Решение по делу № 2-1510/2018 от 18.10.2018

40RS0026-01-2018-001525-65                     Гр. дело № 2-1510/2018г.

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

09 ноября 2018 года                  город Обнинск Калужской области

Обнинский городской суд Калужской области в составе:

председательствующего судьи Романовой Н.В.,

при секретаре Филипповой А.О.,

с участием представителя истца Исаковой Н.Я. по доверенности Лариной С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Исаковой Н. Я. к Ворожейкину А. Н. о привлечении к субсидиарной ответственности, взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Исакова Н.Я. обратилась в суд с иском к Ворожейкину А.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между <данные изъяты> и <данные изъяты> в размере 12 625 848 рублей 04 копейки. В обоснование иска указано, что по условиям названного кредитного договора <данные изъяты> (Банком) заемщику - <данные изъяты> был предоставлен кредит в виде возобновляемой кредитной линии на условиях с единовременным лимитом задолженности в размере 10 000 000 рублей, с условием об оплате 15 процентов годовых, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору, у заемщика образовалась задолженность в размере 12 625 848 рублей 04 копейки, включая сумму кредита 231 694, 32 руб., сумму просроченного кредита- 7 054 647,14 руб., сумму просроченных процентов по ставке 15 % за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 1 937 440,86 руб., сумму просроченных процентов по ставке 24 % за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 2 402 065,72 руб., сумму пени по ставке 0,5 % за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В целях исполнения обязательств по указанному договору были заключены договор поручительства № и договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ с Ворожейкиным А.Н., договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Ворожейкиной С.Н.

На основании соглашения о распределении между акционерами имущества <данные изъяты> (далее <данные изъяты> оставшегося после завершения расчетов с его кредиторами, к Исаковой Н.Я. перешли права требования к юридическим и физическим лицам по названному кредитному договору и договорам обеспечения.

ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>» исключено из ЕГРЮЛ, в связи с ликвидацией. Ответчик, являющийся на день ликвидации <данные изъяты> его генеральным директором, не предпринял мер по погашению задолженности по кредитному договору и не обратился в суд с целью признания данного юридического лица банкротом, чем причинил истцу убытки в размере задолженности по кредитному договору, которые подлежат взысканию в пользу истца. Кроме того, истец просила взыскать с ответчика расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей, по оплате услуг представителя в сумме 200 000 рублей.

Стороны, извещенные надлежащим образом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились.

Представитель истца Ларина С.А. иск поддержала по изложенным в нем основаниям, просила его удовлетворить.

Заслушав объяснения представителя истца, рассмотрев материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно пунктам 1 - 3 статьи 53.1 Гражданского кодекса РФ лицо, которое в силу закона, иного правового акта или учредительного документа юридического лица уполномочено выступать от его имени (пункт 3 статьи 53), обязано возместить по требованию юридического лица, его учредителей (участников), выступающих в интересах юридического лица, убытки, причиненные по его вине юридическому лицу.

Лицо, которое в силу закона, иного правового акта или учредительного документа юридического лица уполномочено выступать от его имени, несет ответственность, если будет доказано, что при осуществлении своих прав и исполнении своих обязанностей оно действовало недобросовестно или неразумно, в том числе если его действия (бездействие) не соответствовали обычным условиям гражданского оборота или обычному предпринимательскому риску.

Ответственность, предусмотренную пунктом 1 настоящей статьи, несут также члены коллегиальных органов юридического лица, за исключением тех из них, кто голосовал против решения, которое повлекло причинение юридическому лицу убытков, или, действуя добросовестно, не принимал участия в голосовании.

Лицо, имеющее фактическую возможность определять действия юридического лица, в том числе возможность давать указания лицам, названным в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, обязано действовать в интересах юридического лица разумно и добросовестно и несет ответственность за убытки, причиненные по его вине юридическому лицу.

На основании пункта 3.1 статьи 3 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" исключение общества из единого государственного реестра юридических лиц в порядке, установленном федеральным законом о государственной регистрации юридических лиц для недействующих юридических лиц, влечет последствия, предусмотренные Гражданским кодексом Российской Федерации для отказа основного должника от исполнения обязательства. В данном случае, если неисполнение обязательств общества (в том числе вследствие причинения вреда) обусловлено тем, что лица, указанные в пунктах 1 - 3 статьи 53.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, действовали недобросовестно или неразумно, по заявлению кредитора на таких лиц может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам этого общества.

ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и <данные изъяты> заключен кредитный договор №, в соответствии с которым, банк обязался при наличии свободных кредитных ресурсов предоставить обществу кредит в виде возобновляемой кредитной линии на условиях, предусмотренных настоящим договором и дополнительными соглашениями к нему, с единовременным лимитом задолженности заемщика в размере 10 000 000 рублей, а общество обязалось в установленные сроки возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им или его частью. Срок действия кредитной линии определен до ДД.ММ.ГГГГ включительно (л.д.18).

В обеспечение исполнения обязательств общества в этот же день между банком и Ворожейкиным А.Н., ФИО1 заключены договоры поручительства № и № соответственно (л.д.23-24), между Ворожейкиным А.Н. и банком в тот же день заключен договор ипотеки № принадлежащих Ворожейкину А.Н. на праве собственности нежилого здания по адресу: <адрес> уч. № общей площадью 292,9 кв.м, кадастровый №; нежилого здания по адресу: <адрес> уч. № общей площадью 153,6 кв.м, кадастровый № земельного участка из земель сельскохозяйственного назначения для садоводства, общей площадью 2325 кв.м, находящегося по адресу: <адрес> уч. №, кадастровый № (л.д.23-28).

ДД.ММ.ГГГГ в рамках заключенного договора банк предоставил <данные изъяты>» кредит в сумме 8 284 080 рублей 40 копеек на условиях, предусмотренных дополнительным соглашением № (л.д.12). Дата окончательного возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между сторонами было заключено дополнительное соглашение № к кредитному договору в соответствии с которым, банк предоставил <данные изъяты> кредит в сумме 6 000 000 рублей, с обязательством заемщика по возврату кредита и уплате начисленных процентов (15% годовых в пределах срока пользования кредитом, обусловленного настоящим дополнительным соглашением, и 24% годовых на сумму просроченной задолженности, с даты возникновения просроченной задолженности и по дату фактического погашения просроченной задолженности включительно) ежемесячными аннуитетными платежами в размере 142 739 рублей 58 копеек, сроком до ДД.ММ.ГГГГ (л.д.13-14).

ДД.ММ.ГГГГ стороны заключили дополнительное соглашение № к кредитному договору о предоставлении <данные изъяты> кредита в размере 1 000 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, с условием возврата денежных средств и уплате начисленных за пользование кредитом процентов (15% годовых в пределах срока пользования кредитом, обусловленного настоящим дополнительным соглашением, и 24% годовых на сумму просроченной задолженности, с даты возникновения просроченной задолженности и по дату фактического погашения просроченной задолженности включительно) равными аннуитетными платежами в размере 23 789 рублей 93 копейки ежемесячно (л.д.17-18).

ДД.ММ.ГГГГ сторонами было заключено дополнительное соглашение № о предоставлении банком обществу кредита в размере 1 000 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, с условием возврата денежных средств и начисленных за пользование кредитом процентов (15% годовых в пределах срока пользования кредитом, обусловленного настоящим дополнительным соглашением, и 24% годовых на сумму просроченной задолженности, с даты возникновения просроченной задолженности и по дату фактического погашения просроченной задолженности включительно) равными аннуитетными платежами в размере 23 789 рублей 93 копейки ежемесячно (л.д.19-20).

ДД.ММ.ГГГГ сторонами было заключено дополнительное соглашение № о предоставлении банком обществу кредита в размере 1 000 000 рублей, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, с условием возврата денежных средств и начисленных за пользование кредитом процентов (15% годовых в пределах срока пользования кредитом, обусловленного настоящим дополнительным соглашением, и 24% годовых на сумму просроченной задолженности, с даты возникновения просроченной задолженности и по дату фактического погашения просроченной задолженности включительно) равными аннуитетными платежами в размере 23 789 рублей 93 копейки ежемесячно (л.д.21-22).

Приказом <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № у <данные изъяты> (до реорганизации ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций (л.д.76).

ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> принято решение о ликвидации данной кредитной организации и назначении ее ликвидатором <данные изъяты> (л.д.76,77-95).

ДД.ММ.ГГГГ между акционерами акционерного общества «ПроБанк» заключено соглашение о распределении имущества общества, оставшегося после завершения расчета с его кредиторами, по которому акционеру Исаковой Н.Я. переданы, в том числе, права требования по кредитным договорам, договорам поручительства и ипотеки (л.д.77-95).

ДД.ММ.ГГГГ Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», действуя в качестве ликвидатора <данные изъяты> на основании соглашения акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, передало Исаковой Н.Я. оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество, в том числе, права требования к юридическим и физическим лицам, права требования по прочим операциям, перечень которых указан в Приложении № к настоящему акту (л.д.44), в том числе, права требования к <данные изъяты>

<данные изъяты> прекратило свою деятельность ДД.ММ.ГГГГ на основании решения <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ Основания прекращения деятельности юридического лица в связи с исключением из ЕГРЮЛ - п. 2 ст. 21.1. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", согласно которому юридическое лицо, которое в течение 12-ти месяцев, предшествующих моменту принятия регистрирующим органом соответствующего решения, не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством РФ о налогах и сборах, не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету, признается фактически прекратившим свою деятельность.

Руководителем и единственным участником <данные изъяты> являлся ответчик.

В соответствии с п. 1 ст. 399 ГК РФ до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику. Если основной должник отказался удовлетворить требование кредитора или кредитор не получил от него в разумный срок ответ на предъявленное требование, это требование может быть предъявлено лицу, несущему субсидиарную ответственность.

ДД.ММ.ГГГГ Исакова Н.Я. обратилась в Обнинский городской суд с иском к <данные изъяты>», Ворожейкину А.Н., ФИО1 о взыскании кредитной задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество, которое было оставлено без рассмотрения определением суда от ДД.ММ.ГГГГ на основании абз.7 ст. 222 ГПК РФ по причине неявки в суд сторон.

Таким образом, судебным актом наличие задолженности <данные изъяты> и ее размер установлен не был.

Федеральным законом N 488-ФЗ от 28.12.2016 г. "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ" внесены изменения в ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" от 08.02.1998 г. N 14 ФЗ, в результате которых ст. 3 Закона дополнена ст. 3.1 согласно, которой в случае, если неисполнение обязательств общества (в том числе вследствие причинения вреда) обусловлено тем, что указанные в п. 1 - 3 ст. 53.1 ГК РФ, действовали недобросовестно или неразумно, по заявлению кредитора на таких лиц может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам этого общества.

В соответствии со ст. 4 ФЗ N 448 от ДД.ММ.ГГГГ настоящий Закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлен иной срок вступления их в силу. Таким образом, статья 3.1. названного закона подлежит применению с 30 июля 2017 года.

<данные изъяты> прекратило свою деятельность ДД.ММ.ГГГГ

Таким образом, обстоятельства, на которые истец ссылается в иске, как на основания для удовлетворения данных требований, имели место ранее, чем вступление в силу закона, предусматривающего данный вид ответственности для лица, указанного в качестве ответчика.

Кроме того, в материалы дела представлена копия решения <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № по заявлению Исаковой Н.Я. к <данные изъяты>, которым отказано в иске о признании решения <данные изъяты> о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № недействительным.

В силу ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

Указанным решением суда установлено, что <данные изъяты> установлено наличие одновременно всех указанных в п.1 ст.21.1 Закона №129-ФЗ признаков недействующего юридического лица, после чего принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ. о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ.

Данное решение было опубликовано в журнале «<данные изъяты> часть 2 №) ДД.ММ.ГГГГ содержало все предусмотренные п.3 ст.21.1 Закона №129-ФЗ, а также приказом <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № «Об обеспечении публикации и издания сведений о государственной регистрации юридических лиц в соответствии с законодательством РФ о государственной регистрации» сведения, а именно: наименование и адрес регистрирующего органа, полное наименование юридического лица, ОГРН и дата его присвоения, ИНН юридического лица, номер и дата решения о предстоящем исключении. Срок опубликования решения налоговым органом был соблюден.

В соответствии с п. 4 ст. 21.1 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" заявления лиц, чьи права и законные интересы затрагиваются в связи с исключением недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ могут быть направлены в срок не позднее чем три месяца со дня опубликования решения о предстоящем исключении.

Таким образом, заявление кредитора организации, у которой имеются перед ним неисполненные обязательства, должно было быть подано в срок до ДД.ММ.ГГГГ

Права требования к <данные изъяты> Исаковой Н.Я. были окончательно переданы ДД.ММ.ГГГГ то есть до истечения установленного п.4 ст. 21.1. Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" срока для направления заявления.

Учитывая открытость информации, публикуемой в журнале <данные изъяты>», при проявлении должной осмотрительности и заботливости Исакова Н.Я., достоверно зная о том, что <данные изъяты> перестало исполнять обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ, имело возможность отслеживать такую информацию о должнике.

Как установлено решением Арбитражного суда Калужской области, на момент внесения ЕГРЮЛ записи об исключении <данные изъяты>» из ЕГРЮЛ, заявления кредиторов или иных лиц, чьи права и законные интересы затрагиваются исключением недействующего юридического лица их ЕГРЮЛ, не поступили, что представителем истца не оспаривалось.

Кроме того, как указано в п. 1 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2016), по смыслу абзаца второго п. 2 ст. 7 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", кредитор вправе инициировать процедуру несостоятельности должника без представления в суд, рассматривающий дело о банкротстве, вступившего в законную силу судебного акта, если его требование возникло в связи с реализацией специальной правоспособности кредитной организации, в том числе в случае, когда такой кредитор не имеет статуса кредитной организации.

Для наступления гражданско-правовой ответственности необходимо доказать противоправный характер поведения лица, на которое предполагается возложить ответственность; наличие у потерпевшего лица убытков; причинную связь между противоправным поведением нарушителя и наступившими вредоносными последствиями; вины правонарушителя. При недоказанности одного из элементов в удовлетворении иска должно быть отказано.

Учитывая совокупность установленных по делу обстоятельств, принимая во внимание также бездействие кредитора, а также отсутствие в материалах дела доказательств, позволяющих с достоверностью установить наличие вины ответчика в связи с исключением ООО «Компания Альянс» из ЕГРЮЛ, суд приходит к выводу об отказе в иске.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░