Решение от 06.03.2024 по делу № 33-710/2024 от 30.01.2024

Дело № 33-710                                                                                 судья Никифорова О.А.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

06 марта 2024 года                                                                                             город Тула

Судебная коллегия по гражданским делам Тульского областного суда в составе:

председательствующего Кургановой И.В.,

судей Иваниной Т.Н., Полосухиной Н.А.,

    при секретаре Заплатниковой Я.К.

рассмотрела в открытом судебном заседании дело № 2-223/2023 по апелляционным жалобам Малышева А.Д. и ООО «Новые теплицы» на решение Одоевского межрайонного суда Тульской области от 15 июня 2023 года, дополнительное решение Одоевского межрайонного суда Тульской области от                   18 декабря 2023 года по иску Малышева А.Д. к обществу с ограниченной ответственностью «Новые теплицы» о взыскании задолженности по договору займа, процентов по договору займа, пени за несвоевременный возврат основной суммы займа и процентов по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда.

Заслушав доклад судьи Кургановой И.В., судебная коллегия

установила:

Малышев А.Д. обратился в суд с иском к ООО «Новые теплицы» о взыскании задолженности по договору займа, процентов по договору займа, пени за несвоевременный возврат суммы займа и процентов по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда.

Исковые требования мотивировал тем, что 01.07.2020 г. между ним и                   ООО «Новые теплицы» заключен договор № 1 процентного целевого займа, по условиям которого он передал ответчику денежную сумму, эквивалентную 120 000 евро по курсу ЦБ РФ на дату выдачи суммы займа, сроком на 12 месяцев, под 12 % годовых.

Ответчик обязался вернуть ему сумму займа с начисленными на неё процентами в соответствии с графиком платежей.

По условиям договора ежемесячный платеж по процентам определен 1 200 евро, которые подлежат уплате не позднее 21 числа каждого месяца.

Сумма займа подлежит возврату не позднее 21-дневного срока с даты истечения срока займа.

01.09.2021 г. между ним и ответчиком заключено дополнительное соглашение, которым срок действия договора займа продлен на 6 месяцев и утвержден новый график уплаты процентов.

Дополнительным соглашением от 14.10.2021 г. сумма займа увеличена на 5 000 000 руб., срок договора займа продлен ещё на 6 месяцев.

Он передал ООО «Новые теплицы» денежные средства, предусмотренные договором, однако ответчиком обязательства по их возврату в полном объеме не исполнены.

Условиями договора займа предусмотрена ответственность заемщика за нарушение обязательств: за несвоевременный возврат суммы займа в порядке, предусмотренном ст. 395 ГК РФ, (независимо от уплаты договорных процентов); за нарушение сроков возврата процентов по договору займа - пени (неустойка) в размере 0,3 % от неуплаченной вовремя суммы за каждый день просрочки.

Просил суд взыскать с ООО «Новые теплицы» в его пользу задолженность по основной сумме займа в размере 4 404 555 руб. 55 коп., проценты на сумму займа -           24 617 руб. 24 коп., проценты, начисленные на основную сумму задолженности, - 117 535 руб. 26 коп., договорную неустойку - 206 448 руб. 58 коп., компенсацию морального вреда - 20 000 руб. и судебные расходы (т. 1, л.д. 2-4).

В результате неоднократных дополнений и уточнений исковых требований Малышев А.Д. просил суд взыскать с ООО «Новые теплицы» в его пользу задолженность по основной сумме займе в размере 30 167,42 евро в эквиваленте рублю по курсу ЦБ на дату исполнения решения суда и в сумме 619 000 руб., задолженность по договорным процентам - 12 185,38 евро в эквиваленте рублю по курсу ЦБ РФ на дату исполнения решения суда, пени за несвоевременный возврат основной суммы займа - 13 055,31 евро, пени за несвоевременный возврат договорных процентов - 5 795,35 евро в эквиваленте рублю по курсу ЦБ на дату исполнения решения суда, проценты за пользование чужими денежными средствами на дату вынесения решения суда, компенсацию морального вреда - 20 000 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины - 35 812 руб., по оплате услуг специалиста - 10 000 руб., по оплате услуг представителя - 150 000 руб., расходы представителя на питание - 2 882 руб., на проживание - 14 984 руб. 50 коп., транспортные расходы - 16 763 руб. 20 коп. (т. 1, л.д. 234).

Судом постановлено решение, которым исковые требования Малышева А.Д. удовлетворены частично.

С ООО «Новые теплицы» в пользу Малышева А.Д. взысканы задолженность по уплате годовых процентов по договору № процентного целевого займа от 01.07.2020 г. в размере 12 185,38 евро в эквиваленте рублю по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда; пени за несвоевременную оплату основной суммы займа и ежемесячных процентов по договору займа - 7 000 евро в эквиваленте рублю по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда; судебные расходы по уплате государственной пошлины - 22 331 руб. 76 коп., по оплате услуг представителя - 60 000 руб., расходы на проживание и питание представителя, транспортные расходы - 34 629 руб. 70 коп.

В удовлетворении остальной части исковых требований Малышеву А.Д. отказано.

Дополнительным решением суда от 18.12.2023 г. Малышеву А.Д. отказано в удовлетворении исковых требований к ООО «Новые теплицы» о взыскании задолженности по основной сумме займа в размере 30 167,42 евро и 619 000 руб.

В апелляционной жалобе Малышев А.Д. просит решение суда отменить, постановить по делу новое решение, которым удовлетворить его исковые требования в полном объеме. Ссылается на то, что суд необоснованно снизил размер неустойки, судебных расходов, неправомерно отказал во взыскании процентов по ст. 395 ГК РФ и компенсации морального вреда.

В апелляционной жалобе ООО «Новые теплицы» просит решение суда отменить и в удовлетворении исковых требований Малышеву А.Д. отказать. Полагает, что судом неверно произведены расчеты по договору займа, необоснованно взысканы судебные расходы.

Проверив материалы дела в полном объеме в интересах законности, обсудив доводы апелляционных жалоб, выслушав объяснения представителя ООО «Новые теплицы» по доверенности Калугина Р.Ю., судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

На основании п. п. 1, 2 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил ст. ст. 140, 141 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В силу п. п. 1, 2 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня её возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с п. 2 ст. 317 ГК РФ в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, «специальных правах заимствования» и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

В силу ст. 317.1 ГК РФ в случаях, когда законом или договором предусмотрено, что на сумму денежного обязательства за период пользования денежными средствами подлежат начислению проценты, размер процентов определяется действовавшей в соответствующие периоды ключевой ставкой Банка России (законные проценты), если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Условие обязательства, предусматривающее начисление процентов на проценты, является ничтожным, за исключением условий обязательств, возникающих из договоров банковского вклада или из договоров, связанных с осуществлением сторонами предпринимательской деятельности.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу п. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с п. 1 ст. 151 ГК РФ, если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.

На основании п. 2 ст. 1099 ГК РФ моральный вред, причиненный действиями (бездействием), нарушающими имущественные права гражданина, подлежит компенсации в случаях, предусмотренных законом.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом, 01.07.2020 г. между Малышевым А.Д. (заимодавец) и ООО «Новые Теплицы» (заемщик) заключен договор № процентного целевого займа для приобретения полиэтиленовой пленки и антимоскитной сетки (т. 2 л.д. 148-152).

Согласно п. 1.1 договора займа от 01.07.2020 г. займодавец передает заемщику денежную сумму, эквивалентную 120 000 евро по курсу Центрального Банка РФ на дату выдачи суммы (далее - сумма займа), а заемщик обязуется вернуть займодавцу сумму займа с начисленными на неё процентами в соответствии с графиком платежей (Приложение №).

Из графика платежей следует, что ООО «Новые теплицы» ежемесячно, начиная с августа 2020 г. обязано выплачивать Малышеву А.Д. сумму процентов в размере 1 200 евро (эквивалент евро по курсу ЦБ), а основной долг (120 000 евро) подлежит возврату в июле 2021 г. (т. 2, л.д. 153).

В дополнительном соглашении от 01.08.2020 г. (Приложение № к договору от 01.07.2020 г.) стороны договорились пункт 1.1 договора займа изложить в следующей редакции: займодавец передает денежную сумму, эквивалентную 120 000 евро по курсу Центрального Банка РФ на дату выдачи суммы займа, а заемщик обязуется вернуть займодавцу сумму займа с начисленными на неё процентами. Начисление и выплата процентов осуществляются от фактически полученных ООО «Новые теплицы» на расчетный счет денежных средств (т. 2, л.д. 154).

Пунктом 1.3 договора займа также предусмотрено, что заём предоставляется на срок 12 месяцев (365 дней) с даты предоставления суммы займа. При завершении указанного срока все выплаты по процентам должны быть осуществлены в полном объеме.

Сумма займа возвращается заемщиком не позднее 21-дневного срока с даты истечения срока займа (12 месяцев).

    В случае, когда курс Центрального Банка РФ по евро на момент возврата займа превышает курс на момент получения займа, производится перерасчет в сторону увеличения возвращаемой суммы в эквиваленте 120 000 евро по курсу ЦБ РФ на дату погашения.

    Сумма займа считается возвращенной в момент зачисления денежных средств на банковский счет заимодавца.

Пунктами 2.1 - 2.3 договора займа предусмотрен порядок расчета и уплаты процентов.

На сумму займа, исчисляемую согласно п. 1.1 настоящего договора в эквиваленте евро по курсу ЦБ РФ на дату платежа, начисляется 12 % годовых. Процентная ставка может быть изменена по согласованию сторон.

Проценты за пользование денежными средствами начисляются ежемесячно до погашения задолженности, а в случае несвоевременного погашения задолженности (просрочки) - по дату её погашения (включая эту дату).

Заемщик обязан выплачивать проценты на сумму займа ежемесячно, не позднее 21 числа текущего месяца. Уплата процентов за пользование суммой займа производится по курсу ЦБ РФ на дату осуществления платежа.

В соответствии с п. 7.1 договора займа все изменения и дополнения к договору действительны, если совершены в письменной форме и подписаны обеими сторонами. Соответствующие дополнительные соглашения сторон являются неотъемлемой частью договора.

01.09.2021 г. между сторонами заключено дополнительное соглашение (Приложение № к договору займа от 01.07.2020 г.), по условиям которого общий срок действия договора займа продлен на 6 месяцев (по январь 2022 г. включительно) на прежних условиях (т. 2, л.д. 156 - 157).

14.10.2021 г. между сторонами заключено еще одно дополнительное соглашение (Приложение № к договору займа от 01.07.2020 г.), которым стороны приняли решение увеличить сумму займа на 5 000 000 руб., срок действия договора займа продлить ещё на 6 месяцев. Все условия, в том числе, условия предоставления, начисления процентов, использования и возврата суммы займа указаны в договоре займа от 01.07.2020 г. (т. 2, л.д. 155).

Таким образом, дополнительными соглашениями от 01.09.2021 г. и от 14.10.2021 г. срок действия договора займа от 01.07.2020 г. продлен сторонами до 01.07.2022 г.

    Разрешая заявленные Малышевым А.Д. исковые требования и приходя к выводу об их частичном удовлетворении, суд первой инстанции исходил из того, что ООО «Новые теплицы» ненадлежащим образом исполняло обязательства по договору займа, в связи с чем у него образовалась задолженность по договорным процентам и пени, право требования которой возникло у Малышева А.Д.

При этом суд пришел к выводу об отказе Малышеву А.Д. в удовлетворении исковых требований о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ.

Данный вывод суда первой инстанции судебная коллегия находит правильным, поскольку правовых оснований для взыскания процентов в силу ст. 395 ГПК РФ не имеется.

Так, в п. 42 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского Кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено, что, если законом или соглашением сторон установлена неустойка за нарушение денежного обязательства, на которую распространяется правило абз. 1 п. 1 ст. 394 ГК РФ, то положения п. 1 ст. 395 ГК РФ не применяются. В этом случае взысканию подлежит неустойка, установленная законом или соглашением сторон, а не проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ (п. 4 ст. 395 ГК РФ).

Учитывая, что пунктами 4.1, 4.2 договора займа предусмотрена неустойка за ненадлежащее исполнение денежного обязательства, которая также заявлена истцом, то требование о взыскании процентов на основании ст. 395 ГК РФ удовлетворению не подлежит.

Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом.

Правильным судебная коллегия считает и вывод суда об отказе Малышеву А.Д. в удовлетворении исковых требований о взыскании компенсации морального вреда, поскольку в данном случае компенсация морального вреда за неисполнение денежных обязательств положениями действующего законодательства не предусмотрена.

Судебные расходы по оплате услуг представителя в размере 60 000 руб. судом взысканы также правильно в соответствии с положениями ст. 88, ч. 1 ст. 98,                                    ч. 1 ст. 100 ГПК РФ.

Определяя вышеуказанную сумму судебных расходов, суд обоснованно учел сложность дела, продолжительность участия представителя в судебных заседаниях, объем оказанных им юридических услуг, а также требования разумности и справедливости.

Судебная коллегия соглашается и с выводом суда об отказе Малышеву А.Д. в удовлетворении требований о взыскании судебных расходов по оплате услуг специалиста за составление расчета от 29.05.2023 г. в размере 10 000 руб., поскольку доказательств несения этих расходов истцом не представлено. Чек по операции от 29.05.2023 г. на сумму 10 000 руб. не содержит указания, за что конкретно произведена оплата.

Таким образом, решение суда в части взыскания судебных расходов на оплату услуг представителя, в части отказа Малышеву А.Д. в удовлетворении исковых требований о взыскании компенсации морального вреда, процентов за пользование чужими денежными средствами, расходов по оплате услуг специалиста является законным и обоснованным, оснований для его отмены либо изменения судебная коллегия не усматривает.

Доводы апелляционной жалобы Малышева А.Д. о наличии оснований для взыскания компенсации морального вреда, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебная коллегия находит несостоятельными, основанными на ошибочном толковании норм материального права, в частности положений           ст. ст. 151, 395 ГК РФ.

Несостоятельными являются и доводы апелляционной жалобы Малышева А.Д. о том, что суд неправомерно снизил размер судебных расходов по оплате услуг представителя до 60 000 руб., так как при определении данного размера судом первой инстанции приняты во внимание все обстоятельства, имеющие значение для разрешения заявленных требований, которые соотнесены с объемом судебной защиты, о чем подробно изложено в постановленном по делу судебном акте.

Вместе с тем, судебная коллегия не может согласиться с выводами суда в части отказа Малышеву А.Д. в удовлетворении исковых требований о взыскании суммы основного долга, а также в части взыскания в его пользу процентов по договору займа и пени (неустойки).

Разрешая исковые требования Малышева А.Д. о взыскании суммы основного долга и договорных процентов, суд исходил из того, что основной долг возвращен ответчиком в полном объеме до 01.07.2022 г., то есть до истечения срока действия договора займа, но из-за ненадлежащего исполнения обязательств по договору у общества образовалась задолженность по процентам в размере 12 185,38 евро.

Однако, приходя к такому выводу, суд не учел положений ст. 431 ГК РФ, предусматривающей, что при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Так, из содержания п. 1.5 договора займа от 01.07.2020 г. следует, что сумма займа и начисленные в соответствии с п. 2.1, п. 2.2 настоящего договора проценты могут быть возвращены досрочно только с письменного согласия займодавца.

Пунктом 3.1.2 договора займа предусмотрено, что займодавец имеет право в первоочередном порядке с уведомлением заемщика, но без его согласия, относить поступающие от него суммы в счет погашения процентов, по которым срок уплаты наступил.

Таким образом, исходя из буквального толкования условий договора займа от 01.07.2020 г. и дополнительных к нему соглашений (приложений), а также, принимая во внимание положения ст. 319 ГК РФ, предусматривающей очередность погашения требований по денежному обязательству, судебная коллегия считает, что в течение срока действия договора займа ответчик в первую очередь погашал начисленные в соответствии с п. 2.1 договора проценты и не имел права на досрочный возврат суммы основного долга, а также ежемесячных процентов без письменного согласия истца.

Условиями договора займа (Приложение № от 01.08.2020, т. 2, л.д. 154) предусмотрено, что начисление и уплата процентов должны осуществляться от фактически полученных на расчетный счет денежных средств, в связи с чем судебная коллегия приводит следующий расчет задолженности:

03.08.2020 г. Малышев А.Д. перечислил ООО «Новые теплицы» 1 265 689 руб. 05 коп. (14 500 евро по курсу 87,2889).

12 % годовых от 14 500 евро = 145 евро в месяц.

Срок уплаты ООО «Новые теплицы» процентов - не позднее 21.08.2020 г.

С 03.08.2020 г. по 21.08.2020 г. 18 дн.

Задолженность ООО «Новые теплицы» по процентам по состоянию на 21.08.2020 г. составила 87 евро = (145 евро х 18 дн. / 30 дн.).

Малышев А.Д. перечислил:

04.09.2020 г. - 2 139 247 руб. 20 коп. (24 000 евро по курсу 89,1353);

09.09.2020 г. - 4 083 028 руб. 95 коп. (45 500 евро по курсу 89,7369).

12 % годовых от 24 000 евро = 240 евро в месяц; от 45 500 евро = 455 евро в месяц.

С 04.09.2020 г. по 21.09.2020 г. - 17 дн., с 09.09.2020 г. по 21.09.2020 г. - 12 дн.

Не позднее 21.09.2020 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить 463 евро = 145 евро (12 % годовых от 14 500 евро) + 136 евро (240 евро х 17 дн. / 30 дн.) + 182 евро (455 евро х 12 дн. / 30 дн.).

Долг ООО «Новые теплицы» по процентам по состоянию на 21.09.2020 г. составил 550 евро = (463 евро + 87 евро).

30.09.2020 г. ООО «Новые теплицы» произвело первую выплату в размере         12 439 руб. 68 коп. (133,73 евро по курсу 93,0237).

Долг по состоянию на 30.09.2020 г. составил 416,27 евро = (550 евро – 133,73 евро).

19.10.2020 г. Малышев А.Д. перечислил ООО «Новые теплицы»                2 556 514 руб. 80 коп. (28 000 евро по курсу 91,3041).

12 % годовых от 28 000 евро = 280 евро в месяц.

20.10.2020 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 52 811 руб. 91 коп. (578,37 евро по курсу 91,3115).

Переплата составила 162,1 евро = (578,37 евро – 416,27 евро).

Поскольку платежом от 20.10.2020 г. ООО «Новые теплицы» погасило ранее имевшуюся задолженность за август и сентябрь 2020 г., оставшаяся переплата в размере 162,1 евро вошла в оплату процентов за октябрь 2020 г.

За октябрь 2020 г. (до 21.10.2020 г.) ООО «Новые теплицы» должно выплатить проценты в размере 868 евро = 28 евро (280 евро х 3 дн. / 30 дн.) + 145 евро + 240 евро + 455 евро.

По состоянию на 21.10.2020 г. долг ООО «Новые теплицы» по уплате процентов составил 705,9 евро = (868 евро – 162,1 евро).

11.11.2020 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 89 279 руб. 36 коп.                 (988,09 евро по курсу 90,3557), указанная выплата вошла в погашение имеющегося долга (705,9 евро).

Переплата 282,19 евро = (988,09 евро – 705,9 евро) вошла в погашение процентов за ноябрь 2020 г.

До 21.10.2020 г. Малышевым А.Д. в общей сумме ответчику передано        112 000 евро.

Не позднее 21.11.2020 г. ООО «Новые теплицы» должно выплатить проценты в размере 1 120 евро (12 % годовых от 112 000 евро).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.11.2020 г. составил            837,81 евро = (1 120 евро – 282,19 евро).

04.12.2020 г. ООО «Новые теплицы» возвратило истцу 87 749 руб. 04 коп. (962,22 евро по курсу 91,1946), погасив имеющийся долг (837,81 евро). Оставшаяся переплата в размере 124,41 евро вошла в погашение процентов за декабрь 2020 г.

Не позднее 21.12.2020 г. ООО «Новые теплицы» должно выплатить проценты (1 120 евро).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.12.2020 г. составил 995,59 евро = (1 120 евро – 124,41 евро).

29.12.2020 г. ООО «Новые теплицы» выплатило истцу 89 503 руб. 96 коп. (993,09 евро по курсу 90,1270).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 29.12.2020 г. составил 2,5 евро.

30.12.2020 г. Малышев А.Д. перечислил ответчику 721 659 руб. 20 коп. =            (8 000 евро по курсу 90,2074), выполнив в полном объеме свое обязательство по передаче суммы займа в размере 120 000 евро.

Не позднее 21.01.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно выплатить истцу проценты в размере 1 178,6 евро = 1 120 евро + 58,6 евро (80 евро х 22 дн. / 30 дн.).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.01.2021 г. составил                     1 181,11 евро = (1 178,6 евро + 2,5 евро).

11.02.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 97 357 руб. 99 коп.                     (1 086,97 евро по курсу 89,5684).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 11.02.2021 г. составил              94,14 евро = (1 181,11 евро – 1 086,97 евро).

Поскольку сумма займа в полном объеме была перечислена Малышевым А.Д. 30.12.2020 г., далее ежемесячно подлежали уплате проценты в размере по 1 200 евро.

21.02.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро).

По состоянию на 21.02.2021 г. долг ООО «Новые теплицы» составил         1 294,14 евро = 1 200 евро + 94,14 евро.

Не позднее 21.03.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро).

Долг по состоянию на 21.03.2021 г. составил 2 494,14 евро = (1 200 евро + 1 294,14 евро).

23.03.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 85 204 руб. 28 коп. (961,05 евро по курсу 88,6573).

Долг по состоянию на 23.03.2021 г. составил 1 533,09 евро = (2 494,14 евро –961,05 евро).

Не позднее 21.04.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро).

21.04.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 97 624 руб. 46 коп.                 (1 064,09 евро по курсу 91,7507).

Долг по состоянию на 21.04.2021 г. составил 1 669 евро = (1 200 евро + 1 533,09 евро – 1 064, 09 евро).

Не позднее 21.05.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро), общий долг по состоянию на 21.05.2021 г. составил 2 869 евро = (1 200 евро + 1 669 евро).

26.05.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 106 508 руб. 56 коп.                (1 184,03 евро по курсу 89,9545).

Долг по состоянию на 26.05.2021 г. составил 1 685,97 евро = (2 869 евро – 1 184,03 евро).

Не позднее 21.06.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро), долг по состоянию на 21.06.2021 г. составил 2 884,97 евро = (1 200 евро + 1 685,97 евро).

29.06.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 76 115 руб. 37 коп. (883,36 евро по курсу 86,1657).

Долг по состоянию на 29.06.2021 г. составил 2 001,61 евро = (2 884,97 евро –883,36 евро).

Не позднее 21.07.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро), общий долг по состоянию на 21.07.2021 г. составил 3 201,61 евро = (1 200 евро + 2 001,61 евро).

12.08.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 90 437 руб. 23 коп.                 (1 043,99 евро по курсу 86,6257).

Долг по состоянию на 12.08.2021 г. составил 2 157,62 евро = (3 201,61 евро – 1043,99 евро).

Не позднее 21.08.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро), общий долг по состоянию на 21.08.2021 г. составил 3 357,62 евро = (1 200 евро + 2 157,62 евро).

13.09.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 89 940 руб. 60 коп.                 (1 044,03 евро по курсу 86,1478).

Долг по состоянию на 13.09.2021 г. составил 2 313,59 евро = (3 357,62 евро – 1044,03 евро).

Не позднее 21.09.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро), общий долг по состоянию на 21.09.2021 г. составил 3 513,59 евро = (1 200 евро + 2 313,59 евро).

13.10.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 86 745 руб. 96 коп.                 (1 043,29 евро по курсу 83,0934).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 13.10.2021 г. составил            2 470,3 евро = (3 513,59 евро – 1043,29 евро).

14.10.2021 г. между Малышевым А.Д. и ООО «Новые теплицы» заключено дополнительное соглашение (Приложение № к договору займа от 01.07.2020 г.), которым стороны приняли решение увеличить сумму займа на 5 000 000 руб. на условиях договора займа от 01.07.2020 г.

15.10.2021 г. денежные средства в размере 5 000 000 руб. поступили на расчетный счет ООО «Новые теплицы».

Поскольку дополнительным соглашением от 14.10.2021 г. валютная оговорка не предусмотрена, сумма займа указана и передана Малышевым А.Д. в рублях, а не в евро, судебная коллегия считает, что в установленный договором срок ООО «Новые теплицы» должно было возвратить денежные средства именно в размере          5 000 000 руб., а не в размере, эквивалентном какой-либо сумме в евро. Таким образом, расчет процентов, предусмотренных п. 2.1 договора займа от 01.07.2020 г., следует производить в рублях.

В случае поступления денежных средств в количестве, недостаточном для исполнения обязательств по уплате процентов в полном объеме, первоочередно погашаются проценты по валютному долгу, как по обязательству, которое возникло ранее.

Так, не позднее 21.10.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро), общий долг по состоянию на 21.10.2021 г. составил 3 670,3 евро = (1 200 евро + 2 470,3 евро).

12 % годовых от 5 000 000 руб. = 50 000 руб. в месяц.

Не позднее 21.10.2021 г. ООО «Новые теплицы» также должно уплатить проценты в размере 8 333 руб. = (50 000 руб. х 5 дн. / 30 дн.).

03.11.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 86 798 руб. 16 коп.                  (1 046,29 евро по курсу 82,9577).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 03.11.2021 г. составил               2 624,01 евро = (3 670,3 евро – 1043,29 евро), а также 8 333 руб.

Не позднее 21.11.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро и 50 000 руб.), общий долг по состоянию на 21.11.2021 г. составил 3 824,01 евро = (1 200 евро + 2 624,01 евро) и 58 333 руб. = (50 000 руб. + 8 333 руб.).

03.12.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 109 269 руб. 22 коп.                  (1303,76 евро по курсу 83,8105).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 03.12.2021 г. составил               2 520,25 евро = (3 824,01 евро – 1303,76 евро), а также 58 333 руб.

Не позднее 21.12.2021 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро и 50 000 руб.), общий долг по состоянию на 21.12.2021 г. составил 3 720,25 евро = (1 200 евро + 2 520,25 евро) и 108 333 руб. = (50 000 руб. +            58 333 руб.).

29.12.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило в общей сумме 248 736 руб.                  86 коп. = (43 252 руб. 21 коп. + 73 652 руб. 62 коп. + 131 832 руб. 03 коп.),                                              что составляет 2 988,92 евро по курсу 83,2194.

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 29.12.2021 г. составил             731,33 евро = (3 720,25 евро – 2 988,92 евро), а также 108 333 руб.

Не позднее 21.01.2022 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро и 50 000 руб.), общий долг по состоянию на 21.01.2022 г. составил 1 931,33 евро = (1 200 евро + 731,33 евро) и 158 333 руб. = (50 000 руб. +             108 333 руб.).

Не позднее 21.02.2022 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро и 50 000 руб.), общий долг по состоянию на 21.02.2022 г. составил 3 131,33 евро = (1 200 евро + 1 931,33 евро) и 208 333 руб. = (50 000 руб. +          158 333 руб.).

24.02.2022 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 145 491 руб. 88 коп.                (1 284,56 евро по курсу 90,8820).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 24.02.2022 г. составил               1 846,77 евро = (3 131,33 евро – 1 284,56 евро), а также 208 333 руб.

Не позднее 21.03.2022 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро и 50 000 руб.), общий долг по состоянию на 21.03.2022 г. составил 3 046,77 евро = (1 200 евро + 1 846,77 евро) и 258 333 руб. = (50 000 руб. +          208 333 руб.).

11.04.2022 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 118 149 руб. 05 коп.                 (1 446,01 евро по курсу 81,7064).

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 11.04.2022 г. составил         1 600,76 евро = (3 046,77 евро – 1 446,01 евро), а также 258 333 руб.

Не позднее 21.04.2022 г. ООО «Новые теплицы» должно уплатить проценты (1 200 евро и 50 000 руб.), общий долг по состоянию на 21.04.2021 г. составил 2 800,79 евро = (1 200 евро + 1 600,79 евро) и 308 333 руб. = (50 000 руб. +          258 333 руб.).

29.04.2022 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 4 501 562 руб. 86 коп. =                  (120 562 руб. 86 коп. + 4 381 000 руб.), что составляет 59 772,42 евро (курс 75,3117).

При этом указание в платежном поручении ООО «Новые теплицы» от 29.04.2022 г. о том, что 4 381 000 руб. направлены на погашение основного долга, не может быть принято во внимание, поскольку по условиям договора займа основной долг подлежит возврату только по окончании срока договора либо досрочно с письменного согласия Малышева А.Д., которого последний не давал.

Таким образом, 29.04.2022 г. ООО «Новые теплицы» погасило имевшуюся задолженность по уплате процентов в евро, переплата составила 56 971,63 евро = (59 772,42 евро – 2 800,79 евро), которые на дату платежа эквивалентны                  4 290 630 руб. 30 коп.

За счет указанной переплаты 29.04.2022 г. ООО «Новые теплицы» также погасило долг по процентам (308 333 руб.).

Остаток переплаты составил 3 982 297 руб. 30 коп.

Учитывая, что проценты подлежали ежемесячной уплате, 01.05.2022 г.                      ООО «Новые теплицы» погасило проценты за май 2022 г. (1 200 евро и 50 000 руб.).

1 200 евро по курсу 74,5589 = 89 470 руб. 68 коп.

Остаток переплаты составил 3 842 826 руб. 62 коп.

01.06.2022 г. ООО «Новые теплицы» погасило проценты за июнь 2022 г.             (1 200 евро и 50 000 руб.).

1 200 евро по курсу 62,7397 = 75 287 руб. 64 коп.

Остаток переплаты составил 3 717 538 руб. 98 коп.

03.06.2022 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 102 833 руб. 40 коп.,            10.06.2022 г. - 67 372 руб. 50 коп. и 21 733 руб. 48 коп., 14.06.2022 г. - 8 535 руб.             95 коп. и 7 461 170 руб. 83 коп.

Остаток переплаты ООО «Новые теплицы» составил 11 379 185 руб. 14 коп.

01.07.2022 г. ООО «Новые теплицы» погасило последние проценты (1 200 евро и 50 000 руб.).

1 200 евро по курсу 54,6405 = 87 288 руб. 18 коп.

Остаток переплаты ООО «Новые теплицы» по состоянию на 01.07.2022 г. составил 11 241 896 руб. 96 коп.

Поскольку срок действия договора истек 01.07.2022 г., то с 02.07.2022 г. и не позднее 23.07.2022 г. (21-й день) основной долг по договору (120 000 евро и 5 000 000 руб.) должен быть возвращен.

120 000 евро по состоянию на 02.07.2022 г. эквивалентно 6 763 008 руб. (курс 56,3584).

По состоянию на 02.07.2022 г. ООО «Новые теплицы» должно было возвратить основной долг в размере 6 763 008 руб. и 5 000 000 руб., а всего 11 763 008 руб.

За счет имеющейся переплаты (11 241 896 руб. 96 коп.) ООО «Новые теплицы» погасило основной долг в размере 120 000 евро (как ранее возникшее обязательство) и часть долга по соглашению от 14.10.2021 г.

Остаток задолженности ООО «Новые теплицы» по возврату основного долга в размере 5 000 000 руб., переданных Малышевым А.Д. по соглашению от                  14.10.2021 г., составил 521 111 руб. 04 коп. = (11 241 896 руб. 96 коп. –                  6 763 008 руб. – 5 000 000 руб.).

При таких обстоятельствах решение суда в части взыскания с ООО «Новые теплицы» в пользу Малышева А.Д. задолженности по уплате договорных процентов и дополнительное решение суда об отказе Малышеву А.Д. в удовлетворении исковых требований о взыскании основного долга по договору займа нельзя признать законными и обоснованными, в связи с чем они подлежат отмене с вынесением по делу нового решения, которым с ООО «Новые теплицы» в пользу Малышева А.Д. подлежит взысканию сумма основного долга в размере 521 111 руб. 04 коп., а исковые требования Малышева А.Д. о взыскании договорных процентов - оставлению без удовлетворения.

Доводы апелляционной жалобы ООО «Новые теплицы» о том, что в счет погашения задолженности подлежат учету удержанные ответчиком суммы НДФЛ, судебная коллегия считает несостоятельными, поскольку в силу п. 1.7 договора займа от 01.07.2020 г. расходы, связанные с возвратом суммы займа и перечислением процентов, несет заемщик.

Условиями договора не предусмотрено, что ООО «Новые теплицы» должно возвратить Малышеву А.Д. сумму займа, уменьшенную на сумму исчисленного, удержанного и перечисленного в бюджет НДФЛ.

Ошибочным судебная коллегия находит и вывод суда в части взысканного размера пени (неустойки) за несвоевременный возврат, как основной суммы займа, так и процентов по договору займа.

Разрешая данные исковые требования, суд, согласившись с расчетом истца, вместе с тем указал, что заявленная к взысканию неустойка (пени) в общем размере 18 850,66 евро (13 055,31 евро + 5 795,35 евро) явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства и, применяя положения ст. 333 ГК РФ, пришел к выводу о снижении суммы пени за несвоевременную оплату основной суммы займа и ежемесячных процентов по договору до 7 000 евро в эквиваленте рублю по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда.

При этом суд не учел, что пени (неустойка) за несвоевременный возврат основной суммы займа и пени (неустойка) за несвоевременную уплату договорных процентов подлежат различному исчислению (п. п. 4.1 и 4.2 договора).

Кроме того, судом оставлены без внимания разъяснения, изложенные в п. 27 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 г. № 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении», согласно которым, в силу статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации при рассмотрении споров, связанных с исполнением денежных обязательств, следует различать валюту, в которой денежное обязательство выражено (валюту долга), и валюту, в которой это денежное обязательство должно быть исполнено (валюту платежа).

В п. 29 вышеуказанного постановления Пленума Верховного Суда РФ также указано, что стороны вправе в соглашении установить курс пересчета иностранной валюты (условных денежных единиц) в рубли или установить порядок определения такого курса. Если законом или соглашением сторон курс и дата пересчета не установлены, суд в соответствии с п. 2 ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации указывает, что пересчет осуществляется по официальному курсу на дату фактического платежа. Для иностранных валют и условных денежных единиц, котируемых Банком России, под официальным курсом понимается курс этих валют (единиц) к рублю, устанавливаемый Банком России на основании ст. 53 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Договором займа от 01.07.2020 г. предусмотрено, что сумма займа считается возвращенной в момент зачисления денежных средств, исходя из курса ЦБ на дату погашения (п. 1.3 договора).

Поскольку дата фактического исполнения судебного акта и дата платежа не тождественны, то оснований для взыскания неустойки в размере 7 000 евро в эквиваленте рублю по курсу ЦБ РФ (Банка России) на день исполнения решения у суда первой инстанции не имелось.

Определяя размер пени (неустойки) за несвоевременный возврат суммы основного долга по договору и пени (неустойки) за несвоевременный возврат процентов по договору займа, судебная коллегия исходит из следующего.

В соответствии с п. 1 ст. 9.1 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ    «О несостоятельности (банкротстве)» для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, на срок, устанавливаемый Правительством РФ.

Постановлением Правительства РФ от 28.03.2022 г. № 497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами» введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей (п. 1).

Указанное постановление вступило в силу со дня его официального опубликования, т.е. с 01.04.2022 г., и действовало в течение 6 месяцев.

В п. п. 1, 7 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 г. № 44 «О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что целью введения моратория, предусмотренного указанной статьей, является обеспечение стабильности экономики путем оказания поддержки отдельным хозяйствующим субъектам.

В период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 ГК РФ), неустойка (статья 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса РФ), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве).

В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве.

В силу п.п. 2 п. 3 ст. 9.1 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» на срок действия моратория в отношении должников, на которых он распространяется, наступают последствия, предусмотренные абз. 5 и 7-10 п. 1 ст. 63 названного Закона.

Абзацем 10 п. 1 ст. 63 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрено, что не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей.

Введенный Постановлением Правительства РФ от 28.03.2022 г. № 497 мораторий распространяется на всех лиц.

Согласно п. 4.1 договора займа за несвоевременный возврат суммы займа займодавец вправе требовать с заемщика уплаты процентов в порядке, предусмотренном ст. 395 ГК РФ (независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 2.1 договора).

Из буквального толкования условий договора следует, что данная неустойка подлежит начислению только за несвоевременный возврат суммы основного долга, а не процентов.

Поскольку до настоящего времени ООО «Новые теплицы» сумму основного долга в полном объеме не возвратило, с него в пользу Малышева А.Д. подлежат взысканию пени (неустойка) за несвоевременный возврат суммы основного долга.

Сведений о том, что ООО «Новые теплицы» заявило об отказе от применения к нему моратория, в материалах дела не имеется, в связи с чем судебная коллегия считает, что за период с 24.07.2022 г. (день, следующий за последним возможным днем возврата суммы основного долга по договору) по 02.10.2022 г. к ответчику не могут быть применены штрафные санкции.

Также не имеется оснований для начисления указанной неустойки за более ранний период, поскольку по условиям договора сумма займа в отсутствие письменного согласия Малышева А.Д. могла быть возвращена не позднее 21-го дня с даты истечения срока займа.

Таким образом, с ООО «Новые теплицы» в пользу Малышева А.Д. подлежат взысканию предусмотренные п. 4.1 договора займа пени (неустойка) за несвоевременный возврат суммы основного долга по договору займа за период с 02.10.2022 г. по 06.03.2024 г. в размере 76 604 руб. 96 коп., исходя из следующего расчета:

02.10.2022 г. - 23.07.2023 г. (295 дн.) = 521 111 руб. 04 коп. х 295 дн. х 7,5 %                   / 365 дн. = 31 587 руб. 90 коп.

24.07.2023 г. - 14.08.2023 г. (22 дн.) = 521 111 руб. 04 коп. х 22 дн. х 8,5 %                       / 365 дн. = 2 669 руб. 80 коп.

15.08.2023 г. - 17.09.2023 г. (34 дн.) = 521 111 руб. 04 коп. х 34 дн. х 12 %                        / 365 дн. = 5 825 руб. 02 коп.

18.09.2023 г. - 29.10.2023 г. (42 дн.) = 521 111 руб. 04 коп. х 42 дн. х 13 %                     / 365 дн. = 7 795 руб. 25 коп.

30.10.2023 г. - 17.12.2023 г. (49 дн.) = 521 111 руб. 04 коп. х 49 дн. х 15 %                  / 365 дн. = 10 493 руб. 61 коп.

18.12.2023 г. - 31.12.2023 г. (14 дн.) = 521 111 руб. 04 коп. х 14 дн. х 16 %                          / 365 дн. = 3 198 руб. 05 коп.

01.01.2024 г. - 06.03.2023 г. (34 дн.) = 521 111 руб. 04 коп. х 66 дн. х 16 %                           / 365 дн. = 15 035 руб. 33 коп.

В данном случае оснований для снижения суммы пени (неустойки) за несвоевременный возврат суммы основного долга в порядке ст. 333 ГК РФ судебная коллегия не усматривает, так как указанная неустойка рассчитана на основании              п. 1 ст. 395 ГК РФ и является минимально возможной и соразмерной последствиям нарушения обязательств по договору.

Из материалов дела также следует, что в течение срока действия договора займа ООО «Новые теплицы» допускало просрочку выплаты процентов.

Согласно п. 4.2 договора займа за нарушение срока уплаты процентов (п. 2.3 договора) займодавец вправе требовать с заемщика уплаты неустойки (пеней) в размере 0,3 % от неуплаченной вовремя суммы за каждый день просрочки.

Таким образом, неустойка за несвоевременную уплату процентов составит 2 941,14 евро и 56 074 руб. 82 коп., исходя из следующего расчета:

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.08.2020 г. составил 87 евро.

За период с 22.08.2020 г. по 21.09.2020 г. неустойка составила 7,83 евро =(0,3 % х 87 евро х 30 дн.)

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.09.2020 г. - 550 евро.

Неустойка с 22.09.2020 г. до 30.09.2020 г. (7 дн.) = 0,3 % х 550 евро х 7 дн.                = 11,55 евро.

30.09.2020 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 133,73 евро, остаток долга составил 416,27 евро.

Неустойка с 30.09.2020 г. до 20.10.2020 г. (20 дн.) = 0,3 % х 416,27 евро х 20 дн. = 24,98 евро.

20.10.2020 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 578,37 евро, погасив имевшийся долг.

Неустойка с 20.10.2020 г. по 21.10.2020 г. не начисляется ввиду отсутствия задолженности.

По состоянию на 21.10.2020 г. долг ООО «Новые теплицы» составил 705,9 евро.

Неустойка с 22.10.2020 г. до 11.11.2020 г. (20 дн.) = 0,3 % х 705,9 евро х 20 дн. = 42,35 евро.

11.11.2020 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 988,09 евро, погасив долг.

В период с 11.11.2020 г. по 21.11.2020 г. неустойка не начисляется ввиду отсутствия задолженности.

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.11.2020 г. составил            837,81 евро.

Неустойка с 22.11.2020 г. до 04.12.2020 г. (12 дн.) = 0,3 % х 837,81 евро х 12 дн. = 30,16 евро.

04.12.2020 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 962,22 евро, погасив долг.

С 04.12.2020 г. по 21.12.2020 г. неустойка не начисляется.

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.12.2020 г. составил           995,59 евро.

Неустойка с 22.12.2020 г. до 29.12.2020 г. (7 дн.) = 0,3 % х 995,59 евро х 7 дн.               = 20,91 евро.

29.12.2020 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 993,09 евро, остаток долга по состоянию на 29.12.2020 г. составил 2,5 евро.

Неустойка с 29.12.2020 г. по 21.01.2022 г. (24 дн.) = 0,3 % х 2,5 евро х 24 дн.                = 0,18 евро.

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.01.2021 г. составил        1 181,11 евро.

Неустойка с 22.01.2021 г. до 11.02.2021 г (20 дн.) = 0,3 % х 1 181,11 евро х 20 дн. = 70,86 евро.

11.02.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 086,97 евро, остаток долга составил 94,14 евро.

Неустойка с 11.02.2021 г. по 21.02.2021 г. (11 дн.) = 0,3 % х 94,14 евро х 11 дн. = 3,11 евро.

По состоянию на 21.02.2021 г. долг ООО «Новые теплицы» составил         1 294,14 евро.

Неустойка с 22.02.2021 г. по 21.03.2021 г. (28 дн.) = 0,3 % х 1 294,14 евро х 28 дн. = 108,71 евро.

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.03.2021 г. составил                    2 494,14 евро.

Неустойка за 22.03.2021 г. = 0,3 % х 2 494,14 евро х 1 дн. = 7,48 евро.

23.03.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 961,05 евро, остаток долга составил 1 533,09 евро.

Неустойка с 23.03.2021 г. по 20.04.2021 г. (29 дн.) = 0,3 % х 1 533,09 евро х 29 дн.                    = 133,38 евро.

21.04.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 064,09 евро, остаток долга на 21.04.2021 г. составил 1 669 евро.

Неустойка с 21.04.2021 г. по 21.05.2021 г. (31 дн.) = 0,3 % х 1 669 евро х 31 дн.                   = 155,22 евро.

Долг по состоянию на 21.05.2021 г. составил 2 869 евро.

Неустойка с 22.05.2021 г. до 26.05.2021 г. (4 дн.) = 0,3 % х 2 869 евро х 4 дн.               = 34,43 евро.

26.05.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 184,03 евро, остаток долга по состоянию на 26.05.2021 г. составил 1 685,97 евро.

Неустойка с 26.05.2021 г. по 21.06.2021 г. (27 дн.) = 0,3 % х 1 685,97 евро х 27 дн. = 136,56 евро.

Долг по состоянию на 21.06.2021 г. составил 2 884,97 евро.

Неустойка с 22.06.2021 г. до 29.06.2021 г. (7 дн.) = 0,3 % х 2 884,97 евро х 7 дн.             = 60,59 евро.

29.06.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 883,36 евро, остаток долга составил 2 001,61 евро.

Неустойка с 29.06.2021 г. по 21.07.2021 г. (23 дн.) = 0,3 % х 2 001,61 евро х 23 дн.              = 138,11 евро.

Долг по состоянию на 21.07.2021 г. составил 3 201,61 евро.

Неустойка с 22.07.2021 г. до 12.08.2021 г. (21 дн.) = 0,3 % х 3 201,61 евро х 21 дн.              = 201,70 евро.

12.08.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 043,99 евро, остаток долга составил 2 157,62 евро.

Неустойка с 12.08.2021 г. по 21.08.2021 г. (10 дн.) = 0,3 % х 2 157,62 евро х 10 дн. = 64,73 евро.

Долг по состоянию на 21.08.2021 г. составил 3 357,62 евро.

Неустойка с 22.08.2021 г. до 13.09.2021 г. (22 дн.) = 0,3 % х 3 357,62 евро                      х 22 дн. = 221,60 евро.

13.09.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 044,03 евро, остаток долга составил 2 313,59 евро.

Неустойка с 13.09.2021 г. по 21.09.2021 г. (9 дн.) = 0,3 % х 2 313,59 евро х 9 дн. = 62,47 евро.

Долг по состоянию на 21.09.2021 г. составил 3 513,59 евро.

Неустойка с 22.09.2021 г. до 13.10.2021 г. (21 дн.) = 0,3 % х 3 513,59 евро х 21 дн. = 221,36 евро.

13.10.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 043,29 евро, остаток долга составил 2 470,3 евро.

Неустойка с 13.10.2021 г. по 21.10.2021 г. (9 дн.) = 0,3 % х 2 470,3 евро х 9 дн.              = 66,70 евро.

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.10.2021 г. составил           3 670,3 евро и 8 333 руб.

Неустойка с 22.10.2021 г. до 03.11.2021 г. (12 дн.)= 0,3 % х 3 670,3 евро х 12 дн. = 132,13 евро.

03.11.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 046,29 евро, остаток долга составил 2 624,01 евро и 8 333 руб.

Неустойка с 03.11.2021 г. по 21.11.2021 г. (19 дн.) = 0,3 % х 2 624,01 евро х 19 дн. = 149,57 евро.

Неустойка за несвоевременный возврат процентов (по соглашению от 14.10.2021 г.) с 22.10.2021 г. по 21.11.2021 г. (31 дн.) = 0,3 % х 8 333 руб. х 31 дн. = 774 руб. 97 коп.

Долг по состоянию на 21.11.2021 г. составил 3 824,01 евро и 58 333 руб.

Неустойка с 22.11.2021 г. до 03.12.2021 г. (11 дн.) = 0,3 % х 3 824,01 евро х 11 дн. = 126,19 евро.

03.12.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 303,76 евро, остаток долга составил 2 520,25 евро и 58 333 руб.

Неустойка с 03.12.2021 г. по 21.12.2021 г. (19 дн.) = 0,3 % х 2 520,25 евро х 19 дн. = 143,65 евро.

Неустойка с 22.11.2021 г. по 21.12.2021 г. (30 дн.) = 0,3 % х 58 333 руб. х 30 дн. = 5 249 руб. 97 коп.

Долг по состоянию на 21.12.2021 г. составил 3 720,25 евро и 108 333 руб.

Неустойка с 22.12.2021 г. до 29.12.2021 г. (7 дн.) = 0,3 % х 3 720,25 евро х 7 дн. = 78,13 евро.

29.12.2021 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 2 988,92 евро, остаток долга составил 731,33 евро и 108 333 руб.

Неустойка с 29.12.2021 г. по 21.01.2022 г. (24 дн.) = 0,3 % х 731,33 евро х 24 дн. = 52,66 евро.

Неустойка с 22.12.2021 г. по 21.01.2022 г. (31 дн.) = 0,3 % х 108 333 руб. х 31 дн. = 10 074 руб. 96 коп.

Долг по состоянию на 21.01.2022 г. составил 1 931,33 евро и 158 333 руб.

Неустойка с 22.01.2022 г. по 21.02.2022 г. (31 дн.) = 0,3 % х 1 931,33 евро х 31 дн. = 179,61 евро.

Неустойка с 22.01.2022 г. по 21.02.2022 г. (31 дн.) = 0,3 % х 158 333 руб. х 31 дн. = 14 724 руб. 96 коп.

Долг по состоянию на 21.02.2022 г. составил 3 131,33 евро и 208 333 руб.

Неустойка с 22.02.2022 г. до 24.02.2022 г. (2 дн.) = 0,3 % х 3 131,33 евро х 2 дн. = 18,79 евро.

24.02.2022 г. ООО «Новые теплицы» выплатило 1 284,56 евро, остаток долга - 1 846,77 евро и 208 333 руб.

Неустойка с 24.02.2022 г. по 21.03.2022 г. (26 дн.) = 0,3 % х 1 846,77 евро х 26 дн. = 144,04 евро.

Неустойка с 22.02.2022 г. по 21.03.2022 г. (28 дн.) = 0,3 % х 208 333 руб. х 28 дн. = 17 499 руб. 97 коп.

Долг ООО «Новые теплицы» по состоянию на 21.03.2022 г. составил              3 046,77 евро и 258 333 руб.

С учетом моратория, введенного Постановлением Правительства РФ от 28.03.2022 г. № 497, оснований для начисления неустойки после 31.03.2022 г. не имеется.

Неустойка с 22.03.2022 г. до 31.03.2022 г. (10 дн.) = 0,3 % х 3 046,77 евро х 10 дн. = 91,40 евро.

Неустойка с 22.03.2022 г. по 31.03.2022 г. (10 дн.) = 0,3 % х 258 333 руб. х 10 дн. = 7 749 руб. 99 коп.

Таким образом, размер пени (неустойки) за несвоевременный возврат процентов по договору займа от 01.07.2020 г. составил 2 941,14 евро = (7,83 + 11,55 + 24,98 +42,35 + 30,16 + 20,91 + 0,18 + 70,86+ 3,11 + 108,71+ 7,48 + 133,38+ 155,22 + 34,43 + 136,56 + 60,59 + 138,11 + 201,70 + 64,73 + 221,60 +62,47 + 221,36 + 66,70 + 132,13 + 149,57 + 126,19 + 143,65 + 78,13+ 52,66 + 179,61 + 18,79 + 144,04+ 91,40).

Размер пени за несвоевременный возврат процентов по дополнительному соглашению от 14.10.2021 г. составляет 56 074 руб. 82 коп. = (774 руб.97 коп. +     5 249 руб. 97 коп. + 10 074 руб. 96 коп. + 14 724 руб. 96 коп. + 17 499 руб. 97 коп. + 7 749 руб. 99 коп.).

Принимая во внимание, что данный размер неустойки (пени) явно несоразмерен последствиям нарушения обязательства, который не позволяет установить баланс между мерой ответственности и размером действительного ущерба, с учетом конкретных обстоятельств дела, в частности длительности последствий нарушения обязательства, степени вины ответчика, размера производимых им выплат, периодов просрочки, отсутствия возражений Малышева А.Д. относительно исполнения ООО «Новые теплицы» обязательств по договору в течение срока его действия, а также требований разумности, судебная коллегия, руководствуясь положениями ст. 333 ГК РФ, считает необходимым снизить размер неустойки (пени) за несвоевременный возврат процентов по договору займа от 01.07.2020 г. до суммы, эквивалентной 2 000 евро в рублях по курсу ЦБ РФ (Банка России) на дату платежа, а также по дополнительному соглашению от 14.10.2021 г. - до 50 000 руб.

При таких обстоятельствах решение суда в части взыскания пени за несвоевременный возврат основной суммы займа и ежемесячных процентов по договору займа от 01.07.2020 г. в размере 7 000 евро на день исполнения решения суда подлежит отмене с вынесением по делу в указанной части нового решения, которым с ООО «Новые теплицы» в пользу Малышева А.Д. подлежат взысканию пени (неустойка) за несвоевременный возврат суммы основного долга по договору займа за период с 02.10.2022 г. по 06.03.2024 г. в размере 76 604 руб. 96 коп.; пени (неустойка) за несвоевременный возврат процентов по договору займа от      01.07.2020 г. в сумме, эквивалентной 2 000 евро в рублях по курсу ЦБ РФ (Банка России) на дату платежа, а по дополнительному соглашению от 14.10.2021 г. в размере 50 000 руб.

При этом доводы апелляционной жалобы Малышева А.Д. об отсутствии оснований для снижения размера пени (неустойки) за несвоевременный возврат процентов по договору займа, судебная коллегия находит несостоятельными, поскольку они основаны на ошибочном толковании положений ст. 333 ГК РФ.

Не может судебная коллегия согласиться и с выводом суда первой инстанции о взыскании с ООО «Новые теплицы» в пользу Малышева А.Д. судебных расходов на оплату проживания, питания и транспортных расходов представителя в общей сумме 34 629 руб. 70 коп.

Согласно ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; расходы на производство осмотра на месте; компенсация за фактическую потерю времени в соответствии со статьей 99 настоящего Кодекса; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы.

Пунктом 14 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 г. № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» разъяснено, что транспортные расходы и расходы на проживание представителя стороны возмещаются другой стороной спора в разумных пределах исходя из цен, которые обычно устанавливаются за транспортные услуги, а также цен на услуги, связанные с обеспечением проживания, в месте (регионе), в котором они фактически оказаны (статьи 94, 100 ГПК РФ, статьи 106, 112 КАС РФ, статья 106, часть 2                              статьи 110 АПК РФ).

В п. 10 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 г. № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» указано, что лицо, заявляющее о взыскании судебных издержек, должно доказать факт их несения, а также связь между понесенными указанным лицом издержками и делом, рассматриваемым в суде с его участием. Недоказанность данных обстоятельств является основанием для отказа в возмещении судебных издержек.

Таким образом, критериями отнесения расходов лица, в пользу которого состоялось решение суда, к судебным издержкам является наличие связи между этими расходами и делом, рассматриваемым судом с участием этого лица, а также наличие необходимости несения этих расходов для реализации права на судебную защиту. Размер таких понесенных и доказанных расходов может быть подвергнут корректировке (уменьшению) судом в случае его неразумности, определяемой судом с учетом конкретных обстоятельств дела.

Обязанность доказать факт несения судебных расходов, а также их необходимость и связь с рассматриваемым делом возложена на лицо, заявляющее о возмещении этих расходов.

Другая сторона вправе представить доказательства, опровергающие доводы заявителя, а также представить обоснование чрезмерности и неразумности таких расходов либо злоупотребления правом со стороны лица, требующего возмещения судебных издержек.

Из материалов дела следует, что стороной истца в подтверждение несения указанных судебных издержек представлены кассовые чеки по оплате бензина (на общую сумму 16 763 руб. 20 коп.), чеки на питание (2 882 руб.) и чеки на проживание (14 984 руб. 50 коп).

Приходя к выводу об удовлетворении заявленных требований о взыскании транспортных расходов, расходов на питание и проживание представителя, суд первой инстанции исходил из того, что несение представителем истца указанных расходов документально подтверждено, необходимость их несения обусловлена его участием в суде первой инстанции, оснований для их уменьшения не имеется.

При этом суд не учел, что компенсация судебных расходов на питание представителя нормами гражданского процессуального законодательства не предусмотрена.

Кроме того, из представленных чеков на питание не усматривается, кем именно была произведена данная оплата.

Представленные в подтверждение понесенных транспортных расходов чеки на оплату бензина, также не могут быть признаны допустимыми доказательствами по делу, поскольку в них не указано, кем конкретно произведена оплата топлива.

Кроме того, судебная коллегия учитывает, что сведений о наличии в собственности у представителя истца Малышева А.Д. по доверенности Архипчук К. транспортного средства, в материалах дела не имеется. Не представлен стороной истца и расчет среднего расхода топлива, необходимого для проезда из г. Москва в пос. Дубна Тульской области и обратно.

Судебная коллегия также принимает во внимание наличие прямого автобусного сообщения между указанными населенными пунктами, услугами которого мог воспользоваться представитель истца.

В обоснование требований о взыскании расходов на проживание истцом представлены ваучеры и справки об оплате за проживание в дворянской усадьбе Мосоловых 3*:

░ 02.04.2023 ░. ░░ 03.04.2023 ░., ░░░░░░░░░ - 3 057 ░░░.85 ░░░.;

░ 16.04.2023 ░. ░░ 17.04.2023 ░., ░░░░░░░░░ - 3 975 ░░░. 55 ░░░.;

░ 27.04.2023 ░. ░░ 28.04.2023 ░., ░░░░░░░░░ - 3 975 ░░░. 55 ░░░.;

░ 14.05.2023 ░. ░░ 15.05.2023 ░., ░░░░░░░░░ - 3 975 ░░░. 55 ░░░.

░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ 16.04.2023 ░. ░░ 17.04.2023 ░. (░. 1, ░.░. 246) ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (Karina Arhipchuk ░ ░░░10), ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 987 ░░░. 77 ░░░. = (3 975 ░░░. 55 ░░░. / 2).

░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 15.05.2023 ░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ (░. 1, ░.░. 230), ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ 14.05.2023 ░. ░░ 15.05.2023 ░. ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 34 629 ░░░. 70 ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9 021 ░░░. 17 ░░░. = (3 057 ░░░. 85 ░░░. + 1 987 ░░░. 77 ░░░. + 3 975 ░░░. 55 ░░░.), ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░       ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ 06.03.2024 ░. (98,9366), ░░░░░░░░ 12 647 ░░░. 76 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 15 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 01 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 12 185,35 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░;

░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 01 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 000 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ 34 629 ░░░. 70 ░░░.;

░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 18 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 01 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 521 111 ░░░. 04 ░░░.;

░░░░ (░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 02.10.2022 ░. ░░ 06.03.2024 ░. - 76 604 ░░░. 96 ░░░.;

░░░░ (░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 01 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ 2 000 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░ (░░░░░ ░░░░░░) ░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░                                    14 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 50 000 ░░░.;

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 9 021 ░░░. 17 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.                      12 647 ░░░. 76 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 15 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░» - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 13 ░░░░░ 2024 ░░░░.