Решение по делу № 2-625/2018 от 12.09.2018

дело № 2-625/2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Лесозаводск 9 ноября 2018 г.

Лесозаводский районный суд Приморского края в составе: председательствующего судьи Зыбенского А.В., при секретаре Садыковой К.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Азиатско-Тихоокеанский Банк» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» обратилось в суд с иском к указанному ответчику, в котором просит взыскать с ФИО1 в свою пользу задолженность по кредитному договору № хх от хх.хх.хххх в размере 653410,47 рублей, из них: задолженность по основному долгу – 386213,61 рублей, задолженность по уплате процентов по договору – 218014,82 рублей, неустойка – 49182,04 рублей. Также истец просит взыскать с ответчика в его пользу сумму уплаченной государственной пошлины в размере 9734,10 рублей.

    РџСЂРµРґСЃС‚авитель истца РІ судебное заседание РЅРµ явился, согласно заявлению РїСЂРѕСЃРёС‚ рассмотреть дело без его участия.

Согласно исковому заявлению, хх.хх.хххх между истцом и ответчиком был заключен кредитный договор № хх. По условиям договора банк предоставил заемщику кредит на сумму 451807 рублей на срок, составляющий 84 месяцев, на условиях процентной ставки по кредиту в размере 27,9% в год.

    Р—аемщик РІ нарушение условий РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°, СЃРІРѕРё обязанности РїРѕ возврату кредита Рё уплате процентов Р·Р° пользование предоставленными ему банком денежными средствами РЅРµ выполняет РІ полном объеме, допускает просрочки СЃСЂРѕРєРѕРј более РґРІСѓС… месяцев. Вынос СЃСЃСѓРґС‹ РЅР° просрочку начался 19 августа 2016 РіРѕРґР°.

За период с момента наступления обязанности осуществлять гашение кредита, заемщиком произведено гашение кредитной задолженности в размере 496109,23 рублей.

Согласно п. 2.2.4 договора, за каждый день просрочки по договору подлежит начислению неустойка из расчета 3% от просроченной исполнением суммы платежа за каждый день просрочки. Задолженность по неустойке, вытекающей из положений договора, составляет 3339277,31 рублей.

По состоянию на 27 августа 2018 года общая задолженность по договору составляет 3943505,74 рублей, из которых: задолженность по основному долгу – 386213,61 рублей, задолженность по уплате процентов по договору – 218014,82 рублей, неустойка – 3339277,31 рублей.

Банк вправе в одностороннем порядке уменьшить размер неустойки, предоставить заемщику отсрочку уплаты начисленной неустойки либо отменить начисление неустойки.

Учитывая материальное состояние заемщика, банк в одностороннем порядке уменьшает размер требований к заемщику в части неустойки до 49182,04 рублей.

Банком в адрес заемщика было направлено требование о досрочном возврате кредита и начисленных процентов. В установленный срок сумма кредита и процентов заемщиком возвращена не была.

Таким образом, сумма задолженности по договору составляет 653410,47 рублей, из них: задолженность по основному долгу –386213,61 рублей, задолженность по уплате процентов по договору – 218014,82 рублей, неустойка – 49182,04 рублей.

Ответчик в судебное заседание не явился, почтовый конверт с судебной повесткой и копией искового заявления возвращен в суд по истечении срока хранения. Поскольку ответчик отказался принять судебную повестку, на основании ст.117 ГПК РФ суд считает его извещенным о времени и месте судебного разбирательства.

Изучив материалы дела, суд считает, что исковое заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст.ст.309, 310 Гражданского кодекса РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

В судебном заседании установлено, что хх.хх.хххх между банком и ФИО1 заключено кредитное соглашение № хх на сумму 451807 рублей на срок 84 месяца под 27,9% годовых.

Данное кредитное соглашение и Условия кредитования физических лиц являются проектом смешанного гражданско-правового договора, содержащего элементы договора банковского счета и кредитного договора, предлагаемого банком к заключению на основании направленного последнему заявления на предоставление кредита.

Заключая кредитное соглашение, ответчик располагал полной информацией Рѕ пред░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░µ░ј░ѓ ░ѓ░Ѓ░»░ѓ░і░µ ░░ ░ґ░ѕ░±░Ђ░ѕ░І░ѕ░»░Њ░Ѕ░ѕ, ░І ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ░ѕ ░Ѓ░І░ѕ░░░ј ░І░ѕ░»░µ░░░·░Љ░Џ░І░»░µ░Ѕ░░░µ░ј, ░ї░Ђ░░░Ѕ░Џ░» ░Ѕ░° ░Ѓ░µ░±░Џ ░І░Ѓ░µ ░ї░Ђ░°░І░° ░░ ░ѕ░±░Џ░·░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░, ░ѕ░ї░Ђ░µ░ґ░µ░»░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░Ј░Ѓ░»░ѕ░І░░░Џ░ј░░ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ ░„░░░·░░░‡░µ░Ѓ░є░░░… ░»░░░†.

░Ў░ѕ░і░»░°░Ѓ░Ѕ░ѕ ░ї. 3.3.1 ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѕ░і░»░°░€░µ░Ѕ░░░Џ, ░·░°░µ░ј░‰░░░є ░ѕ░±░Џ░·░ѓ░µ░‚░Ѓ░Џ ░І░Ѕ░ѕ░Ѓ░░░‚░Њ ░Ѕ░° ░ў░‘░Ў ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░µ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І░° ░µ░¶░µ░ј░µ░Ѓ░Џ░‡░Ѕ░ѕ, ░Ѕ░µ ░ї░ѕ░·░ґ░Ѕ░µ░µ ░ґ░°░‚░‹ ░ї░ѕ░і░°░€░µ░Ѕ░░░Џ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░° ░░ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ ░Ѕ░µ ░ј░µ░Ѕ░µ░µ ░І░µ░»░░░‡░░░Ѕ░‹ ░µ░¶░µ░ј░µ░Ѓ░Џ░‡░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░І░·░Ѕ░ѕ░Ѓ░°, ░ѓ░є░°░·░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░І ░ї░°░Ђ░°░ј░µ░‚░Ђ░°░… ░Ѕ░°░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‰░µ░і░ѕ ░ґ░ѕ░є░ѓ░ј░µ░Ѕ░‚░°. ░”░°░‚░ѕ░№ ░ї░ѕ░і░°░€░µ░Ѕ░░░Џ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░° ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░°░І░»░░░І░°░µ░‚░Ѓ░Џ ░ґ░°░‚░° ░·░°░є░»░Ћ░‡░µ░Ѕ░░░Џ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░°.

░Ў░ѕ░і░»░°░Ѓ░Ѕ░ѕ ░ї. 4.4.3 ░Ј░Ѓ░»░ѕ░І░░░№ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ, ░І ░Ѓ░»░ѓ░‡░°░µ ░Ѕ░°░Ђ░ѓ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░·░°░µ░ј░‰░░░є░ѕ░ј ░ґ░І░ѓ░… ░░ ░±░ѕ░»░µ░µ ░Ђ░°░· ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░° ░ї░ѕ░і░°░€░µ░Ѕ░░░Џ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░№ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░, ░Ѕ░°░Ђ░ѓ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░Ђ░ѕ░є░ѕ░І, ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░ґ░»░Џ ░І░ѕ░·░І░Ђ░°░‚░° ░ѕ░‡░µ░Ђ░µ░ґ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░° (░ї░ѕ ░ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░░░Ћ ░±░°░Ѕ░є░°) ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░‚░Њ ░ї░Ђ░ѕ░░░·░І░µ░Ѓ░‚░░ ░ґ░ѕ░Ѓ░Ђ░ѕ░‡░Ѕ░ѕ░µ ░ї░ѕ░і░°░€░µ░Ѕ░░░µ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░№ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░.

░Ў░ѕ░і░»░°░Ѓ░Ѕ░ѕ ░ї. 4.1.1 ░Ј░Ѓ░»░ѕ░І░░░№ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ, ░·░°░µ░ј░‰░░░є ░ѕ░±░Џ░·░°░Ѕ ░ї░ѕ░і░°░€░°░‚░Њ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѓ░Ћ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░І ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ, ░ї░Ђ░µ░ґ░ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѕ░ј, ░ѓ░ї░»░°░‡░░░І░°░‚░Њ ░ї░»░°░‚░µ░¶░░ ░·░° ░ѕ░є░°░·░‹░І░°░µ░ј░‹░µ ░±░°░Ѕ░є░ѕ░ј ░ѓ░Ѓ░»░ѓ░і░░, ░░░Ѓ░ї░ѕ░»░Ѕ░Џ░‚░Њ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ ░±░°░Ѕ░є░° ░ѕ ░ґ░ѕ░Ѓ░Ђ░ѕ░‡░Ѕ░ѕ░ј ░І░ѕ░·░І░Ђ░°░‚░µ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░°, ░ѓ░ї░»░°░‚░░░‚░Њ ░±░°░Ѕ░є░ѓ ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░ѓ ░І ░Ѓ░»░ѓ░‡░°░µ ░Ѕ░µ░░░Ѓ░ї░ѕ░»░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ ░░░»░░ ░Ѕ░µ░Ѕ░°░ґ░»░µ░¶░°░‰░µ░і░ѕ ░░░Ѓ░ї░ѕ░»░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░І░ѕ░░░… ░ѕ░±░Џ░·░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░µ░№ ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ.

░Ў░І░ѕ░░ ░ѕ░±░Џ░·░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░° ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѓ ░·░°░µ░ј░‰░░░є ░І░‹░ї░ѕ░»░Ѕ░Џ░µ░‚ ░Ѕ░µ░Ѕ░°░ґ░»░µ░¶░°░‰░░░ј ░ѕ░±░Ђ░°░·░ѕ░ј, ░Ѕ░° 27 ░°░І░і░ѓ░Ѓ░‚░° 2018 ░і░ѕ░ґ░° ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѓ, ░Ѓ ░ѓ░‡░µ░‚░ѕ░ј ░ѓ░ј░µ░Ѕ░Њ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░░ ░░░Ѓ░‚░†░ѕ░ј, ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░»░Џ░µ░‚ 653410,47 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№, ░‡░‚░ѕ ░ї░ѕ░ґ░‚░І░µ░Ђ░¶░ґ░°░µ░‚░Ѓ░Џ ░Ђ░°░Ѓ░‡░µ░‚░ѕ░ј ░░░Ѓ░є░ѕ░І░‹░… ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░№, ░є░ѕ░‚░ѕ░Ђ░‹░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░Ѓ░‡░░░‚░°░µ░‚ ░І░µ░Ђ░Ѕ░‹░ј.

░˜░· ░ј░°░‚░µ░Ђ░░░°░»░ѕ░І ░ґ░µ░»░° ░ѓ░Ѓ░ј░°░‚░Ђ░░░І░°░µ░‚░Ѓ░Џ, ░‡░‚░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░µ ░Ѓ░ѕ░і░»░°░€░µ░Ѕ░░░µ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є ░·░°░є░»░Ћ░‡░°░» ░Ѓ ░±░°░Ѕ░є░ѕ░ј ░Ѓ ░ѕ░Ђ░і░°░Ѕ░░░·░°░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ-░ї░Ђ░°░І░ѕ░І░ѕ░№ ░„░ѕ░Ђ░ј░ѕ░№ ░ћ░ђ░ћ. ░˜░Ѓ░є░ѕ░І░ѕ░µ ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░░░µ ░ї░Ђ░µ░ґ░Љ░Џ░І░»░µ░Ѕ░ѕ ░џ░ѓ░±░»░░░‡░Ѕ░‹░ј ░°░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░Ѕ░‹░ј ░ћ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ░ј ░«░ђ░·░░░°░‚░Ѓ░є░ѕ-░ў░░░…░ѕ░ѕ░є░µ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░№ ░‘░°░Ѕ░є░».

░Ў░ѕ░і░»░°░Ѓ░Ѕ░ѕ ░ї. 1.1 ░Ј░Ѓ░‚░°░І░° ░џ░ђ░ћ ░«░ђ░ў░‘░», ░ѓ░‚░І░µ░Ђ░¶░ґ░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░‰░░░ј ░Ѓ░ѕ░±░Ђ░°░Ѕ░░░µ░ј ░°░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░ѕ░І 8 ░░░Ћ░Ѕ░Џ 2015 ░і░ѕ░ґ░°, ░ћ░ђ░ћ ░«░ђ░ў░‘░» ░░░·░ј░µ░Ѕ░░░» ░ѕ░Ђ░і░°░Ѕ░░░·░°░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ-░ї░Ђ░°░І░ѕ░І░ѓ░Ћ ░„░ѕ░Ђ░ј░ѓ ░Ѓ ░ћ░ђ░ћ ░Ѕ░° ░џ░ђ░ћ.

░Ў░ѕ░і░»░°░Ѓ░Ѕ░ѕ ░ї. 1.2 ░Ј░Ѓ░‚░°░І░°, ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░µ ░„░░░Ђ░ј░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░Ѕ░°░░░ј░µ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░±░°░Ѕ░є░° ░џ░ѓ░±░»░░░‡░Ѕ░ѕ░µ ░°░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░Ѕ░ѕ░µ ░ѕ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ ░«░ђ░·░░░°░‚░Ѓ░є░ѕ-░ў░░░…░ѕ░ѕ░є░µ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░№ ░‘░°░Ѕ░є░».

░џ░Ђ░░ ░ѓ░є░°░·░°░Ѕ░Ѕ░‹░… ░ѕ░±░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░°░…, ░Ѓ░ѓ░ј░ј░° ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 653410,47 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░░░‚ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Ћ ░Ѓ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░° ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░░░Ѓ░‚░†░° ░І ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░ј ░ѕ░±░Љ░µ░ј░µ.

░’ ░Ѓ░░░»░ѓ ░ї░ѕ░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░░░№ ░Ѓ░‚. 98 ░“░џ░љ ░ ░¤, ░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░Ѕ░µ, ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░є░ѕ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░№ ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░»░ѕ░Ѓ░Њ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░°, ░Ѓ░ѓ░ґ ░ї░Ђ░░░Ѓ░ѓ░¶░ґ░°░µ░‚ ░І░ѕ░·░ј░µ░Ѓ░‚░░░‚░Њ ░Ѓ ░ґ░Ђ░ѓ░і░ѕ░№ ░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░Ѕ░‹ ░І░Ѓ░µ ░ї░ѕ░Ѕ░µ░Ѓ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹.

░Ў░ѕ░і░»░°░Ѓ░Ѕ░ѕ ░ї░»░°░‚░µ░¶░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░µ░Ѕ░░░Ћ ░░░Ѓ░‚░†░ѕ░ј ░ѓ░ї░»░°░‡░µ░Ѕ░° ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░°░Џ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 9734,10 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№.

░ќ░° ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░░ ░░░·░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ, ░Ђ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚.░Ѓ░‚. 194-198 ░“░џ░љ ░ ░¤,

░ ░•░░░˜░›:

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░¤░˜░ћ1 ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░«░ђ░·░░░°░‚░Ѓ░є░ѕ-░ў░░░…░ѕ░ѕ░є░µ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░‘░°░Ѕ░є░°░» (░џ░ђ░ћ) ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░„– ░…░… ░ѕ░‚ ░…░….░…░….░…░…░…░… ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 653410,47 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ ░░ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 9734,10 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№.

    ░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѕ░±░¶░°░»░ѕ░І░°░Ѕ░ѕ ░І ░џ░Ђ░░░ј░ѕ░Ђ░Ѓ░є░░░№ ░є░Ђ░°░µ░І░ѕ░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░‡░µ░Ђ░µ░· ░›░µ░Ѓ░ѕ░·░°░І░ѕ░ґ░Ѓ░є░░░№ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░ј░µ░Ѓ░Џ░†░° ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░ї░Ђ░░░Ѕ░Џ░‚░░░Џ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░І ░ѕ░є░ѕ░Ѕ░‡░°░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░„░ѕ░Ђ░ј░µ.

░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№ ░ђ.░’. ░—░‹░±░µ░Ѕ░Ѓ░є░░░№