Решение по делу № 2-2588/2022 от 12.09.2022

УИД 22RS0069-01-2022-003694-38

Дело № 2-2588/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 октября 2022 года      г.Барнаул

Ленинский районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Вебер Т.О.,

при секретаре Трофимовой А.С.,

а также с участием представителя истца Костырина В.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Сидоровой Л.А. к Касаткиной Н.С., Касаткину В.А. о возмещении материального ущерба от преступления,

установил:

Сидорова Л.А. обратилась в суд с иском к Касаткиной Н.С., Касаткину В.А. о взыскании с ответчиков в свою пользу материального ущерба, причиненного преступлением, в сумме 428 343 руб. 00 коп., указав в обоснование заявленного иска на то, что приговором Индустриального районного суда г. Барнаула Алтайского края, вынесенным по уголовному делу № 1-1/2022, ответчики признаны виновными в совершении преступных действий, направленных на завладение чужим имуществом путем обмана, хищения.

По утверждению истца, при рассмотрении вышеназванного уголовного дела были установлены обстоятельства совершения ответчиками присвоения денежных средств, принадлежащих истцу, установлена стоимость похищенного имущества в размере 428 343 руб.; виновность в присвоении имущества ответчиками установлена, в материала уголовного дела имеются необходимые доказательства, отраженные в приговоре, а потому не нуждаются в доказывании значимые обстоятельства, установленные указанным приговором суда.

В судебное заседание истец Сидорова Л.А. не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещалась, причина ее неявки в суд не известна.

В судебном заседании представитель истца Костырин В.И., действующий на основании доверенности (л.д.21), заявленные исковые требования поддержал по основаниям, изложенным в иске.

Ответчики Касаткина Н.С. и Касаткин В.А. в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещались, просили рассмотреть дело в свое отсутствие.

Учитывая изложенное, руководствуясь ч.3 и ч.4 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд определил рассмотреть дело при имеющейся явке.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что заявленные Сидороврой Л.А. исковые требования подлежат удовлетворению частично - по следующим основаниям.

Согласно ч.1 ст.19 Конституции Российской Федерации все равны перед законом и судом.

На основании ч.3 ст.35 Конституции Российской Федерации никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда.

Гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе, из судебного решения, установившего гражданские права и обязанности; вследствие причинения вреда другому лицу (ч.1 ст.8 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Частью 3 ст.42 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации закреплено право юридического и физического лица, признанного потерпевшим по уголовному делу, на возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением.

Согласно положений ст.12 Гражданского кодекса Российской Федерации защита гражданских прав осуществляется и путем возмещения убытков.

В силу ч.1 и ч.2 ст.15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии со ст.1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.

В силу ст.1082 Гражданского кодекса Российской Федерации удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре (предоставить вещь того же рода и качества, исправить поврежденную вещь и т.п.) или возместить причиненные убытки (п.2 ст.15).

Из материалов дела следует, что приговором Индустриального районного суда г. Барнаула Алтайского края от 02.08.2022 года, вступившим в законную силу 23.08.2022 года, вынесенным по уголовному делу № 1-1/2022 (приложение к настоящему делу), установлено следующее.

Касаткина Н.С. и Касаткин В.А. с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору, совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере. Кроме того, Касаткина Н.С. с использованием своего служебного положения, совершила присвоение, то есть хищение вверенного ей чужого имущества, в особо крупном размере. Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Некоммерческая организация «Городской Кредитный потребительский союз» создана решением учредительного собрания 24.12.1996 года и зарегистрирована 27.02.1997 года на основании Постановления администрации Индустриального района г. Барнаула № 8/65 от 27.02.1997 года.

03.03.1997 года некоммерческая организация «Городской Кредитный потребительский союз» поставлена на учет налогоплательщика-организации в Государственной налоговой инспекции по Индустриальному району г. Барнаула с присвоением идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) 2222023362.

27.02.2002 года решением общего собрания пайщиков некоммерческая организация «Городской Кредитный потребительский союз» переименована в Кредитный потребительский кооператив граждан «Городской» (КПКГ «Городской»). Указанные изменения зарегистрированы Постановлением администрации Индустриального района г. Барнаула № 1987 от 22.04.2002 года.

17.12.2002 года Инспекцией МНС РФ по Индустриальному району г. Барнаула внесены в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о КПКГ «Городской», с присвоением последнему основного государственного регистрационного номера (ОГРН) 1022201142952. Юридический адрес КПКГ «Городской» - АДРЕС.

Решением годового собрания пайщиков КПКГ «Городской» от 20.03.2004 года председателем Правления КПКГ «Городской» избран Касаткин В.А., директором КПКГ «Городской» назначена Касаткина Н.С, которая в соответствии с приказом директора КПКГ «Городской» № 7 от 01.04.2004 года вступила в должность директора КПКГ «Городской» с 01.04.2004 года.

27.04.2006 года КПКГ «Городской», в связи со сменой местонахождения, поставлен на учет в Инспекции ФНС России по Ленинскому району г. Барнаула. Юридический адрес КПКГ «Городской» - АДРЕС.

17.10.2009 года решением внеочередного общего собрания пайщиков КПКГ «Городской» переименован в Кредитный потребительский кооператив «Городской» (далее по тексту КПК «Городской», Кредитный кооператив, Кооператив). Указанные изменения зарегистрированы Решением Межрайонной ИФНС России № 14 по Алтайскому краю № 4724 от 10.11.2009 года. Юридический адрес КПК «Городской» - АДРЕС.

Кроме этого, указанным решением внеочередного общего собрания пайщиков КПКГ «Городской» от 17.10.2009 года председателем КПК «Городской» избрана Касаткина Н.С., председателем Наблюдательного совета избран Касаткин В.А., а также утверждены Устав КПК «Городской», Положение «О порядке привлечения денежных средств КПК «Городской», Положение «О порядке распределения доходов КПК «Городской», Положение «О порядке предоставления займов членам КПК «Городской», Положение «О Комитете по займам КПК «Городской», Положение «О Наблюдательном совете кредитного кооператива «Городской», Положение «О Правлении КПК «Городской», Положение «О Председателе кредитного кооператива «Городской», Положение «Об общем собрании членов КПК «Городской», Положение «О порядке формирования и использования имущества КПК «Городской» и Положение «О членстве в КПК «Городской».

Согласно Уставу КПК «Городской», Положения «О Правлении КПК «Городской» и Положения «О Председателе кредитного кооператива «Городской» единоличным исполнительным органом кредитного кооператива является председатель Кооператива, который обеспечивает выполнение решений Общего собрания членов кредитного кооператива, Правления и Наблюдательного совета Кооператива. Председатель Кооператива возглавляет Правление и осуществляет руководство текущей деятельностью Кооператива, без доверенности действует от имени Кооператива, в том числе: представляет его интересы и совершает сделки; выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива; издает приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; распределяет в пределах сметы, утвержденной общим собранием, конкретные направления расходования средств; осуществляет наем и увольнение штатных работников кредитного кооператива, утверждает штатное расписание и должностные инструкции, привлекает необходимых специалистов к работе на основе гражданско-правовых договоров. Кроме этого, председатель КПК «Городской» определяет порядок делопроизводства, в том числе общие условия и порядок подписания договоров, заключаемых кредитным кооперативом, порядок ведения расчетных документов и корреспонденции; разрабатывает и утверждает правила внутреннего трудового распорядка в кредитном кооперативе; имеет право финансовой подписи; имеет право доступа к любой информации о деятельности кредитного кооператива.

Согласно Уставу КПК «Городской» и Положения «О Правлении КПК «Городской» к компетенции Правления кредитного кооператива относятся следующие вопросы: прием в члены кредитного кооператива и исключение из членов кредитного кооператива; ведение реестра членов кредитного кооператива; осуществление подготовки Общего собрания, формирование повестки общего собрания членов кредитного кооператива и уведомление членов кредитного кооператива о созыве; подготовка проектов решений собрания кредитного кооператива; принятие решения об одобрении сделок кредитного кооператива в случаях, предусмотренных Федеральными законами; утверждение стратегии и планов работы кредитного кооператива; принятие решения о создании филиалов и представительств кредитного кооператива; принятие решения о создании дополнительного офиса кредитного кооператива, и утверждение положения о его деятельности; принятие решения об участии в международных программах развития кредитной потребительской кооперации; осуществление контроля за использованием средств кредитного кооператива; принятие решения о расходовании средств фондов кредитного кооператива; определение размера процентов по договорам займа и по договорам передачи личных сбережений.

Согласно Уставу КПК «Городской» и Положения «О Наблюдательном совете кредитного кооператива «Городской», Наблюдательный совет кредитного кооператива является контрольно-ревизионным органом, который осуществляет контроль за деятельностью кредитного кооператива и его органов. Наблюдательный совет КПК «Городской» обязан проводить проверку годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитного кооператива до ее утверждения общим собранием членов кредитного кооператива. Наблюдательный совет КПК «Городской» в любое время вправе проводить проверку финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива и иметь доступ к документации, касающейся деятельности кредитного кооператива, а также имеет право на получение от органов кредитного кооператива любой информации о деятельности КПК «Городской» и вправе созывать общее собрание членов кредитного кооператива в случае, если правление кредитного кооператива не исполняет свои обязанности, а также в иных предусмотренных законодательством и Уставом кредитного кооператива случаях. При проведении проверок члены Наблюдательного совета обязаны надлежащим образом изучить все документы и материалы, относящиеся к предмету проверки. По итогам проверки финансово-хозяйственной и правовой деятельности кредитного кооператива Наблюдательный совет составляет заключение. Кроме этого, Наблюдательный совет, в том числе, обязан: своевременно доводить до сведения общего собрания и Правления КПК «Городской» результаты осуществленных ревизий и проверок; требовать от Правления кредитного кооператива созыва внеочередного общего собрания в случае возникновения реальной угрозы интересам кредитного кооператива; осуществлять внутренний аудит кредитного кооператива. Наблюдательный совет возглавляет Председатель Наблюдательного совета, который, среди прочего, уполномочен подписывать от имени кредитного кооператива трудовой договор между кредитным кооперативом и Председателем кредитного кооператива.

17.10.2009 года между КПК «Городской» (Наниматель), в лице председателя Наблюдательного совета Касаткина В.А., и Касаткиной Н.С. (Председатель) заключен трудовой договор без номера от 17.10.2009 года, согласно которому Наниматель поручает Председателю осуществлять общее управление КПК «Городской» на праве оперативного управления и самостоятельно решать все вопросы деятельности Кредитного кооператива, отнесенные к его компетенции трудовым договором, Уставом КПК «Городской», другими учредительными документами и действующим законодательством. Согласно п.3 указанного трудового договора Председатель КПК «Городской» имеет право: без доверенности действовать от имени кредитного кооператива; распоряжаться имуществом и денежными средствами КПК «Городской»; нанимать и увольнять работников КПК «Городской», применять к ним предусмотренные законом меры дисциплинарного и экономического воздействия; издавать приказы и давать указания, обязательные для всех работников КПК «Городской»; подписывать в качестве первого распорядителя кредитов все финансовые документы, открывать в банке расчетные и другие счета, заключать от имени КПК «Городской» сделки, выдавать доверенности; утверждать должностные инструкции; определять состав и предел сведений, составляющих коммерческую и иную тайну КПК «Городской»; осуществлять иные полномочия, предусмотренные законодательством и Уставом КПК «Городской».

В соответствии с приказом председателя КПК «Городской» № 76к от 17.10.2009 года Касаткина вступила в должность председателя Кредитного кооператива с 17.10.2009 года.

Таким образом, Касаткина Н.С, занимая должность председателя КПК «Городской», Касаткин В. А., занимая должность председателя Наблюдательного совета КПК «Городской», являлись лицами, наделенными управленческими полномочиями в некоммерческой организации, выполняющими на постоянной основе административно- хозяйственные и организационно-распорядительные функции.

01.10.2010 года решением Общего собрания членов КПК «Городской» в форме уполномоченных внесены изменения в Устав КПК «Городской» в части указания юридического адреса Кредитного кооператива по месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа кооператива- председателя КПК «Городской» по адресу: АДРЕС. Фактический адрес КПК «Городской»- АДРЕС.

Кроме этого, на территории Алтайского края были созданы и осуществляли деятельность обособленные подразделения Кооператива, а именно:

- 28.10.2005 года Межрайонной ИФНС России № 4 по Алтайскому краю поставлен на учет дополнительный офис Новоалтайский КПКГ «Городской», расположенный по адресу: АДРЕС;

- ДАТА ИФНС России по АДРЕС поставлен на учет дополнительный офис Советский КПКГ «Городской», расположенный по адресу: АДРЕС;

ДАТА Межрайонной ИФНС России № по АДРЕС поставлен на учет дополнительный офис Ребрихинский КПКГ «Городской», по ДАТА расположенный по адресу: АДРЕС, пр-кт Победы, 52; в период с ДАТА по ДАТА - АДРЕС, пр-кт Победы, 54;

ДАТА Межрайонной ИФНС России № по АДРЕС поставлен на учет дополнительный офис Павловский КПКГ «Городской», по ДАТА расположенный по адресу: АДРЕС; в период с ДАТА по ДАТА - по адресу: АДРЕС; в период с ДАТА по ДАТА - по адресу: АДРЕС;

ДАТА Межрайонной ИФНС России № по АДРЕС поставлен на учет дополнительный офис Тальменский КПКГ «Городской», с ДАТА по ДАТА расположенный по адресу АДРЕС, р.АДРЕС; в период с ДАТА по ДАТА - по адресу: АДРЕС, р.АДРЕСА; в период с ДАТА по ДАТА - по адресу: АДРЕС, р.АДРЕСА;

ДАТА Межрайонной ИФНС России № по АДРЕС поставлен на учет дополнительный офис Каменский КПК «Городской», по ДАТА расположенный по адресу: АДРЕС; в период с ДАТА по ДАТА - по адресу: АДРЕС;

- ДАТА Межрайонной ИФНС России № по АДРЕС поставлен на учет дополнительный офис Родинский КПК «Городской», расположенный по адресу АДРЕС; в период с ДАТА по ДАТА - по адресу: АДРЕСА; в период с по ДАТА- в неустановленном месте; в период с ДАТА по ДАТА - по адресу: АДРЕСА; в период с по ДАТА - в неустановленном месте; в период с ДАТА по ДАТА - по адресу: АДРЕСА;

ДАТА Межрайонной ИФНС России № по АДРЕС поставлен на учет дополнительный офис Баевский КПК «Городской», расположенный по адресу АДРЕС;

ДАТА Межрайонной ИФНС России № по АДРЕС поставлен на учет дополнительный офис Косихинский КПК «Городской», расположенный по адресу АДРЕС.

Согласно Федеральному закону от ДАТА № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Уставу КПК «Городской» источником поступления денежных средств в кредитный кооператив являются паевые взносы пайщиков кредитного кооператива, а также денежные средства, внесенные ими по договору личных сбережений в кассу кредитного кооператива.

Уставом КПК «Городской» и Положением о членстве в КПК «Городской» предусмотрен порядок вступления гражданина Российской Федерации в члены кредитного кооператива. А именно, физическое лицо должно подать в письменной форме заявление о приеме его в члены КПК «Городской», которое рассматривается, и правлением кредитного кооператива принимается соответствующее решение. После принятия правлением решения о приеме гражданина в члены кредитного кооператива, последний уплачивает обязательный паевой и вступительный взносы. Так, согласно Положению о порядке формирования и использования имущества КПК «Городской» размер вступительного взноса составляет: 150 руб. - для студентов, пенсионеров, инвалидов; 300 руб. - для иных физических лиц. Также, пайщик должен внести в КПК «Городской» обязательный паевой взнос, который для физических лиц составлял 100 руб. Помимо обязательного паевого взноса Уставом КПК «Городской» и указанным Положением предусмотрено внесение пайщиком в кредитный кооператив добровольного паевого взноса, размер которого не может превышать 20% от суммы паевого фонда. Далее, пайщику КПК «Городской» кредитный кооператив выдает книжку пайщика с указанием данных КПК «Городской», регистрационного номера записи о государственной регистрации кредитного кооператива, фамилии, имени, отчества пайщика, даты вступления в КПК «Городской», а также сумм вступительного, обязательного и добровольного паевого взноса с указанием дат их внесения.

В период с 01.04.2004 года по 24.06.2014 года, в неустановленные время и месте на территории г. Барнаула, у Касаткиной Н.С. и <данные изъяты> Касаткина В.А., работающих в КПКГ «Городской» (впоследствии КПК «Городской»), изучивших установленный порядок финансово-хозяйственной деятельности Кооператива, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на систематическое хищение в течение длительного периода времени чужого имущества- денежных средств, принадлежащих пайщикам Кооператива, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. С этой целью, при неустановленных обстоятельствах, Касаткина Н.С. и Касаткин В.А. вступили в предварительный преступный сговор, направленный на совершение мошенничества в отношении пайщиков Кооператива и введение в заблуждение его сотрудников.

Для осуществления задуманного Касаткина Н.С. и Касаткин В.А. распределили между собой преступные роли и разработали план совместной преступной деятельности, согласно которому решили:

Касаткина Н.С, используя свое служебное положение председателя КПК «Городской», должна была организовывать проведение рекламных компаний по привлечению к размещению дополнительных денежных средств в качестве личных сбережений в КПК «Городской», размещая необходимую рекламную информацию в средствах массовой информации, информационно-телекоммуникационных сетях общего пользования, офисах по вышеуказанным адресам, в ходе которой сообщать заведомо ложные для нее и Касаткина сведения, под предлогом улучшения их социально-экономического положения и материального благосостояния предлагать всем гражданам вступать в члены КПК «Городской», вносить и приумножать денежные средства, гарантируя возвратность вкладов и выплату высоких процентов по ним, тем самым намеренно вводя неопределенный круг лиц в заблуждение. Далее заключать с гражданами через уполномоченных сотрудников Кооператива договоры о передаче личных сбережений пайщика в КПК, получать от них путем обмана денежные средства и обращать их в свою пользу и Касаткина В.А., заведомо не намереваясь в дальнейшем исполнять обязательства по их возврату, ввиду отсутствия реальной финансовой возможности их исполнить.

Касаткин В.А., используя свое служебное положение председателя Наблюдательного совета КПК «Городской», имея доступ к документации, касающейся деятельности кредитного кооператива, должен был после изучения всех документов и материалов, относящихся к предмету проверок, в том числе, годовых финансовых (бухгалтерских) отчетностей, скрывать от сотрудников и пайщиков КПК «Городской» его истинное неудовлетворительное финансовое положение о невозможности исполнения обязательств перед всеми пайщиками. Он должен был доводить недостоверную информацию о результатах осуществленных ревизий и проверок на общих собраниях и Правлении КПК «Городской», поддерживая у членов Кредитного кооператива созданную им и Касаткиной Н.С. иллюзию благополучности в деятельности Кредитного кооператива, несмотря на то, что с 20.12.2009 года Кооператив не мог исполнять обязательства перед пайщиками без привлечения денежных средств от следующих пайщиков.

В соответствии с планом совершения преступления Касаткина Н.С. совместно с Касаткиным В.А. в период с 01.04.2004 года по 24.06.2014 года, находясь на территории г. Барнаула, разработали различные виды вкладов в КПК «Городской», привлекающие граждан выгодными условиями размещения денежных средств и высокими процентными ставками по сравнению с иными финансово-кредитными организациями Российской Федерации. При этом, Касаткин В.А. и Касаткина Н.С. решили привлекать граждан и похищать их денежные средства путем обмана по принципу «финансовой пирамиды». Для этого они установили заведомо повышенные процентные ставки по вкладам, не обеспечив при этом повышенные процентные ставки по выдаваемым займам, что в целом заведомо для Касаткина В.А. и Касаткиной Н.С. вело к удовлетворению требований ранее вступивших пайщиков за счет денежных средств, полученных от следующих пайщиков, и невозможности исполнения финансовых обязательств перед всеми пайщиками.

При этом Касаткина Н.С. и Касаткин В.А., не имея реальных намерений выполнять все принимаемые на себя обязательства перед гражданами, резервный фонд не сформировали, а использовали установление необоснованно высоких процентных ставок для привлечения максимально большого количества лиц, которые бы заключали с КПК «Городской» договоры о передаче личных сбережений и внесли максимально большое количество денежных средств пайщиков КПК «Городской» с целью их последующего хищения.

Касаткин В.А. и Касаткина Н.С. умышленно решили сообщать заведомо ложные, не соответствующие действительности, сведения о стабильном финансовом состоянии Кооператива, и умалчивать об истинных фактах, а именно о том, что Кооператив функционирует по принципу «финансовой пирамиды» и они не намереваются исполнять перед всеми пайщиками принятые на себя обязательства по договорам о передаче личных сбережений пайщика, ввиду отсутствия реальной финансовой возможности.

Таким образом, Касаткина Н.С. и Касаткин В.А. приступили к реализации задуманного согласно разработанному плану.

Для обеспечения функционирования КПКГ «Городской» (впоследствии КПК «Городской»), и как следствие, достижения своей преступной цели, Касаткина Н.С, реализуя совместный с Касаткиным В.А. умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, реализуя свой преступный умысел, осознавая общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба, решила использовать в процессе совершения хищения сотрудников; КПК «Городской»: управляющих офисами, главного бухгалтера, кассиров, менеджеров, не посвящая их в свои совместно с Касаткиным В.А. преступные планы.

Также Касаткина Н.С, осуществляя задуманное с Касаткиным В.А., находясь в указанный период времени в офисах кооператива по вышеуказанным адресам, систематически давала указания подчиненным ей сотрудникам на рекламирование деятельности Кредитного кооператива обратившимся гражданам, а также на совершение действий, направленных на привлечение граждан вступать в КПК «Городской» и пользоваться его услугами, в том числе по хранению личных сбережений, при этом разъясняя им порядок вступления в кооператив, заключения договоров и передачи денежных средств на условиях их возвратности и выплаты высоких процентов, оформления необходимых документов и принятия у граждан денежных средств, заведомо не намереваясь исполнять условия заключенных с гражданами договоров.

Касаткина Н.С. поручила управляющим офисами, либо исполняющим обязанности управляющих офисами КПК «Городской»: Ш., Б., Малолетковой СП., В., М., Р., Н., Ф., А., Т., П., М., К., М1, Г., И1, М2, К., на основании выданных ею доверенностей, заключать от имени Кредитного кооператива и подписывать договоры о передаче личных сбережений пайщика.

Касаткина Н.С. определила совместно с Касаткиным В.А. каждому работнику задачи и функции. Все работники Кооператива, за исключением юристов, в течение рабочего дня осуществляли работу с пайщиками, а именно:

- привлекали и принимали потенциальных пайщиков, разъясняли им условия вступления в кооператив, заключения договоров о передаче личных сбережений пайщика, порядка выплаты компенсации за пользование личными сбережениями;

- осуществляли подготовку договоров о передаче личных сбережений с пайщиками, договоров займов, заключали от имени уполномоченных лиц договоры о передаче личных сбережений;

- принимали денежные средства от пайщиков с соответствующим заполнением расходных и приходных кассовых ордеров.

Сотрудники кооператива, выполняя обязательные для них указания Касаткиной Н.С и не подозревая о ее совместных с Касаткиным В.А. преступных намерениях, используя полученную от Касаткиной Н.С. информацию, при обращении граждан в офисы Кредитного кооператива с вопросами о вступлении в члены кооператива, убеждали их в исключительной выгоде и надежности размещения денежных средств именно в КПКГ «Городской» (впоследствии в КПК «Городской»), гарантируя возвратность вкладов и выплату высоких процентов по ним, оформляли и представляли уполномоченным на подпись необходимый пакет документов по заключению договоров, принимали от граждан денежные средства.

Кроме того, в целях укрепления доверия граждан, заверения их в надежности дальнейшего сотрудничества, Касаткина Н.С, действуя согласно разработанному совместно с Касаткиным В.А. преступному плану, изменяла программы по вкладам, проводила различные рекламные акции, увеличивая на неопределенный срок процентные ставки по вкладам, неоднократно приглашала граждан, уже ставших пайщиками-сберегателями Кредитного кооператива, большая часть из которых были лицами пожилого возраста, в офисы Кооператива для участия в праздничных и торжественных мероприятиях, а также размещала в средствах массовой информации поздравительные тексты к различным праздникам, одновременно приглашая граждан вкладывать и приумножать личные сбережения с помощью Кредитного кооператива.

Для формирования имиджа процветающей компании, создания видимости исполнения взятых на себя обязательств, и, как следствие, привлечения наибольшего количества граждан в качестве членов Кредитного кооператива, а также во избежание проверок его деятельности правоохранительными органами, сотрудники кооператива, по указанию Касаткиной Н.С, действовавшей согласно разработанному совместно с Касаткиным В.А. преступному плану, в период с 01.04.2004 года по 24.06.2014 года периодически производили частичные выплаты компенсаций по личным сбережениям (процентов) и возвраты вкладов отдельным пайщикам, используя для этой цели средства, внесенные в кооператив последующими вкладчиками.

Одновременно сотрудники кооператива, не осведомленные о преступных намерениях Касаткина В.А. и Касаткиной Н.С. и действовавшие по указаниям последней, убеждали обратившихся в кооператив пайщиков воздержаться от получения переданных ими личных сбережений и начисленных компенсаций, а вместо этого - заключить новые договоры о передаче личных сбережений с КПК «Городской» на сумму денежных средств, включающую в себя сумму по предыдущему договору и начисленную компенсацию по нему. При этом, работники кооператива во исполнение указаний Касаткиной Н.С. составляли расходные кассовые ордера о выдаче пайщикам в качестве возврата принятых ранее от них личных сбережений и выплаты компенсации за их использование, а также приходные кассовые ордера о поступлении в кассу КПК «Городской» денежных средств на основании вновь заключенных договоров о передаче личных сбережений и дополнительных соглашений к ним, без фактической передачи в ходе указанных операций денежных средств. Таким образом, Касаткина Н.С. и Касаткин В.А. аккумулировали в кооперативе большее количество денежных средств, что позволяло им дольше удерживать похищенные денежные средства граждан и продолжительное время не быть разоблаченными в совершении преступления, а также создавать иллюзию благополучия финансово-хозяйственной деятельности Кооператива.

Также, с 01.04.2004 года по 24.06.2014 года, в целях укрепления доверия граждан, заверения их в надежности дальнейшего сотрудничества и привлечения новых граждан вступить в члены КПКГ «Городской» (впоследствии КПК «Городской»), Касаткин В.А., реализуя свой преступный умысел, осознавая общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба, действуя согласно разработанному совместно с Касаткиной Н.С. преступному плану, имея доступ к документации, касающейся деятельности КПК «Городской», изучив все документы и материалы, относящиеся к предмету проверок, в том числе, годовых финансовых (бухгалтерских) отчетностей, достоверно зная истинное неудовлетворительное финансовое положение кредитного кооператива, скрывал от сотрудников и пайщиков указанную информацию и доводил до них недостоверную информацию о результатах осуществленных ревизий и проверок на общих собраниях и Правлении КПК «Городской», тем самым обманывая их.

В период с 01.04.2004 года по 24.06.2014 года ряд граждан, полагая, что действия Касаткина В.А., Касаткиной Н.С. и возглавляемого последней КПКГ «Городской» (впоследствии КПК «Городской») носят законный характер, находясь под воздействием обмана со стороны Касаткиной Н.С. и Касаткина В.А., не подозревая об их преступных намерениях, на основании заявлений о вступлении в кооператив, договоров о передаче личных сбережений передали принадлежащие им денежные средства при следующих обстоятельствах.

Так, граждане обратились в офисы КПКГ «Городской» (впоследствии КПК «Городской»), расположенные на территории Алтайского края. При этом, работники кредитного кооператива, не осведомленные о преступных намерениях Касаткиной Н.С. и Касаткина В.А., действуя по их устным указаниям, обязательным для исполнения и в соответствии со своими полномочиями, сообщали обратившемуся гражданину заведомо для Касаткиной Н.С. и Касаткина В.А. ложные сведения о том, что Кооператив гарантирует возвратность вклада и выплату высокой денежной компенсации за пользование личными сбережениями, а также о финансовой стабильности и надежности КПКГ «Городской» (впоследствии КПК «Городской»).

По эпизоду 540 также установлено, что в период с 09.02.2011 года по 24.06.2014 года в одном из офисов КПК «Городской», расположенном на территории Алтайского края, пайщик Сидорова Л.А., находясь под воздействием обмана со стороны Касаткиной Н.С. и Касаткина В.А., и не подозревая об их преступных намерениях, во исполнение заключенных договоров о передаче личных сбережений, внесла в кассу Кооператива принадлежащие ей денежные средства в общей сумме 948 913 руб. (обязательный взнос 100 руб., членские взносы 20 720 руб., добровольные паевые взносы 42 700 руб., личные сбережения 885 393 руб.), из которых для создания положительной репутации Кооператива как стабильно функционирующей организации и привлечения новых вкладчиков, пайщику было возвращено и выплачено 714 945 руб. (личные сбережения 500 000 руб., компенсация за пользование личными сбережениями 214 945 руб.). Таким образом, Касаткина Н.С. совместно с Касаткиным В.А., действуя в группе лиц по предварительному сговору, используя свое служебное положение, в указанный период времени завладели путем обмана принадлежащими Сидоровой Л.А. денежными средствами в общей сумме 233 968 руб. 00 коп. (948 913 руб. - 714 945 руб.), противоправно и безвозмездно обратили их в свою пользу и впоследствии распорядились похищенным по своему усмотрению, причинив потерпевшей Сидоровой Л.А. материальный ущерб на указанную сумму (страница 201 копии приговора).

В рамках уголовного дела Сидоровой Л.А. гражданский иск не заявлялся (страница 619 копии приговора).

В соответствии с правилами ч.4 ст.61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу, обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Таким образом, приговор Индустриального районного суда г. Барнаула от 02.08.2022 года, вступивший в законную силу 23.08.2022 года, которым Касаткина Н.С. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 и ч.4 ст.160 Уголовного кодекса Российской Федерации, а Касаткин В.А. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации, имеет преюдициальное значения для рассмотрения настоящего гражданско-правового спора.

В ходе судебного разбирательства по настоящему делу сторона истца указала, что материальный ущерб от вышеназванного преступления истцу возмещен не был. Доказательств обратного - суду не предоставлено.

Также стороной истца не представлено доказательств того, что размер причиненного истцу ответчиками материального ущерба превышает установленную вышеназванным приговором суда сумму - 233 968 руб. 00 коп.

На основании абз.1 ст.1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Таким образом, суд приходит к выводу, что сумма не возмещенного материального ущерба, причиненного ответчиками истцу в результате совершенного в отношении истца вышеназванного преступления, составила 233 968 руб. 00 коп., которая подлежит взысканию с ответчиков в пользу истца - в солидарном порядке.

В остальной части заявленные истцом исковые требования удовлетворению не подлежат, как недоказанные стороной истца при рассмотрении настоящего гражданского дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования Сидоровой Л.А. (СНИЛС <данные изъяты>) - удовлетворить частично.

Взыскать в солидарном порядке с Касаткиной Н.С. (<данные изъяты>), Касаткина В.А. (<данные изъяты>) в пользу Сидоровой Л.А. (СНИЛС <данные изъяты>) в возмещение материального ущерба от преступления - <данные изъяты>..

В удовлетворении остальной части исковых требований Сидоровой Ларисе Алексеевне (СНИЛС 088-137-636-98) - отказать.

Решение может быть обжаловано в Алтайский краевой суд через Ленинский районный суд г.Барнаула путем подачи апелляционной жалобы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 21.10.2022 года.

Судья        Т.О. Вебер