Решение от 23.04.2024 по делу № 1-263/2024 от 29.02.2024

Дело № 1-263/2024

УИД: 42RS0009-01-2024-001689-35

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Кемерово 23.04.2024 г.

Центральный районный суд г. Кемерово в составе председательствующего судьи Костенко А.А.,

при секретаре судебного заседания Коношенко М.Н.,

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г.Кемерово Голубя А.Ю.,

подсудимого Рязанцева Е.Е.,

защитника – адвоката Соловьевского Е.В.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

Рязанцева Егора Евгеньевича, ...

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, суд

Установил:

Рязанцев Е.Е. совершил преступление в г. Кемерово при следующих обстоятельствах:

в период с **.**.**** по **.**.****, в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, после того, как **.**.**** Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Кемеровской области – Кузбассу, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о том, что он является Индивидуальным предпринимателем Рязанцев Е.Е. (ИНН ###, ОГРНИП ### – далее по тексту – ИП ЛИЦО_1), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_1, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности – за денежное вознаграждение в размере 15000 рублей, совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_1, при следующих обстоятельствах:

Так, в период с **.**.**** по **.**.****, ЛИЦО_1, являясь органом управления ИП ЛИЦО_1, у которого отсутствует цель управления указанным ИП, то есть, являясь подставным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности – в целях получения от лица, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, заранее обещанного денежного вознаграждения, во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_1, действуя по указанию лица, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, последовательно, в неустановленное следствием дневное рабочее время, обратился в 6 банков, расположенных на территории г. Кемерово Кемеровской области – Кузбасса, где, предоставив паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на свое имя, введя сотрудника банка в заблуждение относительно того, что именно он фактически является индивидуальным предпринимателем, заключил соответствующие договора на открытие банковских счетов, в соответствии с которыми открыл 8 расчетных счетов в российских рублях, удостоверив заключенные договора своей подписью, тем самым получив право единолично осуществлять платежные операции по указанным расчетным счетам, как их владелец, а также заключил соответствующие договора дистанционного банковского обслуживания, позволяющие ему, как клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, являющиеся согласно Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, для использования и обмена электронными документами в системе электронного документооборота каждого банка, указав сотрудникам каждого банка кодовое слово и получив от них соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, логин и пароль, а также 5 банковских карт с пин-кодом, а именно:

**.**.**** Рязанцев Е.Е., находясь в ПАО «...», расположенном по адресу: ..., заключил договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыл расчетный счет №###, а также договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «... ...», указав кодовое слово, после чего получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, на парковочной площадке ПАО «...», расположенной по вышеуказанному адресу;

**.**.**** Рязанцев Е.Е., находясь в ОО «...» Банка «...» (ПАО), расположенном по адресу: ..., заключил договор банковского счета, в соответствии с которым открыл расчетный счет ###, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», указав кодовое слово, после чего получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, универсальную карту типа ......» с пин-кодом, а также логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, на парковочной площадке ОО «... ... Банка ...» (ПАО), расположенной по вышеуказанному адресу;

**.**.**** Рязанцев Е.Е., находясь в ПАО Банк «...», расположенном по адресу: ..., заключил единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым открыл 2 расчетных счета №###, ###, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «...», указав кодовое слово, после чего получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, бизнес-карту «Visa ...» с пин-кодом, а также логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, на парковочной площадке ПАО Банк «...», расположенной по вышеуказанному адресу;

в один из дней с **.**.**** по **.**.**** Рязанцев Е.Е., находясь в «... (АО), расположенном по адресу: ..., заключил договор ### об открытии расчетного счета ###, и договор ### об открытии расчетного (корпоративного карточного) счета ###, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ИНТЕРНЕТ - БАНКИНГ», указав кодовое слово. После чего, не позднее **.**.**** получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, корпоративную банковскую карту «...», с пин-кодом, а также логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, на парковочной площадке «... ...» (АО), расположенной по вышеуказанному адресу;

**.**.**** Рязанцев Е.Е., находясь в АО «...», расположенном по адресу: ..., заключил договор банковского (расчетного) счета, в соответствии с которым открыл расчетный счет ###, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «...», указав кодовое слово, после чего получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» с пин-кодом, а также логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, на парковочной площадке АО «...», расположенной по вышеуказанному адресу;

в один из дней с **.**.**** по **.**.**** Рязанцев Е.Е., находясь в АО ...», расположенном по адресу: ..., заключил договор о расчетно-кассовом обслуживании, в соответствии с которым открыл расчетный счет ###, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «... ... указав кодовое слово. После чего, не позднее **.**.**** получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, банковскую карту «... в порядке Express-выдачи» с пин-кодом, а также логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, на парковочной площадке АО «...»,

тем самым в период с **.**.**** по **.**.**** Рязанцев Е.Е., в неустановленное дневное рабочее время, находясь по вышеуказанным адресам, действуя из корыстной заинтересованности – получив от лица, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, денежное вознаграждение на общую сумму 15000 рублей, умышленно незаконно сбыл лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, 5 банковских (платежных) карт с пин-кодами, логины и пароли, к каждому из 8 открытых расчетных счетов, являющихся электронными средствами платежа, электронными носителями информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ЛИЦО_1, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, то есть совершил неправомерный оборот средств платежей.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Рязанцев Е.Е. вину в инкриминируемом ему деянии признал полностью, отказался от дачи показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК Российской Федерации оглашены показания подсудимого Рязанцева Е.Е., данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в **.**.**** года его знакомый ЛИЦО_21, так как они учились вместе в одном учебном заведении, предложил заработать деньги – 15 000 рублей, для этого нужно было открыть на свое имя ИП, после чего открыть на ИП расчетные счета в банках, и передать все банковские документы его отцу – ЛИЦО_22 он согласился, так как ему нужны были деньги. Помнит, что он отправлял фотографию своего паспорта ЛИЦО_18, также, по указанию ЛИЦО_19 он открыл на свое имя ИП в МФЦ. Помнит, что примерно **.**.**** ему позвонил ЛИЦО_19 и сказал, что нужно будет ехать в г. Кемерово, чтобы открыть банковские счета на ИП, которое он открыл ранее, он согласился. Они договорились, что **.**.**** в дневное время они встретятся на остановке. С ЛИЦО_9 они обговорили сразу, что он будет открывать столько банковских счетов для ИП, сколько потребуется, временной промежуток, и количество банков они не обговаривали. Так, **.**.**** в дневное время он подошел к автобусной остановке «Таежный поворот», куда подъехал ЛИЦО_19 на своем автомобиле «...» серебристого цвета. Пока они ехали, ЛИЦО_19 сказал ему, что в банке нужно будет предоставлять только свой паспорт, и говорить, что нужно открыть расчетные счета на ИП ЛИЦО_1, никакие документы ЛИЦО_19 ему не передавал, говорил, что его уже ждут в банках. Они направились в ПАО «...», который расположен по адресу: г. .... Помнит, что они зашли в отделение данного банка, ЛИЦО_19 пояснил сотруднице банка, что нужно открыть расчетные счета на ИП. ЛИЦО_19 ушел в автомобиль, а он отдал сотруднице банка свой паспорт, та заполнила какие-то документы, при этом в документах был указан номер телефона и адрес электронной почты, которые ему не принадлежали, и он их не знал, то есть данные были уже заполнены. Он поставил собственноручную подпись в документах об открытии счета на ИП ЛИЦО_1, которые ему передала сотрудник банка. Не помнит, выдавали ли ему банковскую карту, не может с уверенностью сказать, так как прошло много времени. Сотрудница банка сказала ему придумать кодовое слово, которое он придумал и сообщил. В протоколе своего допроса в качестве свидетеля он указал, что ему выдавали банковскую карту в данном банке, но сейчас он сомневается в этом, так как уже запутался в каких банках и что ему выдавали. Устанавливал ли он на свой мобильный телефон мобильное приложение банка «...», он не помнит. Сотрудник банка выдала ему логин и пароль для входа в личный кабинет. Помнит, что сотрудница банка отдала ему документы об открытии расчетного счета, и он ушел. Выйдя из банка, он сел в автомобиль ЛИЦО_19, который был припаркован у отделения банка на парковке, и сразу отдал ЛИЦО_19 полученные им документы об открытии счета на ИП ЛИЦО_1, также он сообщил ЛИЦО_19 логин и пароль от личного кабинета банка «Уралсиб». Он понимал, что так делать было нельзя, так как еще когда он ранее оформлял банковские карты для личного пользования, в банке его предупреждали, что передавать доступ к расчетным счетам третьим лицам запрещено, но так как ему нужны были деньги, он передал доступ к расчетному счету ИП ЛИЦО_1 Далее они с ЛИЦО_19 поехали в Банк «...» (ПАО) по адресу: г. ...», вместе прошли в отделение банка, к специалисту он подходил один, ЛИЦО_19 ждал его в холле, но объяснил, что нужно будет говорить сотруднику банка. Помнит, что в окне он передал девушке – сотруднику банка, свой паспорт и сказал, что хочет открыть расчетный счет на ИП ЛИЦО_1 Сотрудница банка дала ему на подпись какие-то документы, какие именно, он не помнит, в данных документах он поставил собственноручную подпись. Помнит, что в документах был указан номер телефона и адрес электронной почты, которые ему не принадлежали, он данными телефоном и почтой не пользовался, эти данные уже были вбиты. Помнит, он придумал кодовое слово, сообщил его сотруднику банка, еще нужно было установить пин-код к банковской карте, которую она ему выдавала, что он и сделал. Девушка вставила в терминал карту банка «ВТБ», он придумал пин-код и набрал его на терминале. Мобильное приложение на телефон он не устанавливал, для входа в личный кабинет нужно было позвонить на горячую линию банка с номера телефона, указанного в заявлении, чтобы получить пароль. После этого сотрудник банка отдала ему банковскую карту банка «...» и документы об открытии расчетного счета, и он ушел. Выйдя из банка, он сел в автомобиль к ЛИЦО_9, который ждал его на парковке возле банка, и сразу отдал полученную им банковскую карту банка «...» и документы об открытии счета на ИП ЛИЦО_1, сообщил кодовое слово и пин-код от карты. Далее, они с ЛИЦО_19 поехали в Банк «...», который расположен по адресу: ...». Помнит, что подъехав к банку, ЛИЦО_19 кому-то позвонил и предупредил, что он (ЛИЦО_1) сейчас придет. Он пошел в отделение банка один, ЛИЦО_19 ждал его в машине. Зайдя в банк, сотрудник банка подозвала его из окна. В окне он передал девушке – сотруднику банка, свой паспорт и сказал, что хочет открыть расчетный счет на ИП ЛИЦО_1 Сотрудница банка дала ему на подпись какие-то документы, какие именно, он не помнит. Он поставил в этих документах собственноручную подпись. В документах был указан номер телефона и адрес электронной почты, которые ему не принадлежали, и он их не помнит. Ему сотрудница банка сказала придумать кодовое слово, что он и сделал, и сказал его ей. Далее, она пояснила ему, что нужно установить пин-код к банковской карте, которую она ему выдаст. Девушка вставила в терминал карту банка «...», он придумал пин-код и набрал его на терминале. Далее, помнит, что сотрудник банка дала ему логин и пароль для входа в мобильное приложение, сказала установить его для активации карты. Для этого он здесь же установил на свой телефон мобильное приложение банка «Открытие», ввел логин и пароль, и, таким образом, активировал карту. Никакие действия с расчетным счетом не осуществлял. Далее, сотрудник банка отдала ему банковскую карту банка «...» и документы об открытии расчетного счета, и он ушел. Выйдя из банка, он сел в автомобиль ЛИЦО_19, который был припаркован у банка, и сразу отдал полученную им банковскую карту банка «...», документы об открытии счета на ИП ЛИЦО_1, сообщил ЛИЦО_19 кодовое слово, пин-код от карты и логин и пароль от личного кабинета. Помнит, что ЛИЦО_19 сказал, что ему нужно ехать по делам, и отдал ему часть обещанных денежных средств в сумме 5 000 рублей за то, что он открыл расчетные счета на ИП ЛИЦО_1 и передал доступ к ним, и сказал, что остальное заплатит ему потом, когда они откроют остальные расчетные счета. Далее, ЛИЦО_19 уехал, а он направился домой. **.**.**** в дневное время ему снова позвонил ЛИЦО_19, сказал, что нужно снова ехать в банки, договорились, что тот заберет его с автобусной остановки «...». Встретившись, ЛИЦО_19 привез его в АО «...» (далее – АО «...») по адресу: ..., в банк он пошел один, ЛИЦО_19 сказал, что нужно будет говорить. Помнит, что сотруднику банка он передал свой паспорт и сказал, что хочет открыть расчетный счет на ИП ЛИЦО_1 Сотрудница банка дала ему на подпись какие-то документы, какие именно, он не помнит, в данных документах он просто ставил свою подпись, они уже были заполнены, на содержание документов он внимание не обращал. В документах был указан номер телефона и адрес электронной почты, которые ему не принадлежали. Мобильное приложение на телефон он не устанавливал. Помнит, что он придумал кодовое слово, которое продиктовал сотруднику банка. После этого сотрудник банка отдала ему документы об открытии расчетного счета, логин и пароль для какой-то системы, банковской карты, как ему кажется, не было, и он ушел. Когда он вышел из отделения банка, он сел в автомобиль ЛИЦО_19, который был припаркован у отделения банка, и передал полученные им документы об открытии счета на ИП ЛИЦО_1, также он сообщил ЛИЦО_19 кодовое слово. В протоколе его допроса в качестве свидетеля указано, что он не получал банковскую карту банка «АТБ». Но спустя время после допроса, он получше вспомнил обстоятельства произошедшего, и вспомнил, что **.**.**** они снова приезжали с ЛИЦО_19 в дневное время в вышеуказанный банк, он забирал банковскую карту, придумал к ней пароль. Выйдя из банка, он передал банковскую карту и пароль ЛИЦО_19, на парковке у банка. Далее, они с ЛИЦО_19 поехали назад в ..., договорились, что встретятся на следующий день, чтобы открыть оставшиеся расчетные счета. В этот день ЛИЦО_19 ему никаких денежных средств не платил. На следующий день, то есть **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_19 созвонились, договорились, что он заберет его с автобусной остановки «... ЛИЦО_19 снова приехал на своем автомобиле «...» серебристого цвета, и они поехали в г. Кемерово. Помнит, что они проехали в банк «...», где он получил карту и передал ее ЛИЦО_19, как указал выше. Следователем ему продемонстрированы документы банка «АТБ», где в карточке указана дата «**.**.****», дата заполнения «**.**.****», в расписке получения «**.**.****», в заявлении «**.**.****». После их просмотра пояснил, что в данный банк он приезжал с ЛИЦО_19 два раза – **.**.****, 21 июня в данном банке он не был. Также, в данных документах стоят его подписи, но более он ничего не заполнял, даты собственноручно не ставил, не помнит, заполнены ли сразу были документы, или графы были пустые, он не обращал внимание. Далее, ЛИЦО_19 привез его в АО «...», который расположен по адресу: ..., в банк он пошел один, ЛИЦО_19 проговорил, что ему нужно будет говорить. В окне он передал девушке – сотруднику банка, свой паспорт и сказал, что хочет открыть расчетный счет на ИП ЛИЦО_1 Сотрудница банка дала ему на подпись какие-то документы, какие именно, он не помнит, которые он собственноручно подписал, но документы были уже заполнены, были указаны номер телефона и адрес электронной почты, которые ему не принадлежали. Далее, сотрудница банка сказала ему придумать кодовое слово. Он его придумал, и сообщил ей. Затем девушка сказала, что нужно установить пин-код к банковской карте, которую она ему выдаст. У сотрудницы банка был терминал, девушка вставила в терминал карту банка «...», он придумал пин-код и набрал его на терминале. Мобильное приложение он не устанавливал, ему дали логин и пароль для входа в личный кабинет, банковскую карту банка «...» и документы об открытии расчетного счета, и он ушел. Выйдя из банка, он сел в автомобиль ЛИЦО_19, который был припаркован у банка, и сразу отдал ему полученную им банковскую карту банка «...» и документы об открытии счета на ИП ЛИЦО_1, также он сообщил ЛИЦО_19 кодовое слово, пин-код от карты, а также логин и пароль от личного кабинета. Далее они с ЛИЦО_19 поехали в АО «......», который расположен по адресу: г. Кемерово, ..., помнит, что ЛИЦО_19 кому-то позвонил и предупредил, что он сейчас придет. Он пошел в отделение банка один, ЛИЦО_19 остался ждать его в машине. Зайдя в банк, его встретила девушка – сотрудник банка. Он передал ей свой паспорт и сказал, что хочет открыть расчетный счет на ИП ЛИЦО_1 Сотрудница банка дала ему на подпись какие-то документы, какие именно, он не помнит, они уже были заполнены, он поставил в этих документах собственноручную подпись. В документах был указан номер телефона и адрес электронной почты, которые ему не принадлежали. Сотрудница банка сказала ему придумать кодовое слово. Он придумал кодовое слово и сообщил его ей. Затем девушка сказала, что нужно установить пин-код к банковской карте, которую она ему выдаст. У сотрудницы банка был терминал, девушка вставила в терминал карту банка «...», он придумал пин-код и набрал его на терминале. Мобильное приложение он не устанавливал, ему дали логин и пароль для входа в личный кабинет, банковскую карту банка «...» и документы об открытии расчетного счета, и он ушел. Он вышел из отделения банка, сел в автомобиль ЛИЦО_19, который был припаркован у банка, и сразу отдал полученную им банковскую карту банка «...» и документы об открытии счета на ИП ЛИЦО_1, сообщил ЛИЦО_19 кодовое слово, пин-код от карты и логин и пароль от личного кабинета. После этого они с ЛИЦО_19 поехали назад в .... Когда ЛИЦО_19 высадил его рядом с домом, он передал ему оставшиеся денежные средства, которые обещал заплатить в сумме 10 000 руб. наличными, за то, что он открыл расчетные счета на ИП ЛИЦО_1 и передал доступ к ним ЛИЦО_19 Он как ИП ЛИЦО_1 никакую деятельность не осуществлял, финансово-хозяйственные операции по открытым на ИП ЛИЦО_1 счетам не совершал, так как доступа к ним у него не было. Зачем ЛИЦО_19 нужен был доступ к счетам ИП ЛИЦО_1 и к банковским картам, он не знает, не спрашивал, ему это было не интересно. Полученными от ЛИЦО_19 денежными средствами он распорядился по своему усмотрению, потратил на личные нужды. Таким образом, он заработал 15 000 рублей за то, что открыл фиктивно на себя ИП, и банковские счета. Мобильный телефон, которым он пользовался в то время, изъят у него по уголовному делу ###. Ничего по поводу деятельности ИП он пояснить не может, поскольку не являлся предпринимателем, не вел никакую деятельность, ему не известно, где хранятся документы ИП, при передаче своих данных цели руководства ИП он не имел. На тот момент он не знал, что за фиктивную регистрацию ИП и передачу банковских документов предусмотрена уголовная ответственность. Вину в совершении преступления он признает полностью, раскаивается (т. 2, л.д. 31-38)

Вину признает в полном объеме, раскаивается, ранее данные показания в качестве подозреваемого он подтверждает в полном объеме, на них настаивает. По существу допроса показал, что обстоятельства, изложенные в предъявленном ему постановлении о привлечении его в качестве обвиняемого подтверждает в полном объеме, поскольку он действительно, после того, как оформил себя как ИП, открыл в банках ПАО «...», ПАО «...», ПАО «...», «...» (АО), АО ...», АО «...» расчетные счета в **.**.**** года, после чего, передал все банковские документы и банковские карты ЛИЦО_9, который передал ему за это денежные средства в размере 15 000 рублей. Для открытия банковских счетов сотрудникам банка он предъявлял свой паспорт, ЛИЦО_9 ему никакие документы на ИП ЛИЦО_1 не давал, он ставил в документах свою подпись, оформлял банковские документы, после чего, получая банковские документы, банковские карты, пин-коды от них, логины и пароли от системы, кодовые слова, он передавал их ЛИЦО_9 Он не имел цели получать доступ к этим счетам, в банковские документы он не вникал. Все документы он передавал ЛИЦО_9 сразу выходя из банков на парковках в машине (т. 2, л.д. 59-62).

После исследования в судебном заседании протоколов допросов, Рязанцев Е.Е. подтвердил, что показания в целом соответствуют действительности, а также заявил, что все показания в ходе предварительного расследования даны им добровольно, без какого – либо воздействия или давления на него и в настоящее время он раскаивается в содеянном.

Виновность подсудимого Рязанцев Е.Е. в совершении описанных выше деяний, помимо его признательных показаний, подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств:

Оглашенными по ходатайству стороны обвинения в порядке ч. 1 ст. 281 УПК Российской Федерации показаниями:

- свидетеля ЛИЦО_10, согласно которым по представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ЛИЦО_1 ИНН ### пояснила, что клиент – Рязанцев Е.Е. обратился **.**.**** как индивидуальный предприниматель в офис ПАО «...» по адресу: ЛИЦО_24. 2, с целью открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, **.**.**** ИП ЛИЦО_1 открыт расчетный счет ###. При подаче заявления, ЛИЦО_1 **.**.**** заполнено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «...», заключен договор комплексного банковского обслуживания ### от **.**.****, указан мобильный телефон ###, на который пришел пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ЛИЦО_1 для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указано кодовое слово, указан адрес электронной почты ..., подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «...». Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от **.**.****, согласно которой только Индивидуальный предприниматель Рязанцев Е.Е. являлся уполномоченным лицом, который мог подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам ИП ЛИЦО_1 При подаче заявления, клиенту Рязанцеву Е.Е. было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам (т. 1, л.д. 247-250);

- свидетеля ЛИЦО_11, согласно которым по представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ЛИЦО_1 ИНН ### пояснила, что клиент – Рязанцев Е.Е. обратился **.**.**** как индивидуальный предприниматель в офис ПАО «...» по адресу: ...Г, с целью открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, **.**.**** ИП ЛИЦО_1 открыт расчетный счет ###. При подаче заявления, Рязанцевым Е.Е. **.**.**** заполнено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК ВТБ», заключен договор комплексного банковского обслуживания, указан мобильный телефон ###, на который пришел пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ЛИЦО_1 для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указано кодовое слово, указан адрес электронной почты ..., подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «...». Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от **.**.****, согласно которой только Индивидуальный предприниматель Рязанцев Е.Е. являлся уполномоченным лицом, который мог подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам ИП ЛИЦО_1 Также, Рязанцеву Е.Е. выдана Универсальная карта типа «...», являющаяся средством оплаты для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, с конвертом, в котором содержится пин-код. При подаче заявления, клиенту Рязанцеву Е.Е. было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам (т. 2, л.д. 1-4);

- свидетеля ЛИЦО_12, согласно которым по предоставленным на обозрение документам по факту открытия расчетных счетов ИП ЛИЦО_1 ИНН ### пояснила, что клиент Рязанцев Е.Е. **.**.**** лично обратился в дополнительный офис «Кузбасский» филиала Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: ..., в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания указан мобильный телефон ###, на который приходит пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, адрес электронной почты ..., кодовое слово, а также заполнена графа для осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «...». Рязанцеву Е.Е. открыты банковские расчетные счета №###, 40###, а также ему выдана Бизнес-карта «...». По правилам оформления документов, открытие расчетных счетов и выдачи банковских карт, при подписании документов на Рязанцева Е.Е. давление со стороны третьих лиц не оказывалось, все документы были подписаны добровольно. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «...» клиенту на номер сотового телефона, который он указал при открытии расчетного счета, приходит смс с логином и временным паролем для выполнения первого входа. Также, клиенту разъясняется, что можно установить мобильное приложение банка на свой мобильный телефон для осуществления банковских операций. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного. Кроме того, с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал» (т. 2, л.д. 5-8);

- свидетеля ЛИЦО_13, согласно которым по представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ЛИЦО_1 ИНН ### пояснила, что клиент – Рязанцев Е.Е. как ИП обратился **.**.**** в отделение АО «...» по адресу: г..., с целью открытия расчетных счетов. Рязанцевым Е.Е. заполнено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, где указан мобильный телефон ###, адрес электронной почты ..., для открытия расчетного счета в рублях РФ, установлении кодового слова для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону, подключении системы «Интернет-Банкинг» с указанием логина и пароля, а также выпустить корпоративную карту «###». После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, **.**.**** ИП ЛИЦО_1 открыты счета – расчетный счет ### на основании договора ###, корпоративный карточный счет ### на основании договора ###, выдана корпоративная карта ###. На указанный мобильный телефон – ### пришел пароль в виде СМС, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ЛИЦО_1 для осуществления дистанционного – банковского обслуживания. ЛИЦО_1 подключен к системе «Интернет-Банкинг». При заключении договора комплексного обслуживания, клиенту Рязанцеву Е.Е. разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются подтверждением отправки платежей при дистанционном банковском обслуживании, и являются электронным носителем информации, третьим лицам, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи информации третьим лицам (т. 2, л.д. 9-11);

- свидетеля ЛИЦО_14, согласно которым по представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ЛИЦО_1 ИНН ### пояснила, что клиент – Рязанцев Е.Е. обратился **.**.**** как индивидуальный предприниматель в офис АО «...» по адресу: ..., с целью открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, **.**.**** ИП ЛИЦО_1 открыт расчетный счет ###. При подаче заявления, ЛИЦО_1 **.**.**** заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «...», где указал, что желает открыть банковский счет в российских рублях, предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве Пользователя в Системе Банк-Клиент – Рязанцева Егора Евгеньевича, **.**.**** г.р., указал мобильный телефон ###, на который пришел пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ЛИЦО_1 для осуществления комплексного банковского обслуживания, адрес электронной почты ..., а также выпустить банковскую карту «...», ID карты ###, ### последние цифры ###, указал кодовое слово. Также, **.**.**** электронной подписью подписана анкета потенциального клиента – индивидуального предпринимателя (т. 2, л.д. 12-13);

- свидетеля ЛИЦО_15, согласно которым по представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ЛИЦО_1 ИНН ### пояснила, что клиент – Рязанцев Е.Е. обратился **.**.**** как индивидуальный предприниматель в офис АО «...» по адресу: ..., с целью открытия расчетного счета. Рязанцевым Е.Е. заполнено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, где указан контактный номер ИП ###, адрес электронной почты ..., где указано, что он желает открыть расчетный счет, подключиться к системе «...», для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также получить банковскую карту. Также, заполнена карточка образцов подписей и оттиска печати, согласно которой только Индивидуальный предприниматель ЛИЦО_1 являлся уполномоченным лицом, который мог подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам ИП ЛИЦО_1, а также подтверждение и присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «... После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, **.**.**** ИП ЛИЦО_1 открыт расчетный счет ###, а также выдана Карта ... в порядке Express-выдачи ###, представляющая собой платежную карту, то есть средство оплаты, с конвертом, в котором содержался пин-код. На указанный Рязанцевым Е.Е. мобильный телефон ### направлялся пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ЛИЦО_1 для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указано кодовое слово. При подаче заявления, клиенту Рязанцеву Е.Е. разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам (т. 2, л.д. 14-17);

- свидетеля ЛИЦО_16, согласно которым его родной брат – Рязанцев Егор Евгеньевич, **.**.**** года рождения, проживает по адресу: Кемеровская область – ..., подрабатывает в должности продавца в магазине. Рязанцев Е.Е. ранее не судим, к уголовной ответственности не привлекался, спиртное и наркотики не употребляет. Ранее Рязанцев Е.Е. окончил .... ... по специальности электрослесарь подземный. Рязанцева Е.Е. охарактеризовал положительно, как доброго, отзывчивого, порядочного парня, который всегда поможет. Рязанцев Е.Е. доверчивый парень, всегда верит людям. Рязанцев Е.Е. проживает с матерью и несовершеннолетней сестрой, всегда помогает им материально, а также по хозяйству. Даже в период обучения в техникуме, Рязанцев Е.Е. всегда находил подработку, чтобы помочь матери. Рязанцев Е.Е. не конфликтный парень, очень спокойный, добрый, конфликтные случаи с участием Рязанцева Е.Е. ему не известны. Примерно в начале недели, то есть 12-**.**.****, они встретились с Рязанцевым Е.Е., и тот сказал, что его вызывали в следственный комитет, так как в отношении него возбудили уголовное дело. Рязанцев Е.Е. рассказал, что когда обучался в техникуме в ..., примерно весной-летом 2022 года через знакомых ему поступило предложение подзаработать деньги, для этого нужно было открыть на свое имя ИП, после чего, от имени ИП открыть банковские счета, получить банковские карты, и передать все документы, доступы к данным счетам некому Евгению, полные данные которого не называл. Примерно в **.**.**** года Рязанцев Е.Е. все это сделал, то есть открыл от имени ИП Рязанцев Е.Е. банковские счета, получил банковские карты, и, таким образом, заработал 15 000 рублей. Рязанцев Е.Е. пояснил, что очень сожалеет и раскаивается в содеянном, вину признает полностью, ему стыдно, что не подумал перед тем, как соглашаться на такое. Рязанцев Е.Е. сказал, что изначально думал, что это законно, но потом узнал, что это своего рода схема по незаконному выводу денежных средств, но в то время он просто хотел заработать денег, и не думал о серьезности своих действий. Более, никакие подробности произошедшего ему не известны, ЛИЦО_9 ему не знаком (т. 2, л.д. 18-20);

- свидетеля ЛИЦО_17, согласно которым Рязанцев Егор Евгеньевич, **.**.**** года рождения, ее друг, знакомы с **.**.**** года, он проживает по адресу: ..., со своей матерью и несовершеннолетней сестрой. Рязанцев Е.Е. подрабатывает в должности продавца в магазине, работает не официально, ранее не судим, к уголовной ответственности не привлекался, вредных привычек не имеет. Ранее Рязанцев Е.Е. окончил ... ... по специальности электрослесарь подземный, предпринимателем никогда не был, предпринимательской деятельностью не занимался. Рязанцева Е.Е. охарактеризовала исключительно положительно, он всегда готов помочь близким и друзьям. Рязанцев Е.Е. добрый, очень доверчивый, наивный парень, возможно, в силу своего возраста. У нее никогда не было конфликтов с Рязанцевым Е.Е., также, ей не известны вообще конфликтные ситуации с его участием. Рязанцев Е.Е. всегда помогает своей семье материально и по хозяйству. Даже в период обучения в техникуме, ЛИЦО_1 всегда находил подработку, чтобы помочь маме и сестре. На выходных, примерно **.**.****-**.**.****, она встретилась с Рязанцевым Е.Е., тот был очень грустный, она спросила, что у него случилось, на что он сказал, что в отношении него в следственном комитете возбудили уголовное дело, и уже допросили в качестве подозреваемого. Рязанцев Е.Е. рассказал ей, что в период его обучения в техникуме в ..., примерно весной-летом **.**.**** года через знакомых он нашел подработку, для этого нужно было открыть на свое имя ИП, после чего, от имени ИП открыть банковские счета, получить банковские карты, и передать все документы какому – то Евгению, полные данные не называл. Так, примерно в **.**.**** года Рязанцев Е.Е. открыл ИП, после чего, открыл банковские счета, получил банковские карты, передал все документы Евгению, и заработал 15 000 рублей. Рязанцев Е.Е. пояснил ей, что сожалеет и раскаивается в содеянном, вину признает полностью, ему стыдно, что не подумал перед тем, как соглашаться на такое, так как думал, что это все законно, и проблем у него не будет, его в этом убедил Евгений. Более, никакие подробности произошедшего ей не известны, ЛИЦО_9 ей не знаком (т. 2, л.д. 23-25);

- свидетеля ЛИЦО_18, согласно которым с 2019 года по настоящее время он обучается в Березовском политехническом техникуме на 3 курсе по специальности автомеханик. Примерно **.**.**** года, точно не помнит, его отец – ЛИЦО_9, предложил ему заработать денег, но не стал говорить подробности. Просто сказал, что нужно было находить людей, которым уже было 18 лет, просить у них фото СНИЛС и ИНН, далее, передавать все контакты этого человека своему отцу, за что ЛИЦО_9 обещал платить ему примерно по 5 000 рублей. Он согласился на это предложение. Далее, он «приводил» ЛИЦО_9 своих знакомых, с кем обучался. Также, он помнит, что предложил заработать Рязанцеву Е.Е., они вместе обучались в техникуме, но тот уже выпустился. Он предложил Рязанцеву заработать, сказал, что заплатит 2 000 рублей за то, что тот отправит ему фотографии своего паспорта и СНИЛС, тот согласился. Помнит, что после того, как Рязанцев скинул ему фотографии, он данные фото и номер телефона передал ЛИЦО_9, Рязанцев Е.Е. направлялся в МФЦ, оформлял какие-то документы, в дальнейшем, сотрудничали они уже вместе, и ЛИЦО_9 платил Рязанцеву Е.Е. сам. Но что конкретно Рязанцев Е.Е. делал по указанию ЛИЦО_9 – ему не известно, так как никогда у отца не спрашивал, чем именно тот занимается, его устраивало то, что отец просто ему платит по 5 000 рублей за каждого приведенного к нему человека. В какой период времени он предложил заработать Рязанцеву Е.Е. – он уже не помнит, так как подобным образом он «привел» к ЛИЦО_9 много человек. Он с Рязанцевым Е.Е. никогда в банки не ездил, банковские счета с Рязанцевым Е.Е. не открывал. С Рязанцевым Е.Е. он близко не общался, и тот ему не рассказывал, что именно делал для ЛИЦО_9 Также, он никогда не спрашивал у ЛИЦО_9, что конкретно делают люди, которых он «приводил» к нему (т. 2, л.д. 49-51).

Помимо изложенного, виновность Рязанцева Е.Е. в совершении вышеуказанного преступления подтверждается и письменными материалами дела:

- протокол осмотра предметов и документов от **.**.****, из которого следует, что объектом осмотра являются результаты оперативно-розыскной деятельности, выделенные в порядке ст. 155 УПК РФ из уголовного дела ### в виде заверенных копий: - сопроводительное письмо от **.**.**** ###дсп «О результатах оперативно-розыскной деятельности»; - постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от **.**.****; - справка – меморандум; - запрос начальнику МРИ ФНС России ### по Кемеровской области – Кузбассу от **.**.**** ###; - ответ на запрос из Межрайонной ИФНС России ### по Кемеровской области – Кузбассу от **.**.**** ###дсп, в соответствии с которым представлены сведения по счетам и копия регистрационного дела, в том числе, в отношении ИП ЛИЦО_1 ИНН ###;- сведения о банковских счетах индивидуального предпринимателя, в соответствии с которыми Рязанцев Егор Евгеньевич ИНН 425000602086 ОГРНИП ###, в качестве индивидуального предпринимателя открывал банковские счета в следующих банках: Акционерное общество «...»: Номер счета ###, открыт **.**.****, вид счета - расчетный; Акционерное общество «...»»: Номер счета ###, открыт **.**.****, вид счета – расчетный; Публичное акционерное общество Банк «... ...»: Номер счета ###, открыт **.**.****, вид счета – расчетный; Номер счета 40###, открыт **.**.****, вид счета – расчетный; «...-...» (Акционерное общество): Номер счета ###, открыт **.**.****, вид счета – расчетный; Номер счета 40###, открыт **.**.****, вид счета – расчетный; Публичное акционерное общество «...»: Номер счета ###, открыт **.**.****, вид счета – расчетный; Банк ... (публичное акционерное общество): Номер счета ###, открыт **.**.****, вид счета – расчетный; - копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, в соответствии с которой налоговый орган – Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №15 по Кемеровской области – Кузбассу **.**.**** вх. ###А получил документы: ### заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП, 26.2-1 Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации **.**.****; - копия заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме №###, согласно которой ЛИЦО_1, ИНН ###, дата рождения **.**.****, место рождения Россия ..., подтвердил, что сведения, содержащиеся в заявлении, достоверны и соответствуют представленным документам, указан телефон ###, адрес электронной почты ..., имеется подпись Рязанцева Е.Е., с указанием фамилии, имени, отчества; - копия уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма №26.2-1); - копия паспорта Рязанцева Е.Е., - копия решения о государственной регистрации от **.**.**** ###А по форме ###, в соответствии с которой Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы ### по Кемеровской области – Кузбассу принято решение о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя – Рязанцева Егора Евгеньевича, на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом **.**.**** вх. ###А;- копия листа записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; - копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе, в соответствии с которой Рязанцев Егор Евгеньевич поставлен на учет **.**.**** в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы ### по Кемеровской области – Кузбассу в качестве индивидуального предпринимателя с присвоением ИНН ###, ОГРНИП ###;- копия уведомления о получении квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП); - постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» ###; - постановление Центрального районного суда г. Кемерово ### от **.**.****; - запрос о предоставлении сведений руководителю Филиала ПАО «Банк Уралсиб» от **.**.**** ###;- информация из ПАО «...» от **.**.**** ###; - копия заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «...», в соответствии с которой клиент - индивидуальный предприниматель Рязанцев Егор Евгеньевич ИНН/КИО ### телефон ### e-mail ..., просит открыть счет – заключить Договор банковского счета и открыть счет расчетный в российских рублях, подключить к системе дистанционного банковского обслуживания – заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «... ...», в качестве уполномоченного лица – единственная подпись; кодовое слово – ЕГОР; подключить услугу Информирование об операциях, совершенных по счету – номер телефона ### имеется подпись ИП ЛИЦО_1, дата **.**.****, номер договора комплексного банковского обслуживания ### от **.**.****;- копия паспорта Рязанцева Е.Е. – идентична осмотренной ранее, заверена **.**.****; - копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования ###; - копия опросного листа индивидуального предпринимателя, в соответствии с которой указана информация о ЛИЦО_1, **.**.**** г.р., ИНН ###, указан мобильный телефон ###, e-mail ###, имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата – **.**.****; - копия сведений о физических лицах, являющихся представителями/ выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента, в соответствии с которой указаны сведения о представителе ИП – Рязанцев Егор Евгеньевич, **.**.**** г.р., ИНН ###, мобильный телефон ###, e-mail ..., имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата – **.**.****; - копия заявления на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от система дистанционного банковского обслуживания от **.**.**** №б/н, в соответствии с которой указаны сведения о том, что ИП ЛИЦО_1 ИНН ###, требуемое действие: подключить к системе «...», мобильный телефон ###, e-mail ..., имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата – **.**.****; - копия карточки с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки», в соответствии с которой клиент – ИП Рязанцев Егор Евгеньевич, **.**.**** г.р., № счета ###, дата заполнения **.**.****, имеется подпись Рязанцева Е.Е., печать не используется; - копия заявления на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от **.**.**** №б/н, в соответствии с которой указаны сведения о том, что ИП ЛИЦО_1 ИНН ###, требуемое действие: подключить к системе «...», изменить зарегистрированный номер телефона ул клиента, мобильный телефон ###, e-mail ..., имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата – **.**.****; - копия анкеты идентификации налогового резидента Клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которой указаны сведения о клиенте – Рязанцев Егор Евгеньевич, **.**.**** г.р., указан мобильный телефон ###, e-......, ИНН ###, имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата – **.**.****;- постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» ###;- постановление Центрального районного суда г. Кемерово ### от **.**.****;- запрос о предоставлении сведений руководителю Новосибирского филиала АО «...» от **.**.**** ###, - информация из АО «...» от **.**.**** ###в соответствии с которой представлена информация, в том числе, в отношении ИП ЛИЦО_1 ИНН ###, расчетный счет ###, дата открытия **.**.****; - копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг, согласно которой Рязанцев Егор Евгеньевич, ИНН ###, контактный телефон ИП 79234632427, адрес электронной почты ..., присоединен к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», к Договору на обслуживание по системе «...», установлено кодовое слово, осуществлено подключение к системе «...», роль в системе – руководитель Рязанцев Егор Евгеньевич, без выдачи электронного ключа, выпущена банковская карта «...-выдачи»;- копия карточки образцов подписей и оттиска печати, согласно которой указано, что владелец счета – ИП ЛИЦО_1, **.**.**** г.р., дата заполнения – **.**.****, образца подписи и оттиска печати нет; - копия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «...» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...»;- постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» ###; - постановление Центрального районного суда г. Кемерово от **.**.****; - запрос о предоставлении сведений руководителю ПАО Банк «... Открытие» от **.**.**** ###; - информация из ПАО Банк «...» от **.**.**** ###; - копия заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которой ИП ЛИЦО_1, ИНН ###, присоединяется к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК ###», просит открыть расчетный счет в рублях, указывает кодовое слово, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «###», распоряжение денежными средствами будет осуществляться единолично – Рязанцевым Е.Е.; открыть и выпустить Бизнес-карту тип «Visa ...», указано ключевое слово, ID карты ###, имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата **.**.****; - копия карточки с образцами подписей и оттиска печатигде указано, что ИП ЛИЦО_1, **.**.**** г.р. в Публичном акционерном обществе Банк «...» зафиксировал образец своей подписи **.**.****, в графе «Образец подписи» имеется подпись Рязанцева Е.Е.; - копия заявления о присоединении к Соглашению об использовании простой электронной подписи, согласно которой Индивидуальный предприниматель Рязанцев Е.Е., указал мобильный телефон ###, имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата – **.**.****; - копия паспорта Рязанцева Е.Е. – идентична осмотренной ранее, не заверена; - постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» ###; - постановление судьи Центрального районного суда г. Кемерово ### от **.**.****; - запрос о предоставлении сведений руководителю филиала АО «...» от **.**.**** ###; - информация из АО «...» от **.**.**** ###; - копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, указано, что клиент (владелец счета) ИП ЛИЦО_1, **.**.**** г.р., тел ###, Банк «......» (АО), отметка банка **.**.****, №###, ###, дата заполнения **.**.****, имеется подпись Рязанцева Е.Е.; - копия уведомления б/н от **.**.****, в адрес ИП ЛИЦО_1 от ...» (АО) направлено уведомление о том, что система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг» временно приостановлена по причине возникновения подозрения, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступленным путем, и финансирования терроризма; - копия расписки в получении корпоративной карты, указано, что Рязанцев Егор Евгеньевич, предъявивший паспорт гражданина РФ, получил корпоративную карту ###, имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата – **.**.****; - копии уведомлений об открытии счетов, указана информация о том, что ИП ЛИЦО_1 в АО «... открыты: расчетный счет ###, договор ###, дата открытия **.**.****; корпоративный карточный счет ###, договор ###, дата открытия **.**.****; - копии распоряжений от **.**.****, указано, что открыт счет ### ИП ЛИЦО_1, контакты ###, вид счета: Корпоративный карточный, валюта счета: рубли, основание для открытия счета: заявление клиента от **.**.****; открыт счет ###, контакты 89234632427, вид счета: Расчетный, валюта счета: рубли, основание для открытия счета: заявление клиента от **.**.****; - копия заявления от ИП ЛИЦО_1; - копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг, указана информация о том, что клиент ИП ЛИЦО_1 ИНН ###, номер телефона +###, адрес электронной почты ..., заполнена графа об открытии расчетного счета в рублях, подключение к системе «Интернет – Банкинг» и сервису «Мобильное приложение», открытии корпоративной банковской карты Visa Business Gold, имеется подпись Рязанцева Е.Е., дата **.**.****; - копия паспорта Рязанцева Е.Е. – идентична осмотренной ранее, заверена **.**.****; - копия выписок по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя), указаны операции ИП ЛИЦО_1 по счетам №###, ###; - постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» ###, подписанное врио заместителя начальника полиции по оперативной работе ГУ МВД России по Кемеровской области – Кузбассу **.**.****, согласно которому перед Федеральным судом Центрального района г. Кемерово возбуждено ходатайство для получения судебного решения на проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведения справок» в АО «...» по операциям на расчетных счетах ИП ЛИЦО_1 ИНН ### - постановление судьи Центрального районного суда г. Кемерово ### от **.**.****, в соответствии с которым судом разрешено проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведения справок» в АО «...» по операциям на расчетных счетах ИП ЛИЦО_1 ИНН ###; - запрос о предоставлении сведений руководителю Сибирского Филиала АО «...» от **.**.**** ###, в соответствии с которым запрошена информация в отношении расчетных счетов, в том числе, ИП ЛИЦО_1 ИНН ### - информация из АО «...» от **.**.**** ###, в соответствии с которой представлена информация о банковских выписках согласно списка; - копия заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «...», указано, что клиент – ИП ЛИЦО_1 ИНН ### обратился в офис обслуживания ОО «...» для открытия банковского счета в российских рублях, и предоставления доступа к Системе Банк-Клиент, указан телефон ###, e-mail ..., а также выпустить банковскую карту «...», указано кодовое слово Рязанцев, ID карты ###, 4 последние цифры 2125, имеется подпись Клиента Рязанцева Е.Е., пропечатана дата **.**.****; - копия анкеты потенциального клиента – индивидуального предпринимателя, указано, что Рязанцев Егор Евгеньевич, **.**.**** г.р., номер телефона ###, e-mail ..., цель установления и предполагаемый характер деловых отношений с Банком – расчетно-кассовое обслуживание, подписано электронной подписью **.**.****; - копия выписки по операциям на счете, указана выписка по счету ### за период с **.**.**** по **.**.**** ИП ЛИЦО_1, ИНН ### - копия паспорта Рязанцева Е.Е. – идентична осмотренной ранее, заверена **.**.****; - постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» ###; - постановление Центрального районного суда г. Кемерово от **.**.****, в соответствии с которым судом разрешено проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведения справок» в ПАО «Банк ВТБ» по операциям на расчетных счетах ИП ЛИЦО_1 ИНН ###; - запрос о предоставлении сведений руководителю ПАО «Банк ...» от **.**.**** ###, в соответствии с которым запрошена информация в отношении расчетных счетов, в том числе, ИП ЛИЦО_1 ИНН ### - информация из ПАО «...» от **.**.**** ###, в соответствии с которой представлена информация в отношении ИП ЛИЦО_1 по счету ###, дата открытия **.**.****; - копия заявления о предоставлении услуг Банка от **.**.****, указано, что Индивидуальный предприниматель Рязанцев Егор Евгеньевич, ИНН ### контактная информация ЛИЦО_1 ### ..., просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО, корпоративная карта; открыть расчетный счет в валюте РФ, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы «...», выпустить Универсальную карту «...», имеется подпись Рязанцева Е.Е., напечатанная дата **.**.****; - копия карточки с образцами подписей и оттиска печатисогласно которой Индивидуальный предприниматель Рязанцев Егор Евгеньевич, **.**.**** г.р., телефон ###, имеется отметка банка с датой **.**.****, № счета 40###, образец подписи ЛИЦО_1, дата заполнения **.**.****; - копия вопросника для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой – граждан РФ, указано: клиент – Рязанцев Егор Евгеньевич, ИНН ###, контактная информация: ### ..., дата рождения **.**.****, имеется подпись Рязанцева Е.Е., напечатана дата **.**.****; - копия дополнительных сведений о клиенте (приложение 1 к Вопроснику для ИП), указана информация: клиент Рязанцев Егор Евгеньевич, ИНН ###, заполнены графы касаемо предпринимательской деятельности, имеется подпись Рязанцева Е.Е., напечатана дата **.**.****; - копия выписки о выплатах из средств компенсационного фонда, где указана информация о движениях денежных средств по счету ### за период с **.**.**** по **.**.****; - копия паспорта Рязанцева Е.Е. – идентична осмотренной ранее, не заверена (т. 1, л.д. 200-211);

- протокол осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «...» по адресу: ..., представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц, у данного здания расположена автомобильная парковочная площадка (т. 1, л.д. 217-221);

- протокол осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «...» по адресу: ...Г, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц, у данного здания расположена автомобильная парковочная площадка (т. 1, л.д. 222-226);

- протокол осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО Банк «...» по адресу: ...В, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц, у данного здания расположена автомобильная парковочная площадка (т. 1, л.д. 227-231);

- протокол осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен «...» (АО) по адресу: ..., представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц, у данного здания расположена автомобильная парковочная площадка (т. 1, л.д. 232-236);

- протокол осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен АО «...» по адресу: ..., представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц, у данного здания расположена автомобильная парковочная площадка (т. 1, л.д. 237-241);

- протокол проверки показаний подозреваемого Рязанцева Е.Е. на месте от **.**.****, (т. 2, л.д. 40-48)

Стороной защиты каких - либо доказательств суду не представлено.

Разрешая вопрос о допустимости, достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности - достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, собраны и закреплены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Суд считает установленным и доказанным, что при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора Рязанцев Е.Е. обращался в ПАО «... где представлял соответствующие документы на открытие счетов для ИП ЛИЦО_1, после чего, получив от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, совершив их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, чьи показания были оглашены, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им, поскольку показания указанных лиц согласуются между собой и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами по делу, образуя, таким образом, совокупность доказательств, достоверно свидетельствующих о виновности подсудимого Рязанцева Е.Е. в совершении инкриминируемого ему преступления.

При этом суд, исходит из того, что в ходе судебного разбирательства не были установлены обстоятельства, свидетельствовавшие о наличии у свидетелей заинтересованности в исходе дела и в оговоре подсудимого.

Другие документы и протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями закона и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их как допустимые доказательства.

Оценивая признательные показания Рязанцева Е.Е. о совершении им преступления, оглашенные в судебном заседании, суд считает их последовательными и непротиворечивыми и принимает данные показания в качестве относимого, допустимого и достоверного доказательства. Показания Рязанцева Е.Е. полностью согласуются с показаниями вышеуказанных свидетелей и письменными материалами дела. В своих показаниях Рязанцева Е.Е. подробно пояснял о том, что он за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам банка. При этом каких-либо обстоятельств, свидетельствующих об ограничении прав Рязанцев Е.Е. на стадии предварительного расследования, в том числе и на защиту, а равно для его самооговора, судом не установлено.

Таким образом, оценив каждое из приведенных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимого Рязанцев Е.Е. в совершении описанного в приговоре преступного деяния.

Вместе с тем, суд, руководствуясь ст. 252 УПК РФ, считает необходимым исключить из описания преступного деяния совершение сбыта средств оплаты, кодовые слова, как на электронные носители информации, указание на 6 договоров дистанционного банковского обслуживания, как на электронные средства платежа исходя из следующего.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, кодовых слов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы (договоры) по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Кроме того, банковские карты по смыслу Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» не относятся к средствам оплаты.

Полученные же Рязанцевым Е.Е. в банках логины и пароли, банковские карты с пин-кодами, позволяющие управлять банковскими операциями и счетами, относятся к электронным средствам и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций, которые Рязанцев Е.Е. передал третьему лицу, то есть сбыл их.

Указанное изменение обвинения не ухудшает положение подсудимого Рязанцева Е.Е. и не нарушает его право на защиту.

Суд считает вину подсудимого Рязанцева Е.Е. полностью установленной, доказанной, а его действия суд квалифицирует:

- по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации - как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания подсудимому Рязанцеву Е.Е. суд учитывает ....

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в отношении Рязанцев Е.Е. суд признает: ....

При назначении наказания по преступлению суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствии отягчающих обстоятельств.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного Рязанцевым Е.Е. преступлением, которое законом отнесено к категории тяжких, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств по делу, достижение целей восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, привели суд к убеждению о назначении подсудимому Рязанцеву Е.Е. наказания в виде лишения свободы.

Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, а также данные, характеризующие личность виновного, в том числе смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания подсудимого Рязанцева Е.Е. без реального отбытия наказания и считает необходимым применить к назначенному наказанию ст. 73 УК РФ, поскольку суд считает, что условное осуждение в данном случае, соответствует принципам разумности и справедливости, а также будет способствовать достижению целей наказания.

При этом, суд считает возможным в соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденного с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья, следующие обязанности: встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, являться в указанный орган на регистрацию согласно установленному графику, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Суд не усматривает оснований для применения положений ст. 64 УК РФ к основному виду наказания, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, по уголовному делу не установлено.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих обстоятельств, данные о личности, отношение к содеянному, материальное положение подсудимого, который официально не трудоустроен, материальную помощь получает от матери, суд рассматривает указанные обстоятельства, как совокупность исключительных и считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать Рязанцев Е.Е. обязательное дополнительное наказание, предусмотренное санкцией статьи, в виде штрафа.

Суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК Российской Федерации, суд

Приговорил:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░ ░. 1 ░░. 187 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░ ░░░░ 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 64 ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 73 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ 1 (░░░░) ░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 155 ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ### ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: (░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░.░.

Решение от 23.04.2024 по делу № 1-263/2024 от 29.02.2024

1-263/2024

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица