Решение по делу № 5-121/2023 от 04.05.2023

Дело №5-121/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

01 июня 2023 года                                                          город Кызыл

Судья Кызылского городского суда Республики Тыва Монгуш Р.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном по ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кватро», ИНН №,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ в Кызылский городской суд Республики Тыва для рассмотрения по существу по подведомственности из Октябрьского районного суда Санкт-Петербурга поступил административный материал в отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кватро» (далее-ООО МКК «Кватро») за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ.

ДД.ММ.ГГГГ начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Республике Тыва АНБ. составлен протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Кватро» по ст.17.7 КоАП РФ.

Должностное лицо заместитель начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по <адрес> Ондар С.С. в судебном заседании просил привлечь к административной ответственности ООО МКК «Кватро».

Представитель ООО МКК «Кватро» Маликова О.В. на судебное заседание не явилась, о дате и времени рассмотрения дела извещена своевременно и в надлежащей форме, при этом в письменном возражении от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что определение об истребовании сведений Компанией получено ДД.ММ.ГГГГ со сроком для ответа 3 дня, на которое ДД.ММ.ГГГГ был направлен ответ по адресу электронной почты, указанному должностному лицу, а также почтой России простым письмом, тем самым в действиях Компании отсутствует состав правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ. Датой совершения правонарушения считается ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с п.6 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое подлежит прекращению в случае истечения установленных статьей 4.5 КоАП РФ сроков давности привлечения к административной ответственности, которое по ст.17.7 составляет 3 месяца. Просит производство по делу в отношении ООО МКК «Кватро» прекратить.

Выслушав лиц, изучив материалы дела, судья приходит к следующему.

Статьей 17.7 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Как следует из материалов дела, между СОВ. и ООО МКК «Кватро» ДД.ММ.ГГГГ заключен договор займа №, за время пользования кредитом произведены частичные платежи по погашению основного долга и процентов согласно графику платежей, тем самым у СОВ. возникла просроченная задолженность перед ООО МКК «Кватро».

В Управление Федеральной службы судебных приставов по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ поступило обращение СОВ. на неправомерные действия юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеют место нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон), выразившиеся во взаимодействии с заявителем посредством телефонных переговоров, смс-сообщений, почтовых отправлений, не соответствующем требованиям действующего законодательства.

Заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФССП России по <адрес> Ондар С.С. ДД.ММ.ГГГГ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования.

В силу положений статьи 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

В рамках административного расследования в целях всех выяснения обстоятельств дела, а также в связи с необходимостью получения сведений об осуществлении юридическими лицами взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся у СОВ. в адрес ООО МКК «Кватро» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ №.

Согласно данному определению, ООО МКК «Кватро» необходимо представить сведения об осуществленных ООО МКК «Кватро» действиях, направленных на возврат просроченной задолженности СОВ., в трехдневный срок со дня получения определения, которое ими получено согласно почтовому уведомлению - ДД.ММ.ГГГГ, а именно сведения о наличии каких-либо договорных отношений между ООО МКК «Кватро» и СОВ., в том числе при осуществлении действий от имени и (или) в интересах кредитора; если таковые отношения имеются, то на каком основании они возникли (указать наименование, номер и дату документа, с приложение копии указанного документа), что является предметом указанных отношений и каким образом осуществляется взаимодействие между ООО МКК «Кватро» и СОВ.; осуществляло ли ООО МКК «Твой Кредит» по факту задолженности СОВ. действия, направленные на возврат просроченной задолженности; какие конкретно действия, направленные на возврат просроченной задолженности СОВ., осуществляло ООО МКК «Кватро» и когда (способы и даты взаимодействия); если взаимодействие осуществляется, то кем именно из сотрудников (Ф.И.О., должность, контактный номер) и в какой форме (звонки, сообщения, встречи), с какой периодичностью; в отношении каких кредитных договоров осуществляется взаимодействие ООО МКК «Кватро» с СОВ. по вопросу погашения его просроченной задолженности; структура задолженности СОВ.; общая сумма задолженности СОВ.; номера телефонов, указанные в договоре займа как контактные номера взаимодействия; сообщить номера телефонов, использованных ООО МКК «Кватро» для осуществления взаимодействия с СОВ.; все номера телефонов, используемые ООО МКК «Кватро» при взаимодействии по взысканию просроченной задолженности; предоставить детализацию телефонных звонков, осуществленных ООО МКК «Кватро» с СОВ. в конкретную дату и время, в том числе с указанием телефонных звонков, поступающих с телефонов; записи телефонных переговоров представителей ООО «Кватро» с СОВ.; предоставить скрин-копии смс-сообщений направленных ООО МКК «Кватро» СОВ.; подробное объяснение сотрудников, осуществляющих взаимодействие СОВ.; какие меры принимаются ООО МКК «Кватро» по обеспечению безопасности персональных данных СОВ.; направлялись ли ООО МКК «Кватро» в адрес СОВ. почтовые отправления, если да, то когда, с предоставлением копий, а также документов, подтверждающих их получение СОВ.; при наличии у ООО МКК «Кватро» иных юридически значимых сведений и документов по указанным вопросам). Информацию следует направить по адресу: <адрес> а также продублировать на адрес электронной почты: <адрес>.

В УФССП России по <адрес> в срок до ДД.ММ.ГГГГ ответ ООО МКК «Кватро» во исполнение определения не поступал.

ДД.ММ.ГГГГ начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по <адрес> АНБ. составлен протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Кватро» по ст.17.7 КоАП РФ.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, устанавливает Федеральный закон от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ).

Обязанности по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр, осуществляет на основании Указа Президента Российской Федерации от 15 декабря 2016 года N 670 Федеральная служба судебных приставов.

Полномочия ФССП при осуществлении надзора в указанной сфере предусмотрены Положением о Федеральной службе судебных приставов (далее - Положение о ФССП), утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 19 декабря 2016 N 1402 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр", и Административным регламентом исполнения Федеральной службой судебных приставов государственной функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (далее - Административный регламент), который утвержден Приказом Министерства юстиции России от 30 декабря 2016 года N 332 (в редакции, действующей на момент выявления правонарушения).

Исходя из анализа положений данных документов (пунктов 6, 72 Административного регламента и пункта 71 Положения о ФССП), а также положений статей 7, 17 Федерального закона N 230-ФЗ, должностные лица ФССП, являясь органом государственного контроля, в ходе проведения проверки обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности, наделены полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на службу функций, в том числе у иных организаций, учитывая предусмотренные Федеральным законом N 230-ФЗ обязанности и запреты.

Таким образом, применительно к обстоятельствам по настоящему делу, должностное лицо ФССП по <адрес> в ходе проведения проверки обращения СОВ. о нарушении ее прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом - ООО МКК «Кватро» действий по возврату просроченной задолженности, и производства по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.57 КоАП РФ, и реализуя свои полномочия в соответствии с Федеральным законом N 230-ФЗ, вправе истребовать у данного юридического лица информацию об абонентских номерах, выделенных на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, посредством которых осуществляется взаимодействие с должником.

Закон запрещает юридическому лицу скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения (часть 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Анализ исследованных доказательств позволяет суду прийти к выводу, что ООО МКК «Кватро», не предоставив в УФССП России по <адрес>, в нарушение требований статьи 26.10 КоАП РФ истребуемые в рамках административного расследования необходимые для разрешения дела об административном правонарушении сведения, тем самым умышленно не выполнило законные требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Указанные действия юридического лица образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 КоАП РФ.

Вместе с тем согласно пункту 6 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ к обстоятельствам, исключающим производство по делу об административном правонарушении, относится истечение сроков давности привлечения к административной ответственности.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, не может быть вынесено по истечении трех месяцев со дня совершения административного правонарушения.

Из разъяснений, содержащихся в пункте 13.1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. №5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» предусмотрено, что согласно пункту 6 части 1 ст.24.5 КоАП РФ производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое подлежит прекращению в случае истечения установленных статьей 4.5 КоАП РФ сроков давности привлечения к административной ответственности. В постановлении о прекращении производства по делу по названному основанию, исходя из положения, закрепленного в пункте 4 части 1 статьи 29.10 КоАП РФ, должны быть указаны все установленные по делу обстоятельства, а не только связанные с истечением срока давности привлечения к административной ответственности.

В пункте 14 указанного Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. № 5 разъяснено, что срок давности привлечения к ответственности исчисляется по общим правилам исчисления сроков - со дня, следующего за днем совершения административного правонарушения (за днем обнаружения правонарушения). В случае совершения административного правонарушения, выразившегося в форме бездействия, срок привлечения к административной ответственности исчисляется со дня, следующего за последним днем периода, предоставленного для исполнения соответствующей обязанности.

Вопреки положениям положений статей 7, 17 Федерального закона N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" ООО МКК «Кватро» проигнорировано требование о предоставлении сведений об осуществленных им взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся у СОВ., в трехдневный срок со дня получения определения должностного лица УФССП России по <адрес> об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, которое им получено ДД.ММ.ГГГГ, истребуемые сведения в УФССП России по <адрес> в установленные сроки не поступили, то есть в срок до ДД.ММ.ГГГГ, с учетом требований ч.ч.1 и 3 ст.4.8 КоАП РФ, согласно которым течение срока, определенного периодом, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено начало срока. При этом срок, исчисляемый днями, истекает в последний день установленного срока. Если окончание срока, исчисляемого днями, приходится на нерабочий день, последним днем срока считается первый следующий за ним рабочий день, то трехмесячный срок подлежит исчислению с ДД.ММ.ГГГГ и истек ДД.ММ.ГГГГ.

При таких обстоятельствах, учитывая, что в настоящее время срок давности привлечения ООО МКК «Кватро» к административной ответственности истек, производство по делу об административном правонарушении подлежит прекращению по основанию, предусмотренному пункту 6 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ - за истечением срока давности привлечения к административной ответственности.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 24.5, 29.10 КоАП РФ,

                                                 п о с т а н о в и л:

производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кватро» прекратить на основании пункта 6 части 1 статьи 24.5 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд <адрес> лицами и в порядке, предусмотренном ст.30.1 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья                                                                                                Р.С. Монгуш