Решение по делу № 1-51/2023 (1-477/2022;) от 06.10.2022

Дело № 1-51/2023 (1-477/2022)

УИД № 44RS0001-01-2022-005247-82

СК № 12202340011000065

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кострома 26 апреля 2023 года

Свердловский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Кулаковой Т.С., при секретаре Смирновой Н.Д., с участием государственных обвинителей Евстратенко А.А., Лариной В.А., Полоховой А.С., Звягина М.В., Каримова Х.Т., подсудимой Селезневой Е.С., защитников – адвокатов Сахарова А.Н., Сахарова А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Селезневой ФИО31, ... не судимой,

осужденной <дата> Йошкар-Олинским городским судом Республики Марий Эл по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ к 1 году лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года, постановлением Ленинского районного суда г. Костромы от <дата> испытательный срок продлен на 1 месяц,

содержащейся под стражей с <дата>,

по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Селезнева Е.С. совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах:

В период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., действуя из корыстной заинтересованности, находясь на территории г. Костромы, достигла договоренности с неустановленными лицами о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как об учредителе, участнике и органе управления ООО «Новый путь» и ООО «Прометей», при отсутствии у нее целей ведения финансово-хозяйственной деятельности и управления данными юридическими лицами, об открытии в кредитных организациях расчетных счетов для указанных юридических лиц, получении электронных средств и электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по этим расчетным счетам, и о последующем сбыте данных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицам. При этом Селезнева Е.С. осознавала неправомерность данных операций, так как была осведомлена о своем подставном характере как учредителя, участника и органа управления вышеуказанных юридических лиц, не намеривалась управлять данными юридическими лицами, была осведомлена об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Новый путь» и ООО «Прометей», при этом указанные операции будут осуществлять с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации не она как их законный получатель и владелец, а иные не уполномоченные лица, что в нарушение требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федерального закона "О национальной платежной системе", не позволит кредитным организациям и уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

Реализуя данный преступный умысел, Селезнева Е.С. в вышеуказанный период времени, находясь на территории г. Костромы, умышленно предоставила неустановленным лицам свой паспорт гражданина РФ для подготовки документов с целью внесения в интересах неустановленных лиц в единый государственный реестр юридических лиц сведений об учреждении ею (Селезневой Е.С.) юридических лиц ООО «Новый путь» и ООО «Прометей» и о назначении ее (Селезневой Е.С.) органом управления данными юридическими лицами – генеральным директором ООО «Новый путь» и ООО «Прометей», не имея при этом цели управления данными юридическими лицами.

Скопировав паспортные данные Селезневой Е.С. и используя их, неустановленными лицами от имени Селезневой Е.С. были подготовлены следующие документы: решение единственного учредителя от <дата> о создании ООО «Новый путь» и о назначении Селезневой Е.С. генеральным директором ООО «Новый путь», заявление по форме № Р11001 о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Селезневой Е.С. как об учредителе ООО «Новый путь» и о назначении ее генеральным директором данного общества, а также Устав ООО «Новый путь», решение учредителя от <дата> о создании ООО «Прометей» и о назначении Селезневой Е.С. генеральным директором ООО «Прометей», заявление по форме № Р11001 о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Селезневой Е.С. как об учредителе ООО «Прометей» и о назначении ее генеральным директором данного общества, а также Устав ООО «Прометей».

<дата> вышеуказанные документы в отношении ООО «Новый путь» и <дата> вышеуказанные документы в отношении были ООО «Прометей» направлены неустановленными лицами в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области, расположенную по адресу: <адрес>».

На основании данных документов <дата> и <дата> Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «Новый путь» и ООО «Прометей» о Селезневой Е.С., как об учредителе, участнике и генеральном директоре данных обществ.

После внесения в ЕГРЮЛ сведений в отношении ООО «Новый путь» и ООО «Прометей» Селезнева Е.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным учредителем, участником и директором указанных юридических лиц, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанных организаций, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по их расчетным счетам, открыла в кредитных организациях (банках) расчетные счета для указанных юридических лиц, приобрела корпоративные банковские карты с пин-кодами к ним, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, одноразовые коды на предоставленные ею абонентские номера, являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенные в соответствии с Федеральным законом «О национальной платёжной системе» № 161-ФЗ от 27.06.2011 для осуществления банковских операций по соответствующим расчетным счетам, после чего сбыла их неустановленным лицам, а именно:

- в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «Новый путь», сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего ФИО1 в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала неустановленным третьим лицам коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, сведения об абонентском номере телефона, предназначенного для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк»;

- в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в операционном офисе «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, и в операционном офисе филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, сообщив сотрудникам банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетные счета №, №, № для ООО «Новый путь», получила сертификаты ключа проверки электронной подписи, корпоративные банковские карты, пин-код к ним, одноразовые коды для совершения операций по счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего Селезнева Е.С. в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> по адресам: <адрес>, в районе <адрес>, в районе <адрес>, передала неустановленным лицам вышеуказанные банковские карты, пин-коды к ним, одноразовые коды для совершения операций по счетам, сведения об абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым в операционном офисе «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк», и расчетному счету №, открытому в операционном офисе филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК»;

- <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в РОО «Костромской» ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес> сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «Новый путь», получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, сертификат ключа проверки электронной подписи, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «ВТБ Бизнес Онлайн», одноразовые коды для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего Селезнева Е.С. <дата>, находясь в <адрес> по адресу: <адрес> передала неустановленным лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, сертификат ключа проверки электронной подписи, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «ВТБ Бизнес Онлайн», одноразовые коды для совершения операций по счету, сведения об абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых кодов для управления счетом, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в РОО «Костромской» ПАО «Банк ВТБ»;

- в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетные счета № и № для ООО «Новый путь», получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего Селезнева Е.С. в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала неустановленным лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-коды к карте, коды доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, сведения об абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам № и №, открытым в АО КБ «Модульбанк»;

- в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «Новый путь», распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин –кода к ней по адресу: <адрес>, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего Селезнева Е.С. в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> по адресу: г. <адрес>, в районе <адрес>, передала неустановленным лицам вышеуказанные коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, сведений об абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, кроме того в период с <дата> по <дата> корпоративная банковская карта, пин-код к карте были получены по ее распоряжению неустановленными лицами территории <адрес>, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк»;

- <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в дополнительном офисе «На Русаковской» МРД Филиала Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетные счета № и № для ООО «Новый путь», получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего Селезнева Е.С. <дата>, находясь в <адрес> возле <адрес>, передала неустановленным лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, сведения об абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам № и №, открытым в дополнительном офисе «На Русаковской» МРД Филиала Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»;

- <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «Прометей», получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего Селезнева Е.С. <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> в районе <адрес>, передала неустановленным лицам банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк»;

- в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в операционном офисе филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «Прометей», получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего Селезнева Е.С. в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> в районе <адрес>, передала неустановленным лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логин и пароль от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в операционном офисе филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК»;

- в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в операционном офисе «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетные счета № и № для ООО «Прометей»,, получила сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего Селезнева Е.С. в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> в районе <адрес>, передала неустановленным лицам сертификат ключа проверки электронной подписи, банковскую карту, пин-коды к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам № и №, открытыми в операционном офисе «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк»;

- в период времени с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «Прометей», распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин –кода к ней по адресу: <адрес>, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. После чего Селезнева Е.С. в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> в районе <адрес>, передала неустановленным лицам коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, кроме того в период времени с <дата> по <дата> корпоративная банковская карта, пин-код к карте были получены по ее распоряжению неустановленными лицами в достоверно неустановленном месте на территории г. Костромы, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк»;

- в период времени с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, Селезнева Е.С., находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетные счета № и № для ООО «Прометей», получила корпоративную банковскую карту, пин-коды к карте, коды доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. После чего Селезнева Е.С. в период с <дата> по <дата>, более точное время не установлено, находясь в <адрес> в районе <адрес> по проспекту Октября, передала неустановленным лицам корпоративную банковскую карту, пин-коды к карте, коды доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив таким образом сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым в АО КБ «Модульбанк».

При этом в каждом случае Селезнева Е.С. после открытия соответствующего счета и получения в указанных кредитных организациях электронных средств и электронных носителей информации для управления денежными средствами, будучи ознакомленным с правилами и условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания в соответствующих банках, обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеуказанных кредитных организаций: не передавать третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания.

В результате указанных преступных действий Селезневой Е.С. неустановленными лицами неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам, открытым ею в названных кредитных организациях, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимая Селезнева Е.С. вину в совершении преступления признала в полном объеме, показала, что соседка ФИО13 предложила ей заработать денег. Через некоторое время к ней приехал водитель ФИО5, который отвез ее в квартиру, оборудованную под офис, где ее ждала бухгалтер по имени ФИО3, которой она передала свой паспорт. ФИО3 сделала копию с ее паспорта, после чего что-то заполнила на компьютере. Она никаких заявлений не подписывала, не заполняла, только впоследствии узнала, что от ее имени были открыты две организации, в которых она числилась генеральным директором. В дальнейшем от нее как от генерального директора этих организаций требовалось съездить в разные банки в <адрес> и <адрес>, чтобы открыть счета. За данные действия ФИО3 обещала вознаграждение, уверяла, что данные действия законны. В ИФНС она не обращалась ни лично, ни в электронной форме, электронную подпись не оформляла, все действия за нее выполняли иные лица. Впоследствии ей стало известно, что на ее имя были оформлены ООО «Перпектива» и ООО «Новый путь». В дальнейшем ей звонила ФИО3 или ФИО5 и говорили, в какой банк они едут. В машине ей передавала папку, в которой находились документы, сотовый телефон с номером, печать организации. С данной папкой она заходила в банк, обращалась к сотруднику, передавала папку с документами, подписывала все документы, которые ей давали в банках, ставила печать организации. Все полученные документы, конверты с банковскими картами и пин-кодами она складывала в папку и оставляла в машине. В <адрес> ее возили в банки на <адрес>, также в два банка в <адрес> и один банк в <адрес>, наименование банков в настоящее время она не помнит. Вместе с ней в машине кроме ФИО5 находились иные лица, на которых также как и на ее имя были открыты организации и которые также ходили в банки для открытия счетов. С какой целью требовалась регистрация юридических лиц на третьих лиц, а также открытие на них расчетных счетов, она не знает. Указала, что она не намеревалась и не осуществляла никакой предпринимательской деятельности, не осуществляла операции по банковским счетам, отрытым для ООО «Перспектива», ООО «Новый путь». За вышеуказанные действия на ее банковскую карту поступило денежное вознаграждение в размере 9 000 рублей. Вину свою признает полностью, в содеянном раскаивается.

Из оглашенных в судебном заседании в связи с наличием существенных противоречий показаний Селезневой Е.С., данных в ходе предварительного следствия с участием защитника при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой, следует, что в августе 2020 года ее знакомая ФИО13 рассказала о возможности заработка, заключающейся в том, чтобы передать третьим лицам свой паспорт, по которому на ее имя будут открыты фирмы и счета в банках, сказала, что за это можно получить вознаграждение в сумме 60 000- 70 000 рублей. После этого ФИО13 созвонилась с женщиной по имени ФИО3, договорилась с ней о встрече. На следующий день за ней приехал водитель по имени ФИО5, который отвез ее в квартиру, где она встретилась с ФИО3, которая пояснила ей, что от нее потребуется передать паспорт, после чего на ее имя будут отрыты фирмы, где она будет числиться генеральным директором, однако фактически деятельностью этих фирм будут заниматься другие лица. Также ей нужно будет открыть счета в банках. В этот же день она передала ФИО3 свой паспорт, та сделала ксерокопию с него, что-то заполнила на компьютере. Через какое-то время ФИО3 позвонила ей и сказала, что на нее зарегистрировано ООО «Новый путь» и что теперь требуется съездить в банки в <адрес> и <адрес>, чтобы открыть счета на данную фирму. За ней приехал ФИО5, который отвозил ее и таких же как она «директоров» в конкретный банк, передавал ей папку, инструктировал, к кому надо обратиться. В банке она подходила к конкретному менеджеру, которому передавала папку, где находились документы, печать фирмы, кнопочный телефон, подписывала документы, ставила на них печать, забирала карты, пин-коды к ним, все складывала в папку и, вернувшись в машину, передавала ФИО5. После открытия банковских счетов ей позвонила ФИО3 и сказала, что на ее имя зарегистрирована вторая фирма, в связи с чем она вновь ездила в отделения банков, чтобы открывать счета. По представленным ей копиям юридических дел из банковских организаций подтвердила, что обращалась в данные банки, открывала в них счета, получала средства управления ими, банковские карты, пин-коды, которые передавала третьим лицам за вознаграждением (т. 4 л.д. 7-11, 13-15, 182-186).

После оглашения показаний подсудимая Селезнева Е.С. подтвердила их достоверность.

Наряду с признательными показаниями подсудимой ее вина в инкриминированном ей преступлении подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что она является государственным налоговым инспектором УФНС России по <адрес>. ООО «Прометей» и ООО «Новый путь» зарегистрированы в МИФНС №23 по Московской области. Учредителем и директором обеих организаций является Селезнева Е.С. ООО «Прометей» и ООО «Новый путь» не имеют признаков финансово-хозяйственной деятельности, являются фирмами - «однодневками» и созданы исключительно для вывода денежных средств из безналичного оборота (т. 4 л.д. 149-152).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что она состоит в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц АО «Райффайзенбанк». Селезнева Е.С. посещала офис банка по адресу: <адрес>, дважды - <дата> по ООО «Новый путь» и <дата> - по ООО «Прометей». <дата> для ООО «Новый путь» был открыт счет №, выпущена банковская карта, держателем которой является Селезнева Е.С., карта направлена курьером по адресу, указанному Селезневой Е.С. – Кострома, <адрес>37. <дата> был открыт счет № для ООО «Прометей», выпущена банковская карта, держателем которой является Селезнева Е.С., карта направлена курьером по адресу, указанному Селезневой Е.С. – Кострома, <адрес> При открытии счетов Селезнева Е.С. как единственное уполномоченное лицо на совершение операций по указанным выше счетам указала логин и пароль, номер телефона для дистанционного управления расчетными счетами. Селезнева Е.С. была не вправе передавать третьим лицам банковские карты, пин-коды к картам, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент (т.4 л.д. 137-142).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что он состоит в должности специалиста по безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Селезнева Е.С. обслуживалась в офисе в <адрес> <дата> по ООО «Новый путь» и <дата> по ООО «Прометей». <дата> ООО «Новый путь» на основании заявления Селезневой Е.С. открыт счет №, <дата> - счет №, выпущена и выдана банковская карта. <дата> ООО «Прометей» открыт счет №, <дата> - счет №, выпущена и выдана банковская карта. Для дистанционного управления средствами на счете Селезневой Е.С. были выданы банковские карты, пин-коды к ним, для доступа с систему дистанционного обслуживания Селезневой Е.С. были предоставлены номера телефонов, на которые были высланы логин и временный пароль для доступа в систему. Для совершения операций по счетам на номера телефонов, указанные Селезневой Е.С., отправлялись одноразовые коды. Данные абонентские номера, адреса электронной почты, логины, пароли, одноразовые коды, банковская карта и пин-код к ней должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, т.е. в данном случае Селезневой Е.С. (т. 4 л.д. 110-123.

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что она состоит в должности руководителя РОО Костромской филиал Центральный ПАО Банк «ФК Открытие». Селезнева Е.С. обслуживалась <дата> по ООО «Новый путь» в ДО банка «На Русаковской» МРД филиала Центральный, <дата> были открыты счета № и №, выпущена и выдана банковская карта. При открытии счета Селезневой Е.С. был указан номер телефона, адрес электронной почты, кодовое слово, которые предоставляют возможность их использования для управления расчетным счетом и могли быть использованы для этих целей только Селезневой Е.С. Селезнева Е.С. была не вправе представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетными счетами: одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент (т.4 л.д. 143-148).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что она состоит в должности главного эксперта по продажам и клиентскому сервису ОО «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк». Селезнева Е.С. обслуживалась в отделении банка в <адрес> по адресу: <адрес> дважды: <дата> по ООО «Новый путь», <дата> по ООО «Прометей». <дата> по ее заявлению был открыт счет №, выпущена и выдана ей лично банковская карта. <дата> по заявлению Селезневой Е.С. был открыт счет №, выпущена и выдана лично Селезневой Е.С. банковская карта. При этом Селезнева Е.С., являясь единоличным исполнительным органом ООО «Новый путь» и ООО «Прометей» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения. Для дистанционного управления расчетными счетами Селезневой Е.С. были выданы банковские карты, пин-коды к картам, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам. При обращении в банк Селезневой Е.С. были сообщены номера телефонов, на которые были высланы логины и временные пароли для входа в личный кабинет клиента банка (т. 4, л.д. 104-109).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что она состоит в должности специалиста ПАО «Сбербанк». <дата> Селезнева Е.С., находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, получила на данный номер логин и временный пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент. На основании ее заявления был открыт расчетный счет № для ООО «Новый путь», <дата> на основании заявления Селезневой Е.С. был изменен номер телефона клиента. <дата> Селезнева Е.С., находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, на который были отправлены логин и временный пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, был открыт расчетный счет № для ООО «Прометей». Банковские карты к указанным расчетным счетам не выдавались. Селезенева Е.С., являясь единоличным исполнительным органом ООО «Новый путь» и ООО «Прометей» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, была не вправе передавать их третьим лицам (т.4 л.д. 78-97).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что она состоит в должности менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц в ОО № «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк». Селезнева Е.С. обслуживалась в офисе по адресу: <адрес>, <дата> по ООО «Новый путь» и <дата> по ООО «Прометей». <дата> на основании заявления Селезневой Е.С. открыты счета № и №, выпущена и выдана банковская карта, <дата> - счета № и №, выпущена и выдана банковская карта, <дата> Селезнева Е.С. обслуживалась в отделении банка с целью получения сертификата электронной подписи. При открытии счетов Селезневой Е.С. были указаны абонентские номера, адреса электронной почты, кодовые слова, логины и пароли для доступа в личный кабинет, которые должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, т.е. в данном случае Селезневой Е.С. (т.4 л.д. 98-103).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что она состоит в должности управляющего директора – руководителя группы обслуживания юридических лиц РОО Костромского филиала ПАО Банка «ВТБ». Селезнева Е.С. обратилась в РОО Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, пл. Мира, <адрес> <дата> с целью подачи заявления на открытие счета для ООО «Новый путь». При написании заявления на открытие счета Селезневой Е.С. было указано контрольное слово (контрольная информация) для идентификации держателя по каналам связи со службой поддержки, номер телефона, электронная почта. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, т.е. Селезневой Е.С. <дата> ООО «Новый путь» открыт расчетный счет №. При открытии банковского счета Селезнева Е.С. была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетом (т.4 л.д. 124-136).

По регистрации ООО «Новый путь»

Согласно копии решения учредителя № общества с ограниченной ответственностью «Новый путь» <дата> Селезнева Е.С. учредила указанное Общество, утвердила Устав, определила себя единственным исполнительным органом – генеральным директором общества, с адресом местонахождения: <адрес>, б-р Ильинский, <адрес>, пом.5, комн.4 (т. 1 л.д. 36).

В регистрирующий орган – Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по <адрес> в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы от имени заявителя Селезневой Е.С. поданы:

а)    решение учредителя № от <дата> о создании юридического лица (т. 1 л.д. 36);

б)    устав юридического лица – ООО «Новый путь», утвержденный <дата>, подписанный электронной подписью Селезневой Е.С., в котором среди прочего указаны местонахождение общества – <адрес>, цель создания – получение прибыли; в случае, когда участником общества является одно лицо, он принимает на себя функции общего собрания участников, которое является высшим органом общества; руководством текущей деятельностью общества осуществляет единоличный исполнительный орган общества – генеральный директор, который действует от имени общества без доверенности (т. 1 л.д. 37-46);

в)    документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, а именно - паспорт Селезневой Е.С.,

г)    гарантийное письмо, согласно которому ФИО15 дает согласие на государственную регистрацию ООО «Новый путь» по адресу: <адрес>, <адрес> (т. 1 л.д. 17);

д)     выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о государственной регистрации права ФИО15 на нежилое помещение по указанному адресу (т. 1 л.д. 16);

е)    заявление о государственной регистрации юридического лица по форме № Р11001 при создании – ООО «Новый путь», подписанное электронной подписью Селезневой Е.С., при этом указаны следующие сведения (т. 1 л.д. 24-33):

-    адрес местонахождения общества – <адрес>

-    сведения об учредителе – физическом лице – Селезнева ФИО32, <дата> года рождения, указаны паспортные данные; сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – Селезнева Е.С., должность – генеральный директор, контактный телефон № и электронный адрес юридического лица; основной вид деятельности - ОКВЭД 46.47 – Торговля оптовая мебелью, коврами и осветительным оборудованием. На отдельном листе заявления имеется расписка Селезневой Е.С. о том, что ей известно, что в случае предоставления в регистрирующий орган недостоверных сведений, образования юридического лица через подставных лиц, предоставления документа, удостоверяющего личность, для создания юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями либо сделками с денежными средствами или иным имуществом, приобретения документа, удостоверяющего личность, или использования персональных данных, полученных незаконным путем, для создания юридического лица, она несет ответственность, установленную законодательством РФ ( т.1 л.д.33),

<дата> Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> инспекцией принято решение о государственной регистрации ООО «Новый путь» (т. 1 л.д. 34) и постановке в этот день указанного юридического лица на учет в ИФНС России по <адрес>, о чем выдано свидетельство, присвоен ОГРН 1205000068900 (т.1 л.д. 47).

Согласно копия квитанции ООО «Новый путь» от <дата> Селезневой Е.С. оплачена доли в уставном капитале в сумме 50 000 рублей (т.1 л.д.54).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ единственным учредителем и генеральным директором ООО «Новый путь», правомочным действовать от имени юридического лица, являлась Селезнева Е.С. <дата> в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности сведений о юридическом лице, <дата> сведения об ООО «Новый путь» исключены из ЕГРЮЛ (т. 1 л.д. 201-209).

По регистрация ООО «Прометей»

Согласно копии решения учредителя № общества с ограниченной ответственностью «Прометей» <дата> Селезнева Е.С. учредила указанное общество, утвердила устав, определила себя единственным исполнительным органа – генеральным директором общества, с адресом местонахождения: <адрес>, пом.4 (т. 1 л.д. 66).

<дата> в регистрирующий орган – Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №23 по Московской области в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы от имени заявителя Селезневой Е.С. поданы (т.1 л.д. 87):

а)    решение учредителя № от <дата> о создании юридического лица (т. 1 л.д. 142);

б)    устав юридического лица – ООО «Прометей», утвержденный <дата>, подписанный электронной подписью Селезневой Е.С., в котором среди прочего указаны местонахождение общества – <адрес>, цель создания – получение прибыли; в случае, когда участником общества является одно лицо, он принимает на себя функции общего собрания участников, которое является высшим органом общества; руководством текущей деятельностью общества осуществляет единоличный исполнительный орган общества – генеральный директор, который действует от имени общества без доверенности (т. 1 л.д. 67-76);

в)    документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, а именно - паспорт ФИО16;

г)    гарантийное письмо, согласно которому ФИО33 гарантирует ООО «Прометей» предоставление юридического адреса в здании по адресу: <адрес>, ш. Леоновское, <адрес>, пом.4 с последующим заключением договора аренды (т. 1 л.д. 88);

д)     выписка из Государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о государственной регистрации права ФИО17 на нежилые помещения в здании по указанному адресу (т. 1 л.д. 89-90);

е)    заявление о государственной регистрации юридического лица по форме № Р11001 при создании – ООО «Прометей», подписанное электронной подписью Селезневой Е.С., при этом указаны следующие сведения (т. 1 л.д. 77-86):

-    адрес местонахождения общества – <адрес>

- сведения об учредителе – физическом лице – Селезнева ФИО34, <дата> года рождения, указаны паспортные данные; сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – Селезнева Е.С., должность – генеральный директор, контактный телефон № и электронный адрес юридического лица; основной вид деятельности - ОКВЭД 81.22 – деятельность по чистке и уборке жилых зданий и нежилых помещений прочая. На отдельном листе заявления имеется расписка Селезневой Е.С. о том, что ей известно, что в случае предоставления в регистрирующий орган недостоверных сведений, образования юридического лица через подставных лиц, предоставления документа, удостоверяющего личность, для создания юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями либо сделками с денежными средствами или иным имуществом, приобретения документа, удостоверяющего личность, или использования персональных данных, полученных незаконным путем, для создания юридического лица, она несет ответственность, установленную законодательством РФ (т.1 л.д.86).

<дата> Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №23 по Московской области принято решение о государственной регистрации ООО «Прометей» (т. 1 л.д. 96) и постановке в этот день указанного юридического лица на учет в ИФНС России по <адрес>, о чем выдано свидетельство, присвоен ОГРН 1205000078645 (т.1 л.д. 97).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ единственным учредителем и генеральным директором ООО «Прорметей», правомочным действовать от имени юридического лица, являлась Селезнева Е.Л. <дата> в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности сведений о юридическом лице, <дата> сведения об ООО «Прометей» исключены из ЕГРЮЛ (т. 1 л.д. 92-95, 210-217).

Согласно сведениям ФНС Росси ООО «Новый путь» имеет следующие банковские счета: в ПАО «Сбербанк» - счет № дата открытия <дата>, в ПАО «РОСБАНК» - № №, дата открытия <дата>, в ПАО «Банк ВТБ» - №, дата открытия <дата>, в АО КБ «Модульбанк» - № и №, дата открытия <дата>, в АО «Райффайзенбанк» - №, дата открытия <дата>, в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» - № и №, дата открытия <дата>, в ПАО «Промсвязьбанк» - №, №, дата открытия <дата> (т.2 л.д.76-78).

Согласно сведениям ФНС Росси ООО «Прометей» имеет следующие банковские счета: в ПАО «Сбербанк» - счет № дата открытия <дата>, в ПАО «РОСБАНК» - №, дата открытия <дата>, в АО КБ «Модульбанк» - № и №, дата открытия <дата> и <дата>, в АО «Райффайзенбанк» - №, дата открытия <дата>, в ПАО «Промсвязьбанк» - № и №, дата открытия <дата> (т.2 л.д. 189-190).

Согласно документам юридических дел из банков Селезнева Е.С. как генеральный директор ООО «Преметей» и ООО «Новый путь», имеющая право действовать от имени указанных юридических лиц без доверенности, лично предоставила в соответствующие банки паспорт на свое имя, учредительные документы Обществ (среди которых устав, вписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на налоговый учет), оттиск печати, а также необходимые в соответствии с внутренними банковскими правилами сопутствующие заявления, в частности, о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, об открытии и обслуживании банковских счетов, о выдаче банковских карт к ним, на основании которых в соответствующих банках на указанные юридические лица были открыты расчетные счета, подключена система дистанционного банковского обслуживания, получены электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для управления денежными средствами на соответствующих счетах, в качестве элементов идентификации клиента Селезневой Е.С. были указаны абонентские номера +79101922588 или +79109246618, на которые она получала одноразовые коды, логины и пароли для идентификации клиента и управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, при необходимости указывала адреса электронной почты (e-mail), в результате чего на ООО «Прометей» и ООО «Новый путь» были открыты расчетные счета:

- <дата> в электронной форме и <дата> лично от имени Селезневой Е.С. поступило заявление о присоединении к договору обслуживания банковского счета для клиента ООО «Новый путь», в котором в том числе были указаны сведения, необходимые для управления счетом через систему «Сбербанк Бизнес», в том числе номер телефона +79101922588, логин (адрес электронной почты), выбран способ подписания документов - одноразовые коды для управления счетом (т.4 л.д. 77-84). Заявление от <дата> содержит подпись Селезневой Е.С., сотрудника банка, запись о проверке данных личности, полномочий Селезневой Е.С. На основании данного заявления ООО «Новый путь» был открыт банковский счет №.

Согласно выписке в период с <дата> по <дата> по счету осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 904942,10 рублей (т. 2 л.д.86-90);

- <дата> Селезнева Е.С. лично обратилась в операционный офис «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии банковского счета для ООО «Новый путь», сообщив сотрудникам банка абонентский номер телефона +79101922588, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, на основании которого <дата> открыла расчетные счета №, № для ООО «Новый путь», предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Новый путь», получила корпоративные банковские карты, пин-коды к ним, подтвердила согласие на информирование о расходных операциях по счету по указанному ей адресу электронной почты, просила использовать указанный ею номер телефона для отправки одноразовых кодов подтверждения волеизъявления клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи (т.2 л.д.91-103).

Согласно выписке в период с <дата> по <дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 1 261 796 рублей (т. 2 л.д.104-109).

Согласно выписке в период с <дата> по <дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 1 255 167,50 рублей (т. 2 л.д.110-114);

- <дата> Селезнева Е.С. лично обратилась в офис филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии банковского счета для ООО «Новый путь», сообщив сотрудникам банка абонентский номер телефона +79101922588, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, адрес электронной почты, заключив соглашение об электронном обмене документами в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания, для подключения к которой предоставила номер телефона, адрес электронной почты, кодовое слово (пароль), предназначенные для получения доступу в управлению счетом, на основании которого <дата> открыт расчетный счет № для ООО «Новый путь», предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Новый путь» (т.2 л.д.115-121).

Согласно выписке в период с <дата> по <дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 1 088 577 рублей (т. 2 л.д.122-124).

- <дата> Селезнева Е.С. лично обратилась в РОО «Костромской» ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес> с заявлением о предоставлении услуг банка: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное обслуживание, пакет услуг РКО, на основании которого был открыт расчетный счет № для ООО «Новый путь», подключенный к дистанционному банковскому обслуживанию с использованием электронной системы «ВТБ Бизнес Онлайн», для чего сообщила номер телефона +79101922588, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, адрес электронной почты, кодовое слово, необходимые для входа в личный кабинет, получила одноразовый код для входа в систему, сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету (т.2 л.д.125-135).

Согласно выписке в период с <дата> по <дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 3 729 700, 72 рубля (т. 2 л.д. 136-138);

- ООО «Новый путь» принято на обслуживание в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, на основании заявления о присоединении от <дата>, подписанного генеральным директором Селезневой Е.С., на основании которого были открыты расчетные счета № и №, для управления данными расчетными счетами с помощью системы «Клиент-Банк» использовался абонентский номер +79101922588, через который произведено подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, абонентский номер телефона предназначен для получения одноразовых кодов, являющихся аналогами простой электронной цифровой подписи клиента, подтвердив путем проставление электронной подписи <дата> факт получения корпоративной банковской карты, пин-коды к ней (т.2 л.д.60-61, 139-144)

Согласно выпискам по счетам № и № операцией не осуществлялось (т. 2 л.д. 145-146);

- <дата> Селезнева Е.С. обратилась в операционный офис «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением на заключение договора банковского счета, открытие банковского счета и подключение услуг с использованием банковской карты, в котором просила предоставить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», для чего сообщила номер телефона +79101922588, адрес электронной почты, кодовое слово, просила о направлении банковской карты по адресу: <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Новый путь». На основании данного заявления был открыт банковский счет № для ООО «Новый путь», подключенный к электронной системе «Банк-Клиент» (т.2 л.д.147-163).

Согласно выписке по счету № в период с <дата> по <дата> осуществлялись операции на общую сумму 749 156, 90 рублей (т. 2 л.д. 164-167);

- <дата> Селезнева Е.С. обратилась в дополнительный офис «На Русаковской» МРД Филиала Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указав сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, на основании которого были открыты расчетные счета № и № для ООО «Новый путь», <дата> получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам (т.2 л.д.168-179).

Согласно выписке по счету № в период с <дата> по <дата> осуществлялись операции на общую сумму 2 110 422, 46 рублей (т. 2 л.д. 180-184).

Согласно выписке по счету № в период с <дата> по <дата> по <дата> осуществлялись операции на общую сумму 2 105 451,62 рубля (т. 2 л.д. 185-188);

- <дата> в ПАО «Сбербанк» в электронной форме от имени Селезневой Е.С. поступило заявление о присоединении к договору обслуживания банковского счета для клиента ООО «Прометей», в котором в том числе были указаны сведения, необходимые для управления счетом через систему «Сбербанк Бизнес», в том числе номер телефона, логин (адрес электронной почты), выбран способ подписания документов - одноразовые коды для управления счетом (т.2 л.д. 191-193). На основании данного заявления ООО «Прометей» был открыт банковский счет №. Согласно выписке операций по счету не осуществлялось (т. 2 л.д.194-196);

- <дата> Селезнева Е.С. обратилась в операционный офис филиала «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, с заявлением на комплексное оказание банковских услуг для ООО «Прометей», сообщив сотрудникам банка абонентский номер телефона +79101922588, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, адрес электронной почты, заключив соглашение об электронном обмене документами в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания, для подключения к которой предоставила номер телефона, адрес электронной почты, кодовое слово (пароль), предназначенные для получения доступу в управлению счетом, на основании которого <дата> открыт расчетный счет № для ООО «Прометей», предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Прометей». <дата> от имени Селезневой Е.С. в электронной форме поступило заявление на выпуск банковской карты к указанному счету (т.2 л.д.197-206).

Согласно выписке в период с <дата> по <дата> по счету № осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 1540 рублей (т. 2 л.д.207-208);

- <дата> Селезнева Е.С. обратилась в операционный офис «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>,, с заявлением об открытии банковского счета для ООО «Прометей», сообщив сотрудникам банка абонентский номер телефона +79109246618, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, на основании которого были открыты расчетные счета № и № для ООО «Прометей», предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Новый путь», <дата> получила корпоративную банковскую карту №***1204, пин-код к ней, подтвердила согласие на информирование о расходных операциях по счету по указанному ею адресу электронной почты, просила использовать указанный ею номер телефона для отправки одноразовых кодов подтверждения волеизъявления клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи (т.2 л.д.209-223).

Согласно выписке <дата> по счету № осуществлены операции по счету на общую сумму 100 рублей (т. 2 л.д.224).

Согласно выписке по счету № операций не осуществлялось (т. 2 л.д.225);

- <дата> Селезнева Е.С. обратилась в операционный офис «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением на заключение договора банковского счета, открытие банковского счета и подключение услуг с использованием банковской карты, в котором просила предоставить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», для чего сообщила номер телефона +79109246618, адрес электронной почты, кодовое слово, просила о направлении банковской карты по адресу: <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Прометей». На основании данного заявления был открыт банковский счет № для ООО «Новый путь», подключенный к электронной системе «Банк-Клиент» (т.2 л.д.234-250).

Согласно выписке по счету № операций по счету не осуществлялось (т. 2 л.д. 251-252);

- ООО «Прометей» принято на обслуживание в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, на основании заявления о присоединении от <дата>, подписанного генеральным директором Селезневой Е.С., на основании которого были открыты расчетные счета № и №, для управления данными расчетными счетами с помощью системы «Клиент-Банк» использовался абонентский номер +79109246618, через который произведено подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, абонентский номер телефона предназначен для получения одноразовых кодов, являющихся аналогами простой электронной цифровой подписи клиента, подтвердив путем проставление электронной подписи <дата> факт получения корпоративной банковской карты, пин-кода к ней (т.2 л.д.62-63, 226-231).

Согласно выписке по счету № операций не осуществлялось (т. 2 л.д.232). Согласно выписке по счету № операций не осуществлялось (т. 2 л.д.233).

При этом в каждом случае Селезнева Е.С. была ознакомлена с условиями и правилами использования средств управления счетами, обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы соответствующей кредитной организации, в т.ч. не передавать третьим лицам логин и пароль от средств управления счетами, подтверждала принадлежность ей предоставляемых сведениях о номере мобильного телефона, адресе электронной почты.

Согласно протоколу смотра предметов от <дата> были процессуально осмотрены документы о регистрации ООО «Новый путь», ООО «Прометей», а также юридические дела из банковских организаций, выписки по движению денежных средств по счетам, открытым на ООО «Новый путь», ООО «Прометей» (т.2 л.д.6-14).

Из протокола осмотра документов от <дата> следует, что была осмотрена банковская выписка по расчетному счету по банковской карте №, открытому на имя Селезневой Е.С. в ПАО «Сбербанк», согласно которой <дата> в 11.38 на счет Селезневой Е.С. зачислены 9000 рублей от Свидетель №1 (т.4 л.д.32-34).

Согласно протоколу осмотра предметов от <дата> Селезнева Е.С. использовала абонентский №. Установлено наличие телефонных соединений за <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата>, <дата> по абонентскому номеру Селезневой Е.С. с абонентскими номерами, находившимися в пользовании Свидетель №1, а также в период с <дата> по <дата> с абонентским номером, находившимся в пользовании Свидетель №10 Соединения Селезневой Е.С., фиксировались базовыми станциями в г. Кострома, Ярославль, в том числе по адресам, совпадающим с офисами банковских организаций (т.4 л.д. 46-54).

Все доказательства, приведенные в приговоре, собирание которых осуществлялось в ходе предварительного расследования, получены в установленном УПК РФ порядке уполномоченными должностными лицами.

Исследованные судом доказательства, которые суд находит относимыми допустимыми и достаточными для установления фактических обстоятельств дела, приводят суд к выводу, что подсудимой Селезневой Е.С. совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия ФИО16, суд исходит из следующего.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от <дата> № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Согласно ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

На основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Как следует из материалов уголовного дела, приобретенные в целях сбыта и сбытые подсудимой Селезневой Е.С. средства (логины, пароли, карты) были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Судом на основании показаний самой подсудимой Селезневой Е.С., согласующихся с ними показаний свидетелей – сотрудников кредитных организаций, протоколов осмотра предметов и документов, достоверно установлено, что Селезнева Е.С., действуя умышленно и руководствуясь корыстными побуждениями, совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно не имея намерения заниматься хозяйственной деятельностью ООО «Новый путь» и ООО «Прометей», в которых она являлась учредителем и генеральным директором, действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, предъявляла необходимые документы в банки от имени этих юридических лиц, открывала счета и приобретала в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины, пароли, банковские карты), после чего осуществляла их сбыт иным лицам, по просьбе которых изначально действовала.

Об умысле подсудимой на неправомерный оборот средств платежей свидетельствует то, что в каждом из банков, куда она обращалась для открытия счетов, ей разъяснялось наличие запретов, предусмотренных соответствующими договорами банковского обслуживания, федеральным законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и о национальной платежной системе, и недопустимости передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи иным лицам. Однако подсудимая, изначально действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, игнорируя данные запреты, приобрела их в целях сбыта и в дальнейшем сбывала их, осознавая, что эти средства предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам, что прием, выдачу, перевод денежных средств будет осуществлять не она, а иные лица, что повлечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Инкриминированное органами предварительного следствия квалифицирующий признак хранения в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд считает подлежащим исключению из объема обвинения, как не нашедший своего подтверждения. Как следует из показаний самой подсудимой, сразу после открытия расчетных счетов и приобретения электронных средств, электронных носителей информации, Селезнева Е.С. передавала последние неустановленным лицам, таким образом, каких-либо действий по хранению в целях сбыта этих электронных средств, электронных носителей информации она не совершала.

Каких-либо сомнений во вменяемости подсудимой Селезневой Е.С., не состоящей на учете у врача-психиатра, не имеется.

При назначении Селезневой Е.С. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи.

Подсудимой совершено тяжкое преступление.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, признаются судом: на основании ч. 1 ст. 61 УК РФ – явка с повинной, которой суд признает письменное объяснение Селезневой Е.С. до возбуждения в отношении нее уголовного дела (т.1 л.д. 12-14); активное способствование раскрытию и расследованию данного преступления, а также расследуемого в отношении иных лиц, выразившееся в предоставлении следствию имеющих значение для дела сведений об обстоятельствах совершения преступления. На основании ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает наличие у подсудимой ряда заболеваний, подтвержденных представленными медицинскими документами (ВИЧ-инфекция, хронический вирусный гепатит С), признание вины, раскаяние в содеянном.

Селезнева Е.С. на учете в ОГБУЗ «Костромская областная психиатрическая больница» и ОГБУЗ «Костромской областной наркологический диспансер» не состоит (т. 4 л.д. 201-202); к административной ответственности в 2021, 2022 не привлекалась (т. 4 л.д. 200); по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т. 4 л.д. 203).

Приведенные смягчающие наказание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью подсудимой в его совершении, образуют совокупность, которая свидетельствует об их исключительности, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления. В связи с чем суд считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и назначить подсудимой Селезневой Е.С. более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно - в виде штрафа.

При определении размера штрафа суд учитывает принципы справедливости наказания и его соразмерности содеянному, а также тяжесть совершенного преступления, имущественное положение Селезневой Е.С. и ее семьи, возможность получения ею заработной платы или иного дохода.

При назначении штрафа в качестве основного наказания осужденному, содержавшемуся под стражей, суд вправе с учетом срока содержания под стражей либо полностью освободить такое лицо от отбывания данного наказания, либо смягчить его (часть 5 статьи 72 УК РФ).

Учитывая срок содержания Селезневой Е.С. под стражей по данному уголовному делу, суд приходит к выводу о полном освобождении ее от назначенного наказания в виде штрафа.

С учетом фактических обстоятельств, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения его категории на менее тяжкую.

Судьбу находящихся при деле вещественных доказательств суд определяет с учетом положений ст. 81 УПК РФ.

Разрешая вопрос о распределении судебных издержек в виде сумм, выплаченных адвокату Сахарову А.Н., участвовавшему в уголовном деле по назначению следователя, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки подлежат взысканию с осужденного или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы.

С учетом исследованных судом данных о личности подсудимой, ее трудоспособности, возрасте суд не усматривает оснований для полного или частичного освобождения ее от взыскания с нее судебных издержек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Селезневу ФИО35 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей с применением ст. 64 УК РФ наказание в виде штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей.

На основании ст. 72 ч.5 УК РФ с учетом срока содержания под стражей Селезневой Е.С. в период с <дата> по <дата> полностью освободить Селезневу Е.С. от отбывания назначенного ей наказания в виде штрафа.

Избранную Селезневой Е.С. меру пресечения в виде заключения под стражу по данному уголовному делу отменить.

Освободить Селезневу Е.С. из-под стражи в зале суда.

Приговор Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от 15.12.2021 исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- результаты ОРД на компакт-диске и бумажных носителях; содержащие юридические дела из кредитно-финансовых учреждений (банков); выписки по движению денежных средств из кредитно-финансовых учреждений (банков); документы из УФНС России по Костромской области;- компакт диск с детализацией по номеру телефона Селезневой Е.С.; выписку по движению денежных средств по счету Селезневой Е.С. – хранить при материалах дела.

Взыскать с осужденной Селезневой Елены Сергеевны в доход федерального бюджета, издержки, связанные с выплатой вознаграждения защитнику, в сумме 7720 (семь тысяч семьсот двадцать) рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Костромского областного суда через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 15 суток со дня вынесения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья     Кулакова Т.С.

Копия верна: судья -