Решение от 01.12.2015 по делу № 2-7905/2015 от 05.11.2015

Дело № 2-7905/15          Мотивированное решение составлено 07 декабря 2015 года

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

01 декабря 2015 года                             город Мурманск

Первомайский районный суд города Мурманска в составе:

председательствующего судьи Замбуржицкой И.Э.,

при секретаре Секретаревой Л.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «***» к ООО «***», ООО «***», ООО «***», ИП ФИО1, Шкатову К.И, Шкатовой М.В, Бойко Е.В о взыскании задолженности по кредиту и обращении взыскания на имущество,

у с т а н о в и л:

АО «***» обратилось в суд с иском к ООО «***», ООО «***», ООО «***», ИП ФИО1, Шкатову К.И., Шкатовой М.В., Бойко Е.В. о взыскании задолженности по кредиту и обращении взыскания на имущество.

В обоснование заявленных требований истец указал, что *** между ОАО «***» и ООО «***» был заключен договор №*** об открытии кредитной линии.

По условиям кредитного договора кредитор открыл заемщику кредитную линию на общую сумму, не превышающую ***, а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере *** годовых (пункты 1.1, 1.4 кредитного договора).

Окончательный срок возврата кредита – ***.

Дополнительным соглашением №*** от *** к договору об открытии кредитной линии №*** от *** установлено, что обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору является в совокупности:

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ЗАО «***»;

последующий залог товаров по договору о залоге товаров в обороте №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог товаров по договору о залоге товаров в обороте №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

залог оборудования по договору о последующем залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и Шкатовым К.И.;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и Шкатовой М.В.;

поручительство юридического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ЗАО «Арктик Моторс»;

поручительство юридического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство юридического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство юридического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ИП ФИО1

поручительство некоммерческой организации «***» по договору №***ф от ***, заключенному между Банком и ***

залог недвижимости по договору о последующей ипотеке (залоге недвижимости) №*** от ***, заключенному между Банком и Бойко Е.В.

В соответствии с условиями кредитного договора за пользование кредитом начислялись проценты, взимались комиссии.

В связи с нарушением заемщиком условий кредитного договора, в его адрес, а также в адреса поручителей направлялись извещения о необходимости погашения просроченной задолженности и требования об исполнении обязательств, однако задолженность погашена не была.

По состоянию на *** сумма задолженности по кредитному договору №*** от *** составила ***

*** между ОАО «***» и ООО «***» заключен договор №*** об открытии кредитной линии.

По условиям кредитного договора кредитор открыл заемщику кредитную линию на общую сумму, не превышающую ***, а заемщик обязался возвратить полученный Кредит и уплатить проценты за пользование им в размере *** годовых (пункты 1.1, 1.4 Кредитного договора).

Окончательный срок возврата Кредита – ***.

Дополнительным соглашением №*** от *** к договору №*** об открытии кредитной линии от *** установлено, что обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по настоящему кредитному договору является в том числе:

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ЗАО «***»;

последующий залог товаров по договору о залоге товаров в обороте №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог товаров по договору о залоге товаров в обороте №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

залог оборудования по договору о последующем залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и Шкатовым К.И.;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и Шкатовой М.В.;

поручительство юридического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ЗАО «***»;

поручительство юридического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство юридического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство юридического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ИП ФИО1

поручительство некоммерческой организации «***» по договору №*** от ***, заключенному между Банком и ***

залог недвижимости по договору о последующей ипотеке (залоге недвижимости) №*** от ***, заключенному между Банком и Бойко Е.В.

В соответствии с условиями кредитного договора за пользование Кредитом начислялись проценты, взимались комиссии.

Поскольку ООО «***» неоднократно допускало просрочки уплаты процентов по Кредитному договору, неисполнение других условий кредитного договора Заемщику/Залогодателю и поручителям Банком направлялись извещения о необходимости погашения просроченной задолженности, требования об исполнении обязательств. Указанные извещения и требования были проигнорированы.

По состоянию на *** общая сумма задолженности по кредитному договору №*** составляет ***

Также в исковом заявлении сообщается о том, что *** Арбитражным судом *** области в отношении АО «***» (ранее ЗАО «***) введена процедура наблюдения. Кроме того, *** Арбитражным судом *** области в отношении ООО «***» введена процедура наблюдения.

Просит взыскать солидарно с ООО «***», ООО «***», ИП ФИО1, Шкатова К.И., Шкатовой М.В., задолженность по кредитному договору №*** от *** в размере ***, задолженность по кредитному договору №*** от *** в размере ***, а всего ***

Обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***, место нахождения: ***, установить начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***, место нахождения: ***, установить начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***, по адресу: ***, согласно номенклатуре товаров, установить начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО ***; место нахождения: ***, место нахождения: ***, установить начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***, место нахождения: ***, установить начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности Бойко Е.В.: *** кадастровый номер: ***; назначение: *** адрес объекта: ***, залоговой стоимостью ***, право аренды земельного участка, на котором расположено закладываемое здание (сооружение), залоговой стоимостью ***, установить начальную продажную цену в размере ***

Взыскать в равных долях с ООО «***», ООО «***», ООО «***», ИП ФИО1, Шкатова К.И., Шкатовой М.В., Бойко Е.В. государственную пошлину в размере ***.

*** в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о смене фирменного наименования истца с ОАО *** на АО ***

Представитель истца - АО «***» - ФИО2 в судебном заседании настаивал на удовлетворении исковых требованиях в полном объеме.

Ответчики ООО «***», ООО «***», ООО «***», ИП ФИО1, Шкатов К.И., Шкатова М.В., Бойко Е.В. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещались надлежащим образом.

Дело рассмотрено в соответствии со статьей 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в порядке заочного производства.

Заслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с частью 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено правилами данного параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

На основании пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно статье 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В силу пункта 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Как установлено в судебном заседании и подтверждается материалами дела, *** между ОАО «***» и ООО «***» был заключен договор №*** об открытии кредитной линии.

По условиям кредитного договора кредитор открыл заемщику кредитную линию на общую сумму, не превышающую ***, а заемщик обязался возвратить полученный Кредит и уплатить проценты за пользование им в размере *** годовых (пункты 1.1, 1.4 Кредитного договора).

Окончательный срок возврата Кредита – ***.

Дополнительным соглашением №*** от *** к договору об открытии кредитной линии №*** от *** установлено, что обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору является, в том числе:

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ЗАО «***»;

последующий залог товаров по договору о залоге товаров в обороте №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог товаров по договору о залоге товаров в обороте №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

залог оборудования по договору о последующем залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и Шкатовым К.И.;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и Шкатовой М.В.;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ЗАО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ИП ФИО1

поручительство некоммерческой организации «***» по договору №*** от ***, заключенному между Банком и ***

залог недвижимости по договору о последующей ипотеке (залоге недвижимости) №*** от ***, заключенному между Банком и Бойко Е.В.

Выдача кредита была произведена путем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, что подтверждается банковскими ордерами (т. 1 л.д. 127-135).

В соответствии с условиями кредитного договора за пользование кредитом начислялись проценты, взимались комиссии.

В связи с нарушением заемщиком условий кредитного договора, в его адрес, а также в адреса поручителей направлялись извещения о необходимости погашения просроченной задолженности, требования об исполнении обязательств, однако задолженность погашена не была.

По состоянию на *** сумма задолженности по кредитному договору №*** от *** составила ***, в том числе сумма основного долга - ***; проценты - ***; неуплаченная комиссия за обслуживание кредита - ***; пени - ***

*** между ОАО «***» и ООО «***» заключен договор №*** об открытии кредитной линии.

По условиям кредитного договора кредитор открыл заемщику кредитную линию на общую сумму, не превышающую ***, а заемщик обязался возвратить полученный Кредит и уплатить проценты за пользование им в размере *** годовых (пункты 1.1, 1.4 Кредитного договора).

Окончательный срок возврата Кредита – ***.

Дополнительным соглашением №*** от *** к договору №*** об открытии кредитной линии от *** установлено, что обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по настоящему Кредитному договору является в том числе:

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ЗАО «***»;

последующий залог товаров по договору о залоге товаров в обороте №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

последующий залог товаров по договору о залоге товаров в обороте №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

залог оборудования по договору о залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

залог оборудования по договору о последующем залоге оборудования №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и Шкатовым К.И.;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и Шкатовой М.В

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ЗАО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ООО «***»;

поручительство физического лица по договору поручительства №*** от ***, заключенному между Банком и ИП ФИО1

поручительство некоммерческой организации «***» по договору №*** от ***, заключенному между Банком и ***

залог недвижимости по договору о последующей ипотеке (залоге недвижимости) №*** от ***, заключенному между Банком и Бойко Е.В.

Выдача кредита была произведена путем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, что подтверждается банковскими ордерами (т. 2 л.д. 54-58).

В соответствии с условиями кредитного договора за пользование кредитом начислялись проценты, взимались комиссии.

Поскольку ООО «***» неоднократно допускало просрочки уплаты процентов по кредитному договору, неисполнение других условий кредитного договора Заемщику/Залогодателю и поручителям Банком направлялись извещения о необходимости погашения просроченной задолженности, требования об исполнении обязательств. Указанные извещения и требования были проигнорированы.

Согласно представленному истцом расчету по состоянию на *** общая сумма задолженности по кредитному договору №*** составила ***, в том числе сумма основного долга – ***; проценты – ***; неуплаченная комиссия за обслуживание кредита – ***; пени – ***.

В силу части 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательств исполнения заемщиком принятых на себя обязательств по возврату денежных средств по двум кредитным договорам в судебное заседание не представлено, требование банка о досрочном возврате кредита не исполнено ни заемщиком, ни поручителем, в связи с чем имеются основания для взыскания задолженности с заемщика ООО «***» и поручителей ООО «***», ИП ФИО1, Шкатова К.И., Шкатовой М.В., которые в силу пункта 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации несут перед кредитором солидарную ответственность с должником.

Представленный истцом расчет задолженности по основному долгу, процентам за пользование кредитом и пени, по мнению суда, может быть положен в основу решения, поскольку является арифметически правильным и не оспорен ответчиками.

Таким образом, задолженность по кредитному договору №*** от *** в размере ***, и по кредитному №*** в размере ***, всего *** подлежит взысканию с ответчиков в солидарном порядке.

Разрешая требование об обращении взыскания на заложенное имущество, суд исходит из следующего.

Согласно статье 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Согласно статье 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок.

В силу подпункта 4 пункта 2 статьи 54 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

Поскольку заемщиком неоднократно допускались просрочки исполнения обязательства по внесению ежемесячных платежей, взыскание может быть обращено на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***, место нахождения: ***, установив начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***, место нахождения: ***, установив начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***, по адресу: ***, согласно номенклатуре товаров, установив начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***; место нахождения: ***, установив начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности ООО «***»: ***, место нахождения: ***, установив начальную продажную цену в размере ***;

на предмет залога, принадлежащий на праве собственности Бойко Е.В.: ***; адрес объекта: ***, установив начальную продажную цену в размере ***.

Таким образом, исковые требования в части взыскания задолженности и обращения взыскания на предмет залога подлежат удовлетворению.

В соответствии с частью 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При таком положении с ответчиков ООО «***», ООО «***», ООО «***», ИП ФИО1, Шкатова К.И., Шкатовой М.В., Бойко Е.В. в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере *** в равных долях, то есть по *** с каждого ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198, 235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «***» ░ ░░░ «***», ░░░ «***», ░░░ «***», ░░ ░░░1, ░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░ ░.░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «***», ░░░ «***», ░░░ «***», ░░ ░░░1, ░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░ ░.░ ░ ░░░░░░ ░░ «***» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №*** ░░ *** ░ ░░░░░░░ ***, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №*** ░░ *** ░ ░░░░░░░ ***, ░ ░░░░░ ***.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «***»: ***, ░░░░░ ░░░░░░░░░░: ***, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ***;

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «***»: ***, ░░░░░ ░░░░░░░░░░: *** ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ***;

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «***»: ***, ░░░░░ ░░░░░░░░░░: ***, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ***;

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «***: ***, ░░░░░ ░░░░░░░░░░: ***, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ***;

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «***»: ***, ░░░░░ ░░░░░░░░░░: ***, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ***;

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░.: ***; ░░░░░ ░░░░░░░: ***, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ***;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «***», ░░░ «***», ░░░ «***», ░░ ░░░1, ░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░ ░.░ ░ ░░░░░░ ░░ «***» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ *** ░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░