Решение по делу № 2а-15/2019 от 10.10.2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 января 2019 г.                                            г. Астрахань

Кировский районный суд города Астрахани в составе:

председательствующего судьи Рахматулиной Е.А.,

при секретаре Кадыровой П.Х.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании Кировского районного суда г. Астрахани административное дело № 2а-15/2019 по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Астраханской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Кредит Финанс», Фроловой Ольге Александровне, Черниченко Галине Алексеевне, Макрушиной Светлане Викторовне, ООО «Инвестиционно-финансовый сервис», Магомеднабиеву Ахмедхану Салимгереевичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

у с т а н о в и л:

Административный истец Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Астраханской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с иском к КПК «Кредит Финанс», Ажикашеву Р.У., Ажмухамедову К.Х., Алыкову Д.В., Дериглазову В.С., Дериглазовой Е.М., Мухамедзянову Р.Р., Мухамедзяновой Л.В., Наурзгалиевой Р.Р., Нигматуллаеву З.К., Полной О.Ю., Рамазановой Э.Х., Степанову А.В., Сухареву М.М., Сухареву М.Н., Сухаревой Л.А. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредит Финанс» (далее – КПК «Кредит Финанс»), указав, что данный кооператив зарегистрирован МИФНС № 6 по Астраханской области ДД.ММ.ГГГГ года. По информации, содержащейся в ЕГРЮЛ КПК «Кредит Финанс» является действующим юридическим лицом, председатель правления –Магомеднабиев А.С. Анализ сведений, содержащихся в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, размещенном на официальном сайте Банка России, а также в реестрах КПК, являющихся членами саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (далее – СРО КПК), размещенных на сайтах соответствующих саморегулируемых организаций, показал, что КПК «Кредит Финанс» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы. Кроме того КПК «Кредит Финанс» не предоставил отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2016 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2016 год (предоставляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года); отчет о персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооператива за 2016 год; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2016 год (представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года); отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2017 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за полугодие 2017 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2017 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2017 год (предоставляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года); отчет о персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооператива за 2017 год (представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года); отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2018 года. Также не предоставлен отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за май-декабрь 2016 года, за январь-декабрь 2017 года, январь-май 2018 года.

В связи с выявленными нарушениями в адрес КПК «Кредит Финанс» направлены предписания об устранении нарушений законодательства, однако предписания кооперативом не исполнены.

Просили суд ликвидировать КПК «Кредит Финанс», возложить на учредителей КПК «Кредит Финанс» Ажикашева Р.У., Ажмухамедова К.Х., Алыкова Д.В., Дериглазова В.С., Дериглазову Е.М., Мухамедзянова Р.Р., Мухамедзянову Л.В., Наурзгалиеву Р.Р., Нигматуллаева З.К., Полную О.Ю., Рамазанову Э.Х., Степанова А.В., Сухарева М.М., Сухарева М.Н., Сухареву Л.А. обязанность по ликвидации кооператива, установим им срок для осуществления связанных с ликвидацией действий 6 месяцев.

Определением суда от 30.11.2018 года произведена замена ненадлежащих ответчиков - Ажикашева Р.У., Ажмухамедова К.Х., Алыкова Д.В., Дериглазова В.С., Дериглазову Е.М., Мухамедзянова Р.Р., Мухамедзянову Л.В., Наурзгалиеву Р.Р., Нигматуллаева З.К., Полную О.Ю., Рамазанову Э.Х., Степанова А.В., Сухарева М.М., Сухарева М.Н., Сухареву Л.А. на надлежащих ответчиков - Фролову О.А., Черниченко Г.А., Макрушину С.В., ООО «Инвестиционно-финансовый сервис», Магомеднабиева А.С.

В судебном заседании представитель административного истца Погодина О.К. иск поддержала, просила удовлетворить.

Административные ответчики - Фролова О.А., Черниченко Г.А., Макрушина С.В., ООО «Инвестиционно-финансовый сервис», Магомеднабиев А.С., заинтересованные лица - Ажикашев Р.У., Ажмухамедов К.Х., Алыков Д.В., Дериглазов В.С., Дериглазова Е.М., Мухамедзянов Р.Р., Мухамедзянова Л.В., Наурзгалиев Р.Р., Нигматуллаев З.К., Полная О.Ю., Рамазанова Э.Х., Степанов А.В., Сухарев М.М., Сухарева Л.А., МИФНС № 6 по Астраханской области, ИФНС России по Кировскому району г. Астрахани при надлежащем извещении не явились.

В соответствии со ст. 263 КАС РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Суд, выслушав представителя административного истца, исследовав материалы дела, приходит к следующему выводу.

Из материалов дела следует, что КПК «Кредит Финанс» (ОГРН 1093017007692, ИНН 3017060557, адрес (место нахождения) юридического лица: ул. С.Перовской, д. 94, корпус 1А, г. Астрахань, 414004, дата регистрации юридического лица 30.07.2009) зарегистрирован МИФНС № 6 по Астраханской области.

По информации, содержащейся в ЕГРЮЛ КПК «Кредит Финанс» является действующим юридическим лицом, председатель правления –Магомеднабиев А.С.

В соответствии со ст. 76.1 и ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002                            № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе кредитными потребительскими кооперативами и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно п. 7 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон № 190-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных ст. 35 Федерального закона                          № 190-ФЗ.

В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка (далее – Федеральный закон № 223-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Анализ сведений, содержащихся в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, размещенном на официальном сайте Банка России, а также в реестрах КПК, являющихся членами саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (далее – СРО КПК), размещенных на сайтах соответствующих саморегулируемых организаций, показал, что КПК «Кредит Финанс» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

В целях контроля соблюдения КПК требований ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ в адрес Саморегулируемых организаций, объединяющих КПК в сфере финансового рынка, Южным Главным управлением Центрального банка Российской Федерации направлены запросы от 26.04.2018 № Т3-2-1-9/13630 об информировании Южного ГУ Банка России о членстве КПК «Кредит Финанс» в саморегулируемой организации.

По результатам рассмотрения ответов СРО КПК установлен факт нарушения КПК «Кредит Финанс» ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ, а именно: со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации кооператив в течение девяноста дней не вступил в другую саморегулируемую организацию (дата прекращения членства в Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» 19.12.2017).

В силу ч. 3 ст. 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности в порядке, установленном Указанием Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (далее – Указание Банка России № 4083-У), а также обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном и Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее – Указание Банка № 4600-У).

В соответствии с указанием Банка России № 4083-У кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»:

отчет о деятельности за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней до окончания отчетного периода;

отчет о деятельности за календарный год дважды – не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года;

отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или даты изменения сведений.

В нарушение требований Федерального закона № 190-ФЗ КПК «Кредит Финанс» не предоставил отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2016 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2016 год (предоставляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года); отчет о персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооператива за 2016 год; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2016 год (представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года); отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2017 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за полугодие 2017 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2017 года; отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2017 год (предоставляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года); отчет о персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооператива за 2017 год (представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года); отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2018 года.

В нарушение п. 3 Указания Банка России от 13.01.2017 № 4263-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами» КПК «Кредит Финанс» не представил в Банк России отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за май-декабрь 2016 года, за январь-декабрь 2017 года, январь-май 2018 года.

В связи с выявленными нарушениями в соответствии с действующим в Банке России распределением обязанностей Центром по обработке отчетности г. Тверь в адрес КПК «Кредит Финанс» направлены предписания об устранении нарушений законодательства от 01.02.2018 № Т128-99-3/424 и от 01.02.2018 № Т128-99-3/766. По результатам мониторинга Единой информационной системы поддержки деятельности Банка России по состоянию на 16.07.2018 установлено, что предписания кооперативом не исполнены.

В соответствии с подпунктами «в» и «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона                № 190-ФЗ за нарушение требований Федерального закона № 223-ФЗ об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, а также за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.

Согласно ч. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, в соответствии с ч. 2 ст. 62 ГК РФ эти расходы возлагаются солидарно на учредителей (участников) юридического лица.

Доводы Фроловой Г.А., Черниченко Г.А., Макрушиной С.В. и ООО «Инвестиционно-финансовый сервис» о том, что они не имеют отношения к КПК «Кредит Финанс», о чем свидетельствует выписка из ЕГРЮЛ, являются необоснованными.

Так, ст. 123.2 ГК РФ определяет, что потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

Согласно п. 3 ст. 1 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). Кредитный кооператив является некоммерческой организацией.

Член кредитного кооператива (пайщик) - физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива.

Учредители кредитного кооператива принимают решения, которые оформляются протоколом, в том числе о создании кредитного кооператива (ч. 4 ст. 7).

Согласно ч. 5 ст. 7 указанного Федерального закона государственная регистрация кредитного кооператива осуществляется в порядке, определенном Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

В соответствии с пп. "д" п. 1 ст. 5 Федерального закона ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" в единый государственный реестр юридических лиц подлежат включению сведения об учредителях (участниках) юридического лица.

Статьей 12 Федерального закона "О кредитной кооперации" за кредитным кооперативом закреплена обязанность вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков).

При прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

Как определено в ч. 2 ст. 14 указанного Федерального закона путем внесения такой записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) оформляется выход из кредитного кооператива.

При этом ни Федеральный закон "О кредитной кооперации", ни Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" не связывает возникновение или прекращение членства в кредитном кооперативе с моментом записи о государственной регистрации изменений в сведения ЕГРЮЛ, напротив, Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" предусматривает иной порядок выхода из кредитного кооператива, определяемый уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

Таким образом, основанием полагать об исключении лица из членов Кооператива является соответствующее решение об исключении из числа членов кооператива и внесение соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива.

Кроме того, согласно указаний Конституционного Суда РФ, содержащихся в Определение от дата N 2371-О, суд, рассматривающий дело о ликвидации кредитного кооператива, вправе, не ограничиваясь содержащимися в Едином государственном реестре юридических лиц сведениями, всесторонне и наиболее полным образом с учетом фактических обстоятельств конкретного дела исследовать все доказательства, могущие служить подтверждением совершенного в предусмотренном законом порядке выхода члена кредитного кооператива из объединения, в результате которого вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов.

После выхода из состава членов кредитного потребительского кооператива вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов. Обратное означало бы умаление права на добровольный выход из объединения, несовместимое с положениями статьи 30 Конституции Российской Федерации.

Как следует из выписки из ЕГРЮЛ учредителями (участниками) юридического лица КПК «Кредит Финанс» указаны Ажикашев Р.У., Ажмухамедов К.Х., Алыков Д.В., Дериглазов В.С., Дериглазова Е.М., Мухамедзянов Р.Р., Мухамедзянова Л.В., Наурзгалиева Р.Р., Нигматуллаев З.К., Полная О.Ю., Рамазанова Э.Х., Степанов А.В., Сухарев М.М., Сухарев М.Н., Сухарева Л.А.

Между тем в судебном заседании обозревалось регистрационное дело КПК «Кредит Финанс», согласно которому по состоянию на 29.09.2015 года членами КПК «Кредит Финанс» являются 5 пайщиков – Фролова О.А., Черниченко Г.А., Макрушина С.В., ООО «Инвестиционно-финансовый сервис», Магомеднабиев А.С., в связи с чем суд приходит к выводу, что административный иск подлежит удовлетворению в полном объеме и именно на данных ответчиков должна быть возложена обязанность по ликвидации кооператива.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.175-180 КАС РФ, суд

решил:

Административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Астраханской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Кредит Финанс», Фроловой Ольге Александровне, Черниченко Галине Алексеевне, Макрушиной Светлане Викторовне, ООО «Инвестиционно-финансовый сервис», Магомеднабиеву Ахмедхану Салимгереевичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Кредит Финанс» ОГРН № ИНН № адрес (место нахождения) юридического лица: г. <адрес>, дата регистрации юридического лица ДД.ММ.ГГГГ

Возложить на учредителей КПК «Кредит Финанс» Фролову Ольгу Александровну, Черниченко Галину Алексеевну, Макрушину Светлану Викторовну, ООО «Инвестиционно-финансовый сервис», Магомеднабиева Ахмедхана Салимгереевича обязанность по ликвидации кооператива, установив срок для осуществления связанных с ликвидацией действий 6 месяцев.

    Решение может быть обжаловано в Астраханский областной суд в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения.

          Мотивированное решение изготовлено 18.01.2019 года.

    Судья:                                                                                         Е.А.Рахматулина