Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-192/2017 от 08.06.2017

к делу №1-192/2017

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Абинск 06 июля 2017 г.

Абинский районный суд Краснодарского края в составе:

председательствующего Михина С.Б.,

при секретаре Гавриловой А.В.,

с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Абинского района Герасимова И.С.,

подсудимого Оганисяна С.Г.,

его защитника – адвоката адвокатского кабинета АП КК Труфакина А.Н.,

подсудимой Неретиной Е.В.,

её защитника – адвоката адвокатского кабинета АП КК Двуреченской С.М.,

подсудимой Дыкань С.В.,

её защитника – адвоката адвокатского кабинета АП КК Малхасян Г.Е.,

подсудимого Сангаджиева А.Ф.,

его защитника – адвоката адвокатского кабинета АП КК Пахлавуни Г.Л.,

подсудимой Бардиян Е.А.,

её защитника – адвоката «Юридического центра «ВИК» КККА АП КК Толстяковой Л.А.,

подсудимого Мстояна А.А.,

его защитника – адвоката «Юридического центра «ВИК» КККА АП КК Шевченко Е.Е,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Оганисяна С.Г., <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327 УК РФ,

Неретиной Е.В., <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327 УК РФ,

Дыкань С.В., <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

Сангаджиева А.Ф., <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч 2 ст.159.1 УК РФ,

Бардиян Е.А., <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

Мстояна А.А., <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

установил:

Оганисян С.Г., Неретина Е.В., Дыкань С.В., Сангаджиев А.Ф., Бардиян Е.А., Мстоян А.А. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

Оганисян С.Г. и Неретина Е.В. совершили использование заведомо подложного документа; использование заведомо подложного документа; использование заведомо подложного документа; использование заведомо подложного документа.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Оганисян С.Г. совместно с Неретиной Е.В., зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя в в ИФНС России по Абинскому району Краснодарского края ДД.ММ.ГГГГ, осуществляли деятельность, связанную с реализацией мебели в арендуемом Неретиной Е.В. помещении магазина «Аслан», расположенном по <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между публичным акционерным обществом (ПАО) «Совкомбанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В. заключен договор №-ТСП об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам, согласно которому клиентам магазина Неретиной Е.В. предоставлялась возможность оформления в указанном банке кредитов на оплату, приобретенной мебели.

ДД.ММ.ГГГГ между обществом с ограниченной ответственностью (ООО) «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В. заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которому Неретина Е.В. являлась контрагентом данного банка и имела право заключать кредитные договора с клиентами на приобретение реализуемой ею мебели в кредит.

В середине октября 2015 года, в дневное время, Оганисян С.Г., находясь в помещении мебельного магазина «Аслан», преследуя цель извлечения материальной выгоды, используя факт заключения Неретиной Е.В. договоров с ПАО «Совкомбанк» и ООО «РусфинансБанк» на кредитование клиентов для приобретения мебели, решил посредством заключения незаконных кредитных договоров, совершать хищения денежных средств, принадлежащих данным банкам, путем предоставления недостоверных сведений. Таким образом, у Оганисян С.Г. возник преступный умысел, направленный на мошенничество в сфере кредитования на неопределенную сумму денежных средств, намереваясь реализовать свой преступный умысел посредством совершения ряда тождественных преступных действий.

Так, Оганисян С.Г., осознавая, что эффективность преступной деятельности возрастет при групповом ее совершении, будучи осведомленным о наличии у Неретиной Е.В. кода доступа к сайту оформления кредитов в ООО «РусфинансБанк», а также зная о том, что денежные средства по потребительским кредитам, оформленным на приобретение мебели, перечисляются банками на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., открытым в ОАО «Крайинвестбанк», решил привлечь ее к совместному совершению данного преступления. В середине октября 2015 года, в дневное время, Оганисян С.Г., находясь в помещении мебельного магазина «Аслан», рассказал Неретиной Е.В. о своих преступных намерениях, предложив ей вступить с ним в преступный сговор, сообщив при этом подробности планируемого им совершения преступления. Согласно предварительно разработанному Оганисяном С.Г. плану, он для реализации своего преступного умысла намеревался привлекать к совершению данного преступления, лиц, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, то есть, заведомо неплатежеспособных, на которых планировал оформлять кредитные договора на приобретение мебели, не имея намерения в действительности выполнять обязательства по данным договорам. Для совершения мошенничества Оганисян С.Г. планировал в зависимости от сложившейся ситуации и личностных качеств указанных граждан, вступать в предварительный преступный сговор с лицами, на которых будет оформляться кредит, либо вводить их в заблуждение относительно правомерности осуществляемых им действий и убеждать оформить добровольно на свое имя кредитный договор. На предложение Оганисяна С.Г. Неретина Е.В. ответила согласием.

Приступив к осуществлению задуманного, Оганисян С.Г. разместил в людных местах различных районов Краснодарского края заранее подготовленные Неретиной Е.В. объявления об оказании помощи в кредитовании, с целью поиска лиц, на которых Оганисян С.Г. и Неретина Е.В. в дальнейшем планировали осуществить оформление фиктивных кредитных договоров.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, в первую половину дня, на абонентский номер сотового телефона Оганисян С.Г. поступил звонок от Дыкань С.В., которая, изучив размещенное Оганисяном С.Г. объявление, сообщила о желании получить денежные средства посредством оформления кредитного договора, не имея при этом постоянного источника дохода и будучи официально не трудоустроенной, соответственно, не имея возможности осуществлять погашение задолженности по кредиту. Преследуя цель к наживе и незаконному обогащению Оганисян С.Г. решил привлечь Дыкань С.В. к совместному хищению денежных средств, принадлежащих банку, о чем сообщил Неретиной Е.В.

ДД.ММ.ГГГГ, около 09 часов Оганисян С.Г. прибыл по месту жительства Дыкань С.В. по адресу: <адрес>, где понимая, что в силу своего материального положения, Дыкань С.В. не сможет выполнять обязательства по кредитному договору и погашать по нему задолженность, предложил ей совместно участвовать в хищении денежных средств, принадлежащих банку, посредством оформления на ее имя потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений. Затем Оганисян С.Г. сообщил Дыкань С.В. подробности планируемого совершения преступления, а также о наличии предварительного сговора с Неретиной Е.В., которая согласно отведенной ей роли будет составлять необходимую документацию для оформления потребительского кредита на приобретение мебели в ее магазине, при этом мебель в действительности не будет реализована, а денежные средства, поступившие в счет приобретения мебели, будут разделены ими между собой. Дыкань С.В., осознавая, что не имеет возможности погасить сумму задолженности по полученному договору потребительского кредитования, что воспользуется ложными сведениями о месте работы и сумме дохода, на предложение Оганисяна С.Г. ответила согласием, тем самым вступила с ним и Неретиной Е.В. в преступный сговор, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением банку заведомо ложных сведений.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 30 минут, Оганисян С.Г. совместно с Дыкань С.В. прибыли в помещение магазина «Аслан», где Неретина Е.В., действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г. и Дыкань С.В., согласно отведенной ей роли заполнила чек-заявку по установленной Банком форме, на приобретение Дыкань С.В. детского гарнитура стоимостью 66000 рублей, указав при этом о произведенном ею первоначальном взносе в сумме 6000 рублей, что не соответствует действительности. В свою очередь, Оганисян С.Г. с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Дыкань С.В., которой отводилась роль оформить на свое имя кредит.

После чего, Дыкань С.В. ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 30 минут, прибыла в помещение мини офиса № кредитно-кассового офиса «Абинский» ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, где обратилась к неосведомленному об их преступных намерениях менеджеру по обслуживанию клиентов ПАО «Совкомбанк» З.Н.П., которой сообщила о намерении оформить договор потребительского кредитования на приобретение мебели в магазине «Аслан», умолчав о фиктивности данного договора, так как не намеривалась в действительности приобретать мебель в указанном магазине. В подтверждение своих слов и придания им убедительности, Дыкань С.В. во исполнение заранее отведенной ей роли, предоставила З.Н.П. чек-заявку, выданную Неретиной Е.В. о наименовании и стоимости приобретаемой в кредит мебели, о сумме первоначального взноса, а также документы выданное на ее имя, а именно общегражданский паспорт и СНИЛС. З.Н.П., изучив предоставленные документы, приступила к заполнению анкеты – заемщика, со слов Дыкань С.В., которая, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В., будучи официально не трудоустроенной и не имея официального источника доходов, ввела в заблуждение З.Н.П., создав иллюзию о своей кредитоспособности, сообщила заранее предоставленные ей Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения, значимые для принятия решения о выдаче кредита: место работы - ООО «Азов Камыш», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность - сборщик камыша, заработная плата - 28000 рублей, ежемесячный доход супруга - 30000 рублей, что не соответствует действительности. Тем самым Дыкань С.В. ввела З.Н.П. в заблуждение, обманув относительно совместных с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В. преступных намерениях.

На основании предоставленных Дыкань С.В. данных о своей личности З.Н.П. внесла названные и предоставленные Дыкань С.В. сведения в анкету заемщика и кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а затем по индивидуальному специальному доступу в электронную программу, направив посредством сети Интернет в ПАО «Совкомбанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения. После чего, получив одобрение ПАО «Совкомбанк» на выдачу кредита, З.Н.П. распечатала кредитные документы и предоставила их для подписи Дыкань С.В., которая осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, заверила, составленные на основании предоставленных ей ранее Оганисян С.Г. сведений, кредитные документы, поставив свою подпись.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 60000 рублей, были перечислены ПАО «Совкомбанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную Дыкань С.В. мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 60000 рублей, похищенные посредством оформления на имя Дыкань С.В. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г., Неретина Е.В. и Дыкань С.В., завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в размере 60000 рублей.

Оганисян С.Г., действуя по предварительного сговору с Неретиной Е.В., во исполнение единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением заведомо ложных сведений банку, согласно ранее распределенных ролей, продолжили поиск лиц, на которых планировали осуществить оформление договоров потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов на номер сотового телефона Оганисяна С.Г. поступил звонок от Бардиян Е.А., которая, изучив размещенное Оганисяном С.Г. объявление, сообщила о желании получить денежные средства в сумме 190000 рублей, посредством оформления кредитного договора, не имея при этом постоянного источника дохода и будучи официально не трудоустроенной, соответственно не имея возможности осуществлять погашение задолженности по кредиту. Преследуя цель к наживе и незаконному обогащению Оганисян С.Г. решил привлечь Бардиян Е.А. к совместному хищению денежных средств, принадлежащих банку, о чем Оганисян С.Г. сообщил Неретиной Е.В.

ДД.ММ.ГГГГ, около 11 часов Оганисян С.Г. прибыл по месту жительства Бардиян Е.А. по адресу: <адрес>, где понимая, что в силу своего материального положения, Бардиян Е.А. не сможет выполнять обязательства по кредитному договору и погашать по нему задолженность, предложил ей совместное участие в хищении денежных средств, принадлежащих банку, посредством оформления на ее имя потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений. Затем Оганисян С.Г. сообщил Бардиян Е.А. подробности планируемого совершения преступления, а также о наличии предварительного сговора с Неретиной Е.В., которая согласно отведенной ей роли будет составлять необходимую документацию для оформления потребительского кредита на приобретение мебели в ее магазине, при этом мебель в действительности не будет реализована, а денежные средства, поступившие в счет приобретения мебели будут разделены ими между собой. Также, Оганисян С.Г. сообщил о том, что необходимую ей сумму денежных средств в размере 190 000 рублей невозможно будет получить при оформлении одного кредитного договора, предложив при этом оформить два потребительских кредита по одной и той же схеме, но в разных банках. Бардиян Е.А. осознавая, что не имеет возможности погасить сумму задолженности по полученным договорам потребительского кредитования, что воспользуется ложными сведениями о месте работы и сумме дохода, на предложение Оганисян С.Г. ответила согласием, тем самым сознательно вступила с ним в преступный сговор, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением банку заведомо ложных сведений.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов, Оганисян С.Г. совместно с Бардиян Е.А. прибыли в помещение магазина «Аслан», где Неретина Е.В., действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г. и Бардиян Е.А., согласно отведенной ей роли приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя Бардиян Е.А., и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей заранее Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита: место работы - ООО «Азов Камыш», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность – руководитель среднего звена, ежемесячный доход - 50000 рублей, дополнительный доход - 17000 рублей, а в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала данные о приобретаемом товаре – спальный гарнитур стоимостью 135000 рублей и о сумме первоначального взноса в размере 15000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., согласно отведенной ей роли, составленные в электронном виде документы кредитного досье на имя Бардиян Е.А., посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «РусфинансБанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения об удовлетворении либо отказе в заявке на получение кредита.

После чего Неретина Е.В., получив одобрение ООО «РусфинансБанк» на выдачу кредита Бардиян Е.А. в счет приобретения мебели на сумму 120000 рублей, распечатала кредитные документы и предоставила их для подписи Бардиян Е.А., которая осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, действуя согласно отведенной ей роли, совместно и согласованно с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В., заверила кредитные документы, поставив свою подпись.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 120000 рублей, были перечислены ООО «РусфинансБанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную Бардиян Е.А. мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 120000 рублей, похищенные посредством оформления на имя Бардиян Е.А. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г., Неретина Е.В. и Бардиян Е.А., завладели указанной суммой денежных средств, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ООО «РусфинансБанк» материальный ущерб в размере 120000 рублей.

В начале ноября 2015 года, около 09 часов на абонентский номер сотового телефона Оганисян С.Г. поступил звонок от Сангаджиева А.Ф, который изучив размещенное Оганисян С.Г. объявление, сообщил о желании получить денежные средства в сумме 200000 рублей, посредством оформления кредитного договора, не имея при этом постоянного источника дохода и будучи официально не трудоустроенным, соответственно не имея возможности осуществлять погашение задолженности по кредиту. Преследуя цель к наживе и незаконному обогащению Оганисян С.Г. решил привлечь Сангаджиева А.Ф. к совместному хищению денежных средств, принадлежащих банку, о чем Оганисян С.Г. сообщил Неретиной Е.В.

ДД.ММ.ГГГГ, около 10 часов Оганисян С.Г. прибыл по месту жительства Сангаджиева А.Ф. по адресу: <адрес>, где понимая, что в силу своего материального положения, Сангаджиев А.Ф. не сможет выполнять обязательства по кредитному договору и погашать по нему задолженность, предложил ему совместное участие в хищении денежных средств, принадлежащих банку, посредством оформления на его имя потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений. Затем Оганисян С.Г. сообщил Сангаджиеву А.Ф. подробности планируемого совершения преступления, а также о наличии предварительного сговора с Неретиной Е.В., которая согласно отведенной ей роли будет составлять необходимую документацию для оформления потребительского кредита на приобретение мебели в ее магазине, при этом мебель в действительности не будет реализована, а денежные средства, поступившие в счет приобретения мебели будут разделены ими между собой. Также, Оганисян С.Г. сообщил о том, что необходимую Сангаджиеву А.Ф. сумму денежных средств в размере 200000 рублей невозможно будет получить при оформлении одного кредитного договора, предложив при этом оформить два потребительских кредита по одной и той же схеме, но в разных банках. Сангаджиев А.Ф. осознавая, что не имеет возможности погасить сумму задолженности по полученным договорам потребительского кредитования, что воспользуется ложными сведениями о месте работы и сумме дохода, на предложение Оганисяна С.Г. ответил согласием, тем самым сознательно вступил с ним в преступный сговор, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением банку заведомо ложных сведений.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов, Оганисян С.Г. совместно с Сангаджиевым А.Ф. прибыли в помещение магазина «Аслан», где Оганисян С.Г. с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В., которая действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г. и Сангаджиевым А.Ф., согласно отведенной ей роли приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя Сангаджиева А.Ф., и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей заранее Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, а именно: место работы - ООО «Строймастер», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность – рабочий, ежемесячный доход - 55000 рублей, общий доход семьи - 65000 рублей, а в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала данные о приобретаемом товаре – спальный гарнитур (гостиная, детская гостиная), стоимостью 140000 рублей и о сумме первоначального взноса в размере 30000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., согласно отведенной ей роли, составленные в электронном виде документы кредитного досье на имя Сангаджиева А.Ф., посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «РусфинансБанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения об удовлетворении либо отказе в заявке на получение кредита.

После чего, Неретина Е.В., получив одобрение ООО «РусфинансБанк» на выдачу кредита Сангаджиеву А.Ф. в счет приобретения мебели на сумму 110000 рублей, распечатала кредитные документы и предоставила их для подписи Сангаджиеву А.Ф., который осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, действуя согласно отведенной ему роли, совместно и согласованно с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В., заверил кредитные документы, поставив свою подпись.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 110000 рублей, были перечислены ООО «РусфинансБанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную Сангаджиевым А.Ф. мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 110 000 рублей, похищенные посредством оформления на имя Сангаджиева А.Ф. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г., Неретина Е.В. и Сангаджиев А.Ф., завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ООО «РусфинансБанк» материальный ущерб в размере 110000 рублей.

Оганисян С.Г. действуя по предварительного сговору с Неретиной Е.В. и Бардиян Е.А., во исполнение единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением заведомо ложных сведений банку, согласно ранее распределенных ролей, решили продолжить реализацию своего преступного умысла, посредством оформления кредитного договора на имя Бардиян Е.А. в ПАО «Совкомбанк» по аналогичной схеме.

ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов, Оганисян С.Г. совместно с Бардиян Е.А. прибыли в помещение магазина «Аслан», где Неретина Е.В., действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г. и Бардиян Е.А., согласно отведенной ей роли заполнила чек-заявку по установленной Банком форме, на приобретение Бардиян Е.А. мебели: гарнитура (гостиная, детская) стоимостью 68000 рублей, кухню, стоимостью 27000 рублей, диван-кровать, два кресла в комплекте, стоимостью 55000 рублей, итого общей стоимостью 140000 рублей, указав при этом о произведенном ею первоначальном взносе в сумме 10000 рублей, что не соответствует действительности. В свою очередь, Оганисян С.Г. с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Бардиян Е.А., которой отводилась роль оформить на свое имя кредит.

После чего, осуществляя задуманное, Бардиян Е.А. ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов, прибыла в помещение мини офиса № кредитно-кассового офиса «Абинский» ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, где обратилась к неосведомленному об их преступных намерениях менеджеру по обслуживанию клиентов ПАО «Совкомбанк» З.Н.П., которой сообщила о намерении оформить договор потребительского кредитования на приобретение мебели в магазине «Аслан», умолчав о фиктивности данного договора, так как не намеривалась в действительности приобретать мебель в указанном магазине. В подтверждение своих слов и придания им убедительности, Бардиян Е.А. во исполнение заранее отведенной ей роли, предоставила З.Н.П. чек-заявку, выданную Неретиной Е.В. о наименовании и стоимости приобретаемой в кредит мебели, о сумме первоначального взноса, а также документы выданное на ее имя, а именно общегражданский паспорт и СНИЛС. Зотчик Н.П., изучив предоставленные документы, приступила к заполнению анкеты – заемщика, со слов Бардиян Е.А., которая, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В., будучи официально не трудоустроенной и не имея официального источника доходов, ввела в заблуждение З.Н.П., создав иллюзию о своей кредитоспособности, сообщила заранее предоставленные ей Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения, значимые для принятия решения о выдаче кредита: место работы - ООО «Натали», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность – старший продавец, заработная плата - 33000 рублей, ежемесячный доход супруга - 35000 рублей, что не соответствует действительности, тем самым Бардиян Е.А. ввела З.Н.П. в заблуждение, обманув относительно совместных с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В. истинных преступных намерениях.

На основании предоставленных Бардиян Е.А. данных о своей личности З.Н.П. внесла названные и предоставленные Бардиян Е.А. сведения в анкету заемщика и кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а затем по индивидуальному специальному доступу в электронную программу, направив посредством сети Интернет в ПАО «Совкомбанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения. После чего, получив одобрение ПАО «Совкомбанк» на выдачу кредита, З.Н.П. распечатала кредитные документы и предоставила их для подписи Бардиян Е.А., которая осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, заверила составленные на основании предоставленных ей ранее Оганисян С.Г. сведений о себе, кредитные документы, поставив свою подпись.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 140000 рублей, были перечислены ПАО «Совкомбанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную Бардиян Е.А. мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 140000 рублей, похищенные посредством оформления на имя Бардиян Е.А. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г., Неретина Е.В. и Бардиян Е.А. завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в размере 140000 рублей.

Оганисян С.Г. действуя по предварительного сговору с Неретиной Е.В. и Сангаджиевым А.Ф., во исполнение единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением заведомо ложных сведений банку, согласно ранее распределенных ролей, решили продолжить реализацию своего преступного умысла, посредством оформления кредитного договора на имя Сангаджиева А.Ф. в ПАО «Совкомбанк» по аналогичной схеме.

17.11.2015, около 12 часов 30 минут, Оганисян С.Г. совместно с Сангаджиевым А.Ф. прибыли в помещение магазина «Аслан», где Неретина Е.В., действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г. и Сангаджиевым А.Ф., согласно отведенной ей роли заполнила чек-заявку по установленной Банком форме, на приобретение Сангаджиевым А.Ф. гостиной: (стенку, дивана, два кресла, прихожей, кухонного уголка) стоимостью 147000 рублей, указав при этом о произведенном ею первоначальном взносе в сумме 12000 рублей, что не соответствует действительности. В свою очередь, Оганисян С.Г. с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Сангаджиеву А.Ф., которому отводилась роль оформить на свое имя кредит.

После чего, осуществляя задуманное, Сангаджиев А.Ф. ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов, прибыл в помещение мини офиса № кредитно-кассового офиса «Абинский» ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, где обратился к неосведомленному об их преступных намерениях менеджеру по обслуживанию клиентов ПАО «Совкомбанк» З.Н.П., которой сообщил о намерении оформить договор потребительского кредитования на приобретение мебели в магазине «Аслан», умолчав о фиктивности данного договора, так как не намеревался в действительности приобретать мебель в указанном магазине. В подтверждение своих слов и придания им убедительности, Сангаджиев А.Ф. во исполнение заранее отведенной ему роли, предоставил З.Н.П. чек-заявку, выданную Неретиной Е.В. о наименовании и стоимости приобретаемой в кредит мебели, о сумме первоначального взноса, а также документы выданное на его имя, а именно общегражданский паспорт и СНИЛС. З.Н.П., изучив предоставленные документы, приступила к заполнению анкеты – заемщика, со слов Сангаджиева А.Ф., который, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В., будучи официально не трудоустроенным и не имея официального источника доходов, ввел в заблуждение З.Н.П., создав иллюзию о своей кредитоспособности, сообщил заранее предоставленные ему Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения, значимые для принятия решения о выдаче кредита: место работы - ООО «Земля», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность - тракторист, заработная плата - 35000 рублей, ежемесячный доход от ведения личного хозяйства - 10000 рублей, что не соответствует действительности, тем самым Сангаджиев А.Ф. ввел З.Н.П. в заблуждение, обманув относительно совместных с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В. истинных преступных намерениях.

На основании предоставленных Сангаджиевым А.Ф. данных о своей личности, З.Н.П. внесла названные и предоставленные Сангаджиевым А.Ф. сведения в анкету заемщика и кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а затем по индивидуальному специальному доступу в электронную программу, направив посредством сети Интернет в ПАО «Совкомбанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения. После чего, получив одобрение ПАО «Совкомбанк» на выдачу кредита, З.Н.П. распечатала кредитные документы и предоставила их для подписи Сангаджиеву А.Ф., который осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, заверил составленные на основании предоставленных ему ранее Оганисян С.Г. сведений о себе, кредитные документы, поставив свою подпись.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 135000 рублей, были перечислены ПАО «Совкомбанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную Сангаджиевым А.Ф. мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 135000 рублей, похищенные посредством оформления на имя Сангаджиева А.Ф. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г., Неретина Е.В. и Сангаджиев А.Ф. завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в размере 135000 рублей.

Оганисян С.Г. действуя по предварительного сговору с Неретиной Е.В., во исполнение единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением заведомо ложных сведений банку, согласно ранее распределенных ролей, продолжили поиск лиц, на которых планировали осуществить оформление договоров потребительского кредитования. Оганисян С.Г. заведомо зная, что отец Неретиной Е.В. – Неретин С.В. злоупотребляет спиртными напитками, решил незаконно оформить на его имя потребительский кредит в ООО «РусфинансБанк» на приобретение мебели в отсутствие самого Неретина С.В., используя лишь паспорт, выданный на его имя, не посвящая его при этом в подробности планируемого совершения преступления.

ДД.ММ.ГГГГ, около 10 часов, Оганисян С.Г., находясь в помещении мебельного магазина «Аслан», рассказал о своих преступных намерениях Неретиной Е.В., предложив ей обратиться к своему отцу Неретину В.С., с просьбой осуществить заключение договора потребительского кредитования на свое имя для приобретения ею мебели, пообещав ему при этом, что задолженность по кредиту она будет погашать самостоятельно. В свою очередь, Неретина Е.В., не имея намерения приобретать мебель посредством оформления потребительского кредита и впоследствии осуществлять его погашение, на предложение Оганисян С.Г., ответила согласием.

ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов Неретина Е.В. совместно с Оганисяном С.Г., прибыла по месту жительства своего отца Неретина В.С., по адресу: хут. Первомайский, <адрес>, где ввела в заблуждение Неретина С.В., попросив у него паспорт для оформления договора потребительского кредитования на его имя, мотивируя тем, что желает приобрести для себя мебель в кредит, пообещав при этом, что задолженность по кредиту она будет погашать самостоятельно, что не соответствует действительности. Неретин В.С., находясь под влиянием обмана и доверяя своей дочери – Неретиной Е.В. согласился на ее предложение, добровольно передав ей свой паспорт.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов, Оганисян С.Г. совместно с Неретиной Е.В. прибыли в помещение магазина «Аслан», где Оганисян С.Г. с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В., которая действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г., согласно отведенной ей роли приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя Неретина В.С. и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, а именно: место работы - ООО «Кубометр», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность – рабочий, ежемесячный доход - 45000 рублей, дополнительный доход - 7000 рублей, общий доход семьи - 52000 рублей, а в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала данные о приобретаемом товаре – спальный гарнитур, спальня, стоимостью 110000 рублей и о сумме первоначального взноса в размере 10000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее Неретина Е.В., согласно отведенной ей роли, составленные в электронном виде документы кредитного досье на имя Неретина В.С., посредством сети Интернет, отправила на адрес электронной почты ООО «РусфинансБанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения об удовлетворении либо отказе в заявке на получение кредита.

После чего Неретина Е.В., получив одобрение ООО «РусфинансБанк» на выдачу кредита Неретину С.В. в счет приобретения мебели на сумму 100000 рублей, распечатала кредитные документы и, осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, действуя согласно отведенной ей роли, совместно и согласованно с Оганисян С.Г., собственноручно выполнила от имени своего отца Неретина С.В. подписи в указанных документах.

30.11.2015г. в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 100000 рублей, были перечислены ООО «РусфинансБанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 100000 рублей, похищенные посредством оформления на имя Неретина С.В. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г. и Неретина Е.В. завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ООО «РусфинансБанк» материальный ущерб в размере 100000 рублей.

Осуществляя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов, находясь в помещении магазина «Аслан», Оганисян С.Г. рассказал Мстояну А.А. о своих преступных намерениях, предложив ему вступить с ним в преступный сговор, сообщив при этом подробности планируемого им совершения преступления, а именно, согласно предварительно разработанному Оганисяном С.Г. плану, он для реализации своего преступного умысла намеревался привлекать к совершению данного преступления, лиц социально не защищенных, слабохарактерных, которые легко поддавались психологическому давлению, на которых он планировал оформлять кредитные договора на приобретение мебели, вводя их в заблуждение относительно правомерности осуществляемых им действий и убеждать оформить добровольно на свое имя кредитный договор. Также, Оганисян С.Г. сообщил Мстояну А.А. о наличии предварительного сговора с Неретиной Е.В., которая согласно отведенной ей роли будет составлять необходимую документацию для оформления потребительского кредита на приобретение мебели в ее магазине, при этом мебель в действительности не будет реализована, а денежные средства, поступившие в счет приобретения мебели, будут разделены ими между собой. На предложение Оганисян С.Г., Мстоян А.А. ответил согласием, тем самым сознательно вступил с ним и с Неретиной Е.В. в преступный сговор, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением банку заведомо ложных сведений.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов Оганисян С.Г. совместно с Мстояном А.А. для поиска лиц, на которых можно было оформить потребительский кредит, прибыли в центр <адрес>, где обратились к одному из прохожих - Б.А.М. и установив, что последний не имеет постоянного места работы, предложили ему оказать помощь в трудоустройстве, сообщив, что для этого необходим его паспорт. Б.А.М., находясь под влиянием обмана и доверяя указанным лицам, на их предложение ответил согласием, и передал Оганисяну С.Г. свой паспорт, тем самым Оганисян С.Г. и Мстоян А.А. ввели Б.А.М. в заблуждение относительно правомерности осуществляемых ими действий, так как в действительности планировали оформить на имя Б.А.М. потребительский кредит, не намереваясь выполнять обязательства по данному кредитному договору и погашать по нему задолженность.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов 30 минут, Оганисян С.Г. действуя совместно и согласованно с Мстояном А.А. и Неретиной Е.В. прибыл в помещение магазина «Аслан», где передал Неретиной Е.В. паспорт, выданный на имя Б.А.М. для оформления на его имя фиктивного договора потребительского кредитования. После чего с помощью сети Интернет Оганисян С.Г. изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В., которая действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г. и Мстоян А.А., согласно отведенной ей роли приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя Б.А.М., и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, а именно: место работы - ООО «Агроцентр Павловский», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность – рабочий, ежемесячный доход - 50000 рублей, дополнительный доход - 20000 рублей, общий доход семьи - 70000 рублей, а в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала данные о приобретаемом товаре – два дивана общей стоимостью 113000 рублей и о сумме первоначального взноса в размере 10000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., согласно отведенной ей роли, составленные в электронном виде документы кредитного досье на имя Б.А.М. посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «РусфинансБанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения об удовлетворении либо отказе в заявке на получение кредита.

После чего, Неретина Е.В., получив одобрение ООО «РусфинансБанк» на выдачу кредита Б.А.М. в счет приобретения мебели на сумму 103000 рублей, распечатала кредитные документы и передала их Оганисяну С.Г., который осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, действуя согласно отведенной ему роли, совместно и согласованно с Неретиной Е.В. и Мстояном А.А., собственноручно выполнил от имени Б.А.М. подписи в указанных документах.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 103000 рублей, были перечислены ООО «РусфинансБанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 103000 рублей, похищенные посредством оформления на имя Б.А.М. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г., Мстоян А.А. и Неретина Е.В. завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ООО «РусфинансБанк» материальный ущерб в размере 103000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, около 14 часов, Оганисян С.Г., находясь возле помещения ломбарда, расположенного на территории рынка «Южный» в <адрес>, где встретил Ш.В.А., в ходе состоявшегося разговора с которой, установил, что последняя нуждается в денежных средствах, решил продолжить совершать хищение денежных средств, принадлежащих банку, посредством оформления незаконного кредитного договора на имя Ш.В.А. После чего, в указанном месте и время, Оганисян С.Г., преследуя цель к наживе и незаконному обогащению, предложил Ш.В.А. за денежное вознаграждение, оформить на свое имя кредит для него, пообещав при этом, что условия кредитного договора он будет выполнять в полном объеме и самостоятельно погашать задолженность по кредиту. Ш.В.А., находясь под влиянием обмана, будучи уверенной в правомерности осуществляемых Оганисян С.Г. действий и доверяя последнему, согласилась на его предложение.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов Оганисян С.Г. совместно с Ш.В.А., прибыли в помещение магазина «Аслан», где Оганисян С.Г. сообщил Неретиной Е.В. о планируемом совершении мошенничества, посредством оформления незаконного кредитного договора на имя Ш.В.А., после чего с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В., которая действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г., согласно отведенной ей роли приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя Ш.В.А., и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, а именно: место работы - ООО «Анюта», адрес организации – <адрес>, занимаемая должность – работник торговли, ежемесячный доход - 47000 рублей, дополнительный доход – 35000 рублей, общий доход семьи – 82000 рублей, а в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала данные о приобретаемом товаре – спальный гарнитур-спальня, стоимостью 123500 рублей и о сумме первоначального взноса в размере 20000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., согласно отведенной ей роли, составленные в электронном виде документы кредитного досье на имя Ш.В.А. посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «РусфинансБанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения об удовлетворении либо отказе в заявке на получение кредита.

После чего Неретина Е.В., получив одобрение ООО «РусфинансБанк» на выдачу кредита Ш.В.А. в счет приобретения мебели на сумму 103500 рублей, распечатала кредитные документы и, осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, действуя согласно отведенной ей роли, совместно и согласованно с Оганисян С.Г., передала их для подписи Ш.В.А., которая, находясь под влиянием обмана, будучи не осведомленной о преступных намерениях Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В. и доверяя указанным лицам, поставила свои подписи в документах.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 103500 рублей, были перечислены ООО «РусфинансБанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 103 500 рублей, похищенные посредством оформления на имя Ш.В.А. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г. и Неретина Е.В. завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ООО «РусфинансБанк» материальный ущерб в размере 103500 рублей.

Оганисян С.Г. действуя по предварительного сговору с Неретиной Е.В. и Мстояном А.А., во исполнение единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением заведомо ложных сведений банку, согласно ранее распределенных ролей, продолжили поиск лиц, на которых планировали осуществить оформление договоров потребительского кредитования. Мстоян А.А., действуя совместно и согласованно с Оганисянрм С.Г. и Неретиной Е.В., сообщил последним о возможности оформления кредита на имя матери своей сожительницы - К.Р.И., планируя, используя доверительные отношения, убедить ее оформить на свое имя кредит для приобретения им мебели, пообещав при этом самостоятельно производить оплату по кредиту, то есть, не поставив ее в известность о своих преступных намерениях.

ДД.ММ.ГГГГ, Мстоян А.А. прибыл по месту жительства К.Р.И. по адресу: <адрес> где преследуя цель к наживе и незаконному обогащению, ввел в заблуждение К.Р.И., попросив у нее паспорт для оформления договора потребительского кредитования на ее имя, мотивируя тем, что желает приобрести для себя мебель в кредит, пообещав при этом, что задолженность по кредиту он будет погашать самостоятельно, что не соответствует действительности. К.Р.И., находясь под влиянием обмана и доверяя Мстояну А.А., согласилась на его предложение, добровольно, передав ему свой паспорт.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов, Мстоян А.А. прибыл в помещение магазина «Аслан», где передал Неретиной Е.В. паспорт, выданный на имя К.Р.И. В свою очередь, Оганисян С.Г. с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В., которая действуя совместно и согласованно с Оганисян С.Г., согласно отведенной ей роли приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя К.Р.М., и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей Оганисян С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, а именно: место работы - ООО «Артисан», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность – работник сферы торговли, ежемесячный доход - 67000 рублей, дополнительный доход – 25000 рублей, общий доход семьи - 92000 рублей, а в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала данные о приобретаемом товаре – спальный гарнитур, спальня стоимостью 140000 рублей и о сумме первоначального взноса в размере 13000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., согласно отведенной ей роли, составленные в электронном виде документы кредитного досье на имя К.Р.М., посредством сети Интернет, отправила на адрес электронной почты ООО «РусфинансБанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения об удовлетворении либо отказе в заявке на получение кредита.

После чего, Неретина Е.В., получив одобрение ООО «РусфинансБанк» на выдачу кредита К.Р.И. в счет приобретения мебели на сумму 127000 рублей, распечатала кредитные документы и, осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, действуя согласно отведенной ей роли, передала указанные документы Мстояну А.А., который в свою очередь предоставил данные документы К.Р.И., последняя, находясь под влиянием обмана, будучи не осведомленной о преступных намерениях Мстояна А.А., Оганисяна С.Г. и Неретиной Е.В. и доверяя Мстояну А.А. поставила свои подписи документах.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 127000 рублей, были перечислены ООО «РусфинансБанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 127000 рублей, похищенные посредством оформления на имя К.Е.В. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г., Мстоян А.А. и Неретина Е.В. завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ООО «РусфинансБанк» материальный ущерб в размере 127000 рублей.

Оганисян С.Г. действуя по предварительного сговору с Неретиной Е.В. и Мстоян А.А., во исполнение единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничества в сфере кредитования с предоставлением заведомо ложных сведений банку, согласно ранее распределенных ролей, продолжили поиск лиц, на которых планировали осуществить оформление договоров потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов, Оганисян С.Г. и Мстоян А.А. для поиска лиц, на которых можно было оформить потребительский кредит, прибыли в район «Городок» пос. Ахтырского Абинского района, где обратились к одному из прохожих С.В.И. и, установив, что последний злоупотребляет спиртными напитками, является лицом социально не защищенным, слабохарактерным и легко поддается психологическому давлению, при этом испытывает нужду в денежных средствах, предложили ему оформить на свое имя кредит, для чего необходим только его паспорт, а для убедительности своих слов сообщили С.В.И. о том, что в данный момент реализуется социальная программа «Помощь малоимущему населению», в связи, с чем задолженность по кредиту погашать не нужно. В свою очередь С.В.И., находясь под влиянием обмана и доверяя Оганисяну С.Г. и Мстояну А.А., будучи не осведомленным о преступных намерениях указанных лиц, на их предложение ответил согласием и добровольно передал им свой паспорт. Тем самым Оганисян С.Г. и Мстоян А.А. ввели С.В.И. в заблуждение относительно правомерности осуществляемых ими действий, так как в действительности планируя оформить на имя С.В.И. потребительский кредит, не намеревались выполнять обязательства по данному кредитному договору и погашать по нему задолженность.

ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов Оганисян С.Г. совместно с Мстояном А.А. прибыли в помещение магазина «Аслан», где передали Неретиной Е.В. паспорт, выданный на имя С.В.И. для оформления на его имя фиктивного договора потребительского кредитования. После чего с помощью сети Интернет Оганисян С.Г. изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В., которая действуя совместно и согласованно с Оганисяном С.Г. и Мстояном А.А., согласно отведенной ей роли приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя С.В.И., и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей Оганисяном С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, а именно: место работы - ООО «Гавришь», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность – рабочий, ежемесячный доход - 60000 рублей, дополнительный доход - 20000 рублей, общий доход семьи - 80000 рублей, а в бланке договора потребительского кредита №от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала данные о приобретаемом товаре – предметы детской мебели, детская мебель, стоимостью 160000 рублей и о сумме первоначального взноса в размере 22000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., согласно отведенной ей роли, составленные в электронном виде документы кредитного досье на имя С.В.И., посредством сети Интернет, отправила на адрес электронной почты ООО «РусфинансБанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения об удовлетворении либо отказе в заявке на получение кредита.

После чего, Неретина Е.В., получив одобрение ООО «РусфинансБанк» на выдачу кредита С.В.И. в счет приобретения мебели на сумму 138000 рублей, распечатала кредитные документы и осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, и передала их Мстояну А.А., который в свою очередь, действуя согласно отведенной ему роли, совместно и согласованно с Неретиной Е.В. и Оганисяном С.Г., предоставил данные документы С.В.И., а последний, находясь под влиянием обмана, будучи не осведомленным о преступных намерениях Мстоян А.А., Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В. собственноручно поставил свои подписи в документах.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором №от ДД.ММ.ГГГГ 138000 рублей, были перечислены ООО «РусфинансБанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 138 000 рублей, похищенные посредством оформления на имя С.В.И. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г., Мстоян А.А. и Неретина Е.В. завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ООО «РусфинансБанк» материальный ущерб в размере 138000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов, Оганисян С.Г. совместно с Неретиной Е.В., находился в помещении магазина «Аслан», куда в указанное время зашла Б.Э.М., в ходе состоявшегося разговора с которой, установил, что последняя нуждается в денежных средствах, при этом официально не трудоустроена, решил продолжить совершать хищение денежных средств, принадлежащих банку, посредством оформления незаконного кредитного договора на имя Б.Э.Ю. После чего, в указанном месте и время, Оганисян С.Г. действуя совместно с Неретиной Е.В., преследуя цель к наживе и незаконному обогащению, предложил Б.Э.Ю. за денежное вознаграждение, оформить на свое имя кредит для него, пообещав при этом, что условия кредитного договора он будет выполнять в полном объеме и самостоятельно погашать задолженность по кредиту. Б.Э.Ю., находясь под влиянием обмана, будучи уверенной в правомерности осуществляемых Оганисяном С.Г. действий и доверяя последнему, согласилась на его предложение. После чего с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены в свободном доступе о юридических лицах, адресах, организациях, занимаемых должностях, заработной плате, контактных телефонах организаций, в результате подыскал информацию, необходимую для заполнения анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения кредитной организацией. Обнаруженную информацию Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В., которая действуя совместно и согласованно с Оганисяном С.Г., согласно отведенной ей роли приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя Б.Э.Ю. и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей Оганисяном С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, а именно: место работы - ООО «Предгорье Кавказа», адрес организации - <адрес>, занимаемая должность – рабочий, ежемесячный доход - 47000 рублей, дополнительный доход - 45000 рублей, общий доход семьи – 92000 рублей, а в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала данные о приобретаемом товаре – предметы детской мебели, детская мебель стоимостью 140000 рублей и о сумме первоначального взноса в размере 18000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., согласно отведенной ей роли, составленные в электронном виде документы кредитного досье на имя Б.ЭЮ., посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «РусфинансБанк» для обработки в автоматическом режиме и принятия решения об удовлетворении либо отказе в заявке на получение кредита.

После чего, Неретина Е.В., получив одобрение ООО «РусфинансБанк» на выдачу кредита Б.Э.Ю. в счет приобретения мебели на сумму 122000 рублей, распечатала кредитные документы и, осознавая, что в заявлении, анкете и кредитном договоре содержатся ложные и недостоверные сведения, игнорируя данное обстоятельство и не имея намерения впоследствии выполнять условия кредитного договора, действуя согласно отведенной ей роли, совместно и согласованно с Оганисян С.Г., передала их для подписи Б.Э.Ю., которая, находясь под влиянием обмана, будучи не осведомленной о преступных намерениях Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В. и доверяя указанным лицам, поставила свои подписи в предоставленных документах.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ 122000 рублей были перечислены ООО «РусфинансБанк» на расчетный счет индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. за якобы приобретенную мебель. После чего, обналичив денежные средства в сумме 122000 рублей, похищенные посредством оформления на имя Б.Э.Ю. фиктивного потребительского кредита с предоставлением заведомо ложных сведений, Оганисян С.Г. и Неретина Е.В. завладели указанной суммой денежных средств, поделив между собой, чем причинили ООО «РусфинансБанк» материальный ущерб в размере 122000 рублей.

В результате совместных и согласованных действий Оганисян С.Г., Неретитой Е.В., Дыкань С.В., Бардиян Е.А., Сангаджиева А.Ф. причинен материальный ущерб ПАО «Совкомбанк» в размере 335000 рублей.

Своими совместными и согласованными действиями Оганисян С.Г., Неретита Е.В., Бардиян Е.А., Сангаджиев А.Ф. и Мстоян А.А. причинили материальный ущерб ООО «РусфинансБанк» в размере 923500 рублей.

Он же, Оганисян С.Г. совместно с Неретиной Е.В., зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС России по Абинскому району Краснодарского края ДД.ММ.ГГГГ, осуществляли деятельность, связанную с реализацией мебели в арендуемом Неретиной Е.В. помещении магазина «Аслан», расположенном по <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между обществом с ограниченной ответственностью (ООО) «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В. заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которого Неретина Е.В. являлась контрагентом данного банка и имела право заключать кредитные договора с клиентами на приобретение реализуемой ею мебели в кредит.

Оганисян С.Г., зная о наличии соглашения, заключенного между ООО «РусфинансБанк» и Неретиной Е.В. решил оказать помощь последней в увеличении количества продаж в ее магазине, посредством размещения объявлений в различных районах Краснодарского края об оказании помощи в кредитовании, указав при этом абонентский номер своего телефона, о чем сообщил Неретиной Е.В., которая в свою очередь поддержала решение Оганисян С.Г., распечатав на своем личном компьютере текст указанных объявлений.

ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер сотового телефона Оганисяна С.Г. поступил звонок от М.Н.В.., которая высказала желание оформить кредит на свое имя. ДД.ММ.ГГГГ, около 11 часов Оганисян С.Г. прибыл в <адрес>, где около помещения магазина «Продукты», расположенного по <адрес>, встретился с М.Н.В., со слов последней установил, что она желает оформить кредитный договор на сумму 30000 рублей, который планирует своевременно погашать, но при этом официально не трудоустроена.

Преследуя цель извлечения материальной выгоды, а именно части денежных средств от суммы оформляемого кредита, у Оганисяна С.Г. возник преступный умысел, направленный на использование заведомо подложного документа, намериваясь при оформлении кредитного договора на имя М.Н.В. предоставить банку заведомо ложные сведения о месте работы М.Н.В., о сумме дохода ее семьи, а также о наименовании и стоимости приобретаемой мебели, которая в действительности не будет реализована М.Н.В. При этом, планируя в дальнейшем привлечь к совместному совершению данного преступления Неретину Е.В., так как она имела код доступа к сайту оформления кредитов в ООО «РусфинансБанк».

С целью осуществления задуманного, Оганисян С.Г. убедил М.Н.В. в правомерности осуществляемых им действий, в свою очередь М.Н.В., будучи не осведомленной о преступном умысле Оганисяна С.Г., добровольно передала ему паспорт, получив который Оганисян С.Г. ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов прибыл в магазин «Аслан», где сообщил о своих преступных намерениях Неретиной Е.В., предложив ей совместно участвовать в совершении данного преступления. На предложение Оганисян С.Г., Неретина Е.В. ответила согласием, тем самым вступила с ним преступный сговор.

ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов, находясь в помещении магазина «Аслан», Неретина Е.В., используя компьютер, приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя М.Н.В. в отсутствие последней, и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей заранее Оганисяном С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, о месте работы М.Н.В. – руководитель среднего звена в ООО «Сад Гигант», адрес организации – <адрес>, указав ежемесячный доход в сумме 43000 рублей, сумма ежемесячного дохода семьи - 43000 рублей, что не соответствует действительности, а также в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала товар – предметы детской мебели стоимостью 64000 рублей, которые в реальности Неретина Е.В. и Оганисян С.Г. не намеривались реализовывать М.Н.В. и сумму первоначального взноса в размере 7000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., составленные совместно с Оганисяном С.Г. в электронном виде документы кредитного досье на имя М.Н.В., посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «Русфинансбанк», тем самым Неретина Е.В. и Оганисян С.Г. использовали заведомо подложные документы.

ДД.ММ.ГГГГ между обществом с ограниченной ответственностью (ООО) «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В. заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которого Неретина Е.В. являлась контрагентом данного банка и имела право заключать кредитные договора с клиентами на приобретение реализуемой ею мебели в кредит.

ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер сотового телефона Оганисяна С.Г. поступил звонок от Стадниковой О.Г., которая высказала желание оформить кредит на свое имя. ДД.ММ.ГГГГ, около 09 часов Оганисян С.Г. прибыл по адресу: <адрес>, по месту жительства к С.О.Г., где с ее слов установил, что она желает оформить кредитный договор на сумму 100000 рублей, который планирует своевременно погашать, но при этом является пенсионерской и ее официальный ежемесячный доход составляет лишь 8500 рублей.

Преследуя цель извлечения материальной выгоды, а именно части денежных средств от суммы оформляемого кредита, у Оганисяна С.Г. возник преступный умысел, направленный на использование заведомо подложных документов, намериваясь при оформлении кредитного договора на имя С.О.Г. предоставить банку заведомо ложные сведения о месте работы С.О.Г., о сумме дохода ее семьи, а также о наименовании и стоимости приобретаемой мебели, которая в действительности не будет реализована С.О.Г. При этом, планируя в дальнейшем привлечь к совместному совершению данного преступления Неретину Е.В., так как она имела код доступа к сайту оформления кредитов в ООО «РусфинансБанк».

С целью осуществления задуманного, Оганисян С.Г. убедил С.О.Г. в правомерности осуществляемых им действий, в свою очередь С.О.Г., будучи не осведомленной о преступном умысле Оганисян С.Г., добровольно передала ему паспорт, получив который Оганисян С.Г. ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 30 минут прибыл в магазин «Аслан», где сообщил о своих преступных намерениях Неретиной Е.В., предложив ей совместно участвовать в совершении данного преступления. На предложение Оганисян С.Г., Неретина Е.В. ответила согласием, тем самым вступила с ним преступный сговор.

ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 30 минут, находясь в помещении магазина «Аслан», Неретина Е.В., используя компьютер, приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя С.О.Г.в отсутствие последней, и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей заранее Оганисяном С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, о месте работы С.О.Г. – рабочая в ООО «Кубань Электро Монтаж», адрес организации – <адрес>, указав ее ежемесячный доход в сумме 58000 рублей и общий доход семьи в размере – дополнительный доход в сумме 20000 рублей, ежемесячный доход семьи - 78000 рублей, что не соответствует действительности, а также в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала товар – предметы детской мебели стоимостью 125000 рублей, которые в реальности Неретина Е.В. и Оганисян С.Г. не намеривались реализовывать С.О.Г. и о несуществующем первоначальном взносе в размере 1000 0рублей. Действуя далее, Неретина Е.В., составленные совместно с Оганисян С.Г. в электронном виде документы кредитного досье на имя С.О.Г., посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «Русфинансбанк», тем самым Неретина Е.В. и Оганисян С.Г. использовали заведомо подложные документы.

ДД.ММ.ГГГГ между обществом с ограниченной ответственностью (ООО) «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В. заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которого Неретина Е.В. являлась контрагентом данного банка и имела право заключать кредитные договора с клиентами на приобретение реализуемой ею мебели в кредит.

ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов индивидуальный предприниматель Неретина Е.В. находилась на своем рабочем месте в помещении магазина «Аслан» совместно с Оганисяном С.Г., когла в магазин зашла В.О.А., со слов которой, Оганисян С.Г. узнал о небольшом размере ее заработной платы по месту работы и о возникновении финансовых трудностей. Преследуя цель извлечения материальной выгоды у Оганисяна С.Г. возник преступный умысел, направленный на использование заведомо подложных документов, намериваясь предложить В.О.А. заключение кредитного договора, при оформлении, которого предоставить банку заведомо ложные сведения о сумме дохода семьи В.О.А., а также о наименовании и стоимости приобретаемой мебели, которая в действительности не будет реализована В.О.А. При этом, планируя в дальнейшем привлечь к совместному совершению данного преступления Неретину Е.В., так как она имела код доступа к сайту оформления кредитов в ООО «РусфинансБанк».

С целью реализации задуманного, Оганисян С.Г., предложив В.О.А. оформить на свое имя кредитный договор, убедил ее в правомерности осуществляемых им действий, не поставив ее при этом в известность о том, что планирует совместно с Неретиной Е.В. оформить на ее имя потребительский кредит на покупку мебели, которую в действительности она не будет приобретать, а также умолчал о полной сумме кредита, намериваясь впоследствии часть денежных средств поделить с Неретиной Е.В. и тем самым извлечь материальную выгоду. В свою очередь В.О.А., будучи не осведомленной о преступном умысле Оганисяна С.Г., сообщила ему о своем согласии, а также о намерении своевременного погашения кредита.

После чего, Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В. лист бумаги с указанной на нем суммой ежемесячного дохода семьи В.О.А. в размере 87000 рублей, что не соответствует действительности, таким образом Оганисян С.Г. сообщил Неретиной Е.В. о своих преступных намерениях и о своем желании совместного совершения данного преступления. В свою очередь Неретина Е.В. осознавая, что указанная Оганисяном С.Г. сумма дохода семьи В.О.А. не соответствует действительности, то есть данные сведения являются ложными, приняла решение указать их в документах кредитного досье на В.О.А., тем самым на предложение Оганисян С.Г. ответила согласием, вступив с ним в преступный сговор.

ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов, находясь в помещении магазина «Аслан», Неретина Е.В., используя компьютер, приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя В.О.А., и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей заранее Оганисяном С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, о занимаемой должности В.О.А. – руководитель среднего звена, об ее ежемесячном доходе в сумме 47000 рублей, о дополнительном доходе в сумме 40000 рублей, об общем доходе семьи в размере 87000 рублей, что не соответствует действительности, а также в бланке договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Цель использования потребительского кредита клиентом» указала товар – готовая кухня и стенка общей стоимостью 253000 рублей, которые в реальности Неретина Е.В. и Оганисян С.Г. не намеривались реализовывать В.О.А. и о несуществующем первоначальном взносе в размере 50000 рублей. Действуя далее, Неретина Е.В., составленные совместно с Оганисяном С.Г. в электронном виде документы кредитного досье на имя В.О.А., посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «Русфинансбанк», тем самым Неретина Е.В. и Оганисян С.Г. использовали заведомо подложные документы.

ДД.ММ.ГГГГ между обществом с ограниченной ответственностью (ООО) «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В. заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которого Неретина Е.В. являлась контрагентом данного банка и имела право заключать кредитные договора с клиентами на приобретение реализуемой ею мебели в кредит.

ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов 30 минут индивидуальный предприниматель Неретина Е.В. находилась на своем рабочем месте в помещении магазина «Аслан» совместно с Оганисяном С.Г., когда в магазин зашел А.Н.Н., в ходе разговора с которым, Оганисян С.Г. выяснил, что последний официально не трудоустроен, но несмотря на данное обстоятельство, преследуя цель извлечения материальной выгоды, путем получения дохода от продажи реализуемой мебели, предложил А.Н.Н. приобрести мебель, посредством оформления договора потребительского кредитования. Преследуя цель извлечения материальной выгоды у Оганисяна С.Г. возник преступный умысел, направленный на использование заведомо подложных документов, намериваясь при получении согласия А.Н.Н. на оформление кредитного договора, предоставить банку заведомо ложные сведения о месте работы А.Н.Н., о сумме дохода его семьи. При этом, планируя в дальнейшем привлечь к совместному совершению данного преступления Неретину Е.В., так как она имела код доступа к сайту оформления кредитов в ООО «РусфинансБанк».

С целью реализации задуманного, Оганисян С.Г., убедил А.Н.Н. в правомерности осуществляемых им действий, не поставив его при этом в известность о том, что планирует внести в документы кредитного досье заведомо ложные сведения. В свою очередь А.Н.Н., будучи не осведомленным о преступном умысле Оганисяна С.Г., сообщил ему о своем согласии, а также о намерении своевременного погашения кредита.

После чего, Оганисян С.Г. передал Неретиной Е.В. лист бумаги с указанной на нем наименованием организации и суммой ежемесячного дохода семьи А.Н.Н. в размере 82000 рублей, что не соответствует действительности, таким образом, Оганисян С.Г. сообщил Неретиной Е.В. о своих преступных намерениях и о своем желании совместного совершения данного преступления. В свою очередь Неретина Е.В. осознавая, что указанные Оганисяном С.Г. сведения не соответствует действительности и являются ложными, приняла решение указать их в документах кредитного досье на А.Н.Н., тем самым на предложение Оганисян С.Г. ответила согласием, вступилв с ним в преступный сговор.

ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов 30 минут, находясь в помещении магазина «Аслан», Неретина Е.В., используя компьютер, приступила к заполнению в электронном виде документов кредитного досье на имя А.Н.Н., и в бланк заявления о предоставлении кредита, внесла предоставленные ей заранее Оганисяном С.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения значимые для принятия решения о выдаче кредита, о месте работы и занимаемой должности А.Н.Н. – рабочий в ООО «Азов Камыш», адресе организации – <адрес>, о его ежемесячном доходе в размере 57000 рублей, о дополнительном доходе в сумме 25000 рублей, об общем доходе семьи в размере 82000 рублей, что не соответствует действительности. Действуя далее, Неретина Е.В., составленные совместно с Оганисяном С.Г. в электронном виде документы кредитного досье по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя А.Н.Н., посредством сети Интернет отправила на адрес электронной почты ООО «Русфинансбанк», тем самым Неретина Е.В. и Оганисян С.Г. использовали заведомо подложные документы.

Подсудимый Оганисян С.Г. в судебном заседании виновным себя признал полностью и от дачи показаний отказался.

Оглашены показания, данные Оганисяном С.Г. на предварительном следствии, согласно которым в апреле 2015 года его сожительница Неретина Е.В. в ИФНС России по Абинскому району зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя. С начала июня 2015 года Неретина Е.В. арендовала помещение, расположенное в <адрес> под мебельный магазин «Аслан». Он осуществлял ей помощь в развитии бизнеса. Неретина Е.В. в конце августа 2015 года заключила с ПАО «Совкомбанк» договор на обслуживание клиентов, приобретающих товар в магазине «Аслан», с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту банком. В данном случае потребительский кредит оформлялся менеджером в дополнительном офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном в <адрес>, №». Также в середине октября 2015 года, Неретина Е.В. прошла обучение в ООО «РусфинансБанк» и имея доступ в информационную систему ООО «РусфинансБанк», владея личным логином и паролем, осуществляла в помещении торговой точки магазина «Аслан», обслуживание клиентов, приобретающих мебель с оплатой за счет кредита, предоставленного клиентам ООО «РусфинансБанк».

В середине октября 2015 года, около 09 часов, вместе с Неретиной Е.В., он находился в помещении мебельного магазина «Аслан». Он решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк» и ООО «РусфинансБанк», с которыми у Неретиной Е.В. были заключены договоры. Он рассказал Неретиной Е.В. о своих преступных намерениях и предложил ей совершать совместно с ним длительно хищения денежных средств, принадлежащих двум банкам, при этом привлекая для участия в данном преступлении граждан – заемщиков, круг которых на то время ими был не определен. Он сообщил Неретиной Е.В., что для осуществления задуманного он станет развешивать объявления о предоставлении кредита населению в различных населенных пунктах Краснодарского края, таким образом, привлечет лиц, страдающих алкогольной зависимостью, ведущих аморальный образ жизни, без определенного места жительства, не имеющих доходов, с «тяжелым» материальным положением, лиц на которых возможно оформить потребительский кредит по их паспортам, при этом в некоторых случаях, скрыв от них истинную сумму кредита оформленного на их имя. К тому же он предложил Неретиной Е.В. действовать в зависимости от сложившейся обстановки и не в каждой ситуации ставить в известность будущего заемщика потребительского кредита о действительном его предназначении, и других незаконных действий, совершаемых при его оформлении. Он подсказал Неретиной Е.В., что при оформлении кредита необходимо учесть все характеристики человека, включая его уровень грамотности, порядочности, социального статуса. В свою очередь Неретина Е.В. должна была при оформлении потребительского кредита заемщикам через ООО « РусфинансБанк», в заявлении о предоставлении кредита указать следующие ложные сведения: о материальном положении клиента, об уровне дохода, адресах организаций в некоторых случаях уже не существующих и прекративших свою деятельность, контактных личных телефонов и телефонов организаций, месте жительства, сумме первоначального взноса за мебель, которую на самом деле вносить в кассу магазина клиент не станет. А далее при одобрении банком потребительского кредита, заемщик, мебель из магазина забирать не станет, а денежные средства, поступившие на расчетный счет Неретиной Е.В. будут ею обналичены и поделены на несколько долей, часть из которых он и Неретина Е.В. желали поделить между собой и часть из них им должны будут переданы заемщику. Получив согласие Неретиной Е.В. на совершение совместного преступления, для осуществления задуманного с помощью сети Интернет изучил данные, которые были размещены на сайтах в свободном доступе о юридических лицах, их адресах, организациях, занимаемых должностях, контактных телефонах организаций, которые можно было бы указать при заполнении анкетных данных, являющихся обязательным условием для составления кредитного договора и его последующего одобрения банком. Неретина Е.В. вела учет продаж в своей личной тетради, которую после прекращения деятельности магазина сразу же уничтожила. Другая документация, бухгалтерия в магазине не велась. По договоренности с Неретиной Е.В., она на своем личном ноутбуке, на котором и оформляла потребительские кредиты, напечатала объявления с текстом: «Мебель в кредит и номер телефона», «Кредит, быстрый займ и номер телефона», «Быстрый кредит и номер телефона». В октябре 2015 г., после 15 числа, он лично расклеивал объявления о кредитах, вывешивая их на остановках, магазинах, столбах, на АЗС как в Абинском районе, так и в других районах, а именно: Крымском, Северском, Славянском, Красноармейском, Калининском.

В последних числах декабря 2015 года, около 09 часов 30 минут, в магазин «Аслан», в котором находились он и Неретина Е.В., зашел мужчина. Вскоре ему стало известно, что им являлся А.Н.Н., житель Краснодарского края, Калининского района, поселка Рогачевского. Он предложил А.Н.Н. приобрести мебель в кредит через ООО «РусфинансБанк». А.Н.Н. согласился и выбрал спальный, кухонный гарнитур, общая стоимость которых составляла 122000 рублей. Сразу же, А.Н.Н. внес в кассу магазина в виде первоначального взноса за приобретенный товар 16000 рублей. Сумма кредита ставила 106000 рублей. А.Н.Н. предоставил для оформления кредита Неретиной Е.В. паспорт на свое имя и водительское удостоверение. Пока А.Н.Н. выбирал мебель, он на листе бумаги написал и предоставил в тайне от А.Н.Н., для Неретиной Е.В. ложные сведения, которые она должна была внести в заявление о предоставлении потребительского кредита, а именно о том, что якобы А.Н.Н. с сентября 2010 года трудоустроен в ООО «Азов Камыш», а также ложные сведения о доходах, указав основной ежемесячный доход в сумме 57000 рублей, дополнительный доход в сумме 25000 рублей, сумма ежемесячного дохода семьи 82000 рублей. Также недействительные выдуманные им контактные номера домашнего и рабочего телефонов. Все указанные сведения Неретина Е.В. внесла в заявление о предоставлении кредита на имя А.Н.Н. В договоре потребительского кредита, Неретина Е.В. указала сумму кредита, 106000 рублей, общую стоимость мебели 122000 рублей, первоначальный взнос за нее 16000 рублей. После того, как все документы были заполнены Неретиной Е.В., она их направила для одобрения кредита посредством электронной почты в ООО «РусфинансБанк». Кредит А.Н.Н. на приобретение мебели ООО «РусфинансБанк» одобрил на 106000 рублей. Затем А.А.А. подписал все документы кредитного досье, не читая их, которые А.Н.Н. были предоставлены Неретиной Е.В. Мебель в этот же день, около 21 часа он отвез в <адрес> и выгрузил ее по месту жительства А.Н.Н.

Подсудимая Неретина Е.В. в судебном заседании виновной себя признала полностью и от дачи показаний отказалась.

Оглашены показания, данные Неретиной Е.В. на предварительном следствии, согласно которым она сожительствует с Оганисяном С.Г. В апреле 2015 года она зарегистрировалась в ИФНС России по Абинскому району в качестве индивидуального предпринимателя. В начале июня 2015 года в <адрес> она арендовала помещение под магазин мебели «Аслан». Магазин работал с июня 2015 года по январь 2016 года. Здание магазина принадлежит Репа Татьяне. Вскоре она заключила с кредитными организациями ПАО «Совкомбанк» и ООО «Русфинансбанк», договоры на приобретения физическими лицами в магазине «Аслан» мебели за счет предоставления товарного кредита. ДД.ММ.ГГГГ между ней и ПАО «Совкомбанк», был заключен договор об организации системы реализации товаров и услуг физическим лицам. Банк предоставлял кредиты клиентам в день заключения договора о потребительском кредитовании. Перечисление денежных средств в оплату товара осуществлялось не позднее следующего рабочего дня. Основанием для такого перечисления являлись заключенные с клиентами договоры о потребительском кредитовании. Денежные средства ПАО «Совкомбанк» перечислял на ее расчетный счет №, открытый в ОАО «Крайинвестбанк», в размере суммы предоставленного кредита, указанной в подписанном клиентом договоре потребительского кредита, а далее в соответствии с заключенным между ней и банком договором, ОАО «Крайинвестбанк» с ее счета указанного выше перечислял денежные средства на расчетный счет № ее пластиковой банковской карты ОАО «Крайинвестбанк».

ДД.ММ.ГГГГ она заключила соглашение с ООО «Русфинансбанк» о предоставлении банком кредитов клиентам для приобретения товаров в мебельном магазине «Аслан». Для оформления потребительских кредитов населению она прошла обучение в ООО «Русфинансбанк». Имея доступ в информационную систему ООО «Русфинансбанк», владея личным логином и паролем, приняла на себя обязательства, связанные с оформлением потребительских кредитов населению приобретающих мебель с оплатой за счет кредита, предоставленного клиентам ООО «Русфинансбанк». Данная кредитная организация, перечисляла денежные средства на ее расчетный счет №, открытый в ОАО «Крайинвестбанк», в размере суммы предоставленного кредита, указанной в подписанном клиентом договоре потребительского кредита, а далее в соответствии с заключенным между ней и банком договором, ОАО «Крайинвестбанк» с ее расчетного счета перечислял денежные средства на расчетный счет № ее пластиковой банковской карты ОАО «Крайинвестбанк».

В середине октября 2015 года Оганисян С.Г. рассказал ей, что у него есть план, согласно которому они смогут обогатиться. Он предложил ей действовать с ним совместно и совершать обманным путем хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям ПАО «Совкомбанк» и ООО «Русфинансбанк». Оганисян С.Г. ей пояснил, что для данных целей он будет привлекать граждан – заемщиков. Оганисян С.Г., наделил себя следующей ролью: при совершении преступления будет представляться собственником магазина «Аслан», либо директором фирмы, компании, у которого имеются связи в кредитных организациях, и доступ к оформлению кредитов через банковского работника которым с его слов должна буду являться лично она сама. Также для осуществления задуманного Оганисян С.Г., решил развешивать объявления о предоставлении кредита населению в различных населенных пунктах Краснодарского края, которые должна буду напечатать лично она сама. При этом, Оганисян С.Г. учел, что для успешного завладения денежными средствами банков, и с наименьшим риском для дела, необходимо будет отыскать лиц страдающих алкогольной зависимостью, ведущих аморальный образ жизни, без определенного места жительства, не имеющих доходов, с «тяжелым» материальным положением, лиц на которых возможно оформить потребительский кредит по их паспортам, при этом в некоторых случаях без их участия, а также в некоторых случаях скрыв от них истинную сумму кредита оформленного на их имя. При общении с будущими заемщиками, не в каждой ситуации ставить в известность о действительном предназначении кредита, его сумме, и других незаконных действий, совершаемых при его оформлении.

Согласно наделенной ей роли, она должна была при оформлении потребительского кредита заемщикам через ООО «Русфинансбанк», в заявлении о предоставлении кредита указать ложные сведения, которые ей предоставит Оганисян С.Г. С его слов, в сети Интернет, в свободном доступе, находится информация о месте нахождения организаций, их наименование, в некоторых случаях уже не существующих и прекративших свою деятельность, которые он предоставит ей, а она должна будет внести их в заявление о предоставлении кредита заемщику. Также ей необходимо было указать ложные сведения о материальном положении клиента, об уровне дохода, контактных личных телефонов и телефонов организаций, иногда месте жительства, наименование мебели и ее стоимости, сумме первоначального взноса за мебель, которую на самом деле вноситься в кассу магазина клиент не станет и мебель с магазина «Аслан» забирать не будут.

При оформлении потребительского кредита через в ООО «Совкомбанк», Оганисян С.Г., должен был предоставить заемщикам ложные сведения по тем же направлениям, что при оформлении потребительского кредита ею в ООО «Русфинансбанк», а те в свою очередь должны были их предоставить кредитному специалисту ПАО «Совкомбанк», который примет ложные сведения за достоверные и оформит на их имя потребительский кредит. Перед обращением клиента в банк, она свою очередь, должна была внести в чек-заявку перечень товара, его стоимость, а на отдельном листе, формата А4, указать наименование мебели, ее стоимость, сумму собственных денежных средств клиента, уплачиваемая последним за товар в кассу магазина, для последующего предоставления их будущим заемщиком менеджеру банка. На самом деле, заемщики кредитов не должны были платить первоначальный взнос за товар в кассу магазина, так как и не должны были забирать мебель с магазина «Аслан».

При одобрении банком потребительского кредита, денежные средства в размере кредита, поступившие на ее расчетный счет, она должна была обналичить и передать Оганисян С.Г., который поделит их на суммы, часть из которых она с Оганисян С.Г. собирались забрать себе, и часть из них Оганисян С.Г. должен передать заемщику, а при условии если заемщик не будет знать о том, что на его имя оформлен кредит, то денег ему и вовсе не выдавать.

По договоренности с Оганисян С.Г. на ноутбуке она напечатала объявления с текстом: «Кредит, быстрый займ, номер телефона», «Быстрый кредит, номер телефона», «Мебель в кредит, номер телефона». Расклеиванием объявлений на остановках, магазинах, столбах, на АЗС в Абинском, Крымском, Северском, Славянском, Красноармейском, Калининском районах Оганисян С.Г. стал заниматься в октябре 2015 г. Когда велась деятельность магазина «Аслан», Оганисян С.Г. управлял разными транспортными средствами на которых ездил по населенным пунктам Краснодарского края, привлекая людей, будущих заемщиков кредитных организаций на различных автомобилях, на

В последних числах декабря 2015 года, до 10 часов, в магазин «Аслан», в котором находились она с Оганисян С.Г. зашел мужчина. Вскоре им стало известно, что им является А.Н.Н., житель <адрес>. Он оформил в магазине через ООО «Русфинансбанк» потребительский кредит на свое имя. Кредит оформляла она. А.Н.Н. выбрал кухонный гарнитур и спальню, общая стоимость которых составляла 122000 рублей. А.Н.Н. внес в кассу магазина в виде первоначального взноса за приобретенный товар 16000 рублей. Сумма кредита за товар ставила 106000 рублей. А.Н.Н. предоставил для оформления кредита паспорт на свое имя и водительское удостоверение. Оганисян С.Г., для того, чтобы банк одобрил кредит, на листе бумаги предоставил ей сведения, которые являлись ложными, которые она внесла в заявление о предоставлении кредита на имя А.Н.Н., а именно о том, что якобы А.Н.Н. с сентября 2010 года трудоустроен в ООО «Азов Камыш», указав основной ежемесячный доход в сумме 57000 рублей, дополнительный доход в сумме 25000 рублей, сумма ежемесячного дохода семьи 82000 рублей. Также недействительные контактные номера домашнего и рабочего телефонов. После того, как все документы были заполнены она направила их для одобрения кредита посредством электронной почты в ООО «Руссфинансбанк». Кредит был одобрен. Затем А.Н.Н. подписал все документы кредитного досье, не читая их.

Подсудимая Дыкань С.В. в судебном заседании виновной себя признала полностью и от дачи показаний отказалась.

Оглашены показания, данные Дыкань С.В. на предварительном следствии, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов она находилась на пересечении улиц Южной и Комсомольской, в <адрес>, где на железобетонном столбе, увидела объявления следующего содержания: «кредит и номер телефона». Она позвонила, на телефонный звонок ей ответил мужчина и представился С.. ДД.ММ.ГГГГ он приехал к ней домой. В последующем она узнала, что это Оганисян С.Г. Он сказал, что в ст. Холмской Абинского района, у него в собственности имеется мебельный магазин, и если ей необходимы деньги, то можно сделать так, что она якобы она приобретает в кредит мебель у него в магазине. При этом идет в ПАО «Совкомбанк», расположенный в ст. Холмской, где оформляет кредит на приобретение в его магазине мебели. В итоге банк перечислит на его счет деньги, которые он обналичит с банковской карты, и отдаст ей часть определенной суммы. Также ей С. пояснил, что ввиду того, что она не имеет место работы, то он даст ей номера телефонов и наименование организации, где она якобы работает. Данные сведения она должна буду предоставить сотруднику банка. При этом, она указала необходимую сумму кредита 38000 рублей. На это Оганисян ответил, что кредит необходимо будет брать на 60000 рублей, из которых 22000 он заберет себе за услугу оказанную им. Она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ к ней приехал Оганисян С.Г. и привез ее в <адрес>, в мебельный магазин «Аслан», расположенный по <адрес>, №. В магазине находилась ей молодая женщина по имени Елена, как ей в последующем стало известно Неретина Е.В. Она сказала Оганисяну, что кредит придется оформить в ПАО «Совкомбанк». Она выписала ей квитанцию на приобретение мебели за 66000 рублей. которая ранее была ей предъявлена для опознания и опознана ей. При этом она, указала, что первоначальный взнос за мебель составил 6000 рублей, который якобы был внесен ею в кассу магазина. На самом деле, у нее не было денег, и она не вносила первоначального взноса за мебель, которую также с магазина забирать не собиралась. Вместо мебели она хотела получить деньги. После этого Оганисян С.Г. в присутствии Неретиной Е.В. сказал ей, чтобы она пошла в ПАО «Совкомбанк», где она должна будет заключить договор на получение кредита в сумме 60000 рублей. Он же предложил ей сообщить менеджеру банка несоответствующие реальности сведения о работе в ООО «Азов Камыш» и написал ей на листе бумаги название, адрес и контактные номера телефонов предприятия на котором она якобы работает сборщиком камыша. Здесь же Оганисян С.Г. указал, что ее заработная плата по основному месту работы составила 28000 рублей, доход супруга равен 30000 рублей. После этого Оганисян С.Г. сказал, что отдаст ей 38000 рублей, а остальные деньги заберет себе. Она пошла в ПАО «Совкомбанк», который расположен по ул. Мира, рядом с автостанцией. Неизвестной ей женщине, менеджеру банка она предъявила чек на приобретения детского гарнитура, и сообщила, что желаемая сумма кредита 60000 рублей. Анкета заемщика менеджером банка составлялась с её слов, при этом, она умышленно указала ложные сведения относительно места своего фактического проживания, места своей работы сборщик камыша в ООО «Азов Камыш», где никогда не работала, зарплату в сумме 28000 рублей. В документах кредитного досье, она расписалась. После того как потребительский кредит ей был одобрен, она вышла из банка, где ее все это время на улице ждал Оганисян С.Г. Ему она сообщила, что кредит ей в сумме 60000 рублей одобрен. Здесь же она показала ему документы на одобрения кредита. Оганисян С.Г. сразу же передал ей в машине 38000 рублей и отвез ее домой.

Подсудимая Бардиян Е.А. в судебном заседании виновной себя признала полностью и от дачи показаний отказалась.

Оглашены показания, данные Бардиян Е.А. на предварительном следствии, согласно которым в десятых числах ноября 2015 года она увидела в центре <адрес> на рекламном щите объявление со следующим текстом: «Кредит безработным, пенсионерам, номер телефона». Она позвонила по этому номеру. Ответил мужчина, представившийся Самвелом и сказал, что помжет оформить кредит. Кредит будет потребительским, и оформляться якобы на приобретения мебели, которую она на самом деле забирать с магазина не станет. Вместо мебели он отдаст ей деньги. На следующий день Самвел приехал к ней домой, представился директором мебельного магазина «Аслан», который расположен в <адрес>, в котором он работает с супругой. В ходе разговора она назвала сумму кредита в размере 190000 рублей, которую желала получить. С. сказал, что часть денег должен будет забрать себе за оказанную им услугу в помощи кредитования, и поэтому кредит необходимо брать на сумму, превышающую 190000 рублей. Она согласилась и поехала с С. в <адрес>, в магазин «Аслан». С. сказал ей, чтобы она передала Неретиной свой паспорт, так как она занимается оформлением кредита. С. сказал, что у него фамилия Оганисян. При оформлении кредита Оганисян сказал ей, что для одобрения кредита, необходимо указать в документах, что она работает в ООО «Азов Камыш» и ее заработная плата составляет 50000 рублей. Она осознавала, что это будет незаконно, и ей было известно, что предоставляет банку заведомо ложные сведения о месте своей работы и своих доходах. Неретина и Оганисян кредит оформляли совместно, и говорили ей, что только предоставив банку ложные сведения, возможно получить одобрение кредита. Она согласилась внести ложные сведения в кредитное досье о своем социальном статусе, доходах, месте работы Также Неретина уведомила, что более 120000 рублей банк кредита не одобрит. ООО «РусфинансБанк» одобрил ей потребительский кредит в сумме 120000 рублей. Неретина дала ей для подписания кредитное досье. Во всех документах она расписалась. Оганисян напомнил ей, что 30000 рублей из 120000 рублей заберет себе за услуги. Также Оганисян сказал, что можно оставшуюся часть денежных средств, которой ей не достает, оформить в другом банке немного позже. На четвертый день, после того как она оформила в ООО «РусфинансБанк» кредит, к ней домой приехал Оганисян и отдал ей 90000 рублей. Они снова поехали в магазин «Аслан». Неретина передала ей чек-заявку, в которой указала, что она оплатила первоначальный взнос за мебель в сумме 10000 рублей, который она на самом деле не оплачивала. В чеке было указано, что стоимость мебели составляет 150000 рублей и Неретина и Оганисян сказали, что кредит будет оформляться на ее имя в филиале банка ПАО «Совкомбанк», в ст. Холмской. Менеджеру банка с их слов, она обязательно должна была сказать о том, что действительно оплатила первоначальный взнос за мебель, а также указать, что работает старшим продавцом в ООО «Натали», где зарабатывает 33000 рулей в месяц, а также имеет доход от рабочей деятельности супруга в сумме 35000 рублей. Она согласилась. Оганисян с документами повез ее в ПАО «СовкомБанк». Он ждал ее рядом со зданием банка. В офисе банка с ее слов менеджер-девушка составила заявление на предоставление кредита, где она указала ложные сведения о месте работы, социальном статусе, о своих доходах, и не существующие телефонные номера с места работы. После оформления кредита менеджер ей сообщила, что ПАО «Совкомбанк» одобрил ей кредит на 140000 рублей. В ПАО «Совкомбанк» она подписала документы. Оформив кредит она пошла к Оганисяну и показала документы. Тот отдал ей 100000 рублей, а 40000 рублей забрал себе за оказанные им услуги.

Подсудимый Сангаджиев А.Ф. в судебном заседании виновным себя признал полностью и от дачи показаний отказался.

Оглашены показания, данные Сангаджиеввм А.Ф. на предварительном следствии, согласно которым. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ он совместно с Оганисяном С.Г. и Неретиной Е.В. совершили мошенничество, посредством оформления договоров потребительского кредитования на его имя в ООО «Русфинансбанк» и ПАО «Совкомбанк» с предоставлением заведомо ложных сведений о месте его работы и доходах. В результате он с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В. завладели денежными средствами, принадлежащими ООО «Русфинансбанк» в сумме 110000 рублей, ПАО «Совкомбанк» в сумме 135000 рублей. Данные денежные средства они разделили между собой. При оформлении потребительского кредита на его имя через ООО «Русфинансбанк», согласно общей договоренности, он должен был при оформлении кредита согласиться с тем, что в заявлении о предоставлении кредита будут внесены ложные сведения о месте его работы ООО «Строймастер», где якобы он работал с сентября 2009 года и его заработная плата составляла 55000 рублей. Кроме этого, якобы у него имелся дополнительный доход в сумме 10000 рублей. Даннные сведения ему были предоставлены Оганисяном С.Г., в присутствии Неретиной Е.В., которая оформляла кредит на его имя на приобретение мебели, в магазине «Аслан», в <адрес>. Неретиной Е.В. были известны все ложные и недостоверные сведения, предоставленные ему Оганисян С.Г. с целью одобрения на его имя кредита в банке. Оганисян С.Г. и Неретина Е.В., ему объяснили, что мебель он с магазина забирать не станет, вместо мебели ему Оганисян С.Г. отдаст деньги, что ему и было необходимо. Он осознавал, что кредит на его имя оформляется незаконно. Во всех документах кредитного досье он поставил свои подписи. Вместе с документами кредитного досье в банк по электронной почте была направлена его фотография. ООО «Русфинансбанк» одобрил ему потребительский кредит на приобретения мебели в сумме 110000 рублей. Мебель с магазина он не забирал. Оганисян С.Г. отдал ему 70000 рублей, а 40000 рублей забрал себе, согласно их обоюдной договоренности.

17.11.2015 он совместно с Оганисян С.Г. и Неретиной Е.В. оформлил договор потребительского кредитования на его имя в ПАО «Совкомбанк» с предоставлением заведомо ложных сведений о месте его работы и доходах кредитному специалисту банка. Перед тем как направиться в ПАО «Совкомбанк» для оформления потребительского кредита, под видом приобретения мебели, которую на самом деле он приобретать не желал, Неретина Е.В., на своем компьютере, в помещении магазина «Аслан», напечатала сведения о том, что якобы им приобретается мебель на общую сумму 147000 рублей, а также указала сумму первоначального взноса за мебель, в размере 12000 рублей, внесенную им в кассу магазина. На самом деле, он первоначальный взнос за мебель в кассу магазина не вносил. Данные сведения, были указаны Оганисяном С.Г. Также, Оганисян С.Г., в присутствии Неретиной Е.В. сказал ему ложные сведения, которые необходимо было предоставить кредитному специалисту ПАО «Совкомбанк», а именно, что якобы он работает в ООО «Земля» трактористом и его доход по основному месту работы составил 35000 рублей, а всего доходы от других видов деятельности вместе с заработной платой составляют 45000 рублей. После чего, он с чеком – заявкой и сосведениями, внесенными Неретиной Е.В. на листе бумаги А4, направился в ПАО «Совкомбанк», с целью оформления потребительского кредита. Кредитному специалисту банка, при оформлении на его имя потребительского кредита, он предоставил указанные ложные сведения. После чего ПАО «Совкомбанк» одобрил кредит на его имя в сумме 135000 рублей. После одобрения кредита, он показал Оганисяну С.Г. и Неретиной Е.В. чек, выданный ему банком, согласно которому ему был одобрен потребительский кредит в сумме 135000 рублей. Данный чек он отдал Оганисяну С.Г. Через несколько дней после одобрения кредита, к нему домой приехал Оганисян С.Г., который привез ему 97000 рублей. Также Оганисян С.Г. забрал себе с суммы кредита 35000 рублей, что и было ранее между ними обговорено. Как он понял, 35000 рублей Оганисян С.Г. должен был поделить между собой и Неретиной Е.В.

Подсудимый Мстоян А.А. в судебном заседании виновным себя признал полностью и от дачи показаний отказался.

Оглашены показания, данные Мстояном А.А., на пердварительном следствии, согласно которым в начале декабря 2015 года, около 11 часов он зашел в мебельный магазин «Аслан», расположенный по <адрес>, там в то время работал его знакомый Оганисян. В ходе разговора Оганисян предложил ему съездить с ним в ст. Новолеушковскую, Павловского района, где тот хотел развесить объявления о предоставлении населению кредита, а также Оганисян предложил ему подзаработать денег. Оганисян рассказал ему, что можно найти человека, на которого оформить кредит и не сообщать ему об этом, а вдальнейшем денежные средства, перечисленные банком на расчетный счет карты Неретиной Е.В. – сожительницы Оганисян, поделить между собой. Он согласился. В 14 часов они с Оганисян приехали в центр ст. Новолеушковской, Павловского района, там Оганисян стал развешивать объявления. К ним подошел мужчина и спросил, что за объявления они развешивают. Оганисян ответил мужчине, что он ищет людей для работы на стройке. Мужчина представился им Бутко Александром. Он сказал Бутко, что для трудоустройства им необходим его паспорт. Бутко взял паспорт и они приехали в г.Краснодар в его квартиру. Оганисян уехал в ст.Холмскую оформлять кредит. Через день Оганисян вернулся, отдал Бутко его паспорт, а ему дал 23000 рублей, пояснив, что он и Неретина оформили на имя Бутко потребительский кредит на приобретение мебели, при этом в документах на кредит он и Неретина Е.В. указали ложные сведения о месте работы Бутко и о его доходах.

Затем он стал думать на кого еще можно было бы оформить кредит и вспомнил о матери своей покойной сожительницы – К.Р.И. ДД.ММ.ГГГГ он приехал домой к К.Р.И. в <адрес>, и в ходе разговора обманул её, попросив оформить для него кредит на свое имя, пообещав при этом, что задолженность по кредиту он будет погашать самостоятельно, К. ему поверила и отдала свой паспорт и страховое свидетельство. В этот же день он пришел в магазин «Аслан», где рассказал обо всем Оганисян и Неретиной, которая оформила на имя К. кредит на приобретение мебели, при этом указав ложные сведения о месте работы К. и о ее доходах, со слов Оганисяна. Кредит был оформлен в ООО «Русфинансбанк» на сумму 127000 рублей. Затем Неретина распечатала все необходимые документы по кредиту, в которых расписалась К.. Подписанные К. документы он передал Оганисяну. Через несколько дней Оганисян отдал ему 30000 рублей, пояснив, что это его доля за кредит, оформленный на имя К., оставшуюся часть денег Оганисян и Неретина поделили между собой.

В тот же день, когда был оформлен потребительский кредит на имя К.Р.М., он и Оганисян С.Г. решили продолжить осуществлять поиски людей, на которых возможно оформить потребительский кредит по их паспортам. Около 12 часов, он с Оганисяном приехал в центр пос. Ахтырского, Абинского района, где Оганисян стал развешивать объявления о предоставлении кредитов населению. Возле магазина он и Оганисян увидели мужчину, который находился в состоянии алкогольного опьянения, как позже ему стало известно Скрипка В.И. Оганисян сказал, что является директором одной из компаний, и оказывает услуги по оформлению кредитов на нуждающихся граждан. Он тоже участвовал в разговоре. Они предложили Скрипка получить в кредит 15000 рублей, которые не нужно будет выплачивать банку. Скрипка поверил им и отдал свой паспорт. Они поехали в мебельный магазин «Аслан», где Неретина Е.В. оформила потребительский кредит на имя С.В.И. Оганисян в свою очередь предоставил ей все необходимые ложные сведения, которые она должна была внести в заявление о предоставлении кредита на имя С.В.И. Неретина Е.В. в договоре потребительского кредита на имя С.В.И. указала, что он желает приобрести предметы детской мебели стоимостью 160000 рублей, сумма запрашиваемого кредита составила 138000 рублей. Дождавшись, что ООО «Русфинансбанк» одобрил кредит, он и Оганисян отвезли С.В.И. паспорт и 15000 рублей, Скрипка подписал документы. Через несколько дней Оганисян передал ему 41000 рублей, пояснив, что банк на счет карты Неретиной Е.В. перечислил деньги в сумме 138000 рублей. Из них 15000 рублей Оганисян забрал себе, так как ранее их отдал С.В.И. и по 41000 рублей они разделили на троих.

Виновность подсудимых в совершённых преступлениях подтверждается также следующими доказательствами.

Доказательства, подтверждающие вину Оганисяна С.Г., Неретиной Е.В., Дыкань С.В., Бардиян Е.А., Сангаджиевым А.Ф., Мстоян А.А., в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ:

Показания представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» С.Н.В. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании,согласно которым ДД.ММ.ГГГГ, между ПАО «Совкомбанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В. был заключен договор об организации системы реализации товаров и услуг физическим лицам. Банк предоставлял кредиты клиентам в день заключения договора о потребительском кредитовании. Перечисление денежных средств в пользу индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. для оплаты товара осуществлялось в течении нескольких дней. Основанием для такого перечисления являлись заключенные с клиентами договоры о потребительском кредитовании. Денежные средства ПАО «Совкомбанк» перечислял на расчетный счет Неретиной Е.В. №, открытый в ОАО «Крайинвестбанк», в размере суммы предоставленного кредита, указанной в подписанном клиентом договоре потребительского кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в мини офис № Кредитно-кассового офиса «Абинский» ПАО «Совкомбанк», по адресу <адрес>А, обратилась за получением товарного кредита Дыкань С.В.Она указала, что работает в ООО «Азов Камыш», в должности сборщика камыша, где ее заработная плата составляет 28 000 рублей, доход супруга 30 000 рублей в месяц. Анкета заемщика составляется менеджером со слов клиента. На основании предоставленных данных заключила кредитный договор на сумму 60000 рублей.Денежные средства ПАО «Совкомбанк» в сумме 60 000 рублей, были перечислены Неретиной Е.В., за товар, приобретаемый Дыкань С.В. за счет кредитных средств. От Дыкань С.В. оплат по кредиту не поступало по настоящее время.

По указанной схеме ДД.ММ.ГГГГ в мини офис № кредитно-кассового офиса «Абинский» ПАО «Совкомбанк», по адресу стХолмская <адрес>, обратился за получением товарного кредита Сангаджиев А.Ф. Он указал, что работает в ООО «Земля», его заработная плата по основному месту работы составляла 35000 рублей, и дополнительный доход 10000 рублей в месяц. На основании предоставленных данных ПАО «Совкомбанк» одобрил ему потребительский кредит в сумме 135000 рублей. Денежные средства ПАО «Совкомбанк» в сумме 135000 рублей перечислил ИП Неретиной Е.В. Кредит Сангаджиев А.Ф. не выплачивал.

По указанной схеме ДД.ММ.ГГГГ в мини офис № кредитно-кассового офиса «Абинский» ПАО «Совкомбанк», по адресу <адрес> обратился за получением товарного кредита Бардиян Е.А. Она указала, что работала в ООО «Натали» расположенном по адресу <адрес> в должности старшего продавца, где заработная плата по основному месту работы составляла 33000 рублей, доход супруга составлял 35000 рублей. Бардиян Е.А. получила кредит в сумме 140000 рублей на приобретение мебели у ИП Неретиной Е.В. Денежные средства ПАО «Совкомбанк» были перечислены ИП Неретиной Е.В. По кредиту Бардиян Е.А. оплата не поступала.

Все перечисленные им заемщики, а именно Сангаджиев А.Ф., Бардиян Е.А., Дыкань С.В., были клиентами магазина «Аслан», которых в ПАО «Совкомбанк» направляла ИП Неретина Е.В., для оформления на их имя кредитным специалистом банка потребительского кредита на приобретение в указанной торговой точке товара.

Показания представителя потерпевшего ООО «РусфинансБанк» С.Ю.В. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которыммежду ООО «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е. В. было заключено соглашение о партнерстве. В соответствии с ним Неретина Е.В. клиентам предоставляла товар (мебель), а банк в свою очередь предоставлял по заявлению клиентов кредит на покупку указанного товара. При этом денежные средства переводились на расчетный счет ИП Неретиной Е.В. в счет оплаты за товар. Документы на получение кредита Неретина Е.В. оформляла самостоятельно в мебельном магазине «Аслан», расположенном по адресу: <адрес>, №. После составления заявления, она отправляла по электронной почте в ООО «Русфинанс Банк» заявку на финансирование. Кроме потребительского кредитного договора при оформлении кредита Неретиной Е.В. составлялось заявление о предоставлении кредита, в котором указывалась информация о заемщике, его персональных данных, указывался документ, подтверждающий личность, каковым являлся паспорт, данные о составе семьи, о доходах, контактная информация с номерами телефонов родственников, с места работы, информация о работе, месте жительства. Составлялся график платежей с реквизитами перечисления ежемесячного платежа и карточка с образцами подписей ИП Неретиной Е.В. и заемщика, с оттиском печати. Также Неретиной Е.В. выписывался товарный чек на приобретения мебель. В каждых из перечисленных документов, Неретина Е.В. являясь доверенным лицом банка, ставила собственноручные подписи, где также расписывался заемщик, покупатель мебели. После одобрения в банке составлялся кредитный договор. Условием одобрения кредита были следующие требования к клиенту: постоянное место работы, стабильный доход, постоянное место жительства. Денежные средства перечислялись на расчетный счет Неретиной Е.В. №, открытый ею в ОАО «Крайинвестбанк», в размере суммы предоставленного кредита, указанной в подписанном клиентом договоре потребительского кредита, не позднее пяти рабочих дней с момента зачисления денежных средств на счет клиента. Физические лица, которым был предоставлен потребительский кредит на приобретение мебели в магазине «Аслан», должны были в соответствии с договором и графиком платежей, ежемесячно вносить денежные средства, на оплату кредита перечисляя их в пользу кредитных организаций. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в мебельном магазине «Аслан» были оформлены кредитные договоры между клиентами и ООО «РусфинансБанк» о выделении покупателям мебели кредита на ее приобретение у ИП Неретиной Е.В.: № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Бардиян Е.А. на сумму 120000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Неретина В.С. на сумму 100720 рублей; № ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.А.М. на сумму 103720 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Э.Ю. на сумму 122000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш.В.А. на сумму 104220 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Сангаджиева А.Ф. на сумму 110000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.Р.М. на сумму 127000 рублей.

Показания свидетеля З.Н.П., оглашённые в судебном заседании, согласно которымона работала в должности менеджера по обслуживанию клиентов мини офиса № Кредитно-кассового офиса «Абинский» ПАО «Совкомбанк», который располагается по адресу: <адрес> «а». В ее обязанности входило консультирование клиентов по кредитным продуктам, оформление денежного и товарного кредитования. Одним из кредитных продуктов банка является товарный кредит, то есть при обращении в банк клиент предоставляет от магазина, в частности ИП «Неретина Е.В.» чек-лист о наименовании и стоимости товара, заверенной печатью ИП «Неретина Е.В.», после чего клиент предоставляет менеджеру свой паспорт гражданина РФ, второй документ, удостоверяющий его личность, номера контактных телефонов знакомых, родственников, а также в обязательном порядке данные о месте своей работы и заработной платы, при этом данные клиента вносятся в анкету с его слов. При отсутствии официального трудоустройства клиента и официального заработка, кредит не одобряется банком и соответственно не выдается. В случае одобрения заявки на получение кредита, оформляется кредит, при этом денежные средства перечисляются на счет магазина реализующего товар, в частности ИП «Неретина Е.В.», а клиент в соответствии с договором выплачивает кредит и проценты по нему. Мини офис № кредитно-кассового офиса «Абинский» ПАО «Совкомбанк» работал на ДД.ММ.ГГГГ по товарному кредиту только с ИП «Неретина Е.В.», в соответствии с договором, заключенным с головным офисом «Совкомбанк». Также перед приходом клиентов за товарным кредитом в офис ИП «Неретина Е.В.» либо ее супруг звонили в офис и предупреждали, что сейчас к ним за кредитом обратится их клиент.

ДД.ММ.ГГГГ в офис обратилась Дыкань С.В., с целью получения товарного кредита, при этом она предоставила паспорт на свое имя, страховое свидетельство, чек- лист ИП «Неретина Е.В.» на покупку детского спального гарнитура стоимостью 66000 рублей. Она стала заполнять анкету заемщика, где Дыкань С.В. указала, что работает в ООО «Азов Камыш» ст. Гривенской в качестве сборщика камыша, также указала свой среднемесячной доход в сумме 28000 рублей, доход супруга в размере 30000 рублей, таким образом, доход семьи составлял 58000 рублей. Заполненная анкета была отправлена на обработку в головной банк. После чего пришло одобрение на выдачу кредита. После одобрения кредита, ею были составлены соответствующие документы. Дыкань С.В. лично знакомилась со всеми документами (условиями договора кредитования), при этом после ознакомления заверяла все своей подписью. После подписания документов Дыкань С.В. ушла.

ДД.ММ.ГГГГ в офис обратилась Бардиян Е.А., с с целью получения товарного кредита, при этом она предоставила паспорт на свое имя, страховое свидетельство, чек-лист ИП «Неретина Е.В.» на покупку гарнитура (гостиная и детская), кухни, диваны и кровать на общую сумму 150000 рублей. Она стала заполнять анкету заемщика, где Бардиян Е.А. указала, что работает в ООО «Натали» х. Гречаная Балка в качестве старшего продавца, также указал свой среднемесячной доход в сумме 33000 рублей, доход супруга в размере 35000 рублей, и доход от личного подсобного хозяйства в сумме 20000 рублей в месяц, таким образом, доход семьи составлял 88000 рублей. Заполненная анкета была отправлена на обработку в головной банк. После чего пришло одобрение на выдачу кредита. После одобрения кредита, ею были составлены соответствующие документы, которые подписала Бардиян Е.А. После подписания документов Бардиян Е.А. ушла.

17.11.2015в офис обратился Сангаджиев А.Ф. с целью получения товарного кредита, при этом он предоставил паспорт на свое имя, страховое свидетельство, чек-лист ИП «Неретина Е.В.» на покупку мебели - гостиной «Стенка Виктория МДФ», диван комплект с двумя креслами, прихожей, кухонного уголка на общую сумму 14 000 рублей. Она стала заполнять анкету заемщика, где Сангаджиев А.Ф. указал, что он работает в ООО «Земля» <адрес> в должности тракториста, также указал свой среднемесячной доход в сумме 35000 рублей, доход от личного подсобного хозяйства в размере 10000 рублей, таким образом, доход семьи составлял 45000 рублей. Заполненная анкета была отправлена на обработку в головной банк. После чего пришло одобрение на выдачу кредита. После одобрения кредита, ею были составлены соответствующие документы, которыеСангаджиев А.Ф. подписал. После подписания документов Сангаджиев А.Ф. ушел.

Показания свидетеля Неретина В.С. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым его дочь Неретина Е.В. в 2015 году занималась продажей мебели. Её помощником в продаже мебели и доверенным лицом являлся Оганисян С.Г., с которым она сожительствовала. В конце ноября 2015 года дочь попросила его паспорт для оформления кредита на приобретение мебели, пояснив, что оплачивать кредит будет сама. Он согласился и дал паспорт. При оформлении кредита он не присутствовал, документы не подписывал. Он никогда не работал в ООО «Кубометр». В начале июля 2016 года, к нему домой приехал сотрудник банка ООО «Русфинанс Банк», который сообщил ему, что он являюсь должником по потребительскому кредиту, который был оформлен на его имя, на приобретения мебели, на сумму 100000 рублей.

Показания свидетеля Б.В.А от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым у нее есть сын Б.А.М.Он является инвалидом второй группы. ДД.ММ.ГГГГ к ней домой пришла сожительница сына - П.В.И., которая сообщила о том, что Б.А.М. уехал на заработки с двумя неизвестными мужчинами. П.В.И. показала ей лист с номером телефона 8960-49-43-844, и пояснила, что один из мужчин, забравшие на автомобиле её сына дал ей данный номер телефона. Ее дочь, Х.Н.М. позвонила на этот номер. Мужчина ей ответил, что Б.А.М. в настоящее время находится на работе и через три дня вернется домой. 10 или ДД.ММ.ГГГГ на телефон ее дочери Х.Н.М. позвонил мужчина, и сказал, чтобы она встречала своего брата, который следует домой на автобусе. В <адрес>, около 21 часа, приехал на автобусе Б.А.М. Сына встречала ее дочь Х.Н.М. Сын рассказал ей и дочери, что мужчины, которые увезли его, пытались оформить его на работу, для этого брали его паспорт. В июне 2016 года на адрес, где Б.А.М. прописан <адрес>, стали приходить письма с «Русфинанс Банка», о том, что он является должником по кредиту.

Показания свидетеля Х.Н.М. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, аналогичные показаниям свидетеля Б.В.А

Показания свидетеля П.В.И. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, аналогичные показаниям свидетеля Б.В.А

Показания свидетеля Б.А.М. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым он проживает в <адрес>, в <адрес>, № с сожительницей П.В.И. Он не работает, является инвали<адрес> группы по психическому заболеванию. Временами теряет память. В 2015 году, он находился в <адрес>, встретил двух мужчин. У него с ними завязался разговор. Ему они предложили работу. Для этого необходимо было с ними поехать на заработки, где его устроят на работу. Он взял дома паспорт и уехал с мужчинами в <адрес>. Там у него взяли паспорт, через неделю вернули и он уехал к себе домой.В документах о кредите в ООО «Русфинанс Банк» он не расписывался.

Показания свидетеля К.Р.М. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым у ее дочери О.С.Н. был сожитель по имени Карен. ДД.ММ.ГГГГ он попросил ее, чтобы она взяла для него в кредит мебель. Карен убедил ее в том, что будет сам погашать товарный кредит за приобретенную им мебель. Она разрешила взять мебель на ее имя в кредит, стоимостью не более 30000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Карен принес ей договор потребительского кредитаООО «РусфинансБанк». Также он вернул ей паспорт и пенсионное страховое свидетельство. Она подписала договор не читая. В августе 2016 года ей пришло письмо с «РусфинансБанк» о задолженности по потребительскому кредиту. В письме направленному на ее имя, она обнаружила, что на 26 июля просроченная задолженность по кредиту составляет на сумму 38001,47 р. О том, что сумма кредита, взятого на ее имя, составила 135979 рублей 50 копеек, ей стало известно от сотрудников полиции. Показания свидетеля Б.Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым показала, ДД.ММ.ГГГГ скончалась ее родная сестра О.С.Н., которая проживала с мужчиной по имени Карен. ДД.ММ.ГГГГ Карен попросил ее мать К.Р.М. взять для него в кредит мебель. Мать передала Карену свой паспорт и пенсионное свидетельство. Через какое-то время домой пришло письмо о задолженности по кредиту ООО «РусфинансБанк» на сумму 38001рублей 47 копеек. Мать рассказала, что кредит Карен оформлял в мебельном магазине «Аслан» у индивидуального предпринимателя Неретиной. Сама она в магазин «Аслан» не ходила. Документы для оформления кредитаей принес на рынок в <адрес>. Она их подписала не читая.

Показания свидетеля С.В.И. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которымв середине декабря 2015 года, около 12 часов, он находился около магазина «Росма», по <адрес>. В это время к нему подошли двое неизвестных ему мужчин. В последующем он узнал, что это Оганисян и Мстоян. Они предложили ему получить кредит, он согласился. Они поехали к нему домой за паспортом. По дороге Мстоян ему сказал, что крудит будет оформляться через банк и составит 40000 рублей. Банк заберет себе проценты в сумме 5000 рублей, 20000 рублей из суммы кредита каким-то образом поступят на счет компании и их не надо будет ему выплачивать. Он понял, что ему достанется 15000 рублей. Он отдал паспорт и мужчины уехали.около 17 часов Мстоян вернулся. Он подписал документы не читая, т.к. был пьян. После этого Мстоян ему дал 15000 рублей.

Показания свидетеля Р.Т.Ф. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым у нее в собственности на одном земельном участке, расположенном по адресу <адрес> №, <адрес> два домовладения. ДД.ММ.ГГГГ к ней домой приехали: Оганисян С. Г. и Неретина Е.В. с просьбой сдать в аренду домовладение для использования под мебельный магазин. Она заключила с Неретиной Е.В. договор аренды, сроком на 11 месяцев. В феврале 2016 года к ней приехал Оганисян С.Г. и сказал, что они закрывают магазин в связи, с чем договор аренды был расторгнут.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемая Неретина Е.В., выдала свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. №,свидетельство о постановке на учет физического лица Неретиной Е.В. в налоговом органе №.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. №,свидетельства о постановке на учет физического лица Неретиной Е.В. в налоговом органе №, согласно которым Неретина Е.В. зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в установленном законом порядке в ИФНС России по Абинскому району Краснодарского края и осуществляла деятельность, связанную с реализацией мебели.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Р.Т.Ф. выдала договор от ДД.ММ.ГГГГ аренды помещения расположенного по адресу: <адрес>,заключенный между Р.Т.Ф. и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В.

Протокол осмотра документовот ДД.ММ.ГГГГ - договора аренды от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Неретина Е.В. арендовала у Р.Т.Ф. помещение, расположенное по адресу: <адрес>,используемое под мебельный магазин «Аслан».

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено помещения №, расположенного по <адрес>, арендованное Неретиной Е.В. у Р.Т.Ф., под мебельный магазин «Аслан».

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено помещение мини офиса «Абинский» № ПАО «Совкомбанк», расположенного по <адрес>, № «А», <адрес>, в котором на имя заемщика Дыкань С.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на 60000 рублей; на имя заемщика Бардиян Е.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на 140000 рублей; на имя заемщика Сангаджиева А.Ф. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на 135000 рублей.

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен участок местности, расположенной на пересечении улиц Южной и Комсомольской, на левой обочине ул. Комсомольской в 25 метрах от дома №, в <адрес>, где расположен железобетонный столб электросетей, на котором на высоте 1 метр 70 см от земли, с двух сторон на двух листах бумаги обнаружено и изъято объявление с текстом: «Кредит №».

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - объявлений с текстом: «Кредит №», выполненных на двух листах бумаги, изъятых в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель потерпевшего ООО «РусфинансБанк» выдал копии документов: договора возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «РусфинансБанк» и ИП Неретиной Е.В.; уведомление о расторжении договора возмездного оказания услуг в одностороннем порядке от 31.03.2016.

Протокол осмотра документов от 03.03.2017 - копий документов: договора возмездного оказания услуг от 15.10.2015, заключенного между ООО «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., согласно которому Неретина Е.В. являлась контрагентом данного банка и имела право заключать кредитные договора с клиентами на приобретение реализуемой ею мебели в кредит; уведомления о расторжении договора возмездного оказания услуг в одностороннем порядке от 31.03.2016, согласно которому Неретина Е.В. уведомлена должным образом о расторжении ранее заключенного договора между нею и ООО «РусфинансБанк».

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель потерпевшего ПАО «Совкомбанк» договор №-ТСП об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам от 31 августа 2015 года, заключенный между ПАО «Совкомбанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В.; уведомление о расторжении договора №-ТСП об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - договора №-ТСП об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «Совкомбанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., согласно которому клиентам магазина Неретиной Е.В. предоставлялась возможность оформления в указанном банке кредитов на оплату, приобретенной мебели; уведомления о расторжении договора №-ТСП об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Неретина Е.В. надлежащим образом уведомлена о расторжении договора.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копии ответа на запрос ООО «Кубометр», согласно которому Неретин В.С. не работал и не работает в ООО «Кубометр»; оригинала ответа на запрос ООО «КП Гавришь», согласно которому С.В.И. в ООО «Крымский питомник «Гавриш» не работает и никогда не работал; светокопии ответа на запрос ЗАО «Азов - Камыш», согласно которому Бардиян Е. А. не работала в ООО «Азов-Камыш» и не работает в ЗАО «Азов-Камыш»; оригинала ответа на запрос ООО «Артисан», согласно которому К.Р.М. в списках работников ООО «Артисан» не значилась и заработная плата ей никогда не начислялась;. оригинала рапорта о/у ОЭБ и ПК ОМВД России по Абинскому району майора полиции Б.Е.Г., согласно которому ООО «Агроцентр Павловский» ликвидировано и прекратило свою деятельность ДД.ММ.ГГГГ, где Б.А.М. не осуществлял трудовую деятельность; Единый Государственный реестр юридических лиц, который содержит сведения о юридическом лице ООО «Агроцентр Павловский», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ юридическое лицо ООО «Агроцентр Павловский» ликвидировано; сведения единого Государственного реестра юридических лиц, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ООО «Предгорье Кавказа», прекратило деятельность юридического лица путем реорганизации в форме преобразования; оригинала рапорта о/у ОЭБ и ПК ОМВД России по Абинскому району Б.Е.Г. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому место работы указанное Ш.В.А. в заявлении о предоставлении кредита, ООО «Анюта», по адресу: <адрес>, не расположено, установить идентификационные сведения организации ООО «Анюта» не представляется возможным.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель потерпевшего ПАО «Совкомбанк» выдал документы, составленные кредитным специалистом ПАО «Совкомбанк» при оформлении потребительского кредита на заёмщика Дыкань С.В.

Протокол осмотра документов от 25.07.2016, согласно которому осмотрены документы, составленные кредитным специалистом ПАО «Совкомбанк» при оформлении потребительского кредита на заемщика Дыкань С.В.:

-заявление-анкета с указанием персональных данных заемщика Дыкань С.В., в которую внесена информация: о месте ее работы: - ООО «Азов Камыш», адрес организации: -«<адрес>», должность: - «Сборщик камыша», среднемесячные доходы за последние 4 месяца: по основному месту работы, - 28000 рублей, доход супруга,-30000 рублей, итого доходы в месяц,- 58000 рублей, адрес фактического проживания,- <адрес>.

-спецификация за подписью скрепленной оттиском круглой печати индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., в которой содержится следующая информация: наименование, адрес мебельного магазина: ««Аслан», <адрес>, №», наименование и стоимость мебели: «Детский спальный гарнитур, стоимостью 66000 рублей», сумма внесенного клиентом Дыкань С.В. первоначального взноса в кассу магазина за приобретаемую мебель: «6000 рублей».

-график погашения потребительского кредита, согласно которому заемщик Дыкань С.В. должна с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ежемесячно осуществлять платеж по кредиту в ПАО «Совкомбанк»;

-заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщик Дыкань С.В. просит предоставить ей потребительский кредит на товар приобретаемый у индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В,- детский спальный гарнитур стоимостью 66000 рублей, с учетом оплаченных в кассу магазина денежных средств в сумме 6000 рублей к перечислению на расчетный счет № ИП Неретиной Е.В. открытый в ОАО «Крайинвестбанк» подлежит сумма кредита 60000 рублей.

Протокол осмотра документов от 09.08.2016, согласно которому осмотрены документы, составленные кредитным специалистом ПАО «Совкомбанк» при оформлении потребительского кредита на заемщика Бардиян Е.А.:

-заявление-анкета с указанием персональных данных заемщика Бардиян Е.А., в которую внесена информация: о месте ее работы и должности: - ООО «Натали» старший продавец, адрес организации: -« <адрес>», среднемесячные доходы за последние 4 месяца: по основному месту работы, - 33000 рублей, доход супруга,-35000 рублей, итого доходы в месяц,- 88000 рублей;

-спецификация за подписью скрепленной оттиском круглой печати индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., в которой содержится следующая информация: наименование, адрес мебельного магазина: ««Аслан», <адрес>, №», наименование и стоимость мебели: «Гарнитур (гостиная, детская), стоимостью 68000 рублей»; «кухня», стоимостью 27000 рублей; диван, кровать комплект (2 кресла) стоимостью 55000 рублей, общая сумма товара – 150000 рублей; сумма внесенного клиентом Бардиян Е.А. первоначального взноса в кассу магазина за приобретаемую мебель, -10000 рублей;

-чек-заявка за подписью скрепленной оттиском круглой печати индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., в которой содержится следующая информации: наименование товара, - мебель; стоимость: - 150000 рублей; сумма оплачиваемая клиентом в кассу торговой точки,-10000 рублей; клиент- Бардиян Е.А.; данные продавца принявшего заявку: Неретина Е.В.;

-график погашения потребительского кредита, согласно которому заемщик Бардиян Е.А. должна с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ежемесячно осуществлять платеж по кредиту в ПАО «Совкомбанк»;

-заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщик Бардиян Е.А. просит предоставить ей потребительский кредит на товар приобретаемый у индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.,- гарнитур гостиная, детская, стоимостью 68000 рублей; кухня, стоимостью 27000 рублей; диван-кровать комплект 2 кресла, стоимостью 55000 рублей, с учетом оплаченных в кассу магазина денежных средств в сумме 10000 рублей к перечислению на расчетный счет № ИП Неретиной Е.В. открытый в ОАО «Крайинвестбанк» подлежит сумма кредита 140000 рублей.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, составленные кредитным специалистом ПАО «Совкомбанк» при оформлении потребительского кредита на заемщика Сангаджиева А.Ф.:

-заявление-анкета с указанием персональных данных заемщика Сангаджиева А.Ф., в которое внесена информация: о месте его работы: - ООО «Земля», адрес организации: -«<адрес>», должность: - «Тракторист», среднемесячные доходы за последние 4 месяца: по основному месту работы, - 35000 рублей, другие постоянные доходы, источником которых является личное хозяйство, -10000 рублей, итого доходы в месяц,- 45000 рублей;

-спецификация за подписью скрепленной оттиском круглой печати индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., в которой содержится следующая информация: наименование, адрес мебельного магазина: ««Аслан», <адрес>, №», наименование и стоимость мебели: «Гостиная, (стенка Виктория МДФ), диван комплект 2 кресла, прихожая, кухонный уголок, общей стоимостью 147000 рублей», сумма внесенного клиентом Сангаджиевым А.Ф. первоначального взноса в кассу магазина за приобретаемую мебель: «12000 рублей»;

-чек-заявка, за подписью скрепленной оттиском круглой печати индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., в котором содержится следующая информация: наименование и стоимость товара: «Гостиная, стоимостью 147000 рублей», сумма оплачиваемая клиентом первоначального взноса в кассу магазина за приобретаемую мебель: «12000 рублей», наименование и адрес торговой точки: «Мира, 143, ИП Неретина», данные продавца принявшего заявку: «ИП Неретина»;

-график погашения потребительского кредита, согласно которому заемщик Сангаджиев А.Ф. должен с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ежемесячно осуществлять платеж по кредиту в ПАО «Совкомбанк»;

-заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщик Сангаджиев А.Ф. просит предоставить ему потребительский кредит на товар приобретаемый у индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.,- гостиную стоимостью 147000 рублей, с учетом оплаченных в кассу магазина денежных средств в сумме 12000 рублей к перечислению на расчетный счет № ИП Неретиной Е.В. открытый в ОАО «Крайинвестбанк» подлежит сумма кредита 135000 рублей.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель потерпевшего ООО «РусфинансБанк» выдалкопии документов: соглашение № б/н от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ООО «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В.; светокопии кредитных досье на имя следующих граждан: Бардиян Е.А., Сангаджиева А.Ф., Неретина В.С., Ш.В.А., БуткоА.М., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копий документов: соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Русфинанс Банк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., предметом которого является регулирование взаимоотношений сторон в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.; кредитных досье на имя Бардиян Е.А., Сангаджиева А.Ф., Неретина В.С., Ш.В.А., Б.А.М., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю., в которых внесены ложные сведения о месте работы, социальном статусе, доходах заемщиков, а также сведения о мебели, на приобретения которой выдавался потребительский кредит, которая гражданами в магазине «Аслан» не приобреталась, с суммой первоначального взноса, которая заемщиками в кассу магазина не вносилась.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «РусфинансБанк»изъяты оригиналы кредитных досье на Бардиян Е.А., Сангаджиева А.Ф., Неретина В.С., Ш.В.А., Б.А.М., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - оригиналов кредитных досье на имя следующих: Бардиян Е.А., Сангаджиева А.Ф., Неретина В.С., Ш.В.А., Б.А.М., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю., в которых внесены ложные сведения о месте работы, социальном статусе и доходах заемщиков, а также сведения о мебели, на приобретение которой выдавался потребительский кредит, которая в магазине «Аслан» фактически не приобреталась, сумма первоначального взноса, указанная в договоре потребительского кредитования, в кассу магазина заемщиками не вносилась.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - запроса о предоставлении сведений в ЗАО «Азов Камыш» о месте работы заработной платы Дыкань С.В.; ответа на запрос ЗАО «Азов Камыш» от 21.07.2016; сведения о юридическом лице ООО «Азов Камыш», ЗАО «Азов Камыш» по состоянию на 20.07.2016, согласно которым Дыкань С.В.не работала в ООО «Азов Камыш», не работала и не работает в ЗАО «Азов Камыш», ЗАО «Азов Камыш» является правопреемником ООО «Азов Камыш».

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - запроса о предоставлении сведений в ООО «Земля» о месте работы заработной платы Сангаджиева А.Ф.; ответа на запрашиваемую информацию ООО «Земля» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сангаджиев А.Ф. не работает в ООО «Земля» с ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в квартире № дома №, расположенной по <адрес>, где проживает Неретина Е.В. изъяты объявления с текстом: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно <адрес>, <данные изъяты>» на 6 листах бумаги.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - объявлений с текстом: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно, <адрес>, <данные изъяты>», составленных печатным текстом на 6 листах, изъятых в квартире № дома №, по ул. Победы, в <адрес>, где проживает Неретина Е.В.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - результатов оперативно-розыскной деятельности, согласно которым Оганисян С.Г. в период совершения преступления, использовал абонентский номер телефона №, который был указан в объявлениях о предоставлении кредита населению, зарегистрированный на имя Л.А.С

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель П.В.И. выдала следователю фрагмент тетрадного листа, на котором рукописным текстом внесена цифровая запись, номер сотового телефона № и запись с мужским именем Валера.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - фрагмента тетрадного листа, на котором рукописным текстом внесена цифровая запись, номер сотового телефона 89604943844 и запись с мужским именем Валера. Данный номер телефона находился в пользовании у Мстояна А.А., при совершении им преступления, который представился указанными именем свидетелям Б.А.М. и П.В.И.

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в доме № расположенного по переулку Мира, в <адрес>, где проживает Мстоян А.А., изъяты документы кредитного досье на заемщика К.Р.М. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «РусфинансБанк».

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - кредитного досье на имя К.Р.М. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «РусфинансБанк», изъятых в доме № по переулку Мира, в <адрес>, где проживает Мстоян А.А.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ:

сведений от ДД.ММ.ГГГГ № поступивших с ИФНС России по <адрес> об открытом счете в кредитной организации ПАО «Крайинвестбанк» на имя Неретиной Е.В., с указанием персональных данных: <данные изъяты>;

выписки с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: № клиента № открытого в дополнительном офисе ПАО «Крайинвестбанк» индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В, согласно которой на указанный расчетный счет ИП Неретиной Е.В. кредитной организацией ПАО «Совкомбанк», перечислялись денежные средства в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиками: Дыкань С.В., Бардиян Е.А., Сангаджиевым А.Ф.; также кредитной организацией ООО «РусфинансБанк» перечислялись денежные средства в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиками: Сангаджиевым А.Ф., Бардиян Е.А., Неретиным В.С., Б.А.М., Ш.В.А., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Крайинвестбанк», изъята выписка с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: 40№ клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.; выписку по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ клиента Неретиной Е.В, вид вклада рубль-карта MasterCard (MAESTRO).

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ:

выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: № клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., согласно которой на указанный расчетный счет ИП Неретиной Е.В. кредитной организацией ПАО «Совкомбанк», перечислялись денежные средства в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиками: Дыкань С.В., Бардиян Е.А., Сангаджиевым А.Ф.; также кредитной организацией ООО «РусфинансБанк» перечислялись денежные средства в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиками: Сангаджиевым А.Ф., Бардиян Е.А., Неретиным В.С., Б.А.М., Ш.В.А., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю.

выписки по счету № карты MasterCard (MAESTRO) с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ клиента Неретиной Е.В., согласно которой на расчетный счет банковской карты ИП Неретиной Е.В. № с лицевого счета № клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., ПАО «Крайинвестбанк» зачисляет (внутри банка) денежные средства, поступившие с кредитных организаций ПАО «Совкомбанк», ООО «РусфинансБанк», в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиками: Сангаджиевым А.Ф., Бардиян Е.А., Неретиным В.С., Б.А.М., Ш.В.А., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю. Денежные средства перечисленные ПАО «Совкомбанк», ООО «РусфинансБанк», были обналичены со счета банковской карты ИП Неретиной Е.В. №.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - детализации телефонных переговоров абонентского номера № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с абонентского номера телефона 89628623257, который был указан в объявлении о предоставлении кредита населению и используемыйОганисян С.Г., осуществляются соединения с абонентскими номерами телефонов 89604976369, используемым Сангаджиевым А.Ф., 89186944517 используемым Бардиян Е.А. Абонентский номер телефона № выходил в эфир в Калининском, <адрес>х <адрес>, по месту жительства Сангаджиева А.Ф., Бардиян Е.А., а также выходил в эфир по <адрес> (мебельный магазин «Аслан»).

Протокол предъявления лица для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемая Дыкань С.В. опознала Оганисяна С.Г. как мужчину, который ДД.ММ.ГГГГ в мебельном магазине «Аслан» помогал ей оформлять кредит и передал 38000 рублей.

Протокол предъявления лица для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемая Дыкань С.В. опознала Неретину Е.В. как женщину, которая ДД.ММ.ГГГГ в мебельном магазине «Аслан» помогала оформлять кредитв ПАО «Совкомбанк».

Протокол предъявления лица для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ,, согласно которому подозреваемый Сангаджиев А.Ф. опознал Оганисяна С.Г. как мужчину, который10 и ДД.ММ.ГГГГ помогал оформлять кредиты в мебельном магазине «Аслан».

Протокол предъявления лица для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый Сангаджиев А.Ф., опознал Неретину Е.В. как женщину, которая ДД.ММ.ГГГГ в мебельном магазине «Аслан», оформляла на его имя кредит в ООО «РусфинансБанк».

Протокол предъявления лица для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель П.В.И. опознала Мстояна А.А. как мужчину,который ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 30 минут, приехал к дому №, по <адрес>, где она проживала с сожителем Б.А.М. Вместе с Мстояном А.А. был ещё один мужчина. Её сожитель Б.А.М. взял паспорт и уехал с ними.

Протокол предъявления лица для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель П.В.И. опознала Оганисяна С.Г. как мужчину, который ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 30 минут, приехал к дому №, по <адрес>, где она проживала с сожителем Б.А.М. Вместе с Оганисяном С.Г.был ранее опознанный ею Мстоян А.А. Её сожитель Б.А.М. взял паспорт и уехал с ними.

Протокол предъявления лица для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель С.В.И. опознал Оганисяна С.Г. как мужчину, который в начале декабря 2017 года, находился по <адрес>. С ним находился другой мужчина. По их предложению С.В.И. оформил кредит и получил от них 15000 рублей.

Протокол предъявления лица для опознания по фотошрафии от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому свидетель С.В.И. опознал Мстояна А.А. как мужчину, которого он встретил в середине декабря, около магазина «Росма», по <адрес>. Он находился с опознанным им Оганисяном С.Г. По их предложению С.В.И. оформил кредит и получил от них 15000 рублей.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между подозреваемой Дыкань СВ. и подозреваемым Оганисяном С.Г., согласно которому подозреваемая Дыкань С.В. подтвердила свои показания.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между подозреваемым Сангаджиевым А.Ф. и подозреваемым Оганисяном С.Г., согласно которому в ходе подозреваемый Сангаджиев А.Ф. подтвердил свои показания.

Протокол очной ставки от 01.11.2016 между подозреваемым Сангаджиевым А.Ф. и подозреваемой Неретиной Е.В., согласно которому подозреваемый Сангаджиев А.Ф. подтвердил свои показания.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем П.В.И. и подозреваемым Мстояном А.А., согласно которому свидетель П.В.И. подтвердила свои показания.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем П.В.И. и подозреваемым Оганисяном С.Г., согласно которому свидетель П.В.И. подтвердила свои показания.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем К.Р.М. и подозреваемым Мстояном А.А., согласно которому свидетель К.Р.М. подтвердила свои показания.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем С.В.И. и подозреваемым Оганисяном С.Г., согласно которому свидетель С.В.И. подтвердил свои показания.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем С.В.И. и подозреваемым Мстояном А.А.,согласно которому свидетель С.В.И. подтвердил свои показания.

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи выполненные от имени Б.А.М. в документах на 4 странице договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ФИО клиента»; в заявлении о предоставлении кредита в графе «Подпись клиента», в графике платежей в графе «С графиком платежей ознакомлен»; в карточке с образцами подписи и оттиска печати, в столбце «Образец подписи», под графой «Дата заполнения» напротив графы «Подпись клиента», выполнены не Б.А.М., а другим лицом, путем подражания его подлинной подписи.

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи, выполненные от имени Неретина В.С., в документах: на 4 странице договора потребительского кредита № в графе «ФИО клиента»; в заявлении о предоставлении кредита в графе «Подписи клиента»; в графике платежей в графе «С графиком платежей ознакомлен»; в карточке с образцами подписей и оттиска печати в столбце «Образец подписи», под графой «Дата заполнения» напротив графы «Подпись клиента», выполнены не Неретиным В.С., а другим лицом, путем подражания его подлинной подписи.

Буквенные и цифровые записи, выполненные от имени Неретина В.С., в документах: на 4 странице договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ напротив подписи в графе «ФИО клиента»; в заявлении о предоставлении кредита напротив подписи в графе «Подписи клиента»; в заявлении о предоставлении кредита напротив подписи в графе «Подпись клиента»; в графе платежей напротив подписи в графе «С графиком платежей ознакомлен»; в заявлении на предоставление услуги СМС-информирования об операциях по счету клиента, выполнены Неретиной Е.В.

Доказательства, подтверждающие вину Оганисяна С.Г. и Неретиной Е.В., в совершении преступлении, предусмотренного ч. 3 ст. 327 УК РФ (оформление кредита на имя М.Н.В.).

Показания свидетеля М.Н.В. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым она нигде не работает. В первых числах ноября 2015 года на одной из трамвайных остановок в городе Краснодаре она увидела объявление следующего содержания: «Быстрый кредит и номер телефона». Она позвонила по указанному телефону, ей ответил мужчина, который представился Самвелом. В ходе разговора она сказала, что нуждается в деньгах и желает взять кредит. Самвел обещал ей помочь. На следующий день они встретились, она сказала Самвелу, что не работает. Он ей сказал, что является собственником магазина «Аслан» и показал ей паспорт на имя Оганисяна С.Г.. С его слов, кредит будет оформлять его жена Елена, кредит будет потребительским, на приобретения мебели, которую она на самом деле забирать с магазина не станет, вместо мебели он ей отдаст деньги. Она передала ему копию своего паспорта и СНИЛС на свое имя. Оганисян уехал, около 17 часов вернулся и привез ей 30000 рублей, а также кредитное досье на ее имя, в документах она поставила свои подписи. При этом она видела, что сумма кредита составила 57000 рублей. Оганисян сказал, что часть денег из суммы кредита он заберет себе за оказанную услугу. Согласно договора потребительского кредита, она внесла первоначальный взнос за мебель стоимостью 6400 рублей. Однако мебель ей Оганисян не выдавал и ее она у не забирала. Она не предоставляла Оганисяну ложные сведения о своих доходах и своем социальном статусе, в ООО «Сад Гигант» она не работала, таких сведений Оганисяну она не предоставляла.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемая Неретина Е.В., добровольно выдала свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей №, свидетельство о постановке на учет физического лица Неретиной Е.В. в налоговом органе №.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Р.Т.Ф. выдала договор аренды помещения, расположенного по адресу: <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - договора аренды от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Неретина Е.В. арендовала у Р.Т.Ф. помещение, расположенное по адресу: <адрес>,используемое под мебельный магазин «Аслан».

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено помещение №, расположенного по <адрес>, арендованное Неретиной Е.В. у Р.Т.Ф. под мебельный магазин «Аслан».

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен участок местности, расположенной на пересечении улиц Южной и Комсомольской, на левой обочине <адрес> в 25 метрах от <адрес>, в <адрес>, где расположен железобетонный столб электросетей, на котором на высоте 1 метр 70 см от земли, с двух сторон на двух листах бумаги обнаружено и изъято объявление с текстом: «Кредит №».

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель потерпевшего ООО «РусфинансБанк» выдал копии документов: договор возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ООО «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В.; уведомление о расторжении договора возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копий документов: договора возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., согласно которому Неретина Е.В. являлась контрагентом данного банка и имела право заключать кредитные договора с клиентами на приобретение реализуемой ею мебели в кредит; уведомление о расторжении договора возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копии ответа на запрос ООО «Сад – Гигант- Агротехнологии» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М.Н.В., в ООО «Сад - Гигант- Агротехнологии» трудовую деятельность никогда не осуществляла.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель потерпевшего ООО «РусфинансБанк», выдал копии документов: соглашение № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ООО «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В.; копию кредитного досье на имя М.Н.В.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копий документов: соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Русфинанс Банк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., предметом которого является регулирование взаимоотношений сторон в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.; кредитного досье на имя М.Н.В., в которое внесены ложные сведения о месте работы, социальном статусе и доходах заемщика, а также сведения о мебели, которая М.Н.В. в магазине «Аслан» не приобреталась, сведения о сумме первоначального взноса, которая заемщиком М.Н.В. не вносилась.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъят оригинал кредитного досье на имя М.Н.В.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - оригинала кредитного досье на имя М.Н.В. по договору потребительского кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, где в заявлении о предоставлении кредита внесены ложные сведения о месте работы, социальном статусе и доходах заемщика, а также сведения о мебели, на приобретение которой выдавался потребительский кредит, которая М.Н.В. в магазине «Аслан» не приобреталась, а также сумма первоначального взноса в кассу магазина, указанная в договоре потребительского кредитования, М.Н.В. не вносилась.

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <адрес>, расположенной по <адрес>, в <адрес>, где проживает Неретина Е.В., изъяты объявления с повторяющимся текстом: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно <адрес>

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - объявлений с текстом: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно, <адрес> составленных печатным текстом на 6 листах бумаги.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - сведений от ДД.ММ.ГГГГ № поступивших с ИФНС России по Абинскому району об открытом счете в кредитной организации ПАО «Крайинвестбанк» на имя Неретиной Е.В.; выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: № клиента № открытого в дополнительном офисе ПАО «Крайинвестбанк» индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В, согласно которой на указанный расчетный счет кредитной организацией ООО «РусфинансБанк» перечислялись денежные средства в счет оплаты товара, приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком М.Н.В.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъята выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: 40№ клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.; выписка по счету 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Неретиной Е.В., вид вклада рубль-карта MasterCard (MAESTRO).

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: 40№ клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., согласно которой на указанный расчетный счет кредитной организацией ООО «РусфинансБанк» перечислялись денежные средства в счет оплаты товара, приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком М.Н.В.; выписки по счету № карты MasterCard (MAESTRO), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Неретиной Е.В., открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Крайинвестбанк», согласно которой на расчетный счет банковской карты ИП Неретиной Е.В. № с лицевого счета № клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., ПАО «Крайинвестбанк» зачисляет (внутри банка) денежные средства, поступившие с кредитной организации ООО «РусфинансБанк», в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком М.Н.В. Денежные средства, перечисленные ООО «РусфинансБанк», были обналичены со счета банковской карты ИП Неретиной Е.В. №.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - детализации телефонных переговоров абонентского номера 89628623257 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с абонентского номера телефона 89628623257, который был указан в объявлении о предоставлении кредита населению и используемый Оганисяном С.Г., осуществлялись соединения с абонентским номером 89385014582, используемым М.Н.В. Абонентский № выходил в эфир в <адрес>, по месту жительства М.Н.В.

Доказательства, подтверждающие вину Оганисяна С.Г. и Неретиной Е.В., в совершении преступлении, предусмотренного ч. 3 ст. 327 УК РФ (оформление кредита на имя С.О.Г.).

Показания свидетеля Стадниковой О.Г. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым она нигде не работает, является пенсионером. В конце ноября 2015 года, в утреннее время, она позвонила по номеру телефона, который ей дал ее зять Сангаджиев А.Ф. На ее звонок ответил мужчина, который назвался Самвелом. Она сказала, что нуждается в деньгах, и ей порекомендовали позвонить ему, так как он может оформить кредит. На следующий день Самвел приехал к ней и сказал, что у него есть в <адрес>, мебельный магазин «Аслан», где он является директором, а его жена Елена оформляет кредиты. Она сказала, что не работает, её доход 8500 рублей. Самвел ответил, что это не проблема и пояснил что необходимо для оформления кредита ехать в ст. Холмскую, Абинского района. Она ответила, что поехать с ним не может. Тогда Самвел ей предложил дать ему паспорт и сказал, что часть денег заберет себе за оказанную ей услугу. Она согласилась, сказав, что ей необходимы 100000 рублей. От Самвела ей стало известно, что он кредит оформит на 115000 рублей и 15000 рублей из них заберет себе. Она отдала Самвелу свой паспорт, и он уехал. О том, что кредит является потребительским, якобы для приобретения мебели онаузнала позже от сотрудников полиции. Вечером Самвел вернул ей паспорт и дал подписать документы. Она их не читала. ДД.ММ.ГГГГ Самвел привёз ей 100000 рублей. Также он дал ей график погашения платежей. Со слов Самвела ООО «Русфинанс Банк» одобрил ей кредит 115000 рублей. О том, что в документах кредитного досье, были указаны ложные сведения о месте ее работы и доходах, она не знала. Она никогда не работала в ООО «Кубань Электромонтаж».

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - договора аренды от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Неретина Е.В. арендовала у Р.Т.Ф. помещение, расположенное по адресу: <адрес>,используемое под мебельный магазин «Аслан».

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен участок местности, расположенной на пересечении улиц Южной и Комсомольской, на левой обочине <адрес> в 25 метрах от дома №, в <адрес>, где расположен железобетонный столб электросетей, на котором на высоте 1 метр 70 см от земли, с двух сторон на двух листах бумаги обнаружено и изъято объявление с текстом: «Кредит №».

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копии ответа на запрос ООО «Кубань-Электромонтаж» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому С.О.Г. в ООО «Кубань-Электромонтаж» никогда не работала и заработную плату не получала.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представитель потерпевшего ООО «РусфинансБанк» выдал копии документов: соглашение № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ООО «РусфинансБанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В.; кредитного досье на имя С.О.Г.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копий документов: соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Русфинанс Банк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., предметом которого является регулирование взаимоотношений сторон в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.; кредитного досье на имя С.О.Г., в котором внесены ложные сведения о месте работы, социальном статусе и доходах заемщика, а также сведения о мебели, на приобретения которой выдавался потребительский кредит, которая С.О.Г. в магазине «Аслан» не приобреталась, сведения о сумме первоначального взноса в кассу магазина, которая С.О.Г. не вносилась.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъят оригинал кредитного досье на имя С.О.Г.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - оригинала кредитного досье на имя С.О.Г. по договору потребительского кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, где в заявлении о предоставлении кредита внесены ложные сведения о месте работы, социальном статусе и доходах заемщика, а также сведения о мебели на приобретение, которой выдавался потребительский кредит, которая С.О.Г. в магазине «Аслан» не приобретала, а также сумма первоначального взноса в кассу магазина, указанная в договоре потребительского кредитования, которая С.О.Г. не вносилась.

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <адрес>, расположенной по <адрес>, где проживает Неретина Е.В., изъяты объявления с повторяющимся текстом: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно <адрес>, тел.: №» на 6 листах бумаги.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - объявлений с текстом: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно, <адрес>, тел.: №», составленных печатным текстом на 6 листах бумаги.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - сведений от ДД.ММ.ГГГГ № поступивших с ИФНС России по <адрес> об открытом счете в кредитной организации ПАО «Крайинвестбанк» на имя Неретиной Е.В.; выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: № клиента № открытого в дополнительном офисе ПАО «Крайинвестбанк» индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В, согласно которой на указанный расчетный счет кредитной организацией ООО «РусфинансБанк» перечислялись денежные средства в счет оплаты товара, приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком С.О.Г.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: 40№ клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., согласно которой на указанный расчетный счет кредитной организацией ООО «РусфинансБанк» перечислялись денежные средства в счет оплаты товара, приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком С.О.Г.; выписки по счету № карты MasterCard (MAESTRO), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Неретиной Е.В., открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Крайинвестбанк», согласно которой на расчетный счет банковской карты ИП Неретиной Е.В. № с лицевого счета № клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., ПАО «Крайинвестбанк» зачисляет (внутри банка) денежные средства, поступившие с кредитной организации ООО «РусфинансБанк», в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком С.О.Г. Денежные средства, перечисленные ООО «РусфинансБанк», были обналичены со счета банковской карты ИП Неретиной Е.В. №.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель С.О.Г. выдала кассовые чеки, подтверждающие оплату ею кредита ООО «РусфинансБанк по договору потребительского кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол осмотра документов от 17.02.2017г - кассовых чеков, подтверждающих оплату С.О.Г. кредита ООО «РусфинансБанк» по договору потребительского кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - детализации телефонных переговоров абонентского номера № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с абонентского номера телефона 89628623257, который был указан в объявлении о предоставлении кредита населению и используемый Оганисяном С.Г., осуществлялись соединения с абонентским номером телефона 89649097945 используемый С.О.Г. Абонентский номер телефона № выходил в эфир в Калининском районе Краснодарского края, по месту жительства С.О.Г.

Доказательства, подтверждающие вину Оганисяна С.Г. и Неретиной Е.В., в совершении преступлении, предусмотренного ч. 3 ст. 327 УК РФ (оформление кредита на имяВ.О.А.).

Показания свидетеля В.О.А. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ днём она зашла в магазин мебели «Аслан», который расположен по <адрес>. В магазине находился мужчина, который представился Самвелом и предложил ей приобрести мебель. сказав, что является директором магазина, сотрудничает с банками, поэтому может ей помочь в оформлении кредита. Она согласился и передала Самвелу паспорт, которывй он отдал молодой женщине с бейджем ИП Неретина. Оформляла кредит Неретина. Единственный вопрос, который ей был задан - место работы и сумма заработной платы. Она ответила, что работает продавцом – кассиром в ООО «Алиса» и ее ежемесячная заработная плата составляет 10000 рублей оклад и плюс 6000 рублей она получает за подработки. Самвел сказал ей, что сумма кредита будет составлять 203000 рублей и из них 50000 рублей взыщет банк, то есть заберет страховую сумму, которую ей не надо будет выплачивать. Таким образом, она поняла, что на руки ей будет выдана сумма кредита в размере 150000 рублей, так как еще 3000 рублей Самвел заберет у нее за свою услугу быстрого кредитования. Неретина подготовила все документы, при этом Самвел подходил к ней и что-то подсказывал. Она не знала, что в этот момент обманным путем на ее имя оформляется кредит, так как была уверенна, что данные люди Неретина и Самвел действуют законно. Подготовив все документы Неретина передала ей на подпись. Она быстро подписала все документы, не читая их. Самвел сказал, что деньги ей за кредит отдаст после перечисления банком денег на счет заемщиков. При этом сказал, чтобы 27.12.2015 в 10 часов она подошла к автостанции станицы Холмской. Она спросила у Самвела, когда он ей отдаст договор, и возможно какие-либо другие документы. Самвел ей ответил, что договор ей не нужен. Он же, пояснил ей, что изначально она должна буду платить кредит в сумме 12000 рублей ежемесячно, а затем ей позвонят с банка и скажут, когда именно она будет платить по кредиту 3000 рублей в месяц. 27.12.2015 Самвел передал ей 150000 рублей. О том, что в заявлении о предоставлении кредита указаны ложные сведения о ежемесячном доходе в сумме 47000 рублей, о дополнительном доходе в сумме 40000 рублей и о сумме ежемесячного дохода семьи в размере 87000 рублей она узнала от сотрудников полиции в середине августа в 2016 года.

Протокол предъявления лица для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель В.О.А. опознала Оганисян С.Г. как мужчину, который ДД.ММ.ГГГГ, около 12 часов, находился в помещении магазина «Аслан», расположенного по <адрес>, представился ей директором магазина, и предложил оформить на ее имя кредит в виде «Быстрого займа» на выгодных условиях через ООО «РусфинансБанк». После оформления документов на выдачу кредита, которые оформляла молодая женщина с бейджем на груди «ИП Неретина», она подписала все документы. Затем, 27.12.2015, около 10 часов, Оганисян С.Г., на автостанции ст. Холмской, Абинского района, передал ей 150000 рублей. Мебель из магазина она не забирала.

Протокол очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, между свидетелем В.О.А. и подозреваемым Оганисяном С.Г. в ходе которой свидетель В.О.А. подтвердила свои показания.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - договора аренды от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Неретина Е.В. арендовала у Р.Т.Ф. помещение, расположенное по адресу: <адрес>,используемое под мебельный магазин «Аслан».

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен участок местности, расположенной на пересечении улиц Южной и Комсомольской, на левой обочине <адрес> в 25 метрах от дома №, в <адрес>, где расположен железобетонный столб электросетей, на котором на высоте 1 метр 70 см от земли, с двух сторон на двух листах бумаги обнаружено и изъято объявление с текстом: «Кредит №».

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - ответа на запрос ООО «Алиса» от ДД.ММ.ГГГГ и справки о доходах физического лица, согласно которым В.О.А. с ДД.ММ.ГГГГ работает в ООО «Алиса» продавцом продовольственной группы товаров, где ее доход в 2015 году составил: в июле 8500 рублей; в августе 8800 рублей; в сентябре 8800 рублей; в октябре 10000 рублей; в ноябре 10000 рублей; в декабре 5218 рублей, что не соответствует сведениям внесенным Неретиной Е.В. в заявление о предоставлении кредита на имя заемщика В.О.А.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копий документов: соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Русфинанс Банк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., предметом которого является регулирование взаимоотношений сторон в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.; кредитного досье на имя В.О.А., в котором внесены ложные сведения о доходах заемщика, а также сведения о мебели, на приобретения которой выдавался потребительский кредит, которую В.О.А. в магазине «Аслан» не приобретала, сведения о сумме первоначального взноса в кассу магазина, которая заемщиком В.О.А. не вносилась.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты оригиналы кредитного досье на имя В.О.А.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - оригиналов кредитного досье на имя В.О.А. по договору потребительского кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, где в заявлении о предоставлении кредита внесены ложные сведения доходах заемщика, а также сведения о мебели, на приобретения которой выдавался потребительский кредит, которую В.О.А. в магазине «Аслан» не приобретала, сведения о сумме первоначального взноса, в кассу магазина, указанного в договоре потребительского кредитования, который В.О.А. не вносила.

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в квартире № дома №, расположенной по <адрес>, где проживает Неретина Е.В., изъяты объявления с повторяющимся текстом: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно <адрес>, тел.: №» на 6 листах бумаги.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - объявлений с текстом: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно, <адрес>, Мира 143, тел.: 89186400729», составленных печатным текстом на 6 листах бумаги.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: 40№ клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., согласно которой на указанный расчетный счет кредитной организацией ООО «РусфинансБанк» перечислялись денежные средства в счет оплаты товара, приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком А.Н.Н.; выписки по счету № карты MasterCard (MAESTRO), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Неретиной Е.В., открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Крайинвестбанк», согласно которой на расчетный счет банковской карты ИП Неретиной Е.В. № с лицевого счета № клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., ПАО «Крайинвестбанк» зачисляет (внутри банка) денежные средства, поступившие с кредитной организации ООО «РусфинансБанк», в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком В.О.А. Денежные средства, перечисленные ООО «РусфинансБанк», были обналичены со счета банковской карты ИП Неретиной Е.В. №.

Доказательства, подтверждающие вину Оганисяна С.Г. и Неретиной Е.В., в совершении преступлении, предусмотренного ч. 3 ст. 327 УК РФ (оформление кредита на имя А.Н.Н.).

Показания свидетеля А.Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании, согласно которым в магазине «Аслан» он хотел купить мебель. В магазине находился мужчина, который представился Оганиясяном Самвелом - собственником магазина. Самвел указал молодую женщину, которая сидела за за компьютером - ноутбуком, сказав, что она является его супругой. Оганисян предложил взять мебель в кредит через ООО «РусфинансБанк». В магазине висел уголок потребителя, в котором находились документы индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. Оганисян сказал ему, что Неретина Е.В. и занимается оформлением кредитов на приобретение мебели, а он является директором магазина. Оганисян сказал, чтобы он передал свои документы Неретиной Е.В. для оформления потребительского кредита, что он и сделал. Неретина Е.В. стала самостоятельно оформлять на его имя кредит. По просьбе Неретиной Е.В. он предоставил девичью фамилию его супруги - Бражникова и матери – Николаева, а также номер его телефона. Больше у него Неретина Е.В. ничего не спрашивала. Электронной почтой кредитное досье на его имя было направлено Неретиной Е.В. в ООО «РусфинансБанк». После чего кредит на приобретение мебели был ему одобрен. Он внес первоначальный взнос за мебель 16000 рублей. Стоимость мебели составила 122000 рублей. При выплате первоначального взноса, кредит был равен 106000 рублей. Ежемесячно его супруга производила оплату по кредиту. Мебель 29.12.2015, около 21 часа ему доставил Оганисян. Ложных сведений о своих доходах, месте работы, контактных номерах телефонов, наименование организации и ее адрес при оформлении кредита он не предоставлял. В ООО «Азов Камыш» он никогда не работал.

Протокол выемки от 10.04.2017, согласно которому подозреваемая Неретина Е.В., добровольно выдала свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей №, свидетельство о постановке на учет физического лица Неретиной Е.В. в налоговом органе №.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - договора аренды от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Неретина Е.В. арендовала у Р.Т.Ф. помещение, расположенное по адресу: <адрес>,используемое под мебельный магазин «Аслан».

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен участок местности, расположенной на пересечении улиц Южной и Комсомольской, на левой обочине <адрес> в 25 метрах от дома №, в <адрес>, где расположен железобетонный столб электросетей, на котором на высоте 1 метр 70 см от земли, с двух сторон на двух листах бумаги обнаружено и изъято объявление с текстом: «Кредит №».

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - копии ответа на запрос ЗАО «Азов-Камыш» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому А.Н.Н. не работал в ООО «Азов Камыш».

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъят оригинал кредитного досье на имя А.Н.Н.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - кредитного досье на имя А.Н.Н. по договору потребительского кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, где в заявлении о предоставлении кредита внесены ложные сведения о месте работы, социальном статусе и доходах заемщика А.Н.Н.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъята выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: № клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.; выписка по счету 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Неретиной Е.В., вид вклада рубль-карта MasterCard (MAESTRO).

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: № клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., согласно которой на указанный расчетный счет кредитной организацией ООО «РусфинансБанк» перечислялись денежные средства в счет оплаты товара, приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком А.Н.Н.; выписки по счету № карты MasterCard (MAESTRO), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Неретиной Е.В., открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Крайинвестбанк», согласно которой на расчетный счет банковской карты ИП Неретиной Е.В. № 40817810700200686235 с лицевого счета № 40802810100200010296 клиента № 410296 индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В., ПАО «Крайинвестбанк» зачисляет (внутри банка) денежные средства, поступившие с кредитной организации ООО «РусфинансБанк», в счет оплаты товара приобретенного в кредит у ИП Неретиной Е.В. в мебельном магазине «Аслан» заемщиком А.Н.Н. Денежные средства, перечисленные ООО «РусфинансБанк», были обналичены со счета банковской карты ИП Неретиной Е.В. №.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель А.Н.Н. выдал чеки, подтверждающие им потребительского кредита, оформленному по договору с ООО «РусфинансБанк» № от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - кассовых чеков, подтверждающие оплату заемщиком А.Н.Н. потребительского кредита, оформленного по договору с ООО «РусфинансБанк» № от ДД.ММ.ГГГГ.

Действия подсудимого Оганисяна С.Г. суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного группой лиц по предварительному сговору; по ч. 3 ст. 327 УК РФ, как использования заведомо подложного документа; по ч. 3 ст. 327 УК РФ, как использования заведомо подложного документа; по ч. 3 ст. 327 УК РФ, как использования заведомо подложного документа; по ч. 3 ст. 327 УК РФ, как использования заведомо подложного документа.

Действия подсудимой Неретиной Е.В суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного группой лиц по предварительному сговору; по ч. 3 ст. 327 УК РФ, как использования заведомо подложного документа; по ч. 3 ст. 327 УК РФ, как использования заведомо подложного документа; по ч. 3 ст. 327 УК РФ, как использования заведомо подложного документа; по ч. 3 ст. 327 УК РФ, как использования заведомо подложного документа.

Действия подсудимой Дыкань С.В. суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного группой лиц по предварительному сговору.

Действия подсудимого Сангаджиева А.Ф. суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного группой лиц по предварительному сговору.

Суд находит подсудимого Сангаджиева А.Ф. вменяемым, т.к. он адекватно вёл себя в судебном заседании, заключением комиссии экспертов №13 от 11.01.2017 признан не страдающим хроническим психическим расстройством, впременным расстройством психической деятельности, слабоумием, иным болезненным состоянием. Сангаджиев А.Ф. обнаруживает признаки органического астенического расстройства в связи с ранней дисфункцией головного мозга. Имеющиеся у Сангаджиева А.Ф. изменения со стороны психической деятельности выражены не столь значительно, не лишали его способности в момент совершения инкриминируемого ему деяния осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время он также может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела и участвовать в судебном разбирательстве. Сангаджиев А.Ф. не нуждается в применении принудительных мер медицинского характера.

Действия подсудимой Бардиян Е.В. суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного группой лиц по предварительному сговору.

Действия подсудимого Мстояна А.А. суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного группой лиц по предварительному сговору.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личности виновных, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

Так, Оганисян С.Г. совершил преступления против собственности и против порядка управления, относящиеся к категории средней и небольшой тяжести.

Оганисян С.Г. не судим, положительно характеризуется по месту жительства.

Обстоятельствами, смягчающим наказание Оганисяну С.Г., в соответсвии со ст.61 УК РФ, суд признает добровольное возмещение части имущественного ущерба, причинённого в результате преступления, признание вины.

Обстоятельством, отягчающими наказание Оганисяну С.Г. в соответсвии со ст.63 УК РФ, суд признает совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору (по эпизодам ч.3 ст.327 УК РФ).

С учетом обстоятельств и тяжести совершённых преступлений, личности подсудимого, суд находит возможным исправление Оганисяна С.Г. без изоляции от общества.

Неретина Е.В. совершила преступления против собственности и против порядка управления, относящиеся к категории средней и небольшой тяжести.

Неретина Е.В. не судима, положительно характеризуется по месту жительства.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Неретиной Е.В. в соответсвии со ст.61 УК РФ, суд признаёт ивалидность, наличие малотетнего ребенка, признание вины.

Обстоятельством, отягчающим наказание Неретиной Е.В. в соответсвии со ст.63 УК РФ, суд признает совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору (по эпизодам ч.3 ст.327 УК РФ).

С учетом обстоятельств и тяжести совершённых преступлений, личности подсудимой, суд находит возможным исправление Неретиной Е.В. без изоляции от общества.

Дыкань С.В. совершила преступление против собственности, относящееся к категории средней тяжести.

Дыкань С.В. не судима, удовлетворительно характеризуется по месту жительства.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Дыкань С.В. в соответсвии со ст.61 УК РФ, суд признает наличие малотетних и несовершеннолетних детей, признание вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание Дыкань С.В. в соответсвии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом обстоятельств и тяжести совершённого преступления, личности подсудимой, суд находит возможным исправление Дыкань С.В. без изоляции от общества.

Бардиян Е.А. совершила преступление против собственности, относящееся к категории средней тяжести.

Бардиян Е.А. не судима, отрицательно характеризуется по месту жительства.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Бардиян Е.А. в соответсвии со ст.61 УК РФ, суд признает наличие малотетних детей, признание вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание Бардиян Е.А. в соответсвии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом обстоятельств и тяжести совершённого преступления, личности подсудимой, суд находит возможным исправление Бардиян Е.А. без изоляции от общества.

Сангаджиев А.Ф. совершил преступление против собственности, относящееся к категории средней тяжести.

Сангаджиев А.Ф. не судим, положительно характеризуется по месту жительства.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Сангаджиеву А.Ф. в соответсвии со ст.61 УК РФ, суд признает наличие малотетнего ребенка, признание вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание Сангаджиеву А.Ф. в соответсвии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом обстоятельств и тяжести совершённого преступления, личности подсудимого, суд находит возможным исправление Сангаджиева А.Ф. без изоляции от общества.

Мстоян А.А. совершил преступление против собственности, относящееся к категории средней тяжести.

Мстоян А.А. не судим, положительно характеризуется по месту жительства.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Мстояну А.А. в соответсвии со ст.61 УК РФ, суд признает наличие малотетнего ребенка, признание вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание Мстояну А.А. в соответсвии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом обстоятельств и тяжести совершённого преступления, личности подсудимого, суд находит возможным исправление Мстояна А.А. без изоляции от общества.

Потерпевшим ПАО «Совкомбанк» заявлен гражданский иск, в котором он просит взыскать с подсудимой Дыкань С.В. 60000 рублей в счет компенсации материального ущерба.

Потерпевшим ПАО «Совкомбанк» заявлен гражданский иск, в котором он просит взыскать с подсудимого Сангаджиева А.Ф. 125000 рублей в счет компенсации материального ущерба.

Потерпевшим ПАО «Совкомбанк» заявлен гражданский иск, в котором он просит взыскать с подсудимой Бардиян Е.А. 131500 рублей в счет компенсации материального ущерба.

Потерпевшим ООО «Русфинансбанк» заявлен гражданский иск, в котором он просит взыскать с подсудимых Неретиной Е.В., Оганисяна С.Г., Бардиян Е.А., Сангаджиева А.Ф. 1551922 рубля 80 копеек в счет компенсации материального ущерба.

Суд считает необходимым оставить иски без рассмотрения, разъяснив потерпевшим право обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства. Размер причинённого ущерба, заявленный в исках, не соответствует ущербу, определённому следствием и судом, что вызывает необходимостьпроизвести дополнительные расчеты, связанные с гражданскими исками.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-310 УПК РФ, суд

приговорил:

Оганисяна С.Г. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч.2 ст.159.1 УК РФ в виде штрафа в размере двести тысяч рублей;

по ч.3 ст.327 УК РФ (М.Н.В.) в виде штрафа в размере тридцать тысяч рублей;

по ч.3 ст.327 УК РФ (С.О.Г.)в виде штрафа в размере тридцать тысяч рублей;

по ч.3 ст.327 УК РФ (В.О.А.) в виде штрафа в размере тридцать тысяч рублей;

по ч.3 ст.327 УК РФ (А.Н.Н.) в виде штрафа в размере тридцать тысяч рублей.

На основании ч.2 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Оганисяну С.Г. штраф в размере двести пятьдесят тысяч рублей.

Меру пресечения Оганисяну С.Г. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Неретину Е.В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327, ч.3 ст.327 УК РФ и назначить ей наказание:

по ч.2 ст.159.1 УК РФ в виде штрафа в размере сто пятьдесят тысяч рублей;

по ч.3 ст.327 УК РФ (М.Н.В.) в виде штрафа в размере тридцать тысяч рублей;

по ч.3 ст.327 УК РФ (С.О.Г.) в виде штрафа в размере тридцать тысяч рублей;

по ч.3 ст.327 УК РФ (В.О.А.) в виде штрафа в размере тридцать тысяч рублей;

по ч.3 ст.327 УК РФ (А.Н.Н.) в виде штрафа в размере тридцать тысяч рублей.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Неретиной К.В. штраф в размере двести тысяч рублей.

Меру пресечения Неретиной Е.В. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Дыкань С.В. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ и назначить ей наказание виде штрафа в размере семьдесят тысяч рублей.

Меру пресечения Дыкань С.В. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Сангаджиева А.Ф. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание виде штрафа в размере восемьдесят тысяч рублей.

Меру пресечения Сангаджиеву А.Ф. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Бардиян Е.А. признать виновной в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание виде штрафа в размере шестьдесят тысяч рублей.

Меру пресечения Бардиян Е.А. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Мстояна А.А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание виде штрафа в размере восемьдесят тысяч рублей.

Меру пресечения Мстояну А.А. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданские иски ПАО «Совкомбанк» оставить без рассмотрения, разъяснив потерпевшему право на его предъявление в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск ООО «Русфинансбанк» оставить без рассмотрения, разъяснив потерпевшему право на его предъявление в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. №, свидетельство о постановке на учет физического лица Неретиной Е.В. в налоговом органе №, хранящиеся у подсудимой Неретиной Е.В. – оставить ей по принадлежности;

договор аренды от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между арендатором Неретиной Е.В. и арендодателем Р.Т.Ф. хранящийся у свидетеля Р.Т.Ф. – оставить ей по принадлежности;

бумажный пакет, в котором упаковано объявление с текстом: «Кредит №», выполненное на двух листах бумаги белого цвета формата А-4, изъятое ДД.ММ.ГГГГ с железобетонного столба электросетей на пересечении улиц Южной и Комсомольской, в 25 метрах от дома № в <адрес> – хранить в материалах уголовного дела;

светокопия договора возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Русфинансбанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., светокопия уведомления о расторжении договора возмездного оказания услуг в одностороннем порядке – хранить в материалах уголовного дела;

договор №-ТСП об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАО «Совкомбанк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В.; уведомление о расторжении договора №-ТСП об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в филиале «Центральный» ПАО «Совкомбанк» – оставить ему по принадлежности;

копия ответа на запрос ООО «Азов-Камыш» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении А.Н.Н.; копия ответа на запрос ООО «Кубометр» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Неретина В.С.; оригинал ответа на запрос ООО « КП Гавришь» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении С.В.И.; копия ответа на запрос ЗАО «Азов-Камыш» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Бардиян Е.А.; оригинал ответа на запрос ООО «Алиса»Ю, справка от ДД.ММ.ГГГГ в отношении В.О.А.; оригинал ответа на запрос ООО «Артисан» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении К.Р.М.; оригинал ответа на запрос ООО «Кубань-Электромонтаж от ДД.ММ.ГГГГ в отношении С.О.Г.; копия ответа на запрос ОАО «Сад Гигант» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении М.Н.В.; оригинал рапорта о/у ОЭБ и ПК ОМВД России по Абинскому району Е.Г. Бороздняк от ДД.ММ.ГГГГ о данных полученных им из ЕГРЮЛ ООО «Агроцентр Павловский»; ЕГРЮЛ сведения с сайта ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ о юридическом лице ООО «Агроцентр Павловский»; оригинал рапорта о/у ОЭБ и ПК ОМВД России по Абинскому району Е.Г. Бороздняк от ДД.ММ.ГГГГ о данных полученных из ЕГРЮЛ ООО «Предгорье Кавказа»; ЕГРЮЛ сведения с сайта ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ о юридическом лице ООО «Предгорье Кавказа»; оригинал рапорта о/у ОЭБ и ПК ОМВД России по Абинскому району Бороздняк Е.Г. от ДД.ММ.ГГГГ о проведенной проверки в отношении местонахождения организации ООО «Анюта» – хранить в материалах уголовного дела;

документы кредитного досье, составленные кредитным специалистом ПАО «Совкомбанк» при оформлении потребительского кредита на заемщика Дыкань С.В.; документы кредитного досье, составленные кредитным специалистом ПАО «Совкомбанк» при оформлении потребительского кредита на заемщика Бардиян Е.А.; документы, составленные кредитным специалистом ПАО «Совкомбанк» при оформлении потребительского кредита на заемщика Сангаджиева А.Ф. – хранить в материалах уголовного дела;

копии документов: соглашение № б/н от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ООО «Русфинанс Банк» и индивидуальным предпринимателем Неретиной Е.В., кредитных досье на имя следующих граждан: М.Н.В., Бардиян Е.А., Сангаджиева А.Ф., Неретина В.С., С.О.Г., Ш.В.А., БуткоА.М., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю., А.Н.Н., В.О.А. – хранить в материалах уголовного дела;

оригиналы кредитных досье на имя следующих граждан: В.О.А., А.Н.Н., М.Н.В., Стадниковой О.Г., Бардиян Е.А., Сангаджиева А.Ф., Неретина В.С., Ш.В.А., БуткоА.М., К.Р.М., С.В.И., Б.Э.Ю. – хранить в материалах уголовного дела;

ответ на запрос о предоставлении сведений в отношении Дыкань С.В., ЗАО «Азов Камыш», сведения с сайта ФНС России о юридическом лице ООО «Азов Камыш», ЗАО «Азов Камыш» по состоянию на 20.07.2016; ответ на запрос о предоставлении сведений в отношении Сангаджиева А.Ф. в ООО «Земля », – хранить в материалах уголовного дела;

шесть листов бумаги с текстом объявления: «Мебель кредит мягкая, корпусная, 30% скидки, доставка бесплатно, <адрес>» – хранить в материалах уголовного дела;

результаты оперативно-розыскной деятельности проведенных о/у ОУР ОМВД России по Абинскому району, согласно которым установлено, Оганисян С.Г. в период совершения преступления, использовал абонентский номер телефона №, который был указан в объявлениях о предоставлении кредита населению, зарегистрированный на имя Л.А.С – хранить в материалах уголовного дела;

фрагмент тетрадного листа, на котором сделана рукописным текстом цифровая запись, номер сотового телефона 89604943844 и запись с именем Валера – хранить в материалах уголовного дела;

результаты оперативно – розыскной деятельности проведенных о/у ОЭБиПК ОМВД России по Абинскому району, согласно которому в ходе проведения оперативно розыскных мероприятий, было установлено, что гражданин Оганисян С.Г. и индивидуальный предприниматель Неретина Е.В., привлекли к своей противоправной деятельности гражданина по имени «Карен», который проживает в съемном домовладении, расположенном по адресу: <адрес>, – хранить в материалах уголовного дела;

документы кредитного досье на заемщика Кузнецову Р.М. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО«Русфинансбанк», изъятые в ходе производства обыска в <адрес>, расположенного по <адрес>, где проживает Мстоян А.А. – хранить в материалах уголовного дела;

сведения от ДД.ММ.ГГГГ №, поступивших с ИФНС России по <адрес> об открытом счете в кредитной организации ПАО «Крайинвестбанк» на имя Неретиной Е.В., выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: № клиента № открытого в дополнительном офисе ПАО«Крайинвестбанк» индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В. – хранить в материалах уголовного дела;

выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету: № открытого в ПАО «Крайинвестбанк» клиента № индивидуального предпринимателя Неретиной Е.В.; выписка по счету № открытого в ПАО «Крайинвестбанк» карты MasterCard (MAESTRO), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ клиента Неретиной Е.В. – хранить в материалах уголовного дела;

СD-R диск с детализацией телефонных переговоров абонентского номера 89628623257 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ПАО «Вымпел-Коммуникации» – хранить в материалах уголовного дела;

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд через Абинский районный суд в течение десяти суток со дня провозглашения.

Осуждённые имеют право ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий:

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-192/2017 от 08.06.2017

1-192/2017

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица