cards

Детальная проверка физлица

  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Уголовные и гражданские дела
  • Арбитражи
Узнать подробнее
coupon

Решение по делу № 1-392/2024 от 28.06.2024

УИД 04RS0021-01-2024-003966-17

Дело № 1-392/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Улан-Удэ 31 июля 2024 года

Советский районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия в составе: председательствующего – судьи Позднякова Б.С., при секретаре Нечаевой Е.В.,

с участием: государственных обвинителей – прокуроров Бахутовой И.М., Васильевой О.В.,

подсудимого Андреева Е.С., его защитника – адвоката Дубданова А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании, уголовное дело по обвинению:

Андреева ЕС, ,

в совершении преступления предусмотренногоч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а так же иных технических устройств.

У Андреева Е.С., из корыстных побуждений, возник прямой преступный умысел, направленный на неправомерный сбыт документов по открытию расчетных счетов, подключении системы дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), предназначенных для управления расчетным счетом, банковских карт, а также средств доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, являющихся электронными средствами, позволяющих неустановленным третьим лицам неправомерно осуществлять операции по переводу денежных средств по расчетному счету, в том числе по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей. Реализуя который, около 14 часов 10 мая 2023 г. Андреев, находясь в магазине « », по адресу: ..., оформил сим-карту сотового оператора «МТС» с абонентским номером ... для подключения системы ДБО, на который будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами.

Далее, около 15 часов 10.05.2023 Андреев Е.С., находясь в отделении ПАО «ВТБ Банк», по адресу: ..., предоставил сотрудникам банка документы, необходимые для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты на его имя, подключения системы ДБО, в том числе заявление на открытие расчетного счета, в котором указал вышеуказанный абонентский номер телефона - +..., на который будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами, предназначенные для доступа в систему ДБО, при этом, не намереваясь использовать вышеуказанные расчетный счет, банковскую карту, услугу ДБО в собственных целях.

Сотрудник ПАО «ВТБ Банк», будучи введенным в заблуждение Андреевым относительного фактических намерений пользоваться открытым расчетным счетом, выпущенной банковской картой, в том числе лично производить операции по переводу денежных средств посредством системы ДБО, поскольку последний умолчал об этом, находясь в том же месте и в то же время, открыл на имя Андреева Е.С. расчетный счет ..., банковскую карту ... и подключил систему дистанционного банковского обслуживания для управления указанным расчетным счетом, со средствами доступа в нее - персональными логином и паролем доступа, после чего передал Андрееву документы по открытию расчетного счета на его имя и подключении системы ДБО, моментальную банковскую карту ..., логин и пароль для доступа и управления услугой ДБО, являющиеся электронными средствами.

Кроме того, сотрудник ПАО «ВТБ Банк» ознакомил Андреева с условиями комплексного договора банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в банке ПАО «ВТБ Банк», Правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «ВТБ Банк», с использованием системы «ВТБ онлайн», а так же с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к услуге ДБО третьим лицам.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, около 15 часов 15 минут 10.05.2023 Андреев Е.С., игнорируя вышеуказанные требования о недопустимости передачи персональных данных третьим лицам, преследуя корыстную цель, не намереваясь использовать полученные расчетный счет, моментальную банковскую карту, логин и пароль для доступа в систему ДБО в собственных целях, находясь вблизи отделения вышеуказанного банка по адресу: ..., передалИному лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее – ИЛ),документы по открытию расчетного счета в ПАО «ВТБ Банк» на имя Андреева Е.С., документы по подключению системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую карту ..., а также средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами, тем самым сбыл электронные средства с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, около 15 часов 30 минут 10 мая 2023 г. Андреев Е.С., находясь в отделении банка АО «АЛЬФА-БАНК», по адресу: ..., предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты на его имя, подключения системы ДБО, в том числе заявление на открытие расчетного счета, в котором указал вышеуказанный абонентский номер телефона ..., на который будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами, предназначенные для доступа в систему ДБО, при этом не намереваясь использовать вышеуказанные расчетный счет, банковскую карту, услугу ДБО в собственных целях.

Сотрудник АО «АЛЬФА-БАНК», будучи введенным в заблуждение Андреевым относительного своих фактических намерений пользоваться открытым расчетным счетом, выпущенной банковской картой, в том числе лично производить операции по переводу денежных средств посредством системы ДБО, поскольку последний умолчал об этом, находясь в том же месте и в то же время, открыл на имя Андреева Е.С. расчетный счет ..., банковскую карту выпущенную к нему, и подключил систему дистанционного банковского обслуживания для управления указанным расчетным счетом, со средствами доступа в нее - персональными логином и паролем доступа, после чего передал Андрееву банковскую карту, выпущенную к открытому расчетному счету, логин и пароль для доступа и управления услугой ДБО, являющиеся электронными средствами.

Кроме того, сотрудник АО «АЛЬФА-БАНК» ознакомил Андреева с условиями договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», а так же с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к услуге ДБО третьим лицам.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, около 15 часов 50 минут 10 мая 2023 г. Андреев Е.С., игнорируя вышеуказанные требования о недопустимости передачи персональных данных третьим лицам, преследуя корыстную цель, не намереваясь использовать полученные расчетный счет, банковскую карту, логин и пароль для доступа в систему ДБО в собственных целях, находясь вблизи отделения вышеуказанного банка по адресу: ... передал ИЛ, банковскую карту, выпущенную к расчетному счету ..., средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами, тем самым сбыл электронные средства и электронные носители информации, а также сим-карту сотового оператора «МТС» с абонентским номером +... с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании, подсудимый Андреев Е.С. вину в совершении указанного преступления признал полностью, от дачи показаний отказался. Из его оглашенных и полностью подтвержденных им показаний на следствии, установлено, что 10 мая 2023 года, он согласился на предложение своего знакомого Б Павла, заработать деньги, оформив на себя банковские карты, после чего передать их вместе с документами, оформленными в банке, третьим лицам. Б сказал, что данные банковские карты нужно передать - мошенникам, которые будут пользоваться его оформленными банковскими картами с целью получения денежных средств от обманутых граждан. Также Б объяснил, что необходимо оформить сим-карту, которую нужно подключить к банковским картам, которые он оформит. Он в дальнейшем,где-то через месяц, должен пойти в банк и сам заблокировать те оформленные на себя банковские карты. Он понимал, что передавать свою банковскую карту мошенникам, для обмана граждан незаконно, так как с помощью его банковских карт будут совершаться преступления, но Б уверил его, что к ответственности его не привлекут, так как сам он обманывать людей не будет. Б пояснил, что если он оформит 2 банковские карты, то заработает 2000 рублей. Денежные средства ему передадут мошенники, а он передаст их ему.Он отдал Б паспорт, который его сфотографировал и куда-то отправил, для чего, не знает. Он решил оформить 2 банковские карты, одну в банке «ВТБ», а вторую в «Альфабанке». Б сказал, что карты пойдут в .... Около 14 часов 10.05.2023 года они с Б зашли в магазин « », по адресу: .... В магазине, женщина продавец, по просьбе Б ничего не заполняла, никаких договоров они не подписывали, передала одну сим-карту «МТС», номер которой он не помнит. Сим-карта была новая, в конверте, в упаковке. Данную сим-карту взял Б. Затем, они с Б поехали в офис банка «ВТБ», по адресу: ... входом в банк Б передал ему сим-карту, которую они оформили в магазине «Наш», по его указанию, он вставил сим-карту в свой телефон, онасразу заработала. Б сказал ему записать все пароли и логины для установления приложения «ВТБ Он-Лайн», а также все пароли, которые ему будут говорить, комбинации для пин-кода, а также для входа в приложение. Около 15 часов он зашел в вышеуказанный офис банка «ВТБ», Б остался на улице. В офисе банка «ВТБ» он прошел к окошку, где его принимал мужчина азиатской внешности - сотрудник банка, которого он попросил оформить обычную дебетовую карту, передал ему свой паспорт. Мужчина откопировал паспорт. Ему дали документы для подписи, которые он подписал. Ему было разъяснено, что он не может передавать карты и данные по ней другим лицам, но он все равно продолжил оформление карты, понимая, что нарушит данные условия договора, передав их посторонним лицам. По предложению сотрудника банка он скачал приложение «ВТБ Он-Лайн». Для входа в приложение придумал пароль, из 4 цифр. Зашел в приложение. Сотрудник показал ему, как пользоваться приложением, он разобрался и вышел. Ему дали пластиковую банковскую карту «ВТБ», которая была в конверте, также какие-то бумаги по данной карте, он также придумал пин-код к карте. Там же в банке активировал данную карту, вводил пин-код. Оформление заняло около 15 минут. А так же он привязал к указанной карте абонентский номер телефона «МТС», который оформил перед этим. Он набрал команду и посмотрел номер телефона, который сообщил сотруднику банка. Около 15 часов 15 минут 10.05.2023 года он вышел из офиса банка «ВТБ». В метрах 20-30 от банка он передал Б оформленную им банковскую карту «ВТБ», а так же все документы, которые прилагались к карте. Он также сказал все пароли для входа в приложение в «ВТБ Он-Лайн», и пароль самой карты. По указанию Б он вышел из самого приложения в своем телефоне, и после сразу удалил приложение.

После чего они вместе с Б пошли до отделения «Альфабанка», по .... Около 15 часов 30 минут 10.05.2023 года он также один зашел в «Альфабанк», а Б ждал на улице. В «Альфабанке» его обслуживал молодой мужчина, которого он также попросил оформить обычную дебетовую карту. Передал ему свой паспорт, который также откопировали. Ему дали документы, которые он подписал. В соответствии с договором ему было разъяснено, что он не может передавать карты и данные по ней другим лицам, но он все равно продолжил оформление карты, понимая, что нарушит данные условия договора, передав их посторонним лицам. Он также скачал приложение «Альфабанк-Мобайл». Для входа в приложение придумал пароль, из 4 цифр. Зашел в само приложение, приходил один пароль, который он назвал сотруднику. Сотрудник показал ему как пользоваться приложением, он разобрался и вышел. Ему дали пластиковую банковскую карту «Альфабанк», которая была в конверте, какие-то бумаги по данной карте, он также сам придумал пин-код к карте. Он там же в банке активировал данную карту, вводил пин-код. Оформление заняло около 20 минут. Также он привязал к указанной карте абонентский номер «МТС», который он ранее привязал к банковской карте «ВТБ». Около 15 часов 50 минут ДД.ММ.ГГГГ вышел из офиса банка «Альфабанк». Там же возле самого банка он передал Б оформленную им банковскую карту «Альфабанк», а так же все документы, которые прилагались к карте. Он также сказал все пароли для входа в приложение в «Альфабанк Он-Лайн» и пароль самой карты. Он также вышел из самого приложения в своем телефоне, и сразу удалил приложение. Он передал Б вместе с картой и документами саму сим-карту, которая была привязана к банковским картам «ВТБ» и «Альфабанк». После чего они с Б разошлись. Б сказал, что через дня 3-4 будет ясно по выплате денег за оформление им карт. Больше с Б он не встречался, только созванивался. Б позже ему сказал, что карты не подошли.

В середине мая 2023 года, ему позвонил Б и сообщил, что необходимо съездить в банк «ВТБ» и разблокировать его банковский счет и банковскую карту, которую он ранее оформил и передал ему. Как оказалось, что счет заблокировал банк, так как на счет поступила большая сумма денег. Перед тем, как идти в банк, Б сказал ему, чтобы он сказал сотрудникам банка, что большая сумма денег на счет поступила от продажи автомобиля. Он понимал, что большая сумма денег была от обманутых граждан. Он поехал в банк «ВТБ» на ... в « », обратился к сотрудникам банка для разблокировки счета, где ему пояснили, что его счет заморожен, превышен лимит по переводам. Он объяснил им, что большая сумма денег поступила от продажи автомобиля, на что ему ответили, что его необходимо принести документы, подтверждающие законность получения данных денежных средств от продажи автомобиля, т.е. счет его не разблокировали. Далее по указанию Б он систематически начал ездить в различные отделения банка «ВТБ», один раз в неделю, с целью разблокировки его счета и банковской карты, на которых лежали денежные средства, для того чтобы лица, которые пользовались его банковской картой могли распорядиться деньгами. Но безрезультатно. Он должен был указать код доступа, который был привязан к его карте, так как у него ничего не было с собой, поскольку он ранее все отдал Б. После чего он несколько обращался в главный офис банка «ВТБ», по ..., он разговаривал с сотрудниками, но не мог разблокировать счет, каждый раз просили у него какие-либо данные, также просили данные по продаже автомобиля. В банке рассказал, что продал автомобиль «Рено Логан», данную версию они придумали вместе с Б, поэтому сотрудники банка попросили принести водительские права, документы с купли-продажи автомобиля, счет не разблокировали. Он как понял, об этом Б докладывал другим лицам, которые изначально давали ему указания. Кто они ему не известно, Б ему про них не говорил. Затем, они пошли в главный офис банка вместе с Б, в начале июня 2023 года. Они договорились, что Б представится его братом и что они будут говорить то же самое, что продали автомобиль «Рено Логан». По приходу в банк, их пригласили на третий этаж, они разговаривали с сотрудниками службы безопасности банка. Б попросил их разблокировать его счет, на что сотрудники службы безопасности отказали, так как они не могли им предоставить подтверждающих документов. Он написал заявление-претензию, для того чтобы разблокировали его счет. В дальнейшем он по просьбе Б, ездил еще около трех раз в банк, с мая по сентябрь 2023 года. В итоге ему так и не разблокировали его счет в банке «ВТБ». После чего он оставил попытки разблокировать его банковскую карту. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 56-62, 66-74, 84-86).

Кроме признательных показаний подсудимого, его вина в совершении инкриминированного преступления полностью подтверждается следующими исследованными судом доказательствами,представленными стороной обвинения.

Показаниями свидетелей в суде:

Р, что работает руководителем группы по обеспечению безопасности в г. Улан-Удэ, СОРБ УЭБ банка ВТБ, ДД.ММ.ГГГГ между банком ВТБ и Андреевым Е.С, был заключен Договор Комплексного Обслуживания (ДКО), последнему был открыт банковский счет, предоставлен доступ к Системе Дистанционного Банковского Обслуживания «ВТБ Он-Лайн» (ДБО «ВТБ Он-лайн») с обеспечением возможности его использования в соответствии с Правилами предоставления ДБОфизическим лицам, выдана платёжная банковская карта, которая была присоединена к его банковскому счету. Андреев Е.С., заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». Клиенту Андрееву Е.С. для получения смс-кодов подключена услуга «ВТБ Он-Лайн» на контактный мобильный телефон, который также был лично им предоставлен. Система ДБО «ВТБ Он-Лайн», средства доступа к ней - логин и пароль, ПК являются электронными средствами платежа, представляющими собой средство или способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платёжных карт, а также, иных технических устройств. Оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчётов в соответствии с требованиями законодательства РФ. Андреев был ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ под роспись. Только держатель вправе проводить операции с денежными средствами с использованием представленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать карту и её реквизиты, ПИН-код и код CVC/CVV/ППК/3DS к ней третьим лицам. Операции, совершенные с помощью указанных кодов, считаются совершенными держателем. Клиент несет ответственность за совершение операций в случае утраты или использования за операции, совершенные третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия держателя карты. Отношения между клиентом и Банком, возникающие в связи с использованием Системы ДБО «ВТБ Он-Лайн», регулируются «Правилами ДБО». Подтверждение распоряжений, передаваемых с использованием Системы ДБО «ВТБ Он-Лайн», производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения. Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документа, клиент поручает Банку провести операцию, соглашаясь с её параметрами, и несёт ответственность за их правильность, клиент обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования, а, также, немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. Полагает, что Андреев, допустил неправомерный сбыт документов по открытию своего банковского счёта, средств доступа к своему Личному Кабинету в Системе ДБО «ВТБ Он-Лайн», реквизитов своей ПК с персональным CVC-кодом. При этом Андреев осознавал, что после предоставления третьим лицам указанных документов и электронных средств платежей они самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по его банковскому счету. Андреев, будучи ознакомленным с «Правилами комплексного обслуживания физических лиц», «Правилами предоставления и использования банковских карт», «Правилами дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилами совершения операций по счетам физических лиц в Банке», передал неустановленным лицам документы по открытию своего банковского счёта, средства доступа к Системе ДБО «ВТБ Он-Лайн», реквизиты своей платежной карты, с персональным CVC-кодом.В последующем, неустановленные третьи лица, представившись работниками ВТБ (ПАО), обманным способом убедили Б оформить кредит и полученные заемные средства снять со своих банковских счетов, и пополнить различные платежные ПК, в том числе и ПК, принадлежащую Андрееву В результате Б причинен материальный вред, по данному факту было возбуждено уголовное дело.Неустановленные третьи лица 18.05.2023 неправомерно осуществляли по банковскому счёту Андреева переводы денежных средств, обманным способом похищенных у Б. Полагает, что в действиях Андреева содержатся признаки преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ.

М что он работает главным специалистом группы по обеспечению безопасности в г. Улан-Удэ, СОРБ УЭБ банка ВТБ. 22.05.2023 года из Управления защиты корпоративных интересов их банка поступило задание на проверку проведения операций по пополнению банковской карты, зарегистрированной на Андреева Е.С. При проверке установлено, что пополнение было осуществлено в операционном офисе по адресу: .... Сотрудники региональной безопасности ... установить лицо, пополнившее карту Андреева, не смогли. Операция по банковской карте Андреева Е.С. была признана подозрительной, поэтому была осуществлена блокировка банковских счетов ФИО5. ДД.ММ.ГГГГ в ... было осуществлено пополнение его карты на сумму 800000 рублей, из них 400000 рублей были сняты в ..., в банкомате по .... Оставшиеся 400000 рублей были заблокированы. В конце мая 2023 года обратилась директор по работе с клиентами ВТБ (ПАО) и сообщила, что к ней обратились двое молодых людей, один из которых был - Андреев Е.С., и требовали разблокировать счет Андреева. Они пригласили данных молодых людей на 02.06.2023 года в кабинет безопасности банка. В назначенное время пришли Андреев Е.С., и парень, который представился его братом. Андреев и второй молодой человек рассказали, что данные денежные средства зачислены на карту Андреева Е.С. за продажу автомобиля Рено Логан. У кого они купили автомобиль и кому продали, сказать не смогли. Гос. регистрационный знак автомобиля также сообщить затруднялись, документы, связанные с продажей автомобиля, не предоставили. Данный разговор был записан на видео. Позже после их ухода было установлено, что второй молодой человек - Б Так же, Андреев написал заявление о том, чтобы его счёт ГСПО «ВТБ» закрыли, а денежные средства перевели на его счет в «Сбербанке». В заявлении Андреев указал, что денежные средства поступили от продажи автомашины. В ходе изучения транзакций и записей с видеозаписывающих устройств установлено лицо, пополнявшее банковские карты Андреева - Б, у которого путем обмана и злоупотребления доверием неустановленные лица похитили 6 300000 рублей. По данному факту было возбужденно уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. 10.05.2023 года между банком ВТБ (ПАО) и Андреевым Е.С., был заключен Договор Комплексного Обслуживания (ДКО), в соответствии с которым последнему был открыт банковский счет, предоставлен доступ к Системе Дистанционного Банковского Обслуживания «ВТБ Он-Лайн» (Система ДБО «ВТБ Он-лайн») с обеспечением возможности его использования в соответсвии с Правилами предоставления ДБО «ВТБ Он-Лайн» физическим лицам, выдана платёжная банковская карта, которая была присоединена к его банковскому счету. Андреев Е.С., заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». При оформлении сотрудником банка Андреев был проинформирован об условиях использования электронных средств платежа - банковских карт, системы дистанционного банковского обслуживания, установленных Правилами, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования. А также о том, что держатель обязан не передавать карту и/или ее реквизиты, ПИН-код и иные коды к ней третьим лицам.

Оглашенными, с согласия сторон, показаниями следующих свидетелей:

З что она работает в филиале ... Банка (ПАО) ВТБ, директоромоперационного офиса. В систему диспетчерского документооборота поступил запрос 08.04.2024г. о предоставлении информации в отношении Андреева Е.С. Она сформировала запрос в архив о предоставлении документов по клиенту. Из архива ..., поступили следующие документы на Андреева Е.С.: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке (ПАО)ВТБ с маркировкой ... титульный лист с маркировкой ... заявление об изменении сведений, вопросник для физических лиц. 10.05.2023 клиенту Андрееву Е.С. в отделении банка по ... была оформлена и выдана банковская карта операционистом Ш, в настоящее не работает. При оформлении дебетовых банковских карт сотрудником банка оформляются заявление на предоставление комплексного обслуживания ив банке ВТБ, где подписывается предложение заключить договор. На условиях изложенных в правилах комплексного обслуживания физических лиц, правилах дистанционного банковского обслуживания, правилах совершения операций по счетам физических лиц в ПАО ВТБ. Второй экземпляр выдается клиенту совместно с банковской картой. Подписав заявление, клиент обязуется соблюдать вышеуказанные правила. Так же подключается абонентский номер для входа в приложение ВТБ–Онлайн, указанный клиентом. Пароли, логины для входа в приложение приходит смс-уведомление на телефон клиента (т. 1 л.д. 235-236, т. 2 л.д. 29-31).

Б, что в июне 2023 года он обратился в отделении полиции в ... по факту совершения в отношении него мошеннических действий. Под влиянием мошенников, по их указанию оформил кредит на сумму 5 270 000 рублей в банке ВТБ. Он получил наличные денежные средства в размере 1 600 000 рублей, по указанию мошенников осуществил два перевода денежных средств по 495 000 рублей, через банкомат в отделении ПАО «Открытие» .... Далее в ..., в отделении банка ПАО ВТБ по ... осуществил через банкомат денежный перевод на сумму 585 000 рублей. На следующий день, по указанию мошенников он в отделении ПАО ВТБ по ..., в кассе получил 3 600 000, 2870 000 из которых, аналогичным способом перевел находясь в отделении банка ПАО ВТБ, по .... Ему вернули страховку по кредиту в размере 1 200 000 рублей, 1 100 00 рублей из данной суммы он так же перевел мошенникам (т. 1 л.д. 248-251).

Р что работает в АО «АЛЬФА-БАНК» старшим операционным сервис-менеджером. 10.05.2023 он находился на работе в офисе банка по .... В его обязанности входит работа с клиентами, выдача дебетовых и кредитных карт. Клиента Андреева Е.С. не помнит. Когда клиент обращается по выдаче банковской карты, они узнают цели открытия и использования карт. После установления, они определяют какой продукт выдать клиенту. При выдаче дебетовой банковской карты составляется анкета клиента, где указываются его паспортные данные, номер телефона, кодовое слово, так же с правой стороны имеется подтверждение о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», согласие на обработку персональных данных. Данную анкету клиент подписывает. Подписав анкету клиент обязуется выполнять правила комплексного обслуживания и дистанционного комплексного обслуживания, в которых прописан пункт о запрете на передачу удаленного кода доступа, то есть доступ к личному кабинету, персональные данные, логин и пароль. Далее клиенту приходит смс-сообщение на открытие текущего счета в банке, для электронного подписания заявления, в том случае если клиент привязал абонентский номер телефона к счету и банковской карте. Если номер телефона не привязывается, то печатается заявление и подписывается. Далее клиент на телефон скачивает приложение банка, устанавливается пин-код, который доступен только клиенту, оглашаются все имеющиеся продукты банка. После чего выдается карта, активируется в приложении. Клиенту выдается только банковская карта, без конверта и соответствующих документов. Все документы оформленные при открытии банковской карты остаются в банке, отправляются в архив. Обычно, когда он оформляет карту, он сразу же подключает два доступа в личный кабинет «Альфа-клик» и «Альфа мобайл». Альфа-клик это доступ к личному кабинету на сайт банка а «Альфа-мобайл» через приложение мобильного телефона. Что он подключил Андрееву не помнит. Правила комплексного обслуживая и дистанционного комплексного обслуживания размещен на сайте банка в общем доступе. В них отражены правила, пункты о не передаче удаленного пароля третьим лицам (т. 2 л.д. 25-27).

Б что в мае 2023 года, он нашел в интернете, в сети «Телеграмм», объявление о покупке дебетовых банковских карт. Он заинтересовался информацией, спросил в чате, какие банковские карты необходимы. Ему ответили, что необходимы банковские карты «Альфа-банк», «ВТБ» и «Сбербанка». Что они нужны, чтобы обходить налоги, но он понял, что сбываемые банковские карты будут использоваться для незаконного оборота денежных средств и совершения преступлений, то есть обмана граждан, но ему это было безразлично, сам он никого обманывать не собирался, не собирался похищать денежные средства. Ему обещали 15 тысяч рублей за две банковские карты, он решил сбыть свои две банковские карты. У него была банковская карта «ВТБ» банка, которую он оформил в ..., для личного пользования. Находясь в г. Улан-Удэ, он согласился осуществить сбыт своей банковской карты «ВТБ», так же у него была еще карта «Альфа-банк», зарегистрированная на его имя. Они договорились о продаже - покупке банковских карт, ему сообщили, что подъедет такси и он должен будет отдать водителю банковские карты, 11.05.2023. 10 мая 2023 года, он позвонил знакомому Андрееву , в ходе беседы, он рассказал Андрееву, что собирается заработать деньги, путем продажи своих банковских карт мошенникам, которые с помощью данных банковских карт будут обманывать граждан. Андреев заинтересовался и сказал, что тоже хочет заработать, спросил как это можно сделать. Он сказал Андрееву Е.С., что нужно оформить на себя две банковских карты «ВТБ» и «Альфабанк», которые он может вместе со своими картами передать мошенникам. За это он пообещал ему две тысячи рублей, разницу, то есть 13 000 рублей он хотел оставить себе. Он ему объяснил, что банковские карты пойдут в ..., для осуществления незаконного оборота денежных средств и преступных действий. Андреев испугался, но он уверил его в том, что ему за это ничего не будет. Так же он объяснил, что ему необходимо оформить одну сим-карту, которую он так же должен будет передать совместно с картами мошенникам. В этот же день они поехали в СНТ « », где в продуктовом магазине, купили сим-карту «МТС». Андреев никаких бумаг не заполнял. На кого была оформлена сим-карта, не знает, они отдали деньги, продавец выдала сим-карту.Сим-карту он забрал себе. В этот же день 10 мая 2023 года, он поехали в банк «ВТБ», в гостинице «Бурятия». Он сказал Андрееву, что нужно записать все пароли и логины, которые необходимы будут для установления приложения «ВТБ Он-Лайн». Он также сказал ФИО5, чтобы тот записал и запомнил все пароли, которые ему будут говорить, комбинации для пин-кода, а также для входа в приложение. Андреев зашел в банк для оформления банковской карты. Перед этим он передал ему сим-карту, которую оформил в магазине « » в СНТ « ». Он стоял и ждал его на улице около банка. Когда Андреев вышел из банка, то передал ему банковскую карту, все предлагающиеся документы к ней, пароли и логины для входа в ВТБ Он-лайн. Сразу после этого он поехали в «Альфа-банк», по ..., где он так же стоял на улице, а Андреев оформил на себя карту, после чего вышел и передал ее ему и все документы предлагающиеся к ней, с паролями и логинами, сим-карту. На Андреева никакого морального и физического воздействия он не оказывал. Андреев Е.С. после его предложения сам принял решение об оформлении банковских карт и дальнейшей передаче их ему и неустановленным лицам. В банки с Андреевым он не заходил, при оформлении банковских карт и подписании документов он не присутствовал. Андреев самостоятельно давал все согласия и подписывал документы. В дальнейшем, вечером этого же дня, ему в телеграмме написали, что подъедет таксист, и заберет банковские карты. Так и произошло, к месту его прописки – ..., подъехал автомобиль такси, он передал банковские карты водителю, две свои банковские карты и две банковские карты Андреева, вместе с сим-картой МТС, которую приобрел Андреев в магазине « ». Через 4, 5 дней ему перевели денежные средства на карту «Альфа-банка» или «Сбербанка» оплату в размере 15 000 рублей, за все 4 карты. Данные денежные средства он потратил на личные нужды. Андрееву обещанные денежные средства он не отдал, сообщил ему что его карты не подошли и за них не заплатили. В середине мая 2023 года, ему написали в телеграмме мошенники, и сообщили что на банковской карте Андреева , банк «ВТБ» заблокировал денежные средства в размере 390 или 490 тысяч рублей. Его попросили разобраться в данном вопросе. Ему было понятно, что данные денежные средства пришли на банковскую карту Андреева Е.С., незаконно, он не собирался ими пользоваться, но решил помочь разблокироать счет. Он позвонил Андрееву и сообщил что необходимо съездить в банк «ВТБ» в любой филиал и попробовать забрать денежные средства. Он ему сообщил, чтобы в банке он говорил что данные денежные средства поступили от продажи автомобиля «Рено-Логан», так как посоветовали сказать мошенники. Андреев начал ездить в различные филиалы банка ВТБ в г. Улан-Удэ, но ему постоянно отказывали. Они вместе с Андреевым пошли в «ВТБ» банк, по .... Он сказал Андрееву, что представиться его братом. Там их пригласили наверх, на второй или третий этаж. Зашли в кабинет и начали разговаривать с сотрудниками. Он представился братом Андреева Сотрудники банка спрашивали его, откуда денежные средства, поступившие на карту Андреева, он им ответил, что продал автомобиль в ..., и попросил перевести оплату на карту . В банке ему так же говорили, что данная операция была заблокирована как подозрительная на мошенничество. Но он продолжал говорить, что все нормально и придерживался указанной версии. Данную версию сказали говорить неустановленные лица, которые связывались с ним из .... Сотрудники банка деньги так и не отдали. В дальнейшем Андреев самостоятельно ездил в банк и пытался вытащить заблокированные денежные средства. Но ему их так и не вернули. Более ни с кем он связь не держал. С Андреевым так же не общался. Никаких контактов в телеграмме у него не осталось, чат с неустановленными лицами был удален (т.2 л.д. 33-37).

А также, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя, материалами дела:

- рапорт об обнаружении признаков преступления от 19.12.2023 старшего о/у УУР МВД по РБ Ц. от 19.12.2023 о наличии в действиях Андреева Е.С. признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 23);

- заявление представителя ПАО «ВТБ» Р. от 22.12.2023 о наличии в действиях Андреева Е.С. признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 44-47);

- протокол осмотра предметов от 08.05.2024 осмотрены: титульный лист с маркировкой ; заявление об изменении сведений ранее предоставленных в банк ВТБ (ПАО); вопросник для физических лиц; заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО) содержащие персональные данные Андреева Е.С. (т. 1 л.д. 83-87);

- протокол осмотра предметов от 16.06.2024, при участии свидетеля Быкова П.Д. осмотрены 5 видеофайлов с единым названием « 7 видеофайлов с единым названием « », 6 видеофайлов с единым названием « », аудиофайл с название « » расположенных на оптическом DVD-R диске, предоставленном ПАО ВТБ. На видеозаписях запечатлен момент перевода денежных средств неустановленному лицу, свидетелем Б, а так же момент осуществления операций по банковской карте Андреева Е.С. с использованием банкомата, неустановленными лицами. Аудиозапись содержит разговор между сотрудниками ПАО «ВТБ», Андреевым Е.СБ (т. 1 л.д. 90-94);

- протокол выемки от 31.05.2024, у свидетеля Р изъяты: «правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)»; «правила предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)»; «правила комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)»; «правила совершения операций по счетам физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)» (т. 1 л.д. 98-99);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля Б изъяты: оптический DVD-R диск на котором расположен файл с «договором о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», копия анкеты клиента на имя Андреева Е.С., заявление Андреева Е.С. от 18.05.2023 о подключении к системе «Альфа-Чек» (т. 1 л.д. 103-106);

- протокол осмотра предметов от 18.06.2024, осмотрены: информация ПАО «ВТБ» от 05.03.2024 которая содержит персональные данные Андреева Е.С., сведения об открытых на его имя счетах, движение по счетам последнего; правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), правила предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), правила комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), правила совершения операций по счетам физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) которые устанавливают общий порядок открытия расчетного счета, подключения к систему ДБО, права, обязанности, ответственность клиента; претензия Андреева Е.С. от 02.06.2023 в ПАО «ВТБ» согласно которой, последний просит разблокировать принадлежащие ему расчетный счет; информация АО «АЛЬФА-БАНК» от 20.05.2024 исх.583 содержащая персональные данные Андреева Е.С., его подпись, информация о движении денежных средств по счету Андреева Е.С открытому в АО «АЛЬФА-БАНК» содержащаяся на оптическом носителе CD-R диске содержащая сведения о движении денежных средств по счету Андреева Е.С.;копия анкеты клиента Андреева Е.А. АО «АЛЬФА-БАНК», копия заявления Андреева Е.А. АО «АЛЬФА-БАНК» содержащие персональные данные Андреева Е.С., его подписи, договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» содержащийся на оптическом носителе DVD-R диске который устанавливает общий порядок открытия расчетного счета, подключения к систему ДБО, права, обязанности, ответственность клиента(т. 1 л.д. 107-120).

Показания свидетелей согласуются с показаниями подсудимого и исследованными письменными доказательствами, не содержат существенных противоречий, оснований для оговора свидетелями подсудимого и самооговора подсудимым в судебном заседании не установлено.

Доказательства, исследованные в порядке ст. ст.281, 285 УПК РФ, на стадии предварительного следствия получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона.

Суд, оценивая вышеприведенные доказательства, признает их относимыми, допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными для разрешения дела по существу и постановления обвинительного приговора в отношении Андреева.

Давая юридическую оценку действиям Андреева Е.С., суд, находит установленным то, что последний умышленно, из корыстных побуждений,совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку игнорируя требования, указанные в подписанных им лично договорах банковского обслуживания, о недопустимости передачи персональных данных третьим лицам, не намереваясь использовать полученные расчетные счета, банковские карты, логин и пароль для доступа в систему ДБО в собственных целях, передалИному лицудокументы по открытию расчетных счетов на свое имя, документы по подключению системы дистанционного банковского обслуживания, банковские карты ПАО «ВТБ Банк» и АО «Альфа-банка», а также средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами, тем самым сбыл электронные средства с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Оценив данные о личности подсудимого, а также его поведение во время судебного разбирательства, суд не находит оснований считать последнего не вменяемым относительно совершенных преступлений и во время, относящееся к постановлению приговора.

Суд квалифицирует преступные действия Андреева Е.С. по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в целом характеризующегося удовлетворительно, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, на основании ст. 61 УК РФ, суд учитывает, что подсудимый раскаялся, вину признал в полном объеме, о чем дал подробные показания, чем активно способствовал расследованию преступления, явку с повинной, удовлетворительную характеристику, болезненное состояние его здоровья и его родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание, согласно ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом степени общественной опасности преступления, для восстановления социальной справедливости, исправления Андреева Е.С. и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначения ему наказания, в виде лишения свободы на определенный срок. Более мягкий вид наказания, по мнению суда, не обеспечит достижение указанных целей уголовного закона.

При определении размера наказания, суд принимает во внимание положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Суд не признает исключительными обстоятельствами, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, совокупность имеющихся смягчающих наказание обстоятельств, и не находит в этой связи возможности при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, способа его совершения, степени реализации преступных намерений, мотива, цели совершения деяния, характера и размера наступивших последствий, а также степени его общественной опасности, оснований для изменения, категории преступления на менее тяжкую в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ, а равно оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности и уголовного наказания, суд не усматривает.

С учетом наличия совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих вину обстоятельств, суд считает возможным назначить Андрееву наказание в виде лишения свободы с применением требований ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих его исправлению.

При этом суд, исходя из санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденного и его семьи, возможности получения осужденным заработной платы, в порядке ч. 3 и ч. 4 ст. 46 УК РФ, полагает необходимым назначить Андрееву Е.С. дополнительное наказание в виде штрафа. Размер штрафа суд определяет в минимально возможном размере - 100 000 рублей, с рассрочкой его оплаты на 5 месяцев. В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ, штраф подлежит самостоятельному исполнению.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

Процессуальными издержками по настоящему уголовному делу, согласно ст. 131 УПК РФ, являются суммы выплаченные адвокату Дубданову А.Н. – 18187,50 руб., на следствии, а также – 4 938 руб. в суде, за оказание юридической помощи подсудимому по назначению.

При рассмотрении вопроса о возмещении процессуальных издержек, суд с учетом требований ч. 6 ст. 132 УПК РФ, не находит оснований для освобождения осужденного от уплаты процессуальных издержек, в связи с чем, они подлежат взысканию с осужденного.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Андреева ЕС виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 года со штрафом в размере 100000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Андрееву Е.С. наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком - 2 года.

В порядке ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Андреева Е.С. следующие обязанности: встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, куда один раз в месяц являться на регистрацию и без заблаговременного уведомления которого не изменять постоянного места жительства и работы, трудиться (трудоустроится).

Штраф оплатить по реквизитам:Банк - отделение Национального банка Республики Бурятия г. Улан-Удэ, БИК 048142001, Получатель: УФК по Республике Бурятия (МВД по Республике Бурятия, л/с 04021086640), ИНН: 0323055529, КПП: 032601001; ОКАТО: 81701000; расчетный счет: 40101810600000010002, КБК 188116 21010 01 6000 140 – Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, в возмещение ущерба имущества, зачисляемые в Федеральный бюджет

Предоставить Андрееву Е.С. рассрочку оплаты штрафа на пять месяцев, равными частями по 20 000 рублей ежемесячно.

Меру пресечения в отношении Андреева Е.С., в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. По вступлении приговора в законную силу - отменить.

Взыскать с Андреева ЕС в доход федерального бюджета процессуальные издержки в сумме – 23125 рублей 50 копеек.

Вещественные доказательства: документы по банковскому обслуживанию, представленные в виде письменных документов и на оптических носителях CD-RиDVD-R дисках, видео и аудиозаписи на DVD-R диске – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток со дня провозглашения в Верховный суд Республики Бурятия. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Б.С. Поздняков

УИД 04RS0021-01-2024-003966-17

Дело № 1-392/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Улан-Удэ 31 июля 2024 года

Советский районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия в составе: председательствующего – судьи Позднякова Б.С., при секретаре Нечаевой Е.В.,

с участием: государственных обвинителей – прокуроров Бахутовой И.М., Васильевой О.В.,

подсудимого Андреева Е.С., его защитника – адвоката Дубданова А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании, уголовное дело по обвинению:

Андреева ЕС, ,

в совершении преступления предусмотренногоч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а так же иных технических устройств.

У Андреева Е.С., из корыстных побуждений, возник прямой преступный умысел, направленный на неправомерный сбыт документов по открытию расчетных счетов, подключении системы дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), предназначенных для управления расчетным счетом, банковских карт, а также средств доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, являющихся электронными средствами, позволяющих неустановленным третьим лицам неправомерно осуществлять операции по переводу денежных средств по расчетному счету, в том числе по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей. Реализуя который, около 14 часов 10 мая 2023 г. Андреев, находясь в магазине « », по адресу: ..., оформил сим-карту сотового оператора «МТС» с абонентским номером ... для подключения системы ДБО, на который будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами.

Далее, около 15 часов 10.05.2023 Андреев Е.С., находясь в отделении ПАО «ВТБ Банк», по адресу: ..., предоставил сотрудникам банка документы, необходимые для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты на его имя, подключения системы ДБО, в том числе заявление на открытие расчетного счета, в котором указал вышеуказанный абонентский номер телефона - +..., на который будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами, предназначенные для доступа в систему ДБО, при этом, не намереваясь использовать вышеуказанные расчетный счет, банковскую карту, услугу ДБО в собственных целях.

Сотрудник ПАО «ВТБ Банк», будучи введенным в заблуждение Андреевым относительного фактических намерений пользоваться открытым расчетным счетом, выпущенной банковской картой, в том числе лично производить операции по переводу денежных средств посредством системы ДБО, поскольку последний умолчал об этом, находясь в том же месте и в то же время, открыл на имя Андреева Е.С. расчетный счет ..., банковскую карту ... и подключил систему дистанционного банковского обслуживания для управления указанным расчетным счетом, со средствами доступа в нее - персональными логином и паролем доступа, после чего передал Андрееву документы по открытию расчетного счета на его имя и подключении системы ДБО, моментальную банковскую карту ..., логин и пароль для доступа и управления услугой ДБО, являющиеся электронными средствами.

Кроме того, сотрудник ПАО «ВТБ Банк» ознакомил Андреева с условиями комплексного договора банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в банке ПАО «ВТБ Банк», Правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «ВТБ Банк», с использованием системы «ВТБ онлайн», а так же с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к услуге ДБО третьим лицам.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, около 15 часов 15 минут 10.05.2023 Андреев Е.С., игнорируя вышеуказанные требования о недопустимости передачи персональных данных третьим лицам, преследуя корыстную цель, не намереваясь использовать полученные расчетный счет, моментальную банковскую карту, логин и пароль для доступа в систему ДБО в собственных целях, находясь вблизи отделения вышеуказанного банка по адресу: ..., передалИному лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее – ИЛ),документы по открытию расчетного счета в ПАО «ВТБ Банк» на имя Андреева Е.С., документы по подключению системы дистанционного банковского обслуживания, банковскую карту ..., а также средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами, тем самым сбыл электронные средства с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, около 15 часов 30 минут 10 мая 2023 г. Андреев Е.С., находясь в отделении банка АО «АЛЬФА-БАНК», по адресу: ..., предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты на его имя, подключения системы ДБО, в том числе заявление на открытие расчетного счета, в котором указал вышеуказанный абонентский номер телефона ..., на который будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами, предназначенные для доступа в систему ДБО, при этом не намереваясь использовать вышеуказанные расчетный счет, банковскую карту, услугу ДБО в собственных целях.

Сотрудник АО «АЛЬФА-БАНК», будучи введенным в заблуждение Андреевым относительного своих фактических намерений пользоваться открытым расчетным счетом, выпущенной банковской картой, в том числе лично производить операции по переводу денежных средств посредством системы ДБО, поскольку последний умолчал об этом, находясь в том же месте и в то же время, открыл на имя Андреева Е.С. расчетный счет ..., банковскую карту выпущенную к нему, и подключил систему дистанционного банковского обслуживания для управления указанным расчетным счетом, со средствами доступа в нее - персональными логином и паролем доступа, после чего передал Андрееву банковскую карту, выпущенную к открытому расчетному счету, логин и пароль для доступа и управления услугой ДБО, являющиеся электронными средствами.

Кроме того, сотрудник АО «АЛЬФА-БАНК» ознакомил Андреева с условиями договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», а так же с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к услуге ДБО третьим лицам.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, около 15 часов 50 минут 10 мая 2023 г. Андреев Е.С., игнорируя вышеуказанные требования о недопустимости передачи персональных данных третьим лицам, преследуя корыстную цель, не намереваясь использовать полученные расчетный счет, банковскую карту, логин и пароль для доступа в систему ДБО в собственных целях, находясь вблизи отделения вышеуказанного банка по адресу: ... передал ИЛ, банковскую карту, выпущенную к расчетному счету ..., средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами, тем самым сбыл электронные средства и электронные носители информации, а также сим-карту сотового оператора «МТС» с абонентским номером +... с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании, подсудимый Андреев Е.С. вину в совершении указанного преступления признал полностью, от дачи показаний отказался. Из его оглашенных и полностью подтвержденных им показаний на следствии, установлено, что 10 мая 2023 года, он согласился на предложение своего знакомого Б Павла, заработать деньги, оформив на себя банковские карты, после чего передать их вместе с документами, оформленными в банке, третьим лицам. Б сказал, что данные банковские карты нужно передать - мошенникам, которые будут пользоваться его оформленными банковскими картами с целью получения денежных средств от обманутых граждан. Также Б объяснил, что необходимо оформить сим-карту, которую нужно подключить к банковским картам, которые он оформит. Он в дальнейшем,где-то через месяц, должен пойти в банк и сам заблокировать те оформленные на себя банковские карты. Он понимал, что передавать свою банковскую карту мошенникам, для обмана граждан незаконно, так как с помощью его банковских карт будут совершаться преступления, но Б уверил его, что к ответственности его не привлекут, так как сам он обманывать людей не будет. Б пояснил, что если он оформит 2 банковские карты, то заработает 2000 рублей. Денежные средства ему передадут мошенники, а он передаст их ему.Он отдал Б паспорт, который его сфотографировал и куда-то отправил, для чего, не знает. Он решил оформить 2 банковские карты, одну в банке «ВТБ», а вторую в «Альфабанке». Б сказал, что карты пойдут в .... Около 14 часов 10.05.2023 года они с Б зашли в магазин « », по адресу: .... В магазине, женщина продавец, по просьбе Б ничего не заполняла, никаких договоров они не подписывали, передала одну сим-карту «МТС», номер которой он не помнит. Сим-карта была новая, в конверте, в упаковке. Данную сим-карту взял Б. Затем, они с Б поехали в офис банка «ВТБ», по адресу: ... входом в банк Б передал ему сим-карту, которую они оформили в магазине «Наш», по его указанию, он вставил сим-карту в свой телефон, онасразу заработала. Б сказал ему записать все пароли и логины для установления приложения «ВТБ Он-Лайн», а также все пароли, которые ему будут говорить, комбинации для пин-кода, а также для входа в приложение. Около 15 часов он зашел в вышеуказанный офис банка «ВТБ», Б остался на улице. В офисе банка «ВТБ» он прошел к окошку, где его принимал мужчина азиатской внешности - сотрудник банка, которого он попросил оформить обычную дебетовую карту, передал ему свой паспорт. Мужчина откопировал паспорт. Ему дали документы для подписи, которые он подписал. Ему было разъяснено, что он не может передавать карты и данные по ней другим лицам, но он все равно продолжил оформление карты, понимая, что нарушит данные условия договора, передав их посторонним лицам. По предложению сотрудника банка он скачал приложение «ВТБ Он-Лайн». Для входа в приложение придумал пароль, из 4 цифр. Зашел в приложение. Сотрудник показал ему, как пользоваться приложением, он разобрался и вышел. Ему дали пластиковую банковскую карту «ВТБ», которая была в конверте, также какие-то бумаги по данной карте, он также придумал пин-код к карте. Там же в банке активировал данную карту, вводил пин-код. Оформление заняло около 15 минут. А так же он привязал к указанной карте абонентский номер телефона «МТС», который оформил перед этим. Он набрал команду и посмотрел номер телефона, который сообщил сотруднику банка. Около 15 часов 15 минут 10.05.2023 года он вышел из офиса банка «ВТБ». В метрах 20-30 от банка он передал Б оформленную им банковскую карту «ВТБ», а так же все документы, которые прилагались к карте. Он также сказал все пароли для входа в приложение в «ВТБ Он-Лайн», и пароль самой карты. По указанию Б он вышел из самого приложения в своем телефоне, и после сразу удалил приложение.

После чего они вместе с Б пошли до отделения «Альфабанка», по .... Около 15 часов 30 минут 10.05.2023 года он также один зашел в «Альфабанк», а Б ждал на улице. В «Альфабанке» его обслуживал молодой мужчина, которого он также попросил оформить обычную дебетовую карту. Передал ему свой паспорт, который также откопировали. Ему дали документы, которые он подписал. В соответствии с договором ему было разъяснено, что он не может передавать карты и данные по ней другим лицам, но он все равно продолжил оформление карты, понимая, что нарушит данные условия договора, передав их посторонним лицам. Он также скачал приложение «Альфабанк-Мобайл». Для входа в приложение придумал пароль, из 4 цифр. Зашел в само приложение, приходил один пароль, который он назвал сотруднику. Сотрудник показал ему как пользоваться приложением, он разобрался и вышел. Ему дали пластиковую банковскую карту «Альфабанк», которая была в конверте, какие-то бумаги по данной карте, он также сам придумал пин-код к карте. Он там же в банке активировал данную карту, вводил пин-код. Оформление заняло около 20 минут. Также он привязал к указанной карте абонентский номер «МТС», который он ранее привязал к банковской карте «ВТБ». Около 15 часов 50 минут ДД.ММ.ГГГГ вышел из офиса банка «Альфабанк». Там же возле самого банка он передал Б оформленную им банковскую карту «Альфабанк», а так же все документы, которые прилагались к карте. Он также сказал все пароли для входа в приложение в «Альфабанк Он-Лайн» и пароль самой карты. Он также вышел из самого приложения в своем телефоне, и сразу удалил приложение. Он передал Б вместе с картой и документами саму сим-карту, которая была привязана к банковским картам «ВТБ» и «Альфабанк». После чего они с Б разошлись. Б сказал, что через дня 3-4 будет ясно по выплате денег за оформление им карт. Больше с Б он не встречался, только созванивался. Б позже ему сказал, что карты не подошли.

В середине мая 2023 года, ему позвонил Б и сообщил, что необходимо съездить в банк «ВТБ» и разблокировать его банковский счет и банковскую карту, которую он ранее оформил и передал ему. Как оказалось, что счет заблокировал банк, так как на счет поступила большая сумма денег. Перед тем, как идти в банк, Б сказал ему, чтобы он сказал сотрудникам банка, что большая сумма денег на счет поступила от продажи автомобиля. Он понимал, что большая сумма денег была от обманутых граждан. Он поехал в банк «ВТБ» на ... в « », обратился к сотрудникам банка для разблокировки счета, где ему пояснили, что его счет заморожен, превышен лимит по переводам. Он объяснил им, что большая сумма денег поступила от продажи автомобиля, на что ему ответили, что его необходимо принести документы, подтверждающие законность получения данных денежных средств от продажи автомобиля, т.е. счет его не разблокировали. Далее по указанию Б он систематически начал ездить в различные отделения банка «ВТБ», один раз в неделю, с целью разблокировки его счета и банковской карты, на которых лежали денежные средства, для того чтобы лица, которые пользовались его банковской картой могли распорядиться деньгами. Но безрезультатно. Он должен был указать код доступа, который был привязан к его карте, так как у него ничего не было с собой, поскольку он ранее все отдал Б. После чего он несколько обращался в главный офис банка «ВТБ», по ..., он разговаривал с сотрудниками, но не мог разблокировать счет, каждый раз просили у него какие-либо данные, также просили данные по продаже автомобиля. В банке рассказал, что продал автомобиль «Рено Логан», данную версию они придумали вместе с Б, поэтому сотрудники банка попросили принести водительские права, документы с купли-продажи автомобиля, счет не разблокировали. Он как понял, об этом Б докладывал другим лицам, которые изначально давали ему указания. Кто они ему не известно, Б ему про них не говорил. Затем, они пошли в главный офис банка вместе с Б, в начале июня 2023 года. Они договорились, что Б представится его братом и что они будут говорить то же самое, что продали автомобиль «Рено Логан». По приходу в банк, их пригласили на третий этаж, они разговаривали с сотрудниками службы безопасности банка. Б попросил их разблокировать его счет, на что сотрудники службы безопасности отказали, так как они не могли им предоставить подтверждающих документов. Он написал заявление-претензию, для того чтобы разблокировали его счет. В дальнейшем он по просьбе Б, ездил еще около трех раз в банк, с мая по сентябрь 2023 года. В итоге ему так и не разблокировали его счет в банке «ВТБ». После чего он оставил попытки разблокировать его банковскую карту. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 56-62, 66-74, 84-86).

Кроме признательных показаний подсудимого, его вина в совершении инкриминированного преступления полностью подтверждается следующими исследованными судом доказательствами,представленными стороной обвинения.

Показаниями свидетелей в суде:

Р, что работает руководителем группы по обеспечению безопасности в г. Улан-Удэ, СОРБ УЭБ банка ВТБ, ДД.ММ.ГГГГ между банком ВТБ и Андреевым Е.С, был заключен Договор Комплексного Обслуживания (ДКО), последнему был открыт банковский счет, предоставлен доступ к Системе Дистанционного Банковского Обслуживания «ВТБ Он-Лайн» (ДБО «ВТБ Он-лайн») с обеспечением возможности его использования в соответствии с Правилами предоставления ДБОфизическим лицам, выдана платёжная банковская карта, которая была присоединена к его банковскому счету. Андреев Е.С., заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». Клиенту Андрееву Е.С. для получения смс-кодов подключена услуга «ВТБ Он-Лайн» на контактный мобильный телефон, который также был лично им предоставлен. Система ДБО «ВТБ Он-Лайн», средства доступа к ней - логин и пароль, ПК являются электронными средствами платежа, представляющими собой средство или способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платёжных карт, а также, иных технических устройств. Оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчётов в соответствии с требованиями законодательства РФ. Андреев был ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ под роспись. Только держатель вправе проводить операции с денежными средствами с использованием представленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать карту и её реквизиты, ПИН-код и код CVC/CVV/ППК/3DS к ней третьим лицам. Операции, совершенные с помощью указанных кодов, считаются совершенными держателем. Клиент несет ответственность за совершение операций в случае утраты или использования за операции, совершенные третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия держателя карты. Отношения между клиентом и Банком, возникающие в связи с использованием Системы ДБО «ВТБ Он-Лайн», регулируются «Правилами ДБО». Подтверждение распоряжений, передаваемых с использованием Системы ДБО «ВТБ Он-Лайн», производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения. Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документа, клиент поручает Банку провести операцию, соглашаясь с её параметрами, и несёт ответственность за их правильность, клиент обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования, а, также, немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. Полагает, что Андреев, допустил неправомерный сбыт документов по открытию своего банковского счёта, средств доступа к своему Личному Кабинету в Системе ДБО «ВТБ Он-Лайн», реквизитов своей ПК с персональным CVC-кодом. При этом Андреев осознавал, что после предоставления третьим лицам указанных документов и электронных средств платежей они самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по его банковскому счету. Андреев, будучи ознакомленным с «Правилами комплексного обслуживания физических лиц», «Правилами предоставления и использования банковских карт», «Правилами дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилами совершения операций по счетам физических лиц в Банке», передал неустановленным лицам документы по открытию своего банковского счёта, средства доступа к Системе ДБО «ВТБ Он-Лайн», реквизиты своей платежной карты, с персональным CVC-кодом.В последующем, неустановленные третьи лица, представившись работниками ВТБ (ПАО), обманным способом убедили Б оформить кредит и полученные заемные средства снять со своих банковских счетов, и пополнить различные платежные ПК, в том числе и ПК, принадлежащую Андрееву В результате Б причинен материальный вред, по данному факту было возбуждено уголовное дело.Неустановленные третьи лица 18.05.2023 неправомерно осуществляли по банковскому счёту Андреева переводы денежных средств, обманным способом похищенных у Б. Полагает, что в действиях Андреева содержатся признаки преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ.

М что он работает главным специалистом группы по обеспечению безопасности в г. Улан-Удэ, СОРБ УЭБ банка ВТБ. 22.05.2023 года из Управления защиты корпоративных интересов их банка поступило задание на проверку проведения операций по пополнению банковской карты, зарегистрированной на Андреева Е.С. При проверке установлено, что пополнение было осуществлено в операционном офисе по адресу: .... Сотрудники региональной безопасности ... установить лицо, пополнившее карту Андреева, не смогли. Операция по банковской карте Андреева Е.С. была признана подозрительной, поэтому была осуществлена блокировка банковских счетов ФИО5. ДД.ММ.ГГГГ в ... было осуществлено пополнение его карты на сумму 800000 рублей, из них 400000 рублей были сняты в ..., в банкомате по .... Оставшиеся 400000 рублей были заблокированы. В конце мая 2023 года обратилась директор по работе с клиентами ВТБ (ПАО) и сообщила, что к ней обратились двое молодых людей, один из которых был - Андреев Е.С., и требовали разблокировать счет Андреева. Они пригласили данных молодых людей на 02.06.2023 года в кабинет безопасности банка. В назначенное время пришли Андреев Е.С., и парень, который представился его братом. Андреев и второй молодой человек рассказали, что данные денежные средства зачислены на карту Андреева Е.С. за продажу автомобиля Рено Логан. У кого они купили автомобиль и кому продали, сказать не смогли. Гос. регистрационный знак автомобиля также сообщить затруднялись, документы, связанные с продажей автомобиля, не предоставили. Данный разговор был записан на видео. Позже после их ухода было установлено, что второй молодой человек - Б Так же, Андреев написал заявление о том, чтобы его счёт ГСПО «ВТБ» закрыли, а денежные средства перевели на его счет в «Сбербанке». В заявлении Андреев указал, что денежные средства поступили от продажи автомашины. В ходе изучения транзакций и записей с видеозаписывающих устройств установлено лицо, пополнявшее банковские карты Андреева - Б, у которого путем обмана и злоупотребления доверием неустановленные лица похитили 6 300000 рублей. По данному факту было возбужденно уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. 10.05.2023 года между банком ВТБ (ПАО) и Андреевым Е.С., был заключен Договор Комплексного Обслуживания (ДКО), в соответствии с которым последнему был открыт банковский счет, предоставлен доступ к Системе Дистанционного Банковского Обслуживания «ВТБ Он-Лайн» (Система ДБО «ВТБ Он-лайн») с обеспечением возможности его использования в соответсвии с Правилами предоставления ДБО «ВТБ Он-Лайн» физическим лицам, выдана платёжная банковская карта, которая была присоединена к его банковскому счету. Андреев Е.С., заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». При оформлении сотрудником банка Андреев был проинформирован об условиях использования электронных средств платежа - банковских карт, системы дистанционного банковского обслуживания, установленных Правилами, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования. А также о том, что держатель обязан не передавать карту и/или ее реквизиты, ПИН-код и иные коды к ней третьим лицам.

Оглашенными, с согласия сторон, показаниями следующих свидетелей:

З что она работает в филиале ... Банка (ПАО) ВТБ, директоромоперационного офиса. В систему диспетчерского документооборота поступил запрос 08.04.2024г. о предоставлении информации в отношении Андреева Е.С. Она сформировала запрос в архив о предоставлении документов по клиенту. Из архива ..., поступили следующие документы на Андреева Е.С.: заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке (ПАО)ВТБ с маркировкой ... титульный лист с маркировкой ... заявление об изменении сведений, вопросник для физических лиц. 10.05.2023 клиенту Андрееву Е.С. в отделении банка по ... была оформлена и выдана банковская карта операционистом Ш, в настоящее не работает. При оформлении дебетовых банковских карт сотрудником банка оформляются заявление на предоставление комплексного обслуживания ив банке ВТБ, где подписывается предложение заключить договор. На условиях изложенных в правилах комплексного обслуживания физических лиц, правилах дистанционного банковского обслуживания, правилах совершения операций по счетам физических лиц в ПАО ВТБ. Второй экземпляр выдается клиенту совместно с банковской картой. Подписав заявление, клиент обязуется соблюдать вышеуказанные правила. Так же подключается абонентский номер для входа в приложение ВТБ–Онлайн, указанный клиентом. Пароли, логины для входа в приложение приходит смс-уведомление на телефон клиента (т. 1 л.д. 235-236, т. 2 л.д. 29-31).

Б, что в июне 2023 года он обратился в отделении полиции в ... по факту совершения в отношении него мошеннических действий. Под влиянием мошенников, по их указанию оформил кредит на сумму 5 270 000 рублей в банке ВТБ. Он получил наличные денежные средства в размере 1 600 000 рублей, по указанию мошенников осуществил два перевода денежных средств по 495 000 рублей, через банкомат в отделении ПАО «Открытие» .... Далее в ..., в отделении банка ПАО ВТБ по ... осуществил через банкомат денежный перевод на сумму 585 000 рублей. На следующий день, по указанию мошенников он в отделении ПАО ВТБ по ..., в кассе получил 3 600 000, 2870 000 из которых, аналогичным способом перевел находясь в отделении банка ПАО ВТБ, по .... Ему вернули страховку по кредиту в размере 1 200 000 рублей, 1 100 00 рублей из данной суммы он так же перевел мошенникам (т. 1 л.д. 248-251).

Р что работает в АО «АЛЬФА-БАНК» старшим операционным сервис-менеджером. 10.05.2023 он находился на работе в офисе банка по .... В его обязанности входит работа с клиентами, выдача дебетовых и кредитных карт. Клиента Андреева Е.С. не помнит. Когда клиент обращается по выдаче банковской карты, они узнают цели открытия и использования карт. После установления, они определяют какой продукт выдать клиенту. При выдаче дебетовой банковской карты составляется анкета клиента, где указываются его паспортные данные, номер телефона, кодовое слово, так же с правой стороны имеется подтверждение о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», согласие на обработку персональных данных. Данную анкету клиент подписывает. Подписав анкету клиент обязуется выполнять правила комплексного обслуживания и дистанционного комплексного обслуживания, в которых прописан пункт о запрете на передачу удаленного кода доступа, то есть доступ к личному кабинету, персональные данные, логин и пароль. Далее клиенту приходит смс-сообщение на открытие текущего счета в банке, для электронного подписания заявления, в том случае если клиент привязал абонентский номер телефона к счету и банковской карте. Если номер телефона не привязывается, то печатается заявление и подписывается. Далее клиент на телефон скачивает приложение банка, устанавливается пин-код, который доступен только клиенту, оглашаются все имеющиеся продукты банка. После чего выдается карта, активируется в приложении. Клиенту выдается только банковская карта, без конверта и соответствующих документов. Все документы оформленные при открытии банковской карты остаются в банке, отправляются в архив. Обычно, когда он оформляет карту, он сразу же подключает два доступа в личный кабинет «Альфа-клик» и «Альфа мобайл». Альфа-клик это доступ к личному кабинету на сайт банка а «Альфа-мобайл» через приложение мобильного телефона. Что он подключил Андрееву не помнит. Правила комплексного обслуживая и дистанционного комплексного обслуживания размещен на сайте банка в общем доступе. В них отражены правила, пункты о не передаче удаленного пароля третьим лицам (т. 2 л.д. 25-27).

Б что в мае 2023 года, он нашел в интернете, в сети «Телеграмм», объявление о покупке дебетовых банковских карт. Он заинтересовался информацией, спросил в чате, какие банковские карты необходимы. Ему ответили, что необходимы банковские карты «Альфа-банк», «ВТБ» и «Сбербанка». Что они нужны, чтобы обходить налоги, но он понял, что сбываемые банковские карты будут использоваться для незаконного оборота денежных средств и совершения преступлений, то есть обмана граждан, но ему это было безразлично, сам он никого обманывать не собирался, не собирался похищать денежные средства. Ему обещали 15 тысяч рублей за две банковские карты, он решил сбыть свои две банковские карты. У него была банковская карта «ВТБ» банка, которую он оформил в ..., для личного пользования. Находясь в г. Улан-Удэ, он согласился осуществить сбыт своей банковской карты «ВТБ», так же у него была еще карта «Альфа-банк», зарегистрированная на его имя. Они договорились о продаже - покупке банковских карт, ему сообщили, что подъедет такси и он должен будет отдать водителю банковские карты, 11.05.2023. 10 мая 2023 года, он позвонил знакомому Андрееву , в ходе беседы, он рассказал Андрееву, что собирается заработать деньги, путем продажи своих банковских карт мошенникам, которые с помощью данных банковских карт будут обманывать граждан. Андреев заинтересовался и сказал, что тоже хочет заработать, спросил как это можно сделать. Он сказал Андрееву Е.С., что нужно оформить на себя две банковских карты «ВТБ» и «Альфабанк», которые он может вместе со своими картами передать мошенникам. За это он пообещал ему две тысячи рублей, разницу, то есть 13 000 рублей он хотел оставить себе. Он ему объяснил, что банковские карты пойдут в ..., для осуществления незаконного оборота денежных средств и преступных действий. Андреев испугался, но он уверил его в том, что ему за это ничего не будет. Так же он объяснил, что ему необходимо оформить одну сим-карту, которую он так же должен будет передать совместно с картами мошенникам. В этот же день они поехали в СНТ « », где в продуктовом магазине, купили сим-карту «МТС». Андреев никаких бумаг не заполнял. На кого была оформлена сим-карта, не знает, они отдали деньги, продавец выдала сим-карту.Сим-карту он забрал себе. В этот же день 10 мая 2023 года, он поехали в банк «ВТБ», в гостинице «Бурятия». Он сказал Андрееву, что нужно записать все пароли и логины, которые необходимы будут для установления приложения «ВТБ Он-Лайн». Он также сказал ФИО5, чтобы тот записал и запомнил все пароли, которые ему будут говорить, комбинации для пин-кода, а также для входа в приложение. Андреев зашел в банк для оформления банковской карты. Перед этим он передал ему сим-карту, которую оформил в магазине « » в СНТ « ». Он стоял и ждал его на улице около банка. Когда Андреев вышел из банка, то передал ему банковскую карту, все предлагающиеся документы к ней, пароли и логины для входа в ВТБ Он-лайн. Сразу после этого он поехали в «Альфа-банк», по ..., где он так же стоял на улице, а Андреев оформил на себя карту, после чего вышел и передал ее ему и все документы предлагающиеся к ней, с паролями и логинами, сим-карту. На Андреева никакого морального и физического воздействия он не оказывал. Андреев Е.С. после его предложения сам принял решение об оформлении банковских карт и дальнейшей передаче их ему и неустановленным лицам. В банки с Андреевым он не заходил, при оформлении банковских карт и подписании документов он не присутствовал. Андреев самостоятельно давал все согласия и подписывал документы. В дальнейшем, вечером этого же дня, ему в телеграмме написали, что подъедет таксист, и заберет банковские карты. Так и произошло, к месту его прописки – ..., подъехал автомобиль такси, он передал банковские карты водителю, две свои банковские карты и две банковские карты Андреева, вместе с сим-картой МТС, которую приобрел Андреев в магазине « ». Через 4, 5 дней ему перевели денежные средства на карту «Альфа-банка» или «Сбербанка» оплату в размере 15 000 рублей, за все 4 карты. Данные денежные средства он потратил на личные нужды. Андрееву обещанные денежные средства он не отдал, сообщил ему что его карты не подошли и за них не заплатили. В середине мая 2023 года, ему написали в телеграмме мошенники, и сообщили что на банковской карте Андреева , банк «ВТБ» заблокировал денежные средства в размере 390 или 490 тысяч рублей. Его попросили разобраться в данном вопросе. Ему было понятно, что данные денежные средства пришли на банковскую карту Андреева Е.С., незаконно, он не собирался ими пользоваться, но решил помочь разблокироать счет. Он позвонил Андрееву и сообщил что необходимо съездить в банк «ВТБ» в любой филиал и попробовать забрать денежные средства. Он ему сообщил, чтобы в банке он говорил что данные денежные средства поступили от продажи автомобиля «Рено-Логан», так как посоветовали сказать мошенники. Андреев начал ездить в различные филиалы банка ВТБ в г. Улан-Удэ, но ему постоянно отказывали. Они вместе с Андреевым пошли в «ВТБ» банк, по .... Он сказал Андрееву, что представиться его братом. Там их пригласили наверх, на второй или третий этаж. Зашли в кабинет и начали разговаривать с сотрудниками. Он представился братом Андреева Сотрудники банка спрашивали его, откуда денежные средства, поступившие на карту Андреева, он им ответил, что продал автомобиль в ..., и попросил перевести оплату на карту . В банке ему так же говорили, что данная операция была заблокирована как подозрительная на мошенничество. Но он продолжал говорить, что все нормально и придерживался указанной версии. Данную версию сказали говорить неустановленные лица, которые связывались с ним из .... Сотрудники банка деньги так и не отдали. В дальнейшем Андреев самостоятельно ездил в банк и пытался вытащить заблокированные денежные средства. Но ему их так и не вернули. Более ни с кем он связь не держал. С Андреевым так же не общался. Никаких контактов в телеграмме у него не осталось, чат с неустановленными лицами был удален (т.2 л.д. 33-37).

А также, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя, материалами дела:

- рапорт об обнаружении признаков преступления от 19.12.2023 старшего о/у УУР МВД по РБ Ц. от 19.12.2023 о наличии в действиях Андреева Е.С. признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 23);

- заявление представителя ПАО «ВТБ» Р. от 22.12.2023 о наличии в действиях Андреева Е.С. признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 44-47);

- протокол осмотра предметов от 08.05.2024 осмотрены: титульный лист с маркировкой ; заявление об изменении сведений ранее предоставленных в банк ВТБ (ПАО); вопросник для физических лиц; заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО) содержащие персональные данные Андреева Е.С. (т. 1 л.д. 83-87);

- протокол осмотра предметов от 16.06.2024, при участии свидетеля Быкова П.Д. осмотрены 5 видеофайлов с единым названием « 7 видеофайлов с единым названием « », 6 видеофайлов с единым названием « », аудиофайл с название « » расположенных на оптическом DVD-R диске, предоставленном ПАО ВТБ. На видеозаписях запечатлен момент перевода денежных средств неустановленному лицу, свидетелем Б, а так же момент осуществления операций по банковской карте Андреева Е.С. с использованием банкомата, неустановленными лицами. Аудиозапись содержит разговор между сотрудниками ПАО «ВТБ», Андреевым Е.СБ (т. 1 л.д. 90-94);

- протокол выемки от 31.05.2024, у свидетеля Р изъяты: «правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)»; «правила предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)»; «правила комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)»; «правила совершения операций по счетам физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)» (т. 1 л.д. 98-99);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, у свидетеля Б изъяты: оптический DVD-R диск на котором расположен файл с «договором о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», копия анкеты клиента на имя Андреева Е.С., заявление Андреева Е.С. от 18.05.2023 о подключении к системе «Альфа-Чек» (т. 1 л.д. 103-106);

- протокол осмотра предметов от 18.06.2024, осмотрены: информация ПАО «ВТБ» от 05.03.2024 которая содержит персональные данные Андреева Е.С., сведения об открытых на его имя счетах, движение по счетам последнего; правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), правила предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), правила комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), правила совершения операций по счетам физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) которые устанавливают общий порядок открытия расчетного счета, подключения к систему ДБО, права, обязанности, ответственность клиента; претензия Андреева Е.С. от 02.06.2023 в ПАО «ВТБ» согласно которой, последний просит разблокировать принадлежащие ему расчетный счет; информация АО «АЛЬФА-БАНК» от 20.05.2024 исх.583 содержащая персональные данные Андреева Е.С., его подпись, информация о движении денежных средств по счету Андреева Е.С открытому в АО «АЛЬФА-БАНК» содержащаяся на оптическом носителе CD-R диске содержащая сведения о движении денежных средств по счету Андреева Е.С.;копия анкеты клиента Андреева Е.А. АО «АЛЬФА-БАНК», копия заявления Андреева Е.А. АО «АЛЬФА-БАНК» содержащие персональные данные Андреева Е.С., его подписи, договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» содержащийся на оптическом носителе DVD-R диске который устанавливает общий порядок открытия расчетного счета, подключения к систему ДБО, права, обязанности, ответственность клиента(т. 1 л.д. 107-120).

Показания свидетелей согласуются с показаниями подсудимого и исследованными письменными доказательствами, не содержат существенных противоречий, оснований для оговора свидетелями подсудимого и самооговора подсудимым в судебном заседании не установлено.

Доказательства, исследованные в порядке ст. ст.281, 285 УПК РФ, на стадии предварительного следствия получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона.

Суд, оценивая вышеприведенные доказательства, признает их относимыми, допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными для разрешения дела по существу и постановления обвинительного приговора в отношении Андреева.

Давая юридическую оценку действиям Андреева Е.С., суд, находит установленным то, что последний умышленно, из корыстных побуждений,совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку игнорируя требования, указанные в подписанных им лично договорах банковского обслуживания, о недопустимости передачи персональных данных третьим лицам, не намереваясь использовать полученные расчетные счета, банковские карты, логин и пароль для доступа в систему ДБО в собственных целях, передалИному лицудокументы по открытию расчетных счетов на свое имя, документы по подключению системы дистанционного банковского обслуживания, банковские карты ПАО «ВТБ Банк» и АО «Альфа-банка», а также средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами, тем самым сбыл электронные средства с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Оценив данные о личности подсудимого, а также его поведение во время судебного разбирательства, суд не находит оснований считать последнего не вменяемым относительно совершенных преступлений и во время, относящееся к постановлению приговора.

Суд квалифицирует преступные действия Андреева Е.С. по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в целом характеризующегося удовлетворительно, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, на основании ст. 61 УК РФ, суд учитывает, что подсудимый раскаялся, вину признал в полном объеме, о чем дал подробные показания, чем активно способствовал расследованию преступления, явку с повинной, удовлетворительную характеристику, болезненное состояние его здоровья и его родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание, согласно ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом степени общественной опасности преступления, для восстановления социальной справедливости, исправления Андреева Е.С. и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначения ему наказания, в виде лишения свободы на определенный срок. Более мягкий вид наказания, по мнению суда, не обеспечит достижение указанных целей уголовного закона.

При определении размера наказания, суд принимает во внимание положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Суд не признает исключительными обстоятельствами, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, совокупность имеющихся смягчающих наказание обстоятельств, и не находит в этой связи возможности при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, способа его совершения, степени реализации преступных намерений, мотива, цели совершения деяния, характера и размера наступивших последствий, а также степени его общественной опасности, оснований для изменения, категории преступления на менее тяжкую в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ, а равно оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности и уголовного наказания, суд не усматривает.

С учетом наличия совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих вину обстоятельств, суд считает возможным назначить Андрееву наказание в виде лишения свободы с применением требований ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих его исправлению.

При этом суд, исходя из санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденного и его семьи, возможности получения осужденным заработной платы, в порядке ч. 3 и ч. 4 ст. 46 УК РФ, полагает необходимым назначить Андрееву Е.С. дополнительное наказание в виде штрафа. Размер штрафа суд определяет в минимально возможном размере - 100 000 рублей, с рассрочкой его оплаты на 5 месяцев. В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ, штраф подлежит самостоятельному исполнению.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

Процессуальными издержками по настоящему уголовному делу, согласно ст. 131 УПК РФ, являются суммы выплаченные адвокату Дубданову А.Н. – 18187,50 руб., на следствии, а также – 4 938 руб. в суде, за оказание юридической помощи подсудимому по назначению.

При рассмотрении вопроса о возмещении процессуальных издержек, суд с учетом требований ч. 6 ст. 132 УПК РФ, не находит оснований для освобождения осужденного от уплаты процессуальных издержек, в связи с чем, они подлежат взысканию с осужденного.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Андреева ЕС виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 года со штрафом в размере 100000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Андрееву Е.С. наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком - 2 года.

В порядке ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Андреева Е.С. следующие обязанности: встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, куда один раз в месяц являться на регистрацию и без заблаговременного уведомления которого не изменять постоянного места жительства и работы, трудиться (трудоустроится).

Штраф оплатить по реквизитам:Банк - отделение Национального банка Республики Бурятия г. Улан-Удэ, БИК 048142001, Получатель: УФК по Республике Бурятия (МВД по Республике Бурятия, л/с 04021086640), ИНН: 0323055529, КПП: 032601001; ОКАТО: 81701000; расчетный счет: 40101810600000010002, КБК 188116 21010 01 6000 140 – Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, в возмещение ущерба имущества, зачисляемые в Федеральный бюджет

Предоставить Андрееву Е.С. рассрочку оплаты штрафа на пять месяцев, равными частями по 20 000 рублей ежемесячно.

Меру пресечения в отношении Андреева Е.С., в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. По вступлении приговора в законную силу - отменить.

Взыскать с Андреева ЕС в доход федерального бюджета процессуальные издержки в сумме – 23125 рублей 50 копеек.

Вещественные доказательства: документы по банковскому обслуживанию, представленные в виде письменных документов и на оптических носителях CD-RиDVD-R дисках, видео и аудиозаписи на DVD-R диске – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток со дня провозглашения в Верховный суд Республики Бурятия. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Б.С. Поздняков

1-392/2024

Категория:
Уголовные
Истцы
Бахутова И.М.
Другие
Дубданов Аюр Нимаевич
Андреев Евгений Сергеевич
Суд
Советский районный суд г. Улан-Удэ
Судья
Поздняков Булат Семенович
Дело на странице суда
sovetsky.bur.sudrf.ru
28.06.2024Регистрация поступившего в суд дела
28.06.2024Передача материалов дела судье
08.07.2024Решение в отношении поступившего уголовного дела
16.07.2024Судебное заседание
30.07.2024Судебное заседание
31.07.2024Судебное заседание
31.07.2024Провозглашение приговора
27.08.2024Дело сдано в отдел судебного делопроизводства
27.08.2024Дело оформлено
31.07.2024
Решение

Детальная проверка физлица

  • Уголовные и гражданские дела
  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Арбитражи
  • Банкротство
Подробнее