Решение по делу № 1-863/2023 от 26.10.2023

Дело № 1-863/2023

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Томск 18 декабря 2023 года

Советский районный суд г. Томска под председательством судьи Борисова Д.Н.,

с участием государственного обвинителя – прокурора Советского района г. Томска Сысоева А.Е.,

подсудимой Кобылинской А.А.,

ее защитника – адвоката Чурикова С.А.,

при секретаре Гараевой С.А.,

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Кобылинской Анастасии Алексеевны, ... находящейся по данному делу под подпиской о невыезде, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Кобылинская А.А. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Так, ДД.ММ.ГГГГ межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 7 по Томской области, в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «Волна» ИНН 7017446300 (далее по тексту - ООО «Волна»), учредителем и участником которого является Кобылинская А.А., которая, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств платежа банковских организаций, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи подставным директором ООО «Волна», фактически не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной коммерческой организаций, в том числе осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Волна», действуя умышленно и из личной заинтересованности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг., совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Волна».

В частности, ДД.ММ.ГГГГ, Кобылинская А.А., находясь в отделении ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес> заключила от имени ООО «Волна» договор открытия и ведения расчётного счёта №, а так же присоединилась от имени ООО «Волна» к договору оказания услуг комплексного банковского обслуживания интернет-банкинга «ПСБ Он-Лайн» (PSB On-line), в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платёжные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «Волна», с целью последующего сбыта, ДД.ММ.ГГГГ приобрела электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчётному счёту ООО «Волна», а именно получила от сотрудников ПАО «Промсвязьбанк» е-Токен (eToken), имеющий серийный №, позволяющий осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «ПСБ Он-Лайн» (PSB On-Line). После чего, ДД.ММ.ГГГГ, будучи ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы «ПСБ Он-Лайн» (PSB On-Line), находясь около здания отделения ПАО «Промсвязьбанк» по указанному выше адресу, умышленно и из личной заинтересованности, сбыла, передав лично полученные ею, е-Токен (eToken) неустановленному лицу, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, Кобылинская А.А., ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу, <адрес>, заключила с выездным представителем АО «КБ Модульбанк» от имени ООО «Волна» договоры открытия и ведения расчётных счётов №, а так же присоединилась от имени ООО «Волна» к договору оказания услуг комплексного банковского обслуживания интернет-банкинга «Модульбанк (ДКО)» (Modulbank (ДКО), в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платёжные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «Волна», с целью последующего сбыта, приобрела электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчётным счётам ООО «Волна», а именно получила от выездного сотрудника АО КБ «Модульбанк» банковскую карту № с пин-кодом, позволяющую осуществлять платёжные операции по вышеуказанным банковским счетам. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, будучи ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы «Модульбанк (ДКО)» (Modulbank (ДКО)), находясь около своего дома, умышленно и из личной заинтересованности, сбыла, передав лично полученную ею, банковскую карту № неустановленному лицу, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, Кобылинская А.А., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу, <адрес>, заключила от имени ООО «Волна» договор открытия и ведения расчётного счёта №, а так же присоединилась от имени ООО «Волна» к договору оказания услуг комплексного банковского обслуживания интернет-банкинга «СбербанкОнлайн», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платёжные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «Волна», с целью последующего сбыта, приобрела электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчётному счёту ООО «Волна», а именно получила от сотрудников ПАО «Сбербанк» корпоративную карту № с пин-кодом, позволяющую осуществлять платёжныеоперации по вышеуказанному банковскому счету. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы «СбербанкОнлайн», находясь около здания указанного офиса ПАО «Сбербанк», умышленно и из личной заинтересованности, сбыла, передав лично полученные ею, указанную корпоративную карту неустановленному лицу, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, Кобылинская А.А., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: <адрес>«а», заключила от имени ООО «Волна» договор открытия и ведения расчётных счётов №, а также присоединилась от имени ООО «Волна» к договору оказания услуг комплексного банковского обслуживания интернет-банкинга «Клиент-Банк», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платёжные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «Волна», с целью последующего сбыта, приобрела электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по расчётным счётам ООО «Волна» №, а именно получила от сотрудников ПАО «Банк Уралсиб» корпоративную карту № с пин-кодом, позволяющую осуществлять платёжные операции по вышеуказанным банковским счетам. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, будучи ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», находясь около здания указанного офиса ПАО «БАНК УРАЛСИБ», умышленно и из личной заинтересованности, сбыла, передав лично полученные ею, корпоративную карту № неустановленному лицу, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, Кобылинская А.А., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, заключила от имени ООО «Волна» договор открытия и ведения расчётного счёта №, а так же присоединилась от имени ООО «Волна» к договору оказания услуг комплексного банковского обслуживания интернет-банкинга в ПАО «Росбанк» «Интернет Клиент-Банк», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платёжные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «Волна», с целью последующего сбыта, ДД.ММ.ГГГГ приобрела электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчётному счёту ООО «Волна», а именно получила от сотрудников ПАО «Росбанк» ЮСБ-токен (USB-токен), имеющий №, позволяющий осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе ПАО «Росбанк» «Интернет Клиент-Банк». После чего, ДД.ММ.ГГГГ, будучи ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы ПАО «Росбанк» «Интернет Клиент-Банк», находясь около указанного здания отделения ПАО «Росбанк», умышленно и из личной заинтересованности, сбыла, передав лично полученный ею, ЮСБ-токен (USB-токен) неустановленному лицу, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая вину признала в полном объеме и пояснила, что в марте 2018 г. познакомилась с молодым человеком по имени Антон, с которым стала встречаться. По его просьбе и решив ему помочь, зарегистрировала на своё имя юридическое лицо – ООО «Волна», обратившись в МФЦ по адресу <адрес>, где предоставила свой паспорт и подписала все документы, заранее подготовленные Антоном, при этом осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного ООО она не собиралась. Затем, под контролем Антона, открыла на указанное общество расчётные счета в различных банковских учреждениях: ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк», АО «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк». Полученные от сотрудников банка электронные средства доступа к банковским счетам (USB-токены) и банковские карты для управления счетами сразу передавала Антону, при этом понимала, что он не имеет никакого отношения к ООО «Волна» и не имел права пользоваться данными электронными средствами для доступа на банковские счета общества, доверенность от имени ООО «Волна» так же ему не выдавала.

Исследовав письменные материалы дела, показания свидетелей, суд считает вину Кобылинской А.А. в указанном судом деянии установленной, чтоподтверждается следующими доказательствами.

Оглашенными показаниями свидетеля В – руководителя направления по обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб», согласно которым, на ООО «Волна» были открыты расчётный и карточный счёт, к которому выпущена банковская карта №, переданная клиенту (том № 1 л.д. 238-240).

Оглашенными показаниями свидетеля Б – эксперта безопасности ПАО «Росбанк», согласно которым, ранее действовал дополнительный офис по <адрес>, в котором осуществлялось, в том числе, открытие и ведение счетов юридических лиц. На ООО «Волна» в лице директора Кобылинской А.А. был открыт банковский счёт, для управления которым ей выдан USB-токен (том № 1 л.д. 241-243).

Оглашенными показаниями свидетеля А – начальника отделения СБ УМВД России по Томской области, согласно которым, в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, к нему обратилась Кобылинская А.А., добровольно сообщившая о совершённом ею преступлении, написав явку с повинной (том № 1 л.д. 244-246).

Кроме того, вина Кобылинской А.А. подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании в томе № 1:

Протоколом явки с повинной, в котором Кобылинская А.А. добровольно сообщила о совершенном ею преступлении (л.д. 21-22).

Выписками о движении денежных средств ООО «Волна» по расчетным счетам, открытым в ПАО «Сбербанк», в ПАО «Промсвязьбанк», в АО «Уралсиб», в ПАО «Росбанк» и в АО «КБ Модульбанк», подтверждающими поступление и расходование денежных средств (л.д. 60-68, 74-75, 99-100, 139-140, 189-190).

Выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Волна», согласно которой указанная организация зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ, и в качестве директора указана Кобылинская А.А. (л.д. 84-91)

Протоколами осмотра участков местности и зданий по <адрес> – офиса ПАО «Сбербанк» и по <адрес> – офиса АО «Уралсиб», где Кобылинская А.А. открыла расчётные счета от имени ООО «Волна», а позже передала полученные ею корпоративные карты иному лицу по имени Антон (л.д. 203-208, 209-213).

Протоколом осмотра участка местности и здания по <адрес>, где Кобылинская А.А. передала полученную ею банковскую карту в АО «КБ Модульбанк» иному лицу по имени Антон (л.д. 214-219).

Протоколом осмотра участка местности и здания по <адрес> – офиса ПАО «Промсвязьбанк», где Кобылинская А.А. открыла расчётный счёт от имени ООО «Волна», а позже передала полученный ею eToken в ПАО «Промсвязьбанк» иному лицу по имени Антон (л.д. 220-225).

Протоколом осмотра участка местности и здания по <адрес>, где ранее располагалось подразделение ПАО «Росбанк», в котором Кобылинская А.А. в 2018 году открывала расчётный счёт от имени ООО «Волна» (л.д. 226-231).

В томе № 2:

Протоколом осмотра диска с файлом, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ Кобылинской А.А. в офисе ПАО «Сбербанк» по <адрес> подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, с предоставлением правоустанавливающих и учредительных документов на данное ООО (л.д. 6-38).

Протоколом осмотра документов, предоставленных банками, в том числе по выше исследованным выпискам с данных банков, согласно которым: в ПАО «УРАЛСИБ» ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «Волна» – Кобылинской А.А. открыты банковские счета №, по которым осуществлялось движение денежных средств; в ПАО «Сбербанк» по заявлению директора ООО «Волна» – Кобылинской А.А. открыт банковский счёт №, к которому выпущена и выдана ДД.ММ.ГГГГ корпоративная банковская карта №; в ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «Волна» – Кобылинской А.А. открыт банковские счёт №, к которому ДД.ММ.ГГГГ выдан USB-токен с серийным номером № в ПАО «Промсвязьбанк» по заявлению директора ООО «Волна» – Кобылинской А.А. ДД.ММ.ГГГГ открыт банковские счёт № к которому ДД.ММ.ГГГГ выдан е-Токен (eToken), с серийным номером №; в АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «Волна» – Кобылинской А.А. открыты банковские счета № и № и выдана карта № (л.д. 39-48).

Правоустанавливающие документы на ООО «Волна», единственным учредителем и директором которого являлась подсудимая, ответом на запрос УФНС России по <адрес>, согласно которому по юридическому адресу ООО «Волна» данная организация отсутствует и ДД.ММ.ГГГГ ООО «Волна» исключена из ЕГРЮЛ (л.д. 50-69).

Постановлением следователя СО по Советскому району г. Томска СУ СК РФ по ТО об отказе в возбуждении уголовного дела, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в отношении Кобылинской А.А., по не реабилитирующим основаниям, в связи с истечением сроков давности уголовного преследования по факту предоставления подсудимой паспорта на свое имя для внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании ООО «Волна» и подставном лице (л.д. 117-122).

Оценивая собранные доказательства в их совокупности, суд находит их допустимыми, относимыми и достаточными, а вину подсудимой в совершении установленного судом деяния доказанной, при этом считает необходимым положить в основу приговора показания свидетелей В, Б и А

Факт совершения установленного судом преступления подтверждается так же показаниями самой Кобылинской А.А., согласующимися с показаниями указанных свидетелей, протоколами осмотра документов, представленными банковскими организациям, осмотра мест происшествий и другими исследованными в судебном заседании доказательствами. Данные доказательства взаимодополняют друг друга и согласуются между собой, каких-либо оснований для оговора подсудимой иными допрошенными в ходе следствия лицами, в т.ч. самооговора, не установлено.

Под электронными средствами следует понимать средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а так же иных технических устройств.

В судебном заседании доподлинно установлено, что Кобылинская А.А. достоверно зная о том, что она является единственным учредителем и директором ООО «Волна, не имея намерений управлять данным юридическим лицом, совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью, представила в отделения банков заявления и правоустанавливающие документы на ООО «Волна», с целью открытия расчетных счетов с правом единоличного осуществления платежных операций, а так же получила для этого электронные средства в виде банковских карт и средств, позволяющий осуществлять платёжные операции удалённым доступом, в частности eToken и USB-токен, которые в последующем передал неустановленному лицу, тем самым сбыв их.

Суд квалифицирует действия Кобылинской А.А. по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вместе с тем, суд исключает из объема обвинения подсудимой, как излишне вмененное и не нашедшее своего объективного подтверждения в судебном заседании представленными доказательствами обвинения указание на квалифицирующий признак «хранение» данных электронных средств, поскольку последние, сразу после их приобретения (получения) подсудимой в банковских учреждениях, в тот же день, в короткий промежуток времени и на месте нахождения банков или возле дома подсудимой, были сбыты (переданы) ею иному лицу, что так же соответствует направленности умысла и фактическим действиям подсудимой, которая их (электронных средств) фактическое хранение тем самым не осуществляла, при этом предъявленное органом предварительного расследования обвинение Кобылинской А.А. так же не содержит описания действий подсудимой по хранению электронных средств.

Преступление совершено подсудимой с прямым умыслом, поскольку Кобылинская А.А., будучи ознакомленная сотрудниками банковских учреждений об условиях и порядке использования электронных средств, рисках, связанных с их использованием третьими лицами, осознавала и желала наступления общественно-опасных последствий в виде предоставления третьим лицам неправомерного доступа при осуществлении приема, выдачи и перевода денежных средств, что запрещено законом.

Поскольку полученные в отделениях банков электронные средства подсудимой были переданы неустановленному лицу, с учетом имеющихся сведений о проводимых в дальнейшем по данным счетам операциям, совершенное подсудимой преступление является оконченным.

Мотивами совершения данного преступления явилась иная личная заинтересованность подсудимой в оказании соответствующей неправомерной услуги лицу, с которым состояла в близких отношениях.

При назначении наказания подсудимой суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, личность виновной, ее возраст и состояние здоровья, смягчающие наказание обстоятельства, а так же влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Так, Кобылинская А.А. совершила умышленное, тяжкое преступление, вместе с тем, ранее не судима, вину признала и выразила раскаяние, имеет место жительства и работы, где характеризуется положительно, на учетах в диспансерах не состоит, кроме того, добровольно принесла явку с повинной и активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, что так же выразилось в даче признательных показаний и участии в следственных действиях, в целях установления истины по делу и способу совершения преступления, что суд, наряду с наличием малолетнего ребенка, в силу п.п. «г,и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, признает смягчающими наказание обстоятельствами, при отсутствии отягчающих.

Учитывая указанные обстоятельства в их совокупности и данные о личности подсудимой, суд полагает необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы, с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа, но без применения положений ст. 64 УК РФ, равно как и не усматривая оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую, полагая, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания лишения свободы, с учетом положений ст. 73 УК РФ.

Судьба вещественных доказательств разрешается в порядке ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Кобылинскую Анастасию Алексеевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 2 (два) года, со штрафом в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 2 (два) года.

Обязать Кобылинскую А.А. в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осуждённой, куда один раз в квартал являться на регистрацию.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения подсудимой оставить прежней, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Штраф подлежит оплате по реквизитам: № расчетный счет банка № в Отделении Томск Банк России № Получатель: УФК по Томской области (СУ СК России по Томской области л/с №) КБК № как «денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, зачисляемые в федеральный бюджет».

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле: ответ на поручение; копии постановлений о проведении оперативно-розыскного мероприятия по счетам ООО «Волна» в ПАО «УРАЛСИБ», ПАО «Промсвязьбанк», в АО КБ «Модульбанк», в ПАО «Сбербанк», в ПАО «Росбанк»; копии запросов о предоставлении информации в ПАО «УРАЛСИБ», в ПАО «Сбербанк», в ПАО «Промсвязьбанк», в ПАО «Росбанк»; ответ на запрос от ПАО «УРАЛСИБ»; выписка по операциям, история входа в кабинет; копия заявления о присоединении к правилам обслуживания в ПАО «УРАЛСИБ»; копия анкеты физического лица; копия приложения к заявлению об открытии счета юридическому лицу; копия договора № 5 аренды нежилого помещения с приложением; копия свидетельства о государственной регистрации права; копия решения № 1 единственного учредителя ООО «Волна»; приказ № 1,2 ООО «Волна»; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения; копия устава ООО «Волна»; копия листа записи ЕГРЮЛ; оптический диск с информацией об ООО «Волна», предоставленный ПAO «УРАЛСИБ»; ответ на запрос от ПАО «Сбербанк»; оптический диск с информацией об ООО «Волна», предоставленный ПАО «Сбербанк»; ответ на запрос от ПАО «Росбанк»; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати; копия заявления на оказание услуг в ПАО «Росбанк»; копия договора субаренды помещения № 11 с приложением; список участников ООО «Волна»; выписка по операциям на счете организации в ПАО «Росбанк»; ответ на запрос от ПАО «Промсвязьбанк»; информация по счетам ООО «Волна» в ПАО «Промсвязьбанк»; история операций по счетам ООО «Волна» в ПАО «Промсвязьбанк»; копия анкеты юридического лица; копия заявления о предоставлении банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк»; копия договора обслуживания с приложением при использовании USB-ключей; копия договора об обмене документами по системе PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк»; копия сертификата ключа проверки электронной подписи; копия заявления о расторжении договора обслуживания по системе PSB On-Line; уведомления об утере USB - ключа; копия сведений о финансовом положении ООО «Волна»; копия устава ООО «Волна»; копия заявления на открытие счета в ПАО «Промсвязьбанк»; копия запроса о предоставлении информации в АО КБ «Модульбанк»; ответ на запрос от АО КБ «Модульбанк»; выписка по операциям на счете в АО КБ «Модульбанк»; копия заявления о присоединении к условиям договора обслуживания в АО КБ «Модульбанк»; копия заявления о выпуске неименной платежной карты; копия паспорта Кобылинской А.А. и копию устава ООО «Волна – хранить при деле, действие сохранной расписки Кобылинской А.А. отменить

Приговор может быть обжалован в Томский областной суд через Советский районный суд г. Томска в течение 15 суток. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Д.Н. Борисов

Вступает в законную силу 01.02.2024. Опубликовать 20.02.2024.