Решение от 07.02.2024 по делу № 2-16/2024 (2-3867/2023;) от 19.06.2023

Дело № 2-16\2024                        07 февраля 2024 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Волжский городской суд Волгоградской области в составе:

председательствующего Платоновой Н.М.

при секретаре Белоусовой Е.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Волжском

дело по иску ООО «Центр Рефинансирования «Южный» к Головачевой Т.Б. о взыскании задолженности по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Центр Рефинансирования «Южный» обратилось в суд с иском к Головачевой Т.Б. о взыскании задолженности по договору займа. В обоснование требований указав, что "."..г. между ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «ВТОРЫЕ ДЕНЬГИ» и Головачевой Т.Б. в простой письменной форме был заключен договор займа №..., согласно которому ответчику предоставлен займ на сумму 15000 рублей, на срок 30 дней, под 1,29% в день (470,85% годовых). "."..г. между ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «ВТОРЫЕ ДЕНЬГИ» и ООО «Центр Рефинансирования «Южный» был заключен договор уступки прав требований №.../Ц, на основании которого ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «ВТОРЫЕ ДЕНЬГИ» уступило права требования по договорам, в том числе права по договору займа №..., заключенному "."..г. с Головачевой Т.Б. Однако, за период с "."..г. по "."..г. образовалась задолженность в размере 52500 рублей, из которой: сумма задолженности по основному долгу – 15000 рублей, сумма задолженности по процентам– 37500 рублей. До настоящего времени задолженность ответчиком не погашена. Просит суд взыскать с Головачевой Т.Б. в пользу ООО «Центр Рефинансирования «Южный» задолженность по договору займа №... от "."..г. в размере 52500 рублей, в том числе сумму основного долга 15000 рублей и сумму процентов в размере 37500 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 1775 рублей.

Представитель истца ООО «Центр Рефинансирования «Южный» в судебное заседание не явился, о слушании дела извещен в установленном законом порядке, представил заявление о рассмотрении дела в отсутствие.

Ответчик Головачева Т.Б. в судебное заседание не явилась, извещена в установленном порядке; доверила представление своих интересов Левых А.А.

Представитель ответчика Левых А.А. в судебном заседании в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в письменных возражениях. Также считает, что истцом пропущен срок исковой давности на обращение в суд с настоящим иском. В случае удовлетворения заявленных требований, просил применить положения ст.333 ГК РФ.

Представители третьих лиц ООО МКК "ВТОРЫЕ ДЕНЬГИ", Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу в судебное заседание не явились, извещены в установленном порядке.

Суд, выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Исходя из положений статей 309, 314 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ), обязательства должны исполняться надлежащим образом и в надлежащий срок. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно статье 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422). В случаях, когда условие договора предусмотрено нормой, которая применяется постольку, поскольку соглашением сторон не установлено иное (диспозитивная норма), стороны могут своим соглашением исключить ее применение либо установить условие, отличное от предусмотренного в ней. При отсутствии такого соглашения условие договора определяется диспозитивной нормой.

На основании статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Пунктом 1 статьи 807 ГК РФ предусмотрено, что по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (статья 810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором (п. 1). Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты (пункт 2).

В силу абзаца 1 статьи 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Согласно пункту 3 статьи 434 ГК РФ, письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

По смыслу пункта 3 статьи 438 ГК РФ, для целей квалификации конклюдентных действий в качестве акцепта достаточно того, что лицо, которому была направлена оферта, приступило к исполнению предложенного договора на условиях, указанных в оферте, и в установленный для ее акцепта срок. При этом не требуется выполнения всех условий оферты в полном объеме (п. 13 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 25.12.2018 N 49 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о заключении и толковании договора").

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Пунктом 4 части 1 статьи 2 названного Закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный данным Законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Законом о микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим Законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

В силу статьи 14 (часть 1) Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", вступившего в силу с 01.07.2014 нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.

В силу п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Как следует из материалов дела и установлено судом, "."..г. между ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «ВТОРЫЕ ДЕНЬГИ» и Головачевой Т.Б. был заключен договор займа №..., согласно которому ответчику предоставлен займ в размере 15000 рублей, на срок 30 дней, под 1,29% в день (470,85% годовых). Договор займа заключен путем акцепта Займодавцем Заявления (оферты) Должника о предоставлении нецелевого потребительского займа на условиях расчета по уплате сумм основного долга и начисленных процентов.

Договор вступает в силу с даты его подписания и действует до момента выполнения обязательств по договору (п.2 договора).

Возврат суммы займа вместе с начисленными процентами производится единовременным платежом – 20805 рублей (п.6 договора).

Пунктом 12 Индивидуальных условий договора займа предусмотрено, что в качестве меры ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского займа и (или) уплате процентов на сумму потребительского займа Обществом может применяться неустойка (штраф, пеня). Размер неустойки (штрафа, пени) не может превышать 20% годовых в случаях, если по условиям договора потребительского займа на сумму потребительского займа проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случаях, если по условиям договора потребительского займа проценты на сумму потребительского займа за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

ООО «Центр Рефинансирования «Южный» "."..г. предоставило ответчику Головачевой Т.Б. кредит в сумме 15000 рублей, что подтверждается расходным кассовым ордером №... от "."..г..

"."..г. между ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «ВТОРЫЕ ДЕНЬГИ» и ООО «Центр Рефинансирования «Южный» был заключен договор №.../Ц уступки прав требований, на основании которого ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «ВТОРЫЕ ДЕНЬГИ» передало ООО «Центр Рефинансирования «Южный» права (требования) к должникам, возникшие у цедента по договорам займа, заключенным между цедентом и должниками, в соответствии с перечнями договоров займа, указанными в Приложениях к настоящему договору, которые являются неотъемлемой частью договора, в том объеме и на тех условиях, которые существуют на дату перехода прав требований.

В приложении №..., подписанном сторонами, указан долг Головачевой Т.Б. по договору №... от "."..г. в размере 52500 рублей, в том числе: сумма задолженности по основному долгу – 15000 рублей, сумма задолженности по процентам– 37500 рублей.

Согласно представленному истцом расчету, за период с "."..г. по "."..г. размер задолженности ответчика по договору займа №... от "."..г. составляет 52500 рублей, из них: сумма задолженности по основному долгу – 15000 рублей, сумма задолженности по процентам– 37500 рублей.

Данный расчет судом проверен и признан верным. Доказательств, свидетельствующих о несостоятельности требований истца в части размера задолженности, иного периода образования задолженности, наличия неучтенных платежей ответчиком в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ представлено не было.

Вместе с тем, оценивая буквально условия договора (п.6 договора займа), по состоянию на "."..г. общий размер задолженности составляет 20805 рублей (15000 руб.- сумма займа, 5805 руб.- проценты), соответственно начисленные согласно расчета платежи (проценты) в размере 16695 рублей (52500 руб. – 20805 руб.) являются процентами (неустойкой) за ненадлежащее исполнение условий договора.

Согласно ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В силу пункта 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Как следует из пункта 1 статьи 333 ГК РФ уменьшение размера неустойки в каждом конкретном случае является одним из предусмотренных законом правовых способов, которыми законодатель наделил суд в целях недопущения явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения должником обязательства. Критериями для установления явной несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть, в частности, длительность неисполнения обязательства либо другие обстоятельства.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 2 Определения от 21 декабря 2000 года N 263-О, положения приведенной выше статьи 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой размера ущерба, причиненного нарушением обязательства.

Следовательно, вопрос об установлении такого баланса относится к оценке фактических обстоятельств дела, и в данном случае, учитывая, что неустойка является мерой гражданско-правовой ответственности и не может служить источником обогащения, определенный истцом размер взыскиваемой неустойки несоразмерен последствиям нарушения обязательства, принимая во внимание высокий процент неустойки, период просрочки исполнения обязательства, судебная коллегия в соответствии со статей 333 ГК РФ полагает возможным снизить размер взыскиваемой неустойки до 15000 рублей.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ответчиком обязательства по договору займа до настоящего времени не исполнены, требования истца о взыскании с Головачевой Т.Б. задолженности по договору являются обоснованными и подлежащими удовлетворению, в связи с чем, с Головачевой Т.Б. в пользу ООО «Центр Рефинансирования «Южный» подлежит взысканию задолженность по договору займа №... от "."..г. в размере 20805 рублей, проценты в связи с неисполнением обязательства в установленные договором сроки, с применением положений ст.333 ГК РФ, в размере 15000 рублей.

Оценивая доводы ответчика о пропуске истцом срока исковой давности обращения в суд с заявленными требованиями, суд приходит к следующему.

Статьей 196 ГК РФ установлен общий срок исковой давности три года, определяемого в соответствии со ст. 200 настоящего Кодекса.

Согласно п. 2 ст. 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

На основании п. 1 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен либо определен моментом востребования, течение исковой давности начинается с момента, когда у кредитора возникает право предъявить требование об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется льготный срок для исполнения такого требования, исчисление исковой давности начинается по окончании указанного срока (п. 2 ст. 200 ГК РФ).

В соответствии с разъяснениями, изложенными в п. 24 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", по смыслу п. 1 ст. 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Пунктом 1 статьи 204 ГК РФ предусмотрено, что срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

В силу ст. 201 ГК РФ перемена лиц в обязательстве не влечет изменения срока исковой давности и порядка его исчисления.

На основании вышеуказанных правовых норм и разъяснений Верховного Суда РФ, при исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, подлежит применению общий срок исковой давности (ст. 196 ГК РФ), который следует исчислять отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

Согласно пункту 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

В пунктах 17 и 18 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" разъяснено, что в силу пункта 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

По смыслу статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 ГПК РФ, пунктом 1 части 1 статьи 150 АПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа.

В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если не истекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

Из материалов дела №... следует, что ООО «Центр Рефинансирования «Южный» "."..г. направило в адрес судебного участка заявление о выдаче судебного приказа, которое поступило на участок "."..г..

"."..г. мировым судьей судебного участка №... судебного района <адрес> вынесен судебный приказ о взыскании с Головачевой Т.Б. в пользу ООО «Центр Рефинансирования «Южный» задолженности по договору №... от "."..г. за период за период с "."..г. по "."..г. в размере 52500 рублей, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 887 рублей 50 копеек.

Определением и.о. мирового судьи судебного участка №... судебного района <адрес> мировым судьей судебного участка №... судебного района <адрес> от "."..г. судебный приказ был отменен на основании поданных Головачевой Т.Б. возражений.

Определение об отмене судебного приказа в адрес ООО «Центр Рефинансирования «Южный» поступило "."..г..

После отмены судебного приказа ООО «Центр Рефинансирования «Южный» обратилось в суд с иском "."..г., что следует из отметки на почтовом конверте (л.д.42).

Кроме того, из п.2 договора займа №... от "."..г. следует, что договор действует до момента исполнения обязательств по договору, которые ответчиком Головачевой Т.Б. до настоящего времени не исполнены.

Также судом не принимается и довод стороны ответчика, о том, что при обращении с заявлением к мировому судье имел место быть иной период задолженности, соответственно течение срока исковой давности не прерывалось, поскольку требования истца о взыскании задолженности по кредитному договору с заявлением о вынесении судебного приказа заявлены за период с "."..г. по "."..г. в размере 52500 рублей, настоящие требования заявлены после отмены судебного приказа о взыскании суммы в размере 52500 рублей за период с "."..г. по "."..г., то есть зафиксированной суммы.

В соответствии со статьей 28 ГПК РФ иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика. Иск к организации предъявляется в суд по месту нахождения организации.

Согласно статье 32 ГПК РФ стороны могут по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству. Подсудность, установленная статьями 26, 27 и 30 названного выше кодекса, не может быть изменена соглашением сторон.

Пунктом 17 договора займа №... от "."..г. предусмотрено, что стороны пришли к соглашению сторон об изменении территориальной подсудности по иску займодавца к заемщику. Стороны договорились, что в случае неисполнения обязательств заемщика по возврату сумму займа, и/или начисленных процентов, и/или штрафных пеней и/или других судебных издержек, займодавец вправе обратиться с иском или заявлением ор выдаче судебного приказа о взыскании задолженности и убытков по займу в суд по месту нахождения займодавца, а именно в Центральный районный суд <адрес> или мировому судьей судебного участка №<адрес> – в зависимости от категории и размера требований (договорная подсудность). Кроме того, займодавец вправе обратиться за защитой своих интересов также в суды общей юрисдикции или мировые суды по месту нахождения (регистрации) заемщика, или по месту получения заемщиком оферты (предложения заключить договор) по адресу регистрации обособленного подразделения.

Довод стороны ответчика о том, что у мирового судьи отсутствовали основания для вынесения судебного приказа, так как стороны пришли к соглашению об изменении территориальной подсудности по иску займодавца к заемщику, соответственно мировой судья не вправе был удовлетворять заявление о выдаче судебного приказа, соответственно течение срока исковой давности не прерывалось, судом также не принимается, поскольку ООО «Центр Рефинансирования «Южный» в соответствии с условиями договора займа №... от "."..г. (п.17) обратилось, в порядке ст.28 ГПК РФ, что не свидетельствует о нарушении правил подсудности при подаче иска.

Таким образом, срок для обращения в суд с настоящим иском ООО «Центр Рефинансирования «Южный» не пропущен.

Также не заслуживает внимания и довод стороны ответчика о том, что исковое заявление подписано представителей Общества Коломийцевой А.Е., действующей на основании доверенности от "."..г., в которой отсутствуют полномочия на предъявление в суд исковых заявлений.

Действительно из приложенной к иску доверенности ООО «Центр Рефинансирования «Южный» от "."..г. следует, что Общество доверяет Коломийцевой А.Е. совершать от имени Общества следующие действия:… подписания искового заявления… Полномочий на отправку искового заявления доверенность не содержит.

Вместе с тем, из почтового конверта (л.д.42) следует, что отправителем является ООО «Центр Рефинансирования «Южный» (ШПИ 801018 78 49913 5).

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

ООО «Центр Рефинансирования «Южный» при подаче искового заявления в суд была оплачена государственная пошлина в размере 1775 рублей, что подтверждается платежными поручениями №... от "."..г., №... от "."..г.. В связи с удовлетворением требований истца, указанные судебные расходы суд присуждает истцу возмещению с ответчика в указанном размере.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., "."..░. ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <...>) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №... ░░ "."..░. ░ ░░░░░░░ 20805 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.333 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░ 15000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1775 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., "."..░. ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <...>) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №... ░░ "."..░. ░ ░░░░░░░ 16695 ░░░░░░ – ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░:

░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ "."..░..

░░░░░: