Решение от 30.03.2023 по делу № 2-208/2023 от 13.03.2023

Дело № 2-208/2023

УИД 44RS0006-01-2023-000168-35

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 марта 2023 года                                                                                             г. Галич

Галичский районный суд Костромской области в составе:

председательствующего судьи Виноградова В.В.,

при секретаре Аксеновой Г.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску кредитного потребительского кооператива «Илма-кредит» к Лозовой Ирине Александровне, Лозовой Анастасии Олеговне о взыскании задолженности по договору займа,

установил:

Представитель КПК «Илма-кредит» (далее - Истец, Кооператив) Ларькина В.М., действующая по доверенности, обратилась в Галичский районный суд Костромской области с иском к Лозовой И.А. и Лозовой А.О. о взыскании задолженности по договору займа.

Свои требования представитель истца КПК «Илма-кредит» мотивировал тем, что Лозовая Ирина Александровна вступила в пайщики Кооператива для получения финансовой взаимопомощи, в связи с чем 21.12.2021 написала заявление о вступлении в члены Кооператива. Кооператив является кредитным потребительским кооперативом, деятельность которого регулируется Федеральным законом «О кредитной кооперации». Кооператив оказывает услуги по предоставлению финансовой взаимопомощи определенному кругу лиц - пайщикам. Кооператив обращает внимание суда на то обстоятельство, что правоотношения кооператива со своими пайщиками вытекают из членства в этих организациях и Законом РФ «О защите прав потребителей» не регламентируются. Соответствующее разъяснение содержится в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», где, в частности, указано, что законодательством о защите прав потребителей не регулируются отношения граждан с кооперативами, если эти отношения возникают в связи с членством граждан в этих организациях, на что также указал Верховный суд РФ в определении от 23 марта 2015 г. по делу № 91 составление и подача судебного приказа-КГ14-7. Положения п. 2 ст. 13 Федерального закона «О кредитной кооперации» член кредитного кооператива (пайщик) обязан, в том числе, 1) соблюдать устав кредитного кооператива и выполнять решения органов кредитного кооператива; 2) своевременно возвращать полученные от кредитного кооператива займы, а при прекращении членства в кредитном кооперативе досрочно возвратить полученные от кредитного кооператива займы; 3) исполнять другие обязанности члена кредитного кооператива (пайщика), предусмотренные законом, нормативными актами, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива. При рассмотрении заявления Заемщика о возможности принятия его в пайщики (члены) Кооператива, правление Кооператива 19.05.2022 приняло решение принять Заемщика в члены кооператива с присвоением соответствующего номера в реестре пайщиков кооператива (выписка из Решения прилагается). Также, в соответствии с Положением о членстве в Кооперативе и Положением о порядке предоставления займов пайщикам Кооператива (Кредитная политика) в целях согласования и надлежащего уведомления об обязанностях пайщика в Кооперативе между Заемщиком и Кооперативом 21.12.2021 было подписано Уведомление, в том числе, с конкретным числовым значением членского взноса. Данным документом определены обязанности пайщика, предусмотренные действующим законодательством и локальными актами Кооператива. Требования ст. 9 Устава Кооператива, Положения о членстве в кооперативе, п. 1,26 Уведомления о применении обязанностей пайщика устанавливают, что при вступлении в Кооператив и в период членства пайщик обязан вносить следующие взносы в целях обеспечения деятельности Кооператива: вступительный взнос - единовременно вносимый пайщиком при вступлении в Кооператив взнос в размере 10 рублей; минимальный паевой взнос - денежные средства, передаваемые пайщиком в собственность кооператива для осуществления уставной деятельности и для формирования паенакопления этого пайщика, в размере 10 рублей; членские взносы - денежные средства, вносимые пайщиком независимо от существования договора займа (договора о принятии личных сбережений), размер которых основан на имущественном и социальном положении гражданина, уровня его доходов и расходов, деловой репутации, степени добросовестности в выполнении обязательств, наличия/отсутствия судебных споров, просроченной задолженности. Величина членского взноса для Заемщика была определена индивидуально и составила 134,4 руб. в день. Требования п. 2.2.2., 3.6., 3.8. Положения о членстве в Кооперативе в части уплаты пайщиками членских взносов устанавливают, что 1) пайщики Кооператива обязаны вносить обязательные, добровольные паевые и членские взносы в порядке и размерах, установленными внутренними Уставом и внутренними нормативными документами Кооператива; 2) членские взносы вносятся пайщиками на покрытие сметных расходов, в соответствии с их утвержденными назначениями и лимитами. Вносимые пайщиками членские взносы являются основным источником сметных поступлений, направляемых на содержание Кооператива в процессе осуществления им уставной деятельности. В кооперативе устанавливается принцип оплаты членских взносов всеми пайщиками, независимо от степени участия в кредитно-депозитных программах Кооператива и наличия или отсутствия действующего договора сбережений или договора займа; 3) членские взносы являются самостоятельным денежным обязательством пайщика, связанным с его участием в кредитном потребительском кооперативе. Внесение пайщиком членских взносов является обязательным условием размещения им личных сбережений в кооперативе, получения займов и иных форм взаимопомощи. Поэтому оплата членских взносов является первоочередной обязанностью пайщика. Вносимые пайщиком в Кооператив денежные средства в первую очередь направляются на погашение задолженности по уплате членских взносов, во вторую очередь - на погашение иных денежных обязательств пайщика перед Кооперативом. Аналогичные положения в части уплаты пайщиками Кооператива членских взносов закреплены в Положении о порядке предоставления займов пайщикам Кооператива (Кредитная политика). Таким образом, у Заемщика в связи с членством в Кооперативе возникли обязательства по внесению членских взносов, от выполнения которых он уклоняется. Сроки внесения членских взносов определены п. 10 Уведомления и составляют 30 дней с даты окончания отчетного месяца. За нарушение сроков внесения членских взносов Уведомлением о применении обязанностей пайщика предусмотрена ответственность в виде пеней из расчета 0,5 % от суммы задолженности (п. 10 Уведомления и п. 3.11 Положения о членстве Кооператива). Задолженность Заемщика по уплате членских взносов за период с 21.12.2021 г. по 14.02.2023 г. составляет 38 621 рубль 08 копеек; пени за нарушение сроков их внесения составляет 26086 рублей 08 копеек. Расчет задолженности по уплате членских взносов и расчет пеней прилагается к настоящему заявлению. Пунктом 2 ст. 4 Закона о кредитной кооперации предусмотрено, что кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком). КПК «Илма-кредит» и Лозовая Ирина Александровна заключили Договор займа № 321/189 от 21 декабря 2021 г. на общую сумму 98000 рублей. В дополнение к указанному договору была оформлена расписка на сумму 98000 рублей, по которой заемщику были переданы денежные средства наличными в валюте РФ. Указанный договор займа является возмездным и плата за пользование заемными денежными средствами составляет 21 (двадцать один) процент в год. В случае просрочки выплаты долга по договору займа с заемщика взимаются пени из расчета 20,00. Пени начисляются за каждый день просрочки. Уплата пени не освобождает заемщика от уплаты процентов за пользование денежными средствами. Пункт 4 договора займа устанавливает порядок возврата денежных средств заемщиком - аннуитетными платежами каждый месяц. Должнику была направлена претензия о полном возврате долга в связи с неуплатой суммы займа. Однако, да настоящего времени денежные средства Взыскателю не поступили. Таким образом, согласно расчету, общая сумма задолженности Лозовой Ирины Александровны по договору займа № 321/189 от 21 декабря 2021 г. на 14.02.2023 составляет 84 897 рублей 32 копейки, в том числе: заем – 74 319 рублей 32 копейки; пени - 1939 рублей; проценты - 8639 рублей. В целях обеспечения исполнения денежных обязательств Должника кооперативом был заключен договор поручительства с Лозовой Анастасией Олеговной. В соответствии с договором поручительства поручитель берет на себя обязанность погасить неуплаченную пайщиком задолженность как в части займа, так и по компенсационным взносам, членским взносам и иным платежам. Права и обязанности поручителя производны от прав пайщика. Взыскателем были понесены расходы на оплату юридических услуг. Оказание данных услуг подтверждается, платежным поручением об оплате, выпиской из акта оказанных услуг. Взыскателем юридические услуги были оплачены в размере 7 000 рублей.

Со ссылкой на представленный расчет исковых требований, истец просит суд: взыскать солидарно с Лозовой Ирины Александровны, Лозовой Анастасии Олеговны в пользу Кредитного потребительского кооператива «Илма-кредит» задолженность по договору займа № 321/189 от 21.12.2021 за период с 21.12.2021 по 14.02.2023 в сумме 84 897 рублей 32 копейки, в том числе: основной долг - 74 319 рублей 32 копейки, проценты – 8 639 рублей, неустойка - 1939 рублей; задолженность на основании уведомления о применении обязанности пайщика, предусмотренных уставом кооператива, положениями о членстве, в том числе о внесении членского взноса от 21.12.2021 за период с 21.12.2021 по 14.02.2023 в размере 64 707 рублей 16 копеек, в том числе задолженность по уплате членских взносов – 38 621 рублей 08 копеек, пени 26 086 рублей 08 копеек; расходы по оплате государственной пошлины - 4 192 рубля 09 копеек, расходы по оплате юридических услуг - 7 000 рублей 00 копеек.

В судебное заседание представитель истца КПК «Стимул» Ларькина В.М., действующая по доверенности, не явилась, просила рассмотреть дело в её отсутствие, поддержала заявленные требования в полном объеме, о чем указала в исковом заявлении.

Ответчики Лозовая И.А. и Лозовая А.О., извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, отзыва относительно заявленных требований не представили, своего представителя в суд не направили, каких-либо ходатайств не заявляли.

В силу ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие не явившихся ответчиков Лозовой И.А. и Лозовой А.О. и представителя истца Ларькиной В.М.

Рассмотрев материалы дела, суд приходит к следующему:

В соответствии с частью 2 статьи 13 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» член кредитного кооператива (пайщик) обязан: соблюдать устав кредитного кооператива и выполнять решения органов кредитного кооператива (пункт 1); своевременно возвращать полученные от кредитного кооператива займы (пункт 4), исполнять другие обязанности члена кредитного кооператива (пайщика), предусмотренные настоящим Федеральным законом, нормативными актами, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива (пункт 5).

Согласно ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается (ст.310 ГК РФ).

Согласно ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

    Согласно ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

В соответствии со ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст. 422 ГК РФ).

Как следует из п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заёмщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определяемых договором.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (п. 2 ст. 809 ГК РФ).

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Если иное не предусмотрено договором займа, сумма беспроцентного займа может быть возвращена заемщиком досрочно.

Сумма займа, предоставленного под проценты, может быть возвращена досрочно с согласия займодавца.

Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии с п. 1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заёмщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты … со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня её возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (п. 2 ст.811 ГК РФ).

Согласно статьи 431 Гражданского кодекса Российской Федерации при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В судебном заседании установлено, что на основании заявления Лозовой И.А. от 21.12.2021, последняя принята в члены КПК «Илма-кредит». Данное заявление подписано Лозовой И.А. лично, что в судебном заседании никем не отрицалось. Из текста заявления о принятии в кооператив следует, что Лозовая И.А. ознакомилась с Уставом Кооператива, Положениями о членстве, Положением об органах управления, Положением о порядке предоставления займов (кредитная политика), Положением о порядке привлечении сбережений (депозитная политика), и обязался их исполнять.

Согласно выписке из решения правления КПК «Илма-кредит» от 21.12.2021, Лозовая И.А. принята в члены кооператива с присвоением соответствующего номера № 882 в реестре пайщиков Кооператива.

Исходя из уведомления применении обязанностей пайщика, предусмотренных уставом кооператива, положением о членстве, в том числе о внесении членского взноса от 21.12.2021 Лозовой И.А. установлен членский взнос в сумме 134 рубля 40 копеек в день.

21 декабря 2021 г. между КПК «Илма-кредит» (займодавцем) и Лозовой И.А. (заёмщиком) был заключен договор потребительского займа № 321/189 (далее – Договор) на сумму 98 000 рублей под 21% годовых. По условию Договора должник обязуется выплатить сумму займа до 21.12.2023 года (п.2). Указанный договор подписан представителем кооператива и ответчиком собственноручно.

Согласно вышеуказанному Договору (п.6) и графику платежей, подписанному сторонами, ответчик обязался погашать долг ежемесячными платежами, включающими платежи в погашение основного долга и оплату процентов размер указан в графике платежей по договору потребительского займа № 321/189 от 21.12.2021 в размере от 5 366 рублей до 4 804 рублей 79 копеек (последний платеж) 21 числа каждого месяца.

Пунктом 18 Договора предусмотрено, что пайщик уведомлен об условии внесения членских взносов, определен их размер - членский взнос в сумме 134 рубля 40 копеек в день, в том числе постоянная величина членского взноса (константа) – 56 рублей 00 копеек, переменная величина членского взноса - 78 рублей 40 копеек.

Поручителем перед Кооперативом за надлежащее исполнение обязательств по договору потребительского займа выступила Лозовая А.О., с которой 21.12.2021 года заключен договор поручительства без номера.

Согласно п.1.1, п.1.2 и п. 2.1 данного договора поручительства при неисполнении или ненадлежащем исполнении заёмщиком обеспеченного настоящим поручительством обязательства поручитель и заёмщик отвечают перед кредитором солидарно.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объёме, что и заёмщик, включая возврат суммы основного долга, уплату процентов за пользование кредитом, неустойку (пени), предусмотренных кредитным договором комиссий и расходов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства заёмщиком, а также уплату членских взносов и пеню за просрочку уплаты членских взносов.

Таким образом, отношения между истцом и ответчиком Лозовой И.А. основаны на её членстве в кредитном потребительском кооперативе. Членство в кредитном потребительском кооперативе дает ответчику право на получение финансовой помощи от кооператива в виде займа. В то же время, членство в кооперативе накладывает обязанность по уплате членских взносов, которые являются основой деятельности потребительского кооператива.

Ответчик Лозовая И.А. является членом КПК «Илма-кредит», получила денежные средства от кооператива в размере 98 000 рублей, о чем свидетельствует её собственноручная расписка, надлежащим образом не выполняла условия вышеназванного договора потребительского займа, допускала просрочки по оплате займа, у ответчика образовалась задолженность по договору займа, а также несвоевременно производила уплату членских взносов.

В силу п.1 и п.2 ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Срок исполнения обязательств поручителя Лозовой А.О. в соответствии с п.3.1 договора поручительства от 21.12.2021 составляет девять лет с момента заключения, то есть – до 21.12.2030. Данные положения договора поручительства от 21.12.2021 никем из участников процесса не оспаривались.

Как следует из дела, 28 декабря 2022 г., мировым судьей судебного участка № 37 Галичского судебного района Костромской области вынесено определение об отказе КПК «Илма-кредит» в принятии заявления о вынесении судебного приказа на взыскание в солидарном порядке с Лозовой Ирины Александровны и Лозовой Анастасии Олеговны задолженности по договору займа и задолженности по уплате государственной пошлины в связи с наличием спора о праве.

Суд полагает требования истца законны и обоснованы, соответствуют требованиям ст. 809-811 ГК РФ и положениями договора потребительского займа № 321/189 от 21.12.2021.

    Расчёт размера иска представителем истца произведён правильно, и сомнений у суда не вызывает, соответствует материалам дела в связи с чем суд полагает возможным положить его в основу решения.

    Своего расчета суммы задолженности ответчиками суду не представлено, сумма долга до настоящего времени осталась неизменной, что ответчиками в ходе производства по делу не оспаривалось.

    При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что требования КПК «Илма-кредит» подлежат удовлетворению частично.

    В соответствии с ч.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

    В силу абз. 9 ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся другие признанные судом необходимыми расходы.

    Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

    Таким образом, с Лозовой И.А. и Лозовой А.О. в пользу КПК «Илма-кредит» подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 4192 рубля 09 копеек.

    Согласно агентского договора от 04.08.2021 г. № 27/07/21_ЮУ-7 КПК «Илма-кредит» поручило ООО КА «Шамиль и партнеры» оказать юридические услуги (изучение комплекта документов, изучение внутренней документации кооператива, консультация, составление и подача искового заявления), которые согласно выписки из акта выполненных работ от 14.02.2023 были оказаны обществом кооперативу на сумму 7000 рублей. Однако документов об оплате юридических услуг истцом суду не представлено, в связи с чем взысканию с ответчиков не подлежат.

В силу положений ст. 196 ГПК РФ дело рассмотрено в рамках заявленных исковых требований.

На основании ст.ст.309, 310, 408, 807-811 ГК РФ, руководствуясь ст.ст.12, 88, 98, 167, 198 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░-░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, <░░░░> ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ ....., ░░░░░ <░░░░> ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ....., ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, <░░░░> ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ ....., ░░░░░ <░░░░> ░. ░░░░ ░░░░░░ ░░ <░░░░░>, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ....., ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░-░░░░░░» (░░░ ....., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: <░░░░░> <░░░░░>, ░░.<░░░░░>) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № 321/189 ░░ 21.12.2021 ░. ░░ ░░░░░░ ░ 21.12.2021 ░. ░░ 14.02.2023 ░. ░ ░░░░░ 84 897 ░░░░░░ 32 ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ - 74 319 ░░░░░░ 32 ░░░░░░░, ░░░░░░░░ – 8639 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ - 1939 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 21.12.2021 ░. ░░ ░░░░░░ ░ 21.12.2021 ░. ░░ 14.02.2023 ░. ░ ░░░░░░░ 64 707 ░░░░░░ 16 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 38 621 ░░░░░░ 08 ░░░░░░, ░░░░ 26 086 ░░░░░░ 08 ░░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 4 192 ░░░░░ 09 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 153 796 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 57 ░░░░░░, ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░░░░ 06 ░░░░░░ 2023 ░.

░░░░░                                                                                                                     ░.░. ░░░░░░░░░░