Решение от 01.02.2018 по делу № 2-773/2018 от 01.11.2017

Дело № 2-773/2018                        01 февраля 2018 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Василеостровский районный суд города Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Прозоровой Е.В..

при секретаре Федоровой В.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Банк Санкт-Петербург» к Шамарину А.Н., Шамарину О.А. о взыскании задолженности с поручителей,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Банк Санкт-Петербург» обратился в Василеостровский районный суд г.Санкт-Петербурга с вышеуказанными требованиями. В обоснование иска указал, что ответчики являются солидарными поручителями одного должника – Закрытого акционерного общества «Строительная Группа «НПО и. Кузнецова».

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербург и Ленинградской области от 28.12.2016 года по делу А56-57668/2016 в отношении Закрытого акционерного общества «Строительная группа «НПО и. Кузнецова», была введена процедура наблюдения. Временным управляющим утвержден Сунко Эдуард Олегович.

Согласно п. 1 ст. 71 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 года № 127-ФЗ ( далее- закон о банкротстве), для целей участия в первом собрании кредиторов кредиты вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения.

    В этой связи Банком подано заявление о включении в реестр требований кредиторов должника и требования банка включены в реестр на сумму 282 197 886,89 рублей, что подтверждается определением от 26.07.2017 по делу № А56-57668/2016/тр.4, которые в настоящем исковом заявлении заявляются ко взысканию с поручителей – ответчиков, как солидарных должников.

    В соответствии со ст.63 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с даты вынесения арбитражным судом определения о введения наблюдения требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного Федеральным законом порядка предъявления требований к должнику.

    В соответствии с Постановлением Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 63 « О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве», если требование по денежному обязательству, возникшему до возбуждения дела о банкротстве, заявляется кредитором в ходе процедуры наблюдения, в том числе в случае, когда срок исполнения обязательства должен был наступить после введения наблюдения.

    Таким образом, расчет долга составляется в силу солидарного характера ответственности в отношении поручителей –Ответчиков по состоянию на 22.12.2016, задолженность должника перед банком по состоянию на дату предъявления иска осталась без изменения и последними не погашена.

    Задолженность ответчиков – поручителей возникла из следующих обязательств.

    1. Между банком и должником заключен кредитный договор № 0135- 14-000468 от 02.06.2014 ( далее – кредитный договор 468) в редакции дополнительных соглашений № 1 -13 с открытием должнику кредитной линии с лимитом выдачи в сумме кредитования 80 000 000 рублей 00 копеек, сроком действия лимита выдачи с 02 июня 2014г по 01 декабря 2014г.

    Процентная ставка за использование кредитором установлена в п. 2.9. кредитного договора 468 ( в редакции дополнительного соглашения №6 от 24.12.2015г.), а именно:

    С 02.06.2014 по 15.06.2014 включительно 17,5 процентов годовых;

С 16.06.2014 по 25.12.2014 включительно 20 процентов годовых;

    С 26.12.2014 по 19.08.2015 включительно 24 процентов годовых;

    С 20.08.2015 по 24.12.2015 включительно 22 процентов годовых;

    С 25.12.2015 по 16,25 процентов годовых.

    Согласно п. 2.11.2 кредитного договора 468 комиссионное вознаграждение, за обслуживание ссудного счета установлено исходя из 0,25% годовых.

    04.06.2014 и 05.06.2014 банк выдал должнику кредит двумя траншами по 40 000 000 руб. каждый.

     Срок возврата кредита в соответствии с п. 2.8. кредитного договора 468 в редакции дополнительного соглашения №9 от 16.03.2016 г.установлен – не позднее 23 декабря 2016 года.

    По состоянию дату 22.12.2016 г. задолженность должника составляет (расчет в приложении ) 72 646 794,31 рубля, в том числе:

- задолженность по кредиту 65 002 402,85 руб;

- задолженность по процентам 7 565 333,28 руб;

- задолженность по комиссии за обслуживание ссудного счета 79 058,18 руб.

    Выдачу кредита, начисление процентов, комиссий, а также его частичное погашение подтверждают выписки по ссудному счету должника.

    Учитывая, что при введении процедуры наблюдения в отношении должника обязательство по возврату долга считается наступившим, то по состоянию на 22.12.2016г. Кредит должником не возвращен, 30.12.2016 в адрес должника и поручителей направлена претензия № 235/00468 и, что подтверждается почтовой квитанцией с почтовым идентификатором 1900680700231.

    В обеспечение исполнения должником своих обязательств, вытекающих из кредитного договора №0135- 14-000 468 от 02.06.2014 между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и Шамариным Александром Николаевичем заключен договор поручительства №0135-14-00468-П1 от 02.06.2014 в редакции дополнительных соглашений №1 от 20.08.2014, №2 от 25.12.2014; №3 от 05.02.2016.

    В обеспечение исполнения должником своих обязательств, вытекающих из кредитного договора № 0135-14-000468 от 02.06.2014 между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и Шамариным Олегом Александровичем заключен договор поручительства № 0135-14-000468-П2 от 02.06.2014; №3 от 05.02.2016.

    Согласно п.3.4. договоров поручительства № 0135-14-000468-П1 от 02.06.2014 года и № 0135-14-000468-П2 от 02.06.2014 года поручители несут солидарную с должником ответственность перед кредитором по основному обязательству – кредитному договору № 0135-14-000468 от 02.06.2014 года.

В силу п.4.1.1 Договора поручительства №0135-14-000468-П1 от 02.06.2014 года и № 0135-14-000468-П2 от 02.06.2014 года в течение 5 календарных дней с момента получения кредитора извещения о неисполнении должником основного обязательства, но не позднее 10 дней с момента направления кредитором извещения, исполнитель обязательства за должника.

16.01.2017 в его адрес поручителей направлено требование № 235/00031 и №235/00030 о погашении задолженности по кредитному договору № 0135-14-000468 от 02.06.2014, что подтверждается почтовыми квитанциями с почтовыми идентификаторами 19006807098033, 19006807098026.

Задолженность по состоянию на дату предъявления иска ни поручителями-ответчиками, ни должником не погашена.

2. между Банком и Должником заключен кредитный договор № 0135-15-003916 от 01.12.2015 в редакции дополнительных соглашений №1-10 с открытием Должнику кредитной линии с лимитом выдачи в сумме кредитования 80 000 000 руб. сроком действия лимита выдачи с 01 декабря 2015 г. по 31 марта 2016 г. Процентная ставка за пользование кредитом установлена в п. 2.9 кредитного договора 3916 в размере 13 % годовых.

За период с 03.12.2015 по 25.02.2016 банк выдал должнику кредит траншами в общем размере 80 000 0000 рублей.

Срок возврата кредита в соответствии с п. 2.8. кредитного договора 3916 (в редакции дополнительного соглашения №6 от 28.04.2016 г.)- не позднее 01 февраля 2017 года.

По состоянию на дату 22.12.2016 г. задолженность должника составляет 86 467 318 руб. 85 коп., в том числе:

- задолженность по кредиту 80 000 000 руб.;

- задолженность по процентам 6 467 318, 85 руб.

Выдачу кредита, начисление процентов, а также его частичное погашение подтверждают выписки по ссудному счету должника.

В обеспечении исполнения должником своих обязательств. Вытекающих из кредитного договора №0135-15-003916 от 01.12.20115 между ПАО «Банк «Санкт –Петербург» и Шамариным Александром Николаевичем заключен договор поручительства №0135-15-003916-П/1 от 01.12.2015 года в редакции дополнительного соглашения №1 от 28.04.2016.

В обеспечение исполнения должником своих обязательств, вытекающих из кредитного договора №0135-15-003916 от 01.12.2015 между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и Шамариным Олегом Александровичем заключен договор поручительства № 0135-15-003916-П/2 от 01.12.2015 в редакции дополнительного соглашения №1 от 28.04.2016.

Согласно п. 3.4 договоров поручительств № 0135-15-003916-П/1 от 01.12.2015 и №0135-15-003916-П/2 от 01.12.2005 поручители несут солидарную с должником ответственность перед кредитором по основному обязательству- кредитному договору № 0135-15-003916 от 01.12.2015 года.

В силу п. 4.1.1 договор поручительств №0135-15-003916-П/1 от 01.12.2015 года и № 0135-15-003916-П/2 от 01.12.2015 года в течение 5 календарных дней с момента получения кредитора извещения о неисполнении должником основного обязательства, но не позднее 10 дней с момента направления кредитором извещения, исполнить обязательства за должника.

17.02.2017 в его адрес поручителей направлено требование № 235/00113и и № 235/00113и о погашении задолженности по кредитному договору № 0135-15-003916 от 01.12.2015 года, что подтверждается уведомлением о вручении и почтовым конвертом.

Задолженность по состоянию на дату предъявления иска ни поручителями-ответчиками, ни должником не погашена.

Между банком и должником заключен кредитный договор №0135-15-002658 от 27.08.2015 в редакции дополнительных соглашений 1-4 с открытием должнику кредитной линии с лимитом выдачи в сумме кредитования 100 000 000 руб., сроком действия лимита выдачи с 27 августа 2015 г. по 26 июля 2016 г.

Процентная ставка за пользование кредитом установлена в п. 2.9 кредитного договора 2658 в размере 12,25% годовых.

За период с 27.08.2015 по 03.11.2015 банк выдан должнику кредит траншами в общем размере 100 000 000 рублей.

Срок возврата кредита в соответствии с п.2.8 кредитного договора 2658-не позднее 26 августа 2020 г.

По состоянию на дату 22.12.2016 г. задолженность должника составляет 107 229 508 руб. 20 коп., в том числе:

- задолженность по кредиту 100 000 000 рублей;

- задолженность по процентам 7 229 508, 20 руб.

Выдачу кредита, начисление процентов, а также его частичное погашение подтверждают выписки по ссудному счету должника.

В обеспечение исполнения должником своих обязательств, вытекающих из кредитного договора № 0135-15-002658 от 27.08.2015 между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и Шамариным Александром Николаевичем заключен договор поручительства № 0135-15-002658/П1 от 27.08.2015 г.

В обеспечение исполнения должником своих обязательств, вытекающих из кредитного договора № 0135-15-002658 от 27.08.2015 между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и Шамариным Олегом Александровичем заключен договор поручительства № 0135-15-002658/П2 от 27.08.2015 года.

Согласно п.3.4. договоров поручительств №0135-15-002658/П1 от 27.08.2015 и №0135-15-002658/П2 от 27.08.20125 поручители несут солидарную с должником ответственность перед кредитором по основному обязательству – кредитному договору №0135-15-002658 от 27.08.2015 года.

В силу п.1.1 договором поручительств №0135-15-002658/П1 от 27.08.2015 № 0135-15-002658/П2 от 27.088.2015 года в течение пяти календарных дней с момента получения кредитора извещения о неисполнение должником основного обязательства. Но не позднее 10 дней с момента направления кредитора извещения, исполнить обязательства задолжника.

Задолженность по состоянию на дату предъявления и поручителями – ответчиками и задолжником не погашена.

Между банком и должником также заключено соглашение о выдаче банковской гарантии № GR0135-0004-15 от 04.02.2015 года, в редакции дополнительных соглашений №1-3, согласно которому банк в пользу Бенефициара Санкт-петербургского государственного казенного учреждения «Городское агентство

По промышленном инвестициям» выдал банковскую гарантию на сумму 172 847 743,00 руб. со сроком окончания действия 25.01.2017г.

Платой за выдачу гарантии стороны между собой установили комиссионное вознаграждение в п.3.6.1. соглашения о выдаче банковской гарантии №GR0135-0004-15 от 04.02.2016 в размере 5,5 % годовых.

Общая сумма комиссионного вознаграждения за выдачу гарантии в размере 18 778 841 руб. 82 копейки согласовано сторонами к оплате в соответствии с п. 3.6.3 соглашения о выдаче банковской гарантии № 0135-0004-16 от 04.02.2016 в соответствии с графиком, установленным в приложении 1.

25.04.2016 банком осуществлено списание указанной банковской гарантии по причине заключения между сторонами соглашения о выдаче банковской гарантии № GR0135-0007-16 от 15.04.2016.

Гарантом в соответствии с п. 3.6.3 соглашения о выдаче банковской гарантии № GR0135-0004-15 от 04.02.2015 осуществлен перерасчет комиссионного вознаграждения за период с 04.02.2015 по 25.04.2016, который, учитывая фактическую погашенную должником сумму комиссионного вознаграждения в размере 1642326,75 рублей, задолженность составила 9 991 779, 37 руб.

В обеспечение исполнения должником своих обязательств, вытекающих из соглашения о выдаче банковской гарантии № GR0135-0004-15 от 04.02.2015 года между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и Шамариным Александром Николаевичем заключен договор поручительства № GR0135-0004-15/П1 от 04.02.2015 года.

В обеспечение исполнения должником своих обязательств, вытекающих из соглашения о выдаче банковской гарантии № GR0135-0004-15 от 04.02.2015 между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и Шамариным Олегом Александровичем заключен договор поручительства № GR0135-0004-15/П2 от 04.02.2015 года.

Согласно п. 4.4 договором поручительств № GR0135-0004-15/П1 от 04.02.2015 года и № GR0135-0004-15/П2 от 04.02.2015 года поручители несут солидарную с должником ответственность перед кредитором по основному обязательству- соглашению о выдаче банковской гарантии № GR0135-0004-15 от 04.02.2015 года.

В силу п.5.1.1. договоров поручительств №GR0135-0004-15/П1 от 04.02.2015 года и №GR0135-0004-15/П2 от 04.02.2015 года в течение 5 календарных дней с момента получения кредитора извещение о неисполнении должником основного обязательства, но не позднее 10 дней с момента направления кредитором извещения, исполнить обязательства за должника.

Впоследствии 05.09.2017 банк направил поручителям требования №235/00459 от 04.09.2017 и №235/00459 от 04.09.2017 об исполнении обязательств за должника по соглашению о выдаче банковской гарантии №GR0135-0004-15 от 04.02.2015.

Задолженность по состоянию на дачу предъявления иска ни поручителями – ответчиками, ни должником не погашена.

Между банком и должником заключено соглашение о выдаче банковской гарантии №GR0135-0007-16 от 15.04.2016 согласно которому банк в пользу бенефициара – Санкт-Петербургского казенного учреждения «Дирекция по сопровождению промышленных проектов» выдал банковскую гарантию на сумму 133 107 545,77 рублей, со сроком окончания действия 01.02.2017 г.

Платой за выдачу гарантии стороны между собой установили комиссионное вознаграждение в п. 3.6.1 соглашение о выдаче банковской гарантии № 0135-0007-16 от 15.04.2016 в размере 5,5 % годовых.

Общая сумма комиссионного вознаграждения за выдачу гарантии в размере 5 862 486 руб. 16 коп.согласована сторонами к оплате в соответствии с п. 3.6.3. соглашения о выдаче банковской гарантии № GR0135-0004-16 от 15.04.2016 путем единовременной выплаты не позднее 01.02.2017 г., задолженность по уплате комиссионного вознаграждения должником не исполнялась, соответственно расчет требований составляет по ней 5 862 486 руб. 16 коп.

В обеспечение исполнения должником своих обязательств, вытекающих из соглашения о выдаче банковской гарантии № GR0135-0007-16 от 15.04.2016 года между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и ШамаринымОлегом Александровичем заключен договор поручительства № GR0135-0007-16/П2 от 15.04.2016 года.

Согласно п. 4.4. договоров поручительств № GR0135-0007-16/П1 от 15.04.2016 и № GR0135-0007-16/П2 от 15.04.2016 года поручители несут солидарную с должником ответственность перед кредитором по основному обязательству- соглашению о выдаче банковской гарантии № GR0135-0007-16 от 15.04.2016.

В силу п. 5.1.1. договоров поручительств № GR0135-0007-16/П1 от 15.04.2016 года № GR0135-0007-16/П2 от 15.04.2016 года в течение 5 календарных дней с момента получения кредитора извещения о неисполнении должником основного обязательства, но не позднее 10 дней с момента направления кредитором извещения, исполнитель обязательства за должника.

21.08.2017 года банк потребовал от поручителя в письме №235/00403 и от 18.08.2017 о необходимости исполнения обязательств за должника, что подтверждается списком №4 внутренних почтовых отправлений от 21.08.2017 г.

Впоследствии 05.09.2017 банк направил поручителям требования № 235/00460и от 04.09.2017 и № 235/00461и от 04.09.2017 об исполнении обязательств за должника по соглашению о выдаче банковской гарантии № GR0135-0007-16 от 15.04.2016.

Задолженность по состоянию на дату предъявления иска ни поручителями- ответчиками, ни должником не погашена.

Затем в целях информирования поручителей и повторного предъявления к ним требований по существующим перед ними обязательствами ПАО «Банк «Санкт-Петербург» направило 05.10.2017 в адрес поручителей консолидированные требования №235/00504и от 04.10.2017, № 235/00505и от 04.10.2017 по всем существующим обязательствам.

Направление данного требования подтверждает список №5 внутренних почтовых отправлений от 05.10.2017.

На основании вышеизложенного истец, просил суд взыскать солидарно с Шамарина Александра Николаевича и Шамарина Олега Александровича задолженность в размере 282 197 886 руб. 89 коп.; взыскать Шамарина Александра Николаевича и Шамарина Олега Александровича государственную пошлину в размере 60 000 руб.

В судебное заседание представитель истца явился, исковые требования поддержал, ответчики в судебное заседание не явились, надлежащим образом извещены, ранее в судебном заседании принимал участие представитель соответчика, возражений на иск не представил, вследствие чего суд полагает возможным рассматривать дело в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Выслушав объяснения сторон, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований- в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ (ст.807-818), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу п.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч.2 ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с ч.1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ч.1 ст. 330 ГК РФ неустойка (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Судом установлено, что Шамарин Александр Николаевич, Шамарин Олег Александрович являются поручителями – ЗАО «Строительная Группа «НПО им. Кузнецова».

Между ПАО «Банк «Санкт-Петербург» и ЗАО «Строительная Группа «НПО им. Кузнецова» были заключены следующие кредитные договора:

- кредитный договор №0135-14-000468 от 02.06.2014 г. на сумму 72 646 794 руб. 31 коп.;

- кредитный договор № 0135-15-002658 от 27.08.2015 г. на сумму 107 229 508 руб. 20 коп.;

- кредитный договор № 0135-15-003916 от 01.12.2015 г. на сумму 86 467 318 руб. 85 коп.;

- соглашение о выдаче банковской гарантии № 0135-0004-16 от 04.02.2016 на сумму 9 991 779 руб. 37 коп.;

- соглашение о выдаче банковской гарантии № 0135-0007-16 от 15.04.2016 на сумму 5 862 486 руб. 16 коп.

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, истец свои обязательства по кредитным договорам выполнил.

Доказательств обратного ответчиками не представлено.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам между истцом и ответчиками были заключены договора поручительства, в соответствии с которыми поручитель обязался отвечать перед банком всем своим имуществом, в том числе денежными средствами за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком полностью и в срок обязательств в соответствии с условиями кредитного договора в полном объеме, в том числе в сумме задолженности по основному долгу, процентов и неустойки, а также возмещает судебные издержки по взысканию долга и другие убытки банка, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком.

В соответствии с ч.1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за неисполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно п. 1 и 2 ст. 364 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

До настоящего времени обязательства ответчиками перед банком не исполнены.

Ответчики не представили суду доказательств надлежащего выполнения своих обязательств по кредитным договорам.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что ответчики не выполнили обязательства по договору поручительства, что дает право истцу требовать возврата кредитов, процентов по договорам.

Суд, считает исковые требования о взыскании солидарно с ответчиков Шамарина А.Н., Шамарина О.А. задолженности по договору поручительства обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Размер задолженности ответчиками не оспорен.

Доказательств погашения полностью либо в части кредитной задолженности суду не представлено.

На основании статьи 98 ГПК РФ суд взыскивает с ответчиков солидарно в пользу ПАО « Банк «Санкт-Петербург» понесенные истцом судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

С учетом изложенного, руководствуясь ст. 309, 310, 361, 810, 811, ст. 98, 194-198 ГПК РФ, суд:

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░- ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░ «░░░░░-░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 282 197 886 ░░░. 89 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 60 000 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: