Решение от 17.06.2015 по делу № 33-3740/2015 от 18.05.2015

Судья Витюкова Л.А. дело № 33-3740/2015

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

17 июня 2015 года г. Оренбург

Судебная коллегия по гражданским делам Оренбургского областного суда в составе

председательствующего судьи Никитиной А.И.,

судей Булгаковой М.В., Васякина А.Н.,

при секретаре Лобановой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Хохловой С.В. на решение Оренбургского районного суда Оренбургской области от 27 марта 2015 года по гражданскому делу по иску Хохловой С.В. к Открытому акционерному обществу «Страховое общество «ЖАСО» о взыскании суммы страхового возмещения,

установила:

Хохлова С.В. обратилась в суд с иском к ОАО «Страховое общество «ЖАСО» о взыскании суммы страхового возмещения, указав, что (дата) на (адрес) произошло дорожно-транспортное происшествие с участием принадлежащего ей на праве собственности автомобиля *** регистрационный знак *** под управлением Карякиной Е.В., в результате которого ее автомобилю причинены механические повреждения. Данный автомобиль был застрахован (дата) в ОАО «Страховое общество «ЖАСО» по договору добровольного страхования № на условиях «КАСКО». Согласно страховому полису страховая сумма установлена в размере *** руб. (дата) она обратилась в указанную страховую компанию для получения страхового возмещения, предоставив полный пакет документов. Выплата страхового возмещения ей не была произведена, поэтому она самостоятельно организовала проведение независимой экспертизы в ООО «***», согласно отчетам которого № и № от (дата) стоимость восстановительного ремонта автомобиля *** регистрационный знак *** без учета износа составляет *** руб. , стоимость транспортного средства в поврежденном (не отремонтированном) состоянии составляет *** руб.

Хохлова С.В. просила суд взыскать с ОАО «Страховое общество «ЖАСО» страховое возмещение в размере *** руб. (*** руб. страховая сумма – *** руб. стоимость годных остатков); расходы за составление отчета об оценке – *** руб. ; судебные расходы по оплате услуг представителя - *** руб. и за оформление нотариальной доверенности - *** руб.

В ходе рассмотрения дела Хохлова С.В. уточнила исковые требования в части размера страхового возмещения, подлежащего взысканию со страховой компании, просила суд взыскать с ОАО «Страховое общество «ЖАСО» страховое возмещение в размере *** руб.

В судебное заседание Хохлова С.В. не явилась, о месте и времени рассмотрения дела была извещена надлежащим образом. Ее представитель – Лазин К.Н. в судебном заседании исковые требования поддержал, просил их удовлетворить с учетом уточнений.

Представитель ОАО «Страховое общество «ЖАСО» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства были извещены надлежащим образом. В письменных возражениях на иск указали, что отсутствуют основания для удовлетворения требований истца, поскольку произошедшее событие не является страховым случаем в силу п.п. 2.3.4, 2, 7, 14 Правил страхования транспортных средств и сопутствующих рисков ОАО «Страховое общество «ЖАСО», в случае удовлетворении иска ходатайствовали о применении судом ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и снижении размер штрафа, кроме этого, полагали завышенными расходы по оплате услуг представителя.

Третьи лица Карякина Е.В. и представитель ЗАО «Кредит Европа Банк», извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились.

Решением Оренбургского районного суда Оренбургской области от 27 марта 2015 года исковые требования Хохловой С.В. удовлетворены частично. С ОАО «Страховое общество «ЖАСО» в пользу Хохловой С.В. взыскано страховое возмещение в размере *** руб. , расходы по составлению отчета об оценке – *** руб. , судебные расходы - *** руб. , штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя - *** руб. С ОАО «Страховое общество «ЖАСО» в пользу К.С. взысканы расходы по оплате услуг эксперта в размере *** руб. С ОАО «Страховое общество «ЖАСО» в доход государства взыскана государственная пошлина в размере *** руб.

В апелляционной жалобе Хохлова С.В. просит решение суда в части размера взысканного со страховой компании штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя изменить, взыскав со страховой компании штраф в размере *** руб.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции Хохлова С.В., представители ОАО «Страховое общество «ЖАСО» и ЗАО «Кредит Европа Банк» не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, в связи с чем, судебная коллегия полагала возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Третье лицо Карякина Е.В. в судебное заседание не явилась. Судом апелляционной инстанции принимались меры к ее извещению путем направления судебного извещения по последнему известному месту жительства: (адрес), почтовый конверт с судебным извещением возвращен в связи с истечением срока хранения. Кроме этого, во исполнение судебного поручения сотрудником Тюльганского районного суда Оренбургской области К.Н. был осуществлен выход по вышеуказанному адресу с целью извещения Карякиной Е.В. о времени и месте судебного заседания; судебное извещение адресату не вручено, поскольку открывшая дверь дочь Карякиной Е.В. пояснила, что ее мать проживает и работает в г. Оренбурге, но адрес ее местонахождения сообщить отказалась. Заявление об изменении своего адреса Карякина Е.В. не представила, хотя в соответствии со ст. 118 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится. Иные сведения о месте нахождения Карякиной Е.В. у суда отсутствуют. Известить Карякину Е.В. лично по указанному в материалах дела номеру телефона № не представилось возможным, поскольку на неоднократные телефонные звонки никто не отвечал. Специалистом Оренбургского областного суда М.А. с помощью программы «Судебная корреспонденция» ГАС «Правосудие» было направлено смс-сообщение на телефонный номер №, принадлежащий Карякиной Е.В., с информацией о времени и месте судебного разбирательства, которое доставлено абоненту. Однако Карякина Е.В. не проявила ту степень заботливости и осмотрительности, какая от нее требуется в целях своевременного получения направляемых ей судебных извещений, не перезвонила в Оренбургский областной суд с целью уточнения всех обстоятельств ее вызова в судебное заседание.

Судебная коллегия на основании положений ст.ст. 117, 118, 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации признала извещение третьего лица Карякиной Е.В. надлежащим и считала возможным рассмотреть дело в ее отсутствие.

Заслушав доклад судьи Никитиной А.И., объяснения представителя истца Метлова В.В., поддержавшего доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность постановленного по делу судебного решения, в соответствии со ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в пределах изложенных в жалобе доводов, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда.

В соответствии со ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. В случае причинения реального ущерба под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

Согласно ч. 1 ст. 942 Гражданского кодекса Российской Федерации при заключении договора имущественного страхования между страхователем и страховщиком должно быть достигнуто соглашение: об определенном имуществе либо ином имущественном интересе, являющемся объектом страхования; о характере события, на случай наступления которого осуществляется страхование (страхового случая); о размере страховой суммы; о сроке действия договора.

В силу ч. 1 ст. 947 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма, в пределах которой страховщик обязуется выплатить страховое возмещение по договору имущественного страхования или которую он обязуется выплатить по договору личного страхования (страховая сумма), определяется соглашением страхователя со страховщиком в соответствии с правилами, предусмотренными настоящей статьей.

Как следует из материалов дела и установлено судом, согласно полису страхования транспортных средств и сопутствующих рисков ОАО «Страховое общество «ЖАСО» № от (дата) Хохлова С.В. является страхователем автомобиля *** регистрационный знак *** по рискам КАСКО на страховую сумму *** руб.

(дата) (в период действия договора страхования) на (адрес) в результате дорожно-транспортного происшествия автомобилю *** регистрационный знак ***, принадлежащем Хохловой С.В., под управлением Карякиной Е.В., причинены механические повреждения, что подтверждено справкой о дорожно-транспортном происшествии от (дата).

(дата) Хохлова С.В. обратилась в ОАО «Страховое общество «ЖАСО» с заявлением о произошедшем событии по договору добровольного страхования автотранспорта и выплате страхового возмещения, предоставив пакет необходимых документов, однако, страховая компания выплату не произвела.

Хохлова С.В. обратилась к независимому эксперту. Согласно отчету ООО «***» № от (дата) стоимость восстановительного ремонта автомобиля *** регистрационный знак *** без учета износа составляет *** руб. , с учетом износа – *** руб. Согласно отчету ООО «***» № от (дата) стоимость транспортного средства в поврежденном (не отремонтированном) состоянии составляет *** руб.

В связи с оспариванием ответчиком стоимости восстановительного ремонта автомобиля судом была назначена судебная экспертиза. Согласно заключению эксперта К.С.. № от (дата) стоимость восстановительного ремонта автомобиля *** регистрационный знак *** без учета износа составляет *** руб. , с учетом износа- *** руб. , стоимость годных остатков - *** руб.

Разрешая заявленные исковые требования, суд, исследовав «Правила страхования транспортных средств и сопутствующих рисков ОАО «Страховое общество «ЖАСО», сопоставив их с действующим законодательством, регулирующим правоотношения в области страхования имущества граждан, пришел к выводу, что имеет место страховой случай и основания для освобождения страховщика от выплаты страхового возмещения, предусмотренные ст.ст. 961, 963, 964 Гражданского кодекса Российской Федерации, отсутствуют, в связи с чем взыскал с ОАО «Страховое общество «ЖАСО» в пользу Хохловой С.В. страховое возмещение в размере *** руб. (*** руб. страховая сумма - *** руб. стоимость годных остатков), судебные расходы и понесенные истцом расходы по составлению отчета об оценке.

Решение суда в указанной части сторонами не оспаривается, в связи с чем предусмотренных ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации оснований для его проверки судебная коллегия не усматривает. В данном случае судебная коллегия связана доводами апелляционной жалобы истца.

Разрешая заявленный спор, суд, установив, что на момент принятия решения по делу ответчик не произвел выплату страхового возмещения в добровольном порядке, руководствуясь п. 6 ст. 13 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300/1-1 «О защите прав потребителей», п. 46 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 года N 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», пришел к выводу о взыскании со страховой компании штрафа з░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 329 ░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ 307 ░░░░░░░).

░ ░░░░ ░. 1 ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ *** ░░░.

░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 21 ░░░░░░░ 2000 ░░░░ N 263-░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░, - ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 17 (░░░░░ 3) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░, ░, ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 42 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 01 ░░░░ 1996 ░░░░ N6/8 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░ 333 ░░ ░░) ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 12 ░░░ 1998 ░░░░ N 14-░, ░░ 30 ░░░░ 2001 ░░░░ N 13-░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 46 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 28 ░░░░ 2012 ░░░░ N 17 «░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░░ 2015 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░