Решение от 26.12.2023 по делу № 2-521/2023 от 04.10.2023

Дело № 2-521/2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

26 декабря 2023года г. Котельниково

Котельниковский районный суд Волгоградской области в составе:

председательствующего судьи Молодцовой Л.И.,

при секретаре Владимировой О.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-521/2023 по иску общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Сибиряк» к Яхъяеву Э.Х. о расторжении договора займа, взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ООО ««Микрокредитная компания «Сибиряк» к Яхъяеву Э.Х. о расторжении договора займа, взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование иска указано, что между ООО «МКК «Сибиряк» и Яхъяеву Э.Х. заключен договор займа №КРД/00107 от 28.11.2022 года. Согласно п. 1 договора займа, сумма займа составляет 87 500 рублей, срок возврата суммы займа 28.11.2023 года. Процентная ставка по займу составляет 86,4% годовых. Сумма процентов в месяц 6 300 руб. Последний платёж по договору был произведен 28.06.2023 г., в июле 2023 г. платежей уже не поступало.

В соответствии с п. 12 договора займа в качестве меры ответственности Заёмщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий Договора займа является неустойка (пеня) в размере 20% годовых от суммы просроченной задолженности. Следовательно, размер неустойки за просрочку исполнения обязательств по уплате процентов составляет 6 300 * 20% /365 = 3,45 руб. в день, а за просрочку возврата суммы займа 87 500 * 20%/365 = 47,95 руб. в день.

В обеспечение исполнения обязательств по договору займа между сторонами был заключен договор залога с правом Залогодателя пользоваться заложенным имуществом №КРД/00107 от 28.11.2022 года, в соответствии с которым в залог передано транспортное средство: LADA 217030 VIN № ХТА217030А0246023, цвет светло-серебристый металл, номер кузова ХТА217030А0246023, номер двигателя 21126. 2533626.

На основании п. 7.5. при наступлении просрочки по договору займа Залогодатель обязан оплатить залогодержателю комиссию, связанную с мониторингом места нахождения заложенного имущества в размере 1% от суммы займа за каждый день просрочки внесения платежа.

Истцом было направлено уведомление в реестр залогов нотариуса о возникновении залога «30» ноября 2022 № 2022-007-462651-422.

На момент предоставления транспортного средства в залог, оно принадлежало залогодателю на праве собственности согласно ПТС 63 МУ 356330.

Стоимость закладываемого имущества согласно п. 2.2 договора залога составляет 135 000 (Сто тридцать пять тысяч) рублей.

Залогодержатель по Договору залога вправе обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем своих обязательств по Договору (п. 4.1.9 Договора залога).

В момент предоставления займа на транспортное средство, переданное в залог, для обеспечения исполнения обязательств по договору займа, силами Залогодержателя было установлено оборудование спутникового мониторинга. В связи с тем, что устройство не возвращено, с Ответчика подлежит взысканию сумма в размере 30 000 руб. в соответствии с п. 3.3.2 договора займа.

Согласно п. 4.4.2 Договора залога Залогодатель обязан передать предмет залога в течение 24 часов с момента предупреждения его Залогодателем о необходимости такой передачи в свое владение (на хранение). В соответствии с п. 4.4.17 В случае неисполнения либо несвоевременного исполнения обязанностей, установленных в п. 4.4.2, Залогодатель обязан уплатить штраф в размере 20 000 (Двадцать тысяч) рублей за каждый факт нарушения в течение пяти рабочих дней со дня факта такого нарушения. Истцом направлено уведомление о необходимости передачи предмета залога, но Ответчиком автомобиль на хранение не передан, в связи с чем с Ответчика подлежит взысканию штраф в размере 20 000 рублей. В соответствии с п. 4.1.8 Договора залога Залогодержатель вправе требовать расторжения настоящего Договора, досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства и возмещения убытков в случаях, когда им будет установлен любой из перечисленных фактов: факты хранения или использования транспортного средства не в соответствии с условиями настоящего договора; нарушения срока платежа по договору займа более, чем на 60 дней в течение последних 180 календарных дней; восстановлении ПТС заложенного имущества; реализации транспортного средства; гибели или утраты предмета залога.

На 27 сентября 2023 г. общая задолженность Заемщика составляет:

87 500 руб. - основной долг.

6 300 * 2 месяцев и 30 дней = 12 600 + 6 300 = 18 900 руб. - долг по процентам (за пользование займом с 28 июня 2023 г. по 27 сентября 2023 г., т.е. 2 месяца и 30 дней)

3,45 * 60 дней = 207 руб. - пеня за неуплату процентов (с 29 июля 2023 г. по 27 сентября 2023 г.)

штраф в размере 20 000 рублей в соответствии с п. 7.1 Договора залога.

875 * 60 дней = 52 500 рублей комиссия за мониторинг места нахождения заложенного имущества в размере 1% от суммы займа за каждый день просрочки внесения платежа в соответствии с п. 7.5. договора залога.

30 000 руб. стоимость оборудования спутникового мониторинга.

На основании вышеизложенного, истец просит суд:

Расторгнуть договор займа №КРД/00107 от 28.11.2022 года; взыскать с Яхъяева Э.Х. в пользу ООО «МКК «Сибиряк» сумму займа в размере 209 107 рублей, из них сумма основного долга 87 500 рублей, проценты по договору займа 18 900 рублей; пеню за несвоевременную оплату процентов в размере 207 рублей, сумму штрафа в размере 20 000 рублей, стоимость оборудования спутникового мониторинга в размере 30 000 рублей, комиссию за мониторинг местонахождения предмета залога в размере 52 500 рублей; 2. Обратить взыскание на автомобиль LADA 217030 VIN № ХТА217030А0246023, цвет светло-серебристый металл, номер кузова ХТА217030А0246023, номер двигателя 21126. 2533626; 3. Обязать ответчика передать Истцу оригинал действующего паспорта транспортного средства на автомобиль LADA 217030 VIN № ХТА217030А0246023, цвет светло-серебристый металл, номер кузова ХТА217030А0246023, номер двигателя 21126. 2533626 и ключи от автомобиля; 4.Взыскать с Яхъяева Э.Х. в пользу ООО «МКК «Сибиряк» государственную пошлину в размере 11 291,07 руб.

Представитель истца ООО ««Микрокредитная компания «Сибиряк» в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещен своевременно и надлежащим образом, в заявления просил рассмотреть дело в его отсутствие.

В соответствии со статьей 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Руководствуясь статьей 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся сторон в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно части 2 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 названного Кодекса, то есть путем совершения лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (пункт 3 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 3 статьи 2 Указания Банка России «Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации», утвержденными Банком России 22 июня 2017 года, онлайн-займ - это договор микрозайма, заключенный с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или иным разрешенным законом способом, при котором взаимодействие получателя финансовой услуги с микрофинансовой организацией осуществляется дистанционно, и сумма займа, по которому предоставлена получателю финансовой услуги в безналичной форме (включая перевод денежных средств без открытия счета).

Согласно положениям пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет».

С учетом системной связи положений части 1 статьи 5 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» и положений части 4 статьи 11 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», к аналогу собственноручной подписи относится, в частности, простая электронная подпись.

Согласно пункту 2 статьи 5 названного выше Федерального закона № 63-ФЗ, простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью или усиленной неквалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами или соглашением между участниками электронного взаимодействия.

Как установлено статьей 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа заимодавец передает в собственность заемщику деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании, ООО «МКК «Сибиряк» и Яхъяевым Э.Х. заключен договор займа №КРД/00107 от 28.11.2022 года. Согласно п. 1 договора займа, сумма займа составляет 87 500 рублей, срок возврата суммы займа 28.11.2023 года. Процентная ставка по займу составляет 86,4% годовых. Сумма процентов в месяц 6 300 руб. Последний платёж по договору был произведен 28.06.2023 г., в июле 2023 г. платежей уже не поступало, соответствующий требованиям Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ее значение на дату предоставления заемщику индивидуальных условий. Срок возврата займа 28 ноября 2023 года.

В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика, между сторонами в этот же день также был заключен договор залога транспортного средства – LADA 217030 VIN № ХТА217030А0246023, цвет светло-серебристый металл, номер кузова ХТА217030А0246023, номер двигателя 21126. 2533626. На момент заключения договора залога стоимость транспортного средства по соглашению сторон составляла 135 000 рублей (пункт 2 договора).

Указанные договора были заключены в соответствии с общими условиями договора. В индивидуальных условиях стороны согласовали график платежей.

30.11.2022 зарегистрировано уведомление о возникновении залога вышеуказанного транспортного средства № 2022-007-462651-422, залогодержателем по которому выступает ООО «МКК «Сибиряк».

ООО «МКК «Сибиряк» свои обязательства исполнило в полном объеме, путем перечисления денежных средств на счет заемщика. Банковский счет, на который произведено перечисление денежных средств, в части его принадлежности ответчику, не оспорен.

Ответчиком обязательства по возврату кредита исполнялись не надлежащим образом, что привело к образованию задолженности 209 107 рублей из низ сумма основного долга 87 500 рублей; проценты по договору займа 18 900 рублей; пеню за несвоевременную оплату процентов в размере 207 рублей; сумму штрафа в размере 20 000 рублей; стоимость оборудования спутникового мониторинга в размере 30 000 рублей; комиссию за мониторинг местонахождения предмета залога в размере 52 500 рублей.

Расчет задолженности представлен истцом, судом проверен и признан верным, своего расчета задолженности ответчик не представил. Начисленные ответчику проценты соответствуют условиям кредитного договора, положениям Федерального закона от 21 декабря 2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».Об уменьшении неустойки ответчик не просил.

Учитывая, что ответчиком обязательства по возврату займа и уплаты процентов по договору №КРД/00107 от 28.11.2022 года исполнены ненадлежащим образом, доказательств обратного не представлено, суд считает правомерными требования истца о взыскании с Яхъяева Э.Х. в пользу ООО «МКК «Сибиряк» задолженность в размере 209 107 рублей из них сумма основного долга 87 500 рублей; проценты по договору займа 18 900 рублей; пеню за несвоевременную оплату процентов в размере 207 рублей; сумму штрафа в размере 20 000 рублей; стоимость оборудования спутникового мониторинга в размере 30 000 рублей; комиссия за мониторинг местонахождения предмета залога в размере 52 500 рублей. Оснований для снижения неустойки, штрафа на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации не имеется, поскольку ответчик доказательств несоразмерности начисленных неустойки и штрафа не представил.

В соответствии с пунктом 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).

В силу пунктов 1 и 2 статьи 348 названного кодекса взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Приведенные нормы закона не предусматривают в качестве обязательного условия обращения взыскания на заложенное имущество взыскание в судебном порядке долга по основному обязательству, равно как и не содержат запрета на обращение взыскания на предмет залога до удовлетворения требований о взыскании долга по основному обязательству.

Согласно статье 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного имущества, на которое обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством.

В соответствии с частью 1 статьи 85 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

По общему правилу залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога при установлении факта неисполнения должником обязательства, обеспеченного залогом, с учетом суммы долга и периода просрочки обязательства. Указанные обстоятельства могут быть установлены судом и при разрешении иска об обращении взыскания на заложенное имущество с соблюдением общих требований о распределении обязанности по доказыванию этих обстоятельств.

Наличие обязательства, обеспеченного залогом имущества ответчиков, и факт его неисполнения в установленный соглашением срок, ответчиком не опровергнуты.

Согласно информации ОГИБДД ОМВД России по Котельниковскому району от 08 ноября 2023 года, автомобиль LADA 217030 VIN № ХТА217030А0246023, цвет светло-серебристый металл, номер кузова ХТА217030А0246023, зарегистрирован за Яхъяевым Э.Х.

Принимая во внимание, что транспортное средство – автомобиль LADA 217030 VIN № ХТА217030А0246023, цвет светло-серебристый металл, номер кузова ХТА217030А0246023, обеспечивает исполнение обязательства заемщика перед ООО «МКК «Сибиряк», в судебном заседании нашел подтверждение факт ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств, размер задолженности является значительным, не оспорен ответчиком, суд находит возможным обратить взыскание на заложенное имущество - автомобиль LADA 217030 VIN № ХТА217030А0246023, принадлежащий Яхъяеву Э.Х. и обязать ответчика передать истцу оригинал действующего паспорта транспортного средства на автомобиль LADA 217030 VIN № ХТА217030А0246023, цвет светло-серебристый металл, номер кузова ХТА217030А0246023, номер двигателя 21126. 2533626 и ключи от автомобиля

В соответствии со статьей 450 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором. По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору, Банк в адрес заемщика направлял требование о погашении задолженности и расторжении договора.

Учитывая, что несвоевременное исполнение обязательств по кредитному договору свидетельствует о существенном нарушении договора, суд полагает возможным расторгнуть заключенный 28 ноября 2022 года между ООО «МКК «Сибиряк» и Яхъяевым Э.Х кредитный договор № КРД /00107 от 28.11.2022 года.

На основании части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы.

При подаче иска истцом уплачена государственная пошлина в размере 11 291,07 рублей, что подтверждается платёжными поручениями № 1700 рублей от 28 сентября 2023 года.

Учитывая, что исковые требования удовлетворены судом, то с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 11 291,07 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░░ /00107 ░░ 28 ░░░░░░ 2022 ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░..

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №░░░/00107 ░░ 28.11.2022 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 209 107 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 291 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 220 998,07 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ LADA 217030 VIN № ░░░217030░0246023, ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░217030░0246023, ░░░░░ ░░░░░░░░░ 21126. 2533626;

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ LADA 217030 VIN № ░░░217030░0246023, ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░217030░0246023, ░░░░░ ░░░░░░░░░ 21126. 2533626 ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░,- ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 09 ░░░░░░ 2024 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░