Решение от 13.03.2024 по делу № 2-4469/2024 (2-15820/2023;) от 30.10.2023

Дело №2-4469/2024

УИД 24RS0048-01-2023-012716-47

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

13 марта 2024 года г. Красноярск

Советский районный суд г. Красноярска в составе

председательствующего судьи Мамаева А.Г.,

при секретаре Агеевой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Гилевой Е.А. к Трошкину А.Ф. о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на предмет залога,

УСТАНОВИЛ:

Гилева Е.А. обратилась в суд с иском к Трошкину А.Ф. о взыскании задолженности по договору займа в размере 800 000 руб., процентов за период с 03.10.2021 г. по 22.05.2023 г. в размере 318 400 руб., процентов с 23.05.2023 по день фактического исполнения обязательства исходя из ставки 24 % годовых, неустойки за нарушение срока возврата суммы займа за период с 02.04.2023 г. по 22.05.2023 г. в размере 204 000 руб., неустойки начиная с 23.05.2023 г. по день фактического исполнения обязательства исходя из ставки 0,5 % от невозвращенной суммы займа, обращении взыскания на предмет залога – автомобиль Hyundai Creta, идентификационный номер (VIN) №, 2018 года выпуска, государственный регистрационный знак «В940ОЕ124», взыскании расходов по уплате государственной пошлины в размере 14 812 руб. Мотивировав свои требования тем, что 02.10.2021 г. между Гилевой Е.А. и Трошкиным А.Ф. был заключен договор займа, в соответствии с которым истец передал ответчику сумму в размере 800 000 руб. сроком до 01.04.2023. Факт передачи денежных средств подтверждается договором займа. В целях обеспечения исполнения обязательства 02.10.2021 г. между истцом и ответчиком заключен договор залога принадлежащего ответчику автомобиля Hyundai Creta, идентификационный номер (VIN) №, 2018 года выпуска, государственный регистрационный знак «В940ОЕ124». Соглашением сторон стоимость предмета залога определена в размере 1 100 000 руб. В срок, установленный договором, ответчик сумму займа не вернул, проценты не оплатил. Направленная истцом 02.05.2023 г. в адрес ответчика претензия, полученная им 07.05.2023 г., оставлена ответчиком без удовлетворения. В связи с чем истец обратился в суд.

Истец Гилева Е.А. в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещалась своевременно и надлежащим образом, до судебного заседания представила в суд письменное ходатайство о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Ответчик Трошкин А.Ф. в судебное заседание не явился, извещался судом о времени и месте рассмотрения дела своевременно и надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, судебное извещение получил лично 01.12.2023 г., что подтверждается подписью в уведомлении о вручении, возвращенном в адрес суда.

Судом принято решение о рассмотрении дела в порядке заочного производства в соответствии с главой 22 ГПК РФ.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в частности, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему (п.п. 1 п. 1 ст. 8 ГК РФ).

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства, которое хотя бы для одной из сторон не связано с осуществлением предпринимательской деятельности, не допускается.

В силу ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

В соответствии с ч. 1 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (ч. 2).

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа (кредита) в срок и в порядке, предусмотренные договором займа, при этом в силу ч. 3 ст. 810 ГК РФ сумма займа считается возвращённой в момент передачи её займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счёт.

В соответствии с договором займа от 02.10.2021 г., заключенным между Гилевой Е.А. (займодавец) и Трошкиным А.Ф. (заемщик), займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 800 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму и уплатить проценты за пользование суммой займа в сроки и в размере, предусмотренные договором.

В силу п.1.2. названного договора сумма займа, указанная в п. 1.1., передается заимодавцем заемщику наличными денежными средствами при подписании настоящего договора.

Пунктом 2.1. договора займа предусмотрено, что за пользование суммой займа заемщик уплачивает заимодавцу проценты в размере 24 % годовых от суммы займа.

Проценты начисляются со дня передачи суммы займа и до дня ее возврата заимодавцу в полном объеме (п.2.2.).

Проценты уплачиваются заемщиком одновременно с возвратом суммы займа заимодавцу (п. 2.3.).

Пунктом 3.1. договора предусмотрено, что заемщик обязуется возвратить сумму займа и уплатить проценты за пользование суммой займа заимодавцу в срок до 01.04.2023 г.

В силу п. 4.1. договора займа в случае невозврата суммы займа в срок, предусмотренный п. 3.1. договора, заемщик уплачивает неустойку в размере 0,5 % от невозвращённой суммы займа за каждый день просрочки.

В целях обеспечения исполнения обязательства по договору займа 02.10.2021 г. между Гилевой Е.А. (залогодержатель) и Трошкиным А.Ф. (залогодатель) заключен договор залога транспортного средства, в соответствии с которым залогодатель предоставляет залогодержателю в залог автомобиль Hyundai Creta, идентификационный номер (VIN) №, наименование (тип ТС) легковой, категория ТС В, 2018 года выпуска, модель, № двигателя G4FG JW514989, кузов №, цвет кузова серый, государственный регистрационный знак «В940ОЕ124», принадлежащий залогодателю на праве собственности, что подтверждается свидетельством о регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ

По соглашению сторон стоимость предмета залога составляет 1 100 000 руб. (п. 1.3.).

Предмет залога обеспечивает полное и ненадлежащее исполнение залогодателем обязательств по договору займа от 02.10.2021 г., заключенному между залогодержателем и залогодателем, а именно, возврат суммы займа в размере 800 000 руб., уплату процентов на сумму займа, уплату неустойки, возмещение убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнение обязательств (п. 1.4.).

В силу п. 1.10. договора залога предмет залога считается переданным залогодателем залогодержателю с момента подписания договора, акт приема-передачи предмета залога не составляется.

В соответствии с п. 2.2. договора залога залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в момент наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено либо, когда в силу закона залогодержатель вправе осуществить взыскание ранее.

02.05.2023 г. истец обратилась к ответчику с претензией о возврате суммы займа, оплате процентов и неустойки.

07.05.2023 г. ответчик получил претензию, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 80088484241009.

Ответчиком претензионные требования истца удовлетворены не были.

Согласно ответу МРЭО ГИБДД МУ МВД России по Красноярскому краю собственником ТС Hyundai Creta, идентификационный номер (VIN) №, 2018 года выпуска, модель, № двигателя №, кузов №, государственный регистрационный знак «№», является Трошкин А.Ф.

На момент рассмотрения дела ответчиком доказательств исполнения обязательств полностью или в части в силу ст. 56 ГПК РФ суду не представлено.

При таких обстоятельствах, суд находит исковые требования Гилевой Е.А. к Трошкину А.Ф. о взыскании задолженности по договору займа, подлежащими удовлетворению в полном объеме.

При определении размера задолженности, подлежащей взысканию с ответчика в пользу истца, суд руководствуется расчетом задолженности по основному долгу, представленным истцом.

Заявленная к взысканию сумма основного долга соответствует условиям заключенного между сторонами договора займа и требованиям закона, ответчиком не оспорена и не опровергнута.

Таким образом, с ответчика Трошкина А.Ф. в пользу Гилевой Е.А. подлежит взысканию сумма основного долга по договору займа от 02.10.2021 г. в размере 800 000 руб.

В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты (ч. 2).

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (ч. 3).

С учетом изложенного, требования истца о взыскании процентов, предусмотренных п. 2.1. договора займа в размере 24 % годовых от суммы займа за период с 03.10.2021 г. по 22.05.2023 г. в размере 318 400 руб., из расчета:

(800 000 руб. х 24% / 360 дней х 597 дней) = 318 400 руб.

Согласно п. 2 ст. 809 ГК РФ проценты за пользование чужими денежными средствами выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

При таких обстоятельствах, суд также находит подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании процентов за пользование займа, рассчитанными по ставке 24% годовых, начисляемых на сумму основного долга в размере 800 000 руб., начиная с 23.05.2023 г. по день фактической уплаты долга.

Разрешая требования истца о взыскании неустойки, судом учтено следующее.

В силу ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу п. 4.1. договора займа в случае невозврата суммы займа в срок, предусмотренный п. 3.1. договора, заемщик уплачивает неустойку в размере 0,5 % от невозвращённой суммы займа за каждый день просрочки.

Принимая во внимание неисполнение истцом обязательств по договору займа от 02.10.2021 г., с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка, предусмотренная п. 4.1. договора займа в размере 0,5% от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки, за период с 02.04.2023 г. по 22.05.2023 г. в размере 204 000 руб., из расчета:

( 800 000 руб. х 0,5% х 51 день просрочки) = 204 000 руб.

Оснований для снижения данного размера неустойки по правилам ст. 333 ГК РФ суд не усматривает.

Как разъяснено в п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Законом или договором может быть установлен более короткий срок для начисления неустойки, либо ее сумма может быть ограниченна (например, пункт 6 статьи 16.1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (далее - Закон об ОСАГО).

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Принимая во внимание период просрочки исполнения обязательства, за который неустойка была взыскана в твердой денежной форме, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка, начиная с 23.05.2023 г. по день фактического исполнения обязательства по уплате задолженности в размере 800 000 руб., исходя из ставки 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.

Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, судом учтено следующее.

В силу ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В силу ч. 1 ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Частью 3 ст. 340 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В силу ч. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с ч. 1 ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Условиями договора залога от 02.10.2021 предусмотрено, что предмет залога обеспечивает полное и ненадлежащее исполнение залогодателем обязательств по договору займа от 02.10.2021 г., заключенному между залогодержателем и залогодателем, а именно, возврат суммы займа в размере 800 000 руб., уплату процентов на сумму займа, уплату неустойки, возмещение убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнение обязательств.

По соглашению сторон, стоимость предмета залога была оценена в 1 100 000 руб. (п. 1.3 договора залога).

В соответствии с положениями статьи 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии со ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (ч.1).

В силу ч.1 ст.350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса

В судебном заседании нашел свое подтверждение факт ненадлежащего исполнения ответчиком обязательств по договора займа от 02.10.2021 г.

На день обращения истца в суд, а также на день рассмотрения дела ответчиком добровольного возврата суммы займа в установленный срок не произведено, с учетом того, что какие-либо доказательства надлежащего исполнения своих обязательств по договору займа ответчиком не представлены, в материалах дела отсутствуют, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований.

Согласно карточке учета ТС, автомобиль марки Hyundai Creta, идентификационный номер (VIN) №, 2018 года выпуска, государственный регистрационный знак №, зарегистрирован за Трошкиным А.Ф.

Учитывая приведенные нормы права, принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по кредитному договору, условия договора залога, суд считает необходимым обратить взыскание на заложенный автомобиль Hyundai Creta, идентификационный номер (VIN) №, 2018 года выпуска, государственный регистрационный знак «№».

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

В связи, с изложенным, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 812 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 800 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ 03.10.2021 ░. ░░ 22.05.2023 ░. ░ ░░░░░░░ 318 400 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 02.04.2023 ░. ░░ 22.05.2023 ░. ░ ░░░░░░░ 204 000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 14 812 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 1 337 212 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 800 000 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 24% ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 23.05.2023 ░. ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 800 000 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,5% ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 23.05.2023 ░. ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ Hyundai Creta, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (№, ░░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░) ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░, 2018 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░, № ░░░░░░░░░ №, ░░░░░ №, ░░░░ ░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                            ░.░. ░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 18.04.2024 ░.