Решение от 31.05.2023 по делу № 33-4662/2023 от 25.04.2023

Судья Касимов В.О. № 33-4662/2023

64RS0045-01-2022-009581-59

№ 2-56/2023

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

31 мая 2023 года город Саратов

Судебная коллегия по гражданским делам Саратовского областного суда в составе:

председательствующего Артемовой Н.А.,

судей Строгановой Е.В., Аракчеевой С.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Куницыной О.А.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Луконкиной В.В. к публичному акционерному обществу «Группа Ренессанс Страхование» о взыскании страхового возмещения по апелляционной жалобе публичного акционерного общества «Группа Ренессанс Страхование» на решение Кировского районного суда города Саратова от 13 февраля 2023 года, которым исковые требования удовлетворены частично.

Заслушав доклад судьи Строгановой Е.В., изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия

установила:

Луконкина В.В. обратилась в суд с иском к ПАО «Группа Ренессанс Страхование» о взыскании страхового возмещения.

Исковые требования мотивированы тем, что 22 апреля 2022 года произошло ДТП с участием автомобилей Хендэ Солярис, государственный регистрационный знак №, под управлением Луконкина Я.И. и Chery A15, государственный регистрационный знак №, под управлением Алексеенко Ю.Н. На момент ДТП автогражданская ответственность Луконкина Я.И. была застрахована ПАО «Группа Ренессанс Страхование», Алексеенко Ю.Н. – ПАО «СК «Росгосстрах». Виновником ДТП является водитель Алексеенко Ю.Н.

05 мая 2022 года истец обратился к ответчику с заявлением о наступлении страхового случая.

24 мая 2022 года страховщик произвел выплату возмещения в сумме 228403 руб. 28 коп.

Не согласившись с указанным решением, истец 07 июня 2022 года обратился в адрес ответчика с претензией.

21 июня 2022 года ответчик произвел доплату страхового возмещения в сумме 28811 руб., 12 августа 2022 года – неустойки в сумме 11040 руб. 86 коп.

28 октября 2022 года истец обратился с заявлением к финансовому уполномоченному.

06 сентября 2022 года финансовый уполномоченный в удовлетворении заявленных требований отказал.

Полагая свои права нарушенными, истец с учетом принятых судом уточнений, просил взыскать с ответчика страховое возмещение – 45985 руб. 72 коп., страховое возмещение в части утраты товарной стоимости – 28852 руб., неустойку за период с 26 мая 2022 года по 21 июня 2022 года – 27984 руб. 96 коп., неустойку за период с 22 июня 2022 года по 28 октября 2022 года – 83848 руб. 87 коп., неустойку за период с 29 октября 2022 года по день исполнения решения – 748 руб. 37 коп. в день, штраф, компенсацию расходов на проведение экспертизы – 17000 руб., компенсацию расходов на проведение экспертизы в части УТС – 5000 руб., компенсацию расходов на изготовление рецензии – 6000 руб., компенсацию расходов на изготовление доверенности – 2240 руб., компенсацию расходов на заверение копии доверенности – 220 руб., компенсацию расходов по оплате услуг представителя – 10000 руб., компенсацию морального вреда – 5000 руб., компенсацию расходов на отправку корреспонденции – 616 руб. 88 коп.

Решением Кировского районного суда города Саратова от 13 февраля 2023 года исковые требования удовлетворены в части. С ПАО «Группа Ренессанс Страхование» в пользу Луконкиной В.В. взысканы: страховое возмещение в сумме 45985 руб. 72 коп., страховое возмещение в части утраты товарной стоимости в сумме 28852 руб., неустойка в сумме 150000 руб., штраф в сумме 37418 руб. 86 коп., компенсация морального вреда в сумме 500 руб., компенсация расходов на проведение экспертиз в сумме 22000 руб., компенсация расходов на изготовление рецензии в сумме 6000 руб., компенсация расходов на изготовление доверенности в сумме 2240 руб., компенсация расходов на изготовление копии доверенности в сумме 220 руб., компенсация расходов по оплате услуг представителя в сумме 10000 руб., компенсация расходов на отправку корреспонденции в сумме 616 руб. 88 коп.; неустойка за период с 14 февраля 2023 года по день фактического исполнения решения в сумме 748 руб. 37 коп. за каждый день просрочки, но не более 237309 руб. 14 коп. В удовлетворении остальной части исковых требований отказано. В пользу ООО «Бюро рыночной оценки» взысканы расходы на проведение судебной экспертизы в сумме 27000 руб.

ПАО «Группа Ренессанс Страхование» не согласилось с постановленным решением суда, считает его незаконным, принятым с нарушением норм материального и процессуального права, просит его изменить в части, принять по делу новое решение, которым снизить размер взысканной неустойки до 75000 руб., отказать во взыскании расходов на составление рецензии, оформление нотариальной доверенности и изготовление копии.

Лица, участвующие в деле, извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в судебное заседание не явились, о причинах неявки судебную коллегию не известили, ходатайств об отложении судебного заседания не заявляли. В связи с чем, учитывая положения статьи 167 ГПК РФ, судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления (ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ).

В случае если в порядке апелляционного производства обжалуется только часть решения, суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения только в обжалуемой части (часть 2).

Решение суда обжалуется ответчиком в части размера неустойки, расходов на составление рецензии, оформление нотариальной доверенности и изготовлении копии. В остальной части решение суда никем из участвующих в деле лиц не обжалуется, а потому, учитывая отсутствие оснований для выхода за пределы доводов апелляционной жалобы ответчика и проверки обжалуемого решения в полном объеме, предметом проверки суда апелляционной инстанции не является (ч. 2 ст. 327.1 ГПК РФ).

Изучив материалы гражданского дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив применительно к ст. 327.1 ГПК РФ законность и обоснованность решения в обжалуемой части, судебная коллегия приходит к следующему.

В силу пунктов 1, 2 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Пунктом 1 ст. 1064 ГК РФ предусмотрено, что вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.

Согласно п. 1, 4 ст. 931 ГК РФ по договору страхования риска ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц, может быть застрахован риск ответственности самого страхователя или иного лица, на которое такая ответственность может быть возложена. В случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года
№ 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее - Закон об ОСАГО) по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее - договор обязательного страхования) страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховое возмещение в форме страховой выплаты или путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В силу п. 21 ст. 12 Закона об ОСАГО в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или после осмотра и (или) независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства выдать потерпевшему направление на ремонт транспортного средства с указанием станции технического обслуживания, на которой будет отремонтировано его транспортное средство и которой страховщик оплатит восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства, и срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении.

Согласно п. 15.1 ст. 12 Закона об ОСАГО страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных п. 16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО) в соответствии с п.п. 15.2, 15.3 ст. 12 Закона об ОСАГО путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре).

Исключения из этого правила предусмотрены п. 16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО, пп. «е» которого установлено, что страховое возмещение производится путем страховой выплаты в случае выбора потерпевшим возмещения вреда в форме страховой выплаты в соответствии с абз. 6 п. 15.2 указанной статьи или абз. 2 п. 3.1 ст. 15 данного закона.

Согласно абз. 6 п. 15.2 ст. 12 Закона об ОСАГО, если ни одна из станций, с которыми у страховщика заключены договоры на организацию восстановительного ремонта, не соответствует установленным правилами обязательного страхования требованиям к организации восстановительного ремонта в отношении конкретного потерпевшего, страховщик с согласия потерпевшего в письменной форме может выдать потерпевшему направление на ремонт на одну из таких станций. В случае отсутствия указанного согласия возмещение вреда, причиненного транспортному средству, осуществляется в форме страховой выплаты.

Из приведенных положений Закона об ОСАГО следует, что в таком случае страховое возмещение производится путем страховой выплаты, если сам потерпевший выбрал данную форму страхового возмещения, в том числе путем отказа от восстановительного ремонта в порядке, предусмотренном п. 15.2 ст. 12 Закона об ОСАГО.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 22 апреля 2022 года около <адрес> произошло ДТП с участием автомобилей Хендэ Солярис, государственный регистрационный знак №, находящегося в собственности Луконкиной В.В., под управлением Луконкина Я.И. и Chery A15, государственный регистрационный знак №, под управлением Алексеенко Ю.Н.

Виновником ДТП являлся водитель Алексеенко Ю.Н., не уступивший дорогу автомобилю, имевшему преимущество в движении, привлеченный в связи с этим к административной ответственности по ч. 2 ст. 12.13 КоАП РФ.

05 мая 2022 года Луконкина В.В. обратилась в ПАО «Группа Ренессанс Страхование» с заявлением, в котором просила произвести выплату страхового возмещения по представленным реквизитам.

24 мая 2022 года ПАО «Группа Ренессанс Страхование» произвело выплату возмещения в сумме 228403 руб. 28 коп.

07 июня 2022 года Луконкина В.В. обратилась в ПАО «Группа Ренессанс Страхование» с претензией, в которой просила произвести выплату страхового возмещения (в том числе утраты товарной стоимости), компенсировать понесенные расходы.

21 июня 2022 года ПАО «Группа Ренессанс Страхование» произвело выплату страхового возмещения в сумме 28811 руб.

04 августа 2022 года Луконкина В.В. обратилась с заявлением к финансовому уполномоченному.

12 августа 2022 года ПАО «Группа Ренессанс Страхование» произвело выплату неустойки в сумме 11040 руб. 86 коп., удержав при этом НДФЛ в сумме 1650 руб.

Решением Уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций от <дата> № Луконкиной В.В. в удовлетворении заявленных требований отказано.

Согласно заключению ИП Кузьмина А.М. от <дата> №, проведенному по инициативе истца, стоимость устранения повреждений автомобиля Хендэ Солярис, государственный регистрационный знак №, с учетом износа составляет 293009 руб. 60 коп. В соответствии с заключением ИП Кузьмина А.М. от <дата> № размер утраты товарной стоимости автомобиля Хендэ Солярис, государственный регистрационный знак №, в результате ДТП составляет 24000 руб.

Согласно заключению судебной экспертизы, проведение которой было поручено ООО «Бюро рыночной оценки», от <дата> № стоимость восстановительного ремонта автомобиля Хендэ Солярис, государственный регистрационный знак №, с учетом износа составляет 303200 руб., утрата товарной стоимости – 28852 руб.

Разрешая заявленные исковые требования, руководствуясь положениями
ст. ст. 927,929, 931, 1064, 1079, 1082 ГК РФ, ст.ст. 7, 14.1, п. 15.1, 15.2, 15.3, 16.1, 21 ст. 12 Закона об ОСАГО, п. 40 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 08 ноября 2022 года № 31 «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», оценив представленные доказательства по правилам статьи 67 ГПК РФ, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что истцу должна быть возмещена стоимость восстановительного ремонта автомобиля без учета износа заменяемых деталей в размере, определенном заключением эксперта ООО «Бюро рыночной оценки» от <дата> года №, учитывая при этом произведенные страховой организацией выплаты в общей сумме 257214 руб. 28 коп. (228403 руб. 28 коп. +28811 руб.) – 45985 руб. 72 коп. (303200 – 257214 руб. 28 коп.), утрата товарной стоимости в размере 28852 руб. Установив факт нарушения прав потребителя суд взыскал с ответчика в пользу истца штраф в размере 37418 руб. 86 коп., а также компенсацию морального вреда в размере 500 руб., а также судебные расходы на проведение экспертиз в сумме 22000 руб., компенсацию расходов по оплате услуг представителя в сумме 10000 руб., на отправку почтовой корреспонденции 616 руб. 88 коп.

Решение суда первой инстанции в указанной части не подлежит проверке судебной коллегий.

Также судом первой инстанции за неудовлетворение требований потребителя в добровольном порядке с ответчика в пользу истца взыскана неустойка, размер которой был снижен по заявлению ответчика на основании статьи 333 ГК РФ за период с 27 мая 2022 года по 13 февраля 2023 года, с учетом произведенной 12 августа 2022 года выплаты неустойки в размере 11040 руб. 86 коп., с удержанием НДФЛ в сумме 1650 руб., в размере 150000 руб., а начиная с 14 февраля 2023 года по день фактического исполнения решения суда в размере 748 руб. 37 коп. (1 % от суммы определенного страхового возмещения), но не более 237909 руб. 14 коп., судебные расходы на изготовление рецензии в сумме 6000 руб., на изготовление копии доверенности в сумме 220 руб.

Вопреки доводам апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для изменения либо отмены решения суда в указанной части по следующим основаниям.

Согласно п. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Применение ст. 333 ГК РФ об уменьшении судом неустойки возможно лишь в исключительных случаях, когда подлежащие уплате неустойка, финансовая санкция и штраф явно несоразмерны последствиям нарушенного обязательства. Уменьшение неустойки, финансовой санкции и штрафа допускается только по заявлению ответчика, сделанному в суде первой инстанции или в суде апелляционной инстанции, перешедшем к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции. В решении должны указываться мотивы, по которым суд пришел к выводу, что уменьшение их размера является допустимым.

Как разъяснено в п. 85 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 8 ноября 2022 года N 31 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" применение ст. 333 ГК РФ об уменьшении судом неустойки возможно лишь в исключительных случаях, когда подлежащие уплате неустойка, финансовая санкция и штраф явно несоразмерны последствиям нарушенного обязательства. Уменьшение неустойки, финансовой санкции и штрафа допускается только по заявлению ответчика, сделанному в суде первой инстанции или в суде апелляционной инстанции, перешедшем к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции. В решении должны указываться мотивы, по которым суд пришел к выводу, что уменьшение их размера является допустимым.

Бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика (п. 73 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств").

При рассмотрении дела ПАО «Группа Ренессанс Страхование» не были представлены какие-либо доказательства позволяющих в большей мере снизить размер в░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░, ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 150000 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 98 ░░░ ░░, ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 96 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 6000 ░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 1 ░░ 21 ░░░░░░ 2016 ░░░░ "░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░", ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ "░░░░░░░░"), ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░ –░░» ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░.░. <░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 06 ░░░░░░░░ 2022 ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░> ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ ░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 220 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ("░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░",░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░ 10)

░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░. 2. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 1 ░░ 21 ░░░░░░ 2016 ░░░░ "░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░"), ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2240 ░░░., ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 327, 327.1, 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2240 ░░░., ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 06 ░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░