Решение от 16.01.2019 по делу № 33-16/2019 от 04.12.2018

ЛИПЕЦКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

Судья Кравченко Ю.Б. Дело № 33-16/2019

Докладчик Маншилина Е.И.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

16 января 2019 года судебная коллегия по гражданским делам Липецкого областного суда в составе:

председательствующего Москалевой Е.В.

судей Маншилиной Е.И., Малыка В.Н.

при секретаре ФИО12

рассмотрела в открытом судебном заседании в г. Липецке гражданское дело по апелляционной жалобе истца Лариной Оксаны Михайловны на решение Октябрьского районного суда г. Липецка от 23 октября 2018 года, которым постановлено:

В удовлетворении исковых требований Лариной Оксаны Михайловны к СПАО «Ингосстрах» о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа – отказать.

Заслушав доклад судьи Маншилиной Е.И., судебная коллегия

установила:

Ларина О.М. обратилась с иском к СПАО «Ингосстрах» о взыскании страхового возмещения, ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ заключила с ИПВорониной Е.Г. как турагентом договор реализации туристического продукта, сформированного туроператором ООО«Панорама Тур», - тура в <адрес> в период с 03 по 11 сентября 2018 года, произвела оплату его стоимости в размере 80000 рублей. Впоследствии, 04 июля 2018 года ООО«Панорама Тур» публично заявило о прекращении туристической деятельности, аннулировав все заказы на период с04 июля 2018 года по 30 сентября 2018 года, разместив данную информацию на официальном сайте. Поскольку туроператор отказался исполнить свои обязательства, ИПВоронина Е.Г.возвратила истцу комиссию по договору в размере 3670 руб.Гражданская ответственность ООО«Панорама Тур» за неисполнение обязательств по договору о реализации туристического продукта застрахована ответчиком по договору № от 09 июня 2017 года сроком действия до 15 августа 2018 года, в связи с чем 10 июля 2018 года Ларина О.М. направила ответчику требование (претензию) о выплате страхового возмещения, однако 18 июля 2018 года страховщик отказал в выплате, указав, что страховой случай не наступил. Полагая данный отказ неправомерным, истец с учетом уточненных требований просила взыскать с ответчика страховое возмещение в размере 76330 руб., неустойку в размере 76330 руб., компенсацию морального вреда в размере15000 руб., штраф.

Судом к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ООО «Панорама Тур», ИП Воронина Е.Г.

Представитель истца Земский М.В. в судебном заседании исковые требования поддержал.

Представитель ответчика СПАО «Ингосстрах» Петров А.В. в судебном заседании исковые требования не признал, ссылаясь на то, что страховой случай наступил03 сентября 2018 года после принятия Федеральным агентством по туризму решения об исключении сведений о туроператоре ООО «Панорамам тур» из Единого федерального реестра туроператоров в связи с прекращением туроператором туристической деятельности по причине невозможности исполнения всех обязательств по договорам о реализации туристического продукта. Лариной О.М. после ее обращения с заявлением о выплате страхового возмещения в установленный 30-дневный срок со дня наступления страхового случая по договору страхования № от 05 июня 2018 года выплачено страховое возмещение в размере 3928 рублей 14 копеек с учетом коэффициента пропорциональности по состоянию на02 октября 2018 года.

Истец Ларина О.М., представитель третьего лица ООО «Панорама Тур», третье лицо ИП Воронина Е.Г. в судебное заседание не явились, о слушании дела извещены.

Суд постановил решение об отказе в иске.

В апелляционной жалобе истец Ларина О.М. просит отменить решение суда, постановить новое, которым удовлетворить исковые требования, ссылаясь на нарушение норм материального права, несоответствие выводов суда обстоятельствам дела. Настаивает на своей позиции о наступлении страхового случая 4 июля 2018 года по договору страхования от 09 июня 2017 года и применении к спорным правоотношениям правового регулирования, действующего в период с момента заключения договора реализации туристического продукта по момент действия договора страхования - 15 августа 2018 года.

Выслушав объяснения представителя истца Земского М.В., поддержавшего доводы апелляционной жалобы, возражения представителя ответчика Петрова А.В., проверив материалы дела, обсудив доводы, изложенные в апелляционной жалобе, возражения представителя ответчика, судебная коллегия считает решение суда в части отказа в удовлетворении исковых требований о взыскании страхового возмещения подлежащим отмене.

Как установлено судом и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГмежду Лариной О.М. и ИП Ворониной Е.Г. заключен договор №, по условиям которого последняя приняла на себя обязательство совершить действия, направленные на подбор и реализацию комплекса услуг, входящих в туристский продукт, сформированный туроператором, указанным в приложении «Заявка на турпродукт» к настоящему договору, являющемся его неотъемлемой частью (л.д. 5-8).

Из приложения к договору «Заявка на турпродукт» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что туристам в количестве 2 человек предоставляется тур в <адрес> с 03 по 11 сентября 2018 года. Туроператором является ООО«Панорама Тур». Общая стоимость туристского продукта составляет 80000 рублей. Оплата истцом была произведена ДД.ММ.ГГГГ ИП Ворониной Е.Г., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру №.

В заявке на турпродукт в разделе информации о финансовом обеспечении указан договор страхования гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта № от 09 июня 2017 года, заключенный ООО«Панорама Тур» с СПАО «Ингосстрах», сроком действия до 15 августа 2018 года на сумму 50000000 рублей (л.д. 9).

12 апреля 2018 года ИП Воронина Е.Г. выдала истцу туристическую путевку серии АА № (л.д.10).

04 июля 2018 года на сайте www.natalie-tours.ru была опубликована информация: «В связи с неблагоприятным развитием ситуации на данный момент с принимающими партнерами вынуждены проинформировать, что ООО «Панорама Тур» не может гарантировать обеспечение выполнения обязательств по туристическим поездкам в настоящее время. Все заказы/услуги будут аннулированы на период с4 июля 2018годапо30 сентября ДД.ММ.ГГГГвключительно. Операционная деятельность компании осуществляется в рабочем режиме» (л.д.62).

Туристские услуги истцу оказаны не были.

ИП Ворониной Е.Г. 10 июля 2018 года произведен возврат истцу комиссии в размере 3670 рублей (л.д.11).

17 июля 2018 года в СПАО «Ингосстрах» поступило требование (претензия) Лариной О.М. о выплате страхового возмещения по договору страхования гражданской ответственности № от 09 июня 2017 года ввиду неисполнения ООО «Панорама Тур» обязательств по договору и прекращении туроператором «Панорама Тур» туроператорской деятельности по причине невозможности исполнения туроператором всех обязательств по договорам о реализации туристического продукта (л.д. 12-13).

18 июля 2018 года в ответе на претензию страховщик отказал Лариной О.М. в выплате страхового возмещения, ссылаясь на то, что страховой случай не наступил, поскольку по состоянию на 18 июля 2018 года туроператор ООО «Панорама Тур» не заявил о прекращении туроператорской деятельности, а также уполномоченным органом исполнительной власти не принято решение об исключении туроператора из единого федерального реестра туроператоров. Также указал, что предоставленные истцом документы переданы на хранение в соответствующее подразделение страховщика; после наступления страхового случая СПАО «Ингосстрах» выражает готовность рассмотреть заявление в порядке и сроки, установленные законом и условиями договора страхования (л.д.14).

Не согласившись с отказом в страховой выплате, 17 августа 2018 года истец Ларина О.М. обратилась в суд с настоящим иском.

26 августа 2018 года Лариной О.М. в СПАО «Ингосстрах» также было подано требование (заявление) о выплате страхового возмещения (л.д.69).

Приказом Федерального агентства по туризму (Ростуризма) №341-Пр-18 от 03 сентября 2018 года исключены из единого федерального реестра туроператоров сведения о туроператорах, осуществлявших туроператорскую деятельность с использованием обозначения «Натали турс» («Natalie tours») и единого сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: www.natalie-tours.ru: ООО «Панорама Тур» (ИНН №); ООО «Агентство путешествий «НАТАЛИ» (ИНН №); ООО Туроператор «Натали Турс» (ИНН №) (л.д.19).

В письме от 12 сентября 2018 года СПАО «Ингосстрах» сообщило Лариной О.М., что в связи с принятием 03 сентября 2018 года Федеральным агентством по туризму решения об исключении из единого федерального реестра туроператоров сведений о туроператоре ООО «Панорама Тур», СПАО «Ингосстрах» подтверждает факт наступления страхового случая по договору страхования № от 05 июня 2018 года и информирует о необходимости предоставления недостающих документов, а именно оригиналов документов, подтверждающих реальный причиненный ущерб, а также документов согласно которым можно было бы определить, что денежные средства, оплаченные туристом турагентву, были перечислены на счет туроператора ООО «Панорама Тур».

В заключении об убытке от 02 октября 2018 года по заявлению Лариной О.М. страховщиком указаны: дата убытка - 03 сентября 2018 года, сумма страхового возмещения в размере 3928 руб. 14 коп., которая определена по договору страхования № от 05 июня 2018 года, заключенному с туроператором ООО«Панорама Тур» (сроком действия с 16 августа 2018 года по 15 августа 2019 года), с учетом коэффициента пропорциональности (рассчитан согласно реестра требований туристов на 02 октября 2018 года), равного 0,04910179341.

03 октября 2018 года СПАО «Ингосстрах» произвело Лариной О.М. выплату страхового возмещения в размере 3928 руб. 14 коп. на основании платежного поручения№ (л.д.89).

Отказывая в удовлетворении исковых требований Лариной О.М. о взыскании страхового возмещения, суд первой инстанции исходил из того, что страховой случай наступил 03 сентября 2018 года - со дня принятия уполномоченным федеральным органом исполнительной власти решения об исключении туроператора из реестра туроператоров и с этой даты у СПАО «Ингосстрах» наступила обязанность по письменному требованию туриста выплатить страховое возмещение по договору страхования ответственности туроператора, действующему на день принятия решения об исключении туроператора из реестра туроператоров, то есть договору страхования № от 05 июня 2018 года. Учитывая произведенную ответчиком страховую выплату 03 октября 2018 года, суд признал, что страховщик исполнил свои обязанности в установленный срок. При этом суд сделал вывод о том, что туроператор ООО «Панорама Тур» самостоятельно публично не заявил о прекращении туроператорской деятельности по причине невозможности исполнения туроператором всех обязательств по договорам о реализации туристского продукта.

Судебная коллегия не может согласиться с такими выводами суда первой инстанции, поскольку они не соответствуют обстоятельствам дела и основаны на неверной правовой оценки спорных правоотношений.

Согласно п. 4 ст. 931 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявлять непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

Отношения, возникающие при реализации права граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства на отдых, свободу передвижения и иных прав при совершении путешествий, урегулированы Федеральным законом РФ от 24.11.1996 №132-ФЗ «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации» (далее - Закон о туристской деятельности).

В силу статьи 1 Закона об основах туристской деятельности туроператорская деятельность – это деятельность по формированию, продвижению и реализации туристского продукта, осуществляемая юридическим лицом (далее - туроператор).

В соответствии с частью 1 статьи 4.1 Закона об основах туристской деятельности в целях защиты прав и законных интересов граждан и юридических лиц осуществление туроператорской деятельности на территории Российской Федерации допускается юридическим лицом при наличии у него договора страхования гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта либо банковской гарантии исполнения обязательств по договору о реализации туристского продукта.

Статьей 17.1 Закона об основах туристской деятельности предусмотрено, что договор страхования ответственности туроператора либо банковская гарантия должны обеспечивать надлежащее исполнение туроператором обязательств по всем договорам о реализации туристского продукта, заключаемым с туристами и (или) иными заказчиками непосредственно туроператором либо по его поручению турагентами.

В случае возникновения обстоятельств, указанных в статье 17.4 настоящего Федерального закона, финансовое обеспечение должно гарантировать каждому туристу или иному заказчику, заключившему договор о реализации туристского продукта, в том числе, возврат денежных средств, внесенных в счет договора о реализации туристского продукта, за услуги, оплаченные, но не оказанные туроператором или третьими лицами, на которых туроператором было возложено исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта.

Согласно статье 17.4 приведенного Закона (в ред. Федерального закона от 02.03.2016 №49-ФЗ) страховщик обязан выплатить страховое возмещение по договору страхования ответственности туроператора по письменному требованию туриста и (или) иного заказчика при наступлении страхового случая.

Основанием для выплаты страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора является факт причинения туристу и (или) иному заказчику реального ущерба по причине неисполнения туроператором своих обязательств по договору о реализации туристского продукта в связи с прекращением туроператорской деятельности по причине невозможности исполнения туроператором всех обязательств по договорам о реализации туристского продукта. При этом датой страхового случая считается день, когда туроператор публично заявил о прекращении туроператорской деятельности по причине невозможности исполнения туроператором всех обязательств по договорам о реализации туристского продукта.

Под реальным ущербом, подлежащим возмещению в рамках страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора, понимаются расходы туриста и (или) иного заказчика на оплату услуг по перевозке и (или) размещению по договору о реализации туристского продукта.

Порядок выплаты страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора установлен в статье 17.5 Закона об основах туристской деятельности, положениями которой в частности предусмотрено, что страховщик обязан удовлетворить требование туриста и (или) иного заказчика о выплате страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора или об уплате денежной суммы по банковской гарантии не позднее 30 дней после дня получения указанного требования с приложением всех необходимых и предусмотренных настоящей статьей документов.

В случаях, если с требованиями о выплате страхового возмещения по договору страхования ответственности туроператора к страховщику обратились одновременно более одного туриста и (или) иного заказчика и общая сумма денежных средств, подлежащих выплате, превышает размер финансового обеспечения ответственности туроператора, удовлетворение таких требований осуществляется пропорционально суммам денежных средств, указанным в требованиях, к размеру финансового обеспечения ответственности туроператора.

Согласно части 3 статьи 17.6 Закона об основах туристской деятельности страховым случаем по договору страхования ответственности туроператора является неисполнение туроператором своих обязательств по договору о реализации туристского продукта по причине прекращения деятельности туроператора.

В рассматриваемом случае, как установлено материалами дела, на дату заключения с истцом Лариной О.М. договора реализации туристического продукта гражданская ответственность туроператора была застрахована по договору страхования № от 09 июня 2017 года, заключенному между ООО«Панорама Тур» и СПАО «Ингосстрах», сроком действия по 15 августа 2018 года (л.д. 98-107), по которому истец является выгодоприобретателем.

Согласно п. 3.1 договора страхования № от 09 июня 2017 года объектом страхования являются имущественные интересы страхователя, связанные с риском возникновения обязанности возместить выгодоприобретателям реальный ущерб, возникший в результате неисполнения страхователем своих обязательств по договору о реализации туристского продукта по причине прекращения деятельности туроператора.

Страховым случаем в соответствии с настоящим договором страхования является неисполнение страхователем своих обязательств по договору о реализации туристского продукта по причине прекращения деятельности туроператора (п. 3.2).

Согласно п. 3.3 указанного договора страхования случай признается страховым, если:

п. 3.3.1 факт неисполнения страхователем своих обязательств по договору о реализации туристского продукта подтверждается публичным заявлением страхователя о прекращении туроператорской деятельности или принятием уполномоченным федеральным органом исполнительной власти решения об исключении туроператора из единого федерального реестра туроператоров по причине прекращения деятельности туроператора при отсутствии публичного заявления туроператора, если это предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации. При этом публичное заявление или исключение туроператора из единого федерального реестра туроператоров должно произойти в течение срока действия договора страхования;

п. 3.3.2 в результате неисполнения страхователем своих обязательств по договору о реализации туристского продукта по причине прекращения деятельности туроператора причинен реальный ущерб выгодоприобретателю, и размер реального ущерба подтверждается документами, указанными в п.п. 9.3-9.4 настоящего договора страхования.

Из п. 3.4 договора следует, что датой страхового случая считается день публичного заявления страхователя о прекращении туроператорской деятельности по причине невозможности исполнения всех обязательств по договорам о реализации туристского продукта или день принятия уполномоченным федеральным округом исполнительной власти решения об исключении туроператора из единого федерального реестра туроператоров по причине прекращения деятельности туроператора, если это предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации.

Страховая сумма устанавливается в размере 50000000 рублей (п. 5.2).

В материалы дела ответчиком также представлен договор страхования гражданской ответственности № от 05 июня 2018 года, заключенный между туроператором ООО«Панорама Тур» и СПАО «Ингосстрах», сроком действия с 16 августа 2018 года по 15 августа 2019 года, условия которого аналогичные условиям договора страхования № от 09 июня 2017 года, приведенным выше.

Исходя приведенных положений закона и договора страхования гражданской ответственности туроператора, страховым случаем является неисполнение страхователем своих обязательств по договору о реализации туристского продукта по причине прекращения деятельности туроператора.

При этом, пунктом 1.3.16 Правил страхования (стандартные) гражданской ответственности туроператора за неисполнение обязательств по договору о реализации туристического продукта, утвержденных приказом генерального директора СПАО «Ингосстрах» от 21 апреля 2017 года (далее - Правила страхования), на условиях которых заключен вышеуказанный договор страхования гражданской ответственности туроператора от 09 июня 2017 года, а также договор страхования от 05 июня 2018 года, определено, что прекращение деятельности туроператора - это его неспособность удовлетворить требования заказчиков туристского продукта - исполнить все свои обязательства по договорам о реализации туристского продукта, включающие в себя услуги по перевозке и размещению, а также прекращение заключения новых договоров о реализации туристского продукта, при наличии соответствующего публичного заявления туроператора или принятия уполномоченным федеральным органом исполнительной власти решения об исключении туроператора из единого федерального реестра туроператоров по причине прекращения деятельности туроператора при отсутствии публичного заявления туроператора, если это предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации.

Таким образом, по условиям договора страхования гражданской ответственности туроператора, под прекращением деятельности туроператора понимается неспособность туроператора удовлетворить требования заказчиков туристского продукта, а именно исполнить все свои обязательства по договорам о реализации туристского продукта, включающие в себя услуги по перевозке и размещению, а также прекращение заключения новых договоров о реализации туристского продукта. При этом датой страхового случая считается день, когда туроператор публично заявил о прекращении туроператорской деятельности по причине невозможности исполнения туроператором всех обязательств по договорам о реализации туристского продукта или принятие Федеральным агентством по туризму решение об исключение туроператора из единого федерального реестра туроператоров.

Установление даты наступления страхового случая имеет правовое значение для разрешения возникшего спора.

Согласно информации, опубликованной на официальном сайте туроператора 04 июля 2018 года, сообщено, что ООО «Панорама Тур» не может гарантировать обеспечение выполнения обязательств по туристическим поездкам; все заказы/услуги будут аннулированы на период с4 июля 2018 годапо30 сентября 2018 ДД.ММ.ГГГГвключительно.

Приобретенный истцом Лариной О.М. тур был аннулирован, туристические услуги по указанной причине не оказаны.

Из буквального толкования информации, размещенной на официальном сайте ООО «Панорама Тур» 04 июля 2018 года, следует, что ООО «Панорама Тур» официально заявило о неспособности удовлетворить требования заказчиков туристского продукта - исполнить все свои обязательства по договорам о реализации туристского продукта, включающие в себя услуги по перевозке и размещению, а также прекращение заключения новых договоров о реализации туристского продукта, что исходя из вышеприведенных условий договора страхования гражданской ответственности туроператора является прекращением деятельности туроператора.

Данные обстоятельства также установлены приказом Ростуризма от 3 сентября 2018 г. №341-Пр-18, в соответствии с которым основанием для исключения из единого федерального реестра туроператоров сведений о туроператоре ООО «Панорама Тур» явилось аннулирование с 4 июля 2018 г. туроператоромвсех заказов/туристских услуг.

При этом в пункте 3 указанного приказа установлен факт неисполнения обязательств по договорам о реализации туристского продукта туроператором ООО «Панорама Тур» с 4 июля 2018 года.

Исходя из изложенного, проанализировав в совокупности представленных доказательств, условия договора страхования гражданской ответственности туроператора №, заключенного 09 июня 2017 года между ООО «Панорама Тур» и СПАО «Ингосстрах», с учетом Правил страхования, судебная коллегия приходит к выводу о том, что 04 июля 2018 года туроператор ООО «Панорама Тур» публично заявил о прекращении туроператорской деятельности, соответственно, датой наступления страхового случая является 04 июля 2018 года.

Учитывая, что истец Ларина О.М. обратилась в СПАО «Ингосстрах» с требованием о выплате страхового возмещения 17 июля 2018 года, то есть в период действия вышеуказанного договора страхования гражданской ответственности туроператора от 09 июня 2017 года, являясь выгодоприобретателем по данному договору, отказ страховщика СПАО «Ингосстрах» от 18 июля 2018 года в выплате страхового возмещения по тем основаниям, что страховой случай на дату обращения Лариной О.М. не наступил, судебная коллегия признает неправомерным.

Таким образом, в связи с допущенным туроператором ООО «Панорама Тур» существенным нарушением условий договора, у страховщика возникла обязанность по выплате страхового возмещения Лариной О.М. по договору страхования гражданской ответственности туроператора, заключенного 09 июня 2017 года, действующего до 15 августа 2018 года.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3928 ░░░. 14 ░░░. ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № ░░ 05 ░░░░ 2018 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ 16 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░15 ░░░░░░░ 2019 ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № ░░ 05 ░░░░ 2018 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░». ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ 09 ░░░░ 2017 ░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № ░░ 09 ░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░░░ 50000000 ░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ 80 000 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ 3670 ░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ 3928 ░░░.14 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 72401 ░░░░░ 86 ░░░░░░ (░░░░░░: 80000 ░░░. - 3670 ░░░. - 3928 ░░░.14 ░░░. + 72401 ░░░░░ 86 ░░░░░░).

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 72401 ░░░░░ 86 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 2018 ░░░░, ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 17.5 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 72401 ░░░░░ 86 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░ ░░. 103 ░░░ ░░, ░░. 333.19 ░░ ░░ ░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2372 ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 72401 ░░░░░ 86 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2372 ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░:

8