Решение по делу № 2-4274/2023 от 24.08.2023

№ 2-4274/2023

УИД 44RS0002-01-2023-003878-78

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 декабря 2023 года                                г. Кострома

Ленинский районный суд г. Костромы в составе:

председательствующего судьи         Спицыной О.А.

при секретаре судебного заседания    Розове А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Совкомбанк», Государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» к ООО «Альянс Мебель», Васильеву Александру Владимировичу о взыскании задолженности по договору об открытии кредитной линии,

У С Т А Н О В И Л:

ПАО «Совкомбанк», Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ» обратились в суд с указанным выше иском. Требования мотивировали тем, что между ПАО «Совкомбанк» (кредитор) и ООО «Альянс Мебель» (заемщик) 15.11.2021 заключен договор № 1125603 об открытии кредитной линии, в соответствии с которым кредитор открыл заемщику кредитную линию с лимитом задолженности на следующих условиях: лимит задолженности 1 842 048,00 руб. В соответствии с п. 1.1 Договора кредитование клиента осуществляется в соответствии с Правилами предоставления субсидий из федерального бюджета российскими кредитными организациями на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности, утв. Постановлением Правительства РФ от 27.02.2021 № 279, Соглашением о предоставлении субсидии из федерального бюджета ПАО «Совкомбанк» на возмещение недополученным им доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности, заключенным между Банком и Министерством экономического развития Российской Федерации. Договор предусматривает условия о возврате кредита в установленные сроки, о начислении и выплате процентов за пользование кредитом, ответственность за неисполнение обязательства. В обеспечение надлежащего исполнения обязательства по договору Банком заключен договор поручительства № 07/1552 от 19.03.2021 с Государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ», в соответствии с п. 1.1 которого корпорация обеспечивает солидарное исполнение обязательства ответчика перед Банком по возврату 75% от суммы основного долга по кредиту, полученному должником в рамках Правил. В связи с неисполнением заемщиком своих обязательств по договору, «ВЭБ.РФ» произвело оплату в общей сумме 1 423 292,90 руб., что подтверждается платежными документами. В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по договору между Васильевым А.В. и ПАО «Совкомбанк» заключен договор поручительства, в соответствии с п.1.1, п.1.2, п.1.3 и п.2.3 которого поручитель обязался в полном объеме отвечать перед Банком солидарно с заемщиком за исполнение заемщиком обязательств по договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности. В связи с неисполнением обязательств по возврату кредита, Банком в адрес заемщика и поручителя направлены претензии. До настоящего времени обязательства по возврату суммы кредита, процентов за пользование кредитом, заёмщиком не исполнены.

Со ссылкой на ст.ст. 165.1, 309, 310, 330, 361, 363, 809, 813, 819 ГК РФ, истцы просят взыскать с ответчиков солидарно, с учетом уточнения на 22.11.2023, задолженность:

- в пользу ПАО «Совкомбанк» в размере 1 106 764,38 руб., в том числе, сумма просроченного основного долга 474 430,96 руб., сумма процентов на основной долг, начисленных с 16.11.2022 по 03.04.2023 включительно в размере 29 529,32 руб., сумма процентов на просроченный основной долг, начисленных с 16.12.2022 по 22.11.2023 включительно в размере 75 220,03 руб., взыскать проценты, начисленные с 23.11.2023 по день фактического исполнения обязательства на сумму задолженности по просроченному основному долгу в размере 474 430,96 руб. по ставке 12,00% годовых, пени на просроченный основной долг в размере 488 663,90 руб., начисленные в период с 16.12.2022 по 22.11.2023 включительно, взыскать пени, начисленные на сумму основного долга 474 430,96 руб. с 23.11.2023 по день вынесения решения суда по ставке 0,2% от суммы просроченного платежа, пени на просроченные проценты за пользование основным долгом, начисленные за период с 16.12.2022 по 22.11.2023 включительно в размере 16 153,16 руб., пени начисленные на сумму задолженности по процентам за пользование основным долгом в размере 29 529,32 руб. с 23.11.2023 по день вынесения решения по ставке 0,2% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки, пени на просроченные проценты за пользование просроченным основным долгом, начисленные за период с 17.01.2023 по 22.11.2023 включительно в размере 22 767,01 руб.

- в пользу ГКР «ВЭБ.РФ» по состоянию на 22.11.2023 в сумме 1 991 094,59 руб., в т.ч. просроченный основной долг 1 423 292,90 руб., проценты на просроченный основной долг по ставке 12,00% годовых с 08.06.2023 по 22.11.2023 в размере 78 612.57 руб., взыскать проценты за пользование основным долгом с 23.11.2023 по день фактического исполнения обязательства на сумму основного долга в размере 1 423 292,90 руб. по ставке 12% годовых, неустойка (пени) начисленная на сумму задолженности по основному долгу с 08.06.2023 по 22.11.2023 включительно в размере 478 226,41 руб., взыскать пени, начисленные на сумму задолженности по основному долгу в размере 1 423 292,90 руб. с 23.11.2023 по день вынесения решения суда по ставке 0,2% годовых от суммы просроченного долга за каждый день просрочки, неустойка (пени) на просроченные проценты, начисленные с 16.06.2023 по 22.11.2023 в размере 10 962,71 руб.

Представители истца ПАО «Совкомбанк», Государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» извещены, просят рассматривать дело в их отсутствие.

Ответчики ООО «Альянс Мебель», Васильев А.В. извещены надлежащим образом, в судебном заседании участия не принимают.

От ответчика Васильева А.В. поступило ходатайство о снижении размера неустойки на основании ст. 333 ГК РФ в связи с ее чрезмерностью.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В силу ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Судом установлено и подтверждено материалами дела, что между ПАО «Совкомбанк» (кредитор) и ООО «Альянс Мебель» (заемщик) 15.11.2021 заключен договор № 1125603 об открытии кредитной линии, в соответствии с которым кредитор открыл заемщику кредитную линию с лимитом задолженности на следующих условиях: лимит задолженности 1 842 048,00 руб.

В соответствии с п. 1.1 Договора кредитование клиента осуществляется в соответствии с Правилами предоставления субсидий из федерального бюджета российскими кредитными организациями на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности, утв. Постановлением Правительства РФ от 27.02.2021 № 279, Соглашением о предоставлении субсидии из федерального бюджета ПАО «Совкомбанк» на возмещение недополученным им доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности, заключенным между Банком и Министерством экономического развития Российской Федерации.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательства по договору Банком заключен договор поручительства № 07/1552 от 19.03.2021 с Государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ», в соответствии с п. 1.1 которого корпорация обеспечивает солидарное исполнение обязательства ответчика перед Банком по возврату 75% от суммы основного долга по кредиту, полученному должником в рамках Правил.

Договор предусматривает условия о возврате кредита в установленные сроки, о начислении и выплате процентов за пользование кредитом, ответственность за неисполнение обязательства.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по договору между Васильевым А.В. и ПАО «Совкомбанк» заключен договор поручительства, в соответствии с п.1.1, п.1.2, п.1.3 и п.2.3 которого поручитель обязался в полном объеме отвечать перед Банком солидарно с заемщиком за исполнение заемщиком обязательств по договору об открытии кредитной линии с лимитом задолженности.

Денежные средства выданы заемщику 15.11.2021.

В соответствии с договором, процентная ставка за пользование кредитом установлена в размере: 3,00 % годовых, 12,00% годовых – если Банк воспользуется своим правом на изменение ставки при наступлении хотя бы одного из следующих обстоятельств: клиент нарушит условия договора в части целевого использования кредита, соответствия клиента требованиям Правил, сохранения количества работников клиента в любом отчетном месяце на уровне не менее 90% по отношению к общему числу работников, указанному в п. 3.17 договора, а также в случае наступления иных оснований и событий, предусмотренных Правилами, влекущих прекращение предоставления субсидии по договору.

Повышение процентной ставки до 12% произведено в связи с невыполнением условий субсидирования, определенных п.п. «ж» п. 10 – ввиду нарушения порядка оплаты основного долга в период с 7-го по 18-й месяц договора равными долями, а также платежей по начисленным процентам по договору.

Согласно п.п. «а» п. 1.1.12 договора за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств, установленных договором, клиент уплачивает Банку неустойку в размере 0,2 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В связи с неисполнением обязательства заемщику и поручителям направлены претензии, направлены требования о досрочном возврате кредита.

ГКР «ВЭБ.РФ» произвело оплату в общей сумме 1 423 292,90 руб., что подтверждается платежными поручениями. В связи с чем права требования по договору на сумму 1 423 292,90 руб. перешли к ГКР «ВЭБ.РФ».

В силу п. 1 ст. 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №13, Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ №14 от 08.10.1998 г. «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в случаях, когда на основании п. 2 ст. 811, ст. 813, п. 2 ст. 814 Кодекса займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (ст. 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

При разрешении судами споров, связанных с исполнением договоров поручительства, необходимо учитывать, что исходя из п. 2 ст. 363 Гражданского кодекса РФ, обязательство поручителя перед кредитором состоит в том, что он должен нести ответственность за должника в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Учитывая дополнительный характер обязательства поручителя, кредитор вправе требовать взыскания с поручителя процентов в связи с просрочкой исполнения обеспечиваемого денежного обязательства на основании ст. 395 Гражданского кодекса РФ до фактического погашения долга. При этом проценты начисляются в том же порядке и размере, в каком они подлежали возмещению должником по основному обязательству, если иное не установлено договором поручительства.

Согласно п. 65 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 24.03.2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу ст. 330 ГК РФ истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Законом или договором может быть установлен более короткий срок для начисления неустойки, либо ее сумма может быть ограничена (например, п. 6 ст. 16.1 Федерального закона от 25.04.2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств». Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства. Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом исполнителем, а в случаях, установленных законом, иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 ст. 7, ст. 8, пункт 16 части 1 ст. 64 и часть 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Исходя из положений ст.ст. 809, 330 ГК РФ, а также разъяснений, изложенных в п. 65 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 24.03.2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств», на день рассмотрения дела задолженность составляет:

- в пользу ПАО «Совкомбанк» 1 146 336,90 руб., в том числе, сумма просроченного основного долга 474 430,96 руб., сумма процентов на основной долг, начисленных с 16.11.2022 по 03.04.2023 включительно в размере 29 529,32 руб., сумма процентов на просроченный основной долг, начисленных с 16.12.2022 по 26.12.2023 включительно в размере 80 523,26 руб., пени на просроченный основной долг в размере 520 925,21 руб., начисленные в период с 16.12.2022 по 26.12.2023 включительно, пени на просроченные проценты за пользование основным долгом, начисленные за период с 16.12.2022 по 26.12.2023 включительно в размере 18 161,14 руб., пени на просроченные проценты за пользование просроченным основным долгом, начисленные за период с 17.01.2023 по 22.11.2023 включительно в размере 22 767,01 руб.

- в пользу ГКР «ВЭБ.РФ» 2 103 788,20 руб., в т.ч. просроченный основной долг 1 423 292,90 руб., проценты на просроченный основной долг по ставке 12,00% годовых с 08.06.2023 по 26.12.2023 в размере 94 522,26 руб., неустойка (пени) начисленная на сумму задолженности по основному долгу с 08.06.2023 по 26.12.2023 включительно в размере 575 010,33 руб., неустойка (пени) на просроченные проценты, начисленные с 16.06.2023 по 22.11.2023 в размере 10 962,71 руб.

Расчет произведен в соответствии с условиями договора.

В силу ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с п. 71 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, свидетельствующие о такой несоразмерности (статья 56 ГПК РФ, статья 65 АПК РФ). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ.

При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ) (п. 75 Постановления Пленума ВС РФ).

Разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения. Вместе с тем, для обоснования иной величины неустойки, соразмерной последствиям нарушения обязательства, каждая из сторон вправе представить доказательства того, что средний размер платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями субъектам предпринимательской деятельности в месте нахождения должника в период нарушения обязательства, выше или ниже двукратной учетной ставки Банка России, существовавшей в тот же период. Снижение судом неустойки ниже определенного таким образом размера допускается в исключительных случаях, при этом присужденная денежная сумма не может быть меньше той, которая была бы начислена на сумму долга исходя из однократной учетной ставки Банка России (п. 2 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 N 81 (ред. от 24.03.2016) "О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации").

Как указано выше, договор предусматривает ответственность заемщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств, установленных договором, в виде неустойки в размере 0,2 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки. То есть, размер штрафных санкций составляет 73% годовых.

Применительно к данным разъяснениям, принимая во внимание обстоятельства по делу, сроки неисполнения обязательства, размер задолженности, на который начисляется неустойка, соотношение договорной неустойки с ключевой ставкой, установленной Банком России за спорный период, учитывая компенсационный характер неустойки, суд приходит к выводу о том, что заявленная истцом к взысканию сумма штрафных санкций явно несоразмерна последствиям, наступившим в результате неисполнения обязательства, и считает возможным снизить ее: в пользу ПАО «Совкомбанк» с 561 853,36 руб. до 150 000 руб. в пользу ГКР «ВЭБ.РФ» с 585 972,74 руб. до 150 000 руб.

Размер пени определен с учетом положений п.п. 1, 6 ст. 395 ГК РФ.

После снижения размера пени сумма долга составит: в пользу ПАО «Совкомбанк» 734 483,54 руб., в пользу ГКР «ВЭБ.РФ» 1 667 815,16 руб.

Иск в части взыскания процентов по день фактического исполнения обязательства соответствует требованиям ГК РФ и также подлежит удовлетворению, проценты следует начислять с 27.12.2023.

С учетом установленных по делу обстоятельств, требования истца являются обоснованными, сумма задолженности подлежит взысканию с ответчиков солидарно.

В соответствии со ст. 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

На основании п. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

С ответчиков солидарно в пользу истца ПАО «Совкомбанк» подлежат взысканию судебные расходы истца по уплате государственной пошлины 21 044,00 руб.

Исходя из суммы задолженности на день рассмотрения дела без учета уменьшения пени (3 250 125,10 руб.) государственная пошлина составит 24 450,62 руб. из расчета 3 250 125,10 - 1 000000*0,5%+13200. Таким образом, с ответчиков солидарно в доход бюджета Муниципального образования г/о г. Кострома следует взыскать государственную пошлину в размере 3 406,62 руб. (24 450,62 – 21 044,00).

Руководствуясь ст. ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

Р Е Ш И Л:

    Иск ПАО «Совкомбанк», Государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» к ООО «Альянс Мебель», Васильеву Александру Владимировичу о взыскании задолженности по договору об открытии кредитной линии о взыскании задолженности по договору об открытии кредитной линии удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с

ООО «Альянс Мебель» (ИНН 2204036270, ОГРН11082204000405),

Васильева Александра Владимировича (<данные изъяты>)

в пользу ПАО «Совкомбанк» (ИНН 4401116480, ОГРН 1144400000425)

по договору об открытии кредитной линии № 1125603 от 15.11.2021

задолженность в размере 734 483 (семьсот тридцать четыре тысячи четыреста восемьдесят три) руб. 54 коп. (в т.ч. сумма просроченного основного долга 474 430,96 руб., сумма процентов на основной долг, начисленных с 16.11.2022 по 03.04.2023 включительно в размере 29 529,32 руб., сумма процентов на просроченный основной долг, начисленных с 16.12.2022 по 26.12.2023 включительно в размере 80 523,26 руб., пени 150 000 руб.),

а также взыскать:

- проценты, начисленные с 27.12.2023 по день фактического исполнения обязательства на сумму задолженности по просроченному основному долгу в размере 474 430,96 руб. по ставке 12,00% годовых.

2.Взыскать солидарно с

ООО «Альянс Мебель» (ИНН 2204036270, ОГРН11082204000405),

Васильева Александра Владимировича (<данные изъяты>)

в пользу Государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» (ИНН 7750004150, ОГРН 1077711000102)

по договору об открытии кредитной линии № 1125603 от 15.11.2021

-задолженность в размере 1 667 815 (один миллион шестьсот шестьдесят семь тысяч восемьсот пятнадцать) руб. 16 коп. (в т.ч. просроченный основной долг 1 423 292,90 руб., проценты на просроченный основной долг по ставке 12,00% годовых с 08.06.2023 по 26.12.2023 в размере 94 522,26 руб., неустойка (пени) 150 000 руб.),

а также взыскать:

- проценты за пользование основным долгом с 27.12.2023 по день фактического исполнения обязательства на сумму основного долга в размере 1 423 292,90 руб. по ставке 12,00% годовых.

Во взыскании штрафных санкций в большем размере истцам отказать.

Взыскать солидарно с ООО «Альянс Мебель», Васильева Александра Владимировича в пользу ПАО «Совкомбанк» судебные расходы по оплате государственной пошлины 21 044 (двадцать одна тысяча сорок четыре) руб.

Взыскать солидарно с ООО «Альянс Мебель», Васильева Александра Владимировича государственную пошлину в доход бюджета Муниципального образования городской округ город Кострома в размере 3 406 (три тысячи четыреста шесть) руб. 62 коп.

Решение может быть обжаловано в Костромской областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Ленинский районный суд г. Костромы в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья                                    О.А.Спицына

     Решение в окончательной форме изготовлено 12 января 2024 года