Решение по делу № 12-497/2020 от 11.03.2020

УИД 28RS0004-01-2020-002427-21

Дело № 12-497/2020

Р Е Ш Е Н И Е

10 июля 2020 года                                                      г. Благовещенск

Судья Благовещенского городского суда Амурской области Астафьева Т.С.,

при секретаре Бурдине В.В.,

с участием Дзюба В.В., представителя ЦБ РФ Игнатьковой Н.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу председателя правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. на постановление № 20-1949/3110 от 28 февраля 2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации № 20-1949/3110 от 28 февраля 2020 года должностное лицо председатель правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, и подвергнут административному наказанию в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, председатель правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. обратился в Благовещенский городской суд с жалобой, в которой просил его отменить, в обоснование указав, что у него отсутствовали возможности для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, он принял все зависящие от него меры по их соблюдению. Фактически с момента выдачи Банком предписания в КПК была прекращена вся хозяйственная деятельность, которая приносила прибыль и на основании этого можно было привести в соответствие значения финансовых нормативов ФН2 и ФН3. Поэтому после получения предписания Банка, КПК «Регион-Финанс» предпринял все меры по взысканию с должников (членов кооператива) денежных средств по выданным займам. Указанные обстоятельства, по мнению заявителя, являются исключительными и дают возможность расценить правонарушение как малозначительное. Просил также учесть тяжелое финансовое положение кооператива, то, что он, как председатель правления с сентября 2019 года заработную плату не получает, и применение штрафа для него будет обременительным.

В судебном заседании Дзюба В.В. на доводах жалобы настаивал, просил постановление должностного лица отменить. Полагает, что сложившая ситуация связана с тем, что заемщики перестали возвращать денежные средства, которые в настоящее время взыскиваются с них по решениям суда, при этом при выдаче займов все заемщики проверялись на благонадежность. Он не мог предвидеть такую ситуацию. Также пояснил, что несмотря на то, что на заседании правления КПК «Регион-Финанс» было принято решение о внесении членами КПК «Регион-Финанс» дополнительных взносов с целью приведения в соответствие финансовых нормативов, члены КПК «Регион-Финанс» от внесения дополнительных взносов отказались, на привлечение новых членов кооператива Центральным банком установлен запрет.

В судебном заседании представитель Отделения по Амурской области дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации возражала против доводов жалобы, полагала постановление вынесено законно и обосновано. Также пояснила, что срок исполнения предписания, которое не было оспорено Дзюба В.В., несколько раз продлевался по ходатайству Дзюба В.В., однако в течение почти одного года предписание так и не было исполнено, в связи с чем было принято решение о привлечении Дзюба В.В. к административной ответственности. Вопрос о возможности признания правонарушения малозначительным рассматривался должностным лицом при вынесении постановления, однако оснований для этого не имелось. Нарушение финансовых нормативов является основанием для ликвидации юридического лица.

Выслушав пояснения лиц участвующих в деле, проверив с учетом требований ст.30.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях материалы дела в полном объеме, проанализировав доводы жалобы, прихожу к следующим выводам.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом (ст.24.1 КоАП РФ).

В силу ст. 26.1 КоАП РФ, по делу об административном правонарушении обязательному выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия, виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а так же причины и условия совершения административного правонарушения.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а так же иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В силу ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)») Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, к числу которых отнесены потребительские кооперативы, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры (ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ).

Некредитными финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом № 86-ФЗ признаются кредитные потребительские кооперативы.

В силу требований статьи 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

В соответствии с пунктом 7 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

В соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Согласно п. 8.2 ч. 2, п. 6 ч. 3, ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке. Кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

В соответствии с ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Из материалов дела следует, что Дальневосточным ГУ Банка России в результате анализа представленных Кредитным потребительским кооперативом «Регион-Финанс» (далее - КПК Регион-Финанс», Кооператив) отчетов по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» по состоянию на 30 июня (полугодие) 2018 года, на 30 сентября (девять месяцев) 2018 года, информации, содержащейся в ответе на запрос, а также документов и информации, представленных Кооперативом письмами от 07.09.2018 № 67, от 07.09.2018 № 68, от 12.09.2018 № 70 и от 20.09.2018 № 74, выявлены нарушения требований:

1.    Федерального закона № 190-ФЗ в части: предоставления займов лицам, не являющимся членами (пайщиками) КПК Регион-Финанс»; привлечения денежных средств лиц, не являющихся членами КПК «Регион-Финанс»; ведения реестра членов Кооператива.

2.    Пунктов 2, 3 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ, пунктов 1.3, 1.4,1.5, 1.6 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в части несоблюдения предельного значения финансовых нормативов».

3.    Пункта 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива», установленного Указанием Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива».

4.    Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части порядка представления сведений в уполномоченный орган.

5.    Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У    «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части порядка: хранения ФЭС, формирования ФЭС.

С целью устранения допущенного нарушения Дальневосточным ГУ Банка России в адрес КПК «Регион-Финанс» направлено предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от 31.01.2019 № Т7-44-9/2624 с требованиями незамедлительно с даты получения предписания прекратить осуществление привлечения денежных средств пайщиков - физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов, не реже одного раза в две недели представлять в Дальневосточное ГУ Банка России информацию о выполнении введенного запрета на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков) - физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов с приложением: актуального реестра членов (пайщиков); актуального реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам; оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности по состоянию на дату направления ответа на настоящее предписание. Устранить указанные в предписании нарушения законодательства Российской Федерации в срок не позднее 31.03.2019 г. и направить в Банк России скорректированные Отчеты по состоянию на 30.06.2018 г. и 30.09.2018 г.; представить в Дальневосточное ГУ Банка России через Единый личный кабинет участника финансового рынка подробную информацию об исполнении Предписания с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований, а также объяснения по факту допущенных нарушений не позднее 31.03.2019 г..

Предписание было размещено в личном кабинете Кооператива 31.01.2019 г., считается полученным Кооперативом 01.02.2019 г. и, соответственно, ответ на предписание должен был быть представлен Кооперативом в Банк России не позднее 31.03.2019 г..

Срок исполнения предписания неоднократно продлялся по ходатайству Дзюба В.В..

Предписанием Банка России от 27.09.2019 года № Т7-44-9/27546 срок исполнения предписания от 31.01.2019 года № Т7-44-9/2624 продлен до 31.12.2019 года.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления контроля за исполнением предписания, установлено, что поступившие от КПК «РЕГИОН-ФИНАНС» в установленный предписанием срок информация и документы (исх. № 53 от 28.02.2019 г., № 231 и № 232 от 30.12.2019 г.) не свидетельствуют об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, указанных в пункте 2 устанавливающей части Предписания: значения финансовых нормативов ФН2 и ФН3 не приведены в соответствие с требованиями пунктов 2, 3 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190- ФЗ, пунктов 1.4, 1.6 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Таким образом, должностное лицо председатель правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. в срок до 31.12.2019 года не исполнил п. 2 Устанавливающей части предписания.

13.02.2020 в отношении председателя правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. составлен протокол об административном правонарушении по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ и 28.02.2020 года на основании постановления заместителя Управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации председатель правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. привлечен к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ.

Оснований не согласиться с указанными выводами должностного лица не имеется.

Факт неисполнения в установленный предписанием срок нарушений законодательства Российской Федерации, указанных в пункте 2 устанавливающей части Предписания о необходимости приведения значения финансовых нормативов ФН2 и ФН3 в соответствие с требованиями пунктов 2, 3 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190- ФЗ, пунктов 1.4, 1.6 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» подтверждается совокупностью собранных по делу об административном правонарушении доказательств, оценка которым должностным лицом дана по правилам ст.26.11 КоАП РФ.

Доводы председателя правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. о том, что им приняты исчерпывающие меры по выполнению требований предписания, в том числе на заседании правления КПК «Регион-Финанс» от 29.05.2018 года (протокол № 65) было принято решение о внесении дополнительных взносов членами КПК «Регион-Финанс», являются необоснованными, поскольку сведений о том, что о принятом решении об увеличении взносов члены КПК «Регион-Финанс» были уведомлены надлежащим образом в материалах дела не содержится, судье также не представлено, как и не представлено доказательств, свидетельствующих о несогласии членов КПК «Регион-Финанс» внести дополнительные взносы с целью приведения значения финансовых нормативов ФН2 и ФН3 в соответствие с требованиями пунктов 2, 3 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190- ФЗ, пунктов 1.4, 1.6 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Ссылка Дзюба В.В. на то, что Центральным Банком был установлен запрет на привлечение денежных средств пайщиков-физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов, что, в свою очередь, позволило бы привести значения финансовых нормативов ФН2 и ФН3 в соответствие с установленными требованиями, также не состоятельна, так как предписание Банка в указанной части Дзюба В.В. не оспорено, незаконным не признано.

Доводы жалобы о том, что невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России было вызвано тяжелым финансовым положением КПК «Регион-Финанс», не освобождает лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности, а взыскание задолженности с заемщиков в судебном порядке не свидетельствует о принятии Дзюба В.В. исчерпывающих мер, направленных на исполнение требований предписания, о надлежащем исполнении Дзюба В.В. своих служебных обязанностей, как председателя правления КПК «Регион-Финанс».

Доводы Дзюба В.В. о малозначительности совершенного правонарушения являлись предметом исследования со стороны должностного лица, вынесшего оспариваемое постановление, обоснованно отклонены. Оснований для переоценки выводов должностного лица в указанной части не имеется.

Порядок привлечения к административной ответственности не нарушен.

Административное наказание председателю правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. назначено в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, с учётом всех обстоятельств, предусмотренных ст.4.1-4.3 КоАП РФ.

Каких-либо нарушений процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, которые не позволили бы всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, при производстве по делу об административном правонарушении в отношении председателя правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. допущено не было.

При указанных обстоятельствах, оснований для удовлетворения жалобы и отмены либо изменения обжалуемого постановления должностного лица не имеется.

Руководствуясь ст. ст.30.6, 30.7 КоАП РФ, судья

Р Е Ш И Л :

Постановление заместителя управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ № 20-1949/3110 от 28 февраля 2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, в отношении председателя правления КПК «Регион-Финанс» Дзюба В.В. - оставить без изменения, а жалобу без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Амурский областной суд в порядке, установленном главой 30 КоАП РФ.

Судья     Благовещенского

городского суда                                                                       Т.С. Астафьева