Решение по делу № 33-2161/2019 от 06.02.2019

Судья: Пустогачева С.Н.

Докладчик: Крейс В.Р.                     Дело №33-2161/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Новосибирского областного суда в составе:

председательствующего Зиновьевой Е.Ю.

судей     Крейса В.Р., Дмитриевой Л.А.

при секретаре Обгольц Н.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Новосибирске 05 марта 2019 года гражданское дело

по иску АО «ДОМ.РФ» к Б.А.Ш. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

по апелляционной жалобе Б.А.Ш. на решение Дзержинского районного суда города Новосибирска от 10 декабря 2018 года.

Заслушав доклад судьи Новосибирского областного суда Крейса В.Р., объяснения Б.А.Ш., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

АО «ДОМ.РФ» обратилось в суд с иском к Б.А.Ш.

В обоснование требований указано, что в соответствии с условиями кредитного договора от 10.10.2011 года НСКБ «Левобережный» (ОАО) предоставил ответчику ипотечный кредит в сумме 1 220 000 руб. на 360 месяцев под 11,9 % годовых, для приобретения квартиры.

Обеспечением исполнения обязательства заемщика являлась ипотека квартиры в силу закона.

Права кредитора удостоверены закладной, законным владельцем которой и, соответственно, кредитором и залогодержателем является АО «ДОМ.РФ».

Ответчик свои обязательства по договору надлежащим образом не исполняет, систематически нарушает условия кредитного договора.

30.05.2018 года ответчику направлено требование о полном досрочном исполнении обязательств по договору, однако задолженность не погашена.

Истцом проведена оценка; по состоянию на 13.06.2018 года квартира оценена в 2363000 руб.

Истец, уточнив исковые требования, просил взыскать задолженность по кредитному договору по состоянию на 06.12.2018 года в сумме 933 854,03 руб., из которых: 892 760,44 руб. - основной долг, 37 304,53 руб.. - проценты за пользование кредитом, 429,57 руб. - пени, начисленные на просроченный основной долг, 3 359,49 руб. - пени, начисленные на просроченные проценты по кредиту, а также о взыскании процентов, начисляемых на сумму остатка основного долга по кредиту в размере 11,9 % годовых за период, начиная с 07 декабря 2018 года до вступления в законную силу решения суда, расходов по оплате государственной пошлины в размере 18 623,21 руб.

Истец также просил для погашения задолженности обратить взыскание на заложенное имущество в виде квартиры путем реализации с публичных торгов, установив ее начальную продажную стоимость в 2 363 000 руб., с учетом особенностей Закона «Об ипотеке».

Решением Дзержинского районного суда города Новосибирска от 05 декабря 2018 года с Б.А.Ш. в пользу АО «ДОМ.РФ» взысканы: задолженность по состоянию на 06.12.2018 года в сумме 933 854,03 руб., расходы по уплате государственной 18 623,21 руб., а всего 952 477,24 руб.

С Б.А.Ш. в пользу АО «ДОМ.РФ» взысканы также проценты, начисляемые на сумму остатка основного долга по кредиту в размере 11,9 % годовых за период, начиная с 07.12.2018 года до вступления в законную силу решения суда.

Обращено взыскание на заложенное имущество в виде квартиры по адресу: <адрес> путем продажи с публичных торгов; установлена ее начальная продажная цена в 1 890 400 руб.

В апелляционной жалобе Б.А.Ш. указывает, что им погашена основная задолженность и задолженность по уплате процентов, что подтверждается справкой от 09.01.2019 года АО «ДОМ.РФ».

Ссылаясь на ст. 348 ГК РФ, апеллянт считает, что поскольку до реализации имущества он исполнил обеспеченное залогом обязательство в просроченной части, то обращение взыскание на объект должно быть прекращено.

Кроме того, требование истца о досрочном возврате суммы кредита он не получал, следовательно исковые требования о полном досрочном возврате суммы кредита было предъявлено неправомерно.

Судом неправомерно обращено взыскание на заложенное имущество, поскольку допущенное нарушение в части просроченной задолженности по отношению к стоимости объекта, установленной в размере 2 363 000 рублей, является незначительным и составляет менее 5 % от стоимости квартиры.

Автор жалобы указывает, что не был надлежащим образом уведомлен о дне судебного заседания, так как повестки ему вручены не были, исковое заявление с приложенными к нему материалами и документами не получал и был лишен возможности возражать против заявленных требований, а также оспаривать оценку квартиры, поскольку принятая судом стоимость квартиры не соответствует её реальной рыночной цене.

Истцом были уточнены требования, однако копия такого заявления ему не вручалась и не направлялась.

Рассмотрев дело в соответствии с требованиями частей 1, 2 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, судебная коллегия приходит к следующему.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 10.10.2011 года между Новосибирским социальным коммерческим банком «Левобережный (ОАО) и Б.А.Ш. заключен кредитный договор № К0561-11/А для приобретения квартиры по адресу: <адрес>, на 1 220 000 руб. на 360 месяцев под 11,9 % годовых; в период исполнения заемщиком обязательств, установленных п. 4.1.8 в части п. 4.1.5.2 договора, процентная ставка устанавливается в размере 11,2 % (л.д. 13-25).

П.5.2 и п.5.3 договора предусмотрено, что в случае нарушения сроков возврата кредита и уплаты начисленных на него процентов, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0.1% за каждый день просрочки.

Факт исполнения истцом обязательств подтверждается выпиской по счету (л.д. 26).

Права первоначального залогодержателя по кредитному договору, обеспеченному ипотекой квартиры, были удостоверены закладной, составленной ответчиком, как должником и залогодателем, и выданной первоначальному залогодержателю.

Запись об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним произведена 14.10.2011 года.

Законным владельцем закладной и соответственно, кредитором и залогодержателем в настоящее время является АО «ДОМ.РФ» (л.д. 27-33).

Ответчик ненадлежащим образом исполнял свои обязательства; в связи с систематическими нарушениями условий договора АО «ДОМ.РФ» в адрес ответчика направило требование о досрочном возврате суммы кредита, начисленных процентов за пользование кредитом и суммы пени, которое добровольно выполнено не было (л.д. 44-45).

Согласно расчета истца, задолженность по кредитному договору по состоянию на 06.12.2018 года составляет 933 854,03 руб., из которых: 892 760,44 руб. - основной долг, 37 304,53 руб. - проценты за пользование кредитом, 429,57 руб. - пени, начисленные на просроченный основной долг, 3 359,49 руб. - пени, начисленные на просроченные проценты по кредиту.

Иной расчет задолженности, а также доказательства отсутствия задолженности не представлены.

В соответствии с п. п.4.4.1 кредитного договора кредитор имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств путем предъявления письменного требования о досрочном возврате суммы кредита, начисленных процентов за пользование кредитом и суммы пеней при просрочке заемщиком осуществления очередного ежемесячного платежа по кредиту более чем на 30 календарных дней. А также при допущении просрочек в исполнении обязательств    по    внесению ежемесячных платежей более трех раз в течение 12 месяцев, даже если каждая просрочка незначительна.

Разрешая спор и руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 810, 811, 819 ГК РФ, суд взыскал с ответчика задолженность по состоянию на 06.12.2018 года в сумме 933 854,03 руб.

Разрешая требования иска об обращении взыскания на предмет залога, определении начальной продажной стоимости имущества, установив факт нарушения заемщиком условий ипотечного кредитного договора, суд применил ст. ст. 334, 348 ГК РФ, ст. ст. 50, 51, 54 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", ст.ст. 3, 12 ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» и исходил из того, что если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно отчету № 7483-ВТБ-С/18 ООО «ЭсАрДжи-Ипотечный Центр» по состоянию на 13.06.2018 года рыночная стоимость предмета залога (квартиры) составляет 2 363 000 руб.

Поскольку достоверных доказательств иной рыночной стоимости квартиры не представлено, суд определил начальную продажную цену квартиры равной 80% ее рыночной стоимости, определенной в отчете от 13.06.2018 – в размере 1 890 400 руб.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, как соответствующим обстоятельствам дела и представленным доказательствам, которым дана оценка в соответствии со ст. 67 ГПК РФ.

Доводы апелляционной жалобы о том, что ответчик не был извещен о дате и времени судебного разбирательства, не состоятельны в силу следующего.

Согласно п.7.11 кредитного договора, Заемщик уведомляет кредитора о том, что на дату подписания договора имеет намерение проживать и быть зарегистрированным по адресу квартиры.

П.7.12 предусмотрено, что в случае неполучения кредитором уведомления о вручении вследствие отсутствия заемщика по адресу, указанному в договоре, либо отказа заемщика в получении почтовой корреспонденции, корреспонденция считается полученной заемщиком (л.д.19).

Ответчик был извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела (на 17.10.2018 и на 10.12.2018) по адресу, указанному в договоре и подтвержденному адресной справкой отдела адресно-справочной работы. Однако, судебные повестки, направленные в адрес ответчика посредством почтовой связи заказным письмом с уведомлением, вернулись в суд в связи с истечением срока хранения (л.д. 55, 59).

Иных сведений о месте жительстве ответчика материалы дела не содержат.

Согласно ч. 2 ст. 117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

В п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

Таким образом, риск не получить поступившую корреспонденцию несет адресат. Сообщение считается доставленным, если в результате уклонения адресата от получения корреспонденции в отделении связи она была возвращена по истечении срока хранения.

С учетом указанных обстоятельств вывод суда о надлежащем извещении Б.А.Ш. о времени и месте судебного разбирательства по известному суду месту жительства является правомерным, нарушений гражданского процессуального законодательства в части его извещения судебной коллегией не установлено.

С доводами апелляционной жалобы о том, что в соответствии со справкой АО «ДОМ.РФ» от 09.01.2019 года, по состоянию на 09.01.2019 года просроченная задолженность и задолженность по уплате процентов отсутствует, судебная коллегия согласиться не может. так как на момент вынесения решения по делу обязательства ответчиком перед банком не были исполнены. Приложенная к апелляционной жалобе справка об отсутствии долга выдана после вынесения обжалуемого решения.

Согласно абз. 2 ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ дополнительные доказательства принимаются судом апелляционной инстанции, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него, и суд признает эти причины уважительными.

В соответствии с п. 28 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19.06.2012 N 13 "О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции" к таким причинам относятся, в частности, необоснованное отклонение судом первой инстанции ходатайств лиц, участвующих в деле, об истребовании, приобщении к делу, исследовании дополнительных (новых) доказательств либо ходатайств о вызове свидетелей, о назначении экспертизы, о направлении поручения, принятие судом решения об отказе в удовлетворении иска (заявления) по причине пропуска срока исковой давности или пропуска установленного федеральным законом срока обращения в суд без исследования иных фактических обстоятельств дела.

░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░), ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 50, 54 ░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)" ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 12 ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 2 ░░. 54 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)", ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 80% ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ 30.05.2018 ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 54.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)", ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ 5% ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ 3 ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░. 56 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░.░.░. ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 10 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: