Решение от 20.01.2020 по делу № 8Г-3072/2019 [88-390/2020 - (88-2085/2019)] от 26.11.2019

            № 88-390/2020

        О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

    г. Челябинск                                                                20 января 2020 года

    Судебная коллегия по гражданским делам Седьмого кассационного суда общей юрисдикции в составе:

    председательствующего Родиной А.К.,

    судей                                 Храмцовой О.Н., Шведко Н.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело № 2-149/2019 по иску Заостровских Татьяны Дмитриевны к обществу с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие» о признании договора доверительного управления недействительным, взыскании уплаченных по договору денежных средств, неустойки за нарушение срока удовлетворения требований потребителя, компенсации морального вреда, штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя,

по кассационной жалобе Заостровских Татьяны Дмитриевны на апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 04 сентября 2019 года.

Заслушав доклад судьи Седьмого кассационного суда общей юрисдикции Храмцовой О.Н., объяснения истца Заостровских Т.Д., поддержавшую доводы кассационной жалобы, представителя ООО УК «Открытие» – по доверенности Мазур К.Ю., возражавшего против удовлетворения кассационной жалобы,

    судебная коллегия по гражданским делам Седьмого кассационного суда общей юрисдикции

    УСТАНОВИЛА:

Заостровских Т.Д. обратилась в суд с иском к ООО УК «Открытие», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в котором просила признать договор доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами для инвестирования в ценные бумаги № 151375-ЕДУ от 18 мая 2018 года, заключенный между ООО УК «Открытие» и Заостровских Т.Д., недействительным, взыскать с ООО УК «Открытие» в пользу Заостровских Т.Д. денежные средства в размере 440 675,06 руб., неустойку за нарушение срока выполнения требований потребителя за период с 30 октября 2018 года по 17 декабря 2018 года в размере 440 675,06 руб., компенсацию морального вреда в размере 10 000 руб., судебные расходы на оплату услуг представителя в размере 50 000 руб., штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя.

В обоснование иска указала, что 18 мая 2018 года по предложению работников банка заключила с ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», действующим от имени и в интересах ООО УК «Открытие», договор доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами для инвестирования в ценные бумаги № 151375-ЕДУ, в соответствии с условиями которого Заостровских Т.Д. передала ООО УК «Открытие» денежные средства в размере 1 841 000 руб. на срок 38 месяцев, а ООО УК «Открытие» обязалось осуществлять управление этими денежными средствами в интересах Заостровских Т.Д. Указывает, что была введена в заблуждение сотрудником банка относительно природы сделки, условий договора. При заключении договора доверительного управления Заостровских Т.Д. не разъяснили, что она будет лишена возможности пользоваться принадлежащими ей денежными средствами в течение следующих пяти лет, не предоставили информацию о компаниях, в которые будут осуществляться инвестиции, о рисках стратегии управления. Договор доверительного управления не содержит существенных условий о количестве денежные средств, переданных в доверительное управление, сроке действия

Решением Березовского городского суда Свердловской области от 23 января 2019 года исковые требования Заостровских Т.Д. удовлетворены частично. Признан недействительным договор доверительного управления    № 151375-ЕДУ от 18 мая 2018 года. С ООО УК «Открытие» в пользу Заостровских Т.Д. взысканы денежные средства в размере 440 675,06 руб., расходы на оплату услуг представителя в размере 25 000 руб. В удовлетворении остальной части исковых требований отказано.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 04 сентября 2019 года решение суда отменено, принято новое решение, которым в удовлетворении иска Заостровских Т.Д. отказано.

В кассационной жалобе заявитель просит отменить апелляционное определение, оставить в силе решение суда первой инстанции в части взыскания денежных средств в размере 440 675, 06 руб., расходов на оплату услуг представителя в размере 25 000 руб., изменить решение суда первой инстанции в части отказа во взыскании штрафа за отказ в удовлетворении требований потребителя и компенсации морального вреда. Ссылается на существенные нарушения норм материального и процессуального права.

Представитель третьего лица ПАО Банк «Финансовая корпорация Развитие» в судебное заседание суда кассационной инстанции не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. Информация о рассмотрении дела заблаговременно была размещена на официальном сайте Седьмого кассационного суда общей юрисдикции, в связи с чем на основании статей 167, 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

В соответствии с частью 1 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений в кассационном порядке являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

    Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав объяснение истца, представителя ответчика, судебная коллегия по гражданским делам Седьмого кассационного суда общей юрисдикции считает, что отсутствуют основания для отмены или изменения обжалуемого судебного постановления.

На основании пункта 1 статьи 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя (пункт 2 статьи 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу пункта 1 статьи 1016 Гражданского кодекса Российской Федерации существенными условиями договора доверительного управления являются состав имущества, передаваемого в доверительное управление, наименование юридического лица или имя гражданина, в интересах которых осуществляется управление имуществом (учредителя управления или выгодоприобретателя), размер и форма вознаграждения управляющему, если выплата вознаграждения предусмотрена договором, срок действия договора.

Согласно абзацу 4 статьи 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» порядок осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, права и обязанности управляющего определяются законодательством Российской Федерации и договорами.

Судами установлено, что 18 мая 2018 года между Заостровских Т.Д. и ООО УК «Открытие» был заключен договор доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами для инвестирования в ценные бумаги № 151375-ЕДУ (далее по тексту – договор доверительного управления), по условиям которого Заостровских Т.Д. передает ООО УК «Открытие» денежные средства в размере 1 841 000 руб. на срок 38 месяцев, а ООО УК «Открытие» обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах Заостровских Т.Д.

Договор доверительного управления от имени и в интересах ООО УК «Открытие» заключен ПАО Банк «ФК Открытие», действующим на основании договора на расширение клиентской базы № 08-10УК от 23 августа 2010 года, заключенного между ПАО Банк «ФК Открытие» и ООО «УК «Открытие».

В целях присоединения к договору доверительного управления Заостровских Т.Д. оформила и подписала заявление о присоединении к договору доверительного управления, в котором подтвердила, что ознакомлена с содержанием договора доверительного управления, присоединяется и акцептует условия стандартной формы договора доверительного управления со всеми Приложениями, ознакомлена с декларацией об общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, осознает и принимает на себя риски, изложенные в декларации.

В Уведомлении граждан при предложении им финансовых услуг в ПАО Банке «Открытие» от 18 мая 2018 года Заостровских Т.Д. подтвердила, что понимает, что ей предложена услуга доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами, что инвестирование в финансовые инструменты связано с определенным риском, что результаты управления в прошлом не гарантируют и не определяют доходности в будущем, что услуга доверительного управления оказывается не банком.

Также Заостровских Т.Д. своей рукой было написано заявление в свободной форме на имя Генерального директора ООО УК «Открытие» от 18 мая 2018 года, в котором истец подтвердила, что ознакомлена со всеми условиями доверительного управления, а также с условиями по паевому инвестиционному фонду, по стратегии Структурированная, и ей разъяснены потенциальные риски.

Договор доверительного управления, заключенный в форме присоединения, содержит сведения о каждой стратегии управления, включая сведения об инвестиционном горизонте, если стратегия управления предусматривает инвестиционный горизонт, минимальную сумму денежных средств, которую учредитель управления должен передать доверительному управляющему в целях заключения договора (Приложение № 2 к договору); описание рисков, связанных с каждой из предлагаемых стратегий управления, а также динамику среднемесячной доходности по каждой из предлагаемых стратегий на весь срок управления ценными бумагами и денежными средствами согласно данной стратегии управления (Приложение № 1 к договору); информацию о вознаграждении доверительного управляющего в связи с доверительным управлением по каждой из стандартных стратегий управления (раздел 8 договора, Приложение № 3 к договору); информацию о расходах, связанных с доверительным управлением по каждой стратегии управления (раздел 9 договора и Приложение № 2 к договору); срок действия договора, порядок его заключения, прекращения, порядок передачи денежных средств в доверительное управление, порядок возврата денежных средств из доверительного управления, права и обязанности сторон договора (разделы 2-7 договора).

При заключении договора доверительного управления Заостровских Т.Д. самостоятельно осуществлен выбор стратегии управления – «Структурированная», согласован срок действия стратегии управления – 38 месяцев, определена валюта инвестиций – рубли, согласованы базовые активы: Nestle AG и Unilever NV, уровень защиты капитала – 100%.

В уведомлении о распределении активов в рамках доверительного управления от 18 мая 2018 года Заостровских Т.Д. указала, что передает в доверительное управление сроком на 38 месяцев базовый актив Nestle AG, выбирает стратегию управления «Структурированная».

В уведомлении о распределении активов в рамках доверительного управления от 18 мая 2018 года Заостровских Т.Д. указала, что передает в доверительное управление сроком на 38 месяцев базовый актив Unilever NV, выбирает стратегию управления «Структурированная».

Во исполнение условий договора доверительного управления на счет ООО УК «Открытие» со счета Заостровских Т.Д. были переведены денежные средства в размере 920 000 руб. в базовый актив Nestle AG и в размере 921 000 руб. в базовый актив Unilever NV.

29 мая 2018 года ООО УК «Открытие» осуществило перевод брокеру АО «Открытие Брокер» денежных средств в размере 893 360 руб. на покупку базовых активов Unilever NV; 06 июня 2018 года ООО УК «Открытие» осуществило перевод брокеру АО «Открытие Брокер» денежных средств в размере 892 390 руб. на покупку базовый активов Nestle AG.

13 сентября 2018 года Заостровских Т.Д. направила ООО УК «Открытие» уведомление о распределении активов в рамках доверительного управления, с указанием на вывод полного остатка после реализации всех активов согласно порядку расторжения договора.

В связи с уведомлением от 13 сентября 2018 года ООО УК «Открытие» направило брокеру поручение на досрочное исполнение опциона 03 октября 2018 года, до наступления плановой даты погашения структурного продукта. Брокер исполнил поручение, направив требование продавцу опционов на досрочное исполнение опционов, рассчитав суммы выплат по каждому опциону в соответствии со Спецификацией, зачислил указанные суммы денежных средств на инвестиционный счет ООО УК «Открытие» в размере 663 662,19 руб. и 736 662,75 руб.

В результате досрочного исполнения договора стоимость активов истца снизилась на 385 425,05 руб.

Кроме того, в соответствии с условиями договора доверительного управления доверительным управляющим была удержана плата за управление в размере 55 230 руб.

С учетом досрочного вывода активов из доверительного управления до окончания срока действия договора, истцу Заостровских Т.Д. была возвращена сумма в размере 1 400 324,94 руб. Разница между суммой переданных истцом Заостровских Т.Д. денежных средств в доверительное управление и суммой возвращенных истцу денежных средств составила 440 675,06 руб.

Суд первой инстанции, принимая решение об удовлетворении исковых требований Заостровских Т.Д. о признании недействительным договора доверительного управления № 151375-ЕДУ от 18 мая 2018 года, пришел к выводу о том, что истец существенно заблуждалась относительно условий договора, не понимала, что становится участником профессиональной инвестиционной деятельности, что принадлежащие ей денежные средства будут использованы для осуществления операций на рынке ценных бумаг, волеизъявление истца было направлено на заключение договора о вкладе.

Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда, отменяя решение суда и принимая новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований Заостровских Т.Д., руководствуясь положениями пункта 1 статьи 1068 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 178 Гражданского кодекса Российской Федерации, пришла к выводу о том, что между Заостровских Т.Д. и ООО УК «Открытие» в установленной законом форме были согласованы все существенные условия договора доверительного управления. Судебная коллегия отметила, что представленными ответчиком ООО УК «Открытие» документами (поручением на структурный продукт, копиями страниц отчета брокера, спецификацией) подтверждается, что в процессе доверительного управления активами Заостровских Т.Д. нарушений прав истца допущено не было, доверительный управляющий ООО УК «Открытие» руководствовался стратегией управления, избранной Заостровских Т.Д. Проверив порядок расчета вознаграждения доверительного управляющего, судебная коллегия установила, что данный порядок соответствует Приложению № 3 к договору доверительного управления и не противоречит закону, предусмотренных договором основания для взыскания указанной суммы отсутствуют. Оценив представленные доказательства, судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда не установила оснований для признания договора доверительного управления недействительным на основании пунктов 1 и 2 статьи 178 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Выводы суда апелляционной инстанции основаны на исследовании доказательств, их оценке в соответствии с правилами, установленными в статье 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, и соответствуют нормам материального права, регулирующим возникшие отношения.

Доводы кассационной жалобы повторяют позицию истца о недействительности сделки, изложенную в исковом заявлении и при рассмотрении дела в суде первой и апелляционной инстанции, сводятся к несогласию с выводами суда апелляционной инстанции об отсутствии оснований для признания договора доверительного управления недействительной сделкой.

На основании пункта 1 статьи 178 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавше░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 178 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░: 1) ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░.░.; 2) ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░; 3) ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░; 4) ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░; 5) ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░. ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░, ░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 178 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░ 2 ░░░░░░ 178 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░. ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░ ░░░, ░ ░░░░ ░░░░░ 3 ░░░░░░ 390 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 379.7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 379.5, 390, 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

    ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 04 ░░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░