Решение от 20.09.2024 по делу № 1-47/2024 от 02.04.2024

УИД 62RS0031-01-2024-000375-80

                                 Дело №1-47/2024

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 сентября 2024 года р.п. Шилово Рязанской области

Шиловский районный суд Рязанской области в составе судьи Смазновой Ю.А.,

с участием государственных обвинителей – заместителя прокурора Шиловского района Рязанской области Воробьева С.А., прокурора Шиловского района Рязанской области Чёнкина С.Н.,

подсудимого Захаркина Н.Н.,

защитника – адвоката Адвокатского кабинета Адвокатской палаты Рязанской области Тимохина О.А.,

при секретаре Курбатовой А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда материалы уголовного дела в отношении:

Захаркина Николая Николаевича, <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Захаркин Н.Н. совершил приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно Положения об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, утвержденных ЦБ РФ ДД.ММ.ГГГГ № на территории РФ кредитные организации - эмитенты осуществляют эмиссию банковских карт, являющихся видом платежных карт как инструмента, безналичных расчетов, предназначенного для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами, операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с законодательством РФ и договором с эмитентом. Также содержится понятие расчетной (дебетовой) и кредитной карт. Расчетная карта применяется для использования средств, которые сам владелец карты ранее положил на счет в кредитной организации. Расчеты происходят путем списания (перечисления) средств со счета владельца карты на счет лица, у которого владельцем карты приобретается товар, услуга и т.п. Кроме того, деньги по карточке могут выдаваться ее держателю. Положением предусмотрен порядок эмиссии банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц.

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

В соответствии с п. №. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «<данные изъяты>

В соответствии с п. 1 ст. 53 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом. Учредительным документом может быть предусмотрено, что полномочия выступать от имени юридического лица предоставлены нескольким лицам, действующим совместно или независимо друг от друга. Сведения об этом подлежат включению в единый государственный реестр юридических лиц. Согласно п. 1 ст. 52 ГК РФ, юридические лица, за исключением хозяйственных товариществ и государственных корпораций, действуют на основании уставов, которые утверждаются их учредителями (участниками).

ДД.ММ.ГГГГ решением Межрайонной инспекции ФНС № по <адрес> в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ) внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> (далее по тексту – ООО «<данные изъяты> или Общество) <данные изъяты>. В соответствии с п.п.2.1, 2.4 Устава ООО «<данные изъяты> руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества – генеральным директором Общества. В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесены сведения о единственном учредителе и генеральном директоре <данные изъяты> Захаркине Н.Н., который руководство текущей деятельностью в указанном Обществе не осуществлял, организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции не исполнял, в управлении указанным юридическим лицом участия не принимал и фактически являлся подставным директором.

В соответствии с п.п. 1 и 2 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ к Захаркину Н.Н., находящемуся в кафе «<данные изъяты> расположенном в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, обратился ранее ему знакомый мужчина по имени ФИО1 личность которого предварительным следствием достоверно не установлена (далее по тексту – неустановленный мужчина), который предложил ему за денежное вознаграждение обратиться в <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> и <данные изъяты> для открытия расчетных счетов <данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания и передать ему (неустановленному мужчине) полученные в результате осуществления указанных действий электронные средства платежа, в том числе банковские карты, для осуществления в дальнейшем иными лицами неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств.

В этот же день, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Захаркин Н.Н. из корыстных побуждений, обусловленных желанием получить незаконную материальную выгоду, принял указанное предложение неустановленного мужчины, в связи с чем, у него возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с использованием расчетных счетов <данные изъяты> которые он намеревался открыть в <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>», <данные изъяты><данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> и <данные изъяты>

В этот же день, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Захаркин Н.Н. по указанию неустановленного мужчины, с целью реализации своего преступного умысла, поместил в свой мобильный телефон сим-карту с абонентским номером <данные изъяты> которую заранее приобрел на свое имя для использования. Неустановленный мужчина сообщил Захаркину Н.Н. о необходимости указания в заявлении об открытии расчетных счетов вышеуказанного абонентского номера и адрес электронной почты <данные изъяты> на которые при открытии расчетного счета и последующего входа в личный кабинет поступят одноразовые логин и пароль для доступа в него, а также передал Захаркину Н.Н. организационного-распорядительные документы и печать <данные изъяты> необходимые для открытия расчетных счетов. При себе у Захаркина Н.Н. имелся его паспорт. В дальнейшем сведения о логине и пароле от личного кабинета системы дистанционного банковского обслуживания, сим-карту с указанным выше абонентским номером, а также банковские карты, полученные в банках, Захаркину Н.Н. необходимо будет передать данному неустановленному мужчине.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица обратился в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, для открытия расчетных счетов <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты> по адресу: <адрес> обратился к сотруднику указанного банка для открытия расчетного счета <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. лично передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт, устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором <данные изъяты> организации. Далее, в присутствии сотрудника банка заполнил и подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счетов юридическому лицу, абонентский номер телефона <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление о предоставлении услуг банка. При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал <данные изъяты> в качестве логина и секретное слово <данные изъяты> в качестве пароля для доступа в систему <данные изъяты> дистанционного банковского обслуживания данных расчетных счетов. Затем Захаркин Н.Н. подписал заявление о предоставлении услуг банка и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В это же время, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ПАО <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет №, и открыт специальный карточный счет № для расчетов с использованием бизнес-карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана бизнес-карта. Также, у Захаркина Н.Н. находились сведения об ИНН Общества и секретное слово, использовавшиеся в качестве логина и пароля для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении <данные изъяты> Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно бизнес-карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>» <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес> где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ, являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица, обратился в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находясь в <данные изъяты> по адресу: <адрес> обратился к сотруднику указанного банка для открытия расчетного счета <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. лично передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт, устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором <данные изъяты> организации. После чего, в присутствии сотрудника банка заполнил и подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счетов юридическому лицу, абонентский номер телефона <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление о присоединении и подключении услуг в <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, выдачи корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему <данные изъяты> дистанционного банковского обслуживания данного расчетного счета. Затем Захаркин Н.Н., установив с помощью сотрудника банка в своем телефоне сотовой связи соответствующее мобильное приложение <данные изъяты> подписал простой электронной цифровой подписью заявление о присоединении и подключении услуг в <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие и банковское обслуживание расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет № и выдана бизнес-карта, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции. Также, на абонентский номер № телефона сотовой связи, находящегося у Захаркина Н.Н., поступило СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанному банковскому счету, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковскому счету подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанному счету.

Тем самым, Захаркин Н.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении <данные изъяты> осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> а также бизнес-карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес>, где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица встретился с представителем <данные изъяты> в кафе, расположенном на 3 этаже <данные изъяты> находящегося по адресу: <адрес> для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в кафе, расположенном на 3 этаже <данные изъяты> по адресу: г. <адрес> в ходе общения с сотрудником <данные изъяты> лично передал последнему имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт, устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором <данные изъяты> организации, а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счета юридическому лицу, абонентский номер телефона «№ и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета <данные изъяты> в <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, выдачи корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> АО <данные изъяты> данного расчетного счета. Затем Захаркин Н.Н. в присутствии сотрудника банка подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета <данные изъяты> в <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет №, для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана корпоративная банковская карта. Также, на абонентский номер <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты> указанных Захаркиным Н.Н. поступило сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанному банковскому счету, правилами пользования средствами управления счетом и присоединился к ним, в результате чего к банковскому счету подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанному счету.

Тем самым, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении кафе, расположенном на 3 этаже <данные изъяты>», расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты>» и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес>, где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>, действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица встретился с представителем <данные изъяты> в кафе, расположенном на 3 этаже ТЦ <данные изъяты> находящегося по адресу: <адрес> для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ находясь в кафе, расположенном на <данные изъяты> находящегося по адресу<адрес> в ходе общения с сотрудником <данные изъяты> лично передал последнему имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт, устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором <данные изъяты> организации. После чего, в присутствии сотрудника банка заполнил и подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счетов юридическому лицу, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление о присоединении <данные изъяты> к Правилам банковского обслуживания в <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> <данные изъяты> данных расчетных счетов. Затем Захаркин Н.Н. в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении <данные изъяты> к Правилам банковского обслуживания в <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет № а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана корпоративная банковская карта. Также, на абонентский номер № и адрес электронной почты <данные изъяты> указанных Захаркиным Н.Н. поступило сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам.

Тем самым, ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении кафе на 3 этаже <данные изъяты> расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес>, где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица обратился в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении в <данные изъяты> расположенного в <адрес> обратился к сотруднику указанного банка для открытия расчетного счета <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. лично передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт, устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором Общества, <данные изъяты> После чего, в присутствии сотрудника банка заполнил и подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счетов юридическому лицу, абонентский номер телефона «<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление о присоединении <данные изъяты> к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, заявление на подключение уполномоченных лиц к системе дистанционного банковского обслуживания, заявление № о выпуске бизнес-карты в <данные изъяты>». При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона № для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> <данные изъяты> данных расчетных счетов. Затем Захаркин Н.Н. в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении <данные изъяты> к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В этот же деньДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет № а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана корпоративная банковская карта. Также, на абонентский номер <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты> указанных Захаркиным Н.Н. поступило сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам.

Тем самым, ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении <данные изъяты> расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес> где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица встретился с представителем <данные изъяты> в кафе, расположенном на 3 этаже <данные изъяты>, находящегося по адресу: <адрес>, для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находясь в кафе на 3 этаже <данные изъяты> находящегося по адресу: <адрес> в ходе общения с сотрудником <данные изъяты> лично передал последнему имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по Рязанской области в Шиловском районе, код подразделения <данные изъяты> устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором <данные изъяты> организации, а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счета юридическому лицу, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление о присоединении к условиям <данные изъяты> и заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты в <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> данных расчетных счетов. Затем Захаркин Н.Н. в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания <данные изъяты> и заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты в <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В это же время, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет № а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана корпоративная банковская карта. Также, на абонентский номер № и адрес электронной почты <данные изъяты> указанных Захаркиным Н.Н. поступило сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении кафе на 3 этаже <данные изъяты> расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес> где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Пальмира», действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица встретился с представителем <данные изъяты> в кафе, расположенном на 3 этаже <данные изъяты> находящегося по адресу: <адрес>, для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находясь в кафе на 3 этаже <данные изъяты> находящегося по адресу: <адрес>, в ходе общения с сотрудником <данные изъяты> лично передал последнему имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт гражданина Российской Федерации серии № выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по Рязанской области в Шиловском районе, код подразделения № устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором Общества, ИНН организации, а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счета юридическому лицу, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системе банка и заявление об открытии и обслуживании банковского счета <данные изъяты> в <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> данных расчетных счетов. Затем Захаркин Н.Н. в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системе банка и заявление об открытии и обслуживании банковского счета <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В это же время, в период времени с <данные изъяты> по <данные изъяты> в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет № а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана корпоративная банковская карта. Также, на абонентский номер № и адрес электронной почты <данные изъяты> указанных Захаркиным Н.Н. поступило сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении кафе, расположенном на 3 этаже <данные изъяты> расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес> где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ, являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица встретился с представителем <данные изъяты> в офисе № расположенном на 3 этаже БЦ <данные изъяты> находящегося по адресу: <адрес>, для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении офиса №, расположенном на 3 этаже <данные изъяты> по адресу: <адрес>, в ходе общения с сотрудником <данные изъяты> лично передал последнему имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт, устав ООО «Пальмира», решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором <данные изъяты> организации, а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счета юридическому лицу, абонентский номер телефона <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление о присоединении <данные изъяты> к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, выдачи корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> данного расчетного счета. Затем Захаркин Н.Н. в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении <данные изъяты> к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана корпоративная банковская карта. Также, на абонентский номер № и адрес электронной почты <данные изъяты> указанных Захаркиным Н.Н. поступило сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанному банковскому счету, правилами пользования средствами управления счетом и присоединился к ним, в результате чего к банковскому счету подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанному счету.

Тем самым, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении офиса № расположенном на 3 этаже <данные изъяты> расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в АО <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес> где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица обратился в <данные изъяты> расположенный по адресу<адрес>, для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении в <данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес> обратился к сотруднику указанного банка для открытия расчетного счета <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. лично передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт, устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором <данные изъяты> организации. После чего, в присутствии сотрудника банка заполнил и подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счетов юридическому лицу, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление на открытие и обслуживание расчетного счета, заявление о присоединении <данные изъяты> к условиям дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> заявление на выдачу корпоративной моментальной карты и заявление на открытие корпоративного счета в <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> данных расчетных счетов. Затем Захаркин Н.Н. в присутствии сотрудника банка подписал заявление на открытие и обслуживание расчетного счета, заявление о присоединении <данные изъяты> к условиям дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> заявление на выдачу корпоративной моментальной карты и заявление на открытие корпоративного счета в <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В это же время, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет №, а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана корпоративная банковская карта. Также, на абонентский номер <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты> указанных Захаркиным Н.Н. поступило сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>». Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении <данные изъяты> расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес> где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., в конце ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время предварительным следствием не установлены, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 34 метров от крайнего левого центрального входа в железнодорожный вокзал р.п. Шилово, расположенного по адресу: <адрес>, в направлении к дому <адрес> и на расстоянии 56 метров от стены дома <адрес> в направлении к указанному выше железнодорожному вокзалу <адрес> имея к указанному времени на хранении сим-карту с абонентским номером № часть полученных согласно достигнутой договоренности электронных средств – логинов и паролей, а также банковских карт, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами и условиями договора банковского обслуживания и дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> а также в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять <данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, в нарушение положений п.п. 1 и 2 ст. 847 ГК РФ, лично передал, тем самым сбыл, неустановленному мужчине электронные средства, а именно: 1) полученные в <данные изъяты>» - бизнес-карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> 2) полученные в <данные изъяты> - логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> а также бизнес-карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты>»; 3) полученные в <данные изъяты> - корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Банк Клиент», предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> 4) полученные в <данные изъяты> корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> 5) полученные в <данные изъяты> корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> 6) полученные в <данные изъяты> - корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> 7) полученные в <данные изъяты> - корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> 8) полученные в <данные изъяты> - корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> кроме того передал имевшуюся у него сим-карту с абонентским номером <данные изъяты>

Далее, продолжая реализацию своего преступного умысла, в середине ДД.ММ.ГГГГ более точные дата и время предварительным следствием не установлены, Захаркин Н.Н., находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 34 метров от крайнего левого центрального входа в железнодорожный вокзал <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> в направлении к дому <адрес>, и на расстоянии <данные изъяты> от стены дома <адрес> в направлении к указанному выше железнодорожному вокзалу <адрес> расположенному по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами и условиями договора банковского обслуживания и дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> а также в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять <данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, в нарушение положений п.п. 1 и 2 ст. 847 ГК РФ, лично передал, тем самым сбыл, неустановленному мужчине электронные средства, полученные им в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № а также <данные изъяты> а также получил обратно от неустановленного мужчины сим-карту с абонентским номером № для последующего открытия расчетных счетов <данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> и <данные изъяты> согласно ранее достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., в период времени примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица, оставил заявку на сайте <данные изъяты> об открытии расчетного счета для <данные изъяты> при этом предоставил банку сканированные копии своего паспорта гражданина Российской Федерации серии № выданный ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по Рязанской области в Шиловском районе, код подразделения № устава <данные изъяты> решения единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором <данные изъяты> организации. Кроме этого, Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> данных расчетных счетов.

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> по адресу: <данные изъяты>, было составлено заявление об открытии банковского счета для <данные изъяты> заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания <данные изъяты> и заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг в <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., встретился с представителем <данные изъяты> в кафе, расположенном на 3 этаже ТЦ <данные изъяты> находящегося по адресу: <адрес> для открытия расчетного счета <данные изъяты> где в присутствии сотрудника банка подписал заявление об открытии банковского счета для <данные изъяты> заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания <данные изъяты> и заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг в <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет № а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, и выдана корпоративная банковская карта. Также, на абонентский номер № и адрес электронной почты <данные изъяты> указанных Захаркиным Н.Н. поступило сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «<данные изъяты> и необходимые для направления в ПАО <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам.

Тем самым, ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении кафе, расположенном на 3 этаже <данные изъяты> расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес>, где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором <данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя – учредителя и генерального директора указанного юридического лица обратился в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, Захаркин Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении в <данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес> обратился к сотруднику указанного банка для открытия расчетного счета <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. лично передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе на свое имя паспорт, устав <данные изъяты> решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (Захаркина Н.Н.) генеральным директором Общества, ИНН организации. После чего, в присутствии сотрудника банка заполнил и подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> а также указал в информационных сведениях (документах), необходимых банку для открытия счетов юридическому лицу, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>

На основании данных документов с учетом сведений, указанных Захаркиным Н.Н. сотрудником <данные изъяты> было составлено заявление на открытие счета для <данные изъяты> заявление на подключение к системе <данные изъяты> юридического лица/индивидуального предпринимателя, заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему <данные изъяты> заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе <данные изъяты> При этом Захаркин Н.Н. с целью реализации своего преступного умысла указал на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер телефона <данные изъяты> для получения сообщений с кодами для подтверждения операций в системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> <данные изъяты> данных расчетных счетов. Затем Захаркин Н.Н. в присутствии сотрудника банка подписал заявление на открытие счета для <данные изъяты> заявление на подключение к системе <данные изъяты> юридического лица/индивидуального предпринимателя, заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему <данные изъяты> заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе <данные изъяты> и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст. 428 ГК РФ, от имени <данные изъяты> заключил с <данные изъяты> договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты>

В это же время, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> на основании представленных Захаркиным Н.Н., а также составленных сотрудником банка и подписанных Захаркиным Н.Н. упомянутых выше документов <данные изъяты> был открыт расчетный счет №, а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции, выдана корпоративная банковская карта и флеш-носитель с электронно-цифровой подписью, логином и паролем для входа в систему <данные изъяты> Кроме того, Захаркин Н.Н. был ознакомлен с Правилами и условиями банковского обслуживания по вышеуказанным банковским счетам, правилами пользования средствами управления счетами и присоединился к ним, в результате чего к банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используются электронные средства управления счетами клиента банка – логин и пароль, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиентов посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и необходимые для направления в <данные изъяты> поручений для проведения банковских операций по указанным счетам.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении <данные изъяты> расположенного по указанному выше адресу Захаркин Н.Н., осознавая, что он является подставным директором <данные изъяты> и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел с целью сбыта электронные средства платежа, полученные в <данные изъяты> а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, флеш-носитель с электронно-цифровой подписью, логином и паролем для входа в систему <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> которые стал хранить при себе, после чего перевез на общественном транспорте, точный вид которого в ходе предварительного следствия не установлен, по месту своего проживания, по адресу: <адрес>, где продолжил хранить до момента передачи неустановленному мужчине, согласно достигнутой между ними договоренности.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Захаркин Н.Н., в конце ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время предварительным следствием не установлены, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии <данные изъяты> от крайнего левого центрального входа в железнодорожный вокзал <адрес> расположенного по адресу: <адрес>, в направлении к дому № по <адрес> и на расстоянии <данные изъяты> от стены дома <адрес> в направлении к указанному выше железнодорожному вокзалу <адрес> расположенному по адресу: <адрес>, имея к указанному времени на хранении сим-карту с абонентским номером № и оставшуюся часть полученных согласно достигнутой договоренности электронных средств – банковских карт, логинов, паролей и флеш-носителя с электронно-цифровой подписью, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами и условиями договора банковского обслуживания и дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> и <данные изъяты> а также в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять <данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, в нарушение положений п.п. 1 и 2 ст. 847 ГК РФ, лично передал, тем самым сбыл, неустановленному мужчине электронные средства, а именно: 1) полученные в <данные изъяты> - корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> 2) полученные в <данные изъяты> - корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, флеш-носитель с электронно-цифровой подписью, логином и паролем для входа в систему <данные изъяты> предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты>, кроме того передал имевшуюся у него сим-карту с абонентским номером №

Таким образом, Захаркин Н.Н., являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором ООО «Пальмира», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, сбыл неустановленному мужчине указанные выше электронные средства, необходимые для распоряжения денежными средствами по расчетным счетам <данные изъяты> за что получил денежное вознаграждение в размере <данные изъяты>

<данные изъяты>

Подсудимый Захаркин Н.Н. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого ему преступления признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Исследовав представленные доказательства, суд находит, что вина подсудимого Захаркина Н.Н. в совершении вышеуказанного преступления нашла свое подтверждение в следующем:

В своей явке с повинной от ДД.ММ.ГГГГ Захаркин Н.Н. указал, что в ДД.ММ.ГГГГ будучи подставным директором <данные изъяты> по просьбе знакомого ему мужчины по имени ФИО1 открыл в <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> и иных банках расчетные счета для <данные изъяты> и получил банковские карты для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств находящихся на счетах <данные изъяты> Полученные им банковские карты, сведения о логине и пароле необходимые для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, а также иные документы которые он получал в баках он передал указанному выше мужчине по имени ФИО1 который приезжал к нему <адрес>

Как следует из оглашенных в соответствии со ст. 276 УПК РФ протоколов допросов подсудимого Захаркина Н.Н., в ходе предварительного расследования по делу он признал свою вину в совершении инкриминируемого деяния, заявил о раскаянии в содеянном и пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с мужчиной по имени ФИО1, фамилии, отчества или адреса проживания которого ему не известны. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, он находился на автомобильной стоянке около магазина <данные изъяты> где встретил ФИО1 который в ходе разговора за денежное вознаграждение предложил ему оформить на его имя организацию, а именно «Общество с ограниченной ответственностью» (далее – <данные изъяты> и потом его продать. При этом он также сказал, что делать ему ничего не будет нужно, что он будет только числиться по бумагам генеральным директором Общества, за что пообещал ему заплатить за все <данные изъяты> при этом он сказал, что поможет ему все оформить. Ввиду своего тяжелого материального положения, он согласился на данное предложение. После данного разговора, примерно в феврале-<адрес>, ему позвонил ФИО1 и уточнил, остается ли в силе его согласие на предложение, на что он ответил положительно. ФИО1 сказал, что ему необходимо будет предоставить паспорт, ИНН и СНИЛС. Примерно через неделю они встретились с ФИО1 в <адрес> в районе железнодорожного вокзала, он передал свой паспорт, ИНН и СНИЛС ФИО1 который пояснил, что сам займется оформлением всех документов и когда нужно будет их подписать, позвонит, на что он согласился. Примерно через месяц по звонку ФИО1 они встретились на улице <адрес>, где ФИО1 вернул ему его паспорт и СНИЛС. Примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он вновь приехал по звонку ФИО1 в <адрес> на <адрес> чтобы подписать документы у нотариуса для оформления <данные изъяты> В присутствии нотариуса он подписал какие-то документы. Налоговые органы при регистрации организации он не посещал, готовые документы не получал. Помнит, что ФИО1 попросил приобрести на его (Захаркина Н.Н.) имя новую сим-карту оператора сотовой связи <данные изъяты> пояснив, что позже пояснит цель этого действия. По указанию ФИО1 он приобрел на свое имя сим-карту оператора сотовой связи <данные изъяты> с абонентским номером <данные изъяты>

В середине ДД.ММ.ГГГГ ему снова позвонил ФИО1 и сообщил, что организация успешно зарегистрирована. Они встретились с ним на следующий день после данного звонка в кафе <данные изъяты> расположенное в <данные изъяты> рядом с <адрес>, где ФИО1 передал ему печать <данные изъяты> которое оформил на его имя и список банков, в которых ему необходимо будет лично открыть счета на данную организацию. ФИО1 сказал, что для осуществления деятельности <данные изъяты> необходимо открыть расчетные счета в данных банках на территории <данные изъяты> Для чего это было нужно, он ФИО1 не спрашивал, ему это было неинтересно. ФИО1 ему сказал, что будет ему помогать открыть данные счета в банках, то есть будет ему говорить, что нужно делать, куда и когда идти, пообещав, что после того как все счета в нужных банках будут открыты, он с ним расплатится, как договаривались, то есть передаст ему <данные изъяты> С его слов просто продать созданное на его имя «<данные изъяты>», как они с ним договаривались раньше, он не сможет, на него еще нужно открыть расчетные счета в банках. Он согласился на предложение ФИО1, так как ему нужны были деньги, при этом к тому времени он ему пока ничего еще не заплатил. Получив его согласие, ФИО1 сообщил о том, что в заявлениях на открытие расчетных счетов в банках ему необходимо будет указывать на возможность предоставления услуг по дистанционному банковскому обслуживанию, то есть, чтобы была возможность управлять счетами удаленно, но для этого ему необходимо будет указывать абонентский номер <данные изъяты> то есть той сим-карты, которую он приобрел по его просьбе, а также адрес электронной почты, а также то, что в банках ему нужно будет указывать на необходимость выдачи моментальной банковской карты для пополнения расчетного счета наличными денежными средствами в банкомате, снятия денежных средств по средствам банкомата, а также осуществления иных денежных операций без помощи банковского сотрудника. Также ФИО1 сказал ему, что работникам банка он должен будет сказать, что он является руководителем <данные изъяты> его организация открылась недавно, и он набирает людей в организацию, и, что для осуществления деятельности ему необходимо открыть расчетный счет на организацию в их банке. После разъяснений ФИО1 передал ему пакет документов организации, а именно Устав и документы подтверждающие, что он является директором организации, а также у него была печать организации, после чего ушел.

После регистрации его в качестве учредителя и генерального директора <данные изъяты> он какую-либо деятельность в данной организации не осуществлял, документальную и бухгалтерскую отчетность не вел, работников и контрагентов данной организации не знает, где находится и находился офис и какую фактически осуществляла деятельность вышеуказанная организация он также не знает, ее директором и учредителем являлся формально и изначально не имел намерений исполнять обязанности руководителя, согласился только за денежное вознаграждение.

В тот же день, в середине ДД.ММ.ГГГГ, когда при встрече с ФИО1 он передал ему печать <данные изъяты> организационно-распорядительные документы и список банков, он поместил имевшуюся у него сим-карту с абонентским номером <данные изъяты> в свой мобильный телефон, после чего пошел в офис <данные изъяты> на <адрес> где сотруднику банка сообщил, что желает открыть расчетный счет в их банке и получить банковскую карту, так как является руководителем организации и ему необходимо подключить услугу дистанционного банковского обслуживания. При открытии счета с представителем банка в беседе он расписывался в различных документах, ставил печать организации. При подключении услуги дистанционного банковского обслуживания сотрудник банка сообщила, что для входа в систему дистанционного банковского обслуживания на официальном сайте ему нужно будет ввести секретное слово, которое он придумал и <данные изъяты> организации, а дальше он сможет придумать логин и пароль какой он захочет. После открытия счета сотрудником банка ему был передан документ на открытие расчетного счета. Банковская карта им была получена либо в день открытия расчетного счета, либо на следующий день, он точно уже не помнит.

На следующий день по указанию ФИО1 он проследовал в офис банка <данные изъяты> на <адрес>. ФИО1 по телефону сообщил ему, что он должен сказать представителю банка о необходимости подключения услуги дистанционного обслуживания расчетного счета и получения банковской карты. В отделении указанного банка он обратился к сотруднику с заявлением об открытии расчетного счета и получением банковской карты, так как является руководителем организации. Также сказал, что необходимо подключить услугу дистанционного банковского обслуживания. При открытии счета с представителем банка в беседе он расписывался в различных документах, ставил печать организации. Далее ему на мобильный телефон пришло смс-сообщение, содержащее ссылку, при переходе по которой он автоматически подписал составленные сотрудником банка документы на открытие расчетного счета. После открытия счета сотрудником банка ему были переданы документы на открытие расчетного счета, которые он не читал, и банковская карта.

В этот же день, ФИО1 сообщил, что ему необходимо будет проследовать в sms-кафе, расположенное на 3 этаже <данные изъяты> находящемся на <адрес> где он должен встретиться с представителями сразу двух банков, а именно: <данные изъяты> и <данные изъяты> вновь проинструктировав его о необходимых действиях, в частности о том, что он должен сказать представителю банка о необходимости подключения услуги дистанционного обслуживания расчетного счета и получении банковской карты. В указанном кафе он встретился сначала с представителем <данные изъяты> а затем с представителем <данные изъяты> В беседе с представителем <данные изъяты> он сообщил, что является руководителем организации и желает открыть расчетный счет и получить банковскую карту, и ему необходимо подключить услугу дистанционного банковского обслуживания. При открытии счета в данном банке он расписывался в различных документах, которые ему представлял работник банка, ставил печать организации, получив впоследствии логин и пароль на имевшийся у него абонентский номер и адрес электронной почты. После открытия счета сотрудником банка ему были переданы документы на открытие расчетного счета <данные изъяты> которые он не читал, и банковская карта. В беседе с представителем <данные изъяты> он также сообщил, что желает открыть расчетный счет и получить банковскую карту, так как является руководителем организации. Кроме того, он сказал, что ему необходимо подключить услугу дистанционного банковского обслуживания. При открытии счета в данном банке он расписывался в различных документах, которые ему представлял работник банка, ставил печать организации. Получил логин и пароль на имевшийся у него абонентский номер и адрес электронной почты. После открытия счета сотрудником банка ему были переданы документы на открытие расчетного счета, которые он не читал, и банковская карта.

Затем, по указанию Дмитрия, он проследовал в <данные изъяты> на <адрес> Сотруднику банка он сообщил, что является директором организации и ему необходимо открыть расчетный счет, передал сотруднику имеющийся у него пакет документов и свой паспорт, после чего сотрудник составила документы на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета он расписывался в различных документах, которые составляла сотрудница банка, а также ставил в них печать организации, а также сообщил абонентский номер № и адрес электронной почты, который ему ранее указал ФИО1 После одобрения решения об открытии расчетного счета на адрес электронной почты был направлен логин, а на абонентский номер пароль для входа в личный кабинет. После этого сотрудник банка вручила ему банковскую карту. Им с выданного ранее ФИО1 телефона был совершен звонок в контактный центр <данные изъяты> для установки ПИН-кода на полученную банковскую карту. После завершения процедуры открытия расчетного счета и получения им банковской карты он покинул офис банка.

В этот же день ФИО1 сообщил, что ему необходимо будет проследовать в sms-кафе, расположенное на <адрес> находящемся на <адрес>. Там он должен встретиться с представителями <данные изъяты> и <данные изъяты> О встрече с сотрудниками данных банков он не договаривался. Дмитрий сообщил, что на сайте данных банков им была оставлена заявка об открытии расчетного счета, вновь его проинструктировав о действиях, сказав, что он должен заявить представителю банка о необходимости подключения услуги дистанционного обслуживания расчетного счета и получении банковской карты. Он проследовал в данное кафе, где встретился сначала с представителем <данные изъяты> а затем с представителем <данные изъяты> В беседе с представителем <данные изъяты> он сообщил, что желает открыть расчетный счет и получить банковскую карту, так как является руководителем организации. Кроме того, он сказал, что ему необходимо подключить услугу дистанционного банковского обслуживания. При открытии счета в данном банке он расписывался в различных документах, которые ему представлял работник банка, ставил печать организации. Получил логин и пароль на имевшийся у него абонентский номер и адрес электронной почты. После открытия счета сотрудником банка ему были переданы документы на открытие расчетного счета, которые он не читал, и банковская карта. В беседе с представителем <данные изъяты> он также сообщил о желании открыть расчетный счет и получить банковскую карту как руководитель организации, а также о необходимости подключения услуги дистанционного банковского обслуживания. При открытии счета в данном банке он расписывался в различных документах, которые ему представлял работник банка, ставил печать организации, после чего получил логин и пароль на имевшийся у него абонентский номер и адрес электронной почты. После открытия счета сотрудником банка ему была передана банковская карта.

После этого в этот же день, по указанию Дмитрия он направился в офисный центр, расположенный в <данные изъяты> находящемся на <данные изъяты>. Там на 3 этаже он встретился с представителем АО <данные изъяты> О встрече с сотрудником данного банка он не договаривался, так как ФИО1 на сайте данного банка оставил заявку об открытии расчетного счета. ФИО1 в ходе телефонного разговора вновь его проинструктировал на предмет общения с представителем банка, сообщив, что он должен сказать представителю банка. В беседе с представителем <данные изъяты> он сообщил, что желает открыть расчетный счет и получить банковскую карту, так как является руководителем организации и ему необходимо подключить услугу дистанционного банковского обслуживания. Далее при открытии счета в данном банке он расписывался в различных документах, которые ему представлял работник банка, ставил печать организации, получив логин и пароль на имевшийся у него абонентский номер и адрес электронной почты. Далее ему были переданы документы на открытие расчетного счета, которые он не читал, и банковская карта.

Затем через несколько дней, в конце ДД.ММ.ГГГГ ему вновь позвонил ФИО1 который сообщил о необходимости проследовать в <данные изъяты> на <адрес>, проинструктировав его по поводу действий и что он должен был сказать, что является руководителем <данные изъяты> его организация открылась недавно, и он набирает людей в организацию, и, что для осуществления деятельности ему необходимо открыть расчетный счет на организацию в их банке с подключением услуги дистанционного обслуживания расчетного счета и получить банковскую карту. Так, сотруднику указанного банка он (Захаркин Н.Н.) сообщил, что является директором организации и ему необходимо открыть расчетный счет, передал сотруднику имеющийся у него пакет документов, паспорт, сообщив также о необходимости подключения системы дистанционного банковского обслуживания и выдаче ему банковской карты. Далее он расписывался в различных документах, ставил в них печать организации, сообщив абонентский номер № и адрес электронной почты, который ему также ранее указал ФИО1 Далее ему была выдана банковская карта и открыт расчетный счет на <данные изъяты> возможностью дистанционного банковского обслуживания, он также получил логин и пароль. Полученные им в указанных выше банках банковские карты, электронные средства, электронные носители информации и иные документы он привозил в <адрес>, где хранил по месту своего проживания по адресу: <адрес>

В середине ДД.ММ.ГГГГ ему вновь позвонил ФИО1 и сообщил о необходимости запуска счета в банках, которые он уже открыл к тому времени и попросил передать ему полученные им банковские карты, а также иные средства, полученные к тому времени в банках на <данные изъяты> попросив у него на время сим-карту с указанным выше абонентским номер, с которым он обращался в банки. При этом Дмитрий сказал, что ее вернет, когда все «запустит», чтобы он смог с использованием данной сим-карты открыть счета в оставшихся банках, согласно их с ним договоренности. После этого ФИО1 приехал в <адрес> и они вновь встретились возле железнодорожного вокзала <адрес> и он передал ФИО1 банковские карты, сим-карту с абонентским номером № логины и пароли для входа в системы дистанционного банковского обслуживания, а также иные документы, полученные в <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> В этот день какие-либо документы и электронные средства, полученные в <данные изъяты> он ФИО1 не передавал, так как до конца еще не оформил и не получил все, что было нужно. Они договорились, что как он все до конца доделает в данном банке, то все ему передаст. Получив от него указанные выше средства, ФИО1 ушел.

В середине ДД.ММ.ГГГГ он вновь по звонку ФИО1 встретился с ним около железнодорожного вокзала в <адрес> и передал ему банковскую карту, а также иные документы, которые он получил в <данные изъяты> а ФИО1 вернул ему сим-карту с абонентским номером № и попросил в срочном порядке открыть расчетные счета <данные изъяты> в оставшихся банках, согласно их с ним договоренности. Он пообещал ему в ближайшие дни обратиться в оставшиеся два банка. После этого, ФИО1 сообщил, что ему необходимо оставить заявку в сети <данные изъяты> на сайте <данные изъяты> куда также отправить сканированные документы для открытия расчетного счета <данные изъяты> которые запросит банк, что он и сделал. Затем он встретился с представителем банка (мужчиной) в sms-кафе на 3 этаже <данные изъяты> на <адрес> где в ходе беседы сообщил о желании открыть расчетный счет, получить банковскую карту как руководитель организации и о необходимости подключения услуги дистанционного банковского обслуживания. Далее он расписывался в различных документах, представленных банковским работником, ставил печать организации. После открытия счета сотрудником банка ему была передана банковская карта.

Через несколько дней после этого, также в середине ДД.ММ.ГГГГ ему снова позвонил ФИО1 и сообщил о необходимости проследовать в <данные изъяты> на <адрес>, где оплатить комиссию за открытие счета и другие услуги, на что он сообщил об отсутствии денежных средств. Перед походом в данный банк он встретился с ФИО1 неподалеку от банка, который передал ему денежные средства, в какой именно сумме он сейчас уже не помнит, но их хватило для оплаты комиссии в данном банке. При этом ФИО1 его вновь проинструктировал по поводу необходимых действий в банке. В банке он обратился к сотруднику и попросил открыть расчетный счет, указав, что является директором организации, передав сотруднику пакет документов и свой паспорт, сообщив также о необходимости подключения системы дистанционного банковского обслуживания и выдаче ему банковской карты. При открытии расчетного счета он расписывался в различных документах, которые составляла сотрудница банка, ставил в них печать организации, а также сообщил абонентский номер № и адрес электронной почты, который ему также ранее указал ФИО1, также он оплатил необходимую комиссию банку. Насколько он помнит в данный банк он приходил еще раз, где-то через несколько дней, так как в день первого обращения были составлены и подписаны документы, а при последующем обращении ему была выдана банковская карта и флеш-носитель.

После того, как он открыл оставшиеся счета в указанных им ФИО1 банках, он позвонил ФИО1 и сообщил об этом. Через пару дней после его звонка, примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ точную дату и время не помнит, они встретились с ФИО1 в <адрес> перед железнодорожным вокзалом на <адрес> где он по просьбе ФИО1 передал ему печать <данные изъяты> банковские карты, флеш-карту полученные в банках, документы на открытые счета, документы на <данные изъяты> сим-карту с указанным выше абонентским номером, то есть все, что у него было. Дмитрий сказал ему, что он получит свои деньги после того как человек приобретет данное «<данные изъяты> передав ему в качестве аванса наличные денежные средства в размере <данные изъяты>, сказав, что остальное он ему отдаст потом, после чего уехал. Примерно через неделю после данной встречи он позвонил ФИО1 чтобы узнать, когда он с ним окончательно расплатится, но у ФИО1 телефон был отключен. В последующем он пытался дозвониться до него, но у него ничего не получилось. Тогда он понял, что больше ФИО1 ему ничего не заплатит. Принадлежащий ему мобильный телефон, в котором он использовал сим-карту с абонентским номером № как он указывал выше, у него разбился, и он его давно уже выбросил. Все указанные выше расчетные счета в банках он открывал на <данные изъяты> <данные изъяты>

Свои показания Захаркин Н.Н. подтвердил в ходе проверки на месте с участием защитника, указал на местонахождение отделений <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> куда он обращался для открытия расчетных счетов <данные изъяты> а также на места, где у него происходили встречи с представителями <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> в ходе которых были открыты расчетные счета <данные изъяты> После этого Захаркин Н.Н. указал на участок местности, расположенный в непосредственной близости от железнодорожного вокзала <адрес>, где он передавал мужчине по имени ФИО1 полученные им в банках банковские карты, сведения о логине и пароле для доступа к системам дистанционного банковского обслуживания, сим-карту, флеш-карту, а также иные документы, которые он получил в банках при открытии расчетных счетов <данные изъяты> <данные изъяты>

Суд берет за основу признательные показания Захаркина Н.Н., данные им в ходе предварительного расследования, поскольку они последовательны, не имеют противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ, подтверждены им на месте, не оспорены стороной защиты в судебном заседании, согласуются с фактическими обстоятельствами дела и подтверждаются показаниями свидетелей и специалистов, содержанием вышеуказанного протокола проверки показаний на месте, протоколов осмотров мест происшествий, а также другими доказательствами, исследованными в судебном заседании, анализ которых будет приведен ниже. Оснований для самооговора со стороны подсудимого не установлено. Из содержания протоколов допросов Захаркина Н.Н. следует, что на стадии предварительного следствия подсудимый полностью признал свою вину и давал признательные показания в присутствии защитника, добровольно, без какого-либо физического и психического принуждения.

С показаниями Захаркина Н.Н. также согласуются показания свидетелей, допрошенных на стадии предварительного расследования, которые были оглашены в суде.

Так, из оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО2 следует, что она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию бизнеса в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в банк пришло уведомление о том, что на сайте данного банка была оставлена заявка на открытие расчетного счета для организации. Сотрудник банка созвонился по абонентскому номеру, указанному в заявке и назначил встречу потенциальному клиенту, желавшему открыть расчетный счет для организации. ДД.ММ.ГГГГ в офис <данные изъяты> по адресу: <адрес> прибыл клиент – генеральный директор <данные изъяты> Захаркин Н.Н., оставивший заявку на сайте. После беседы с ним для открытия расчетного счета он (Захаркин Н.Н.) предоставил на обозрение паспорт, решение о назначении его директором, действующий устав организации, печать организации. После этого, сотрудник банка заполнил заявку на открытие расчетного счета с указанием наименование организации - ООО «Пальмира» и ИНН данной организации, а также адреса электронной почты организации и номер телефона руководителя организации. В заявлении было указано количество операций, которое планировалось совершать по счету в месяц, а также планируется ли снятие наличных денежных средств. В заявлении было указано, что клиент желает открыть расчетный счет в валюте в виде российского рубля, также выбран тариф ПУ <данные изъяты>». В заявке указано, что Захаркин Н.Н. желает подключиться к системе <данные изъяты> (Интернет-Банк). При этом Захаркин Н.Н. не пожелал получить электронный ключ. Также в заявлении был указан логин, который в случае открытия расчетного счета, был необходим для доступа в Личный кабинет <данные изъяты> Заявление было отправлено посредством электронной служебной почты сотрудникам БЭК-офиса, которые проверили корректность и правильность составленного заявления, а также полноту предоставленных Захаркиным Н.Н. сведений и документов, также было составлено подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> которое было подписано сотрудником банка и Захаркиным Н.Н., который поставил оттиск печати <данные изъяты> Далее на абонентский номер, указанный Захаркиным Н.Н., пришло СМС-сообщение, в котором было подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, далее ему пришло второе СМС-сообщение с электронной ссылкой. Захаркин Н.Н. осуществил переход по ссылке, тем самым подтвердил своё решение о присоединении и подключении услуг в <данные изъяты> В этой связи на подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг было указано «подписано простой электронной подписью». Затем был открыт расчетный счет для <данные изъяты> После этого на абонентский номер, указанный Захаркиным Н.Н. пришло СМС-сообщение, в котором содержался временный (первоначальный) пароль для доступа в Личный кабинет <данные изъяты> составлена карточка с образцами подписей Захаркина Н.Н. и оттиском печати <данные изъяты> В подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг был указан абонентский номер № Для открытия расчетного счета в программе <данные изъяты> составлялась заявка, которая была сгенерирована автоматически в подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, а также подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> и карточка с образцами подписей и оттиска печати. Было произведено открытие расчетного счета № на <данные изъяты> также Захаркину Н.Н. при открытии расчетного счета сразу же была выдана моментальная бизнес карта. Также на основании подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг был обеспечен доступ к системе <данные изъяты> (Интернет-Банк). Вышеуказанные услуги открывались по одному заявлению, которое было заполнено и составлено с учетом предпочтений клиента. Захаркину Н.Н. USB-ключ не выдавался. Захаркину Н.Н. было предоставлено комплексное банковское обслуживание. Клиенту на руки была выдана моментальная бизнес-карта. После открытия расчетного счета Захаркину Н.Н. было выдано заявление о присоединении и подключении услуг и пластиковая карта. Более на руки клиенту ничего не выдавалось <данные изъяты>

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО3 следует, что она состоит в должности главного менеджера <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка по адресу: <адрес>, обратился директор <данные изъяты> Захаркин Н.Н., который изъявил желание открыть расчетный счет для своей организации, для чего им были представлены паспорт, СНИЛС, решение о назначении его директором, печать организации, криптоконтейнер из налогового органа, заполненная Информационная анкета клиента на бумажном носителе. После приема полного пакета документов и идентификации клиента, сотрудник создал заявку в <данные изъяты> разместив отсканированные копии или электронные образы пакета документов в <данные изъяты> Далее он направил заявку в <данные изъяты> с типом «<данные изъяты> на группу Операционный бэк-офис. На этом этапе подписал с Клиентом карточку с образцами подписей и оттиска печати и Заявление на открытие и обслуживание расчетного счета в Банке, которое является заключением Договора банковского счета. Счет зарезервирован, но не открыт. Сотрудник Банка перевел заявку в <данные изъяты> в статус «<данные изъяты> После того, как счет был открыт, сотрудник Банка передал один экземпляр подписанного Заявления на открытие и обслуживание расчетного счета в <данные изъяты> клиенту, в котором указаны: наименование организации, ИНН, номер телефона и адрес электронной почты. Также в связи с пожеланием Захаркина Н.Н. был выбран тарифный план «Базовый ЮЛ». Расчетный счет был открыт для производства расчетов в российских рублях. ДД.ММ.ГГГГ Захаркин Н.Н. обратился в <данные изъяты> с заявлением о присоединении к условиям дистанционного Банковского обслуживания <данные изъяты> где указал номер телефона и адрес электронной почты для получения пароля и логина для входа в систему <данные изъяты> Заявление было распечатано и подписано Захаркиным Н.Н., была поставлена печать. Далее сформировано заявление на подключение <данные изъяты> к системе дистанционного банковского обслуживания, которое также было подписано Захаркиным Н.Н. При открытии расчетного счета <данные изъяты> был предоставлен доступ в систему при помощи логина и пароля. Логин был отправлен на электронную почту, указанную Захаркиным Н.Н. в заявлении, а пароль на номер телефона, указанный в заявлении. Первичный вход в систему осуществлялся при помощи указанных логина и пароля, в последующем Захаркин Н.Н. мог поменять пароль на удобный ему для использования. Для выпуска бизнес-карты для <данные изъяты> в лице генерального директора Захаркина Н.Н. было оформлено «Заявление на открытие корпоративного счета», «Заявление на выдачу корпоративной моментальной карты» и расписка в получении карты. Захаркин Н.Н. выбрал моментальную карту, тип карты Visa Business. После этого, подписанные Захаркиным Н.Н заявления направлены <данные изъяты> для открытия корпоративного счета и оформления карты. Захаркин Н.Н. получил Пин-конверт, карту и подписанные экземпляры Заявлений. В оформляемых заявлениях по поводу открытия расчетного счета <данные изъяты> был указан абонентский номер №. Было произведено открытие расчетного счета № № на имя <данные изъяты> в лице генерального директора Захаркина Н.Н., выдана моментальная бизнес-карта, дающая право клиенту снимать наличные денежные средства в банкоматах. Также открыт корпоративный счет № Захаркину Н.Н. был предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> USB-токен Захаркину Н.Н. не выдавался. ДД.ММ.ГГГГ клиенту на руки была выдана моментальная бизнес карта, которая была привязана к корпоративному счету ДД.ММ.ГГГГ После открытия расчетного счета генеральному директору Захаркину Н.Н. были выданы: Заявление на открытие и обслуживание расчетного счета в <данные изъяты> Заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Заявление на открытие корпоративного счета, Заявление на выдачу корпоративной моментальной карты <данные изъяты>

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО4 следует, что она состоит в должности координатора дистанционного обслуживания клиентов в <данные изъяты> Согласно представленным ей на обозрение документам в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на сайте банка <данные изъяты>» в сети <данные изъяты> была оставлена заявка о том, что генеральный директор <данные изъяты> - Захаркин Н.Н. желает открыть расчетный счет для своей организации. Сотрудник банка, приняв указанную заявку, встретился с указанным человеком в Sms-кафе, расположенном на 3 этаже <данные изъяты> по адресу: <адрес> В ходе встречи Захаркин Н.Н. выбрал пакет услуг: «Свой бизнес», в который входили следующие услуги: бесплатный клиент – банк, бизнес карта, 15 бесплатных платежных поручений в месяц. Для открытия расчетного счета Захаркин Н.Н. предоставил паспорт, действующую редакцию устава, решение о назначении его директором. Далее сотрудником банка в программе «Sugar crm» было сформировано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и карточка с образцами подписей Захаркина Н.Н. После заполнения указанных документов, они были выгружены из системы и распечатаны, после чего переданы клиенту на подпись. В заявлении был указан номер телефона № для подтверждения платежей в клиент-банке. Для открытия расчетного счета составлялось только заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания, которое составлялось в вышеуказанной программе. Кроме данного заявления никакие договора с клиентами больше не составляются. Было произведено открытие расчетного счета № на имя <данные изъяты> открыт специальный карточный счет № к которому была привязана моментальная бизнес карта. Подключение системы бизнес портала производится автоматически после открытия расчетного счета. Клиенту на абонентский номер указанный им в заявлении приходит логин и пароль, с помощью которого он сможет зайти в бизнес портал и осуществлять управление своими счетами. Также клиенту была подключена услуга <данные изъяты> на указанный выше номер по бизнес карте. С помощью данной услуги клиенту на указанный в заявлении номер телефона приходит уведомление о пополнении и списании с моментальной бизнес карты денежных средств. Вышеуказанные услуги открывались по одному заявлению, которое было заполнено и составлено с учетом предпочтений клиента. USB ключ Захаркину Н.Н. не выдавался. Захаркину Н.Н. было предоставлено комплексное банковское обслуживание. После того, как указанные документы были подписаны Захаркиным Н.Н., произведено сканирование и выгрузка в вышеуказанную банковскую программу, комплект документов был направлен на автоматическую проверку. Моментальная бизнес- карта была выдана клиенту вместе с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания на момент подписания документа. После открытия расчетного счета Захаркину Н.Н. выдавались: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и пластиковая карта. Согласно имеющимся документам Захаркин Н.Н. единолично принял решение о создании общества <данные изъяты> и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Иных сведений о бенефициарах общества Банк не располагает. В свою очередь Захаркин Н.Н., как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту, в том числе и Захаркину Н.Н., согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Никто, кроме клиента – то есть Захаркина Н.Н., не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте <данные изъяты>

Согласно оглашенным показаниям свидетеля ФИО5 следует, что она является заместителем начальника отдела обслуживания юридических лиц регионального операционного офиса «<данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в региональный операционный офис <данные изъяты> по адресу: <данные изъяты> обратился клиент – генеральный директор <данные изъяты> Захаркин Н.Н., желающий открыть расчетный счет для своей юридической организации. Ему был подобран пакет услуг «Самое важное», в который входило: бесплатное открытие и обслуживание счета в рублях, 30 бесплатных платежей в сторонние банки, оформление корпоративной карты. Захаркин Н.Н. предоставил для открытия расчетного счета: паспорт; решение о создании <данные изъяты> и назначении его директором; ИНН организации; номер мобильного телефона; устав организации; печать организации. Далее специалистом банка было сформировано заявление о предоставлении услуг Банка, в котором были указаны ИНН организации – № сведения о директоре – Захаркин Николай Николаевич; контактный телефон - <данные изъяты> В заявлении Захаркина Н.Н. было указано, что он просит предоставить ему открытие и обслуживание банковского счета в валюте РФ, в том числе услугу по дистанционному банковскому обслуживанию для использования системы «ВТБ Бизнес Онлайн» и пакеты услуг РКО. Для того, чтобы Захаркин Н.Н. мог получить доступ к системе «ВТБ Бизнес Онлайн» и войти в «Личный кабинет» им было придумано секретное слово, которое сотрудником банка внесено в заявление секретное слово <данные изъяты> SMS-информирование должно было осуществлять на абонентский номер, указанный в заявлении. Так как Захаркиным Н.Н. был выбран пакет услуг «Самое важное», в соответствии с данным тарифом банк должен был выпустить и выдать Захаркину Н.Н. моментальную бизнес-карту, которая открывалась для ООО «<данные изъяты> Она открыта в региональном операционном офисе «Рязанский» <данные изъяты>). Далее Захаркиным Н.Н. было подписано заявление на оформление и получение бизнес-карты Также оно было подписано специалистом банка. ДД.ММ.ГГГГ в Банке ВТБ (ПАО) был открыт банковский (расчетный) счет № для ООО «Пальмира». ДД.ММ.ГГГГ в Банке ВТБ (ПАО) был открыт специальный (карточный) счет № для <данные изъяты> На основании вышеуказанного заявления о предоставлении услуг банка, Захаркиным Н.Н. была получена «моментальная» бизнес-карта на банковском носителе. Активация бизнес-карты осуществляется посредством осуществления звонка клиентом на «горячую линию» Банка. После открытия расчетного счета Захаркину Н.Н. нарочно было выдано уведомление об открытии расчетного счета с указанием реквизитов и «моментальная» бизнес-карта <данные изъяты>

Согласно оглашенным показаниям свидетеля ФИО6 являющегося представителем <данные изъяты> при оформлении заявки директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. был указан номер № и подана заявка для открытия счета через сайт банка. На встрече с представителем Банка Захаркиным Н.Н. было подписано заявление о присоединении. По расчетному счету, открытому на <данные изъяты> и карте был установлен лимит на снятие наличных 0 рублей, максимальный общий расходный лимит по картам <данные изъяты> лимит на расходные операции <данные изъяты>. Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться сервисом Банка «<данные изъяты> размещено в информационно-телекоммуникационной сети <данные изъяты> на официальном сайте Банка <данные изъяты> При этом программное обеспечение «Интернет-банк» не устанавливается на ЭВМ Клиента, поэтому USB-ключ Захаркину Н.Н. не выдавался. ДД.ММ.ГГГГ при личной встрече с представителем банка по адресу: <адрес> Захаркину Н.Н. была выдана корпоративная карта №, в результате входящего телефонного звонка в контактный центр Банка с номера № после прохождения Клиентом процедуры аутентификации расчётная карта № была активирована, автоматизированной системой был предоставлен PIN-код. После открытия расчетного счета Захаркину Н.Н. выдавались тариф и справка об открытии счета. При заключении Договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «<данные изъяты> сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Отдельные сертификаты на получение ключей доступа к системе <данные изъяты> Клиенту не предоставлялись. Банком реализована дистанционная модель обслуживания клиентов с помощью современных каналов связи, поэтому у Банка отсутствуют филиалы и представительства в регионах <данные изъяты>

Согласно оглашенным показаниям свидетеля ФИО7 он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности <данные изъяты> В <адрес> нет офиса <данные изъяты> Согласно имеющейся в банке информации генеральный директор <данные изъяты> Захаркин Н.Н. ДД.ММ.ГГГГ подал заявку на открытие расчетного счета на сайте банка, после чего ему была назначена личная встреча с представителем банка для открытия счета в <данные изъяты> по адресу: № Захаркин Н.Н. в указанный день подписал заявление о присоединении к условиям договора комплектного обслуживания (ДКО), на основании которого <данные изъяты> (<данные изъяты> в лице директора Захаркина Н.Н., <данные изъяты> были открыты расчетный счет № и ДД.ММ.ГГГГ №. При обращении в банк Захаркиным Н.Н. были предоставлены паспорт, а также учредительные документы <данные изъяты> Также в данном заявлении Захаркин Н.Н. указал номер мобильного телефона № После того как <данные изъяты> в лице директора Захаркина Н.Н. были открыты вышеуказанные счета, ему банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного Захаркиным Н.Н. в заявлении о присоединении к условиям <данные изъяты> Какой использовался Захаркиным Н.Н. способ входа в личный кабинет установить не представляется возможным. Пара логин и пароль будут выступать в качестве доступа к личному кабинету и соответственно к счету, после подписания заявления о присоединении к ДКО. Адрес электронной почты <данные изъяты> <данные изъяты>, предназначен для пересылки документов, не предназначенных для распоряжения денежными средствами на счете, и рекламы банка. Захаркину Н.Н. были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами <данные изъяты> а именно: пара логин и пароль от личного кабинета системы <данные изъяты> в котором была привязана ПЭП, сим-карта с абонентским номером, на который поступали смс-сообщения или push-уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также не именные платежные корпоративные карты. Захаркин Н.Н. обязался исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, а которых он ранее ознакомился на официальном сайте банка путем личного прочтения, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, и клиент ставит отметку ознакомился ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (<данные изъяты>

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО8 следует, что он работает в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> открыло ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> счет № услугой «<данные изъяты> Это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети. В его присутствии клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографированием клиента с паспортом. ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор <данные изъяты> Захаркин Н.Н. встретился на территории <адрес> с менеджером банка. Точное место встречи назвать не возможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в Банке, так как не имеют практической ценности. После проверки документов удостоверяющих личность специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкету, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании <данные изъяты> заявление на выпуск бизнес карты. Для <данные изъяты> была выпущена неименная корпоративная карта «<данные изъяты> с последними четырьмя цифрами <данные изъяты> которая была получена лично <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ. Мобильное приложение было подключено на номер мобильного телефона <данные изъяты> и <данные изъяты> указанные Захаркиным Н.Н. в заявлении, которое было подписано лично им. При открытии расчетного счета клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации. Согласно имеющимся документам Захаркин Н.Н. единолично принял решение о создании общества <данные изъяты> и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице Генерального директора. Иных сведений о бенефициарах общества Банк не располагает. Факт использования переданных Захаркиным Н.Н. инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь Захаркин Н.Н., как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту, в том числе Захаркину Н.Н., согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты <данные изъяты>

Согласно оглашенным показаниям свидетеля ФИО9 он трудоустроен в <данные изъяты> в должности начальника отдела службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ от <данные изъяты> на сайте банка поступила заявка для открытия расчетного счета, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> по адресу: <адрес> произошла встреча представителя банка <адрес> с генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н., который пояснил, что желает открыть расчетный счет для своей юридической организации. Ему был подобран тарифный план <данные изъяты> а Захаркин Н.Н. для открытия счета предоставил паспорт, решение о назначении его директором, устав организации. Далее он подписал «Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системе банка», указав наименование организации – <данные изъяты> ИНН, адрес электронной почты организации и номер телефона руководителя организации. В заявлении в связи с желанием клиента было указано, что Захаркин Н.Н. желает подключиться к системе «<данные изъяты> При этом Захаркину Н.Н. не предлагалось получить электронный ключ. Затем по ссылке осуществлен перехода на сайт банка. При этом, электронно-цифровой подписью подписывается Заявление об открытии и обслуживании банковского счета, после чего на абонентский номер пришло смс-сообщение с заданным логином и одноразовым паролем, которые необходимо ввести при открытии расчетного счета для доступа в Личный кабинет <данные изъяты> Карточка с образцами подписей Захаркина Н.Н. и оттиском печати <данные изъяты> не составлялась. После открытия расчетного счета Клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации. В подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг был указан абонентский номер <данные изъяты>, а также электронная почта <данные изъяты> Для открытия расчетного счета Захаркиным Н.Н. подписывалось заявление об открытии и обслуживании банковского счета посредством перехода по ссылке электронно-цифровой подписью. Кроме того, первоначально собственноручно было подписано заявление о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Интернет-Банк» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> Было произведено открытие расчетного счета № на имя <данные изъяты> также Захаркину Н.Н. при открытии расчетного счета сразу же была выдана корпоративная карта, к которой был открыт расчетный счет № Также на основании подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг был обеспечен доступ к системе «<данные изъяты> Доступ к «<данные изъяты> производится автоматически после открытия расчетного счета, так как на абонентский номер клиента приходит пароль для входа в систему. Захаркину Н.Н. USB-ключ не выдавался. Захаркину Н.Н. было предоставлено комплексное банковское обслуживание. Банковская карта была выдана сразу же после открытия расчетного счета при встрече, после составления всех документов. Активация карты производится клиентом самостоятельно в интернет-банке после открытия расчетного счета. Какие-либо документы Захаркину Н.Н. после открытия расчетного счета не выдавались, а лишь была выдана пластиковая карта. Более на руки клиенту ничего не выдавалось <данные изъяты>

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО10 следует, что она работает операционистом по обслуживанию юридических лиц в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка по адресу: <адрес> обратился генеральный директор <данные изъяты> Захаркин Н.Н., который изъявил желание открыть расчетный счет для своей организации. При этом он представил паспорт, решение о назначении его директором, печать организации. При помощи компьютерной программы был заполнен опросный лист, распечатан и подписан Захаркиным Н.Н. Данный лист и паспорт Захаркина Н.Н. в виде сканированных документов были загружены в программу <данные изъяты> которая автоматически подгрузила данные из системы <данные изъяты> для проверки юридического лица - <данные изъяты> После проведения автоматической проверки программой было вынесено решение об открытии счета. Далее было сформировано Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов в <данные изъяты> в котором указаны наименование организации, ИНН, номер телефона и адрес электронной почты. Захаркин Н.Н. выбрал тариф <данные изъяты> Расчетный счет был открыт для производства расчетов в российских рублях. В указанном заявлении было указано, что Захаркин Н.Н. пожелал заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> с подключением услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету. Заявление было распечатано и подписано Захаркиным Н.Н., поставлен оттиск печати организации. После этого было сформировано заявление на подключение <данные изъяты> к системе дистанционного банковского обслуживания и подписано Захаркиным Н.Н. При открытии расчетного счета Захаркиным Н.Н. ему был предоставлен доступ в систему при помощи логина, который был отправлен на электронную почту, указанную Захаркиным Н.Н. в заявлении и пароль, который был отправлен на номер телефона, указанный в заявлении. Для выпуска бизнес-карты для Захаркина Н.Н. было оформлено «Заявление о выпуске бизнес-карты» с указанием параметров карты. Захаркин Н.Н. выбрал моментальную карту, тип карты <данные изъяты> После этого заявление о выпуске бизнес-карты и копия паспорта Захаркина Н.Н. в электронном виде были направлены в «Бэк-офис» для регистрации и оформления карты. Захаркину Н.Н. на указанный им при оформлении номер телефона было направлено СМС-сообщение об установке PIN-кода, было выдано подтверждение об открытии счета, заявление о присоединении, заявление о выпуске бизнес-карты, составлена карточка с образцами подписей Захаркина Н.Н. и оттиском печати <данные изъяты> После открытия расчетного счета клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации. В оформляемых заявлениях по поводу открытия расчетного счета <данные изъяты> был указан абонентский номер <данные изъяты>. Вход в систему осуществляется либо при помощи мобильного приложения, установленного на сотовом телефоне либо на сайте в сети <данные изъяты> При этом, чтобы войти в систему клиент должен ввести логин и пароль. Сотрудником банка было составлено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов в <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ которое было подписано Захаркиным Н.Н. Далее были составлены заявление на подключение <данные изъяты> к системе дистанционного банковского обслуживания и заявление о выпуске бизнес-карты, произведено открытие расчетного счета № на имя ООО «Пальмира», также Захаркину Н.Н. при открытии расчетного счета сразу же была выдана моментальная бизнес-карта., в связи с чем был открыт карточный счет № Также Захаркину Н.Н. был предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> Данные услуги были предоставлены по трем заявлениям, а именно: заявлению о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов в <данные изъяты> заявлению на подключение <данные изъяты> к системе дистанционного банковского обслуживания и заявлению о выпуске бизнес-карты. Захаркину Н.Н. USB-ключ не выдавался. Сразу же после открытия расчетного счета и составления всех документов клиенту на руки была выдана моментальная бизнес карта, активация которой производится клиентом самостоятельно. После открытия расчетного счета Захаркину Н.Н. были выданы: подтверждение об открытии счета, заявление о присоединении, заявление о выпуске бизнес-карты <данные изъяты>

Согласно оглашенным показаниям свидетеля ФИО11 являющегося специалистом по обслуживанию клиентов в <данные изъяты> примерно ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ ему поступила заявка о том, что генеральный директор <данные изъяты> – Захаркин Н.Н., желает открыть расчетный счет в банке. Он, приняв заявку, созвонился с указанным человеком. Далее они встретились в Sms-кафе, расположенном на 3 этаже ТЦ <данные изъяты> по адресу: <адрес>. Перед встречей с Захаркиным Н.Н. он посетил офис <данные изъяты> который располагался по адресу: <адрес> где получил комплект документов на открытие расчетного счета с последним и не именную номерную пластиковую карту. При этом документы были заполнены в электронном виде в офисе по указанному адресу, с учетом предпочтений клиента, согласно отсканированным и отправленным им ранее документам в Клиент-банк. При встрече он идентифицировал Захаркина Н.Н. как директора <данные изъяты> проверив его паспорт, учредительные документы, после чего они приступили к заполнению полученных им документов в офисе банка. Захаркин Н.Н. выбрал пакет услуг: «<данные изъяты> в который входили следующие услуги: бесплатный клиент – банк, бизнес карта, бесплатное приложение на телефон, 5 бесплатных платежных поручений в месяц. Далее им было подписано заявление об открытии банковского счета, в последующем заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, опросный лист, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг. Далее им было получено сообщение об одобрении и открытии расчетного счета, в связи с чем Захаркину Н.Н. была выдана номерная бизнес-карту банка. Далее они совместно с Захаркиным Н.Н. зашли в его личный кабинет Клиент-банка («Дело Банк»), где активировали указанную бизнес-карту, путем ввода ее номера. На этом работа с клиентом была закончена. После открытия расчетного счета клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации. В заявлении был указан номер телефона № для подтверждения платежей в Клиент-банке, смс-уведомлений и обратной связи с банком. Для открытия расчетного счета составлялось заявление об открытии банковского счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, опросный лист, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг. Было произведено открытие расчетного счета № на имя <данные изъяты> открыт карточный счет №, к которому была позднее привязана бизнес-карта. Указанная бизнес - карта дает возможность клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкоматах, снимать наличные денежные средства в банкоматах, либо оплачивать картой, а также совершать иные операции. На основании подписанного заявления о присоединении, клиент дает согласие на подключении ему системы Клиент-банка. Указанная услуга позволяет клиенту подписание электронной подписью и направление в банк электронных документов, в том числе с целью распоряжения денежными средствами на расчетных счетах по средствам системы ДБО (дистанционного банковского обслуживания). Подключение системы Клиент-банка производится при подаче заявки на открытие расчетного счета. Клиенту на абонентский номер указанный им приходит логин и пароль, с помощью которого он сможет зайти в Клиент-банк с ограниченным функционалом. После открытия расчетного счета он сможет осуществлять управление своими счетами. Захаркину Н.Н. было предоставлено комплексное банковское обслуживание. После открытия расчетного счета никакие документы Захаркину Н.Н. не выдавались. При желании он мог их получить в офисе банка по собственному заявлению <данные изъяты>

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО12 следует, что она работает в <данные изъяты> в должности начальника отдела. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>» по адресу: <адрес> обратился генеральный директор <данные изъяты> - Захаркин Николай Николаевич для открытия расчетного счета, предоставив паспорт, действующую редакцию устава, решение о назначении его генеральным директором и о создании <данные изъяты> приказ о вступлении в должность Генерального директора, договор аренды нежилого помещения с актом приема-передачи нежилого помещения, согласно которых <данные изъяты> арендует для себя помещение. После идентификации клиента была заполнена анкета <данные изъяты> и приложение к анкете. Далее на стационарном компьютере, установленном в офисе <данные изъяты> расположенном по указанному адресу, было сформировано заявление на открытие счета, заявление на заверку карточки с образцами подписей и оттисков печати, соглашение КОП, карточка с образцами подписей и оттиском печати. После заполнения указанных документов, они были выгружены из системы и распечатаны, после чего переданы клиенту на подпись, озвучены тарифы <данные изъяты> После этого Захаркин Н.Н. прошел в кассу банка, где оплатил комиссию в размере <данные изъяты> за открытие счета и заверение карточки с образцами подписей и оттиском печати. Как только он оплатил комиссию, заверяется КОП по следующей процедуре: клиент расписывается на электронном планшете; фотографирование клиента в анфас; заверение подписи и оттиска печати в КОП на бумажном носителе с использованием фотофиксации. После данной заверки открывается счет. Далее Захаркин Н.Н. согласился на подключение его к системе интернет-банк <данные изъяты> Далее Банк подготовил заявление на подключение к системе и соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операциях и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты> которые он подписал и поставил печати организации. Далее произошла генерация логина и пароля в программе, клиент подписал заявление на получение логина и пароля и акт об использовании логина и пароля. После этого Захаркин Н.Н. подписал заявление об изготовлении сертификата ключа подписи и акт-приема передачи, а также был ознакомлен под роспись с «Рекомендациями по обеспечению безопасности работы в системе <данные изъяты> после чего Захаркину Н.Н. был передан флеш-носитель с электронно-цифровой подписью, логином и паролем для входа в <данные изъяты> и акцентировано внимание, что указанные предметы запрещено передавать третьим лицам. Также Захаркину Н.Н. была выдана карточка с одноразовыми кодами доступа, которая является дополнительной мерой безопасности при подписании электронно-цифровой-подписью (в случаях запроса системы интернет-банка). Захаркину Н.Н. было рассказано про корпоративную карту и ее функционале. Затем Захаркину Н.Н. был задан вопрос о работе организации с наличными денежными средствами, а именно планирует ли он снимать и вносить денежные средства на счет. После получения положительного ответа Захаркину Н.Н. была предложена кэш-карта, на получение которой он согласился. После этого Захаркин Н.Н. покинул помещение отделения банка. ДД.ММ.ГГГГ посредством интернет-банка Захаркин Н.Н. подал заявление на открытие специального карточного счета и выпуска корпоративной карты, которую получил ДД.ММ.ГГГГ лично в офисе банка. Во всех заявлениях, требующих указание номера телефона был указан номер телефона № для получения SMS-оповещений с кодами для подтверждения операций в системе <данные изъяты> а также для связи банка с директором организации. Было произведено открытие расчетного счета № № на имя <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ для <данные изъяты> был открыт специальный карточный счет № к которому была выпущена корпоративная карта, полученная Захаркиным Н.Н. лично ДД.ММ.ГГГГ в отделении <данные изъяты> по адресу<данные изъяты> Карта активируется в момент выдачи. Указанная карта дает возможность клиенту пополнять специальный карточный счет наличными денежными средствами в банкоматах, снимать наличные денежные средства в банкоматах, либо оплачивать картой, а также совершать иные операции. На основании подписанного заявления о подключении к клиент-банку, Захаркин Н.Н. дает согласие на подключении ему системы <данные изъяты> Указанная услуга позволяет клиенту подписание электронной подписью, подтверждение одноразовыми паролями, и направление в банк электронных документов, в том числе с целью распоряжения денежными средствами на расчетных счетах по средствам системы ДБО (дистанционного банковского обслуживания). Также клиенту была подключен к номеру телефона <данные изъяты> бесплатная услуга «смс-информирования». Захаркину Н.Н. был выдан флеш-носитель с электронно-цифровой подписью, логином и паролем для входа в «<данные изъяты> После открытия расчетного счета Захаркину Н.Н. были выданы: уведомление об открытии счета, экземпляр соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операциях и сделок с использованием программно-технического комплекса <данные изъяты> акт приема-передачи кэш-карты. Согласно представленным в Банк документам, Захаркин Н.Н. единолично принял решение о создании ООО «Пальмира» и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Сведения об иных бенефициарных владельцах <данные изъяты> в банк не представлялись. Также Захаркин Н.Н. обязан не допускать подписание расчетных документов (в том числе электронных документов) лицами, не обладающими полномочиями или утратившими их. Кроме того каждому клиенту-юридическому лицу, в том числе Захаркину Н.Н. при открытии расчетного счета, разъясняются правила безопасности работы в системе <данные изъяты> а именно: ни при каких обстоятельствах не раскрывать свой пароль для входа в систему «<данные изъяты> никому, включая сотрудников банка и периодически производить самостоятельную смену пароля; не передавать флеш-носитель с электронно-цифровой подписью третьим лицам. Вышеуказанные правила безопасности с более подробной информацией были переданы Захаркину Н.Н. в день открытия расчетного счета на бумажном носителе <данные изъяты>

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО13 следует, что он состоит в должности заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу по адресу: <адрес>. В его должностные обязанности наряду с прочим входит развитие национальной платежной системы Российской Федерации на территории Рязанской области. Под электронными средствами платежа (ЭСП) понимаются средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. Использование ЭСП клиентом – юридическим лицом осуществляется с проведением его обязательной идентификации с использованием корпоративных ЭСП. Использование ЭСП осуществляется на основании договора об использовании ЭСП, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств (п. 1 ст. 9 № 161-ФЗ). В основе использования электронных средств платежа лежат договорные отношения между лицом, использующим электронные средства платежа в целях перевода денежных средств, и оператором по переводу денежных средств. В отношениях по переводу денежных средств может участвовать не один, а несколько операторов, и если перевод осуществляется с использованием электронных средств платежа, то между операторами по переводу денежных средств также должны возникнуть соответствующие договорные отношения. Вместе с тем Закон № 161-ФЗ закрепляет обязанность оператора по переводу денежных средств информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа. Информирование должно осуществляться в отношении любой операции с использованием электронного средства платежа, то есть обязанность по информированию клиента не ограничивается исключительно операциями по переводу денежных средств. Юридические лица должны использовать корпоративное ЭСП, позволяющее идентифицировать клиента (ст. 10 Закона № 161-ФЗ). Наряду с этим в соответствии со ст. 86 Налогового кодекса Российской Федерации банки открывают счета, депозиты и предоставляют право использовать корпоративные электронные средства платежа (далее – ЭСП) для переводов денежных средств, в том числе электронных денежных средств. В частности корпоративная банковская карта представляет собой корпоративное электронное средство платежа. Банк обязан сообщить в налоговый орган по месту своего нахождения информацию об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) организации. Данная обязанность банка способствует контролирующим органам осуществлять проверку деятельности юридических лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации. Заключаемый договор с банком определяет условия предоставления кредитной организацией клиенту – юридическому лицу ЭСП, осуществления переводов электронных денежных средств и использования ЭСП. В рамках данного договора клиент обязуется получить у кредитной организации логин(ы) и пароль(и) для использования ключа электронного средства платежа (КЭСП). Их получение осуществляется уполномоченным лицом клиента, в том числе на основании доверенности. Доверенность должна быть подписана единоличным исполнительным органом клиента и заверена его официальной печатью.

В соответствии со ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, ЭСП и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (п. 2 ст. 160 ГК РФ), кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом. Письменное уполномочие на совершение сделки представителем может быть представлено представляемым непосредственно соответствующему третьему лицу, которое вправе удостовериться в личности представляемого и сделать об этом отметку на документе, подтверждающем полномочия представителя. Письменное уполномочие на получение представителем гражданина его вклада в банке, внесение денежных средств на его счет по вкладу, на совершение операций по его банковскому счету, в том числе получение денежных средств с его банковского счета, а также на получение адресованной ему корреспонденции в организации связи может быть представлено представляемым непосредственно банку или организации связи.

Наряду с этим в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Распоряжение получателя средств, взыскателя средств в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяются кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено получателем средств, взыскателем средств или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами).

Руководитель юридического лица при открытии расчетного счета уполномочен определять иных лиц, которые будут распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетных счетах организации, в частности путем передачи корпоративных электронных средств платежа для оплаты хозяйственных расходов юридического лица. Это уполномоченное лицо определяет непосредственно руководитель организации и в последующем передает ему корпоративную банковскую карту. То есть директор организации имеет право осуществить передачу корпоративного электронного средства платежа (корпоративных банковских карт) лицам, которые состоят в трудовых правоотношениях с организацией для оплаты ими расходов, связанных с осуществлением финансово-хозяйственной деятельности данного юридического лица. Вместе с тем хочу добавить, что порядок использования банковской карты, в том числе корпоративной банковской карты, определяется банком-эмитентом <данные изъяты>

Свидетель ФИО14 пояснила суду, что ранее занимала должность заместителя начальника отдела камерального контроля НДФЛ и СВ №2 УФНС России по Рязанской области. В настоящее время она не работает в указанной организации, суть ранее даваемых показаний в связи с тем, что прошло много времени, плохо помнит.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО14 и подтвержденных ею следует, что она состоит в должности заместителя начальника отдела камерального контроля НДФЛ и СВ №2 УФНС России по Рязанской области по адресу: <адрес> В ее должностные обязанности наряду с прочим входит выявление признаков нарушений, ответственность за которые предусмотрена административным и уголовным законодательством. Исходя из сведений, имеющихся в налоговом органе, относительно <данные изъяты> <данные изъяты> Захаркин Н.Н. являлся единоличным исполнительным органом Общества, выступая в качестве учредителя и генерального директора, в связи с чем, имел право на открытие расчетных счетов Общества в банковских учреждениях. Письменное уполномочие на совершение сделки представителем может быть представлено представляемым непосредственно соответствующему третьему лицу, которое вправе удостовериться в личности представляемого и сделать об этом отметку на документе, подтверждающем полномочия представителя. Письменное уполномочие на получение представителем гражданина его вклада в банке, внесение денежных средств на его счет по вкладу, на совершение операций по его банковскому счету, в том числе получение денежных средств с его банковского счета, а также на получение адресованной ему корреспонденции в организации связи может быть представлено представляемым непосредственно банку или организации связи. От имени юридического лица при заключении договора с банком выступает единоличный исполнительный орган юридического лица, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ. Таким образом, в соответствии с законодательством Российской Федерации и Устава <данные изъяты> именно Захаркин Н.Н. обладал исключительным правом выступать от имени юридического лица при открытии расчетных счетов организации, получении корпоративного ЭСП банка и управлении денежными средствами организации. В случае передачи полномочий руководителя организации третьему лицу в соответствии с законодательством Российской Федерации у Захаркина Н.Н. как единоличного исполнительного органа <данные изъяты> возникала обязанность предоставить полномочия третьим лицам действовать от имени юридического лица в соответствии со ст. 185 ГК РФ. Любая передача информации о порядке и способах доступа к расчетному счету и дальнейшему пользованию им, то есть совершению денежных операций лицом, не являющимся владельцем расчетного счета (третьим лицом), предполагает нарушение указанных выше законодательных положений.Директор <данные изъяты> Захаркин Н.Н., выступая клиентом банка, был обязан указать уполномоченных лиц, действующих на основании доверенности от имени юридического лица (уполномоченных лиц) в договоре, заключенном с кредитной организацией. Юридическое лицо несет ответственность за свою деятельность через орган управления. После того, как в ЕГРЮЛ были внесены сведения о том, что Захаркин Н.Н. является генеральным директором и учредителем <данные изъяты> он, являясь подставным директором и учредителем <данные изъяты> действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета <данные изъяты> осознавал, что после открытия счета и предоставления неуполномоченному лицу электронных средств и электронных носителей информации, предоставляющими доступ к корпоративной информационной системе кредитных организаций, последний самостоятельно сможет осуществлять от имени организации прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам «<данные изъяты> то есть неправомерно. Наряду с этим при открытии расчетных счетов Захаркин Н.Н. был ознакомлен с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Клиента, регламентом взаимодействия участников корпоративной информационной системы банков, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам, тем самым обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием корпоративной информационной системы банков Российской Федерации, являясь единоличным исполнительным органом юридического лица – <данные изъяты> и единственным владельцем расчетных счетов, открытых в кредитных организациях Российской Федерации для <данные изъяты> и обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системы. Кроме того, Захаркин Н.Н. получил в банках корпоративные карты, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты> Таким образом, Захаркин Н.Н. передал третьим – неуполномоченным – лицам электронные средства платежа <данные изъяты> банковские карты, то есть, таким образом осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Пальмира». Вследствие этого, неограниченный круг лиц получил возможность совершать противоправные финансово-хозяйственные операции, что привело к необоснованному получению неизвестными лицами (заинтересованными лицами) выгоды, ведению деятельности с высокой долей налоговых рисков, предоставлению недостоверной налоговой отчетности, что также в виде последствий привело к разрыву налоговой отчетности. Так Захаркин Н.Н. предоставил возможность неограниченному кругу лиц избежать обязанности уплаты налоговых платежей, ответственности за соблюдение налогового, административного и уголовного законодательства, а также это привело к невозможности установления выгодоприобретателя, недополучению денежных средств бюджетом и уменьшение налогооблагаемой базы, что нарушает положения ст. ст. 207 – 212 НК РФ <данные изъяты>

Приведенные показания свидетелей судом признаются достоверными и не принимать их во внимание у суда оснований не имеется, их показания непротиворечивы, последовательны, согласуются между собой, стороной защиты не оспариваются, и объективно подтверждаются содержанием совокупности письменных документов, приведенных выше, оглашенных в судебном заседании.

Также доказательствами вины Захаркина Н.Н. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ по делу являются письменные документы:

<данные изъяты>

Из рапорта ст.оперуполномоченного ОУР МОМВД России «Шиловский» от ДД.ММ.ГГГГ об обнаружении в действиях Захаркина Н.Н. признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, следует, что Захаркин Н.Н. осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты> открытым в банках <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением осмотрен оптический диск, являющийся приложением к ответу на запрос из ИФНС России № по <адрес> № содержащий регистрационное дело <данные изъяты> Данный диск признан и приобщен по делу в качестве вещественного доказательства <данные изъяты>

Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением следует, что осмотрен оптический диск, являющийся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, содержащий копии документов, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетных счетов для указанной организации. Данный диск признан и приобщен по делу в качестве вещественного доказательства <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, осмотрен оптический диск, являющийся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, содержащий копии документов, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетных счетов для указанной организации. Данный диск признан и приобщен по делу в качестве вещественного доказательства <данные изъяты>

Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением следует, что осмотрен оптический диск, являющийся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ № содержащий копии документов, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетных счетов для указанной организации. Данный диск признан и приобщен по делу в качестве вещественного доказательства <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, осмотрен оптический диск, являющийся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №, содержащий копии документов, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетного счета для указанной организации, который признан и приобщен по делу в качестве вещественного доказательства <данные изъяты>

Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением следует, что осмотрен оптический диск, являющийся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № содержащий копии документов, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетного счета для указанной организации, который признан и приобщен по делу в качестве вещественного доказательства <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, осмотрены документы, являющиеся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, содержащие сведения, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетного счета для указанной организации. Документы, являющиеся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № признаны и приобщены по делу в качестве вещественных доказательств <данные изъяты>

Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, следует, что осмотрен оптический диск, являющийся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, содержащий копии документов, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетных счетов для указанной организации. Данный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства по делу <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, осмотрены документы, являющиеся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от <адрес> № содержащие сведения, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетных счетов для указанной организации. Данные документы признаны и приобщены по делу в качестве вещественных доказательств <данные изъяты>

Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением следует, что осмотрены документы, являющиеся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № содержащие сведения, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетных счетов для указанной организации. Данные документы, являющиеся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены по делу в качестве вещественных доказательств <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением осмотрены документы, являющиеся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № содержащие сведения, подтверждающих факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетных счетов для указанной организации, которые были признаны и приобщены по делу в качестве вещественных доказательств <данные изъяты>

Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением следует, что осмотрены документы, являющиеся приложением к ответу на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № содержащие сведения, подтверждающие факт открытия генеральным директором <данные изъяты> Захаркиным Н.Н. расчетных счетов для указанной организации, которые были признаны и приобщены по делу в качестве вещественных доказательств <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра места происшествия от <данные изъяты> с фототаблицей и оптическим диском, проведен осмотр места происшествия – помещения АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <данные изъяты>

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и оптическим диском, следует, что проведен осмотр места происшествия – помещения <данные изъяты> расположенного по адресу <адрес>

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и оптическим диском, проведен осмотр места происшествия – помещения <данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес>

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и оптическим диском, следует, что проведен осмотр места происшествия – помещения кафе, расположенного на 3 этаже торгового центра «<данные изъяты> находящегося по адресу: <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и оптическим диском проведен осмотр места происшествия – помещения <данные изъяты> расположенного по адресу: <данные изъяты>

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и оптическим диском, следует, что проведен осмотр места происшествия – помещения <данные изъяты> расположенного по адресу: <данные изъяты>

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и оптическим диском, проведен осмотр места происшествия – офисного помещения АО «Тинькофф Банк», расположенного на 3 этаже бизнес центра «Престиж», находящегося по адресу: <адрес> (<данные изъяты>

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и оптическим диском, следует, что проведен осмотр места происшествия, а именно участка местности, расположенного на расстоянии 34 метров от крайнего левого центрального входа в железнодорожный вокзал р.п. Шилово, по адресу: <адрес> в направлении к дому <адрес> и на расстоянии 56 метров от стены дома <адрес> в направлении к указанному выше железнодорожному вокзалу р<адрес> расположенному по адресу: <адрес>

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ фототаблицей и оптическим диском, проведен осмотр места происшествия – квартиры, расположенной по адресу: <адрес> <данные изъяты>

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и оптическим диском следует, что проведен осмотр места происшествия – кафе <данные изъяты> где в ДД.ММ.ГГГГ располагалось кафе <данные изъяты> расположенное в торговом центре <данные изъяты>», по адресу: <данные изъяты>

Суд не может не доверять содержанию вышеуказанных письменных документов, поскольку они соответствуют требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законом к доказательствам, не противоречат и взаимно дополняют друг друга, их содержание не ставится под сомнение стороной защиты, в связи с чем, суд так же считает их допустимыми доказательствами. Процессуальных нарушений, которые могли бы привести к признанию представленных суду доказательств виновности Захаркина Н.Н. недопустимыми, не имеется и судом в ходе рассмотрения дела не выявлено. Какие-либо замечания, заявления участвующих лиц в представленных суду протоколах отсутствуют.

Подвергать сомнению представленные государственным обвинением доказательства виновности Захаркина Н.Н., признавать какие-либо их них недопустимыми, не относимыми либо недостоверными, у суда оснований не имеется, в связи с чем, их следует положить в основу приговора.

Поэтому, проанализировав и оценив вышеуказанные исследованные по делу доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, как каждое в отдельности, так и в соотнесении друг с другом, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела, суд находит вину Захаркина Н.Н. в совершении инкриминируемого ему деяния полностью установленной и бесспорно подтвержденной совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, представленных стороной обвинения и принятых судом. Стороной защиты в защиту подсудимого в опровержение вышеприведенных доказательств контрдоказательств суду представлено не было.

Давая юридическую оценку содеянному подсудимым Захаркиным Н.Н., суд квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<данные изъяты>

Учитывая выводы судебно-психиатрической экспертизы в отношении подсудимого, его адекватное поведение на стадии предварительного расследования и в суде, принимая во внимание все обстоятельства дела, суд не находит оснований сомневаться в психическом состоянии подсудимого. В связи с этим суд считает необходимым признать подсудимого вменяемым по отношению к совершенному им деянию и подлежащим в соответствии со ст. 19 УК РФ уголовной ответственности. Сомнений в выводах судебной психиатрической экспертизы у суда не имеется.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания Захаркину Н.Н. или освобождения его от наказания судом не установлено, в связи с чем, он подлежит наказанию за совершенное преступление. При этом, руководствуясь положениями статей 6, 43, 60 УК РФ о справедливом и дифференцированном подходе к назначению Захаркину Н.Н. наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, на достижение таких целей наказания, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

Захаркин Н.Н. совершил умышленное преступление в сфере экономической деятельности, которое положениями ч. 4 ст. 15 УК РФ отнесено к категории тяжких.

<данные изъяты>

В судебном заседании была опрошена Захаркина М.А., являющаяся бывшей супругой Захаркина Н.Н., которая пояснила, что является инвалидом 3 группы в связи с психическим заболеванием, в связи с чем, ее дети преимущественно проживают совместно с Захаркиным Н.Н., которого она может охарактеризовать как заботливого и хорошего отца для своих детей.

В соответствии с п. «г», «и» ч.1 ст. 61 УК РФ суд полагает необходимым признать обстоятельствами, смягчающими наказание Захаркину Н.Н. и учесть при назначении наказания наличие у него троих малолетних детей: ФИО15, ФИО16 ФИО17, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимый не скрывал существенные обстоятельства совершенного преступления, давал полные и правдивые показания о нем, сообщил обстоятельства инкриминируемого деяния, в том числе и неизвестные следствию, принимал активное участие в мероприятиях, направленных на установление обстоятельств дела, в частности - в проверке показаний на месте, что позволило полно и объективно установить все обстоятельства уголовного дела, а также в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ признание им своей вины, раскаяние в содеянном, наличие ребенка несовершеннолетнего возраста – сына ФИО18

Обстоятельства, отягчаю░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.1 ░░. 187 ░░ ░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. "░" ░. 1 ░░. 61 ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.6 ░░.15 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 64 ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.1 ░░. 187 ░░ ░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 61 ░░ ░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 73 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. 5 ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 1 ░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░. 53.1 ░░ ░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░. 5 ░. 3 ░░. 81 ░░░ ░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 307-309 ░░░ ░░, ░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░. 187 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░. 64 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 2 (░░░) ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.73 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 (░░░░) ░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.5 ░░.73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ - ░░░░░░░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░: