Решение по делу № 2-2001/2024 от 16.04.2024

Принято в окончательной форме 23.07.2024

(УИД) 76RS0024-01-2024-001727-22

Дело № 2-2001/2024

    заочное

    РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 июля 2024 года                                                            г. Ярославль

Фрунзенский районный суд г. Ярославля в составе судьи Пестеревой Е.М., при секретаре Огореловой А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Солид Банк» к ООО «Абсолют», Жук Юлии Владимировне о взыскании штрафных санкций,

установил:

АО «Солид Банк» обратилось в суд с иском к ООО «Абсолют», Жук Ю.В. о взыскании в солидарном порядке штрафа в размере 5 069 056,74 руб., судебных расходов по оплате государственной пошлины 33 545 руб.

Стороны в судебное заседание не явились, извещались надлежаще, истец просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Судом определено рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Исследовав письменные материалы дела, суд находит иск подлежащим удовлетворению.

Из представленных в материалы дела письменных доказательств следует и установлено судом, что между Акционерным обществом «Солид Банк» (далее - АО «Солид Банк», Истец, Гарант) и Обществом с ограниченной ответственностью «Абсолют» (далее - ООО «Абсолют», Ответчик, Принципал) заключено Соглашение о предоставлении банковской гарантии №ЭБГ-А5-0000-2022-0010 (далее - Соглашения), путем присоединения ответчика к Общим условиям предоставления банковской о гарантии в АО «Солид Банк» (далее - Общие условия) на основании Анкет- Заявлений.

Гарант, обязательства по Соглашениям, исполнил надлежащим образом, что подтверждается выдачей банковской гарантии №ЭБГ-А5-0000-2022-0010 от 25.01.2022 на сумму 25 345 283,70 руб., сроком действия до 31.03.2025.

В качестве обеспечения исполнения ООО «Абсолют» обязательств по соглашению о выдаче вышеуказанных банковских гарантий, между банком и Жук Ю.В. (поручитель) были заключены договоры поручительства: №ЭБГ-А5-0000-2022-0010-П от 25.01.2022, согласно условиям которых поручитель несет солидарную ответственность по обязательствам Принципала, вытекающих из соглашения о выдаче банковской гарантии.

Пунктом 5.1.2 Общих условий предусмотрена обязанность Принципала предоставлять Гаранту документы и другие материалы, необходимые для контроля за финансовым состоянием Принципала, перечень которых приведен в подпунктах 5.1.2.1 - 5.1.2.1.6 пункта 5.1.2 Общих условий.

Пунктом 5.1.3 Общих условий предусмотрена обязанность Принципала не позднее 5 мая, 5 августа и 5 ноября каждого календарного года предоставлять Гаранту промежуточную бухгалтерскую/налоговую отчётность за истекший календарный квартал в составе баланса и отчета о финансовых результатах по формам, установленным Минфином России для годовой бухгалтерской отчетности, деклараций, книги учета доходов и расходов, сведений, указанных в п. 5.1.2.1.6 настоящих Общих условий.

Проверка и анализ финансового состояния Ответчика является обязанностью Истца, как кредитной организации, в соответствии с Положением Банка России от 28.06.2017 №590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности», которым кредитная организация обязана получать от заемщика информацию о его деятельности для проверки и анализа его финансового состояния. На основании предоставленных кредитная организация формирует резервы на возможные потери по ссудам.

Однако, как следует из объяснений истца и не опровергается ответчиками, обязательства, предусмотренные п. 5.1.2 и п. 5.1.3 Общих условий, ответчиком не исполняются:

- не представлены расшифровки основных статей баланса за 4 квартал 2021 года, 1, 2022 год, 1 и 2 квартал 2023 года;

- несвоевременно представлены финансовые документы за 4 квартал 2021 года, 1, 2022 год, 1 и 2 квартал 2023 года.

Истцом в адрес ответчика были направлены запросы (от 26.05.2022 исх. №171/10-02-02, №294/20-02-02 от 25.05.2023, №520/20-02-02 от 17.08.2023) о предоставлении документов и материалов, предусмотренных Общими условиями, а именно:

Бухгалтерский баланс (форма по ОКУД №0710001) на указанную в запросе дату и отчет финансовых результатах (форма по ОКУД №0710001);

Налоговая декларация по налогу на прибыль на указанную в запросе дату с подтверждением факта отправки и приема налоговым органом.

Платежный документ, подтверждающий факт уплаты налога на прибыль за указанную в запросе дату;

Справка об обязательствах Принципала на указанную в запросе дату по форме Банка;

Расшифровка статьи баланса «Дебиторская задолженность» и «Кредиторская задолженность» по форме Банка по состоянию на указанную в запросе дату;

Расшифровка статьи баланса «Заемные средства» и «Финансовые вложения» по форме банка по состоянию на указанную в запросе дату;

Расшифровка статьи баланса «Основные средства» по форме Банка по состоянию на указанную в запросе дату;

Расшифровка прочих статей баланса, которые составляют более 5% (можно ОСВ);

СВО по 51 счету с разбивкой по банкам за период второго полугодия 2022 года;

Анализы 51 счета по субконто за указанную в запросе дату;

Сведения о среднесписочной численности за указанную в запросе дату;

Информация о ходе исполнения №07гп/2022 от 31.01.2022 (с указанием сумы выполненных работ, оплаченных работ, этапом исполнения);

Актуальный договор аренды по адресу регистрации компании.

Материалы и документы, необходимые для контроля за финансовым состоянием, в установленный Общими условиями срок, ответчик истцу не предоставил, что подтверждается Актом о непредставлении документов для контроля за финансовым состоянием от 23.01.2024, и ответчиками не опровергнуто.

В соответствии с п. 7.3 Общих условий в случае не предоставления и/или несвоевременного предоставления и/или предоставления неполного комплекта документов и сведений, указанных в п. 5.1.2 - 5.1.5 настоящего Соглашения за один отчетный квартал, Гарант вправе взыскать, а Принципал обязан уплатить штраф в размере 10 % (десять процентов) от суммы выданной Банковской гарантии. В случае не предоставления и/или несвоевременного предоставления и/или предоставления неполного пакета документов и сведений, указанных в п. 5.1.2 - 5.1.5 настоящего Соглашения за два и более отчетных кварталов, Гарант вправе взыскать, а Принципал обязан уплатить штраф в размере 20 % (двадцать процентов) от суммы выданной Банковской гарантии.

Сумма выданной банковской гарантии составляет 25 345 283,70 руб.

Сумма штрафа в соответствии с 7.3 Общих условий составляет: 25 345 283,70 х 20% = 5 069 056,74 руб.

Истцом в адрес ответчика направлена претензия от 28.08.2023 исх. №540/20- 02-02 с требованием об оплате штрафа в размере 5 069 056 руб. 74 коп. в течении 5 рабочих дней с даты его получения.

Требования истца оставлены ответчиком без ответа и удовлетворения.

Предусмотренные п. 5.1.2 и 5.1.3 Общих условий документы и материалы Ответчик до настоящего времени Истцу не предоставил, предусмотренные п. 7.3 Общих условий штрафные санкции не оплатил.

Согласно ст. 329 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (ст. 330 ГК РФ).

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

При таких обстоятельствах требования истца о взыскании с ответчиком солидарно штрафа в размере 5 069 056,74 руб. правомерно и подлежит удовлетворению. Оснований для снижения данного штрафа суд не усматривает, ответчики соответствующего ходатайства не заявили.

Расходы истца по уплате государственной пошлины в сумме 33 545 руб. подтверждены платежным поручением (л.д. 6) и на основании п. 1 ст. 98 ГПК РФ подлежат взысканию с ответчиков солидарно в пользу истца в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199, 235 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования АО «Солид Банк» (ИНН 4101011782) к ООО «Абсолют» (ИНН 7602102154), Жук Юлии Владимировне (паспорт НОМЕР НОМЕР) удовлетворить.

Взыскать с ООО «Абсолют» и Жук Юлии Владимировны солидарно в пользу АО «Солид Банк» штраф в размере 5 069 056,74 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины 33 545 руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано ответчиком в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

    Судья                                                       Е.М. Пестерева