Решение от 19.06.2024 по делу № 8Г-10345/2024 [88-13978/2024] от 22.04.2024

УИД 63RS0040-01-2023-001635-50

ШЕСТОЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

                                 № 88-13978/2024

            ОПРЕДЕЛЕНИЕ

            кассационного суда общей юрисдикции

    19 июня 2024 г.                                                                              г. Самара

    Судебная коллегия по гражданским делам Шестого кассационного суда общей юрисдикции в составе:

    председательствующего Данилина Е.М.,

    судей Антошкиной А.А., Ивановой С.Ю.,

рассмотрела в судебном заседании гражданское дело № 2-2437/2023 по иску Бутынева Н. А. к акционерному обществу «Группа Страховых компаний «Югория» о взыскании страхового возмещения,

по кассационной жалобе акционерного общества «Группа страховых компаний «Югория» на решение Октябрьского районного суда г. Самары от 4 июля 2023 г. и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от 23 января 2024 г.

Заслушав доклад судьи Антошкиной А.А., объяснения представителя кассатора - Столяровой Н. В. (доверенность № от 1 февраля 2024 г., диплом о высшем юридическом образовании №), поддержавшей доводы кассационной жалобы, судебная коллегия,

            УСТАНОВИЛА:

Бутынева Н.А. обратилась в суд с вышеуказанным иском (измененным в порядке статьи 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации) к акционерному обществу «Группа Страховых компаний «Югория» (далее - АО «ГСК «Югория»), в котором не согласившись с решением финансового уполномоченного, просила взыскать доплату страхового возмещения в связи с не исполнением страховщиком обязательства по договору ОСАГО по страховому случаю от 30 октября 2022 г. по организации и оплате восстановительного ремонта в размере разницы между стоимостью восстановительного ремонта без учета износа и выплаченным страховым возмещением - 155 920 руб., компенсацию морального вреда, штраф, неустойку, судебные расходы по уплате государственной пошлины, почтовые расходы.

Решением Октябрьского районного суда г. Самары от 4 июля 2023 г. исковые требования удовлетворены частично, взыскано с АО «ГСК «Югория» в пользу Бутыневой Н.А. убытки в размере 155 920 руб., расходы по оплате почтовых услуг - 66,50 руб. руб., расходы по оплате государственной пошлины - 4 318 руб., в удовлетворении остальной части исковых требований отказано.

Суд апелляционной инстанции перешел к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с привлечением к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, Бутынева А.Е.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от 23 января 2024 г. решение Октябрьского районного суда г. Самары Самарской области от 4 июля 2023 г. отменено, по делу принято новое решение, которым исковые требования удовлетворены частично, взыскано с АО «ГСК «Югория» в пользу Бутыневой Н.А. страховое возмещение в размере 155 920 руб., неустойка в размере 400 000 руб., штраф в размере 77 960 руб., почтовые расходы - 66,50 руб., расходы по оплате государственной пошлины - 4 318 руб., в удовлетворении остальной части исковых требований отказано.

Взыскано с АО «ГСК «Югория» государственная пошлина в доход бюджета г.о. Самара 4 441,20 руб.

В кассационной жалобе, поданной АО «ГСК «Югория», ставится вопрос об отмене судебных постановлений, как незаконных. Заявитель выражает несогласие с выводом суда в части взыскания неустойки, полагая, что она не подлежит начислению на сумму убытков и имелись основания для снижения неустойки и штрафа в порядке статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации. Указывает на процессуальные нарушения, допущенные судом апелляционной инстанции, что выразилось в отказе в удовлетворении ходатайства ответчика об отложении рассмотрения дела после принятия судом увеличения исковых требований истцом.

Информация о рассмотрении кассационной жалобы в соответствии с положениями Федерального закона от 22 декабря 2008г. № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» размещена на официальном сайте Шестого кассационного суда общей юрисдикции в сети Интернет (https//6kas.sudrf.ru/).

Принимая во внимание, что лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения дела, судебная коллегия находит возможным рассмотреть дело в порядке, предусмотренном статьей 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в отсутствие неявившихся лиц.

Изучив материалы дела, заслушав объяснения представителя кассатора, проверив по правилам статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов, содержащихся в кассационной жалобе, законность апелляционного определения, тогда как оснований для проверки решения суда первой инстанции не имеется ввиду его отмены судом апелляционной инстанцией в связи с рассмотрением дела в соответствии с частью 5 статьи 330 указанного Кодекса, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судом первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Такие нарушения при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции не допущены.

Как установлено судом апелляционной инстанции при рассмотрении дела по правилам суда первой инстанции, без особенностей предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, 30 октября 2022 г. произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобиля Хендай Солярис, государственный регистрационный знак № под управлением водителя Николаева А.А. и принадлежащему истцу на праве собственности автомобилю Ауди А8, государственный регистрационный знак №, под управлением Бутынева А.Е., в результате которого автомобили получили механические повреждения.

ДТП было оформлено в мобильном приложении «ДТП Европротокол» с заполнением бумажного европротокола, фиксацией всех необходимых данных, в приложении произошёл сбой.

Гражданская ответственность по договору ОСАГО истца была застрахована в АО «ГСК «Югория», виновного лица в АО «Тинькофф Страхование».

2 ноября 2022 г. Бутынев А.Е. обратился в страховую компанию с заявлением о прямом возмещении убытков, без указания банковских реквизитов. Согласие на изменение формы возмещения убытков не предоставлял.

8 ноября 2022 г. АО «ГСК «Югория» проведён осмотр транспортного средства и организовано получение экспертного заключения ООО «РАНЭ-М», которым восстановительная стоимость автомобиля потерпевшего по Единой методике без учета износа определена 332 864 руб., с учётом износа - 176 944 руб.

Постановлением ОГИБДД УМВД России по Самаре 16 ноября 2022 г. Николаев А.А. привлечен к административной ответственности по части 1.1 статьи 12.14 КоАП РФ.

Постановление направлено в страховую компанию 17 ноября 2022 г. (до выдачи направления на ремонт).

18 ноября 2022 г. на расчётный счёт Бутынева А.Е. страховая компания перечислила выплату в размере 100 000 руб. и 2 декабря 2022 г. в сумме 76 900 руб.

16 декабря 2022 г. Бутынева Н.А. обратилась в страховую компанию с претензией о доплате стоимости ущерба без учёта износа, в удовлетворении которой АО «ГСК Югория» было отказано.

25 января 2023 г. финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг в сфере страхования Климовым В.В. вынесено решение № об отказе в удовлетворении требований потребителя финансовой услуги Бутыневой Н.А. о взыскании страхового возмещения и неустойки.

Финансовый уполномоченный исходил из того, что у страховой организации отсутствовала возможность организовать ремонт автомобиля потерпевшего на СТОА, в связи с чем имелись основания для изменения формы страхового возмещения на денежную, выплатив страховое возмещение в размере стоимости восстановительного ремонта с учетом износа, определённую экспертным заключением ООО «РАНЭ-М», обязательство страховщика прекращено исполнением.

Разрешая спор, суд апелляционной инстанции руководствуясь положениями статей 15, 393, 397 Гражданского кодекса Российской Федерации, пунктами 15.1.-15.3.,16.1. статьи 12 Федерального закона от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее - Закон об ОСАГО), разъяснениями, данными в пунктах 37, 38 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 8 ноября 2022 г. № 31 «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», установив, что ремонт транспортного средства на станции технического обслуживания ответчиком организован не был по причине отказа ИП Гуськова С.А., ИП Кокорева П.А., ИП Троицкого Д.О., ИП Солопова В.Ю. от проведения ремонта ввиду увеличенного срока поставки запасных частей, тогда как указанные обстоятельства не являются безусловными основаниями для изменения способа возмещения с натурального на страховую выплату в денежном выражении; доказательств того, что страховщик предлагал истцу выдать направление на ремонт на иные СТОА, не отвечающей вышеприведенным требованиям Закона, в материалы дела не представлено, при этом обстоятельств, дающих страховщику право на замену формы страхового возмещения, судом не установлено, пришел к выводу о наличии правовых оснований для взыскания с АО «ГСК «Югория» в пользу истца доплаты страхового возмещения в размере разницы, между стоимостью восстановительного ремонта без учета износа, определённой по Единой методике экспертным заключением ООО «РАНЭ-М», и выплаченным страховым возмещением.

С учетом обстоятельств дела, степени вины ответчика, доказанности нарушения ответчиком прав истца как потребителя, суд апелляционной инстанции на основании статьи 15 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей» полагал требования истца о взыскании с ответчика компенсации морального вреда подлежащими частичному удовлетворению в размере 10 000 руб.

В соответствии со статьями 98,100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судом взысканы понесенные истцом судебные расходы, несение которых подтверждено соответствующими доказательствами.

Выводы суда апелляционной инстанции в указанной части кассатором не обжалуются, в связи с чем не являются предметом проверки суда кассационной инстанции.

В соответствии с частью 21 статьи 12, пунктом 3 статьи 16.1. Закона об ОСАГО, суд определил ко взысканию с ответчика в пользу истца на сумму недоплаченного страхового возмещения 155 920 руб. неустойку за период с 24 ноября 2022 г. по 23 января 2024 г., ограничив ее размер лимитом ответственности страховщика в 400 000 руб., и штраф в размере 77 960 руб. (155 920/2), с учетом разъяснений о применении положений статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, данными в пунктах 72 - 75 постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», а также разъяснений, данных в пункте 34 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», не усмотрев оснований для снижения штрафных санкций.

    Проверив в пределах доводов кассационной жалобы обжалуемое судебное постановление, судебная коллегия соглашается с выводами суда апелляционной инстанц░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 21 ░░░░░░ 12 ░ ░░░░░░░ 3 ░░░░░░ 16.1. ░░░░░░ ░░ ░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░ 309 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ - ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 73-75 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░ 2016 ░. № 7 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 34 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 28 ░░░░ 2012 ░. № 17 «░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░ «░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 7 ░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░ 196, 327.1, 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 379.7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 379.6, 379.7, 390, 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2024 ░. - ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░» - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: