Решение от 19.01.2023 по делу № 8Г-32893/2022 [88-1525/2023 - (88-31492/2022)] от 24.11.2022

I инстанция – ФИО3

II инстанция –ФИО4, ФИО5 (докладчик), ФИО6

Дело № – (88-31492/2022)

Уникальный идентификатор дела 77RS0№-12

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

19 января 2023 года <адрес>

Судебная коллегия по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции в составе:

председательствующего ФИО7,

судей ФИО10, ФИО8

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Открытие ФИО1» к ФИО2 о взыскании денежных средств (номер дела, присвоенный судом первой инстанции, 2-1335/2021),

по кассационной жалобе ФИО2 на решение Замоскворецкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ.

Заслушав доклад судьи ФИО10, объяснения ФИО2, поддержавшего доводы кассационной жалобы, представителя АО «Открытие ФИО1» - ФИО9, возражавшего против доводов кассационной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции

установила:

АО «Открытие ФИО1» обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании денежных средств в размере 10 503 518 руб. 31 коп., расходов по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб. 00 коп..

Решением Замоскворецкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 взыскано в пользу АО «Открытие ФИО1» 10 503 518 руб. 31 коп. и расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ решение суда первой инстанции отменено, принято новое решение, которым в удовлетворении исковых требований отказано.

Определением судебной коллегии по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции от ДД.ММ.ГГГГ апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ отменено с направлением дела на новое апелляционное рассмотрение в Московский городской суд.

При новом рассмотрении апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ решение Замоскворецкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ оставлено без изменения.

В кассационной жалобе ФИО2 ставится вопрос об отмене принятых по делу судебных постановлений, как незаконных и необоснованных. Автор кассационной жалобы считает, что судами дано неверное толкование условий договора, регламента, выводы судов не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, допущено существенное нарушение норм материального права и процессуального закона.

В судебном заседании ответчик поддержал доводы кассационной жалобы.

Представитель АО «Открытие ФИО1» представил письменные возражения по доводам кассационной жалобы, приобщенные к материалам дела.

Согласно ст. 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив по правилам ст. 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов, содержащихся в кассационной жалобе, законность судебных постановлений, принятых судами первой и апелляционной инстанций, кассационный суд не находит оснований для удовлетворения жалобы. Оснований, предусмотренных ст. 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены решения и апелляционного определения в кассационном порядке не имеется.

Судом первой инстанции установлено и следует из материалов дела, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Открытие ФИО1» (ФИО1) и ФИО2 (ФИО1) заключен договор на брокерское обслуживание №-БФ путем подписания заявления о присоединении.

В силу п. 1.4. Договора, заключение Договора между ФИО1 и ФИО1 осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения ФИО1 к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания ФИО1 АО «Открытие ФИО1».

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента ФИО1 обязан ежедневно формировать ежедневные отчеты ФИО1 и знакомиться с ними в личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом ФИО1.

Ежедневный отчет в личном кабинете приобретает статус официального отчета в 14:00 рабочего дня, следующего за отчетным днем.

Заключая Договор, ФИО1 принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента.

Если в течение двух рабочих дней с момента получения возможности сформировать ежедневный отчет ФИО1 не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым ФИО1 и означает отсутствие претензий ФИО1. Последующие претензии ФИО1 не принимаются.

Если ФИО1 предоставил ФИО1 мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, ФИО1 рассматривает их и, в случае ошибки, в течение пяти рабочих дней предоставляет ФИО1 исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

На основании п. 2.5.3 ст. 5 Регламента, ФИО1 необходимо учитывать возможность принудительного закрытия его позиции. Неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для ФИО1.

ФИО1 в этом случае вправе без дополнительного согласия ФИО1 «принудительно закрыть позицию», то есть заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом, или приобрести ценные бумаги за счет денежных средств ФИО1, или продать ценные бумаги ФИО1. Это может быть сделано по существующим, в том числе, невыгодным ценам и привести к возникновению у ФИО1 убытков.

В соответствии с Регламентом стоимость портфеля ФИО1 не должна быть ниже минимального ГО.

Согласно пункту 1 статьи 10 Регламента ФИО1 взимает с ФИО1 вознаграждение за оказанные услуги, предусмотренные Договором и приложениями к нему, в соответствии с тарифами ФИО1, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Пунктом 2 статьи 10 Регламента предусмотрено, что размер действующих тарифов ФИО1 на услуги указан в Приложении № к Договору.

Пунктом 20 статьи 10 Регламента предусмотрено вознаграждение за предоставление займа денежными средствами в Портфеле CP FORTS, которое взимается за каждый рабочий день - в данный рабочий день, а за выходные и/или праздничные дни - в непосредственно предшествующий им рабочий день.

В соответствии с п. 11.1 раздела 11 Договора, ФИО1 уведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Согласно пункту 11.3 Договора ФИО1 предупрежден о рисках, которые он несет, совершая операции на рынке ценных бумаг, в случае заключения ФИО1 фьючерсных, форвардных и своп договоров (контрактов), а также в случае продажи опционных контрактов, о том, что ФИО1 несет риск неблагоприятного изменения цены как финансовых инструментов, являющихся базисным активом производных финансовых инструментов, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением.

В случае неблагоприятного изменения цены ФИО1 в сравнительно короткий срок может потерять средства, являющиеся обеспечением производных финансовых инструментов.

ФИО1 предупрежден о возможном принудительном закрытии позиции, о том, что неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для ФИО1. ФИО1 в этом случае вправе без дополнительного согласия ФИО1 принудительно закрыть позицию. Это может быть сделано по существующим, в том числе, невыгодным ценам и привести к возникновению убытков у ФИО1.

В соответствии с данным Договором, в течение его действия ФИО1 обязуется заключать по поручениям, подаваемым ФИО1, от своего имени и за счет ФИО1 на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки). По всем заключенным за счет ФИО1 срочным сделкам ФИО1 учитывает рассчитываемый биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента).

В течение всего срока действия Договора в зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация Национальный Клиринговый Центр, по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего ФИО1 либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет ФИО1). ФИО1 самостоятельно принимает решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения ФИО1.

Учет денежных средств, заключенных срочных сделок, а также обязательств ФИО1 осуществлялся ФИО1 по портфелю CP FORTS, открытому для ФИО1 в системе внутреннего учета, осуществляемого в соответствии с требованиями «Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами», утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П.

Как следует из материалов дела, на конец дня ДД.ММ.ГГГГ на счете ФИО1 было 15 251 802 руб. 86 коп., гарантийное обеспечение (начальное ГО) составляло 26 063 684 руб. 44 коп..

По результатам клиринга ДД.ММ.ГГГГ у ответчика была списана вариационная маржа в размере 28 558 121 руб. 10 коп.

06.03.2020    Россия отказалась увеличивать сокращение нефтедобычи, и в результате действие раннее установленных квот завершилось «01» апреля 2020.

Кроме того, в выходные Саудовская Аравия ввела скидки для всех ФИО1, покупающих у нее нефть, и объявила о наращивании добычи, в результате цена нефти марки Brent с возобновлением торгов ДД.ММ.ГГГГ снизилась на 30%, опустившись до $ 31,02 за баррель, цена американского сорта WTI - $ 27,34.

09.03.2020    года торги на срочном рынке (FORTS) Московской биржи не проводились, поскольку ДД.ММ.ГГГГ официальный выходной день.

На ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 по счету имелась открытая длинная позиция в размере 4161 контракта BRJ0 (код контракта BR-4.20), базисным активом которых согласно спецификации, являлась нефть марки Brent, а также открытая короткая позиция в размере 250 контрактов SiHO (код контракта Si-3.20).

Особенностью торговли фьючерсным контрактом Si является то, что по нему ведущим инструментом выступает валютная пара курс доллара США - российский рубль, которая, в свою очередь коррелирует с нефтяными ценами.

В результате существенного изменения стоимости базового актива, лежащего в основе контрактов BRJ0 (код контракта BR-4.20) и SiHO (код контракта Si-3.20), произошло принудительное закрытие позиций контрактов BRJ0 (код контракта BR-4.20), контракты SiHO (код контракта Si-3.20). ФИО1 самостоятельно произвел закрытие короткой позиции.

В связи с тем, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 были внесены денежные средства в размере 4 005 139 руб. 35 коп. на счет 92307 в портфель CP FORTS, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у ответчика перед истцом образовалась задолженность, в общем размере 10 503 518 руб. 31 коп., из расчета (убыток ФИО1 в виде расчетов по заключенным сделкам - 9 301 178 руб. 89 коп., Биржевой сбор в размере - 6 129 руб. 51 коп., проценты за предоставление займа ДС ФИО1 на срочном рынке/ ФР МБ/ЕБС/ФР Global/ФР USA МТ- 1 171 218 руб. 91 коп., комиссия за сделки принудительного закрытия за ДД.ММ.ГГГГ - 24 549 руб. 90 коп., комиссия ФИО1/Доп. комиссия ФИО1 «Сборы ТС» за заключение сделок ДД.ММ.ГГГГ на срочный рынок FORTS по счету 92307 - 441 руб. 10 коп.).

Как указано истцом, при резком изменении цены на фьючерсный контракт BR- 4.20, по результатам клиринга была списана вариационная маржа, в результате чего ФИО1 не только потерял все свои деньги, но и «ушел» в минус, так как происходил «обвал рынка» (резкое, скачкообразное снижение цен), в связи с чем ФИО1 не мог закрыть позиции ФИО1 раньше по такой цене, при которой не возникло бы убытка у ФИО1. Более того, к тому моменту как ФИО1 удалось закрыть позиции ФИО1, у ФИО1 возникла задолженность перед ФИО1, так как ФИО1 погасил недостаток средств ФИО1 за счет собственных средств.

В результате вышеуказанных событий на счете ФИО1 образовалась задолженность, на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента ФИО1 начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

ФИО1 (истец) направил ФИО1 (ответчику) претензию о наличии задолженности, что подтверждается копией претензии, а также отчетом об отправке претензии, а также сообщал ФИО1 о необходимости ознакомиться с отчетами ФИО1. Однако, каких-либо действий для погашения задолженности и исполнения условий Договора ФИО1 предпринято не было.

Разрешая заявленные исковые требования, суд первой инстанции руководствовался положениями статей 309, 310, 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Удовлетворяя исковые требования о взыскании денежных средств в сумме 10 503 508 руб. 31 коп., суд первой инстанции исходил из того, что ответчик был осведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, возможностью образования убытков при осуществлении финансовых операций в связи с неблагоприятным влиянием разного рода факторов; ответчик был уведомлен о возникновении задолженности, однако не принял мер к ее погашению.

При новом рассмотрении дела, оставляя без изменения решение суда первой инстанции, суд апелляционной инстанции, руководствуясь статьями 309, 310, 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, положениями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", исследовав фактические обстоятельства дела, проанализировав договор на брокерское обслуживание, регламент брокерского обслуживания, изучив доводы участвующих в деле лиц и приобщив к материалам дела новые доказательства в порядке ст. 327.1 ГПК РФ, признал, что ФИО1, являющийся комиссионером по сделкам, произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет ФИО1 сделкам за свой счет в полном объеме, а ответчик свои обязательства по своевременному возврату денежных средств не исполнил, в связи с чем пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворении требований истца о взыскании денежных средств.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции приходит к выводу, что жалоба не подлежит удовлетворению, поскольку суды правильно применили нормы материального и процессуального права. Выводы судов первой и апелляционной инстанций соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

Доводы кассационной жалобы о ненадлежащем исполнении АО «Открытие ФИО1» условий заключенного договора, положений регламента, поскольку ФИО1 по условному поручению должен был автоматически закрыть все или часть позиции ответчика, отклоняются судом кассационной инстанции как необоснованные и противоречащие материалам дела.

Так, согласно представленному отчету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сделки принудительного закрытия были совершены ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ (первый рабочий день после выходных (праздничных) дней) в 15:56, то есть в сроки, установленные в п. 2.5.3 ст. 5 Регламента (в течение 10 рабочих дней с даты наступления события, предусмотренного условным поручением). Кроме того, совершение сделок по закрытию позиций, при превышении размера минимального ГО, является правом, а не обязанностью истца, при этом в силу регламента в случае снижения стоимости портфеля ФИО1 ниже соответствующего ему размера минимального ГО или угрозы такого снижения, ФИО1 обязан самостоятельно подать ФИО1 поручения на закрытие всей или части открытой позиции в таком портфеле.

Учитывая изложенное, признаются несостоятельными доводы кассационной жалобы о том, что действия ФИО1 заведомо привели к образованию у него убытков, учитывая отсутствие со стороны истца нарушений требований законодательства и условий договора, а также принимая во внимание, что ответчик был уведомлен о рисках, возникающих при работе на рынке ценных бумаг и срочном рынке, в том числе о рисках потерь инвестируемых средств и средств, превышающих инвестируемую сумму.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░1» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 10 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░░░░ 5 ░░░░░░ 10 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░). ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ 330, 379.7, 391.9 ░ 392 ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░), ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 13 ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 67 ░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░. 1).

░ ░. 36 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № "░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░" ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░. 2 ░░. 390 ░░░ ░░). ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 60 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░. 60 ░░░ ░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░ ░░░░ ░. 3 ░░. 379.7 ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░. 379.7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 379.6, 390, 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░2 – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░