Решение по делу № 1-3/2021 (1-8/2020; 1-223/2019;) от 24.10.2019

     Дело № 1- 3/2021

                                    УИД: №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Рязань                             24 декабря 2021 года

Советский районный суд г. Рязани в составе:

председательствующего судьи Белой Н.П.,

с участием государственных обвинителей – заместителей прокурора Советского района г. Рязани Ткачевой О.В., Пекшевой О.А., помощников прокурора Советского района г. Рязани Сидоровой Т.В., Табаковой Д.С., Ручко И.В., Вернигорова Д.И.,

подсудимого Зотова С.В., его защитников – адвоката КА № 25 АП РО Петрова Ю.С., представившего ордер № от 29 ноября 2019 года и удостоверение №, выданное Управлением Минюста по Рязанской области 08.10.2015 г., адвоката КА № 9 АП РО Кутякина В.А., представившего ордер № от 02.12.2019 года и удостоверение №, выданное Управлением Министерства юстиции РФ по Рязанской области 21 марта 2011 года, адвоката коллегии адвокатов № 9 Сучковой И.А., представившей ордер № от 16 декабря 2019 года и удостоверение №, выданное Управлением Министерства юстиции РФ по Рязанской области 26 марта 2019 года,

подсудимого Истютова С.Н., его защитников – адвоката КА № 3 АП РО Симонова Н.А., действующего на основании ордера № от 29.11.2019 г. и удостоверения № выданное Управлением Минюста по Рязанской области 02.03.2012 г., адвоката КА № 3 АП РО Исаевой К.В., действующего на основании ордера № от 02.12.2019 г. и удостоверения № 1194, выданное Управлением Минюста по Рязанской области 28.12.2018 г., адвоката КА «Защитник» АП РО Бодько А.А., действующего на основании ордера № от 23.07.2020 года и удостоверения №, выданное Управлением Минюста РФ по Рязанской области 10.07.2018 г., адвоката КА «Советникъ» АП РО Капустян А.В., представившей ордер № от 10 января 2020 года и удостоверение №, выданное Управлением Министерства юстиции РФ по Рязанской области 02 декабря 2002 года,

представителей потерпевшего АО «Газпромбанк» - адвоката ФИО68 действующего на основании ордера № от дд.мм.гггг. и удостоверения №, ФИО69, действующего на основании доверенности № от дд.мм.гггг., ФИО70, действующего на основании доверенности № от дд.мм.гггг., выданное Главным Управлением Минюста РФ дд.мм.гггг.,

представителей потерпевшего ПАО «Сбербанк» ФИО162, действующего на основании доверенности № от дд.мм.гггг., ФИО71 действующей на основании доверенности № от дд.мм.гггг.,

при секретарях судебного заседания Цибизовой К.А., Жирковой Д.С., помощниках судьи Агафоновой Н.Ю., Булатовой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении:

Зотова Сергея Викторовича, <данные изъяты> ранее не судимого,

Истютова Сергея Николаевича, <данные изъяты> ранее не судимого,

обвиняемых в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Зотов С.В. и Истютов С.Н. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление было совершено при следующих обстоятельствах:

Открытое акционерное общество «Сбербанк России» (далее по тексту ОАО «Сбербанк России»), ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195 является финансово-кредитной организацией, осуществляющей в соответствии с генеральной лицензией № 1481 от 11.08.2015, выданной Центральным банком Российской Федерации, кредитование физических и юридических лиц.

На территории Рязанской области у ОАО «Сбербанк России» имеется филиал с наименованием Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, зарегистрированное 31.07.2013 за регистрационным номером №, с 2016 года название филиала изменено на Рязанское отделение № 8606 ПАО Сбербанк. В соответствии с регламентом предоставления кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям № 285-5-р, утвержденным комитетом ОАО «Сбербанк России» и регламентом корпоративного кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 931-3-р, утвержденный комитетом ОАО «Сбербанк России» по предоставлению кредитов и инвестиций (протокол № 459 параграф 7) от 30.03.2007, установлен порядок и условия кредитования юридических лиц, общие условия корпоративного кредитования, сроки, цели, режимы кредитования, формы договоров о предоставлении кредита, порядок внесения и расчета платежей по кредиту, особенности, требования к заемщику и поручителю, количество документации необходимой для кредитования, порядок предкредитной проверки подразделениями банка заемщика и поручителей, и действия сотрудников на всех этапах кредитования.

Исходя из указанных документов, заемщик, поручитель и гарант для проведения анализа кредитной заявки по требованию банка должны предоставить: анкету заемщика, учредительные и правоустанавливающие документы, сведения о конечных бенефициарах бизнеса, финансовые документы, документы по предполагаемому обеспечению, целевому использованию денежных средств и иные документы по требованию банка. При этом, обязательным условием кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей является наличие обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств, залогодателями могут являться как юридические, так и физические лица.

ООО «Каскад» зарегистрировано 26.10.2007 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 2 по Рязанской области за основным государственным регистрационным номером № (идентификационный номер налогоплательщика 6234046072, юридический адрес: <адрес>). Учредителем и директором ООО «Каскад» на момент учреждения и до 26.08.2014 являлась ФИО194 с 26.08.2014 единственным учредителем является Зотов С.В.

На основании приказа директора ООО «Каскад» ФИО9 от 03.09.2012 г., на должность заместителя директора назначен Зотов С.В., на него возложены все права и обязанности директора, предоставляемые единоличному исполнительному органу в соответствии с п. 11.8 Устава, утвержденного протоколом внеочередного общего собрания участников от 23.06.2012 за № 1012, согласно которому на Зотова С.В. возложены следующие полномочия: без доверенности действовать от имени общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени общества, в том числе с правом передоверия, издавать приказы о назначении на должность работников общества, об их переводе и увольнении, применять меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания; рассматривать текущие и перспективные планы работ, координировать работу служб и подразделений аппарата общества; утверждать планы внутреннего трудового распорядка; принимать решения по важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности общества; принимать решения о получении обществом кредитов; руководить текущей деятельностью общества и решать все вопросы, которые уставом не отнесены к компетенции общего собрания участников общества; обеспечивать выполнение планов деятельности общества, утверждать правила, процедуры и другие внутренние документы общества, за исключением документов, утверждение которых отнесено уставом к компетенции общего собрания участников общества; определять структуру общества; обеспечивать выполнение решений общего собрания участников; подготавливать материалы, проекты и предложения по вопросам, выносимым на рассмотрение общего собрания участников; распоряжаться имуществом общества в пределах, установленных общим собранием, уставом и законодательством; утверждать штатные расписания общества, филиалов и представительств общества; открывать расчетные счета, валютные и другие счета общества в банковских учреждениях, заключать договоры и совершать иные сделки; обеспечивать организацию бухгалтерского учета и ведение отчетности; представлять на утверждение общему собранию участников годовой отчет и баланс общества; осуществлять иные полномочия, не отнесенные Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или уставом общества к компетенции общего собрания участников общества.

При этом, Зотову С.В. предоставлено право первой подписи всей финансово-хозяйственной документации ООО «Каскад», в связи с чем директором ФИО9 ему выдана нотариально удостоверенная доверенность серии №

Таким образом, в период с 03.09.2012 г., занимая должность заместителя директора, Зотов С.В. фактически выполнял обязанности директора, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями должностного лица в коммерческой организации, а именно: принимал решения, имеющие юридическое значение и влекущие юридические последствия; в пределах установленных полномочий распоряжался денежными средствами, находящимися на банковских счетах организации, то есть выполнял управленческие функции в данной коммерческой организации.

Не позднее 08.05.2014 г., у Зотова С.В., являющегося заместителем директора ООО «Каскад», достоверно осведомленного об условиях кредитования, порядке подачи заявления на кредитование юридического лица и порядке рассмотрения кредитных заявок, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем обмана сотрудников данной финансово-кредитной организации относительно достоверности сведений, содержащихся в документах, предоставляемых для получения кредита, о финансово-хозяйственном состоянии организации, отсутствии обременения на имуществе, предоставляемом в качестве обеспечения кредитных обязательств, а также создания видимости поручительства иных физических и юридических лиц.

Для реализации своего преступного умысла, Зотов С.В. решил использовать при совершении преступления подконтрольные ему ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (ИНН 6234054500), директором которого являлся Истютов С.Н., и ООО «Каскад» (ИНН 6234046072), единственным руководителем которого являлся он лично, поскольку ранее он и Истютов С.Н. получали от имени данных организаций кредиты в финансово-кредитных учреждениях, расположенных на территории г. Рязани, при этом заведомо зная, что данные организации прибыли не имеют, имеют финансовую задолженность по ранее выданным кредитам, обязательства по которым перед кредитором не исполнены, в связи с чем, не смогут выполнять обязательств по вновь заключенному кредитному договору. В качестве поручителей при получении кредита Зотов С.В. решил использовать иные подконтрольные ему юридические лица, а именно ООО «Терминал 197 км.» в лице директора ФИО34 соответственно, и ранее известных ему физических лиц, которых он намеревался ввести в заблуждение, убедив подписать кредитные документы, а при отсутствии возможности их убеждения, либо в случае их отказа намеревался организовать подписание документов от их имени, не ставя их об этом в известность.

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», Зотов С.В. решил предоставить в качестве обеспечения кредитных обязательств принадлежащее ему имущество, а именно здание, литер Л, общей площадью 165,0 м2, находящееся по адресу: <адрес>, кадастровый №; сооружения, назначения - автозаправочная станция, застроенной площадью 1 042,0 м2, находящиеся по адресу: г. Рязань, ул. Ситниковская, соор. 69б (кадастровый №); земельный участок, категории земель: земли населенных пунктов, с разрешенным использованием: обслуживание автозаправочной станции и пункта сервисного обслуживания транспортных средств, общей площадью 1 411 м2, находящийся по адресу: относительно ориентира нежилого строения, расположенного по адресу: г. Рязань, ул. Ситниковская, 69а, строение 1 (Железнодорожный округ), кадастровый №, которые имели обременение права в пользу «Газпромбанк» (АО) по действующему на тот период договору об ипотеке № от 24.01.2013, о чем он был достоверно осведомлен.

Не позднее 08.05.2014 г., Зотов С.В., находясь в неустановленном месте, предложил Истютову С.Н., поскольку он являлся директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», совершить хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», которые в последующем разделить между собой. Истютов С.Н., преследуя корыстные мотивы, намереваясь незаконно обогатиться, изъявил желание принять участие в мошенничестве, то есть в хищении чужого имущества, путем обмана, т.е. предоставления банку заведомо ложных сведений, в составе группы лиц по предварительному сговору, тем самым они вступили между собой в преступный сговор. Полученными при совершении преступления денежными средствами Зотов С.В. и Истютов С.Н. намеревались распорядиться по своему личному усмотрению, осознавая при этом общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и желая их наступления.

При этом, ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» зарегистрировано 04.04.2008 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 2 по Рязанской области за основным государственным регистрационным номером № (идентификационный номер налогоплательщика №, юридический адрес: <адрес>). Учредителем и директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» с момента учреждения и до 01.06.2011 являлся ФИО195., а в последующем данные должности занял Истютов С.Н.

В соответствии с п. 11.5 Устава ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», единоличным исполнительным органом общества является директор, который избирается на должность решением единственного участника сроком на 5 лет.

С 01.06.2011 г., на основании решения № 4 единственного участника ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», Истютов С.Н. назначен на должность директора, и в соответствии с п. 11.5 Устава данной организации, осуществлял следующие полномочия: без доверенности действовал от имени общества, в том числе представлял его интересы и совершал сделки; выдавал доверенности на право представительства от имени общества, в том числе с правом передоверия, издавал приказы о назначении на должность работников общества, об их переводе и увольнении, применял меры поощрения и налагал дисциплинарные взыскания, организовывал выполнение решений участника общества, организовывал выполнение указаний участника, имеющего право давать обязательные указания; принимал решения по другим вопросам, связанным с деятельностью общества, не входящим в компетенцию единственного участника общества.

Таким образом, с 01.06.2011 г. Истютов С.Н. являлся директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», выполняя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции должностного лица в коммерческой организации, а именно: принимал решения, имеющие юридическое значение и влекущие юридические последствия; в пределах установленных полномочий распоряжался денежными средствами, находящимися на банковских счетах организации, то есть выполнял управленческие функции в данной коммерческой организации. При этом, фактическое руководство деятельностью ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» осуществлял Зотов С.В., который давал указания Истютову С.Н., в том числе по вопросам кредитования общества и последующем расходовании денежных средств, находящихся на расчетных счетах общества.

При планировании преступления Зотов С.В. и Истютов С.Н. распределили между собой роли, согласно которым, Зотов С.В. должен был обратится в ОАО «Сбербанк России», где путем убеждения сотрудников банка, достичь предварительной договоренности о кредитовании одного из подконтрольных ему юридических лиц, обещая сотрудникам банка предоставить в качестве обеспечения принадлежащее ему и иным физическим и юридическим лицам имущество, а также создать видимость о готовности выступить поручителями кредитуемого общества иных физических и юридических лиц; организовать изготовление документов, содержащих ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии общества, их подписание для предоставления в банк; распределить похищенные денежные средства между участниками группы, а Истютов С.Н. в свою очередь должен был способствовать получению кредита путем организации, изготовления и предоставления в банк необходимой документации, содержащей ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии общества, подписании документов по кредитованию в качестве заемщика, либо поручителя; после поступления денежных средств, полученные в качестве кредита денежные средства перечислить на расчетные счета подконтрольных Зотову С.В. обществ.

Не позднее 08.05.2014 г., Зотов С.В., действуя в рамках единого преступного умысла совместно с Истютовым С.Н. и отведенной ему роли при совершении преступления, после посещения Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» и уточнения возможности кредитования юридического лица под предлогом пополнения оборотных средств, принял решение об использовании при совершении преступления в качестве заемщика ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», директором которого являлся Истютов С.Н., а в качестве поручителей ООО «Каскад», ООО «Терминал 197 км.», в лице директора ФИО34, а также Свидетель №3, как физическое лицо, предоставившее в залог объекты недвижимости, о чем сообщил Истютову С.Н., а также создать видимость предоставления в качестве обеспечения выполнения обязательств, принадлежащего ему на праве собственности имущества и свое личное поручительство.

В последующем, не позднее 08.05.2014 г., Зотов С.В., из корыстных побуждений, действуя в рамках совместного преступного умысла, находясь в неустановленном месте, сообщил Истютову С.Н. о необходимости подачи заявления о предоставлении ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» кредита в размере 130 000 000 рублей в Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России», последующего изготовления и подписания всех необходимых для кредитования документов, содержащих ложные сведения, в том числе о финансово-хозяйственном состоянии данных организаций, отсутствии обременения на имуществе, предоставляемом в качестве обеспечения кредитных обязательств, а также создания видимости поручительства иных физических и юридических лиц. При этом, Зотов С.В. и Истютов С.Н., действуя совместно при совершении преступления, из корыстных побуждений, заведомо не намеревались исполнять кредитные обязательства, поскольку в период кредитования ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» как заемщик, и ООО «Каскад» как поручитель, прибыли, необходимой для гашения ссудной задолженности по кредитному договору не имели, а находящееся в собственности Зотова С.В. имущество имело обременение в виде залога по ранее заключенному договору ипотеки.

    08.05.2014 г., Истютов С.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в рамках совместного с Зотовым С.В. преступного умысла, исходя из своей роли при совершении преступления, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», обратился в Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, где подал заявление о предоставлении кредита ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» в размере 130 000 000 рублей, указав целью кредитования необходимость пополнения оборотных средств общества, утаив истинные цели получения кредита, направленные на хищение денежных средств указанной финансово-кредитной организации. При подаче заявления о кредитовании Истютов С.Н., по договоренности с Зотовым С.В., сообщил сотрудникам ОАО «Сбербанк России», что поручителем по кредитному договору будет являться ООО «Каскад», в лице директора Зотова С.В., ООО «Терминал 197 км.», в лице директора ФИО34, Зотов С.В. и Свидетель №3, как физические лица, а в качестве обеспечения по кредиту будут предоставлены в залог объекты недвижимости, находящиеся в том числе и в собственности Зотова С.В.

    Далее, в период с 10.06.2014 по 26.08.2014 гг., Зотов С.В., действуя умышленно, совместно и согласованно с Истютовым С.Н., из корыстных побуждений, осознавая, что повторная регистрация залога в ОАО «Сбербанк России» не допускается, находясь на территории г. Рязань, организовал изготовление неустановленным лицом при неустановленных обстоятельствах и впоследствии получил в свое распоряжение выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним №, №, № от 10.06.2014, содержащие заведомо ложные сведения, о том, что принадлежащее ему имущество, а именно: здание, литер Л, общей площадью 165,0 м2, находящееся по адресу: <адрес>, кадастровый №; сооружения, назначения - автозаправочная станция, застроенной площадью 1 042,0 м2, находящиеся по адресу: г. Рязань, ул. Ситниковская, соор. 69б (кадастровый №); земельный участок, категории земель: земли населенных пунктов, с разрешенным использованием: обслуживание автозаправочной станции и пункта сервисного обслуживания транспортных средств, общей площадью 1 411 м2, находящийся по адресу: относительно ориентира нежилого строения, расположенного по адресу: г. Рязань, ул. Ситниковская, 69а, строение 1 (Железнодорожный округ), (кадастровый №) не имеют обременения, при этом осознавая, что в соответствии с заключенным им договором об ипотеке № от 24.01.2013, данные объекты недвижимости имеют обременение права в пользу «Газпромбанк» (АО), в связи с тем, что обязательства по договору об ипотеке им до настоящего времени не исполнены. После чего, в период с 10.06.2014 по 26.08.2014, Зотов С.В., выполняя свою роль при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что в выписках из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним №, №, № от 10.06.2014 содержатся заведомо ложные сведения об отсутствии обременения на принадлежащие ему объекты недвижимого имущества, предоставил указанные документы в качестве подтверждения наличия имущества, выступающего в качестве залога при заключении договора кредитования с ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», сотрудникам Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г<адрес>, тем самым ввел их в заблуждение относительно истинности своих преступных намерений, направленных на хищение денежных средств данной финансово-кредитной организации совместно с Истютовым С.Н.

Продолжая свои преступные действия, в период времени с 08.05.2014 по 26.08.2014 гг., Зотов С.В., действуя совместно и согласованно с Истютовым С.Н., умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение заместителя директора ООО «Каскад», организовал изготовление при неустановленных следствием обстоятельствах в неустановленном следствием месте, получил в свое распоряжение и предоставил сотрудникам Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, документы, содержащие ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в том числе: копию бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 31.12.2013, копию отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2013 по 31.12.2013, копию бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 31.03.2014, копию отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2014 по 31.03.2014, копию бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 30.06.2014, копию отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2014 по 30.06.2014, расшифровки кредитов и займов, копию бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 31.03.2014, копию отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2014 по 31.03.2014, копию бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 30.06.2014, копию отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2014 по 30.06.2014, оборотно-сальдовые ведомости ООО «Каскад» за 1 квартал 2014 г., за 1 полугодие 2014 г., которые требовались для получения кредита и дальнейшего хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России».

При этом, Зотов С.В., будучи заместителем директора ООО «Каскад», и Истютов С.Н., будучи директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», действуя совместно и согласованно в рамках единого совместного преступного умысла, используя свое служебное положение, осознавали, что в указанных документах содержатся заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности данных организаций, а именно: увеличена выручка, валовая прибыль, прибыль от продаж, отражена уменьшенная общая задолженность по полученным ранее ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад» кредитам, не указаны кредитные обязательства по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 09.04.2013 с лимитом задолженности в размере 30 000 000 рублей, по которому ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» являлось заемщиком, в лице Истютова С.Н., поручителями являлись ООО «Каскад» и Зотов С.В.; кредитные обязательства по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 24.01.2013, с лимитом задолженности в размере 31 200 000 рублей, по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 24.01.2013, с лимитом задолженности в размере 57 600 000 рублей, по которым ООО «Каскад» является заемщиком, в лице Зотова С.В., и он же является поручителем и залогодателем, заверили их личными подписями и оттисками печати соответствующих организаций, тем самым введя в заблуждение сотрудников Рязанского отделения № ОАО «Сбербанк России» об истинности своих намерений.

    26.08.2014 г. сотрудники ОАО «Сбербанк России», будучи введенными в заблуждение Истютовым С.Н. и Зотовым С.В. относительно достоверности сведений, содержащихся в предоставленных им документах об отсутствии обременения на объекты недвижимого имущества, использующихся в качестве обеспечения исполнения кредитных обязательств, а также положительных показателях финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», приняли положительное решение о кредитовании ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», утвердив условия кредитования и установив кредитный лимит в размере 130 000 000 рублей.

    27.08.2014 г., Истютов С.Н., действуя умышленно и согласовано с Зотовым С.В., осознавая, что их преступные действия направлены на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», из корыстных побуждений, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», находясь в помещении Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г<адрес>, подписал договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.08.2014, договор поручительства № от 27.08.2014, подтвердив своей подписью достоверность представленных банку сведений, при этом заведомо зная, что для заключения данного договора в финансово-кредитную организацию им и Зотовым С.В. предоставлялись документы, содержащие заведомо ложные сведения и обязательства по кредитному договору исполняться не будут, а полученные денежные средства будут похищены им совместно с Зотовым С.В. и потрачены по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, Зотов С.В. и Истютов С.Н., действуя умышленно и согласованно, из корыстных побуждений, осознавая, что денежные средства по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.08.2014 не могут быть перечислены ОАО «Сбербанк России» в адрес ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» без заключения соответствующих договоров поручительства и договоров ипотеки, решили подписать их без уведомления лиц, которые выступали в качестве поручителей, либо путем убеждения получить согласие лиц на их подписание сообщив, что кредитные обязательства будут исполняться самостоятельно за счет средств общества и будут погашены в срок.

Так, не позднее 27.08.2014 г., Зотов С.В., находясь на территории г. Рязани, действуя умышленно, совместно и согласованно с Истютовым С.Н., из корыстных побуждений, организовал подписание от имени ФИО34, занимающего должность директора ООО «Терминал 197 км.», договора поручительства № от 27.08.2014, согласно которому указанная организация выступала поручителем по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.08.2014 для ООО «Горизонт-Мастер», и предоставил данный договор в Рязанское отделение № ОАО «Сбербанк России». При этом, ФИО34, не был осведомлен о заключении от его имени указанного договора, согласия на его подписание не давал, а возглавляемое им ООО «Терминал 197 км.» в качестве поручителя фактически не выступало.

    27.08.2014 г. Зотов С.В., используя свое служебное положение директора ООО «Каскад», продолжая осуществлять совместные с Истютовым С.Н. преступные действия, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, подписал договоры поручительства № от 27.08.2014 от имени ООО «Каскад» и № от 27.08.2014, тем самым введя в заблуждение сотрудников указанной финансово-кредитной организации относительно истинности своих намерений.

В последующем, 16.09.2014 г., Зотов С.В., действуя умышленно, совместно и согласованно с Истютовым С.Н., из корыстных побуждений, выступая в качестве залогодателя, находясь в помещении Рязанского отделения № ОАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, подписал договор ипотеки № от 16.09.2014, согласно которому передал залогодержателю ОАО «Сбербанк России», принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество с кадастровыми номерами №, общая залоговая стоимость которого составила 18 699 200 рублей 00 копеек, осознавая, что указанное имущество не может обеспечить исполнение кредитных обязательств по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг., в связи с тем, что на момент подписания документов, оно является предметом залога в «Газпромбанк» (АО) по действующему и заключенному им ранее договору об ипотеке, обязательства по которому на тот период времени исполнены не были.

    Далее, в период с 26.08.2014 по 16.09.2014 гг., находясь на территории г. Рязани, Истютов С.Н., действуя совместно и согласованно с Зотовым С.В., преследуя корыстные цели, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», убедил Свидетель №3 подписать договор ипотеки для обеспечения обязательств по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.08.2014 для ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», при этом сообщив последнему, что кредитная задолженность будет погашаться самостоятельно за счет средств организации, утаив ее истинное финансово-хозяйственное положение. Свидетель №3, будучи не осведомленным о преступных действиях Истютова С.Н. и Зотова С.В., в период с 16.09.2014 по 03.10.2014 в помещении Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» подписал договор ипотеки № от 16.09.2014, предоставив ОАО «Сбербанк России» принадлежащее ему на праве собственности имущество общей залоговой стоимостью 12 327 000 рублей в качестве обеспечения по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.08.2014.

В период с 27.08.2014 по 29.08.2014 гг., Истютов С.Н., действуя умышленно, в рамках единого преступного умысла с Зотовым С.В. и отведенной ему роли при совершении преступления, осознавая, что все условия для хищения денежных средств выполнены, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», предоставил в Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России» распоряжение о перечислении кредита в соответствии с договором № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.08.2014, при этом заведомо зная, что документы предоставленные в банк для заключения данного договора содержали заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии обществ.

29.08.2014 г. сотрудники ОАО «Сбербанк России», будучи введенными в заблуждение Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. об истинности их намерений, достоверности сведений, содержащихся документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», а также наличия имущества и поручительства для обеспечения кредитных обязательств, на основании и во исполнение договора № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.08.2014, перечислили с расчетного счета ОАО «Сбербанк России» №, на расчетный счет ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» №, открытый в Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России» денежные средства в общей сумме 130 000 000 рублей. После перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», Зотов С.В. и Истютов С.Н., последний из которых являлся директором данной организации, распорядились похищенными денежными средствами в сумме 130 000 000 рублей по своему усмотрению.

    Таким образом, в период времени с 08.05.2014 по 29.08.2014 гг. Зотов С.В., используя служебное положение заместителя директора ООО «Каскад», и Истютов С.Н., используя служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», умышленно, из корыстных побуждений, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, то есть путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России», содержащихся в документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», отсутствии обременения на имуществе, использующемся в качестве залога при обеспечении кредитных обязательств, а также наличия поручительства со стороны третьих лиц, и заключения на основании данных документов договора № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.08.2014 между ОАО «Сбербанк России» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», совершили хищение денежных средств в сумме 130 000 000 рублей, что является особо крупным размером, чем причинили имущественный ущерб ОАО «Сбербанк России», правопреемником которого является ПАО «Сбербанк России», на указанную сумму.

Также Зотов С.В. и Истютов С.Н. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление было совершено при следующих обстоятельствах:

Не позднее 27.01.2015 г. у Зотова С.В., являющегося заместителем директора ООО «Каскад», достоверно осведомленного об условиях кредитования, порядке подачи заявления на кредитование юридического лица и порядке рассмотрения кредитных заявок, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем обмана сотрудников данной финансово-кредитной организации относительно достоверности сведений, содержащихся в документах, предоставляемых заемщиком и поручителем в банк, для получения кредита, о финансово-хозяйственном состоянии организации, отсутствии обременения на имуществе, предоставляемом в качестве обеспечения кредитных обязательств, а также создания видимости поручительства иных физических и юридических лиц.

Для реализации своего преступного умысла, Зотов С.В. решил использовать при совершении преступления подконтрольные ему ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (ИНН 6234054500), директором которого являлся Истютов С.Н., и ООО «Каскад» (ИНН 6234046072), единственным руководителем которого являлся он сам лично, поскольку ранее он и Истютов С.Н. получали от имени данных организаций кредиты в финансово-кредитных учреждениях, расположенных на территории г. Рязани, при этом заведомо зная, что данные организации прибыли не имеют, имеют финансовую задолженность по ранее выданным кредитам, обязательства по которым перед кредитором не исполнены, в связи с чем, не смогут выполнять обязательств по вновь заключенному кредитному договору. В качестве поручителей при получении кредита Зотов С.В. решил использовать иные подконтрольные ему юридические лица, ООО «Сиера», в лице директора Истютовой О.В. и ранее известных ему физических лиц, намереваясь ввести их в заблуждение и убедив подписать кредитные документы, а при отсутствии возможности их убеждения, либо в случае их отказа, намеревался организовать подписание документов от их имени, не ставя их об этом в известность.

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», Зотов С.В. решил предоставить в качестве обеспечения кредитных обязательств принадлежащее ему имущество, а именно: нежилое помещение Н5 в многоквартирном доме, общей площадью 203,9 м2, этаж цокольный, находящееся по адресу <адрес>, нежилое помещение Н2 в многоквартирном доме, общей площадью 303,7 м2, находящееся по адресу: г. Рязань, ул. Введенская, д.135, которые на тот период времени уже имели обременение права в виде залога в пользу «Газпромбанк» (АО) по действующему на тот период договору об ипотеке, о чем Зотов С.В. был достоверно осведомлен.

Не позднее 27.01.2015 г. Зотов С.В., находясь в неустановленном месте, предложил Истютову С.Н., поскольку он являлся директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», совершить хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», которые в последующем разделить между собой. Истютов С.Н., преследуя корыстные мотивы, намереваясь незаконно обогатиться, изъявил желание принять участие в мошенничестве, то есть в хищении чужого имущества путем обмана в составе группы лиц по предварительному сговору, тем самым они вступили между собой в преступный сговор. Полученными при совершении преступления денежными средствами Зотов С.В. и Истютов С.Н. намеревались распорядиться по своему личному усмотрению, осознавая при этом общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и желая их наступления.

При планировании преступления Зотов С.В. и Истютов С.Н. распределили между собой роли, согласно которым Зотов С.В. должен был обратится в ОАО «Сбербанк России», где путем убеждения сотрудников банка, достичь предварительной договоренности о кредитовании одного из подконтрольных ему юридических лиц, обещая сотрудникам банка предоставить в качестве обеспечения принадлежащее ему и иным физическим и юридическим лицам имущество, а также сообщить о готовности выступить поручителями иных физических и юридических лиц, организовать изготовление документов, содержащих ложные сведения, их подписание для предоставления в банк, распределить похищенные денежные средства между участниками группы, а Истютов С.Н. в свою очередь должен был способствовать получению кредита путем организации, изготовления и предоставления в банк необходимой документации, содержащей ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии общества, подписании документов по кредитованию в качестве заемщика, либо поручителя, полученные в качестве кредита денежные средства перечислить на расчетные счета подконтрольных Зотову С.В. обществ.

Не позднее 27.01.2015 г. Зотов С.В., действуя в рамках совместного преступного умысла с Истютовым С.Н. и отведенной ему роли, после посещения Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» и уточнения возможности кредитования под предлогом пополнения оборотных средств принял решение об использовании в качестве заемщика ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», директором которого являлся Истютов С.Н., а в качестве поручителя ООО «Каскад», а в качестве обеспечения по кредиту залог недвижимого имущества, правообладателем которого он является, а именно: нежилое помещение Н5 в многоквартирном доме, общей площадью 203,9 м2, этаж цокольный, находящееся по адресу: <адрес>, нежилое помещение Н2 в многоквартирном доме, общей площадью 303,7 м2, находящееся по адресу: <адрес>

    В последующем, не позднее 27.01.2015 г., Зотов С.В., из корыстных побуждений, действуя в рамках совместного преступного умысла, находясь в неустановленном месте, сообщил Истютову С.Н. о необходимости подачи заявления о предоставлении ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» кредита в размере 85 000 000 рублей в Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России», последующего изготовления и подписания всех необходимых для кредитования документов, содержащих ложные сведения, в том числе о финансово-хозяйственном состоянии данных организаций, а также отсутствие обременения на имуществе, предоставляемом в залог в качестве обеспечения кредитных обязательств, а также создания видимости поручительства иных физических и юридических лиц. При этом, Зотов С.В. и Истютов С.Н., действуя совместно при совершении преступления, из корыстных побуждений, заведомо не намеревались исполнять кредитные обязательства, поскольку в период кредитования ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» как заемщик, и ООО «Каскад» как поручитель, прибыли, необходимой для гашения ссудной задолженности по кредитному договору не имели, а находящееся в собственности Зотова С.В. имущество имело обременение с виде залога по договору ипотеки, заключенному ранее, обязательства по которому исполнены Зотовым С.В. не были.

    27.01.2015 г., Истютов С.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в рамках совместного с Зотовым С.В. преступного умысла, исходя из своей роли при совершении преступления, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», обратился с заявлением на предоставление кредита ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» в размере 85 000 000 рублей 00 копеек в Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России», указав целью кредитования необходимость пополнения оборотных средств общества, утаив истинные цели получения кредита, направленные на хищение денежных средств указанной финансово-кредитной организации. При подаче заявления о кредитовании Истютов С.Н., по договоренности с Зотовым С.В., сообщил сотрудникам ОАО «Сбербанк России», что поручителями по кредиту будут являться ООО «Сиера», в лице Истютовой О.В. и Свидетель №16, как физическое лицо, в качестве обеспечения по кредиту также будут предоставлены в залог объекты недвижимости, находящиеся в собственности Зотова С.В.

После чего, Зотов С.В., умышленно, из корыстных побуждений, в рамках совместного с Истютовым С.Н. преступного умысла, исходя из своей роли при совершении преступления с целью сокрытия наличия обременения на принадлежащих ему объектах недвижимого имущества и последующего предоставления в банк документов, содержащих ложные сведения, ввел в заблуждение ранее ему знакомого Свидетель №8, не подозревающего о преступных действиях последнего, и попросил сходить с ним в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области с целью подписания необходимых для него документов, представившись доверенным лицом «Газпромбанк» (АО) и получил от него согласие.

После чего, в период времени до 17.02.2015 г., Зотов С.В. при неустановленных обстоятельствах, находясь в неустановленном месте, организовал изготовление неустановленным лицом поддельной нотариально заверенной доверенности от 16.04.2014, содержащей ложные сведения о том, что Свидетель №8 является доверенным лицом «Газпромбанк» (АО), уполномоченным на представление интересов банка.

17.02.2015 г., в период с 14 часов 20 минут по 15 часов 00 минут, находясь в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, расположенном по адресу: <адрес>, Зотов С.В. совместно с неосведомленным о преступных намерениях последнего Свидетель №8 обратились с заявлениями о государственной регистрации погашения регистрационной записи об ипотеке в отношении принадлежащих Зотову С.В. объектов недвижимости, имеющих кадастровые номера №, представив сотрудникам управления ранее изготовленную при неустановленных обстоятельствах нотариальную доверенность от 16.04.2014 г., содержащую ложные сведения о том, что Свидетель №8 является доверенным лицом «Газпромбанк» (АО).

17.02.2015 г. на основании заявлений Зотова С.В. и Свидетель №8 введенные в заблуждение, сотрудники Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, не осведомленные о преступных намерениях Зотова С.В., провели гашение регистрационной записи о имеющемся обременении на объекты недвижимости с кадастровыми номерами №

24.03.2015 г., в период с 12 часов 40 минут по 13 часов 00 минут Зотов С.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в рамках совместного с Истютовым С.Н. преступного умысла, исходя из своей роли при совершении преступления с целью сокрытия наличия обременения на принадлежащих ему объектах имущества, находясь в помещении Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, расположенного по адресу: г. Рязань, ул. Право-Лыбедская, д.35, обратился с заявлением (вх.№) о государственной регистрации прекращения права собственности на объект недвижимого имущества, а именно нежилое помещение №, и с заявлением о регистрации права собственности на нежилые помещения Н51 и Н50, расположенные по адресу: <адрес>, предоставив при этом документы, содержащие ложные сведения, о намерении раздела нежилого помещения, зная, что раздел имущества фактически осуществляться не будет, а подача заявления приведет к замене кадастровых номеров объектов недвижимости, что позволит их предоставить повторно в качестве обеспечения по кредитным обязательствам при хищении денежных средств банка.

24.03.2015 г., на основании представленных Зотовым С.В. документов, сотрудники Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, введенные в заблуждение относительно истинности намерений Зотова С.В., произвели регистрацию прекращения права собственности на нежилое помещение с кадастровым номером № и зарегистрировали право собственности на нежилые помещения № с кадастровым номером №

Продолжая свои преступные действия, в период с 27.01.2015 по 23.04.2015, Истютов С.Н. действуя совместно и согласовано с Зотовым С.В., умышлено, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», организовал изготовление, получил в свое распоряжение и предоставил в Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России» документы, содержащие ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии общества, в том числе: копию бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 31.12.2014, копию отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2014 по 31.12.2014, копию бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 31.03.2015, копию отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2015 по 31.03.2015, оборотно-сальдовые ведомости ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» по счетам за 2014 года и за март 2015 года, в которых искажены основные показатели финансового состояния ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», увеличена выручка, валовая прибыль, прибыль от продаж, и отражена уменьшенная общая задолженность по полученным ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» кредитам, а именно не указаны кредитные обязательства по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 09.04.2013, с лимитом задолженности в размере 30 000 000 рублей, по которому ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в лице Истютова С.Н., является заемщиком, а поручителями являются ООО «Каскад», в лице Зотова С.В. и Зотов С.В. как физическое лицо; по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 24.01.2013, с лимитом задолженности в размере 31 200 000 рублей, по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 24.01.2013, с лимитом задолженности в размере 57 600 000 рублей, по которым ООО «Каскад» является заемщиком, Зотов С.В. является поручителем и залогодателем.

В период с 27.01.2015 по 23.04.2015 гг., Зотов С.В., действуя совместно и согласовано с Истютовым С.Н. умышлено, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, организовал изготовление, получил в свое распоряжение и предоставил в Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России», требуемые от потенциального поручителя ООО «Каскад», заверенные его личными подписями и оттисками печатей ООО «Каскад» документы, содержащие ложные сведения о финансово-хозяйственном положении ООО «Каскад», а именно: копию бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 31.12.2014, копию отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2014 по 31.12.2014, копию бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 31.03.2015, копию отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2015 по 31.03.2015, оборотно-сальдовые ведомости ООО «Каскад» по счетам за 2014 года, за 1 квартал 2015 года, на 01.04.2015, в которых искажены основные показатели финансового состояния ООО «Каскад», увеличена выручка, валовая прибыль, прибыль от продаж, отражена уменьшенная общая задолженность по полученным ранее ООО «Каскад» кредитам, а именно не указаны кредитные обязательства по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 09.04.2013, с лимитом задолженности в размере 30 000 000 рублей, по которому ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» является заемщиком в лице Истютова С.Н., поручителями являются ООО «Каскад» и Зотов С.В.; по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 24.01.2013, с лимитом задолженности в размере 31 200 000 рублей, по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 24.01.2013, с лимитом задолженности в размере 57 600 000 рублей, по которым ООО «Каскад» является заемщиком, Зотов С.В. является поручителем и залогодателем.

При этом, Зотов С.В., будучи заместителем директора ООО «Каскад», и Истютов С.Н., будучи директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», действуя совместно и согласованно в рамках единого совместного преступного умысла, используя свое служебное положение, осознавая, что в указанных документах содержатся заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности данных организаций, а именно: увеличена выручка, валовая прибыль, прибыль от продаж, и отражена уменьшенная общая задолженность по полученным ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» кредитам, а именно не указаны кредитные обязательства по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 09.04.2013, с лимитом задолженности в размере 30 000 000 рублей, по которому ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» является заемщиком в лице Истютова С.Н., поручителями являются ООО «Каскад» и Зотов С.В.; по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 24.01.2013, с лимитом задолженности в размере 31 200 000 рублей, по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 24.01.2013, с лимитом задолженности в размере 57 600 000 рублей, по которым ООО «Каскад» является заемщиком, Зотов С.В. является поручителем и залогодателем, заверили их личными подписями и оттисками печати соответствующих организаций, тем самым введя в заблуждение сотрудников Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» об истинности своих намерений, и подали их в ОАО «Сбербанк России».

В период с 27.01.2015 по 23.04.2015 гг., будучи введенными в заблуждение Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. относительно достоверности сведений, содержащихся в предоставленных документах об отсутствии обременения на объекты недвижимого имущества, использующиеся в качестве обеспечения исполнения кредитных обязательств, а также положительных показателях финансово-хозяйственной деятельности указанных ранее обществ, приняли положительное решение о кредитовании ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», установив кредитный лимит в размере 54 000 000 рублей.

28.04.2015 г. Истютов С.Н., действуя умышленно и согласовано с Зотовым С.В., осознавая, что их совместные действия направлены на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России», из корыстных побуждений, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», находясь в Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России», подписал договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 и договор поручительства № от 28.04.2015, подтвердив своей подписью достоверность сведений, предоставленных банку, при этом заведомо зная, что для заключения данного договора, в финансово-кредитную организацию предоставлялись документы, содержащие заведомо ложные сведения и обязательства по кредитному договору исполняться не будут, а полученные денежные средства будут похищены им совместно с Зотовым С.В.

    В период с 28.04.2015 по 06.05.2015 гг. Зотов С.В., действуя умышленно и согласовано с ФИО94, осознавая, что их совместные действия направлены на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России», из корыстных побуждений, используя свое служебное положение директора подписал договор поручительства № от 28.04.2015, от имени ООО «Каскад» и договор поручительства № от 28.04.2015, а затем, создавая видимость предоставления в залог принадлежащего ему имущества, как залогодатель подписал договор ипотеки № от 06.05.2015, подтвердив своей подписью, что является полноправным и законным собственником предоставленного имущества и обладателем права входящих в предмет залога, а также, что до момента заключения договора предмет залога не заложен, не отчужден, в споре не состоит, право собственности залогодателя никем не оспаривается, что подтверждается выписками из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, осознавая, что данное имущество обеспечить исполнение кредитных обязательств по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 не может, поскольку оно является предметом залога в «Газпромбанк» (АО) по действующему и заключенному им ранее договору ипотеки, обязательства по которому выполнены на момент подписания договора не были.

Продолжая свои преступные действия, Зотов С.В. и Истютов С.Н., действуя умышленно и согласованно, из корыстных побуждений, осознавая, что денежные средства по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 не могут быть перечислены ОАО «Сбербанк России» в адрес ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» без заключения соответствующих договоров поручительства и договоров ипотеки, решили убедить Истютову О.В. как представителя ООО «Сиера» и Свидетель №16 как физическое лицо, в том, что кредитные обязательства будут исполняться за счет средств общества и будут погашены в срок и получили от нее согласие на подписание документов как поручителя от имени ООО «Сиера», директором которого она является.

В период с 28.04.2015 по 18.05.2015 гг., Истютова О.В., будучи директором ООО «Сиера» (ИНН 6234044004), находясь Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России», введенная в заблуждение Зотовым С.В., не осведомленная о преступности действий последнего, подписала договор ипотеки № от 06.05.2015 и договор поручительства № от 28.04.2015. В тот же период времени, находясь поэтому же адресу, введенный в заблуждение Зотовым С.В. Свидетель №16, не осведомленный об истинности преступных действий Зотова С.В. и Истютова С.Н., подписал договор ипотеки № от 18.05.2015, предоставив свое имущество в качестве обеспечения при заключении кредитного договора.

В период с 28.04.2015 по 23.06.2015 гг. Истютов С.Н., действуя умышлено, в рамках единого преступного умысла с Зотовым С.В. и отведенной ему роли при совершении преступления, осознавая, что все условия для хищения денежных средств выполнены, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» предоставил в Рязанское отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России», распоряжения на перечисление кредита по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 на общую сумму 54 000 000 рублей (исх. № от 29.04.2015 на сумму 11 000 000 рублей, исх. № от 14.05.2015 на сумму 12 000 000 рублей, исх. № от 28.05.2015 года на сумму 28 000 000 рублей, исх. № от 23.06.2015 на сумму 3 000 000 рублей).

В период с 28.04.2015 по 23.06.2015 гг. сотрудники ОАО «Сбербанк России», будучи введенными в заблуждение Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. об истинности их намерений, достоверности сведений, содержащихся в документах о финансовой-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», а также наличия имущества и поручительства для обеспечения кредитного договора, на основании и во исполнении договора № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 перечислили с расчетного счета ОАО «Сбербанк России» № на расчетный счет ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» №, открытый в Рязанском отделении № 8606 ОАО «Сбербанк России» денежные средства на общую сумму 54 000 000 рублей. После перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» Зотов С.В. и Истютов С.Н., последний из которых является директором данной организации, похищенными денежными средствами в сумме 54 000 000 рублей распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 27.01.2015 по 23.06.2015 гг. Зотов С.В., используя служебное положение заместителя директора ООО «Каскад», и Истютов С.Н., используя служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», действуя умышленно, с корыстной целью группой лиц по предварительному сговору, путем предоставления в отделение № 8606 ОАО «Сбербанк России» заведомо ложных и недостоверных сведений, содержащихся в документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», отсутствии обременения на имуществе, использующемся в качестве залога при обеспечении кредитных обязательств, а также наличии поручительства со стороны третьих лиц, и заключения на основании данных документов договора № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 между ОАО «Сбербанк России» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», совершили хищение, т.е. безвозмездное изъятие, денежных средств в сумме 54 000 000 рублей, что является особо крупным размером, чем причинили имущественный ущерб ОАО «Сбербанк России», правопреемником которого является ПАО Сбербанк России, на указанную сумму.

Также Зотов С.В. и Истютов С.Н. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление было совершено при следующих обстоятельствах:

«Газпромбанк» (Акционерное Общество) (далее – ГПБ (АО)) ИНН 7744001497, ОГРН 1027700167110 является кредитно-финансовой организацией, осуществляющей в соответствии с генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации от 29.12.2014 №, кредитование физических и юридических лиц.

На территории г. Рязани функционирует филиал ГПБ (АО) с 11.02.2015, имеющий название Филиал «Газпромбанк» (Акционерное Общество) в г. Туле (сокращенное наименование филиал Банка ГПБ (АО) в г. Туле), расположенный по адресу: <адрес>, операционный офис №.

В соответствии с «Положением о кредитовании юридических лиц в АБ «Газпромбанк» (ЗАО)» регистрационный №, одобренным решением Кредитного комитета АБ «Газпромбанк» (ЗАО) от 23.10.2003 (протокол №), утвержденным председателем правления АБ «Газпромбанк» (ЗАО) 23.08.2004, установлен общий порядок предоставления юридическим лицам кредитных продуктов, список терминов и определений, определены основные этапы организации кредитного процесса, круг участников кредитного процесса и порядок координации их действий, а также объем предоставляемых для кредитования документов, порядок проведения проверки заемщика и поручителей, оценки предоставленного с целью обеспечения по кредиту имущества, порядок принятия решения о кредитовании, выдачи денежных средств, порядок последующего внесения платежей по кредитному договору.

Исходя из указанных документов, сотрудниками банка предварительно проводятся переговоры с заемщиком, в ходе которых устанавливается цель кредитования, наличие кредитов в других банках, возможность обеспечения кредита и общие условия кредитования, после чего, заемщику передается список документов, необходимый для рассмотрения кредитной заявки, который зависит от организационно-правовой формы предприятия и вида запрашиваемого кредитного продукта, а в случае если заемщик является клиентом банка и документы уже имеются в банке, заемщиком предоставляется справка об актуальности представленной им ранее информации на дату подачи заявки о кредитовании.

Не позднее 28.09.2015 г. у Зотова С.В., являющегося заместителем директора ООО «Каскад», достоверно осведомленного об условиях кредитования, порядке подачи заявления на кредитование юридического лица и порядке рассмотрения кредитных заявок, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ГПБ (АО) путем обмана сотрудников данной финансово-кредитной организации относительно достоверности сведений, содержащихся в документах, предоставляемых им для получения кредита, о финансово-хозяйственном состоянии организации, отсутствии обременения на имуществе, предоставляемом в качестве обеспечения кредитных обязательств, а также создания видимости поручительства иных физических и юридических лиц.

Для реализации своего преступного умысла, Зотов С.В. решил использовать при совершении преступления подконтрольные ему ООО «Каскад» (ИНН 6234046072), руководителем которого являлся он лично и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (ИНН 6234054500), директором которого являлся Истютов С.Н., поскольку ранее он и Истютов С.Н. получали от имени данных организаций кредиты в финансово-кредитных учреждениях, расположенных на территории г. Рязани, при этом заведомо зная, что данные организации прибыли не имеют, имеют финансовую задолженность по ранее выданным кредитам, обязательства по которым перед кредитором не исполнены, в связи с чем не смогут выполнять обязательств по вновь заключенному кредитному договору. В качестве поручителей при получении кредита Зотов С.В. решил использовать иные подконтрольные ему юридические лица.

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ГПБ (АО), Зотов С.В. решил предоставить в качестве обеспечения кредитных обязательств принадлежащее ему имущество, а именно: здание, литер Л, общей площадью 165,0 м2, находящееся по адресу: <адрес>, кадастровый №; сооружения, назначения - автозаправочная станция, застроенной площадью 1 042,0 м2, находящиеся по адресу: г. Рязань, ул. Ситниковская, соор. 69б (кадастровый №); земельный участок, категории земель: земли населенных пунктов, с разрешенным использованием: обслуживание автозаправочной станции и пункта сервисного обслуживания транспортных средств, общей площадью 1 411 м2, находящийся по адресу: относительно ориентира нежилого строения, расположенного по адресу: г. Рязань, ул. Ситниковская, 69а, строение 1 (Железнодорожный округ), кадастровый №, которые имели обременение права в пользу «Газпромбанк» (АО) по действующему на тот период договору об ипотеке № от 24.01.2013, о чем он был достоверно осведомлен.

Не позднее 28.09.2015 г. Зотов С.В., находясь в неустановленном месте, предложил Истютову С.Н., поскольку он являлся директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», совершить хищение денежных средств, принадлежащих ГПБ (АО), которые в последующем разделить между собой. Истютов С.Н., преследуя корыстные мотивы, намереваясь незаконно обогатиться, изъявил желание принять участие в мошенничестве, то есть в хищении чужого имущества, путем обмана, в составе группы лиц по предварительному сговору, тем самым они вступили между собой в преступный сговор. Полученными при совершении преступления денежными средствами Зотов С.В. и Истютов С.Н. намеревались распорядиться по своему личному усмотрению, осознавая при этом общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ГПБ (АО) и желая их наступления.

При планировании преступления Зотов С.В. и Истютов С.Н. распределили между собой роли, согласно которым Зотов С.В. должен был обратится в ГПБ (АО), где путем убеждения сотрудников банка, достичь предварительной договоренности о кредитовании подконтрольных ему юридических лиц, обещая сотрудникам банка предоставить в качестве обеспечения принадлежащее ему и иным физическим и юридическим лицам имущество, а также сообщить о готовности выступить поручителями иных физических и юридических лиц; организовать изготовление документов, содержащих ложные сведения и их подписание для предоставления в банк; распределить похищенные денежные средства между участниками группы, а Истютов С.Н. в свою очередь должен был способствовать получению кредита путем организации, изготовления и предоставления в банк необходимой документации, содержащей ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии общества и подписании документов по кредитованию в качестве заемщика, либо поручителя; полученные в качестве кредита денежные средства перечислить на расчетные счета подконтрольных Зотову С.В. обществ.

Не позднее 28.09.2015 г., Зотов С.В., действуя в рамках единого преступного умысла с Истютовым С.Н. и отведенной ему роли при совершении преступления, обратился в операционный офис 004-2010 филиала ГПБ (АО), расположенный по адресу: <адрес> и для уточнения возможности кредитования юридического лица под предлогом пополнения оборотных средств, принял решение об использовании при совершении преступления в качестве заемщика ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», директором которого являлся Истютов С.Н., и ООО «Каскад», заместителем директора, которого являлся он сам.

В последующем, не позднее 28.09.2015 г., Зотов С.В., из корыстных побуждений, действуя в рамках совместного преступного умысла, находясь в неустановленном месте, сообщил Истютову С.Н. о необходимости подачи заявления в операционный офис № филиала ГПБ (АО), о предоставлении ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» кредита в размере 11 200 000 рублей, последующего изготовления и подписания всех необходимых для кредитования документов, содержащих ложные сведения, в том числе о финансово-хозяйственном состоянии данных организаций, отсутствии обременения на имуществе, предоставляемом в качестве обеспечения кредитных обязательств, а также создания видимости поручительства иных физических и юридических лиц. При этом Зотов С.В. и Истютов С.Н., действуя совместно при совершении преступления, из корыстных побуждений, заведомо не намеревались исполнять кредитные обязательства, поскольку в период кредитования ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» как заемщик, и ООО «Каскад» как поручитель, прибыли необходимой для гашения ссудной задолженности по кредитному договору не имели, а находящееся в собственности Зотова С.В. имущество имело обременение с виде залога по ранее заключенному договору ипотеки.

    28.09.2015 г. Зотов С.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя служебное положение, будучи заместителем директора ООО «Каскад» обратился в операционный офис № филиала ГПБ (АО), где сообщил сотрудникам банка о намерении кредитовать ООО «Каскад» на сумму в пределах 200 000 000 рублей. Установив в ходе переговоров о невозможности предоставления кредита для одного юридического лица в сумме 200 000 000 рублей, Зотов С.В. сообщил, что фактически он возглавляет группу компаний, включающих в себя в том числе ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», убедив сотрудников банка в необходимости кредитовании двух или более юридических лиц. После чего, предоставил сотрудникам операционного офиса № филиала Банка ГПБ (АО), заявки о кредитовании ООО «Каскад» на сумму 50 500 000 рублей и 11 300 000 рублей, утаив истинные цели получения кредита, направленные на хищение денежных средств указанной кредитно-финансовой организации.

    28.09.2015 г., Истютов С.Н., действуя умышленно, совместно и согласовано с Зотовым С.В., из корыстных побуждений, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», обратился в операционный офис № филиала Банка ГПБ (АО), куда предоставил от имени юридического лица заявку о кредитовании на сумму 11 200 000 рублей под предлогом пополнения оборотных средств, утаив истинные цели получения кредита, направленные на хищение денежных средств указанной кредитно-финансовой организации.

    При этом, Зотову С.В. было достоверно известно, что согласно условий кредитного учреждения, заемщик уже являющийся клиентом ГПБ (АО) и ранее предоставлявший требуемые для кредитования документы при получении нового кредита их повторно не предоставляет, осознавая, что имеющиеся в ГПБ (АО) уже содержат ложные сведения, и достоверно понимал, что ранее предоставленные сведения повлияют на решение о выдаче новых кредитов в интересах ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», как заемщика и поручителя.

По состоянию на 28.09.2015 г. в ГПБ (АО) находились предоставленные ранее Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. документы, содержащие ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», заверенные личными подписями Зотова С.В. и Истютова С.Н. и оттисками печатей ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в том числе: копия бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 31.12.2014, копия отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2014 по 31.12.2014, справка о состоянии кредитного портфеля ООО «Каскад» на 01.01.2015, копия бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 31.03.2015, копия отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2015 по 31.03.2015, справка о состоянии кредитного портфеля ООО «Каскад» на 01.04.2015 г. копия бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 30.06.2015, копия отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2015 по 30.06.2015, справка о состоянии кредитного портфеля ООО «Каскад» на 01.07.2015, документ ООО «Каскад» исх. № 9 от 10.09.2015 и приложение № 1 (расшифровка обязательств ООО «Каскад» по состоянию на 01.09.2015), копия бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 31.12.2014, копия отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2014 по 31.12.2014, копия бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 31.03.2015, копия отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2015 по 31.03.2015, копия бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 30.06.2015, копия отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2015 по 30.06.2015, справка о состоянии кредитного портфеля ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 22.09.2015 г. документ ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» исх. № 9 от 10.09.2015 и приложение № 1 (расшифровка обязательств ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» по состоянию на 01.09.2015), в которых искажены основные показатели финансового состояния ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», а именно увеличен размер выручки, валовая прибыль, прибыль от продаж, и отражена уменьшенная общая задолженность по ранее полученным в ОАО «Сбербанк России» кредитам ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», по которым ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» являются как заемщиками, так и поручителями, по которым Зотов С.В. и Истютов С.Н. так же являются поручителями, как физические лица.

В период с 28.09.2015 по 09.10.2015 гг. сотрудники функциональных подразделений филиала ГПБ (АО), расположенного по адресу: г. Тула, пр-кт Ленина, д. 106, будучи введенными в заблуждение Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. относительно достоверности сведений, предоставленных им при рассмотрении вопроса о кредитовании, приняли положительное решение о кредитовании юридических лиц установив кредитный лимит ООО «Каскад» в сумме 59 500 000 рублей и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» в сумме 10 500 000 рублей.

    09.10.2015 г. Зотов С.В., действуя умышленно и согласовано с Истютовым С.Н., осознавая, что их преступные действия направлены на хищение денежных средств ГПБ (АО), из корыстных побуждений, используя свое служебное положение заместителя директора ООО «Каскад», находясь в операционном офисе № филиала ГПБ (АО), расположенном по адресу: <адрес>, подписал кредитное соглашение об открытии кредитной линии № от 09.10.2015, кредитное соглашение об открытии кредитной линии № от 09.10.2015, договор поручительства № от 09.10.2015, договор поручительства № от 09.10.2015, договор поручительства № от 09.10.2015, договор об ипотеке № от 09.10.2015 и договор поручительства № от 09.10.2015, подтвердив своей подписью достоверность представленных банку сведений, при этом заведомо зная, что для заключения данного договора в кредитно-финансовую организацию предоставлялись документы, содержащие ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии общества, и обязательства по кредитному договору исполняться не будут, а полученные денежные средства будут похищены и потрачены по своему усмотрению.

    09.10.2015 г. Истютов С.Н., действуя умышленно и согласовано с Зотовым С.В., осознавая, что их преступные действия направлены на хищение денежных средств ГПБ (АО), из корыстных побуждений, используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», находясь в операционном офисе № филиала ГПБ (АО), подписал кредитное соглашение об открытии кредитной линии №-Т от 09.10.2015, договор поручительства № от 09.10.2015 и договор поручительства № от 09.10.2015, подтвердив своей подписью достоверность представленных банку сведений, при этом заведомо зная, что для заключения данного договора в кредитно-финансовую организацию предоставлялись документы, содержащие ложные сведения и обязательства по кредитному договору исполняться не будут, а полученные денежные средства будут похищены и потрачены по своему усмотрению.

В период с 10.10.2015 по 20.10.2015 гг., осознавая, что все условия необходимые для хищения денежных средств выполнены, Зотов С.В., используя свое служебное положение директора ООО «Каскад», предоставил в операционный офис № филиала ГПБ (АО) заявление на использование кредитной линии и перечисления денежных средств в размере 8 900 000 рублей (исх. № от 16.10.2015 г. сроком пользования до 18.10.2016), 14.10.2015 в размере 11 870 000 рублей (исх. № от 14.10.2015 сроком пользования по 10.10.2016), 14.10.2015 в размере 11 620 000 рублей (исх. № от 14.01.2015 сроком пользования по 10.10.2016), 15.10.2015 в размере 18 000 000 рублей (исх. № от 14.10.2015 сроком пользования по 11.10.2016), 26.10.2015 в размере 9 110 000 рублей (исх. № от 22.10.2015 сроком пользования по 21.10.2016), всего на общую сумму 59 500 000 рублей.

    14.10.2015 г. Истютов С.Н., используя свое служебное положение, будучи директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», продолжая реализацию совместного преступного умысла, предоставил в операционный офис № филиала ГПБ (АО) заявление на использование кредитной линии и предоставления ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» денежных средств в размере 10 500 000 рублей (исх. № от 14.10.2015 г. сроком пользования по 10.10.2016).

В период с 28.09.2015 по 26.10.2015 гг., будучи введенными в заблуждение Зотовым С.В. и Истютовым С.Н., сотрудники ГПБ (АО) на основании кредитного соглашения об открытии кредитной линии № и кредитного соглашения об открытии кредитной линии №, с расчетного счета № филиала ГПБ (АО) на расчетный счет ООО «Каскад» №, открытый в том же операционном офисе, произвел перечисление денежных средств на общую сумму 59 500 000 рублей 00 копеек и на основании кредитного соглашения 0415-065-Т с расчетного счета № филиала ГПБ (АО) на расчетный счет ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» №, открытый в том же операционном офисе, произвел перечисление денежных средств на сумму 10 500 000 рублей, которыми Зотов С.В. и Истютов С.Н. распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 28.09.2015 по 26.10.2015 гг. Зотов С.В., используя служебное положение заместителя директора ООО «Каскад» и Истютов С.Н., используя служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», действуя умышленно, с корыстной целью, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, содержащихся в документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», отсутствии обременения на имуществе, использующемся в качестве залога при обеспечении кредитных обязательств, между ГПБ (АО) ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», совершили хищение денежных средств в сумме 70 000 000 рублей, что является особо крупным размером, чем причинили имущественный ущерб ГПБ (АО).

Также Зотов С.В. и Истютов С.Н. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление было совершено при следующих обстоятельствах:

В период с 28.10.2015 по 10.11.2015 гг., Зотов С.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, заместителя директора ООО «Каскад» обратился в операционный офис № филиала ГПБ (АО), где провел переговоры с сотрудниками банка и сообщил о необходимости дополнительного кредитования ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» под предлогом пополнения оборотных средств. После проведения переговоров с сотрудниками банка, Зотов С.В. подал заявление о кредитовании ООО «Каскад» на сумму 90 500 000 рублей, обязавшись предоставить банку в качестве обеспечения поручительство от своего имени и поручительство ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», а также предоставить в залог принадлежащие ему объекты недвижимости, расположенные по адресам: <адрес> и <адрес>.

При этом, в неустановленное время, Зотов С.В., находясь в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах, организовал изготовление документов, содержащих ложные сведения о наличии обременения на объекты недвижимости находящиеся у него в собственности, а именно выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 02.11.2015: №, №, №, №, №, в которых указано, что предлагаемое им в залог имущество: здание, литер Л, общей площадью 165,0 м2, находящееся по адресу: <адрес> (кадастровый №); сооружение, назначение - автозаправочная станция, застроенной площадью 1 042,0 м2, находящееся по адресу: <адрес> (кадастровый №); земельный участок, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: обслуживание автозаправочной станции и пункта сервисного обслуживания транспортных средств, общей площадью 1 411 м2, находящийся по адресу: установлено относительно ориентира нежилого строения, расположенного в границах участка, адрес ориентира: <адрес> (Железнодорожный округ, кадастровый №) имеет обременение права в пользу ГПБ (АО) по договору ипотеке № от 24.01.2013, а также сведения о том, что нежилое помещение №, находящееся в многоквартирном доме, общей площадью 203,9 м2, расположенное в цокольном этаже здания по адресу: <адрес>, кадастровый № и нежилое помещение Н2 в многоквартирном доме, общей площадью 303,7 м2, находящееся по адресу: <адрес>, кадастровый №, имеют обременение права в пользу ГПБ (АО) по договору об ипотеке № от 21.12.2012.

Зотов С.В. намеренно скрыл от сотрудников банка, что ранее, в период с 10.06.2014 по 07.05.2015 гг. он, предоставив в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области и ОАО «Сбербанк России» подложные документы, путем обмана вывел это имущество из залога филиала Банка «Газпромбанк» (АО), предоставив его в залог по кредитным договорам ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», заключенным с ОАО «Сбербанк России», а также тот факт, что 24.03.2015 г. по его заявлению Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, прекращено его право собственности на нежилое помещение № связи с разделом этого помещения без смены собственника на два объекта № что повлекло смену кадастровых номеров на № и №, а объекты недвижимости с новыми кадастровыми номерами предоставлены в качестве залога по действующему договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 г. заключенному с ОАО «Сбербанк России».

В период с 28.10.2015 по 10.11.2015 гг., продолжая реализацию совместного преступного умысла, исходя из своей роли при совершении преступления, Истютов С.Н., используя свое служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», обратился в операционный офис № филиала ГПБ (АО) и подал заявку о кредитовании ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на сумму 9 500 000 рублей.

При подаче заявлений, Зотов С.В. и Истютов С.Н. достоверно осознавали, что имеющиеся в ГПБ (АО) предоставленные ими ранее документы, уже содержат ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии обществ и повлияют на решение о выдаче новых кредитов ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР». По состоянию на 28.10.2015 в ГПБ (АО) находились предоставленные Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. копии документов, содержащих ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», заверенные подписями Зотова С.В. и Истютова С.Н. и оттисками печатей ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в том числе: копия бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 31.12.2014, копия отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2014 по 31.12.2014, справка о состоянии кредитного портфеля ООО «Каскад» на 01.01.2015 г., копия бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 31.03.2015, копия отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2015 по 31.03.2015, справка о состоянии кредитного портфеля ООО «Каскад» на 01.04.2015, копия бухгалтерского баланса ООО «Каскад» на 30.06.2015, копия отчета о финансовых результатах ООО «Каскад» за период с 01.01.2015 по 30.06.2015, справка о состоянии кредитного портфеля ООО «Каскад» на 01.07.2015 г., документ ООО «Каскад» исх. № 9 от 10.09.2015 и приложение № 1 (расшифровка обязательств ООО «Каскад» по состоянию на 01.09.2015), копия бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 31.12.2014, копия отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2014 по 31.12.2014, копия бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 31.03.2015, копия отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2015 по 31.03.2015, копия бухгалтерского баланса ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 30.06.2015, копия отчета о финансовых результатах ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 01.01.2015 по 30.06.2015, справка о состоянии кредитного портфеля ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на 22.09.2015, документ ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» исх. № 9 от 10.09.2015 и приложение № 1 (расшифровка обязательств ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» по состоянию на 01.09.2015) в которых искажены основные показатели финансового состояния ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», увеличена выручка, валовая прибыль, прибыль от продаж, и отражена уменьшенная общая задолженность по полученным в ОАО «Сбербанк России» кредитам ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», по которым ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» являются как заемщиками, так и поручителями, и по которым Зотов С.В. и Истютов С.Н. так же являются поручителями как физические лица.

В период с 28.10.2015 по 10.11.2015 гг., продолжая реализацию совместного с Истютовым С.Н. преступного умысла, Зотов С.В., организовал изготовление, получил в свое распоряжение и предоставил в операционный офис № филиала ГПБ (АО) документы, содержащие ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии обществ: копии бухгалтерского баланса на дд.мм.гггг. ООО «Каскад», копии отчета о финансовых результатах за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. ООО «Каскад», справки о состоянии кредитного портфеля ООО «Каскад» на дд.мм.гггг., справки № ООО «Каскад» (сведения о наличии прочих финансовых обязательств предприятия (организации) по состоянию на дд.мм.гггг.), документ ООО «Каскад» исх. № от дд.мм.гггг. и приложение № (расшифровку обязательств ООО «Каскад» по состоянию на дд.мм.гггг.), копии бухгалтерского баланса на дд.мм.гггг. ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», копии отчета о финансовых результатах за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», справки о состоянии кредитного портфеля ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» на дд.мм.гггг., справки № ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (сведения о наличии прочих финансовых обязательств предприятия (организации) по состоянию на дд.мм.гггг.), документ ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» исх. № от дд.мм.гггг. и приложение № (расшифровку обязательств по состоянию на дд.мм.гггг. ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР»), в которых искажены основные показатели финансового состояния, ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», увеличена выручка, валовая прибыль, прибыль от продаж и отражена уменьшенная задолженность по кредитам ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», а именно не указаны обязательства ООО «Каскад» в лице Зотова С.В. перед ОАО «Сбербанк России» по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. с лимитом 70 000 000 рублей, договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. с лимитом 40 000 000 рублей, договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. с лимитом 30 000 000 рублей, и обязательства ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. с лимитом 130 000 000 рублей, по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. с лимитом 54 000 000 рублей, по которым поручителями являются Зотов С.В. и Истютов С.Н.

В период с 28.10.2015 по 10.11.2015 гг. сотрудники функциональных подразделений филиала ГПБ (АО), расположенного по адресу: <адрес>, будучи введенными в заблуждение Зотовым С.В. и Истютовым С.Н., не зная, что им при решении вопроса о кредитовании предоставлены ложные сведения, вынесли положительное решение о предоставлении группе компаний ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» новых кредитов, установив кредитный лимит ООО «Каскад» в сумме 90 500 000 рублей и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» в сумме 10 500 000 рублей.

В период времени, с 10.11.2015 по 16.11.2015 гг. Зотов С.В., находясь в операционном офисе № филиала ГПБ (АО), продолжая осуществлять совместный преступный умысел, используя свое служебное положение заместителя директора ООО «Каскад», подписал кредитное соглашение об открытии кредитной линии № от дд.мм.гггг. и, создавая видимость предоставления в залог принадлежащих ему объектов недвижимости с кадастровыми номерами № №, общей залоговой стоимостью 51 761 350 рублей, подписал договор об ипотеке № от 13.11.2015, договор поручительства №-П-2 от 13.11.2015 и договор поручительства № от 13.11.2015 г. подтвердив своей подписью достоверность представленных им в банк сведений при рассмотрении вопроса о кредитовании, заведомо зная что для заключения кредитного договора им и Истютовым С.Н. предоставлены ложные сведения и что обязательства по кредиту исполняться не будут, а полученные в качестве кредита денежные средства будут похищены и потрачены на личные нужды.

В период времени с 13.11.2015 по 16.11.2015 гг. Истютов С.Н., находясь в операционном офисе № филиала ГПБ (АО), продолжая осуществлять совместный преступный умысел, используя свое служебное положение, будучи директором ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» подписал кредитное соглашение об открытии кредитной линии №-Т от 13.11.2015, договор поручительства № от 13.11.2015 г. подтвердив своей подписью достоверность представленных им в банк сведений при рассмотрении вопроса о кредитовании, заведомо зная что для заключения кредитного договора им и Зотовым С.В. предоставлены ложные сведения и что обязательства по кредиту исполняться не будут, а полученные в качестве кредита денежные средства будут похищены и потрачены на личные нужды.

В период времени с 13.11.2015 по 16.11.2015 гг., находясь в неустановленном месте, Зотов С.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, организовал подписание введенными в заблуждение залогодателями ФИО34, Свидетель №18, ФИО106, не осведомленными о преступности намерений Зотова С.В. и Истютова С.Н., договора об ипотеке №, договора об ипотеке № от 13.11.2015.

Затем 17.11.2015 г., находясь в Государственном бюджетном учреждении Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» Зотов С.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, создавая видимость предоставления в залог принадлежащего ему имущества, совместно с представителем по доверенности ГПБ (АО) ФИО20, не осведомленной о преступных намерениях Зотова С.В. и Истютова С.Н., обратился с заявлением, регистрации ипотеки на объекты недвижимости с кадастровыми номерами: № предоставив четыре экземпляра договора об ипотеке № от 31.11.2015 и четыре экземпляра договора об ипотеке № от 13.11.2015 и иные документы необходимые для регистрационного действия.

    В период с 17.11.2015 по 20.11.2015 гг., точное время и место не установлено Зотов С.В., находясь в неустановленном месте на территории г. Рязани, при неустановленных обстоятельствах, организовал изготовление документов, содержащих ложные сведения о произведенной регистрации без ее фактического осуществления, которые после изготовления получил в свое распоряжение и предоставил в операционный офис № филиала ГПБ (АО), расположенный по адресу: <адрес>, в подтверждение государственной регистрации ипотеки на объекты недвижимости с кадастровыми номерами: №.

    В период времени с 20.11.2015 по 10.12.2015 гг. Зотов С.В. и Истютов С.Н., понимая что все условия для получения денежных средств выполнены, предоставил в операционный офис № филиала ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением об открытии кредитной линии № от 13.11.2015 заявления о предоставлении кредитных денежных средств: 20.11.2015 в размере 19 990 926 рублей 45 копеек (исх. № от 20.11.2015 сроком пользования по 11.11.2016), 24.11.2015 в размере 14 354 000 рублей, 27.11.2015 в размере 17 200 000 рублей (исх. № от 23.11.2015 сроком пользования по 18.11.2016), 03.12.2015 в размере 8 200 000 рублей (исх. № б/н от 30.11.2015 сроком пользования по 24.11.2016), 04.12.2015 в размере 4 700 000 рублей (исх. № б/н от 30.11.2015 сроком пользования по 25.11.2016), 07.12.2015 в размере 9 840 000 рублей (исх.№ б/н от 02.12.2015 сроком пользования по 28.11.2016), 09.12.2015 в размере 6 085 000 рублей (исх. № б/н от 03.12.2015 сроком пользования по 30.11.2016), дд.мм.гггг. в размере 10 130 000 рублей (исх.№ б/н от 08.12.2015 сроком пользования по 01.12.2016).

    В период времени с 20.11.2015 по 10.12.2015 гг. введенные в заблуждение сотрудники банка, согласно кредитному соглашению об открытии кредитной линии № с расчетного счета № филиала ГПБ (АО) на расчетный счет ООО «Каскад» №, открытый в том же операционном офисе, осуществили перевод денежных средств в общей сумме 90 499 926 рублей 45 копеек.

    Они же, согласно кредитному соглашению об открытии кредитной линии №-Т, с расчетного счета 30№ филиал ГПБ (АО), расположенного по адресу: <адрес> на расчетный счет ООО «ГОРИЗОНТ - МАСТЕР» №, открытый в том же операционном офисе, осуществили перевод денежных средств в сумме 9 500 000 рублей. Полученными денежными средствами Зотов С.В. и Истютов С.Н. распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 28.10.2015 по 10.12.2015 гг. Зотов С.В., используя служебное положение заместителя директора ООО «Каскад» и Истютов С.Н., используя служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», действуя умышленно, с корыстной целью, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, содержащихся в документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», отсутствии обременения на имуществе, использующемся в качестве залога при обеспечении кредитных обязательств, между ГПБ (АО) ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», совершили хищение денежных средств на общую сумму 99 999 926 рублей 45 копеек, что является особо крупным размером, чем причинили имущественный ущерб ГПБ (АО).

Потерпевшим «Газпромбанк» (Акционерное Общество) заявлен гражданский иск о взыскании в солидарном порядке с подсудимых Зотова С.В. и Истютова С.Н. в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением 170 000 000 рублей. В судебном заседании представитель потерпевшего «Газпромбанк» (Акционерное Общество) исковые требования уточнил с учетом фактически выплаченной задолженности гражданских ответчиков перед банком, просил взыскать солидарно с подсудимых 169 266 816 рублей 25 коп.

    Подсудимый Зотов С.В. вину в предъявленном ему обвинении признал частично, отрицал наличие у него умысла на хищение кредитных денежных средств, суду пояснил, что как руководитель ООО «Каскад» не снимает с себя ответственности за подписание бухгалтерских документов, в которых содержались недостоверные сведения, предоставлены в кредитные организации, что, по его мнению, образует состав преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, поскольку он, как руководитель, должен нести ответственность за достоверность сведений, представляемых в кредитную организацию.

    Не отрицая факта заключения от имени ООО «Каскад» кредитных договоров, пояснил суду, что кредитные денежные средства были использованы согласно целевому назначению – пополнения оборотных средств и инвестиционных проектов. В свою очередь, денежные средства, полученные от хозяйственной деятельности, шли на погашение кредитов.

По обстоятельствам дела пояснил, что он, как учредитель ООО «Каскад», залогодатель и поручитель по всем кредитным обязательствам неоднократно обращался в ПАО «Газпромбанк», АО «Сбербанк» для урегулирования ситуации по неисполнению кредитных обязательств, встречался с их представителями, в основном из службы безопасности, но эта деятельность не принесла результата. Он предлагал представителям банков в связи с блокировкой счетов перевести операционную деятельность на другие организации с сохранением залогов, и предоставлением других залогов.

    Пояснил, что не смог исполнять кредитные обязательства ввиду совокупности факторов, а именно экономической ситуации в стране и, как следствие, увеличения процентных ставок по обслуживанию кредита в 2014 году; увеличения заводских цен на горюче-смазочные материалы практически на 40%, и невозможности ввиду запрета ФАС РФ увеличения цены на заправках больше, чем на 3%, а также условия ПАО «Сбербанк», согласно которому для дальнейшего сотрудничества необходимо было размещение свободных денежных средств на депозите банка в размере 70 000 000 рублей менее, чем под 5% годовых и, как следствие, невозможности извлечения прибыли за счет разницы в курсах валют в инкриминируемый период, которой хватило бы на погашения всех кредитов, а, кроме того, действий ФНС РФ по блокировеке счетов организаций в связи с неисполнением требований ФНС РФ о предоставлении акта выполненных работ в космическом пространстве ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в связи с чем они и пытались перевести деньги на счета других организаций.

    Когда встал вопрос о том, что они не могут исполнять кредитные обязательства, всё имущество, которое имелось у организаций, было заложено. Он предлагал в качестве залога имущество третьих лиц, но его не взяли.

Пояснил, что годовой баланс ООО «Каскад» от 31.12.2014 года действительно подписывал он, но не проверял достоверность представленных в нём сведений. Для его составления он обращался к независимому бухгалтеру, т.к. основной бухгалтер находился в декретном отпуске. Поскольку он не компетентен в бухгалтерии, и доверял своим сотрудникам, то он не проверял достоверность представляемых сведений. Кроме того, сначала он давал проверять документы банкам. После того, как банки проверят, он приносил уже подписанные документы. На момент предоставления сведений о заложенном имуществе, все имущество было заложено неоднократно, находилось в «перекрёстном» залоге, о чем, по его мнению, банкам было известно, кроме того эта информация находилась в открытых источниках. Обязанностью банка является проверка залогового имущества и получение выписок самим. Им был предоставлен список всего имущества, которое у него было, а также имущество третьих лиц, а банком оценивалось на сколько этого залога хватает. Кто конкретно предоставлял документы в банк, пояснить затрудняется, возможно, он сам, или просил кого-то, т.к. их объем был большим.

    Предоставляя имущество в залог АО «Газпромбанк», он не отражал данных о том, что данное имущество уже находится в залоге ОАО «Сбербанк» полагая, что эта информация находится открытых источниках и банку возможно это установить по выписке Росреестра.

    Обратил внимание суда, что в порядке реализации конкурсного имущества первый кредит в ОАО «Сбербанк» на 54 000 000 рублей погашен полностью со всеми процентам, по остальным кредитам АО «Газпромбанк», ОАО «Сбербанк» также осуществляется гашение за счет реализации залогового и его личного имущества.

    Исковые требования ПАО «Газпромбанк» не признал, полагал, что они должны быть переданы на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, в виду того, что продолжается процедура банкротства, в ходе которой удовлетворяются требования истца.

    Подсудимый Истютов С.Н. вину в предъявленном ему обвинении признал частично, суду пояснил, что как руководитель ООО «Горизонт-мастер» не снимает с себя ответственности за подписание бухгалтерских документов, в которых содержались недостоверные сведения, предоставлены в кредитные организации, что, по его мнению, образует состав преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, однако отрицал наличие у него умысла на хищение кредитных денежных средств.

Подтвердил факт заключения ООО «Горизонт-Мастер» кредитных договоров с ОАО «Сбербанк» от 27.08.2014 г. и 28.04.2015 г., и с АО «Газпромбанк» от 09.10.2015 г., и от 13.11.2015 г., пояснив, что инициатива по оформлению кредитов исходила от Зотова С.В. ООО «Горизонт-Мастер» никакие кредиты, в принципе, были не нужны, кредитоваться хотел ООО «Каскад». В ОАО «Сбербанк» встал вопрос о том, что у ООО «Горизонт-Мастер» по всем показателям рейтинг был высокий и по предложению банка был оформлен кредит на ООО «Горизонт-Мастер». Все кредиты были получены для того, чтобы ввести в строй нефтебазу (ООО «Терминал 197 км.») и на ней работать. Все кредитные обязательства были обеспечены имуществом с излишком. Согласно положениям банков по кредитованию при оценке залогового имущества применяется дисконт 50%, то есть залог оценивается в половину стоимости кредита, он полагал, что залоговое имущество берётся с большим запасом, имелось поручительство физических лиц, кроме того Зотов С.В., как физическое лицо, отвечал своим имуществом.

До блокировки счёта налоговой инспекцией, ООО «Горизонт-Мастер» свои обязательства исполняло в полном объёме, и намеревалось и дальше погашать кредиты. Банк контролировал целевое использование кредитных денежных средств, расходовались они в основном на закупку топлива. Перечисление кредитных средств без одобрения банка было невозможным в принципе, т.к. банк такие платежи не пропустил бы.

Его участие в получении кредита сводилось только к подписанию кредитных договоров.

Частичный невозврат средств ПАО «Сбербанк» и АО «Газпромбанк» был обусловлен экономическим кризисом в стране, увеличением процентных ставок по обслуживанию кредитов в 2014 году; простоем в работе порядка девяти месяцев, действиями ФНС РФ по блокировке счетов его организации ввиду неисполнения требований о предоставлении акта выполненных работ космическом пространстве, в связи с чем, он был лишен возможности пользоваться своими расчётными счетами. В настоящее время «ООО «Горизонт-Мастер» признан банкротом, процедура банкротства завершена.

    После возбуждения дела о банкротстве ООО «Горизонт-Мастер», заложенное в обеспечение кредитных обязательств имущество физических лиц было реализовано, из трёх кредитов ООО «Горизонт-Мастер», кредит на 54 000 000 рублей погашен полностью, по кредитам ПАО «Газпромбанк» остались проценты, основная сумма долга закрыта, и, если бы не ситуация с нефтебазой ООО «Терминал 197 км.», он бы был погашен.

    Исковые требования ПАО «Газпромбанк» не признал, полагал, что они должны быть переданы на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, в виду того, что продолжается процедура банкротства, в ходе которой удовлетворяются требования истца.

Несмотря на не признание подсудимым Зотовым С.В., подсудимым Истютовым С.Н. своей вины, факт совершения ими указанных преступлений и их вина в содеянном, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а именно:

        По факту совершения мошенничества в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, в сумме 130 000 000 рублей.

- показаниями представителя потерпевшего ФИО162 в судебном заседании, согласно которым, ООО «Горизонт-Мастер» обращался за кредитованием в 2015 году. До этого в 2012 году кредитовался ООО «Каскад», общество исполняло свои обязанности полностью, претензий не возникало. В связи с тем, что Зотов С.В. являлся одним из учредителей ООО «Каскад» и просил предоставить кредит, то было решено его выделить. Исходя из кредитного договора за 2014 год, было выделено - 130 000 000 рублей, а в 2015 году – 54 000 000 рублей. Кредит был обеспечен залоговым имуществом. Стоимость залогового имущества покрывала размер кредита. Сначала кредитный договор выплачивался, иначе бы в 2015 году последующий кредит не был бы выдан. Сумма основного долга осталась не выплаченной, выплачивались только проценты. В один и тот же день в 2015 году, ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» перестали исполнять обязательства. На момент, когда они перестали исполнять обязанности по двум кредитным договорам, сумма долга такая же и осталась – 130 000 000 рублей и 54 000 000 рублей. Каких-либо мер досудебного урегулирования не предпринималось. На настоящий момент часть ущерба возмещена путем продажи залогового имущества. Все бухгалтерские документы, которые предоставлялись в налоговую службу, балансы, были отличны от тех, которые были предоставлены банку. Также залоговое имущество, которое, якобы, было предоставлено ОАО «Сбербанк России», принадлежало другому банку;

- показаниями свидетеля ФИО78 в судебном заседании, согласно которым она была кредитным инспектором в сделке по кредитованию «ООО «Каскад» и «ООО «Горизонт-Мастер», анализировала их финансовое состояние. Компании кредитовались уже давно. С «ООО «Горизонт-Мастер» она работала с 2013-2014 г., а с «ООО «Каскад» с 2014 г. У данных компаний было несколько кредитов и они были рассмотрены в разное время. В 2013 году было генеральное соглашение. Банк брал поручительство, у них был единственный большой актив (нефтебаза) ООО «Терминал 197 км». Нефтебаза строилась на балансе ООО «Терминал 197 км», кредитные обязательства были на балансе ООО «Каскад». Кредиты выдавались на пополнение оборотного капитала (покупка товаров, выдача зарплат, для осуществления текущей деятельности). Поскольку ООО «Каскад» кредитовался ПАО «Сбербанк» уже давно, ранее был оформлен инвестиционный кредит, многие документы уже имелись в банке. Заемщик должен ежеквартально представлять в банк отчетность. Не выплачен был последний кредит. Изначально по нему платили исправно проценты, но потом денежные средства прекратили поступать;

- показаниями свидетеля ФИО79 в судебном заседании, согласно которым он с 2007 г. работает в Рязанском отделении № 8606 Сбербанка России. В 2015 году отдел внутреннего аудита провел плановую проверку отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности по направлению «анализ эффективности функционирования отдельных процессов на этапах выдачи, сопровождения кредитов и работы с проблемными активами корпоративных клиентов». В ходе проверки были проанализированы вопросы работы по ссудной задолженности ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад». Были установлены операции, свидетельствующие об использовании кредитных средств ООО «Горизонт-Мастер» косвенно (через третьих лиц) для погашения обязательств других заемщиков перед Сбербанком, т.е. за счет кредитных средств, выданных ООО «Горизонт-Мастер» через третьих лиц была погашена просроченная задолженность ООО «Каскад». Т.е. имелись риски финансового ущерба для Сбербанка в связи с потенциальной неспособностью группы компаний «Каскад» осуществлять обслуживание кредитных обязательств. Было выявлено, что ООО «Горизонт-Мастер» получил кредит, приобрел на него вексель Сбербанка, данный вексель был передан ООО «Гранд», который его обналичил, и деньги были переданы ООО «Каскад», который погасил просроченную задолженность перед Сбербанком. Дана была рекомендация провести квалификацию данных организаций, начислить повышенный резерв. Была проведена встреча с заемщиком, где было предложено погасить задолженность. В дальнейшем они вышли на просрочку, в связи с чем, руководители отделений поручили провести дополнительную проверку по данным организациям. В начале 2016 года была проведена проверка, в ходе которой было выявлено, что банку были представлены недостоверные документы на получение кредита, то есть, кредит ООО «Каскад» был выдан на пополнение оборотных средств, для подтверждения целевого использования должны были быть представлены договоры. При проверке досье было выявлено несколько договоров ООО «Каскад» и ООО «Гранд», где подписи и печати были идентичны. Данное обстоятельство было отражено в проверке. Также была выявлена возможность недостоверной подписи на договоре поручительства поручителя ФИО182. При проверке было выявлено несоответствие подписей на нескольких договорах, также несоответствие печати ООО «Горизонт-Мастер». Печать была выполнена на цветном струнном принтере, поскольку имели место неоднородность линий, зернистость изображения. Все факты отразили в справке, дали рекомендации провести работу с заемщиками, а так же проверить достоверность документов;

- показаниями свидетеля ФИО80 в судебном заседании, согласно которым в 2015 году она занимала должность кредитного инспектора в ОАО «Сбербанке», оформляла договоры кредитования. По ООО «Горизонт-Мастер» она производила выдачу одного кредита в 2015 году на покупку нефтепродуктов. Согласно её должностным обязанностям, она выкладывает реестр платежей о том, что клиент намеревается заплатить определенную сумму определенному контрагенту, и специальные службы банка проверяют ее реестр, контролируют, что сумма проведена по назначению. По ООО «Горизонт-Мастер» нарушений целевого использования кредита не выявлялось;

- показаниями свидетеля ФИО81 в судебном заседании, согласно которым она работает в ПАО «Сбербанк» кредитным инспектором. ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» выступали заемщиками Сбербанка. В инкриминируемый период она работала <данные изъяты> и осуществляла мониторинг выполнения условий кредитных договоров и мониторинг финансового состояния заемщика после выдачи кредитных средств. По регламенту банка и по требованию Центрального банка все банки осуществляют дальнейший контроль за юридическими лицами, которыми выданы кредитные средства. По кредитам эти заёмщики исполняли обязательства. В 2014-2015 году она отслеживала целевое использование кредитных денежных средств, оплата происходила по документам. В начале 2016 года сначала ООО «Горизонт-Мастер» вышло на просрочку, а в дальнейшем, в связи с тем, что организации входили в группу компаний ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад», вся группа была переведена в «черную зону», что означает запрет на кредитование. По договорам ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» выступали поручителями другие юридические лица. После ООО «Горизонт- Мастер», ООО «Каскад» также вышло на просрочку. Что касается мониторинга финансового состояния, при сравнении годовой отчетности, которая была предоставлена банку с той отчетностью, которая содержалась в программе «Спарк-Интерфейс» было выявлено, что они не соответствуют друг другу. Затем был направлен запрос в службу клиентских менеджеров о выявлении расхождения, запрошены разъяснения у заемщика, и требование предоставить баланс, заверенный налоговой инспекцией для подтверждения тех цифр, которые были предоставлены банку. Далее через клиентского менеджера этот баланс со штампом налоговой был получен. Данные баланса не соответствовали тому, который ранее был предоставлен заемщиком в банк;

- показаниями специалиста ФИО82 в судебном заседании согласно которым с 2012 года она работает в ПАО «Сбербанк» кредитным специалистом. Отчетности ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» она видела, их следователь предоставлял при допросе, а именно отчёт о прибылях и убытках, отчетность, предоставленную в ПАО «Сбербанк», и отчетность, предоставленную в АО «Газпромбанк», и несколько корректировок этой отчетности в ИФНС. Отчетности все были разные, показатели выручки, прибыли в этих отчетностях друг от друга отличались очень сильно;

- показаниями свидетеля ФИО83 в судебном заседании, согласно которым в 2015 году он состоял в должности ведущего эксперта отдела безопасности Сбербанка. Он проводил проверку ООО «Горизонт-Мастер» на стадии заключения договора. Фактически они работали с теми документами, которые предоставлял заемщик, а также с помощью базы «Спарк-Интерфакс», которая выстраивает всю цепочку взаимосвязей. Кроме того, проверяли деловую репутацию поручителей и залогодателей;

- показаниями свидетеля ФИО84 в судебном заседании, согласно которым ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» знакомы ему с 2015 года, с момента его вступления в должность начальника управления, т.к. они кредитовались в ПАО «Сбербанк». Судя по финансовой отчетности организации вели хозяйственную деятельность. Указанные организации входили в группу компаний «Каскад». У ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» были взаимные денежные потоки, взаимное поручительство, взаимная юридическая связь. Зотов С.В. представлял интересы обеих компаний. Предоставленные ООО «Горизонт-Мастер» документы говорили о том, что денежные средства использовались по целевому назначению. В 2016 году эти компании вышли на просрочку в связи с отсутствием денежных средств для погашения долга по графику. Он встречался с Зотовым С.В. по перспективам погашения, на тот момент компания на просрочке еще не находилась. В 2015 году были получены сведения, что часть документов, которая предоставлялась в банк на стадии заключения договора, имела недостоверные сведения. Был недостоверен баланс и отчет для предоставления в налоговый орган. Данные обстоятельства не были выявлены на момент заключения договоров, т.к. детальная проверка проводилась с использованием системы «Спарк-Интерфакс» и запросов документов в налоговый орган. Соответственно, данные документы выкладываются позднее, выдача денежных средств уже произошла. По данным обязательствам проводили договоры с поручителями, и ставился вопрос о возможности реализации залогового имущества. По двум компаниям объем просроченных платежей составлял около трехсот миллионов рублей;

- показаниями свидетеля ФИО85 в судебном заседании, а также показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т. 13 л.д. 80-85, т. 34 л.д. 237-261), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с мая 2014 года по настоящее время она работает в Рязанском отделении № 8606 Сбербанка России. До конца 2015 года в Рязанском отделении № 8608 Сбербанка России в обязанности юридической службы входила подготовка заключений по кредитным сделкам. В кредитном досье по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27 августа 2014 г. имеется юридическое заключение (предварительное) от 24 июня 2014 г. по сделке ООО «Горизонт-Мастер» исполнителя ФИО86 При подготовке заключения ею был проведен анализ представленных Управлением кредитования Рязанского ОСБ № 8606 документов. В ходе проверки проводился анализ правоспособности участников сделки согласно внутренних нормативных документов Сбербанка. Согласно п.1.1. кредитного договора № от 27 августа 2014 г., Сбербанк обязался открыть заемщику кредитную линию на срок по 24 февраля 2016 г., при этом в течение срока действия кредита предусмотрено три периода действия лимита (первый период с 27 августа 2014 г. по 27 декабря 2015 г.). Таким образом, ООО «Горизонт-Мастер» в период с 27 августа 2014 г. по 27 декабря 2015 г. доступно 130 000 000 рублей. В этот период ООО «Горизонт-Мастер» должно оплачивать проценты за пользование кредитными средствами и на 28 декабря 2015 г. остаток основного долга по договору не должен превышать 90 000 000 рублей. ООО «Горизонт-Мастер» до 28 декабря 2015 г. основной долг по этому кредиту не погашало, а проценты за пользование кредитом уплачивало;

- показаниями ФИО86 в судебном заседании, согласно которым в 2014 году она работала в <данные изъяты>. Заключение по ООО «Горизонт-Мастер» было составлено 24.06.2014 г. В рамках составления этого заключения она проверяла правоспособность заемщика, юридических лиц: ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Терминал 197 км.», поручителей Зотова С.В., Истютова С.Н., ООО «Каскад». Представлялись документы, подтверждающие правоспособность – устав, выписки, учредительные документы, договоры, документы на директора и лицо, подписавшее договор, доверенность в целях недопущения негативных последствий для банка в случае заключения сделки. По результатам проверки ею было выдано положительное заключение;

- показаниями свидетеля ФИО87 в судебном заседании, согласно которым он работает в должности главного специалиста ПАО «Сбербанк». ООО «Горизонт-Мастер» являлось заемщиком по ряду кредитов. В его должностные обязанности на тот момент входило проведение залоговой экспертизы, оценка и анализ документов по имущественным активам. Залоговая экспертиза проводится на основании внутренних документов банка: регламента о залоге, залоговой политике, методике проведения типовых залоговых операций. По обеспечению кредита было три нежилых помещения по ул. Введенской г. Рязани, земельные участки в с. Казарь, транспортные средства – тягачи и прицепы для перевозки бензина, а также автостоянка. Он проверял и документы на имущество, полученные от клиентского менеджера, и производил его осмотр. При осмотре залогового имущества присутствовали представители залогодателей. Ему предоставлялись заверенные копии документов, и какая-то часть подлинников. Выписки из ЕГРН представлялись в виде оригиналов, давность их составления не должна была превышать 30 дней. Остальные документы были в виде заверенных копий, которые заверялись залогодателем – собственником данных активов.

- показаниями свидетеля ФИО88 в судебном заседании, а также показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т. 14 л.д. 126-129) оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она с марта 2007 года по октябрь 2015 года работала в <данные изъяты>. Ей при допросе предъявлена копия договора поручительства №, на котором имеется написанная ею рукописная запись: «Полномочие директора подтверждены Решением общ. собр. участников от 27.08.2014 г.» и имеется написанная ею подпись. Этот документ - Решение общего собрания участников от 27.08.2014 г. должен храниться в кредитном досье вместе с остальными документами. Указанную визу она поставила до подписания двумя сторонами данного договора. Она не присутствовала при подписании указанных договоров клиентами Сбербанка;

- показаниями свидетеля ФИО89 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т. 14 л.д. 135-140) оглашенными в судебном заседании по ходатайству стороны защиты по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым примерно с 2013 года по май 2015 г. она работала в <данные изъяты> В соответствии в решением кредитного комитета она готовила пакет кредитной документации. К ней поступало утвержденное решение кредитного комитета, где были прописаны основные условия сделки. На основании этого решения она составляла кредитную документацию – кредитный договор, договор поручительства, договор залога, соглашение о безакцептном списании. На момент кредитования ООО «Горизонт-Мастер» при подписании договора с физическими лицами их присутствие было не обязательно. В ее обязанности входило контролирование целевого использования денежных средств, когда от клиентского менеджера или от другого сотрудника поступало распоряжение, по реестру платежей, который ей предоставлялся, она проверяла движение денежных средств. Также представлялись счета-накладные, договоры на поставку, целевое использование денежных средств отслеживалось. По ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» случаев нецелевого использования не выявлялось;

- показаниями свидетеля ФИО90 в судебном заседании, согласно которым он работал в <данные изъяты>» с 2000 года по 01.02.2019 г. В 2012-2013 годах он возглавлял подразделение по работе с крупным и средним бизнесом, Подразделение отвечало за привлечение и сопровождение клиентов, заключение с ними сделок, работу с обращениями. С Зотовым С.В. они познакомились лично, когда начались сложности с возмещением кредита ООО «Горизонт-Мастер». Общий объем кредитования по группе компаний ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» составлял около 50 миллионов рублей. Банк их считал взаимосвязанными компаниями. Финансовое состояние ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» при рассмотрении заявки на получение кредита было оценено как удовлетворительное, позволяющее выдать кредит с большой вероятностью возврата. Кредитный инспектор в соответствии с внутренними требованиями подготовил заключение по финансовому состоянию и на тот момент оно соответствовало требованиям, которые позволяли выдать кредит. Со стороны Зотова С.В. кто-то из партнеров не выполнил обязательства, в связи с чем, возник кассовый разрыв, и предприятие не имело достаточных средств для обслуживания кредита. Группа компаний в ПАО «Сбербанк» обслуживалась достаточно большой период времени. Были случаи, когда кредиты гасились полностью и кредитовались вновь. Был инвестиционный кредит на строительство нефтебазы «Терминал 197 км.». Просрочка в размере нескольких миллионов рублей для банка является существенной, поэтому в таких случаях всегда проводится процедура независимой оценки, внутреннего аудита, проверки обстоятельства выдачи кредита. В рамках данной проверки было выявлено, что бухгалтерская отчетность, которую Банк получил из открытых источников, в частности из базы данных «Спарк», не соответствует той отчетности, которая находилась в кредитном досье. В «Спарк-Интерфакс» находится отчетность, которая подается в налоговую инспекцию. Та отчетность, которая хранилась в Банке, не соответствовала ей. На момент его ухода из Сбербанка обслуживание кредита уже не осуществлялось;

- показаниями свидетеля ФИО91 в судебном заседании, согласно которым с мая 2014 года по июнь 2017 года она была начальником отдела, занимающегося кредитно-обеспечительной документацией в ПАО «Сбербанк». ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» постоянно кредитовались. В обязанности ее подразделения входило получение реестра перечисления, т.е. сведений о том, куда клиент намеревается перечислить эти деньги, список клиентов проверялся службой безопасности, при этом проверялись сведения о банкротстве данного клиента, ее служба проверяла клиента по системе «Спарк-Интерфакс», его деятельность должна соответствовать документам, дальше производилось перечисление денежных средств. Через какое-то время от клиента требовалось представление накладных о том, куда были потрачены перечисленные средства. Через клиентскую службу они запрашивали подтверждение по перечисленным средствам, клиентский менеджер запрашивал эти сведения у клиента, и предоставлял им в службу, тем самым формировалось кредитное досье. Хозяйственную деятельность клиента отслеживало подразделение мониторинга, они подтверждали, что денежные средства ушли на те цели, которые заявлялись в договоре кредитования, т.е. целевое использование денежных средств. Не целевого расходования средств ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» не было, было все документально подтверждено. Когда они уже выходили на просрочку, целевое использование, возможно, не подтверждалось;

    - показаниями свидетеля ФИО17 в судебном заседании, а также его показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т. 14 л.д. 233-240) оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он занимал должность начальника Управления кредитования до июля 2015 года. В его должностные обязанности входило организация кредитного процесса, финансовый анализ кредитных заявок заёмщиков, анализ документации, рассмотрение финансовых документов с принятием решения о выдаче кредита. Они с Зотовым С.В. знакомы в конца 2010-х годов, т.к. компания, где он работал, являлась клиентом ПАО «Сбербанк». На стадии предварительного следствия ему предоставляли документы, связанные с кредитованием данных организаций, в том числе договор поручительства. В документах, в которых содержится подпись от его лица, подпись принадлежит действительно ему. По этим кредитам заемщиком являлось ООО «Горизонт-Мастер» в лице Истютова С.Н. На подписании клиентами договоров не присутствовал и в соответствии с нормативными документами Банка не обязан был присутствовать. Подписи на договорах по кредиту и другой кредитной документации, он ставил после подписания этих документов клиентами. Он лично с Истютовым С.Н. не знаком. Зотов С.В. по поводу получения кредитов от ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» приходил на встречи и вел переговоры с ним и другими работниками ПАО «Сбербанк». Зотов С.В. был конечным бенефициаром ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», вел переговоры по условиям кредитования этих организаций. Клиентским менеджером ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» был ФИО201. В его обязанности входило привлечение клиентов, проведение переговоров с ними, обсуждение ценовых условий сделок, т.е. именно менеджер вел клиента (общался с клиентами на протяжении всего срока получения кредита, погашения кредита, перекредитования). Как правило, все переговоры и встречи с клиентом проходили в присутствии менеджера или представителя клиентской службы. Ему при допросе предъявлена копия служебной записки от 22 мая 2015 г., может пояснить, что в кредитном досье имеются внутренние служебные записки, подготовленные клиентским менеджером от лица руководителя Рязанского отделения Сбербанка, в этой служебной записке менеджер ФИО92 указывает виды деятельности ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Сиера», наличие собственности у клиента, лицензии ФСБ, муниципальных контрактов, и указывает об отсутствии рисков по выявленным негативным факторам в части работы с наличными денежными средствами. Эта информация была доведена до служб кредитной, клиентской служб и службы безопасности. При рассмотрении заявки на выдачу кредита имеет значение рейтинг заемщика - финансовое положение, наличие достаточности обеспечения, положительное заключение службы безопасности, отсутствие юридических рисков. Рассматривается финансовое положение заемщика, а также поручителей и залогодателей на предмет отсутствия негативной информации (претензий третьих лиц, обременения). Если имущество уже заложено, то Сбербанк его в залог не берет. Конечный бенефициар, оказывающий влияние на группу компаний привлекается поручителем. В данном случае бенефициар Зотов С.В. привлечен Сбербанком в качестве поручителя по кредитам группы компаний ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер». По ООО «Горизонт-Мастер» вопросов по нецелевому использованию кредитных средств не возникал;

- показаниями свидетеля ФИО117 в судебном заседании, а также показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.12 л.д.64-67), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она с 2007 года до апреля 2017 года работала <данные изъяты> Она осуществляла аудит ООО «Каскад», в ходе которого было выявлено, что в предоставленной клиентом бухгалтерской отчетности были допущены существенные ошибки, ею были даны рекомендации по их исправлению. Бухгалтерскую отчетность клиент может исправить при наличии существенных ошибок до утверждения ее учредителями. По результатам аудита клиентам (ООО «Каскад», ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Сиера») ею даны рекомендации по внесению исправлений в бухгалтерскую отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах), необходимо было увеличить выручку за 2013 год, себестоимость, начисление НДС, принятие к вычету НДС и т.д., клиенты вероятно приняли решение о не внесении исправлений, в связи с чем им были выданы модифицированные аудиторские заключения (по сути не положительные);

- показаниями свидетеля Свидетель №30 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.103-106) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она является нотариусом с 27 июля 1995 года. Ей при допросе предъявлена светокопия доверенности от 16 апреля 2014 г., выданной ОАО «Газпромбанк» в лице Вице-Президента Управляющего Филиалом ОАО «Газпромбанк» в г. Туле ФИО37 специалисту по работе с клиентами Операционного офиса «Рязанский» Филиал ОАО «Газпромбанк» в г. Туле Свидетель №8 Такого нотариального действия зарегистрировано не было, доверенность имеет признаки поддельного документа. Кроме того, печать, которая стояла на доверенности, не соответствовала тем, какие у нее были в документах, заверенных за этот же период. На момент изготовления поддельной доверенности печать, которой она была заверена, была сдана в нотариальную палату, и ей была выдана новая печать. За время ее работы в должности нотариуса никогда управляющий Тульским филиалом не обращался к ней за совершением каких-либо нотариальных действий. Лично она с ФИО37 и с Свидетель №8 не знакома. В день, когда была оформлена доверенность, она была на больничном, её обязанности исполнял помощник – ФИО93;

- показаниями свидетеля ФИО93 в судебном заседании, согласно которым с июня 2010 года она работала <данные изъяты> до 01.10.2016 года. В ее обязанности, как помощника, входило исполнение обязанностей нотариуса в период его отсутствия. При ее допросе в ходе предварительного следствия ей предъявлялась копия доверенности. Вывод, что доверенность, представленная её на обозрение, оформлялась нотариусом Симкиной сделать нельзя, поскольку доверенность выполнена не бланке, по форме не соответствует действительной, на то время. Подпись, на первый взгляд, похожа на подпись Свидетель №30, печать была уже другая, кроме того, то в этот день исполнять обязанности нотариуса должна была она, согласно распоряжению нотариуса Свидетель №30 о возложении на нее обязанностей;

- показаниями свидетеля Свидетель №8, данными им на предварительном следствии (т. 9 л.д. 70-87), и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он с 2009 года по август 2014 г. включительно работал кассиром операционистом в ООО «Горизонт-Мастер». С сентября 2014 г. он работал <данные изъяты> в должности <данные изъяты>. Он никогда не работал в «Газпромбанк» (ОАО) и доверенность «Газпромбанк» (ОАО) никогда не имел и не получал. Он ни с кем из работников «Газпромбанк» (ОАО) не знаком. В ООО «Горизонт-Мастер» директором работал ФИО94 На вопрос следователя свидетелю Свидетель №8, он ответил, что он данную доверенность не изготавливал, никогда не имел и ни от кого не получал. Он примерно в конце 2014 г. или в начале 2015 г., ходил в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области и отнес в пакете-файле документы. При этом он не помнит, ходил ли он один или с кем-то. Так же он не помнит, кто именно просил его отнести эти документы. Он расписывался в документах, в местах, указанных сотрудником Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области. За что он расписывался, не знает, так как содержанием этих документов он не интересовался. Забирал ли он документы из Управления Росреестра по Рязанской области впоследующем, он не помнит;

- показаниями свидетеля ФИО95 в судебном заседании, а также показаниями, данными ею на предварительном следствии (т. 8 л.д. 191-196) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2014 году она состояла в должности специалиста Управления Росреестра по Рязанской области по приёму документов. Ей в ходе допроса следователем предъявлены копии документов: заявление № от 18 сентября 2014 года от Зотова Сергея Викторовича, заявление № от 18 сентября 2014 года от ОАО Сбербанк России в лице представителя ФИО3, две расписки к указанным заявлениям, заявление № от дд.мм.гггг. от Зотова Сергея Викторовича, заявление № от 18 сентября 2014 года от ОАО Сбербанк России в лице представителя ФИО3, две расписки к указанным заявлениям, заявление № от 18 сентября 2014 года от Зотова Сергея Викторовича, заявление № от 18 сентября 2014 года от ОАО Сбербанк России в лице представителя ФИО3, две расписки к указанным заявлениям. При этом эти документы предоставили ей Зотов Сергей Викторович и ФИО3, которые пришли вместе. К этим документам указанные лица так же предоставили для регистрации прав на недвижимое имущество: чек и платежное поручение. Для регистрации прав на недвижимое имущество было необходимо предоставить договор об ипотеке, кредитный договор. Из представленных документов следовало, что граждане пришли сдать документы для погашения регистрационной записи об ипотеке;

- показаниями свидетеля ФИО96 в судебном заседании, согласно которым в 2014 году она работала в <данные изъяты>, принимала документы для регистрации сделок, прав, для регистрации и снятии обременений. 16 сентября 2014 года в Росреестр обратился правообладатель ПАО «Газпромбанк» в лице Свидетель №8, его подпись имеется в расписке, целью обращения являлась погашение регистрационной записи об ипотеке. Представлялась также копия доверенности, которая ею была заверена, где также содержалась подпись гражданина Свидетель №8 Она сверила доверенность с подлинником с синей печатью и подписью, и поставила печать «копия верна». Также из документов следует, что Зотов С.В. обращался в Росреестр с целью погасить запись о регистрации ипотеки в отношении объекта, расположенном по адресу: <адрес> Заявление от 16.09.2014 г. Что касается расписки о сдаче документов, то один экземпляр они оставляют у себя, другой отдают гражданам, которые подали заявление. В расписке указывается, какие документы были поданы, содержится ее подпись, и подпись Зотова С.В. Имеется также расписка от Свидетель №8 о том, какие документы были приняты. Ставится подпись, что подлинник заявитель забрал. Из представленной расписки следует, что подлинник заявитель забрал. Зотов С.В. также представлял заявление о погашении ипотеки в отношении объекта, расположенного по адресу: <адрес> Б. Есть его подпись в заявлении, подпись в расписке. Также Свидетель №8 было представлено заявление на погашение ипотеки на сооружение, расположенного по адресу: <адрес> Б, действующим от АО «Газпромбанк». Было предоставлено заявление, в котором содержится его роспись с пометкой «согласен с заявлением». Имеется расписка в получении документов, что Свидетель №8 получил её, где также ее подпись имеется. Еще есть расписка о том, что Зотов С.В. подал заявление о погашении регистрационной записи об ипотеке на земельный участок, расположенном по адресу: <адрес>. Еще одно такое заявление было подано от представителя АО «Газпромбанк» Свидетель №8 Во всех расписках содержатся подписи лиц, которые лично приходили в Росреестр, и ее подписи;

- показаниями свидетеля ФИО97 в судебном заседании, согласно которым в 2014 году она работала <данные изъяты>. В ее обязанности входило проведение правовой экспертизы документов, наличие законности. Проверка доверенности проводилась только на наличие полномочий, но не подлинности документов;

- показаниями свидетеля ФИО148 в судебном заседании, а также показаниями, данными на предварительном следствии (т. 9 л.д. 159-161) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с октября 2015 года он работал в <данные изъяты> в должности <данные изъяты>, в последующем – главного специалиста-эксперта отдела информационных технологий, из которых усматривается отсутствие возможности внесения изменений в регистрационные дела иными лицами, помимо действующих сотрудников Управления Росреестра по Рязанской области;

- показаниями свидетеля Свидетель №17 в судебном заседании, согласно которым в 2014 году она занимала должность главного специалиста-эксперта Управления Росреестра по Рязанской области. На тот момент Управление выдавало гражданам выписки об объектах имущества. Специалисты вели приём документов, а также готовили информацию, а она, как регистратор, подписывала эту информацию. В ходе предварительного следствия ей были предоставлены выписки, но они не правильно были составлены. Кроме того, подпись на выписке была не её;

    - показаниями свидетеля ФИО98 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т. 17 л.д. 1-3) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она с 2002 г. работает в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (Росреестре), в настоящее время в должности ведущего специалиста. В архиве Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области по адресу: <данные изъяты> имеются документы: дело правоустанавливающие документы №, дело правоустанавливающие документы № дело правоустанавливающие документы №, дело правоустанавливающие документы №, дело правоустанавливающие документы №. Согласно распискам и имеющимся подлинникам документов, в делах остались не выданные заявителям документы;

- показаниями свидетеля ФИО99, данными им в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 138-144), и оглашенными в судебном заседании, согласно которым он с 1998 г. по настоящее время работает в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области руководителем управления. Примерно 1 в 2015 г.- 2016 г. в рабочее время к нему в рабочий кабинет пришел ФИО100, являвшийся на то время руководителем АО «Газпромбанк» с вопросом о регистрации договора ипотеки, где залогодержателем был АО «Газпромбанк», а заемщиком какая-то организация в лице ФИО177. ФИО100 показал договоры ипотеки и сказал, что данный договор ипотеки зарегистрирован у них. Он сказал ФИО100, что они проверят. После чего он сотруднику Управления поручил проверить данный факт. После чего выяснилось, что данный договор у них зарегистрирован не был и на регистрацию сдавался и через какое-то время данный договор был отозван с регистрации. По данному факту приказом он назначил служебную проверку, в ходе которой выяснилось, что регистратор ФИО28, приняв дело к производству, проставила на договорах печать, уничтоженную в соответствии с актом. Возможно, у нее остались пустые бланки или чистые листы с печатью, на которых она могла поставить оттиски печати либо кто-то изготовил похожую печать или копию печати. До назначения проверки, он пригласил ФИО28 к себе в кабинет и попросил объяснить происходящее, она категорически отказалась, сказав, что это сделала не она. В ходе служебной проверки были обнаружены неопровержимые доказательства ее причастности к этому факту. После чего он опять побеседовал с ФИО28 и она сказала, что это она поставила печать, штамп и подпись на договорах ипотеки, где она взяла печать она не говорила. С какой целью она это сделала, она не говорила, хотя он ее об этом спрашивал. Сразу после проверки она уволилась по собственному желанию. Материалы служебной проверки были отправлены в прокуратуру Рязанской области для рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела в отношении ФИО28. Затем пришел ответ из полиции об отказе в возбуждении уголовного дела В ходе указанной служебной проверки было установлено, что Свидетель №17 на дату выдачи выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним была в отпуске, в представленной выписке имеются характерные фразы, которые указывают на то, что данные выписки изготовлены не в автоматическом режиме, а в ручном, т.е. данные из реестра были изменены и не соответствовали данным самого реестра. Так же в ходе служебной проверки было выяснено, что данная выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним была изготовлена не на рабочем компьютере Свидетель №17 Выяснить на каком компьютере была изготовлена выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в ходе проверки не удалось. Оттиск печати на выписке из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 2 ноября 2015 оригинальный или поддельный, он не знает;

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными им в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д.204-206) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работал в период с дд.мм.гггг. по декабрь 2007 года в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра, и картографии по Рязанской области (ранее – управление Федеральной регистрационной службы по Рязанской области) в должности заместителя начальника отдела регистрации прав. Уволился по собственному желанию, никакой печати Управления Федеральной регистрационной службы по Рязанской области по Рязанской области и Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области у него нет и доступ к печатям после увольнения он не имел. Когда он работал в <данные изъяты>, то печати в его распоряжении не было. С Свидетель №8 он не знаком, с Зотовым С.В. знаком примерно с 2008 года, у него с ним приятельские отношения. Он не помнит, обращался ли к нему Зотов С.В. с какой-либо просьбой, связанной с регистрацией имущества, так как к нему многие обращаются с такими просьбами. С нынешними работниками Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра, и картографии по Рязанской области у него остались нормальные приятельские отношения и он может обратиться с просьбой к руководителю Управления ФИО99 и к его заместителю ФИО102 с просьбой максимально ускорить регистрацию прав, но при этом процедура регистрации прав собственности никогда не нарушалась, то есть, если нет оснований для проведения регистрации, то зарегистрировать объект недвижимости нельзя ни при каких условиях. Он знаком с Истютовой Ольгой, её отчество он не помнит, у него с ней также приятельские отношения, она к нему ни с какими просьбами не обращалась. ФИО28 Алёна ему знакома, она работала <данные изъяты> в то время, когда он работал в этой организации. В 2014, 2015 году он, с какой-либо просьбой, связанной с работой в Регпалате, к ней не обращался. В 2014, 2015 году он сам или по чьей-либо просьбе документы Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области не изготавливал;

- показаниями свидетеля ФИО4, данными им в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д.214-222) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым ему при допросе предъявлены копии выписок из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним №, №, №, №, №, на которых имеется печатный текст: «Выписка выдана: ФИО4». На этих предъявленных ему копиях выписок из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 2 ноября 2015 года указана фамилия правообладателя Зотов Сергей Викторович. Он с этим человеком знаком, так как он ранее до 1 августа 2014 г. работал <данные изъяты>», в котором директором являлся Свидетель №1. Офис ООО «Бизнес-Про» во время его работы находился по адресу: г. Рязань, ул. Право-Лыбедская, находится он рядом с регистрационной палатой. В том же здании, где и находился офис ООО «Бизнес-Про», находился офис Зотова Сергея Викторовича, с которым он и Свидетель №1 общались. В его обязанности заместителя директора ООО «Бизнес-Про» входило оказание юридической помощи разным организациям. Почему на указанных выписках из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним напечатана его фамилия имя и отчество, он не знает. Когда-то по роду его работы он по просьбе разных знакомых лиц получал выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, но делал он это официально в Регпалате. Просил ли его Зотов С.В. получить в Регпалате выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, он не помнит;

- показаниями свидетеля ФИО9, данными ею в ходе предварительного следствия (т. 12 л.д.58-61) и оглашенными в судебном заседании по соглашению сторон по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 16 октября 2007 года она являлась учредителем ООО «Каскад», затем в период с 2010 по 4 февраля 2013 года она передала свою долю уставного капитала ООО «Каскад» Зотову Сергею Викторовичу (долю передавала частями, последнюю долю в размере 0,3 % она передала 4 февраля 2013 г.). С 2007 года по июль 2012 года включительно работала в <данные изъяты> с 1 августа 2012 г. она официально в соответствии с трудовой книжкой работает в ООО «ФИО103» заместителем генерального директора по работе с клиентами с постоянным проживанием в г. Москва. 4 февраля 2013 года ею была выдана генеральная нотариальная доверенность Зотову Сергею Викторовичу на управление ООО «Каскад» сроком на 3 года, т.е. до 4 февраля 2016 года. По решению единственного участника ООО «Каскад» от 13 февраля 2015 года она была официально освобождена от должности директора ООО «Каскад». С 2012 года по 13 февраля 2015 года не руководила ООО «Каскад», не подписывала документы. Согласно протоколу № внеочередного Общего собрания участников ООО «Каскад» от 15 октября 2012 г. заместителю директора Зотову С.В. ею было предоставлено право подписи от имени ООО «Каскад» кредитных договоров с банками РФ, дополнительных соглашений, соглашений о расторжении кредитных договоров. Зотов С.В. реально с 2012 года руководил ООО «Каскад». При ее работе в ООО «Каскад» бухгалтерские документы, включая баланс, форму 2, составляла Истютова Ольга Владимировна. Бухгалтерскую отчетность ООО «Каскад» в налоговый орган сдавала всегда Истютова О.В. Ни какую оценку имущества ООО «Каскад», Зотова С.В., ООО «Терминал 197 км.», ООО «Горизонт-Мастер», ФИО34, Свидетель №18, ФИО104 в 2014 году, в 2015 году она не заказывала (не заключала договор) и не оплачивала. На бухгалтерском балансе на 30 июня 2014 г., бухгалтерском балансе на 31 декабря 2013 г. не могут быть ее подписи, так как в тот период она в ООО «Каскад» не работала и документы не подписывала;

- показаниями свидетеля ФИО34 в судебном заседании, согласно которым с 1991 года по настоящее время он является индивидуальным предпринимателем. Ему известно, что ООО «Горизонт-Мастер» кредитовалось в ПАО «Сбербанк» на сумму 130 000 000 рублей в 2014-2015 годах. Никакого участия в этом кредитовании он не принимал. Также с 2010 года по 2017 год он являлся директором ООО «Терминал 197 км». По поводу получения кредита ООО «Горизонт-Мастер» в Сбербанке по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27 августа 2014 г. поясняет, что о том, что существует договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27 августа 2014 г. он узнал в январе 2016 года, когда его пригласили в ПАО «Сбербанк», где попросили помочь Зотову С.В. погасить какую-то сумму кредита за ООО «Горизонт-Мастер», поскольку имеется договор поручительства на 130 000 000 рублей. Он спросил, на каком основании он будет гасить кредит ООО «Горизонт-Мастер». Ему ответили, что на основании договора поручительства ООО «Терминал 197км.» от 27 августа 2014 г. Он попросил показать этот договор, так как о нем ничего не знал и его не подписывал. Ему показали указанный договор поручительства, где он увидел, что на последнем его листе имеется подпись от его имени, которая поставлена явно не им. Так он узнал, что дал поручительство за ООО «Горизонт-Мастер». Была проведена экспертиза, которая показала, что подпись не его. Подписи Зотова С.В. там не было. Согласно договору он поручается за то, что в случае возникновения у ООО «Горизонт-Мастер» задолженности, ООО «Терминал 197 км.» будет выплачивать эту задолженность. В июле 2015 года позвонил ему ФИО92 и попросил подъехать в Рязанское отделение Сбербанка, спросив, при себе ли у него печать ООО «Терминал 197 км.», пояснив, что у них проверка «Сбербанка», что сейчас проверяют документы по инвестиционным договорам на 150 000 000 рублей, и что не хватает одного дополнительного соглашения, которое они подписывали в связи с повышением процентной ставки, что они согласны с этой ставкой. ФИО92 пояснил, что это дополнительное соглашение было утеряно, и его нужно переподписать. Он, поверив Гурину, подумав, что этот документ (соглашение) по кредиту ООО «Каскад» на сумму 150 000 000 рублей, взятому в 2012 году. Он подъехал с отделение ПАО «Сбербанк» на ул. Пожалостина г. Рязани, ФИО92 вышел в коридор, дал ему это дополнительное соглашение № 1 от 27.03.2015 года к договору поручительства № от 27 августа 2014 года между ОАО «Сбербанк» и ООО «Терминал 197 км.» на одном листке, которое он подписал.

Также, в 2013 году ООО «Терминал 197 км.» давало поручительство и являлось залогодателем по договору на 70 000 000 рублей, которые должны были пойти на оборот ООО «Каскад» на закупку топлива и для того, чтобы работала <данные изъяты>, с ежегодным гашением и пролонгацией. Этот кредит был разбит на 40 000 000 рублей – по расчетному счету, и 30 000 000 выдавались векселями ПАО «Сбербанк». С 2013 года по 2014 год ООО «Каскад» погасил эту задолженность в 70 000 000 рублей, потом опять в 2014 году взял кредит в 70 000 000 рублей, потом опять погасил. Причем, когда гасили во второй раз, ФИО92, как сотрудник ПАО «Сбербанк», просил погасить кредит досрочно, и попросил помочь Зотову С.В. погасить, т.к. у него не хватало оборотных средств. Зотов С.В. объяснял, что деньги находятся в топливе. Он (ФИО182) со своих фирм перечислил ему около 27 000 000 рублей, чтобы он погасил эти 70 000 000 рублей. Он подписал договор залога нефтебазы, который заключался между ООО «Терминал 197 км» и ПАО «Сбербанк» за кредит ООО «Каскад». Он давал согласие и пописывал договор поручительства на 70 000 000 рублей. ФИО92 через неделю позвонил и сказал, что Росреестр не стал регистрировать документы. Ему принесли такие же договоры, с такими же датами и суммами и он, ничего не подозревая, думая, что это тот же договор, опять его подписал и сдал в Управление Росреестра по Рязанской области. В январе 2016 года он узнал, что на самом деле было 2 договора по 70 000 000 рублей, которые были за одну неделю выданы ПАО «Сбербанк».

Касаемо кредитных отношений ООО «Каскад» и АО «Газпромбанк» в 2015 году пояснил, что Зотов С.В. является фактическим владельцем ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» и просил ему помочь, так как у них была общая нефтебаза. Конкретно, какая из указанных фирм кредитовалась, ему не известно. Зотов С.В. пояснил, что у него в собственности есть квартиры, но АО «Газпромбанк» отказывается брать их в залог, а ПАО «Сбербанк» готов их взять в залог. Пояснил, что собирается заложить их имущество на один месяц в АО «Газпромбанк» и потом перекредитуется в ПАО «Сбербанк», заплатил деньгами Сбербанка кредит в Газпромбанке и вернет им их имущество. Он подписал договор залога, т.к. это было условием перекредитования его компаний – ООО «Метопт» и ООО «Центр» в АО «Газпромбанк», где у него были оформлены кредиты на 240 000 000 рублей, поскольку его фирмы ООО «Метопт» и ООО «Центр», имеющие большие обороты, в банке связали с фирмами Зотова С.В. – ООО «Сиера», ООО «Каскад» и др., их сделали аффилированными, и, если ФИО177 не выполняет свои обязательства перед банком, не возвращает кредит и не перекредитовывается, то кредиты по его компаниям погашаются досрочно, либо по нимподнимается ставка. В 2016 году он узнал, что Зотов С.В. не платит указанный кредит, взятый им в АО «Газпромбанк», где они (он, его брат (Свидетель №18) и Мальцев) являются залогодателями. Потом он узнал, что Зотов С.В. объявил себя (ООО «Каскад») банкротом. Он зимой 2016 года встретился с братом Дмитрием ФИО182, Мальцевым на их строительной базе и туда же он позвал Зотова С.В. Он спросил у Зотова С.В. как он будет возвращать им нефтебазу. На что он (Зотов С.В.) ответил, что он через суды «кинет» Банки и потом через торги (электронную площадку) выкупит заложенное ими имущество и вернет его им.

- показаниями свидетеля Свидетель №18, данными в ходе предварительного следствия (т.11 л.д. 41-44) и оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 1997 года по настоящее время является директором ООО «МАЗС». В октябре 2015 года его знакомый Зотов Сергей Викторович попросил его при личной встрече на территории базы, расположенной по адресу: г. Рязань, р-н Южный Промузел, заложить принадлежащее ему, его брату (ФИО34) и ФИО106 (в 1/3 долевой собственности) имущество. При этом разговоре присутствовал и ФИО106 Просил Зотов С.В. заложить их имущество для «перекредитовки» на короткий срок. При этом Зотов С.В. сказал, что он хочет взять кредит на короткий срок в Газпромбанке и заложить их имущество, потом взять кредит в другом банке и погасить этими деньгами кредит в АО «Газпромбанк», где будет заложено их имущество и тогда он сказал, что вернет им их имущество. Зотов С.В. сказал, что он заложит при этом в АО «Газпромбанк» и свое имущество, но какое именно это будет имущество он им не говорил. Он с ФИО106 согласился на просьбу Зотова С.В. Так же он помнит, что договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от 13 ноября 2015 года был для регистрации передан в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (Регпалату), при этом он сам ходил с этой целью в МФЦ. В ноябре 2015 года он по просьбе Зотова С.В. приходил в отделение Газпромбанк г.Рязани, и подписывал договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №. Потом в 2016 году ему на домашний адрес пришло письмо из АО «Газпромбанк» о том, что не исполняются обязательства по погашению кредита по кредитному соглашению об открытии кредитной линии №. Тогда он позвонил Зотову С.В. и спросил, в чем дело. На это Зотов С.В. ответил, что его в ПАО «Сбербанк» не «перекредитовали» и у него начались проблемы, он обещал, что он все урегулирует, каким образом он собирался урегулировать эти вопросы, он ему не пояснял.

- показаниями свидетеля ФИО106 в судебном заседании, согласно которым ему известно, что ООО «Терминал 197 км.» брал у ПАО «Сбербанк» инвестиционный кредит в 2012 г. в размере 130 000 000 рублей на строительство нефтебазы. В ООО «Терминал 197 км.» учредителями являлись он, ФИО34, Свидетель №18 и Зотов С.В. Каким образом происходила регистрация договора залога недвижимого имущества № от 16.09.2014, он не помнит. Он оспаривал договоры поручительства, заключенные с ПАО «Сбербанк», по указанному договору в суде;

- показаниями свидетеля ФИО107 в судебном заседании, согласно которым он делал оценку, как и личных объектов, принадлежащих Зотову С.В., так и объектов тех предприятий, которые выступали заказчиком, предприятие «Каскад» или каких-либо других лиц. Оценка объектов производилась для залога в банк. В 2014-2015 гг. он оценивал объекты недвижимого имущества, принадлежащие ООО «Терминал 97 км.»: нефтебазу, резервуары, передаточные устройства, сооружения для хранения ГСМ. Оценка производилась для залога;

- показаниями свидетеля Свидетель №21 в судебном заседании, согласно которым он был привлечен к участию в Арбитражном суде Рязанской области по делам по иску ФИО106 об оспаривании обеспечительных сделок в рамках кредитных обязательств ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер». Изначально иски были поданы ФИО106, в дальнейшем в качестве истцов были привлечены ФИО34, Свидетель №18, ООО «Терминал 197 км.». Сделки оспаривались в связи с тем, что они не были подписаны директором ООО «Терминал-197 км.» ФИО34 Были проведены почерковедческие экспертизы, в ряде дел установлено отсутствие подписи ФИО34 ПАО «Сбербанк» при оспаривании сделки позиционировал, что ООО «Терминал 197 км.» выступал поручителем по кредитному договору на 70 000 000 рублей от 01.07.2015 г., на 40 000 000 рублей от 09.07.2015 г., на 30 000 000 рублей от 22.07.2015 г., а также по обязательствам ООО «Горизонт-Мастер» от 24.08.2014 г. В судебном заседании установлено, что договор поручительства от 09.07.2015 г. был подписан не ФИО34, договор по обязательствам ООО «Горизонт-Мастер» от 28.04.2015 года также был подписан не ФИО34 Ему известно, что был заключен договоро возобновляемой кредитной линии от 24.08.2014 года между ООО «Горизонт-Мастер» и ПАО «Сбербанк России. Банк позиционировал, что ООО «Терминал 197 км.» был поручителем по данному договору, от ФИО34 ему стало известно, что после того, как наступил срок возврата денежных средств по кредитному договору, ФИО34 пригласили в ПАО «Сбербанк» и предложили ему погасить долг за ООО «Горизонт-Мастер». Ему показали договор поручительства, он сказал, что подпись не его, и что он намерен оспаривать этот договор. В дальнейшем было подано заявление об оспаривании этого договора, в рамках судебного производства экспертизой было установлено, что подпись в договоре ему не принадлежит. Банком было представлено дополнительное соглашение об увеличении процентной ставки по договору, в связи с этим, наличием в этом дополнительном соглашении печати ООО «Терминал 197 км.». Суд отказал в удовлетворении исковых требований, посчитал, что имеет место последующее одобрение указанной сделки. Со слов ФИО34 он подписал дополнительное соглашение к договору поручительства от 27.03.2015 г., но подписал не в эту дату, а в июле 2015 года по просьбе сотрудника ПАО «Сбербанк» ФИО92, который пояснил, что в банке проводится проверка, и необходимо переподписать данное соглашение. В тот момент обязательства у ООО «Терминал 197 км.» были только перед ООО «Каскад», и, по словам ФИО34, никаких разговоров об обеспечении обязательств ООО «Горизонт-Мастер» не было;

- показаниями свидетеля ФИО108 в судебном заседании, согласно которым она работает в холдинге «Змей Горыныч». В ООО «Центр», входящем в состав холдинга, она работает главным бухгалтером. Кроме того, ФИО34 и Свидетель №18 являются ее родными братями, ввиду чего она в курсе делового и финансового состояния всего холдинга. Зотов С.В. являлся деловым партнером холдинга, был одним из контрагентов, его организация занималась оптовой и розничной продажей ГСМ. С Зотовым С.В. в доле была построена нефтебаза по адресу: г. Рязань, Южная окружная дорога, 197 км. Для строительства данной базы был взят кредит в ПАО «Сбербанк» в 2012 г. и оформлен на организацию, которая принадлежит Зотову С.В. – ООО «Каскад». Кредит был получен в 2012 году, до полного погашения этого кредита оставалась небольшая сумма. Совместных с Зотовым С.В. кредитов у них больше не было. По другим кредитам у Зотова С.В. возникли просрочки по платежам, а также по кредиту Зотова С.В. было сфальсифицировано поручительство ФИО34 Это ситуация произошла по кредиту ООО «Горизонт-Мастер», который был взят в ПАО «Сбербанк». Был также подписан протокол собрания учредителей, в том числе и по этому кредиту. ФИО34 пояснил ей, что этот договор поручительства он не подписывал и не знал о том, что в отношении него подписан такой договор. «ООО «Горизонт-Мастер» являлся контрагентом холдинга, и занималось оптовой реализацией ГСМ через следующие компании: ООО «Метопт» и ООО «Центр». Также пояснила, что для оплаты инвестиционных кредитов ООО «Метопт» и ООО «Центр» перечисляли на счет ООО «Каскад» денежные средства с назначением платежа на ГСМ, но поставок за ГСМ практически не было, т.е. ООО «Метопт» и ООО «Центр» гасило кредитные обязательства за ООО «Каскад» по инвестиционному договору на основе устной договоренности между партнерами;

- показаниями свидетеля Свидетель №19 в судебном заседании, а также показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.12 л.д.83-99), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 1999 года она работает директором ООО «Минап», примерно с 2015 года она работает директором ООО «Центр». У Зотова С.В. были заправки, которыми руководил фактически он. У нее в то время в собственности была Нефтебаза (ООО «Минап») по адресу: <адрес>. Между ООО «Минап» и ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера», ООО «Энергоспецкомплект» были заключены договоры на поставку и хранение ГСМ. Все договоры от имени указанных организаций подписывал Зотов С.В. Зотов С.В. является фактическим руководителем следующих фирм: ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера», ООО «Энергоспецкомплект», ООО «Техстрой», ООО «Спецстрой», ООО «Граз-Сервис», ООО «Каскад-Экоойл», ООО «КСП», ООО «Ресурс» и других. В конце 2015 или в начале 2016 года она неоднократно обращалась к Истютовой О.В. и Зотову С.В. с просьбой о проведении актов сверок между организациями, но они, ссылаясь на сильную занятость, ей говорили, что они «подчищают» официальную бухгалтерию, так как в момент получения кредитов они подавали сведения о финансовом состоянии в Банк-кредитор, отличающиеся от данных, заявленных в налоговых декларациях. Она так же помнит, что ее вызывали в 2016 году в МРИ ФНС № 2 и сообщали, что по результатам поданных уточненных деклараций по ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» они вынуждены назначить выездные проверки. Она данную информацию сообщила Истютовой О.В. и Зотову С.В., и в ответ ей Зотов С.В. сказал, что пусть они делают, что хотят, так как данные фирмы будут ликвидироваться-банкротиться. Ей известно от Истютовой О.В., что Зотов С.В. просил ее мужа стать учредителем и директором ООО «Горизонт-Мастер». Данная организация фактически принадлежит и управляется Зотовым С.В. Это Зотов С.В. сделал для того, чтобы избежать аффилированности и заинтересованности для банков, для получения кредитов, так как группе компаний уже был выдан максимальный лимит кредитов;

- показаниями свидетеля Свидетель №4 в судебном заседании, согласно которым с 2012 года он являлся учредителем и директором ООО «Новатор». Он работал вместе с Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. в сфере реализации ГСМ. Кто является руководителем ООО «Горизонт- Мастер», он не знает, он общался с Истютовым С.Н. По ООО «Каскад» он общался с Зотовым С.В. Как часто и в каких объемах приобреталось топливо ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», он не помнит, но довольно часто. Оплата за топливо производилась регулярно. Случаи, когда поставки за топливо не осуществлялись, но были оплачены, происходили, но не часто. Оплата за поставку данным организациям возвращалась. Договоры составлялись в каждом случае. Оплата производилась, в том числе, векселями;

- показаниями свидетеля ФИО7 данными на предварительном следствии (т. 14 л.д. 98-102) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он примерно в 2013 - 2014 г.г. являлся индивидуальным предпринимателем и оказывал транспортные услуги. Когда он являлся индивидуальным предпринимателем, то в собственности у него находились транспортные средства (грузовые автомобили), затем в 2015 г. (примерно в марте или апреле) по договору купли-продажи реализовал их Шмелёвой ФИО50 ФИО55 (снохе). Оригиналы паспортов транспортных средств он при реализации передал Шмелёвой ФИО110 техника принадлежала ему, а распоряжался ею его сын Шмелёв ФИО39. Он не заказывал в 2014 году и в 2015 году оценку принадлежащих ему транспортных средств и никого не просил и не оплачивал оценку;

- показаниями свидетеля Свидетель №6 в судебном заседании, согласно которым его отец - ФИО7. Он являлся учредителем и руководителем ООО «РТК» (зарегистрировано по адресу: г. Рязань, ул. Введенская) в период примерно в период с 2013 г. по 2015 г., ООО «Стройгруппа» в период примерно с 2012 г. по 2014 г., ООО «ССР» в период с 2011 по 2013 г., так же он является индивидуальным предпринимателем в период примерно с 2014 г. по 2015 г. У ИП ФИО7 в собственности находились бензовозы, при этом он никакую должность не занимал. У него, с согласия ФИО7, была «Факсимилье» и он ее использовал по мере надобности в коммерческой деятельности (организации деятельности транспортных средств). Ему ничего о залогах имущества ФИО7 не известно. Он может пояснить, что он примерно в период с 2013 г. по 2014 г. предоставлял, в том числе отправлял для загрузки и разгрузки автомобилей (бензовозов) по электронной почте документы: заверенные копии ПТС и свидетельств транспортных средств (бензовозов), реестр транспортных средств, включая копию паспорта гражданина РФ, свидетельства ОГРН, свидетельства ИНН, выписку из ЕГРИП ФИО7 на нефтебазу, которой руководили Зотов С.В., Истютова О.В., Истютов С.Н., ФИО34, Свидетель №18, ФИО106, Свидетель №19 Он помнит, что примерно в 2014 г. в офисе Зотова С.В. на ул. Право-Лыбедской г. Рязани или на нефтебазе, Зотов С.В. в разговоре с ним предложил дать ему для получения кредита в залог бензовозы ФИО7, при этом тогда кредитные деньги будут отданы и им (ему и его отцу) для развития бизнеса. Он об этом разговоре сообщил своему отцу ФИО7 Его мать, по его просьбе, дала нотариальное согласие на предоставление в залог имущества ФИО7 Он это нотариальное согласие отдал Зотову С.В. Потом он узнал, что у группы компаний, в том числе по которым Зотов С.В. являлся руководителем, много долгов и неустойчивое финансовое положение. Поэтому он отказался отдавать в залог имущество ФИО7 О не согласии давать имущество ФИО7 в залог, он сообщил по телефону Зотову С.В. По этому вопросу он с Зотовым С.В. разговаривал примерно в 2014 г. неоднократно, но позицию он свою о нежелании давать в залог имущество ФИО7 не менял;

- показаниями свидетеля Свидетель №3, данными на предварительном следствии (т. 12 л.д. 259-261, т. 13 л.д. 136-146) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он является учредителем и директором ООО «Энергоспецкомплект», так же он числился директором ООО «ВИС». Согласно документам кредитного договора, он является залогодателем здания, сооружения автостоянки и право аренды земельного участка на ул. Бирюзова г. Рязани. Он узнал об этом примерно в конце 2016 года, когда к нему домой по месту регистрации г. Ряжска пришли документы из Сбербанка о том, что не платится кредит, где он является залогодателем. Он сразу понял, что кредит получил Истютов С.Н. Он позвонил Истютову С.Н. и спросил по поводу этого кредита, на это тот ответил, что ему надо было срочно оформить кредит, и поэтому оформили кредит без него;

- показаниями свидетеля Свидетель №23 в судебном заседании, а также показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.11, л.д. 105-107, т. 12, л.д. 216-242), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в силу Решения Арбитражного суда Рязанской области от 12 октября 2016 г. (дело № А54-3260/2016), ФИО8 (кредитор) обратилась в Арбитражный суд Рязанской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) ИП Зотова Сергея Викторовича (должника) в связи с наличием не погашенной задолженности в общей сумме 912 200 рублей (сумма установлена решением Советского районного суда г. Рязани от 20 апреля 2016 года по делу №). В отношении Зотова С.В. введена процедура реализации имущества. За Зотовым С.В. были зарегистрированы доли в ООО «Терминал», ООО «Каскад», ООО «Акрон», ООО «Автолюкс», ООО «Юкос», ООО «Спецстрой», ООО «Энокс», ООО «Техстрой», ООО «Грассервис», ЗАО «Борец-Инвест», а также за ним были зарегистрированы земельные участки: в Шиловском районе д. Авдотьинка, где автозаправочная станция, в р.п. Сараи, где ? доли, он оспаривал сделку по её отчуждению, на ул. Введенской 135 или 138 было около 5 помещений. Часть имущества была связана не только с предпринимательской деятельностью. Он оспорил сделки по отчуждению части имущества и вернул данное имущество в конкурсную массу по заявлению ПАО «Газпромбанк», который обратился с соответствующим заявлением в Арбитражный суд, оценил это имущество, в дальнейшем оно продалось;

- показаниями свидетеля ФИО111 в судебном заседании, согласно которым ПАО «Сбербанк» обратился в Арбитражный суд Рязанской области с заявлением о признании должника «Терминал 197 км.» банкротом в связи с неисполнением обязательств по договору поручительства в связи с тем, что ООО «Терминал 197 км.» является поручителем по кредитным договорам. На основании решения Арбитражного суда Рязанской области от 03.08.2018 г. она является конкурсным управляющим ООО «Терминал 197 км.». Общество владело нефтебазой, в комплекс которой входило движимое и недвижимое имущество, которое в процедуре конкурсного управления было реализовано. 80% денежных средств после реализации имущества были направлено в ПАО «Сбербанк», как залоговому кредитору. Первоначальная цена имущества на торгах составляла 335 миллионов рублей, впоследстии была снижена. Имущество реализовано на общую сумму 43 994 088 рублей. Этой суммы не достаточно для погашения требований кредиторов. Требования ПАО «Сбербанк» включены в реестр кредиторов в размере 126 миллионов рублей – это только требования, обеспеченные залогом. У ПАО «Сбербанк» также есть требования, не обеспеченные залогом;

- показаниями свидетеля ФИО11 в судебном заседании, согласно которым в 2016 году решением Арбитражного суда Рязанской области он был назначен конкурсным управляющим ООО «Горизонт-Мастер». По решению Арбитражного суда Рязанской области от 29.06.2016 (дело № А54-2065/2016) в отношении ООО «Горизонт-Мастер» открыто конкурсное производство по упрощенной процедуре в режиме ликвидируемого должника, ликвидатором являлся Истютов С.Н. На момент введения конкурсного производства в ООО «Горизонт-Мастер» был единственный работник - ликвидатор Истютов С.Н. У ООО «Горизонт-Мастер» отсутствовало и отсутствует недвижимое имущество. У ООО «Горизонт-Мастер» имеется дебиторская задолженность, в том числе перед ООО «Каскад». Пояснил, что в ходе проведённого финансового анализа установлено, что в период с 01.01.2015 по 01.01.2016, т.е. в течение года выявлено значительное снижение среднемесячной выручки на фоне роста текущих обязательств предприятия. В 2016 году организация ООО «Горизонт-Мастер» перестает получать выручку.

Анализ за 2014, 2015, 2016 годы, выявил, что в 2014 и 2015 годах предприятие было работоспособное, коэффициенты не выходили за пределы нормативов. Предприятие занималось куплей-продажей нефтепродуктов, строительных материалов. За этот период по расчетному счету прошло десятки тысяч операций, предприятие работало стабильно. В анализе указано, что изначально у предприятия был кредит под 12%, к тому моменту, когда оно подошло к стадии банкротства, процент кредита составлял 20%. Сделки по купле-продаже были минимальные, т.к. организация работала за счет объемов. В конечном итоге, прибыль организации позволяла выплачивать кредиты, содержать сотрудников, обеспечивать транспортные расходы и т.д. Когда у организации коэффициент кредита поднялся до 20%, начались сбои в работе. Организация стала убыточной. В заключении было указано, что восстановить платежеспособность организации было невозможно;

- показаниями свидетеля Истютовой О.В., данными ею на предварительном следствии (т. 8 л.д. 82-87), и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она с 15 января 2016 г учредила ООО «Каскад-ЭкоОйл», и с того же периода она является директором ООО «Каскад-ЭкоОйл». Она, так же, с 15 января 2016 года учредила ООО «НК», а с апреля 2016 года ООО «НК» переименовано в ООО «КСП», и с этого же периода она является директором ООО «КСП». ООО «Каскад-ЭкоОйл» и ООО «КСП» не являются правопреемниками ООО «Каскад». С 2008 года по 13 февраля 2015 г. она работает в должности бухгалтера в ООО «Каскад», при этом она фактически не работает в ООО «Каскад» с сентября 2013 г. до ноября 2016 года в связи с тем, что она сначала находилась на больничном в связи с рождением ребенка, а затем в отпуске по уходу за ребенком. С 13 февраля 2015 г. она была назначена директором ООО «Каскад». В 2008 году директором ООО «Каскад» была ФИО9, она же была учредителем, и она же приняла её на работу. Затем она продала поэтапно свою 100 % долю уставного капитала Зотову Сергею Викторовичу. Зотов С.В. приобретал доли уставного капитала. Директор ООО «Каскад» должен был иметь допуск к государственной тайне, поэтому Зотов С.В. назначил 13 февраля 2015 года ее директором ООО «Каскад». На этот момент она фактически находилась в отпуске по уходу за ребенком. Фактически в период её работы в ООО «Каскад» она по необходимости приходила в офис ООО «Каскад» по адресу: г. Рязань, ул. Право-Лыбедская, дом 27, офис 88 (6 этаж) и составляла бухгалтерскую документацию (обрабатывала документы). Там же находилось рабочее место Зотова С.В. Там два рабочих места (два компьютера) были аккредитованы ООО «Ибис». ООО «Каскад» в собственности недвижимого имущества не имело, недвижимое имущество было в аренде. Право подписи от ООО «Каскад» было у ФИО9, а затем только у Зотова С.В. по нотариально удостоверенной доверенности, так как она находилась в отпуске по уходу за ребенком. Документы для предоставления в Банк, подписывал Зотов С.В.;

- протоколом выемки от 20 февраля 2017 г. (т.7 л.д.7-11), согласно которому у свидетеля ФИО98 в архиве Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области по адресу: г. Рязань, ул. Право-Лыбедская, д. 35 изъяты документы: а именно: дело правоустанавливающие документы №, дело правоустанавливающие документы №, дело правоустанавливающие документы №, дело правоустанавливающие документы №, дело правоустанавливающие документы №

- протоколом осмотра предметов (документов) от 27 февраля 2017 г. (т.7 л.д.12-167), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе выемки 20 февраля 2017 г. у свидетеля ФИО98 в архиве Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области по адресу: г. Рязань, ул. Право-Лыбедская, д. 35, вышеуказанные документы;

    - протоколом выемки от 24 января 2017 г. (т. 15 л.д.9-15), согласно которому у управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) ФИО112 в филиале «Газпромбанк» (АО) в г. Туле по адресу: г. Тула, пр. Ленина, д. 106, в ходе выемки изъяты: документы, в том числе по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 9 октября 2015 г., по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 9 октября 2015 г., по кредитному соглашение об открытии кредитной линии № от 13 ноября 2015 г., выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г., выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г., выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г. и выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г., выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 января 2017 г. (т. 15 л.д. 16-217), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе выемки 24 января 2017 г. у управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) ФИО197. в филиале «Газпромбанк» (АО) в г. Туле по адресу: г. Тула, пр. Ленина, д. 106, документы, в том числе по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 9 октября 2015 г., по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 9 октября 2015 г., по кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от 13 ноября 2015 г., выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г., выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г., выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г., выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г., выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 02 ноября 2015 г.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 7 апреля 2017 г. (т. 26 л.д. 1-23), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе обследования в Рязанском отделении № ПАО «Сбербанк России» документы (протокол обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 20 февраля 2017 г.);

    - протоколом осмотра предметов (документов) от 15 мая 2017 г. (т.26 л.д.24-216), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе обследования в Рязанском отделении № ПАО «Сбербанк России» документы (протокол обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 20 февраля 2017 г.), в том числе: предоставленные в банк от имени ООО «Горизонт-Мастер» заявление на получение кредита, квартальная, годовая отчетность (имеющие оттиски печати ООО «Горизонт-Мастер» и подписи руководителя ООО «Горизонт-Мастер»), квартальные, годовые бухгалтерские балансы, отчеты о финансовых результатах с расшифровками кредиторской/дебиторской задолженности, анализами счетов, оборотно-сальдовыми ведомостями), первичная бухгалтерская документация (накладные по взаимоотношениям ООО «Горизонт-Мастер» с контрагентами и т.д.), выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, правоустанавливающие документы юридических лиц (заемщика, поручителей); копии документов лиц, выступающих от имени заемщика, поручителей, залогодателей; документы на предоставляемое в залог имущество; документы, подтверждающие оценку предоставляемого в залог имущества, аудиторское заключение о бухгалтерской отчетности ООО «Горизонт-Мастер», мотивированные суждения и заключения служб банка; решение об утверждении условий кредитования, кредитная документация (договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27 августа 2014 г., договоры залога, договоры поручительства); документы, подтверждающие перечисление и получение денежных средств по кредиту;

- протоколом выемки от 10 мая 2017 г. (т.22 л.д.5-7), согласно которому у представителя потерпевшего ФИО162 в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> изъяты документы: протокол встречи с собственником ГК Каскад от 20 июля 2015 г. на 1 листе, протокол встречи с собственником ГК Какад от 8 апреля 2015 г. на 2 листах;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 10 мая 2017 г. (т. 22 л.д. 8-16), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО162 в Рязанском отделении № 8606 ПАО Сбербанк вышеуказанные документы:

Протокол встречи с собственником ГК Каскад от 20 июля 2015 г. на 1 листе, согласно которого зафиксирован факт проведения встречи с собственником ООО «Каскад» Зотовым С.В., занимающим должность заместителя генерального директора ООО «Каскад». Повестка дня: 1. Письмо ООО «Горизонт-Мастер» от 10.07.2015 г. о частичном снижении лимита в сумме 11,7 млн. руб. по договору НКЛ № и выводе из состава заложенного имущества по данному договору нежилых помещений, расположенных по адресу: г. Рязань, ул. Введенская д. 135. Сотрудниками Банка было предложено: По 1 вопросу: В связи с наличием действующего кредита в Банке в сумме 130 млн. руб. (договор ВКЛ №), обеспеченность которого менее 100% (18.6%), осуществить вывод обеспечения не представляется возможным. В связи с этим возможно принять решение о снижении лимита в запрашиваемом размере без вывода обеспечения и предусмотреть перераспределение заложенного имущественного обеспечения, что позволит сформировать единое обеспечение по всем действующим обязательствам в Банке. Зотов С.В. на момент проведения встречи по 1 вопросу не готов дать ответ относительно предложений Банка и осуществить погашение без вывода недвижимости из залога. В перспективе планирует рефинансировать данные кредиты под 100 % обеспечение.

Протокол встречи с собственником ГК Каскад от 8 апреля 2015 г. на 2 листах, согласно которого зафиксирован факт встречи с собственником ГК Каскад, Зотовым С.В., занимающим должность заместителя генерального директора ООО «Каскад», повестка дня: 1. Схема товарно-денежных потоков группы. 2. Необходимость пересечения потоков между компаниями Группы. 3. Цели проведения перечислений в январе 2015 года денежных средств в адрес ООО «СтройГруппа» от ООО «Каскад» и последующим перечислением от ООО «СтройГруппа» в адрес ООО «Сиера». 4. Причины не предоставления отчетности в Росстат, что приводит к отсутствию отчетности в информационной системе «СПАРК ИНТЕРФАКС». 6. Погашение задолженности перед Банком ООО Горизонт - мастер 30.04.2015. В ходе проведения встречи Зотов С.В. пояснил: По 1 вопросу: Деятельность группы имеет диверсификацию-это средне-оптовая торговля ГСМ, розничная торговля ГСМ, реализация строительных материалов, строительство объектов недвижимости. Закупка ГСМ осуществляется у внешних покупателей: в том числе Уфа-Ойл, ТД Новатор, ВТК, рос. Резерв и т.д. Реализация осуществляется внешним покупателям, с которыми предприятия группы сотрудничают уже продолжительный период времени. По 2 вопросу: В связи с тем, что требования покупателей к качеству топлива различны, компаниям внутри группы приходится реализовывать ГСМ друг другу, т.к. у каждого предприятия в группе свои каналы сбыта. По 3 вопросу: В январе 2015 года ООО «Каскад» закупались СМТ у ООО «СтройГруппа», в связи с этим были перечисления средств. По договоренности собственников после проведения данной операции, ООО «Сиера» поставило диз. топливо ООО «СтройГруппа» на сумму, аналогичную перечислениям с ООО «Каскад» в адрес ООО «СтройГруппа». По 4 вопросу: Отчетность предоставляется компаниями в ФНС и после сдачи в налоговые органы с отметками предоставляется в Банк. Дополнительная передача отчетности в органы статистики не целесообразна. Кроме того, вся информация, которая запрашивается Росстатом, предоставляется в установленные сроки. По 6 вопросу: Погашение обязательств будет произведено в установленные договором сроки, вне зависимости от предоставления кредитных средств для замещения ранее погашаемых обязательств в сумме около 85 млн. руб. Сотрудниками Банка были запрошены: По 3 вопросу: Годовая отчетность (баланс и форма 2 к балансу) по компаниям ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» заверенную штампом ИФНС. По 5 вопросу: Представить управленческую отчетность по ГК Каскад за 2014 год;

- протоколом выемки от 4 августа 2017 г. (т.22 л.д.26-36), согласно которому у представителя потерпевшего ФИО162 в Рязанском отделении № 8606/001 ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> изъяты документы кредитного досье по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 1 июля 2015 г., по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 9 июля 2015 г., по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 22 июля 2015 г.;

Самими вещественными доказательствами, осмотренными в судебном заседании: документыми из кредитных досье по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 1 июля 2015 г., по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 9 июля 2015 г., по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 22 июля 2015 г., копиями договоров поставки ГСМ с контрагентами, копиями счетов на оплату, копиями товарных накладных, актами предварительных проверок заложенного имущества.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 4 августа 2017 г. (т. 22 л.д. 37-47), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО162 в Рязанском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> документы кредитного досье по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 1 июля 2015 г., по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 9 июля 2015 г., по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 22 июля 2015 г.;

- протоколом выемки от 9 октября 2017 г. (т. 22 л.д. 191-195), согласно которому у представителя потерпевшего Карояна И.Т. в кабинете 4 СЧ СУ УМВД России по Рязанской области изъяты выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 10 июня 2014 г., № от 10 июня 2014 г., № от 10 июня 2014 г.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 9 октября 2017 г. (т.22 л.д.196-202), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО162 9 октября 2017 г. выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от 10 июня 2014 г., № от 10 июня 2014 г., № от 10 июня 2014 г., на которых указаны сведения о том, что органичение (обременение) права не зарегистрировано;

- протоколом исследования предметов и документов от 9 февраля 2017 г. (т. 5 л.д. 162-165), согласно которому исследованы документы, изъятые в результате проведенного на основании санкции Рязанского областного суда ОРМ «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» в Рязанском отделении № ПАО «Сбербанк России». Боковая сторона папки имеет надпись: «ООО Горизонт-мастер Финансовая отчетность правоустанавливающие документы, договорная база».

Исследованы копии бухгалтерского баланса ООО «Горизонт-Мастер» по состоянию на 31 декабря 2012 г., 31 декабря 2013 г., 31 декабря 2014 г., находящиеся в указанной подшивке, и пронумерованные как 118-198, 313-351, 400-436 листы. Указанные документы подписаны руководителем ООО «Горизонт-Мастер» Истютовым С.Н., а также удостоверены печатью ООО «Горизонт-Мастер».

В указанных документах приведены показатели хозяйственного положения либо финансового состояния ООО «Горизонт-Мастер»;

Далее исследуется бухгалтерский баланс, полученный из налогового органа, в результате направленного ранее запроса (рег № от 6 декабря 2016 г.). По аналогичным показателям за аналогичный период приведены данные, из которых усматривается, что показатели хозяйственного положенияи финансового состояния ООО «Горизонт-Мастер», представленные в ПАО «Сбербанк», имеют существенное завышение относительно аналогичных документов, представленных в налоговые органы.

- протоколом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 20 февраля 2017 г. (т. 5 л.д. 47-56), согласно которому в кабинете, расположенном на 2 этаже Рязанского отделения № 8606 ПАО «Сбербанк России» (протокол обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от 20 февраля 2017 г.) изъяты документы, в том числе: предоставленные в банк от имени ООО «Горизонт-Мастер» заявление на получение кредита, отчетность (квартальная, годовая), первичная бухгалтерская документация (накладные по взаимоотношениям ООО «Горизонт-Мастер» с контрагентами и т.д.), выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, правоустанавливающие документы юридических лиц (заемщика, поручителей); копии документов лиц, выступающих от имени заемщика, поручителей, залогодателей; документы на предоставляемое в залог имущество; документы, подтверждающие оценку предоставляемого в залог имущества, аудиторское заключение о бухгалтерской отчетности ООО «Горизонт-Мастер», мотивированные суждения и заключения служб банка; решение об утверждении условий кредитования, кредитная документация (договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27 августа 2014 г., договоры залога, договоры поручительства); документы, подтверждающие перечисление и получение денежных средств по кредиту;

- протоколом исследования предметов и документов от 21 февраля 2017 г. (т. 5 л.д. 63-64), согласно которому исследованы документы на электронном носителе, содержащие выписки о движении денежных средств по счетам ООО «Горизонт-Мастер» в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк России», согласно которым: денежные средства в сумме 130 000 000 рублей переведены 29 августа 2014 г. из Среднерусского банка ПАО Сбербанк России, основание перевода - перечисление средств по договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 27 августа 2014 г.; денежные средства в сумме 11 000 000 рублей переведены 30 апреля 2015 г. из ОАО «Сбербанк России» г. Москва. Основание перевода - выдача кредита по договору № от 28 апреля 2015 г., денежные средства в сумме 12 000 000 рублей переведены 14 мая 2015 г. из ОАО «Сбербанк России» г. Москва. Основание перевода - выдача кредита по договору № от 28 апреля 2015 г., денежные средства в сумме 28 000 000 рублей переведены 28 мая 2015 г. из ОАО «Сбербанк России» г. Москва. Основание перевода - выдача кредита по договору № от 28 апреля 2015 г., денежные средства в сумме 3 000 000 рублей переведены 23 июня 2015 г. из ОАО «Сбербанк России» г. Москва. Основание перевода - выдача кредита по договору № от 28 апреля 2015 г.;

- справкой об исследовании документов ООО «Каскад» от 21.11.2018 г. (т. 44 л.д.2-14), согласно которой произведено исследование финасово-хозяйственных документов ООО «Каскад», по результатам исследования установлено, что по состоянию на 01.01.2016 имеется незначительное увеличение собственного капитала в общей массе активов, большая доля заемных источников финансирования, снижение чистых активов и их двукратное превышение над уставным капиталом, соответствие коффициентов ликвидности нормативным значениям, получение прибыли от финансово-хозяйственной деятельности по состоянию на все отчетные даты исследуемого периода;

    - справкой об исследовании документов ООО «Горизонт-Мастер» от 21.11.2018 г. (т.44 л.д.15-27), согласно которой произведено исследование финасово-хозяйственных документов ООО «Горизонт-Мастер» по состоянию на 01.01.2018 по результатам исследования установлено: полная зависимость от заемного уставного капитала, отрицательная величина чистых активов, которая ниже уставного капитала и убыток от финансово-хозяйственной деятельности за 2015 год;

    - показаниями специалиста ФИО113 в судебном заседании, подтвердившего выводы, изложенные в справках об исследовании документов ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» от 21.11.2018 г.

    - заключением эксперта № от 24 августа 2017 г. (т.32 л.д.206-219), согласно которому расхождение между данными бухгалтерского баланса на 31 декабря 2014 г. и отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2014 г. ООО «Каскад», представленными в «Газпромбанк» (АО), и данными годового баланса на 31 декабря 2014 г. и отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2014 г., представленными в Межрайонную ИФНС России № 2 по Рязанской области, установлено и представлено в соответствующих столбцах таблицы № 3 и таблицы № 4 приложения. Расхождение между данными бухгалтерского баланса на 31 декабря 2013 г. и отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2013 г., представленными в «Газпромбанк» (АО), и данными годового баланса на 31 декабря 2013 г. И отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2013 г., представленными в Межрайонную ИФНС России № 2 по Рязанской области, установлено и представлено в соответствующих столбцах таблицы № 1 и таблицы № 2 приложения;

- заключением эксперта № от 31 августа 2017 г. (т. 33 л.д. 38-52), согласно которому расхождение между бухгалтерского баланса на 31 декабря 2014 г. и отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2014 г. ООО «Горизонт-Матер», находящимися в аудиторском заключении о бухгалтерской (финансовой) отчетности ООО «Горизонт-Мастер» за 2014 г., статьями бухгалтерского баланса на 31 декабря 2014 г. и отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2014 г. ООО «Горизонт-Мастер», представленными в ОАО «Сбербанк России», и статьями годового баланса на 31 декабря 2014 г. и отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2014 г., представленными ООО «Горизонт-Мастер» в Межрайонную ИФНС России № 2 по Рязанской области, установлено и представлено в соответствующих столбцах таблицы № 3 и таблицы № 4 приложения. Расхождение между статьями бухгалтерского баланса на дд.мм.гггг. и отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2013 г. ООО «Горизонт-Мастер», представленными в ОАО «Сбербанк России», и статьями годового баланса на 31 декабря 2013 г. и отчета о финансовых результатах за период с 1 января по 31 декабря 2013 г., представленными ООО «Горизонт-Мастер» в Межрайонную ИФНС России № 2 по Рязанской области, установлено и представлено в соответствующих столбцах таблицы № 1 и таблицы № 2 приложения;

- заключением эксперта № от 7 июня 2017 г. (т. 33 л.д. 79-82), согласно которому подписи от имени Новикова Виталия Геннадьевича, расположенные в договоре ипотеки № от 16 сентября 2014 г., дополнительном соглашении № 1 к договору ипотеки №, копии свидетельства о государственной регистрации права 62-МД от 9 июня 2014 г., копии свидетельства о государственной регистрации права № от 9 июня 2014 г., выполнены одним лицом, вероятно Свидетель №3. Рукописные записи «Свидетель №3», расположенные в договоре ипотеки № от 16 сентября 2014 г., дополнительном соглашении № 1 к договору ипотеки №, выполнены Свидетель №3;

    - заключением эксперта № от 15 июня 2017 г. (т.33 л.д.107-115), согласно которому рукописные записи: «Истютов» расположенные в договоре поручительства № от 27 августа 2014 г., дополнительном соглашении № к договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27 августа 2014 г., договоре поручительства № от 28 апреля 2015 г., вероятно выполнены Истютовым ФИО38. Подписи от имени Зотова С.В., расположенные в договоре ипотеки № от 16 сентября 2014 г., дополнительном соглашении № к Договору поручительства № от 27 августа 2014 г., договоре поручительства № от 27 августа 2014 г., дополнительном соглашении № к Договору поручительства № от 27 августа 2014 г., договоре поручительства № от 27 августа 2014 г., решении Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью «Каскад» от 27 августа 2014 г., документе от 27 апреля 2015 г. (имеется оттиск печати ООО «Каскад»), договоре поручительства № от 28 апреля 2014 г., договоре ипотеки № от 6 мая 2015 г., соглашении № от 27 августа 2014 г., дополнительном соглашении № к договору ипотеки № от 16 сентября 2014 г., договоре поручительства № от 28 апреля 2015 г., протоколе встречи с собственником ГК Каскад от 20 июля 2015 г., вероятно выполнены одним лицом.

Рукописные записи «Зотов», расположенные в документах: договоре ипотеки № от 16 сентября 2014 г., дополнительном соглашении № к Договору поручительства № от 27 августа 2014 г., договоре поручительства № от 28 апреля 2015 г., договоре поручительства № от 27 августа 2014 г., документе от 27 апреля 2015 г. (имеется оттиск печати ООО «Каскад»), договоре ипотеки № от 6 мая 2015 г., дополнительном соглашении № к договору ипотеки № от 16 сентября 2014 г., вероятно выполнены одним лицом;

- показаниями эксперта ФИО114 в судебном заседании, подтвердившей выводы, изложенные ею в заключении № от 7 июня 2017 г. и заключении № от 15 июня 2017 г.;

- заключением эксперта №/бэ от 29.12.2018 года (т. 43 л.д. 9-237), согласно которому отражено движение денежных средств, перечисленных 29 августа 2014 г. на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН 6234054500) №, открытый в Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России», по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии на сумму 130 000 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 29.08.2014 года: денежные средства, поступившие 29.08.2014 года по п/п № в размере 130 000 000,00 рублей на счет № ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России» «по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 рублей», были перечислены: в сумме не менее 644 100,69 рублей в адрес ООО «Татьяна» счет № по платежному документу № в размере 1 500 000,00 руб.; в сумме не менее 185 100,69 рублей в адрес ООО «ВТК» счет № по платежному документу № в размере 1 041 000,00 руб.; в сумме не менее 3 353 849,82 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 4 209 749,13 руб.; в сумме не менее 4 400 100,69 рублей в адрес ООО «Октаника» счет № по платежному документу № в размере 5 256 000,00 руб.; в сумме не менее 31 958 100,94 рублей в адрес ООО «Халдекс» счет № по платежному документу № в размере 32 814 000,00 руб.; в сумме не менее 36 764 100,69 рублей в адрес ООО «Каскад» счет № по платежному документу № в размере 37 620,00 руб.; в сумме не менее 37 660 100,69 рублей в адрес ООО «Портал» счет № по платежному документу № в размере 38 516 000,00 руб.; Денежные средства в сумме не менее 644 100,69 рублей из денежных средств, поступивших 29.08.2014 года по п/п № в размере 1 500 000,00 рублей на счет № ООО «Татьяна» от ООО «Горизонт-Мастер» «по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Центр» № по п/п № в сумме не менее 475 331,65 руб. в размере 2 611 000,00 рублей. Денежные средства в сумме не менее 31 958 100,94 рублей из денежных средств, поступивших 29.08.2014 года по п/п № в размере 32 814 000,00 рублей на счет № ООО «Халдекс» от ООО «Горизонт-Мастер» «по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Каскад» № по п/п № в сумме не менее 31 876 270,52 руб. в размере 32 732 169,83 рублей. Денежные средства в сумме не менее 36 764 100,69 рублей из денежных средств, поступивших 29.08.2014 года по п/п № в размере 37 620 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» от ООО «Горизонт-Мастер» «по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «РТК» № № по п/п № в сумме не менее 33 925 045,92 руб. в размере 37 620 000,00 рублей. Денежные средства в сумме не менее 37 660 100,69 рублей из денежных средств, поступивших 29.08.2014 года по п/п № в размере 38 516 000,00 рублей на счет № ООО «Портал» от ООО «Горизонт-Мастер» «по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Каскад № по п/п № в сумме не менее 35 953 802,37 руб. в размере 38 419 950,12 рублей. 01.09.2014 года: Денежные средства в сумме не менее 3 353 849,82 рублей из денежных средств, поступивших 29.08.2014 года по п/п № в размере 4 209 749,13 рублей на счет 40№ ООО ТД «Новатор» от ООО «Горизонт-Мастер» «по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 рублей», были перечислены на счета и/или: ООО «Каскад» № по п/п № в сумме не менее 1 157 039,92 руб. в размере 4 140 962,21 рублей. Денежные средства в сумме не менее 33 925 045,92 рублей из денежных средств, поступивших 29.08.2014 года по п/п № в размере 37 620 000,00 рублей на счет № № ООО «РТК» от ООО «Каскад» счет №, сформировавшиеся за счет средств, поступивших 29.08.2014 года от ООО «Горизонт-мастер» «по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Горизонт-мастер» № по п/п № в сумме не менее 13 875 962,19 руб. в размере 21 934 615,37 рублей; ООО «Горизонт-Мастер» № по п/п № в сумме не менее 7 626 731,45 руб. в размере 15 685 384,63 рублей. Определить иные направления дальнейшего движения денежных средств, поступивших 29.08.2014г. на счет № ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН 6234054500), открытый в ОАО «Сбербанк России», «по договору № от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 рублей», не представляется возможным в связи с их смешиванием и обезличиванием.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных с 28 апреля 2015 г. по 23 июня 2015 г. включительно, на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН 6234054500) №, открытый в Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России», по договору № от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 12 000 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 14.05.2015 года: денежные средства, поступившие 14.05.2015 года по п/п № в размере 12 000 000,00 рублей на счет № ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору № от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии, в размере 12 000 000,00 руб.», были перечислены: в сумме не менее 1 109 337,00 рублей в адрес ООО «Ликада Плюс» счет № по платежному документу № в размере 1 528 800,00 руб.; в сумме не менее 9 984 537,00 рублей в адрес ООО «Портал» счет № по платежному документу № в размере 10 404 000,00 руб.15.05.2015 года: денежные средства в сумме не менее 9 984 537,00 рублей из денежных средств, поступивших 14.05.2015 года по п/п № в размере 10 404 000,00 рублей на счет № ООО «Портал» от ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору № от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии, в размере 12 000 000,00 руб.», были перечислены на счет и/или: ООО «Горизонт-Мастер» № по п/п № в сумме не менее 5 126 449,88 руб. в размере 9 363 600,00 рублей. Денежные средства в сумме не менее 5 126 449,88 рублей из денежных средств, поступивших 15.05.2015 года по п/п № в размере 9 363 600,00 рублей на счет № ООО «Горизонт-Мастер» от ООО «Портал» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 14.05.2015 года от ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору № от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии, в размере 12 000 000,00 руб.», были перечислены на счет и/или: ООО «Каскад» № по п/п № в сумме не менее 4 993 400,32 руб. в размере 10 404 000,00 рублей.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных с 28 апреля 2015 г. по 23 июня 2015 г. включительно, на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН 6234054500) №, открытый в Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России», по договору № от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 28 000 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 28.05.2015 года: денежные средства, поступившие 28.05.2015 года по п/п № в размере 28 000 000,00 рублей на счет № ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору № от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии, в размере 28 000 000,00 руб.», были перечислены: в сумме не менее 776 779,74 рублей в адрес ООО «Метопт» счет № по платежному документу № в размере 6 000 000,00 руб.; в сумме не менее 16 776 779,74 рублей в адрес ОАО «Сбербанк России» счет № по платежному документу № в размере 22 000 000,00 руб.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных с 28 апреля 2015 г. по 23 июня 2015 г. включительно, на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН 6234054500) №, открытый в Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России», по договору № от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 3 000 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 23.06.2015 года: денежные средства, поступившие 23.06.2015 года по п/п № в размере 3 000 000,00 рублей на счет № ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору № от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии, в размере 3 000 000,00 руб.», были перечислены: в сумме не менее 1 171 298,59 рублей в адрес ОАО «Сбербанк России» счет № по платежному документу № в размере 3 000 000,00 руб.

На вопрос: каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 14 октября 2015 г. на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН 6234054500) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением №-Т от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 10 500 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 14.10.2015 года: денежные средства, поступившие 14.10.2015 года по п/п № в размере 10 500 000,00 рублей на счет № ООО «Горизонт-Мастер» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 10 500 000,00 рублей», были перечислены: в сумме не менее 10 492 672,43 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 10 500 000,00 руб.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 20.10.2015 на расчетный счет ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением № от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 8 900 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 20.10.2015 года: денежные средства, поступившие 20.10.2015 года по п/п № в размере 8 900 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 8 900 000 рублей», были перечислены: в сумме не менее 7 698 522,03 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 8 480 575,00 руб. 21.10.2015 года: денежные средства в сумме не менее 7 698 522,03 рублей из денежных средств, поступивших 20.10.2015 года по п/п № в размере 8 480 575,00 руб. на счет № ООО ТД «Новатор» от ООО «Каскад» счет № «по договору №-Т от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 8 900 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 6 577 917,44 рублей в адрес ООО «Горизонт-Мастер» счет № по платежному документу № в размере 8 900 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 6 577 917,44 рублей из денежных средств, поступивших 21.10.2015 года по п/п № в размере 8 900 000,00 руб. на счет № ООО «Горизонт-мастер» от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 20.10.2015 года от ООО «Каскад» счет № «по договору №-Т от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 8 900 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 5 726 813,55 рублей в адрес ООО «Каскад» счет № по платежному документу № в размере 8 200 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 5 726 813,55 рублей из денежных средств, поступивших 21.10.2015 года по п/п № в размере 8 200 000,00 руб. на счет № ООО «Каскад» от ООО «Горизонт-мастер» счет №, 21.10.2015 г. от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 20.10.2015 года от ООО «Каскад» счет № «по договору №-Т от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 8 900 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ПАО «Сбербанк» № по п/п № в сумме не менее 5 007 827,29 руб. в размере 7 990 839,49 рублей.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 26 октября 2015 г. на расчетный счет ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением № от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 110 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 26.10.2015 года: денежные средства, поступившие 26.10.2015 года по п/п № в размере 9 110 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 110 000,00 рублей», были перечислены: в сумме не менее 836 417,20 рублей в адрес ООО «Оптан-Уфа» счет № по платежному документу № в размере 1 023 171,10 руб.; в сумме не менее 113 246,10 рублей в адрес ООО «ТриТон Трейд» счет № по платежному документу № в размере 300 000,00 руб.; в сумме не менее 7 600 246,10 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 7 787 000,00 руб. 27.10.2015 года: денежные средства в сумме не менее 7 600 246,10 рублей из денежных средств, поступивших 26.10.2015 года по п/п № в размере 7 787 000,00 руб. на счет № ООО ТД «Новатор» от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 110 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 1 521 785,51 рублей в адрес ООО «Сиера» счет № по платежному документу № в размере 3 187 000,00 руб.; в сумме не менее 1 334 785,51 рублей в адрес ООО «Сиера» счет № по платежному документу № в размере 3 000 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 856 571,02 рублей из денежных средств, поступивших 27.10.2015 года по п/п № и № в размере 3 187 000,00 руб. и 3 000 000,00 руб. соответственно, на счет № ООО «Сиера» от ООО «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 26.10.2015 года от «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 110 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 852 253,37 рублей в адрес ООО «Горизонт-Мастер» счет № по платежному документу № в размере 5 115 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 852 253,37 рублей из денежных средств, поступивших 27.10.2015 года по п/п № в размере 5 115 000,00 руб. на счет № ООО «Горизонт-Мастер» от ООО «Сиера» счет №, от ООО «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 26.10.2015 года от «Каскад» в операционном офисе № 004-2010 Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 110 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 439 925,80 рублей в адрес ООО «Каскад» счет № по платежному документу № в размере 4 900 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 439 925,80 рублей из денежных средств, поступивших 27.10.2015 года по п/п № в размере 4 900 000,00 руб. на счет № ООО «Каскад» от ООО «Горизонт-Мастер» счет №, от ООО «Сиера» счет №, от ООО «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 26.10.2015 года от «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 9 октября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 110 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Каскад» счет № по п/п № в сумме не менее 333 343,00 рублей в размере 5 000 000,00 руб.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 20 ноября 2015 г. на расчетный счет ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 20.11.2015 года: денежные средства, поступившие 20.11.2015 года по п/п № в размере 19 990 926,45 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены: в сумме не менее 409 492,47 рублей в адрес ООО «ТриТон Трейд» счет № по платежному документу № в размере 465 228,15 руб.; в сумме не менее 2 299 461,82 рублей в адрес ООО «ТриТон Трейд» счет № по платежному документу № в размере 2 355 197,50 руб.; в сумме не менее 4 624 264,32 рублей в адрес ООО «Круиз» счет № по платежному документу № в размере 4 680 000,00 руб.; в сумме не менее 444 264,32 рублей в адрес ООО «Оптан-Уфа» счет № по платежному документу № в размере 500 000,00 руб.; в сумме не менее 10 947 464,32 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 11 003 200,00 руб. 23.11.2015 года: денежные средства в сумме не менее 4 624 264,32 рублей из денежных средств, поступивших 20.11.2015 года по п/п № в размере 4 680 000,00руб. на счет № ООО «Круиз» от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 4 601 263,32 рублей в адрес ООО «Горизонт-Мастер» счет № по платежному документу № в размере 4 657 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 4 601 263,32 рублей из денежных средств, поступивших 23.11.2015 года по п/п № в размере 4 657 000,00 руб. на счет № ООО «Горизонт-Мастер» от ООО «Круиз» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 20.11.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 322 049,11 рублей в адрес ООО «Каскад» счет № по платежному документу № в размере 740 000,00 руб.; в сумме не менее 3 182 049,11 рублей в адрес ООО «Каскад» счет № по платежному документу № в размере 3 600 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 3 182 049,11 рублей из денежных средств, поступивших 23.11.2015 года по п/п № в размере 3 600 000,00руб. на счет № ООО «Каскад» от ООО Горизонт-Мастер счет №, от ООО «Круиз» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 20.11.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены на счет и/или: ПАО «Сбербанк» счет № по п/п № в сумме не менее 1 683 721,52 рублей в размере 3 576 903,84 руб. Денежные средства в сумме не менее 10 947 464,32 рублей из денежных средств, поступивших 20.11.2015 года по п/п № в размере 11 003 200,00 руб. на счет № ООО ТД «Новатор» от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 4 664 737,37 рублей в адрес ООО «Сиера» счет № по платежному документу № в размере 5 000 000,00 руб.; в сумме не менее 4 612 937,37 рублей в адрес ООО «Сиера» счет № по платежному документу № в размере 4 948 200,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 9 277 674,74 рублей из денежных средств, поступивших 23.11.2015 года по п/п № и № в размере 5 000 000,00 руб. и 4 948 200,00 руб. соответственно, на счет № ООО «Сиера» от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 20.11.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 3 528 816,24 рублей в адрес ООО «Горизонт-Мастер» счет № по платежному документу № в размере 5 000 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 3 528 816,24 рублей из денежных средств, поступивших 23.11.2015 года по п/п № в размере 5 000 000,00 руб. на счет № ООО «Горизонт-Мастер», от ООО «Сиера» счет №, от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 20.11.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены на счет и/или: ООО «Каскад» счет № по п/п № в сумме не менее 3 127 022,08 рублей в размере 4 300 000,00 руб. 24.11.2015 года: денежные средства в сумме не менее 9 277 674,74 рублей из денежных средств, поступивших 23.11.2015 года по п/п № и № в размере 5 000 000,00 руб. и 4 948 200,00 руб. соответственно, на счет № ООО «Сиера» от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 20.11.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены на счет и/или в сумме не менее 734 816,24 рублей в адрес ООО «Метопт» счет № по платежному документу № в размере 2 346 000,00 руб.; в сумме не менее 988 816,24 рублей в адрес ООО «Каскад» счет № по платежному документу № в размере 2 600 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 988 816,24 рублей из денежных средств, поступивших 24.11.2015 года по п/п № в размере 2 600 000,00 руб. на счет № ООО «Каскад» от ООО «Сиера» счет №, от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 20.11.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 19 990 926 рублей 45 копеек», были перечислены на счет и/или:ООО «Рязанская фабрика дверей» счет № по п/п № в сумме не менее 857 031,43 рублей в размере 3 000 000,00 руб.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 24 ноября 2015 г. на расчетный счет ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 14 354 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 24.11.2015 года: денежные средства, поступившие 24.11.2015 года по п/№ в размере 14 354 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 14 354 000,00 рублей», были перечислены: в сумме не менее 3 561 628,86 рублей в адрес ООО «Круиз» счет № по платежному документу № в размере 5 400 000,00 руб. 25.11.2015 года: денежные средства, поступившие 24.11.2015 года по п/п № в размере 14 354 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 14 354 000,00 рублей», были перечислены: ООО ТД «Новатор» счет № по п/п № в сумме не менее 577 628,86 рублей в размере 4 416 000,00 руб.; ООО ТД «Новатор» счет № по п/п № в сумме не менее 645 628,86 рублей в размере 4 484 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 3 561 628,86 рублей из денежных средств, поступивших 24.11.2015 года по п/п № в размере 5 400 000,00руб. на счет № ООО «Круиз» от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 14 354 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 3 261364,51 рублей в адрес ООО «Горизонт-Мастер» счет № по платежному документу № в размере 5 100 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 3 261 364,51 рублей из денежных средств, поступивших 25.11.2015 года по п/п № в размере 5 100 000,00руб. на счет № ООО «Горизонт-Мастер» от ООО «Круиз» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 24.11.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 14 354 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Горизонт-Мастер» счет № по п/п № в сумме не менее 2 531 687,33 рублей в размере 4 790 000,00 руб.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 27 ноября 2015 г. на расчетный счет ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 17 200 000 рублей экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 27.11.2015 года: денежные средства, поступившие 27.11.2015 года по п/п № в размере 17 200 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 17 200 000,00 рублей», были перечислены: в сумме не менее 4 289 264,33 рублей в адрес ООО «Круиз» счет № по платежному документу № в размере 5 471 328,00 руб.; в сумме не менее 4 297 936,33 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 5 480 000,00 руб.; в сумме не менее 4 337 936,33 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 5 520 000,00 руб. 30.11.2015 года: денежные средства в сумме не менее 8 635 872,66 рублей из денежных средств, поступивших 27.11.2015 года по п/п № и № в размере 5 480 000,00руб. и 5 520 000,00руб. соответственно, на счет № ООО ТД «Новатор» от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 17 200 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Сиера» счет № по п/п № в сумме не менее 1 275 437,72 рублей в размере 5 520 000,00 руб.; ООО «Сиера» счет № по п/п № в сумме не менее 1 180 437,72 рублей в размере 5 425 000,00 руб.

Денежные средства в сумме не менее 4 289 264,33 рублей из денежных средств, поступивших 27.11.2015 года по п/п № в размере 471 328,00 рублей на счет № ООО «Круиз» от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 17 200 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или:    в сумме не менее 4 261 653,98 рублей в адрес ООО «Горизонт-Мастер» счет № по платежному документу № в размере 5 444 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 4 261 653,98 рублей из денежных средств, поступивших 30.11.2015 года по п/п № в размере 5 444 000,00 на счет № ООО «Горизонт-Мастер», от ООО «Круиз» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 27.11.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 17 200 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Каскад» счет № по п/п № в сумме не менее 3 757 517,27 рублей в размере 5 000 000,00 руб.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 3 декабря 2015 г. на расчетный счет ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 8 200 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 03.12.2015 года: денежные средства, поступившие 03.12.2015 года по п/п № в размере 8 200 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 8 200 000,00 рублей», были перечислены: ООО ТД «Новатор» счет № по п/п № в сумме не менее 1 397 174,77 рублей в размере 8 200 000,00 руб. Определить иные направления дальнейшего движения денежных средств, поступивших 03.12.2015г. на счет №№ ООО «Каскад» (ИНН 6234046072), открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 8 200 000,00 рублей», не представляется возможным, в связи с их смешиванием и обезличиванием.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 7 декабря 2015 г. на расчетный счет ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 840 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств, поступивших 07.12.2015г. на счет № ООО «Каскад» (ИНН 6234046072), открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 840 000,00 рублей», осуществлялось следующим образом: 07.12.2015 года: денежные средства, поступившие 07.12.2015 года по п/п № в размере 9 840 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 840 000,00 рублей», были перечислены в сумме не менее 7 588 500,56 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 9 840 000,00 руб. 08.12.2015 года: денежные средства в сумме не менее 7 588 500,56 рублей из денежных средств, поступивших 07.12.2015 года по п/п № в размере 9 840 000,00 руб. на счет № ООО ТД «Новатор» от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 840 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 1 718 968,93 рублей в адрес ООО «Сиера» счет № по платежному документу № в размере 5 790 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 1 718 968,93 рублей из денежных средств, поступивших 08.12.2015 года по п/п № в размере 5 790 000,00руб. на счет № ООО «Сиера», от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 07.12.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 840 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 668 364,16 рублей в адрес ООО «Горизонт-мастер» счет № по платежному документу № в размере 9 200 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 668 364,16 рублей из денежных средств, поступивших 08.12.2015 года по п/п № в размере 9 200 000,00 руб. на счет № ООО «Горизонт-мастер», от ООО «Сиера» счет №, от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 07.12.2015 года от ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 840 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Каскад» счет № по п/п № в сумме не менее 259 303,52 рублей в размере 9 800 000,00 руб. Определить иные направления дальнейшего движения денежных средств, поступивших 07.12.2015 г. на счет № ООО «Каскад» (ИНН 6234046072), открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 840 000,00 рублей», не представляется возможным, в связи с их смешиванием и обезличиванием.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 10 декабря 2015 г. на расчетный счет ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 10 130 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 10.12.2015 года: денежные средства, поступившие 10.12.2015 года по п/п № в размере 10 130 000,00 рублей на счет № ООО «Каскад» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 10 130 000,00 рублей», были перечислены: ООО ТД «Новатор» счет № по п/п № в сумме не менее 5 225 159,08 рублей в размере 7 241 385.0 руб..; ООО «Петролеум Трейдинг» счет № по п/п № в сумме не менее 155 449,08 рублей в размере 2 171 675,00 руб.

    На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных 24 ноября 2015 г. на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН 6234054500) №, открытый в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), в соответствии с кредитным соглашением №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 500 000 рублей, экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 24.11.2015 года: денежные средства, поступившие 24.11.2015 года по п/п № в размере 9 500 000,00 рублей на счет № ООО «Горизонт-Мастер» в операционном офисе № Филиала Банка ГПБ (АО), «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 500 000,00 рублей», были перечислены: в сумме не менее 8 239 415,15 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 8 480 575,00 руб.; в сумме не менее 778 265,15 рублей в адрес ООО ТД «Новатор» счет № по платежному документу № в размере 1 019 425,00 руб.25.11.2015 года: денежные средства в сумме не менее 9 017 680,30 рублей из денежных средств, поступивших 25.11.2015 года по п/п № и № в размере 8 480 575.0 руб. и 1 019 425,00 руб. соответственно, на счет № № ООО ТД «Новатор» от ООО «Горизонт-Мастер» счет № № «по договору № от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 500 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: в сумме не менее 2 433 203,35 рублей в адрес ООО «Сиера» счет № по платежному документу № в размере 4 300 000,00 руб.; в сумме не менее 1 333 203,35 рублей в адрес ООО «Сиера» счет № по платежному документу № в размере 3 200 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 3 766 406,70 рублей из денежных средств, поступивших 25.11.2015 года по п/п № и № в размере 3 200 000,00 руб. и 4 300 000,00 руб. соответственно, на счет № ООО «Сиера» от ООО ТД «Новатор» счет №, сформировавшиеся за счет средств поступивших 24.01.2015 года от ООО «Горизонт-Мастер» счет № «по договору №-Т от 13 ноября 2015 г. об открытии кредитной линии, на сумму 9 500 000,00 рублей», были перечислены на счет и/или: ООО «Горизонт-Мастер» № по п/п № в сумме не менее 2 470 269,56 руб. в размере 8 600 000,00 рублей;

    - показаниями эксперта ФИО115 в судебном заседании, подтвердившего свои выводы, изложенные в заключении №/бэ от 29.12.2018 года;

    - письмом, поступившим от управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в г. Туле ФИО112 (исх. № от 17 ноября 2016 г.) (т.1 л.д. 143), из которого следует, что расчетный счет № ООО «Каскад» открыт 18 октября 2012 г. и обслуживался в операционном офисе №, расположенном по адресу: <адрес>, до 19 октября 2016 г.;

    - письмом, поступившим от управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в г. Туле ФИО112 (исх. № от 27 мая 2016    г.) (т. 1 л.д. 157-159) о кредитной истории заемщиков ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер»: Согласно данного письма ООО «Каскад» имеет следующие кредиты: номер договора 0412-088-Т (сумма в тыс. руб.) 81200 (81 200 000 рублей), дата договора 21 декабря 2012, дата окончания 18 декабря 2015 г.; номер договора 0413-002-Т (сумма в тыс. руб.) 31200 (31 200 000 рублей), дата договора 24 января 2013, дата окончания 30 сентября 2015 г.; номер договора 0413-003-Т (сумма в тыс. руб.) 57600 (57 600 000 рублей), дата договора 24 января 2013, дата окончания 30 октября 2015 г. ООО «Горизонт-Мастер» имеет кредит: номер договора 0413-024-Т (сумма в тыс. руб.) 30000 (30 000 000 рублей), дата договора 9 апреля 2013, дата окончания 8 апреля 2016;

- заявлением управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в г. Туле ФИО112 (КУСП № от 25.03.2016 г.) (т. 1 л.д. 149-155), из которого следует, что в результате проведения банком слежебной проверки заключенного 21 декабря 2012 г. между Банком ГПБ (АО) и Зотовым С.В. заключен Договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И-1 в целях обеспечения исполнения обязательств ООО «Каскад» по Кредитному соглашению №-Т от 21 декабря 2012 г., предметом которого являются поименованные в заявлении нежилые помещения Н5 и Н2, установлено, что противоправными действиями С.В. Зотова на основании поддельной доверенности произведено незаконное снятие обременения по обязательствам перед ГПБ (АО) и залоговое имущество передано в залог ПАО «Сбербанк России»;

    - копиями документов, заверенными управляющим филиала Банка ГПБ (АО) в г. Туле ФИО112 (т.1 л.д.161-204), из которых следует, что от нотариуса Свидетель №30 на запрос № от 2 марта 2016 г. начальника операционного офиса № Филиала Банка ГПБ (АО) в г. Туле поступило сообщение о том, что доверенность от 16 апреля 2014 г., зарегистрированная в реестре за № (на имя Свидетель №8) от имени Банка ГПБ (ОАО) ею не удостоверялась, кроме того, печать, поставленная на указанной копии доверенности не соответствует действительной.

Управляющим филиала Банка ГПБ (АО) в г. Туле ФИО112 предоставлены заверенные копии документов: договора об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И-1 от 21 декабря 2012 г., № от 24 января 2013 г. (залогодатель Зотов С.В.), договора об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от 13 ноября 2015, договора об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от 13 ноября 2015, выписок из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 4 марта 2016 г.

Из договоров об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И-1 от 21 декабря 2012 г., № от 24 января 2013 г. следует, что имущество Зотов С.В. в залог предоставил «Газпромбанк» (Акционерное общество).

На выписках из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 4 марта 2016 г. указано, что лицо, в пользу которого 25 сентября 2014 г. и 7 мая 2015 г. установлено ограничение (обременение) права - ОАО «Сбербанк России».

На договоре об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от 13 ноября 2015. и договоре об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от 13 ноября 2015. имеются оттиски штампа и печати Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области и подписи слева от фамилии «ФИО28», что означает, что лицо, в пользу которого установлено ограничение (обременение) права - «Газпромбанк» (Акционерное Общество)».

- полученными по запросу № от 29 марта 2017 г. из Межрайонной ИФНС России № по Рязанской области справками в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН № об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, бухгалтерский баланс за 2013-2014 года и заверенными копиями документов, содержащихся в регистрационном деле в отношении ООО «Горизонт-Мастер» (т. 4 л.д. 9-188), из которых следует, что ООО «Горизонт-Мастер» ликвидировано в добровольном порядке единственным участником и ликвидатором Истютовым С.Н.;

- решением Арбитражного суда Рязанской области от 29 июня 2016 г. (дело № А54- 2065/2016) (т.4 л.д. 193-197), согласно которому ФИО76 (ранее участник ООО «Горизонт-Мастер») обратился в Арбитражный суд Рязанской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) ООО «Горизонт-Мастер» в связи с наличием непогашенной задолженности на сумму 1000000 рублей, подтвержденной решением Рязанского районного суда Рязанской области от 11 марта 2016 г. по делу №, ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 признано несостоятельным (банкротом), утвержден конкурсный управляющий ООО «Горизонт-Мастер» ФИО11;

- определением Арбитражного суда Рязанской области от 12 октября 2016 г. о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов (дело № А54-2065/2016) (т.4 л.д. 198 – 201), согласно которому 2 августа 2016 г. публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице филиала Рязанского отделения №8606 обратилось в Арбитражный суд Рязанской области с заявлением о включении в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «Горизонт-Мастер» требований в сумме 183 849 184 рубля 85 коп., из них: задолженность по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 27 августа 2014 г. в сумме 128 093 258 рублей 20 копеек, в том числе: просроченная ссудная задолженность - 123 451 541 рубль 91 копейка, просроченная задолженность по процентам -1572 786 рублей 20 копеек, неустойка неисполнение обязательств по страхованию - 50 000 рублей, неустойка за несвоевременную уплату процентов - 28 761 рубль 13 копеек, неустойка за несвоевременное погашение кредита - 2 990 168 рублей 96 копеек, задолженность по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28 апреля 2015 г. в сумме 55 755 926 рублей 65 копеек, в том числе: просроченная ссудная задолженность - 54 000 000 рублей, просроченная задолженность по процентам - 1 728 295 рублей 89 копеек, неустойка за несвоевременную уплату процентов - 27630 рублей 76 копеек. Данным Решением Арбитражного суда Рязанской области включены в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «Горизонт-Мастер» требования ПАО «Сбербанк России» в лице филиала - Рязанского отделения № в сумме 183 849 184 рубля 85 копеек, из которых 177 451 541 рубль 91 копейка -основной долг;

    - определением Арбитражного суда Рязанской области от 28 декабря 2016 г. о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов (дело № А54-2065/2016) (т. 4 л.д. 202-208), согласно которому включены в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «ГоризонтМастер» требования публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала - Рязанского отделения № в сумме 198 121 032 рубля 44 копейки, из которых: 54 781 121 рубль 71 копейка - задолженность по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 13 февраля 2012 г., в том числе: 53 205 000 рублей - основной долг; 40 940 429 рублей 42 копейки - задолженность по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 9 июля 2015 г., в том числе 40 000 000 рублей - основной долг, 30 692 050 рублей 13 копеек -задолженность по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 22 июля 2015 г., в том числе: 29 987 011 рублей 27 копеек - основной долг, 71 707 431 рубль 18 копеек-задолженность по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 1 июля 2015 г., в том числе: 70 000 000 рублей - основной долг;

- определением Арбитражного суда Рязанской области о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов от 1 декабря 2016 г. (дело № А54-2512/2016) (т.4 л.д. 209-216), согласно которому включены в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «КАСКАД» ИНН 6234046072 требования публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала -Рязанского отделения № в сумме 381 970 217 рублей 29 копеек, из которых: 54 781 121 рубль 71 копейка - задолженность по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 13 февраля 2012 г., в том числе: 53 205 000 рублей - основной долг, 40 940 429 рублей 42 копейки - задолженность по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 9 июля 2015 г., в том числе 40 000 000 рублей - основной долг, 30 692 050 рублей 13 копеек - задолженность по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 22 июля 2015 г., в том числе: 29 987 011 рублей 27 копеек - основной долг, 71 707 431 рубль 18 копеек - задолженность по договору № об открытии возобновляемой кредитной линии от 1 июля 2015 г., в том числе: 70 000 000 рублей - основной долг, 55 755 926 рублей 65 копеек задолженность по договору поручительства № от 28 апреля 2015 г., в том числе: 54 000 000 рублей -основной долг, 128 093 258 рублей 20 копеек – задолженность по договору поручительства № от 27 августа 2014 г., в том числе: 123 451 541 рубль 91 копейка - ссудная задолженность;

- полученными по запросу от 8 февраля 2017 г. № из ПАО «Сбербанк» сопроводительным письмом от 18 февраля 2017 г. и электронным носителем СD-R диск (обозначение вокруг посадочного кольца: № (т.5 л.д.60-62), содержащими выписки по счетам за период с 1 января 2012 г. по дату закрытия счетов ООО «Горизонт-Мастер». На указанном диске имеются выписки по счетам ООО «Горизонт-Мастер», открытым в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк России», согласно которым: денежные средства в сумме 130 000 000 рублей переведены 29 августа 2014 г. из Среднерусского банка Сбербанка России. Основание перевода: перечисление средств по договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 27 августа 2014 г.;

    - письмом начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ с приложением на 2 листах (т.5 л.д.65-67), согласно которому ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 имеет задолженность по кредитным договорам: № - последний платеж осуществлялся 29 февраля 2016 г. № - последний платеж осуществлялся 28 декабря 2015 г. Задолженность по кредитному договору ООО «Горизонт-Мастер» № на дату 16 февраля 2017 г. составляет: неустойка за несвоевременную уплату процентов - 27 630,76, просроченная задолженность по процентам - 864295,89, просроченная задолженность по процентам на внебалансе 864 000,00, просроченная ссудная задолженность 54 000 000,00, итого по всем видам задолженностей 55 755 926, 65. Задолженность по кредитному договору ООО «Горизонт-Мастер», № на дату 16 февраля 2017 г. составляет: неустойка за несвоевременное погашение кредита - 2 990 168,96, неустойка за несвоевременную уплату процентов - 28 761,13, просроченная задолженность по процентам - 1 043 482,93, просроченная задолженность по процентам на внебалансе 529 303,27, неустойка за неисполнение обязательств по страхованию 50 000,00, просроченная ссудная задолженность 123 451 541,91, итого по всем видам задолженностей 128 093 258,20;

    - письмом начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ ФИО116 (т.6 л.д.8-9), согласно которому ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 имеет задолженность по кредитным договорам: № - последний платеж осуществлялся 29 февраля 2016 г.; № - последний платеж осуществлялся 28 декабря 2015 г. Задолженность по кредитному договору ООО «Горизонт-Мастер» № на дату 16 февраля 2017 г. составляет: неустойка за несвоевременную уплату процентов - 27 630, 76, просроченная задолженность по процентам - 864295,89, просроченная задолженность по процентам на внебалансе 864 000,00, просроченная ссудная задолженность 54 000 000,00, итого по всем видам задолженностей 55 755 926, 65. Задолженность по кредитному договору ООО «Горизонт-Мастер» № на дату 16 февраля 2017 г. составляет: неустойка за несвоевременное погашение кредита - 2 990 168,96, неустойка за несвоевременную уплату процентов - 28 761,13, просроченная задолженность по процентам – 1 043 482,93, просроченная задолженность по процентам на внебалансе 529 303,27, неустойка за неисполнение обязательств по страхованию 50 000,00, просроченная ссудная задолженность 123 451 541,91, итого по всем видам задолженностей 128 093 258,20;

- сопроводительным письмом, предоставленным по запросу от 22 февраля 2017 г. за № Управляющей Филиалом Банка ГПБ (АО) в г. Туле ФИО199. (№ от 1 марта 2016 г.) с приложениями (т.5 л.д.71-106), согласно которому ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 находится в правоотношениях с Банком ГПБ (АО) и выступает в качестве заемщика, а также является поручителем по кредитным обязательствам ООО «Каскад» ИНН 6234046072.

копией бухгалтерской отчетности (бухгалтерскими балансами, отчетами о прибыли и убытках) в отношении налогоплательщика ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросу № от 6 декабря 2016 г. из УФНС России по Рязанской области (т.5 л.д.107-161), из которых следует, что по телекоммуникационным каналам связи ООО «Горизонт-Мастер» в лице Истютова С.Н. предоставил бухгалтерскую отчетность: сначала 29 марта 2014 г. за 12 месяцев 2013 г., затем 31 марта 2016 г. предоставил уточненный баланс за 12 месяцев 2013 г. Показатели этих отчетностей значительно отличаются друг от друга, приводятся существенные отличия;

- выпиской ФНС России (31 марта 2017 г.) (т.5 л.д.235-248), согласно которой по состоянию на 31 марта 2017 г. ООО «Горизонт-Мастер» находится на стадии ликвидации. Конкурсный управляющий - ФИО11, должность конкурсный управляющий; сведения об учредителях - Истютов ФИО38. Уведомление о принятии решения о ликвидации юридического лица 7 апреля 2016 г. Решение суда о банкротстве и открытии конкурсного производства (номер документа А 54-2065/2016, дата документа 29 июня 2016 г.);

- справкой № от 21 июня 2016 г. (т. 6 л.д. 36-52), согласно которой установлено, что изображения подписей и записей от имени Свидетель №8, расположенные в вышеуказанных местах исследуемых документов, выполнены Свидетель №8

    - сопроводительным письмом управляющего Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от 28 июня 2016 г.) к выпискам по счетам ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 2012 г., графикам платежей по кредитам заемщиков ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (т.6 л.д. 222-265), из которых следует, что: ГПБ (АО) по кредиту № перечислило на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» в период с 11 апреля 2013 г. по 16 декабря 2014 г. суммы транша (номера транша от № по №), которые затем возвращались (выплачивались) ООО «Горизонт-Мастер» в период с 19 августа 2013 г. по 4 февраля 2015 г. По кредиту № перечисленные на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» в период с 14 апреля 2015 г. по 27 мая 2015 г. суммы транша: 11 000 000 рублей, 5 800 000 рублей, 5 000 000 рублей, 4 300 000 рублей, 3 900 000 рублей (номера транша от № по №), не возвращались (не выплачивались) контрагентом ООО «Горизонт-Мастер». По кредиту № перечисленная на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» 14 октября 2015 г. сумма транша в размере 10 500 000 рублей (номер транша от №), не возвращалась (не выплачивалась) контрагентом ООО «Горизонт-Мастер». По кредиту № перечисленная на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» 24 ноября 2015 г. сумма транша в размере 9 500 000 рублей (номер транша №), не возвращалась (не выплачивалась) контрагентом ООО «Горизонт-Мастер»;

    - сопроводительным письмом и.о. руководителя Управления Росреестра по Рязанской области) (исх. № от 4 апреля 2017) с приложениями (т.7 л.д.56-72) о направлении копий документов и сообщением о том, что печать № содержит оттиск наименования органа «Управления Федеральной регистрационной службы по Рязанской области», правопреемником которой является Управление. Данная печать уничтожена 24.05.2011 г. согласно акту уничтожения печатей и штампов № №

- сопроводительным письмом от 20 января 2017 г. №.3.1-00978, полученным по запросу от 23 декабря 2016 г. № из Межрайонной ИФНС России № по Рязанской области (т.16, л.д. 4-7), из которого следует, что Зотов Сергей Викторович дд.мм.гггг. года рождения был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 23.01.2002 по 12.10.2016 года. По сведениям Единого государственного реестра юридических лиц, зарегистрирован в качестве учредителя в ООО «Пилар» ИНН 6228005800, ЗАО «Борец-Инвест» ИНН 6217003495, ООО «Каскад» ИНН 6234046072, ООО «Акрон» ИНН 6224002929, ООО «Автолюкс» ИНН 6225002150, ООО «Юкосс» ИНН 6225005714, ООО «Инэкс» ИНН 6229022870, ООО «Техстрой» ИНН 6230019254, ООО «Терминал 197 км.» ИНН 6230061577, ООО «Спецстрой» ИНН 6225009476, в качестве руководителя и учредителя в ООО «Грас-сервис» ИНН 6230046441. Был зарегистрирован в качестве учредителя в ООО «Вертикаль» ИНН 6234020606, ООО «Рязцентрстрой» ИНН 6230017828, ООО «Фриско» ИНН 6224003739, в качестве учредителя и ликвидатора в ООО «Зэра» ИНН 6218003804. По сведениям, содержащимся в информационном ресурсе инспекции работодателем Зотова Сергея Викторовича за период с 2013 по 2015 гг. являлось ООО «Каскад» ИНН/КПП 6234046072/623401001. в настоящее время в информационных ресурсах инспекции отсутствуют сведения о доходах Зотова С.В. за 2016 год». Сопроводительным письмом предоставлены: справка о доходах физического лица за 2013 год № от 07.02.2014 (получатель дохода Зотов Сергей Викторович), справка о доходах физического лица за 2014 год № от 24.03.2015 (получатель дохода Зотов Сергей Викторович), справка о доходах физического лица за 2015 год № от 31.03.2016 (получатель дохода Зотов Сергей Викторович). Согласно которой, с 1 апреля 2013 г. по 31 декабря 2015 г. ежемесячный доход физического лица - получателя дохода Зотова Сергея Викторовича составил 13 000 рублей. Общая сумма дохода за 2013 год - 117 000 рублей 00 копеек. Общая сумма дохода за 2014 год -154 739 рублей 10 копеек. Общая сумма дохода за 2015 год -157 118 рублей 86 копеек;

- полученными по запросу от 29 декабря 2016 г. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом с приложениями на электронном носителе - СD-R диске (обозначения вокруг внутреннего посадочного кольца N121ТG14D8215740Г2) (т.16 л.д.8-10), согласно которому сектор по обработке запросов юридических лиц РЦСКБ ПЦП ОЦ в г. Тула сообщает, что в отношении ООО «Каскад» (ИНН 62344046072) счета закрыты и обслуживались в Среднерусском банке ПАО Сбербанк в отделении № по адресу: 390000, г. Рязань, проспект Первомайский, 18. К справке прилагаются выписки по счетам ООО «Каскад» в ПАО «Сбербанк России»;

- сопроводительным письмом и годовыми бухгалтерскими (финансовыми) отчетами ООО «Каскад» ИНН 623404607дд.мм.гггг., 2015 годы, полученными по запросу от 2 февраля 2017 г. № из Территориального органа Федеральной службы Государственной статистики по Рязанской области (Рязаньстат) (т.16 л.д.32-37). Из бухгалтерского баланса за 2014 г. и отчета о прибылях и убытках за 2014 г., в строке 1410 заемные средства на отчетную дату отчетного периода имеется число 393192 (то есть 393 192 000 рублей), в строке 2110 выручка за отчетный период имеется число 703414, в строке 2120 себестоимость продаж имеется число 624640, в строке 2100 валовая прибыль имеется число 78774, в строке 2200 прибыль (убыток) от продаж имеется число 49009, в строке 2330 проценты к уплате имеется число 46561, в строке 2400 «Чистая прибыль (убыток)» за отчетный период имеется число 1055, т.е. чистая прибыль за 2014 г. 1 055 000 рублей. Из бухгалтерского баланса за 2015 г. и отчета о прибылях и убытках за 2015 г., в строке 1410 заемные средства на отчетную дату отчетного периода имеется число 518919 (то есть 518 919 000 рублей), за аналогичный период предыдущего года (то есть за 2014 г.) имеется число 393192, в строке 2110 выручка за отчетный период имеется число 582025, за аналогичный период предыдущего года (то есть за 2014 г.) имеется число 431997, в строке 2120 себестоимость продаж имеется число 506490, за аналогичный период предыдущего года (то есть за 2014 г.) имеется число 378094, в строке 2100 валовая прибыль имеется число 75535, за аналогичный период предыдущего года (то есть за 2014 г.) имеется число 53903, в строке 2200 прибыль (убыток) от продаж имеется число 43178, за аналогичный период предыдущего года (то есть за 2014 г.) имеется число 37316, в строке 2330 проценты к уплате имеется число 41023, за аналогичный период предыдущего года (то есть за 2014 г.) имеется число 3526, в строке 2400 «Чистая прибыль (убыток)» за отчетный период имеется число 44, т.е. чистая прибыль за 2014 г. 44 000 рублей, за аналогичный период предыдущего года (то есть за 2014 г.) имеется число 1 055 000 рублей;

- сопроводительным письмом от 4 апреля 2017 г., полученным по запросу от 2 марта 2017 г. № из ООО «Центр оценки и экспертизы собственности» (т.16 л.д.90-109), которым предоставлены документы, свидетельствующие о том, что ООО «Каскад» в лице Зотова С.В. заказало и оплатило оценку рыночной стоимости объектов недвижимого имущества;

- сопроводительным письмом от 19 марта 2017 г. и заверенными копиями документов, полученных по запросу от 2 марта 2017 г. № из АО «Банк Русский Стандарт» (т.16 л.д.110-120) из которых следует, что между Банком и Свидетель №8 21.08.2014 г. был заключен трудовой договор, в соответствии с которым он был принят на должность Ведущего специалиста 2 категории Группы сбора 3 ступени Кредитного отдела Операционного офиса «Рязань №»... В период с 1 сентября 2014 по 1 марта 2015 г. доверенности от имени АО «Банк Русский Стандарт» Свидетель №8 не выдавались. В трудовые обязанности Свидетель №8 не входило посещение Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области. О цели нахождения 16 сентября 2014 г., 17 февраля 2015 г. в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области Банку неизвестно;

- полученными по запросу от 10 марта 2017 г. № из УФНС России по Рязанской области сопроводительным письмом (сведениями) с приложением справок о доходах физического лица ФИО4 (т.16 л.д.133-138), из которых следует, что в период с января 2014 г. по август 2014 г. включительно ФИО4 получал доход в ООО «Бизнес-Про», где и фактически располагались офисы ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Сиера» (по ул. Право-Лыбедская г. Рязани);

- сопроводительным письмом, полученным по запросу от 10 марта 2017 г. № из Министерства строительного комплекса Рязанской области, с приложением (т.16 л.д.139-209), в котором в том числе имеются бухгалтерский баланс на 30 июня 2014 г. и отчет о финансовых результатах за период с 1 января по 30 июня 2014 г. В отчет о финансовых результатах за период с 1 января по 30 июня 2014 г. в качестве руководителя указана ФИО9 31 Июля 2014 г.». Расследованием установлено, что в 2014 г. ФИО9 не руководила ООО «Каскад» и не подписывала документы ООО «Каскад»;

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, полученных по запросу от 16 марта 2017 г. № от арбитражного управляющего ООО «Горизонт-Мастер» (т.16 л.д.210-254). Сопроводительным письмом предоставлены: свидетельство о государственной регистрации юридического лица ООО «Горизонт-Мастер», свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «Горизонт-Мастер», устав ООО «Горизонт-Мастер», утвержденный решением № Единственного участника Общества с ограниченной ответственностью «Горизонт-Мастер» от 01 июня 2011 г., бухгалтерская (финансовая) отчетность ООО «Горизонт-Мастер» за 2014 г. (номер корректировки 0): бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах, из которых следует: в строке 2110 выручка имеется число 488355, в строке 2120 себестоимость продаж имеется число (464132), в строке 2100 валовая прибыль имеется число 24223, в строке 2210 коммерческие расходы имеется число (5998), в строке 2200 прибыль (убыток) от продаж имеется число 18225, в строке 2330 проценты к уплате имеется число (15865), в строке 2400 «Чистая прибыль (убыток)» за отчетный период имеется число 915, в строке 2500 совокупный финансовый результат периода имеется число 915, в строке 1410 долгосрочные обязательства - заемные средства на отчетную дату отчетного периода имеется число 185000, на 31 декабря предыдущего года 55000, краткосрочные обязательства -заемные средства на отчетную дату отчетного периода имеется число 60973, на 31 декабря предыдущего года 52550; уведомление об отсутствии в едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним запрашиваемых сведений на ООО «Горизонт-Мастер» по состоянию на 8 августа 2016 г.;

сопроводительным письмом и документами, полученными по запросу от 6 апреля 2017 г. № из Управления Росреестра по Рязанской области (т. 21 л.д.1-15), согласно которым ФИО4 запрашивал сведения из ЕГРП, в том числе: 24 января 2014 г. № адрес: <адрес>, кв. 92, 7 мая 2014 г. № адрес: <адрес> (здание, лит.Л), 7 мая 2014 г. № адрес: <адрес> (соор. 69б), 7 мая 2014 г. № адрес: <адрес> (земля), 9 июня 2014 г. № адрес: <адрес> (земля), 9 июня 2014 г. № адрес: <адрес> (соор), 9 июня 2014 г. № адрес: <адрес> (здание), 10 июня 2014 г. № адрес: <адрес> (земля), 10 июня 2014 г. № адрес: <адрес> (соор), 10 июня 2014 г. № адрес: <адрес> (здание, лит.А), 3 марта 2015 г. № адрес: <адрес> Н5, 3 марта 2015 г. № адрес: <адрес> Н2, 29 сентября 2015 г. № адрес: <адрес> помещение, 30 сентября 2015 г. № адрес: <адрес> помещение, 30 сентября 2015 г. № адрес: <адрес> помещение. Свидетель №1 запрашивал: 2 сентября 2014 г. № адрес: <адрес>, кв. 250, 12 декабря 2014 г. № адрес: <адрес>, кв. 250;

- сопроводительным письмом и приложением на электронном носителе, полученными по запросу от 21 апреля 2017 г. № 3768 из ПАО «Сбербанк» (т. 21 л.д. 19-21), которым направлены сканкопии в отношении Каскад ИНН 6234046072, ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500, ООО «Сиера» ИНН 6234044004, физических лиц. На электронном носителе имеются сведения о кредитах, скан-копии документов (отчетности), предоставленных в Сбербанк ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Каскад» для получения кредитов, на которых имеются оттиски печатей и подписи руководителей;

сопроводительным письмом и копиями бухгалтерской отчетности ООО «Каскад», размещенной в СПАРК, копиями бухгалтерской отчетности ООО «Горизонт-Мастер», размещенной в СПАРК, полученными по запросу от 5 мая 2017 г. № из ЗАО Интерфакс (т.21 л.д.24-42). Сопроводительным письмом сообщается, что в период с 01 января 2013 года по настоящее время данные бухгалтерской отчетности ООО «Каскад» (ИНН 6234046072) загружались в информационный ресурс СПАРК в следующие сроки: отчетность за 2013 год - 01.10.2014 г.; отчетность за 2014 год- 22.09.2015 г.; отчетность за 2015 год - 19.09.2016 г. Данные бухгалтерской отчетности ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН 6234054500) в указанный период были загружены в информационный ресурс СПАРК в следующие сроки: отчетность за 2014 год- 22.09.2015 г.; отчетность за 2015 год -19.09.2016 г. Отчетность за 2013 год по указанной компании не поступала. Источником данных бухгалтерской отчетности для информационного ресурса СПАРК является ГМЦ Росстата. Приложения: 1. Копия бухгалтерской отчетности ООО «Каскад», размещенной в СПАРК, копии бухгалтерской отчетности ООО «Горизонт-Мастер», размещенной в СПАРК»;

    - копией отчета № об определении рыночной стоимости объектов, принадлежащих ООО «Терминал 197 км», полученной по запросам №, 16/1888 от 4 июня 2017 г. из ООО «Центр оценки и экспертизы собственности» (т. 27 л.д. 239-241);

- сопроводительным письмом, заверенными копиями документов на ООО «Сиера», полученными по запросу от 31 мая 2017 г. № из Межрайонной ИФНС России № по Рязанской области (т.28 л.д.1-272), в которых имеются, сведения об Истютове С.Н., как об одном участнике и финансовая отчетность за 2014-2016 гг.;

- сопроводительным письмом, документами и заверенными копиями документов на ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросу от 31 мая 2017 г. № 5074 из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области (т.29 л.д.1-134), подтверждающими наложение ограничений на пользование банковскими счетами, согласно которым ограничения наложены решениями: от 16 мая 2017 г., от 29 декабря 2016 г., от 3 октября 2016 г., от 27 сентября 2016 г., от 21 июня 2016 г., от 25 мая 2016 г., от 26 апреля 2016 г., от 24 марта 2016 г., от 29 февраля 2016 г. (не исполнение обязанности по уплате налога после истечения срока исполнения требования об уплате налога, сбора, пени, штрафа, процентов № № от 9 февраля 2016 г. со сроком 19 февраля 2016 г. на сумму 25205,65 рублей), от 1 февраля 2016 г. (не исполнение обязанности по уплате налога после истечения срока исполнения требования об уплате налога, сбора, пени, штрафа, процентов № от 13 января 2016 г. со сроком 25 января 2016 г. на сумму 33203,65 рублей), от 29 декабря 2015 г. (не исполнение обязанности по уплате налога после истечения срока исполнения требования об уплате налога, сбора, пени, штрафа, процентов № 525312 от 16 декабря 2015 г. со сроком 28 декабря 2015 г. на сумму 13181,28 рублей), от 26 ноября 2015 г., от 26 мая 2015 г., от 30 сентября 2014 г., от 29 августа 2014 г., 26 февраля 2014 г., 17 февраля 2014 г., 5 февраля 2014 г., 28 января 2014 г., 27 декабря 2013 г., 23 декабря 2013 г., 4 декабря 2013 г., 5 февраля 2013 г., 24 января 2013 г.;

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов на ООО «Каскад», полученными по запросу от 31 мая 2017 г. № из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области подтверждающими наложение ограничений на пользование банковскими счетами и снятии ограничений (т. 30 л.д. 1-259), согласно которым ограничения наложены решениями: от 23 мая 2017 г., от 16 мая 2017 г., от 21 марта 2017 г., от 14 марта 2017 г., от 2 февраля 2017 г., от 14 октября 2016 г., от 29 августа 2016 г., от 22 июля 2016 г....от 1 февраля 2016 г., от 29 декабря 2015 г. (не исполнение обязанности по уплате налога после истечения срока исполнения требования об уплате налога, сбора, пени, штрафа, процентов № от 16 декабря 2015 г. со сроком 28 декабря 2015 г. на сумму 38562,00 рублей), от 10 декабря 2015 г. (не исполнение обязанности по уплате налога после истечения срока исполнения требования об уплате налога, сбора, пени, штрафа, процентов № от 23 ноября 2015 г. со сроком 3 декабря 2015 г. на сумму 200,00 рублей), от 2 апреля 2015 г., от 28 октября 2014 г., от 30 сентября 2014 г., от 23 сентября 2014 г., от 1 сентября 2014 г., от 21 августа 2014 г., от 20 августа 2014 г., от 23 мая 2014 г., от 30 апреля 2014 г., от 25 апреля 2014 г., от 18 апреля 2014 г., от 4 апреля 2014 г., от 21 марта 2014 г., от 26 февраля 2014 г., от 27 декабря 2013 г., от 5 февраля 2013 г.;

- письмом в отношении ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» за 2013 - 2017 г.г., (т. 29 л.д. 135-145), полученным по запросу от 8 июня 2017 г. № из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области о датах предоставления в период с 1 января 2013 г. квартальной и годовой финансовой отчетности, включая бухгалтеские балансы, уточненные балансы, декларации по налогу на прибыль, уточненные декларации по налогу на прибыль, декларации на НДС, уточненные декларации на НДС, в табличных формах которого наглядно указаны даты поступления в налоговый орган отчетности из ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» за период с 2013 г. по 2017 г., даты поступления измененной отчетности, приведены строки с существенными изменениями показателей отчетности, указаны номера корректировок (количество поступивших измененных отчетностей). Показатели отчетности, предоставленной в налоговый орган, существенно отличаются от показателей отчетности, предоставленной в Сбербанк и Газпромбанк, что свидетельствует о намеренном сокрытии преступления;

- письмами, полученными по запросу от 17 апреля 2017 г. № из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области (т.29 л.д.154-165), из которых следует, что Межрайонная ИФНС России № 2 по Рязанской области на запрос в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 КПП 623401001 сообщает, что документ с входящим номером 7248 от 2015 г. от ООО «Горизонт-Мастер» в базе данных инспекции не регистрировался. Межрайонная ИФНС России № 2 по Рязанской области направляет копии бухгалтерской отчетности за 2014 г. Данная бухгалтерская отчетность была предоставлена по каналам телекоммуникационной связи (ТКС) за подписью руководителя. Предоставлен бухгалтерский баланс ООО «Горизонт-Мастер» за 2014 г., отчет о финансовых результатах (номер корректировки 0, дата 26 марта 2015 г., руководитель Истютов Сергей Николаевич);

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, полученных по запросу от 24 апреля 2017 г. № № ООО «Аудиторский информационно-консультативный центр «Эксперт-аудитор» (т. 29 л.д. 169-181), из которых следует, что были проведены проверки бухгалтерской отчетности и выданы модифицированные аудиторские заключения за 2014 г. в отношении ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера», ООО «Каскад». Проверки были проведены по инициативе собственников организаций. За 2015 г, 2016 г. аудит вышеупомянутых организаций не проводился;

- сопроводительным письмом, полученным по запросу от 19 мая 2017 г. № из ООО «Аудиторский информационно-консультативный центр «Эксперт-аудитор» (т. 29 л.д. 182-183), из которого следует, что аудиторскую проверку в отношении ООО «Горизонт-Мастер» за 2014 г. проводила аудитор ФИО117;

- сопроводительным письмом от 28 апреля 2017 г. и заверенными копиями документов, полученных на запрос № от 21 апреля 2017 г. от представителя по доверенности Рязанского ОСБ 8606 (т. 32 л.д. 227-321), которым предоставлены регламент корпоративного кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, утвержденый комитетом Сбербанка России по предоставлению кредитов и инвестиций пр. № пр.7 от 30 марта 2007 г., регламент предоставления кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, утвержден комитетом ОАО «Сбербанк России» по предоставлению кредитов и инвестиций от 30 июня 2006 г.;

- сопроводительным письмом от 23 ноября 2017 г. и заверенными копиями документов, полученными от представителя по доверенности Рязанского ОСБ 8606 (т. 31 л.д. 226-252), в числе которых имеются: копия акта проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности по направлению «Анализ эффективности функционирования отдельных процессов на этапе выдачи, сопровождения кредитов и работы с проблемными активами корпоративных клиентов» в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк России» от 25 сентября 2015 г., копия акта проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности в части обстоятельств образования просроченной задолженности группы компаний Каскад (ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера») от 24 марта 2016 г., из которых следует, что ООО «Горизонт-Мастер» нарушило условия кредитования (приложение 1,2,3,4,5), так как установлены операции, свидетельствующие об использовании кредитных средств через третьих лиц для погашения обязательств других заемщиков перед банком. 28 мая 2015 г. ООО «Горизонт-Мастер» за счет кредитных средств приобрело векселя банка, при этом оплата данных векселей проведена 29 мая 2015 г. ООО «Гранд», от которого денежные средства в сумме 20,8 млн. рублей направлены ООО «Каскад». За счет этих средств ООО «Каскад» погасило просроченную задолженность в сумме 10,67 млн. рублей по кредитному договору. Установлены признаки фиктивности договоров поставки, представленных ООО «Каскад» в подтверждение целевого использования кредитных средств. В октябре 2015 г. выявлены расхождения представленной ООО «Каскад» отчетности за 2014 г. с данными информационной системы «СПАРК-Интерфейс», в том числе по показателям «чистая прибыль», «сумма начисленного налога на прибыль». Также расхождения в отчетности имеются и у ООО «Сиера». Наличие хозяйственная деятельности ООО «Гранд» не подтверждено, юридический адрес компании расположен в частном доме. ООО «РТК» с 22 апреля 2015 по коду 4.05. «Исполнение услуг банка для совершения сомнительных операций (обналичивание денежных средств/осуществление операций транзитного характера. Установлены признаки фальсификации заемщиком ООО «Горизонт-Мастер бухгалтерской отчетности за 2014 г. - оттиск штампа имеет признаки поддельности. Установлена возможная фальсификация подписей поручителя ФИО34 15 января 2016 г. Истютовой О.В. по адресу: ул. Введенская, д. 135, пом Н8 зарегистрированы ООО «Каскад-Экойл» и ООО «НК», счета в банки указанные организации не открывали. Данные факты свидетельствуют о недобросовестных действиях клиента в части перевода бизнеса на других ЮЛ. В ходе встречи с сотрудников УБ с представителями АО «Газпромбанк» установлено, что имущество, заложенное по кредитным договорам Каскад, заключенным с АО «Газпромбанк», заемщик путем неправомерных действий вывел из обременения и, впоследствии, передал в залог по обязательствам в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк». В выписках ЕГРП по данным объектам имеются записи регистрирующих органов о наличии обременения только в пользу ПАО «Сбербанк». По договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 8 декабря 2010 г. № заключенному с ООО «Каскад», часть кредитных средств была перечислена связанной организации ООО «Энергоспецкомплект», далее средства перечислены на связанную организацию ООО «Метопт»;

- заверенной копией заключения эксперта Тамбовской лаборатории судебной экспертизы № от 24 января 2017 г. (т. 33 л.д. 135-140, 159-165), из которого следует, что подписи от имени ФИО34 расположенные в договоре поручительства № от 27 августа 2014 г., на четвертом листе в разделе «подписи сторон», графе «Директор ООО «Терминал 197 км», строке «ФИО34», а также на обороте четвертого листа, графе «Директор ООО «Терминал 197 км», строке «ФИО34», соглашении № от 27 августа 2014 г., в разделе «подписи сторон», графе «клиент Директор ООО «Терминал 197 км.», строке «ФИО34», выполненные красящимся веществом синего цвета, выполнены одним лицом - не ФИО34;

- полученными по постановлению Советского районного суда г. Рязании от 1 марта 2017 г. из ПАО «Мобильные ТелеСистемы» (исх. № от 20 марта 2017 г.) сопроводительным письмом и сведениями о телефонных соединениях абонентских номеров на электронном носителе СD-R диске (обозначения вокруг внутреннего посадочного кольца №) (т.17 л.д. 212), из которых следует, что: имеются телефонные соединения абонентского номера № (использовался и используется Зотовым С.В.) за период с 1 сентября 2014 г. по 30 сентября 2014 г. с абонетскими номерами, в том числе: телефонное соединение с номером №, зарегистрированным на Истютова С.Н.: 04.09.2014 г.; телефонные соединения с номером №, зарегистрированным на Истютову О.В.; с номером №, зарегистрированным на ФИО92, с номером №, зарегистрированным на Свидетель №3, с номером №, зарегистрированным на Свидетель №6, с номером №, зарегистрированным на Свидетель №15 (работавшим в ООО «Сиера), с номером №, зарегистрированным на Свидетель №4, с номером №, используемым ФИО4, с номером №, зарегистрированным на Свидетель №1 с номером №, зарегистрированным на ИП ФИО34

    - сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от 17 мая 2016 г.) (т.3 л.д.1-42), согласно которому поступили заверенные копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов на земельный участок №;

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от 17 мая 2016 г.) (т.3 л.д.72-108), согласно которому поступили копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов на земельный участок №

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от 17 мая 2016 г.) (т.3 л.д.137-180), согласно которым поступили заверенные копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов на земельный участок №;

- полученными по запросам №, № от 17 мая 2017 г. из ООО «Сиера» сопроводительным письмом и приложением - документами (заверенными копиями товарных накладных) по взаимоотношениям в период с 1 января 2014 г. по 31 декабря 2015 г. ООО «Сиера» с ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» (т.27 л.д.242-244), из которых следует, что в 2014 г. взаимоотношений (поставок) ООО «Сиера» с ООО «Каскад» не было. Согласно сопроводительного письма в 2016 и в 2017 гг. деятельности не было». Предоставлены заверенные копии товарных накладных за 2014 г. (поставщик ООО «Горизонт-Мастер» (отпуск груза разрешил директор Истютов С.Н.), грузополучатель ООО «Сиера» (груз принял Истютова О.В.)): товарные накладные за период от 1 апреля 2014 г. по 23 июня 2014 г. (период поступления кредитных денежных средств). Имеются копии товарных накладных: № от 11 апреля 2015 г. на сумму 460 515,10 руб. (грузополучатель ООО «Сиера», поставщик ООО «ОПТЭК», отпуск груза разрешил директор ФИО119, груз принял Истютова О.В.);

- полученными по запросу № от 17 мая 2017 г. из ООО ТД «Новатор» сопроводительными письмами и копиями документов, касающимися взаимоотношений ООО ТД «Новатор» с ООО Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» за период с 1 января 2014 г. по 1 января 2017 г. (т.27 л.д.245-246). В предоставленных ООО ТД «Новатор» копиях товарных накладных, касающихся взаимоотношений ООО ТД «Новатор» с ООО «Горизонт-Мастер», отсутствуют копии товарных накладных, предоставленных ООО «Горизонт-Мастер» (касающихся взаимоотношений ООО ТД «Новатор» с ООО «Горизонт-Мастер») в Сбербанк (№ от 3 сентября 2014 г. на сумму 844 805 руб., № от 3 сентября 2014 г. на сумму 844 805 руб., № от 4 сентября 2014 г. на сумму 844 805 руб., № от 4 сентября 2014 г. на сумму 844 805 руб., № от 5 сентября 2014 г. на сумму 844 805 руб.;

- полученными по запросу от 20 апреля 2017 г. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением на СD-R диске (т. 21 л.д. 16-18), содержащими сведения в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500, а именно: справку о наличии счетов за период с 01.01.2012 по дату закрытия; скан-копии документов из юр. дела; IР-адреса», IP-адреса ООО «Горизонт-Мастер». Согласно представленных документов 25.08.2014 12:13 доступ с IР-адреса №

- полученным по запросу от 23 января 2017 г. № из ПАО «МТС» сопроводительным письмом (т. 16 л.д. 20-22), из которого следует, что на ФИО200 зарегистрированы номера телефонов №;

- полученными по запросу от 20 февраля 2017 г. № из ООО «Яндекс» сопроводительным письмом (т. 16 л.д. 86-87), согласно которому, на электронном носителе, предоставлены сведения о ресурсе: № пользователь зарегистрирован 2010-02-14 14:29:25 с IP-адреса №, имя: ФИО42, фамилия: И, подтвержденные номера телефонов: +№, авторизации c июля 20, 2016 по март 23, 2017, а именно: №

- полученными по запросу от 20 апреля 2017 г. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением в электронном виде - СD-R диском (т. 7 л.д. 76-77, 171), Сопроводительным письмом предоставлена информация в отношении ООО «Сиера» ИНН 6234044004, а именно: справку о наличии счетов по состоянию на 16.05.2017; выписку по р/счетам за период с дат открытия по 01.01.2017; скан-копии документов из юр. дела; IP-адреса. На указанном диске имеются сведения об IP-адресах, а именно: №

- полученными по запросу от 26 июня 2017 г. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением в электронном виде на СD-R диске, содержащими информацию об ООО «Энергоспецкомплект» (должностное лицо Свидетель №3) (т. 27 л.д. 112), согласно которой должностное лицо Свидетель №3 – директор ООО «Энергоспецкомплект» ИНН 6229046302. На указанном СD-R диске имеются сведения об IP адресах (совпадают с IP адресами ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Сиера»: <данные изъяты>. Имеются расходные кассовые ордера, в том числе: расходный кассовый ордер № от дд.мм.гггг. на сумму 133 893 руб. (выдать Истютовой Ольге Владимировне), расходный кассовый ордер № от дд.мм.гггг. на сумму 95 000 руб. (выдать Свидетель №3). Имеется выписка по счету № за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., согласно которой дд.мм.гггг. приход с расчетного счета № ООО «Каскад»-315000 руб. (оплата по договору процентного займа); дд.мм.гггг. расход на расчетный счет № ООО «Горизонт-Мастер» - 300 000 руб., и расход на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер»: дд.мм.гггг.- 200 000 руб., дд.мм.гггг.- 125 000 руб., дд.мм.гггг. - 350 000 руб., дд.мм.гггг. - 300 000 руб., дд.мм.гггг. - 138 000 руб., дд.мм.гггг. -5694,39 руб., дд.мм.гггг. - 190 000 руб., дд.мм.гггг. -100 000 руб., дд.мм.гггг. -110 000 руб., дд.мм.гггг. - 60 000 руб., дд.мм.гггг. -60 000 руб., дд.мм.гггг. -49 000 руб., дд.мм.гггг. -50 000 руб., дд.мм.гггг. -50 000 руб., дд.мм.гггг. -50 000 руб., дд.мм.гггг. -120 000 руб., дд.мм.гггг. -100 000 руб., дд.мм.гггг. -120 000 руб., дд.мм.гггг. -75 000 руб., дд.мм.гггг. -90 000 руб., дд.мм.гггг. -70 000 руб., дд.мм.гггг. -130 000 руб., дд.мм.гггг. -100 000 руб., дд.мм.гггг. -190 000 руб., дд.мм.гггг. -65 000 руб., дд.мм.гггг. -100 000 руб., дд.мм.гггг. -140 000 руб., дд.мм.гггг. -240 000 руб., дд.мм.гггг. -90 000 руб., дд.мм.гггг. -170 000 руб., дд.мм.гггг. -200 000 руб., дд.мм.гггг. -300 000 руб., дд.мм.гггг. -90 000 руб., дд.мм.гггг. -114162 руб.; расход на расчетный счет ООО «Каскад-Экоойл»: дд.мм.гггг. -280 000 руб., дд.мм.гггг. -180 000 руб., дд.мм.гггг. -120 000 руб.;

- документами, полученными по запросу № от 20 апреля 2017 г. из филиала Банка ГПБ (АО) в г. Туле в отношении ООО «Сиера» ИНН 6234044004 (т. 27 л.д. 247-250), в которых имеются: расширенная выписка о движении денежных средств по счету №, а также копии документов, представленных клиентом либо подписанных сторонами в период с 1 января 2012 г. по 1 января 2017 г., реестр кассовых операций, содержащих сведения о снятии наличных денежных средств со счета ООО «Сиера» в указанном периоде;

- документами, полученными по запросу № от 20 апреля 2017 г. из филиала Банка ГПБ (АО) в г. Туле в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 (т. 27 л.д. 251-254), в которых содержатся: расширенная выписка о движении денежных средств по счету №, а также копии документов, представленных клиентом либо подписанных сторонами в период с 1 января 2012 г. по 1 января 2017 г., реестр кассовых операций, содержащих сведения о снятии наличных денежных средств со счета ООО «Горизонт-Мастер» в запрашиваемом периоде (денежные средства получал директор Истютов С.Н.), копии платежных документов на перечисление денежных средств по кредитным договорам, кредитным соглашениям.

- сопроводительным письмом и документами, полученными по запросу № от 26 апреля 2017 г. из филиала Банка ГПБ (АО) в г. Туле (т. 27 л.д. 255-257), из которых следует, что решение по вопросам кредитования юридических лиц принимаются Банком на основании Положения о кредитовании юридических лиц (некредитных организаций) в АБ «Газпромбанк» (ЗАО) (ИНН 6234054500. №, утвержденного Председателем Правления АБ «Газпромбанк» дд.мм.гггг. (заверенная копия Приложения - приложение 1 к письму). Информация о кредитах, представленных ООО «Каскад» (ИНН 6234046072), ООО «Горизонт-Мастер» - приложение 2 к письму. По кредитным соглашениям № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., гашение основного долга не производилось. ООО «Терминал 197 км.», Зотову С.В., Истютову С.Н. кредиты не выдавались;

- сопроводительным письмом от 26 января 2017 г. и заверенными копиями документов, полученными по запросу от 29 декабря 2016 г. № из Филиала Банка ГПБ (АО) в г. Туле (т. 18 л.д. 1-238, т.19 л.д. 1-222), а именно: выпиской по расчетному счету ООО «Каскад» за период с дд.мм.гггг. (дата открытия счета) по дд.мм.гггг. (дд.мм.гггг. расчетный счет закрыт); договором банковского счета от дд.мм.гггг..; карточкой с образцами подписей от дд.мм.гггг. и дд.мм.гггг.; копией паспорта С.В. Зотова и ФИО9; копиями свидетельств о регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества, принадлежащего С.В. Зотову; копиями заявлений на использование кредитной линии и распоряжения на выдачу; банковскими ордерами на выдачу кредитных денежных средств; копиями денежных чеков ООО «Каскад» за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. с указанием паспортных данных получателя. Согласно полученным документам: банковские карты сотрудникам ООО «Каскад» не выдавались, IP адрес с которого проходили соединения с банком: 95.83.154.178, доверенности на распоряжение денежными средствами не выдавались. Сопроводительным письмом предоставлены: договор № банковского счета в валюте Российской Федерации № от дд.мм.гггг., заключенный между «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество) и ООО «Каскад» в лице заместителя директора Зотова Сергея Викторовича, дополнительное соглашение к договору банковского счета в валюте Российской Федерации № (дд.мм.гггг.), заключенный между «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество) и ООО «Каскад» в лице заместителя директора Зотова Сергея Викторовича, дополнительное соглашение к Договору банковского счета в валюте Российской Федерации № (дд.мм.гггг.), заключенный между «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество) и ООО «Каскад» в лице заместителя директора Зотова Сергея Викторовича, Соглашение об использовании системы обмена электронными документами между клиентом и Банком с использованием системы «Клиент-Банк» и системы Расчетный центр корпорации, фирмы - разработчика БСС, для электронного документооборота с почтовым обменом платежными документами) от дд.мм.гггг., карточка с образцами подписей Зотова С.В. и оттиска печати ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, денежные чеки ООО «Каскад» в лице Зотова С.В. на получение в филиале Банка ГПБ (АО) в <адрес> денежных средств.

- сопроводительным письмом ПАО Сбербанк (исх. № и приложением на электронном носителе (т.7 л.д.73-75), согласно которому ПАО Сбербанк предоставляет справку о наличии счетов, выписки по счетам ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (ИНН 6234054500), выписки по счетам физических лиц, указанных в запросе Зотова Сергея Викторовича и др.) за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., соедержащейся на СD-R диске;

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и СD-RW диском (т.4 л.д. 190). Из сопроводительного письма от дд.мм.гггг. начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ ФИО120 следует, что дд.мм.гггг. в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 введена процедура банкротства. дд.мм.гггг. Арбитражным судом Рязанской области удовлетворено заявление банком о включении задолженности по кредитным договорам: №. На диске имеются: движение денежных средств по счетам ООО «Горизонт-Мастер» (счет № (Российский рубль), СЧЕТ: №) ООО «ГОРИЗОНТ – МАСТЕР», согласно которому имеется множество операций по счету, где приход на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» денежных средств из ООО «Сиера», и в тот же день расход денежных средств в ООО «Каскад» и других лиц (в том числе учредителей ООО «Терминал 197 км.» (транзит денежных средств, отсутствие коммерческой деятельности ООО «Горизонт-Мастер»);

- полученной по запросу от дд.мм.гггг. № из Рязанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» выписка по лицевому счету № за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. ООО «РТК» (т. 7 л.д. 78-165).

По факту совершения мошенничества в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, в сумме 54 000 000 рублей:

- вышеприведенными показаниями представителя потерпевшего ФИО162 в судебном заседании;

- показаниями свидетеля ФИО92 в судебном заседании, согласно которым в 2015 году он работал <данные изъяты>». У него «на сопровождении» был ООО «Каскад», представителем которого являлся Зотов С.В. В его обязанности входило: прием документов от клиентов-юридических лиц, желающих получить кредит, прием документов после выдачи кредитов и передача этих документов в другие службы Сбербанка России, в том числе в отдел кредитования, в отдел залоговой экспертизы, в отдел подготовки кредитной документации, в юридический отдел, в подразделение безопасности. Зотовым С.В., как представителем ООО «Каскад» была подана заявка на получение кредита и представлены: финансовые отчеты, залоговые, технические, юридические документы, которые он принял и передал на регистрацию в секретариат, а оттуда уже распределялись по службам. Кредит выдавался на пополнение оборотных средств. Организации Зотова С.В. выходили на просрочку, в связи с чем, он ему звонил, и тот пояснял, что это связано с задержкой денежных средств от поставщика. Данную информацию он передавал всем отделам (кредитования, мониторинг, юридический отдел, отдел безопасности). Зотов С.В. кредитовался с 2012 года. Все это время сопровождением занимался он. Проблем с выплатами до 2015 года не возникало;

- вышеприведенными показаниями свидетелей Свидетель №30, ФИО93, ФИО11, Свидетель №23, ФИО84, ФИО78, ФИО79, ФИО80, ФИО81, ФИО9, ФИО117, ФИО108, Свидетель №19, Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №15, ФИО82, ФИО111, ФИО83, ФИО85, ФИО87, Свидетель №21, ФИО7, ФИО88, ФИО107, ФИО89, ФИО90, ФИО91, ФИО121, ФИО122, ФИО17, ФИО98, Свидетель №8, Истютовой О.В., ФИО34, ФИО80;

- показаниями свидетеля ФИО123 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными на предварительном следствии (т. 9 л.д. 51-65) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она с 2006 года работает в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области. На копиях документов имеется ее подпись, то есть она дд.мм.гггг. в период с 14 часов 26 минут по 14 часов 36 минут принимала документы в окне второго этажа Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области по адресу: <адрес>. Она вошла в компьютерную базу Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области под своим паролем, и затем вошла в свою электронную книгу под своим паролем, и создала в своей электронной книге входящих документов запись (цель обращения: погасить регистрационную запись об ипотеке). Может пояснить, что заявители, указанные в заявлениях, копии которых представлены ей при этом допросе: Зотов С.В. и Свидетель №8 одновременно, действительно были у нее на приеме дд.мм.гггг. с 14 часов 26 минут по 14 часов 36 минут. Свидетель №8 предъявил ей подлинник доверенности от дд.мм.гггг. и копию этой доверенности, об этом свидетельствует расписка о погашении регистрационной записи об ипотеки. Так же, согласно этой расписке о погашении регистрационной записи об ипотеки, она после того как сверила подлинник доверенности с ее копией, поставила отметку в указанной расписки «1», что означает - один экземпляр, а Свидетель №8 при ней расписался в этой расписке в графе «Отметка о выдачи документов заявителю Подлинные», что свидетельствует о том, что он получил подлинник указанной доверенности и один экземпляр указанной расписки. дд.мм.гггг. и сейчас у нее доверенность, подозрений в подлинности не вызывала и не вызывает;

- показаниями свидетеля ФИО32 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными на предварительном следствии (т. 9 л.д. 209-212) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 1999 года работает в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, в 2015 году она возглавляла отдел государственной регистрации прав, в полномочия которого входило осуществление государственной регистрации прав на недвижимость, расположенную на территории <адрес>. Согласно заявлению о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) № № от дд.мм.гггг., представитель Газпромбанка Свидетель №8 и правообладатель Зотов С.В. обратились в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области за погашением регистрационной записи об ипотеки. Тогда в 2015 году прием документов осуществлялся в порядке очереди. Таким образом, заявители «попадали» к специалисту приема документов. По заявлению от дд.мм.гггг. государственным регистратором ФИО124 была принято решение о погашении регистрационной записи (ипотека Газпромбанка была погашена), т.е. обременение снято;

- показаниями свидетеля ФИО125, данными ею в ходе предварительного следствия (т. 12 л.д. 104-107) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с дд.мм.гггг. работает главным бухгалтером в ООО ТД «Новатор». Директором ООО ТД «Новатор» является Свидетель №4. Расчетный счет ООО ТД «Новатор», открыт в ПАО Прио-Внешторгбанк г. Рязани. По документам может пояснить, что в бухгалтерию ООО ТД «Новатор» поступали накладные и другие первичные документы из ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», подтверждающие поставки и отгрузку товара: горюче-смазочных материалов в период с 2014 года по 2016 год. Так же она выписывала накладные и другие первичные документы, подтверждающие поставки ГСМ из ООО ТД «Новатор» в ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер». Кто руководители этих организаций, она не знает. По работе ООО ТД «Новатор» с ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» она общалась и общается с Истютовой Ольгой Владимировной по электронной почте, и её по рабочему телефону. Оплата ГСМ производится в ООО ТД «Новатор» как по факту, так и по предоплате согласно договоров. ООО ТД «Новатор» приобретало ГСМ в Рязаньнефтепродукт, ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Родник» <адрес>, Спецнефтепродукт <адрес> и т.д. На какие организации выписывать накладные и по какой цене указания ей дает директор Свидетель №4 ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» за поставленные ГСМ в ООО ТД «Новатор», расплачивались безналичным путем (через расчетный счет), а в начале 2016 года были проведены взаимозачеты по письмам, поступившим из ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» в связи с прекращением деятельности этих организаций. Претензий ООО ТД «Новатор» к ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» и наоборот не было, все поставки и отгрузки подтверждены, и документы все имеются в бухгалтерии ООО ТД «Новатор». Так же имеются взаимозачеты, которые так же произведены по письмам из ООО «Каскад», где перевод долга ООО ТД «Новатор» в адрес ООО «Каскад» на ООО «Каскад- ЭкоОйл» на сумму 9 520 719 рублей 32 коп. по одному договору поставки, и на сумму 605 138 рублей 60 копеек по другому договору поставки. Таким образом, ООО ТД «Новатор» стал должен указанные суммы денег ООО «Каскад-ЭкоОйл». Руководителем ООО «Каскад - ЭкоОйл» является Истютова О.В. и переписка по электронной почте по поставкам товара- ГСМ ведется в ООО ТД «Новатор» так же с Истютовой О.В. Так же предаются ею документы через директора ООО ТД «Новатор» Свидетель №4 С другими лицами ООО «Каскад-ЭкоОйл» и ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» она не общается. Согласно бухгалтерским документам были поставки ГСМ из ООО «Каскад» в адрес ООО ТД «Новатор», и затем из ООО ТД «Новатор» в адрес ООО «Горизонт-Мастер». Так же были случаи, что на расчетный счет ООО ТД «Новатор» поступали денежные средства, которые со слов директора ООО ТД «Новатор» Свидетель №4, были ошибочно направлены, эти деньги были возвращены обратно в ООО «Каскад». Были ли такие случаи с ООО «Горизонт-Мастер», она не помнит. Т.е. суммы денежных средств, которые ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» оплатили за ГСМ и ошибочно направленные учтены по бухгалтерским счетам ООО ТД «Новатор» (акты сверки предоставлены). В платежных поручениях указано основание, в том числе «возврат ошибочно направленных денежных средств». ООО «Каскад» имел расчетный счет в Прио-Внешторгбанк. Сейчас взаимоотношения по отгрузки и по покупке ГСМ между ООО ТД «Новатор» осуществляются с ООО «Каскад-ЭкоОйл»;

- показаниями свидетеля ФИО8 в судебном заседании, а также показаниями, данными ею в ходе предварительного следствия (т. 12 л.д. 126-129) по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч. 3 ст.281 УПК РФ, согласно которым она являлась учредителем и руководителем ООО «Портал» примерно с 2012 г. по 2016 г., в 2017 г. ООО «Портал» прекратило свое существование. ООО «Портал» занималось бизнесом, связанным с покупкой и продажей ГСМ. ООО «Портал» прекратило свое существование т.к. изменилась ценовая политика на рынке и не стало возможности закупать топливо по приемлемой цене. Она с 2011 г. является учредителем и руководителем ООО «Санаторий Старица», Она примерно с 2014 г. является учредителем и директором ООО «У Лукоморья». Она примерно с 2006 г. является учредителем и директором ООО «Инфинити». Она примерно с 2011 г. является учредителем и директором ООО «Здравница». У ООО «Портал» и ООО «Каскад», к ООО «Горизонт-Мастер» были коммерческие отношения и Зотов С.В. представлял при этом эти организации: вел переговоры от этих организаций, обсуждал условия договоров. У ООО «Портал» были не долго коммерческие взаимоотношения (от случая к случаю) ООО «Каскад», к ООО «Горизонт-Мастер». Примерно в 2014 или в 2015 г. ООО «Горизонт-Мастер» перечислило на расчетный счет ООО «Портал» 10 000 000 рублей. При этом она предварительно с Зотовым С.В. вела переговоры, обговаривая цену и условия поставки, они договорились о цене, объеме поставки на 10 000 000 рублей. Эти деньги были перечислены на расчетный счет ООО «Портал». Затем ООО «Портал» не смогло закупить топливо по приемлемой цене (по цене, по которой она рассчитывала) и ООО «Портал» осуществило возврат денежных средств ООО «Горизонт-Мастер». Она помнит, что деньги находились на расчетном счете ООО «Портал» примерно 2-3 дня, Зотов С.В. звонил спрашивал, когда она топливо поставит. Но топливо она не поставила и через 3 дня она вернула деньги на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер». Топливо ООО «Портал» продавало ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад», при этом не было принципиально из какой из этих организаций поступят деньги, из какой организации приходили деньги, на такую организацию и направлялся топливный продукт по предоплате. Зотов С.В. самостоятельно определял куда надо было привозить топливный продукт. Ей известно, что у Зотова С.В. имеется топливная база, где имеются емкости для хранения топлива, туда и привозилось топливо, при этом транспорт был его, она этот процесс не контролировала, Зотов С.В. самостоятельно это делал. Она находила поставщиков топлива, Зотов С.В. договаривался с отделом отгрузки и привозил (забирал самовывозом) топливо. Примерно в 2015 г. Зотов С.В. у нее попросил беспроцентный займ в размере 6 000 000 рублей, на что ему были нужны деньги, она точно не помнит. Она дала ему эти деньги, на какую именно организацию ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» или ООО «Каскад» она перечислила эти деньги, она точно не помнит, т.к. эти организации для нее были связаны одним и тем же руководителем. Зотов С.В. руководил ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» одинаково. Эти 6 000 000 рублей Зотов С.В. ей вернул примерно в начале 2016 <адрес> лично знакома примерно с 2013 года с бухгалтером ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» Свидетель №5, она с ней взаимодействовала в части оформления сопроводительных бухгалтерских документов на отгрузку товаров (ГСМ). А также один раз зимой 2016 г. (дату не помнит) ей позвонил Зотов С.В. и предложил ей рассмотреть вариант покупки недвижимости (нежилого помещения в новой доме на <адрес>) по сниженной цене с дисконтом 20%, так как это имущество находится в обеспечении по кредиту ООО «Каскад» у Сбербанка. Она согласилась купить это помещение. Он ей сказал, что она поедет в Сбербанк с Истютовой О.В. и там можно договориться о приобретении этого имущества у залогодержателя. Она вместе с Истютовой О.В. ездила в Рязанское отделение Сбербанка на <адрес>, где обсуждали вопрос приобретения указанных активов. Деньги от этой сделки должны были пойти на погашение кредита, как она поняла, ООО «Каскад». Она должна была перечислить деньги на расчетный счет Сбербанка. Она в Сбербанк предоставила письмо с просьбой продать ей указанную недвижимость. Однако, ей не ответили на ее просьбу продать это имущество. Зотов С.В. ей говорил, что это имущество заложено только в Сбербанке. Она помнит, что примерно в конце 2015 г. или в начале 2016 г. Зотов С.В. попросил у нее 900 000 рублей взаймы, она эти деньги отдала ему лично при встрече наличными, он ей дал на это какой-то документ (расписку или акт приемки денег, точно не помнит). Эти деньги он должен был вернуть ей через месяц (какое точно время указано в документе она сейчас не помнит). Она обратилась в 2016 г. в Советский суд с исковым заявлением на сумму 900 000 рублей о взыскании с Зотова С.В. этих денег. В настоящее время идет процедура банкротства, сейчас идёт взыскание за счет реализации имущества;

- показаниями свидетеля Свидетель №16 в судебном заседании, согласно которым о договоре невозобновляемой кредитной линии, открытой дд.мм.гггг. ему стало известно в 2016 году. Он был залогодателем, предоставлял в залог земельный участок в <адрес>, который находится у него в собственности с 2008 года по просьбе Зотова С.В., поскольку они состояли в дружеских отношениях около 20 лет. До этого он получал кредиты в ПАО «Сбербанк» и всегда во время всё выплачивал. Названия организации, которая кредит брала, и кто был руководителем, он не помнит. О том, что руководителем этой организации был Зотов С.В., он узнал на следствии. Он лично подписывал договор залога в банке и в Росреестре регистрировал. На данный период участки с согласия ПАО «Сбербанк» продаются, реализовано порядка 6 участков, задолженность около 5 миллионов рублей перед банком погашена. Производилось межевание и этот участок был поделен на несколько участков с меньшей площадью. До залога участков было около 100, а в момент дачи залога из осталось около 80. Остальные земельные участки тоже находятся в стадии реализации. С Центральным агентством недвижимости заключен договор, оно занимается их реализацией. Денежные средства переводятся ПАО «Сбербанк»;

- показаниями свидетеля ФИО126 в судебном заседании, а также показаниями, данными ею в ходе предварительного следствия (т. 13 л.д. 155-158) по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч. 3 ст.281 УПК РФ, согласно которым она с ноября 2006 года работает менеджером в ООО «Аудиторский информационно-консультационный центр «Эксперт-аудитор» Она знакома с Истютовой Ольгой Владимировной примерно с лета 2015 года. В 2015 году Истютова О.В. изъявила желание провести проверки по трем организациям: ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» и ООО «Каскад». Истютова О.В. лично приносила какие-то документы в офис ООО «АИКЦ «Эксперт-аудитор» и отдавала их аудиторам. После проверки были готовы три аудиторских заключения: по ООО «Горизонт-Мастер», по ООО «Сиера» и по ООО «Каскад», которые были переданы ею лично Истютовой О.В. Больше аудиторские проверки ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» и ООО «Каскад» в ООО «АИКЦ «Эксперт-аудитор» не проводились;

- показаниями свидетеля ФИО127, данными им в ходе предварительного следствия (т. 14 л.д. 149-151) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2015 года он является директором и единственным учредителем ООО «Гранд». ООО «Гранд» с мая 2015 года примерно по начало 2016 г. занималось торговлей дизельного топлива. У ООО «Гранд» нет имущества, нет транспортных средств. ООО «Гранд» использовало транспорт в наем. У ООО «Гранд» были контрагенты: ООО «Ликада+», ООО «Оптнефтесбыт», которые расположены в <адрес> Эл, точный адрес не помнит. ООО «Гранд» продавало топливо в колхозы, <адрес>, наименование организаций не помнит. Он знаком с Зотовым Сергеем Викторовичем примерно с лета 2015 г., он с ним познакомился, так как он покупал дизельное топливо на свои АЗС. Наименование его организации ООО «Каскад», были у него и другие организации, название их не помнит. он так же при этом привозил в 2015 г. дизельное топливо из рес. Марий Эл на заправки Зотова С.В. Рассчитывался при этом Зотов С.В. безналичным расчетом (переводил деньги на расчетный счет ООО «Гранд»), а он затем деньги перечислял в ООО «Ликада+», ООО «Оптнефтесбыт». Так же Зотов С.В. рассчитывался с ним векселями несколько раз, он затем деньги по этим векселям внес на расчетный счет и этими деньгами расплатился с ООО «Ликада+», ООО «Оптнефтесбыт». Он в 2015 г. и бухгалтер по договору Лебедева Маргарита, отчество не помнит, распоряжались расчетным счетом ООО «Гранд». Где проживает Лебедева Маргарита и ее номер телефона, он не помнит. Она была знакома с Зотовым С.В. Он не помнит, почему денежные средства поступали в 2015 году в одну организацию, а затем через ООО «Гранд» в другую организацию Зотова С.В. Просил ли его о чем-то Зотов С.В. в 2015 г., он не помнит. У Зотова С.В. был бухгалтер ФИО42, фамилию не знает, он помнит, что она и ФИО177 лично передавали ему векселя. Договор на поставку ООО «Гранд» дизельного топлива в ООО «Каскад», он подписывал. Сколько было договоров, он сейчас не помнит. Печать ООО «Гранд» была в 2015 г. только у него. Он знаком со Свидетель №6 примерно с 2005 г., он так же знаком с его отцом ФИО7, у них имеются грузовые автомобили (бензовозы), он арендовал с водителями эти автомобили в 2015 г. для перевозки дизельного топлива. На вопрос следователя, знаком ли он с Свидетель №18, ФИО128, Истютовым С.Н., он ответил, что он с этими людьми не знаком, он не помнит, продавал ли он им дизельное топливо, но у них он дизельное топливо не приобретал, он ни у каких организаций <адрес> дизельное топливо не покупал;

- показаниями Свидетель №25, данными на предварительном следствии (т. 42 л.д. 96-98), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она является аудитором. В 2017 году в фирму ООО «ИКЦ Юристаудит-сервис» обратилась конкурсный управляющий ООО «Каскад» Свидетель №7 с заказом на проведение аудиторской проверки ООО «Каскад» за 2015 года с выдачей аудиторского заключения, в связи с чем, с ней был заключен соответствующий договор. Руководителем аудиторской фирмы ФИО129 было дано задание (задание аудитору) провести проверку бухгалтерской (финансовой) отчетности юридического лица данного предприятия за 2015 год. В ходе проведения вышеуказанной проверки по ООО «Каскад» в рамках исполнения своих обязательств по данному договору ею было установлено, что ООО «Каскад» имеет обособленное подразделение - филиал, дислоцирующийся в <адрес>. В связи с чем, аудиторской фирмой были запрошены бухгалтерские документы по данному филиалу у конкурсного управляющего Свидетель №7 Это было сделано в связи с тем, что ранее предоставленная ей бухгалтерская документация по ООО «Каскад» могла содержать сведения как по всему предприятию в целом, то есть с учетом сведений по экономической деятельности данного филиала, так и без ее учета. Для выяснения данного вопроса аудиторской фирмой и были запрошены вышеуказанные сведения, которые, несмотря на их письменный запрос, аудитору предоставлены не были;

-вышеприведенными:

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.7 л.д.7-11);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.7 л.д.12-167).;

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т. 22 л.д. 191-195);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.196-202);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 26 л.д. 1 -23);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.26 л.д.24-216);

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.5-7);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 22 л.д. 8-16);

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.26-36);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 22 л.д. 37-47);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 26 л.д. 260-262) согласно которому осмотрены, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО162 в Рязанском отделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, подлинники документов кредитного досье по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии, а именно: договор залога № от дд.мм.гггг. с приложением № к Договору залога № от дд.мм.гггг. на 8 листах формата А-4, прошитых нитью белого цвета, концы которой прикреплены (приклеены) к последнему листу этого документа листом бумаги, на котором имеются печатный и рукописный текст, оттиск печати синего цвета, подписи и расшифровки (фамилии) к ним «ФИО17» «ФИО7». Страницы указанного договора залога № от дд.мм.гггг. пронумерованы. На указанном договоре залога № от дд.мм.гггг. имеется печатный текст, в том числе: «договор залога № <адрес> дд.мм.гггг. Открытое акционерное общество «Сбербанк России», именуемое в дальнейшем залогодержатель, в лице начальника управления кредитования Рязанского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО17, действующего на основании Устава, Положения о Рязанском отделении и Доверенности № от дд.мм.гггг., с одной стороны, и ФИО7, с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий договор (именуемый далее Договор) о нижеследующем: 1.предмет договора 1.1. залогодатель передает в залог залогодержателю имущество (именуемое в дальнейшем Предмет залога) согласно Приложению №, являющемуся неотъемлемой частью Договора. 1.2. Указанным Предметом залога обеспечивается исполнение Заемщиком: Общество с ограниченной ответственностью «Горизонт-Мастер»..., именуемым далее также Заемщик, всех обязательств по Договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг..». На 12 странице договора залога № от дд.мм.гггг. и указанном приложении № имеются оттиск печати синего цвета, подписи и расшифровки (фамилии) к ним «ФИО17» «ФИО7».; дополнительное соглашение № к Договору залога № от дд.мм.гггг. на 1 листе, на котором имеются печатный текст, оттиск печати, подписи и расшифровки (фамилии) к ним «ФИО17» «ФИО7»;

- вышеприведенными:

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т. 33 л.д. 38-52);

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т.33 л.д.107-115);

- заключением эксперта №/бэ от дд.мм.гггг. (т.43 л.д.9-237);

- вышеупомянутыми показаниями эксперта ФИО115 в судебном заседании;

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т. 33 л.д.13-23), согласно которому изображение оттиска прямоугольного штампа «Межрайонная ИФНС России № по <адрес>», расположенного в левом верхнем углу на первом листе бухгалтерского баланса на дд.мм.гггг., предоставленного на экспертизу, нанесено с помощью эластичной формы печати, изготовленной вероятно из твердой фотополимеризующей композиции. Изображение оттисков штампа «Копия верна директор ООО Горизонт мастер Истютов ФИО38 Подпись» и оттисков прямоугольного штампа «КОПИЯ ВЕРНА», в предоставленных на экспертизу документах нанесены с помощью соответствующих эластичных форм высокой печати. Все изображения оттисков круглой печати «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ г. РЯЗАНЬ ОГРН №», выполненные красящим веществом синего цвета, в предоставленных на экспертизу документах, нанесены эластичной (ых) формы (форм) высокой печати;

- вышеприведенными:

    - протоколом исследования предметов и документов от дд.мм.гггг. (т. 5 л.д. 162-165);

    - справкой об исследовании документов ООО «Каскад» от дд.мм.гггг. (т. 44 л.д.2-14);

- справкой об исследовании документов ООО «Горизонт-Мастер» от дд.мм.гггг. (т.44 л.д.15-27);

- протоколом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от дд.мм.гггг. (т. 5 л.д. 47-56);

- полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО «Сбербанк» сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и СD-R диском (т. 5 л.д. 60, 62), содержащим выписки по счетам за период с дд.мм.гггг. по дату закрытия счетов ООО «Горизонт-Мастер», согласно которым: денежные средства в сумме 11 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из ОАО «Сбербанк России» <адрес>. Основание перевода - выдача кредита по договору № от дд.мм.гггг., денежные средства в сумме 12 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из ОАО «Сбербанк России» <адрес>. Основание перевода - выдача кредита по договору № от дд.мм.гггг., денежные средства в сумме 28 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из ОАО «Сбербанк России» <адрес>. Основание перевода - выдача кредита по договору № от дд.мм.гггг., денежные средства в сумме 3 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из ОАО «Сбербанк России» <адрес>. Основание перевода - выдача кредита по договору № от дд.мм.гггг.;

- вышеприведенными:

- письмом начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ с приложением на 2 листах (т.5 л.д.65-67);

- письмом начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ ФИО116 (т.6 л.д.8-9);

- протоколом исследования предметов и документов от дд.мм.гггг. (т. 5 л.д. 63-64);

- сопроводительным письмом, предоставленным по запросу от дд.мм.гггг. за № Управляющей Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (№ от дд.мм.гггг.) с приложениями (т.5 л.д.71-106);

- копией бухгалтерской отчетности (бухгалтерскими балансами, отчетами о прибыли и убытках) в отношении налогоплательщика ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из УФНС России по <адрес> (т.5 л.д.107-161);

- выпиской ФНС России (дд.мм.гггг.) (т.5 л.д.235-248);

- справкой № от дд.мм.гггг. (т. 6 л.д. 36-52);

- письмом, поступившим от управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) (т. 1 л.д. 157-159);

- письмом, поступившим от управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.1 л.д. 143);

- заявлением управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (КУСП № от дд.мм.гггг.) (т. 1 л.д. 149-155);

- копиями документов, заверенными управляющим филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (т.1 л.д.161-204);

- решением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. (дело № А54-2065/2016) (т.4 л.д. 193-197);

- определением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов (дело № А54-2065/2016) (т.4 л.д. 198-201);

- определением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов (дело № А54-2065/2016) (т. 4 л.д. 202-208);

- определением Арбитражного суда <адрес> о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов от дд.мм.гггг. (дело № А54-2512/2016) (т.4 л.д. 209-216);

- решением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. (дело № А54- 2065/2016) (т.4 л.д. 193-197);

- сопроводительным письмом управляющего Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) к выпискам по счетам ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 2012 г., графикам платежей по кредитам заемщиков ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (т.6 л.д. 222-265);

- сопроводительным письмом конкурсного управляющего Свидетель №7 (исх. № от 2 февраля) и приложением на 50 листах (заверенными копиями документов) (т. 7 л.д. 5-55). Из указанного сопроводительного письма следует, что решением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. по делу № А-54-2512/2016 ООО «Каскад» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство по упрощенной процедуре в режиме ликвидируемого должника. Конкурсным управляющим утверждена Балашова Инна Владимировна - член Союза «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Альянс» (<адрес>). Приложением являются: выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимого имущества от дд.мм.гггг. № (копия), на которой имеются таблица и печатный текст, в том числе: «Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимого имущества Дата дд.мм.гггг. №... Общество с ограниченной ответственностью «Каскад» ИНН: 6234046072, ОГРН: №, дата гос. регистрации: дд.мм.гггг.; адрес места нахождения: <адрес> перечислением принадлежащих объектов недвижимого имущества в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг..

Из указанного приложения следует, что на автомобиль VOLKSWAGEN JETTA государственный номер О006РТ62, принадлежащий ООО «Каскад» прекращено право собственности дд.мм.гггг.;

на автомобиль BMW Х5 государственный номер С558РЕ62, принадлежащий ООО «Каскад» прекращено право собственности дд.мм.гггг.;

на автомобиль BMW Х1 государственный номер С559РЕ62, принадлежащий ООО «Каскад» прекращено право собственности дд.мм.гггг.;

на автомобиль BMW Х1 государственный номер С560РЕ62, принадлежащий ООО «Каскад» прекращено право собственности дд.мм.гггг.;

- вышеприведенными:

- сопроводительным письмом и.о. руководителя Управления Росреестра по <адрес>) (исх. № от дд.мм.гггг.) с приложениями (т.7 л.д.56-72);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. №.3.1-00978, полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.16, л.д. 4-7);

- сопроводительным письмом с приложениями на электронном носителе - СD-R диске (обозначения вокруг внутреннего посадочного кольца N121ТG14D8215740Г2), полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк (т.16 л.д.8-10);

- сопроводительным письмом и годовыми бухгалтерскими (финансовыми) отчетами Общества с Ограниченной Ответственностью «Каскад» ИНН 623404607дд.мм.гггг., 2015 годы, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Территориального органа Федеральной службы Государственной статистики по <адрес> (Рязаньстат) (т.16 л.д.32-37);

- уведомлением и копией сообщения ликвидатора ООО «Каскад» Истютовой О.В., полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Арбитражного суда <адрес> (т. 16 л.д. 82,84-85);

- документами, предоставленными сопроводительным письмом от дд.мм.гггг., полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Центр оценки и экспертизы собственности» (т.16 л.д.90-109);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов, полученных по запросу от дд.мм.гггг. № из АО «Банк Русский Стандарт» (т.16 л.д.110-120);

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, полученных по запросу от дд.мм.гггг. № от арбитражного управляющего ООО «Горизонт-Мастер» (т.16 л.д.210-254);

- сопроводительным письмом и документами, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Управления Росреестра по <адрес> (т. 21 л.д.1-15);

- сопроводительным письмом и приложением на электронном носителе, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО «Сбербанк» (т. 21 л.д. 19-21);

- сопроводительным письмом и копиями бухгалтерской отчетности ООО «Каскад», размещенной в СПАРК, копиями бухгалтерской отчетности ООО «Горизонт-Мастер», размещенной в СПАРК, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ЗАО Интерфакс (т.21 л.д.24-42);

- копией отчета № об определении рыночной стоимости объектов, принадлежащих ООО «Терминал 197 км», полученной по запросам №, 16/1888 от дд.мм.гггг. из ООО «Центр оценки и экспертизы собственности» (т. 27 л.д. 239-241);

- сопроводительным письмом и приложением - документами (заверенными копиями товарных наклалных) по взаимоотношениям в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. ООО «Сиера» с ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросам №, № от дд.мм.гггг. из ООО «Сиера» (т.27 л.д.242-244);

- сопроводительными письмами и копиями документов, касающимися взаимоотношений ООО ТД «Новатор» с ООО Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из ООО ТД «Новатор» (т.27 л.д.245-246);

- сопроводительным письмом, заверенными копиями документов на ООО «Сиера», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.28 л.д.1-272);

- сопроводительным письмом, документами и заверенными копиями документоов на ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.29 л.д.1-134);

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов на ООО «Каскад», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, подтверждающими наложение ограничений на пользование банковскими счетами и снятии ограничений (т. 30 л.д. 1-259);

    - письмом в отношении ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» за 2013 - 2017 г.г., полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т. 29 л.д. 135-145);

    - письмами, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.29 л.д.154-165);

    - сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, полученных по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Аудиторский информационно-консультативный центр «Эксперт-аудитор» (т. 29 л.д. 169-181);

    - сопроводительным письмом, полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Аудиторский информационно-консультативный центр «Эксперт-аудитор» (т. 29 л.д. 182-183);

    - сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов, полученных на запрос № от дд.мм.гггг. от представителя по доверенности Рязанского ОСБ 8606 (т. 32 л.д. 227-321);

    - сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов, полученными от представителя по доверенности Рязанского ОСБ 8606 (т. 31 л.д. 226-252);

    - заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т.32 л.д.206-219);

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д.43-71), согласно которым поступили заверенные копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов на земельный участок 62:29:0060037:135, а именно: заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, № книги входящих документов № и записи в этой книге 191), количество листов заявления 2, количество прилагаемых документов 3, в том числе оригиналов 2, копий 1, количество листов в оригиналах 2, копиях 1, ФИО123, дата дд.мм.гггг., время 14 ч. 26 мин., текст заявления; «Прошу в отношении объекта недвижимости: Вид: нежилое здание Кадастровый (условный) № Адрес: <адрес>, Н5 Площадь: 243,7 кв. м. Дополнительная информация: этаж цокольный зарегистрировать: погасить регистрационную запись об ипотеке: Правообладатель, сторона сделки, лицо, чье право ограничивается (обременяется), лицо, в пользу которого ограничивается (обременяется) право: полное наименование: «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество)... почтовый адрес: <адрес>... Представитель юридического лица - правообладателя, стороны сделки, чье право ограничивается (обременяется), лица, в пользу которого ограничивается (обременяется) право. фамилия, имя, отчество: Свидетель №8, СНИЛС: № документ, удостоверяющий личность: паспорт гражданина Российской Федерации серия: 61 06 №, дата выдачи: дд.мм.гггг.. 15. Подпись...»;

- заявлением о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, № книги входящих документов № и записи в этой книге 191), на котором имеется печатный текст, в том числе: «Заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) 1. Заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области 2.1 № книги входящих документов № и записи в этой книге 191, количество листов заявления 2, количество прилагаемых документов 1, в том числе оригиналов 1, копий 0, количество листов в оригиналах 1, копиях 0, ФИО123, дата дд.мм.гггг., время 14ч. 26 мин., текст заявления: «Прошу в отношении объекта недвижимости: Вид: нежилое здание Кадастровый (условный) № Адрес: Рязанская область, <адрес>, Н5. Дополнительная информация: этаж: цокольный. зарегистрировать: погасить регистрационную запись об ипотеке: Правообладатель, сторона сделки, лицо, чье право ограничивается (обременяется), лицо, в пользу которого ограничивается (обременяется) право: фамилия, имя, отчество: Зотов Сергей Викторович, пол:М, дата рождения: дд.мм.гггг.. 15. Подпись...»;

- распиской в получении документов на государственную регистрацию;

- заявлением в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» содержащим текст: «Прошу в отношении объекта недвижимости: Вид: Нежилое помещение Кадастровый (условный) № Адрес: обл. Рязанская, <адрес>, нежилое помещение Н 5, этаж № цокольный... 3.2 Зарегистрировать: ограничение (обременение) права: Ипотека: Правообладатель, сторона сделки, лицо, чье право ограничивается (обременяется), лицо, в пользу которого ограничивается (обременяется) право: Зотов Сергей Викторович. Выдать лично Расписка получена:. № Подпись Дата С.В. Зотов «17» ноября 2015 г.»;

- заявлением в Государственное бюджетное учреждение <адрес> «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг <адрес>» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 427) на 2 листах, количество листов заявления 2, количество прилагаемых документов 11, в том числе оригиналов 7, копий 4, количество листов в оригиналах 53, копиях 26, Свидетель №12, дата «17» ноября 2015 г., время 14 ч., 14 мин., текст: «Прошу в отношении объекта недвижимости: Вид: Нежилое помещение Кадастровый (условный) № Адрес: обл. Рязанская, <адрес>, нежилое помещение Н 5, этаж № цокольный. 3.2 Зарегистрировать: ограничение (обременение) права: Ипотека 4 Правообладатель, сторона сделки, лицо, чье право ограничивается (обременяется), лицо, в пользу которого ограничивается (обременяется) право: полное наименование: «Газпромбанк» (Акционерное общество). Выдать лично Расписка получена:. 15 Подпись Дата ФИО20 «17» ноября 2015 г.». На данном заявлении справа от печатных слов: «Расписка получена:», а так же слева от фамилии «ФИО20» имеются подписи. На втором листе заявления имеется рукописная запись: «ФИО20»;

- рукописным заявлением о разделе нежилого помещения Н5 от дд.мм.гггг., на котором имеется печатный текст, в том числе: «Я, Зотов Сергей Викторович, являюсь собственником нежилого помещения Н5. расположенного <адрес>. Решил разделить его на Н50. на Н 51... Зотов С.В.»;

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т. 3 л.д.109-120), согласно которым поступили копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов №, в том числе:

- заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, № книги входящих документов № и записи в этой книге 239), количество листов заявления 2, количество прилагаемых документов 5, в том числе оригиналов 4, копий 1, количество листов в оригиналах 5, копиях 2, ФИО130, дата дд.мм.гггг., время 12 ч. 46 мин., текст: «Прошу в отношении объекта недвижимости: Вид: нежилое здание Кадастровый (условный) номер: отсутствует Адрес: <адрес> Дополнительная информация: этаж:1 зарегистрировать: право собственности: Правообладатель, сторона сделки, лицо, чье право ограничивается (обременяется), лицо, в пользу которого ограничивается (обременяется) право: фамилия, имя, отчество: Зотов Сергей Викторович, пол: М, дата рождения: дд.мм.гггг..»

решение о разделе нежилого помещения от дд.мм.гггг., на котором справа от печатных слов: «Зотов Сергей Викторович» имеется подпись.

- заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, № книги входящих документов № и записи в этой книге №), количество листов заявления 2, количество прилагаемых документов 9, в том числе оригиналов 5, копий 4, количество листов в оригиналах 28, копиях 17, ФИО131, дата дд.мм.гггг., время 11 ч. 04 мин., текст: «Прошу в отношении объекта недвижимости: Вид: нежилое здание Кадастровый (условный) № Адрес: <адрес>, пом Н51 Площадь: 64 кв. м. Дополнительная информация: этаж цокольный зарегистрировать: регистрация ипотеки: Правообладатель, сторона сделки, лицо, чье право ограничивается (обременяется), лицо, в пользу которого ограничивается (обременяется) право: полное наименование: Открытое акционерное общество «Сбербанк России»... Представитель юридического лица -правообладателя, стороны сделки, чье право ограничивается (обременяется), лица, в пользу которого ограничивается (обременяется) право. фамилия, имя, отчество: Авдеева ФИО21: <данные изъяты>

- заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, № книги входящих документов № и записи в этой книге 49), количество листов заявления 2, количество прилагаемых документов 9, в том числе оригиналов 5, копий 4, количество листов в оригиналах 28, копиях 17, ФИО131, дата дд.мм.гггг., время 11ч. 04 мин., текст: «Прошу в отношении объекта недвижимости: Вид: нежилое здание Кадастровый (условный) № Адрес: <адрес>, пом Н51 Площадь: 64 кв. м. Дополнительная информация: этаж цокольный зарегистрировать: регистрация ипотеки: Правообладатель, сторона сделки, лицо, чье право ограничивается (обременяется), лицо, в пользу которого ограничивается (обременяется) право: фамилия, имя, отчество: Зотов Сергей Викторович... Подпись...»;

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, имеющимися в деле правоустанавливающих документов на земельный участок № поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д. 121-136);

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов на земельный участок №, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д. 181-225);

- вышеприведенными:

- полученными по постановлению Советского районного суда г. Рязании от дд.мм.гггг. из ПАО «Мобильные ТелеСистемы» (исх. № от дд.мм.гггг.) сопроводительным письмом и сведениями о телефонных соединениях абонентских номеров на электронном носителе СD-R диске (обозначения вокруг внутреннего посадочного кольца №) (т.17 л.д. 212);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и СD-RW диском, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк (т.4 л.д. 190).

    - сопроводительным письмом ПАО Сбербанк (исх. № и приложением на электронном носителе (т.7 л.д.73-75);

- документами, полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 (т. 27 л.д. 251-254),

    - сопроводительным письмом и документами, полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> (т. 27 л.д. 255-257);

    - сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> (т. 18 л.д. 1-238, т.19 л.д. 1-222);

    - сопроводительным письмом ПАО Сбербанк (исх. № и приложением на электронном носителе (т.7 л.д.73-75);

    - полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и СD-RW диском (т.4 л.д. 190);

    - выпиской по лицевому счету № за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. ООО «РТК», полученной по запросу от дд.мм.гггг. № из Рязанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (т. 7 л.д. 78-165);

По факту совершения мошенничества в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере в сумме 70 000 000 рублей:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО69 в судебном заседании, согласно которым он работает в ПАО «Газпромбанк» с марта 2019 года. В ходе работы ему стало известно, что в отношении Зотова С.В. и Истютова С.Н. расследуется уголовное дело, и им вменяются мошеннические действия при получении кредитов в ПАО «Газпромбанк» в 2015 году. В процессе работы ему стало известно, что Зотов С.В. являлся заместителем руководителя ООО «Каскад», при этом обладал полномочиями руководителя и фактически управлял данной организацией, а Истютов С.Н. являлся руководителем ООО «Горизонт-Мастер». В 2012 году ПАО «Газпромбанк» с Зотовым С.В. как с руководителем ООО «Каскад», был заключен кредитный договор. В 2015 году Зотов С.В. выступил с инициативой заключения ряда договоров как с ООО «Горизонт-Мастер», так и с ООО «Каскад». Данные организации планировалось кредитовать. В 2015 году истекал срок договоров, заключенных в 2012 году, сумма задолженности по кредитным договорам 2012 года была не существенной, что позволяло кредитовать данные организации в 2015 году, поэтому Зотов С.В. обратился в банк за выдачей кредита на сумму 200 000 000 рублей на группу компаний «Каскад» и «Горизонт-Мастер». Данные средства, со слов Зотова С.В., должны были пойти на пополнение оборотных средств и развитие бизнеса организаций. При заключении кредитных договоров Зотовым С.В. были представлены документы, в частности, выписки о том, что объекты недвижимости находятся в обремени в ПАО «Газпромбанк» по договорам ипотеки, заключенными по кредитным соглашениям 2012 ода. Были представлены справки о прибылях и убытках, бухгалтерские отчетности, и иная документация по ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», необходимая для заключения новых кредитных договоров.

дд.мм.гггг. между ПАО «Газпромбанк» и ООО «Каскад» были заключены 2 кредитных договора №, № на сумму 8 900 000 рублей и 50 600 000 рублей.

Кредитное соглашение № Т от дд.мм.гггг. было обеспечено договором об ипотеке от дд.мм.гггг. Рыночная сумма имущества составляла 16 260 000 рублей, объектом ипотеки было следующее имущество: нежилое помещение с кадастровым номером: 62290080049406 по адресу: <адрес>, нежилое помещение с кадастровым номером: 62290080049405 по адресу: <адрес>, нежилое помещении с кадастровым номером: 62290080049407 по адресу: <адрес>.

дд.мм.гггг. заключался договор 0415073 между ПАО «Газпромбанк» и ООО «Каскад» в лице Зотова С.В. на сумму 90 050 000 рублей. В обеспечение договора заключались также договоры ипотеки с Зотовым С.В., ФИО34, Свидетель №18, ФИО106, а также договоры поручительства с ООО «Горизонт-Мастер» и с Зотовым С.В.

Кредитное соглашение № Т от дд.мм.гггг. было обеспечено заключением договоров ипотеки от дд.мм.гггг. № И1, № И2. В ипотеке были следующие объекты: нежилое помещение площадью 203 кв. метра по адресу: <адрес>, у. Введенская, <адрес>; нежилое помещение лит. А, первый этаж по адресу: <адрес>, у. Введенская, <адрес>; автозаправочная станции по адресу: <адрес>, сооружение 69 Б; здание нежилое, лит. Л, <адрес>, сооружение 69 Б, строение 1; земельный участок, кадастровый № по адресу: <адрес> Б, стр.1.

Рыночная стоимость объектов составляла 76 181 000 рублей.

дд.мм.гггг. заключался кредитный договор между ПАО «Газпромбанк» и ООО «Горизонт-Мастер» в лице Истютова С.Н. на сумму 90 500 000 рублей. В обеспечение указанного договора заключены договоры ипотеки с Зотовым С.В., Свидетель №18, а также договоры поручительства с ООО «Каскад» и с Зотовым С.В. В залог по данному договору предоставлялись производственные здания металлообработки по адресу: <адрес>, Южный промузел, <адрес>, вспомогательные здания по адресу: <адрес>, Южный промузел, <адрес> В, стр.12, здание лит.Д, <адрес>, Южный промузел, стр.12, сооружение по адресу: <адрес>, Южный промузел, <адрес> В строение 10, сооружение 12, строение 12А, строение 10, сооружение 10 сооружение 1, земельные участки в количестве 7 штук общей залоговой стоимостью более 50 000 000 рублей. Перечисление денежных средств на счёт ООО «Горизонт-Мастер» началось после регистрации договора ипотеки в Росреестре. Зотов С.В. вместе с сотрудником банка предоставил необходимые документы для осуществления данного действия, через некоторое время экземпляры договоров были возвращены в операционный офис с отметкой об обременении. Каждый кредит обеспечивался залоговой массой залоговой стоимостью более 200 000 000 рублей. Однако, через некоторое время в банк поступила информация, что в регистрации ипотеки было отказано, т.к. указанные объекты уже находились под обременением ПАО «Сбербанк». Кроме того, в последующем, при расследовании уголовного дела выяснилось, что со стороны Зотова С.В. при первоначальном представлении бухгалтерских документов в эти документы также были внесены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии обществ. Бухгалтерская отчетность ООО «Каскад» на дд.мм.гггг. не соответствовала действительности. Валюта баланса была снижена на сумму более 188 000 000 рублей, уменьшен объем текущих финансовых вложений более чем на 250 000 000 рублей. В разделе «капитал и резервы» завышен объем не распределённой прибыли более чем на 78 000 000 рублей. При этом в отчетности в налоговом органе ООО «Каскад» отображал добавочный капитал на данную сумму, что существенно влияло бы на принятие решения банком. В пассиве баланса объем заёмных средств занижен более, чем на 116 000 000 рублей, кроме того, фактически в сведениях, предоставленных ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» не было представлено сведений о заключении договоров с ПАО «Сбербанк». То, что имущество находится в залоге «ПАО «Сбербанк» было обнаружено дд.мм.гггг.. Банк обратился в Управление Росреестра по <адрес> с письменным запросом, на что был дан ответ о том, что по факту внесения недостоверных сведений в Росреестре проводится проверка.

Банк обращался в Управление Росреестра по <адрес> с запросом, т.к. платежи по кредиту поступать перестали, банк начал выяснять обстоятельства, почему так произошло, и стало известно о том, что в отношении банка совершены неправомерные действия.

После получения ответа от Росреестра проводилась внутренняя банковская проверка, по итогам этой проверки было подано заявление о совершении преступления в полицию. Было установлено, что Зотовым С.В. были представлены ложные выписки ЕГРН из Росреестра, а также то, что от имени банка в Росреестре выступало лицо, которое к банку никакого отношения не имеет – Свидетель №8, которому была выдана поддельная доверенность, удостоверенная нотариусом Симкиной. На запрос банка нотариусом Симкиной был дан ответ, что такая доверенность ей не заверялась, печать нотариуса, проставленная в ней, не соответствует действующей печати. Свидетель №8 были погашены записи об ипотеке в пользу банка на здание лит. Л, по адресу: <адрес>, стр.69А, стр.1, а также на нежилое помещение по адресу: <адрес>. Кроме этого, в ходе проверки было установлено, что подпись от сотрудника банка, который подавал документы в Росреестр и подпись сотрудника ФИО20 им не принадлежат.

На расчётный счет организаций суммы кредита перечислялись по заявлениям Зотова С.В. По ООО «Каскад» с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. осуществлялось перечисление 8-ю траншами на сумму 90 499 926, 45 рублей, по договору 073 Т было 8 траншей на 90 499 926 рублей, по договору 63 Т – 8 900 000 рублей, по договору № от дд.мм.гггг. – 4 транша на 50 600 000 рублей, по остальным – 1 транш – 9 500 000 от дд.мм.гггг., по договору 65 - 10 500 000 рублей от дд.мм.гггг.

Для заключения договора кредитования предоставлялись бухгалтерские документы, отчет о прибылях и убытках, бухгалтерские балансы, сведения об имеющихся текущих кредитных договорах в иных учреждениях, представлялись учредительные документы организации, приказы о назначении директоров, главных бухгалтеров, и иные документы, которые для данного случая были необходимы.

Кредиты по 2015 году не были выплачены вообще. В районе 2016 года образовалось задолженность по процентам, было направлено письмо о необходимости их погашения, после этого начались проверки и пересчёт финансовой информации, где выявилось, что по 2014 году был сокрыт займ в ПАО «Сбербанк». В феврале 2016 года стало понятно, что свои обязательства организация не исполняет. Все документы предоставляет клиент, операционный офис формирует дело, и направляет их в Тулу. В Рязани документы проверяются на соответствие подписей, на правильность составления и оформления документов.

Как выяснилось позже, у ООО «Каскад» и у ООО «Горизонт-Мастер» имелись кредитные обязательства в ПАО «Сбербанк», суммы их были существенны, и, если бы эти сведения были представлены в ПАО «Газпромбанк», то кредитные договора бы не заключались. Имущество, которое фигурировало в кредитных договорах ПАО «Сбербанк» в качестве залога, было такое же, какое предоставлялось в залог по кредитным договорам ПАО «Газпромбанк». То имущество, которое было заложено в 2012 году в ПАО «Газпромбанк», должно было перейти в залог по кредитным договорам 2015 года, но оно было неправомерно выведено из залога, и было заложено в ПАО «Сбербанк». И если бы Банк об этом знал, то кредит также не был бы выдан. Финансовая деятельность ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» оценивалась исходя из их документов, которые содержали сведения о благонадёжности, оценивались сведения о финансовом состоянии и их коммерческой деятельности кредитным управлением. Сотрудниками кредитного управления был сделан вывод о том, что данным организациям выдать кредит можно.

Кроме заложенного в 2012 году имущества, которое должно было перейти в залог по кредиту 2015 года, в 2015 году также было предоставлено в залог доли 4-х лиц в нефтебазе «Терминал 197 км.», и личное поручительство Истютова С.Н. и Зотова С.В. по каждому договору. В 2012 году никаких обременений на это имущество не было, это была первичная ипотека. В 2012 году кредиты выплачивались регулярно.

При выявлении подмены документов по ипотеке было установлено, что, якобы, по заявлению ПАО «Газпромбанк» ипотека по четырем объектам была прекращена, после чего один объект недвижимости был разделён на две части, т.е. объект для ПАО «Газпромбанк» перестал существовать, всё это было заложено, как ничем не обременённое имущество по кредитному договору в ПАО «Сбебранк» в апреле 2015 года.

До 2016 года Банк пытался связываться с Зотовым С.В. и Истютовым С.Н., но после того, как денежные средства были переведены банком на счёт организаций, никаких пояснений получить не удалось.

Кредитные деньги предназначались для использования в текущей деятельности, и их расходы и снятие происходили по усмотрению организаций. дд.мм.гггг. денежные средства в сумме 10 492 000 были перечислены в адрес ТД «Новатор», денежные средства, поступившие дд.мм.гггг. в размере 7 698 122 также были перечислены в адрес ТД «Новатор», дд.мм.гггг. 2 299 000 были перечислены в адрес ООО «Тритон Трейд», 4 622 0000 рублей было перечислено в адрес ООО «Круиз», 444 000 – в адрес «Авто Уфа» и т.д.».

В настоящее время погашено по договору № от дд.мм.гггг. - 11 266 700, 82 рублей, по договору № от дд.мм.гггг. – 10 193 681, 69 рублей. Погашение производилось в рамках арбитражного производства;

- показаниями свидетеля ФИО24 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.62-68), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с августа 2012 года по сентябрь 2015 года она работала в Операционном офисе № филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) в <адрес> в должности главного специалиста по работе с корпоративными клиентами (представителями юридических лиц). Первоначально Зотов С.В. и Истютов С.Н. оформили кредиты в конце 2012-начале 2013 года. Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. был предоставлен весь список документов, требуемых банком, Зотов С.В. обращался с заявлением о выдаче кредита по ООО «Каскад», а Истютов С.Н. по ООО «Горизонт-Мастер». Зотов С.В. много раз обращался в банк за выдачей кредита. ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» были платёжеспособными организациями. В залог всегда предоставлялось недвижимое имущество. Обязательно производилась оценка залогового имущества. При оформлении документов на открытие счета в банке оформляется карточка с образцами подписей и печати. Карточка оформляется на организацию, и в ней прописываются все люди, которые имеют право подписи. Право подписи имели только Зотов С.В. и ФИО132 В пакет документов на получение кредита входила вся финансовая документация, бухгалтерские отчёты, справки из налоговой, справки из других банков об открытых счетах и остатках ссудной задолженности, и о наличии претензий к счетам. В <адрес> Банк занимался только первичной оценкой документов, пакет документов отправляли в <адрес>. Там уже производился полный анализ документов, готовилось заключение для кредитного комитета и принималось решение. Залоговое имущество проверялось сотрудниками банка в Рязанском и Тульском филиале. На место нахождения имущества выезжали либо она, либо ФИО20, иногда Свидетель №10 В залоговое имущество ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» входили заправки, они находились в <адрес>. Залог оформлялся в регистрационной палате. Оценку имущества ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» осуществляло ООО «Оценка собственности». По ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» по всем заявлениям о выдаче кредита принималось положительное решение о выдаче кредита. При подписании договоров с ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» присутствовала она, или Свидетель №10, со стороны ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» - Зотов С.В. или Истютов С.Н., могла на подписании присутствовать Истютова Ольга. ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» всегда были положительными клиентами и просрочек по выплате кредита не допускали;

- показаниями свидетеля ФИО133 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.148-149), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она с 2004 года по настоящее время работает в филиале Банка ГПБ (АО) в <адрес>, с декабря 2013 года она работает в должности начальника отдела администрирования и сопровождения кредитных операций филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес>. ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» знакомы ей как клиенты банка. Первые договоры кредитования были в 2012-2013 годах, а потом, когда эти кредиты были погашены, клиенты обратились в октябре-ноябре 2015 года за новыми кредитными договорами. Часть кредитов бралась ООО «Каскад», а другая часть – ООО «Горизонт-Мастер», и у каждой из организаций было 1-2 предыдущих кредитных договора, которые они погасили. Та недвижимость, которая была предоставлена в обеспечение предыдущих кредитных договоров, должна была перейти в залог при заключении новых кредитных договоров. Залог, представленый организациями, был достаточный, чтобы обеспечивать кредитные обязательства. В настоящее время кредиты 2015 года в полном объеме не погашены. Отдел, в котором она работала, готовил кредитную документацию, в том числе и оформление текущих залогов, чтобы они распространялись на новые кредитные отношения. Часть договоров о последующем залоге заключали как дополнительное соглашение о распространении залога на новые кредитные линии, и часть регистрационных центров зарегистрировала в <адрес> некоторые объекты, а часть документов отношении некоторых объектов Росреестр вернул, не зарегистрировав, сославшись на то, что нельзя заключать дополнительное соглашение, а необходимо заключать договоры последующего залога. В феврале 2016 года сотрудник, который занимался этим, решил проверить выписку из Росреестра. Они увидели, что эти объекты сняты с регистрации, и на их объектах стоит обременение ПАО «Сбербанк». Документы подавались в <адрес>, были представитель банка и клиента. При подаче документов в банк не было указано, что эти документы находятся под обременением ПАО «Сбербанк», у них были сведения, что эти документы находятся в залоге АО «Газпромбанк». По выпискам было видно, что обременение ПАО «Сбербанк» наложено на залоговое обеспечение под кредиты АО «Газпромбанк», которое у них уже было заложено по предыдущим кредитам и должно пойти в залог по последующим кредитам. За какой организацией: ООО «Каскад» или ООО «Горизонт-Мастер» числилось данное имущество, точно сказать не может, часть была за ООО «Каскад», а часть за ООО «Горизонт-Мастер». По ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» никаких проблем по целевому использованию средств не было, все платежи были за продукцию, топливо, либо на выплату налогов и заработной плате, т.е. все платежи соответствовали целям, указанным в кредитном договоре. Сумма всех кредитных соглашений по обеим компаниям составляла 200 000 000 рублей. Залоговым имуществом была обеспечена вся сумма;

- показаниями свидетеля ФИО134 в судебном заседании, а также его показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.150-157), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с октября 2012 г. по настоящее время он работает в филиале Банка ГПБ (АО) в <адрес>, с апреля 2014 года до апреля 2017 года он работал в должности главного специалиста кредитного управления. В его обязанности входила оценка финансового состояния организаций, которые подали заявку на кредитование, подготовка документов для кредитного комитета. Организации ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» знакомы ему в связи с тем, что начальником отдела ему было поручено оценивать их финансовое состояние в связи с поступлением от них заявок на кредитование. Первая заявка поступила через офис в <адрес> в декабре 2012 года на выдачу 200 000 00 рублей под залог недвижимого имущества, АЗС, земельного участка, на цели пополнения оборотных средств, а именно – закупки ГСМ. Руководителями организаций ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» была подписана данная заявка, общий лимит был 200 000 000 рублей, 170 000 000 рублей – на ООО «Каскад», 30 000 – на ООО «Горизонт-Мастер». С клиентами он не общался, взаимодействовал по ним с коллегами из офиса <адрес>. Обеспечением по этим договорам в 2012 году являлась сеть АЗС, недвижимое имущество в виде 2-х офисов и земельного участка. В 2015 году клиент подал ещё одну заявку на новою линию кредитования под новое обеспечение. У ООО «Каскад» было два соглашения на сумму 50 000 000 рублей и 9 000 000 рублей, у ООО «Горизонт-Мастер» суммы он не помнит. Обеспечением выступала производственная база, земельные участки. Кредитные договора клиент подписывал в <адрес>, их потом привозили в <адрес>, и их подписывал управляющий в <адрес>. Договоры ипотеки также заключались, подписывались обеими сторонами. Часть обеспечения предоставлял собственник ФИО177, а часть – ФИО182, Мальцев. Для оценки финансового состояния организаций предоставлялись балансы, расшифровка всех строк баланса, пояснения к финансовой отчетности. Для залога предоставляется перечень имущества, передаваемого в залог, заключение оценщика, документы, подтверждающие право собственности. В 2012 году в залог было предоставлено два нежилых помещения, в 2015 году в залог была представлена производственная база, которой ФИО106, Свидетель №18, ФИО135 владели как физические лица. Денежные средства в адрес ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» были перечислены полностью. У ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» возникли долговые обязательства по первому кредиту на 190 000 000 рублей и 30 000 000 - соответственно, и по второму – ООО «Каскад» на 60 000 000 рублей, а по ООО «Горизонт-Мастер» сумму он не помнит. У клиента была среднее финансовое состояние и хорошая платёжеспособность, резерв составлял 1%. Целевое назначение использования кредитных средств должно соответствовать указанному в договоре. В назначении договора было пополнение оборотных средств. В заявлении было указано, что денежные средства будут направлены на закупку ГСМ, это соответствовало целевому назначению. Залогового имущества было достаточно, регламенту банка его количество и качество соответствовало. Клиент предоставлял заявку на выдачу средств и указывал, на что они будут потрачены, и указывался контрагент, которому будут перечислены денежные средства. Когда он работал в банке, у клиентов существовала задолженность в размере 200 000 000 по первой части кредитования в 2012 году, по второй части – в порядке 60 000 000 миллионов. ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» оценивались как группа компаний;

- вышеприведенными показаниями свидетелей Свидетель №7, ФИО11, ФИО84, ФИО92, Свидетель №23, ФИО78, ФИО79, ФИО81, ФИО9, ФИО117, ФИО126, ФИО108, Свидетель №19, ФИО125, Свидетель №4, ФИО111, ФИО85, Свидетель №21, ФИО127, ФИО90, ФИО91, ФИО121, ФИО122, ФИО17, ФИО34, Истютовой О.В., специалиста ФИО82

- показаниями свидетеля Свидетель №24 в судебном заседании, а также его показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.179-183), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с момента открытия офиса в <адрес> с конца июля 2012 года до февраля 2019 года он занимал должность главного специалиста отдела безопасности филиала АО «Газпромбанк» в <адрес>. Зотов С.В. являлся клиентом Сбербанка. Будучи начальником управления отдела безопасности ПАО «Сбербанк», он подписывал заключения, которые готовили его подчинённые. В его обязанности непосредственно входила проверка залогового имущества вместе с кредитными работниками. Он осуществлял проверку залогового имущества Зотова С.В., Истютова С.Н., ООО «Каскад». На первоначальном этапе, когда заключался договор, он выезжал, смотрел, составлял акт. У него в работе находилась одна заправка в <адрес>, нежилые помещения по <адрес>;

- показаниями свидетеля Свидетель №10 в судебном заседании, а также его показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.9 л.д.127-135), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 1995 года по 01.01. 2012 года он работал в ПАО «Сбербанк», занимал разные должности, был начальником сектора валютных операций и начальником сектора профессиональных менеджеров по дд.мм.гггг. с дд.мм.гггг. по октябрь 2015 года он работал в Операционном офисе № филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, в должности начальника операционного офиса. В его подчинении в АО «Газпромбанке» у него находились ФИО20 и Усачёва. Это бывшие сотрудники кредитного отдела ПАО «Сбербанк», они хорошо знали клиентов, поэтому он их пригласил в АО «Газпромбанк». Его непосредственным руководителем был ФИО37 Зотов С.В. являлся клиентом ПАО «Сбербанка» с 2002 года. Он был руководителем ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер». Это была группа компаний, в том числе, и во главе с ФИО182. ФИО182 поручался за Зотова С.В., Зотов С.В. – за ФИО182, базу начали строить совместно с ФИО182. За всё время, пока он работал в ПАО «Сбербанк» ему не было известно, что его клиенты не исполняют свои обязательства, поскольку сомнений в их платёжеспособности у него не возникало. В 2012 году Зотов С.В. был клиентом ПАО «Сбербанка», он его пригласил в АО «Газпромбанк». Он проверял наличие залогового имущества. У ФИО177 и ФИО178 в ПАО «Сбербанк» были кредиты на сумму порядка 200 000 000 рублей. Деньги предназначались для пополнения оборотных средств. Ему было известно, что просроченной задолженности не было. Договоры с ФИО177 и ФИО178 подписывались в его присутствии или кредитных инспекторов. Договоры подписывались либо в его кабинете, либо в офисе у ФИО177 на <адрес>. ФИО182 и Мальцев были поручителями. В период его работы, залоговое имущество больше нигде не являлось объектом залога. У ООО «Каскад», ООО «Горизонт Мастер» процентная ставка сначала была 15%, а потом изменили на 25%. ФИО177 известили о повышении процентной ставки. Банк оставлял за собой право повысить процентную ставку в одностороннем порядке;

- протоколом очной ставки от дд.мм.гггг. между свидетелем ФИО34 и подозреваемым Зотовым С.В. (т.12 л.д.162-166), согласно которому:

На вопрос следователя подозреваемому Зотову С.В., заключал ли он от имени ООО «Каскад» в Банка ГПБ (АО) кредитное соглашение об открытии кредитной линии № от дд.мм.гггг. на сумму 8 900 000 рублей, кредитное соглашение об открытии кредитной линии № от дд.мм.гггг. на сумму 50 600 000 рублей, кредитное соглашение об открытии кредитной линии № от дд.мм.гггг. на сумму 90 500 000 рублей, если да, то на что были израсходованы полученные кредитные денежные средства, просил ли он ФИО34, Свидетель №18 и ФИО106 заложить принадлежащее им имущество и на каких условиях они согласились, Зотов С.В. ответил, что указанные кредитные договоры были им заключены, денежные средства были израсходованы на пополнение оборотных денежных средств. Он просил ФИО34, Свидетель №18 и ФИО106 заложить их имущество, они согласились без условий.

На вопрос следователя свидетелю ФИО34, подтверждает ли он показания Зотова С.В., тот ответил, что договаривался Зотов С.В. не с ним, а с Свидетель №18 и ФИО106, это он узнал от управляющего Банка Свидетель №10, который его поставил перед фактом, что надо идти и подписывать договор залога в Регпалату, так как Свидетель №18, ФИО106 и Зотов С.В. уже обо всем договорились. Он не согласился и поехал на строительную базу, которая закладывалась, там он собрал всех троих Свидетель №18, ФИО106 и Зотова С.В. И Свидетель №18 и ФИО106 сказали, что Зотову С.В. надо помочь, так как он помогал им, а Зотов С.В. сказал, что он заложит строительную базу только на месяц, а потом он под залог своих квартир получит кредит в Сбербанке и этими деньгами закроет часть кредита в Газпромбанке. Он объяснил, что в Газпромбанке не берут в залог его квартиры и по этому он их заложит в Сбербанке. После этого он поехал к Свидетель №10, понял, что у него безвыходное положение, т.к. во первых большинство собственников строительной базы решило отдать под залог эту строительную базу и Свидетель №10 ему сказал, что если ФИО177 не перекредитуется, то и его фирмы не перекредитуются (принцип домино). Так как все их компании Банк считал аффилированными лицами (связанными) и он согласился подписать договор залога.

На вопрос следователя свидетелю ФИО34, известно ли ему, что Сбербанк и Газпромбанк считали организации ООО «Каскад», ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», ООО «Сиера», ООО «Терминал -197 км.» Группой компаний и в чем это выражалось, свидетель ФИО34 ответил, что ему известно, это выражалось в том, что сотрудники в Банках говорили, что существует аффилированность этих организаций (в одних Зотов С.В. был учредителем, в других фактически руководил).

Эти же обстоятельства были подтверждены Зотовым С.В.

На вопрос следователя подозреваемому Зотову С.В.: по кредитному договору №Т от дд.мм.гггг. на сумму 9 500 000 рублей ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» в Газпромбанке была ли заложена строительная база, принадлежащая ФИО34, Свидетель №18 и ФИО106, если да, то при каких обстоятельствах, он ответил, что он не знает, так как не является участником данной сделки.

Аналогичным был ответ ФИО34

На вопрос следователя свидетелю ФИО34: по кредитному договору №-Т от дд.мм.гггг. на сумму 9 500 000 рублей ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» в Газпромбанке была ли заложена строительная база, принадлежащая ему, Свидетель №18 и ФИО106, если да, то при каких обстоятельствах, он ответил, что первый раз об этом слышит.

- показаниями свидетеля ФИО136 в судебном заседании, а также показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.42 л.д.88-95), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с мая 2014 года состоит в должности главного специалиста отдела администрирования и сопровождения кредитных операций филиала Газпромбанк АО «Среднерусский». В ее функциональные обязанности входит составление кредитно-обеспечительной документации, заведение сделок в автоматическую банковскую систему, сопровождение сделки в течение всего срока кредитования, в том числе, текущий мониторинг условий, предусмотренных в кредитном соглашении, ответы на запросы клиентов в части кредитования, и т.п. Ей известны такие организации из <адрес>, как ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», так как они кредитуются в указанном банке, согласно имеющейся документации, с 2012 года, а в настоящее время имеют не погашенную задолженность по основному долгу и процентам по кредиту, а также неустойкам. Последний раз в октябре 2015 года и ноябре 2015 г. ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-мастер» оформили новый лимит кредитной линии, задолженность по которому ими не погашена до настоящего времени. В указанный период времени банком с данными организациями были заключены кредитные соглашения о выдаче денежных средств на цели, указанные в кредитных соглашениях, а именно на пополнение оборотных средств и осуществление финансово-хозяйственной деятельности, предусмотренных уставом данных организаций. Для осуществления платежей на указанные цели между банком и вышеуказанными организациями были заключены кредитные соглашения об открытии следующих кредитных линий: с ООО «Каскад» № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг.; с ООО «Горизонт-Мастер» №-Т от дд.мм.гггг., №-Т от дд.мм.гггг. После выдачи кредитов отдел администрирования и сопровождения кредитных операций проверяет целевое назначение и использование каждого из выданных траншей кредитов. Проверка целевого назначения и использования каждого транша кредита осуществляется следующим образом: Клиент направляет в банк заявление установленной банком формы о выдачи кредитного транша соответствующей суммы. После проверки возможности выдачи транша по условиям отраженным в этом заявлении сотрудниками нашего подразделения составляется распоряжение для отдела учета оформления и исполнения финансовых операций юридических лиц для осуществления выдачи средств на расчетный счет заемщика. После поступления в соответствии с указанным распоряжением денежных средств со ссудного счета клиента на его расчетный счет в банке клиент, направляет в банк платежные поручения по расходу выданных ему средств транша. Затем до момента списания денежных средств с расчетного счета клиента, в соответствии с предоставленными клиентом платежными поручениями, нашим подразделением осуществляется проверка назначение платежа, указанного в платежном поручении на предмет его соответствия их целевому использованию, отраженному в заключенном с клиентом кредитном соглашении. В случае с ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» целевым использованием выданных кредитных средств являлось осуществление финансирования текущей деятельности согласно уставов данных организаций, а именно: оплата договоров поставок различной продукции (за исключением закупки основных средств), выплата заработной платы, оплата налогов и выплат в пенсионный фонд, снятие денежных средств по чеку на оплату хозяйственных расходов, выдача наличных денежных средств по чеку на оплату заработной платы. Также целевому расходованию кредитных денежных средств по рассматриваемым кредитным соглашениям с указанными юридическими лицами соответствовали назначения платежей, связанных с оплатой услуг аудиторских организаций, проверяющих их деятельность, оплата рекламы их деятельности. Проверка соответствия назначения платежа целям полученного кредита осуществлялась по предоставленным клиентами копиям договоров с поставщиками, поступившим от клиентов платежным поручениям (согласно отраженных в них назначений платежей). Также целевое назначение платежа расходных операций по траншам кредитов проверялось путем выборочной проверки поставщиков по системе «Спарк», содержащей сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП о нахождении контрагента на налоговом учете, видах осуществляемой контрагентом деятельности, введении процедуры банкротства в отношении контрагентов. Иной проверки целевого расходования клиентами, в том числе, ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» выданных им траншей кредитных средств не осуществлялось. Первичные документы для проверки целевого использования кредитных средств у ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» не запрашивались, встречные проверки контрагентов-поставщиков не проводились, так как это не предусмотрено условиями заключенных кредитных соглашений и внутренними нормативными документами банка. Пояснила, что порядок осуществления проверок на предмет соответствия целевому использованию выданных кредитных средств клиентами в банке был определен на тот момент Регламентом ГПБ (АО) «Оформления кредитных сделок» И-55 от дд.мм.гггг., согласно раздела 7 которого, сотрудник банка должен совершить проверочные действия, не выходящие за рамки действий указанных выше в ходе настоящего допроса. После проверки соответствия назначения платежа целям кредита, сотрудник нашего подразделения дает подтверждение на списание денежных средств в объеме, указанном в платежном поручении, подтверждая это по внутренней электронной почте сотруднику операционного отдела, давая тем самым разрешение на фактическое совершение расходных операций с расчетного счета клиента по указанной сумме транша. Эти проверочные действия совершал тот сотрудник нашего подразделения банка, который на момент поступления для проверки платежных поручений клиента находился на дежурстве по выдаче кредитных средств. Затем, после получения Филиалом банка в <адрес> оригинала заявления клиента о выдаче суммы транша сотрудник банка, дежуривший на день получения оригинала заявления на выдачах кредитных средств, при условии полной выборки клиентом заявленной к выдаче суммы транша и подтверждения целевого использования данного транша кредита проставлял штамп на оригинале данного заявления «Целевое использование проверено», а также свою фамилию и инициалы с датой и личной подписью. Таким образом, указанный штамп мог быть проставлен не тем сотрудником, который изначально проверял целевое расходование выданного транша, а сотрудником, который дежурил на дату получения оригинала данного заявления. Сотрудник проставлявший вышеуказанный штамп, перед моментом его проставления проверял, подтверждено ли предыдущими сотрудниками целевое расходование выданного транша, проставляя указанный штамп и подтверждая его подписью только в случае соблюдения условия целевого расходования всей суммы транша. В соответствии с вышеуказанными условиями ею проверялось целевое расходование кредитных траншей, выданных ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер». Штамп о проверке целевого использования выданных траншей кредитов с ее фамилией и инициалами проставлялся ею и заверялся ее подписью только при соблюдении вышеуказанных условий;

- показаниями свидетеля ФИО137 в судебном заседании, а также показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.42 л.д.88-95), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2013 года по настоящее время она работает в отделе администрирования и сопровождения кредитных операций филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес>. В ее функциональные обязанности на указанной должности входит: составление кредитно-обеспечительной документации, заведение сделок в автоматическую банковскую систему, сопровождение сделки в течение всего срока кредитования, в том числе, текущий мониторинг условий, предусмотренных в кредитном соглашении, ответы на запросы клиентов в части кредитования, и т.п. ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» являлись клиентом АО «Газпромбанк». Они кредитовались согласно имеющейся документации, с 2012 года, а в настоящее время имеют не погашенную задолженность по основному долгу и процентам по кредиту, а также неустойкам. Последний раз в октябре 2015 года и ноябре 2015 г. ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-мастер» оформили новый лимит кредитной линии, задолженность по которому ими не погашена до настоящего времени. Цели, на которые была предусмотрена выдача банком кредитов указанным организациям, отражены в упомянутых кредитных соглашениях об открытии кредитных линий. Для осуществления платежей на указанные цели между банком и вышеуказанными организациями были заключены кредитные соглашения об открытии следующих кредитных линий: с ООО «Каскад» № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг.; с ООО «Горизонт-Мастер» №-Т от дд.мм.гггг., №-Т от дд.мм.гггг..

После выдачи кредитов отдел администрирования и сопровождения кредитных операций проверяет целевое назначение и использование каждого из выданных траншей кредитов.

Ею проверялось целевое расходование кредитных траншей, выданных ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер». Штамп о проверке целевого использования выданных траншей кредитов с ее фамилией и инициалами проставлялся ею и заверялся ее подписью только при соблюдении вышеуказанных условий;

- протоколом осмотра места происшествия (т. 8 л.д. 162-164), согласно которому было осмотрено административное здание филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, которое имеет 9 этажей. С фасадной стороны указанного здания имеется основной вход в это здание. При входе в здание имеется пост охраны. Здание оборудовано двумя лифтами. На пятом этаже этого здания имеются кабинеты, в том числе кабинет № «Переговорная»;

- протоколом осмотра места происшествия (т. 12 л.д. 81-82), согласно которому было осмотрено здание, где расположен офис № филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> по адресу: <адрес>;

- вышеприведенными:

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т. 15 л.д.9-15);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 15 л.д. 16-217),

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.26-36);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 22 л.д. 37-47);

- протоколом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от дд.мм.гггг. (т. 5 л.д. 47-56);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.26 л.д.24-216);

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.71-79), согласно которому у заместителя управляющего Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО138 в филиале «Газпромбанк» (Акционерное общество) в <адрес> по адресу: <адрес>, изъяты документы кредитных досье по кредитному соглашению об открытии кредитной линии №-Т от дд.мм.гггг.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.80-185), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе выемки дд.мм.гггг. у заместителя управляющего Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО138 в филиале «Газпромбанк» (Акционерное общество) в <адрес> по адресу: <адрес>, документы кредитных досье по кредитному соглашению об открытии кредитной линии №-Т от дд.мм.гггг.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 26 л.д. 1-23), из которого следует, что были осмотрены, изъятые в ходе обследования в Рязанском отделении № ПАО «Сбербанк России» документы (протокол обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от дд.мм.гггг.);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от дд.мм.гггг. (т. 26 л.д. 217-235), из которого следует, что были признаны и приобщены к уголовному делу вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обследования в Рязанском отделении № ПАО «Сбербанк России» (протокол обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от дд.мм.гггг.);

Самими вещественными доказательствами, осмотренными в судебном заседании: свидетельствами о регистрации прав в отношении нежилых объектов, являющихся заложенным имуществом, договором об открытии кредитной возобновляемой линии и дополнительными соглашениями к нему, выпиской по операциям на счёте ООО «Горизонт-Мастер», договорами поставки нефтепродуктов, договорами страхования имущества, решением Среднерусского банка об увеличении процентных ставок, решением об утверждении изменения условий кредитования ООО «Горизонт-Мастер» Рязанского ОСБ от дд.мм.гггг., свидетельствами и выписками из ЕГРЮЛ, заключениями залоговой службы, договором продажи транспортного средства, договором ипотеки № от дд.мм.гггг., договором ипотеки № от дд.мм.гггг., договором ипотеки № от дд.мм.гггг., договорами поручительства от дд.мм.гггг., копиями отчетов об определении рыночной стоимости залоговоро имущества;

- вышеприведенными:

- протоколом исследования предметов и документов от дд.мм.гггг. (т. 5 л.д. 162-165);

- справкой об исследовании документов ООО «Каскад» от дд.мм.гггг. (т. 44 л.д.2-14);

- справкой об исследовании документов ООО «Горизонт-Мастер» от дд.мм.гггг. (т.44 л.д.15-27);

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т. 32 л.д. 177-190), согласно которому подписи от имени Зотова С.В. в нижеуказанных документах: на 9 листе после записи «Зотов Сергей Викторович», договора поручительства № от дд.мм.гггг., после записи «Зотов Сергей Викторович» на 11 листе договора об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от дд.мм.гггг., после записи «Зотов Сергей Викторович» на 13 листе договора об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И-2 от дд.мм.гггг., после записи «Зотов Сергей Викторович» на 10 листе договора поручительства №-П-2 от дд.мм.гггг., перед записью «Зотов Сергей Викторович» 13 листа договора об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от дд.мм.гггг., перед записью «Зотов Сергей Викторович» на 11 листе договора поручительства №-И-2 от дд.мм.гггг., выполнены Зотовым Сергеем Викторовичем;

- вышеприведенными:

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т.32 л.д.206-219);

- заключением эксперта №/бэ от дд.мм.гггг. (т. 43 л.д. 9-237);

- письмом, поступившим от управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.1 л.д. 143);

- полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> справками в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 62340544500 об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, бухгалтерский баланс за 2013-2014 года и заверенными копиями документов, содержащихся в регистрационном деле в отношении ООО «Горизонт-Мастер» (т. 4 л.д. 9-188);

- решением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. (дело № А54-2065/2016) (т.4 л.д. 193-197);

- определением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов (дело № А54-2065/2016) (т.4 л.д. 198-201);

- определением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов (дело № А54-2065/2016) (т. 4 л.д. 202-208);

- определением Арбитражного суда <адрес> о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов от дд.мм.гггг. (дело № А54-2512/2016) (т.4 л.д. 209-216);

- решением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. (дело № А54-2512/2016) (т.4 л.д.217-220), согласно которому задолженность ООО «Каскад» перед ФИО140 подтверждена вступившим в законную силу решением Советского районного суда <адрес> по делу № от дд.мм.гггг. о взыскании с общества с ограниченной ответственностью «Каскад» в пользу ФИО139 суммы долга по договору займа от дд.мм.гггг. в размере 1300000 рублей. Указанным решением признано заявление ФИО140 о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью «Каскад» обоснованным; открыто в отношении общества с ограниченной ответственностью «Каскад» конкурсное производство по упрощенной процедуре в режиме ликвидируемого должника; утвержден конкурсный управляющий общества с ограниченной ответственностью «Каскад» Свидетель №7; включены в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «Каскад» требования ФИО140;

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. с приложением выписок по счетам за период с дд.мм.гггг. по дату закрытия счетов ООО «ГоризонтМастер» (т.5 л.д.60-62), на диске имеются выписки по счетам ООО «Горизонт-Мастер», открытым в Рязанском отделении № ПАО «Сбербанк России», согласно которым: денежные средства в сумме 130 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из Среднерусского банка Сбербанка России. Основание перевода - перечисление средств по договору об открытии возобновляемой кредитной линии 01470014/36401151 от дд.мм.гггг.; денежные средства в сумме 11 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из ОАО «Сбербанк России» <адрес>. Основание перевода - выдача кредита по договору № от дд.мм.гггг., денежные средства в сумме 12 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из ОАО «Сбербанк России» <адрес>. Основание перевода - выдача кредита по договору № от дд.мм.гггг., денежные средства в сумме 28 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из ОАО «Сбербанк России» <адрес>. Основание перевода - выдача кредита по договору № от дд.мм.гггг., денежные средства в сумме 3 000 000 рублей переведены дд.мм.гггг. из ОАО «Сбербанк России» <адрес>. Основание перевода - выдача кредита по договору № от дд.мм.гггг.;

- вышеприведенными:

- письмом начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ с приложением на 2 листах (т.5 л.д.65-67);

- письмом начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ ФИО116 (т.6 л.д.8-9);

- сопроводительным письмом, предоставленным по запросу от дд.мм.гггг. за № Управляющей Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (№ от дд.мм.гггг.) с приложениями (т.5 л.д.71-106);

- копией бухгалтерской отчетности (бухгалтерскими балансами, отчетами о прибыли и убытках) в отношении налогоплательщика ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из УФНС России по <адрес> (т.5 л.д.107-161);

- выпиской ФНС России (дд.мм.гггг.) (т.5 л.д.235-248);

- сопроводительным письмом управляющего Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) к выпискам по счетам ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 2012 г., графикам платежей по кредитам заемщиков ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (т.6 л.д. 222-265);

- сопроводительным письмом конкурсного управляющего Свидетель №7 (исх. № от 2 февраля) и приложением на 50 листах (заверенными копиями документов) (т. 7 л.д. 5-55);

- письмом от дд.мм.гггг. № (т. 21 л.д. 255-259), полученным на запрос от дд.мм.гггг. № из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> с предоставлением информации о целевом использовании денежных средств, предоставленных Банком ГПБ (АО) ООО «Каскад» по кредитным соглашениям № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг. и предоставленных ООО «Горизонт-Мастер» по кредитному соглашению №-Т от дд.мм.гггг. Все денежные средства, предоставленные ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» в рамках вышеуказанных кредитных соглашений были перечислены на расчетные счета данных клиентов. Процентная ставка по кредитным соглашениям об открытии кредитной линии № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг.,№ от дд.мм.гггг., заключенным с ООО «Каскад», и по кредитному соглашению об открытии кредитной линии №-Т от дд.мм.гггг., заключенному с ООО «Горизонт-Мастер», повышалась дд.мм.гггг. на 1% годовых в связи с невыполнением требования о проведении чистого кредитового оборота, предусмотренного пунктом 7.2. вышеуказанных кредитных соглашений...»;

- вышеприведенными:

- письмом, поступившим от управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) (т. 1 л.д. 157-159);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. №.3.1-00978, полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.16, л.д. 4-7);

- сопроводительным письмом с приложениями на электронном носителе - СD-R диске (обозначения вокруг внутреннего посадочного кольца N121ТG14D8215740Г2), полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк (т.16 л.д.8-10);

- сопроводительным письмом и годовыми бухгалтерскими (финансовыми) отчетами Общества с Ограниченной Ответственностью «Каскад» ИНН 623404607дд.мм.гггг., 2015 годы, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Территориального органа Федеральной службы Государственной статистики по <адрес> (Рязаньстат) (т.16 л.д.32-37);

- уведомлением и копией сообщения ликвидатора ООО «Каскад» Истютовой О.В., полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Арбитражного суда <адрес> (т. 16 л.д. 82,84-85);

- документами, предоставленными сопроводительным письмом от дд.мм.гггг., полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Центр оценки и экспертизы собственности» (т.16 л.д.90-109);

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, полученных по запросу от дд.мм.гггг. № от арбитражного управляющего ООО «Горизонт-Мастер» (т.16 л.д.210-254);

- сопроводительным письмом и приложением на электронном носителе, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО «Сбербанк» (т. 21 л.д. 19-21);

- сопроводительным письмом и копиями бухгалтерской отчетности ООО «Каскад», размещенной в СПАРК, копиями бухгалтерской отчетности ООО «Горизонт-Мастер», размещенной в СПАРК, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ЗАО Интерфакс (т.21 л.д.24-42);

- сопроводительным письмом и приложением - документами (заверенными копиями товарных наклалных) по взаимоотношениям в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. ООО «Сиера» с ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросам №, № от дд.мм.гггг. из ООО «Сиера» (т.27 л.д.242-244);

- сопроводительными письмами и копиями документов, касающимися взаимоотношений ООО ТД «Новатор» с ООО Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из ООО ТД «Новатор» (т.27 л.д.245-246);

- документами, полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> в отношении ООО «Сиера» ИНН 6234044004 (т. 27 л.д. 247-250);

- сопроводительным письмом и документами, полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> (т. 27 л.д. 255-257);

- полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> сопроводительным письмом и приложением (т. 23 л.д. 1-242), а именно: выпиской движения денежных средств по счету ООО «Каскад» № и выпиской движения денежных средств по счету ООО «Горизонт-Мастер» №;

    - полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> бухгалтерской и налоговой отчетностью за 2011-2016 г., реестрами сведений о доходах физических лиц за 2012-2015 г. (т. 24 л.д. 1-249, т. 25 л.д. 1-258);

- вышеприведенными:

- сопроводительным письмом, заверенными копиями документов на ООО «Сиера», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.28 л.д.1-272);

- сопроводительным письмом, документами и заверенными копиями документоов на ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.29 л.д.1-134);

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов на ООО «Каскад», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, подтверждающими наложение ограничений на пользование банковскими счетами и снятии ограничений (т. 30 л.д. 1-259);

- письмом в отношении ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» за 2013 - 2017 г.г., полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т. 29 л.д. 135-145);

- письмами, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.29 л.д.154-165);

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, полученных по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Аудиторский информационно-консультативный центр «Эксперт-аудитор» (т. 29 л.д. 169-181);

- сопроводительным письмом, полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Аудиторский информационно-консультативный центр «Эксперт-аудитор» (т. 29 л.д. 182-183);

полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> сопроводительным письмом и заверенными копиями документов-методических указаний Банка ГПБ (АО) по консолидации отчетности группы компаний № И/3 от дд.мм.гггг., положения о филиале Банка ГПБ (АО) «Среднерусский» от дд.мм.гггг.(т. 31 л.д. 202-225);

- вышеприведенными:

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов, полученными от представителя по доверенности Рязанского ОСБ 8606 (т. 31 л.д. 226-252);

- полученными по постановлению Советского районного суда <адрес> от дд.мм.гггг. из ПАО «Мобильные ТелеСистемы» (исх. № от дд.мм.гггг.) сопроводительным письмом и сведениями о телефонных соединениях абонентских номеров на электронном носителе СD-R диске (обозначения вокруг внутреннего посадочного кольца LH3181 TG15081873 D3) (т.17 л.д. 212);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и СD-RW диском, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк (т.4 л.д. 190);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> (т. 18 л.д. 1-238, т.19 л.д. 1-222);

- документами, полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 (т. 27 л.д. 251-254);

- полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО «МТС» сопроводительным письмом (т. 16 л.д. 20-22), из которого следует, что на Истютову Ольгу Владимировну зарегистрированы номера телефонов 79105064929, 791062452524;

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Яндекс» сопроводительным письмом (т. 16 л.д. 86-87);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением в электронном виде - СD-R диском (т. 7 л.д. 76-77, 171) Сопроводительным письмом предоставлена информация в отношении ООО «Сиера» ИНН 6234044004, а именно: справку о наличии счетов по состоянию на дд.мм.гггг.; выписку по р/счетам за период с дат открытия по дд.мм.гггг.; скан-копии документов из юр. дела; IP-адреса». На указанном диске имеются сведения об IP-адресах, а именно: дд.мм.гггг. 11:17 с IP-адреса 95.83.154.178, дд.мм.гггг. 10:33-10.21.133.246, дд.мм.гггг. 13:31-10.21.133.246, дд.мм.гггг. 13:12-10.21.133.246, дд.мм.гггг. 16:54-10.21.133.246, дд.мм.гггг. 13:31-95.83.154.178, дд.мм.гггг. 15:57-95.83.154.178, дд.мм.гггг. 10:36-95.83.154.178;

- вышеприведенными:

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением на СD-R диске (т. 21 л.д. 16-18);

- сопроводительным письмом ПАО Сбербанк (исх. № и приложением на электронном носителе (т.7 л.д.73-75);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением в электронном виде-CD-R диск, который содержит выписки по счетам ООО «Круиз», ООО ТД «Новатор» (т. 7 л.д. 166-168). Сопроводительным письмом ПАО Сбербанк предоставил выписки по счетам № ООО «Круиз» (ИНН 6234066311) за период с дд.мм.гггг. (дата открытия чета) по дд.мм.гггг., № ООО ТД «Новатор» (ИНН 6234109283) за период с дд.мм.гггг. (дата открытия счета) по дд.мм.гггг. (дата закрытия счета). Должностные лица ООО ТД «Новатор» (ИНН 6234109283) - директор Свидетель №4... Должностные лица ООО «Круиз» (ИНН 6234066311) - директор (с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг.) ФИО22. Директор (дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг.) Свидетель №9».

На CD-R диске предоставлены:

выписка по счету № ООО «Круиз» ИНН 6234066311 за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. с указанием суммы по дебету счета за период 38242174 рубля 73 коп., с указанием суммы по кредиту счета за период 38242174 рубля 73 коп. При осмотре выписки по счету № ООО «Круиз» ИНН 6234066311 за период с дд.мм.гггг. (дата открытия счета) по дд.мм.гггг., выбраны все операции за период с даты открытия счета - дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. (за 2014 г.): сумма общая операций по счету по дебету 4 000 рублей, общая сумма операций по счету по кредиту (единственная сумма) 4 000 рублей. В период со дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. операций по счету не имеется, с дд.мм.гггг. операций по счету не имеется.

Операции с ООО «Каскад», ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», «Свидетель №1»:

Сумм операций с ООО «Каскад» по дебету не имеется, общая сумма по кредиту (при сложении чисел графы «Сумма операций по счету») равна 26 336 328 рублей.

Сумм операций с ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» по кредиту не имеется. Общая сумма по дебеты (при сложении чисел графы «Сумма операций по счету») равна 29 900 010 рублей.

Денежные средства поступили с расчетного счета ООО «Каскад» (Ф-л Банка ГПБ (АО) в <адрес>) на расчетный счет ООО «Круиз» (в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг.) и с расчетного счета ООО «Круиз» на расчетный счет ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг.) (в графе «наименование платежа» имеются слова «топливо дизельное»). Выписаны все имеющиеся поставки и оплаты за дизельное топливо, отраженные в выписке по счету № ООО «Круиз» ИНН 6234066311 за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг..

Сумм операций с Свидетель №1 по кредиту не имеется. Общая сумма по дебету (при сложении чисел графы «Сумма операций по счету») равна 7 361 259 рублей 19 коп.

На дд.мм.гггг. остаток денежных средств 0 рублей 00 коп. За период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. на расчетный счет ООО «Круиз» поступили денежные средства.

С дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. приход на расчетный счет ООО «Круиз»: из ООО "Рязанская фабрика дверей", ООО «Каскад», ООО "Компаньон", ООО "Нанотех", Общество с ограниченной ответственностью «АРГУМЕНТ»;

- вышеприведенными полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением в электронном виде на СD-R диске, содержащими информацию об ООО «Энергоспецкомплект» (должностное лицо Свидетель №3) (т. 27 л.д. 112);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из МФНС России № по <адрес> сопроводительным письмом и приложением (т. 20 л.д. 1-133), согласно которым предоставлены: реестр сведений о доходах физических лиц за 2012-2015 г., бухгалтерская и налоговая отчетность за 2012-2016 год, информация о зарегистрированных ККТ на текущую дату, решение Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. по делу № А54- 2512/2016, устав (новая редакция) ООО «Каскад», утвержден решением № Единственного участника ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., бухгалтерская и налоговая отчетность за 2012-2016 год, реестр сведений о доходах физических лиц за 2012-2015 г.;

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из МФНС России № по <адрес> сопроводительным письмом и заверенными копиями документов (т. 20 л.д. 134-191), которыми предоставлены: сведения об открытых (закрытых счетах в кредитных организациях, устав ООО «Каскад», утвержден решением учредителя ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., устав (новая редакция) ООО «Каскад», утвержден решением № Единственного участника ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., решение № единственного участника общества с ограниченной ответственностью «Каскад» от дд.мм.гггг., устав (новая редакция) ООО «Каскад», утвержден решением № Единственного участника ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., решение № единственного участника общества с ограниченной ответственностью «Каскад» от дд.мм.гггг., устав (новая редакция) ООО «Каскад», утвержден решением Единственного участника ООО «Каскад» от дд.мм.гггг. №., решение № единственного участника общества с ограниченной ответственностью «Каскад» от дд.мм.гггг., устав (новая редакция) ООО «Каскад», утвержден протоколом внеочередного общего собрания участников ООО ООО «Каскад» от дд.мм.гггг. №, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., решение № Единственного участника ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., решение № Единственного участника ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., изменение устава ООО «Каскад» (новая редакция) от дд.мм.гггг., решение Единственного участника ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., решение № единственного участника ООО «Каскад» от дд.мм.гггг., решение Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. по делу № А54- 2512/2016;

По факту совершения мошенничества в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, в сумме 99 999 926 рублей 45 копеек:

- вышеприведенными показаниями представителя потерпевшего ФИО69 в судебном заседании;

- показаниями свидетеля ФИО20 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т. 8 л.д. 55-61, т. 11 л.д. 194-202, т. 12 л.д. 178-183), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с октября 2012 года по апрель 2016 года она занимала должность ведущего специалиста в ПАО «Газпромбанк». У нее была доверенность на совершение регистрационных действий в Управлении Росреестра по <адрес>. Регистрация объектов недвижимости происходила по разным адресам, в зависимости от места расположения объекта. При обращении Зотова С.В. в ноябре 2012 года в Операционный офис № филиала Банка ГПБ АО (<адрес>), она в вместе с ФИО24 объяснила Зотову С.В. порядок и условия кредитования. Она и ФИО24 дали список документов, необходимых для решения вопроса по кредитованию и бланк заявления для заполнения. Тогда она в ноябре 2012 г. занимала должность главного специалиста по операционной работе Операционного офиса № филиала Банка ГПБ АО (<адрес>), а ФИО24 в то время занимала должность главного специалиста по работе с корпоративными клиентами (юридическими лицами). Начальником Операционного офиса № филиала Банка ГПБ АО (<адрес>), а так же непосредственным начальником у ФИО24 и неё был Свидетель №10. Через несколько дней, так же примерно в ноябре 2012 г., точную дату не помнит, в Операционный офис № филиала Банка ГПБ АО (<адрес>) в рабочее время, опять пришел Зотов С.В. и принес подписанное заявление от своего имени и часть документов, необходимых для рассмотрения вопроса о кредитовании. Оставшиеся документы необходимые для рассмотрения вопроса по кредитованию, в том числе бухгалтерскую отчетность ООО «Каскад», принес в Банк либо он сам, либо его бухгалтер Истютова О.В., которая вела бухгалтерию ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер». Принять у Истютовой О.В. документы сотрудники банка имели право, так как в Банке имелась у нее доверенность и она приносила документы. После сбора всех необходимых документов она и ФИО24 направляли документы в филиал Банка ГПБ АО (<адрес>) для подготовки заключений кредитной службы, службы безопасности и юридической службы и рассмотрения заявления на кредитном комитете. После рассмотрения документов на кредитном комитете в филиал Банка ГПБ АО (<адрес>) было принято решение о возможности кредитования ООО «Каскад» в полном объеме в сумме 81 200 000 рублей. Об этом ей стало известно в устной форме от сотрудников филиала Банка ГПБ АО (<адрес>). Далее кредитная документация была составлена сотрудниками филиала Банка ГПБ АО (<адрес>) для подписания с Зотовым С.В.: кредитное соглашение об открытии кредитной линии №-Т, договор поручительства №- П-1, договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И-1, договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И-2 для подписания с ООО «Радуга-Р» и ФИО141, которые впоследствии были подписаны между представителем филиала Банка ГПБ АО (<адрес>), Зотовым С.В., представителем ООО «Радуга-Р» (залогодателем) и ФИО141 (залогодателем). При подписании договоров и других документов Зотовым С.В., представителем ООО «Радуга-Р», ФИО141, она не присутствовала. Ей известно из документов Банка, что после подписания кредитных документов, денежные средства поступали на расчетный счет ООО «Каскад» траншами в рамках оформленного обеспечения, порядок перечисления денежных средств следующий: Зотов С.В. предоставлял заявления на использование кредитной линии, в которых указывал сумму необходимых денежных средств, процентную ставку (в зависимости от срока кредитования), срок возращения денежных средств. Залогом по вышеуказанным кредитным договорам, в том числе являлись объекты недвижимости. По всем ключевым вопросам, возникающим перед и после получения кредитов сотрудники операционного офиса 004/2010 филиала Банка ГПБ АО (<адрес>) обращались непосредственно к Зотову С.В. У работников Банка был его номер телефона, который он предоставил. В 2015 году истекал срок вышеуказанных кредитных договоров и Зотов С.В. изъявил желание заключить новые кредитные договоры. С этой целью он вновь в 2015 г., обратился в Операционный офис 004/2010 филиала Банка ГПБ АО (<адрес>) с целью заключения кредитного соглашения об открытии возобновляемой кредитной линии на сумму 200 000 000 рублей на группу компаний ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», со слов Зотова С.В. денежные средства должны пойти на пополнение оборотных средств и развитие бизнеса. В целях обеспечения заключаемых кредитных договоров Зотов С.В. предложил использовать залог по ранее заключенным договорам, в том числе объекты недвижимости, в связи, с чем предоставил в Операционный офис 004/2010 филиала Банка ГПБ АО (<адрес>) выписки из ЕГРП о том, что вышеуказанное имущество по состоянию на 2015 год находится в обременении у Банка ГПБ АО (<адрес>). Зотов С.В. в 2015 г. документы приносил в Операционный офис 004/2010 филиала Банка ГПБ АО (<адрес>) и отдавал их ей. После сбора необходимых документов, в том числе бухгалтерской отчетности ООО «Каскад», предоставляемых или Зотовым С.В. или Истютовым С.Н., они ею были отправлены для подготовки заключений кредитной службы, службы безопасности и юридической службы и рассмотрения заявления на кредитном комитете. По результатам кредитного комитета было принято в <адрес> решение о возможности кредитования в полном объеме 200 000 000 рублей. В октябре 2015 года было заключено два кредитных соглашения об открытии кредитной линии №, № между представителем Банка ГПБ АО (<адрес>) и заместителем директора ООО «Каскад» Зотовым С.В. на сумму 8 900 000 рублей и 50 600 000 рублей, в обеспечение указанных договоров были заключены договора ипотеки (залоге недвижимого имущества): №-И с Зотовым С.В., №-И-1 с Зотовым С.В., №-И-2 с Зотовым С.В., договора поручительства: № с ООО «ГоризонтМастер», № с Зотовым С.В., №-П-1 с ООО «Горизонт-Мастер», №-П-2 с Зотовым С.В. В ноябре 2015 года было заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии № между представителем Банка ГПБ АО (<адрес>) и заместителем директора ООО «Каскад» Зотовым С.В. на сумму 90 500 000 рублей, в обеспечение указанного договора были заключены договора ипотеки: № с Зотовым С.В., № с ФИО34, Свидетель №18, ФИО106, договора поручительства: № с ООО «Горизонт-мастер», №-П-2 с Зотовым С.В. и кредитный договор №-П между представителем Банка ГПБ АО (<адрес>) и директором ООО «Горизонт-Мастер» Истютовым С.Н. на сумму 9 500 000 рублей, в обеспечение указанного договора были заключены договора ипотеки (залоге недвижимого имущества): № с Зотовым С.В., №-И-2 с ФИО34, Свидетель №18, ФИО106, договора поручительства: №-П-1 с ООО «Каскад», № с Зотовым С.В. Указанные документы для подписания в 2015 г. она лично отдавала Зотову С.В., а он возвращал их подписанными, в её присутствии он их не подписывал. Это происходило из-за большого количества документов и из-за ее доверия постоянному клиенту. В залог по вышеуказанным договорам Зотов С.В. представил, в том числе объекты недвижимости. Перечисление денежных средств на расчетные счета ООО «Каскад», ООО «Горизонт-мастер» началось только после регистрации записи об ипотеке в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Для регистрации ипотеки в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, она от имени филиала Банка ГПБ АО (<адрес>) собрала необходимый пакет документов, после чего вместе с Зотовым С.В. в 2015 г., дату не помнит, обратилась через Многофункциональный центр в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> для регистрации записи об ипотеки и она представила: копию кредитного договора, все экземпляры договора ипотеки, копию доверенности от имени филиала Банка ГПБ АО (<адрес>), а так же она с Зотовым С.В. в ноябре 2015 года (точную дату не помнит) написали заявления на регистрацию записи об ипотеке. После чего примерно через 2-3 дня лично Зотов С.В. принес ей в Операционный офис № филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) договор ипотеки с отметкой Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> «внесена запись в Государственный реестр за номером от числа». Данные документы она не перепроверяла, так как доверяла постоянному клиенту Зотову С.В. и проверка документов не входила в её обязанности. Только после этого на расчетный счет ООО «Каскад» были перечислены денежные средства в сумме указанной в заявлении Зотова С.В. Затем она узнала, примерно в марте 2016 года, что кто-то от её имени вместе с Зотовым С.В. написал заявления в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> на возврат ранее представленных документов без проведения государственной регистрации. При выявлении перед выдачей денежных средств Зотову С.В. того, что объекты недвижимости находятся в обременении у других юридических лиц в выдаче денежных средств Зотову С.В. было бы Банком отказано на основании инструкции о порядке принятия залогового обеспечения. Т.е. если бы ей был бы известен данный факт, то она бы сообщила начальнику или другим сотрудникам и тогда бы Банком было бы отказано в выдаче кредита. Она знакома с Истютовым ФИО38, Свидетель №11, общалась она с ними по рабочим моментам. При рассмотрении заявок при заключении кредитных договоров с ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», эти организации в Газпромбанке представлял Зотов С.В., при этом он приходил в Газпромбанк к Свидетель №10, беседовал с ним, при некоторых беседах присутствовала и она, обсуждались с Зотовым С.В. предварительные условия кредитования. ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» при рассмотрении заявок на кредитование рассматривались как группа компаний, т.е. были взаимные поручительства, их коммерческая деятельность была тесно связана, что видно было по оборотам банковского счета. При рассмотрении заявок на получение кредита по инструкции рассматривалось финансовое положение как заемщика, так и поручителя, по предоставленной клиентами в Газпромбанк отчетности. При рассмотрении заявки на получение кредита так же рассматривалось и финансовое положение залогодателей - юридических лиц, но только на предмет возможности отвечать по кредиту предлагаемым в залог имуществом (отсутствие залога на это имущество, отсутствие споров на это имущество, отсутствия исполнительных производств и т.д.). Она видела, что Истютов С.Н. приходил в Газпромбанк к операционисту с целью совершения операций по банковскому счету. Когда у нее и Свидетель №10 и ФИО24 возникали вопросы по кредитованию ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», и с ними они обращались к Истютову С.Н., то он говорил, что им надо обратиться к Зотову С.В., больше он им при этом ничего не пояснял. В операционном офисе <адрес> филиала Банка ГПБ АО в <адрес>, как она помнит, была печать Банка ГПБ АО, на которой было указано: «операционный офис», печати Банка ГПБ АО без этой фразы «операционный офис» в операционном офисе <адрес> филиала Банка ГПБ АО в <адрес>, она не видела. На заявлениях в Государственное бюджетное учреждение <адрес> «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг <адрес>» на ограничение (обременение) права: ипотеки объектов недвижимости собственника Зотова С.В. подписи поставлены лично ею. На заявлениях в Государственное бюджетное учреждение <адрес> «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг <адрес>» на внесении изменения в запись Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, подписи поставлены лично ею. А на заявлениях о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> подписи и расшифровки к ним «ФИО20» от её имени поставлены не ею, ни в её присутствии и при не известных ей обстоятельствах. Так же на расписках в получении документов на государственную регистрацию прекращении государственной регистрации, возврат документов подписи от её имени поставлены не ею, ни в её присутствии и при не известных ей обстоятельствах. В 2015 году существовал лимит выдачи кредитов юридическому лицу, который не превышал 150 000 000 рублей на одно юридическое лицо и лимит не превышал 200 000 000 рублей на группу компаний и об этом разъяснялось клиентам (представителям юридических ли). И так как Зотов С.В. просил кредит 200 000 000 рублей на группу компаний, то ему было разъяснено максимальный возможный лимит на каждую компанию юридических лиц. Т.е. ООО «Каскад» не могло получить кредит лимитом свыше 150 000 000 рублей. В Банке ГПБ АО так же обязательным условием был залог имущества. По предыдущим соглашениям об открытии кредитной линии Зотов С.В. в залог предоставил принадлежащее ему имущество. И на сентябрь 2015 года в Банке ГПБ АО были уверены, что это имущество продолжает быть в залоге и общего количества заложенного имущества было достаточно для предыдущих кредитов. Когда у Зотова С.В. в Банке ГПБ АО спросили (кто именно из работников Банка ГПБ АО спросил, она сейчас не помнит), о том какое имущество он желает предоставить в залог для получения новых кредитов, он ответил, что тоже самое, что он и предоставил для получения предыдущих кредитов. Значительно позже (в 2016 году) она, как и другие сотрудники Банка ГПБ АО, узнала, что обременение с залога каким-то образом было снято без разрешения и без ведома Банка ГПБ АО. Разрешение на снятие обременения с залога при наличии обязательств решается только через кредитный комитет. В операционном офисе <адрес> филиала Банка ГПБ АО в <адрес> решение о снятии обременения с залога никто принять не мог. Зотов С.В. так же к заявке на получение кредитов указывал перечень имущества для передачи в залог, и по этому не мог не знать какое именно имущество он передает в залог. Зотов С.В. так же от работников ГПБ АО знал, что ГПБ АО не принимает в залог имущество уже заложенное в ином Банке и это условие прописано в кредитной документации, с которой он лично знакомился и ставил свои подписи означающие согласие с условиями кредитных соглашений. Когда Зотов С.В. до 2015 года брал кредиты в ГПБ АО, то по внутреннему регламенту ГПБ АО имел возможность предоставить кредит при условии не полной залоговой обеспеченности. А в 2015 году условия ГПБ АО стали более жесткими и необходимо было 100 % обеспечения кредита залоговым имуществом, о чем в ГПБ АО, кем именно не помнит, было сообщено Зотову С.В., как представителю юридического лица, который желал получить кредит. При этом это условие о 100% обеспечении Зотову С.В. было сообщено до начала рассмотрения заявки на получение кредита или в процессе, то есть точно до рассмотрения заявки на кредитном комитете и соответственно до составления кредитной документации, а ни как не после подачи заявлений в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> (Регпалату). В залог имущество Зотов С.В. одновременно предоставил и принадлежащее ему на праве собственности и имущество третьих лиц (ФИО182, ФИО182 и Мальцева) и имущество отца Зотова С.В. Имущество ФИО182 и Мальцева не могло быть принятым в залог без имущества Зотова С.В., так как оно имело значительно меньшую залоговую стоимость. В залог по кредитным соглашениям Зотов С.В. представил объекты недвижимости. Перечисление денежных средств на расчетные счета ООО «Каскад», ООО «Горизонт-мастер» началось только после регистрации записи об ипотеке в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Проведение оценки предлагаемого в залог имущества - это так же необходимое условие Банка при рассмотрении заявки на выдачу нового кредита. Т.е. оценивая предоставляемое в залог имущество Зотов С.В. не мог не знать, какое именно он закладывает имущество и на какую сумму. Так же условием Банка при рассмотрении заявки было предоставление выписок из ЕГРП на каждый объект недвижимости, как на имущество Зотова С.В., так и на имущество третьих лиц. К каждому объекту недвижимости предлагаемому в залог предоставлялся в соответствии с регламентом Банка комплект документов, т.е. Зотов С.В. точно знал какое имущество он предлагает в залог. При рассмотрении в 2015 году заявок на предоставление кредитов ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» был подан полный пакет документов и было принято положительное решение о выдачи кредитов ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» как группе компаний. Она вместе с Зотовым С.В. в 2015 г. обратилась в Многофункциональный центр для подачи заявлений и прочих документов для регистрации ипотеки в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Пакет документов был большой на каждый объект недвижимости. Подача заявлений занимала достаточно продолжительное время. После регистрации забрать документы она в соответствии с правилами должна была так же в Многофункциональном центре. Но до положенного (отведенного законом) срока на регистрацию ипотеки Зотов С.В. в конце 2015 г. (дату не помнит) уже принес в операционный офис <адрес> филиала ГПБ АО зарегистрированные в Регпалате договора ипотеки, объяснив, что он ускорил процесс рассмотрения и регистрации ипотеки. Она помнит, что экземпляров каждого договора ипотеки при подаче в Регпалату было 4 (два для Банка, один для заемщика и один экземпляр для Регпалаты). И ей не было надобности забирать договора ипотеки. Как можно ускорить процесс регистрации, она не знает, но Зотов С.В. сообщил, что он смог это сделать. Остальные документы, включая оригинал кредитного соглашения, она забирала в МФЦ гораздо позже. Подробности этих событий она сейчас не помнит, так как в то время у нее была высокая загруженность по работе. В 2015 г. в решении кредитного комитета по кредитным соглашениям ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» был предусмотрен перекрестный залог по договорам ипотеки, на это необходимо было так же подать документы для регистрации в Регпалату через МФЦ и составлялись дополнительные соглашения между Банком и каждым залогодателем ООО «Каскад», Банком и каждым залогодателем ООО «Горизонт-Мастер». В декабре 2015 г. для регистрации дополнительных соглашений от ГПБ АО в МФЦ ходила она лично, а от имени Зотова С.В. ходил его представитель по доверенности (фамилию она его не помнит). Она этому представителю Зотова С.В. по доверенности ни каких указаний не давала, он выполнял, наверное, распоряжения Зотова С.В. Она в то время звонила Зотову С.В. и с ним согласовывала время обращения в МФЦ, а он приходил или лично или приходил его представитель. По дополнительным соглашениям в МФЦ в начале 2016 года она получила отказ в регистрации дополнительных соглашений и в это же время ООО «Каскад» заявило о проблемах с платежеспособностью, т.е. выплат по кредитам не осуществлялось (выплаты были частично или отсутствовали полностью, она сейчас не помнит, так как прошло много времени). Далее ГПБ АО стал предпринимать меры к погашению задолженности. И в начале 2016 года ГПБ АО стал оценивать возможности погашения кредитов поручителем, переговоров с представителем ООО «Каскад» Зотовым С.В. и затем за счет возможности реализации залогового имущества. И в первой половине 2016 года, дату не помнит, выяснилось, что Зотов С.В. каким-то образом не осуществил регистрацию в Регпалате передаваемого под залог принадлежащего ему имущества, хотя на бумажных вариантах договоров ипотеки имеются штампы Регпалаты, свидетельствующие о регистрации договоров ипотеки. Договоры ипотеки № и № оформлялись в 2015 году в одно время и по обоим договорам ипотеки Зотов С.В. предоставлял в залог принадлежащее ему имущество. В 2015 году по регистрации договоров ипотеки ей ни кто не звонил, а в 2016 году ей позвонили с сообщением о невозможности регистрации дополнительных соглашений. Кто именно звонил, она сейчас не помнит, но звонили по поводу имущества отца Зотова С.В., так как имущество его так же было заложено. Регистрация дополнительных соглашений была после выдачи кредитных средств ООО «Каскад». Регистрация дополнительных соглашений не влияла на выдачу кредитных средств;

- вышеприведенными показаниями свидетелей ФИО24, Истютовой О.В., ФИО93, Свидетель №30, ФИО133, ФИО134, Свидетель №7, Свидетель №24, ФИО95, ФИО96, ФИО97, ФИО123, Свидетель №8,

- показаниями свидетеля Свидетель №13, данными им в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.73-77) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым он работает руководителем обособленных подразделений ООО «Каскад-ЭкоОйл». Примерно с 2015 года по начало 2016 года работал в должности заместителя директора по коммерческим вопросам ООО «Каскад». В его обязанности входила реализация горюче-смазочных материалов от ООО «Каскад», контроль и обеспечение бесперебойной работы 3 автозаправочных станций (д. Авдотьинка, 292 км. Автодороги М-5; 345 км. Автодороги М-5 поселка Лубяное; 419 км. Автодороги М-5 <адрес>). Он так же примерно с 2015 года по начало 2016 года работал <данные изъяты> был Истютов ФИО38, и он же был его непосредственным начальником (давал ему указания). В его обязанности в ООО «Горизонт-Мастер» входила реализация горюче-смазочных материалов (автозаправочная станция по адресу: <адрес>А). Где находился офис ООО «Горизонт-Мастер», он не знает. Его рабочим местом был офис ООО «Каскад». В период его работы в ООО «Каскад», исполняющим обязанности директора являлся Зотов Сергей Викторович. Кто был директором в ООО «Каскад» в период его работы в этой организации, он не знает. Зотов С.В. в период его работы в ООО «Каскад», был фактическим руководителем ООО «Каскад», он подчинялся непосредственно ему. Когда он работал в <данные изъяты> то офис ООО «Каскад» (один кабинет) располагался по адресу: <адрес>, офис 204 Б, там же располагался кабинет Зотова С.В., который был и его кабинетом и кабинетом главного бухгалтера Истютовой Ольгой Владимировной. Все сидели за одним столом. Были ли еще в ООО «Каскад» другие офисы, ему не известно, он в них не был. Во время его работы в ООО «Каскад», Зотов С.В. и Истютова О.В. не все рабочее время находились в указанном офисе, где они еще бывали, он не знает. Он кроме Зотова С.В. и Истютовой О.В., никого из работников ООО «Каскад» не знает и по работе не встречался. Он с Зотовым С.В. и Истютовой О.В. во время его работы в ООО «Каскад» находился и находится в рабочих отношения, никаких конфликтов у них не возникало. Зотов С.В. в 2015 году выдал ему нотариально заверенную доверенность, на основании которой он был его представителем в компетентных органах, осуществляющих государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним в других компетентных органах. Он вместе с Зотовым С.В. для оформления этой доверенности ходил к нотариусу <адрес>. Он много раз (более 10 раз) по личному устному указанию использовал в период работы в ООО «Каскад» эту доверенность для получения, подписания документов в Многофункциональном центе <адрес>. При этом в Многофункциональный цент <адрес> с доверенностью он ходил один, без Зотова С.В. Документы, которые он получал по указанной доверенности в Многофункциональном центре <адрес>, он всегда привозил в указанный офис ООО «Каскад» и оставлял их там по указанию Зотова С.В. Что потом происходило с этими документами, он не знает. Примерно в конце 2015 г., в рабочее дневное время, ему при телефонном разговоре, Зотов С.В. дал устное указание приехать в МФЦ и поставить подписи на документах в окошке, как он помнит, № (точный номер окошка он не помнит), на каких именно документах поставить эту подписи, Зотов С.В. ему не пояснял. Он торопился и не читал документы, на которых ставил свои подписи, при этом сотружник МФЦ ему ничего не пояснял и разъяснял, ни каких вопросов ему не задавал. Так же он не мог прочесть документы, которые подписывал, так как ему на подпись подавались только последние листы каких-то документов. Его подпись четко идентифицируемая (то есть читаемая фамилия), и он не пытался преднамеренно поставить вместо кого-то подпись на документах, в том числе вместо сотрудника банка. Не отрицает, что он мог поставить подпись в другом месте документа, в том числе вместо кого-то. О взаимоотношениях Зотова С.В. с кредитными учреждениями, ему ничего не известно. Он никакие документы в Банки не подавал и не отвозил по просьбе Зотова С.В., в том числе при его работе в ООО «Каскад». Он никакие документы в Банки не подавал и не отвозил от имени ООО «Каскад», в том числе при его работе в ООО «Каскад». Он лично ни с кем не знаком и не был знаком из работников этого МФЦ, с девушкой, которая подавала ему документы на подпись, он так же не знаком. Когда он ставил подписи на указанных документах, работник МФЦ про Зотова С.В. у него ничего не спрашивал и ничего про него не говорил. Когда он ставил подписи на документах, Зотов С.В. в МФЦ не присутствовал, и по телефону в это время ему не звонил. После того как он расписался в указанных документах, он вернулся на свое рабочее место, Зотова С.В. при этом в офисе не было. Он уволился в феврале 2016 г. из ООО «Каскад» по собственному желанию. Когда его опросили в июне 2016 г. по вопросам касающимся подписей на документах, поставленных им при указанных обстоятельствах, то он потом позвонил Зотову С.В. и спросил, что случилось. Тот ему ответил, что надо было быть внимательней при подписании документов, больше тот ему ничего не объяснил;

- показаниями свидетеля ФИО27 в судебном заседании, а также показаниями, данными на предварительном следствии (т. 8 л.д. 200-222) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в Управлении Росреестра по <адрес> с дд.мм.гггг. по настоящее время. В 2015 году ее рабочее место находилось по адресу: <адрес>. В 2015 году приём на государственную регистрацию прав не проводился, т.к. начали функционировать отделения МФЦ, и все документы принимались через МФЦ. ООО «Горизонт-Мастер» был застройщиком на <адрес>. Фамилия Свидетель №8 ей ни о чём не говорит. При допросе на предварительном следствии, ей были представлены документы на приём дополнительных документов, не содержащие ее подписи. В Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> имеется электронная книга входящих документов, доступ к ней имеют несколько сотрудников, в том числе и она. В эту электронную книгу доступ осуществлялся под своим паролем. В этой книге создаются документы сотрудниками имеющими доступ, а редактировать и распечатывать созданные документы могут любой из сотрудников Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Создать документы под своим паролем могли: ФИО123, ФИО174, ФИО175, ФИО176 Она помнит тот день, была пятница, конец рабочего дня, поток людей был большой, электронная очередь в то время не работала, была живая очередь возле ее окна в 102 кабинете первого этажа. Ей в помощь ФИО142 утром дд.мм.гггг. назначила людей - сотрудников Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, которые так же принимали дополнительные документы в других окнах: Симакова ФИО47 принимала с ней в кабинете 102, но в другом окне; в другом кабинете принимали документы Писегова Мария и Локаткина Евгения. В конце рабочего дня (примерно в 16 часов 45 минут) у нее на приеме, по другую часть прозрачной перегородки сидели не знакомые граждан, сколько их было она не помнит (минимум двое). В это время к ней подошла ФИО28 и попросила принять дополнительные документы по своим ранее принятым делам, при этом граждан, указанных в документах (Зотова Сергея Викторовича, ФИО20) не было у нее на приеме. Она отказала ФИО28 в этой услуге, так как физически не успевала принять ее людей. ФИО28 попросила создать папку для возврата документов в электронной книге входящих документов, сказав, что люди придут к ней и распишутся. При этом ФИО28 назвала номер входящих документов, к которым надо было принять дополнительные документы. То есть она, не подозревая ни о чем, в электронной книге создала пакет документов для возврата документов. То есть, она в электронной книге под своим паролем дублировала ранее созданную папку принятых документов в папку возврата документов и отредактировала ее (поменяла цель). Она эти документы (копии которых представлены ей при допросе) не распечатывала, не подписывала, и бумажные варианты документов не видела. ФИО28 и другие люди на подпись ей эти документы не приносили. В последующие дни у ФИО28 не спрашивала про эти документы. Когда в 2016 году в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> выяснились проблемы с указанной регистрацией (возврат документов без проведения государственной регистрации), то в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> проводилась проверка данного факта, она писала объяснительную на имя руководителя Управления. У ФИО28 по данному поводу в 2016 году она ничего не спрашивала, а она ей ничего не говорила, так как в то время она отсутствовала на рабочем месте, в связи с отпуском или больничным. В Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> она к печати Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> доступ имеет с дд.мм.гггг., номер печати 65, к другим печатям она доступ не имеет и никогда не имела. Печати в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> имеются у государственных регистраторов, при этом печать у каждого со своим номером. В бухгалтерии, в отделе кадров в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> имеются свои печати;

- показаниями свидетеля ФИО150 в судебном заседании, а также показаниями, данными на предварительном следствии (т. 9 л.д. 93-123) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2005 г. она работает в Управлении Росреестра по <адрес>. В 2015 году в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> имелась электронная книга входящих документов, доступ к ней для создания документов имели под своим паролем несколько сотрудников, в том числе и она. Редактировать и распечатывать созданные документы мог любой из сотрудников Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Создать документы под своим паролем могли: она, Жигун Юлия, Писегова Мария, Локаткина Евгения, ФИО27. На указанных предъявленных ей копиях документов, ее подписи нет. дд.мм.гггг. примерно в 16 часов 35 минут (в пятницу) она находилась в своем рабочем кабинете №, расположенном на первом этаже Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> по адресу: <адрес>. В этом же кабинете в то время находилась ФИО27, которая вела прием дополнительных документов через окно прозрачной перегородки указанного кабинета. Был конец рабочего дня. В это время зашла в кабинет № государственный регистратор ФИО28 и, обратившись к ФИО27, попросила ее принять «возврат документов» и объяснила, что у нее сроки вышли и ей надо именно сегодня принять документы, а клиенты придут позже. ФИО27 сказала, что у нее времени нет, пусть ее клиенты придут в понедельник. В это время у ФИО27 был клиент, у которого было большое количество документов и ей действительно было некогда. Тогда ФИО28 попросила ее принять у нее документы. Она сказала, что у нее времени нет, так как много работы. Тогда ФИО28 попросила создать пакет документов по номерам на возврат документов, а она распечатает документы и клиенты к ней придут и у нее распишутся. ФИО28 надо было сделать возврат документов под несколькими номерами. Возврат документов по каждому объекту недвижимости регистрировался за своим номером. Она и ФИО27 согласились помочь ФИО28 Тогда ФИО28 назвала номера входящих документов, к которым надо было принять дополнительные документы на возврат. То есть она, не подозревая ни о чем, в электронной книге создала пакет документов для возврата документов (она в электронной книге под своим паролем дублировала ранее созданную папку принятых документов в папку возврата документов и поменяла цель (отредактировала). Так же поступила и ФИО27 Она документы, копии которых представлены ей при допросе, не распечатывала, в них не подписывалась, и вообще бумажные варианты документов не видела. Никто, в том числе ФИО28, на подпись ему эти документы не приносил. Она не спрашивала у ФИО28, почему она ей не принесла за тем на подпись распечатанные документы, так как тогда про них не вспомнила.Она в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> печать никогда не имела, она имела и имеет штамп, который ставит на копиях документов в подтверждении того, что она ее сверила с подлинником;

- вышеприведенными показаниями свидетеля Свидетель №10, ФИО99, Свидетель №17, ФИО148, ФИО4, Свидетель №1;

- показаниями свидетеля ФИО143, данными ею в ходе предварительного следствия (т.9 л.д. 192-201) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым о том, что с 2005 по октября 2016 года у нее фамилия была ФИО28. Она с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. работала в <данные изъяты> на приеме документов, осуществляла ведение ЕГРП, осуществляла регистрацию прав. В 2015 году в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> имелась электронная книга входящих документов, доступ к ней для создания документов она не имела, доступ имели только сотрудники приема, их было много. Она на своем рабочем компьютере не могла в 2015 году напечатать выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, так как она под своим паролем не могла войти в базу данных для выполнения этой «операции» и она это делать не умеет. У нее, как и у всех работников отдела, где она работала, был доступ к печати Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Она в 2015 году не видела в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> печать старого образца. В 2015 году ей на регистрацию ипотеки нескольких объектов недвижимости принес документы от начальника отдела сотрудник (возможно ее зовут ФИО49, она точно не помнит). Она провела правовую экспертизу и увидела, что не соблюдены многие условия договора ипотеки (один объект недвижимости был ликвидирован, эти объекты были заложены в Сбербанке). Таким образом, зарегистрировать ипотеку она не могла. Она позвонила по телефону, указанному в заявлении о регистрации договора ипотеки, кому она сейчас не помнит, и сообщила, что будет приостановка регистрации на 1 месяц и потом дальнейший отказ от государственной регистрации прав. Отказ был бы потому, что не было согласия Сбербанка на повторный залог недвижимого имущества у другого Банка. Она сказала, что он может забрать документы и объяснила ему, что при возврате документов госпошлина потеряется только на половину, а при отказе в регистрации госпошлина будет потеряна на всю сумму. Мужчина, которому она позвонила, сказал, что согласен забрать документы. После этого это дело (документы на регистрацию ипотеки оставались у нее). Потом ей принесли по два заявления на каждый объект от заявителей на возврат документов - ипотеки. Кто принес эти заявления, она не помнит. Потом она сформировала дело и отнесла его на выдачу, т.е. положила на стол тем, кто принимал документы на выдачу. Работников, которые были в то время на выдаче, она ни о чем не просила. Эти документы у нее не хранились, ипотеку она не зарегистрировала. Указанные расписки в получении документов на государственную регистрацию - возврат документов она не печатала. При регистрации ипотеки она должна была поставить штампы на договоре ипотеки (количество штампов зависит от количество объектов. Зарегистрировать повторно договор ипотеки можно, но при письменном согласии того Банка, у которого был уже заложен объект. Ей при допросе предъявлен лист (копия листа документа), на котором имеются 5 оттисков штампа с ее фамилией и подписями. Пояснила, что этот лист она видит впервые, оттиск штампа не Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> сделан, на ее взгляд, на компьютере, она же при ее работе ставила оттиск штампом и так же при помощи компьютера. Но подписи на данной копии документа сделаны не ею. Кто их сделал, она не знает;

    - показаниями свидетеля ФИО32 в судебном заседании, а также показаниями, данными на предварительном следствии (т. 9 л.д. 93-123) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 1999 года работает в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Согласно заявлению о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) № № от дд.мм.гггг., представитель Газпромбанка Свидетель №8 и правообладатель Зотов С.В. обратились в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> за погашением регистрационной записи об ипотеки. Тогда в 2015 году прием документов осуществлялся в порядке очереди. Таким образом, заявители «попадали» к специалисту приема документов. После приема документы передавались в отдел регистрации прав. Далее она как начальник отдела распределяла их между государственными регистраторами в зависимости от количества принятых пакетов документов. Она раскладывала пакеты документов на одинаковые по количеству стопки, на каждой стопке (на верхнем документе) она рукописно писала фамилию регистратора, который должен был в последующем осуществить регистрационные действия. После чего технический специалист вносил эти данные в базу электронного документооборота. Таким образом, специалисту на приеме, специалисту - эксперту (государственному регистратору) документы попадали без возможности самостоятельного выбора. Каждая стадия документооборота фиксируется в точности до минуты в компьютерной базе и затем на распечатанных бумажных носителях. Государственный регистратор рассматривает дело, проводит правовую экспертизу и принимает соответствующее решение: либо проводит государственную регистрацию, либо приостанавливает (затем отказывает) государственную регистрацию, либо прекращает в случае подачи заявления о прекращении. По указанному заявлению от дд.мм.гггг. государственным регистратором ФИО124 было принято решение о погашении регистрационной записи (ипотека Газпромбанка была погашена), т.е. обременение снято. Согласно заявлению № принятом в МФЦ дд.мм.гггг. Зотов С.В. и представитель Газпромбанка ФИО20 обратились за регистрацией ипотеки на основании договора ипотеки. Курьер МФЦ привозил дела в Управление Росреестра по <адрес>, где документы принимались «загружались» в базу ЕГРП и передавались в отдел регистрации прав. Она, как начальник отдела, так же распределяла дела государственным регистраторам. Данное дело было направлено государственному регистратору ФИО28 дд.мм.гггг. согласно имеющимся в деле заявлениям № Зотов С.В. и представитель Газпромбанка ФИО20 обратились в Управление Росреестра по <адрес> с заявлением о возврате ранее представленных документов без проведения государственной регистрации. На основании вышеизложенного и записи в ЕГРП государственная регистрация ипотеки была прекращена. В соответствии со ст. 19 ФЗ № ФЗ ФИО28 внесена в электронный носитель ЕГРП запись о прекращении государственной регистрации. По процедуре документооборота документы после прекращения передаются в отдел выдачи для их последующей передачи в МФЦ. Если бы заявители не обратились с заявлениями о прекращении регистрации ипотеки, то государственная регистрация была бы приостановлена на 1 месяц и направлено соответствующее уведомление заявителям, в том числе и в Газпромбанк. А в по истечению месячного срока в государственной регистрации ипотеки было бы отказано;

- показаниями свидетеля Свидетель №20, данными ею в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д.224-259) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с дд.мм.гггг. работает в Государственном бюджетном учреждении <адрес> «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг <адрес>», расположенном по адресу: <адрес>. По поводу предъявленных ей копий документов, может пояснить, что она помнит, как к ней в 2015 г. на прием пришла ФИО20 (представитель Газпромбанка) и у нее с собой было много документов для государственной регистрации. В то время у неё был небольшой опыт работы и она попросила ведущего специалиста Свидетель №12 помочь ей правильно принять эти документы. И та согласилась. Она со Свидетель №12 поделилась документами и она пошла оформлять их на свое рабочее место, которое находилось в одном зале с ее рабочим местом, в визуальной видимости от неё. Она сразу сказала ФИО20, что прием будет длиться долго из-за большого количества документов. Свидетель №13 она помнит, он был у неё на приеме в этот день, ему было некогда, по этому он присутствовал не весь прием. Она ему дала реквизиты на оплату государственной пошлины и он пошел платить в терминал, находящийся в МФЦ. Согласно двух заявлений (№ книги учета входящих документов 62-1-62/001/329/2015 -738 напечатанных ею в МФЦ дд.мм.гггг. Свидетель №13 и представитель Газпромбанка ФИО20 обратились с заявлением о внесении изменений в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним. На этих заявлениях стоит дата дд.мм.гггг. и время 15 часов 29 минут (время московское автоматически печатается на созданных ею документах). Она личности этих людей установила посмотрев их паспорта, данные их паспортов она занесла в специальную программу, в которой она работает в МФЦ. Согласно созданной ею при помощи компьютера расписки в получении документов на государственную регистрацию ФИО20 предоставила ей подлинники документов: доверенность от дд.мм.гггг., электронный платеж от дд.мм.гггг. № (платежное поручение). Согласно созданной ею при помощи компьютера расписки в получении документов на государственную регистрацию Свидетель №13 предоставил ей подлинники документов: доверенность от дд.мм.гггг. заверенную нотариусом нотариального округа <адрес> ФИО145, реестровый № (о чем он внесла запись в расписку), квитанцию от дд.мм.гггг. № (оплата 100 рублей). Затем она ФИО20 вернула подлинник ее доверенности и она в указанной расписке за это поставила свою подпись. Она, так же сверив копию с подлинником доверенности Свидетель №13, вернула ему его оригинал доверенности, за это он ей расписался в указанной расписке. Она не помнит, сама ли она снимала копии с подлинников доверенностей или копии предоставили заявители Свидетель №13 и ФИО20 После указанного приема она видела ФИО20 в МФЦ, но по какому поводу та приходила в МФЦ, она не знает. На предъявленной ей копии расписки в получении документов на государственную регистрацию по делу 62-1-62/001/329/2015-743, в нижней ее части имеется рукописная фамилия - Гущина, ее должность и подпись. Согласно этой подписи специалист 1 категории Гущина выдала ФИО20 дд.мм.гггг. какой-то документ (согласно данной расписки, сказать какой именно выдан документ, не возможно). По закону в 2015 году срок регистрации по указанной сделке составлял 10 рабочих дней, т.е. в этот срок государственный регистратор принимал решение о проведении государственной регистрации;

- показаниями свидетеля Свидетель №32, данными ею в ходе предварительного следствия (т. 11 л.д.1-32) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она с дд.мм.гггг. по май 2016 года работала в <данные изъяты>». На копиях предъявленных ей документов: копии расписки в получении документов на государственную регистрацию (внесение изменений в ЕГРП) (дд.мм.гггг. 16 час. 10 мин.); копии расписки в получении документов на государственную регистрацию (соглашения об изменении условий) (дд.мм.гггг. 11 час. 37 мин.); копии расписки в получении документов на государственную регистрацию (внесение изменений в ЕГРП) (дд.мм.гггг. 15 час. 47 мин.), копии расписки в получении документов на государственную регистрацию (внесение изменений в ЕГРП (дд.мм.гггг. 15 час. 14 мин.); копии расписки в получении документов на государственную регистрацию (внесение изменений в ЕГРП) (дд.мм.гггг. 15 час. 33 мин.), копии расписки в получении документов на государственную регистрацию (внесение изменений в ЕГРП) (дд.мм.гггг. 15 час. 40 мин.), подписи поставлены ею при выдачи документов лицам (заявителям), указанным в этих расписках. Так же на этих расписках она собственноручно написала свою должность и фамилию. дд.мм.гггг. согласно распискам на прием к ней попала ФИО20, она согласно документов являлась представителем Газпромбанка. Она действительно была у нее на приеме и подписи на расписках при ней она ставила собственноручно. Дата принятия входящих заявлений (расписок) одним днем дд.мм.гггг. и выдача происходила одним днем дд.мм.гггг. По расписке в получении документов на государственную регистрацию иного обременения (ограничения) (дд.мм.гггг. 14 час. 49 мин.) никакие документы она не выдавала Зотову Сергею Викторовичу или другому лицу, так как на всех расписках, по которым она выдавала документы, она всегда писала свою фамилию, должность и ставила подпись. На этом документе не указана ее фамилия и нет ее подписи. Дата окончания срока выдачи документов по этой расписке дд.мм.гггг. При выдаче документов заявителю, она всегда проверяла расписки (выдавала документы только тем лицам, которые указаны в расписке), доверенность заявителя, его паспорт и только после этого выдавала документы;

- показаниями ФИО33, данными в ходе предварительного следствия (т. 11 л.д. 97-100) и оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она с 1999 года работает в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. В 2015 году прием документов осуществлялся в порядке очереди в МФЦ, куда и обращались заявители. После приема документы передавались в отдел приема выдачи документов, регистрации арестов Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Ей в ходе допроса предъявлена копия расписки в получении документов на государственную регистрацию 62-1-62/001/307/2015-427. Рукописная надпись «ФИО28 Старостина» на ней написана ею в ноябре 2015 года, при этом фамилия «Старостина» зачеркнута ею. Это могло произойти потому, что она как заместитель руководителя отдела государственной регистрации недвижимости отписала дело для проведение правовой экспертизы Старостиной, затем выяснилась какая-то причина, по которой Старостина не смогла бы рассмотреть (провести вовремя правовую экспертизу) до поставленного при помощи датора в расписке срока, и тогда она зачеркнула фамилию «Старостина» и написала фамилию, которая по очереди шла за фамилией «Старостина» - «ФИО28». Таким образом правовую экспертизу проводила ФИО28. В первой половине 2016 года ей ФИО32 сообщила, что выявился договор ипотеки (залоге недвижимого имущества) со штампами, синими печатями и подписями регистратора, о которых записи об ипотеки в ЕГРП отсутствовали. Потом была проведена служебная проверка, в ходе которой начальник отдала Свидетель №14 в компьютере, которым пользовалась регистратор ФИО28, обнаружил несколько файлов, содержащих штампы о проведенной государственной регистрации этих проверяемых объектов недвижимости, т.е. на найденных файлах имелись штампы, в которых были указаны номера регистрационных действий, которые не были на самом деле зарегистрированы в ЕГРП. В базе данных ЕГРП указанные в штампах объекты не были зарегистрированы. Эти распечатанные файлы со штампами были приложены к заключению служебной проверки. В это время ФИО28 в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> не было. Когда ФИО28 через какое-то время вышла на работу, то она и ФИО181 спросили ее, как могло такое произойти: на договоре об ипотеки имеются штампы о государственной регистрации, а в ЕГРП записи отсутствуют. ФИО28 ответила, что это не ее подпись, ее кто-то подделал;

- вышеприведенными показаниями свидетелей ФИО106, Свидетель №18, ФИО34, ФИО11, Свидетель №23;

- показаниями свидетеля ФИО146 в судебном заседании, а также показаниями, данными на предварительном следствии (т. 11 л.д. 64-72) и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч. 3 ст. 281 УПК РФ, она с 2002 года работает в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. На копии расписки в получении документов на государственную регистрацию 62-1- 62/001/307/2015-427 (дд.мм.гггг. в 14 час. 14 мин.) имеется рукописная фамилия регистратора, которому отписано дело для проведения государственной регистрации (правовой экспертизы). Написана ее фамилия, она зачеркнута и написана фамилия другого регистратора - ФИО28. По этому моменту она объяснить ничего не может, так как эту запись делает тот, кто распределяет дела. Обычно это начальник ФИО32, либо в ее отсутствие заместитель начальника ФИО33. По поводу договора об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №, может пояснить, что он ею зарегистрирован в законном порядке, т.е. на бумажном носителе поставлены ею при помощи компьютерной технике штампы Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> в количестве 9 штук, что соответствует количеству объектов, закладываемых по договору об ипотеки. Так же стоят ее подписи и оттиски ее гербовой печати №. Эта печать в 2015 году находилась так же в ее распоряжении;

- показаниями свидетеля Свидетель №12 в судебном заседании, а также ее показаниями, данными в ходе предварительного следствия (т.12 л.д. 52-55), оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2014 года работает в Государственном бюджетном учреждении <адрес> «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области». Ей в ходе допроса предъявлены копии документов: копия расписки о получении документов на государственную регистрацию <данные изъяты>, копия расписки о получении документов на государственную регистрацию <данные изъяты>, копия заявления в государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг <адрес>» <данные изъяты>, копия заявления в государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» <данные изъяты>, копии двух расписок в получении документов на государственную регистрацию. Данные документы составлены ею дд.мм.гггг., на них имеются ее подписи. Событие данного дня она не помнит, но может пояснить, что согласно составленных ею документов на прием пришли в тот день одновременно ФИО20 (представитель Газпромбанка) и Зотов С.В., они предоставили свои паспорта, цель их визита - регистрация договора ипотеки. Она лично с этими людьми не знакома. Согласно указанным документам ФИО20 (представитель Газпромбанка) и Зотов С.В. находились в МФЦ примерно с 15 часов дд.мм.гггг. (время московское автоматически печатается на созданных ею документах). Когда она приняла у заявителей указанные документы, то она их передала на обработку, откуда данные документы с курьером передавались в Регпалату. Больше она эти документы не видела. Никто к ней не предъявлял претензии по поводу составления этих документов. Она, как ведущий специалист в 2015 году на выдаче документов не работала. После регистрации указанных документов, она их не выдавала. Кто поставил подпись на «расписке в получении документов на государственную регистрацию <данные изъяты>» ниже печатного текста «После проведения государственной регистрации документы выданы», она не знает;

- показаниями свидетеля Свидетель №11, данными им в ходе предварительного следствия (т. 11 л.д. 208-211) и оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с декабря 2016 года по настоящее время работает в ООО «МОТУС» заместителем директора. А до этого он лет 10 работал <адрес> которое имеет фактическое место расположение: <адрес>. Директором ООО «МЕТОПТ» являлся ФИО34. Примерно 2-3 года знаком с Зотовым Сергеем Викторовичем. Он в ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» официально никогда не работал. Время от времени выполнял личные просьбы Зотова С.В., которые заключались в получении кадастровых паспортов на объекты недвижимости (заправочные станции), т.е. он по его просьбе заказывал и получал в МФЦ кадастровые паспорта. Ему Зотов С.В. для этого доверенность не выписывал, он обращался в МФЦ как физическое лицо. Он по просьбе Зотова С.В. участвовал при проверках нефтебазы, проводимых по ООО «Каскад», т.е. оказывал консультативную помощь. Он по просьбе Зотова С.В. отдавал ему кадастровые паспорта полученные в МФЦ, которые он просил;

- вышеприведенными показаниями свидетелей ФИО84, ФИО92, ФИО78, ФИО79, ФИО80, ФИО81 ФИО9, ФИО117, ФИО126, ФИО108, Свидетель №19, ФИО125;

- показаниями свидетеля Свидетель №9, данными им в ходе предварительного следствия (т. 12 л.д. 111-114) и оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым примерно со второй половины 2015 г. он является единственным учредителем и директором ООО «Круиз» ИНН 6234066311, до этого с 2009 года директором и единственным учредителем была бывшая его жена ФИО22. С 2009 года он фактически руководил и руководит по настоящее время ООО «Круиз», зарегистрированным по адресу: <адрес>. Сначала с 2009 года (примерно лет 5) ООО «Круиз» занималось грузоперевозками стройматериалов. Потом примерно в 2013 г. или в 2014 г. ООО «Круиз» занималось топливом. С 2014 года опять он занимался продажей строймтериалов. Он примерно с 2014 года знаком с руководителем ООО «Каскад» Зотовым Сергеем. Ему известно от человека по имени Артак Акопович (фамилию он его не знает), что ООО «Каскад» приобретало топливо у ООО «Круиз», составлялись соответствующие документы, за это топливо ООО Каскад» перечислило на расчетный счет ООО «Круиз» примерно 20 000 000 рублей. Об этой сделке он договаривался с Зотовым С. Он этими поставками не занимался, топливо это он не видел. Он видел документы на поставку, он подписывал накладные от ООО «Круиз»;

- вышеприведенными показаниями свидетелей ФИО8, Свидетель №4, ФИО111, ФИО85, ФИО87 Свидетель №21, ФИО127, ФИО90, специалиста ФИО82;

- показаниями свидетеля Свидетель №28, данными им в ходе предварительного следствия (т. 14 л.д. 165-167) и оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он с 2008 года по настоящее время является индивидуальным предпринимателем, так же он с января 2013 г. по дд.мм.гггг. работает директором <адрес> Он в период с 2012 г. по настоящее время не является учредителем ни каких организаций. Ему известен Зотов Сергей, он видел его 2-3 раза при оформлении купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес>. При этом он представлял интересы ООО «Каскад». В договоре купли - продажи от имени ООО «Каскад» подпись стоит Истютовой О.В., может он с ней так же общался по данному поводу. С 2013 года у него, как индивидуального предпринимателя, с ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Терминал 197 км», ООО «Сиера» не было коммерческих отношений. В августе 2015 г. он приобрел у ООО «Каскад» квартиру по адресу: <адрес>, за 3 300 000 рублей, денежные средства он заплатил: 1300 000 рублей наличными (внес в кассу ООО «Каскад»), оставшуюся сумму денежных средств 2 000 000 рублей перечислил Банк ВТБ 24, так как у него заключен договор ипотеки. Эта квартира и сейчас находится у него в собственности. Его указанная квартира не является юридическим адресом каких-либо организаций;

- вышеприведенными показаниями свидетелей ФИО91, ФИО121, ФИО122, ФИО17, ФИО98, Свидетель №7, ФИО136, ФИО137;

- показаниями свидетеля ФИО147, данными им в ходе предварительного следствия (т. 12 л.д. 184-187) и оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя по основанию, предусмотренному ч.2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он проживает по адресу: г. Рязань, ул. Введенская, д<адрес>. С 2009 года по настоящее время является директором ООО «Опора». Он официально в ООО «Каскад», ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» ни когда не работал, но он выполнял для этих организаций работу. Зотов Сергей Викторович является родным братом его матери ФИО35, т.е. он его дядя. Ему известно, что Зотов С.В. являлся индивидуальным предпринимателем (в какой период он не знает). Зотов С.В. попросил его примерно в 2012 г. участвовать в электронных торгах для ООО «Каскад», оформлять для этого документацию, осуществлять контроль по выполнению этих работ. И так он участвовал в торгах примерно с 2012 г. примерно по конец 2015 г. От ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» он в торгах никогда не участвовал и никогда для этой организации он ни какую работу не выполнял. Когда он участвовал в торгах от ООО «Каскад», то он всегда находился в офисе ООО «Каскад» по адресу: <адрес>, номер офиса не помнит. В других офисах ООО «Каскад», он никогда не был. Для участия в электронный торгах, он использовал флешку с электронной подписью директора ООО «Каскад» - Истютовой Ольги Владимировны, которую он сам оформлял в удостоверяющем центре через интернет. Он с Истютовой О.В. по исполнению какой-либо работы не общался, видел ее несколько раз. Ни каких указаний она ему не давала. Он сотрудничал только с Зотовым С.В. в сфере работы связанной с торгами, строительными работами. Он участвовал для ООО «Каскад» в электронных торгах в строительной сфере, цену рассчитывал он сам. Несколько раз (2-3 раза) он участвовал в электронных торгах по продаже ГСМ от ООО «Каскад», когда это было он не помнит. Цену ему тогда говорил Зотов С.В. и все согласовывал с Зотовым С.В. В 2016 году и в 2017 г. он ни для какой организации не участвую в торгах. Финансовое положение ООО «Каскад» в разные периоды времени, он оценить не может, но каких-либо финансовых проблем он не замечал. Кроме Зотова С.В. он ни с кем не знаком из работников ООО «Каскад». Из работников ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», он никого не знает. Заработанную плату он в ООО «Каскад», ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» никогда не получал. Свидетель №15 имел рабочее место в том же кабинете, что и он - в офисе на <адрес>. Он помнит, что он работал в <данные изъяты> и поставлял материалы для ООО «Каскад»;

- протоколом осмотра участка местности от дд.мм.гггг. (т.9 л.д.162-191), согласно которому осмотрена рабочая станция (персональный компьютер с программным комплексом «ПК ИС ЕГРП») рабочего места специалиста ФИО148 расположена в кабинете 220 Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> по адресу: <адрес>. Специалист ФИО148 в ходе данного осмотра на указанной рабочей станции распечатал файлы: снимки экрана, последовательно поочередно выведенными на экран монитора электронными документами и окнами интерфейса программы ПК ИС ЕГРП на 15 листах формата А-4. При этом в форме поиска книг учета выданной информации: введен номер книги - №. Затем введены для поиска записи книги: № — 2015, №, №, №, №, №, №, №. Данная книга № была создана (открыта дд.мм.гггг.). Под записью книги № имеется форма документа: «Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № дата дд.мм.гггг. главный специалист — эксперт Свидетель №17». Под записью книги № имеется форма документа: «Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № дата дд.мм.гггг. заместитель начальника отдела ФИО149». Под записями № — 2015, №, в электронном архиве не сформированы образы документов. Записи №, №, №, № в книге учета выданной информации отсутствуют. Затем в форме поиска книг учета входящих документов: введен номер книги - № № записи 132 и распечатаны снимки экрана с информацией пользовательского интерфейса программы ПК ИС ЕГРП на 4 листах. Затем в форме поиска книг учета входящих документов: введен номер книги - № № записи 842 и распечатан снимок экрана с информацией пользовательского интерфейса программы ПК ИС ЕГРП на 1 листе. Затем в форме поиска книг учета входящих документов: введен номер книги - № № № записи 191 и распечатаны снимки экрана с информацией пользовательского интерфейса программы ПК ИС ЕГРП на 2 листах. Затем в форме поиска книг учета входящих документов: введен    номер    книги - № № записи 450 и распечатаны снимки экрана с информацией пользовательского интерфейса программы ПК ИС ЕГРП на 2 листах. Затем в форме поиска книг учета входящих документов: введен номер книги - № № № записи 192 и распечатаны снимки экрана с информацией пользовательского интерфейса программы ПК ИС ЕГРП на 2 листах;

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т. 10 л.д. 26-49), согласно которому у свидетеля Свидетель №7 в СЧ СУ УМВД России по <адрес> изъяты документы, в том числе: приказ от дд.мм.гггг., доверенность от дд.мм.гггг., решение № Общего Собрания участников Общества с ограниченной ответственностью «Каскад» от дд.мм.гггг., решение № единственного участника общества с ограниченной ответственностью «Каскад» от дд.мм.гггг., договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг., договор поручительства № от дд.мм.гггг., дополнительное соглашение к кредитному соглашению об открытии кредитной линии № от дд.мм.гггг. (дд.мм.гггг.), дополнительное соглашение к кредитному соглашению об открытии кредитной линии №-Т от дд.мм.гггг. (дд.мм.гггг.), договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № (<адрес> дд.мм.гггг.) (два экземпляра), договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) №-И-2 (<адрес> дд.мм.гггг.), договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № (<адрес> дд.мм.гггг.), кредитное соглашение об открытии кредитной линии № от дд.мм.гггг.;

    - протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 10 л.д. 50-316), согласно которому осмотрены, изъятые в ходе выемки у свидетеля Свидетель №7 в СЧ СУ УМВД России по Рязанской области документы;

- вышеприведенными:

    - протоколом осмотра места происшествия (т. 8 л.д. 162-164),

- протоколом осмотра места происшествия (т. 12 л.д. 81-82), согласно которому было осмотрено здание, где расположен офис № филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> по адресу: <адрес>;

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т. 15 л.д.9-15);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 15 л.д. 16-217);

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.7 л.д.7-11);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.7 л.д.12-167);

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.5-7);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 22 л.д. 8-16),

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.26-36);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 22 л.д. 37-47);

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.71-79);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.80-185);

- протоколом выемки от дд.мм.гггг. (т. 22 л.д. 191-195);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.22 л.д.196-202);

- протоколом выемки от дд.мм.гггг., согласно которому в ООО «Яндекс», расположенном по адресу: <адрес>, изъят диске DVD+R s/n: 6089 457 + REC 5-5;

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т. 22 л.д. 226-297), согласно которому осмотрена изъятая в ООО «Яндекс», расположенном по адресу: <адрес>, информация на компакт-диске DVD+R s/n: 6089 457+RЕС 5-5. При открытии файлов папки «Аудит», обнаружены электронные письма с вложениями, в том числе о проведении аудита в отношении ООО «Каскад» и ООО «Г оризонт-Мастер»;

    - вышеприведенными:

    - протоколом исследования предметов и документов от дд.мм.гггг. (т. 5 л.д. 162-165);

- протоколом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от дд.мм.гггг. (т. 5 л.д. 47-56);

- протоколом осмотра предметов (документов) от дд.мм.гггг. (т.26 л.д.24-216);

- справкой об исследовании документов ООО «Каскад» от дд.мм.гггг. (т. 44 л.д.2-14);

- справкой об исследовании документов ООО «Горизонт-Мастер» от дд.мм.гггг. (т.44 л.д.15-27);

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т.32 л.д.49-67), согласно которому подписи от имени Зотова Сергея Викторовича, расположенные на следующих документах: заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 444); расписке в получении документов на государственную регистрацию 62-1- №; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов 62/001/303/2015 и записи в этой книге 846); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов 62-1-№ и номер записи в этой книге 453); расписке в получении документов на государственную регистрацию №; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 841); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 436); расписке в получении документов на государственную регистрацию №; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 849); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 462); расписке в получении документов на государственную регистрацию №; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 844); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 427); расписке в получении документов на государственную регистрацию №; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 845); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 450); расписке в получении документов на государственную регистрацию №; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 840); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 433); расписке в получении документов на государственную регистрацию № заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 848); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 460); расписке в получении документов на государственную регистрацию 62-1-№, ниже печатного текста: «После проведения государственной регистрации документы выданы.»; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 843); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 442), справа от печатных слов: «Расписка получена:», слева от фамилии «С.В. Зотов»; расписке в получении документов на государственную регистрацию №; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов 62/001/303/2015 и записи в этой книге 847); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 458); расписке в получении документов на государственную регистрацию №; заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (№ книги входящих документов 62/001/303/2015 и записи в этой книге 842); выполнены одним лицом, самим Зотовым Сергеем Викторовичем.

Рукописные записи (расшифровки подписи) от имени Зотова Сергея Викторовича, расположенные на следующих документах: заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 444); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 453); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 436); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 462); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 427); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 450); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 433); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 460); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 442); заявление в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 458), выполнены самим Зотовым Сергеем Викторовичем;

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т.32 л.д. 91-113), согласно которому подписи от имени ФИО20, расположенные на следующих документах: заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 979), расписке в получении документов на государственную регистрацию (прекращение государственной регистрации, возврат документов, дд.мм.гггг. 14:29 в книгу учета входящих документов № внесена запись 979), расписке в получении документов на государственную регистрацию (прекращение государственной регистрации, возврат документов, дд.мм.гггг. 14:29 в книгу учета входящих документов № внесена запись 978), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 977), расписке в получении документов на государственную регистрацию (прекращение государственной регистрации, возврат документов, дд.мм.гггг. 14:28 в книгу учета входящих документов № внесена запись 977), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 981), расписке в получении документов на государственную регистрацию (прекращение государственной регистрации, возврат документов, дд.мм.гггг. 14:31 в книгу учета входящих документов № внесена запись 981), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 980), расписке в получении документов на государственную регистрацию (прекращение государственной регистрации, возврат документов, дд.мм.гггг. 14:30 в книгу учета входящих документов № внесена запись 980), выполнены не ФИО20, а другим лицом (другими лицами), с подражанием ее подписи.

Рукописные записи от имени ФИО20, расположенные в следующих документах: заявлении в Государственное бюджетное учреждение Рязанской области «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Рязанской области» (№ книги учета входящих документов № и номер записи в этой книге 738), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 734), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 726), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 749), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов № и записи в этой книге 743), выполнены самой ФИО20.

Рукописные записи от имени ФИО20, расположенные в следующих документах: заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов 62/001/318/2015 и записи в этой книге 978), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов 62/001/318/2015 и записи в этой книге 977), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов 62/001/318/2015 и записи в этой книге 979), заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) (№ книги входящих документов 62/001/318/2015 и записи в этой книге 979) выполнены не ФИО20, а другим лицом (другими лицами);

- вышеприведенными:

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т. 32 л.д. 177-190);

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т.32 л.д.206-219);

- заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т. 33 л.д. 38-52);

- заключением эксперта №/бэ от дд.мм.гггг. (т. 43 л.д. 9 -237);

- показаниями эксперта ФИО115 в судебном заседании;

- письмом, поступившим от управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) (т. 1 л.д. 157-159);

- заверенными управляющим филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 копиями документов (т. 1 л.д. 161-195), из которых следует, что от нотариуса Свидетель №30 на запрос № от дд.мм.гггг. начальника операционного офиса № Филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> поступило сообщение о том, что доверенность от дд.мм.гггг., зарегистрированная в реестре за № от имени Банка ГПБ (ОАО) ею не удостоверялась, кроме того, печать, поставленная на указанной копии доверенности не соответствует действительной;

- вышеприведенными:

- полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области справками в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 62340544500 об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, бухгалтерский баланс за 2013-2014 года и заверенными копиями документов, содержащихся в регистрационном деле в отношении ООО «Горизонт-Мастер» (т. 4 л.д. 9-188);

- решением Арбитражного суда Рязанской области от дд.мм.гггг. (дело № А54-2065/2016) (т.4 л.д. 193-197);

- определением Арбитражного суда Рязанской области от дд.мм.гггг. о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов (дело № А54-2065/2016) (т.4 л.д. 198-201);

- определением Арбитражного суда Рязанской области от дд.мм.гггг. о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов (дело № А54-2065/2016) (т. 4 л.д. 202-208);

- определением Арбитражного суда Рязанской области о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов от дд.мм.гггг. (дело № А54-2512/2016) (т.4 л.д. 209-216);

- решением Арбитражного суда Рязанской области от дд.мм.гггг. (дело № А54-2512/2016) (т.4 л.д.217-220);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. с приложением выписок по счетам за период с дд.мм.гггг. по дату закрытия счетов ООО «ГоризонтМастер» (т.5 л.д.60-62);

- письмом начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ с приложением на 2 листах (т.5 л.д.65-67);

- письмом начальника Управления безопасности Рязанского ОСБ ФИО116 (т.6 л.д.8-9);

- сопроводительным письмом, предоставленным по запросу от дд.мм.гггг. за № Управляющей Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (№ от дд.мм.гггг.) с приложениями (т.5 л.д.71-106);

- копией бухгалтерской отчетности (бухгалтерскими балансами, отчетами о прибыли и убытках) в отношении налогоплательщика ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из УФНС России по Рязанской области (т.5 л.д.107-161);

- выпиской ФНС России (дд.мм.гггг.) (т.5 л.д.235-248);

- справкой № от дд.мм.гггг. (т. 6 л.д. 36-52);

- сопроводительным письмом управляющего Филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) к выпискам по счетам ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» за период с 2012 г., графикам платежей по кредитам заемщиков ООО «Каскад» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» (т.6 л.д. 222-265);

- сопроводительным письмом конкурсного управляющего Свидетель №7 (исх. № от 2 февраля) и приложением на 50 листах (заверенными копиями документов) (т. 7 л.д. 5-55);

- сопроводительным письмом и.о. руководителя Управления Росреестра по Рязанской области) (исх. № от дд.мм.гггг.) с приложениями (т.7 л.д.56-72);

- письмом от дд.мм.гггг. № (т. 21 л.д. 255-259);

- письмом, поступившим от управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.1 л.д. 143);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. № полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № 1 по Рязанской области (т.16, л.д. 4-7);

- сопроводительным письмом с приложениями на электронном носителе - СD-R диске (обозначения вокруг внутреннего посадочного кольца N121ТG14D8215740Г2), полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк (т.16 л.д.8-10);

сообщением, полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из Управления Росреестра по Рязанской области (т. 16 л.д. 12-16), на котором имеется печатный текст, в том числе: «Рассмотрев Ваш запрос от дд.мм.гггг. №, Управление Росреестра по Рязанской области (далее- Управления)... сообщает, что в соответствии с пунктом 7 Приложения № к Приказу Минэкономразвития России от дд.мм.гггг. №, действующим до дд.мм.гггг., при заполнении реквизита 1 заявления указывается полное наименование органа, осуществляющего государственную регистрацию прав. Вместе с тем, в отношении заявлений: №; №; №; №; №; №; №; №; №; №, в которых указаны сотрудники Управления ФИО27 и ФИО150 без проставления подписи, Управление сообщает, что в ходе проведения служебной проверки было установлено, что фактически прием указанных заявлений осуществлялся регистратором ФИО28;

- вышеприведенными:

- сопроводительным письмом и годовыми бухгалтерскими (финансовыми) отчетами ООО «Каскад» ИНН 623404607дд.мм.гггг., 2015 годы, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Территориального органа Федеральной службы Государственной статистики по Рязанской области (Рязаньстат) (т.16 л.д.32-37);

- уведомлением и копией сообщения ликвидатора ООО «Каскад» Истютовой О.В., полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Арбитражного суда Рязанской области (т. 16 л.д. 82,84-85);

- документами, предоставленными сопроводительным письмом от дд.мм.гггг., полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Центр оценки и экспертизы собственности» (т.16 л.д.90-109);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенные копии документов, полученные по запросу от дд.мм.гггг. № из АО «Банк Русский Стандарт» ( т. 16 л.д. 110-120), которым АО «Банк Русский Стандарт» (далее-Банк) сообщает, что между Банком и Свидетель №8 дд.мм.гггг. был заключен трудовой договор (далее -трудовой договор от дд.мм.гггг.).В соответствии с п.1.2 трудогово договора от дд.мм.гггг. Свидетель №8 был принят на должность Ведущий специалист 2 категории Группы сбора 3 ступени Кредитного отдела Операционного офиса «Рязань №»... Свидетель №8 также был установлен разъездной характер работы (п.3.2 трудового договора от дд.мм.гггг.) В период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. доверенности от имени АО «Банк Русский Стандарт» Свидетель №8 не выдавались. В трудовые обязанности Свидетель №8 не входило посещение Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области. О цели нахождения дд.мм.гггг., дд.мм.гггг. в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области Банку неизвестно»;

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из АО «СОГАЗ» сопроводительное письмо от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов (т. 16 л.д. 122-129), согласно которым представлены: копия договора страхования № РТ 0389 от дд.мм.гггг. и копия документа, подтверждающего оплату по данному договору. Также сообщается, что дата подписания договора 6015 РТ 0389 соответствует дате выдачи договора. Договор был подписан в офисе Рязанского филиала АО «СОГАЗ» по адресу: <адрес>. Страховая премия по договору оплачена дд.мм.гггг. со счета ООО «Каскад» (ИНН 6234046072, р.с 40№) в филиале банка ГПБ (ОАО) в <адрес>. Приложение: на 7 листах (в копиях). Договор № РТ 0389 от дд.мм.гггг. на 6 листах в 1 экз.; Платежный документ на 1 листе в 1 экз.». Из копий указанных документов следует, что договор № РТ 0389 страхования имущества юридических и физических лиц от огня и других опасностей от дд.мм.гггг. заключен АО «СОГАЗ» с Зотовым Сергеем Викторовичем и «Газпромбанк» (Акционерное общество) на страхование имущества: помещения Н5, помещения Н2, расположенных по адресу: <адрес>, кадастровый №, кадастровый № и сооружения, здания, земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, 69а стр.1, соор. 69б по договору об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от дд.мм.гггг. и по договору об ипотеке (залоге недвижимого имущества) № от дд.мм.гггг. Из копии платежного поручения № следует, что дд.мм.гггг. ООО «Каскад» перечислило АО «СОГАЗ» денежные средства в сумме 59508 рублей 22 коп. - оплата страхового взноса;

- полученным по запросу от дд.мм.гггг. № от нотариуса нотариального округа <адрес> ФИО145 ответом (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.16 л.д.130-132), из которого следует, что ФИО151 было выдано дд.мм.гггг. нотариально удостоверенное согласие <адрес>0 Зотову С.В. на залог (ипотеку) за цену и на условиях по своему усмотрению, с составлением и выдачей закладной в обеспечение любого обязательства (кредита), взятого на себя Обществом с ограниченной ответственностью «Каскад» и Обществом с ограниченной ответственностью «Горизонт-Мастер перед «Газпромбанк» (Акционерное общество), недвижимого имущества: сооружения, здания, земельного участка, расположенных по адресу: <адрес> стр.1, соор. 69б; и помещения Н5, помещения Н2, расположенных по адресу: <адрес>, кадастровый №, кадастровый №;

- вышеприведенными:

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, полученных по запросу от дд.мм.гггг. № от арбитражного управляющего ООО «Горизонт-Мастер» (т.16 л.д.210-254);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из МФНС России № 2 по Рязанской области сопроводительным письмом и приложением (т. 20 л.д. 1-133);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из МФНС России № 2 по Рязанской области сопроводительным письмом и заверенными копиями документов (т. 20 л.д. 134-191);

- сопроводительным письмом и документами, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Управления Росреестра по Рязанской области (т. 21 л.д.1-15);

- сопроводительным письмом и приложением на электронном носителе, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО «Сбербанк» (т. 21 л.д. 19-21);

- сопроводительным письмом и копиями бухгалтерской отчетности ООО «Каскад», размещенной в СПАРК, копиями бухгалтерской отчетности ООО «Горизонт-Мастер», размещенной в СПАРК, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ЗАО Интерфакс (т.21 л.д.24-42);

    - сопроводительным письмом и приложением - документами (заверенными копиями товарных наклалных) по взаимоотношениям в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. ООО «Сиера» с ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросам №, № от дд.мм.гггг. из ООО «Сиера» (т.27 л.д.242-244);

    - сопроводительными письмами и копиями документов, касающимися взаимоотношений ООО ТД «Новатор» с ООО Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из ООО ТД «Новатор» (т.27 л.д.245-246);

    - документами, полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> в отношении ООО «Сиера» ИНН 6234044004 (т. 27 л.д. 247-250);

- документами, полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> в отношении ООО «Горизонт-Мастер» ИНН 6234054500 (т. 27 л.д. 251-254);

    - сопроводительным письмом и документами, полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> (т. 27 л.д. 255-257);

- полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> сопроводительным письмом и приложением (т. 23 л.д. 1-242);

полученными по запросу № от дд.мм.гггг. из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области бухгалтерской и налоговой отчетностью за 2011-2016 г., реестрами сведений о доходах физических лиц за 2012-2015 г. (т. 24 л.д. 1-249, т. 25 л.д. 1-258);

- сопроводительным письмом, заверенными копиями документов на ООО «Сиера», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> (т.28 л.д.1-272);

- сопроводительным письмом, документами и заверенными копиями документоов на ООО «Горизонт-Мастер», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области (т.29 л.д.1-134);

- сопроводительным письмом и заверенными копиями документов на ООО «Каскад», полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, подтверждающими наложение ограничений на пользование банковскими счетами и снятии ограничений (т. 30 л.д. 1-259);

    - письмом в отношении ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера» за 2013 - 2017 г.г., полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области (т. 29 л.д. 135-145);

    - письмами, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Межрайонной ИФНС России № 2 по Рязанской области (т.29 л.д.154-165);

    - сопроводительным письмом и заверенными копиями документов, полученных по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Аудиторский информационно-консультативный центр «Эксперт-аудитор» (т. 29 л.д. 169-181);

    - сопроводительным письмом, полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Аудиторский информационно-консультативный центр «Эксперт-аудитор» (т. 29 л.д. 182-183);

    - полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> сопроводительным письмом и заверенными копиями документов-методических указаний Банка ГПБ (АО) по консолидации отчетности группы компаний № от дд.мм.гггг., положения о филиале Банка ГПБ (АО) «Среднерусский» от дд.мм.гггг.(т. 31 л.д. 202-225);

    - вышеприведенным:

    - сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов, полученными от представителя по доверенности Рязанского ОСБ 8606 (т. 31 л.д. 226-252);

    - сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д.1-42);

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д.72-108);

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившими из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д.137-180);

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступившие из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д.43-71), согласно которым поступили заверенные копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов на земельный участок 62:29:0060037:135;

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенные копии документов, поступившим из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т. 3 л.д. 109-120), согласно которым поступили копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов №

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенными копиями документов, поступивших из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д.121-136), согласно которым поступили копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов на земельный участок №

- сопроводительным письмом представителя Управления ФИО118 и заверенные копии документов, поступившие из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области (исх. № от дд.мм.гггг.) (т.3 л.д. 181-225), согласно которым поступили копии запрашиваемых документов, имеющихся в деле правоустанавливающих документов на земельный участок №;

- актом экспертного исследования по подписям от имени ФИО20 № от дд.мм.гггг. (т.33 л.д.121-122), из которого следует, что подпись от имени ФИО20, изображение которой расположено в электрофотокопии заявления о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для юридического лица) от дд.мм.гггг. и группа подписей, указанных в п. 1 выводов (протоколе тестирования, листе учета прохождения обучения и проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ за 2015 год, выполнены одним лицом;

- актом экспертного исследования по договору № с «Газпромбанк» (Акционерное общество) № от 2016 г. (т.33 л.д. 123-124), из которого следует, что рукописные записи «ФИО37» и подписи от имени ФИО37, расположенные в документах (доверенности от дд.мм.гггг., доверенности от дд.мм.гггг.), а также рукописная запись «ФИО37» и подпись от имени ФИО37, изображения которых расположены в электрофотокопии доверенности от дд.мм.гггг., выполнены разными лицами;

- вышеприведенными:

- полученными по постановлению Советского районного суда г. Рязании от дд.мм.гггг. из ПАО «Мобильные ТелеСистемы» (исх. № от дд.мм.гггг.) сопроводительным письмом и сведениями о телефонных соединениях абонентских номеров на электронном носителе СD-R диске (обозначения вокруг внутреннего посадочного кольца <данные изъяты>) (т.17 л.д. 212);

- сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и СD-RW диском, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк (т.4 л.д. 190);

    - сопроводительным письмом от дд.мм.гггг. и заверенными копиями документов, полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из Филиала Банка ГПБ (АО) в <адрес> (т. 18 л.д. 1-238, т.19 л.д. 1-222);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ООО «Яндекс» сопроводительным письмом (т. 16 л.д. 86-87);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением в электронном виде - СD-R диском (т. 7 л.д. 76-77, 171);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением в электронном виде-CD-R диск, который содержит выписки по счетам ООО «Круиз», ООО ТД «Новатор» (т. 7 л.д. 166-168);

- полученными по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО Сбербанк сопроводительным письмом и приложением в электронном виде на СD-R диске, содержащими информацию об ООО «Энергоспецкомплект» (должностное лицо Свидетель №3) (т. 27 л.д. 112);

- полученным по запросу от дд.мм.гггг. № из ПАО «МТС» сопроводительным письмом (т. 16 л.д. 20-22), из которого следует, что на Истютову Ольгу Владимировну зарегистрированы номера телефонов №

    Показания свидетелей ФИО121 и ФИО122 не влияют на доказанность виновности Зотова С.В. и Истютова С.Н. в совершении инкриминируемых преступлений и в приговоре не приводятся.

    Подсудимый Зотов С.В. в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении признал частично, отрицал наличие у него умысла на хищение кредитных денежных средств, суду пояснил, что как руководитель ООО «Каскад» не снимает с себя ответственности за подписание бухгалтерских документов, в которых содержались недостоверные сведения, предоставлены в кредитные организации, что, по его мнению, образует состав преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, поскольку он, как руководитель, должен нести ответственность за достоверность сведений, представляемых в кредитную организацию. Подтвердил факт заключения ООО «Горизонт-Мастер» кредитных договоров с АО «Сбербанк» от дд.мм.гггг. и дд.мм.гггг., ООО «Каскад» и с АО «Газпромбанк» от дд.мм.гггг., и от дд.мм.гггг..

    Подсудимый Истютов С.Н. вину в предъявленном ему обвинении признал частично, отрицал наличие у него умысла на хищение кредитных денежных средств, суду пояснил, что как руководитель ООО «Горизонт-Мастер» также не снимает с себя ответственности за подписание бухгалтерских документов, в которых содержались недостоверные сведения, предоставлены в кредитные организации, что, по его мнению, образует состав преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, Подтвердил факт заключения ООО «Горизонт-Мастер» кредитных договоров с ПАО «Сбербанк» от дд.мм.гггг. и дд.мм.гггг., и ООО «Каскад» с АО «Газпромбанк» от дд.мм.гггг., и от дд.мм.гггг..

Между тем, отрицание подсудимыми своей вины в инкриминируемом им деянии, суд расценивает как способ защиты, попытку смягчить уголовную ответственность за содеянное и относится критически.

Так, в ходе судебного следствия совокупностью исследованных доказательств, достоверно установлено, что Зотов С.В., используя служебное положение заместителя директора ООО «Каскад», и Истютов С.Н., используя служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в период времени с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно предоставления в Рязанское отделение № ОАО «Сбербанк России» заведомо ложных и недостоверных сведений, содержащихся в документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», отсутствии обременения на имуществе, использующемся в качестве залога при обеспечении кредитных обязательств, а также наличия поручительства со стороны третьих лиц, и заключения на основании данных документов договора № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. между ОАО «Сбербанк России» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», совершили хищение, т.е. безвозмездное изъятие денежных средств в сумме 130 000 000 рублей, что является особо крупным размером, чем причинили имущественный ущерб ОАО «Сбербанк России», правопреемником которого является ПАО «Сбербанк России», на указанную сумму.

Кроме того, судом бесспорно установлено, что Зотов С.В., используя служебное положение заместителя директора ООО «Каскад» и Истютов С.Н., используя служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в период времени с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., действуя умышленно, с корыстной целью, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно предоставления в Рязанское отделение № ОАО «Сбербанк России» заведомо ложных и недостоверных сведений, содержащихся в документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», отсутствии обременения на имуществе, использующемся в качестве залога при обеспечении кредитных обязательств, а также наличии поручительства со стороны третьих лиц, и заключения на основании данных документов договора № об открытии невозобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. между ОАО «Сбербанк России» и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», совершили хищение, т.е. безвозмездное изъятие денежных средств в сумме 54 000 000 рублей, что является особо крупным размером, чем причинили имущественный ущерб ОАО «Сбербанк России», правопреемником которого является ПАО Сбербанк России, на указанную сумму.

Также, судом бесспорно установлено, что Зотов С.В., используя служебное положение заместителя директора ООО «Каскад» и Истютов С.Н., используя служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в период времени с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., действуя умышленно, с корыстной целью, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, содержащихся в документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», отсутствии обременения на имуществе, использующемся в качестве залога при обеспечении кредитных обязательств, между ГПБ (АО) и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», совершили хищение, т.е. безвозмездное изъятие денежных средств в сумме 70 000 000 рублей, что является особо крупным размером, чем причинили имущественный ущерб ГПБ (АО) на указанную сумму.

Также, судом бесспорно установлено, что Зотов С.В., используя служебное положение заместителя директора ООО «Каскад» и Истютов С.Н., используя служебное положение директора ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР», в период времени с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., действуя умышленно, с корыстной целью, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, содержащихся в документах о финансово-хозяйственной деятельности ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», отсутствии обременения на имуществе, использующемся в качестве залога при обеспечении кредитных обязательств, между ГПБ (АО) и ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» и ООО «Каскад», совершили хищение, т.е. безвозмездное изъятие, денежных средств на общую сумму 99 999 926 рублей 45 копеек, что является особо крупным размером, чем причинили имущественный ущерб ГПБ (АО) на указанную сумму.

Данные обстоятельства подтверждаются:

    - показаниями подсудимых Зотова С.В. и Истютова С.Н., не отрицавших факта заключения кредитных договоров с АО «Сбербанк» от дд.мм.гггг. и дд.мм.гггг., и с АО «Газпромбанк» от дд.мм.гггг., и от дд.мм.гггг., а также тот факт, что при заключении указанных кредитных договоров, предоставленная ими в кредитные учреждения финансовая отчетность содержала недостоверные сведения о финансово-хозяйственной деятельности организаций.

- показаниями представителя потерпевшего ОАО «Сбербанк России» ФИО162, показаниями свидетелей ФИО84, ФИО92, ФИО152, ФИО79, ФИО81, ФИО83, ФИО85, ФИО87, ФИО86, ФИО88, ФИО89, ФИО90, ФИО91, ФИО17, работавших в Рязанском отделении № Сбербанка России, сообщивших обстоятельства кредитования ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», о возникших проблемах с этими заемщиками, о результатах проведенных банком проверок. При проверках выявлены существенные расхождения в бухгалтерских документах, представленных в ПАО «Сбербанк» для получения кредита, с фактическими финансовыми показателями предприятия (менее заявленных в 30 раз). Кроме того, было выявлено, что представленный по кредиту залог в виде недвижимого имущества ранее был заложен по действующему кредиту в АО «Газпромбанк». Объективно их показания подтверждаются письменными доказательствами по делу, в том числе протоколами обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств, протоколами осмотра предметов и документов, справками об исследовании документов, заключением эксперта № от дд.мм.гггг. и № от дд.мм.гггг., согласно которым установлены значительные расхождения между данными бухгалтерских балансов и отчетов о финансовых результатах, представленных в АО «Газпромбанк» и ПАО «Сбербанк»», и аналогичными документами, представленными в Межрайонную ИФНС России № 2 по Рязанской области по Рязанской области; заключением эксперта № от дд.мм.гггг. и № от дд.мм.гггг., свидетельствующие о подписании финансовых документов при заключении кредитных соглашений заемщиками (Истютовым С.Н.) и залогодателем (Свидетель №3), заявлением управляющего филиалом Банка ГПБ (АО) в <адрес> ФИО112 (т. 1 л.д. 149-155), из которого следует, что предоставленное в качестве залога ПАО «Сбербанк», принадлежащее Зотову С.В. имущество, имеет обременение по действующему на тот период договору об ипотеке № от дд.мм.гггг..

    - показаниями свидетелей Свидетель №18, ФИО153, Свидетель №21 об обстоятельствах получения Зотовым С.В. его подписи, как директора ООО «Терминал 197 км», в договоре поручительства № от дд.мм.гггг. по кредитным обязательствам ООО «Горизонт-Мастер», о заключении которого он осведомлен не был и своего согласия на его заключение не давал, чем подтверждается факт того, что Зотов С.В. организовал подписание договора поручительства путем введения в заблуждение ФИО34

    - показаниями свидетеля ФИО80, о том, что проверка соответствия назначения платежа целям полученного кредита осуществлялась по предоставленным указанными клиентами копиям договоров с поставщиками, поступившими от клиентов реестрам платежных поручений (согласно отраженных в них назначений платежей).

- показаниями свидетеля ФИО117 о том, что она работала <данные изъяты>, проводила аудит ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», в ходе которого были выявлены явные несоответствия в бухгалтерской отчетности.

- показаниями свидетелей ФИО93 и Свидетель №30, являвшихся нотариусом и помощником нотариуса Нотариального округа г. Рязань в 2014 г., пояснившими, что доверенности от дд.мм.гггг. на Свидетель №8 не удостоверялась и не выдавалась, а также показаниями свидетеля Свидетель №8, согласно которым он никогда не работал в <данные изъяты> (ОАО) и доверенность «Газпромбанк» (ОАО) никогда не имел и не получал, чем подтверждается факт неправомерного снятия Зотовым С.В. обременения с залогового имущества.

- показаниями свидетеля ФИО95, из которых следует, что документы, необходимые для погашения регистрационной записи об ипотеке, в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области предоставили именно Зотов С.В. и ФИО3, которые пришли вместе.

- показаниями свидетелей ФИО97, ФИО96, ФИО123, ФИО150, ФИО98, ФИО99, Свидетель №17, ФИО148, Ильичевой А.В., ФИО32, Свидетель №14, ФИО33, ФИО27, Свидетель №1 являвшихся работниками Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, и подтвердившими, что представленные ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» в кредитные организации для получения кредитов документы о недвижимом имуществе и об обременениях в отношении этого имущества являлись поддельными, содержащиеся в них сведения не соответствовали записям Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

- показаниями свидетеля ФИО9 о том, что до дд.мм.гггг. она являлась учредителем ООО «Каскад», но передала свою долю Зотову С.В. С 2012 года она обществом фактически не руководила, всем занимался заместитель директора Зотов С.В., имеющий с дд.мм.гггг. право подписи от имени ООО «Каскад» кредитных договоров с банками РФ, дополнительных соглашений, соглашений о расторжении кредитных договоров, что подтверждает тот факт, что Зотов С.В., заключая договоры с кредитными организациями, имел соответствующие полномочия.

- показаниями свидетеля Свидетель №19 из которых следует, что Зотов С.В. является фактическим руководителем фирм: ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Сиера», ООО «Техстрой», ООО «Спецстрой», ООО «Каскад-Экоойл», ООО «КСП», ООО «Ресурс» и других. От Истютовой О.В. ей известно, что Зотов С.В. просил ее мужа – Истютова С.Н. стать учредителем и директором ООО «Горизонт-Мастер», хотя данная организация фактически принадлежала и управлялась Зотовым С.В., это было сделано, чтобы скрыть аффилированность при получении кредитов, так как группе предприятий Зотова С.В. уже был выдан максимальный лимит кредитов, которые согласуются с показаниями свидетеля ФИО17, пояснившего обстоятельства подписания кредитных договоров, из которых следует, что Зотов С.В. приходил на встречи и вел переговоры с ним и другими работниками Сбербанка от имени ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», а также с показаниями свидетеля Свидетель №16, являвшегося залогодателем по договору ПАО «Сбербанк» с ООО «Горизонт-мастер» об открытии невозобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг., пояснившего, что предоставлял в залог земельный участок в <адрес> по просьбе Зотова С.В., поскольку они состояли в дружеских отношениях, тогда как названия организации, на которую был оформлен кредит, и её руководителя он не помнит.

    - показаниями свидетеля Свидетель №13, который с 2015 года до начала 2016 года являлся заместителем директора по коммерческим вопросам ООО «Каскад» и в этот же период – заместителем директора ООО «Горизонт-Мастер», в период его работы он подчинялся непосредственно Зотову С.В., что подтверждает тот факт, что ООО «Горизонт-мастер» фактически управлялась Зотовым С.В., что также согласуется с показаниями свидетеля Истютовой О.В., являвшейся в 2013-2014 г.г. бухгалтером, а с февраля 2015 г. директором ООО «Каскад» и подтвердившей, что она находилась в отпуске по уходу за ребенком, а всеми финансовыми и организационными вопросами занимался Зотов С.В., который был фактическим директором общества, пояснившей, что ею была выдана нотариальная доверенность Зотову С.В. на все полномочия директора, а также показаниями свидетеля ФИО20, пояснившей, что при возникновении вопросов по кредитованию ООО «Горизонт-Мастер», на вопросы АО «ГПБ» Истютов С.Н. пояснял, что по всем вопросам, связанным с ООО «Горизонт-Мастер» необходимо обращаться к Зотову С.В.

    - показаниями свидетелей Свидетель №4 и Свидетель №6 о том, что с Зотовым С.В. их связывали коммерческие отношения, Зотов С.В. являлся фактическим руководителем ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», а кроме того подтверждающими факт осуществления коммерческой деятельности вышеуказанных организаций.

- показаниями свидетеля ФИО11, являющегося конкурсным управляющим ООО «Горизонт-Мастер», из которых следует, что в отношении ООО «Горизонт-Мастер» открыто конкурсное производство, ликвидатором являлся Истютов С.Н. На момент введения конкурсного производства в ООО «Горизонт-Мастер» был единственный работник - ликвидатор Истютов С.Н. У ООО «Горизонт-Мастер» отсутствовало и отсутствует недвижимое имущество. В ходе проведённого финансового анализа установлено, что период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., обусловлен значительным снижением среднемесячной выручки на фоне роста текущих обязательств общества. В 2016 году организация перестает получать выручку, чем подтверждается тот факт, что на момент заключения кредитных соглашений ООО «Горизонт-мастер» не имеет прибыли, достаточной для погашения кредитных обязательств перед банком, что также согласуется с письменными доказательствами, а именно годовым бухгалтерским отчетом ООО «Каскад» за 2014, 2015 годы (т. 16 л.д. 32-37), а также информацией о доходах физического лица Зотова С.В. за 2014, 2015 гг. (т. 16 л.д. 4-7), из которых усматривается отсутствие финансовой возможности у ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-мастер», а также у ФИО177 и ФИО178, как физических лиц, отвечать по кредитным обязательствам перед банками.

- показаниями свидетеля ФИО111 о том, что ПАО Сбербанк обратилось в Арбитражный суд Рязанской области с заявлением о признании должника банкротом в связи с непогашенными обязательствами по договорам поручительства.

- показаниями свидетеля Свидетель №23 о том, что Зотов С.В. признан банкротом, он назначен финансовым управляющим должника. Кредиторами являются ПАО «Сбербанк» с требованиями на сумму 54 452 438 руб., ООО «Минап» с требованиями на сумму 2 259 100 руб., ФНС России с требованиями на 2 298 руб. и 1 334 руб., Банк ГПБ с требованиями на 95 969 000 руб. и на 121 765 490 руб., ООО «Уфойл» с требованиями на 8 200 руб., из которого усматривается, что Зотовым С.В. в трехлетний период, предшествующей дате возбуждения процедуры банкротства реализовано принадлежащее ему имущество.

- показаниями представителя потерпевшего ФИО69, свидетелей ФИО24, ФИО134, Свидетель №24, ФИО154, ФИО137, ФИО133, являющимися сотрудниками «Газпромбанк», подробно пояснившие суду об обстоятельствах заключения кредитных договоров АО «Газпромбанк» с ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-мастер», о возникших проблемах с этими заемщиками, о результатах проведенных банком проверок. При проверках было выявлено, что с предоставленного по кредитным обязательствам залога в виде недвижимого имущества в пользу АО «ГПБ» было неправомерно снято ранее наложенное (обременение), имущество было заложено повторно в ПАО «Сбербанк», что согласуется с показаниями свидетелей Свидетель №10, ФИО20, сообщивших о возникших проблемах с указанными заемщиками, о результатах проведенных банком проверок и обращений в суды для взыскания задолженности по кредитам.

- показаниями свидетелей ФИО106, Свидетель №18 ФИО34, об обстоятельствах кредитования ООО «Каскад» С.В. в октябре 2015 г., в том числе о просьбе Зотова С.В. заложить принадлежащее им недвижимое имущество для «перекредитовки» в АО «Газпромбанк» на короткий срок, пояснив, что хочет взять кредит под залог их имущества, а потом взять кредит в другом банке и погасить этими деньгами кредит в АО «Газпромбанк», чем выведет их имущество из залогового обременения.

Не доверять показаниям представителей потерпевших и указанных свидетелей у суда оснований не имеется, поскольку все они были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в неприязненных отношениях с подсудимыми Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. они не состоят, их показания достаточно подробны, последовательны, взаимно дополняют друг друга и согласуются между собой в существенно важных деталях.

Каких-либо сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний в отношении подсудимых Зотова С.В. и Истютова С.Н., оснований для их оговора, равно как и противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, и которые могут повлиять на вывод суда о виновности подсудимых Зотова С.В. и Истютова С.Н., судом не установлено.

Все указанные свидетели в неприязненных отношениях с подсудимыми Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. не состоят, причин оговаривать не имеют, давали стабильные, последовательные и согласованные показания, как в ходе судебного следствия, так и на предварительном следствии, были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. В связи с изложенным, суд считает показания, как представителей потерпевших, так и указанных свидетелей, с учетом комплексной оценки иных доказательств по делу, достоверными и допустимыми и полагает возможным положить их в основу приговора.

К показаниям свидетеля Свидетель №6 в судебном заседании суд относится критически, поскольку последний в течение длительного времени являлся деловым партнером Зотова С.В., ввиду чего суд полагает, что последний изменил свои показания в суде с целью освобождения Зотова С.В. от уголовной ответственности. Вместе с тем, суд находит показания, данные Свидетель №6 на предварительном следствии наиболее достоверными, поскольку в ходе предварительного расследования он был допрошен следователем в присутствии адвоката, с разъяснением прав и обязанностей, в судебном заседании следователем ФИО155 в подробно были даны пояснения по процедуре его допроса, ввиду чего процессуальных нарушений в ходе его допроса судом не установлено.

Кроме того, вина подсудимых Зотова С.В. и Истютова С.Н. в инкриминируемых им деяниях подтверждается исследованными судом письменными доказательствами, как то протоколами исследования предметов и документов, протоколами выемок, протоколами осмотра изъятых предметов и документов, вещественными доказательствами, признанными таковыми в установленном законом порядке, проведенными по делу судебными экспертизами, и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для признания протоколов следственных действий, в том числе протоколов выемок, осмотров, заключений экспертов недопустимыми доказательствами не имелось, поскольку каких-либо существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона при их проведении, допущено не было.

    Оценивая все приведенные выше заключения судебных экспертиз, суд отмечает их полноту, научную обоснованность, согласованность их выводов, как между собой, так и с другими доказательствами по делу. Все экспертизы по делу проведены в специализированных государственных экспертных учреждениях, компетентными лицами, имеющими высшее образование по соответствующей специальности и значительный стаж экспертной работы, обладающими специальными знаниями в области проводимых исследований. Заключения экспертов отвечают требованиям ст. 204 УПК РФ, в них содержатся все необходимые сведения, в том числе подписка об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения. В распоряжение экспертов был предоставлен достаточный материал для разрешения поставленных перед ними вопросов. Оснований сомневаться в компетентности экспертов и достоверности сделанных ими выводов, которые содержат подробную аргументацию и научное обоснование, не имеется.

    При юридической оценке действий осужденных суд не может принять довод стороны защиты об отсутствии в них признаков мошенничества, в том числе безвозмездности, при условии погашения Зотовом С.В. и Истютовым С.Н. части кредитных обязательств, а также необходимости переквалификации их действий на ч. 1 ст. 176 УК РФ, поскольку подсудимые совершали их в целях сокрытия совершения ими хищения в особо крупном размере, что подтверждается общей суммой полученных кредитных денежных средств и реальным финансовым состоянием ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», физических лиц – Зотова С.В. и Истютова С.Н., не имевших объективной возможности возврата кредитных денежных средств, что подтверждается исследованными по делу доказательствами.

Вопреки доводам защиты, наличие умысла, в том числе и корыстная цель, равно как и безвозмездность, как признаки хищения в действиях подсудимых бесспорно установлены и подтверждаются объективными фактами.

О наличии умысла на хищение денежных средств свидетельствует характер действий ФИО156 и Истютова С.Н., направленный на получение кредитных денежных средств посредством предоставления в банк документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовом состоянии организаций, а также короткий промежуток времени между обращениями ФИО156 и Истютова С.Н. за последующим кредитом, в частности получение кредитных денежных средств ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» в ПАО «Сбербанк» и АО «ГПБ» в течение полутора лет, общей суммой кредитных денежных средств, выданный в этот период, а именно 353 999 926 руб. 45 коп., отсутствием реальной финансовой возможности исполнить обязательства перед банками и отсутствием залогового обеспечения по заключенным кредитным договорам, их действия, связанные с дальнейшим распоряжением полученными кредитными денежными средствами.

В ходе судебного следствия установлено, что Зотов С.В. и Истютов С.Н. были достоверно осведомлены об условиях кредитования в ПАО «Сбербанк» и АО «ГПБ», порядке подачи заявления на кредитование юридического лица и порядке рассмотрения кредитных заявок, поскольку каждый из них ранее неоднократно кредитовался в указанных кредитных учреждениях, кроме того на протяжении длительного периода времени подсудимые осуществляли предпринимательскую деятельность, в связи с чем к утверждению Зотова С.В. и Истютова С.Н. о том, что они не обладают экономическим образованием и знаниями, позволяющими реально оценивать достоверность информации в бухгалтерской отчетности, в том числе возможность ее искажения, суд относится критически.

дд.мм.гггг., между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Горизонт-Мастер» был заключен договор № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг., и договор поручительства № от дд.мм.гггг., где Истютов С.Н. подтвердил своей подписью достоверность представленных банку сведений. Во исполнение указанного договора сотрудники Сбербанка перечислили с расчетного счета ОАО «Сбербанк России» № на расчетный счет ООО «ГОРИЗОНТ-МАСТЕР» №, открытый в Рязанском отделении № ОАО «Сбербанк России» денежные средства в общей сумме 130 000 000 рублей.

Довод защиты о том, что в заключении эксперта № от дд.мм.гггг. содержится вероятностный вывод о том, что Истютовым С.Н. выполнены подписи от его имени в перечисленных в заключении документах (т.33, л. д. 107-115) в кредитном договоре, в договоре поручительства, судом во внимание не принимается, поскольку, как следует из ст. 204 УПК РФ Российской Федерации, определяя содержание заключения эксперта, не регламентирует использование такого заключения в качестве доказательства. Конституционный Суд РФ неоднократно разъяснял, что требование о недопустимости обосновывать обвинительный приговор на предположениях не тождественно запрету на использование в процессе доказывания отдельных доказательств, имеющих вероятностный характер (Определения Конституционного Суда РФ от 21.12.2011 №1682-О-О, от 21.10.2008 № 566-О-О). В соответствии с закрепленным в ч.1 ст. 88 УПК Российской Федерации правилом, каждое доказательство подлежит оценке с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела. Таким образом, совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, как то показаниями подсудимых Зотова С.В. и Истютова С.Н., не отрицавших как факта заключения указанных договоров, так и факта предоставления в банк недостоверных сведений о финансово-хозяйственной деятельности организаций, показаниями сотрудников банка об обстоятельствах заключения указанных договоров, было бесспорно установлено подписание договора № об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. и договора поручительства № от дд.мм.гггг. от имени ООО «Горизонт-Мастер» и от физического лица Истютовым С.Н. при обстоятельствах, указанных в постановлении о назначении экспертизы.

Отсутствие прямого указания сотрудников банка на Истютова С.Н., как на лицо непосредственно предоставившее документы для кредитования, не влияет на существо обвинение и квалификацию содеянного, т.к. не изменяет того факта, что на основе них банком было принято положительное решение о кредитовании ООО «Горизонт-мастер», директором которого он являлся.

К показаниям Свидетель №3, данным на предварительном следствии (т. 12 л.д. 259-261, т. 13 л.д. 136-146) и оглашенным в судебном заседании, из которых следует, что только лишь в 2016 году сам Истютов С.Н. в ходе телефонных переговоров с ним пояснил ему об обстоятельствах оформления им (ФИО178) кредита, в отсутствие согласия и уведомления Свидетель №3, суд относится критически, поскольку они опровергаются исследованными в суде доказательствами, а именно заключением эксперта № от дд.мм.гггг. (т. 33 л.д. 79-82), согласно выводам которой подпись от имени Свидетель №3 в поименованных в экспертизе документах выполнены самим Свидетель №3, что также подтверждается решением Московского районного суда г. Рязани от дд.мм.гггг. (т. 61 л.д.48-56). Ввиду чего суд находит несостоятельным довод защиты о недоказанности факта введения в заблуждение Свидетель №3, являющегося залогодателем по кредитным обязательствам Истютова С.Н. в ПАО «Сбербанк», поскольку впоследующем на залоговое имущество, принадлежащее ему, было обращено взыскание.

При этом, в ходе судебного разбирательства судом бесспорно установлено, что Зотов С.В. и Истютов С.Н. предпринимая действия, направленные на получение каждого из кредитов в инкриминированный период заведомо знали, что финансово-хозяйственная деятельность возглавляемых ими организаций ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» убыточна, дохода, который был бы сопоставим с общим количеством заемных денежных средств не приносит, организации имеют финансовую задолженность по ранее выданным кредитам, обязательства по которым перед кредиторами не исполнены, в связи с чем, они не смогут выполнять обязательства по вновь заключаемым кредитным договорам.

Так, из показаний допрошенных в судебном заседании свидетелей ФИО79 и ФИО81 следует, что уже в середине 2015 года отделом внутреннего аудита ПАО «Сбербанк» установлены операции, свидетельствующие об использовании кредитных средств ООО «Горизонт-Мастер» косвенно, через третьих лиц, для погашения обязательств других заемщиков перед Сбербанком, а именно за счет кредитных средств, выданных ООО «Горизонт-мастер» была погашена просроченная задолженность ООО «Каскад» по кредитному договору. Указанное обстоятельство подтверждается письменными доказательствами по делу, а именно Актом проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности Рязанского отделения № ПАО «Сбербанк» от дд.мм.гггг. (т.31 л.д.229), согласно которому установлены вышеуказанные обстоятельства: дд.мм.гггг. ООО «Горизонт-мастер» за счет средств банка, выданных по кредитному договору от дд.мм.гггг. №, приобрело векселя банка. При этом оплата данных векселей произведена дд.мм.гггг. ООО «Гранд», от которого денежные средства в сумме 20,8 млн. рублей направлены ООО «Каскад». За счет этих средств ООО «Каскад» погасил просроченную задолженность в сумме 10,67 млн. рублей по кредитному договору от дд.мм.гггг. №. Аналогичные обстоятельства установлены и в отношении ООО «Каскад»: согласно указанному акту (т. 31 л.д. 230), часть кредитных средств была направлена в погашение задолженности по кредитам банка. дд.мм.гггг. один из приобретенных ООО «Каскад» за счет кредитных средств банка векселей на сумму 10 млн. рублей оплачен ООО «Гранд». Далее указанная организация перевела из этих средств 9 млн. рублей в пользу связанной с ООО «Каскад» фирмой ООО «Горизонт-Мастер».

ООО «Каскад» использовало данные денежные средства для погашения текущей задолженности по кредитному договору от дд.мм.гггг. №, а также просроченной задолженности по кредитному договору от дд.мм.гггг. №.

Как следует из показаний конкурсного управляющего ООО «Каскад» Свидетель №7, оглашенных в судебном заседания, ею в ходе анализа банковских операций должника было выявлено систематическое перечисление в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. со счета организации № и №, открытого в ПАО «Сбербанк России», денежных средств на общую сумму 37 750 000 руб. на пополнение счета карты № в пользу Зотова С.В. Дополнительно со счета ООО «Каскад» №, открытого в АО «Газпромбанк», в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. осуществлены переводы в пользу Зотова С.В., в том числе как частичный возврат заемных средств учредителю по договору б/н от дд.мм.гггг. в размере 10 550 000 руб. Кроме того, ею было установлено снятие наличных денежных средств со счета ООО «Каскад», открытого в АО «Газпромбанк», за период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. на общую сумму 35 246 579 руб. (т. 42, л.д. 99-105).

Согласно выписке по счету ООО «Горизонт-мастер», 15 и дд.мм.гггг. имеется расход денежных средств с расчетного счета ООО «Горизонт-мастер» на расчетный счет ООО «Борисоглебское» – 1 000 000 рублей и 200 000 рублей (оплата за Истютова С.Н. по договору № об участии в долевом строительстве от дд.мм.гггг.).

Из заключения эксперта № от дд.мм.гггг. (т.43 л.д.9-237) о движении денежных средств по счетам ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» усматривается, что основная масса кредитных денежных средств по всем кредитным договорам, хищение денежных средств по которым инкриминировано подсудимым, в короткие промежутки времени (несколько рабочих дней) переводились с привлечением транзитных счетов третьих организаций между ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-мастер». В последующем указные денежные средства использовались для создания видимости значительных денежных оборотов и погашения текущей задолженности перед банками, что согласуется с показаниями Свидетель №18 и ФИО108 в судебном заседании.

Вышеуказанными доказательствами подтверждается тот факт, что уже на момент заключения договора об открытии возобновляемой кредитной линии от дд.мм.гггг. ООО «Горизонт-Мастер» у Зотова С.В. и Истютова С.Н. отсутствовала реальная финансовая возможность исполнить обязательства перед банком, поскольку кредитные денежные средства уходили на погашение ранее взятых кредитных обязательств и обслуживание процентов по вновь заключаемым кредитам. Таковая возможность отсутствовала и впоследующем, при заключении кредитных договоров, хищение денежных средств по которым инкриминировано подсудимым.

Свидетель ФИО34 прямо показал в судебном заседании, об отсутствии у Зотова С.В. намерений возвращать кредитные средства ПАО «Сбербанк» еще на этапе заключения кредитного соглашения от дд.мм.гггг. между ПАО «Сбербанк» и ООО «Горизонт-Мастер», где было оформлено его поручительство, а также о его планах в скором времени ликвидировать кампании ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер».

Доводы Зотова С.В. и Истютова С.Н. о том, что денежные средства после выдачи кредита возможно было использовать только по целевому назначению, иначе банк потребовал бы досрочного расторжения договора, что в их случае не произошло, не принимаются судом во внимание, поскольку исследованными судом доказательствами подтверждается факт того, кредитные денежные средства использовались ими для оплаты по договорам о приобретении за горюче-смазочных материалов, в действительности которое им не приобреталось, а денежные средства систематически перечислялись на личные нужды Зотова С.В. и Истютова С.Н. и обслуживание ранее выданных кредитных обязательств, что не предусматривалось целями кредитных договоров. Указанные обстоятельства, в том числе, подтверждаются показаниями свидетелей ФИО34, ФИО108, ФИО79, ФИО81, ФИО80, а также письменными доказательствами. Кроме того, как следует из показаний свидетеля ФИО80 в судебном заседании, проверка банком целевого использования кредита была возможна лишь по предоставленным заемщикам документам.

При этом, свидетель ФИО34 пояснял суду, что перевод денежных средств под видом совершения сделок был необходим для создания видимости значительных денежных оборотов, и использования денежных средств по целевому назначению. Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО108 прямо указала, что организации, входящие в холдинг «Змей Горыныч» перечисляли денежные средства на счета ООО «Каскад» с назначением платежа на поставку горюче-смазочных материалов, вместе с тем, фактических поставок не осуществлялось, что делалось для создания перед банком видимости целевого использования кредитных денежных средств.

Кроме того, в ходе проверки ПАО «Сбербанк» (т. 31 л.д. 231) были установлены признаки фиктивности ряда договоров ООО «Каскад» и ООО «Гранд», представленные в подтверждение целевого использования кредитных денежных средств.

Суд также учитывает, что из показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что Зотовым С.В. в трехлетний период, предшествующий дате возбуждения процедуры банкротства, реализовано принадлежащее ему имущество.

Судом принимается во внимание доводы стороны защиты о наличии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад» в 2014-2015 году, поскольку таковая была объективно подтверждена исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно товарными накладными, актами сверки взаимных расчётов между ООО «ТД «Новатор» и ООО «Горизонт-Мастер» (т. 27, л. д. 245-246); выпиской по лицевому счёту ООО «РТК», из которой усматривается, что ООО «Каскад, ООО «Горизонт-Мастер» являются контрагентами данного общества и вели коммерческую деятельность (т.7, л. д. 78-165); справкой об исследовании документов ООО «Каскад» от дд.мм.гггг. (т. 44, л. д. 2-14); бухгалтерской отчетностью ООО «Горизонт-Мастер» за 2015 год (т. 16, л. д. 210-254); расширенной выпиской по движению денежных средств по счёту ООО «Горизонт Мастер», реестром кассовых операций ( т. 27, л. д. 251-254); выпиской по расчётному счёту ООО «Каскад» (т.18, л. д. 1-238, т. 19, л. д. 1-222); расширенной выпиской движении денежных средств по расчётному счёту ООО «Сиера» (т. 27, л. д. 247-250), показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО34, ФИО106, Свидетель №4 и другими письменными и вещественными доказательствами, на которые ссылается сторона защиты в обоснование своей позиции.

Однако, вышеприведенные обстоятельства не изменяют того факта, что полученной в результате кредитования ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» денежной массы, полученной на пополнение оборотных средства предприятий, однозначно не хватало для извлечения прибыли в объеме, достаточном для погашения кредитных обязательств, деятельность организаций в период совершения преступлений являлась убыточной.

Наличие финансово-хозяйственой деятельности у ООО «Каксад» и ООО «Горизонт-Мастер», не опровергает установленные судом обстоятельства, в соответствии с которыми Зотов С.В. и Истютов С.Н. не были предоставлены банку достоверные сведения о платежеспособности указанных организаций, обеспечения их кредитных обязательств в виде залогового имущества, и не свидетельствует о намерении подсудимых и наличии у них финасовой возможности испонить кредитные обязательства перед банками.

Доводы стороны защиты об отсутствии в действиях ФИО156 и Истютова С.Н. состава преступления, не доказанности умысла на хищение денежных средств, ввиду того, что ими выполнялись обязательства по заключенным кредитным договорам, несостоятельны, поскольку их действия по гашению в течение непродолжительного времени процентов и основного долга в суммах, несоизмеримых с общей суммой долга, произведены исключительно в целях сокрытия ими своего истинного намерения обогатиться незаконным путем и создания видимости наличия гражданско-правовых отношений между ними и банками АО «Газпромбанк» и ПАО «Сбербанк», мнимой добросовестности по исполнению взятых на себя обязательств. Так, из показаний представителей ПАО «Сбербанк» ФИО162 и АО «Газпромбанк» ФИО69 следует, что основной долг по кредитным обязательствам остался не выплаченным, что согласуется с письменными доказательствами по делу – определениеми Арбитражного суда <адрес> от 12.11.2016г. (дело №А54-2064/2016), от дд.мм.гггг. (дело № А54-2065/2016), от дд.мм.гггг. (дело № А54-2512/2016) (т.4 л.д.198-201, л.д.202-208, л.д. 209-216).

Объем таких выплат, с учетом общей задолженности Зотова С.В. и Истютова С.Н. по кредитам и задолженности, которая выплачивалась ими банкам по процентам за пользование денежными средствами, является незначительным и подлежит учету при общем определении ущерба потерпевшим в рамках гражданско-правовых отношений.

То, что в последующем по иску ПАО «Сбербанк России» взыскание было обращено на недвижимое имущество, являющееся предметом залога, также не свидетельствует о невиновности подсудимых, поскольку залоговые обязательства в данном случае фактически являлись частью кредитных договоров.

По этой же причине обращение банком взыскания на заложенное имущество по кредитам ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», равно как и получение страховых выплат не может рассматриваться как подтверждение отсутствия признака безвозмездности при хищении, так как залог и страхование представляют собой способы обеспечения безопасности коммерческой деятельности банка от возможных рисков при выдаче кредитов и не могут влиять на квалификацию хищений.

Доводы защиты о наличии между ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» и банками гражданско-правовых отношений суд находит неубедительными, поскольку они опровергаются исследованными доказательствами по делу.

Заключенные между ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» и ПАО «Сбербанк» и АО «ГПБ» кредитные соглашения предусматривали обязанность заемщика предоставлять банку полную информацию, в том числе о реальном финансово-хозяйственном положении организаций, а также о наличии обременения на предоставляемое в качестве залога имущество, включая «перекрестный залог». Довод подсудимого Зотова С.В. о доступности информации о наличии обременения на залоговое имущество не состоятелен, поскольку не отменяет обязанность заемщика предоставлять кредитной организации достоверную информацию о наличии обременений на залоговое имущество. Кроме того, как следует из показаний свидетеля ФИО20 (т. 8 л.д. 55-61, т. 11 л.д. 194-202, т. 12 л.д. 178-183) в целях обеспечения заключаемых с АО «ГПБ» кредитных договоров именно Зотов С.В. предложил использовать залог по ранее заключенным договорам, в том числе объекты недвижимости, в связи, с чем предоставил в Операционный офис № филиала Банка ГПБ АО (<адрес>) выписки из ЕГРП о том, что вышеуказанное имущество по состоянию на 2015 год находится в обременении у Банка ГПБ АО (<адрес>), в связи с чем, безусловно знал, что предлагаемое им имущество становится предметом «двойного залога».

Зотов С.В. ввел в заблуждение сотрудников АО «ГПБ» при заключении кредитных соглашений и выдаче денежных средств в дальнейшем. Более того, в судебном заседании бесспорно установлено, что именно ФИО177 организовал снятие по поддельной доверенности обременения с объектов, ставших в последующем объектами «двойного» залога.

Все это указывает, что умысел у Зотова С.В. и Истютова С.Н., направленный именно на хищение денежных средств, сформировался еще до получения ими кредитных средств.

При этом, предыдущие отношения ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» и их директоров Зотова С.В. и Истютова С.Н. с ПАО «Сбербанк» и АО «ГПБ», при которых последние выполняли все свои обязательства по ранее полученным кредитам, не свидетельствуют об отсутствии у них умысла на хищение денежных средств, которые были получены по инкриминируемым преступлениям.

Наличие залога и поручителей по кредитным договорам с ПАО «Сбербанк» и АО «ГПБ» также не свидетельствует об отсутствии умысла у ФИО177 и Истютова С.Н. на хищение денежных средств. Наоборот, преднамеренные и целенаправленные действия ФИО156 в результате которых было снято обременение с залогового имущества, и, как следствие, кредитные обязательства АО «Газпромбанк» оказались необеспеченными, свидетельствуют об обратном. Ввиду изложенного, также не состоятельны доводы стороны защиты о применении существенного дисконта при оценке залогового имущества.

Доводы стороны защиты о наличии объективных причин для невыплаты сумм кредитов, как то сложная экономическая ситуация в стране, повышение процентной ставки по кредитам, суд находит несостоятельными, поскольку Зотов С.В. и Истютов С.Н., имея большой опыт работы на рынке нефтепродуктов и в сфере капитального строительства, не могли не понимать риски, связанные с экономической ситуацией в стране на фоне финансового кризиса 2014 года.

Суд не принимает и доводы стороны защиты о том, что наложение ограничений на пользование банковскими счетами по решению МРИ ФНС № было причиной прекращения осуществления ими платежей по кредитам, поскольку согласно исследованным в судебном заседании материалам дела (т. 29 л.д. 1-134, т. 30 л.д. 1-259), ограничение пользования банковскими счетами при наличии к тому законных оснований относится к полномочиям налоговых органов, периодически осуществлялось в течение всего периода кредитования ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» и являлось неотъемлемой частью предпринимательской деятельности подсудимых. В виду чего суд приходит к выводу, что указанное обстоятельство безусловно принималось подсудимыми в расчет и не повлияло их на решение обратиться в банк за получением кредита.

Доводы стороны защиты о попытках, предпринимаемых Зотовым С.В. в целях досудебного урегулирования вопросов, возникших в связи с наличием кредитной задолженности перед АО «ГПБ» несостоятельны, поскольку, как следует из показаний представителей банка ФИО69 и представленного на запрос суда письменного ответа АО «Газпромбанк» от дд.мм.гггг. №, каких-либо конкретных предложений от ООО «Каскад» банку не поступало, выступать же от имени ООО «Горизонт-Мастер» при отсутствии официального оформления его статуса относительно этой компании Зотов С.В. был неправомочен.

Суд не усматривает нарушений в составлении обвинительного заключения в отношении Зотова С.В. и Истютова С.Н. Фабула предъявленного подсудимым обвинения содержит все необходимые сведения, подлежащие доказыванию в соответствии с требованиями ст. 73 УПК РФ. Доводы защиты об обратном являются необоснованными.

Кроме того, наличие прямого умысла в действиях Зотова С.В. и Истютова С.Н. подтверждают установленные в судебном заседании сами обстоятельства хищения денежных средств потерпевших. Данное утверждение основывается на правовой позиции, неоднократно высказанной Верховным Судом РФ в своих решениях, согласно которой именно признаки объективной стороны преступления позволяют судить о наличии или отсутствии конкретных признаков субъективной стороны преступления, а именно формы вины и целей деяния.

Совершаемые подсудимым Зотовым С.В. противоправные действия были очевидны для него, его действия способствовали совершению преступления, выполняя свою роль, его действия, впрочем как и Истютова С.Н., были направлены к единому для них преступному результату - незаконному завладению кредитными денежными средствами ОАО «Сбербанк» и АО «Газпромбанк», при этом наличие причинно-следственной связи между общественно опасным поведением Зотова С.В., также как и Истютова С.Н. и наступившими преступными последствиями означает, что поведение каждого из них представляло собой условия, которые в итоге все вместе образовали причину наступления единого преступного результата, который не наступил бы без действий Зотова С.В.

Именно степень согласованности действий во времени двух лиц, закономерно приводящих к единому преступному результату, свидетельствует о наличии сговора и соучастия в преступлениях. Факт совершения подсудимыми преступлений группой лиц по предварительному сговору подтверждается обстоятельствами дела, совместностью и согласованностью действий во времени Зотова С.В. и Истютова С.Н., которые закономерно привели к единому преступному результату в виде хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» и «Газромбанк» (АО). Указанное закономерное последствие преступление без взаимодополняющих совместных и согласующихся действий подсудимых во времени наступить не могло.

Зотов С.В. обращался в кредитные организации, где, путем убеждения сотрудников банка, достигал предварительной договоренности о кредитовании одного из подконтрольных ему юридических лиц ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», обещая сотрудникам банка предоставить в качестве обеспечения принадлежащее ему и иным физическим и юридическим лицам имущество, а также создал видимость готовности выступить поручителями кредитуемого общества со стороны иных физических и юридических лиц, организовывал изготовление документов, содержащих ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии общества, их подписание для предоставления в банк.

Истютов С.Н. способствовал получению кредита путем организации, изготовления и предоставления в банк необходимой документации, содержащей ложные сведения о финансово-хозяйственном состоянии ООО «Горизонт-Мастер», подписания документов по кредитованию в качестве заемщика, либо поручителя.

Таким образом, Зотов С.В. и Истютов С.Н., обладая признаками субъекта преступления, совместно выполнили согласующиеся во времени между собой умышленные действия, составляющие объективную сторону мошенничества в форме хищения имущества путем обмана, что образует признаки соучастия в виде соисполнительства.

Умышленные совместные действия во времени двух лиц с такой степенью согласованности свидетельствуют о наличии сложного соучастия в преступлении в виде соисполнительства с распределением ролей, которое без предварительного сговора невозможно.

Вместе с тем, исходя из установленных и доказанных обстоятельств, поскольку инициатором совершения преступлений являлся именно Зотов С.В., который в период совершения преступлений, используя третьих лиц, намеренно осуществлял регистрационные действия в отношении залогового имущества, суд приходит к выводу о том, что его роль в совершении преступлений являлась более активной.

Факт общения в промежутки времени, охватывающие периоды совершения преступлений, Зотова С.В. с Истютовым С.Н., ФИО92, Свидетель №3, Свидетель №6, Свидетель №15, Свидетель №4, ФИО4, Свидетель №1, ФИО34 подтверждается доказательствами, полученными с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства – сведениями о телефонных соединениях абонентских номеров на электронном носителе CD-R диске (т. 17 л.д. 212), где имеются неоднократные телефонные соединения между указанными лицами, также свидетельствует о более активной роли последнего в совершении инриминированных деяний.

Органами предварительного следствия подсудимым Зотову С.В. и Истютову С.Н. инкриминировано совершение четырех эпизодов мошенничества, а именно хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения в особо крупном размере (ч.4 ст. 159 УПК РФ).

Как следует из п. 13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по ст. 159.1 УК РФ. Для целей ст. 159.1 УК РФ заемщиком признается лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее кредит виде денежных средств от своего имени или от имени представляемого им на законных основаниях юридического лица.

    Судом установлено, что Зотов С.В. совершил инкриминируемые ему деяния с использованием своего служебного положения, поскольку он был назначен на должность заместителя директора ООО «Каскад», на него возложены все права и обязанности директора, предоставляемые единоличному исполнительному органу в соответствии с п. 11.8 Устава. При этом, Зотову С.В. было предоставлено право первой подписи финансово-хозяи?ственнои? документации ООО «Каскад», в связи с чем директором Симоновои? Т.Н. ему выдана нотариально удостоверенная доверенность серии №. Таким образом, в период с дд.мм.гггг., занимая должность заместителя директора, Зотов С.В. фактически выполнял обязанности директора, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяи?ственными функциями должностного лица в коммерческой? организации, а именно: принимал решения, имеющие юридическое значение и влекущие юридические последствия; в пределах установленных полномочии? распоряжался денежными средствами, находящимися на банковских счетах организации, то есть выполнял управленческие функции в данной коммерческой организации.

Также и Истютов С.Н. совершил указанные деяния с использованием своего служебного положения поскольку с дд.мм.гггг. являлся директором ООО «Горизонт-Мастер», выполняя организационно-распорядительные и административно-хозяи?ственные функции должностного лица в коммерческой? организации, а именно: принимал решения, имеющие юридическое значение и влекущие юридические последствия; в пределах установленных полномочии? распоряжался денежными средствами, находящимися на банковских счетах организации, то есть выполнял управленческие функции в данной? коммерческой организации.    

От имени возглавляемых ими организаций, Зотовым С.В. и Истютовым С.Н. были заключены кредитные договоры с ПАО «Сбербанк» и АО «Газпромбанк».

Таким образом, подсудимые, каждый из них, на законных основаниях представляли интересы ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» соответственно, будучи заемщиками по кредитным договорам с ПАО «Сбербанк» и АО «Газпромбанк», согласно условиям заключенных от имени возглавляемых ими обществ кредитных договоров, были обязаны возвратить заемные денежные средства кредитным организациям, однако, получая кредитные денежные средства, заведомо не намеревались возвращать их, ввиду финансового состояния возглавляемых ими организаций, убыточности их предпринимательской деятельности, в связи с чем, действия подсудимых, каждого из них, подлежат квалификации как мошенничество в сфере кредитования по ст. 159.1 УК РФ, которая является более мягкой в части величины особо крупного размера по сравнению с ч. 4 ст. 159 УК РФ и переквалификация улучшает положение подсудимых.

Давая юридическую оценку содеянному, исходя из способа совершения преступления, действия Зотова С.В. суд квалифицирует:

- по факту хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в размере 130 000 000 рублей по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в особо крупном размере, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей;

- по факту хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в размере 54 000 000 рублей по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в особо крупном размере, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей;

- по факту хищения денежных средств «Газпромбанк» (Акционерное Общество) в размере 70 000 000 рублей по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в особо крупном размере, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей;

- по факту хищения денежных средств «Газпромбанк» (Акционерное Общество) в размере 99 999 926 рублей 45 копеек по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в особо крупном размере, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей;

Действия Истютова С.Н. суд квалифицирует:

- по факту хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в размере 130 000 000 рублей по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в особо крупном размере, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей;

- по факту хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в размере 54 000 000 рублей по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в особо крупном размере, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей;

- по факту хищения денежных средств «Газпромбанк» (Акционерное Общество) в размере 70 000 000 рублей по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в особо крупном размере, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей;

    - по факту хищения денежных средств «Газпромбанк» (Акционерное Общество) в размере 99 999 926 рублей 45 копеек по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в особо крупном размере, поскольку согласно примечанию к ст. 159.1УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей.

По данным ГБУ Рязанской области «Областная клиническая психиатрическая больница им. Н.Н.Баженова» сведений о наличии психического расстройства у Зотова С.В. не имеется. По данным ГБУ Рязанской области «Областной клинический наркологический диспансер» Зотов С.В. на диспансерном учете не состоит.

По данным ГБУ Рязанской области «Областная клиническая психиатрическая больница им. Н.Н.Баженова» сведений о наличии психического расстройства у Истютова С.Н. не имеется. По данным ГБУ Рязанской области «Областной клинический наркологический диспансер» Истютов С.Н. на диспансерном учете не состоит.

Учитывая отсутствие сведений о наличии психического расстройства у подсудимых, обстоятельства совершения ими преступлений, а также их адекватное поведение во время судебных заседаний, суд приходит к выводу о том, что они являются вменяемыми в отношении совершенных ими преступлений, в отношении них должен быть постановлен обвинительный приговор.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания Зотову С.В. и Истютову С.Н. или освобождения их от наказания судом не установлено.

При назначении наказания подсудимым Зотову С.В. и Истютову С.Н., каждому из них, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, в соответствии с положениями ст.ст. 43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, данные о личности подсудимых, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на их исправление и на условия жизни их семей.

Преступления, совершенные Зотовым С.В. и Истютовым С.Н., предусмотренные ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, в соответствии с ч. 3 ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений, посягающих на частную собственность.

С учетом личностей подсудимых и обстоятельств содеянного, способа совершения преступлений, мотива и цели их совершения, характера и размера наступивших последствий, поведения подсудимых до и после совершения преступления, оснований для изменения категории преступлений, на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

При назначении подсудимым наказания, в соответствии с ч. 1 ст. 67 УК РФ, суд учитывает характер и степень фактического участия каждого подсудимого в совершении преступления, а также значение этого участия для достижения цели преступления, его влияние на характер и размер причиненного или возможного вреда.

Таким образом, суд, оценивая действия, выполненные каждым из соучастников совершенного деяния, при назначении размера наказания, признает наиболее активную роль Зотова С.В. в совершении данных преступлений.

Вместе с тем, оснований для признания указанного обстоятельства отягчающим наказание судом не усматривается.

Отягчающих наказание подсудимому Зотову С.В. обстоятельств судом не установлено.

При этом, вопреки доводу представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» ФИО162, объективная сторона мошенничества состоит в хищении чужого имущества, в том числе, путем злоупотребления доверием, ввиду чего, указанное обстоятельство не может повторно учитываться, как отягчающее.

К смягчающим наказание подсудимому Зотову С.В. обстоятельствам суд относит в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины ими в совершении преступлений, поскольку в судебном заседании подсудимый не отрицал предоставление им в кредитные организации искаженной финансовой отчетности.

При этом установленные смягчающие наказание обстоятельства, относящиеся к каждому из совершенных подсудимым деяний, учитывается судом как при назначении наказания отдельно за каждое преступление, так и при назначении наказания по совокупности преступлений.

Вопреки позиции защиты, активные действия Зотова С.В. по возмещению ущерба, причиненного преступлениями, происходили в рамках процедуры банкротства, т.е. в связи с обстоятельствами, независящими от волеизъявления последнего, ввиду чего они не могут быть учтены судом в качестве смягчающего обстоятельства.

    С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, оснований для применения условий ст.64 УК РФ, предусматривающей назначение наказания ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, либо назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за преступления, которые совершил Зотов С.В., не имеется, поскольку исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами, совершенных им деяний, его поведением во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено.

Отягчающих наказание подсудимому Истютову С.Н. обстоятельств судом не установлено.

К смягчающим наказание подсудимому Истютову С.Н. обстоятельствам суд относит:

- в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – наличие на иждивении подсудимого малолетнего ребенка ФИО158 04.11. 2013 г.р.;

- в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины в совершении преступлений, поскольку в судебном заседании подсудимый не отрицал предоставление им в кредитные организации искаженной финансовой отчетности.

При этом установленные смягчающие наказание обстоятельства, относящиеся к каждому из совершенных подсудимым деяний, учитывается судом как при назначении наказания отдельно за каждое преступление, так и при назначении наказания по совокупности преступлений.

    С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, оснований для применения условий ст.64 УК РФ, предусматривающей назначение наказания ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, либо назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за преступления, которые совершил Истютов С.Н. не имеется, поскольку исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами, совершенных им деяний, его поведением во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено.

Поскольку Зотовым С.В. и Истютовым С.Н., каждым из них, совершены преступления, относящиеся к категории тяжких преступлений, окончательное наказание каждому из них должно быть назначено по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ.

При назначении наказания подсудимому Зотову С.В., помимо приведенных смягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание данные о личности подсудимого, то, что он на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно.

При назначении наказания подсудимому Истютову С.Н., помимо приведенных смягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание данные о личности подсудимого, то, что он на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно, воспитывает несовершеннолетнюю дочь, а также осуществляет уход за своей бывшей супругой Истютовой О.В. в связи с последствиями перенесенного ею тяжелого заболевания.

Санкцией ч.4 ст.159.1 УК РФ в качестве основного наказания предусмотрено наказание только в виде лишения свободы.

Подсудимыми совершены четыре корыстных преступления, относящимися к категории тяжких, вину в совершении которых подсудимые признали частично. Суд приходит к выводу, что за совершение данных преступлений Зотову С.В. и Истютову С.Н., каждому из них, должно быть назначено наказание в виде лишения свободы.

С учетом приведенных выше смягчающих наказание подсудимому Зотову С.В. обстоятельств, отсутствия отягчающих вину обстоятельств, суд полагает возможным не назначать подсудимому максимального наказания, предусмотренных санкцией ч.4 ст.159.1 УК РФ.

Суд полагает возможным применить в отношении подсудимого Зотова С.В. условное осуждение, поскольку считает возможным его исправление без изоляции от общества.

С учетом обстоятельств дела, личности подсудимого, учитывая корыстную направленность совершенных общественно опасных деяний, суд полагает необходимым применить в отношении подсудимого Зотова С.В. дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч.4 ст.159.1 УК РФ, что будет соответствовать принципу справедливости уголовного наказания, установленному ст. 6 УК РФ, а также способствовать исправлению осужденного.

Кроме того, в целях обеспечения в период испытательного срока контроля за поведением подсудимого и для предупреждения совершения им иных противоправных деяний, суд считает необходимым возложить на него исполнение определенных обязанностей в порядке ч.5 ст.73 УК РФ.

С учетом приведенных выше смягчающих наказание подсудимому Истютову С.Н. обстоятельств, отсутствия отягчающих вину обстоятельств, суд полагает возможным не назначать подсудимому максимального наказания, предусмотренных санкцией ч.4 ст.159.1 УК РФ.

Суд полагает возможным применить в отношении подсудимого Истютова С.Н. условное осуждение, поскольку считает возможным его исправление без изоляции от общества.

С учетом обстоятельств дела, личности подсудимого, учитывая корыстную направленность совершенных общественно опасных деяний, суд полагает необходимым применить в отношении подсудимого Истютова С.Н. дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч.4 ст.159.1 УК РФ, что будет соответствовать принципу справедливости уголовного наказания, установленному ст. 6 УК РФ, а также способствовать исправлению осужденного.

Кроме того, в целях обеспечения в период испытательного срока контроля за поведением подсудимого и для предупреждения совершения им иных противоправных деяний, суд считает необходимым возложить на него исполнение определенных обязанностей в порядке ч.5 ст.73 УК РФ.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего АО «Газпромбанк» к подсудимым Зотову С.В. и Истютову С.Н. солидарно в сумме 169 266 816 рублей 25 коп. суд в силу ст. 1064 ГК РФ полагает необходимым удовлетворить полностью, поскольку действиями подсудимых потерпевшему был причинен ущерб, который в этой части не возмещен.

Доводы защиты о том, что требования потерпевшего, хоть и связанные с преступлением, но относящиеся к последующему восстановлению нарушенных прав, не подлежат разрешению в порядке уголовного судопроизводства, суд находит необоснованными в связи с тем, что гражданский истец просит взыскать реальный ущерб, причиненный преступлением, без учета процентов, уменьшил размер исковых требований с учетом частично возвращенных денежных средств, ввиду чего исковые требования потерпевшего подлежат удовлетворению. Доказательств того, что размер ущерба, причиненного преступлением, отличен от расчета размера исковых требований, содержащегося в исковом заявлении, суду не представлено.

Судьбу вещественных доказательств по настоящему уголовному делу суд разрешает в порядке, предусмотренном ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 299, 302, 304, 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

                    ПРИГОВОРИЛ:

    Зотова Сергея Викторовича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в размере 130 000 000 руб.), и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа в размере 500 000 (пятьсот тысяч) руб.

    Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в размере 54 000 000 руб.), и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа в размере 500 000 (пятьсот тысяч) руб.

    Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в размере 70 000 000 руб.), и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа в размере 500 000 (пятьсот тысяч) руб.

    Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в размере 99 999 926 руб. 45 коп.), и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа в размере 500 000 (пятьсот тысяч) руб.

    На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательное наказание Зотову С.В. назначить в виде 5 (пяти) лет лишения свободы со штрафом в сумме 700 000 (семьсот тысяч) рублей.

    На основании ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное ФИО159 основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 4 (четыре) года.

    Назначенное Зотову С.В. дополнительное наказание в виде штрафа – исполнять самостоятельно.

    На основании ч.5 ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации в период испытательного срока возложить на ФИО159 следующие обязанности: не менять места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, не реже одного раза в месяц являться в данный государственный орган для регистрации.

    Меру процессуального принуждения ФИО159 в виде обязательства о явке - оставить прежней, после вступления приговора в законную силу – отменить.

    Истютова ФИО38 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в размере 130 000 000 руб.), и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа в размере 400 000 (четыреста тысяч) руб.

    Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в размере 54 000 000 руб.), и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа в размере 400 000 (четыреста тысяч) руб.

    Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в размере 70 000 000 руб.), и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа в размере 400 000 (четыреста тысяч) руб.

    Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в размере 99 999 926 руб. 45 коп.), и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа в размере 400 000 (четыреста тысяч) руб.

    На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательное наказание Истютову С.Н. назначить в виде 4 (четырех) лет лишения свободы со штрафом в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) рублей.

    На основании ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное Истютову С.Н. основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 3 (три) года.

    Назначенное Истютову С.Н. дополнительное наказание в виде штрафа – исполнять самостоятельно.

    На основании ч.5 ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации в период испытательного срока возложить на Истютова С.Н. следующие обязанности: не менять места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, не реже одного раза в месяц являться в данный государственный орган для регистрации.

Меру процессуального принуждения Истютову С.Н. в виде обязательства о явке - оставить прежней, после вступления приговора в законную силу – отменить.

Гражданский иск АО «Газпромбанк» удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО159 и Истютова С.Н. в солидарном порядке в пользу «Газпромбанк» (Акционерное общество) в счет возмещения материального ущерба 169 266 816 рублей (сто шестьдесят девять миллионов двести шестьдесят шесть тысяч восемьсот шестнадцать) рублей 25 коп.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по настоящему делу, возвращенные на ответственное хранение – оставить по принадлежности, копии документов, хранящихся в материах дела – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Рязанский областной суд через Советский районный суд г.Рязани в течение 10 суток со дня постановления приговора, а осужденными, содержащимися под стражей, – в тот же срок со дня получения копии приговора.

Разъяснить осужденным, что в случае обжалования приговора им либо иными участниками процесса в суде апелляционной инстанции они имеют право поручить осуществление своей защиты избранным ими защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников, а также имеют право в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

    Судья (подпись)

    Копия верна. Судья Н.П. Белая