Решение по делу № 1-426/2024 от 18.06.2024

Дело № 1-426/2024

УД № 12402320030000020

УИД: 42RS0003-01-2024-000700-22

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Кемерово 16 июля 2024 года

Центральный районный суд г. Кемерово Кемеровской области в составе председательствующего судьи Сафоновой У.П.,

при секретаре судебного заседания Ершовой А.В.,

с участием государственного обвинителя Махова М.В.,

подсудимого Ермакова Н.Н.,

защитника подсудимого Ермакова Н.Н. - адвоката Комарова Р.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

Ермакова Николая Николаевича, ...

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Ермаков Н.Н. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Ермаков Николай Николаевич 03.08.2022, находясь на территории города Березовский и города Кемерово Кемеровской области – Кузбасса, после того, как Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Кемеровской области-Кузбассу 19.07.2022 в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о нем, как об индивидуальном предпринимателе Ермакове Николае Николаевиче (ИНН ###) (далее по тексту – ИП ЛИЦО_2), действуя с единым преступным умыслом, не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность, действуя умышленно, во исполнение единого преступного умысла, не имея цели и намерения на осуществление финансово-хозяйственной деятельности ИП ЛИЦО_2, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_2 в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий по расчетным счетам ИП ЛИЦО_2, реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей, совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_2 в следующих кредитных учреждениях: АО «...», ПАО Банк «ФК ... АО «... АО «...», ПАО Банк «...», а также сбыт приобретенных электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_2 при следующих обстоятельствах.

Так, Ермаков Н.Н., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно 03 августа 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут обратился в дополнительный офис «Кузбасский» филиала ПАО «...», расположенный по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, город Кемерово, проспект Октябрьский, дом №2, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы ИП ЛИЦО_2, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ермакова Н.Н., удостоверяющий его личность, после чего лично подписал следующие документы: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «...», на основании которого был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счету при варианте защиты системы и подписания документов разовыми смс-паролями на ### при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в тот же день в указанный период времени ЛИЦО_2 получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. 03.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного у здания №2 по проспекту Октябрьский в городе Кемерово Кемеровской области-Кузбассе, в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно из корыстных побуждений, сбыл за денежное вознаграждение лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

Ермаков Н.Н. в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно 03 августа 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут обратился в дополнительный офис «Кузбасский» ПАО Банк «...»,расположенный по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, город Кемерово, улица Ноградская, дом 5 «В», где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы ИП ЛИЦО_2, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ермакова Н.Н., удостоверяющий его личность, после чего лично подписал следующие документы: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ИП ЛИЦО_2 в ПАО Банк «...», на основании которого был открыт расчетный счет ###, а также специальный карточный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счету при варианте защиты системы и подписания документов разовыми смс-паролями на ### при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в тот же день в указанный период времени ЛИЦО_2 получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

- электронный носитель информации ПАО Банк «...» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде Бизнес карты ПАО Банк «...», ID 18632064 обслуживающую абонентский ###, расчетный счет №### и специальный карточный счет ИП ЛИЦО_2 ###, тем самым ИП ЛИЦО_2 совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации ПАО Банк «...», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ЛИЦО_2 ###.

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. 03.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного у здания №5 «В» по улице Ноградская в городе Кемерово Кемеровской области-Кузбассе, в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно из корыстных побуждений сбыл за денежное вознаграждение лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

- электронный носитель информации ПАО Банк «...» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде Бизнес карты ПАО Банк «...», ID 18632064, обслуживающую абонентский ###, расчетный счет №### и специальный карточный счет ИП ЛИЦО_2 ###, тем самым ИП ЛИЦО_2 совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации ПАО Банк «...», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ЛИЦО_2 ###.

После чего, Ермаков Н.Н. в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно 03 августа 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут обратился в дополнительный офис «Кемерово-Центральный» в г. Кемерово АО «...», расположенный по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, город Кемерово, проспект Советский, дом №32, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы ИП ЛИЦО_2, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ермакова Н.Н., удостоверяющий его личность, после чего лично подписал следующие документы: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «...», на основании которых 05.08.2022 был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счету при варианте защиты системы и подписания документов разовыми смс-паролями на ### при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в тот же день в указанный период времени Ермаков Н.Н. получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

- электронный носитель информации АО «...» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде Бизнес карты «Альфа-Чек Бизнес» АО ... ###, обслуживающую абонентский ### и расчетный счет ИП ЛИЦО_2 ###, тем самым ИП ЛИЦО_2 совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации АО «...», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ЛИЦО_2 ###.

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. 03.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного у здания №32 по проспекту Советский в городе Кемерово Кемеровской области-Кузбассе, в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно из корыстных побуждений, сбыл за денежное вознаграждение лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

- электронный носитель информации АО ... для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде Бизнес карты «Альфа-Чек Бизнес» АО ...» ###, обслуживающую абонентский ### и расчетный счет ИП ЛИЦО_2 ###, тем самым ИП ЛИЦО_2 совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации АО «...», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ЛИЦО_2 ###.

Ермаков Н.Н. в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_2 в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно 03 августа 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут обратился в дополнительный офис №85 в г. Кемерово АО «...», расположенный по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, город Кемерово, улица Николая Островского, дом №23, помещение №125, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы ИП ЛИЦО_2, паспорт гражданина Российской Федерации на имя ЛИЦО_2, удостоверяющий его личность, после чего лично подписал следующие документы: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг ИП ЛИЦО_2 в АО «... на основании которого был открыт расчетный счет №###, а также корпоративный карточный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счету при варианте защиты системы и подписания документов разовыми смс-паролями на ### при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в тот же день в указанный период времени Ермаков Н.Н. получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания АО ««...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

- электронный носитель информации АО «...» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты АО «...», обслуживающей расчетный счет ИП ЛИЦО_2 ### и корпоративный карточный счет ###, тем самым ИП ЛИЦО_2 совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации АО «...», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ЛИЦО_2 ###.

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. 03.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного у дома №23 по улице Николая Островского в городе Кемерово Кемеровской области-Кузбассе, в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно из корыстных побуждений сбыл за денежное вознаграждение лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания АО ««Азиатско-Тихоокеанский Банк» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

- электронный носитель информации АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», обслуживающей расчетный счет ИП ЛИЦО_2 ### и корпоративный карточный счет ###, тем самым ЛИЦО_2 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ЛИЦО_2 ###, позволив третьим лицам распоряжаться данным счетом, что повлекло неправомерный оборот средств платежей и в последующем неправомерный вывод денежных средств с банковского счета ИП ЛИЦО_2 ###, открытого в АО «...».

После чего, Ермаков Н.Н. в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно 03 августа 2022 года в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут обратился в дополнительный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «...», расположенный по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, город Кемерово, проспект Ленина, дом 59/1, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы ИП ЛИЦО_2, паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ермакова Н.Н., удостоверяющий его личность, после чего лично подписал следующие документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счету при варианте защиты системы и подписания документов разовыми смс-паролями на ### при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в тот же день в указанный период времени Ермаков Н.Н. получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский номер ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_15 ###.

- электронный носитель информации АО «...» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде Бизнес карты АО «...» ###, ID 16743782, обслуживающую абонентский ### и расчетный счет ИП ЛИЦО_2 ###, тем самым ИП ЛИЦО_2 совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации АО «...», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ЛИЦО_2 ###.

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Ермаков Н.Н. 03.08.2022 в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного у здания №59/1 по проспекту Ленина в городе Кемерово Кемеровской области-Кузбассе, в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», в нарушение Федерального закона от **.**.**** № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно из корыстных побуждений, сбыл за денежное вознаграждение лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, на указанный им абонентский номер ###, на который должны поступать разовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «...» по расчетному счет у ИП ЛИЦО_2 ###.

- электронный носитель информации АО «...» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде Бизнес карты АО «...» ###, ID 16743782, обслуживающую абонентский номер ### и расчетный счет ИП ЛИЦО_2 ###, тем самым ИП ЛИЦО_2 совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации АО «Райффайзенбанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ЛИЦО_2 ###.

Таким образом, Ермаков Н.Н., действуя с единым преступным умыслом в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 03.08.2022, умышленно из корыстных побуждений за 15 000 рублей совершил приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, что повлекло вывод в неконтролируемый финансовый оборот денежной массы.

В судебном заседании подсудимый Ермаков Н.Н. признал вину в совершении преступления в полном объеме, раскаялся в содеянном.

Допросив подсудимого, исследовав показания свидетелей, изучив письменные материалы уголовного дела, суд считает, что виновность подсудимого Ермакова Н.Н. в совершении преступления подтверждается совокупностью следующих, представленных суду стороной обвинения, доказательств.

Оглашенными в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимого Ермакова Н.Н. от дачи показаний, воспользовавшегося положениями ст. 51 Конституции РФ, показаниями ЛИЦО_2, данными им в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого от 02.04.2024 и обвиняемого от 15.04.2024, 16.04.2024, согласно которым в мае 2022 года он спросил у ЛИЦО_20 ЛИЦО_21, можно ли ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и получить за это деньги. ЛИЦО_22 ответил, что это возможно, что ему нужно будет зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть счета в банках, а потом передать доступ к этим счетам его отцу ЛИЦО_18, за это его отец заплатит 10 000 рублей. Он согласился. ЛИЦО_23 объяснил, что он должен зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, но при этом никакую деятельность осуществлять не нужно, также нужно будет открыть расчетные счета на свое имя, как ИП, и передать доступ к этим счетам ему, за эти действия тот пообещал заплатить 10 000 рублей. Он согласился на данные условия, ЛИЦО_24 сказал, что нужно будет отправить ему в мессенджере «Вотсап» фотографии своего паспорта, СНИЛСа и ИНН, чтобы тот смог подготовить необходимые документы для регистрации его в качестве ИП, что он и сделал. Спустя примерно неделю, в июле 2022 года, ЛИЦО_25 позвонил ему и сказал, что документы готовы. Они с ЛИЦО_26 встретились возле многофункционального центра (далее – МФЦ) по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Березовский, пр. Ленина, д. 21, где тот передал ему документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. В МФЦ он подал специалисту МФЦ свой паспорт и документы, которые ему дал ЛИЦО_19, а также подписал их. В назначенный день пришел в МФЦ и забрал документы о том, что его зарегистрировали в качестве индивидуального предпринимателя, эти документы он передал ЛИЦО_27. После регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя через некоторое время ЛИЦО_17 снова позвонил и сказал, что нужно ехать в г. Кемерово, чтобы открывать счета в банках. В августе 2022 года они договорились встретиться около отделения банка «УралСиб» по адресу: город Кемерово, пр. Октябрьский, около автозаправки «Газпром». Согласно представленной на обозрение выписке, они встретились с ЛИЦО_28 03.08.2022 в день открытия счета. Они с ЛИЦО_29 вместе зашли в отделение банка, их там встретила сотрудница и пригласила пройти к окну, ЛИЦО_30 прошел с ним. Сотрудник банка давала ему на подпись документы об открытии расчетного счета на ИП ЛИЦО_2 и выдаче банковской карты, в которых он поставил собственноручную подпись. После этого сотрудник банка отдала ему банковскую карту банка «Уралсиб» и документы об открытии расчетного счета. Когда они вышли из банка, он сразу передал все документы и банковскую карту Моисееву, на листочке написал пароль, который придумал к банковской карте, и тоже отдал Моисееву. В тот же день они с ЛИЦО_31 на его автомобиле поехали в АО «...» (далее – АО «...») по адресу: г. Кемерово, ул. Н. Островского. Вместе с ЛИЦО_32 зашли в отделение банка. Сотрудник банка отдала ему банковскую карту банка АО «...» и документы об открытии расчетного счета. Когда вышли из банка, то данные документы он передал ЛИЦО_33, на листочке он написал пароль, который придумал к банковской карте, и отдал также ЛИЦО_34. После они с ЛИЦО_35 поехали в ПАО «...», расположенный по адресу: Кемеровская область-Кузбасс, город Кемерово, ул. Ноградская, 5 «В». Банковскую карту он забирал в офисе по адресу: Кемеровская область-Кузбасс, город Кемерово, проспект Ленина, 137. Сотрудник банка отдала ему банковскую карту банка АО «...» и документы об открытии расчетного счета. Когда вышел из банка, сел в автомобиль ЛИЦО_36 и сразу отдал ему полученную им банковскую карту банка «...» и документы об открытии счета на ИП ЛИЦО_2 Далее они с ЛИЦО_37 поехали в АО «...» по адресу: г. Кемерово, пр. Ленина, в здании ТЦ Променад №3, вместе зашли в отделение банка, где их встретила сотрудница банка. Сотрудник банка давала ему на подпись документы об открытии расчетного счета на ИП ЛИЦО_2 и выдаче банковской карты, в которых он поставил собственноручную подпись. После этого сотрудник банка отдала ему банковскую карту банка АО «...» и документы об открытии расчетного счета. Они с ЛИЦО_38 вышли из банка, где он сразу передал все документы и банковскую карту ЛИЦО_39, на листочке написал пароль, который придумал к банковской карте, который также отдал ЛИЦО_40. Через два дня, 05.08.2022 ему снова позвонил ЛИЦО_41 и сказал, что нужно встретиться, чтобы открыть расчетный счет в АО ..., сказал подъехать на пр. Советский в городе Кемерово. Он передал сотруднику банка свой паспорт, девушка – сотрудник банка давала ему на подпись документы об открытии расчетного счета на ИП ЛИЦО_2 и выдаче банковской карты, в которых он поставил собственноручную подпись. После этого сотрудник банка отдала ему банковскую карту банка «ЛИЦО_42» и документы об открытии расчетного счета, и он ушел. Когда он вышел из отделения банка, он сел в автомобиль ЛИЦО_16 и сразу отдал ему полученную им банковскую карту банка «Альфа-Банк» и документы об открытии счета на ИП ЛИЦО_2 Моисеев заплатил ему денежные средства в сумме 10 000 рублей наличными за то, что он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, открыл расчетные счета и передал доступ к ним ЛИЦО_43. Он, как ИП ЛИЦО_2 никакую деятельность не осуществлял, финансово-хозяйственные операции по открытым на ИП ЛИЦО_2 счетам не совершал, так как доступа к ним у него не было. Он осознает, что не должен был передавать платежные средства третьим лицам (т. 1 л.д. 226-232, т. 2 л.д. 1-5, 26-30, 46-50).

Подсудимый ЛИЦО_2 в судебном заседании подтвердил оглашенные показания в полном объеме, полностью признал вину в совершении преступления и раскаялся в содеянном.

Оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля ЛИЦО_7, из которых следует, что он работает в должности старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации в МРИ ФНС России №15 по Кемеровской области – Кузбассу по адресу: Кемеровская область, г. Кемерово, пр. Октябрьский, здание 32. Ермаков Н.Н. предоставил документы для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя в многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг по адресу: Кемеровская область-Кузбасс, город Березовский, пр-т Ленина, д. 21 лично 14.07.2022. ИП ЛИЦО_2 зарегистрирован 19.07.2022 в качестве индивидуального предпринимателя, о чем внесена запись в ЕГРИП (т. 1 л.д. 137-141).

Оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля ЛИЦО_8, из которых следует, что она работает в должности менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов в АО «...». По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ЛИЦО_2 ИНН ### может пояснить, что ЛИЦО_2 как ИП обратился 03.08.2022 в отделение АО «...» по адресу: г. Кемерово, ул. Н. Островского, д. 23 с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения 03.08.2022 ИП ЛИЦО_2 открыт расчетный счет ### на основании договора ###, корпоративный карточный ### на основании договора ###. На указанный мобильный телефон – ### пришел пароль в виде СМС, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается для осуществления дистанционного – банковского обслуживания. ИП ЛИЦО_2 подключен к системе «Интернет-Банкинг». При заключении договора комплексного обслуживания, клиенту разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются подтверждением отправки платежей при дистанционном банковском обслуживании, и являются электронным носителем информации, третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам (т. 1 л.д. 142-145).

Оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля ЛИЦО_9, из которых следует, что она работает в должности заместителя управляющего по малому и среднему бизнесу – Руководитель центра Филиал «Сибирский» ДО «Кузбасский» ПАО ФК «.... По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетных счетов ИП ЛИЦО_2 ИНН ### может пояснить, что Ермаков Николай Николаевич лично обратился в банк 03.08.2022. ЛИЦО_2, собственноручно подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, и ему открыты счета ### – расчетный, а также специальный карточный счет ### – в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес – карт и выпущена Бизнес, ID карта 18632064. В заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания ЛИЦО_2 в качестве контактного номера телефон указал ### и электронную почту – ### Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал» (т. 1 л.д. 146-148).

Оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля ЛИЦО_10, из которых следует, что он работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей дополнительного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «...» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, проспект Ленина, д. 59/1. В отношении индивидуального предпринимателя Ермакова Николая Николаевича ИНН ### может пояснить, что ЛИЦО_2, как ИП лично обратился **.**.**** в дополнительный офис «...» по адресу: г. Кемерово, п-т Ленина, 59/1, с целью открытия расчетного счета. 03.08.2022 АО «...» открыл расчетный счет ### на имя ИП ЛИЦО_2 В заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «...», предоставленном 03.08.2022 непосредственно Ермакову Н.Н., не содержится информация о недопущении передачи логина и пароля от расчетного счета третьим лицам, содержится ссылка к данным правилам. Если бы Ермаков Н.Н. не подписал предоставленные банком документы, предназначенные для открытия расчётного счета, и не ознакомился с правилами обслуживания и пользования системой дистанционного банковского обслуживания, где, в том числе содержатся сведения о недопущении передачи логина и пароля от расчетного счета третьим лицам, то ему было бы отказано в открытии счета. Кроме того, при открытии расчетного счета на ИП ЛИЦО_2 была выпущена банковская карта ###, имеющая ID ###. Карта привязана к расчетному счету организации и позволяет снимать, вносить наличные и рассчитываться безналично (т. 1 л.д. 149-152).

Оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля ЛИЦО_11, из которых следует, что она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию бизнеса дополнительного офиса «Кемерово-Центральный» АО «...» с 20.07.2017 года. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ЛИЦО_2 ИНН ###? может пояснить, что ЛИЦО_2 обратился 03.08.2022, как индивидуальный предприниматель в офис АО «...» по адресу: г. Кемерово, пр-кт Советский, д. 32, с целью открытия расчетного счета. Ермаковым Н.Н. заполнено подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору о расчетно-кассовом обслуживании, где указан контактный номер ИП ###, адрес электронной почты - ###. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 05.08.2022 ИП ЛИЦО_2 открыт расчетный счет ###, а также выдана Карта Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи ###, представляющая собой платежную карту, то есть средством оплаты. На указанный Ермаковым Н.Н. мобильный телефон ### направлялся пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ЛИЦО_2 для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указано кодовое слово. При подаче заявления, клиенту Ермакову Н.Н. разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам (т. 1 л.д. 153-156).

Оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ в связи с неявкой по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты показаниями свидетеля ЛИЦО_12, из которых следует, что она работает в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц Операционного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «...». По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета на имя ИП ЛИЦО_2 ИНН ### может пояснить, что 03.08.2022 в дополнительный офис «Кузбасский» Филиала ПАО «...», расположенный по адресу: г. Кемерово, пр. Октябрьский, 2 обратился ИП ЛИЦО_2 с целью открытия расчетного счета. После проверки предоставленных Ермаковым Н.Н. документов и принятия положительного решения на имя последнего был открыт расчетный счет ###. Корпоративная карта не выдавалась, карточный счет не открывался. Ермакову Н.Н., как и любому другому клиенту, разъяснялось, что только он имеет право подписи по счетам, и только он вправе совершать платежные действия по счету ###. Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы индивидуального предпринимателя Ермакова Н.Н. представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись только Ермакова Н.Н. Также Ермакову Н.Н. при открытии расчетного счета было разъяснено о недопущении передачи банковской карты, логина и пароля третьим лицам, документов, сведений, позволяющих осуществить неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания от его имени третьими лицами (т. 1 л.д. 162-165).

Виновность подсудимого Ермакова Н.Н. в совершении преступления подтверждается также письменными материалами уголовного дела и вещественными доказательствами:

• копией информацией межрайонной ИФНС России № 15 по Кемеровской области – Кузбассу от 14.09.2023 № 08.14/006811дсп с приложенными документами, согласно которым у ИП ЛИЦО_2 открыты банковские счета: 03.08.2022 в ПАО «...» ###, 03.08.2022 в ПАО Банк «...» ###, ###, **.**.**** в АО «...» ###, 03.08.2022 в АО «Азиатско...» ###, ###, 03.08.2022 в АО «...» ### (т. 1 л.д. 49-65);

• копией информации АО «...» от 25.12.2023 № 11-ГОУД/2023/2512/18030 с приложенными копиями документов юридического дела по открытым банковским счетам ИП ЛИЦО_2, согласно которым ИП ЛИЦО_2 03.08.2022 открыты расчетные счета ###, ###, получены банковская карта, логины и пароли, являющиеся электронными средствами платежа и электронными носителями информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств (т. 1 л.д. 70-85);

• копией информации ПАО «...» от 08.12.2023 № 01.4-4/122656 с приложенными документами юридических дел по открытым банковским счетам ИП ЛИЦО_2, согласно которым ИП ЛИЦО_2 03.08.2022 открыты расчетные счета ###, ###, получены банковская карта, логины и пароли, являющиеся электронными средствами платежа и электронными носителями информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств (т. 1 л.д. 90-100);

• копией информации АО «...» от **.**.**** ### с приложенными документами юридических дел по открытым банковским счетам ИП ЛИЦО_2, согласно которым ИП ЛИЦО_2 05.08.2022 открыт расчетный счет ###, получены банковская карта, логины и пароли, являющиеся электронными средствами платежа и электронными носителями информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств (т. 1 л.д. 105-115);

• копией информации АО «...» от 26.12.2023 № 106359-МСК-ГЦОЗ/23 с приложенными документами юридических дел по открытым банковским счетам ИП ЛИЦО_2, согласно которым ИП ЛИЦО_2 03.08.2022 открыт расчетный счет ###, получены банковская карта, логины и пароли, являющиеся электронными средствами платежа и электронными носителями информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств (т. 1 л.д. 119-134);

• протоколом выемки от 11.04.2024 и приложенной к нему фототаблицей, согласно которому у ЛИЦО_12 в дополнительном офисе «... ...» изъято юридическое дело по открытым расчетным счетам ИП ЛИЦО_2 (т. 1 л.д. 166-170);

• протоколом осмотра документов от 11.04.2024 и приложенными копиями документов юридического дела по открытым расчетным счетам ИП ЛИЦО_2 в ПАО ...», согласно которым ИП ЛИЦО_2 03.08.2022 в ПАО ...» открыт расчетный счет ###, получены логины и пароли, являющиеся электронными средствами платежа и электронными носителями информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств (т. 1 л.д. 171-190);

• протоколом осмотра документов от 03.04.2024 и фототаблицами к нему, согласно которому осмотрены вышеуказанные копии ответа межрайонной ИФНС России № 15 по Кемеровской области – Кузбассу от 14.09.2023 № 08.14/006811дсп и приложенные к нему документы, копии ответов АО «...» от 25.12.2023 № 11-ГОУД/2023/2512/18030, ПАО «...» от 08.12.2023 № 01.4-4/122656, АО «...» от 04.12.2023 № 941/572408, АО «...» от 26.12.2023 № 106359-МСК-ГЦОЗ/23, с приложенными копиями документов юридических дел по открытым банковским счетам ИП ЛИЦО_2 в указанных банковских организациях, а также иные материалы оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023 № 3/9/30-500дсп (т. 1 л.д. 194-206);

• протоколом проверки показаний на месте подозреваемого ЛИЦО_2, проведенной с участием защитника, от 09.04.2024 и фототаблицами к нему, в ходе которой ЛИЦО_2 подробно рассказал об обстоятельствах приобретения и сбыта им полученных в банковских организациях банковских карт, логинов и паролей, являющихся электронными средствами платежа и электронными носителями информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с указанием мест - банковских организаций, где он их приобретал и впоследствии сбывал (т. 1 л.д. 233-239).

Суд, оценивая показания подсудимого ЛИЦО_2, данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого и оглашенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, отмечает, что они подробны, последовательны, согласуются с показаниями свидетелей, письменными доказательствами, даны добровольно в присутствии защитника после разъяснения прав, предусмотренных ст.ст. 46, 47 УПК РФ, положения ст. 51 Конституции Российской Федерации, подсудимый ЛИЦО_2 в судебном заседании подтвердил достоверность оглашенных показаний, потому признает их относимыми, допустимыми, достоверными доказательствами.

Оценивая показания свидетелей ЛИЦО_7, ЛИЦО_8, ЛИЦО_9, ЛИЦО_10, ЛИЦО_11, ЛИЦО_12, суд не находит в них противоречий, они последовательны, подробны, подтверждаются показаниями подсудимого ЛИЦО_2, письменными доказательствами, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, свидетелям до начала допроса разъяснены права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний по ст. 307 УК РФ, а также за отказ от дачи показаний по ст. 308 УК РФ; потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

Оценивая протоколы выемок, осмотра документов – документов юридических дел ИП ЛИЦО_2, протокол проверки показаний Ермакова Н.Н. на месте, суд считает, что они соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, предъявляемым к производству и оформлению следственных действий, согласуется с другими доказательствами по делу: показаниями подсудимого, свидетелей, сомнений у суда не вызывают, проверка показаний на месте подозреваемого проведена в присутствии защитника после разъяснения подозреваемому его процессуальных прав, подсудимый Ермаков Н.Н. в судебном заседании подтвердил достоверность проверки показаний на месте, и потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

Оценивая ответы банковских организаций и приобщенные ими документы юридических дел в отношении ИП ЛИЦО_2 по открытым расчетным счетам, ответ налоговой службы, иные материалы оперативно-розыскной деятельности, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как они получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке, осмотрены следователем, о чем составлены протоколы, и признаны вещественными доказательствами по делу, о чем вынесены постановления, оперативно-розыскные мероприятия проведены в строгом соответствии с требованиями Федерального закона от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности».

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимого Ермакова Н.Н. в инкриминируемом ему деянии.

Судом установлено, что Ермаков Н.Н. зарегистрировав себя в качестве индивидуального предпринимателя, умышленно, не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, открыл расчетные счета в ПАО «...», дополнительном офисе «...», в дополнительном офисе «...» в г. Кемерово АО «...», в дополнительном офисе №85 в г. Кемерово АО «...», в дополнительном офисе «...», получив в свое фактическое владение, тем самым приобрел, банковские карты, логины и пароли, являющиеся электронными средствами платежа и электронными носителями информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, и совершил сбыт указанных электронных средств, электронных носителей информации третьему лицу, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_2, открытых им в указанных банковских организациях.

Об умысле подсудимого Ермакова Н.Н. на приобретение в целях сбыта и совершение сбыта электронных средств, электронных носителей информации свидетельствуют совершение Ермаковым Н.Н. целенаправленных активных действий, направленных на открытие расчетных счетов ИП ЛИЦО_45 в банковских организациях без намерения осуществлять коммерческую деятельность, осуществлять операции с денежными средствами по указанным счетам; на предоставление требуемых документов для их открытия и возможности пользоваться банковскими счетами, получение и передачу электронных средств, электронных носителей информации третьему лицу, не наделенному полномочиями по осуществлению денежных операций от имени ИП ЛИЦО_2 по расчетным счетам за денежное вознаграждение, что образует их сбыт.

При этом ЛИЦО_2 понимал, что использование другим лицом полученных им в банках электронных средств и электронных носителей информации будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, при этом ЛИЦО_2 было заранее достоверно известно об этом, поскольку ЛИЦО_2 предупреждался сотрудниками банков о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, что влечет неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Указанные обстоятельства подтверждаются показаниями подсудимого ЛИЦО_2, его проверкой показаний на месте, показаниями свидетелей – сотрудников банковских организаций ЛИЦО_8, ЛИЦО_9, ЛИЦО_10, ЛИЦО_11, ЛИЦО_12, ответами банковских организаций и приобщенными ими документами юридических дел в отношении ИП ЛИЦО_2 по открытым расчетным счетам, в которых стоят собственноручно выполненные подписи ЛИЦО_2, протоколами их осмотра.

Так из показаний ЛИЦО_2 в ходе предварительного следствия и оглашенных в ходе судебного разбирательства, следует, что за обещанное ему денежное вознаграждение он согласился открыть в банковских организациях ПАО «...», ПАО Банк «...», АО «...», АО «...», АО «...» расчетные счета на свое имя как индивидуального предпринимателя с системой дистанционного банковского обслуживания, при этом использовать данные счета в личных целях и заниматься финансовой деятельностью как индивидуальный предприниматель не намеревался.

Судом достоверно установлено, что ЛИЦО_2, открывая расчетные счета, получая банковские карты, логины и пароли, являющиеся электронными средствами платежа и электронными носителями информации в виде средств доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и доступ к электронным средствам платежа, не намеревался использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревался сбыть третьему лицу, что прямо следует из его показаний.

При этом, по мнению суда, осужденный понимал, что использование другим лицом полученных им в банках электронных средств платежей и электронных носителей информации, в том числе банковских карт, логинов и паролей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, при этом Ермакову Н.Н. разъяснялись указанные правила, что подтверждается показаниями свидетелей – сотрудников банковских организаций ЛИЦО_8, ЛИЦО_9, ЛИЦО_10, ЛИЦО_11, ЛИЦО_12

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Из изложенного следует, что полученные Ермаковым Н.Н. в банках персональные логины и пароли, позволяющие управлять банковскими операциями и удостоверять их простой электронной подписью, банковские карты, относятся к электронным средствам и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Как следует из материалов уголовного дела, Ермаков Н.Н. передал электронные средства платежей и электронные носители информации, предназначенные для осуществления финансовых операций третьему лицу, то есть сбыл их.

Исходя из установленных судом фактических обстоятельств дела, квалификация действий подсудимого Ермакова Н.Н., сбывшего третьему лицу электронные средства и электронные носители информации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, является юридически верной, поскольку они позволили третьему лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам, выполнять операции с денежными средствами.

Передача Ермаковым Н.Н. банковских карт, логинов и паролей третьему лицу предоставила ему возможность их использования как электронных средств платежа и электронных носителей информации, обеспечивающего доступ к расчетному счету, зарегистрированному на Ермакова Н.Н. как индивидуального предпринимателя, коим оно не являлось.

Использование карт, логинов и паролей третьими лицами для совершения операций является реализацией финансово-хозяйственных полномочий, которыми обладает только индивидуальный предприниматель Ермаков Н.Н.

В связи с чем, суд квалифицирует действия подсудимого Ермакова Н.Н. по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований для переквалификации действий подсудимого Ермакова Н.Н. не имеется.

Учитывая обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимого, его поведение в судебном заседании, суд считает необходимым признать подсудимого Ермакова Н.Н. вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.

При назначении вида и размера наказания подсудимому Ермакову Н.Н. в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, которое в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений, и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Суд учитывает, что подсудимый Ермаков Н.Н. не судим, на специализированных учетах врачей не состоит, удовлетворительно характеризуется по месту жительства, занимается общественно-полезным трудом.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому Ермакову Н.Н., суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, ..., активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Суд не находит оснований для учета в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимому Ермакову Н.Н., явку с повинной, поскольку сведения о его причастности к преступлению ранее достоверно были получены сотрудниками полиции в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий; дача им подробных признательных показаний об обстоятельствах преступления судом учтено как полное признание вины и признано смягчающим наказание обстоятельством.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Ермакову Н.Н., судом не установлено.

При назначении наказания подсудимому Ермакову Н.Н. суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку установлено смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Принимая во внимание обстоятельства по делу, личность подсудимого Ермакова Н.Н., наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в том числе, что подсудимый полностью признал вину, раскаялся в содеянном, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, не судим, ..., суд приходит к выводу о возможности назначения подсудимому Ермакову Н.Н. наказания в виде лишения свободы, при этом считает возможным применить при назначении наказания подсудимому Ермакову Н.Н. положения ст. 73 УК РФ, назначив наказание условно с испытательным сроком; суд считает, что данное наказание будет отвечать целям уголовного наказания, предусмотренным ст. 43 УК РФ, а именно восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимого, предупреждению совершения им новых преступлений, суд считает, что его исправление возможно без реального отбывания наказания.

Совокупность установленных по делу смягчающих наказание обстоятельств, а именно то, что Ермаков Н.Н. полностью признал вину, раскаялся в содеянном, его активное способствование раскрытию и расследованию преступления, не судим, ..., оказание помощи близким родственникам, суд находит исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступления, позволяющей применить положения ст. 64 УК РФ, а именно не назначать дополнительный обязательный вид наказания, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде штрафа, принимая во внимание также имущественное положение подсудимого Ермакова Н.Н.

Суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, принимая во внимание фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, которое посягает на экономические интересы, ставит под угрозу стабильность банковской деятельности.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимого Ермакова Н.Н. суд считает необходимым отменить после вступления приговора в законную силу.

Процессуальные издержки по настоящему уголовному делу, представляющие собой суммы, выплачиваемые адвокату Чугунной Н.О. за оказание ею юридической помощи подсудимому в ходе предварительного следствия за 6 дней работы в размере 12 838 рублей 80 копеек и адвокату Комарову Р.П. за оказание им юридической помощи подсудимому в ходе судебного разбирательства за 1 день работы в размере 2 139 рублей 80 копеек, суд в соответствии с ч. 2 ст. 132 УПК РФ считает необходимым взыскать с подсудимого Ермакова Н.Н., поскольку основания для освобождения подсудимого от их взыскания в судебном заседании не установлены, при этом суд принимает во внимание имущественное положение Ермакова Н.Н., который работает, имеет постоянный источник дохода, детей не имеет, инвалидом не является.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ при вынесении приговора должен быть решен вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 297, 299, 304, 307 – 310 УПК РФ, суд

П Р И ГО В О Р И Л :

Ермакова Николая Николаевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, с применением ст. 64 УК РФ без назначения дополнительного обязательного вида наказания в виде штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год, в течение которого осужденный Ермаков Н.Н. должен своим поведением доказать свое исправление.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденного Ермакова Н.Н. исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; периодически являться в уголовно-исполнительную инспекцию для регистрации в соответствии с установленным уголовно-исполнительной инспекцией графиком.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении осужденного Ермакова Н.Н. отменить после вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 2 ст. 132 УПК РФ взыскать с осужденного Ермакова Н.Н. процессуальные издержки по настоящему уголовному делу, представляющие собой суммы, выплачиваемые адвокату Чугунной Н.О. за оказание ею юридической помощи подсудимому в ходе предварительного следствия за 6 дней работы в размере 12 838 (двенадцать тысяч восемьсот тридцать восемь) рублей 80 (восемьдесят) копеек и адвокату Комарову Р.П. за оказание им юридической помощи подсудимому в ходе судебного разбирательства за 1 день работы в размере 2 139 (две тысячи сто тридцать девять) рублей 80 (восемьдесят) копеек.

Вещественные доказательства по уголовному делу: документы юридического дела по открытым расчетным счетам ИП ЛИЦО_2 в ПАО Банк «...», возвращенные руководителю ПАО Банк «...», после вступления приговора в законную силу оставить в законном владении руководителя ПАО Банк «...»;

материалы оперативно-розыскной деятельности от 22.09.2023 № 3/9/30-500дсп, в том числе, копии ответа межрайонной ИФНС России № 15 по Кемеровской области – Кузбассу от 14.09.2023 № 08.14/006811дсп и приложенные к нему документы, копии ответов АО «...» от 25.12.2023 № 11-ГОУД/2023/2512/18030, ПАО «...» от 08.12.2023 № 01.4-4/122656, АО «...» от 04.12.2023 № 941/572408, АО «...» от 26.12.2023 № 106359-МСК-ГЦОЗ/23, с приложенными копиями документов юридических дел по открытым банковским счетам ИП ЛИЦО_2 в указанных банковских организациях, хранящиеся в материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке, предусмотренном главой 45.1 УПК РФ, в Судебную коллегию по уголовным делам Кемеровского областного суда через Центральный районный суд г. Кемерово в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья (подпись)