Решение по делу № 1-288/2024 от 28.02.2024

Дело № 1-288/2024

25RS0010-01-2024-001255-60

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

28 мая 2024 года                 г. Находка Приморского края

Находкинский городской суд Приморского края в составе:

председательствующего судьи Усовой С.Н.,

при секретаре Любецкой О.И.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора г. Находка Козлова Д.А.,

защитника – адвоката Сикач Л.И., удостоверение № от ДД.ММ.ГГ. и ордер № от ДД.ММ.ГГ.,

подсудимого Ковалёва С.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Ковалёва Сергея Дмитриевича, родившегося ДД.ММ.ГГ. в <.........>, гражданина Российской Федерации, военнообязанного, холостого, детей не имеющего, с неполным средним образованием (9 классов), студента 3-го курса очного отделения <.........>, являющегося самозанятым в сфере перевозок такси, зарегистрированного <адрес>, проживающего <адрес>, ранее не судимого,

находящегося на подписке о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд

у с т а н о в и л:

Ковалёв С.Д. совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Ковалёв С.Д. в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., находясь на территории г. Находка Приморского края, в том числе <адрес>, действуя в интересах неустановленного в ходе следствия лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, согласился на его предложение предоставить документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя Ковалёва Сергея Дмитриевича, ДД.ММ.ГГ. рождения, для подготовки заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 и последующего его предоставления в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы за № 15 по Приморскому краю (далее – МИФНС № 15), расположенную по адресу Приморский край, г. Владивосток, Океанский проспект, дом № 40, для внесения сведений о нем, как об индивидуальном предпринимателе Ковалёве С.Д. (далее – ИП Ковалёв С.Д.) в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП), без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя (далее – ИП), а также об открытии на него как на ИП расчетных счетов в банковских учреждениях, расположенных на территории г. Находка Приморского края, с системой комплексного банковского обслуживания, включающей в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), после чего сбыть неустановленному следствием лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП Ковалёва С.Д.

После чего, Ковалёв С.Д., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о нем сведений, как об ИП, в ЕГРИП, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП Ковалёва С.Д., умышленно предоставил неустановленному следствием лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя серия <.........> №, выданный отделом УФМС России по Приморскому краю в Находкинском городском округе ДД.ММ.ГГ., со сведениями о месте регистрации <адрес>, для подготовки заявления о государственной регистрации физического лица в качестве ИП по форме № Р21001, и последующего предоставления данного заявления в МИФНС № 15, расположенную по адресу Приморский край, г. Владивосток, Океанский проспект, дом № 40, и внесения в ЕГРИП сведений о нем, как об ИП, то есть подставном лице, а также последующем открытии на зарегистрированного ИП расчетных счетов в банковских учреждениях, расположенных на территории г. Находка Приморского края, с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему ДБО.

После чего, неустановленное в ходе следствия лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., в целях внесения в ЕГРИП сведений о Ковалёве С.Д., как об ИП, подготовило и направило в МИФНС № 15 посредством электронного документооборота необходимый пакет документов для регистрации ИП Ковалёва С.Д.: заявление по форме № Р21001 от имени Ковалёва С.Д. о внесении в ЕГРИП сведений о нем, как об ИП.

При поступлении в МИФНС № 15, расположенную по адресу Приморский край, г. Владивосток, Океанский проспект, дом № 40, документов, они были зарегистрированы в установленном порядке под входящим № от ДД.ММ.ГГ., на основании которого ДД.ММ.ГГ. МИФНС № 15 внесены сведения в ЕГРИП о Ковалёве С.Д., как об ИП.

Ковалёв С.Д., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, являясь номинальным ИП, в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., действуя умышленно, из иной личной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, а также неправомерность внесения о нем сведений, как об ИП в ЕГРИП, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП Ковалёва С.Д., осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых эти лица самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП Ковалёва С.Д. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП Ковалёвым С.Д., действуя в качестве представителя клиента – ИП Ковалёва С.Д., лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу Приморский край, г. Находка, ул. Портовая, дом № 3, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в ПАО «Сбербанк», на основании которого между ИП Ковалёвым С.Д. в лице Ковалёва С.Д. и ПАО «Сбербанк» заключен договор расчетного счета на ИП Ковалёва С.Д. Предоставляя указанное подтверждение (заявление), Ковалёв С.Д., как ИП, присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись.

После чего Ковалёв С.Д. в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу Приморский край, г. Находка, ул. Портовая, дом № 3, лично получил в пользование электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему ПАО «Сбербанк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому на ИП Ковалёва С.Д. расчетному счету №, то есть электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Он же, Ковалёв С.Д., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, являясь номинальным ИП, в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., действуя умышленно, из иной личной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о нем сведений, как об индивидуальном предпринимателе, в ЕГРИП, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП Ковалёва С.Д., осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых эти лица смогут самостоятельно, неправомерно осуществлять от имени ИП Ковалёва С.Д. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП Ковалёва С.Д., действуя в качестве представителя клиента – ИП Ковалёва С.Д., лично обратился в операционный офис Банка «ВТБ» (Публичного акционерного общества) (далее – Банк «ВТБ» (ПАО)), расположенный по адресу Приморский край, г. Находка, ул. Школьная, дом № 19, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в Банке «ВТБ» (ПАО), на основании которого между ИП Ковалёвым С.Д. в лице Ковалёва С.Д. и Банком «ВТБ» (ПАО) заключен договор расчетного счета на ИП Ковалёва С.Д. Предоставляя указанное подтверждение (заявление), Ковалёв С.Д., как ИП, присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись.

После чего, Ковалёв С.Д. в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., находясь в офисе Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу Приморский край, г. Находка, ул. Школьная, дом № 19, лично получил в пользование электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему Банка «ВТБ» (ПАО), посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому на ИП Ковалёва С.Д. расчетному счету №, то есть электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Он же, Ковалёв С.Д., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, являясь номинальным ИП, в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., действуя умышленно, из иной личной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о нём сведений, как об ИП, в ЕГРИП, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП Ковалёва С.Д., осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых эти лица смогут самостоятельно, неправомерно осуществлять от имени ИП Ковалёва С.Д. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП Ковалёвым С.Д., действуя в качестве представителя клиента – ИП Ковалёва С.Д., лично, при помощи предустановленного на неустановленном в ходе следствия мобильном телефоне, обратился к представителю Акционерного общества «Тинькофф Банк» (далее – АО «Тинькофф Банк»), находясь <адрес>, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Тинькофф Банк», на основании которого между ИП Ковалёвым С.Д. в лице Ковалёва С.Д. и АО «Тинькофф Банк» заключен договор расчетного счета на ИП Ковалёва С.Д. Предоставляя указанное подтверждение (заявление), Ковалёв С.Д., как ИП, присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись.

После чего Ковалёв С.Д., в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., находясь <адрес>, лично получил в пользование электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему АО «Тинькофф Банк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому на ИП Ковалёва С.Д. расчетному счету №, то есть электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

После этого, Ковалёв С.Д., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГ. до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГ., находясь <адрес>, действуя умышленно, из иной личной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий, а также наступление общественно опасных последствий своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о нем сведений, как об ИП, в ЕГРИП, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП Ковалёва С.Д., осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых эти лица смогут самостоятельно, неправомерно осуществлять от имени ИП Ковалёва С.Д. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП Ковалёвым С.Д., то есть электронные средства и электронные носители информации, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств и электронных носителей информации, а также иных технических устройств, в нарушение:

-п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» согласно которым:

электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

-п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которому:

клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

лично передал из рук в руки неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, по ранее достигнутой договоренности, пакеты с документами, содержащими:

-логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему ПАО «Сбербанк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в ПАО «Сбербанк»;

-логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему в Банк «ВТБ» (ПАО), посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в Банк «ВТБ» (ПАО);

-логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему АО «Тинькофф Банк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в АО «Тинькофф Банк»,

то есть сбыл электронные средства и электронные носители информации, что позволило неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по вышеуказанным расчетным счетам, открытым на ИП Ковалёва С.Д.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Ковалёв С.Д. вину по предъявленному обвинению признал полностью и пояснил, что с НФ познакомился ДД.ММ.ГГ. в г. Находка, вместе ходили на тренировки по самбо, обменялись телефонами, общались, но друзьями не были. НФ жил недалеко от него в д. № <адрес>, квартиру не знает, в гостях у него не был. Со слов НФ знал, что тот занимается строительством. Примерно ДД.ММ.ГГ. от НФ узнал, что ему для продолжения деятельности необходимо открыть ИП, сам этого сделать не может, так как нет гражданства Российской Федерации. НФ попросил его (Ковалёва С.Д.) открыть на свое имя ИП, расчетные счета и передать ему права доступа к счетам. Понимая, что фактически будет подставным лицом, на которое будет зарегистрировано ИП, каких-либо хозяйственных и распорядительных функций как ИП исполнять не будет, так как желания заниматься бизнесом не имеет, делать это не умеет, согласился помочь НФ, был убежден, что его деятельность законна, легальна, налоги будут платиться, никаких проблем не возникнет. По просьбе НФ со своего мобильного телефона в мессенджере «Whats app» отправил НФ фото своего паспорта. Никаких заявлений не заполнял, никуда не ходил, кто осуществлял подачу документов в Федеральную налоговую службу Российской Федерации от его имени, каким образом он был зарегистрирован в качестве ИП, не знает, считает, что все сделал НФ Через несколько дней с НФ поехал в ПАО «Сбербанк» (Приморский край, г. Находка, ул. Портовая, д. 3) и Банк ВТБ (ПАО) (Приморский край, г. Находка, ул. Школьная, д. 19), где на его имя как ИП были открыты расчетные счета. В банках предъявлял свой паспорт, по указанию НФ заполнял заявления для открытия счетов, ставил свои подписи, все документы подписывал, не читая. Логины, пароли и пин-коды от расчетных счетов, которые ему были выданы, а также информацию для доступа к открытым счетам, направленную ему на телефон, которого в настоящий момент нет, записал на бумажный носитель и передал НФ, чтобы у того был доступ к ним. Сотрудники банка предупреждали, что логин, пароль и пин-код являются конфиденциальной информацией, их передача третьим лицам запрещена, но он, понимая, что пользоваться ими не будет, передал их НФ, желая тому помочь. Примерно через месяц после открытия ИП, НФ передал ему в качестве благодарности за помощь денежные средства в сумме 20000 рублей.

ДД.ММ.ГГ. по просьбе НФ дома при помощи приложения на телефоне, заполнил заявление для открытия счета в банке «Тинькофф» на свое имя как ИП, в приложении самостоятельно ввел свои данные и данные об ИП, через 2-3 дня курьером ему доставили банковскую карту банка «Тинькофф» которую позже передал НФ, когда тот пришел к нему домой. При заполнении заявления он согласился с условиями банковского обслуживания. Между заполнением им заявления и получением карты прошло 2-3 дня.

Понимал, что не должен был передавать никому документацию, логины, пароли и другие сведения для доступа к расчетным счетам, открытым на его имя, своими действиями сбыл электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, но сделал это, так как он хотел помочь знакомому.

Позже от сотрудников Сбербанка узнал, что его счета были заблокированы, так как было осуществлено снятие 1000000 рублей.

Вину признает, в содеянном искренне раскаивается. Как самозанятый предоставляет услуги такси, занимается грузоперевозками, имеет доход от 30000 до 40000 рублей. Хронических заболеваний не имеет, занимается спортом, фактически имеет семью, помогает младшему брату.

Виновность подсудимого Ковалёва С.Д. в инкриминируемом ему преступлении - сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, несмотря на признание им вины, полностью и объективно подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных и оцененных судом.

Из показаний свидетеля ЗМР, оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (т. 1 л.д. 165-168), следует, что он является представителем российского коммерческого банка АО «Тинькофф Банк», который осуществляет свою деятельность дистанционно. Единственный офис АО «Тинькофф Банк» расположен по адресу г. Москва, ул. Хуторская 2-Он, дом 38 «а», стр. 26, иных отделений банка на территории Российской Федерации, в том числе на территории Приморского края, нет. Банк осуществляет работу как с юридическими, так и с физическими лицами. Основными продуктами банка для физических лиц являются кредитные и дебетовые карты, а также банковские вклады.

Так как на территории субъектов РФ отсутствуют офисы, представляющие интересы банка, и отделения банка, работа с клиентами осуществляется посредством приложения «Тинькофф Банк» для мобильных устройств. При желании гражданина воспользоваться услугами банка ему необходимо через приложение банка подать заявку и заполнить необходимые формы документов, после чего представитель банка по адресу, указанному клиентом, доставляет банковскую карту, при ее доставлении сверяет информацию о клиенте, получаемом продукте, получателе по предъявляемому лицом паспорту. После чего клиент через приложение активирует банковскую карту, с этого момента договор считается заключенным. Если банковская карта предоставлялась клиенту на территории г. Находка Приморского края, то местом заключения договора является г. Находка Приморского края. Счет открывается на лицо, которое обращается в банк, и принадлежит именно этому лицу.

Для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя в АО «Тинькофф Банк» физическое лицо через мобильное приложение банка либо на сайте банка заполняет заявление о присоединении к услугам банка, при этом самостоятельно указывает свои паспортные данные, ИНН, знакомится с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, где указаны основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Также при заполнении заявления, клиент подтверждает, что ознакомлен и согласен с правилами и требованиями, установленными Условиями комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей, ст. 428 Гражданского кодекса РФ, а также просит заключить с ним Договор расчетного счета и открыть ему расчетный счет, обязуется строго правила и выполнять требования Условий комплексного банковского обслуживания. В заявлении отмечено, что заявитель посредством подписания заявления заключает с банком соглашение об использовании простой и/или усиленной неквалифицированной электронной подписи, при помощи которой заявителем могут подписываться документы. После заполнения заявления о присоединении (заявление-оферта) осуществляется проверка клиента, в случае положительного результата проверки клиенту открывается расчетный счет. Операции по открытому расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте банка либо через приложение банка, устанавливаемое на телефон. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента.

Личный кабинет клиента на сайте банка или в мобильном приложении банка является электронным средством для осуществления финансовых операций, доступ к нему осуществляется по выданным банком логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а, значит, и пользоваться открытым расчетным счетом. Порядок пользования расчетным счетом, корпоративной банковской карты разъясняется клиентам банка. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент.

Из показаний свидетеля ЩЕМ, оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (т. 1 л.д. 169-172), следует, что для открытия расчетного счета ИП в ПАО «Сбербанк» физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить в офис банка документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина Российской Федерации) и ИНН. Представленные клиентом данные проверяются на наличие сведений о гражданине как об индивидуальном предпринимателе в ЕГРИП, наличие действующих решений ФНС о приостановлении операций и на наличие в банке информации о сомнительных операциях данным лицом. В офисе идентификация клиента осуществляется посредствам проверки паспорта. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется комплект документов, которые подписываются клиентом, а именно оформляются: заявление о присоединении (заявление-оферта), карточка с образцами подписей, информационные сведения о клиенте, документы составляются на основании рассказа клиента о своем представлении предпринимательской деятельности. Подписывая документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, размещены на сайте ПАО «Сбербанк», содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, он ставит свою подпись в документах на открытие расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет, операции по которому клиент осуществляет через личный кабинет на сайте ПАО «Сбербанк» либо через приложение «Сбербанк бизнес онлайн», которое можно устанавливать на телефоне. В первый раз вход в личный кабинет осуществляется через приложение, пароль приходит на телефон, а логин - на электронную почту клиента, указанные в заявлении клиента. В последующем клиент сам устанавливает постоянный пароль и логин. Через приложение «Сбербанк бизнес онлайн» или личный кабинет на сайте ПАО «Сбербанк» осуществляется проведение всех операций по открытому расчетному счету. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента.

Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО «Сбербанк» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и т.д., доступ к нему осуществляется по выданным ПАО «Сбербанк» логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а, значит, и пользоваться открытым расчетным счетом. Порядок пользования расчетным счетом, корпоративной банковской карты разъясняется клиентам банка, ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент.

Согласно банковскому досье, клиент ИП Ковалёв С.Д. лично обратился в отделение банка в г. Находка для открытия расчетного счета, расчетный счет ему был открыт ДД.ММ.ГГ.. Личность клиента была идентифицирована посредством предоставленного им паспорта и сведений об ИНН. Сотрудником банка были оформлены: заявление о присоединении (заявление-оферта), карточка с образцами подписей, информационные сведения клиента, которые были подписаны Ковалёвым С.Д. После подписания документов в соответствии с указанными клиентом в заявлении о присоединении сведениям ему на электронную почту был направлен логин, а на мобильный телефон - пароль для входа в личный кабинет.

Из показаний свидетеля САБ, оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (т. 1 л.д. 173-176), следует, что для открытия в Банке «ВТБ» (ПАО) расчетного счета ИП физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина Российской Федерации), и ИНН, по представленным данным уполномоченными службами банка производится проверка клиента, есть ли сведения об ИП в ЕГРИП, есть ли действующие решения ФНС о приостановлении операций, имеется ли в банке информация о сомнительных операциях данного лица. По приходу клиента в офис осуществляется его идентификация посредствам проверки паспорта. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется комплект документов, которые подписываются клиентом: заявление о предоставлении услуг Банка, карточка с образцами подписей, вопросник, клиент рассказывает о своей предпринимательской деятельности, на основании его рассказа составляются документы. Подписывая документы, клиент подтверждает, что ознакомился с Правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, размещены на сайте Банка «ВТБ» (ПАО) и содержат основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений Правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, он ставит свою подпись в документах на открытие расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет.

Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте Банка «ВТБ» (ПАО) либо через мобильное приложение банка, которое можно устанавливать на телефон. Личный кабинет клиента на сайте или в мобильном приложении Банка «ВТБ» (ПАО), является электронным средством для осуществления финансовых операций - переводов, оплат и т.д., доступ к нему осуществляется по выданным Банком «ВТБ» (ПАО) логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а, значит, и пользоваться расчетным счетом. Порядок пользования расчетным счетом, корпоративной банковской карты разъясняется клиентам банка, ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет клиент. В первый раз вход в личный кабинет через приложение осуществляется с помощью пароля и логина, которые приходят на телефон, указанный клиентом в заявлении, в последующем клиент устанавливает свой постоянный пароль. Через приложение или личный кабинет на сайте осуществляется проведение всех операций по открытому расчетному счету, также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента.

Согласно банковскому досье для ИП Ковалёва С.Д. (ИНН №) в Банке «ВТБ» (ПАО) ДД.ММ.ГГ. был открыт расчетный счет. Для открытия счета Ковалёв С.Д. обратился лично в отделение банка в г. Находка Приморского края, его личность была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного клиентом, им также были предоставлены сведения об открытии ИП. Сотрудник банка оформил заявление о присоединении к услугам Банка, которое Ковалёв С.Д. подписал. После подписания документов клиенту были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету.

Из показаний свидетеля ЩНА, оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (т. 1 л.д. 177-181), следует, что единый регистрационный центр, созданный на базе Межрайонной ИФНС № 15 по Приморскому краю, расположенный по адресу г. Владивосток, Океанский проспект, д. 40 (ранее - ИФНС по Ленинскому району г. Владивостока), с 2016 года осуществляет регистрационные действия по регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в других территориальных налоговых органах Приморского края прием документов по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, равно как и осуществление регистрационных действий, не осуществляется.

Порядок внесения записи в ЕГРИП при регистрации физического лица в качестве ИП регламентирован Федеральным законом № 129-ФЗ от 08.08.2001 года «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее - Закон № 129-ФЗ), который содержит сведения о порядке приема документа, способах их подачи, перечне документов для регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, либо внесения изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, сроках принятия регистрирующим органом решений и т.д. Согласно Закону № 129-ФЗ для регистрации гражданина Российской Федерации в качестве ИП требуются: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, заполняемое по форме № Р21001, копия паспорта, квитанция об уплате пошлины в размере 800 рублей, в случае подачи заявления лично в регистрирующий орган.

Государственная регистрация физического лица в качестве ИП осуществляется специально уполномоченным налоговым органом по месту регистрации гражданина. В случае отсутствия регистрации, государственная регистрация ИП может быть осуществлена в специально уполномоченном на регистрацию предпринимателей налоговом органе по месту пребывания гражданина. Документы предоставляются либо лично непосредственно в регистрирующий орган (налоговую инспекцию) или в многофункциональный центр, либо в электронном виде с электронной цифровой подписью. После получения пакета документов для регистрации в качестве ИП в течение 3 рабочих дней проходит регистрация физического лица в качестве ИП, результат предоставления государственной услуги по государственной регистрации в качестве ИП направляется в электронном виде на адрес электронной почты, указанный в заявлении по форме Р21001. При необходимости физическое лицо, зарегистрированное в качестве ИП, может получить документы на бумажном носителе, обратившись в регистрирующий орган.

ДД.ММ.ГГ. в регистрирующий орган в электронном виде через официальный сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации был представлен пакет документов на государственную регистрацию физического лица в качестве ИП, подписанный электронно-цифровой подписью Ковалёва С.Д., указан основной вид деятельности - строительство жилых и нежилых зданий. При подаче заявления Ковалёв С.Д. был осведомлен, что в случае представления в регистрирующий орган недостоверных сведений, он несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации (п. 1 листа Б заявления Р21001). В подтверждение факта приема документов автоматически была сформирована расписка в получении документов, представленных физическим лицом. Результат оказания государственной услуги по государственной регистрации Ковалёва С.Д. в качестве ИП, направлен регистрирующим органом на адрес электронной почты, указанной в заявлении Р21001 (<.........>).

ДД.ММ.ГГ. в ЕГРИП внесены сведения об ИП Ковалёве Сергее Дмитриевиче, ДД.ММ.ГГ. рождения, ИНН №, на основании поданного им заявления по форме Р21001, так как представленные им документы полностью соответствовали требованиям действующего законодательства Российской Федерации. ДД.ММ.ГГ. налоговым инспектором проводился опрос Ковалёва С.Д., в ходе которого он не смог сообщить, какие работы (услуги) им оказывались в качестве ИП, где приобретались товары, количество сотрудников в штате и размер заработной платы, а также ответить на другие вопросы, относящиеся к деятельности ИП. ДД.ММ.ГГ. принято решение о прекращении деятельности ИП Ковалёва С.Д.

Оглашенные показания свидетелей ЗМР, ЩЕМ, САБ и ЩНА судом принимаются, поскольку они не противоречат и согласуются с исследованными письменными доказательствами, а также с признательными показаниями подсудимого Ковалёва С.Д.

Кроме выше изложенного, виновность подсудимого Ковалёва С.Д. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, объективно подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

-постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГ. (т. 1 л.д. 16-19), которым на основании ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» переданы материалы оперативно-розыскной деятельности, в том числе:

копией регистрационного дела ИП Ковалёва С.Д., из которого следует, что Межрайонной ИФНС № 15 по Приморскому краю ДД.ММ.ГГ. (вх.№) по каналам связи от заявителя Ковалёва С.Д. получены документы: 26.2-1 Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (т. 1 л.д. 32), в котором заявителем Ковалёвым С.Д. указан номер контактного телефона <.........>; Р21001 Заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП (т. 1 л.д. 25-29), в котором заявителем Ковалёвым С.Д. указаны паспортные данные, место жительства, адрес электронной почты, номер контактного телефона <.........>; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ (т. 1 л.д. 30) – копия паспорта Ковалёва С.Д.. Дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации, установлена ДД.ММ.ГГ.;

сведениями об открытых банковских счетах по состоянию на ДД.ММ.ГГ., сформированными ДД.ММ.ГГ., согласно которым Ковалёвым С.Д. ИНН № открыты банковские счета: ДД.ММ.ГГ. № в ПАО «Сбербанк России» Приморское отделение № 8635; ДД.ММ.ГГ. № в АО «Тинькофф Банк» (т. 1 л.д. 33);

ответом ПАО «Сбербанк», из которого следует, что у ИП Ковалёва С.Д. имеется счет №, открытый ДД.ММ.ГГ., к ответу прилагается CD-диск (т. 1 л.д. 40, 41);

ответ Банка ВТБ (ПАО) из которого следует, что у ИП Ковалёва С.Д. в банке имеется счет, к ответу прилагается CD-диск (т. 1 л.д. 42, 43);

ответом АО «Тинькофф Банк», из которого следует, что между банком и ИП Ковалёвым С.Д. заключен договор банковского счета, в рамках которого ДД.ММ.ГГ. открыт счет №, лицо, имеющее право управлять счетом – Ковалёв С.Д., доверенность на право управления расчетным счетом иным лицам клиентом не выдавалась; также оформлена корпоративная карта №, держатель SERGEY KOVALEV, к ответу прилагается выписка по движению денежных средств по счету, установочные данные Ковалёва с.Д., заявление о присоединении (копия), справка об IP-адресах, используемых для входа в систему «Интернет-банк», тарифный план, Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой (т. 1 л.д. 44, 45-105);

копией справки № об исследовании документов в отношении ИП Ковалёва С.Д. ИНН № от ДД.ММ.ГГ., из выводов которой следует, что в период с ДД.ММ.ГГ. по ДД.ММ.ГГ. на счета ИП Ковалёва С.Д. поступили денежные средства в общей сумме 1022738 рублей 40 копеек, а именно на счет № поступило 510 рублей, на счет № поступило 539838 рублей 20 копеек, на счет № поступило 482390 рублей 20 копеек, поступившие на счета денежные средства со счетов ИП Ковалёва С.Д. израсходованы (т. 1 л.д. 110-114);

-сведениями об открытых банковских счетах по состоянию на ДД.ММ.ГГ., сформированными ДД.ММ.ГГ., согласно которым Ковалёвым С.Д. ИНН № открыты банковские счета: в АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГ. расчетный счет №;

в ПАО «Сбербанк России», Приморское отделение № 8635 - ДД.ММ.ГГ. расчетный счет №;

в Банк ВТБ (ПАО) «Центральный в г. Масква ДД.ММ.ГГ. расчетный счет №, закрыт ДД.ММ.ГГ. (т. 1 л.д. 118);

-протоколом проверки показания на месте от ДД.ММ.ГГ., с фототаблицей, в ходе которой подозреваемый Ковалёв С.Д. в присутствии защитника Сикач Л.И. пояснив, что показания данные им в качестве подозреваемого подтверждает полностью, готов указать, где им как ИП ДД.ММ.ГГ. открывались расчетные счета, доступ к которым он предоставил мужчине по имени НФ, кратко изложил основные события, имевшие место при совершении и преступления; по прибытию следственной группы по его указанию к зданию по адресу г. Находка, ул. Портовая, д. 5, пояснил, что в отделении ПАО «Сбербанк», находящемся в этом здании, им как ИП был открыт расчетный счет;

по прибытию следственной группы по его указанию к зданию по адресу г. Находка, ул. Школьная, д. 19, пояснил, что в банке, находящемся в этом здании, им как ИП открывались счета;

по прибытию следственной группы по указанию Ковалёва С.Д. к его дому по <адрес>, пояснил, что в кв. №, где он проживает, он при помощи своего телефона заполнял документы для получения карты банка «Тинькофф», в разные дни передавал карты, пароли, логины, счета информацию для доступа к расчетным счетам, открытым на него как на ИП парню по имени Фарух. По окончанию следственного действия Ковалёв с.Д. пояснил, что понимает суть проводимого с его участием следственного действия, никакого физического или психологического воздействия на него не оказывалось, заявлений и замечаний не имеет (т. 1 л.д. 182-191);

В ходе судебного следствия подсудимый Ковалёв С.Д. свои показания, данные в ходе проверки показаний на месте, подтвердил, указав, что они являются правдивыми, достоверными, давал их добровольно, в присутствии защитника;

-протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГ. с приложением, согласно которому с участием подозреваемого Ковалёва С.Д., в присутствии защитника осмотрены предоставленные следствию результаты ОРД, а именно:

сопроводительное письмо о направлении результатов ОРД;

постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГ.;

объяснение Ковалёва С.Д. от ДД.ММ.ГГ.;

копия запроса МИФНС № 16 России по Приморскому краю;

копия ответа на запрос МИФНС России №16 по Приморскому краю № от ДД.ММ.ГГ., согласно которому Ковалёв С.Д. ИНН № зарегистрирован в качестве ИП, движения по расчетным счетам ИП Ковалёва С.Д. в период с ДД.ММ.ГГ. по ДД.ММ.ГГ. отсутствуют; в период с ДД.ММ.ГГ. по ДД.ММ.ГГ. сумма доходов составляет 266720 рублей;

расписка № от ДД.ММ.ГГ. в получении документов, в соответствии с которой расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации, дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации, ДД.ММ.ГГ.;

заявление Ковалёва С.Д. о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме Р21001 от ДД.ММ.ГГ. со сведениями о паспортных данных, виде предпринимательской деятельности, номере телефона <.........>;

копия паспорта гражданина Российской Федерации серия <.........> №, выдан отделом УФМС России по Приморскому краю в Находкинском городском округе ДД.ММ.ГГ. № на имя Ковалёва Сергея Дмитриевича, ДД.ММ.ГГ. рождения, зарегистрированного <адрес>;

уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения;

сведения об открытых банковских счетах (депозитах, корпоративных электронных средствах платежа (КЭСП) организации, индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет;

постановление № о проведении оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГ.;

запрос в АО «Тинькофф Банк»;

постановление № о проведении оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГ.;

запрос в ВТБ Банк (ПАО);

постановление № о проведении оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок» от ДД.ММ.ГГ.;

запрос в ПАО «Сбербанк»;

ответ ПАО «Сбербанк» исх.№ от ДД.ММ.ГГ. и приложенный к нему белый бумажный конверт с CD-диском. При просмотре содержимого диска обнаружены: папка с названием «РКК-118003», в которой имеются: папка с названием «2022» с файлом «2022», содержащим сведения о входе пользователя в систему, файл «2022. csv», содержащий сведения о входе пользователя в систему; файл «РКК-118003», с ответом ПАО «Сбербанк» исх.№ от ДД.ММ.ГГ. с информацией в отношении ИП Ковалёва С.Д. ИНН №, выписками по расчетным счетам; реестром IP-адресов, выпиской по корпоративной карте; файл «VS_241129_40802810450000041485_20230907_info с выпиской по операциям на счете ИП Ковалёв С.Д. в форме таблицы; файл «кк 1» с выпиской по корпоративной карте № Ковалёва С.Д. за период с ДД.ММ.ГГ. по ДД.ММ.ГГ. в форме таблицы; файл «кк 2» с выпиской по корпоративной карте № Ковалёва С.Д. за период с ДД.ММ.ГГ. по ДД.ММ.ГГ. в форме таблицы;

ответ ПАО «ВТБ Банк» № от ДД.ММ.ГГ. и к нему приложенный белый бумажный конверт с CD-R диском. При просмотре содержимого диска обнаружены: папка с названием «77300_13095 ИП Ковалёв С.Д.» с 5 файлами, в том числе:

файл «2d8676a8-4a5b-4534-865e-de88e57f3392» с документом pdf – заявление о закрытии счета от ДД.ММ.ГГ. ИП Ковалёвым С.Д.;

файл «<.........>» с выпиской по операциям на счёте ИП «Ковалёв С.Д.» в форме таблицы;

файл «IP входы Ковалёв» со сведениями о входе пользователя в систему в форме таблицы;

файл «Справка о наличии счетов» с информацией о наличии счетов у ИП Ковалёва С.Д. в ВТБ Банке в форме таблицы, справка распечатана и приобщена к протоколу;

файл «Заявление об открытии счета Ковалёв» с документом pdf – заявление о предоставлении услуг банка ИП Ковалёву С.Д., заявление распечатано и приобщено к протоколу;

ответ АО «Тинькофф Банк» исх. № от ДД.ММ.ГГ. с приложением: сопроводительное письмо; установочные данные Ковалёва С.Д., заявление о присоединении, согласно которому клиент подтверждает, что ознакомлен и согласен с правилами и требованиями, установленными Условиями комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей, в том числе ст. 428 Гражданского кодекса РФ, а также просит заключить с ним Договор расчетного счета и открыть расчетный счет, обязуется строго правила и выполнять требования Условий комплексного банковского обслуживания, имеется отметка, что заявитель посредством подписания заявления заключает с банком соглашение об использовании простой и/или усиленной неквалифицированной электронной подписи, при помощи которой им могут подписываться документы; выписка по расчетному счету; справка об IP-адресах, используемых для входа в систему «Интернет-банк»; тарифный план; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой;

запрос в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГ.;

запрос в ПАО «ВТБ Банк» от ДД.ММ.ГГ.;

копия рапорта о проведении исследования документов от ДД.ММ.ГГ.;

требование о привлечении к исследованию документов от ДД.ММ.ГГ.;

справка № об исследовании документов в отношении ИП Ковалёва С.Д. от ДД.ММ.ГГ., согласно которой на счета ИП Ковалёва С.Д. поступили денежные средства в общей сумме 1022738 рублей 40 копеек, израсходованы денежные средства в общей сумме 1022738 рублей 40 копеек;

ответ ПАО «Сбербанк» исх.№ от ДД.ММ.ГГ. и приложенный белый бумажный конверт с CD-диском. При просмотре содержимого диска обнаружены: папка «РКК-169882» с pdf-файлом «ковалев (1)», в файле - документ pdf – заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента – Индивидуального предпринимателя Ковалёва Сергея Дмитриевича, заявление распечатано и приобщено к протоколу;

с pdf-файлом «ковалев», в файле - документ pdf – заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента – Индивидуального предпринимателя Ковалёва Сергея Дмитриевича и копия паспорта Ковалёва С.Д. заявление и копия паспорта распечатаны и приобщены к протоколу;

с pdf-файлом «Заявление о присоединении 010622_065526», в файле - документ pdf – заявление о присоединении, которое распечатано и приобщено к протоколу; с pdf-файлом «выписка из ЕГРИП от 01.06.2022», выписка распечатана и приобщена к протоколу;

сведения об открытых банковских счетах (депозитах, корпоративных электронных средствах платежа (КЭСП) организации, индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет.

файл «Заявление об открытии счета Ковалёв» с документом pdf – заявление о предоставлении услуг банка ИП Ковалёву С.Д., заявление распечатано и приобщено к протоколу;

Участвующему в осмотре подозреваемый Ковалёв С.Д. в присутствии защитника Сикач Л.И. пояснил, что подписи в документах pdf: заявление о предоставлении услуг банка в файле «Заявление об открытии счета Ковалёв»; заявлении о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента – Индивидуального предпринимателя Ковалёва Сергея Дмитриевича в папке «РКК-169882» с pdf-файлами «ковалев (1)», «ковалев» похожи на его подпись; кому принадлежит номер телефона <.........>, не знает (т. 1 л.д. 193-226).

Постановлением от ДД.ММ.ГГ. осмотренные документы и предметы (CD-диски) признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 227-231).

В ходе судебного следствия участники процесса на осмотре вещественных доказательств, в том числе просмотре информации, содержащейся на CD-дисках, не настаивали, ходатайств о недопустимости какого-либо вещественного доказательства от участников процесса не поступило.

-копией протокола допроса Ковалёва С.Д. от ДД.ММ.ГГ., согласно которому старшим государственным налоговым инспектором Межрайонной ИФНС России № 16 по Приморскому краю ДАР в соответствии с пп. 12 п. 1 ст. 31, ст. 90 НК РФ был допрошен Ковалёв С.Д., пояснивший, что зарегистрировался в качестве ИП ДД.ММ.ГГ. или ДД.ММ.ГГ. или ДД.ММ.ГГ., решение о регистрации для осуществления предпринимательской деятельности в сфере строительства зданий и сооружений принял по предложению знакомого НФ, который пообещал ему в дальнейшем платить по 10000 рублей, в зависимости от сделки, затем они поехали в Сбербанк на ул. Портовой, где подписывал документы, возможно, на открытие счета, ездили несколько раз, так как Сбербанк заблокировал счет, ходили выяснять причину. В личном кабинете видел, что на счетах находится 1000000 рублей, пароль от личного кабинета, бизнес-карту, оформленную на его имя, передал Фаруху. Также открывал счета в Банке ВТБ на ул. Школьная, онлайн в Банке Тинькофф, пароли от личных кабинетов этих банков также отдал Фаруху. При необходимости подтвердить операции, ездил в банк. Более общение не поддерживают. Денежное вознаграждение в сумме 5000 рубелей Фарух отдал ему наличными, открыто ли ИП в настоящее время, не знает (т. 2 л.д. 3-9)

Постановлением об уточнении данных от ДД.ММ.ГГ. постановлено в процессуальных документах, имеющихся в материалах уголовного дела, считать фамилию подозреваемого (обвиняемого) как Ковалёв (т. 2 л.д. 10).

Оценив все полученные и исследованные в судебном заседании доказательства, суд находит их допустимыми и достоверными, а в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, так как они получены в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального закона, и приходит к выводу, что виновность Ковалёва С.Д. в совершении инкриминируемого ему преступления – сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, доказана полностью.

Виновность Ковалёва С.Д. подтверждается оглашенными в судебном заседании с согласия сторон и принятыми судом как достоверные показаниями свидетелей ЗМР, ЩЕМ, САБ, ЩНА, которые являются последовательными, не противоречат и согласуются с исследованными материалами дела, подтверждающими, что Ковалёв С.Д., осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о нем сведений, как об ИП, в ЕГРИП, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП Ковалёва С.Д., умышленно, из корыстной заинтересованности, в интересах неустановленного в ходе следствия лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, передал документ, удостоверяющий личность (свой паспорт гражданина Российской Федерации), для подготовки заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и последующего его предоставления в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы за № 15 по Приморскому краю, для внесения сведений о нем, как об ИП Ковалёв С.Д. в ЕГРИП, а также об открытии на него как на ИП расчетных счетов в банковских учреждениях, расположенных на территории г. Находка Приморского края, с системой комплексного банковского обслуживания, включающей в себя систему дистанционного банковского обслуживания, после чего лично передал из рук в руки неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, пакеты с документами, содержащими: логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему ПАО «Сбербанк»; логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему в Банк «ВТБ» (ПАО); логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему АО «Тинькофф Банк», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, то есть сбыл электронные средства и электронные носители информации, что позволило неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по вышеуказанным расчетным счетам, открытым на ИП Ковалёва С.Д.; протоколом проверки показаний на месте, согласно которому в ходе следственного действия Ковалёв С.Д. добровольно указал места нахождения банков, в которых им были открыты счета, от которых пароли, логины и банковские карты и пин-коды, он передал своему знакомому для ведения финансово-хозяйственной деятельности в качестве ИП Ковалёва С.Д., рассказал об обстоятельствах совершения им преступления, протоколом осмотра документов (предметов), которым были осмотрены юридические и финансовые документы, подтверждающие регистрацию Ковалёва С.Д. в качестве ИП, открытие им счетов в банках, движение денежных средств по этим счетам, и полностью согласуются с признательными показаниями подсудимого и сведениями, изложенными им в явке с повинной.

Суд кладет признательные показания Ковалёва С.Д. в подтверждение его виновности, так как они последовательны, непротиворечивы, подтверждены Ковалёвым С.Д. в ходе проверки показаний на месте, где он в присутствии защитника добровольно, подробно изложил события, имевшие место при совершении преступления, рассказал об обстоятельствах его совершения, указал места совершения преступления, указав, что при проведении следственного действия какого-либо давления на него не оказывалось. Замечаний и заявлений по ходу проведения проверки показаний на месте от участников следственного действия не поступило. По окончании следственного действия протокол предъявлен всем участвующим лицам, им разъяснено право делать подлежащие внесению в протокол замечания о его дополнении и уточнении, протокол подписан подозреваемым Ковалёвым С.Д. и его защитником без замечаний, возражений, дополнений и заявлений о нарушении процессуальных прав, несоответствии показаний и проведенного следственного действия тексту протокола.

В ходе судебного следствия подсудимый подтвердил явку с повинной (т. 1 л.д. 5-6), указав, что дал ее добровольно, без принуждения, в присутствии защитника, сведения, изложенные в явке с повинной, правдивые, соответствуют действительности.

Суд принимает явку с повинной Ковалёва С.Д., так как она соответствует требованиям относимости и допустимости, написана им собственноручно, в свободной форме изложения, получена с соблюдением принципа добровольности сообщения лица о совершенном им преступлении по данному делу, зарегистрирована в установленном уголовно-процессуальным законом порядке с соблюдением положений ст. ст. 141, 142 УПК РФ, сведения, изложенные в явке с повинной, не противоречат и согласуются с его признательными показаниями при допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого, а также с исследованными в судебном заседании письменными доказательствами.

Судом не добыто сведений об искусственном создании доказательств по уголовному делу либо их фальсификации, таких данных суду сторонами не представлено. Нарушений требований уголовно процессуального законодательства при расследовании уголовного дела, проведении следственных и процессуальных действий судом не установлено, нарушений прав подсудимого не допущено.

Оперативно-розыскные мероприятия в отношении Ковалёва С.Д. проведены в соответствии с Федеральным законом «Об оперативно-розыскной деятельности» № 144-ФЗ от 12.08.1995 года, полученные в ходе их производства результаты положены в основу обвинения, поскольку являются достоверными и допустимыми, а в совокупности достаточными для установления виновности Ковалёва С.Д. в совершении преступления, в установленном законом порядке признаны вещественными доказательствами по делу.

Оснований сомневаться в показаниях свидетелей у суда не имеется, в ходе судебного разбирательства не было установлено каких-либо оснований для оговора ими подсудимого либо заинтересованности в исходе дела, равно как и самооговора подсудимым.

Действия подсудимого Ковалёва С.Д. суд квалифицирует, как и предложено органом предварительного следствия, по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации - сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В материалах уголовного дела отсутствуют какие-либо данные, вызывающие сомнения в способности Ковалёва С.Д. правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение по делу и давать о них показания. Вследствие этого, учитывая адекватное поведение подсудимого в судебном заседании, суд признает его вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие смягчающих наказание обстоятельств, личность виновного, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, обеспечение достижения целей наказания.

Ковалёв С.Д. ранее не судим, к уголовной ответственности привлекается впервые; на учетах у нарколога, психиатра не состоит; по месту жительства характеризуется в целом положительно, учете в ПНД, ГНД и УУП № 8 ОМВД России по г. Находка не состоит, жалоб и заявлений в отношении него не поступало, в злоупотреблении спиртными напитками не замечен; с ДД.ММ.ГГ. обучается в <.........> по программе среднего профессионального образования по подготовке специалистов среднего звена по специальности «<.........>» по очной форме обучения на бюджетной основе, в настоящее время на 3 курсе; по месту учебы характеризуется положительно, в течении обучения проявил хорошие способности, по итогам первого, второго, третьего курсов имеет хорошие оценки, замечаний по дисциплине не было, владеет навыками планирования учебной и трудовой деятельности, умеет проявлять собранность и организованность, участвует в общественной жизни колледжа, в спортивных соревнованиях в физической культуре (ГТО), ДД.ММ.ГГ. получил дополнительное образование и свидетельство о профессии приемосдатчик груза и багажа, отношение к преподавателям уважительное, с товарищами по группе отношения дружеские, внешне всегда опрятен, награждался дипломами на участие в олимпиадах; обучался в муниципальном автономном учреждении дополнительного образования «Спортивная школа «<.........>» Находкинского городского округа, зарекомендовал себя как старательный, добросовестный, трудолюбивый и перспективный воспитанник, стабильно показывающий высокие спортивные результаты, неоднократно становился победителем и призером соревнований различного уровня по борьбе САМБО (имеет множество грамот за первые, вторые, третьи места), принимал участие в первенствах Приморского края по борьбе САМБО, где награждался дипломами и грамотами, благодарностью за большой вклад в развитие и популяризацию Боевого САМБО в Приморском крае, имеет сертификаты о прохождении судейских семинаров Федерации САМБО и Дзюдо Г. Владивостока; продолжает принимает активное участие в жизни спортивной школы, помогает тренеру-преподавателю в организации и судействе соревнований, пользуется авторитетом в команде, помогает младшим воспитанникам, активно участвует в общественной и спортивной жизни города и края.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Ковалёву С.Д. в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также в соответствии с положениями ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание вины, осознание содеянного, искреннее раскаяние, критическое отношение к содеянному, о чем свидетельствует его поведение в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства, вследствие чего давал полные, признательные и последовательные показания, чем способствовал процессу доказывания, фактическое наличие семьи, состояние здоровья его близких.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности преступления, учитывая общие принципы назначения наказания, предусмотренные ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ, положения ч. 1 ст. 56, ч. 1 ст. 62 УК РФ, следуя принципу социальной справедливости, соразмерности и целям достижения наказания виновного, принимая во внимание данные о личности Ковалёва С.Д., исключительно положительно характеризующий его материал, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, его социальное и имущественное положение, трудоспособность и возможность получения заработной платы и иного дохода, учитывая положительную жизненную установку на исправление, поведение как в ходе предварительного следствия, так в ходе судебного следствия, критическое отношение к содеянному, искреннее раскаяние, суд, признавая совокупность всех выше перечисленных обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянного, применяет в отношении Ковалёва С.Д. положения ст. 64 УК РФ, и считает необходимым, достаточным и справедливым, соразмерным содеянному, назначить Ковалёву С.Д. более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно наказание в виде штрафа, предусмотренном ч. 2 ст. 46 УК РФ, с учетом социального и имущественного положения осужденного, являющегося студентом очного отделения, имеющего не стабильный и не постоянный доход от деятельности самозанятого, полагая, что данный вид наказания будет влиять на исправление осужденного и на условия его жизни семьи.

Кроме того, суд учитывает, что подсудимым по настоящему уголовному делу совершено умышленное преступление, относящиеся в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ к категории тяжких преступлений.

Принимая во внимание фактические обстоятельства содеянного, поведение Ковалёва С.Д. в ходе досудебного производства по делу и в судебном заседании, осознание содеянного, искреннее раскаяние, критическое отношение к содеянному, совокупность сведений, свидетельствующих об уменьшении степени общественной опасности преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также совокупность положительных данных, характеризующих личность подсудимого, суд приходит к решению об изменении на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ категории совершенного подсудимым преступления, с категории тяжкого преступления на менее тяжкую категорию - преступление средней тяжести.

Суд не усматривает оснований для отсрочки отбывания наказания или освобождения от отбывания наказания.

Гражданский иск по делу не заявлен.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 296, 298, 299, 302 – 304, 307 – 310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

п р и г о в о р и л:

Признать Ковалёва Сергея Дмитриевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначить наказание в виде штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного Кодекса Российской Федерации изменить категорию совершенного Ковалёвым Сергеем Дмитриевичем преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, с тяжкого преступления на преступление средней тяжести.

Штраф оплатить по следующим реквизитам:

Управление федерального казначейства по Приморскому краю л/с 04201А58730, р/с 03100643000000012000 Дальневосточное ГУ Банка России БИК 010507002 ИНН 2536238023 КПП 254001001 КБК 41711603122010000140 ОКТМО 05701000 (штраф по уголовному делу).

Меру пресечения Ковалёву Сергею Дмитриевичу – подписку о невыезде и надлежащем поведении - до вступления приговора в законную силу оставить прежней, после - отменить.

Вещественные доказательства:

-материалы результатов ОРД и CD-диски, предоставленные начальником ОМВД России по г. Находка на основании постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГ. (т. 1 л.д. 14-114);

-ответ ПАО «Сбербанк» исх. № от ДД.ММ.ГГ. и CD-диск (т. 1 л.д. 119-120);

-документы, распечатанные в ходе осмотра предметов (документов) ДД.ММ.ГГ.: 2 заявления о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента – ИП Ковалёва С.Д., (т. 1 л.д. 212-217), заявление о присоединении 010622_065523 (т. 1 л.д. 221-223), выписка из ЕГРИП (т. 1 л.д. 224-226);

-сведения об открытых банковских счетах (депозитах, корпоративных электронных средствах платежа (КЭСП) организации, индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет (т. 1 л.д. 118),

хранящиеся в материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу хранить в уголовном деле в течение всего срока хранения дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Приморский краевой суд с подачей жалобы через Находкинский городской суд в течение пятнадцати суток со дня провозглашения, а осужденным - в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем указывает в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса, в течение пятнадцати суток со дня вручения копии приговора или иного решения, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы. Дополнительная апелляционная жалоба, после подачи основной, может быть подана не позднее пяти суток до начала судебного заседания судом апелляционной инстанции.

Осужденный вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья             С.Н. Усова