Решение от 08.02.2024 по делу № 33-1348/2024 от 11.01.2024

Судья: Курилов М.К.                          Дело № 33-1348/2024 (2-3784/2023)

Докладчик: Орлова Н.В.                         УИД 42RS0009-01-2023-005511-96

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

08 февраля 2024 года                                                 г. Кемерово

Судебная коллегия по гражданским делам Кемеровского областного суда в составе председательствующего Савинцевой Н.А.,

судей Орловой Н.В., Лемза А.А.,

при секретаре Крюковой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Орловой Н.В. гражданское дело по апелляционной жалобе Осипова Максима Геннадьевича, Осиповой Веры Павловны, директора общества с ограниченной ответственностью Производственно-коммерческая фирма «Кузбассуглегеология» Осипова Максима Геннадьевича, по апелляционной жалобе представителя Публичного акционерного общества Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный» Поповой Ольги Николаевны

на решение Центрального районного суда г. Кемерово от 09 октября 2023 года по иску Публичного акционерного общества Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный» к обществу с ограниченной ответственностью Производственно-коммерческая фирма «Кузбассуглегеология», Осипову Максиму Геннадьевичу, Осиповой Вере Павловне о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛА:

Истец обратился в суд с иском к ООО ПКФ «Кузбассуглегеология», Осипову Г.В., Осипову М.Г., Осиповой В.П.

Исковые требования мотивированы тем, что 17.12.2019 между ООО ПКФ «Кузбассуглегеология» и Банк Левобережный (ПАО) был заключен Кредитный договор № №, согласно которому истец устанавливает ООО ПКФ «Кузбассуглегеология» по кредитному договору максимальный лимит в размере 5000000 руб. Заемщик обязуется полностью погасить полученный кредит до 13.12.2024.

Истец свои обязательства по кредитному договору перед заемщиком выполнил, предоставив денежные средства на счет заемщика № 40702810809500001037, что подтверждается банковским ордером № № от 19.12.2019, банковским ордером № № от 20.01.2020, банковским ордером №№ от 19.02.2020.

В соответствии с п.6 кредитного договора за пользование кредитом заемщик ежемесячно выплачивает кредитору проценты из расчета - первый день кредитования - 1.25% в день (дневная) от суммы кредита, в последующие дни кредитования - 10% годовых. Согласно п.7 кредитного договора погашение кредита и уплата процентов осуществляются ежемесячно.

На основании п. 12 индивидуальных условий кредитного договора при несвоевременном (неполном) погашении кредита, а также процентов за пользование кредитом, суммы комиссий, предусмотренных договором, заемщик обязан уплатить неустойку в размере 0,5 % на сумму просроченного ежемесячного платежа за каждый календарный день просрочки.

В соответствии с п. 9.1 индивидуальных условий кредитного договора заемщик обязуется, начиная с 01.02.2020, обеспечить на весь период действия кредитного договора кредитовые обороты по счету, открытого у кредитора, в размере не менее 100000 руб. ежемесячно.

В случае нарушения настоящего условия (п.9.1) кредитор имеет право в одностороннем порядке без дополнительного уведомления заемщика и/или заключения дополнительного соглашения увеличить действующую процентную ставку не более чем на 5 пунктов, либо взыскать штраф, согласно Тарифам кредитора, действующим на дату уплаты заемщиком штрафа.

За невыполнение заемщиком условий кредитного договора заемщику начислен штраф в размере 61069,02 руб. (п. 1.6.1.4.4 тарифов банка).

Гашение кредита заемщиком производится ненадлежащим образом: заемщиком неоднократно нарушались сроки возврата суммы кредита, в связи с чем банком начислялась неустойка. По состоянию на 20.06.2023 задолженность заемщика по кредитному договору составляет 2114329.28 руб., из которой: 1999038,33 руб. - сумма основного долга; 16177,03 руб. - сумма начисленных процентов; 38044,90 руб. – неустойка; 61069,02 руб. – штраф за невыполнение условий договора.

В обеспечение обязательств заемщика по кредитному договору банком были заключены следующие договоры поручительства: №№ от 17.12.2019 с Осиповым Г.В., № № от 17.12.2019 с Осиповым М.Г., № № от 17.12.2019 с Осиповой В.П.

В соответствии с п.п. 1,2 договора поручительства поручитель обязуется солидарно отвечать перед кредитором за исполнение ООО ПКФ «Кузбассуглегеология» всех обязательств по кредитному договору № № от 17.12.2019, предметом которого является предоставление денежных средств (кредит).

Кроме того, в обеспечение обязательств по кредитному договору № № от 17.12.2019 года между Осиповой В.П. и банком заключен договор об ипотеке № № от 17.12.2019.

Согласно п. 1.2 договора об ипотеке залогодатель передает в залог/последующий залог залогодержателю следующее недвижимое имущество:

-    нежилое здание. Гараж, площадью <данные изъяты> Адрес объекта: <адрес> (ОАО "Союзшахтоосушение"). Кадастровый (или условный) номер: №

- земельный участок, площадью <данные изъяты> Адрес объекта: <адрес>. Вид разрешенного использования: Другие промышленные объекты (роторный цех). Кадастровый (или условный) номер: №.

Общая залоговая стоимость недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки по настоящему договору, по соглашению сторон составляет 5001000 руб.

Согласно п. 2.18 договора об ипотеке залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет ипотеки в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации и оговором.

ООО ПКФ «Кузбассуглегеология» ненадлежащим образом исполняет условия кредитного договора по уплате суммы основного долга и начисленных процентов, а также требования ст.819 ГК РФ, в связи с чем, истец направил ответчикам уведомление с требованием о досрочном возврате сумму кредита, а также погасить имеющуюся задолженность, увеличенную на сумму процентов. До настоящего времени ответчики не отреагировали на данное требование.

На основании изложенного, истец просит суд взыскать солидарно с ООО ПКФ «Кузбассуглегеология», Осипова Г.В., Осипова М.Г., Осиповой В.П. сумму задолженности по кредитному договору № № от 17.12.2019 в размере 2114329,28 руб., из которой: 1999038,33 руб. - сумма основного долга; 16177,03 руб. - сумма начисленных процентов; 38044,90 руб. – неустойка; 61069,02 руб. – штраф за невыполнение условий договора; также сумму неустойки на сумму просроченного платежа, начисленную с 21.06.2023 по день фактического исполнения, исходя из ставки 0,5% от просроченной суммы за каждый день просрочки исполнения обязательств; сумму процентов за пользование кредитом, начисленные с 21.06.2023 на сумму основного долга по день фактического исполнения, исходя из ставки 10 % годовых; расходы по оплате государственной пошлины в сумме 24 771, 65 руб. и почтовые расходы в размере 1100, 56 руб.; а также обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке № № от 17.12.2019 года, принадлежащее Осиповой В.П.:     нежилое здание. Гараж, площадью <данные изъяты> Адрес объекта: <адрес> (ОАО "Союзшахтоосушение"). Кадастровый (или условный) номер: №; земельный участок, площадью <данные изъяты> Адрес объекта: <адрес> Вид разрешенного использования: Другие промышленные объекты (роторный цех). Кадастровый (или условный) номер: №. С назначением начальной продажной цены равной стоимости, указанной в договоре об ипотеке в размере 5001000 руб.

Определением Центрального районного суда г. Кемерово от 12.09.2023 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмет спора, привлечен конкурсный управляющий ООО "Союзшахтоосушение" Искандиров Д.Г.

Определением Центрального районного суда г. Кемерово от 09.10.2023 года производство по делу в части требований к ответчику Осипову Г.В. прекращено.

Решением Центрального районного суда г.Кемерово от 09 октября 2023 года постановлено:

Требования Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (Публичное акционерное общество) к ООО Производственно – коммерческая фирма «Кузбассуглегеология», Осипову Максиму Геннадьевичу, Осиповой Вере Павловне – удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с ООО Производственно – коммерческая фирма «Кузбассуглегеология» (ИНН №), Осипова Максима Геннадьевича (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>), Осиповой Веры Павловны (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>) в пользу Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (Публичное акционерное общество) (ИНН №) задолженность по кредитному договору № № от 17.12.2019 года по состоянию на 20.06.2023 года в размере 2114329,28 руб., из которой:

- 1999038,33 руб. - сумма основного долга;

- 16177,03 руб. - сумма начисленных процентов;

- 38044,90 руб. – неустойка;

- 61069,02 руб. – штраф за невыполнение условий договора, а также расходы по оплате государственной пошлины – 18771,65 руб., всего 2133100, 93 руб.

Взыскать солидарно с ООО Производственно – коммерческая фирма «Кузбассуглегеология» (ИНН №), Осипова Максима Геннадьевича (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>), Осиповой Веры Павловны (паспорт гражданина РФ <данные изъяты> в пользу Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (Публичное акционерное общество) (ИНН №) проценты за пользование кредитом, начисленные с 21.06.2023 года на сумму основного долга по ставке 10 % годовых по день фактического исполнения обязательства.

Взыскать солидарно с ООО Производственно – коммерческая фирма «Кузбассуглегеология» (ИНН №), Осипова Максима Геннадьевича (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>), Осиповой Веры Павловны (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>) в пользу Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (Публичное акционерное общество) (ИНН №) неустойку, начисленную на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки по ставке 10% годовых, начиная с 21.06.2023 года и по день фактического исполнения обязательства.

Обратить взыскание на следующее имущество, принадлежащее на праве собственности Осиповой Вере Павловне (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>):

    - гараж, площадью <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> (ООО "Союзшахтоосушение"), кадастровый номер: №, определив способ его реализации с публичных торгов, начальную продажную стоимость – 5000000 руб.;

    - земельный участок, площадью <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> кадастровый номер: №, определив способ его реализации с публичных торгов, начальную продажную стоимость – 1000 руб.

Взыскать с Осиповой Веры Павловны (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>) в пользу Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (Публичное акционерное общество) (ИНН №) расходы по оплате государственной пошлины – 6000 руб.

Взыскать с ООО Производственно – коммерческая фирма «Кузбассуглегеология» (ИНН №), Осипова Максима Геннадьевича (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>), Осиповой Веры Павловны (паспорт гражданина РФ <данные изъяты>) в пользу Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (Публичное акционерное общество) (ИНН №) почтовые расходы в сумме 275,14 руб. с каждого.

В остальной части требований – отказать.

В апелляционной жалобе Осипов М.Г., Осипова В. П., директор ООО ПКФ «Кузбассуглегеология» - Осипов М.Г. просили решение суда отменить, передать дело по подсудности по выбору истца в Ленинский районный суд г. Кемерово либо Заводский районный суд г. Кемерово, или изменить решение суда в соответствии с доводами апелляционной жалобы. Апеллянты считают, что место жительства (нахождения) ни одного из ответчиков не позволяло избрать для подачи иска Центральный районный суд г. Кемерово. Считают, что суд обратил взыскание на недвижимое имущество, которое расположено в Заводском районе г. Кемерово, по правилам исключительной подсудности дело подсудно Заводскому районному суду г. Кемерово. Считают, что недопустимо взыскивать проценты за пользование кредитом на будущее время. Кроме того, считают противоречивым решение суда в части применения статьи 333 ГК РФ к одной части заявленной неустойки (на будущее время) и ее же неприменение к другой части заявленной неустойки (определённой на истекший период в твердой сумме 38044 руб. 90 коп. пени и 61069 руб. 02 коп штрафа), полагают, что ее также надлежало применить взысканной пени и штрафу и соответственно их уменьшить.

В апелляционной жалобе представитель ПАО НСКБ «Левобережный» - Поповой О.Н. апеллянт просит решение суда в части уменьшения размера неустойки за период 21.06.2023 по день фактического исполнения обязательств отменить, принять по делу новое решение об удовлетворении исковых требований; взыскать с ответчиков в солидарном порядке в пользу банка расходы по оплате госпошлины за подачу апелляционной жалобы в размере 3000 руб. Апеллянт считает, что судом не приведены в оспариваемом решении доказательства несоразмерности заявленной банком неустойки последствиям нарушения обязательства, кроме того, суд снизил размер неустойки по кредитному договору ниже минимального предусмотренного законом размера.

До судебного заседания в суд апелляционной инстанции от представителя ПАО НСКБ «Левобережный» - Поповой О.Н. поступило письменное заявление об отказе от исковых требований в связи с погашением ответчиками задолженности по кредитному договору № № от 17.12.2019. В связи с отказом от иска просила вернуть из бюджета 12385,83 руб., что составляет 50% от государственной пошлины, уплаченной при подаче иска в суд первой инстанции (платежным поручением № № от 23.06.2023) и 1500 руб., что составляет 50% от государственной пошлины, уплаченной при подаче апелляционной жалобы.

В суде апелляционной инстанции Осипов М.Г., действующий за себя и как директор ООО ПКФ «Кузбассуглегеология» пояснил, что не возражает против принятия отказа от иска, поскольку долг перед истцом погашен.

Иные лица, участвующие в деле, в суд апелляционной инстанции не явились, о дне и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, об уважительности причин неявки до начала судебного заседания не сообщили, в материалах дела имеются доказательства их надлежащего извещения о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции, в связи с чем судебная коллегия определила рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц на основании статей 327 и 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ).

Проверив материалы дела, заслушав Осипова М.Г., исследовав доводы апелляционных жалоб, обсудив заявление об отказе от иска, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.326.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации отказ истца от иска, признание иска ответчиком или мировое соглашение сторон, совершенные после принятия апелляционных жалобы, представления, должны быть выражены в поданных суду апелляционной инстанции заявлениях в письменной форме.

Согласно ч.2 ст.326.1 ГПК РФ порядок и последствия рассмотрения заявления об отказе истца от иска или заявления сторон о заключении мирового соглашения определяются по правилам, установленным частями второй и третьей статьи 173, главой 14.1 настоящего Кодекса. При принятии отказа истца от иска или при утверждении мирового соглашения сторон суд апелляционной инстанции отменяет принятое решение суда и прекращает производство по делу.

На основании ст.220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в случае, если истец отказался от иска и отказ принят судом. Суд не принимает отказ истца от иска, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц (ч.2 ст.39 ГПК РФ).

Посл░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 220, 221 ░░░ ░░, ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░. ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░.173 ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.3 ░░.328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░ 09 ░░░░░░░ 2023 ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░.101 ░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░.93 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░.333.40 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░, ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░), ░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░), ░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░░░ 70 ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 50 ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ - 30 ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 24771 ░░░░░ 65 ░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № № ░░ 23.06.2023), ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 3000 ░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № № ░░ 13.11.2023). ░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ 13885 ░░░░░░ 83 ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 50 % ░░ 24771 ░░░░░ 65 ░░░░░░ + 50 % ░░ 3000 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 173, 220, 326.1 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░ 09 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 13885 ░░░░░░ 83 ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                       ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░                                               ░.░. ░░░░░░

                                                  ░.░. ░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 08 ░░░░░░░ 2024 ░░░░.