Решение по делу № 05-1106/2024 от 02.11.2024

№ 5-1106/2024

77RS0005-02-2024-006353-74

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

Резолютивная часть постановления объявлена 21 ноября 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 22 ноября 2024 года.

адрес                                      22 ноября 2024 года

Судья Головинского районного суда адрес фио, рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении общества с ограниченной ответственностью "Онлайн Лизинг» (далее ООО «Онлайн Лизинг»), ОГРН: 1197746187869, ИНН: 7743295090, дата присвоения ОГРН: 14.03.2019 года, зарегистрированное по адресу: адрес/н15, ранее к административной ответственности не привлекавшегося,

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Онлайн Лизинг» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Так, при проведении на основании решения Головинского межрайонного прокурора адрес межрайонной прокуратурой адрес проверки исполнения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в деятельности ООО «Онлайн Лизинг» было установлено, что 03.12.2023 ООО «Онлайн Лизинг» зарегистрированное по адресу: адрес/н15, осуществляло выдачу потребительских кредитов (займов) физическим лицам под залог транспортных средств под видом оказания финансовых услуг в виде возвратного лизинга фактически. При этом Общество заключало с физическими лицами два взаимосвязанных договора: договор финансовой аренды (возвратного лизинга) и договор купли-продажи транспортного средства. В частности, между Обществом и фио 03.12.2023 заключен договор возвратного лизинга - финансовая аренда транспортного средства № ОЛ-03122023-ХОВ. Пунктом 2.2 Договора лизинга определен предмет лизинга - автомобиль марка автомобиля 2013 года выпуска, двигатель 448DT 0031705. Согласно условиям Договора лизинга, его цена составила сумма, из которых: 4 500 000 - ежемесячные лизинговые платежи в счет оплаты услуг Лизингодателя по предоставлению предмета лизинга во временное владение и пользование Лизингополучателя, 2 500 000 - выкупная цена предмета лизинга, то есть транспортного средства (п. 4.1 Договора лизинга). Срок лизинга составляет 36 месяцев (п. 2.3 Договора лизинга). Обязанность по совершению действий по регистрации, постановке на учет транспортного средства возлагается на лизингополучателе (п. 3.3 Договора лизинга). Приложением № 1 к Договору лизинга установлен график платежей, который составляет ежемесячную плату в размере сумма (за период с 1 по 5 месяц платежей) - в качестве суммы лизинговых платежей, сумма и сумма (начиная с 6 месяца платежей) в качестве суммы лизингового платежа и размера выкупной цены соответственно. При этом, последний месяц действия Договора лизинга вышеназванные суммы составляют сумма и сумма соответственно. В этот же день между названными сторонами заключен договор купли- продажи транспортного средства № ОЛ-ОЗ122023-ХОВ от 03.12.2023 (далее - Договор КП). Согласно п. 1.2 Договора купли-продажи продаже подлежал автомобиль марка автомобиля 2013 года выпуска, двигатель 448DT 0031705. Цена договора составила сумма, которая определена соглашением сторон, (п. 2.1 Договора купли-продажи). Таким образом, вышеназванные обстоятельства, а именно возможность выкупа предмета продажи, выкупные платежи свидетельствуют об отсутствии у продавца (физического лица) намерения произвести отчуждения транспортного средства и наличии интереса в сохранении данного имущества в собственности, что, в свою очередь, подтверждает намерение гражданина получить иную услугу, а именно заем под залог принадлежащего ему имущества.

ООО «Онлайн Лизинг» о времени и месте рассмотрения дела извещено, в судебное заседание законный представитель не явился, обеспечил явку в судебное защитника Кармалина Н.А., который вину юридического лица в совершении правонарушения не признал, просил прекратить производство по делу в связи с отсутствием в действиях юридического лица состава правонарушения, а также указывая на наличие оснований для прекращения дела в соответствии с п. 7 ч. 1 ст. 24.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях, поскольку постановлением мирового судьи судебного участка № 75 адрес, и.о. мирового судьи судебного участка № 66 адрес от 03.09.2024 юридическое лицо было привлечено к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, выявленного в результате одной проверки, в связи с чем, с учетом положений ч. 5 ст. 4.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях ООО «Онлайн Лизинг» должно быть назначено наказание как за совершение одного административного правонарушения.

Помощник Головинского межрайонного прокурора адрес фио, поддержал доводы, изложенные в постановлении, указывая на отсутствие оснований применения положений, предусмотренных ч. 5 ст. 4.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Исследовав и проверив материалы дела об административном правонарушении, выслушав защитника, помощника прокурора, считаю, что вина ООО «Онлайн Лизинг» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, подтверждается следующими доказательствами:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 14.08.2024, в котором изложено событие правонарушения;

- решением Головинского межрайонного прокурора адрес фио № 7-04-2024 от 13.08.2024 о проведении проверки ООО «Онлайн Лизинг;

- актом проверки от 13.08.2024, в ходе которой установлено, что ООО «Онлайн Лизинг» осуществляет деятельность по выдаче займов под залог имущества;

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Онлайн Лизинг», свидетельствами о регистрации, копией устава ООО «Онлайн Лизинг», основным видом деятельности которого является финансовая аренда и лизинг;

- копиями договора купли – продажи транспортного средства от № ОЛ-03122023-ХОВ от 03.12.2023, договора лизинга транспортного средства № ОЛ-03122023-ХОВ от 03.12.2023, копией кассовых чеков, согласно которым ООО «Онлайн Лизинг» выдает займ под залог транспортных средств.

Вышеперечисленные доказательства соответствуют действующим нормам Кодекса РФ об административных правонарушениях, существенных нарушений закона при их составлении, которые могли бы повлечь признание их недопустимыми доказательствами по делу, суд не усматривает, в связи с чем, признает их относимыми и допустимыми доказательствами по делу.

Суд доверяет исследованным доказательствам, поскольку они являются последовательными, непротиворечивыми, согласуются между собой, ввиду чего суд находит их достоверными и объективными.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 29.10.1998№ 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге) договор лизинга - договор, в соответствии с которым арендодатель (далее - лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (далее - лизингополучатель) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем.

Частью 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотрено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В силу ч. 7 ст. 807 ГК РФ особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона N 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Положениями вышеуказанных федеральных законов установлено, что сведения о субъектах, осуществляющих профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, должны быть внесены в соответствующие государственные реестры Банка России.

Статьей 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Федеральный закон № 395-1) установлено, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом № 395-1.

Пунктом 1.9 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115) закреплено, что операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторами инвестиционных платформ, страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранными страховыми организациями, страховыми брокерами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, обществами взаимного страхования, негосударственными пенсионными фондами, ломбардами, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторами обмена цифровых финансовых активов.

При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.

Пунктами 1 ст. 6 Закона № 115 закреплено, что операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает сумма либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной сумма, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций - иные операции с движимым имуществом, а именно, предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга).

Пунктами 1.5-10 ст. 7 Закона № 115 установлено, что лизинговая компания, организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения), организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, оператор по приему платежей, коммерческая организация, заключающая договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента, оператор связи, имеющий право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, оператор связи, занимающий существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Таким образом, юридическое лицо для осуществления деятельности по предоставлению займов должно иметь статус кредитной организации или некредитной финансовой организации, а также должно быть внесено в соответствующей реестр Банка России.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «Онлайн Лизинг» является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу).

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ООО «Онлайн Лизинг» не относится, кредитной организацией или некредитной финансовой организацией не является, сведения о нем в реестр Банка России не внесены.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Законов N 196-ФЗ, N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии пунктом 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Доводы защитника юридического лица об отсутствии в действиях ООО «Онлайн Лизинг» состава правонарушения, своего подтверждения не нашли и опровергаются совокупностью представленных доказательств, в том числе содержанием договора финансовой аренды (возвратного лизинга) и договора купли-продажи транспортного средства, заключенного с фио, согласно которым размер ежемесячных платежей, предусмотренных договором лизинга в несколько раз превышал стоимость автомобиля по договору купли – продажи, что свидетельствует о том, что у продавца фио отсутствовали намерения произвести отчуждения транспортного средства и наличии интереса в сохранении данного имущества в собственности. При этом ООО «Онлайн Лизинг», являясь новым владельцем транспортного средства, обязанность по его регистрации, не выполняло, лизингополучатель получал денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжал фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплатить обществу денежные средства в большем объеме.

Вышеуказанные доказательства позволяют установить, что приведенные договоры являются притворными сделками в понятии, определенном пунктом 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, что позволяет квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займа под залог автомобиля.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ООО «Онлайн Лизинг» имелась возможность для соблюдения законодательства, за нарушение которого ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Действия ООО «Онлайн Лизинг» суд квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, как, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Доводы защитника о том, что вмененные обществу действия по совершению в проверяемый период незаконных операций, выявлены в результате одной проверки, что влечет, по мнению защиты, при назначении наказания применение положений ч. 5 ст. 4.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, отклоняются, поскольку отношения в области организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля регулируются Федеральным законом от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля".

При этом в материалах дела отсутствуют данные о проведении в отношении ООО «Онлайн Лизинг» проверки в порядке, предусмотренном Федеральным законом N 294-ФЗ.

Прокуратура Российской Федерации не относится к органам государственного контроля или муниципального контроля, в связи с чем положения Федеральный закон N 294-ФЗ, не применяются.

Оснований для прекращения производства по делу и освобождения привлекаемого лица от административной ответственности суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, свидетельствующих о наличии предусмотренных ст. 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности административного правонарушения, исходя из оценки фактических обстоятельств дела, характера противоправного деяния и степени вины правонарушителя, при рассмотрении дела не установлено, как и оснований для прекращения производства по делу и освобождения привлекаемого лица от административной ответственности, применения положений ч.3.2 ст. 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

При назначении ООО «Онлайн Лизинг» наказания учитываю характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства дела, а также данные о юридическом лице, отсутствие обстоятельств смягчающих и отягчающих ответственность и считаю возможным назначить наказание в виде административного штрафа.

ООО «Онлайн Лизинг» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с 10.04.2019 как микропредприятие.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Поэтому при назначении наказания Обществу подлежат применению положения части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ, а размер административного штрафа подлежит назначению в размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях как для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица - от тридцати тысяч до сумма прописью.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. ст. 29.7, 29.9-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать юридическое лицо - общество с ограниченной ответственностью ООО «Онлайн Лизинг» виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф необходимо уплатить не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу по указанным ниже реквизитам:

УИН ФССП России 32277000240003846115, УФК по адрес (УФССП России по адрес л/с 05731785710), ИНН: 7704270863, КПП: 770101001, ОКТМО: 45382000, р/сч. 03100643000000017300, БИК: 004525988, КС:40102810545370000003, КБК: 32211601141019002140, ГУ БАНКА РОССИИ по ЦФО//УФК по адрес.

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, следует представить в Головинский районный суд адрес по адресу: адрес и фио, д.31, к.2, (электронная почта:
sostav-adm@05.msksud.ru). При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате направляется судебному приставу-исполнителю для исполнения.

В силу ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный кодексом, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не сумма прописью либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии.

Судья А.А. Королева