Решение от 17.08.2022 по делу № 33-6046/2022 от 14.07.2022

Судья Зарецкая Т.В.	Дело № 33- /2021	(2-1176/2022)
УИД22RS0065-02-2021-007682-54

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

17 августа 2022 года г. Барнаула

Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:

председательствующего судей при секретаре Еремина В.А. Алешко О.Б. Ильиной Ю.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ответчика Максюты Д. В. на решение Железнодорожный районный суд города Барнаула Алтайского края от 11 мая 2022 года по гражданскому делу

по иску общества с ограниченной ответственностью «ЭОС» к Максюте Д. В. о взыскании задолженности по договору кредитования, встречному иску Максюты Д. В. к обществу с ограниченной ответственностью «ЭОС» о признании договора незаключенным, обязательства отсутствующим,

Заслушав доклад судьи Алешко О.Б., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

ООО «ЭОС» обратилось с исковым заявлением к Максюте Д. В. о взыскании суммы задолженности по кредитному договору *** в размере 297292 руб. 13 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 6172 руб. 92 коп.

В обоснование иска указано, что ДД.ММ.ГГ между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и ответчиком заключен договор о предоставлении кредита ***, в соответствии с которым ответчику был кредит в размере <данные изъяты> руб. сроком на 60 месяцев, процентная ставка-19,5 % годовых, с ежемесячным платежом в размере (за исключением последнего) - 6.554 руб., день погашения 1 число каждого месяца, дата последнего платежа ДД.ММ.ГГ,.

АКБ «Банк Москвы» (ОАО) присоединился к банку ПАО Банк ВТБ в связи с чем номер вышеуказанного договора изменен на ***).

Ответчик подал встречное исковое заявление к ООО «ЭОС» о признании договора незаключенным, обязательства отсутствующим.

В обоснование встречных требований указано, что в иске первоначальным кредитором указан Банк Москвы, но с требованиями о взыскании задолженности обращается ООО «ЭОС», ссылаясь на право требования, полученное от ПАО ВТБ по договору уступки ***/*** от ДД.ММ.ГГ.

Согласно п. 8.6 договор считается незаключенным в случае непоступления денежных средств, установленных в п. 4.2. Однако в п. 4.2 стоимость уступаемых прав не определена, также как не указана сумма в платежном поручении *** от ДД.ММ.ГГ. Таким образом, в силу п. 8.6, с учетом ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор уступки от ДД.ММ.ГГ считается незаключенным, что свидетельствует об отсутствии у ООО «ЭОС» права требовать исполнения каких-либо обязательств от ответчика, влечет оставление иска без рассмотрения.

В исковом заявлении не указан период, за который истец просит взыскать задолженность. Между тем это обстоятельство имеет исключительное значение для определения начала течения срока исковой давности. Так как первоначальный договор заключен сроком на 60 месяцев, а срок исковой давности в соответствии со ст. 196 Гражданского кодекса Российской Федерации установлен 3 года, следовательно, срок исковой давности по взысканию задолженности по договору от ДД.ММ.ГГ начал течь с момента окончания срока на который данный договор был заключен и истек ДД.ММ.ГГ.

Решением Железнодорожный районный суд города Барнаула Алтайского края от 11 мая 2022 года исковые требования ООО «ЭОС» к Максюте Д.В. о взыскании задолженности по договору кредитования удовлетворен частично.

Взысканы с Максюты Д.В. в пользу ООО «ЭОС» сумма задолженности по кредитному договору *** от ДД.ММ.ГГ в размере 59 674,97 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 1 990,22 руб.

В остальной части требований отказано.

В удовлетворении встречных исковых требований Максюте Д.В. к ООО «ЭОС» о признании договора незаключенным, обязательств отсутствующими отказано в полном объеме.

В апелляционной жалобе ответчик просил решение суда отменить принять по делу новое решение, ссылаясь на то, что доводы истца о приостановлении течения срока исковой давности в период действия судебной защиты подлежали оценке судом с учетом нарушения процессуального права ответчика. Говоря о судебной защите права лица с момента принятия заявления, суд не разъяснил, почему, при равных процессуальных правах, заявление о выдаче приказа приостанавливает течение срока давности для кредитора, а возражения на приказ не продолжают течение срока в пользу должника.

Доводы о том, что Восьмой кассационный суд признал приказ неправильным, установил ненадлежащее уведомление и лишение права на подачу возражений, и эти обстоятельства являются преюдициальными, поэтому период действия неправильного приказа нельзя прибавлять к сроку давности, суд отклонил без оценки. Также не учтено признание мировым судом судебного участка №<адрес> срока на подачу возражений не пропущенным, что имеет преюдициальное значение при подсчете периода приостановки срока давности.

На довод ответчика о том, что в приложенном к иску договоре уступки не было сведений о цене уступки и оплате за нее истец представил идентичный договор уступки с иными данными. В решении суд не разъяснил причину предпочтения одних доказательств другим.

Для соблюдения принципа баланса интересов сторон, при продлении срока давности на период действия судебного приказа суду первой инстанции следовало выяснить, было ли возбуждено исполнительное производство на основании приказа и какая сумма взыскана в этот период. Сопоставив сумму взыскания по приказу (361522.43) с суммой требования по иску (297292.13) суд мог и был обязан заметить, что кредитор (истец) до вынесения решения получил больше, чем взыскал суд.

По и/п ***-ИП от ДД.ММ.ГГ в период с января по сентябрь 2021 года с Максюты Д.В. было взыскано 58533,33 рубля, за возвратом которых он обратился в?сентябре и ноябре 2021 года в Индустриальный ОСП <адрес> с заявлениями (г приложения), приложив справку о взыскании. Истец скрыл от суда факт получения части суммы, суд эти обстоятельства не выяснил и не оценил.

<данные изъяты>

Иные лица, участвующие в деле, в заседание суда апелляционной инстанции не явились, о времени и месте слушания дела извещены своевременно и надлежащим образом. Информация о времени и месте рассмотрения дела публично размещена на официальном сайте <адрес>вого суда в сети интернет. Об уважительных причинах своей неявки не сообщили, об отложении разбирательства по делу не просили. С учетом положений ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, на основании ч. 3 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия определила о рассмотрении дела при данной явке.

Изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность обжалуемого судебного акта в соответствии с ч. 1 ст. 327-1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов изложенных в апелляционной жалобе, обсудив данные доводы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 810 ГК РФ. заемщик обязан возвратить заимодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 811 п. 2 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке или может перейти к другому лицу на основании закона, в соответствии ч.1 ст. 382 ГК РФ.

В соответствии ч.1 ст. 388 ГК РФ, уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону.

По смыслу ч.1 ст.384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором, по смыслу ч. 2 ст. 382 ГК РФ.Согласно статье 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Статьей 196 ГК РФ установлен общий срок исковой давности, составляющий три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 ГК РФ.

Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (часть 1 статьи 200 ГК РФ).

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ, изложенным в пункте 15 Постановления "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

В п. п. 24 - 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" разъяснено, что по смыслу п. 1 ст. 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ДД.ММ.ГГ между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и ответчиком был заключен договор о предоставлении кредита ***, в соответствии с которым ответчику был предоставлен кредит в размере <данные изъяты> руб. сроком на 60 месяцев на условиях, определенных кредитным договором: размер месячного платежа (за исключением последнего) 6.554 руб., день погашения 01 число каждого месяца, дата последнего платежа ДД.ММ.ГГ, процентная ставка-19,5 % годовых.

АКБ «Банк Москвы» (ОАО) присоединился к банку ПАО Банк ВТБ в связи с чем номер договора был изменен на ***.

Ответчиком не исполнялись обязательства по вышеуказанному договору в связи с чем образовалась задолженность в размере 361 522 руб. 43 коп.

ДД.ММ.ГГ между ПАО Банк ВТБ и ООО «ЭОС» заключен договор уступки прав требования *** согласно которому право требования задолженности по кредитному договору было уступлено ООО «ЭОС» в размере 361 522 руб. 43 коп.

ДД.ММ.ГГ в отделение почтовой связи принято заявление истца о выдаче в отношении ответчика судебного приказа.

ДД.ММ.ГГ мировым судьей судебного участка №<адрес> вынесен судебный приказ.

ДД.ММ.ГГ Максюта Д.В. обратился к мировому судье с возражениями на судебный приказ.

Определением и.о. мирового судьи судебного участка №<адрес> от ДД.ММ.ГГ Максюте Д.В. возвращены возражения относительно исполнения судебного приказа мирового судьи.

Определением Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от ДД.ММ.ГГ определение и.о. мирового судьи судебного участка №<адрес> от ДД.ММ.ГГ отменено.

Определением мирового судьи судебного участка №<адрес> от ДД.ММ.ГГ судебный приказ отменен.

29.11.2021сдано настоящее исковое заявление в отделение почтовой связи.

Разрешая заявленные требования, суд первой инстанции, исследуя установленные по делу обстоятельства, исхо░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░-░░.░░.░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░ ░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░.67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.1 ░░. 204 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░.17 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29.09.2015 №43 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 204 ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░.░░.░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (361522.43) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ (297292.13) ░░░ ░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░.

░░ ░/░ ***-░░ ░░ ░░.░░.░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░ 58533,33 ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░?░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 327-329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 21 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░