Решение от 19.06.2023 по делу № 33-4467/2023 от 25.05.2023

Изготовлено в окончательной форме 19 июня 2023 года.

Судья Петухов Р.В. Дело № 33-4467/2023УИД 76RS0014-01-2022-005223-23

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Ярославль

Судебная коллегия по гражданским делам Ярославского областного суда в составе председательствующего Горохова С.Ю.,

судей Поздняковой Т.В., Кузьминой О.Ю.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Ершовой Н.Н.

рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу председательствующего судьи Горохова С.Ю.

19 июня 2023 года

гражданское дело по апелляционной жалобе САО «ВСК» на решение Кировского районного суда г. Ярославля от 27 марта 2023 года, которым постановлено:

«Исковые требования Иванова Игоря Валентиновича удовлетворить частично.

Взыскать с САО «ВСК» (ИНН №) в пользу Иванова Игоря Валентиновича (паспорт: №) убытки в сумме 26 593 рубля, компенсацию морального вреда в сумме 4 000 рублей, штраф в сумме 3 000 рублей, расходы на оплату услуг представителя в сумме 15 000 рублей, расходы по ксерокопированию документов в сумме 2 300 рублей, расходы по оплате услуг эксперта в сумме 5 000 рублей, расходы по проведению дефектовки в сумме 2 000 рублей, почтовые расходы в сумме 734 рубля 80 копеек, расходы по оплате госпошлины в сумме 997 рублей79 копеек.

В иске к ООО «Агромир» (ИНН №) отказать».

    Судебная коллегия

    установила:

Иванов И.В. обратился в суд с иском к САО «ВСК» и ООО «Агромир» о взыскании ущерба, причинённого в результате ДТП.

В обоснование заявленных требований указано, что 14.06.2022 на автодороге ... произошло ДТП с участием автомобиля ..., принадлежащего истцу и под его управлением, и автомобиля ..., под управлением Андреева В.В., принадлежащего ООО «Агромир». ДТП произошло по вине Андреева В.В. Истец, гражданская ответственность которого была застрахована в САО «ВСК», обратился к своему страховщику с заявлением о возмещении ущерба, который произвел истцу страховую выплату в сумме ... руб. Однако истец от нее отказался. Впоследствии страховщиком была перечислена истцу сумма в размере ... руб. Не согласившись с выплаченной суммой страхового возмещения, истец вынужден был обратиться к эксперту ФИО., которым стоимость восстановительного ремонта автомобиля по среднерыночным ценам была определена в сумме ... руб., утилизационная стоимость заменяемых деталей ... руб. Истец полагает, что с надлежащего ответчика подлежит взысканию доплата стоимости восстановительного ремонта в сумме ... Истец с учетом уточнения исковых требований просит установить надлежащего ответчика, взыскать с него сумму ущерба в размере ... руб., расходы по оплате услуг представителя в сумме ... руб., расходы по ксерокопированию документов в сумме ... руб., расходы по оплате услуг эксперта в сумме ... руб., расходы по проведению дефектовки в сумме ... руб., почтовые расходы в сумме ... руб., расходы по оплате госпошлины в сумме ... руб., с САО «ВСК» взыскать штраф в размере ... руб., компенсацию морального вреда в сумме ... руб.

В судебном заседании представитель истца по доверенности Кашин П.И. требования уточнил, просил взыскать со страховой компании штраф с суммы в размере ... руб., в остальной части требования оставил без изменения.

Представитель САО «ВСК» по доверенности Коноплев И.В. требования не признал, пояснил, что обязательства страховщиком были исполнены в полном объеме, так как истцу была произведена выплата стоимости восстановительного ремонта в соответствии с положениями Единой методики в сумме ... руб. Поэтому оснований для взыскания денежных средств не имеется. В случае удовлетворения требований просил уменьшить сумму компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов.

Представитель ООО «Агромир» по доверенности Штарёв П.Е. требования не признал, пояснил, что их организация является ненадлежащим ответчиком по делу. Просил в удовлетворении иска отказать.

Судом постановлено указанное выше решение, с которым не согласен ответчик САО «ВСК».

В апелляционной жалобе ставится вопрос об отмене решения суда, принятии нового решения об отказе в удовлетворении исковых требований в полном объеме. Доводы апелляционной жалобы сводятся к нарушению судом норм материального и процессуального права, несоответствию выводов суда обстоятельствам дела.

В заседание суда апелляционной инстанции явились представитель САО «ВСК» по доверенности Коноплёв И.В. и представитель ООО «Агоромир» по доверенности Штарёв П.В. Иные лица, участвующие в деле, и их представители в судебное заседание не явились, извещены надлежаще, о наличии уважительных причин неявки суду не сообщили. Судебная коллегия определила рассмотреть дело при имеющейся явке.

Проверив законность и обоснованность решения суда в пределах доводов жалобы, обсудив их, исследовав письменные материалы дела, заслушав объяснения представителя САО «ВСК» по доверенности Коноплёва И.В., поддержавшего жалобу, возражения на жалобу представителя ООО «Агромир» по доверенности Штарёва П.В., судебная коллегия считает, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению.

Принимая решение о частичном удовлетворении иска Иванова И.В. и взыскании с САО «ВСК» в пользу истца возмещения убытков в сумме ... руб., компенсации морального вреда, штрафа, судебных расходов, суд первой инстанции исходил из того, что страховщик ненадлежаще исполнил свои обязательства по договору ОСАГО, поскольку не организовал проведение восстановительного ремонта автомобиля истца, в связи с чем должен возместить потерпевшему убытки в размере разницы между рыночной стоимостью восстановительного ремонта, определённой в заключении ИП ФИО в сумме ... руб., и выплаченным страховым возмещением, утилизационной стоимостью заменяемых деталей, что составляет ... руб.

По мнению судебной коллегии указанные выводы суда соответствуют нормам материального права и обстоятельствам дела, установленным на основании имеющихся в деле доказательств.

В соответствии с п. 15.1 ст. 12 Закона об ОСАГО страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется, по общему правилу, путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре). Страховщик после осмотра поврежденного транспортного средства потерпевшего и (или) проведения его независимой технической экспертизы выдает потерпевшему направление на ремонт на станцию технического обслуживания и осуществляет оплату стоимости проводимого такой станцией восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего в размере, определенном в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства. При проведении восстановительного ремонта не допускается использование бывших в употреблении или восстановленных комплектующих изделий (деталей, узлов, агрегатов), иное может быть определено соглашением страховщика и потерпевшего.

Положения п. 16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО устанавливают перечень случаев, когда страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется путем страховой выплаты. Одним из таких случаев в соответствии с подп. «ж» п. 16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО является соглашение в письменной форме между страховщиком и потерпевшим (выгодоприобретателем).

В пункте 38 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 08.11.2022 № 31 «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» разъяснено, что в отсутствие оснований, предусмотренных пунктом 16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО с учётом абзаца шестого пункта 15.2 этой же статьи, страховщик не вправе отказать потерпевшему в организации и оплате восстановительного ремонта легкового автомобиля с применением новых заменяемых деталей и комплектующих изделий и в одностороннем порядке изменить условие исполнения обязательства на выплату страхового возмещения в денежной форме.

Из имеющейся в материалах дела копии заявления Иванова И.В. в САО «ВСК» от 16.06.2022 о страховом возмещении или прямом возмещении убытков по договору ОСАГО следует, что заявитель не выбрал форму страхового возмещения (том 1 л.д. 145-146). Согласия на денежную форму страхового возмещения потерпевший не давал. Поэтому страховщик не имел права в одностороннем порядке без согласия потерпевшего изменить установленную законом в качестве приоритетной натуральную форму страхового возмещения в виде организации и оплаты восстановительного ремонта транспортного средства на денежную выплату.

Поведение Иванова И.В. свидетельствует о том, что он имел намерение получить от страховщика страховое возмещение в форме организации и оплаты восстановительного ремонта его автомобиля. От получения страховой выплаты в размере ... руб. Иванов И.В. отказался. В письменных обращениях к страховщику от 07.07.2022, 14.07.2022, 18.07.2022, 10.08.2022 Иванов И.В. просил организовать восстановительный ремонт его автомобиля, выдать ему направление на ремонт, но получил отказ в связи с отсутствием у страховщика возможности организовать восстановительный ремонт на СТОА, в том числе из-за года выпуска автомобиля истца (2011 год), после которого прошло более 7 лет.

Отсутствие у САО «ВСК» договоров со станциями технического обслуживания автомобилей, отвечающих требованиям Закона об ОСАГО к организации восстановительного ремонта, а также отказ некоторых СТОА от проведения ремонта автомобиля истца из-за года его выпуска свидетельствуют о ненадлежащем исполнении страховщиком своих обязательств по договору ОСАГО. При надлежащем исполнении обязательств по договорам ОСАГО страховщик должен заключать договоры со станциями технического обслуживания, отвечающими требованиям Закона об ОСАГО и способным выполнить восстановительный ремонт транспортных средств независимо от года их выпуска.

На основании платёжного поручения от 28.02.2023 в период разрешения спора в суде САО «ВСК» произвело выплату истцу страхового возмещения в размере ... руб., который соответствует стоимости восстановительного ремонта автомобиля истца без учёта износа, определённой с применением Единой методики в экспертном заключении ООО ... от 21.08.2022, которое составлено по инициативе страховщика.

Таким образом, страховщик не исполнил свою обязанность по организации и оплате восстановительного ремонта автомобиля истца и в одностороннем порядке изменил форму страхового возмещения на денежную при отсутствии к тому оснований, предусмотренных законом.

В соответствии с разъяснением, содержащимся в п. 56 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 08.11.2022 № 31 «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», при нарушении страховщиком обязательства по организации и оплате восстановительного ремонта потерпевший вправе произвести ремонт самостоятельно и потребовать со страховщика возмещения убытков вследствие ненадлежащего исполнения им своих обязательств по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства в размере действительной стоимости восстановительного ремонта, который страховщик должен был организовать и оплатить. Возмещение таких убытков означает, что потерпевший должен быть поставлен в то положение, в котором он находился бы, если бы страховщик по договору ОСАГО исполнил обязательства надлежащим образом (пункт 2 ст. 393 ГК РФ).

Таким образом, САО «ВСК» является надлежащим ответчиком по требованиям Иванова И.В. Оснований для взыскания причинённого истцу ущерба с ООО «Агромир» не имеется.

Из указанного разъяснения не следует, что потерпевший сначала должен фактически понести расходы на ремонт автомобиля и только после этого у него возникает право требовать от страховщика возмещения понесённых расходов, поскольку в силу п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чьё право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб).

Согласно представленному истцом заключению ИП ФИО стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца на основании среднерыночных цен без учёта износа составляет ... руб., утилизационная стоимость заменяемых деталей – ... руб. Суд правильно определил подлежащую взысканию с ответчика САО «ВСК» в пользу истца сумму убытков ... руб. как разницу между рыночной стоимостью восстановительного ремонта и выплаченным страховым возмещением и утилизационной стоимостью заменяемых деталей (....).

░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░..

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░. 16.1 ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50% ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ 82 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 08.11.2022 № 31 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 16.1 ░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░. ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ... ░░░░░░ ░░░░░░ ... ░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 3 000 ░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 15 ░░░░░░ ░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░» ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ... ░░░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 98, 100 ░░░ ░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░» ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░ ░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░» ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░