Решение от 26.06.2023 по делу № 1-204/2023 (1-913/2022;) от 28.12.2022

                                                П О С ТА Н О В Л Е Н И Е

г. Минусинск                                                                                                         26 июня 2023 г.

           Минусинский городской суд Красноярского края в составе:

председательствующего                                                                  судьи Шкарина Д.В.,

при ведении протокола помощником судьи                                             Савельян Е.С.,

с участием государственного обвинителя                                                 Ботина Н.Г.,

подсудимых                                                                                     Осколкова В.А., Хазовой А.В.,

защитников                                                        адвокатов        Чмутовой О.Г., Шелухиной Н.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

       Хазовой Анжелики Викторовны, родившейся ДД.ММ.ГГГГ г. в <адрес>, гражданки Российской Федерации, не состоящей в зарегистрированном браке, имеющей на иждивении троих малолетних детей, не военнообязанной, имеющей образование 9 классов, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

       обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

       Осколкова Виталия Алексеевича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ г. в <адрес>, гражданина Российской Федерации, состоящего в зарегистрированном браке, детей не имеющего, военнообязанного, имеющего высшее образование, работающего в ООО «<данные изъяты>», зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

                                                 УСТАНОВИЛ:

органами предварительного расследования Хазова А.В. и Осколков В.А. обвиняются в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УКРФ, то есть мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств, принадлежащих Публичному акционерному обществу «Восточный экспресс Банк» (далее по тексту – ПАО «Восточный экспресс Банк», Банк), заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ г. Хазова А.В., находясь в офисе агентства недвижимости Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее по тексту ООО «<данные изъяты>»), расположенного по адресу: <адрес> сообщила ранее незнакомому Осколкову В.А. о своем трудном материальном положении и необходимостью проведения ремонтно-строительных работ в своем доме, распложённом по адресу: <адрес>.

В ДД.ММ.ГГГГ г. у Осколкова В.А., осведомленного о том, что Хазова А.В. нуждается в денежных средствах, возник преступный умысел, направленный на хищение, путем обмана, денежных средств принадлежащих ПАО «Восточный экспресс Банк» путем предоставления банку заемщиком заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс Банк», в ДД.ММ.ГГГГ года, Осколков В.А., находясь в офисе агентства недвижимости ООО «<данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу предложил Хазовой А.В., совершить мошенничество в сфере кредитования путем предоставления банку заемщиком заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору. Хазова А.В., желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, на предложение Осколкова В.А. согласилась, действуя из корыстных побуждений, тем самым вступив с последним в преступный сговор направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования. После этого Хазова А.В. и Осколков В.А., действуя в целях реализации указанного преступного умысла распределили роли в совершении преступления.

Действующий по предварительному сговору с Хазовой А.В., Осколков В.А., должен был приобрести у неустановленного следствием лица подложные документы на имя Хазовой А.В., а именно справку формы 2-НДФЛ, свидетельствующую о трудоустройстве Хазовой А.В. в Краевом государственном бюджетном учреждении здравоохранения Республики Хакасия «<данные изъяты>» (далее по тексту КГБУЗ РХ «<данные изъяты>») в должности среднего медицинского персонала, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах, месте работы, фактическом месте жительства и передать Хазовой А.В., дать инструкции по поведению в банке.

Хазова А.В., выполняя отведенную в предварительном сговоре роль, действуя под видом добросовестного заемщика, полученные от Осколкова В.А. документы и данные, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о её (Хазовой А.В.) трудоустройстве и доходах должна была предоставить в ПАО «Восточный экспресс Банк» для получения кредита, используя при этом инструкции, полученные от Осколкова В.А.

В ДД.ММ.ГГГГ года Хазова А.В., выполняя отведенную ей роль в составе группы лиц по предварительному сговору с Осколковым В.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Восточный экспресс Банк», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ПАО «Восточный экспресс Банк» и желая их наступления, находясь в офисе ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, передала Осколкову В.А. копию паспорта на свое имя, серии № № №, выданного <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ г., для изготовления неустановленным лицом справки о доходах формы 2-НДФЛ на ее имя (Хазовой А.В.).

В ДД.ММ.ГГГГ года, Осколков В.А., реализуя свой преступный умысел, в неустановленном месте, приобрел у неустановленного лица справку по форме 2-НДФЛ на имя Хазовой А.В. и карточку предприятия КГБУЗ РХ «<адрес>», с указанием информации для предоставления в банк с целью получения кредита, а именно данных о полном наименовании организации, сведения о руководящих должностях организации для передачи их Хазовой А.В.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ г., Осколков В.А., находясь в принадлежащем ему автомобиле «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак № регион, припаркованном около офиса ООО «<данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с Хазовой А.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ПАО «Восточный экспресс Банк» и желая их наступления, передал Хазовой А.В. ранее изготовленную неустановленным лицом справку 2-НДФЛ на имя Хазовой А.В., содержащую ложные и недостоверные сведения о том, что последняя является сотрудником КГБУЗ РХ «<данные изъяты>», и имеет ежемесячный доход в сумме 30000 рублей. Продолжая осуществление преступного умысла, действующий по предварительному сговору с Хазовой А.В., Осколков В.А. проинструктировал последнюю о введении в заблуждение специалиста банка относительно социального статуса и устойчивого материального положения Хазовой А.В.

ДД.ММ.ГГГГ г., в период с 13.00 час. до 14.00 час., Хазова А.В., продолжая действовать в рамках совместного с Осколковым В.А. преступного умысла, согласно распределенных ролей, путем обмана, не имея намерений исполнять кредитные обязательства, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба «Восточный экспресс Банк», желая их наступления, зашла в помещение офиса ПАО «Восточный экспресс Банк», расположенного по адресу: <адрес>, где специалисту банка – кредитному эксперту ФИО17 сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о себе в части ее трудоустройства в КГБУЗ РХ «<адрес>», наличия постоянного источника дохода в сумме 30000 рублей, фактического проживания по адресу: <адрес>, и подала заявление на заключение договора потребительского кредита на сумму 135111 рублей, заведомо не имея намерений исполнять взятые на себя обязательства по выплате кредита.

В это время Осколков В.А., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, находился около офиса банка ПАО «Восточный экспресс Банк» по адресу: <адрес>, ожидал Хазову А.В. с целью получения похищенных денежных средств для дальнейшего распоряжения по своему усмотрению.

Специалист банка – кредитный эксперт ФИО18, будучи введенная совместными и согласованными действиями Хазовой А.В. и Осколкова В.А. в заблуждение относительно истинных намерений Хазовой А.В., полагая, что последняя представляет объективную и соответствующую действительности информацию, является добросовестным заемщиком, приняла у нее вышеуказанные документы и оформила анкету на получение кредита в ПАО «Восточный экспресс Банк» и отправила их в службу скоринга для проверки.

ДД.ММ.ГГГГ г. между ПАО «Восточный экспресс Банк» и Хазовой А.В. был подписан договор кредитования № № на сумму 135 111 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ г. ПАО «Восточный экспресс Банк» на основании указанного договора кредитования денежные средства в сумме 135 111 рублей перечислены на счет №№, открытый в ПАО «Восточный экспресс Банк» по адресу: <адрес>, на имя Хазовой А.В.

ДД.ММ.ГГГГ г. Хазова А.В., действуя согласованно с Осколковым В.А., во исполнение единого преступного умысла, перечисленной Банком денежной суммой распорядилась следующим образом:

1) ДД.ММ.ГГГГ г. Хазова А.В. распорядилась полученными денежными средствами в сумме 14000 рублей путем безналичного списания со счета №№ за услугу по подключению к программе добровольного страхования «<данные изъяты>» в качестве перевода средств в страховую компанию ООО «СК Ренессанс Жизнь»;

2) ДД.ММ.ГГГГ г. Хазова А.В. распорядилась полученными денежными средствами в сумме 28310,97 рублей путем безналичного списания со счета №№ в качестве перевода денежных средств на погашение ранее взятых кредитных обязательств.

3) ДД.ММ.ГГГГ г. Хазова А.В., распорядилась полученными денежными средствами в сумме 500 рублей путем безналичного списания со счета №№ за оформление услуги страхование банковских карт «<данные изъяты>» от АО «МАКС»;

4) ДД.ММ.ГГГГ г. Хазова А.В., распорядилась полученными денежными средствами путем снятия по выданной ей карте №№ в сумме 92300 рублей в кассе банка, по адресу: <адрес>, которые в последующем передала Осколкову В.А. ожидающему Хазову А.В. в салоне принадлежащего ему автомобиля, расположенного по вышеуказанному адресу.

Всеми своими вышеуказанными преступными действиями Хазова А.В. и Осколков В.А. согласно ранее достигнутой договоренности похитили путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору денежные средства в сумме 135111 рублей, принадлежащие ПАО «Восточный экспресс Банк», распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив Банку материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, органами предварительного расследования Хазова А.В. и Осколков В.А. обвиняются в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, то есть покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств, принадлежащих Публичному акционерному обществу «Совкомбанк» (далее по тексту – ПАО «Совкомбанк», Банк), заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, не доведенные до конца по независящим от этого лица обстоятельствам при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ г., в дневное время, у Осколкова В.А. находящегося в офисе агентства недвижимости ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, в ходе общения с ранее знакомой Хазовой А.В., возник преступный умысел, направленный на хищение, путем обмана, денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк» путем предоставления банку заемщиком заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору с Хазовой А.В.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ДД.ММ.ГГГГ г., в дневное время, Осколков В.А., находясь в офисе агентства недвижимости ООО «<данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу предложил Хазовой А.В., совершить мошенничество в сфере кредитования путем предоставления банку заемщиком заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору. Хазова А.В., желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, на предложение Осколкова В.А. согласилась, действуя из корыстных побуждений, тем самым вступив с последним в преступный сговор направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования. После этого Хазова А.В. и Осколков В.А., действуя в целях реализации указанного преступного умысла распределили роли в совершении преступления.

Действующий по предварительному сговору с Хазовой А.В., Осколков В.А., должен был предоставить ей информацию, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах, месте работы, фактическом месте жительства, которые необходимо сообщить в банке, а также проинструктировать о введении в заблуждение специалиста банка относительно социального статуса и устойчивого материального положения Хазовой А.В. и обеспечить совместность и согласованность их действий.

Хазова А.В., выполняя отведенную в предварительном сговоре роль, действуя под видом добросовестного заемщика, полученные от Осколкова В.А. сведения и данные, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о её (Хазовой А.В.) трудоустройстве и доходах должна была предоставить в ПАО «Совкомбанк» для получения кредита, используя при этом инструкции, полученные от Осколкова В.А.

ДД.ММ.ГГГГ г., в дневное время, Осколков В.А., находясь в принадлежащем ему автомобиле «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак № регион, припаркованном около офиса ООО «<данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, реализуя единый преступный умысел, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с Хазовой А.В., осознавая общественную опасность и характер своих действий, желая и предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий, проинструктировал последнюю о введении в заблуждение специалиста банка относительно ее трудоустройства в КГБУЗ РХ «<данные изъяты>», наличия постоянного источника дохода в сумме 50000 рублей, фактического проживания по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ г., в дневное время, Хазова А.В., продолжая действовать в рамках совместного с Осколковым В.А. преступного умысла, согласно распределенных ролей, путем обмана, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк», желая их наступления, зашла в помещение офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, где специалисту банка – кредитному эксперту ФИО19, сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о себе в части ее трудоустройства в КГБУЗ РХ «<данные изъяты>», наличия постоянного источника дохода в сумме 50000 рублей, фактического проживания по адресу: <адрес> и подала заявление на заключение договора потребительского кредита на сумму 133000 рублей, заведомо не имея намерений исполнять взятые на себя обязательства по выплате кредита. В это время Осколков В.А., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, находился около офиса банка ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ожидая Хазову А.В. с целью получения похищенных денежных средств для дальнейшего разделения и распоряжения по своему усмотрению.

Специалист банка – кредитный эксперт ФИО20, будучи введенная совместными и согласованными действиями Хазовой А.В. и Осколкова В.А. в заблуждение относительно истинных намерений Хазовой А.В., полагая, что последняя представляет объективную и соответствующую действительности информацию, является добросовестным заемщиком, приняла у нее вышеуказанные документы и оформила анкету на получение кредита в ПАО «Совкомбанк».

Однако свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, Хазова А.В. действуя группой лиц по предварительному сговору с Осколковым В.А. довести не смогла, по независящим от нее обстоятельствам, не обратив похищенное имущество в свою пользу и не распорядившись им по своему усмотрению, поскольку банковская служба скоринга заявку на получение кредита в сумме 133000 рублей не одобрила. В случае доведения до конца своего преступного умысла действуя группой лиц по предварительному сговору Хазова А.В. и Осколков В.А., могли причинить своими преступными действиями ПАО «Совкомбанк»» материальный ущерб на сумму 133000 рублей.

В судебном заседании государственный обвинитель Ботин Н.Г. полагал необходимым переквалифицировать действия Хазовой А.В. с ч. 2 ст. 159.1 УК РФ на ч. 1 ст. 159.1 УКРФ, а также с ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ на ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, и ходатайствовал о прекращении уголовного дела в отношении Хазовой А.В., в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Также государственный обвинитель Ботин Н.Г. полагал необходимым переквалификации действий Осколкова В.А. с ч. 2 ст. 159.1 УК РФ на ч. 1 ст. 159.1 УКРФ, а также с ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ на ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, и ходатайствовал о прекращении уголовного дела в отношении Осколкова В.А., в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Подсудимые Хазова А.В. и Осколков В.А. в судебном заседании выразили согласие с ходатайством государственного обвинителя о прекращении уголовного дела в отношении них за истечением срока давности уголовного преследования, то есть по не реабилитирующим основаниям.

Защитники Шелухина Н.М. и Чмутова О.Г. в судебном заседании возражений против удовлетворения ходатайства государственного обвинителя о прекращении уголовного дела в отношении подсудимых Хазовой А.В. и Осколкова В.А. не имели, считая возможным прекратить уголовное дело в отношении подсудимых, в связи истечением срока давности уголовного преследования на основании ст. 24 УПК РФ.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам:

В силу положений ст. 246 УПК РФ в том случае, если в ходе судебного разбирательства государственный обвинитель придет к убеждению, что представленные доказательства не подтверждают предъявленное подсудимому обвинение, то он отказывается от обвинения и излагает суду мотивы отказа. Полный или частичный отказ государственного обвинителя от обвинения в ходе судебного разбирательства влечет за собой прекращение уголовного дела или уголовного преследования полностью или в соответствующей его части. Государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может также изменить обвинение в сторону смягчения путем переквалификации деяния в соответствии с нормой Уголовного кодекса РФ, предусматривающей более мягкое наказание.

В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению, в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

На основании ч. 1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли следующие сроки:

а) два года после совершения преступления небольшой тяжести;

б) шесть лет после совершения преступления средней тяжести;

в) десять лет после совершения тяжкого преступления;

г) пятнадцать лет после совершения особо тяжкого преступления.

Так, Хазова А.В. и Осколков В.А. совершили преступления, относящиеся к категории преступлений небольшой тяжести, с учетом переквалификации государственным обвинителем их действий.

Учитывая, что с момента совершения Хазовой А.В. и Осколковым В.А. преступлений прошло более двух лет, последние не возражают против прекращения уголовного дела, суд находит ходатайство государственного обвинителя о прекращении данного уголовного дела, в связи с истечением срока давности уголовного преследования обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах уголовного дела, подлежат хранению при деле. Гражданский иск по делу не заявлен.

Меру пресечения в отношении Хазовой А.В. и Осколкова В.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении суд считает необходимым отменить.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. 24, 256 УПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░. 1 ░░. 159.1 ░░ ░░, ░.3 ░░. 30, ░. 1 ░░. 159.1 ░░ ░░, ░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░. 3 ░. 1 ░░. 24 ░░░ ░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░. 1 ░░. 159.1 ░░ ░░, ░.5 ░░. 33, ░. 1 ░░. 159.1 ░░ ░░, ░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░. 3 ░. 1 ░░. 24 ░░░ ░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░░░.

          ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░» ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░ №, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░ ░░░ ░░░░.

        ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: