Решение по делу № 1-314/2023 от 18.08.2023

Дело № 1-314/2023

58RS0018-01-2023-003083-04

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 сентября 2023 года г.Пенза

Железнодорожный районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Пронькиной Н.А.,

при секретарях Уткине А.С., Арюткиной А.С., с участием

государственного обвинителя – помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Юрмашева М.А.,

подсудимой Чудиновой А.Р.,

защитника – адвоката филиала МРКА «Адвокатская консультация № 11» Попкова С.С., представившего удостоверение № 1073 и ордер № 111 от 08.09.2023 г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда материалы уголовного дела в отношении

Чудиновой Анастасии Романовны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, осужденной:

- 06.12.2022 г. приговором мирового судьи судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Пензы по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ, неотбытый срок которых 176 часов заменен постановлением Первомайского районного суда г. Пензы от 10.04.2023 г. на 22 дня лишения свободы, освобожденной 07.06.2023 г. по отбытии срока, по настоящему делу под стражей не содержащейся,

обвиняемой в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Чудинова А.Р. 4 раза совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и 1 раз совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Чудинова А.Р. не позднее 23.05.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в дневное время, находясь на участке местности вблизи торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: г.Пенза, ул. Плеханова, д. 19, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получила от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя Чудиновой Анастасии Романовны, для государственной регистрации юридического лица – <данные изъяты>, ОГРН № и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты> без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также в неустановленное следствием время, но не позднее 30.05.2022 получила от неустановленного следствием лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение об открытии расчетного счета в банке с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного <данные изъяты>

Чудинова А.Р., преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – <данные изъяты>, в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласилась с данным предложением.

После чего Чудинова А.Р. не позднее 23.05.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в дневное время, находясь на участке местности вблизи торгового центра «Сан и Март» по адресу: г. Пенза, ул.Плеханова, д.19, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего ее личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставила неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации <данные изъяты>, для подготовки документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица <данные изъяты> и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты> Данное лицо произвело ксерокопирование паспорта Чудиновой А.Р., после чего вернуло его.

Далее, не позднее 23 мая 2022 года, в дневное время, Чудинова А.Р., продолжая реализовывать свой преступный умысел, обратилась к индивидуальному предпринимателю (ОГРНИП №) в офис № по адресу: <адрес> и предоставила ему свой паспорт <данные изъяты>, для создания электронной цифровой подписи и оформления документов, необходимых для создания юридического лица.

Индивидуальный предприниматель, не осведомленный о преступных намерениях Чудиновой А.Р., находясь в вышеуказанное время, в офисе по вышеуказанному адресу, в целях государственной регистрации юридического лица <данные изъяты> по паспорту, предоставленному Чудиновой А.Р., подготовил необходимый пакет документов для регистрации сведений в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, а именно: заявление от имени Чудиновой А.Р. по форме № о государственной регистрации юридического лица - <данные изъяты> при создании, устав <данные изъяты>, решение № 1 единственного участника <данные изъяты> от 18.05.2022, содержащие сведения о создании юридического лица <данные изъяты> и возложении полномочий генерального директора на Чудинову А.Р., а также создал от имени Чудиновой А.Р. электронную цифровую подпись.

Далее Чудинова А.Р. подписала вышеуказанный пакет документов электронной цифровой подписью, после чего индивидуальный предприниматель электронной почтой направил пакет документов в отношении <данные изъяты> в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, расположенную по адресу: г.Москва, ул. Походный проезд, домовладение 3, строение 2, для государственной регистрации - создания юридического лица <данные изъяты> и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Чудиновой А.Р. как о генеральном директоре и единственном учредители <данные изъяты>

Поступившие 24.05.2022 в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, расположенную по адресу: г. Москва, Походный проезд, домовладение 3, строение 2, документы в отношении <данные изъяты> соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 27.05.2022 регистрационным органом – Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г.Москве принято решение № о государственной регистрации - создании юридического лица <данные изъяты> на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о Чудиновой А.Р. как о генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты>

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Чудинова А.Р., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) <данные изъяты> в период с 27.05.2022 по 30.05.2022, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась к сотруднику Акционерного общества «Альфа-Банк» (АО «Альфа-Банк»), офис которого расположен по адресу: г. Пенза, ул. Суворова, д. 111, офис 322, с подтверждением о присоединении и подключению услуг к договору о расчетно-кассовом обслуживании АО «Альфа-Банк» и Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», на основании которого между <данные изъяты> в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Чудиновой А.Р. и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в соответствии с которым 30.05.2022 года открыт расчетный счет № на <данные изъяты> в АО «Альфа-Банк», (юридический адрес: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Чудинова А.Р., как руководитель (учредитель, генеральный директор) <данные изъяты> присоединилась к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, 30.05.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь в операционном офисе АО «Альфа-Банк» расположенного по адресу: г. Пенза, ул. Московская д. 73, лично получила в пользование электронный носитель информации – пластиковую карту №, выданную Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, и пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 30.05.2022 Чудиновой А.Р. получен доступ к электронному носителю информации – пластиковой карте №, выданной Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, в АО «Альфа-Банк», а также к электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, обеспечивающим вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», выданным Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> № в АО «Альфа-банк».

После этого, Чудинова А.Р. 30.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д.73, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым:

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора;

будучи надлежащим образом ознакомленной с Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которому:

- клиент обязан предоставлять в банк сведения, необходимые для выполнения Банком требований законодательства и Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая информацию о представителях, выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также сведения в целях определения финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации, источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества (п. 4.2.6. Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»);

- в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения принятых на себя обязательство по Договору РКО стороны несут ответственность в соответствии с Законодательством, условиями Договора РКО и соответствующих правил (п. 7.1. Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»);

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по Договору РКО и (или) Тарифам Банка в соответствии с Законодательством и (или) условиями Договора РКО, Правил Тарифов Банка (п. 7.2. Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – пластиковую карту №, выданную для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> № в АО «Альфа-Банк», а также электронные средства- пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету №, сбыла электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> № за период с 30.05.2022 по 29.05.2023 на общую сумму не менее 717 975 рублей 00 копеек.

Она же, Чудинова А.Р., не позднее 23.05.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в дневное время, находясь на участке местности вблизи торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: г.Пенза, ул. Плеханова, д. 19, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получила от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя Чудиновой Анастасии Романовны, для государственной регистрации юридического лица – <данные изъяты> ОГРН № (<данные изъяты>) и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты> без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также в неустановленное следствием время, но не позднее 30.05.2022 получила от неустановленного следствием лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение об открытии расчетного счета в банке с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного <данные изъяты>

Чудинова А.Р., преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – <данные изъяты> в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласилась с данным предложением.

Индивидуальный предприниматель, не осведомленный о преступных намерениях Чудиновой А.Р., находясь в вышеуказанное время, в офисе по вышеуказанному адресу, в целях государственной регистрации юридического лица <данные изъяты> по паспорту, предоставленному Чудиновой А.Р., подготовил необходимый пакет документов для регистрации сведений в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, а именно: заявление от имени Чудиновой А.Р. по форме № о государственной регистрации юридического лица - <данные изъяты> при создании, устав <данные изъяты> решение № 1 единственного участника <данные изъяты> от 18.05.2022, содержащие сведения о создании юридического лица <данные изъяты> и возложении полномочий генерального директора на Чудинову А.Р., а также создал от имени Чудиновой А.Р. электронную цифровую подпись.

Поступившие 24.05.2022 в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, расположенную по адресу: г. Москва, ул.Походный проезд, домовладение 3, строение 2, документы в отношении <данные изъяты> соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 27.05.2022 регистрационным органом – Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г.Москве, принято решение № о государственной регистрации - создании юридического лица <данные изъяты> на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о Чудиновой А.Р. как о генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты>

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Чудинова А.Р., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) <данные изъяты> не позднее 14 июня 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в операционный офис Публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), расположенный по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д. 3, с заявлением о присоединении к Правилам Банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», на основании которого между <данные изъяты> в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Чудиновой А.Р. и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 14.06.2022 открыты расчетные счета № и № на <данные изъяты> в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (юридический адрес: г.Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.4).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Чудинова А.Р., как руководитель (учредитель, генеральный директор) <данные изъяты> присоединилась к единому договору комплексного банковского обслуживания, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получила в пользование электронный носитель информации – бизнес -карту № Mastercard Bussiness non perso (карту «моментальной выдачи»), выданную Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, а также электронное средство – пин-код к указанной банковской карте, электронные средства - логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам №, № на <данные изъяты>

Таким образом, 14 июня 2022 года Чудиновой А.Р. получен доступ к электронному носителю информации – бизнес - карте № Mastercard Bussiness non perso (карте «моментальной выдачи»), выданной Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также к электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам №, № на <данные изъяты>

После этого, Чудинова А.Р. 14.06.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д. 3, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, № 195-2013 от 02.12.2013 г., согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п.4.2.8 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п.7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес - карту № Mastercard Bussiness non perso (карту «моментальной выдачи»), выданную для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам №, № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», то есть она (Чудинова А.Р.) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> № за период с 14.06.2022 по 31.05.2023 на общую сумму не менее 700000 рублей 00 копеек, и расчетному счету <данные изъяты> № за период с 14.06.2022 по 31.05.2023 на общую сумму не менее 2311678 рублей 00 копеек.

Она же, Чудинова А.Р., не позднее 23.05.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в дневное время, находясь на участке местности вблизи торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: г.Пенза, ул. Плеханова, д. 19, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получила от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя Чудиновой Анастасии Романовны, для государственной регистрации юридического лица – <данные изъяты> ОГРН № (<данные изъяты>) и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты> без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также в неустановленное следствием время, но не позднее 30.05.2022, получила от неустановленного следствием лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение об открытии расчетного счета в банке с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного <данные изъяты>

После чего Чудинова А.Р. не позднее 23.05.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в дневное время, находясь на участке местности вблизи торгового центра «Сан и Март» по адресу: г. Пенза, ул.Плеханова, д. 19, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего ее личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставила неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации серии <данные изъяты>, для подготовки документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица <данные изъяты> и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты> Данное лицо произвело ксерокопирование паспорта Чудиновой А.Р., после чего вернуло его.

Далее, не позднее 23 мая 2022 года, в дневное время, Чудинова А.Р., продолжая реализовывать свой преступный умысел, обратилась к индивидуальному предпринимателю (ОГРНИП №) в офис № по адресу: <адрес> и предоставила ему свой паспорт <данные изъяты> для создания электронной цифровой подписи и оформления документов, необходимых для создания юридического лица.

Индивидуальный предприниматель, не осведомленный о преступных намерениях Чудиновой А.Р., находясь в вышеуказанное время, в офисе по вышеуказанному адресу, в целях государственной регистрации юридического лица <данные изъяты> по паспорту, предоставленному Чудиновой А.Р., подготовил необходимый пакет документов для регистрации сведений в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, а именно: заявление от имени Чудиновой А.Р. по форме № о государственной регистрации юридического лица - <данные изъяты> при создании, устав <данные изъяты> решение № 1 единственного участника <данные изъяты> от 18.05.2022, содержащие сведения о создании юридического лица <данные изъяты> и возложении полномочий генерального директора на Чудинову А.Р., а также создал от имени Чудиновой А.Р. электронную цифровую подпись.

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Чудинова А.Р., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) <данные изъяты> 14.06.2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в Пензенское отделение № 8624 публичного акционерного общества «Сбербанк» (ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: г. Пенза, ул. Суворова, д. 81 с заявлением о присоединении, на основании которого между <данные изъяты> в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Чудиновой А.Р. и ПАО «Сбербанк» заключен договор банковского счета, в соответствии с которым 14.06.2022 года открыт расчетный счет № на <данные изъяты> в ПАО «Сбербанк» (юридический адрес: г. Москва, ул. Вавилова, д.19).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Чудинова А.Р., как руководитель (учредитель, генеральный директор) <данные изъяты> присоединилась к договору – конструктору (правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора-конструктора, условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получила в пользование электронный носитель информации – банковскую карту №, выданную Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 14.06.2022 Чудиновой А.Р. получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте №, выданной Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, в ПАО «Сбербанк», а также к электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте.

После этого Чудинова А.Р. 14.06.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: г. Пенза, ул. Суворова, д. 81, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021), согласно которым:

будучи надлежащим образом ознакомленной с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях), условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, согласно которым:

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по договору банковского счета в соответствии с действующим законодательством РФ (п.9.1. Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента),

- стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора- конструктора (п. 7.1. договора- конструктора (Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях),

- банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий Договора-конструктора (п. 7.3. договора-конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту №, выданную для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> № в ПАО «Сбербанк», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, то есть она сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> № за период с 14.06.2022 года по 08.06.2023 года на общую сумму не менее 485465 рублей 00 копеек.

Она же, Чудинова А.Р., не позднее 23.05.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в дневное время, находясь на участке местности вблизи торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: г.Пенза, ул. Плеханова, д. 19, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получила от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя Чудиновой Анастасии Романовны, для государственной регистрации юридического лица – <данные изъяты> ОГРН № (<данные изъяты>) и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты> без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также в неустановленное следствием время, но не позднее 30.05.2022 получила от неустановленного следствием лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, предложение об открытии расчетного счета в банке с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного <данные изъяты>

Чудинова А.Р., преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – <данные изъяты> в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласилась с данным предложением.

Индивидуальный предприниматель, не осведомленный о преступных намерениях Чудиновой А.Р., находясь в вышеуказанное время в офисе по вышеуказанному адресу, в целях государственной регистрации юридического лица <данные изъяты> по паспорту, предоставленному Чудиновой А.Р., подготовил необходимый пакет документов для регистрации сведений в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, а именно: заявление от имени Чудиновой А.Р. по форме № о государственной регистрации юридического лица - <данные изъяты> при создании, устав <данные изъяты> решение № 1 единственного участника <данные изъяты> от 18.05.2022, содержащие сведения о создании юридического лица <данные изъяты> и возложении полномочий генерального директора на Чудинову А.Р., а также создал от имени Чудиновой А.Р. электронную цифровую подпись.

Далее Чудинова А.Р. подписала вышеуказанный пакет документов электронной цифровой подписью, после чего индивидуальный предприниматель электронной почтой направил пакет документов в отношении <данные изъяты> в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, расположенную по адресу: г.Москва, Походный проезд, домовладение 3, строение 2, для государственной регистрации - создания юридического лица <данные изъяты> и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Чудиновой А.Р. как о генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты>

Поступившие 24.05.2022 в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, расположенную по адресу: г. Москва, Походный проезд, домовладение 3, строение 2, документы в отношении <данные изъяты> соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 27.05.2022 регистрационным органом – Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г.Москве, принято решение № о государственной регистрации - создании юридического лица <данные изъяты> на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о Чудиновой А.Р. как о генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты>

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Чудинова А.С., являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) <данные изъяты> с 10.06.2022 по 14.06.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратилась к представителю Публичного акционерного общества «ВТБ» (ПАО Банк «ВТБ») в ходе выездной встречи, состоявшейся по адресу: г.Пенза, ул.Плеханова, д. 19, с заявлением о предоставлении услуг банка, на основании которого 14.06.2022 между <данные изъяты> в лице руководителя (учредителя, директора) Чудиновой А.Р. и ПАО Банк «ВТБ» заключен Договор комплексного обслуживания, в соответствии с которым 14.06.2022 открыт расчетный счет № на <данные изъяты> в ПАО Банк «ВТБ» (юридический адрес: г. Москва, ул. Кузнецкий мост, д.17, стр.1).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Чудинова А.Р. как руководитель (учредитель, директор) <данные изъяты> присоединилась к условиям Договора комплексного обслуживания и приложениям к нему, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получила в пользование электронные средства - логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на <данные изъяты>

Таким образом 14.06.2022 Чудиновой А.Р. получен доступ к электронным средствам - логину и паролю для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на <данные изъяты>

После этого Чудинова А.Р. 14.06.2022, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: г. Пенза, ул. Плеханова, д. 19, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями открытия и ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в соответствии с которыми:

- клиент обязуется распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим порядок осуществления расчетных и кассовых операций и режимом Счёта (п.8.2.1. Условий открытия и ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой);

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Условиями процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п.13.2. Условий открытия и ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой);

- клиент несет ответственность за соответствие совершаемых операций по счету законодательству Российской Федерации, а также за достоверность и правильность оформления представляемых в Банк документов, служащих основанием для открытия Счета и совершения операций по нему (п.13.4. Условий открытия и ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой);

После чего Чудинова А.Р. не позднее 23.05.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в дневное время, находясь на участке местности вблизи торгового центра «Сан и Март» по адресу: г. Пенза, ул. Плеханова, д. 19, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего ее личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставила неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации <данные изъяты>, для подготовки документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица <данные изъяты> и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты> Данное лицо произвело ксерокопирование паспорта Чудиновой А.Р., после чего вернуло его.

Далее, не позднее 23 мая 2022 года, в дневное время, Чудинова А.Р., продолжая реализовывать свой преступный умысел, обратилась к индивидуальному предпринимателю (ОГРНИП №) в офис № по адресу: <адрес> и предоставила ему свой паспорт <данные изъяты> для создания электронной цифровой подписи и оформления документов, необходимых для создания юридического лица.

Поступившие 24.05.2022 в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, расположенную по адресу: г. Москва, Походный проезд, домовладение 3, строение 2, документы в отношении <данные изъяты> соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 27.05.2022 регистрационным органом – Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г.Москве принято решение <данные изъяты> о государственной регистрации - создании юридического лица <данные изъяты> на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о Чудиновой А.Р. как о генеральном директоре и единственном учредителе <данные изъяты>

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Чудинова А.С., являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) <данные изъяты> с 14.06.2022 по 15.06.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных носителей информации и электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратилась к представителю Акционерного общества «Райффайзенбанк» (АО «Райффайзенбанк») в ходе выездной встречи, состоявшейся по адресу: г. Пенза, ул.Плеханова, д. 19, с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытии банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», на основании которого 15.06.2022 между <данные изъяты> в лице руководителя (учредителя, директора) Чудиновой А.Р. и АО «Райффайзенбанк» заключен Договор банковского (расчетного) счета, в соответствии с которым 15.06.2022 открыт расчетный счет № на <данные изъяты> в АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: г. Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Чудинова А.Р. как руководитель (учредитель, директор) <данные изъяты> присоединилась к условиям Договора банковского (расчетного) счета и приложениям к нему, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получила в пользование электронный носитель информации – пластиковую карту №, выданную Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на <данные изъяты>

Таким образом 15.06.2022 Чудиновой А.Р. получен доступ к электронному носителю информации – пластиковой карте №, выданной Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на <данные изъяты>

После этого Чудинова А.Р. 15.06.2022, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 00 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: г. Пенза, ул. Плеханова, д. 19, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк», согласно которым:

- клиент обязан соблюдать следующий порядок системы: соблюдать все положения Условий ДО, Тарифов; не допускать совершения противозаконных операций с использованием Системы, не допускать использования Системы для совершения каких-либо мошеннических операций; незамедлительно уведомлять Банк по телефону или в письменной форме о подозрении на компрометацию Аутентификаторов, об утрате Мобильного устройства, о потере контроля над программным обеспечением и средствами формирования/ получения Электронной подписи (если применимо), а также об обнаружении попытки несанкционированного доступа к персональной информации Клиента в Системе и всех несанкционированных операций в Системе; соблюдать конфиденциальность Аутентификаторов, одноразового пароля, ключа простой электронной подписи, ключа просто электронной подписи с хэш-кодом, клиент обязан хранить в секрете указанные данные и не передавать их третьим лицам (в том числе сотрудникам и представителям Банка), банк не несет ответственности за последствия любого использования перечисленных данных третьими лицами (п. 3.15.2. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- за неправомерный доступ к информации, хранящейся в системе, клиент несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации (п. 3.20.1. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- данные, содержащиеся в заявлении на подключение или предоставленные в виде СМ-сообщения/ Пуш-уведомления, Аутентификаторы и одноразовый пароль, ключ простой электронной подписи, Ключ простой электронной подписи, Ключ простой электронной подписи с хэш-кодом конфиденциальны. Стороны обязаны соблюдать конфиденциальность вышеуказанных данных (п. 3.20.3. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

- при подписании Клиентом Электронных документов в порядке, предусмотренном настоящими Условиями ДО, Банк не несет ответственность за использование одноразовых паролей, третьими лицами, которое стало возможно в результате передачи клиентом третьим лицам любых мобильных устройств, которые зарегистрированы в банке для целей получения клиентом одноразовых паролей, и/или в которых используется номер мобильного телефона для одноразовых паролей. Банк уведомляет клиента, что использование одноразового пароля не гарантирует отсутствие несанкционированных действий от имени клиента со стороны третьих лиц (п. 3.20.4. Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк»);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – пластиковую карту №, выданную Чудиновой А.Р. для осуществления расчетов по банковскому счету <данные изъяты> №, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в АО «Райффайзенбанк», то есть она сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> № за период с 15.06.2022 по 06.06.2023 на общую сумму не менее 815884 рубля 92 копейки.

В судебном заседании подсудимая Чудинова А.Р. указала, что вину в совершении 4 сбытов электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и 1 сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств признает в полном объеме, однако от дачи показаний отказалась, пояснив, что желает воспользоваться правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний Чудиновой А.Р., данных ею при допросе 15.06.2023 г. в качестве обвиняемой (т. 2 л.д. 155-161), оглашенных в судебном заседании в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что в мае 2022 г. по предложению неизвестного мужчины по имени Дмитрий за плату в размере 1000 рублей за оформление юридического лица на свое имя она передала вблизи ТЦ «Сан и Март» свой паспорт гражданина РФ, с которого данным человеком была снята ксерокопия. Как пояснил Дмитрий, ксерокопия паспорта была необходима для создания юридического лица на ее имя. 27.05.2022 она была зарегистрирована в качестве генерального директора <данные изъяты> В конце мая 2022 г. она познакомилась с мужчиной по имени Александр, являющимся знакомым Дмитрия, который сообщил, что для <данные изъяты> необходимо открыть расчетный счет в банке для осуществления банковских операций. Она на это предложение выразила свое согласие, поскольку ей были необходимы денежные средства. Александр пояснил ей, что необходимо сказать сотрудникам банка для открытия расчетного счета и передал ей учредительные документы, печать <данные изъяты> С документами она обратилась в АО «Альфа-Банк», где был открыт расчетный счет с привязанной к нему банковской картой. Затем также по предложениям указанного мужчины ею были открыты в июне 2022 г. расчетные счета в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «Райффайзенбанк». После открытия расчетного счета в АО «Альфа-банк» она передала всю банковскую документацию, электронные средства для осуществления банковских операций Александру, находясь возле банка по адресу: г.Пенза, ул. Московская, д.73, в дневное время, в период с 12 по 17 часов. 14.06.2022 г. после открытия расчетных счетов в ПАО Банк «ФК Открытие», получения банковской карты она передала банковскую документацию, банковскую карту, логины и пароли Александру по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д. 3 с 12 до 17 часов. После открытия расчетного счета в ПАО «ВТБ» она передала банковскую документацию, электронные средства для осуществления банковских операций Александру по адресу: г. Пенза, ул. Плеханова, д. 19 с 12 до 17 часов. Полученные в результате открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк» банковскую карту, документацию, логины и пароли для осуществления банковских операций она отдала Александру, находясь возле банка по адресу: г. Пенза, ул. Суворова, д. 81, в дневное время с 12 по 17 часов. По адресу: г. Пенза, ул. Плеханова, д. 19, возле ТЦ «САНиМАРТ» с 12 до 17 часов ею была передана тому же мужчине банковская документация, электронные средства для осуществления банковских операций после открытия расчетов счетов в АО «Райффайзенбанк».

Суд считает данные показания достоверными, поскольку подсудимая в судебном заседании их полностью подтвердила, каких-либо нарушений требований УПК РФ при их получении допущено не было.

Свои показания Чудинова А.Р. полностью подтвердила и в ходе проверки показаний на месте, что следует из протокола от 14.06.2023 г. (т. 2 л.д. 116-127), где подробно показала обстоятельства сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Помимо собственного признания подсудимой своей вины, её вина полностью подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств.

Свидетель М.И.А. в судебном заседании показала, что она является менеджером ПАО Сбербанк». Ею 14.06.2022 г. открыт расчетный счет <данные изъяты> № по обращению Чудиновой А.Р., предоставившей свой паспорт и пакет необходимых документов с оригиналом решения учредителя. После выяснения всех условий посредством робота было составлено заявление о присоединении и открытии вышеуказанного расчетного счета. Подписывая заявление о присоединении, клиент подтвердил, что он ознакомлен с правилами банковского обслуживания, они ему понятны, он согласен с ними и обязуется соблюдать данные правила. Заявление о присоединении Чудинова А.Р. подписывала в её присутствии, собственноручно, тем самым подтвердив, что она ознакомлена и согласна со всеми правилами банковского обслуживания. Банковская карта на пластиковом носителе получалась клиентом у другого специалиста банка. Подписывая заявление о присоединении, клиент подтверждает тем самым ознакомление с этим документом, удостоверяя факт ознакомления с положением о том, что передавать данные третьим лицам запрещено.

Согласно показаниям свидетеля О.С.В. в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 204-207), она состоит в должности государственного налогового инспектора ИФНС России № 46 по г. Москве. 24.05.2022 в ИФНС России № 46 по г. Москве в электронном виде через личное ЭЦП поступил комплект документов в отношении <данные изъяты> ИНН: №, а именно: заявление по форме № – заявление о создании юридического лица, устав организации, решение единственного участника, гарантийное письмо, копия паспорта Чудиновой А.Р. Весь комплект документов был подписан электронной цифровой подписью Чудиновой А.Р. Документы были проверены в системе «АИС Налог-3», после чего было принято решение от 27.05.2022 о государственной регистрации юридического лица.

В соответствии с показаниями свидетеля Г.П.В. в ходе предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 244-246, т. 2, л.д. 42-46), он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, занимается в том числе оказанием помощи в подготовке документов для оформления юридического лица. 23.05.2022 к нему в офис обратилась Чудинова А.Р. для оформления документов для создания юридического лица <данные изъяты> После подготовки документов Чудинова А.Р. подписала решение единственного участника, заявление и сертификат ЭЦП. Затем документы были отправлены в налоговую инспекцию по месту регистрации юридического лица. В 2022 г. он также состоял в должности специалиста по партнерским заявкам в АО «Альфа-Банк» по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д. 73. Им осуществлялся прием документов от клиента ООО «Инвест-Мол» в лице его директора Чудиновой А.Р., которой не позднее 30.05.2022 г. были поданы документы для открытия расчетного счета данного юридического лица. Личность Чудиновой А.Р. была подтверждена предъявлением паспорта. Чудиновой А.Р. были поданы следующие документы: уставные документы, решение о назначении на должность руководителя. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой, подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Им были разъяснены основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. После чего им были составлены следующие документы: подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Перед подписанием вышеуказанного документа по СМС Чудинова А.Р. ознакомилась с подтверждением о присоединении и подключении услуг. Подписывая подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», Чудинова А.Р. выразила свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов клиенту был направлен временный пароль для входа в клиент-банк. Также при оформлении документов на открытие расчетного счета <данные изъяты> была выдана моментальная бизнес-карта с последующей активацией через интернет-банк с назначением пин-кода в интернет-банке. Банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты.

Согласно показаниям свидетеля С.О.Е. в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 34-37), она является главным менеджером по обслуживанию юридических лиц ПАО БАНК ФК «ОТКРЫТИЕ». 14.06.2022 в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д. 3 обратилась Чудинова А.Р. - генеральный директор <данные изъяты> с целью открытия расчетного счета. При открытии счета ей Чудиновой А.Р. были поданы документы: паспорт гражданина РФ, сведения об ИНН <данные изъяты> Чудинова А.Р. подписала заявление о присоединении <данные изъяты> к правилам банковского обслуживания. 14.06.2022 <данные изъяты> были открыты расчетные счета № и №. Чудинова А.Р., подписав заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания 14.06.2022, согласилась с тем, что она ознакомлена с правилами пользования и данными расчетного счета и правилами банка. Подписывая заявление о присоединении, клиент подтверждает, что он ознакомлен с правилами банковского обслуживания, они ему понятны, он согласен с ними и обязуется соблюдать данные правила. При открытии расчетного счета клиент предупреждается о том, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно, также данные положения прописаны и в банковской документации. Чудиновой А.Р. также была выдана бизнес-карта (карта моментальной выдачи) «Mastercard Bussines non perco» к расчетному счету №.

В соответствии с показаниями свидетеля С.В.В., данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 47-50), она состоит в должности начальника отдела обслуживания юридических лиц ПАО ВТБ по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д. 9. 14.06.2022 г. был открыт расчетный счет для <данные изъяты> в лице его директора Чудиновой А.Р. при выезде менеджера к клиенту, личность которого была удостоверена по паспорту. Клиентом были поданы устав организации, решение о назначении на должность. Менеджером были составлены следующие документы: карточка с образцами подписей, заявление о присоединении к услугам банка, вопросник клиента на юридическое лицо и на директора (учредителя), заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке. В систему ДБО клиент может зайти с помощью логина и пароля либо сертификата после его подтверждения. Фактически доступ к счету Чудинова А.Р. получила в день его открытия, а также получила логин на электронную почту, пароль на номер телефона для совершения дистанционного банковского обслуживания.

Из показаний свидетеля М.Ю.А., данных на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 51-54), следует, что она является главным менеджером по работе с корпоративными клиентами Банк ВТБ (ПАО). 14.06.2022 г. ею был открыт расчетный счет для <данные изъяты> в лице его директора Чудиновой А.Р., личность которой была установлена по паспорту, посредством выездного сервиса. Чудиновой А.Р. были поданы устав организации, решение о назначении на должность. Ею были составлены следующие документы: карточка с образцами подписей, заявление о присоединении услуг банка, вопросник клиента на юридическое лицо и на директора (учредителя), заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке. Клиентом было выражено согласие на присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания, с которыми он должен был ознакомиться самостоятельно. В систему ДБО клиент может зайти с помощью логина и пароля либо сертификата после его подтверждения. Чудинова А.Р. могла пользоваться расчетным счетом с помощью своего логина и пароля с момента открытия счета. Примерно 10 июня 2022 года Чудинова А.Р. подала документы для открытия расчетного счета, после чего 14 июня 2022 г. расчетный счет для <данные изъяты> был открыт.

В соответствии с показаниями свидетеля Г.В.И., данными в ходе расследования, оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 59-63), он работает ведущим специалистом группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк». Чудинова А.Р. обратилась в АО «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета. Специалист банка подготовила документы для открытия расчетного счета: анкету, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. На основании указанных документов 15.06.2023 г. <данные изъяты> № был открыт расчетный счет №, к которому была выпущена банковская карта. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на указанную электронную почту. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО, либо может формироваться логин (по умолчанию - это адрес электронной почты, указанной клиентом в заявлении на открытие счета) и пароль, которые направляются путем смс-сообщения на абонентский номер, указанный клиентом в заявлении. После этого Чудинова А.Р. могла пользоваться расчетным счетом <данные изъяты> и совершать операции по расчетному счету.

Не верить показаниям свидетелей М.И.А., О.С.В., Г.П.В., С.О.Е., М.Ю.А., С.В.В., Г.В.И. у суда оснований нет, поскольку они являются последовательными, согласуются между собой и с другими имеющимися в деле доказательствами, соответствуют действительным обстоятельствам дела, а поэтому суд считает их достоверными.

Вина Чудиновой А.Р. в инкриминируемых деяниях подтверждается также совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Приговором мирового судьи судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Пензы от 06.12.2022 г., вступившим в законную силу 17.12.2022 г. (т. 1 л.д. 60), Чудинова А.Р. признана виновной в том, что, не имея намерения фактически являться руководителем <данные изъяты> управлять им и осуществлять предпринимательскую деятельность, не позднее 23 мая 2022 г. умышленно предоставила документ, удостоверяющий личность, в целях внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице.

Как следует из сведений о банковских счетах (т. 1 л.д. 27), на <данные изъяты> открыты: 30.05.2022 г. - расчетный счет № в АО «Альфа-Банк», 15.06.2022 г. - расчетный счет № в АО «Райффайзенбанк», 14.06.2022 г. – расчетный счет № в ПАО Сбербанк России, 14.06.2022 г. – расчетные счета №, № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», 14.06.2022 г. – расчетный счет № в ПАО «Банк ВТБ».

Согласно справке ПАО Сбербанк у <данные изъяты> (ИНН №), генеральным директором которого значилась Чудинова А.Р., открыт расчетный счет № 14.06.2022 г. (т. 1 л.д. 42, 43), по которому перечисление денежных средств с 14.06.2022 г. по 08.06.2023 г. составило 485465,00 руб., о чем свидетельствует выписка по операциям по счету (т. 1 л.д. 44-50).

В соответствии со справкой Банка ВТБ (ПАО) у <данные изъяты> (ИНН №), генеральным директором которого значилась Чудинова А.Р., открыт расчетный счет № 14.06.2022 г. (т. 1 л.д. 57), по которому перечисление денежных средств с 14.06.2022 г. по 21.11.2022 г. составило 500,00 руб., о чем свидетельствует выписка по операциям по счету (т. 1 л.д. 58).

Согласно справке АО «Альфа-Банк» (т. 1 л.д. 94) на <данные изъяты> 30.05.2022 г. открыт расчетный счет №.

В соответствии с выпиской по счету <данные изъяты> открытому в АО «Альфа-банк», за период с 30.05.2022 по 29.05.2023 сумма дебета составила 717975 рублей 00 копеек (т. 2 л.д. 221-229).

Как следует из протокола выемки от 07.06.2023 г. (т. 1 л.д. 73-77), в ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: г. Пенза, ул. Московская, д. 3 произведено изъятие заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, сведений о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, карточки с образцами подписей <данные изъяты> выписки об операциях по счету.

В соответствии с протоколом выемки от 09.06.2023 г. (т. 1 л.д. 84-87), в ПАО «Сбербанк», Пензенское отделение № 8624 по адресу: г. Пенза, ул. Суворова, д.81 изъят оптический диск.

Согласно протоколу выемки от 14.06.2023 г. (т. 1 л.д. 115-118) ведущим специалистом АО «Райффазенгбанк» выдана документация в отношении <данные изъяты>

Как следует из протокола осмотра предметов от 15.06.2023 г. (т. 3 л.д. 72-74), были смотрены заявление Чудиновой А.Р. от 14.06.2022 г. на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» для <данные изъяты> (ИНН №) с подтверждением согласия с Порядком выпуска и обслуживания дебетовых корпоративных карт, Правилами использования дебетовых корпоративных карт и Тарифами на выпуск и обслуживание дебетовых корпоративных карт в АО «Райффайзенбанк» (т. 1 л.д. 126), а также анкета <данные изъяты> (т. 1 л.д. 121-125), подписанная 15.06.2022 г. электронной подписью, фотоизображение Чудиновой А.П. с паспортом гражданина РФ, к копия паспорта Чудиновой А.Р. (т. 1 л.д. 127-129), копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения <данные изъяты> (т. 1 л.д. 130), копия решения № 1 единственного учредителя о создании данной организации от 18.05.2022 (т. 1 л.д. 131), копия устава <данные изъяты> от 18.05.2022 г. (т. 1 л.д. 132-139), целью деятельности которого является извлечение прибыли, лист записи ЕГРЮЛ о создании <данные изъяты> 27 мая 2022 г. (т. 1 л.д. 140, 141), признанные постановлением от 15.06.2023 г. вещественными доказательствами (т. 3 л.д. 136).

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 17.10.2022 г. (т. 1 л.д. 202-203) был осмотрен участок местности, расположенный с внешней стороны дома № 10 по ул. Смоленская в г. Москве, в ходе чего установлено, что по данному адресу <данные изъяты> не располагается.

Согласно протоколу осмотра предметов от 01.06.2023 г. был осмотрен диск с документами регистрационного дела <данные изъяты> содержащими копию паспорта Чудиновой А.Р., гарантийное письмо ИП К.И.В. от 18.05.2022 г. о предоставлении ею помещения по адресу: г. Москва, ул. Смоленская, д. 10, этаж 1, пом. V, ком. 3, офис 1 для государственной регистрации <данные изъяты> информационное письмо о получении квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; лист записи ЕГРЮЛ, согласно которому 27 мая 2022 года в ЕГРЮЛ внесена запись о создании <данные изъяты> лист учета выдачи документов; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №, согласно которому Чудинова А.Р. заявляет о регистрации юридического лица <данные изъяты> в должности генерального директора по адресу: г. Москва, Муниципальный округ Арбат, ул. Смоленская, д. 10, этаж 1, помещение V, ком. 3, офис 1; решение о государственной регистрации № от 27.05.2022 <данные изъяты> решение единственного учредителя № 1 о создании <данные изъяты> Чудиновой А.А. от 18.05.2022; расписка в получении документов, заявителем которых является Чудинова А.Р.; свидетельство о постановке на учет организации в налоговом органе по месту ее нахождения; устав <данные изъяты> от 18.05.2022; расписка в получении документов, представленных при регистрации юридического лица (т. 2 л.д. 163-205). Постановлением от 10.06.2023 г. оптический диск с регистрационным делом <данные изъяты> признан и приобщен в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 206, т. 1 л.д. 34).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 02.06.2023 г. был осмотрен диск с выпиской по счету № <данные изъяты> в АО «Альфа-Банк», движение денежных средств по которому составило 717975 руб., дата первой операции - 30.06.2022 г., дата последней операции- 22.08.2022 г. (т. 2 л.д. 207-217).

Согласно протоколу осмотра предметов от 10.06.2023 г. была осмотрена документация АО «Альфа-банк» в отношении <данные изъяты> Из сопроводительного письма к банковскому счету № следует, что была выдана пластиковая карта №. При осмотре диска были обнаружены и осмотрены документы: выписка по счету № <данные изъяты> с движением денежных средств в размере 717975 рублей 00 коп.; карточка от 30.05.2022 г. с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> подтверждение о присоединении и подключении услуг <данные изъяты> к договору АО «Альфа-банк» о расчетно-кассовом обслуживании, договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» с подтверждением ознакомления с тарифами банка, положениями договора и Правилами взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», согласие с условиями договора, Правилами взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и Тарифами Банка от 30.05.2022 г.; заявление Чудиновой А.Р. на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащиеся в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, владельцем которого является Чудинова А.Р.; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании, подписанное Чудиновой А.Р., поданное 23.05.2022 г.; копия паспорта Чудиновой А.Р. (т. 2 л.д. 218-239). Постановлением от 10.06.2023 г. признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств оптический диск из АО «Альфа-Банк»; сопроводительное письмо из АО «Альфа-Банк» (т. 2 л.д. 240, т. 1 л.д. 38,94,95).

Как следует из договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», клиент обязан предоставлять в банк сведения, необходимые для выполнения Банком требований законодательства и Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая информацию о представителях, выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также сведения в целях определения финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации, источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества (п. 4.2.6. договора; в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения принятых на себя обязательство по Договору РКО стороны несут ответственность в соответствии с законодательством, условиями Договора РКО и соответствующих правил (п. 7.1. договора); стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по Договору РКО и (или) Тарифам Банка в соответствии с законодательством и (или) условиями Договора РКО, Правил Тарифов Банка (п. 7.2. договора) (т. 3 л.д. 232-244).

Согласно протоколу осмотра предметов от 02.06.2023 г. был осмотрен диск с документами по банковскому счету ПАО Банк ФК «Открытие»: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 14.06.2022, согласно которому <данные изъяты> просит открыть расчетный счет в рублях РФ с использованием системы «Бизнес Портал» предоставлением бизнес-карты (карту) «Mastercard Bussiness non perso» (карта моментальной выдачи), открыть специальный карточный счет для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк ФК «Открытие», выпустить карту на Чудинову А.Р., подписанное Чудиновой А.Р., с указанием получения карты заявителем 14.06.2022 г.; выписка по счетам №, № <данные изъяты> с дебетом 2311678 руб. с датой первой операции – 17.06.2022, датой последней операции - 30.06.2022 г. и дебетом по счету № в размере 700000 руб. с датой первой операции – 17.06.2022, датой последней операции - 09.09.2022 г. (т. 2 л.д. 241-267).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 10.06.2023 г. была осмотрена документа ПАО Банк ФК «Открытие», содержащая следующие документы: сопроводительное письмо о том, что к специальному счету № выдавалась банковская карта №, держателем которой является Чудинова А.Р.; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 14.06.2022; расписка в получении карты 14.06.2022 г. Чудиновой А.Р.; сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, согласно которому <данные изъяты> подтверждает, что предоставленная информация в сведениях и приложениях к ним является достоверной и полной; карточка с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой владельцем счета является Чудинова А.Р.- ген. директор <данные изъяты> выписка по счету № <данные изъяты> выписка по счету № <данные изъяты> сведения об использовании системы удаленного доступа по банковскому счету ПАО Банк ФК «Открытие», согласно которым пользователем осуществлялись входы в систему и выходы из системы по различным i-p адресам в период времени с 16.06.2022 по 20.06.2022 г. (т. 3 л.д. 1-18). Постановлением от 10.06.2023 г. банковская документация ПАО Банк «ФК Открытие» и предоставленный банком диск признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 206, т. 1 л.д. 34).

Как следует из выписки по счету <данные изъяты> №, открытому в ПАО БАНК ФК «Открытие», за период с 14.06.2022 по 31.05.2023 проведены операции на общую сумму не менее 2311678 руб. 00 коп. (т. 2 л.д. 251-257).

Согласно выписке по операциям на счете <данные изъяты> №, открытому в ПАО БАНК ФК «Открытие», за период с 14.06.2022 по 31.05.2023 проведены операции на сумму не менее 700 000 рублей 00 коп. (т. 2 л.д. 257-263).

В соответствии с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, утвержденных приказом председателя правления ПАО Банк «ФК Открытие» от 27.11.2013 г. № 1265, клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п.4.2.8 правил); клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п. 6.10 правил); при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 7.2 правил) (т. 3 л.д. 207-230).

Как следует из протокола осмотра предметов от 10.06.2023 г. был осмотрен диск, предоставленный ПАО Сбербанк России, с документами: выписка по операциям на счете ООО «Инвест-Мол», открытом 14.06.2022 г., с дебетом 485465 руб.; решение единственного учредителя № 1 о создании <данные изъяты> от 18.05.2022 Чудиновой А.Р., копия её паспорта, лист записи ЕГРЮЛ о создании <данные изъяты> устав данной организации, свидетельство о постановке на учет организации в налоговом органе по месту ее нахождения, выписка из ЕГРЮЛ от 14.06.2022 в отношении <данные изъяты> заявление о присоединении, согласно которому <данные изъяты> в лице генерального директора Чудиновой А.Р. подтвердило ознакомление с договором–конструктором (Правилами банковского обслуживания), условиями, тарифами банка, достоверность сведений, содержащихся в настоящем заявлении, документах, предоставленных для открытия счета, просит на указанных условиях открыть банковский счет в валюте РФ и выпустить дебетовую бизнес-карту Visa, подписанное Чудиновой А.Р., получение квалифицированного сертификата проверки электронной подписи, сведения о клиенте, в котором представлена анкета генерального директора <данные изъяты> Чудиновой А.Р. от 14.06.2022 г., карточка с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> и генерального директора Чудиновой А.Р., уведомление о возможности совершения расходных операций от 14.06.2022 г. (т. 3 л.д. 20-71). Постановлением от 10.06.2023 г. данный диск ПАО «Сбербанк» признан вещественным доказательством (т. 3 л.д. 71, т. 1 л.д. 88).

В соответствии с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях) ПАО Сбербанк России банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий Договора- конструктора (п. 7.3. договора- конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях) (т. 4 л.д. 2-19).

Согласно условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента ПАО Сбербанк России стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по договору банковского счета в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 9.1. условий) (т. 4 л.д. 20-24).

Из выписки по операциям на счете <данные изъяты> №, открытому в ПАО «Сбербанк», за период с 14.06.2022 по 08.06.2023 проведены операции на общую сумму не менее 485465 руб. 00 коп. (т. 3 л.д. 23-27).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 14.06.2023 г. (т. 3 л.д. 75-124) был осмотрен диск ПАО БАНК «ВТБ» с документами: справка о наличии у <данные изъяты> в ПАО Банк «ВТБ» открытого 14.06.2022 г. расчетного счета №; выписка по данному счету с дебетом 500 руб.; вопросник для физических лиц- граждан РФ, представляющий анкету Чудиновой А.Р. от 14.06.2022; копия решения единственного учредителя № 1 о создании <данные изъяты> копия паспорта Чудиновой А.Р.; заявление о предоставлении услуг Банка от 14.06.2022, согласно которому Чудинова А.Р. как генеральный директор <данные изъяты> просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО; карточка с образцами подписей Чудиновой А.Р. и оттиска печати от 14.06.2023 г.; копия устава <данные изъяты> от 18.05.2022, копия акта приема-передачи документов, согласно которому <данные изъяты> получило вопросник ФЛ, вопросник ЮЛ; копия вопросника для юридических лиц, представляющего анкету <данные изъяты> заполненную 14.06.2022, подписанную Чудиновой А.Р. Постановлением от 14.06.2023 г. диск из ПАО Банк «ВТБ» признан вещественным доказательством (т. 1 л.д. 102, т. 3 л.д. 125).

Согласно выписке по счету <данные изъяты> № в ПАО БАНК «ВТБ» с 14.06.2022 по 29.05.2023 проведены операции на сумму не менее 500 рублей 00 копеек (т. 3 л.д. 79).

В соответствии с Условиями открытия и ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, ПАО Банк ВТБ клиент обязуется распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим порядок осуществления расчетных и кассовых операций и режимом счёта (п.8.2.1. Условий); клиент несет ответственность за соответствие совершаемых операций по счету законодательству Российской Федерации, а также за достоверность и правильность оформления представляемых в Банк документов, служащих основанием для открытия Счета и совершения операций по нему (п. 13.4. Условий) (т. 3 л.д. 156-205).

Из протокола осмотра предметов от 15.06.2023 г. следует, что было осмотрено сопроводительное письмо из АО «Райффайзенбанк», согласно которому пластиковая карта № выпущена к счету №. Также был осмотрен предоставленный банком диск с документами на нем: справка от 08.06.2023 об открытии 15.06.2022 расчетного счета №; сведения об i-p адресах по банковскому счету АО «Райффайзенбанк», согласно которым пользователем осуществлялись входы в систему и выходы из системы в период времени с 16.06.2022 по 04.07.2022 г.; выписке по счету № с дебетом - 815884 руб. 92 коп. с датой первой операции – 20.06.2022, датой последней операции - 01.11.2022 г. (т. 3 л.д. 126-135).

В соответствии с условиями предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания в АО «Райффайзенбанк» клиент обязан соблюдать следующий порядок системы: соблюдать все положения Условий ДО, Тарифов; не допускать совершения противозаконных операций с использованием Системы, не допускать использования Системы для совершения каких-либо мошеннических операций; незамедлительно уведомлять Банк по телефону или в письменной форме о подозрении на компроментацию Аутентификаторов, об утрате Мобильного устройства, о потере контроля над программным обеспечением и средствами формирования/получения Электронной подписи (если применимо), а также об обнаружении попытки несанкционированного доступа к персональной информации Клиента в Системе и всех несанкционированных операциях в Системе; соблюдать конфиденциальность Аутентификаторов, одноразового пароля, ключа простой электронной подписи, ключа просто электронной подписи с хэш-кодом, клиент обязан хранить в секрете указанные данные и не передавать их третьим лицам (п. 3.15.2. Условий); за неправомерный доступ к информации, хранящейся в Системе, клиент несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации (п. 3.20.1. Условий); данные, содержащиеся в Заявлении на подключение или предоставленные в виде СМ-сообщения/ Пуш-уведомления, Аутентификаторы и одноразовый пароль, ключ простой электронной подписи, Ключ простой электронной подписи, Ключ простой электронной подписи с хэш-кодом конфиденциальны. Стороны обязаны соблюдать конфиденциальность вышеуказанных данных (п. 3.20.3. Условий) (т. 4 л.д. 40-49).

В соответствии с выпиской по операциям на счете <данные изъяты> № в АО «Райффайзенбанк» с 15.06.2022 по 06.06.2023 проведены операции на сумму не менее 815884 руб. 92 коп. (т. 3 л.д. 130-135).

Согласно ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ФЗ от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Исследовав и оценив в совокупности доказательства, суд считает вину Чудиновой А.Р. полностью доказанной и квалифицирует её действия: по факту сбыта 30.05.2022 г. пакета документов, выданных в АО «Альфа-Банк»; по факту сбыта 14.06.2022 г. пакета документов, выданных ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», по факту сбыта 14.06.2022 г. пакета документов, выданных ПАО «Сбербанк», по факту сбыта 15.06.2022 г. пакета документов, выданных АО «Райффайзенбанк», - в каждом случае по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

по факту сбыта 14.06.2022 г. пакета документов, выданных ПАО Банк «ВТБ», - по ч. 1 ст.187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд квалифицирует действия Чудиновой А.Р. отдельными составами, т.к. умысел её был направлен на сбыт банковской продукции разных банковских организаций и совершен в разных местах, в разное время.

При назначении наказания суд учитывает данные о личности подсудимой, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, конкретные обстоятельства дела, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих обстоятельств.

Чудинова А.Р. удовлетворительно характеризуется по месту учебы (т. 2 л.д. 29, т. 4 л.д. 73) и по месту жительства (т. 4 л.д. 60, 71), к административной ответственности не привлекалась (т. 4 л.д. 53, 54), на учете врачей нарколога и психиатра не состоит (т. 4 л.д. 56, 58).

К смягчающим обстоятельствам суд относит в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины и раскаяние в содеянном, молодой возраст, п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, выразившееся в подробном изложении обстоятельств и деталей его совершения, в том числе в заявлениях о явке с повинной, и с выходом на место, а их совокупность, - исключительной, позволяющей применить нормы ст. 64 УК РФ, и назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде обязательных работ и не назначать дополнительного наказания в виде штрафа по всем составам преступлений.

Заявления о явке с повинной суд учитывает как активное способствование расследованию преступления, поскольку они написаны Чудиновой А.Р. после того, как сотрудникам полиции стало известно о совершении ею преступлений, которые она подтвердила при даче показаний в качестве подозреваемой и обвиняемой, и не может быть признано добровольным сообщением лица о совершенном им преступлении.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и их общественной опасности оснований для изменения их категории на менее тяжкую с применением ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Поскольку вменяемые в вину преступления подсудимая совершила до вынесения 06.12.2022 г. приговора мировым судьей судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Пензы по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, окончательное наказание подлежит назначению по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Чудинову Анастасию Романовну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ:

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (за преступление по расчетному счету АО «Альфа-Банк») - в виде обязательных работ сроком 200 часов;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (за преступление по расчетным счетам ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие») - в виде обязательных работ сроком 200 часов;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (за преступление по расчетному счету ПАО «Сбербанк») - в виде обязательных работ сроком 200 часов;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (за преступление по расчетному счету ПАО Банк «ВТБ») - в виде обязательных работ сроком 200 часов;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (за преступление по расчетному счету АО «Райффайзенбанк») - в виде обязательных работ сроком 200 часов;

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить наказание в виде 440 (четырехсот сорока) часов обязательных работ.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного по данному приговору, в виде 440 часов обязательных работ и наказания, назначенного Чудиновой А.Р. по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Пензы от 06.12.2022 г. по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ в виде 180 часов обязательных работ, назначить ей наказание в виде 460 (четырехсот шестидесяти) часов обязательных работ.

Зачесть Чудиновой А.Р. в срок отбытия наказания наказание, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Пензы от 06.12.2022 г. по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ в виде 180 часов обязательных работ.

Вещественные доказательства: банковская документация ПАО Банк «ФК Открытие»; оптический диск из ПАО Банк ФК «Открытие»; оптический диск с регистрационным делом <данные изъяты> оптический диск из АО «Альфа-Банк»; сопроводительное письмо из АО «Альфа-Банк»; оптический диск, предоставленный АО «Альфа-Банк»; оптический диск из ПАО «Сбербанк»; сопроводительное письмо, оптический диск из АО «Райффайзенбанк», заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», банковская документация из АО «Райффайзенбанк»; оптический диск из ПАО Банк «ВТБ» - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Железнодорожный районный суд г. Пензы в 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Пронькина Н.А.

Решение по делу № 1-314/2023 от 18.08.2023

1-314/2023

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица