Решение по делу № 1-401/2024 от 24.04.2024

Дело № 1-401/2024

<номер>

№42RS0011-01-2024-001519-51

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Ленинск-Кузнецкий                                                 18 июня 2024 года

Ленинск-Кузнецкий городской суд Кемеровской области

в составе председательствующего судьи Лукьяновой Т. Н.,

при секретаре Овчинниковой М. А.,

с участием государственного обвинителя Серикова В. Н.,

подсудимого Арещенкова И. М.,

защитника Ильиной С. Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Арещенкова И. М., <данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Арещенков И. М. совершил приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, а равно сбыт средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В январе 2024 года, точная дата следствием не установлена, но не позднее 11.01.2024г. в дневное время, преследуя корыстную цель, Арещенков И. М., получил предложение от знакомого, в отношении которого выделен материал в отдельное производство, за денежное вознаграждение в размере 1500руб., открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) и сбыть неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от его имени, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету открытому на его имя, на что Арещенков И. М., дал свое согласие неустановленному следствием лицу, открыть за денежное вознаграждение в банковской организации ПАО «Сбербанк» от своего имени расчетный счет с системой ДБО и передать неустановленному следствием лицу электронные средства и электронные средства информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющее неустановленным третьим лицам, в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от имени Арещенкова И. М., предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от его имени.

После чего, Арещенков И. М., не намереваясь в последующем осуществлять денежные переводы по счету, то есть осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно - опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, 11.01.2024г. в дневное время, лично проследовал в отделение ПАО «Сбербанк России», <адрес>, где предоставил сотруднику банка необходимые для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО документы на получение банковской карты, подписал необходимые для этого документы, введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк России» в заблуждение относительно его фактического намерения пользоваться открытым банковским счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «Сбербанк России», не зная о преступных намерениях Арещенкова И. М., 11.01.2024г. был открыт на имя Арещенкова И. М. текущий банковский счет <номер>, подключена услуга ДБО «Онлайн - банк», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональным логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа к системе ДБО, а также выдана к банковскому счету банковская карта, тем самым Арещенков И. М., умышленно незаконно приобрел в целях сбыта средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего Арещенков И. М., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте получил от сотрудника ПАО «Сбербанк» документы по открытию расчетного счета на свое имя, подключении системы ДБО «Онлайн банк», являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, а также банковскую карту к банковскому счету, которые хранил при себе и будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного договора банковского обслуживания физических лиц, правилами дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» с использованием системы ДБО «онлайн - банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 11.01.2024г. в дневное время, находясь около отделения ПАО «Сбербанк» <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений передал за денежное вознаграждение в размере 1500руб. неустановленному следствием лицу, тем самым сбыл банковскую карту, с подключенной системой ДБО являющейся электронным средством платежа, что повлекло возможность для противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Таким образом, Арещенков И. М., 11.01.2024г. в дневное время, находясь возле отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступления общественно - опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, с целью получения от неустановленного следствием лица за совершение указанного противоправного действия денежное вознаграждения. В результате умышленных преступных действий Арещенкова И. М., неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету открытому 11.01.2024г. на имя Арещенкова И. М.

В судебном заседании подсудимый Арещенков И. М. вину в совершении преступления признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовался ст. 51 Конституции РФ. Из показаний Арещенкова И. М., допрошенного в ходе предварительного следствия (л.д.40-46,90-94) следует, что в начале января 2024 года к нему подошел его коллега по имени Д., предложил ему заработать денежные средства - в отделение ПАО «Сбербанк» оформить на свое имя расчетный счет с прикрепленной к нему банковской картой и с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания и продать ее третьим лицам за денежное вознаграждение 1500руб. В виду тяжелого финансового положения, он дал согласие на открытие на свое имя расчетного счета с прикрепленной к нему банковской картой с системой дистанционного банковского обслуживания. Точную дату не помнит, но допускает, что 11.01.2024г. ему позвонила девушка, представившись Е. (аб. <номер>), которая сообщила ему, в каких банках он должен оформить банковские карты и что для этого необходимо. Также звонила девушка К., которая его инструктировала, как оформлять банковский счет, что ему дадут сим-карту, абонентский номер которой, он должен будет сообщить сотруднику банка для подключения системы дистанционного обслуживания. По предварительной договоренности с Е., к нему подъехал по указанному им адресу, <адрес> (место его работы) неизвестный ему мужчина, с которым он поехали в ПАО «Сбербанк» по <адрес>, перед входом в отделение банка, мужчина передал ему сим-карту. Он зашел в отделение ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному адресу, мужчина ждал его в автомобиле. Он обратился к сотруднику банка для оформления банковской карты <данные изъяты> с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания, для открытия банковского счета он предоставил свой паспорт, сообщил абонентский номер телефона как доверительный, который ему в автомобиле отдал мужчина, прежде чем зайти в отделение банка, он данную сим - карту вставил в свой телефон. На абонентский номер телефона, предоставленный ему мужчиной, поступило смс - уведомление с кодом, введя который, подтвердил свою подпись. Его сотрудник банка предупреждала о том, что нельзя передавать банковские счета, банковские карты третьим лицам, и что он несет ответственность в случае передачи их третьим лицам. Сотрудник банка ему выдала после оформления документов банковскую карту <данные изъяты> с системой дистанционного банковского обслуживания. После этого, он, выйдя из банка, передал полученную им банковскую карту <данные изъяты> оформленную на его имя с пин-кодом, а также сим - карту, абонентский номер которой он сообщил как доверительный номер, мужчине, который сидел в автомобиле. Через несколько дней ему позвонила Е. и сообщила, что банковскую карту нужно перевыпустить, так как та потеряла его банковскую карту. Он пошел в отделение ПАО «Сбербанк» по <адрес> и оформил дубликат ранее сбытой им банковской карты <данные изъяты>, после чего он передал ее тому же мужчине, который ждал его возле отделения банка по предварительной договоренности, обещали оплатить еще 1000 рублей, но так и не оплатили. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.

В судебном заседании Арещенков И. М. полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, пояснил, что вину признает, раскаивается в совершении преступления.

Согласно протоколу проверки показаний на месте от <дата> с фототаблицей,    Арещенков И. М. в присутствии понятых с участием защитника, показал и пояснил, что 11.01.2024г., находясь в ПАО «Сбербанк» по <адрес>, открыл на свое имя банковский счет с прикрепленной к нему банковской картой с системой дистанционного банковского обслуживания, после чего продал полученную банковскую карту неустановленному лицу за 1500руб., который находился в автомобиле около банка (л.д.54-64).

Кроме признания вины Арещенковым И. М., его виновность в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного заседания.

Согласно показаниям свидетеля Д., оглашенным в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (л.д. 65-68), в начале января 2024г. в ходе разговора на рабочем месте с Арещенковым И. М., он сообщил тому, что его супруга оформила на свое имя банковскую карту и получила вознаграждение после передачи банковской карты третьему лицу. Арещенкова И. М. данный факт заинтересовал, тот попросил контакты, он предоставил ему номер телефона супруги, которая сообщила номер телефона Арещенкова женщине по имени Е., как и что происходило, ему неизвестно. Увидевшись вновь на работе в январе, от Арещенкова узнал, что тот оформил на свое имя банковскую карту в ПАО «Сбербанк», за что получил денежное вознаграждение в размере 1500руб. Также тот рассказал, что его сопровождал мужчина, тот его возил в ПАО «Сбербанк», после оформления Арещенков И. М. продал этому мужчине банковскую карту, открытую на его (Арещенкова) имя за денежное вознаграждение 1500руб.

Из показаний свидетеля К., оглашенных в ходе судебного заседания по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УК РФ (л.д. 121-125) следует, что у нее был знакомый по имени С., который уже умер, от которого ей известен номер телефона женщины по имени Е., лично она с той не знакома, от знакомого ей известно, что та предлагала за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковские карты разных банков, она тоже на свое имя оформила банковские карты и продала их неизвестному ей мужчине. Ее супруг Д. однажды пришел домой после работы и сообщил, что его коллега хочет открыть банковские карты на свое имя с целью сбыта за денежное вознаграждение, она взяла номер абонентского телефона этого знакомого И. у своего супруга, и, позвонив тому, сообщила порядок получения банковской карты. Она И. не уговаривала и не инструктировала, а просто рассказала, как проходило оформление банковской карты у нее, сообщила И. абонентский номер телефона женщины по имени Е..

Из показаний свидетеля Х., оглашенных в ходе судебного заседания по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (л.д. 72-75), следует, что она работает в офисе ПАО «Сбербанк» в должности старшего специалиста по работе с клиентами. Согласно представленных ей документов, Арещенков И. М. обратился в офис ПАО «Сбербанк» по <адрес> 11.01.2024г. Она проверяет паспортные данные клиента, после чего заполняет заявку клиента, клиенту на его абонентский номер, указанный как доверительный приходит смс-код, который клиент самостоятельно вводит на планшете, что и является его одноразовой электронной подписью, то есть он подтверждает свою идентификацию, тем самым подтверждает свое личное присутствие в банке. Собственноручно подписи клиенты не ставят, единственный документ, который сотрудник банка заполняет это заявление на открытие платежного счета, где ставится одноразовая электронная подпись клиента.

Виновность Арещенкова И. М. в совершении преступления подтверждается также письменными доказательствами:

- постановлением о предоставлении следователю результатов оперативно-розыскной деятельности от <дата> (л.д.6);

- справкой о банковских счетах Арещенкова И. М., согласно которому в ПАО «Сбербанк» 11.01.2024г. им открыт счет (л.д.12-14);

- протоколом осмотра документов от <дата> с фототаблицей, согласному которому объектом осмотра являются материалы ОРД - <данные изъяты> (л.д.20-34);

- протоколом осмотра места происшествия от <дата> с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение отделения ПАО «Сбербанк России» по <адрес> (л.д.48-53).

Анализируя представленные доказательства, суд приходит к выводу, что вина подсудимого Арещенкова И. М. в содеянном нашла свое полное подтверждение в судебном заседании, подтверждается показаниями самого Арещенкова И. М., свидетелей, письменными материалами уголовного дела, которые соотносятся между собой, согласуются в деталях и дополняют друг друга.

Представленные стороной обвинения доказательства, изложенные выше, суд находит относимыми, допустимыми, достоверными, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, а в совокупности достаточными для вывода суда о виновности подсудимого в совершении инкриминируемого ему деяния.

В судебном заседании установлено, что Арещенков И. М. 11.01.2024г. в отделение ПАО «Сбербанк России» открыл расчетный счет с подключением услуг ДБО «Онлайн - Банк», являющаяся электронным средством платежа, получил банковскую карту, тем самым приобрел средства оплаты, электронные средства, электронные носители информации, которые передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, с подключенной системой ДБО, являющий электронным средством платежа, что повлекло возможность для противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, т. е. предназначенных для неправомерного осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011г. № 161- ФЗ                            (редакция от 24.07.2023г.) «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями вступил в законную силу с 21.10.2023г.), электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператору по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, расчетный счет, подключенный к системе ДБО «Отнлайн Банк» является электронным средством платежа, логин и пароль доступа и управления ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, а также банковская карта к банковскому счету.

Указанные электронные средства, носители информации Арещенков И. М., будучи ознакомленным с мерами безопасности, условиями комплексного договора банковского обслуживания физических лиц, правилами дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», передал неустановленному следствием лицу, за денежное вознаграждение, то есть Арещенков И. М. осуществил приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, что повлекло незаконный оборот денежных средств, приема, выдачи, перевода денежных средств.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия Арещенкова И. М. по ч.1 ст.187 УК РФ как приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, а равно сбыт средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимому суд в соответствии ч. 3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

В качестве данных о личности Арещенкова И. М., суд учитывает, что подсудимый не судим, занятие общественно-полезной деятельностью, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, на учете у врача нарколога и у врача психиатра не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Арещенкова И. М., в соответствии с ч.1, ч.2 ст. 61 УК РФ, учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, который в ходе предварительного следствия дал подробные и последовательные показания, указав мотивы и обстоятельства совершения преступления, что подтверждается его показаниями, объяснениями, протоколом проверки показаний на месте, состояние здоровья его матери, сестры которые нуждаются в посторонней помощи.

Отягчающих наказание подсудимого обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ, не установлено.

Поскольку установлено смягчающее обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие обстоятельства, имеются основания для применения ч.1 ст.62 УК РФ.

С учётом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд, несмотря на наличие у подсудимого смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, не усматривает оснований для изменения категории совершённого преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Принимая во внимание обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, его поведение после совершения преступления, суд приходит к выводу о возможности назначения Арещенкову И. М. наказания в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ, поскольку его исправление возможно без изоляции от общества.

Назначение условного наказания с возложением на подсудимого дополнительных обязанностей сможет обеспечить достижение целей наказания, будет отвечать принципу справедливости назначенного наказания и способствовать его исправлению.

С учетом обстоятельств содеянного, личности осужденного, учитывая смягчающие наказание Арещенкову И. М. обстоятельства, суд считает, что имеют место исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, поведением виновного во время и после совершения преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, в связи с чем наказание должно быть назначено Арещенкову И. М. без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

В отношении Арещенкова И. М. избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, которую суд считает необходимым оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: документы, содержащие результаты ОРД, CD диск - хранить в материалах уголовного дела.

Вопрос о возмещении процессуальных издержек за участие адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению разрешен отдельным постановлением.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд,

    ПРИГОВОРИЛ:

Арещенкова И. М. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года с применением ст.64 УК РФ без дополнительного наказания в виде штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

    Обязать Арещенкова И. М. в течение 10 дней со дня вступления приговора в законную силу встать на учёт в орган, исполняющий наказание - уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, являться на регистрацию в соответствии с установленным уголовно-исполнительной инспекцией графиком, не менять своё место жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Арещенкова И. М. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: документы, содержащие результаты ОРД, CD диск - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован и принесено представление в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

При подаче апелляционной жалобы осужденный в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела в апелляционной инстанции, а также поручить осуществление своей защиты избранным им защитнику или ходатайствовать перед судом о назначении ему защитника.

О данных обстоятельствах осужденному необходимо указать в апелляционной жалобе либо в отдельном ходатайстве, а случае принесения апелляционного представления, или подачи другими лицами апелляционных жалоб, затрагивающих его интересы, - в своем возражении либо в отдельном ходатайстве в тот же срок со дня вручения ему копий апелляционного представления или апелляционных жалоб, затрагивающих его интересы.

Судья подпись:

Подлинник документа находится в материалах уголовного дела № 1-401/2024 Ленинск-Кузнецкого городского суда города Ленинска-Кузнецкого Кемеровской области