Решение по делу № 1-173/2024 от 03.07.2024

Дело № 1-173/2024

УИД 13RS0023-01-2024-002442-87

П Р И Г О В О Р

именем Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

25 июля 2024 г. г. Саранск, Республика Мордовия

Ленинский районный суд г. Саранска в составе:

председательствующего – судьи Кандрина Д.И.,

с участием: государственного обвинителя Неяскина С.С.; подсудимого Станоткина А.А., его защитника – адвоката Андреева С.А.;

при секретаре Шариной А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Станоткина Александра Алексеевича, <данные изъяты>, осуждавшегося:

по приговору мирового судьи судебного участка № 5 Ленинского района г. Саранска от 20.08.2020, которым осуждался по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 200 часам обязательных работ;

по приговору мирового судьи судебного участка № 3 Ленинского района г. Саранска от 25.12.2020, которым осуждался по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ к штрафу в размере 5000 руб.; на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ путем сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 5 Ленинского района г. Саранска от 20.08.2020 окончательно назначено 200 часов обязательных работ со штрафом в размере 5000 руб.;

по приговору Ленинского районного суда г. Саранска от 26.05.2023, которым осуждался по ч. 1 ст. 187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ к 11 мес. исправительных работ; на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 3 Ленинского района г. Саранска от 25.12.2020, окончательно назначено наказание в виде 1 года исправительных работ со штрафом в размере 5000 руб.; постановлением Пролетарского районного суда г. Саранска от 27.09.2023 наказание в виде исправительных работ заменено на наказание в виде принудительных работ сроком 2 мес. 16 дней; наказание в виде принудительных работ отбыто 12.01.2024, штраф оплачен 29.10.2021;

в соответствии со ст. 91 УПК РФ по настоящему делу не задерживавшегося и под стражей или домашним арестом не содержавшегося;

обвиняемого в совершении пяти эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Станоткин А.А. совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период не позднее 07.10.2019 Лицо-1, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, предложило Станоткину за материальное вознаграждение зарегистрировать на себя юридическое лицо без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица. Станоткин, имея умысел на получение имущественной выгоды, с данным предложением согласился, не имея намерений в дальнейшем руководить создаваемым юридическим лицом, 07.10.2019 предоставил в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, по адресу: г. Саранск, ул. Советская, д. 7, переданный ему Лицом-1 пакет регистрационных документов для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) сведений о нем (Станоткине), как об учредителе и директоре создаваемого ООО «Стройтех».

10.10.2019 ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что Станоткин является учредителем и директором ООО «Стройтех» (ОГРН №).

15.10.2019 Лицо-1 предложило Станоткину за денежное вознаграждение открыть в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) расчетный счет на ООО «Стройтех» с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), и затем сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «Стройтех». На данное предложение Станоткин согласился и у него возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа.

В этот же день Станоткин около здания Саранского филиала банка «Возрождение» по ул. Л. Толстого, д.14 г. Саранска получил от Лица-1 документы для открытия расчетного счета ООО «Стройтех», и подал в указанный банк документы на открытие расчетного счета и его комплексного обслуживания. Станоткин не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Стройтех», производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету организации, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, и после его открытия и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние с их помощью самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Стройтех» прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету.

Согласно указанному заявлению на предоставление комплексного обслуживания от 15.10.2019 Станоткин просил выдать ему, как единственному уполномоченному представителю ООО «Стройтех», носитель информации, предназначенный для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи. В соответствии с данным заявлением 15.10.2019 в банке «Возрождение» на ООО «Стройтех» открыт расчетный счет №. После этого, 29.10.2019, Станоткин прибыл в этот же Саранский филиал банка «Возрождение», где подписал заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение», согласно которому присоединился к действующей редакции Правил пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО)» (далее - Правила ЦС ДБО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (далее - Регламент УЦ), просил предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО (Система «Интернет-Клиент»), обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил ЦС ДБО, а также просит выдать комплекты подключения. На основании указанного заявления Станоткин, как директор ООО «Стройтех», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение», и заключил договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» третьим лицам полностью или в части. Затем в соответствии с указанным заявлением, в этом же Саранском филиале Банка «Возрождение» к открытому расчетному счету ООО «Стройтех» предоставлен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы BSS-Correqts. В этот же день в данном банке Станоткин получил: PIN-конверт № 32480 для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП Станоткина, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП серийный №; информацию клиента системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение». Таким образом, Станоткин приобрел электронное средство, электронный носитель информации в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

Затем, 29.10.2019, в дневное время, Станоткин, осведомленный о запрете передавать носители ключевой информации третьим лицам, около дома № 14 по ул. Л. Толстого г. Саранска передал Лицу-1 ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему ДБО, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами, USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. В результате преступных действий Станоткина с 15.10.2019 по 06.03.2020 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету №.

Кроме того, Станоткин А.А. совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

23.10.2019 Лицо-1 предложило Станоткину за денежное вознаграждение открыть на ООО «Стройтех» расчетный счет в Мордовском отделении №8589 ПАО «Сбербанк» с подключением к нему системы ДБО, а затем сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. В этот момент у Станоткина из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа, в связи с чем, на данное предложение он согласился.

Затем 23.10.2019 Станоткин около Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк» по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска, получив от Лица-1 документы для предоставления их в банк для открытия расчетного счета ООО «Стройтех» и мобильный телефон с абонентским номером «№», к которому необходимо было подключить услугу ДБО, направился в помещение данного кредитного учреждения. Станоткин, являясь номинальным директором ООО «Стройтех», из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств и что после его открытия и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы ДБО, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Стройтех» прием, выдачу, переводы денежных средств, в здании этого же банка подал в указанный банк заявление о присоединении, тем самым заключив в соответствии со ст. 428 ГК РФ Договор-Конструктор.

На основании указанного заявления Станоткин, как директор ООО «Стройтех», заключил Договор-Конструктор и присоединился к договору о предоставлении услуг с использованием системы ДБО и подключением канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, подтвердив, что оповещен и согласен с его обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи.

Согласно заявлению о присоединении от 23.10.2019 Станоткин подключил защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», в виде электронного ключа – одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений «№». Таким образом, Станоткин совершил приобретение электронного средства, электронного носителя информации, в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

Сразу после подписания указанного заявления для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему ДБО ПАО «Сбербанк», 23.10.2019 Станоткин, ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета Клиента и Договором-Конструктором (правила банковского обслуживания корпоративных клиентов), согласно которым клиент используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией, соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности, около дома № 32 по ул. Коммунистическая г. Саранска за денежное вознаграждение передал Лицу-1 мобильный телефон с номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по приему, выдаче, переводам денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, 23.10.2019 на ООО «Стройтех» в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет №, который подключен к обслуживанию через Систему дистанционного обслуживания в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющую идентифицировать Станоткина, как директора ООО «Стройтех», посредством ввода выданного ему логина (идентификатор) и подписания электронных документов (электронных платежных документов) при помощи одноразовых паролей для платежей, отправляемых на абонентский номер «№», находящийся на момент подключения к обслуживанию в указанной системе, в пользовании у Станоткина и неправомерно переданного им Лицу-1, одноразовых SMS-сообщений с одноразовым кодом, предназначенный для удаленного управления банковским счетом, в том числе подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе ДБО, и являющихся электронным средством платежа. В результате указанных преступных действий Станоткина с 23.10.2019 по 05.12.2019 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Стройтех» №.

Кроме того, Станоткин А.А. совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период не позднее 15.10.2019 Лицо-1 предложило Станоткину за материальное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (далее – ИП) без дальнейшей цели осуществлять предпринимательскую деятельность. Станоткин, имея умысел на получение имущественной выгоды с данным предложением согласился. Затем, 15.10.2019, Станоткин не имея намерений заниматься предпринимательской деятельностью, из корыстных побуждений, предоставил в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска по ул. Советская, д. 7 г. Саранска переданные ему Лицом-1 регистрационные документы от его имени для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) сведений о нем, как об индивидуальном предпринимателе. 18.10.2019 ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, в ЕГРИП внесены сведения о том, что Станоткин является ИП.

Далее, 23.10.2019, Лицо-1 предложило Станоткину за денежное вознаграждение открыть на ИП Станоткина в Мордовском отделении №8589 ПАО «Сбербанк» расчетный счет с подключением к нему системы ДБО и затем сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. Получив указанное предложение, у Станоткина возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа, и на данное предложение он согласился.

Затем 23.10.2019 Станоткин около Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк» по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска получил от Лица-1 документы для предоставления в ПАО «Сбербанк» и открытия расчетного счета на ИП Станоткина, и мобильный телефон с абонентским номером «№», к которому необходимо было подключить услугу ДБО, после чего направился в помещение данного кредитного учреждения. Далее, Станоткин 23.10.2019 в вечернее время, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств и что после его открытия и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы ДБО, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ИП Станоткина прием, выдачу, переводы денежных средств, находясь в этом же здании Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк», подал в указанный банк заявление о присоединении, тем самым заключив в соответствии со ст. 428 ГК РФ Договор-Конструктор.

На основании указанного заявления Станоткин, как ИП, заключил Договор-Конструктор и присоединился к договору о предоставлении услуг с использованием системы ДБО и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн, подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, а также подтвердив, что оповещен и согласен с его обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи. Согласно заявлению о присоединении от 23.10.2019 Станоткин подключил защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», в виде электронного ключа – одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений «№». Таким образом, Станоткин приобрел электронное средство, электронный носитель информации в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

Сразу после подписания указанного заявления для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему ДБО ПАО «Сбербанк», 23.10.2019 Станоткин, ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета Клиента и Договором-Конструктором (правила банковского обслуживания корпоративных клиентов), согласно которым клиент, используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией, соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности, около дома № 32 по ул. Коммунистическая г. Саранска за денежное вознаграждение передал Лицу-1 мобильный телефон с номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по приему, выдаче, переводам денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, 23.10.2019 в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет на ИП Станоткина №, который подключен к обслуживанию через Систему дистанционного обслуживания в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющую идентифицировать Станоткина, как ИП, посредством ввода выданного ему логина (идентификатор) и подписания электронных документов (электронных платежных документов) при помощи одноразовых паролей для платежей, которые отправляются на абонентский номер «№», находящийся на момент подключения к обслуживанию в указанной системе, в пользовании у Станоткина и неправомерно переданного им 23.10.2019 Лицу-1, одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для удаленного управления банковским счетом, в том числе подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа. В результате преступных действий Станоткина с 23.10.2019 по 01.04.2022 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ИП Станоткина №.

Кроме того, Станоткин А.А. совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

29.10.2019 Лицо-1 предложило Станоткину за денежное вознаграждение открыть в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) расчетный счет на ИП Станоткина с подключением к нему системы ДБО и сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. У Станоткина из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа, в связи с чем, на данное предложение он согласился.

Затем 29.10.2019 Станоткин около здания Саранского филиала банка «Возрождение» по ул. Л. Толстого, д.14 г. Саранска получил от Лица-1 документы для открытия расчетного счета ИП Станоткина, которые в этот день, будучи формально зарегистрированным в качестве ИП и не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность (в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ИП), осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, и после его открытия и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации системы ДБО, с помощью которых последние смогут неправомерно осуществлять от имени ИП Станоткина прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам, в этом же здании Саранского филиала банка «Возрождение» подал переданные ему Лицом-1 документы и заявление на предоставление комплексного обслуживания на открытие банковского расчетного счета.

Согласно указанному заявлению Станоткин просил выдать ему, как ИП, носитель информации для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи. В соответствии с данным заявлением 29.10.2019 в банке «Возрождение» на ИП Станоткина открыт расчетный счет №.

29.10.2019 Станоткин в указанном Саранском филиале банка «Возрождение» подписал заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение», согласно которому присоединился к действующей редакции Правил пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (далее - Правила ЦС ДБО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (далее - Регламент УЦ), просил предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО (Система «Интернет-Клиент»), обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил ЦС ДБО, а также просит выдать комплекты подключения. На основании указанного заявления Станоткин, как ИП, присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение», и заключил договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания ИП в Банке «Возрождение» в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания ИП в Банке «Возрождение» третьим лицам полностью или в части.

В соответствии с указанным заявлением, в этом же Саранском филиале Банка «Возрождение» к открытому расчетному счету ИП Станоткина, предоставлен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы BSS-Correqts, после чего Станоткин получил: PIN-конверт для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП Станоткина, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП серийный №; информацию клиента системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение».

Таким образом, Станоткин приобрёл электронное средство, электронный носитель информации в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами. Затем, 29.10.2019, в дневное время, Станоткин, осведомленный о запрете передавать носители ключевой информации третьим лицам, около дома № 14 по ул. Л. Толстого г. Саранска, передал Лицу-1 ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему ДБО, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами, USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. В результате преступных действий Станоткина с 29.10.2019 по 19.11.2019, неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету №.

Кроме того, Станоткин А.А. совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

29.10.2019 Лицо-1 предложило Станоткину открыть в Операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» расчетный счет на ИП Станоткина с подключением к нему системы ДБО, и сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. У Станоткина из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа, в связи с чем, на данное предложение он согласился.

Затем в вечернее время 29.10.2019 Станоткин около Операционного офиса «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» по пр. Ленина, д. 7 г. Саранска, получил от Лица-1 документы и мобильный телефон с абонентским номером «№» для открытия расчетного счета ИП Станоткина. После этого в этот же день Станоткин, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность (в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ИП), осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, и после его открытия и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, с помощью которых последние смогут неправомерно осуществлять от имени ИП Станоткина прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, в здании указанного операционного офиса АО «Райффайзенбанк» подал переданные ему Лицом-1 документы и заявление на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». На основании указанного заявления Станоткин, как ИП присоединился к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент.

В соответствии указанным заявлением 29.10.2019 в указанном операционном офисе АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный счет ИП Станоткина №, к которому 29.10.2019 подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать его, как ИП, посредством отправления на номер «№» одноразовых SMS-сообщений с кодом, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа.

Сразу после открытия расчетного счета 29.10.2019 Станоткин, надлежащим образом ознакомленный с Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент, согласно которому клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, исключить возможность использования неуполномоченными лицами регистрационных данных пользователя, обеспечить конфиденциальность одноразовых кодов, обеспечить сохранность мобильных устройств, номера которых зарегистрированы в банке для целей получения пользователем одноразового кода (SMS-OTP), не имея намерений фактически заниматься предпринимательской деятельностью, посредством использования открытого расчетного счета, около дома № 8 по пр. Ленина г. Саранска передал Лицу-1 мобильный телефон с номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по приему, выдаче, переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. В результате преступных действий Станоткина с 29.10.2019 по 27.01.2021 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ИП Станоткина.

Подсудимый Станоткин в судебном заседании вину в предъявленном обвинении признал полностью; отказался от дачи показаний. Из показаний подсудимого, данных им на предварительном следствии в качестве обвиняемого и оглашенных в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ (т. 4 л.д. 1), следует, что он давал показания относительно обстоятельств совершения преступлений таким же образом, как они изложены при описании преступлений, полностью признав себя виновным в их совершении. Из показаний подсудимого, в частности следует, что в октябре 2019 г. его супруга ФИО3 сказала ему о возможности заработать, открыв на своё имя юридическое лицо, в чем оказать помощь поможет мужчина по имени ФИО4 (как потом узнал - ФИО4). Он созвонился с последним и спросил его по поводу указанного заработка, и сообщил, что согласен, чтобы на его имя зарегистрировали юридическое лицо и формально назначили его директором. Затем ФИО4 с его паспорта и СНИЛС снял копии. Примерно через неделю, в октябре 2019 г., ФИО4 привез его в налоговую инспекцию по Ленинскому району г. Саранска по ул. Советская, д. 7 г. Саранска. ФИО4 передал ему документы для регистрации юридического лица - ООО «Стройтех». Он подписал данные документы и предоставил их налоговому инспектору, а в последующем он в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска получил документы о постановке на налоговый учет ООО «Стройтеx», которые он передал сразу же ФИО4. Последний предложил ему за вознаграждение открыть расчётный счет в банке на ООО «Стройтеx» с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания, после чего все полученные документы и электронные ключи передать ему, на что он согласился. 15.10.2019 ФИО4 привез его к зданию Саранского филиала Банка «Возрождение» по ул. Льва Толстого, д. 14 г. Саранска, около которого тот передал ему документы для предоставления в банк в целях открытия счета ООО «Стройтеx». Он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка документы для открытие расчетного счета ООО «Стройтеx». Сотрудник банка предоставила ему пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Стройтех». Согласно представленных ему на обозрение документам на открытие в Банке «Возрождение» счета ООО «Стройтеx», пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. Ему сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета Банка «Возрождение» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания, он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Ему в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) расчетного счета Общества обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также он в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснила ему порядок использования системой ДБО Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета Банка «Возрождение» платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка. 29.10.2019 он и ФИО4 снова приехали в указанный банк, где он подписал еще одно заявление, и сотрудник банка подключила банковский счет к системе ДБО расчетного ООО «Стройтеx» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету Общества посредством сети Интернет и передала ему ключ электронной подписи - «USB-токен». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи услуги «USB-токен» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета ООО «Стройтеx» он осознавал, что фактически он осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст его ФИО4. После чего, он у входа Саранского филиала Банка «Возрождение» по ул. Льва Толстого д.14 г. Саранска, передал ФИО4 все полученные им в банке документы и ключ проверки электронной подписи в виде «USB-токен» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета ООО «Стройтеx». С момента открытия данного расчетного счета он каких-либо распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети Интернет с использованием системы дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ООО «Стройтеx». Финансово-хозяйственной деятельностью ООО «Стройтех» он не занимался, изначально такой цели у него не было, кто фактически осуществлял руководство Обществом ему неизвестно, чем занималось ООО «Стройтеx» ему неизвестно; ключом проверки электронной подписи «USB-токен» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Стройтеx», открытого в данном банке, он никогда не пользовался. За открытие расчетного счета ООО «Стройтеx» в Саранском филиале Банка «Возрождение» он получил от ФИО4 5000 руб.

В период не позднее 23.10.2019 ФИО4 предложил за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ООО «Стройтех» в ПАО «Сбербанк» с привязкой к нему системы ДБО, после чего все полученные им в банке документы передать ему. Он согласился. 23.10.2019, в дневное время, ФИО4 привез его к отделению банка ПАО «Сбербанк» по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска, около которого тот передал ему документы и печать ООО «Стройтеx», необходимые для предоставления в банк в целях открытия счета, а также мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с номером №. Данный телефон не был зарегистрирован на него и данный номером телефона он никогда не пользовался. Затем он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал своего паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «Стройтех» (решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; устав; решение о создании общества). После чего сотрудник банка предоставил ему пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Стройтех». Согласно представленных ему на обозрение документов на открытие в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк» счета ООО «Стройтех» пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. В ходе ознакомления им с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета ООО «Стройтех», в частности с заявлением о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) ПАО «Сбербанк» от 23.10.2019, в рамках которого он просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) ПАО «Сбербанк», а также предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ему - владельцу ключа проверки электронной подписи с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Также ему сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Стройтех» посредством использования системы ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Кроме того, в данном отделении банка ему была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ДБО и заявления от 23.10.2019 о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетных счетов ООО «Стройтех» обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме того, в поданном им заявлении о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) от 23.10.2019 он заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснил ему порядок использования системы ДБО канал «Сбербанк Онлайн Бизнес», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Стройтех» платежный документ (платежное поручение) с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер телефона, указанный в заявлении, подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» ознакомившись с представленными документами, он подписал их и передал сотруднику банка. Сотрудник банка через телефон с номером №, который ранее передал ему ФИО4, подключил его к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» системы ДБО расчетного счета ООО «Стройтех» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету вышеуказанной организации посредством сети Интернет. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Стройтех» он осознавал, что фактически осуществлять платежи посредствам данного ключа не будет и передаст его - телефон с номером №, на который будут поступать пароли для осуществления операций по ООО «Стройтех» ФИО4. Затем у входа Мордовского филиала ПАО «Сбербанк», по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, он передал ФИО4 телефон с абонентским номером №. При посещении банка им было подписано 2 экземпляра заявлений, один из которых он вернул сотруднику банка, а второй остался у него. Также сотрудник банка уведомил его, об открытии расчетного счета ООО «Стройтех». С момента открытия расчетного счета в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк» распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов он не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети – «Интернет» с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ООО «Стройтех»; ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания данного расчетного счета он никогда не пользовался. За открытые данного расчетного счета он получил от ФИО4 5000 руб.

Кроме того, 18.10.2019 ФИО4 предложил ему за вознаграждение формально зарегистрироваться в качестве ИП, на что он согласился. В дальнейшем через некоторое время ФИО4 привез его в налоговую инспекцию, где передал пакет документов, которые он подписал, а затем предоставил налоговому инспектору. Потом в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска он получил документы по регистрации его в качестве ИП, которые он передал ФИО4.

Вечером 23.10.2019 ФИО4 предложил ему за вознаграждение открыть расчетный счет на ИП Станоткина в ПАО «Сбербанк» с привязкой к нему системы ДБО, после чего все полученные им в банке документы передать ему. Он согласился. После этого, в вечернее время, ФИО4 привез его к отделению банка ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, около которого ФИО4 передал ему документы и печать ИП Станоткина для предоставления в банк в целях открытия счета, а также передал вышеуказанный мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с номером №, который не был на него (Станоткина) зарегистрирован и он им не пользовался. ФИО4 сообщил, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета ИП необходимо подключить доступ системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов ИП Станоткин, тем самым получить комплект для подключения ДБО. После чего он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка пакет документов для открытия расчетного счета на ИП Станоткина (оригинал своего паспорта и оригиналы документов ИП Станоткина А.А. из налогового органа). Затем сотрудник банка предоставил ему пакет документов для открытия расчетного счета. Согласно представленных ему на обозрение копий документов на открытие в Мордовском филиале № ПАО «Сбербанк» счета ИП Станоткина, пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. В ходе ознакомления им с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета, в частности с заявлением о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) ПАО «Сбербанк» от 23.10.2019, в рамках которого он, в лице ИП Станоткина просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», а также предоставить доступ к системе ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ему - владельцу ключа проверки электронной подписи с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Сотрудником банка ему объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП Станоткина посредством использования системы ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Ему в офисном помещении Саранского филиала ПАО «Сбербанк» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе дистанционного банковского обслуживания и заявления от 23.10.2019 о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетных счетов ИП Станоткина обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также он в заявлении о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснил ему порядок использования системы ДБО канал «Сбербанк Онлайн Бизнес», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП Станоткина платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер №, указанный в заявлении, подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» ознакомившись с представленными ему документами, он подписал их, и передала сотруднику банка, который через телефон с номером №, который ранее передал ему ФИО4, подключил его к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» системы ДБО расчетного счета ИП Станоткина для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету ИП посредством сети Интернет. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ИП он осознавал, что фактически он осуществлять платежи посредствам данного ключа не будет и передаст его и телефон с номером №, на который будут поступать пароли для осуществления операций по счету ИП Станоткина ФИО4. Затем он покинул банк и на стоянке около данного банка по этому адресу передал ФИО4 телефон с номером №, являвшийся ключом проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ИП Станоткина. При посещении данного банка им было подписано 2 экземпляра заявлений, один из которых он вернул сотруднику банка, а второй остался у него. Сотрудник банка уведомил его, об открытии расчетного счета ИП Станоткина. С момента открытия расчетного счета в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк» распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов он не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети Интернет с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП Станоткина. Предпринимательской деятельностью он не занимался, и изначально такой цели у него не было, кто фактически осуществлял руководство ИП ему неизвестно, чем занималось ИП ему неизвестно. Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП, открытого Мордовском филиале ПАО «Сбербанк», он никогда не пользовался. За регистрацию данного счета он получил от ФИО4 5000 руб.

В период не позднее 29.10.2019 ФИО4 предложил за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ИП Станоткина в Саранском филиале Банка «Возрождение» с привязкой к нему системы ДБО, после чего все полученные им в банке документы и электронный ключ передать ему. Он согласился. После этого, 29.10.2019 в дневное время, ФИО4 привез его к зданию Саранского филиала Банка «Возрождение» по ул. Льва Толстого, д. 14 г. Саранска, около которого передал ему документы для предоставления в банк для открытия счета. Затем он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка документы для открытия расчетного счета. Согласно представленных ему на обозрение документов на открытие в Саранском филиале Банка «Возрождение» ПАО счета на ИП Станоткина, пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. В ходе ознакомления им с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета ИП Станоткина, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой от 29.10.2019, в рамках которого он в качестве ИП просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) Банка «Возрождение» ПАО, а также предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения - программное и аппаратное обеспечение ключа электронной подписи с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Также ему сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета Банка «Возрождение» посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение», он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Также ему в офисном помещении банка была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 29.10.2019, о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетного счета обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. В заявлении на предоставление комплексного обслуживания от 29.10.2019 заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснила ему порядок использования системой ДБО Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета Банка «Возрождение» платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка. В этот же день, в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение», после ознакомления с представленными ему документами, он подписал их и передал сотруднику банка. Сотрудник банка подключила его к услуге «USB-токен» для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП Станоткина для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету посредством сети Интернет. Когда он подписывал банковские документы на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи услуги «USB-токен», осознавал тот факт, что он осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ ФИО4. После чего, он покинул банк и на стоянке у входа в данный банк по указанному адресу передал ему все полученные им в банке документы об открытии счета и ключ проверки электронной подписи в виде «USB-токен» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета ИП Станоткина. С момента открытия данного расчетного счета каких-либо распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов он не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети Интернет с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП Станоткина. Предпринимательской деятельностью он не занимался. Ключом проверки электронной подписи «USB-токен» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета он никогда не пользовался, так как электронный носитель информации для входа в систему «Клиент-Банк» он передал ФИО4. За открытие данного расчетного счета он получил от ФИО4 5000 руб.

29.10.2019 ФИО4 предложил за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ИП Станоткина в Саранском филиале АО «Райффайзенбанк» с привязкой к нему системы ДБО, после чего все полученные им в банке документы передать ему. Он согласился. Затем 29.10.2019 в вечернее время, ФИО4 привез его к зданию Саранского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 7, около которого тот передал ему документы и печать ИП для предоставления в банк в целях открытия счета, а также предоставил ему мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с номером №. Данный телефон не был зарегистрирован на него и данный номером телефона он никогда не пользовался. ФИО4 сообщил, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета необходимо подключить доступ системе ДБО расчетных счетов ИП, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов ИП Станоткина, тем самым подключить услугу «SMS-OTP» к номеру №. После чего, он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка пакет документов для открытия расчетного счета: оригинал своего паспорта и оригиналы документов ИП Станоткина. Сотрудник банка предоставила ему пакет документов для открытия расчетного счета. Согласно представленных ему на обозрение документов об открытии вышеуказанного счета пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. В ходе ознакомления им с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ИП Станоткина от 29.10.2019, в рамках которого он, в лице ИП просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) АО Райффайзенбанк, а также предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ему - владельцу ключа проверки электронной подписи (SMS-OTP) с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Ему сотрудником банка объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Райффайзенбанк» посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Ему в офисном помещении банка была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания и заявления от 29.10.2019 о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-OTP) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ИП Станоткина обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. В поданном заявлении он заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснила ему порядок использования системой ДБО Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Райффайзенбанк» платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер телефона №, указанный в заявлении подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. Находясь в офисном помещении Саранского филиала АО «Райффайзенбанк» ознакомившись с представленными ему документами, он подписал их и передал сотруднику банка. Сотрудник банка через телефон с номером №, который ранее передал ему ФИО4, подключила его к услуге «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету вышеуказанной организации посредством сети Интернет. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи услуги «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета ИП Станоткина он осознавал тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ - мобильный телефон с номером №, на который будут поступать пароли для осуществления операций по счету, ФИО4. Затем он вышел из банка, около которого передал ему мобильный телефон с номером №, который являлся ключом проверки электронной подписи в виде «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета. С момента открытия расчетного счета в Саранском филиале АО «Райффайзенбанк» распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов он не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети Интернет с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП Станоткина. Ключом проверки электронной подписи «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО данного расчетного счета он не пользовался, так как электронный носитель информации для входа в систему «Клиент-Банк» для получения одноразовых паролей на платежное действие, полученный в банке передал ФИО4. За открытие данного счета он получил от ФИО4 5000 руб.

После оглашения показаний, подсудимый Станоткин их подтвердил, пояснив, что их давал и их подтверждает; что предпринимательской деятельностью он не занимался, ООО «Стройтех» он не руководил; кто имел доступ к счетам данных организаций, он не знает.

Обстоятельства преступлений и виновность Станоткина в их совершении помимо вышеприведённых показаний подсудимого подтверждаются совокупностью иных доказательств, которыми по каждому из эпизодов являются следующими.

Из показаний свидетеля ФИО3 на предварительном следствии (т. 2 л.д. 239) следует, что ранее она состояла в браке со Станоткиным. В октябре 2019 г. она узнала, что можно заработать деньги, для чего нужно открыть на свое имя юридическое лицо, и что для этого нужно обратиться к мужчине по имени ФИО4 (как потом стало известно – к ФИО4). Об этом она рассказала Станоткину и передала ему номер телефона ФИО4. В последствии от Станоткина она узнала, что он предоставил ФИО4 копии своего паспорта и СНИЛСа; в октябре 2019 г. ФИО4 несколько раз привозил Станоткина в налоговую инспекцию, куда Станоткин подавал документы о регистрации его в качестве директора юридического лица, и в качестве ИП. Со слов Станоткина, все полученные им документы в налоговой инспекции он сразу же передавал ФИО4. Станоткин никогда не занимался предпринимательской деятельностью и руководством организацией. С его слов, в октябре 2019 г. он несколько раз ездил с ФИО4 в банки в г. Саранске для открытия банковских счетов на зарегистрированную на него организацию и на ИП; все полученные в банках документы Станоткин передавал ФИО4.

Из показаний свидетеля ФИО4 на предварительном следствии (т. 2 л.д. 242) следует, что в 2019 г. к нему обратилась не знакомая ему женщина и попросила его помочь в оформлении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в налоговом органе за денежное вознаграждение. Он согласился ей помочь. Они договорились, что он будет выступать в роли курьера при передаче документов, а также, при необходимости привозить указанных ею лиц в места для подачи документов. В октябре 2019 г. данная женщина попросила его оказать содействие ранее не знакомому ему Станоткину в регистрации на его имя юридического лица. Он не помнит, обращался ли к нему сам Станоткин с данной просьбой. Он созванивался со Станоткиным и договаривались о том, что он предоставит ему копии своих паспорта и СНИЛСа, которые необходимы для подготовки документов, необходимых для регистрации юридического лица; после чего он приехал к Станоткину, где тот предоставил ему свои документы, с которых он снял копии. После этого он передал копии паспорта и СНИЛСа Станоткина вышеуказанной женщине. Затем, в октябре 2019 г. по просьбе вышеуказанной женщины он забрал у нее пакет документов о регистрации ООО «Стройтеx» для предоставления в налоговую инспекцию. После чего, он привозил Станоткина в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска для регистрации ООО «Стройтеx», а также для регистрации его в качестве ИП. Не позднее 23.10.2019 он встретился с вышеуказанной женщиной, и она передала ему пакет документов для открытия расчетного счета в банке, мобильный телефон с сим-картой и 5000 руб. для Станоткина. Она сообщила, что он должен встретиться с последним и передать ему документы для открытия расчетного счета ООО «Стройтеx» в ПАО «Сбербанк», с привязкой к системе ДБО. 23.10.2019 он и Станоткин прибыли в отделение ПАО «Сбербанк» по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска, где он передал Станоткину пакет документов и мобильный телефон с сим-картой, полученные от этой женщины, а Станоткин отправился в банк. Спустя некоторое время Станоткин вышел из банка и на стоянке около отделения банка передал ему документы на открытие расчетного счета ООО «Стройтех» и телефон с сим-картой, а он передал ему 5000 руб. Аналогичным образом Станоткин открыл расчетные счета для ООО «Стройтех» в банке «Возрождение», а также для ИП «Станоткина в банках «Сбербанк» и «Райффайзенбанк». Из показаний свидетеля следует, что они являются аналогичными показаниям обвиняемого Станоткина при описании совершения им преступления.

Из показаний свидетеля ФИО6 (<данные изъяты> УФНС России по РМ) на предварительном следствии (т. 2 л.д. 226) следует, что 07.10.2019 в адрес ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска Станоткиным для государственной регистрации ООО «Стройтех» представлено заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, решение № 1 единственного участника о создании ООО «Стройтех» от 03.10.2019, Устав ООО «Стройтех». Представленные Станоткиным документы были рассмотрены ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска на предмет комплектности и оформления согласно требованиям ФНС России. Нарушения законодательства о государственной регистрации выявлено не было и оснований для отказа в государственной регистрации не выявлены, в связи с чем ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска 10.10.2019 вынесено решение о государственной регистрации юридического лица, о чем в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись. Таким образом, ООО «Стройтех» было зарегистрировано в качестве юридического лица 10.10.2019, директором и учредителем которого являлся Станоткин. Кроме того, 15.10.2019 Станоткиным для государственной регистрации в качестве ИП были представлены заявление, копия документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации, квитанция об уплате государственной пошлины. Документы были представлены лично Станоткиным. Представленные документы инспекцией были рассмотрены на предмет комплектности и оформления согласно требованиям к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган, нарушения законодательства о государственной регистрации выявлено не было. В связи с этим инспекцией 18.10.2019 вынесено решение о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, о чем в ЕГРИП внесена соответствующая запись. Таким образом, Станоткин был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 18.10.2019.

Согласно протоколу осмотра места происшествия (т. 2 л.д. 230) осмотрен участок местности около офисного здания по ул. Л. Толстого, д.14 г. Саранска, где ранее располагалось здание Саранского филиала банка «Возрождение».

Согласно протоколу осмотра места происшествия (т. 2 л.д. 236) осмотрен участок местности около офисного здания по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска, где располагается здание Мордовского отделения банка «Сбербанк».

Кроме того, по эпизоду открытия счета в банке «Возрождение» для ООО «Стройтех» являются также следующие доказательства:

Согласно ответу на запрос из АО «БМ-Банк» (т. 1 л.д. 17-56), по заявлению директора ООО «Стройтех» Станоткина от 15.10.2019, принятого работником банка «Возрождение» ФИО1 (л.д. 18-20), в Саранский филиал банка «Возрождение» для ООО «Стройтех» открыт банковский счет № с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы дистанционного банковского обслуживания. К данному заявлению Станоткиным приложены копии своего паспорта гражданина Российской Федерации, уведомления ООО «Стройтех» о государственной регистрации, выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Стройтех», копия решения № 1 единственного участника о создании ООО «Стройтех» от 03.10.2019, копия устава ООО «Стройтех» (л.д. 22-42). 29.10.2019 сотрудником банка Станоткину передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации. Кроме этого, Станоткину разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам.

Согласно выписке по данному расчетному счету, с 15.10.2019 по 06.03.2020, по нему осуществлялось движение денежных средств на сумму 1205042,5 руб. (т. 1 л.д. 43).

Из показаний свидетеля ФИО1 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 153) следует, что в 2016-2020 г.г. она работала специалистом по сопровождению расчетно-кассового обслуживания группы обслуживания юридических лиц УМС Саранского филиала Банка «Возрождение». В её обязанности входило, в том числе прием и подписание документов для открытия клиентами счетов в Саранском филиале Банка «Возрождение». Её рабочее место располагалось по месту нахождения отделения банка по ул. Льва Толстого, д. 14 г. Саранска. 15.10.2019, в дневное время, в филиал Банка обратился директор ООО «Стройтех» Станоткин, который предоставил документы для открытия расчетного счета (паспорт на имя Станоткина А.А. и оригиналы учредительных документов ООО «Стройтех», решение участника общества; свидетельство о постановлении на учет организации; устав). Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ООО «Стройтех» 15.10.2019 в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» по согласованию со Станоткиным она предоставила ему пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» - ООО «Стройтех»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета). Станоткин просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Обществу в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) Банка «Возрождение» и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи типа USB-токен – Станоткина с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Она разъяснила Станоткину Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Стройтех» посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Станоткин, подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Кроме этого, Станоткину разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 15.10.2019 о том, что он, выступая владельцем сертификат ключа проверки электронной подписи (USB-токена) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ООО «Стройтех» обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности, не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также Станоткину разъяснено, что он незамедлительно должен уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Кроме этого, Станоткин в заявлении на предоставление комплексного обслуживания от 15.10.2019 заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной. Станоткин также сообщил, что он ознакомлен с правилами, правилами банковского счета. Правилами ЦС ДБО, регламентом УЦ, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Она разъяснила Станоткину порядок использования системы ДБО «Интернет-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Стройтех» платежный документ (платежное поручение) с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка. Станоткин сообщил, что все условия использования системы ДБО Банка «Возрождение» ему разъяснены, вопросов он не имеет. В этот же день Станоткин в этом же офисном помещении, ознакомившись представленными ему документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» - ООО «Стройтех»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати; заявлением об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета) подписал их. Менеджером банка Станоткину был выдан конверт с ключом проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Стройтех». После открытия счетов ООО «Стройтех», в отделении банка, она внесла в заявление на предоставление комплексного обслуживания ООО «Стройтех» сведения о реквизитах, заключенного между Банком и директором ООО «Стройтех» Станоткиным договора комплексного банковского обслуживания. При посещении Станоткиным банка ему был передан 2-й экземпляр заявления. Станоткин был уведомлен об открытии счета ООО «Стройтех» в Саранском филиале Банка «Возрождение».

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 202) в АО «БМ-Банк» изъяты документы об открытии расчетного счета для ООО «Стройтех», которые, согласно протоколу (т. 3 л.д. 5, л.д. 25) осмотрены. В ходе осмотра зафиксировано содержание документов, из которых следует, что представителем ООО «Стройтех» Станоткиным 15.10.2019 в Саранском филиале банка «Возрождение» открыт банковский счет №, с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы ДБО; 29.10.2019 ему передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации (л.д. 63, акт). Кроме этого, Станоткину разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам. В период с 15.10.2019 по 06.03.2020, осуществлялось движение денежных средств по расчетному счету №, на сумму 1205042,5 руб.

Кроме того по эпизоду открытия счета для ООО «Стройтех» в ПАО «Сбербанк» являются также следующие доказательства:

Согласно представленным ПАО «Сбербанк» сведениям (т. 1 л.д. 54-69), директор ООО «Стройтех» Станоткин 23.10.2019 обратился с заявлением в порядке ст. 428 ГК РФ об открытии банковского счета и заключении договора-конструктора (л.д. 54), указав в нем абонентский номер «№»;

данное заявление и приложенные к нему документы приняты у Станоткиным сотрудником банка ФИО2;

по результатам рассмотрения данного заявления с ООО «Стройтех» банком заключен договор-конструктор № ЕД0300/0045/0236415 от 23.10.2019, договор банковского счета № от 23.10.2019, и открыт банковский счет № с привязкой его к системе ДБО к абонентскому номеру – №;

по данному счету с 23.10.2019 по 05.12.2019 осуществлялось движение денежных средств в общей сумме 1481617 руб. (л.д. 60-68).

Из показаний свидетеля ФИО2 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 163) следует, что в 2019-2020 г.г. он работал менеджером в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк». В его обязанности входило привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание, открытие расчетных счетов, сбор документов для открытия клиентами счетов в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк». Его рабочее место находилось по месту нахождения отделения банка по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска. 23.10.2019, в дневное время, в Мордовский филиал ПАО «Сбербанк» по данному адресу обратился директор ООО «Стройтех» Станоткин и предоставил документы для открытие расчетного счета ООО «Стройтех» (паспорт на имя Станоткина и оригинал учредительных документов - решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; свидетельство о регистрации юридического лица; устав; решение о создании юридического лица). Он удостоверился в подлинности представленных документов, ввел данные клиента в рабочую программу и получил одобрение на открытие расчетного счета ООО «Стройтех». Согласно условиям банка при открытии расчетного счета, 23.10.2019 в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» по согласованию со Станоткиным он предоставил ему документы (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на открытие расчетного счета). В ходе ознакомления Станоткина с представленными ему документами, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой от 23.10.2019, в рамках которого 23.10.2019 клиенту также были предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Положения Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) ПАО «Сбербанк» и получен доступ к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» ДБО, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «телефонного дистанционного обслуживания» с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, им Станоткину разъяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Стройтех» посредством использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк» Станоткин подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Кроме того, Станоткину разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе и заявления от 23.10.2019 о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (телефонного дистанционного обслуживания) для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО расчетного счета ООО «Стройтех» обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами. Станоткину разъяснено, что ему необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также Станоткин в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц от 23.10.2019 заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. Станоткин на момент подписания сообщил и заверил, что он ознакомлен с правилами, Правилами ДБО, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Он разъяснил Станоткину порядок использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Стройтех» платежный документ с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в сети интернет на сайте «http:/www.sberbank.ru» либо через мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Станоткин сообщил, что все условия использования системы ДБО ПАО «Сбербанк» ему разъяснены, вопросов он не имеет. В этот же день, 23.10.2019, Станоткин в помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» ознакомившись с документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов; карточкой с образцами подписей и оттиска печати) подписал их и передал ему, он в свою очередь подписал их, отсканировал и передал в отдел архивных документов, так как расчетный счет был открыт автоматически после введения им данных в программу, установленную в рабочем планшете ПАО «Сбербанк». Через абонентский номер (№) и электронную почту (<данные изъяты>), указанные Станоткиным в заявлении на предоставление комплексного обслуживания, он сформировал документы для подключения к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» для доступа к системе ДБО расчетного счета ООО «Стройтех», и на указанный телефон был направлен пароль, а на указанную электронную почту был направлен логин для доступа к системе канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» ДБО. Этот же № в дальнейшем используется для подписи платежей (на него поступают смс с одноразовыми паролями) для подтверждения платежных поручений. Зайти в систему канал «Сбербанк Бизнес Онлайн», можно с любого рабочего места (любого браузера) на усмотрение клиента при наличии сети интернет на устройстве, сертификаты электронной подписи при работе с клиентом не используются. После открытия счетов ООО «Стройтех» реквизиты счетов были доступны в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 168) в ПАО «Сбербанк» изъяты документы об открытии расчетного счета для ООО «Стройтех», которые согласно протоколу (т. 3 л.д. 5, 88-112) осмотрены. Из содержания документов следует, что представителем ООО «Стройтех» Станоткиным 23.10.2019 заключен договор-конструктор № ЕД0300/0045/0236415 от 23.10.2019 (л.д. 93), договор банковского счета № от 23.10.2019, и открыт банковский счет № с привязкой его к системе ДБО к абонентскому номеру – №. За период с 23.10.2019 по 05.12.2019 осуществлялось движение денежных средств по данному банковскому счету.

Кроме того, по эпизоду открытия счета в ПАО «Сбербанк» для ИП Станоткина являются также следующие доказательства:

Согласно представленным ПАО «Сбербанк» сведениям (т. 1 л.д. 102), ИП Станоткин 23.10.2019 обратился с заявлением в порядке ст. 428 ГК РФ об открытии банковского счета и заключении договора-конструктора (л.д. 103), указав в нем абонентский номер «№»;

данное заявление и приложенные к нему документы приняты у Станоткиным сотрудником банка ФИО2;

по результатам рассмотрения данного заявления с ИП «Станоткиным банком заключен договор-конструктор № ЕД0300/0045/0236373 от 23.10.2019, договор банковского счета №, и открыт банковский счет № с привязкой его к системе дистанционного банковского обслуживания к абонентскому номеру – №;

по данному счету с 23.10.2019 по 01.04.2022 осуществлялось движение денежных средств в общей сумме 1094289 руб. (л.д. 108-111).

Из показаний свидетеля ФИО2 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 158) следует, что 23.10.2019 в данное отделение банка обратился ИП Станоткин (ИНН №) и предоставил документы для открытия расчетного счета ИП (паспорт на имя Станоткина и документы на ИП Станоткина). Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ИП Станоткина в этот день в офисном помещении банка он предоставил ему пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на открытие расчетного счета). В ходе ознакомления Станоткина с представленными ему документами на открытие расчетного счета ИП, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой, в рамках которого 23.10.2019 клиенту были предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП Станоткина в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Положения Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) ПАО «Сбербанк» и получен доступ к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» ДБО, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «телефонного дистанционного обслуживания» с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, Станоткину были разъяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП Станоткина посредством использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк» Станоткин подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Станоткину была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и ИП в системе и заявления от 23.10.2019, о том, что Станоткин, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (телефонного дистанционного обслуживания) для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО расчетного счета ИП Станоткин обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами. Станоткину было разъяснено, что ему необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Станоткин в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов от 23.10.2019 заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. Станоткин на момент подписания заверил, что он ознакомлен с правилами, Правилами ДБО, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка пи и осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Он разъяснил Станоткину порядок использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП Станоткина платежный документ (платежное поручение) с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в сети интернет на сайте «http:/www.sberbank.rm> либо через мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Станоткин сообщил, что все условия использования системы ДБО ПАО «Сбербанк» ему доступно разъяснены, каких - либо вопросов он не имеет. В этот же день Станоткин в офисном помещении банка, ознакомившись с представленными ему документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати), подписал их и передал ему, он в свою очередь подписал их, отсканировал и передал в отдел архивных документов, так как расчетный счет был открыт автоматически после введения им данных в программу, установленную в рабочем планшете ПАО «Сбербанк». Через абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, указанные Станоткиным в заявлении на предоставление комплексного обслуживания от 23.10.2019, он сформировал пакет документов для подключения к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП Станоткина, и на указанный телефон был направлен пароль, а на указанную электронную почту был направлен логин для доступа к системе канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» ДБО. Этот же номер - № в дальнейшем используется для подписи платежей (на него поступают смс с одноразовыми паролями) для подтверждения платежных поручений. После открытия счета ИП Станоткина реквизиты счета были доступны в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн». Договор комплексного обслуживания является публичной офертой всем юридическим лицам и ИП, а также физическим лицам, в части обслуживания в ДБО. Электронная версия договора размещена на сайте банка.

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 189) в ПАО «Сбербанк» изъяты документы об открытии расчетного счета для ИП Станоткина, которые согласно протоколу (т. 3 л.д. 5, 113-115) осмотрены. Из содержания документов следует, что ИП Станоткиным А.А. 23.10.2019 заключен с данным банком договор-конструктор № ЕД0300/0045/0236373 от 23.10.2019, договор банковского счета №, и открыт банковский счет № с привязкой его к системе ДБО к номеру – №. За период с 23.10.2019 по 01.04.2022 осуществлялось движение денежных средств по данному банковскому счету.

Кроме того, по эпизоду открытия расчетного счета для ИП Станоткина в банке «Возрождение» являются также следующие доказательства:

Согласно ответу на запрос из АО «БМ-Банк» (т. 1 л.д. 79), по заявлению ИП Станоткина от 29.10.2019, принятого работником банка «Возрождение» ФИО1 (л.д. 80-81), в Саранский филиал банка «Возрождение» для ИП Станоткина открыт банковский счет №, с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы ДБО;

29.10.2019 Станоткину банком передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации;

Станоткину разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам;

согласно выписке по счету с 29.10.2019 по 19.11.2019 по нему осуществлялось движение денежных средств в общей сумме 208110 руб. (л.д. 90).

Из показаний свидетеля ФИО1 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 148) следует, что 29.10.2019 в Саранский филиал Банка «Возрождение» по данному адресу обратился ИП Станоткин и предоставил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт на имя Станоткина и оригиналы документов на ИП. Она удостоверилась в подлинности данных документов и сделала их копии. Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ИП Станоткина 29.10.2019 она предоставила ему пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - ИП Станоткин; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета). В ходе ознакомления Станоткина с представленными документами на открытие расчетного счета ИП в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания ИП Станоткину от 29.10.2019, в рамках которого Станоткин просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) Банка «Возрождение» Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи типа USB-токен - Станоткина с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, она ему объяснила Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП Станоткина посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, ИП, и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение», Станоткин подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Также ему была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и ИП в системе «Интернет-клиент» и заявления от 29.10.2019 о том, что Станоткин выступая владельцем сертификат ключа проверки электронной подписи (USB-токена) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ИП Станоткина, обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Станоткину было разъяснено, что ему необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Станоткин в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. Станоткин на момент подписания сообщил и заверил, что он ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, регламентом УЦ, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Она разъяснила Станоткину порядок использования системы ДБО «Интернет-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП Станоткина платежный документ с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. Станоткин сообщил, что все условия использования системы ДБО ПАО Банк «Возрождение» ему доступно разъяснены, каких - либо вопросов он не имеет. В этот же день Станоткин в офисном помещении Банка, ознакомившись с представленными ему документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» - ИП Станоткин; карточкой с образцами подписей и оттиска печати; заявлением об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета) подписал их и передал ей, она в свою очередь подписала их, отсканировала и документы были переданы на открытие счетов в главный офис, территориально находившийся в г. Москва. Также менеджером банка Станоткину был выдан конверт с ключом проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП Станоткина 29.10.2019, менеджер Саранского филиала Банка «Возрождение» пригласил клиента Станоткина в отделение банка. После открытия счета ИП Станоткина в отделении банка, она внесла в заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» - ИП Станоткин, сведения о реквизитах, заключенного между Банком и ИП Станоткиным договора комплексного банковского обслуживания. При личном посещении клиентом - Станоткиным банка ему был передан 2 экземпляр заявления. Станоткин был уведомлен об открытии счета ИП в Саранском филиале Банка «Возрождение».

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 156) в АО «БМ-Банк» изъяты документы об открытии расчетного счета на ИП Станоткина в банке «Возрождение», которые согласно протоколу (т. 3 л.д. 5, 117-159) осмотрены. Установлено, что 29.10.2019 ИП Станоткину открыт банковский счет №, с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы ДБО. 29.10.2019 ему передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации. Кроме этого, Станоткину разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам. В период с 29.10.2019 по 19.11.2019, осуществлялось движение денежных средств по данному расчетному счету.

Кроме того, по эпизоду открытия расчетного счета для ИП Станоткина в АО «Райффайзенбанк» являются также следующие доказательства:

Согласно ответу на запрос из АО «Райффайзенбанк» (т. 1 л.д. 124), по заявлению ИП Станоткина от 29.10.2019, принятого работником банка ФИО5 (л.д. 125), в операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» ему открыт расчетный счет №, к которому 29.10.2019 подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать Станоткина как ИП, посредством отправления на абонентский номер – № одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе ДБО, и являющихся электронным средством платежа;

согласно выписке по данному счету с 29.10.2019 по 27.01.2021 по нему осуществлялось движение денежных средств в сумме 622390 руб. (л.д. 130-132).

Из показаний свидетеля ФИО5на предварительном следствии (т. 1 л.д. 168) следует, что в 2005-2020 г.г. она работала менеджером по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Саранского филиала АО «Райффайзенбанк». В ёе обязанности входило, в том числе открытие расчетных счетов юридическим лицам и ИП. Ее рабочее место было по месту фактического нахождения отделения банка по пр. Ленина, д. 7 г. Саранска. 29.10.2019 в Саранский филиал АО «Райффайзенбанк» по данному адресу обратился ИП Станоткин и предоставил документы для открытия расчетного счета (паспорт на имя Станоткина и документы на ИП Станоткина), ознакомившись с которыми, она удостоверилась в их подлинности. Она предоставила ему пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Райффайзенбанк» - ИП Станоткин; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на открытие расчетного счета). В ходе ознакомления Станоткина с представленными ему документами на открытие расчетного счета ИП, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой - ИП Станоткина, в рамках которого клиенту - также предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» и получен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «SMS - ОТР» - Станоткин с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, Станоткину были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Райффайзенбанк» - Станоткин подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Станоткину разъяснена ответственность о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-ОТР) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ИП, обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать использование принадлежащих ему электронных ключей третьими лицами, принимать меры по предотвращению получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи; что ему необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Станоткин в заявлении на предоставление комплексного обслуживания клиентов заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. Станоткин сообщил и заверил, что он ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила Станоткину порядок использования системы ДБО «Интернет-Клиент», что при осуществлении операций по перечислению денежных средств с расчетного счета платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка. Станоткин сообщил, что все условия использования системы ДБО АО «Райффайзенбанк» ему разъяснены и вопросов он не имеет. В этот же день Станоткин в помещении Саранского филиала АО «Райффайзенбанк», ознакомившись с представленными ему документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Райффайзенбанк»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати) подписал их и передал ей, она в свою очередь подписала их. Также через абонентский номер - №, указанный Станоткиным в своем заявлении она подключила его к услуге «SMS-ОТР» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП. После открытия счета ИП Станоткина реквизиты счетов были доступны в интернет-клиент банке.

Согласно протоколу осмотра места происшествия (т. 2 л.д. 233) осмотрен участок местности около офисного здания указанного банка по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 7.

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 177) в АО «Райффайзенбанк» изъяты документы об открытии расчетного счета для ИП Станоткина, которые, согласно протоколу осмотра (т. 3 л.д. 5, 160) осмотрены. Установлено, что 29.10.2019 на основании заявления Станоткина в данном банке открыт расчетный счет ИП Станоткина №, к которому подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать Станоткина как ИП, посредством отправления на номер – № одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе ДБО, и являющихся электронным средством платежа. В период с 29.10.2019 по 27.01.2021 по данному счету осуществлялось движение денежных средств.

Оценив совокупность исследованных доказательств с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о доказанности совершения Станоткиным преступлений.

Оснований для признания исследованных доказательств недопустимыми не имеется. Вышеприведённые показания свидетелей, которые они давали на предварительном следствии, оглашены в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ. Протоколы допросов свидетелей соответствуют требованиям УПК РФ.

Поскольку подсудимый Станоткин полностью подтвердил правильность и достоверность своих вышеприведённых показаний, которые он давал на предварительном следствии, протокол его допроса в качестве обвиняемого соответствует требованиям УПК РФ; при допросе присутствовал его защитник, показания даны после разъяснения прав и обязанностей, суд принимает показания подсудимого на предварительном следствии как одни из доказательств совершения преступлений, подтверждённых совокупностью иных доказательств.

Оснований считать, что свидетели оговаривают Станоткина, не имеется. Показания свидетелей подробны, последовательны, не содержат существенных противоречий относительно обстоятельств совершенного Станоткиным преступлений, подтверждаются другими доказательствами по делу, поэтому суд признает их достоверными и берет за основу при решении вопроса о виновности подсудимого в совершении преступления.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае таким средством являлся ключ электронной подписи, привязанный к банковскому счету ООО «Баш-Тендер», так как с его помощью осуществлялся доступ к банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами.

Судом на основании представленных доказательств установлено, что Станоткин при оформлении ООО «Стройтех» и регистрации себя в налоговом органе в качестве ИП, в дальнейшем в каждом случае при открытии банковских счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания посредством специальных электронных средств, не имел цели осуществления деятельности в качестве руководителя – директора данного общества, а также занятия самостоятельной предпринимательской деятельностью, совершил описанные в приговоре действия по просьбе иного лица – Лица-1, который пообещал ему денежное вознаграждение за использование статуса руководителя общества и регистрации качестве ИП, а также при открытии банковских счетов в своих, а не Станоткина, интересах. Регистрация Общества и ИП и оформление банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств выполнено Станоткиным под руководством иного лица, и после оформления все документы и электронные средства сразу же были переданы им этому лицу. В дальнейшем Станоткин не контролировал деятельность общества, оформленного на его имя, и движение средств по расчетному счету, открытого для ИП, как не контролировала и банковские счета, не имел доступа к этим банковским счётам и документации. В дальнейшем статус общества и банковский счёт с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств использовался третьими лицами для перевода денежных средств.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления Станоткиным этих средств и передачи их третьим лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей Станоткиным не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплён в ст. 27 Федерального закона «О национальной платежной системе», что нашло своё отражение в вышеприведённых договорах по открытию банковских счетов.

Согласно каждому из данных договоров Станоткин, как клиент банка, обязуется не допускать несанкционированного доступа третьих лиц к программным средствам, с помощью которых осуществляется обмен электронного документооборота с банком в соответствии с договором, обеспечивать сохранность средств получения паролей и их защиту от несанкционированного доступа, соблюдать конфиденциальность, невозможность доступа третьих лиц к логину и паролю, одноразовому паролю, средствам их получения, электронной цифровой подписи, неразглашение и нераспространение своего секретного ключа электронной цифровой подписи, а в случае несанкционированного доступа обязан уведомить банк.

Однако, Станоткиным указанные требования умышленно нарушены, что свидетельствует о наличии у него умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При таких обстоятельствах, действия Станоткина суд квалифицирует по каждому из эпизодов по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<данные изъяты>

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление осуждённой и на условия жизни её семьи.

Станоткин имеет постоянное место жительства (т. 2 л.д. 156); жалоб на поведение в быту на него не поступало (т. 3 л.д. 34), <данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание Станоткина по каждому из эпизодов, суд признаёт:

в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ – не установлено;

в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - положительные характеристики личности подсудимого; полное признание вины в совершенных преступлениях, раскаяние в содеянном.

Суд не учитывает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание Станоткина по каждому из эпизодов преступлений активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, на наличие которого указано в обвинительном заключении. Суд считает, что наличие только признательных показаний подсудимого по каждому из эпизодов преступлений недостаточно для признания в качестве обстоятельства, смягчающего наказание активное способствование раскрытию и расследованию преступления, в том смысле, как это предусмотрено п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и данный вывод находит подтверждение в п. 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22.12.2015 № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания».

Постановление о возбуждении уголовного дела по всем фактам преступлений и принятии его к производству было вынесено, когда личность Станоткина была установлена, и уголовное дело было возбуждено в отношении него. Данных о том, что Станоткин в признательных показаниях в ходе предварительного следствия предоставил органам следствия информацию, ранее неизвестную о совершенных преступлениях, которая имела значение для раскрытия и расследования, не имеется.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Несмотря на совокупность установленных судом смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих, суд с учётом конкретных обстоятельств совершения Станоткиным оконченных преступлений в сфере экономической деятельности, не усматривает безусловных оснований для изменения категории совершенных им тяжких преступлений на менее тяжкую.

Суд, учитывая изложенные обстоятельства, личность Станоткина, его возраст, состояние здоровья, семейное и материальное положение, а также совокупность смягчающих обстоятельств, считает, что исправление осужденного и достижение целей наказания возможно путем назначения ему за каждое из совершенных преступлений наказание в виде лишения свободы, в пределах санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку другие виды наказания не достигнут его исправления, предупреждения совершения новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

В связи с установлением в действиях Станоткина совокупности смягчающих наказание обстоятельств, признавая их исключительными, приведенными данными о его личности, а именно его роли при совершении преступлений, который действовал по указанию иного лица при их совершении; его поведения после совершения преступлений, отсутствия фактов привлечения к административной ответственности и совершения правонарушений против общественного порядка в период совершения вменяемых преступлений, материального положения, назначая наказание, суд руководствуется положениями ст. 64 УК РФ и не применяет за каждый эпизод преступной деятельности, дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного санкцией уголовного закона, то есть штраф.

Учитывая реальную степень общественной опасности преступлений, мотивы их совершений, обусловленные тяжелым материальным положением подсудимого, поведение Станоткина после совершения преступлений, свидетельствующих о его раскаянии в совершенном деянии, суд признает указанные смягчающие обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступлений.

Окончательное наказание назначается Станоткину с учётом обстоятельств совершенных им преступлений и его личности, по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, считая такой принцип сложения наказаний справедливым.

Оснований, предусмотренных ч. 1 ст. 53.1 УК РФ для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, не имеется, поскольку не обеспечит цели их исправления, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения им новых преступлений.

С учётом обстоятельств совершения преступлений, учитывая характер и реальную степень общественной опасности, характер действий подсудимого при их совершении, а также с учётом совокупности обстоятельств, характеризующих личность подсудимого, состояния здоровья, семейного и материального положения, а также совокупности смягчающих обстоятельств, оцененных судом, суд считает, что цели наказания в виде лишения свободы могут быть достигнуты путём применения условного осуждения, предусмотренного ст. 73 УК РФ с возложением обязанностей: встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

Поскольку суд пришел к выводу о назначении наказания условно, то правила ч. 5 ст. 69 УК РФ (относительно приговора Ленинского районного суда г.Саранска от 26.05.2023) применены при назначении ему наказания быть не могут.

Оснований для изменения меры процессуального принуждения в отношении Станоткина – в виде обязательства о явке - до вступления приговора в законную силу – не имеется.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ. При этом, согласно ч. 3.1 ст. 81 УПК РФ при вынесении приговора предметы, признанные вещественными доказательствами по данному уголовному делу и одновременно признанные вещественными доказательствами по другому уголовному делу, подлежат передаче органу предварительного расследования, в производстве которого находится уголовное дело, по которому не вынесен приговор либо не вынесено определение или постановление о прекращении уголовного дела.

Поскольку на основании постановления следователя от 26.06.2024 (т. 4 л.д. 37) из материалов настоящего уголовного дела № 12402890002000042 выделены материалы в отношении Лица-1 по признакам преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ в отдельное производство, то все вещественные доказательства следует передать на хранение в следственный отдел по Ленинскому району г. Саранска СУ СК России по Республике Мордовия, куда направлены выделенные материалы уголовного дела для проведения проверки и принятия решения в порядке, предусмотренном ст.ст. 144-145 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать Станоткина Александра Алексеевича виновным в совершении преступлений, предусмотренных:

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в банке «Возрождение»),

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в банке «Сбербанк»),

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП Станоткина А.А. в банке «Возрождение»),

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП Станоткина в банке «Сбербанк»),

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП Станоткина в банке «Райффайзенбанк»),

по которым Станоткину А.А. назначить наказания:

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в банке «Возрождение») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в банке «Сбербанк») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП Станоткина А.А. в банке «Возрождение») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП Станоткина в банке «Сбербанк») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП Станоткина в банке «Райффайзенбанк») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы;

на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путём частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательно назначить Станоткину А.А. наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Назначенное наказание в виде лишения свободы считать в силу ст. 73 УК РФ условным, установив Станоткину А.А. испытательный срок 2 (два) года, в течение которого Станоткин А.А. обязан:

встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного;

не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

Контроль за поведением Станоткина А.А. возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного по месту его жительства.

Начало испытательного срока Станоткина А.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до дня вступления его в законную силу.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке в отношении Станоткина А.А. до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

документы об открытии расчетного счета на ООО «Стройтех»: сопроводительное письмо; справка о наличии счетов в банке; выписки по операциям на счетах; информация об IP-адресах; юридическое дело, оформленное в банке «Возрождение» при открытии банковского счета ООО «Стройтех»;

документы об открытии расчетного счета на ИП Станоткина А.А., в том числе сопроводительное письмо; справка о наличии счетов в банке; выписка по операциям на счете; юридическое дело, оформленное в банке «Возрождение» при открытии банковского счета на ИП Станоткина А.А.;

юридическое дело ПАО «Сбербанк» по счету ООО «Стройтех», оптический диск с обозначением с файлами;

юридическое дело ПАО «Сбербанк» по счету ИП Станоткина А.А., оптический диск с обозначением с файлами;

документы об открытии расчетного счета на ИП Станоткина А.А.: копии юридического дела; платежные поручения.; выписка по счету ИП Станоткина А.А.; справка об IP-адресах; карточка с образцами подписей и оттиска печати – передать на хранение в следственный отдел по Ленинскому району г. Саранска СУ СК России по Республике Мордовия.

Приговор может быть обжалован в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия путём подачи апелляционной жалобы (принесения прокурором апелляционного представления) через Ленинский районный суд г. Саранска в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

Станоткин А.А. вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела в суде апелляционной инстанции.

Судья Д.И. Кандрин