение путем обмана, денежных средств в сумме 111178,13 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере, которыми Лисянская Е.В., Коротков А.А. и Хайлова О.Ю. распорядились по своему усмотрению.

В результате умышленных совместных согласованных преступных действий Лисянской Е.В., Короткова А.А. и Хайловой О.Ю. потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в размере 111178,13 рублей.

Мотив совершения по каждому эпизоду преступлений - корыстный.

Согласно ст. 6 УК РФ наказание, применяемое к лицам, совершившим преступления, должно быть справедливым, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений и личности виновных.

В соответствии с ч.2 ст.43 УК РФ наказание применяется с целью восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденных и предупреждения совершения ими новых преступлений.

При назначении наказания подсудимым в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ по всем эпизодам преступлений суд учитывает: характер и степень общественной опасности совершенных деяний, данные о личности виновных, их психическое и физическое состояние здоровья, состояние здоровья членов их семьи и близких родственников, смягчающие наказание обстоятельства, влияние наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

Совершенные в соучастии Лисянской Е.В., Хайловой О.Ю. и Коротковым А.А. преступления предусмотренные ч. 2 ст. 159 УК РФ ( пять эпизодов) относятся к категории средней тяжести; совершенное Лисянской Е.В. преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ относятся к категории небольшой тяжести Оснований для изменения категории каждого из преступлений на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств деяний и степени их общественной опасности, суммы похищенного суд не усматривает.

В соответствии со ст. 67 УК РФ суд признает роль каждого из подсудимых: Лисянской Е.В., Хайловой О.Ю., Короткова А.А. в совершении в соучастии преступлений, предусмотренных: ч. 2 ст.159 УК РФ ( пять эпизодов) равнозначной.

Лисянская Е.В. не судима, имеет постоянное место жительства, где участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, в употреблении наркотических средств замечена не была, спиртными напитками не злоупотребляет, к административной ответственности не привлекалась, жалоб от соседей и родственников не поступало. Трудоустроена. По месту работы в ООО микрофинансовая компания «Центр финансовой поддержки» характеризуется положительно, к дисциплинарной ответственности не привлекалась. На учете у врачей нарколога и психиатра не состоит. Страдает хроническими заболеваниями. Хроническим заболеванием страдает ее младший ребенок ДД.ММ.ГГГГ рождения

Смягчающими наказание подсудимой Лисянской Е.В. обстоятельствами, в соответствии со ст. 61 УК РФ по всем шести эпизодам преступлений являются : наличие малолетних детей, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ее и ее родственников.

По эпизодам преступлений: по факту хищения 01 февраля 2018 года 115751 рублей 45 копеек, по факту хищения 12 февраля 2018 года 108106 рублей 88 копеек, по факту хищения 12 февраля 2018 года 15000 рублей, по факту хищения 10 марта 2018 года 105035 рублей 63 копейки, по факту хищения 12 марта 2018 года 111178 рублей 13 копеек, смягчающими наказание обстоятельствами также является явка с повинной, активное способствование изобличению соучастников преступлений. По эпизоду преступлений по факту хищения 12 февраля 2018 года 15000 рублей, смягчающим обстоятельством также является добровольное возмещение материального ущерба, причиненного в результате преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Лисянской Е.В., предусмотренных ч.1 ст.63 УК РФ, не установлено.

Смягчающие обстоятельства, а также их совокупность в каждом эпизоде преступлений, не являются исключительными. Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, позволяющих применить при назначении наказания к подсудимой положение ст. 64 УК РФ, не имеется.

Учитывая изложенное, суд назначает подсудимой Лисянской Е.В. наказание по каждому из эпизодов преступлений по ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы.

Учитывая социальное положение подсудимой, суд не усматривает оснований для назначения по всем эпизодам преступлений, предусмотренным ч. 2 ст. 159 УК РФ дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

Учитывая, что преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 года 117321 рублей является неоконченным, при назначении наказания суд учитывает обстоятельства, в силу которых преступление не было доведено до конца и суд назначает наказание за указанное преступление по правилам ч. 3 ст. 66 УК РФ, которое не может превышать трех четвертей максимального срока, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ за оконченное преступление.

Учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, наличие смягчающих обстоятельств по эпизодам преступлений : по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 01 февраля 2018 года 115751 рублей 45 копеек ; по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 12 февраля 2018 года 108106 рублей 88 копеек ; по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 12 февраля 2018 года 15000 рублей ; по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 10 марта 2018 года 105035 рублей 63 копейки ; по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту хищения 12 марта 2018 года 111178 рублей 13 копеек, смягчающих наказание обстоятельств : явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления. По всем указанным эпизодам, кроме эпизода по ч. 2 ст. 159 УК РФ от 12 февраля 2018 г. 15000 рублей - также активное способствование изобличению соучастников преступлений. По эпизоду, предусмотренному ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 года 117321 рублей- активное способствование раскрытию и расследованию преступления, по эпизоду преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ также и полное возмещение материального ущерба, суд при назначении наказания по указанным преступлениям учитывает правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Окончательное наказание по совокупности преступления, суд назначает по правилам ч. 2 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний. Оснований для полного сложения наказаний, поглощения менее строгого наказания более строгим, суд не усматривает.

Однако, учитывая личность подсудимой, совокупность смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств то, что подсудимая проживает с семьёй, то есть имеет крепкие социальные связи, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения ёю новых преступлений, суд приходит к выводу, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания, и применяет условное осуждение в соответствии со ст. 73 УК РФ, с возложением на подсудимую с учетом её возраста и состояния здоровья, исполнение в течение испытательного срока, определенных обязанностей, которые будут способствовать её исправлению.

Учитывая, что у подсудимой имеется ребенок в возрасте до 3-х лет оснований для замены подсудимой Лисянской Е.В. наказания в виде лишения свободы принудительными работами, в соответствии с ч. 7 ст. 53.1 УК РФ, не имеется.

Коротков А.А. не судим, имеет постоянное место жительства, где участковым уполномоченным полиции в целом характеризуется положительно, к административной ответственности не привлекался, жалоб со стороны соседей на поведение в быту не поступало. Неофициально трудоустроен. На учете у врачей нарколога и психиатра не состоит. Страдает хроническими заболеваниями, хроническим заболеваниями страдают его жена и брат.

Смягчающими наказание подсудимого Короткова А.А. обстоятельствами, в соответствии со ст. 61 УК РФ по всем пяти эпизодам преступлений являются : активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, признание вины, раскаяние в содеянном, состояние его здоровья и его родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Короткова А.А. предусмотренных ч.1 ст.63 УК РФ, не установлено.

Смягчающие обстоятельства, а также их совокупность в каждом эпизоде преступлений, не являются исключительными. Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, позволяющих применить при назначении наказания к подсудимому положение ст. 64 УК РФ, не имеется.

Учитывая изложенное, суд назначает подсудимому Короткову А.А.. наказание по каждому из эпизодов преступлений в виде лишения свободы.

Учитывая социальное положение подсудимого, суд не усматривает оснований для назначения по всем эпизодам преступлений, предусмотренным ч. 2 ст. 159 УК РФ дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

Учитывая, что преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 года 117321 рублей является неоконченным, при назначении наказания суд учитывает обстоятельства, в силу которых преступление не было доведено до конца и суд назначает наказание за указанное преступление по правилам ч. 3 ст. 66 УК РФ, которое не может превышать трех четвертей максимального срока, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ за оконченное преступление.

Учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, и наличие по эпизодам преступлений смягчающего обстоятельства - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, суд при назначении наказания по указанным преступлениям учитывает правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Окончательное наказание по совокупности преступлений, суд назначает по правилам ч. 2 ст. 69 УК РФ, путем поглощения менее строгого наказания более строгим. Оснований для частичного сложения наказаний и полного сложения наказаний, суд не усматривает.

Однако, учитывая личность подсудимого, совокупность смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств то, что подсудимый проживает с семьёй, то есть имеет крепкие социальные связи, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу, что исправление подсудимого возможно без реального отбывания наказания, и применяет условное осуждение в соответствии со ст. 73 УК РФ, с возложением на подсудимого с учетом его возраста и состояния здоровья, исполнение в течение испытательного срока, определенных обязанностей, которые будут способствовать его исправлению.

С учетом личности подсудимого, обстоятельств дела, суд не находит оснований для замены подсудимому Короткову А.А. наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ.

Хайлова О.Ю. на момент совершения преступления не судима. Имеет постоянное место жительства, где участковым уполномоченным полиции характеризуется в целом положительно, к административной ответственности не привлекалась, заявлений и обращений от проживающих совместно с ней родственников и соседей не поступало. Трудоустроена. По месту работы в ООО «<данные изъяты>» характеризуется положительно, дисциплинарных взысканий не имеет, организация намерена продолжить с Хайловой О.Ю. трудовые отношения. На учете у врачей нарколога и психиатра не состоит. Имеет ряд хронических заболеваний. Хроническими заболеваниями страдают ее родители и сестра. Отец и мать подсудимой, являются <данные изъяты>, за которыми она осуществляет уход.

Смягчающими наказание подсудимой Хайловой О.Ю. обстоятельствами в соответствии со ст. 61 УК РФ по всем пяти эпизодам преступлений являются активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ее и ее родственников. По 4 эпизодам преступлений по факту хищения 01 февраля 2018 года 115751 рублей 45 копеек, по факту хищения 12 февраля 2018 года 108106 рублей 88 копеек, по факту хищения 10 марта 2018 года 105035 рублей 63 копейки, по факту хищения 12 марта 2018 года 111178 рублей 13 копеек, смягчающим обстоятельством также является явка с повинной, активное способствование изобличению соучастников преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Хайловой О.Ю., предусмотренных ч.1 ст.63 УК РФ, не установлено.

Учитывая наличие по каждому эпизоду преступлений смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, отсутствие отягчающих обстоятельств, при назначении наказания по каждому эпизоду преступлений суд учитывает правила ч.1 ст. 62 УК РФ.

При назначении наказания по эпизоду покушения на совершение преступления суд учитывает положения ч.3 ст.66 УК РФ обстоятельства, в силу которых преступление не было доведено до конца,

Учитывая изложенные обстоятельства, суд назначает Хайловой О.Ю. наказание в виде лишения свободы.

Оснований для назначения по каждому эпизоду преступлений иного вида наказания, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ, а также назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы, суд не усматривает.

Смягчающие обстоятельства, а также их совокупность в каждом эпизоде преступлений, не являются исключительными. Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, позволяющих применить при назначении наказания к подсудимой положение ст. 64 УК РФ, не имеется.

Однако, учитывая личность подсудимой, то, что она проживает с семьёй, то есть имеет крепкие социальные связи, трудоустроена, осуществляет уход за престарелыми родителями, являющимися инвалидами 2 гр., учитывая совокупность смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд приходит к выводу, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания, и применяет условное осуждение в соответствии со ст. 73 УК РФ, с возложением на подсудимую исполнения в течение испытательного срока, определенных обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению.

По совокупности преступлений, в соответствии с ч.2 ст. 69 УК РФ, суд назначает наказание путем частичного сложения наказаний, оснований для полного сложения наказаний, поглощения менее строгого наказания более строгим, суд не усматривает.

С учетом личности подсудимой, обстоятельств дела, суд не находит оснований для замены подсудимой Хайловой О.Ю. наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ.

Приговором Ленинского районного суда гор. Ярославля от 08 мая 2020 года Хайлова О.Ю. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных : ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ, в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, ей назначено наказание в виде 2-х лет 6 мес. лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима. В срок отбывания наказания, зачтено время содержания под стражей с 16 мая 2019 года. 13 мая 2021 года освободилась из мест лишения свободы по отбытии срока наказания.

Преступления по настоящему уголовному делу совершены подсудимой до постановления приговора Ленинского районного суда гор. Ярославля от 08 мая 2020 года.

Окончательное наказание по совокупности преступлений, суд назначает по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ.

Однако учитывая, что за совершение преступлений по настоящему уголовному делу подсудимой назначено наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, наказание по приговору суда от 08 мая 2020 г. Хайловой О.Ю. уже отбыто, приговор Ленинского районного суда гор. Ярославля от 08 мая 2020 г. подлежит самостоятельному исполнению.

В ходе предварительного расследования, потерпевшим ПАО « Совкомбанк» заявлены исковые требования о взыскании с подсудимых причиненного ущерб в сумме 335761 рубль 03 копейки.

В судебном заседании представитель потерпевшего ПАО « Совкомбанк» Нитченков Э.В. исковые требования поддержал. Подсудимые : Лисянская Е.В., Хайлова О.Ю. и Коротков А.А. исковые требования признали.

Согласно ч. 3 ст. 42 УПК РФ, потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда.

Исковые требования потерпевшего законны, обоснованны, документально подтверждены и в соответствии со ст. 1064 ГК РФ подлежат удовлетворению.

Учитывая, что материальный ущерб причинен подсудимыми совместными действиями, в соответствии со ст. 1080 ГК РФ сумма материального ущерба подлежит взысканию с подсудимых солидарно.

В соответствии с п.11 ч.1 ст.299 УПК РФ, меры по обеспечению гражданского иска в виде ареста на имущество Лисянской Е.В.,– диван марки сохранить, до исполнения гражданского иска.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ по вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства:

- журнал внутреннего учета продаж на 96 листах, товарный чек от 18.02.2018 на 1 листе и терминальный чек от 18.02.2018 на 1 листе, - вернуть по принадлежности ООО «Престиж»;

- кредитные досье на ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5, - вернуть ПАО «Совкомбанк»;

- документы по кредитным договорам, заключенным между ПАО «Совкомбанк» и ФИО2, светокопии журнала внутреннего учета продаж, товарного чека от 18.02.2018 и терминального чека от 18.02.2018, сведения из ПАО «ВымпелКом» о владельце абонентского номера № на 1 листе, сведения из ПАО «ВымпелКом» о владельце абонентского номера № на 3 листах, светокопии кредитных досье на ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5 - хранить в настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- заявление Лисянской Е.В. о приеме на работу на должность финансового консультанта операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, в оригинале, на 1 листе, приказ о приеме работника на работу № от 03.10.2017, в оригинале, на 1 листе, лист ознакомления с внутренними документами работодателя от 03.10.2017, в оригинале, на 1 листе, трудовой договор № от 03.10.2017 в оригинале, на 2 листах, договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от 03.10.2017 в оригинале, на 1 листе, должностная инструкция финансового консультанта операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с приложениями в копиях на 12 листа, дополнительное соглашение от 25.01.2018 к Трудовому договору № от 03.10.2017 в копии на 1 листе, доверенность № 1007 от 10.10.2017 на имя Лисянской Е.В. в оригинале 1 листе, приказ о переводе работника на другую работу № 663 от 25.01.2018 в копии на 1 листе, заявление Лисянской Е.В. об увольнении от 03.07.2018 в копии на 1 листе, приказ о прекращении трудового договора с работником № от 03.07.2018 в копии на 1 листе - вернуть ПАО «Совкомбанк». Светокопии вышеуказанных документов – хранить в настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- справки по открытым счетам в ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5, скриншоты программного обеспечения РБС по оформленным в ПАО «Совкомбанк» потребительским кредитам на имя ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5, выписку по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 01.02.2018 на имя ФИО2, выписку по движению денежных средств по счету № (карта «Халва» №), открытому ПАО «Совкомбанк» 01.02.2018 на имя ФИО2, выписку по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 12.03.2018 на имя ФИО5, выписку по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 10.03.2018 на имя ФИО4, выписку по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 12.02.2018 на имя ФИО3, выписку по движению денежных средств по счету № (карта «Халва» №), открытому ПАО «Совкомбанк» 12.02.2018 на имя ФИО3, сведения из программного обеспечения ПАО «Совкомбанк» заявки созданной Лисянской Е.В. 01.02.2018 на получение денежного кредита в размере 117321 рубль ФИО1 на 6 листах, - хранить в настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

- CD-диск с детализацией звонков с абонентского номера 89201318129, хранить при настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307, 308, 309, УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Лисянскую Е.В. виновной в совершении преступлений, предусмотренных: ч. 3 ст.30, ч. 2 ст.159 УК РФ – по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 г. 117321 рублей ; ч.2 ст.159 УК РФ - по факту хищения 01 февраля 2018 г. 115751 рублей 45 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 12 февраля 2018 г. 108106 рублей 88 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 12 февраля 2018 г. 15000 рублей; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 10 марта 2018 г. 105035 рублей 63 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 12 марта 2018 г. 111178 рублей 13 копеек.

и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст.30, ч. 2 ст.159 УК РФ по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 г. 117321 рублей – в виде лишения свободы сроком на 1 год

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 01 февраля 2018 г. 115751 рублей 45 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 12 февраля 2018 г. 108106 рублей 88 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 12 февраля 2018 г. 15000 рублей – в виде 1 Года 1 месяца лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 10 марта 2018 г. 105035 рублей 63 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 12 марта 2018 г. 111178 рублей 13 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 3 года.

Возложить на Лисянскую Е.В. в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей: являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства в дни и время, установленные инспекцией, - 1 раз в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Признать Короткова А.А. виновным в совершении преступлений, предусмотренных: ч. 3 ст.30, ч. 2 ст.159 УК РФ – по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 г. 117321 рублей ; ч.2 ст.159 УК РФ - по факту хищения 01 февраля 2018 г. 115751 рублей 45 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 12 февраля 2018 г. 108106 рублей 88 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 10 марта 2018 г. 105035 рублей 63 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 12 марта 2018 г. 111178 рублей 13 копеек.

и назначить ему наказание:

по ч. 3 ст.30, ч. 2 ст.159 УК РФ по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 г. 117321 рублей – в виде лишения свободы сроком на 1 год ;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 01 февраля 2018 г. 115751 рублей 45 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 12 февраля 2018 г. 108106 рублей 88 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 10 марта 2018 г. 105035 рублей 63 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 12 марта 2018 г. 111178 рублей 13 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

В соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 3 года.

Возложить на Короткова А.А. в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей: являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства в дни и время, установленные инспекцией, - 1 раз в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не совершать административных правонарушений, посягающих на общественный порядок и общественную безопасность.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Признать Хайлову О.Ю. виновной в совершении преступлений, предусмотренных: ч. 3 ст.30, ч. 2 ст.159 УК РФ – по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 г. 117321 рублей ; ч.2 ст.159 УК РФ - по факту хищения 01 февраля 2018 г. 115751 рублей 45 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 12 февраля 2018 г. 108106 рублей 88 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 10 марта 2018 г. 105035 рублей 63 копеек; ч.2. ст.159 УК РФ – по факту хищения 12 марта 2018 г. 111178 рублей 13 копеек.

и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст.30, ч. 2 ст.159 УК РФ по факту покушения на хищение 01 февраля 2018 г. 117321 рублей – в виде лишения свободы сроком на 1 год

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 01 февраля 2018 г. 115751 рублей 45 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 12 февраля 2018 г. 108106 рублей 88 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 10 марта 2018 г. 105035 рублей 63 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

по ч.2 ст.159 УК РФ по факту хищения 12 марта 2018 г. 111178 рублей 13 копеек – в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы;

В соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 3 года 3 месяца.

Возложить на Хайлову О.Ю. в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей: являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства в дни и время, установленные инспекцией, - 1 раз в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не совершать административных правонарушений, посягающих на общественный порядок и общественную безопасность.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ, назначенное наказание с применением ст. 73 УК РФ и назначенное наказание по приговору Ленинского районного суда гор. Ярославля от 08 мая 2020 года подлежат самостоятельному исполнению.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Взыскать с Лисянской Е.В., Хайловой О.Ю., Короткова А.А. солидарно в пользу ПАО «Совкомбанк» в возмещение материального ущерба 335761 рубль 03 копейки (триста тридцать пять тысяч семьсот шестьдесят один рубль три копейки).

В соответствии с п.11 ч.1 ст.299 УПК РФ, меры по обеспечению гражданского иска в виде ареста на имущество Лисянской Е.В.- диван марки «Себастьян», оценочной стоимостью 5000 рублей (т.7 л.д.240-243), сохранить до исполнения по приговору суда гражданского иска ПАО «Совкомбанк».

- журнал внутреннего учета продаж на 96 листах, товарный чек от 18.02.2018 на 1 листе и терминальный чек от 18.02.2018 на 1 листе, - вернуть по принадлежности <данные изъяты>»;

- кредитные досье на ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5, - вернуть ПАО «Совкомбанк»;

- документы по кредитным договорам, заключенным между ПАО «Совкомбанк» и ФИО2, светокопии журнала внутреннего учета продаж, товарного чека от 18.02.2018 и терминального чека от 18.02.2018, сведения из ПАО «ВымпелКом» о владельце абонентского номера № на 1 листе, сведения из ПАО «ВымпелКом» о владельце абонентского номера № на 3 листах, светокопии кредитных досье на ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5 - хранить в настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- заявление Лисянской Е.В. о приеме на работу на должность финансового консультанта операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, в оригинале, на 1 листе, приказ о приеме работника на работу № от 03.10.2017, в оригинале, на 1 листе, лист ознакомления с внутренними документами работодателя от 03.10.2017, в оригинале, на 1 листе, трудовой договор № от 03.10.2017 в оригинале, на 2 листах, договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от 03.10.2017 в оригинале, на 1 листе, должностная инструкция финансового консультанта операционного офиса «Тутаевский» ПАО «Совкомбанк» Лисянской Е.В. с приложениями в копиях на 12 листа, дополнительное соглашение от 25.01.2018 к Трудовому договору № от 03.10.2017 в копии на 1 листе, доверенность № от 10.10.2017 на имя Лисянской Е.В. в оригинале 1 листе, приказ о переводе работника на другую работу № от 25.01.2018 в копии на 1 листе, заявление Лисянской Е.В. об увольнении от 03.07.2018 в копии на 1 листе, приказ о прекращении трудового договора с работником № от 03.07.2018 в копии на 1 листе - вернуть ПАО «Совкомбанк». Светокопии вышеуказанных документов – хранить в настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- справки по открытым счетам в ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5, скриншоты программного обеспечения РБС по оформленным в ПАО «Совкомбанк» потребительским кредитам на имя ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5, выписку по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 01.02.2018 на имя ФИО2, выписку по движению денежных средств по счету № (карта «Халва» №), открытому ПАО «Совкомбанк» 01.02.2018 на имя ФИО2, выписку по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 12.03.2018 на имя ФИО5, выписку по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 10.03.2018 на имя ФИО4, выписку по движению денежных средств по счету №, открытому ПАО «Совкомбанк» 12.02.2018 на имя ФИО3, выписку по движению денежных средств по счету № (карта «Халва» №), открытому ПАО «Совкомбанк» 12.02.2018 на имя ФИО3, сведения из программного обеспечения ПАО «Совкомбанк» заявки созданной Лисянской Е.В. 01.02.2018 на получение денежного кредита в размере 117321 рубль ФИО1 на 6 листах, - хранить в настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

- CD-диск с детализацией звонков с абонентского номера 89201318129, хранить при настоящем уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор суда может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения, в Ярославский областной суд путём подачи жалобы через Тутаевский городской суд Ярославской области.

Для участия в заседании суда апелляционной инстанции, осужденные должны указать о своём желании в апелляционной жалобе, а если дело подлежит рассмотрению по представлению прокурора, или жалобе другого лица, в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу, либо представление, в течение 10 суток со дня вручения копии приговора, либо копии жалобы, или представления. Ходатайства, заявленные с нарушением указанных требований, определением суда апелляционной инстанции могут быть оставлены без удовлетворения. Осужденные вправе поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции или о рассмотрении дела без защитника осужденным необходимо сообщить в письменном виде в Тутаевский городской суд в срок, установленный для подачи апелляционной жалобы либо возражений на представление или жалобы других лиц.

Судья / Н.М.Погодина/