Решение по делу № 2-143/2020 от 24.04.2020

Дело № 2-143/2020 г.

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Торопец 23 июня 2020 года

Торопецкий районный суд Тверской области в составе:

председательствующего судьи Крон И.В.,

при секретаре Лизуновой Ю.А.,

с участием истца Калашникова В.В. и его представителя Широковой Н.О.,

ответчика Индивидуального предпринимателя Иванова С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Калашникова В. В. к Обществу с ограниченной ответственностью «Туроператор Коралл Тревел Центр» и Индивидуальному предпринимателю Иванову С. В. о расторжении договора о реализации туристического продукта, взыскании денежных средств, уплаченных за туристический продукт, штрафа,

У С Т А Н О В И Л:

Калашников В.В. обратился в суд с иском к ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» и ИП Иванову С.В. о расторжении договора о реализации туристического продукта, взыскании денежных средств, уплаченных за туристический продукт, штрафа.

Истец свои требования мотивировал тем, что 18 декабря 2019 года с ИП Ивановым С.В., действовавшим по поручению туроператора ООО «Туорператор Корал Тревел Центр» был заключен договор № TVR-230 о реализации туристического продукта, предусматривающего путешествие его и супруги в Тайланд на о.Пхукет со 2 апреля 2020 года по 16 апреля 2020 года в отель PHUKETISLANDVIEW (3*) тип номера SUPERIORROOM с включенным завтраком. Транспортной компанией Qatar Airways, Маршрут с пересадками: Moskva - Doxa- Bankok-Pxuket и обратно. В соответствии с пунктом 3.3.1. и приложением № 3 к договору он 13 декабря 2019 года оплатил банковской картой стоимость предоплаты (80%) в сумме 65 000 рублей, 17 декабря 2019 года в сумме 39 000 рублей на расчетный счет менеджера Козловой Н.В., что подтверждается чеками по операции Сбербанк онлайн № 979600 от 13 декабря 2019 года и № 93159 от 17 декабря 2019 года. Остальную часть (30%) он оплатил 12 марта 2020г. банковской картой так же на расчетный счет менеджера Козловой Н.В. в размере 30 100 рублей, что подтверждается чеком по операции Сбербанк онлайн № 407232 от 12 марта 2020 года. Общая сумма путевки составила 134 100 рублей 00 копеек.

Согласно договору, поездка должна была состояться в период с 02 апреля 2020 года по 16 апреля 2020 года, но не состоялась ввиду того, что до начала путешествия на официальном сайте Федерального агентства по туризму появилась информация о возникновении угрозы безопасности здоровью туристов, находящихся в Таиланде, вызванной неблагоприятной эпидемиологической обстановкой в мире (вспышка короновируса COVID-19), а именно: с 26 марта 2020 года приостановлено авиасообщение, введен режим чрезвычайного положения, введен запрет на въезд иностранных граждан (запрет на въезд и выезд из Таиланда, режим чрезвычайного положения.)

Поскольку реализация услуги могла причинить вред жизни, здоровью и имуществу, при сложившихся обстоятельствах считает, что имеет безусловное право требовать расторжение договора о реализации туристского продукта, в связи с существенным изменением обстоятельств, из которых стороны исходили при его заключении.

20 марта 2020 года он обратился к турагенту и туроператору с письменным требованием о расторжении договора о реализации туристского продукта в связи с существенным изменением обстоятельств и вернуть в срок до 31 марта 2020 года деньги в сумме 134 100 рублей, однако ответа до настоящего времени не поступило и деньги не вернули. Право на расторжение договора предусмотрено положениями Федерального закона «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации», а так же имеет право за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя требовать оплаты штрафа в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Просит суд расторгнуть договор от 18 декабря 2019 года № TVR-230, заключенный между ним и ИП Ивановым С.В. о реализации туристического продукта. Взыскать с ответчиков ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» и ИП И. С.В. в его пользу 134 100 рублей в счет возмещения стоимости не оказанных туристических услуг. А так же взыскать с ответчиков в его пользу штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в сумме 67 050 рублей.

В судебном заседании истец Калашников В.В. исковые требования поддержал по доводам, изложенным в исковом заявлении, просил расторгнуть договор от 18 декабря 2019 года № TVR-230, заключенный между ним и ИП Ивановым С.В. о реализации туристического продукта; взыскать солидарно с ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» и ИП Иванов С.В. в его пользу 134 100 рублей в счет возмещения стоимости не оказанных туристических услуг и штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в сумме 67 050 рублей.

Представитель истца Калашникова В.В. – Широкова Н.О. иск поддержала по доводам, изложенным в исковом заявлении.

В судебном заседании ответчик – индивидуальный предприниматель Иванов С.В. исковые требования, направленные к нему не признал. Пояснил, что он осуществляет предпринимательскую деятельность, как ИП Иванов С. В., а именно ведет деятельность туристического агентства, по договору франшизы с туроператором Корал Тревел Центр. Официально снимает помещение по адресу: <адрес> Между ним, действующим от имени туроператора, и истцом действительно был заключен договор о реализации туристского продукта TVR - 230 от 18 декабря 2019 года. Оплата произведена в 2 этапа. Истцом были перечислены на карту менеджера Козловой Н.В., деньги, и он, как агент, который не формирует продукт, перечислил их туроператору Коралл Тревел Центр. Тем самым выполнил условия договора, оставив себе комиссию за работу. Оператор зафиксировал получение денег через систему бронирования. В системе стоит статус все оплачено с его стороны. Чеки оплаты имеются, которые оплачены через терминал ВТБ. Считает себя ненадлежащим ответчиком по делу, ответчиком должен быть туроператор, который формирует тур.

Представитель ответчика – ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» в судебное заседание не явились. Ответчик надлежащим образом уведомлен о времени и месте рассмотрения дела.

Третье лицо – Козлова Н.В., надлежащим образом уведомленная о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась.

Представитель государственного органа, привлечённого для дачи заключения по делу – Управление Роспотребнадзора по Тверской области, надлежащим образом извещенный о дне, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, в деле имеется ходатайство о рассмотрении дела без участия представителя.

Из письменного заключения Управления Роспотребнадзора по Тверской области следует, что в соответствии со ст. 15, п.2 ст.450, ст. 451, 452 ГК РФ; ст.ст. 7, 13, 17, 32 Закона РФ «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 г. № 2300-1; ст.ст. 10, 14 Федерального закона от 24 ноября 1996 года № 132-ФЗ «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации»; п.18 Правил оказания услуг по реализации туристского продукта (утв. постановлением Правительства РФ от 18 июля 2007 г. № 452) и представленными материалами по данному делу, территориальный отдел полагает, что у потребителя Калашникова В.В. имеются законные основания потребовать с ИП Иванова С.В. и туроператора ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» расторжение договора № TVR-230 от 18 декабря 2019 года в связи с существенным изменением обстоятельств: вспышка короновируса COVID-19 (с 26.03.2020 г. запрет на въезд и выезд из Тайланда, режим чрезвычайного положения); взыскании с ИП Иванова С.В. и туроператора ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» в пользу Калашникова В.В. оплаченную стоимость заказа в сумме 134 100 рублей 00 копеек в счет возмещения стоимости не оказанных туристических услуг и штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в сумме 67 050 рублей 00 копеек.

Выслушав стороны, исследовав представленные суду доказательства, суд приходит к следующему.

18 декабря 2019 года между истцом и ответчиком ИП Ивановым С.В. по поручению ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» был заключен договор реализации туристического продукта № TVR-230 по условиям которого истец приобрел для себя, а также для супруги тур в Тайланд на о. Пхукет с 2 апреля 2020 года по 16 апреля 2020 года стоимостью 134 100 рублей (л.д.16-25).

В соответствии с пунктом 1.1 договора исполнитель обязуется обеспечить оказание заказчику комплекс услуг, входящих в туристический продукт, сформированный Туроператором по договору о реализации туристического продукта, а заказчик обязуется оплатить туристический продукт.

Сведения о Туроператоре указаны в приложении № 2 к договору – ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр».

Калашниковым В.В. обязательство об оплате тура (134 100 рублей) исполнено в полном объеме. Истцом на карту менеджера Козловой Н.В. 13 декабря 2019 года произведена предоплата банковской картой в сумме в сумме 65 000 рублей, 17 декабря 2019 года в сумме 39 000 рублей, что подтверждается чеками по операции Сбербанк онлайн № 979600 от 13 декабря 2019 года и № 93159 от 17 декабря 2019 года. Остальную часть истец оплатил 12 марта 2020 года банковской картой в размере 30 100 рублей, что подтверждается чеком по операции Сбербанк онлайн № 407232 от 12 марта 2020 года и пояснениями в судебном заседании ответчика ИП Иванов С.В..

ИП Иванов С.В. поступившие от Калашников В.В..В. денежные средства незамедлительно перечислил ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр».

Гарантированным письмом ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр», направленным ИП Иванов С.В., туроператор подтвердил факт получения денежных средств от Калашникова В.В. в сумме по применимому курсу на дату платежей в размере 1 617,30 у.е..

До начала путешествия на официальном сайте Федерального агентства по туризму появилась информация о возникновении угрозы безопасности здоровью туристов, находящихся в Таиланде, вызванной неблагоприятной эпидемиологической обстановкой в мире (вспышка короновируса COVID-19), а именно: с 26 марта 2020 года приостановлено авиасообщение, введен режим чрезвычайного положения, введен запрет на въезд иностранных граждан (запрет на въезд и выезд из Таиланда, режим чрезвычайного положения.).

В соответствии с п.5.3 договора о реализации туристического продукта № TVR-230 от 18 декабря 2019 года каждая из сторон вправе потребовать изменения или расторжения договора в связи с существенным изменением обстоятельств, из которых исходили стороны при заключении договора. К существенным изменением обстоятельств относятся так же – невозможность совершения туристом поездки по независящим от него обстоятельствам (л.д. 17).

Согласно п.5.6 указанного договора в случае возникновения обстоятельств, свидетельствующих о возникновении в месте пребывания туристов (экскурсантов) угрозы безопасности их жизни и здоровья, а равно опасности причинения вреда их имуществу, турист (эксруксант), туроператор, исполнитель вправе потребовать в судебном порядке расторжения договора о реализации туристического продукта или его изменения.

20 марта 2020 года истец обратился к турагенту и туроператору с письменным требованием о расторжении договора о реализации туристского продукта в связи с существенным изменением обстоятельств и возврате в срок до 31 марта 2020 года уплаченных им денег в сумме 134 100 рублей (л.д. 26-27).

Статьей 22 Закона «О защите прав потребителей» установлено, что требования потребителя, в частности, возврате уплаченной за товар денежной суммы, подлежат удовлетворению продавцом в течение десяти дней со дня предъявления соответствующего требования.

Требования истца в досудебном порядке ответчиком, как непосредственным исполнителем услуг по договору о реализации туристского продукта, в установленные сроки удовлетворены не были и не удовлетворены до настоящего времени.

Судебная защита туристов осуществляется в соответствии с Законом Российской Федерации от 07 февраля 1992 года №2300-1 "О защите прав потребителей", главой 39 ГК РФ, положениями Федерального закона от 24.11.1996г. №132-ФЗ " Об основах туристской деятельности в Российской Федерации".

Согласно положениям статьи 451 ГК РФ существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, является основанием для его изменения или расторжения, если иное не предусмотрено договором или не вытекает из его существа. Изменение обстоятельств признается существенным, когда они изменились настолько, что, если бы стороны могли это разумно предвидеть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся условиях.

Одновременно согласно положениям ст. 10 Закона № 132-ФЗ "Об основах туристической деятельности в РФ" каждая из сторон вправе потребовать изменения или расторжения договора о реализации туристского продукта в связи с существенным изменением обстоятельств, из которых исходили стороны при заключении договора.

В силу ст.6, абз.3 ст.14 ФЗ от 24.11.1996 г. N 132-ФЗ "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации" турист имеет право на обеспечение личной безопасности, своих потребительских прав и сохранности своего имущества, беспрепятственное получение неотложной медицинской помощи.

В случае появления обстоятельств, свидетельствующих о возникновении в стране (месте) временного пребывания туристов (экскурсантов) угрозы безопасности их жизни и здоровья, а равно опасности причинения вреда их имуществу, турист (экскурсант) и (или) туроператор (турагент) вправе потребовать в судебном порядке расторжения договора о реализации туристского продукта или его изменения.

При расторжении договора о реализации туристского продукта, в связи с наступлением указанных выше обстоятельств до начала путешествия туристу и (или) иному заказчику возвращается денежная сумма, равная общей цене туристского продукта.

Наличие указанных обстоятельств подтверждается соответствующими решениями федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, принимаемыми в соответствии с федеральными законами (абз. этой же статьи).

Предупреждать туристов об угрозе безопасности имеет право Федеральное агентство по туризму (п.5.3.2 Положения о Федеральном агентстве по туризму, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 31.12.2004 N 901)

Возникновение угрозы безопасности туристов относится к существенным изменениям обстоятельств.

Из дела усматривается, что до начала путешествия истца на официальном сайте Федерального агентства по туризму была размещена информация о возникновении угрозы безопасности здоровью туристов, находящихся в Таиланде, вызванной неблагоприятной эпидемиологической обстановкой в мире (вспышка короновируса COVID-19), а именно: с 26 марта 2020 года запрещен въезд иностранных граждан, кроме сотрудников дипмиссий и международных организаций, экипажей самолетов и кораблей, водителей грузовых автомобилей, при условии последующего выезда с территории Тайланда.

Ввиду наличия вышеуказанных обстоятельств, свидетельствующих о возникновении угрозы безопасности жизни и здоровью истца и его супруги во время отдыха в Тайланде, истец вправе согласно ст. ст. 10, 14 Федерального закона от 24.11.1996 N 132-ФЗ "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации" потребовать расторжения договора о реализации туристского продукта и возврата ему денежной суммы, равной общей цене туристского продукта, поскольку требование о расторжении договора истцом было заявлено до начала путешествия (требование ИП и ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр», направлено 20 марта 2020 года) и туристские услуги фактически истцу не оказывались, что подтверждается представленными суду письменными доказательствами.

Согласно п. 1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации, изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или договором. Пунктом 3 указанной статьи установлено, что в случае одностороннего отказа от исполнения договора полностью или частично, когда такой отказ допускается законом или соглашением сторон, договор считается соответственно расторгнутым или измененным.

Таким образом, в данном случае имеются предусмотренные законом основания для расторжения договора.

Разрешая исковые требования о взыскании денежных средств, уплаченных за туристический продукт, и определяя надлежащего ответчика, суд исходит из следующего.

Статья 1 Федерального Закона «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации» от 24.11.1996 № 132-ФЗ содержит основные понятие и термины, используемые в туристической деятельности.

Так, туристская деятельность представляет собой туроператорскую и турагентскую деятельность, а также иную деятельность по организации путешествий. При этом туроператорами являются юридические лица, осуществляющие деятельность по формированию, продвижению и реализации туристского продукта, а турагентами - юридические лица или индивидуальные предприниматели, непосредственно продвигающие и реализующие туристский продукт.

Под туристским продуктом понимается комплекс услуг по перевозке и размещению, оказываемых за общую цену (независимо от включения в общую цену стоимости экскурсионного обслуживания и (или) других услуг) по договору о реализации туристского продукта.

Так, статьей 10 названного закона предусматривается, что реализация туристского продукта осуществляется на основании договора, заключаемого в письменной форме между туроператором и туристом и (или) иным заказчиком, а в случаях, предусмотренных настоящим федеральным законом, между турагентом и туристом и (или) иным заказчиком.

Туристский продукт согласно абзацу 1 статьи 9 Закона формируется туроператором. При этом нормой абзаца 2 статьи 9 Закона предусмотрено, что оказание туристам всех услуг, входящих в туристский продукт, обеспечивает туроператор. В этих целях он действует самостоятельно или с привлечением третьих лиц, на которых туроператором возлагается исполнение части или всех его обязательств перед туристами и (или) иными заказчиками.

Таким образом, законодательство о туристской деятельности предполагает, что отношения по реализации туристского продукта могут формироваться в виде двух моделей: 1) по модели двусторонних отношений "турист-туроператор"; 2) по модели трехсторонних отношений с участием посредника "турист-турагент-туроператор".

ИП Иванов С.П. был привлечен ООО «Туроператор Корал Тревел Центр» к реализации туристского продукта в качестве турагента. Он, в свою очередь, в качестве субтурагента привлек к реализации туристского продукта, подготовленного туроператором, Козлову Н.В..

Согласно правовой позиции, изложенной в п.50 Постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей", применяя законодательство о защите прав потребителей к отношениям, связанным с оказанием туристских услуг, судам надлежит учитывать, что ответственность перед туристом и (или) иным заказчиком за качество исполнения обязательств по договору о реализации туристского продукта, заключенному турагентом как от имени туроператора, так и от своего имени, несет туроператор (в том числе за неоказание или ненадлежащее оказание туристам услуг, входящих в туристский продукт, независимо от того, кем должны были оказываться или оказывались эти услуги), если федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации не установлено, что ответственность перед туристами несет третье лицо.

Согласно п.48 Постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей", разрешая дела по искам о защите прав потребителей, необходимо иметь в виду, что по общему правилу изготовитель (исполнитель, продавец, уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер) является субъектом ответственности вне зависимости от участия в отношениях по сделкам с потребителями третьих лиц (агентов). По сделкам с участием граждан-потребителей агент (посредник) может рассматриваться самостоятельным субъектом ответственности в силу ст. 37 Закона о защите прав потребителей, п.1 ст.1005 ГК РФ, если расчеты по такой сделке совершаются им от своего имени. Однако из договора о реализации туристического продукта следует, что ИП Иванов С.В., действовал по поручению туроператора - ООО «Туроператор Корал Тревел Центр», т.е. сделка совершалась агентом не от своего имени.

Доказательств того, что ООО «Туроператор Корал Тревел Центр» понесло реальные расходы, вызванные исполнением заказанной услуги, ответчик суду не представил.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что ответственным лицом за нарушение прав Калашникова В.В., как потребителя является ответчик ООО «Туроператор Корал Тревел Центр», который должен возвратить истцу денежные средства, уплаченные за туристический продукт в полном объеме. Иванов С.В. не является ответчиком по настоящему спору, в связи с чем, исковые требования к нему удовлетворению не подлежат.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в п.46 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012г. №17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду (пункт 6 статьи 13 Закона).

При таких обстоятельствах, поскольку факт нарушения прав Калашникова В.В. как потребителя туристических услуг судом установлен, обязанность по возврату денежных средств уплаченных в счет оплаты туристического продукта в добровольном порядке надлежащим образом не исполнена, Калашников В.В. имеет право на взыскание штрафных санкций в размере 67 050 рублей.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии со ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ч.1 ст.103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден, взыскивается с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов в бюджет пропорционально удовлетворенной части исковых требований. Поскольку в соответствии с пп.4 п.2 ст.333.36 Налогового Кодекса РФ при подаче в суд исковых заявлений, вытекающих из нарушений прав потребителей, истец от уплаты государственной пошлины освобожден, с ответчика подлежит взысканию в местный бюджет государственная пошлина в сумме 5 211 рублей 50 копеек.

Руководствуясь ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования Калашникова В. В. удовлетворить частично.

Расторгнуть договор от 18 декабря 2019 года № TVR-230, заключенный между Калашниковым В. В. и Индивидуальным Предпринимателем Ивановым С. В., действующим по поручению Общества с ограниченной ответственностью «Туроператор Корал Тревел Центр», о реализации туристического продукта.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Туроператор Корал Тревел Центр» в пользу Калашникова В. В. денежные средства, уплаченные за туристический продукт в размере 134 100 (сто тридцать четыре тысячи сто) рублей 00 копеек, а также штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в сумме 67 050 (шестьдесят семь тысяч пятьдесят) рублей 00 копеек, а всего 201 150 (двести одна тысяча сто пятьдесят) рублей.

В удовлетворении исковых требований Калашникова В. В. к Индивидуальному предпринимателю Иванову С. В., отказать.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Туроператор Корал Тревел Центр» в доход бюджета Муниципального образования «Торопецкий район» Тверской области государственную пошлину в сумме 5 211 (пять тысяч двести одиннадцать) рублей 50 копеек.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме в Тверской областной суд с подачей жалобы через Торопецкий районный суд Тверской области.

Решение в окончательной форме изготовлено 2 июля 2020 года.

Председательствующий                              И.Р’. РљСЂРѕРЅ

Дело № 2-143/2020 г.

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Торопец 23 июня 2020 года

Торопецкий районный суд Тверской области в составе:

председательствующего судьи Крон И.В.,

при секретаре Лизуновой Ю.А.,

с участием истца Калашникова В.В. и его представителя Широковой Н.О.,

ответчика Индивидуального предпринимателя Иванова С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Калашникова В. В. к Обществу с ограниченной ответственностью «Туроператор Коралл Тревел Центр» и Индивидуальному предпринимателю Иванову С. В. о расторжении договора о реализации туристического продукта, взыскании денежных средств, уплаченных за туристический продукт, штрафа,

У С Т А Н О В И Л:

Калашников В.В. обратился в суд с иском к ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» и ИП Иванову С.В. о расторжении договора о реализации туристического продукта, взыскании денежных средств, уплаченных за туристический продукт, штрафа.

Истец свои требования мотивировал тем, что 18 декабря 2019 года с ИП Ивановым С.В., действовавшим по поручению туроператора ООО «Туорператор Корал Тревел Центр» был заключен договор № TVR-230 о реализации туристического продукта, предусматривающего путешествие его и супруги в Тайланд на о.Пхукет со 2 апреля 2020 года по 16 апреля 2020 года в отель PHUKETISLANDVIEW (3*) тип номера SUPERIORROOM с включенным завтраком. Транспортной компанией Qatar Airways, Маршрут с пересадками: Moskva - Doxa- Bankok-Pxuket и обратно. В соответствии с пунктом 3.3.1. и приложением № 3 к договору он 13 декабря 2019 года оплатил банковской картой стоимость предоплаты (80%) в сумме 65 000 рублей, 17 декабря 2019 года в сумме 39 000 рублей на расчетный счет менеджера Козловой Н.В., что подтверждается чеками по операции Сбербанк онлайн № 979600 от 13 декабря 2019 года и № 93159 от 17 декабря 2019 года. Остальную часть (30%) он оплатил 12 марта 2020г. банковской картой так же на расчетный счет менеджера Козловой Н.В. в размере 30 100 рублей, что подтверждается чеком по операции Сбербанк онлайн № 407232 от 12 марта 2020 года. Общая сумма путевки составила 134 100 рублей 00 копеек.

Согласно договору, поездка должна была состояться в период с 02 апреля 2020 года по 16 апреля 2020 года, но не состоялась ввиду того, что до начала путешествия на официальном сайте Федерального агентства по туризму появилась информация о возникновении угрозы безопасности здоровью туристов, находящихся в Таиланде, вызванной неблагоприятной эпидемиологической обстановкой в мире (вспышка короновируса COVID-19), а именно: с 26 марта 2020 года приостановлено авиасообщение, введен режим чрезвычайного положения, введен запрет на въезд иностранных граждан (запрет на въезд и выезд из Таиланда, режим чрезвычайного положения.)

Поскольку реализация услуги могла причинить вред жизни, здоровью и имуществу, при сложившихся обстоятельствах считает, что имеет безусловное право требовать расторжение договора о реализации туристского продукта, в связи с существенным изменением обстоятельств, из которых стороны исходили при его заключении.

20 марта 2020 года он обратился к турагенту и туроператору с письменным требованием о расторжении договора о реализации туристского продукта в связи с существенным изменением обстоятельств и вернуть в срок до 31 марта 2020 года деньги в сумме 134 100 рублей, однако ответа до настоящего времени не поступило и деньги не вернули. Право на расторжение договора предусмотрено положениями Федерального закона «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации», а так же имеет право за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя требовать оплаты штрафа в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Просит суд расторгнуть договор от 18 декабря 2019 года № TVR-230, заключенный между ним и ИП Ивановым С.В. о реализации туристического продукта. Взыскать с ответчиков ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» и ИП И. С.В. в его пользу 134 100 рублей в счет возмещения стоимости не оказанных туристических услуг. А так же взыскать с ответчиков в его пользу штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в сумме 67 050 рублей.

В судебном заседании истец Калашников В.В. исковые требования поддержал по доводам, изложенным в исковом заявлении, просил расторгнуть договор от 18 декабря 2019 года № TVR-230, заключенный между ним и ИП Ивановым С.В. о реализации туристического продукта; взыскать солидарно с ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» и ИП Иванов С.В. в его пользу 134 100 рублей в счет возмещения стоимости не оказанных туристических услуг и штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в сумме 67 050 рублей.

Представитель истца Калашникова В.В. – Широкова Н.О. иск поддержала по доводам, изложенным в исковом заявлении.

В судебном заседании ответчик – индивидуальный предприниматель Иванов С.В. исковые требования, направленные к нему не признал. Пояснил, что он осуществляет предпринимательскую деятельность, как ИП Иванов С. В., а именно ведет деятельность туристического агентства, по договору франшизы с туроператором Корал Тревел Центр. Официально снимает помещение по адресу: <адрес> Между ним, действующим от имени туроператора, и истцом действительно был заключен договор о реализации туристского продукта TVR - 230 от 18 декабря 2019 года. Оплата произведена в 2 этапа. Истцом были перечислены на карту менеджера Козловой Н.В., деньги, и он, как агент, который не формирует продукт, перечислил их туроператору Коралл Тревел Центр. Тем самым выполнил условия договора, оставив себе комиссию за работу. Оператор зафиксировал получение денег через систему бронирования. В системе стоит статус все оплачено с его стороны. Чеки оплаты имеются, которые оплачены через терминал ВТБ. Считает себя ненадлежащим ответчиком по делу, ответчиком должен быть туроператор, который формирует тур.

Представитель ответчика – ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» в судебное заседание не явились. Ответчик надлежащим образом уведомлен о времени и месте рассмотрения дела.

Третье лицо – Козлова Н.В., надлежащим образом уведомленная о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась.

Представитель государственного органа, привлечённого для дачи заключения по делу – Управление Роспотребнадзора по Тверской области, надлежащим образом извещенный о дне, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, в деле имеется ходатайство о рассмотрении дела без участия представителя.

Из письменного заключения Управления Роспотребнадзора по Тверской области следует, что в соответствии со ст. 15, п.2 ст.450, ст. 451, 452 ГК РФ; ст.ст. 7, 13, 17, 32 Закона РФ «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 г. № 2300-1; ст.ст. 10, 14 Федерального закона от 24 ноября 1996 года № 132-ФЗ «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации»; п.18 Правил оказания услуг по реализации туристского продукта (утв. постановлением Правительства РФ от 18 июля 2007 г. № 452) и представленными материалами по данному делу, территориальный отдел полагает, что у потребителя Калашникова В.В. имеются законные основания потребовать с ИП Иванова С.В. и туроператора ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» расторжение договора № TVR-230 от 18 декабря 2019 года в связи с существенным изменением обстоятельств: вспышка короновируса COVID-19 (с 26.03.2020 г. запрет на въезд и выезд из Тайланда, режим чрезвычайного положения); взыскании с ИП Иванова С.В. и туроператора ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» в пользу Калашникова В.В. оплаченную стоимость заказа в сумме 134 100 рублей 00 копеек в счет возмещения стоимости не оказанных туристических услуг и штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в сумме 67 050 рублей 00 копеек.

Выслушав стороны, исследовав представленные суду доказательства, суд приходит к следующему.

18 декабря 2019 года между истцом и ответчиком ИП Ивановым С.В. по поручению ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр» был заключен договор реализации туристического продукта № TVR-230 по условиям которого истец приобрел для себя, а также для супруги тур в Тайланд на о. Пхукет с 2 апреля 2020 года по 16 апреля 2020 года стоимостью 134 100 рублей (л.д.16-25).

В соответствии с пунктом 1.1 договора исполнитель обязуется обеспечить оказание заказчику комплекс услуг, входящих в туристический продукт, сформированный Туроператором по договору о реализации туристического продукта, а заказчик обязуется оплатить туристический продукт.

Сведения о Туроператоре указаны в приложении № 2 к договору – ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр».

Калашниковым В.В. обязательство об оплате тура (134 100 рублей) исполнено в полном объеме. Истцом на карту менеджера Козловой Н.В. 13 декабря 2019 года произведена предоплата банковской картой в сумме в сумме 65 000 рублей, 17 декабря 2019 года в сумме 39 000 рублей, что подтверждается чеками по операции Сбербанк онлайн № 979600 от 13 декабря 2019 года и № 93159 от 17 декабря 2019 года. Остальную часть истец оплатил 12 марта 2020 года банковской картой в размере 30 100 рублей, что подтверждается чеком по операции Сбербанк онлайн № 407232 от 12 марта 2020 года и пояснениями в судебном заседании ответчика ИП Иванов С.В..

ИП Иванов С.В. поступившие от Калашников В.В..В. денежные средства незамедлительно перечислил ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр».

Гарантированным письмом ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр», направленным ИП Иванов С.В., туроператор подтвердил факт получения денежных средств от Калашникова В.В. в сумме по применимому курсу на дату платежей в размере 1 617,30 у.е..

До начала путешествия на официальном сайте Федерального агентства по туризму появилась информация о возникновении угрозы безопасности здоровью туристов, находящихся в Таиланде, вызванной неблагоприятной эпидемиологической обстановкой в мире (вспышка короновируса COVID-19), а именно: с 26 марта 2020 года приостановлено авиасообщение, введен режим чрезвычайного положения, введен запрет на въезд иностранных граждан (запрет на въезд и выезд из Таиланда, режим чрезвычайного положения.).

В соответствии с п.5.3 договора о реализации туристического продукта № TVR-230 от 18 декабря 2019 года каждая из сторон вправе потребовать изменения или расторжения договора в связи с существенным изменением обстоятельств, из которых исходили стороны при заключении договора. К существенным изменением обстоятельств относятся так же – невозможность совершения туристом поездки по независящим от него обстоятельствам (л.д. 17).

Согласно п.5.6 указанного договора в случае возникновения обстоятельств, свидетельствующих о возникновении в месте пребывания туристов (экскурсантов) угрозы безопасности их жизни и здоровья, а равно опасности причинения вреда их имуществу, турист (эксруксант), туроператор, исполнитель вправе потребовать в судебном порядке расторжения договора о реализации туристического продукта или его изменения.

20 марта 2020 года истец обратился к турагенту и туроператору с письменным требованием о расторжении договора о реализации туристского продукта в связи с существенным изменением обстоятельств и возврате в срок до 31 марта 2020 года уплаченных им денег в сумме 134 100 рублей (л.д. 26-27).

Статьей 22 Закона «О защите прав потребителей» установлено, что требования потребителя, в частности, возврате уплаченной за товар денежной суммы, подлежат удовлетворению продавцом в течение десяти дней со дня предъявления соответствующего требования.

Требования истца в досудебном порядке ответчиком, как непосредственным исполнителем услуг по договору о реализации туристского продукта, в установленные сроки удовлетворены не были и не удовлетворены до настоящего времени.

Судебная защита туристов осуществляется в соответствии с Законом Российской Федерации от 07 февраля 1992 года №2300-1 "О защите прав потребителей", главой 39 ГК РФ, положениями Федерального закона от 24.11.1996г. №132-ФЗ " Об основах туристской деятельности в Российской Федерации".

Согласно положениям статьи 451 ГК РФ существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, является основанием для его изменения или расторжения, если иное не предусмотрено договором или не вытекает из его существа. Изменение обстоятельств признается существенным, когда они изменились настолько, что, если бы стороны могли это разумно предвидеть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся условиях.

Одновременно согласно положениям ст. 10 Закона № 132-ФЗ "Об основах туристической деятельности в РФ" каждая из сторон вправе потребовать изменения или расторжения договора о реализации туристского продукта в связи с существенным изменением обстоятельств, из которых исходили стороны при заключении договора.

В силу ст.6, абз.3 ст.14 ФЗ от 24.11.1996 г. N 132-ФЗ "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации" турист имеет право на обеспечение личной безопасности, своих потребительских прав и сохранности своего имущества, беспрепятственное получение неотложной медицинской помощи.

В случае появления обстоятельств, свидетельствующих о возникновении в стране (месте) временного пребывания туристов (экскурсантов) угрозы безопасности их жизни и здоровья, а равно опасности причинения вреда их имуществу, турист (экскурсант) и (или) туроператор (турагент) вправе потребовать в судебном порядке расторжения договора о реализации туристского продукта или его изменения.

При расторжении договора о реализации туристского продукта, в связи с наступлением указанных выше обстоятельств до начала путешествия туристу и (или) иному заказчику возвращается денежная сумма, равная общей цене туристского продукта.

Наличие указанных обстоятельств подтверждается соответствующими решениями федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, принимаемыми в соответствии с федеральными законами (абз. этой же статьи).

Предупреждать туристов об угрозе безопасности имеет право Федеральное агентство по туризму (п.5.3.2 Положения о Федеральном агентстве по туризму, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 31.12.2004 N 901)

Возникновение угрозы безопасности туристов относится к существенным изменениям обстоятельств.

Из дела усматривается, что до начала путешествия истца на официальном сайте Федерального агентства по туризму была размещена информация о возникновении угрозы безопасности здоровью туристов, находящихся в Таиланде, вызванной неблагоприятной эпидемиологической обстановкой в мире (вспышка короновируса COVID-19), а именно: с 26 марта 2020 года запрещен въезд иностранных граждан, кроме сотрудников дипмиссий и международных организаций, экипажей самолетов и кораблей, водителей грузовых автомобилей, при условии последующего выезда с территории Тайланда.

Ввиду наличия вышеуказанных обстоятельств, свидетельствующих о возникновении угрозы безопасности жизни и здоровью истца и его супруги во время отдыха в Тайланде, истец вправе согласно ст. ст. 10, 14 Федерального закона от 24.11.1996 N 132-ФЗ "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации" потребовать расторжения договора о реализации туристского продукта и возврата ему денежной суммы, равной общей цене туристского продукта, поскольку требование о расторжении договора истцом было заявлено до начала путешествия (требование ИП и ООО «Туроператор Коралл Тревел Центр», направлено 20 марта 2020 года) и туристские услуги фактически истцу не оказывались, что подтверждается представленными суду письменными доказательствами.

Согласно п. 1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации, изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или договором. Пунктом 3 указанной статьи установлено, что в случае одностороннего отказа от исполнения договора полностью или частично, когда такой отказ допускается законом или соглашением сторон, договор считается соответственно расторгнутым или измененным.

Таким образом, в данном случае имеются предусмотренные законом основания для расторжения договора.

Разрешая исковые требования о взыскании денежных средств, уплаченных за туристический продукт, и определяя надлежащего ответчика, суд исходит из следующего.

Статья 1 Федерального Закона «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации» от 24.11.1996 № 132-ФЗ содержит основные понятие и термины, используемые в туристической деятельности.

Так, туристская деятельность представляет собой туроператорскую и турагентскую деятельность, а также иную деятельность по организации путешествий. При этом туроператорами являются юридические лица, осуществляющие деятельность по формированию, продвижению и реализации туристского продукта, а турагентами - юридические лица или индивидуальные предприниматели, непосредственно продвигающие и реализующие туристский продукт.

Под туристским продуктом понимается комплекс услуг по перевозке и размещению, оказываемых за общую цену (независимо от включения в общую цену стоимости экскурсионного обслуживания и (или) других услуг) по договору о реализации туристского продукта.

Так, статьей 10 названного закона предусматривается, что реализация туристского продукта осуществляется на основании договора, заключаемого в письменной форме между туроператором и туристом и (или) иным заказчиком, а в случаях, предусмотренных настоящим федеральным законом, между турагентом и туристом и (или) иным заказчиком.

Туристский продукт согласно абзацу 1 статьи 9 Закона формируется туроператором. При этом нормой абзаца 2 статьи 9 Закона предусмотрено, что оказание туристам всех услуг, входящих в туристский продукт, обеспечивает туроператор. В этих целях он действует самостоятельно или с привлечением третьих лиц, на которых туроператором возлагается исполнение части или всех его обязательств перед туристами и (или) иными заказчиками.

Таким образом, законодательство о туристской деятельности предполагает, что отношения по реализации туристского продукта могут формироваться в виде двух моделей: 1) по модели двусторонних отношений "турист-туроператор"; 2) по модели трехсторонних отношений с участием посредника "турист-турагент-туроператор".

ИП Иванов С.П. был привлечен ООО «Туроператор Корал Тревел Центр» к реализации туристского продукта в качестве турагента. Он, в свою очередь, в качестве субтурагента привлек к реализации туристского продукта, подготовленного туроператором, Козлову Н.В..

Согласно правовой позиции, изложенной в п.50 Постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей", применяя законодательство о защите прав потребителей к отношениям, связанным с оказанием туристских услуг, судам надлежит учитывать, что ответственность перед туристом и (или) иным заказчиком за качество исполнения обязательств по договору о реализации туристского продукта, заключенному турагентом как от имени туроператора, так и от своего имени, несет туроператор (в том числе за неоказание или ненадлежащее оказание туристам услуг, входящих в туристский продукт, независимо от того, кем должны были оказываться или оказывались эти услуги), если федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации не установлено, что ответственность перед туристами несет третье лицо.

Согласно п.48 Постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей", разрешая дела по искам о защите прав потребителей, необходимо иметь в виду, что по общему правилу изготовитель (исполнитель, продавец, уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер) является субъектом ответственности вне зависимости от участия в отношениях по сделкам с потребителями третьих лиц (агентов). По сделкам с участием граждан-потребителей агент (посредник) может рассматриваться самостоятельным субъектом ответственности в силу ст. 37 Закона о защите прав потребителей, п.1 ст.1005 ГК РФ, если расчеты по такой сделке совершаются им от своего имени. Однако из договора о реализации туристического продукта следует, что ИП Иванов С.В., действовал по поручению туроператора - ООО «Туроператор Корал Тревел Центр», т.е. сделка совершалась агентом не от своего имени.

Доказательств того, что ООО «Туроператор Корал Тревел Центр» понесло реальные расходы, вызванные исполнением заказанной услуги, ответчик суду не представил.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что ответственным лицом за нарушение прав Калашникова В.В., как потребителя является ответчик ООО «Туроператор Корал Тревел Центр», который должен возвратить истцу денежные средства, уплаченные за туристический продукт в полном объеме. Иванов С.В. не является ответчиком по настоящему спору, в связи с чем, исковые требования к нему удовлетворению не подлежат.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в п.46 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012г. №17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду (пункт 6 статьи 13 Закона).

При таких обстоятельствах, поскольку факт нарушения прав Калашникова В.В. как потребителя туристических услуг судом установлен, обязанность по возврату денежных средств уплаченных в счет оплаты туристического продукта в добровольном порядке надлежащим образом не исполнена, Калашников В.В. имеет право на взыскание штрафных санкций в размере 67 050 рублей.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии со ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ч.1 ст.103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден, взыскивается с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов в бюджет пропорционально удовлетворенной части исковых требований. Поскольку в соответствии с пп.4 п.2 ст.333.36 Налогового Кодекса РФ при подаче в суд исковых заявлений, вытекающих из нарушений прав потребителей, истец от уплаты государственной пошлины освобожден, с ответчика подлежит взысканию в местный бюджет государственная пошлина в сумме 5 211 рублей 50 копеек.

Руководствуясь ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования Калашникова В. В. удовлетворить частично.

Расторгнуть договор от 18 декабря 2019 года № TVR-230, заключенный между Калашниковым В. В. и Индивидуальным Предпринимателем Ивановым С. В., действующим по поручению Общества с ограниченной ответственностью «Туроператор Корал Тревел Центр», о реализации туристического продукта.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Туроператор Корал Тревел Центр» в пользу Калашникова В. В. денежные средства, уплаченные за туристический продукт в размере 134 100 (сто тридцать четыре тысячи сто) рублей 00 копеек, а также штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в сумме 67 050 (шестьдесят семь тысяч пятьдесят) рублей 00 копеек, а всего 201 150 (двести одна тысяча сто пятьдесят) рублей.

В удовлетворении исковых требований Калашникова В. В. к Индивидуальному предпринимателю Иванову С. В., отказать.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Туроператор Корал Тревел Центр» в доход бюджета Муниципального образования «Торопецкий район» Тверской области государственную пошлину в сумме 5 211 (пять тысяч двести одиннадцать) рублей 50 копеек.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме в Тверской областной суд с подачей жалобы через Торопецкий районный суд Тверской области.

Решение в окончательной форме изготовлено 2 июля 2020 года.

Председательствующий                              И.Р’. РљСЂРѕРЅ

1версия для печати

2-143/2020

Категория:
Гражданские
Истцы
Калашников Вячеслав Витальевич
Ответчики
ИП Иванов Сергей Витальевич
ООО "ТУРОПЕРАТОР КОРАЛ ТРЕВЕЛ ЦЕНТР"
ИП "Иванов Сергей "
Другие
Козлова Наталья Валерьевна
Управление Роспотребнадзора по Тверской области
Широкова Наталья Олеговна
Суд
Торопецкий районный суд Тверской области
Судья
Крон Ирина Владимировна
Дело на сайте суда
toropecky.twr.sudrf.ru
24.04.2020Регистрация иска (заявления, жалобы) в суде
24.04.2020Передача материалов судье
28.04.2020Решение вопроса о принятии иска (заявления, жалобы) к рассмотрению
28.04.2020Вынесено определение о подготовке дела к судебному разбирательству
28.04.2020Вынесено определение о назначении дела к судебному разбирательству
28.04.2020Судебное заседание
15.05.2020Производство по делу приостановлено
15.05.2020Производство по делу возобновлено
15.05.2020Вынесено определение о назначении дела к судебному разбирательству
15.05.2020Судебное заседание
06.07.2020Изготовлено мотивированное решение в окончательной форме
10.07.2020Дело сдано в отдел судебного делопроизводства
Решение

Детальная проверка физлица

  • Уголовные и гражданские дела
  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Арбитражи
  • Банкротство
Подробнее