Решение от 10.01.2024 по делу № 33-199/2024 (33-10739/2023;) от 20.11.2023

Судья Токарева Н.С.          № 33-199/2024

№ 2-1594/2020

64RS0046-01-2020-001792-61

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

10 января 2024 года                               г. Саратов

Судебная коллегия по гражданским делам Саратовского областного суда в составе:

председательствующего Перовой Т.А.,

судей Аракчеевой С.В., Строгановой Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Боковой А.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Рубцова П.И, к Белоус И.В. о взыскании долга по договору займа, процентов, об обращении взыскания на заложенное имущество по апелляционной жалобе акционерного общества «Райффайзенбанк» на заочное решение Ленинского районного суда г. Саратова от 22 мая 2020 года, которым исковые требования удовлетворены.

Заслушав доклад судьи Перовой Т.А., объяснения представителя акционерного общества «Райффайзенбанк» Соловьевой О.Е., поддержавшей доводы апелляционной жалобы, объяснения представителя Рубцова П.И. – Рубцова Д.П., полагавшего решение суда не подлежащим отмене, объяснения Белоус И.В., полагавшей решение суда подлежащим отмене по доводам апелляционной жалобы, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражения на жалобу, исследовав материалы дела, судебная коллегия

установила:

Рубцов П.И. обратился в суд с иском к Белоус И.В. о взыскании долга по договору займа, процентов, об обращения взыскания на заложенное имущество.

Требования мотивированы тем, что 21 октября 2019 года между Рубцовым П.И. и Белоус И.В. заключен договор займа №, обеспеченного залогом недвижимого имущества, и договор ипотеки (залога недвижимости) №.

Согласно п. 1.1 договора займа Рубцов П.И. предоставил Белоус И.В. сумму займа в размере 5280000 руб. сроком на 12 месяцев.

Истец исполнил свои обязательства по предоставлению денежных средств, однако ответчик неоднократно допускала просрочки уплаты ежемесячных платежей по договору займа, в том числе более чем на 30 дней.

Рубцов П.И. с учетом уточнения исковых требований в порядке ст. 39 ГПК РФ просил взыскать с ответчика задолженность по договору займа от 21 октября 2019 года в размере 5195000 руб., проценты за пользование денежными средствами за период с 01 декабря 2019 года по 24 марта 2020 года в размере 120550 руб., проценты за пользование денежными средствами в размере 10000 руб. за каждый день просрочки, начиная с 24 марта 2020 года по день фактической оплаты основного долга, расходы по оплате юридических услуг в размере 15000 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 34778 руб., почтовые расходы в размере 189 руб. 04 коп., расходы по проведению экспертного исследования в размере 2000 руб., обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Белоус И.В., - квартиру общей площадью 160,7 кв.м, расположенную по адресу: <адрес>, установить начальную продажную стоимость в размере 5152000 руб., определить способ реализации имущества в виде продажи с публичных торгов.

Заочным решением Ленинского районного суда г. Саратова от 22 мая 2020 года с Белоус И.В. в пользу Рубцова П.И. взысканы задолженность по основному долгу по договору займа от 21 октября 2019 года в размере 5195000 руб., проценты, начисленные на сумму задолженности по основному обязательству за пользование денежными средствами за период с 01 декабря 2019 года по 24 марта 2020 года в размере 120550 руб., проценты за пользование денежными средствами в размере 10000 руб. за каждый день просрочки, начиная с 24 марта 2020 года по день фактической оплаты основного долга, расходы по оплате юридических услуг в размере 7000 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 34778 руб., почтовые расходы в размере 189 руб. 04 коп., расходы по проведению экспертного исследования в размере 2000 руб., обращено взыскание на квартиру общей площадью 160,7 кв.м, расположенную по адресу: <адрес>, установлена начальная продажная стоимость в размере 5152000 руб., определен способ реализации имущества в виде продажи с публичных торгов.

В апелляционной жалобе представитель АО «Райффайзенбанк» - лица, не привлеченного к участию в деле, просит решение суда отменить, принять по делу новое решение, которым отказать в удовлетворении исковых требований. В обоснование доводов апелляционной жалобы ссылается на то, что на основании определения Арбитражного суда Саратовской области от 10 января 2022 года по делу № А57-26248/2021 принято к производству заявление АО «Райффайзенбанк» о признании индивидуального предпринимателя Белоус И.В. несостоятельным (банкротом). Определением Арбитражного суда Саратовской области от 05 октября 2022 года в отношении Белоус И.В. введена процедура реструктуризации долгов. 26 октября 2022 года Рубцов П.И. направил заявление о включении требований в реестр требований кредиторов ИП Белоус И.В. с приложением обжалуемого заочного решения Ленинского районного суда г. Саратова от 22 мая 2020 года. Полагает, что при вынесении заочного решения судом не установлены обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, а именно позволяло ли финансовое положение кредитора предоставить должнику соответствующие денежные средства, каким образом заемщиком были использованы полученные денежные средства.

В письменных возражениях на апелляционную жалобу Рубцов П.И. просит решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

В письменных возражениях на апелляционную жалобу Белоус И.В. просит решение суда отменить, исковое заявление Рубцова П.И. оставить без рассмотрения по существу, поскольку заявленные требования должны быть рассмотрены в рамках дела о банкротстве.

В силу п. 4 ч. 4 ст. 330 ГПК РФ основаниями для отмены решения суда первой инстанции в любом случае является принятие судом решения о правах и об обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле.

В силу положений ч. 5 ст. 330 ГПК РФ при наличии оснований, предусмотренных ч. 4 настоящей статьи, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ.

Судебной коллегией установлено, что на основании определения Арбитражного суда Саратовской области от 05 октября 2022 года по делу № А57-26248/2021 признано обоснованным заявление АО «Райффайзенбанк» о признании индивидуального предпринимателя Белоус И.В. несостоятельным (банкротом), требования АО «Райффайзенбанк» включены в реестр требований кредиторов должника.

Судебной коллегией по гражданским делам Саратовского областного суда 13 декабря 2023 года вынесено определение о переходе к рассмотрению настоящего дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ, в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены кредиторы Белоус И.В. - АО «Райффайзенбанк», Межрайонная ИФНС России № 20 по Саратовской области, ПАО «Сбербанк России, АО КБ «Локо-Банк», АО «Ситиматик», ИП Шалагина Е.В., ООО «Гудок», ЖК «Восход», Федеральное агентство по управлению государственным имуществом.

Иные лица, участвующие в деле, в заседание судебной коллегии не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены, сведений об уважительности причин неявки не представили. Учитывая положения ст. 167 ГПК РФ, судебной коллегией дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

Проверив законность и обоснованность решения суда, судебная коллегия приходит к выводу о наличии оснований для отмены решения суда.

Судебной коллегией установлено, что 21 октября 2019 года между Рубцовым П.И. и Белоус И.В. заключен договор займа № на сумму 5280000 руб. на срок 12 месяцев. Заемщик обязался осуществить возврат займа в соответствии с графиком, содержащимся в п. 1.2 договора займа.

Факт передачи Рубцовым П.И. денежных средств подтверждается соответствующей распиской Белоус И.В. от 21 октября 2019 года.

В обеспечение исполнения обязательств по договору займа 21 октября 2019 года между Рубцовым П.И. и Белоус И.В. заключен договор ипотеки (залога недвижимости) №, по условиям которого в обеспечение своевременного и надлежащего исполнения обязательств залогодателем перед залогодержателем по договору займа, залогодатель передает, а залогодержатель принимает в залог недвижимое имущество – принадлежащую Белоус И.В. квартиру площадью 160,7 кв.м, расположенную по адресу: <адрес>.

В нарушение условий договора займа Белоус И.В. неоднократно допускала просрочки уплаты ежемесячных платежей.

13 февраля 2020 года в адрес Белоус И.В. истец направил претензию с требованием погасить имеющуюся задолженность по договору займа в срок до 01 марта 2020 года.

24 марта 2020 года указанная претензия получена Белоус И.В., однако требования, изложенные в претензии, ответчиком не исполнены.

Судебной коллегией также установлено, что решением Арбитражного суда Саратовской области от 07 сентября 2023 года индивидуальный предприниматель Белоус И.В. признана несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества гражданина сроком на пять месяцев.

В рамках дела о банкротстве индивидуального предпринимателя Белоус И.В. арбитражным судом рассмотрены заявления кредиторов (АО «Райффайзенбанк», Межрайонная ИФНС России № 20 по Саратовской области, ПАО «Сбербанк России», Федерального агентства по управлению государственным имуществом, ООО «Гудок», ЖК «Восход», АО «Ситиматик», АО КБ «Локо-Банк», индивидуального предпринимателя Шалагиной Е.В.) о включении в реестр требований кредиторов должника.

Разрешая заявленные Рубцовым П.И. исковые требования к Белоус И.В. о взыскании долга по договору займа, процентов, об обращения взыскания на заложенное имущество, судебная коллегия исходит из следующего.

На основании ст. 32 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом и отнесены к специальной подведомственности арбитражных судов ст. 33 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

В силу п. 1 и п. 2 ст. 213.11 Закона о банкротстве с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей.

С даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, требования о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными сделок и о применении последствий недействительности ничтожных сделок могут быть предъявлены только в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Исковые заявления, которые предъявлены не в рамках дела о банкротстве гражданина и не рассмотрены судом до даты введения реструктуризации долгов гражданина, подлежат после этой даты оставлению судом без рассмотрения.

В силу положений п. 1 ст. 5 Закона о банкротстве под текущими платежами понимаются денежные обязательства, требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

В п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 6 декабря 2013 года № 88 «О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве» разъяснено, что, исходя из п. 1 ст. 4 и п. 1 ст. 5 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», если основное требование кредитора к должнику возникло до возбуждения дела о банкротстве, все связанные с ним дополнительные требования имеют при банкротстве тот же правовой режим, то есть они не являются текущими и подлежат включению в реестр требований кредиторов.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░. 49 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 13 ░░░░░░░ 2015 ░░░░ № 45 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 213.11 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 01 ░░░░░░░ 2015 ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 01 ░░░░░░░ 2015 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░. 3 ░░. 22 ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. ░. 1 ░ 2 ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 2.1 ░░. 33 ░░░ ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 09 ░░░░ 2019 ░░░░ № 26 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 28 ░░░░░░ 2018 ░░░░ № 451-░░ «░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № 451-░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. 2 ░. 1 ░░. 135 ░░░ ░░, ░. 1 ░. 1 ░░. 129 ░░░ ░░, ░. 2 ░. 1 ░░. 129 ░░░ ░░. ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № 451-░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. 2.1 ░░. 33 ░░░ ░░, ░. 4 ░░. 39 ░░░ ░░, ░. 2.1 ░░. 27 ░░░ ░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░. 2.1 ░░. 33 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 09 ░░░░ 2019 ░░░░ № 26, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. 1, 3, 4 ░. 1 ░░. 330 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░ 22 ░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 327.1, 328, 329, 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░ 22 ░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░
16 ░░░░░░ 2024 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░