Решение от 29.09.2021 по делу № 2-4189/2021 от 18.08.2021

Определение

об утверждении мирового соглашения

29.09.2021 г. г. Саратов

Кировский районный суд г. Саратова в составе

председательствующего судьи Романова В.В.,

при секретаре Самохвалове А.Д.,

с участием представителя истца ФИО4, ответчиков ФИО1, ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Некоммерческой микрокредитной компании «ФИО6» к обществу с ограниченной ответственность «ФИО7», ФИО2, ФИО1, обществу с ограниченной ответственность «ФИО8» о взыскании задолженности по договору займа,

установил:

истец Некоммерческая микрокредитная компания «ФИО9» (далее Фонд) обратилась в суд с вышеуказанным исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственность «ФИО10», ФИО2, ФИО1, обществу с ограниченной ответственность «ФИО11» о взыскании задолженности по договору займа. Исковые требования обоснованы тем, что Некоммерческая микрокредитная компания «ФИО12»,созданная по распоряжению <адрес>от 10.06.2009г. №-Пр, учредителем которой является министерство экономического развития и торговли <адрес>,осуществляет выдачу микрозаймов субъектам малого предпринимательства <адрес> в рамках действия государственной программы поддержки малого бизнеса из средств федерального и местного бюджетов. Расходование бюджетных средств находится под контролем Минэкономразвития России и <адрес>, Областной думы, Счетной палаты, <адрес> и прочих контролирующих органов. Между Фондом и Обществом с ограниченной ответственностью «РЕГИОН», был заключен договор микрозайма №Д от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с которым Фонд предоставил Заемщику займ в размере 2000000 рублей, под 10% годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства в установленный срок и уплатить проценты за пользование займом согласно утвержденного графика платежей. В обеспечение обязательств были заключены: - договор поручительства №Д/П от ДД.ММ.ГГГГ, с гр. ФИО1; - договор залога ТС №Д/3 от 15.12.2017г. с ООО "Регион-маркет" в отношении имущества: 1) Автомобиль марка: Hyundai Porter 27950Р VIN: №, тип ТС: грузовой фургон, год выпуска: 2011, шасси:№№ 0813, кузов №: не установлено, цвет: синий, мощность двигателя кВт/л/с: 59,0/80 кВт/л/с; 2) Автомобиль, марка Mitsubishi Pajero, VIN: №, тип транспортного средства: легковой универсал, категория транспортного средства: В, год выпуска 2012, шасси не установлено, кузов №№, цвет: серый, мощность двигателя, кВт/л.с. 131,0/178 общая залоговая стоимость Предметов залога составляет 1 164 625 (один миллион шестьдесят четыре тысячи шестьсот двадцать девять пять) рублей 00 коп, из них : залоговая стоимость предмета залога 1 в определена в размере 286 300 (двести восемьдесят тысяч триста) рублей; залоговая стоимость предмета залога 2 в определена в размере 878 325 (восемьсот семьдесят восемь тысяч триста двадцать пять) рублей; - договор последующей ипотеки №Д/И от 15.12.2017г. с гр. ФИО2, в отношении имущества: квартира, назначение: жилое, общая площадь 42,6 кв.м., адрес (местонахождение): <адрес>, просп.50 лет Октября, <адрес>. Кадастровый (или условный) №, залоговая стоимость Предмета ипотеки определена сторонами в размере 1 577 691 (один миллион пятьсот семьдесят семь тысяч шестьсот девяносто один) рубль. Факт предоставления займа подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ Согласно условиям договора займа, Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование займом, а также иные платежи Фонду в размере и на условиях предусмотренных договором займа (п.1.1.). Погашение суммы займа и уплата начисленных процентов должно производится Заемщиком ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем выдачи займа, равными долями в соответствии с Графиком платежей (Приложение № к договору займа) в последний рабочий день каждого месяца; в случае наличия условия о предоставлении отсрочки платежа по основному долгу, погашение суммы займа осуществляется в учетом такой отсрочки. Заемщик до 20.03.2020г. осуществлял оплату микрозайма по Графику платежей, затем График платежей был нарушен, в результате образовалась задолженность в части оплаты суммы процентов за пользование займом. Фонд неоднократно уведомлял Заемщика, Поручителя, Залогодателя об образовании задолженности. Фондом было направлено несколько претензий Заемщику, Поручителю (залогодателю), с указанием срока исполнения нарушенного обязательства и последствиями неисполнения претензии. На основании пункта 4.2. договора микрозайма Фонд имеет право потребовать возврата суммы займа в полном объеме, уплаты процентов, а так же расторгнуть договор в одностороннем порядке в случае нарушений условий договора. Поскольку нарушение условий договора в части неисполнения обязательств по оплате основного долга и суммы процентов за пользование займом является существенным обстоятельством, Фонд направил Заемщику (а так же Поручителю, Залогодателю) Уведомление о досрочном расторжении договора и возврате суммы займа в полном объеме. Согласно условиям договора микрозайма договор считается расторгнутым по истечение 10 дней с даты направления уведомления. В сроки предусмотренные в Уведомлении микрозайм в полном объеме не возвращен. Заемщиком были даны гарантийные обязательства Фонду об оплате задолженности, но оплата в полном объеме не была произведена. До настоящего времени расчет окончательно не произведен, задолженность не погашена. В связи неисполнением условий договора в установленный срок, по состоянию на 09.08.2021г. за период с 20.03.2020г. по 09.08.2021г. задолженность Заемщика перед Фондом составила 575 916,60 рублей, из них: 353 151,77 рублей - по основному долгу (займу); 213 661,02 рубля - сумма неустойки несвоевременный возврат суммы основного долга; 9103,81 - неустойка за несвоевременный возврат суммы процентов по графику.

На основании изложенного истец просил взыскать солидарно с ООО "ФИО13" и поручителя ФИО1 в пользу Фонда сумму в размере 575916,60 рублей, из них: 353151,77 рублей - по основному долгу (займу); 213661,02 рубля - сумма неустойки несвоевременный возврат суммы основного долга; 9103,81 - неустойка за несвоевременный возврат суммы процентов по графику; обратить взыскание на заложенное имущество принадлежащее Залогодателю ФИО2: квартира, назначение: жилое, общая площадь 42,6 кв.м., адрес (местонахождение): <адрес>. Кадастровый (или условный) №, залоговой стоимостью определенной сторонами в размере 1577691 рубль, посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену заложенного имущества равной указанной залоговой стоимости, для его реализации с целью погашения из стоимости заложенного имущества суммы задолженности; обратить взыскание на заложенное имущество принадлежащее Залогодателю ООО «Регион-маркет»: 1)Автомобиль марка: Hyundai Porter 27950Р VIN: №, тип ТС: грузовой фургон, год выпуска: 2011, шасси:№№, кузов№: не установлено, цвет: синий, мощность двигателя кВт/л/с: 59,0/80 кВт/л/с, 2)Автомобиль, марка Mitsubishi Pajero, VIN: № тип транспортного средства: легковой универсал, категория транспортного средства: В, год выпуска 2012, шасси не установлено, кузов №№, цвет: серый, мощность двигателя, кВт/л.с. 131,0/178.

В судебном заседании представитель истца и ответчики представили мировое соглашение, по условиям которого:

Истец отказывается от части суммы по основному долгу в размере 100000 рублей и от части суммы неустойки за несвоевременный возврат суммы основного долга в размере 106833,01 рублей, а ООО «ФИО14» в лице директора ФИО1, ФИО1 по настоящему мировому соглашению уплачивают Истцу в солидарном порядке сумму задолженности в размере 369 088,59 рублей, из них: 253 151,77 рублей - по основному долгу (займу); 106 833,01 рубля - сумма неустойки за несвоевременный возврат суммы основного долга; 9103,81 - неустойка за несвоевременный возврат суммы процентов по графику, в соответствии со следующим графиком:

-                     оплата осуществляется ежемесячно в срок до 25 числа каждого месяца, сумма ежемесячного платежа составляет 61514,7 рублей;

-                     1 платеж осуществляется в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, последний платеж осуществляется в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

2.1 ООО «ФИО15» в лице директора ФИО1, ФИО1 (солидарные ответчики) перечисляют денежные средства в уплату задолженности на расчетный счет Истца № р/с 40№ в Поволжском Банке ПАО ФИО16 БИК 043601607 к/с 30№.

3. Ответчики возмещают Истцу расходы по уплате государственной пошлины в размере 50 % - 4479,50 рублей, в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно.

4. Досрочное погашение не освобождает Ответчиков от обязанности оплаты, предусмотренной п.3 настоящего мирового оглашения.

5. Заключение мирового соглашения по обязательству обеспеченному ипотекой не влечет прекращения ипотеки (ст. 55.1 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости»).

5.1 Исполнение настоящего мирового соглашения обеспечивает имущество переданное Истцу в залог ФИО2 по договору последующей ипотеки №Д/И от ДД.ММ.ГГГГ: Квартира, назначение: жилое, общая площадь 42,6 кв.м., адрес (местонахождение): <адрес>. Кадастровый (или условный) №, залоговая стоимость определенной соглашением сторон в размере 1577691 руб.

5.2 ФИО2 признает право истца обратить взыскание на имущество поименованное в п. 5.1. настоящего мирового соглашения, посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену предметов залога равной указанной залоговой стоимости, в случае неисполнения солидарными Ответчиками условий п. 2 настоящего мирового соглашения.

6. При заключении мирового соглашения по обязательству обеспеченному залогом залог не прекращается.

6.1. Исполнение настоящего мирового соглашения обеспечивает имущество переданное Истцу в залог ООО «ФИО17» по договору залога ТС №Д/3 от 15.12.2017г.:

1. Автомобиль марка: Hyundai Porter 27950Р VIN: №,

тип ТС: грузовой фургон, год выпуска: 2011, шасси:№№, кузов№: не установлено, цвет: синий, мощность двигателя кВт/л/с: 59,0/80 кВт/л/с,

2. Автомобиль, марка Mitsubishi Pajero, VIN: №, тип транспортного средства: легковой универсал, категория транспортного средства: В, год выпуска 2012, шасси не установлено, кузов №№, цвет: серый, мощность двигателя, кВт/л.с. 131,0/178. Залоговая стоимость определенной по соглашению сторон в размере 1164625 рублей, из них: залоговая стоимость Автомобиль марка: Hyundai Porter 27950Р в определена в размере 286300 рублей; залоговая стоимость Автомобиль, марка Mitsubishi Pajero в определена в размере 878325 рублей.

6.2. ООО «Регион-маркет» признает право Истца обратить взыскание на имущество поименованное в п. 6.1. настоящего мирового соглашения, посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену предметов залога равной указанной залоговой стоимости, в случае неисполнения солидарными Ответчиками условий п. 2 настоящего мирового соглашения.

7. Расходы по оплате услуг представителей Сторон, а также иные расходы, прямо или косвенно связанные с настоящим делом, Сторонами друг другу не возмещаются и лежат исключительно на той Стороне, которая их понесла.

Ответчики в судебном заседании просили утвердить мировое соглашение.

Сторонам разъяснены последствия утверждения мирового соглашения по ст. 173 ГПК РФ и прекращения производства по делу, предусмотренные ст. 221 ГПК РФ, о чем имеется указание в их мировом соглашении.

Учитывая, что мировое соглашение, заключенное сторонами, не противоречит закону, совершено в интересах обеих сторон и выполнение ими условий мирового соглашения не нарушает интересов иных лиц, оно подлежит утверждению, а производство по делу – прекращению.

Руководствуясь ст. ст. 39, 220, 221 ГПК РФ, суд

определил:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░19» ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░18», ░░░2, ░░░1, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░», ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░20» ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100000░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 106833 ░░░. 01 ░░░, ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░21» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░1, ░░░1 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░22» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 369088 ░░░. 59 ░░░, ░░ ░░░: 253151 ░░░. 77 ░░░. - ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░); 106833 ░░░. 01 ░░░.- ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 9103 ░░░. 81 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

-                     ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ 25 ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 61514 ░░░. 70 ░░░.;

-                     1 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

2.1 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░23» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░1, ░░░1 (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░>»№ ░/░ 40№ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░25 ░░░ 043601607 ░/░ 30№.

3. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░24», ░░░2, ░░░1, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░26» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░27» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50 % - 4479 ░░░. 50 ░░░, ░ ░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

4. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░28», ░░░2, ░░░1, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░29» ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

5. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░. 55.1 ░░ «░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░»).

5.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░30» ░ ░░░░░ ░░░2 ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №░/░ ░░ ░░.░░.░░░░: ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 42,6 ░░.░., ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░): <░░░░░>. ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1577691 ░░░.

5.2 ░░░2 ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░31» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 5.1. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. 2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

6. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

6.1. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░32» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ №░/3 ░░ ░░.░░.░░░░:

1. ░░░░░░░░░░ ░░░░░: Hyundai Porter 27950░ VIN: №, ░░░ ░░: ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░: 2011, ░░░░░:№№, ░░░░░№: ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░/░/░: 59,0/80 ░░░/░/░,

2. ░░░░░░░░░░, ░░░░░ Mitsubishi Pajero, VIN: №, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: ░, ░░░ ░░░░░░░ 2012, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ №№, ░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░/░.░. 131,0/178. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1164625 ░░░░░░, ░░ ░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░: Hyundai Porter 27950░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 286300 ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ Mitsubishi Pajero ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 878325 ░░░░░░.

6.2. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░34» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 6.1. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. 2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

7. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░33» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░35», ░░░2, ░░░1, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░36» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░