Решение по делу № 2-1935/2016 от 30.06.2016

                                                     РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

30 сентября 2016 года                                                                               г.Троицк

       Троицкий городской суд Челябинской области в составе:

председательствующего:                Фроловой О.Ж.

при секретаре:                                  Колесниковой Ю.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Пучкова Е.В. к Титовой Н.К., Титову Е.С. о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами,

                                           У С Т А Н О В И Л

Пучков Е.В.. (с учетом измененных требований) обратился в суд с иском к Титовой Н.К.., Титову Е.С.. о взыскании неосновательного обогащения.

В обоснование иска указал, что весной 2013 году он на заемные средства хотел приобрести автобус марки L4H2M2C-A. Для этого устно договорился с Титовой Н.К.. о том, что она оформит в банке кредит на покупку автобуса на свое имя, заключит договор купли-продажи, а он будет оплачивать причитающиеся платежи и использовать автобус по своему усмотрению как свой собственный, а после полной оплаты кредита Титова Н.К.. переоформит автобус на его имя.

       В марте 2013г. между Титовой Н.К.. и ООО «ДС АВТО» заключен договор купли-продажи транспортного средства - автобуса марки <данные изъяты>, белого цвета, 2012 года выпуска. 15.03.13г. Титова Н.К.. заключила с ОАО "АФ Банк" договор о предоставлении целевого кредита на приобретение указанного транспортного средства № на сумму 1098900 рублей, после чего, сумма кредита была перечислена банком на счет продавца. Автобус поставлен на учет в органах ГИБДД на имя Титовой Н.К.

С момента покупки автобуса, т.е. с марта 2013 года, он пользовался данным транспортным средством как собственным, оплачивал все платежи по кредитному договору, неоднократно страховал его по ОСАГО, нес необходимые расходы.

Со дня оформления кредита на автобус и по день обращения в суд им оплачена по кредитному договору № от 15.03.13г. денежная сумма в размере 1068960 руб., кроме того, в счет оплаты стоимости автобуса по просьбе Титовой Н.К. и ее сына Титова Е.С. он оплатил кредитные обязательства Титова Е.С.. по кредитному договору № в сумме 117000 руб.

16.05.16г. указанный автобус по требованию Титовой Н.К.. он передал Титову Е.С.

Истец полагает, что денежные средства в сумме 1068960 руб. и 117000 руб., оплаченные им по кредитному договору № и № являются неосновательным обогащением ответчиков.

Просит взыскать неосновательное обогащение с Титовой Н.К.. в размере 1068960 руб., с Титова Е.С.. - 117000 руб.

Пучков Е.В. в судебном заседании не участвовал, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие. Его представитель Шокарев И.. исковые требования поддержал. Пояснил, что кредитные обязательства ответчиков оплачивались лично Пучковым Е.В.., а также по его просьбе супругой Пучковой Н.В.., тещей Москвичевой Н.В.

Ответчики Титова Н.К.., Титов Е.С. в судебном заседании не участвовали, надлежащим образом извещались о времени и месте судебного заседания.

Представитель Титова Е.С.. и Титовой Н.Н.. - Устинов В.В.. в судебном заседании исковые требования не признал. Просил применить срок давности к трем платежам : от 18.04.13г. в сумме 40000 руб., от 18.05.13г. -28500 руб., 18.06.13г.- 28496 руб.

Третьи лица Пучкова Н.В.., Москвичева Н.В.        в судебном заседании не участвовали, надлежащим образом извещались о времени и месте судебного заседания, представили заявления, где просили иск Пучкова Е.В.. удовлетворить.

      Заслушав объяснения представителей сторон, исследовав представленные доказательства, суд решил исковые требования удовлетворить частично, по следующим основаниям.

В соответствии с положениями статьи 1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса РФ (пункт 1).

Правила о неосновательном обогащении применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2).

Судом установлено, что на основании договора купли-продажи N № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ООО «ДС АВТО», Титова Н.К. приобрела в собственность автобус марки <данные изъяты> белого цвета, 2012 года выпуска, идентификационный номер (VIN) №.

Данный автобус был приобретен Титовой Н.К. за счет кредитных средств, предоставленных ей ОАО "АФ Банк" по кредитному договору № от 15.03.13г. о предоставлении целевого кредита на приобретение транспортного средства.

Кредитные средства были предоставлены Титовой Н.К. в сумме 1098900 рублей, сроком на 60 месяцев, по ставке 18.50 % годовых. Погашение кредита было предусмотрено ежемесячными аннуитетными платежами по 28496 руб., не позднее 18 числа каждого месяца.

После заключения кредитного договора сумма кредита была перечислена банком на счет ООО «ДС АВТО».

       21.03.13г. автобус поставлен на учет в органах ГИБДД на имя Титовой Н.К.

Данные обстоятельства подтверждаются свидетельством о регистрации ТС (л.д.66), справкой банка ( л.д.70), выпиской из лицевого счета (л.д.71-78), анкетой заемщика (л.д.79), кредитным договором (л.д.80-81), договором залога (л.д.82-83), графиком платежей (л.д.84-85), тарифами банка (л.д.86), ПТС (л.д.93), карточкой учета ТС (л.д.102), никем не оспариваются.

По делу также установлено, что в счет исполнения обязательств Титовой Н.К. по кредитному договору № от 15.03.13г., заключенному с ОАО "АФ Банк" (л.д.80-83), а также обязательств Титова Е.С. по кредитному договору N № от 15.03.13г., заключенному с ОАО "АФ Банк" (л.д.107-108), Пучковым Е.В. было перечислено на лицевой счет Титовой Н.К. в указанной кредитной организации 479488 руб., что подтверждается представленными истцом приходным кассовым ордером № от 18.04.13г. на сумму 40000 руб., приходным кассовым ордером № от 18.05.13г. на сумму 28500 руб., приходным кассовым ордером № от 18.06.13г. на сумму 28496 руб.,приходным кассовым ордером № от 18.07.13г. на сумму 28500 руб.,приходным кассовым ордером № от 18.01.14г. на сумму 28496 руб.,приходным кассовым ордером № от 18.04.14г. на сумму 28496 руб.,квитанцией от 14.08.14г. на сумму 32300 руб., квитанцией от 25.08.14г. на сумму 30350 руб., квитанцией от 22.09.14г. на сумму 29000 руб., квитанцией от 31.10.14г. на сумму 29850 руб., квитанцией от 18.12.14г. на сумму 20000 руб., квитанцией от 26.12.14г. на сумму 9500 руб., квитанцией от 23.01.15г. на сумму 29000 руб., квитанцией от 18.02.15г. на сумму 29000 руб., квитанцией от 01.07.15г. на сумму 7000 руб.,квитанцией от 16.07.15г. на сумму 28500 руб., квитанцией от 04.09.15г. на сумму 9000 руб., квитанцией от 05.10.15г. на сумму 14500 руб., квитанцией от 22.10.15г. на сумму 29000 руб. (л.д.11-14,16-20,22-23,26-27), а также выпиской по лицевому счету (л.д.71-78), на лицевой счет Титова Е.С. - 30000 руб., что подтверждается квитанцией № от 16.10.13г. ( л.д.29), выпиской по лицевому счету (л.д.109).

Кроме того, по кредитному договору № от 15.03.13г. на лицевой счет Титовой Н.К. платежи вносились супругой Пучкова Е.В..-Пучковой Н.В. всего в сумме 417492 руб., что подтверждается представленными истцом приходным кассовым ордером № от 17.08.13г. на сумму 28500 руб., приходным кассовым ордером № от 18.09.13г. на сумму 28500 руб., приходным кассовым ордером № от 18.10.13г. на сумму 28496 руб., приходным кассовым ордером № от 18.11.13г. на сумму 28500 руб., приходным кассовым ордером № от 18.02.14г. на сумму 28496 руб., приходным кассовым ордером № от 18.03.14г. на сумму 28500 руб., квитанцией от 23.05.14г. на сумму 32000 руб., квитанцией от 26.06.14г. на сумму 35000 руб., квитанцией от 28.11.14 г. на сумму 30000 руб., квитанцией от 16.03.15 г. на сумму 33500 руб., квитанцией от 15.04.15г. на сумму 30000 руб., квитанцией от 25.06.15г. на сумму 22000 руб., квитанцией от 18.08.15г. на сумму 20000 руб., квитанцией от 11.09.15г. на сумму 15000 руб., квитанцией от 30.11.15г. на сумму 29000 руб. (л.д.10,12-16, 17, 21,22-25,28), выпиской по лицевому счету (л.д.71-78), на лицевой счет Титова Е.С. - 87000 руб., что подтверждается квитанцией № от 17.08.13г. на сумму 38000 руб. ( л.д.29), квитанцией № от 24.10.13г. на сумму 40000 руб. (л.д.28), квитанцией № от 12.11.13г. на сумму 9000 руб. ( л.д.28), выпиской по лицевому счету (л.д.109).

Кроме того, по кредитному договору № от 15.03.13г. на лицевой счет Титовой Н.К.. платежи вносились тещей Пучкова Е.В..-Москвичевой Н.В. всего в сумме 29500 руб., что подтверждается представленной истцом квитанцией от 15.05.15г. на сумму 29500 руб.(л.д.15), выпиской по лицевому счету (л.д.71-78).

Из буквального смысла заявлений Пучковой Н.В.. и Москвичевой Н.В.., представленных в суд, следует, что денежные средства ими вносились по поручению Пучкова Е.В.., за счет его средств, Пучкова Н.В.. и Москвичева Н.В.., просили требования Пучкова Е.В.. удовлетворить.

При таких обстоятельствах, суд считает, что истцом в счет исполнения обязательств Титовой Н.К.. по кредитному договору № от 15.03.13г. было перечислено -1068960 руб., в счет исполнения обязательств Титова Е.С.. по кредитному договору N № от 15.03.13г. 117000 руб.

В соответствии с пунктом 4 статьи 1109 Гражданского кодекса РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

В силу приведенной нормы закона бремя доказывания того обстоятельства, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательств либо предоставило имущество в целях благотворительности, лежит на приобретателе.

Предъявляя требования о взыскании с Титовой Н.К. и Титова Е.С. неосновательного обогащения в размере денежных средств, оплаченных соответственно по кредитным договорам № от 15.03.13г. и N № от 15.03.13г., истец ссылается на то, что осуществляя оплату по указанным кредитным договорам, он действовал на основании устной договоренности с Титовой Н.К.. и Титовым Е.С. о том, что после оплаты всех причитающихся по договору № от 15.03.13г. платежей и указанных выше платежей по кредитному договору N № от 15.03.13г., Титова Н.К. переоформит автобус на его имя, т.е. полагал, что производит расчет за автобус.

Вопреки требованиям ст.1109 ГК РФ, ст.56 ГПК РФ доказательств того, что денежные средства в сумме 1068960 руб. и в сумме 117000 руб. были предоставлены ответчикам во исполнение несуществующих обязательств, о чем Пучков Е.В.., требующий возврата денежных средств, знал, либо эти денежные средства были предоставлены ответчикам безвозмездно в целях благотворительности, ответчиками не представлено.

Напротив, представитель Устинов В.В. подтвердил в суде, что действительно весной 2013 года Пучков Е.В.. рассчитывая приобрести автобус, обратился в банк за оформлением кредита, но ему в предоставлении кредита было отказано.По просьбе истца, Титова Н.К. оформила договор купли-продажи автобуса и кредит на его покупку на свое имя. Стороны договорились, что платежи по кредиту будет оплачивать Пучков Е.В.., а после полной оплаты кредита Титова Н.К.. переоформит автобус на его имя. Однако Пучков Е.В.. кредит оплачивал несвоевременно, из-за чего у Титовой Н.К. возникли проблемы с банком. Когда Титова Н.К.. узнала, что Пучков Е.В.. хочет продать автобус, то отказалась выдать ему доверенность на право распоряжения транспортным средством и забрала его. Представитель Устинов В.В.. не оспаривал, что в счет оплаты стоимости автобуса по договоренности с ответчиками Пучков Е.В. оплатил кредитные обязательства Титовой Н.К.. в сумме 1068960 руб., кредитные обязательства Титова Е.С. в сумме 117000 руб.

       В ходе рассмотрении дела судом, представителями сторон также не оспаривалось то, что автобус с момента его приобретения и до 16.05.16г. находился в пользовании Пучкова Е.В.., который неоднократно страховал его, нес необходимые расходы, 16.05.16г. указанный автобус по требованию Титовой Н.К. истец передал Титову Е.С.., указанные обстоятельства подтверждаются также доверенностью ( л.д.55), страховым полисом (л.д.56,57), распиской в передаче автобуса (л.д.60).

В связи с изложенным, суд приходит к выводу, что истец не имел намерения передавать ответчикам свои денежные средства в дар или в целях благотворительности, а оплата денежных средств в счет погашения указанных кредитов, производилась им в расчете на определенное эквивалентное возмещение - право пользования указанным автомобилем с последующим переоформлением в собственность.

Поэтому имеются основания для взыскания с Титовой Н.К.. и Титова Е.С.. в пользу Пучкова Е.В. суммы неосновательного обогащения.

При определении суммы неосновательного обогащения, подлежащей возврату, суд исходит из следующего.

Из выписки из лицевого счета по кредитному договору № от 15.03.13г. (л.д.71-78), усматривается, что часть перечисленной истцом суммы в размере 44180,19 руб., направлена банком на погашение штрафных санкций, связанных с нарушением сроков ежемесячных платежей.

Представитель истца не отрицал, что Пучковым Е.В. некоторые платежи вносились с нарушением сроков уплаты.

Учитывая, что истец в рамках договоренности с Титовой Н.К. взял на себя обязательства по ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░.. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ 1024779,81 ░░░.( 1068960-44180,19), ░ ░░░░░░ ░.░..- 117000 ░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 18.04.13░. ░ ░░░░░ 40000 ░░░., 18.05.13░. ░ ░░░░░ 28500 ░░░., 18.06.13░. ░ ░░░░░ 28496 ░░░., ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 196 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 200 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ 16.05.16░. ░░░░░░ ░.░.. ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░ ░.░.., ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ 1 ░░. 88 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 96 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ( ░░.103 ░░░ ░░).

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ 5000 ░░░., ░ ░░░░░░░ ░.░.. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5000 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8323 ░░░. 90 ░░░., ░ ░░░░░░ ░.░.. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3540 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 14, 56, 194 ░ 197 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

                                                           ░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 024 779 ░░░. 81 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5000 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 117000 ░░░. 00 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8323 ░░░. 90 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3540 ░░░.

       ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: