Решение от 07.11.2018 по делу № 33-19829/2018 от 11.10.2018

Судья Каракаш М.С. дело № 33-19829/2018

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Екатеринбург 07.11.2018

Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда в составе:

председательствующего	Кучеровой Р.В.,
судей	Хазиевой Е.М.,
	Шиховой Е.М.

при секретаре Б. рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Траст-Ресурс» к С. о взыскании задолженности по договору займа,

поступившее по апелляционной жалобе ответчика на решение Дзержинского районного суда города Нижний Тагил Свердловской области от 20.07.2018

Заслушав доклад судьи Кучеровой Р.В., судебная коллегия

установила:

ООО Микрокредитная компания «Траст-Ресурс» обратилось в суд с вышеуказанным иском, в обосновании которого указал, что ( / / ) между истцом и ответчиком заключен договор займа, согласно которого истец предоставил ответчику займ в размере 450000 рублей с выплатой процентов в размере 84% годовых на срок 12 месяцев со дня выдачи займа. ( / / ) истец передал ответчику часть займа в размере 7500 рублей, ( / / ) ответчику перечислена оставшаяся часть займа в размере 442500 рублей. Обязательства по внесению ежемесячных платежей в счет погашения задолженности по договору займа ответчиком не исполняются. Ссудная задолженность ответчика составляет 450000 рублей, задолженность по процентам за период с ( / / ) по ( / / ) составила 556435 рублей, сумма неустойки за период с ( / / ) по ( / / ) 145448 рублей. В целях обеспечения исполнения обязательств по договору займа ответчиком по договору ипотеки от ( / / ) предоставлено в залог (ипотеку) следующее недвижимое имущество квартира, расположенная по адресу: .... Поскольку ответчиком не выполнены обязательства по договору займа, истец, считает необходимым обратить взыскание на предмет ипотеки. ( / / ) в адрес ответчика была направлена претензия с требованием по уплате задолженности, однако до настоящего времени указанные требования не исполнены.

С учетом уточненных требований просил взыскать с ответчика сумму займа в размере 450000 рублей, задолженность по процентам с ( / / ) по ( / / ) в размере 556435 рублей, проценты за пользование суммой займа, начисленные на сумму 450000 рублей, начиная с ( / / ) по ставке 0,45 % в день по день фактического возврата суммы займа, неустойку за нарушение сроков внесения ежемесячных платежей в размере 145448 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 25959 рублей, обратить взыскание на предмет ипотеки по договору ипотеки от ( / / ) – квартиру, расположенную по адресу: ..., путем ее реализации с публичных торгов с начальной продажной стоимостью 1584000 рублей.

Решением Дзержинского районного суда ... от ( / / ) исковые требования ООО Микрокредитная компания «Траст-Ресурс» к С. о взыскании задолженности по договору займа были удовлетворены частично. С С. в пользу ООО Микрокредитная компания «Траст-Ресурс» была взыскана задолженность по договору займа от ( / / ) в размере 450000 рублей, проценты за период с ( / / ) по ( / / ) в размере 556435 рублей, неустойка в размере 45000 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 19457 рублей 17 копеек. Также взысканы проценты по договору займа от ( / / ), исходя из суммы задолженности и предусмотренных договором процентов в размере 0,45% в день, начиная с ( / / ) по день фактической уплаты задолженности по договору займа, но не свыше трехкратного размера суммы займа. Обращено взыскание на заложенное имущество- ... с кадастровым номером №, принадлежащую С. на праве собственности, путем продажи с публичных торгов и установлением начальной продажной цены в размере 1584 000 руб.

В апелляционной жалобе ответчик просит решение суда отменить в части обращения взыскания на заложенное имущество, поскольку полагает, что решение в указанной части вынесено с нарушением норм материального и процессуального права. Считает, что оснований для обращения взыскания на заложенное имущество не имелось, поскольку это жилье является единственным для нее и ее несовершеннолетних детей. От исполнения обязательств по договору займа она не уклоняется. Истец злоупотребляет своими правами, отказываясь вести переговоры о возможных вариантах погашения задолженности.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились представитель истца ООО «Траст-Ресурс», ответчик С. Как следует из материалов дела, судебное заседание по рассмотрению апелляционной жалобы назначено на 07.11.2018 определением от 12.10.2018, стороны извещены о времени и месте рассмотрения дела в суде апелляционной инстанции в соответствии со статьей 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, 27.09.2018 информация о рассмотрении дела размещена на сайте Свердловского областного суда (oblsud.svd.sudrf.ru).

Ответчиком было заявлено ходатайство об отложении судебного заседания, в связи с болезнью ребенка. Судебной коллегией было отказано в удовлетворении заявленного ходатайства, поскольку доказательств, подтверждающих данный факт, в материалы дела представлено не было.

Поскольку в материалах дела имеются доказательства заблаговременного извещения сторон о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции, судебная коллегия, руководствуясь статьями 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, определила рассмотреть дело при данной явке.

Исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность судебного решения в обжалуемой части, в пределах доводов апелляционной жалобы в соответствии со статьей 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что ( / / ) между ООО Микрокредитная компания «Траст-Ресурс» и С. был заключен договор займа, согласно которого С. был предоставлен целевой займ на капитальный ремонт помещения в размере 450000 рублей, сроком на 12 месяцев и уплатой 84 % годовых.

В соответствии с п. 1.5 договора займа в случае несвоевременного внесения платежей по договору займа, размер процентов за пользование займом увеличивается и составляет 0,45% в день от остатка ссудной задолженности. Указанная процентная ставка применяется с момента нарушения заемщиком своих обязательств.

Истцом свои обязательства по представлению займа в размере 450000 руб. были исполнены в полном объеме.

Согласно договору займа, погашение процентов производится в порядке ежемесячного внесения на расчетный счет займодавца платежа в размере 31500 рублей не позднее 05 числа месяца следующего за предоставлением займа, погашение ссудной задолженности производится в порядке внесения единого платежа в размере 450000 рублей не позднее ( / / ).

Судом первой инстанции было установлено и ответчиком не оспаривалось, что ( / / ) С. была произведена частичная оплата в размере 40 000 рублей, которая была распределена истцом на проценты за май 2017 года в размере 31500 рублей, 2885 рублей – неустойка за период с ( / / ) по ( / / ), 5615 рублей – частичная оплата процентов за июнь 2017 года. Более платежей по договору займа ответчиком не вносилось.

Поскольку в судебном заседании нашел свое подтверждение факт ненадлежащего исполнения заемщиком С. своих обязательств перед займодавцем ООО Микрокредитная компания «Траст-Ресурс», относимых, допустимых и достоверных доказательств обратного в нарушение требований статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации представлено не было, суд первой инстанции, руководствуясь положениями статей 309, 310, 807, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, п.9 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от ( / / ) № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», пришел к правильному выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения иска ООО Микрокредитная компания «Траст-Ресурс» к С. о взыскании задолженности по договору займа в размере 450000 руб., процентов за пользование займом за период с ( / / ) по ( / / ) в размере 556435 руб., и применив положения ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации снизил размер неустойки до 45000 руб.

Решение суда в части взыскания задолженности по договору займа не обжаловалось, что в силу части 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, не является предметом проверки суда апелляционной инстанции.

Оспаривая решение суда в части обращения взыскания на заложенное имущество, ответчик ссылается на отсутствие оснований, предусмотренных действующим законодательством.

Однако судебная коллегия не усматривает основания для отмены решения в части обращения взыскания на заложенное имущество, поскольку нормы материального права были применены судом первой инстанции верно.

В силу п. 1 ст. 334, ст. ст. 340, 348, 349, 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Если иное не предусмотрено законом или договором, изменение рыночной стоимости предмета залога после заключения договора залога или возникновения залога в силу закона не является основанием для изменения или прекращения залога.

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В силу ч. 1 ст.50 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, может быть отказано в случаях, предусмотренных статьей 54.1 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

При этом, если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что на момент принятия судом решения об обращении взыскания одновременно соблюдены следующие условия:

сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от стоимости предмета ипотеки;

период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее трех месяцев.

В силу пункта 5 статьи 54.1 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 54 Федерального Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем в числе иного начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора – самим судом.

Как следует из материалов дела, в обеспечение исполнения обязательств по договору займа между истцом и ответчиком ( / / ) заключен договор ипотеки №, в соответствии с которым ответчик передала в залог истцу ... в ....

В соответствии с п. 2.6 договора ипотеки предмет залога оценивается сторонами в размере 1584000 рублей. Стоимость заложенного имущества ответчиком не оспаривалась.

Договор залога зарегистрирован в установленном законом порядке Управлением Росреестра по ... ( / / ) №. Залогодержателем заложенного имущества является ООО Микрокредитная компания «Траст-Ресурс». Других обременений указанный объект недвижимости не имеет.

Поскольку при рассмотрении дела было установлено, что ответчиком допущено нарушение исполнения обязательства по договору займа, обеспеченного залогом жилого помещения, судебная коллегия приходит, что суд первой инстанции обоснованно удовлетворил требования истца и обратил взыскание на заложенное имущество.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░. 446 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░), ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░.

░░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░.░. 99-100), ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 20.07.2018 (░.░. 108-111). ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 54 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 16.07.1998 № 102-░░ «░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)», ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░., ( / / ) ░.░., ░ ░., ( / / ) ░.░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 4 ░░. 54 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)" ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 1 ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ - ░░ ( / / ).

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 327, 327.1, 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 20.07.2018 ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 20.07.2018 ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░- ... ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ 1 ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ - ░░ ( / / ).

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░.░. ░░░░░░