Решение по делу № 33-7433/2019 от 27.06.2019

Судья: Пащенко Т.А.

Докладчик: Карболина В.А. Дело № 33-7433/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Новосибирского областного суда в составе:

Председательствующего Быковой И.В.,

судей Карболиной В.А., Коваленко В.В.

при секретаре Пастор К.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Новосибирске 25 июля 2019 года гражданское дело по апелляционной жалобе представителя Разумной М.В. – Вернигора А.В. на решение Заельцовского районного суда г. Новосибирска от 27 марта 2019 года, которым постановлено:

Исковые требования АКБ «ИНВЕСТТОРГБАНК» (ПАО) удовлетворить частично.

Взыскать в солидарном порядке с Разумной Светланы Юрьевны, Разумного Богдана Владимировича, Разумной Марии Викторовны в пользу Акционерного коммерческого банка «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) задолженность по кредитному договору от 03.12.2014г. по основному долгу в сумме 13 597 815 руб. 54 коп., по процентам за пользование кредитом в сумме 2 328 490 руб. 50 коп., неустойку в сумме 930 000 руб. 00 коп., штраф в сумме 3 600 руб. 00 коп., судебные расходы по проведению оценки в сумме 40 000 руб. 00 коп., судебные расходы по уплате государственной пошлины по делу в сумме 66 000 руб. 00 коп., а всего: 16 965 906 руб. 04 коп.

Взыскать в солидарном порядке с Разумной Светланы Юрьевны, Разумного Богдана Владимировича, Разумной Марии Викторовны в пользу Акционерного коммерческого банка «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) проценты за пользование кредитом по ставке 18,00% годовых, начисляемые на остаток задолженности по основному долгу по кредиту за период с 31.05.2018г. по дату фактической уплаты задолженности по основному долгу по кредиту.

Взыскать в солидарном порядке с Разумной Светланы Юрьевны, Разумного Богдана Владимировича, Разумной Марии Викторовны в пользу Акционерного коммерческого банка «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) неустойку в размере 0,034% за каждый день просрочки, начисляемую на сумму задолженности по основному долгу по кредиту и процентам за пользование кредитом за период с 31.05.2018г. по дату фактической уплаты задолженности по основному долгу по кредиту и процентам за пользование кредитом.

Обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее на праве собственности Разумной Светлане Юрьевне, - жилой дом, находящийся по адресу: <адрес>, назначение-жилое, общей площадью 511,2 кв. м, жилой площадью 110 кв. м, кадастровый (условный) №; земельный участок, находящийся по адресу: <адрес>, площадью 1066 кв. м, из состава земель населенных пунктов с разрешенным видом использования «для эксплуатации индивидуального жилого дома», кадастровый (условный) №, посредством продажи с публичных торгов, установить начальную продажную цену названного имущества в сумме 28 560 000 руб. 00 коп.

Заслушав доклад судьи Новосибирского областного суда Карболиной В.А., объяснения представителя Разумной М.В. – Вернигора А.В., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

АКБ «ИТБ» (ПАО) обратился в суд с иском к Разумной М.В., Разумной С.Ю., Разумному Б.В., в котором указано, что 03.12.2014г. между АКБ «ИТБ» (публичное акционерное общество) и Разумной М.В., Разумной С.Ю., Разумным Б.В. заключен кредитный договор №/кфл-2/20/0, в соответствии с условиями которого банк предоставил заемщикам кредит в размере 15 000 000 руб. на срок по 03.01.2025г., считая с даты фактического предоставления кредита с выплатой процентов за пользование кредитом в размере 18 % годовых.

Кредит предоставлялся заемщикам для целевого назначения - для проведения ремонта, благоустройства и иных неотделимых улучшений жилого помещения.

ДД.ММ.ГГГГ между банком и Разумной С.Ю. заключен договор ипотеки №/кфлз/-2/20/0 согласно которому в целях обеспечения принятых на себя обязательств по кредитному договору Разумная С.Ю. передала в ипотеку (залог) банку следующее недвижимое имущество: жилой дом, находящийся по адресу: <адрес>, назначение-жилое, кадастровый (условный) №, имеющий 3 (три) этажа и состоящий из 4 (четырех) комнат, общей площадью 511,2 кв.м., жилой площадью 110 кв.м.; земельный участок, находящийся по адресу:<адрес>, площадью 1066 кв.м, из состава земель населенных пунктов с разрешенным видом использования "для эксплуатации индивидуального жилого дома", кадастровый (условный) №.

Недвижимое имущество считается находящимся в залоге у банка с момента регистрации ипотеки в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> 05.12.2014г. произведена государственная регистрация ипотеки, номер регистрации № соответственно.

В соответствии с п. 2.4.2 договора ипотеки №/кфлз/-2/20/0 залогодержатель в праве обратить взыскание на недвижимое имущество при неисполнении заемщиком требований залогодержателя в случаях установленных в п. 2.4.1. договора ипотеки №/кфлз-2/20/0:

- при просрочке осуществления заемщиком очередного ежемесячного платежа на срок более чем 3 календарных месяца;

-      при допущении просрочек в исполнении обязательств по внесению ежемесячных платежей более трех раз в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд, даже если каждая просрочка незначительна и т.д.

В соответствии с п. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Права Банка, как первоначального залогодержателя, удостоверены закладной от 03.12.2014г.

Согласно п. 1.1. кредитного договора, заемщик осуществляет возврат кредита и уплачивает проценты, начисленные за пользование кредитом, в порядке, установленном договором. В целях выполнения принятых на себя обязательств по заключенному договору 05.12.2014г. банк перечислил денежные средства в размере запрашиваемой суммы кредита 15 000 000 руб. на текущий счет, открытый на имя Разумной М.В. в АКБ «ИНВЕСТТОРГБАНК» (ПАО), что подтверждается выпиской по лицевому счету должника с 02.12.2012г. по 01.06.2018г.

Заемщики не производят ежемесячных платежей в погашение основного долга с ДД.ММ.ГГГГг., банк исполнил свои обязательства надлежащим образом в соответствии с кредитным договором, предоставив Заемщикам денежные средства. Однако, заемщиками надлежащим образом не исполнялись обязанности по погашению полученного кредита и уплате процентов за его пользование, а также по досрочному погашению задолженности по требованию банка. В результате чего ответчиками допущено существенное нарушение условий договора.

В соответствии с п. 5.2. кредитного договора за каждый факт возникновения просроченной задолженности, кредитор вправе потребовать уплаты штрафа в размере 300 рублей, который, если иное не указывается в требовании кредитора, уплачивается заемщиком в момент погашения просроченной задолженности по кредиту.

В соответствии с п. 5.3. кредитного договора при нарушении сроков возврата кредита и/или процентов по кредиту, заемщик уплачивает банку неустойку в виде пени в размере 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

В соответствии с п.п. 4.4.1. п. 4.4. кредитного договора, банк имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств по договору путем предъявления письменного требования о досрочном возврате суммы кредита, начисленных процентов на кредит, суммы штрафов и пеней, предусмотренных договором при просрочке заемщиком внесения очередного ежемесячного платежа по кредиту на срок более чем 3 календарных месяца. В соответствии с п.п. 4.4.2., п. 4.4. кредитного договора в случае неисполнения заемщиком требования кредитора о досрочном исполнении обязательств по настоящему договору обратить взыскание на недвижимое имущество в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

14.11.2017г. ответчикам в соответствии с условиями кредитного договора были направлены требования о досрочном возврате задолженности по нему, и в связи с этим расторжения кредитного договора. Согласно требованиям заемщикам был предоставлен срок до 13.12.2017г., для досрочного возврата кредитных средств. Однако в указанный срок денежные средства в погашение задолженности не поступили. Возврат задолженности в добровольном порядке не выполняется. Указанное требование было направлено заказными письмами с объявленной ценностью.

По состоянию на 30.05.2018г. задолженность ответчиков по кредитному договору №/кфл-2/20/0 от 03.12.2014г. составляет 18 738 655 руб. 95 коп., из них: 13 597 815,54 рубля - просроченный основной долг; 2 328 490, 50 рублей - просроченные проценты; 2 808 749,91 рублей - неустойка, 3 600 - штраф.

Согласно заключению судебной экспертизы, рыночная стоимость недвижимого имущества составляет 35 700 000 руб.

Восемьдесят процентов от рыночной стоимости недвижимого имущества составляет 28 560 000 руб.

Истец, с учетом уточнения, просил взыскать с ответчиков задолженность по кредитному договору №- кфл-2/20/0 от 03.12.2014г. в размере 18 738 655 руб. 95 коп. из них: 13 597 815,54 руб. - просроченный основной долг, 2 328 490,50 руб. - просроченные проценты, 2 808 749,91 руб. - неустойка, 3 600 руб. - штраф; взыскать проценты за пользование кредитом по ставке 18% годовых начисляемых на сумму основного долга и пени за нарушение сроков возврата кредита и уплаты процентов по нему в размере 0,10% за каждый день просрочки, начисляемых на сумму просроченного платежа за период с 31.05.2018г. до даты фактического исполнения обязательства; обратить взыскание на заложенное имущество - жилой дом, находящийся по адресу: <адрес> назначение жилое, имеющий три этажа и состоящий из 4 комнат, общей площадью 511,2 кв.м., жилой площадью 110 кв.м., кадастровый (условный) №; земельный участок, находящийся по адресу: <адрес>, площадью 1066 кв.м, из состава земель населенных пунктов с разрешенным видом использования «для эксплуатации жилого дома», кадастровый (условный) №; определить способ продажи недвижимого заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 28 560 000,00 руб., взыскать судебные расходы по уплате государственной пошлины по делу в сумме 66 000,0 руб., расходы по оплате услуг оценщиков в сумме 40 000,00 руб.

Судом постановлено указанное выше решение, обжалуемое Разумной М.В.

В апелляционной жалобе ее представитель просит решение суда отменить.

В обоснование доводов апелляционной жалобы указывает, что судом неправомерно удовлетворены требования по начислению и взысканию процентов, предусмотренных кредитным договором, так как истец расторг указанный договор, начисление процентов по расторгнутому договору невозможно, возможно только взыскание неустойки, предусмотренной законом по ст. 395 ГК РФ.

Полагает, что п. 6.10 кредитного договора истец сам признает тот факт, что в случае обращения взыскания на недвижимое имущество договор расторгается, а следовательно, действие его условий (в том числе условий по начислению процентов и неустойки) прекращается.

Кроме того, в решении не указано, за какой период взыскиваются проценты за пользование кредитом в сумме 2328490,50 руб.

Не согласны с суммой присужденной судом ко взысканию неустойки в размере 930000 руб., считают ее непомерно высокой, не соответствующей последствиям нарушения обязательства.

Суд неправомерно установил ставку начисления пени (неустойки) на будущее в размере 0,034% за каждый день просрочки по дату фактической уплаты задолженности.

Не согласны с начальной продажной ценой залогового имущества, установленной решением суда.

Суд не принял во внимание первоначальный отчет об оценке, выполненный ООО «Русский фонд недвижимости» и безоговорочно принял результаты повторной оценки.

При установлении начальной цены залогового имущества, суд мог установить среднюю стоимость между двумя проводимыми отчетами об оценке и установить начальную продажную цену залогового имущества в размере 34280 руб.

Проверив материалы дела на основании ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК» (ПАО) и ответчиками Разумной М.В., Разумной С.Ю., Разумным Б.В. (солидарные заемщики) заключен кредитный договор №/кфл-2/20/0 на 15 000 000 руб. под 18% годовых сроком на 120 месяцев, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п.1.3, обеспечением исполнения обязательств заемщиков по договору является:

- ипотека в силу договора объекта недвижимости жилого дома, находящегося по адресу: <адрес>, назначение- жилое, кадастровый (условный) №, имеющий 3 (три) этажа и состоящий из 4 (четырех) комнат, общей площадью 511,2 кв.м., жилой площадью 110 кв.м., и земельного участка, находящегося по адресу: <адрес>, площадью 1066 кв.м., из состава земель населенных пунктов с разрешенным видом использования "для эксплуатации индивидуального жилого дома", кадастровый (условный) №. Недвижимое имущество принадлежит на праве собственности Разумной С.Ю.

Согласно п. 1.1.4, размер ежемесячного платежа на дату заключения договора составляет 255 963,45 руб.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком Разумной С.Ю. заключен договор об ипотеке №/кфлз-2/20/0, по условиям которого Разумная С.Ю. в целях обеспечения принятых на себя обязательств по кредитному договору, передала в ипотеку жилой дом, находящийся по адресу: <адрес>, назначение- жилое, кадастровый (условный) №, имеющий 3 (три) этажа и состоящий из 4 (четырех) комнат, общей площадью 511,2 кв.м., жилой площадью 110 кв.м., и земельный участок, находящийся по адресу: <адрес>, площадью 1066 кв.м., из состава земель населенных пунктов с разрешенным видом использования "для эксплуатации индивидуального жилого дома", кадастровый (условный) № (т.1 л.д.65-69).

Права залогодержателя - АКБ «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) удостоверены закладной (т.1 л.д.72-77).

Банк свои обязательства по договору исполнил надлежащим образом, предоставил ответчикам кредит в указанной сумме, что следует из доводов иска, выписки из лицевого счета (т.1 л.д. 3-5, 9-21) и в ходе рассмотрения дела не оспорено.

Ответчики обязательства по кредитному договору исполняли ненадлежащим образом, с 31.05.2017г. не производят ежемесячных платежей по кредитному договору (т. 1 л.д. 9-21).

В соответствии с п.п. 4.4.1., п. 4.4. кредитного договора, банк имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств по договору путем предъявления письменного требования о досрочном возврате суммы кредита, начисленных процентов на кредит, суммы штрафов и пеней, предусмотренных договором при просрочке заемщиком внесения очередного ежемесячного платежа по кредиту на срок более чем 3 календарных месяца.

В связи с чем, банком в адрес ответчиков направлены требования о досрочном возврате задолженности по кредитному договору по состоянию на 13.11.2017г. в размере 15 178 459,43 руб. (т.1 л.д. 24,25,26-27,28,29,30-31,32,33,34,35,36- 37,38,39,40-41,42,43,44-45,46,47,48-49).

Установив факт неоднократного неисполнения ответчиком обязательств по уплате основного долга и процентов, в связи с чем, образовалась задолженность, руководствуясь положениями статей 309, 310, 330, 333, 811, 819 ГК РФ, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о наличии правовых оснований для частичного удовлетворения заявленных требований, снизив размер неустойки, определенный кредитным договором.

Удовлетворяя требования в части обращения взыскания на заложенное имущество, суд руководствовался положениями статей 348, 349, 350 ГК РФ, и исходил из того, что исполнение ответчиком обязательств по кредитному договору было обеспечено залогом жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>.

Поскольку основным заемщиком допущена просрочка исполнения обязательств по кредитному договору, судом правомерно обращено взыскание на заложенное имущество.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, поскольку они основаны на исследованных судом доказательствах, которым дана аргументированная правовая оценка, при этом мотивы, по которым суд первой инстанции пришел к указанным выводам, исчерпывающим образом изложены в решении суда и являются обоснованными.

Судебной коллегией проверялся и не нашел подтверждения довод апелляционной жалобы о необоснованном взыскании процентов по кредитному договору в связи с его расторжением по п.6.10 кредитного договора.

Так, действительно, заключенный сторонами кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ содержит п.6.10, согласно которому в случае обращения кредитором взыскания на недвижимое имущество по основаниям, установленным действующим законодательством и договором, либо взыскания задолженности по договору, стороны пришли к соглашению о расторжении договора с даты вступления в законную силу решения суда об обращении взыскания на недвижимое имущество /взыскании задолженности по договору. В случае отмены указанных в настоящем пункте вступивших в законную силу решений суда соглашение о расторжении договора, выраженное в настоящем пункте, считается незаключенным, а обязательства сторон не прекратившимися и действующими на условиях договора. Соглашение о расторжении договора, выраженное в настоящем пункте, не влечет прекращения обязательств, возникших в период действия договора, и вступает в силу с дат, указанных в настоящем пункте. (т.1 л.д. 54-55).

░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ««░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░.1 ░.░. 3-5).

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░.1 ░.░.24).

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. 6.10.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 56 ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ 1 ░░. 349 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 350.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░ 1 ░░░░░░ 350 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 4 ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 54 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 9 ░░░░░░ 77.1 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░░░░ ░.░. -░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░