Решение по делу № 1-187/2023 от 31.03.2023

Дело № 1-187/2023

УИД 52RS0№-31

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Бор Нижегородской области 26 сентября 2023 года

Борский городской суд Нижегородской области в составе председательствующего судьи Дмитриевой Г.В.

с участием

государственных обвинителей – помощника Нижегородского транспортного прокурора Харитонова М.А., помощника Нижегородского транспортного прокурора Носкова Р.Р., зам. Нижегородского транспортного прокурора Михайлова А.С.

подсудимого Белова К.А.

защитника в лице адвоката Нижегородской коллегии адвокатов № 3 Степанова И.В., представившего удостоверение №, ордер № от 11.04.2023г.

при секретарях судебного заседания Лебедеве С.Н., Шестеркине Д.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Белова К.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес><данные изъяты> <адрес>, в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшегося, под стражей не содержащегося, не судимого,

обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Белову К.А., являющемуся формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН №, при этом фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности вышеуказанного Общества, обратилось неустановленное следствием лицо (далее неустановленное лицо), которое предложило Белову К.А. обратиться в дополнительный офис № Головного отделения Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, пл.Пролетарская, <адрес>, для открытия банковского (расчетного) счета ООО «Контур» ИНН № с возможностью дистанционного обслуживания с использованием номера телефона «79302842608» и передачи неустановленному лицу полученных в вышеуказанном Банке электронных средств платежа, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств с банковского (расчетного) счета ООО «Контур» ИНН 5262355722.

В этот момент, у Белова К.А., осознававшего преступный характер поступившего предложения, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе», возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств и их сбыта неустановленному лицу, не имеющему полномочия по составлению, удостоверению, передаче, распоряжению в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Реализуя свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722, фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности данного Общества, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе», заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в дополнительный офис № Головного отделения Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, пл.Пролетарская, <адрес>, где собственноручно подписал и подал заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания (договору-конструктору) с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» и использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ для открытия банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН № с одновременным заключением соглашения о дистанционном обслуживании, согласно которому генеральный директор ООО «Контур» ИНН 5262355722 Белов К.А. указал ранее сообщенный ему неустановленным лицом номер телефона «№» для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковского (расчетного) счета №. Таким образом, уполномоченным работником дополнительного офиса 9042/0946 Головного отделения Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк России» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжения счетом.

На основании подписанных и предоставленных в дополнительный офис № Головного отделения Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк России» генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722 Беловым К.А. вышеуказанных документов ООО «Контур» ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» был открыт банковский (расчетный) счет № ООО «Контур» ИНН 5262355722 и заключен с ПАО «Сбербанк России» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», согласно которому Банк предоставил услуги Клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Белова К.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Белов К.А., получив от уполномоченного представителя дополнительного офиса № Головного отделения Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк России» копию заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания (договору-конструктору) с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» и использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий номер телефона «№ для получения доступа к дистанционному обслуживанию банковского (расчетного) счета №, продолжая свои преступные действия, проследовал на уличную территорию, прилегающую к дополнительному офису № Головного отделения Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк России», расположенному по адресу: <адрес>, пл.Пролетарская, <адрес>, где, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу копию заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания (договору-конструктору) с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» и использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее соглашение о дистанционном обслуживании, согласно которого Беловым К.А. был предоставлен доступ зарегистрированного абонентского номера телефона «79302842608» для осуществления дистанционного банковского обслуживания банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН № являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту (ООО «Контур» ИНН №) оператора (ПАО «Сбербанк России») по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате своих преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722 приобрел в целях сбыта в дополнительном офисе № Головного отделения Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк России», расположенному по адресу: <адрес>, пл.Пролетарская, <адрес>, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «Контур» ИНН № по банковскому (расчетному) счету №, и, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, незаконно сбыл их неустановленному лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средства платежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств, что в последующем повлекло неправомерный неконтролируемый оборот денежных средств по банковскому (расчетному) счету № ООО «Контур» ИНН №, открытого в ПАО «Сбербанк России», в сумме 683 560 рублей.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по 15 часов 25 минут ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Белову К.А., являющемуся формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН №, при этом фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности вышеуказанного Общества, обратилось неустановленное следствием лицо (далее неустановленное лицо), которое предложило Белову К.А. подать заявку посредством использования информационно-телекоммуникационной сети Интернет в АО «Тинькофф Банк» для открытия банковского (расчетного) счета ООО «Контур» ИНН 5262355722 с возможностью дистанционного обслуживания с использованием номера телефона «79302842609», адреса электронной почты «premium_bk@bk.ru» и передачи неустановленному лицу полученных в вышеуказанном Банке электронных средств платежа, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств с банковского (расчетного) счета ООО «Контур» ИНН №.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 25 минут, в неустановленном месте, Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН № фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности данного Общества, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе», заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством использования информационно-телекоммуникационной сети Интернет, на сайте «Тинькофф Бизнес» АО «Тинькофф Банк» подал заявку на открытие банковского счета ООО «Контур» ИНН 5262355722 с возможностью дистанционного обслуживания с использованием номера телефона «79302842609» и адреса электронной почты «premium_bk@bk.ru».

Реализуя свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, Белов К.А., находясь по адресу: г.Н.Новгород, <адрес>, встретился с представителем АО «Тинькофф Банк» и собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ и заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, для открытия банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН 5262355722 с одновременным заключением соглашения о дистанционном обслуживании, согласно которому директор ООО «Контур» ИНН 5262355722 Белов К.А. указал ранее сообщенные ему неустановленным лицом номер телефона «79302842609», адрес электронной почты «premium_bk@bk.ru» для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковского (расчетного) счета №. Таким образом, представителем АО «Тинькофф Банк» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжения счетом.

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Белов К.А., получив от уполномоченного представителя АО «Тинькофф Банк» копии заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ и заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие номер телефона «79302842609» и адрес электронной почты «premium_bk@bk.ru» для получения доступа к дистанционному обслуживанию банковского (расчетного) счета №, продолжая свои преступные действия, проследовал на уличную территорию, прилегающую к дому 2 по <адрес> г. Н.Новгорода, где действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН 5262355722 переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал неустановленному лицу копии заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ и заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее соглашение о дистанционном обслуживании, согласно которого Беловым К.А. были предоставлены доступ зарегистрированного абонентского номера телефона «79302842609» и адреса электронной почты «premium_bk@bk.ru» для осуществления дистанционного банковского обслуживания банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН 5262355722, являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту (ООО «Контур» ИНН 5262355722) оператора (АО «Тинькофф Банк») по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

ДД.ММ.ГГГГ на основании подписанных и предоставленных в АО «Тинькофф Банк» генеральным директором ООО «Контур» ИНН № Беловым К.А. вышеуказанных документов ООО «Контур» ИНН 5262355722, в АО «Тинькофф Банк» был открыт банковский (расчетный) счет № ООО «Контур» ИНН 5262355722 и заключен с АО «Тинькофф Банк» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», согласно которому Банк предоставил услуги Клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Белова К.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В результате своих преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722 при встрече с представителем АО «Тинькофф Банк» по адресу: г.Н.Новгород, <адрес>, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «Контур» ИНН 5262355722 по банковскому (расчетному) счету №, и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, незаконно сбыл их неустановленному лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средства платежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств, что в последующем повлекло неправомерный неконтролируемый оборот денежных средств по банковскому (расчетному) счету № ООО «Контур» ИНН 5262355722, открытому в АО «Тинькофф Банк» в сумме 3 979 266 рублей 40 копеек.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Белову К.А., являющемуся формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722, при этом фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности вышеуказанного Общества, обратилось неустановленное следствием лицо (далее неустановленное лицо), которое предложило Белову К.А. обратиться в АО «Райффайзен Банк» для открытия банковского (расчетного) счета ООО «Контур» ИНН 5262355722 с возможностью дистанционного обслуживания с использованием номера телефона «79302842609», адреса электронной почты «KONTYR83@MAIL.RU» и передачи неустановленному лицу полученных в вышеуказанном Банке электронных средств платежа, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств с банковских (расчетных) счетов ООО «Контур» ИНН 5262355722.

В этот момент, у Белова К.А. осознававшего преступный характер поступившего предложения, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе», возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств и их сбыта неустановленному лицу, не имеющему полномочия по составлению, удостоверению, передаче, распоряжению в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Реализуя свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722, фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности данного Общества, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе», заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в отделение АО «Райффайзен Банк», расположенное по адресу: г.Н.Новгород, <адрес>, где собственноручно подписал и подал заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета и соглашению об использовании системы «Банк-Клиент» с использованием услуги «SMS-ОТР», для открытия банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН 5262355722 с одновременным заключением соглашения о дистанционном обслуживании, согласно которому генеральный директор ООО «Контур» ИНН 5262355722 Белов К.А. указал ранее сообщенные ему неустановленным лицом номер телефона «79302842609» и адрес электронной почты «KONTYR83@MAIL.RU» для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковского (расчетного) счета №. Таким образом, уполномоченным работником отделения АО «Райффайзен Банк» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжения счетом.

ДД.ММ.ГГГГ на основании подписанных и предоставленных в отделение АО «Райффайзен Банк» генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722 Беловым К.А. документов ООО «Контур» ИНН 5262355722, в АО «Райффайзен Банк» был открыт банковский (расчетный) счет № ООО «Контур» ИНН 5262355722 и заключен с АО «Райффайзен Банк» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк», согласно которому Банк предоставил услуги Клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Белова К.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Белов К.А., получив от уполномоченного сотрудника отделения АО «Райффайзен Банк» копию заявления о присоединении к договору банковского (расчетного) счета и соглашению об использовании системы «Банк-Клиент» с использованием услуги «SMS-ОТР», содержащие номер телефона «79302842609» и адрес электронной почты «KONTYR83@MAIL.RU» для получения доступа к дистанционному обслуживанию банковского (расчетного) счета №, продолжая свои преступные действия, проследовал на уличную территорию, прилегающую к отделению АО «Райффайзен Банк», расположенному по адресу: г.Н.Новгород, <адрес>, где, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал неустановленному лицу копию заявления о присоединении к договору банковского (расчетного) счета и соглашению об использовании системы «Банк-Клиент» с использованием услуги «SMS-ОТР», содержащего соглашение о дистанционном обслуживании, согласно которого Беловым К.А. были предоставлены доступ зарегистрированного абонентского номера телефона «79302842609» и адреса электронной почты «KONTYR83@MAIL.RU» для осуществления дистанционного банковского обслуживания банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН 5262355722, являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту (ООО «Контур» ИНН 5262355722) оператора (АО «Райффайзен Банк») по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате своих преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722 в АО «Райффайзен Банк» приобрел в целях сбыта в АО «Райффайзен Банк» по адресу: г.Н.Новгород, <адрес>, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «Контур» ИНН № по банковскому (расчетному) счету №, и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, незаконно сбыл их неустановленному лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средства платежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств, что в последующем повлекло неправомерный неконтролируемый оборот денежных средств по банковскому (расчетному) счету № ООО «Контур» ИНН № открытому в АО «Райффайзен Банк», в сумме 5 655 170 рублей.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Белову К.А., являющемуся формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН №, при этом фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности вышеуказанного Общества, обратилось неустановленное следствием лицо (далее неустановленное лицо), которое предложило Белову К.А. обратиться в офис АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, для открытия банковского (расчетного) счета ООО «Контур» ИНН 5262355722 с возможностью дистанционного обслуживания с использованием номера телефона «№ адреса электронной почты «sitiservis83@inbox.ru» и передачи неустановленному лицу полученных в вышеуказанном Банке электронных средств платежа, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств с банковского (расчетного) счета ООО «Контур» ИНН №

Реализуя свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН №, фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности данного Общества, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе», заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в офис АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, где собственноручно подписал и подал информационные сведения необходимые банку для открытия счету юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ и форму самосертификации для целей Fatca для клиентов – юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ для открытия банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН № с одновременным заключением соглашения о дистанционном обслуживании, согласно которому генеральный директор ООО «Контур» ИНН № Белов К.А. указал ранее сообщенный ему неустановленным лицом номер телефона «№ для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковского (расчетного) счета №. Таким образом, уполномоченным работником офиса АО «Российский Сельскохозяйственный банк» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжения счетом.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН №, фактически не осуществляющим управление финансово-хозяйственной деятельности данного Общества, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе», заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в офис АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, где собственноручно подписал и подал заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента от ДД.ММ.ГГГГ для открытия банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН № с одновременным заключением соглашения о дистанционном обслуживании, согласно которому генеральный директор ООО «Контур» ИНН № Белов К.А. указал ранее сообщенный ему неустановленным лицом номер телефона «79302842609» для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковского (расчетного) счета №. Таким образом, уполномоченным работником офиса АО «Российский Сельскохозяйственный банк» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжения счетом.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ Белов К.А., получив от уполномоченного представителя офиса АО «Российский Сельскохозяйственный банк» копию заявления о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую номер телефона «№» для получения доступа к дистанционному обслуживанию банковского (расчетного) счета №, продолжая свои преступные действия, проследовал на уличную территорию, прилегающую к офису АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенному по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, где, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал неустановленному лицу копию заявления о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую соглашение о дистанционном обслуживании, согласно которого Беловым К.А. был предоставлен доступ зарегистрированного абонентского номера телефона «№ для осуществления дистанционного банковского обслуживания банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН №

ДД.ММ.ГГГГ на основании подписанных и предоставленных в офис АО «Российский Сельскохозяйственный банк» генеральным директором ООО «Контур» ИНН № Беловым К.А. вышеуказанных документов ООО «Контур» ИНН №, в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» был открыт банковский (расчетный) счет № ООО «Контур» ИНН № и заключен с АО «Российский Сельскохозяйственный банк» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», согласно которому Банк предоставил услуги Клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Белова К.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в офисе АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, Белов К.А. собственноручно подписал и подал заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с использованием системы «Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ, с одновременным заключением соглашения о дистанционном обслуживании банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН №, согласно которому генеральный директор ООО «Контур» ИНН № Белов К.А. указал ранее сообщенные ему неустановленным лицом номер телефона «№ адрес электронной почты «sitiservis83@inbox.ru» для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию банковского (расчетного) счета №. Таким образом, уполномоченным работником отделения банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжения счетом.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ Белов К.А., получив от уполномоченного представителя офиса АО «Российский Сельскохозяйственный банк» копию заявления о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с использованием системы «Интернет-Клиент» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие номер телефона «№» и адрес электронной почты «sitiservis83@inbox.ru» для получения доступа к дистанционному обслуживанию банковского (расчетного) счета №, продолжая свои преступные действия, проследовал на уличную территорию, прилегающую к офису АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенному по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, где, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН 5262355722 переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал неустановленному лицу копию заявления о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с использованием системы «Интернет-Клиент» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую соглашение о дистанционном обслуживании, согласно которого Беловым К.А. был предоставлен доступ зарегистрированного абонентского номера телефона «79302842609» и адреса электронной почты «sitiservis83@inbox.ru» для осуществления дистанционного банковского обслуживания банковского (расчетного) счета № ООО «Контур» ИНН 5262355722, являющихся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту (ООО «Контур» ИНН 5262355722) оператора (АО «Российский Сельскохозяйственный банк») по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применения форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате своих преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Белов К.А., являясь формально-легитимным единственным участником (учредителем) и единоличным исполнительным органом – генеральным директором ООО «Контур» ИНН 5262355722 приобрел в целях сбыта в офисе АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств ООО «Контур» ИНН 5262355722 по банковскому (расчетному) счету №, и незаконно сбыл их неустановленному лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средства платежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств в неконтролируемый оборот по банковскому (расчетному) счету №, открытому в АО «российский Сельскохозяйственный банк».

Подсудимый Белов К.А. вину в совершении вышеуказанных преступлений признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Вина Белова К.А. в совершении преступлений, указанных в описательно-мотивировочной части приговора, подтверждается показаниями свидетелей и письменными доказательствами, оглашенными и исследованными в ходе судебного заседания.

Порядок регистрации юридического лица следующий: заявитель или представитель с нотариально заверенной доверенностью (до 2021 года) должен обратиться в налоговую инспекцию либо направить документы по почте, либо подать документы через МФЦ, о чем в расписке в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица делается соответствующая запись. В случае если заявитель обращается лично, то в заявлении о регистрации ставит свою подпись в присутствии специалиста, осуществляющего прием документов, при предъявлении паспорта. При этом для регистрации юридического лица требуются следующие документы: заявление о создании юридического лица, заполненное заявителем самостоятельно по форме Р11001; документ об уплате государственной пошлины в сумме 4000 рублей; решение о создании юридического лица с подписью учредителя или учредителей, если их несколько (в случае, если учредителей несколько - обратиться может только один, но подписи остальных должны быть заверены нотариально, либо учредители могут прийти все, чтобы подписи заверил специалист, т.е. личности учредителей должны быть установлены): устав юридического лица; гарантийное письмо от собственника помещения (по усмотрению заявителя), где будет располагаться юридическое лицо. Личности всех заявителей при приеме документов инспектор сверяет с помощью паспорта гражданина РФ, если это гражданин России.

Другой человек вместо заявителя может обратиться только по нотариально заверенной доверенности (до 2021 года), при этом форма заявления также должна быть нотариально заверена. Сверив личность заявителя, комплектность документов, специалист вносит сведения в соответствующую компьютерную программу, после чего в программе формируется расписка в получении документов, представленных для государственной регистрации юридического лица. Данную расписку в двух экземплярах подписывает специалист, после чего передает расписки заявителю, в одной из которых заявитель ставит свою подпись и возвращает обратно, а другая - остается у заявителя для получения комплекта документов о регистрации юридического лица. Подпись, а также свои фамилию, имя, отчество в заявлении о государственной регистрации юридического лица при создании, заявитель собственноручно ставит в присутствии специалиста, о чем делается соответствующая запись в данном заявлении и ставится подпись специалиста.

ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонную ИФНС России № по <адрес> лично Беловым К.А. на бумажном носителе представлен комплект документов для регистрации ООО «Контур». Заявителем выступал Белов К.А.. Комплект документов состоял из заявления о регистрации по форме Р11001, где подпись Белова К.А. удостоверил специалист принимавший документы, решения участника от ДД.ММ.ГГГГ, устава, гарантийного письма с приложением копии свидетельства о праве, квитанции об уплате госпошлины и уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения.

Согласно предоставленным документам, единственным учредителем и руководителем ООО «Контур» являся Белов К.А..

ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения представленных документов регистрирующим органом было принято решение о государственной регистрации, присвоен ОГРН 1185275017223 ИНН 5262355722.

При регистрации юридического лица гражданин предупреждается об ответственности за предоставление в регистрирующий орган недостоверных сведений. Также хочет сказать, что специалист-эксперт МИ ФНС России № по <адрес> С.Д.В., принимавший документы от Белова К.А., в настоящее время, в инспекции не работает (том 2 л.д. 177-180).

Для открытия счета заполняется заявка в электронном виде или путем непосредственного посещения отделения банка, с указанием данных по организации и ее взаимосвязанным физическим лицам. На основании полученной заявки банк проводит проверку организации, и в случае принятия положительного решения организовывается встреча для проведения идентификации и подписания документов. При встрече с сотрудником банка клиент должен иметь при себе паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: устав организации, решение создании организации, a также иные учредительные документы. Посло того, как сотрудник проверил комплектность документов и после проведения идентификации представителя юридического лица, с клиентом подиисывается комплект документов на открытие очета по формам банка.

При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона, данная информация отображается в документах.

Заявка на открытие ООО «Контур» ИНН 5262355122 поступила в банк примерно ДД.ММ.ГГГГ, путем непосредственного посещения офиса банка директором ООО «Контур» Беловым К.А.. Данную заявку на открытие счета принимала лично я. После проведения всех проверок, предусмотренных в банке, по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, с клиентом была проведена встреча. Я путем личной встречи с Беловым К.А. проверила представленные документы и провела идентификацию личности, затем подписала с Беловым К.А. документы. Белов К.А. лично подписал заявление о присоединении к условиям открытия расчетного счета, а также сопутствующие формы анкет для открытия расчетного счета, предоставив свой паспорт гражданина РФ. Данный заявления-анкеты включают в себя поручение клиента для банка открыть счет. После подписания документов ДД.ММ.ГГГГ клиенту был открыт расчетный счет 40№. В заявлении на открытие счета Белов К.А. указал номера телефона №. Управление расчетным счетом осуществляется путем личного кабинета. Чтобы воспользоваться личным кабинетом генерируется логин и пароль, который при открытии расчетного счета был передан ею лично Белову К.А. После входа в личный кабинет, используя этот логин и пароль, Белов К.А. должен был самостоятельно сгенерировать электронную подпись и сохранить электронную подпись на электронный носитель (флэш карту) для дальнейшего подписания платежей в системе клиент банк. Судя по внутренним ресурсам банка может сказать, что вышеуказанную процедуру Белов К.А. провел и платежи последним подписывались.

Также следует отметить, что Белов К.А. подшисывая заявление-анкету Клиента - юридического лица (резидента РФ) (для клиентов малого бизнеса) подтвердил, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в АО «Россельхозбанк».

Функционал системы дистанционного банковского обслуживания заключается в создании, подписании и отправки платежных документов/проверки подписи/прием документов.

Подписав все необходимые документы для открытия счета в банке и к системе дистанционного банковского подключения расчетного счета обслуживания, Белов К.А. не имел права передавать третьим лицам электронные средства платежа, а наоборот, должен был самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации,предназначенных дя управления банковским расчетным счетом, открытым банке, о чем она предупредила Белова К.А. В настоящее время счет ООО «Контур» является недействующим, закрыт ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 216-217).

Для открытия счета заполняется заявка в электронном виде или в бумажном виде с указанием данных по организации и взаимосвязанным физическим лицам, либо происходит очное посещение офиса банка. При встрече с сотрудником банка клиент должен предоставить комплект документов, а именно: в обязательном порядке - устав организации, решение о назначении на должность, паспорт гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после проведения идентификации представителя юридического лица, с клиентом подписывается комплект документов на открытие счета по формам банка. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отражается в документах, с целью предоставления по данным источникам информации о доступе к системе дистанционного банковского обслуживания.

Касательно открытия расчетного счета ООО «Контур» может пояснить следующее, расчетный счет ООО «Контур» открывался в АО «РайффайзенБанк» по заявлению Белова К.А.. Работник АО «РайффайзенБанк» М.Л.О., осуществляющая дистанционное обслуживание клиентов, ДД.ММ.ГГГГ принимала данное заявление. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания предоставлен клиенту с помощью одноразовых смс-паролей. Смс-оповещения были предоставлены на контактный телефон №), который указал клиент. Адрес электронной почты (KONTYR83@MAIL.RU), который использовался для получения ссылки с логином и паролем к системе дистанционного банковского обслуживания, также указаны клиентом самостоятельно.

Белов К.А. лично подписал заявление о присоединении Клиента. После подписания заявления клиенту был открыт расчетный счет, выдана корпоративная карта и подключена система дистанционного банковского обслуживания. В правилах банковского обслуживания содержится информация о недопустимости передачи третьим лицам способов доступа к дистанционному банковскому обслуживанию. В заявлении на открытие расчетного счета указано о согласии с правилами банковского обслуживания, с данным пунктом Белов К.А. ознакомился, о чем гласит проставленная Беловым К.А. подпись в заявлении (том 3 л.д. 66-68).

По ходатайству государственного обвинителя при отсутствии возражений со стороны подсудимого и защиты в соответствии с положениями ч.1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля О.А.М., допрошенной в ходе предварительного следствия, из которых следует, что для открытия расчетного счета клиент может подать заявку несколькими способами - через форму на сайте Тинькофф Бизнес (https;//www.tinl<off.ru/business/), через мобильное приложение Тинькофф Бизнес, по телефону через сотрудника продаж, в чате или через почту, добавив еще одну компанию в своем личном кабинете Тинькофф Бизнес (если клиент действующий). Чтобы оформить заявку, клиенту надо указать свои номер телефона и имя. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание — формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в Интернет и/или Интернет- Банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц. индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении. а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п.. являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента/клиентом, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для Клиента условий. При заключении Универсального договора Клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Открыть расчетный счет 000 может ЕИО (единолично исполнительный орган). Обычно это генеральный директор. С целью открытия расчетного счета, ДД.ММ.ГГГГ в 15:25 от имени директора ООО "Контур" (ИНН 5262355722), далее - Клиент Белов К.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., поступила заявка через сайт Банка на открытие расчетного счета. Клиенту был сообщен случайно сгенерированный потенциальный номер договора №, далее - Договор, а также потенциальный номер расчетного счета №. Бизнес модель Банка построена на дистанционном обслуживании Клиентов, в связи с чем открытие счетов осуществляется дистанционно. Через несколько минут после подачи клиент получил: СМС с паролем от личного кабинета, СМС с предложением войти в личный кабинет и загрузить и документы. В качестве логина используется мобильный номер телефона клиента. Для соединений с системой «Банк-Клиент» Клиентом использовался телефонный №. E-mail: premium_bk@bk.ru. Банк расположен по адресу: 127287, <адрес>, ул. 2-Я Хуторская, <адрес>, стр.26 (место обслуживания счёта). График работы: круглосуточно, без выходных. Банк, осуществляет деятельность на основании Лицензии ЦБ РФ на право осуществления банковской деятельности № от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ документы для заключения Договора были подписаны по адресу: 603011, г.Н.Новгород, <адрес>. Банк располагался по адресу: 123060, <адрес>, 1-й <адрес>, стр. 1 (место обслуживания счёта). На встрече Белов К.А. представил указанные в главе 4 Инструкции Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-И (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» документы, необходимые для открытия счета, а также собственноручно Подписала" заявление о присоединении к условиям Универсального договора, заключаемого между Банком и Клиентом договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся частной практикой, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие Условия, Тарифы Заявление о присоединении, а также иные сопутствующие документы. Генеральному директору на встрече для подписания документов также была передана не активированная корпоративная карта №******1136. Корпоративная карта - банковская карта, выпущенная в рамках договора расчетного счета, позволяющая ее держателю распоряжаться денежными средствами а пределах остатка на расчетном счете. Корпоративная карта выпускается к основному расчетному счету. По желанию, карту можно выпустить к дополнительным рублевым и валютным счетам. На встрече были подписаны необходимые документы и отправлены на обработку. После проверки данных, ДД.ММ.ГГГГ был заключен Договор, в рамках которого был открыт расчетный счет №. далее - Счет, а также выпущена корпоративная карта №****1136 на имя Kirill Belov. Счет был закрыт ДД.ММ.ГГГГ. При заключений Договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Для совершения Клиентом операций через каналы Дистанционного обслуживания используются коды доступа/ Аутентификационные данные, которые предоставляются Клиенту посредством СМС-сообщения. Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться услугой «Банк-Клиент», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальной сайте Банка https:sme.tinkoff.ru/ (IP-адрес-178.248.236.218). При этом программное обеспечение «Банк-Клиент» не устанавливается на ЭВМ Клиента. Также Клиент может воспользоваться мобильным приложением для получения доступа к расчетному счету. Дистанционно для представителя юридического лица в лице генерального директора, предоставляется логин/пароль для регистрации в Личном Кабинете и последующего входа. Также сообщаю, что в процессе использования Личного Кабинета представитель может изменить пароль Информация о новом пароле неизвестна. Клиент самостоятельно определяет количество уполномоченных лиц, их полномочия, количество ЭП, используемых для подписания электронных платежных документов. В соответствии с условиями (УКБО), Клиент может предоставить доступ сотрудникам своей организации с правом просмотра и подготовки документов в Системе путем предоставления в Заявлении собственноручной подписи. При заключении договора, клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО). Банк осуществляет мероприятия, направленные на выявление операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма в соответствии с требованиями Федерального закона ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». B Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействий легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ. УКБО Клиент обязуется: Обеспечить безопасное хранение OR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк O нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой к/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к кодам доступа, Аутентификационным данным, электронным подписям, и принятые Банком к исполнению (том 2 л.д. 224-226).

Для открытия счета заполняется заявка в электронном виде или в бумажном виде с указанием данных по организации и взаимосвязанным физическим лицам, либо происходит очное посещение офиса банка. При встрече с сотрудником банка клиент должен предоставить комплект документов, подразумевающийся конкретной спецификой расчетного счета, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: в обязательном порядке - устав организации, решение о назначении на должность, как следствие - контракты и договоры. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после проведения идентификации представителя юридического лица, с клиентом подписывается комплект документов на открытие счета по формам банка. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в документах, с целью предоставления по данным источникам информации о доступе к системе сбербизнес.

Касательно открытия расчетного счета ООО «Контур» может пояснить следующее. Оперуполномоченным УЭБиПК УТ МВД России по ПФО ст.лейтенантом полиции М.А.Б. был вскрыт канцелярский файл с документами на открытие расчетного счета ООО «Контур» в ПАО «Сбербанк», документы представлены ей на обозрение. Из содержания документов может пояснить следующее, расчетный счет ООО «Контур» открывался в ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ по заявлению Белова К.А.. Работник Городецкого отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу <адрес>, пл. Пролетарская, <адрес>. М.Г.Ф. принимала данное заявление в офисе отделения. Доступ к системе сбербанк бизнес онлайн предоставлен клиенту с помощью одноразовых смс паролей при этом желаемый логин (2018kontur) клиент указал самостоятельно, а смс оповещения были предоставлены на контактный телефон №), который указал клиент. Белов К.А. лично подписал заявление о присоединении к договору конструктору (договор предусматривающий открытие расчетного счета) Клиента. После подписания заявления клиенту был открыт расчетный счет, выдана корпоративная карта и подключена система дистанционного банковского обслуживания. В заявлении на открытие расчетного счета указано о согласии с правилами банковского обслуживания, с данным пунктом Белов К.А. ознакомился, о чем гласит проставленная подпись последнего в заявлении (том 2 л.д. 210-214).

Вина Белова К.А. также объективно подтверждается и письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного заседания:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, в МРИФНС России № по <адрес> изъяты оригиналы регистрационного дела ООО «Контур» (том 2 л.д. 173-176);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, в ПАО «Сбербанк» произведена выемка юридического дела ООО «Контур» (том 2 л.д. 199-200);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, в АО «Тинькофф Банк» изъято юридическое дело ООО «Контур» (том 2 л.д. 228-229);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, в АО «Райффайзен Банк» изъято юридическо дело ООО «Контур» (том 3 л.д. 59-62);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, в АО «Российский сельскохозяйственный банк» изъято юридическое дело ООО «Контур» (том 2 л.д. 221-222);

- протоколом осмотра предметов и документов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с приложением к нему, согласно которым, объектом осмотра № является регистрационное дело ООО «Контур» ОГРН 1185275017223 ИНН 5262355722, адрес: 603057, г. Н.Новгород, <адрес>, помещение П5 оф.1. В ходе осмотра регистрационного дела ООО «Контур» установлено, что ДД.ММ.ГГГГ создано ООО «Контур», Белов К.А. стал единственным участником и генеральным директором ООО «Контур».

Объектом осмотра № является юридическое дело ООО «Контур» из ПАО «Сбербанк», в ходе осмотра которого обнаружены Заявление о присоединении (ООО «Контур») к Правилами банковского от ДД.ММ.ГГГГ с указанием номера «+79302842608», подписанные Беловым К.А. Также объектом осмотра является диск из ПАО «Сбербанк», содержащий сведения по счету № ООО «Контур», содеражщий операции по переводам денежных средств, а также суммы по дебету и кредиту за период 683 560 рублей.

Объектом осмотра № является юридическое дело ООО «Контур» из АО «ТинькоффБанк», в ходе осмотра которого обнаружены Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского (далее - ДКБО) обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ с указанием номера «+79302842609», и Заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ с указанием адреса электронной почты «premium_bk@bk.ru», подписанные Беловым К.А.

Объектом осмотра № является юридическое дело ООО «Контур» из АО «РоссельхозБанк», в ходе осмотра которого обнаружены Заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент» / «Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ с указанием телефона «+79302842609» и адреса электронной почты «sitiservis83@inbox.ru», Заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхохбанк» от ДД.ММ.ГГГГ с указанием телефона «+79302842609», подписанные Беловым К.А. (том 3 л.д. 1-50);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ с приложением к нему, согласно которым, объектом осмотра № являются сведения о движении денежных средств по счету № ООО «Контур» из ПАО «Сбербанк», в которых итого оборотов по счету (по дебету и кредиту) 683 560 рублей. Объектом осмотра № являются сведения об IP-адресах за период с 10:28:21 ДД.ММ.ГГГГ по 14:34:11 ДД.ММ.ГГГГ, сведения о движении денежных средств по счету № ООО «Контур» из АО «Тинькофф Банк», в которых итого оборотов по счету (по дебету и кредиту) 3 979 266 рублей 40 копеек. Объектом осмотра № является юридическое дело ООО «Контур» из АО «Райффайзен Банк», в ходе осмотра которых обнаружены заявление о присоединении ООО «Контур» к договору банковского (расчетного) счета от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны адрес электронной почты «KONTYR83@MAIL.RU» и телефон «79302842609», подписанное Беловым К.А. Объектом осмотра № являются сведения о движении денежных средств по счету № ООО «Контур» из АО «Райффайзен Банк», в которых итого оборотов по счету (по дебету и кредиту) 5 655 170 рублей. Объектом осмотра № являются сведения, представленные по запросу из АО «Россельхоз Банк» о движении денежных средств по счету ООО «Контур», согласно которым, на ООО «Контур» 15.102018 открыт счет №, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, движение денежных средств по счету не производилось (том 3 л.д. 72-86);

- заключением эксперта ЭКО Нижегородского ЛУ МВД России на транспорте № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением к нему, согласно выводам которого, 1-5. Спорные подписи, расположенные в: заявлении о присоединении ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ; карточке с образцами подписей и оттиска печати ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о присоединении к Условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ; письме о расторжении договора... ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены Беловым К.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. (том 3 л.д. 158, 159-167);

- заключением эксперта ЭКО Нижегородского ЛУ МВД России на транспорте № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением к нему, согласно выводам которого, 1-4. Подписи, выполненные от имени Белова К.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., и расположенные в заявлении о присоединении к условиям договора КБО ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на регистрацию пользователя.. . и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете Держателя корпоративной карты ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ и в гарантийном письме ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены Беловым К.А. (том 3 л.д. 116, 117-125);

- заключением эксперта ЭКО Нижегородского ЛУ МВД России на транспорте № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением к нему, согласно выводам которого, 1.2, 4, 6, 7, 8, 9. Спорные подписи расположенные в: - карточке с образцами подписей и оттиска печати» ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ; - документе о сочетании собственноручных поднисей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати» ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявлении о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента» ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ; - ??согласии на обработку персональных данных» ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ; - ??сообщении о том, что виды деятельности, осуществляемые ООО «Контур» не

подлежат лицензированию» от ДД.ММ.ГГГГ; - форме самосертификации для целей FATCA для клиентов» ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ; - информационных сведениях (документы), необходимых банку для открытия счета оридическому лицу» ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ, - вероятно выполнены Беловым К.А. Ответить на вопрос в категоричной форме не представилось возможным по причине вариационности и относительной краткости спорных подписей. 3, 5. Спорные подписи, расположенные в заявлении о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания... с использованием системы «Банк-Клиент» / «Интернет-Клиент» ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ и в заявлении на регистрацию субьекта информационного обмена» ООО «Контур» от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены Беловым К.А. (том 3 л.д. 136, 137-147);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым предоставлены результаты оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок», «Опрос» (том 1 л.д. 69-71).

Оценив, исследованные в суде вышеприведенные доказательства в их совокупности, суд в соответствии с требованиями ст.88 УПК РФ признает их допустимыми, относимыми и достаточными для постановления обвинительного приговора, поскольку они собраны с соблюдением норм уголовно – процессуального закона, в достаточной степени последовательны и непротиворечивы, подробны, конкретны, соответствуют установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам дела и подтверждаются иными материалами дела, исследованными в судебном заседании.

В результате проверки и оценки каждого из перечисленных выше доказательств и доказательств в их совокупности, представленных в судебном заседании, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого Белова К.А. в инкриминируемых ему преступлениях нашла свое полное подтверждение.

Судом с достоверностью установлено, что Белов К.А. приобрел в целях сбыта в ПАО «Сбербанк России», в АО «Тинькофф Банк», в АО «Райффайзен Банк», в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств и незаконно сбыл их неустановленному лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Оценив собранные по делу доказательства в совокупности, признавая их достаточными, а вину подсудимого Белова К.А.. СР рЮ.С….. доказанной, суд действия Белова К.А. квалифицирует следующим образом:

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по факту приобретения электронных средств в ПАО «Сбербанк России» с последующим их сбытом) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств;

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по факту приобретения электронных средств в АО «Тинькофф Банк» с последующим их сбытом) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств;

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по факту приобретения электронных средств в АО «Райффайзен Банк» с последующим их сбытом) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств;

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по факту приобретения электронных средств в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» с последующим их сбытом) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для осуществления неправомерного перевода денежных средств.

При назначении вида и меры наказания, суд в соответствии с ч. 2 ст. 43 и ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, его возраст, состояние здоровья и имеющиеся заболевания, наличие обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, влияние назначенного наказания на достижение других целей, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения им новых преступлений.

Как личность подсудимый Белов К.А. характеризуется следующим образом: не судим, на учёте у врача-психиатра, врача-нарколога не состоит, по месту жительства со стороны УУП ОУУП и ПДН МО МВД России «Городецкий» характеризуется удовлетворительно, по месту работы характеризуется положительно, не привлекался к административной ответственности.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого Белова К.А. по каждому преступлению суд признает в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетних детей и супруги, состояние здоровья подсудимого и имеющиеся у него заболевания, в соответствии с п. «г» ч.1 ст. 61 УК РФ наличие малолетнего ребенка.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

С учетом тяжести и степени общественной опасности содеянного, фактических обстоятельств совершенных преступлений и вышеуказанных данных о личности Белова К.А., с учётом имеющихся смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности его исправления без реального отбывания наказания и находит возможным назначить Белову К.А. наказание в виде лишения свободы, применив в отношении него ст. 73 УК РФ, предусматривающую условное осуждение.

Совокупность смягчающих обстоятельств, в том числе наличие на иждивении троих детей и супруги, а также материальное положение подсудимого, суд признает исключительными и полагает возможным назначить Белову К.А. наказание по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ, не применяя дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией статьи в качестве обязательного.

Принимая во внимание степень общественной опасности содеянного, а также данные о личности подсудимого, суд не усматривает оснований, предусмотренных ч.6 ст.15 УК РФ, для изменения подсудимому категории преступления, на менее тяжкую.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Процессуальных издержек по делу не имеется.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в резолютивной части приговора в соответствии с требованиями ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Белова К.А. признать виновным в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по факту приобретения электронных средств в ПАО «Сбербанк России» с последующим их сбытом) с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы без штрафа;

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по факту приобретения электронных средств в АО «Тинькофф Банк» с последующим их сбытом) с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы без штрафа;

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по факту приобретения электронных средств в АО «Райффайзен Банк» с последующим их сбытом) с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы без штрафа;

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по факту приобретения электронных средств в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» с последующим их сбытом) с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы без штрафа.

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить 1 год 4 месяца лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Белову К.А. наказание виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 1 год.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Белова К.А. в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за исправлением условно осужденных, в назначенные сроки являться для регистрации, не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного органа.

Меру пресечения Белову К.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- регистрационное дело ООО «Контур» ИНН 5262355722 ОГРН 1185275017223 - возвратить в МРИФНС России № по <адрес>;

- юридическое дело ООО «Контур», изъятое из АО «Тинькофф Банк» - возвратить в АО «Тинькофф Банк»;

- юридическое дело ООО «Контур», изъятое из ПАО «Сбербанк» - возвратить в ПАО «Сбербанк»;

- юридическое дело ООО «Контур», изъятое из АО «Россельхозбанк» - возвратить в АО «Россельхозбанк»;

- юридическое дело ООО «Контур», изъятое из АО «Райффайзен Банк», возвратить в АО «Райффайзен Банк»;

- представленные по результатам оперативно-розыскной деятельности сведения о движении денежных средств по счету № ООО «Контур» из АО «Тинькофф Банк» вместе со сведениями об IP-адресах, диск ПАО «Сбербанк», содержащий сведения о движении денежных средств по счету № ООО «Контур», представленные по результатам оперативно-розыскной деятельности сведения о движении денежных средств по счету № ООО «Контур» из АО «Райффайзен Банк» вместе со сведениями об IP-адресах, представленные в ответ на запрос сведения о движении денежных средств по счету № ООО «Контур» из АО «РоссельхозБанк», представленные по результатам оперативно-розыскной деятельности сведения о движении денежных средств по счету № ООО «Контур» из ПАО «Сбербанк» вместе со сведениями об IP-адресах, хранящиеся при уголовном деле – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Нижегородский областной суд через Борский городской суд <адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае обжалования приговора осужденный Белов К.А. вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в жалобе или соответствующих возражениях, либо отдельном ходатайстве, а также вправе поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Г.В. Дмитриева

Решение по делу № 1-187/2023 от 31.03.2023

1-187/2023

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица