Решение от 30.03.2021 по делу № 2-1113/2021 от 24.02.2021

Дело № 2-1113/2021

УИД: 26RS0029-01-2021-001667-72

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 марта 2021 года                                                                       город Пятигорск

         Пятигорский городской суд Ставропольского края под председательством

судьи                                                 Лихомана В.П.,

при секретаре                                    Косомировой Е.А.,

с участием

истицы                                     Пивоваровой Л.А.,

ответчика                                     Юсуфа Г.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в Пятигорском городском суде Ставропольского края гражданское дело № 2-1113/2021 по исковому заявлению Пивоваровой Л. А. к Юсуф Н. В. и Юсуфу Г. А. о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами,

УСТАНОВИЛ:

    Согласно доводам истицы Пивоваровой Л.А., в Пятигорском городском суде 10 марта 2020 года рассмотрено гражданское дело № по ее иску к ответчикам Юсуф Н.В. и Юсуфу Г.А. о взыскании денежных средств по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами и обращено взыскание на заложенное имущество.

    Проценты в порядке ст. 395 ГК РФ были взысканы за период с 02 марта 2019 года по 10 марта 2020 года и составили 390 455 рублей 50 копеек.

Истица считает, что проценты за пользование чужими денежными средствами должны быть взысканы по день фактического исполнения основного обязательства.

08 декабря 2020 года на счет истицы службой судебных приставов была перечислена сумма в размере 5 320 518 рублей 50 копеек; 17 декабря 2020 года перечислены сумма в размере 13 168 рублей 37 копеек; 18 декабря 2020 года перечислена сумма в размере 5 268 рублей75 копеек.

    Истица считает, что ответчики должны выплатить ей проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 258 212 рублей 77 копеек за период с 10 марта 2020 года по 08 декабря 2020 года исходя из общей суммы задолженности в размере 5 393 757 рублей, согласно представленному ею расчету.

По изложенным основаниям, в исковом заявлении и судебном заседании Пивоварова Л.А. просила суд взыскать с Юсуф Н.В.и Юсуфа Г.А. проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 258 212 рублей 77 копеек за период с 10 марта по 08 декабря 2020 года, с последующим начислением их по ставке рефинансирования Центрального Банка РФ по день фактической уплаты долга, а также взыскать сумму в размере 5 800 рублей в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

В судебном заседании ответчик Юсуф Г.А. возражал в отношении иска Пивоваровой Л.А. и в обоснование своих возражений суду сообщил, что вся сумма задолженности, взысканная с него судом по делу № в общем размере 5 395 757 рублей 78 копеек была перечислена на счет службы судебных приставов ДД.ММ.ГГГГ с использованием кредитных денежных средств ПАО «Промсвязьбанк», что подтверждается платежным поручением от указанной даты №.

Также пояснил, что считает необоснованными требования истицы и потому, что судебное решение обжаловалось им и Юсуф Н.В. в суд апелляционной инстанции, в связи с чем уплата долга не производилась до ноября 2020 года.

По изложенным основаниям Юсуф Г.А. просил суд отказать в удовлетворении иска Пивоваровой Л.А.

В судебное заседание не явилась извещенная о его времени и месте в соответствии с требованиями ст. 113 ГПК РФ ответчица Юсуф Н.В., в связи с чем, на основании положений ст. 167 ГПК РФ счел возможным рассмотреть дело в ее отсутствие.

Заслушав объяснения истицы и ответчика, явившихся в судебное заседание, оценив представленные сторонами письменные доказательства по правилам, установленным ст. 67 ГПК РФ, исследовав материалы гражданского дела №, суд пришел к следующим выводам.

Решением Пятигорского городского суда Ставропольского края от 10 марта 2020 года по гражданскому делу № исковые требования Пивоваровой Л.А. к Юсуф Н.В. и Юсуфу Г.А. о солидарном взыскании денежных средств по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, взыскании фактически понесенных убытков, обращении взыскания на жилое помещение, взыскании расходов по оплате госпошлины, удовлетворены частично. Суд решил: ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░ 5 000 000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░.░.; ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 03 ░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ 10 ░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 360 455 ░░░░░░ 50 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 976 ░░░░░░ 65 ░░░░░░ ░░░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░: ░░░░░░░░ № ░ ░░░░ ░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 4 ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 105,2 ░░.░, ░ ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░.; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░: ░░░░░░░░ № ░ ░░░░ ░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 4 ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 105,2 ░░.░, ░ ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░: ░░░░░░░░ № ░ ░░░░ ░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 4 ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 105,2 ░░.░, ░ ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░,, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 000 000 ░░░░░░; ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 557 654 ░░░░░ 79 ░░░░░░, ░░░░░░░░; ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 35 302 ░░░░░ 28 ░░░░░░; ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 19 100 ░░░░░░ 15 ░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 30 ░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 10 ░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 2 ░░. 61 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ (░. 1).

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ (░. 3).

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ (░. 5).

    ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 000 000 ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 35 302 ░░░░░ 28 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 03 ░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ 10 ░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 360 455 ░░░░░░ 50 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. 5 ░░. 395 ░░ ░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 11 ░░░░░ ░░ 30 ░░░░░░ 2020 ░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 395 757 ░░░░░░ 78 ░░░░░░.

    ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 177 095 ░░░░░░ 43 ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ((5 035 302 ░░░░░ 28 ░░░░░░ ░ ░░ 47 ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 11 ░░░░░ ░░ 26 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 % / 366 = 38 796 ░░░░░░ 59 ░░░░░░) + (5 035 302 ░░░░░ 28 ░░░░░░ ░ ░░ 56 ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 27 ░░░░░░ ░░ 21 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5,5 % / 366 = 42 373 ░░░░░ 58 ░░░░░░) + (5 035 302 ░░░░░ 28 ░░░░░░ ░ ░░ 35 ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 22 ░░░░ ░░ 26 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4,5 % / 366 = 21 668 ░░░░░░ 312 ░░░░░░░) + (5 035 302 ░░░░░ 28 ░░░░░░ ░ ░░ 127 ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 27 ░░░░ ░░ 30 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4,25 % / 366 = 74 256 ░░░░░░ 95 ░░░░░░) = 177 095 ░░░░░░ 43 ░░░░░░░).

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10 ░░░░░ ░░ 08 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░ 81 116 ░░░░░░ 57 ░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 98 ░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 741 ░░░░░ 91 ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░. 1 ░. 1 ░░. 333.19 ░░ ░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 058 ░░░░░░ 09 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 193-199 ░░░ ░░,

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 11 ░░░░░ ░░ 30 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░ 177 095 ░░░░░░ 43 ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10 ░░░░░ ░░ 08 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░ 81 116 ░░░░░░ 57 ░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 741 ░░░░░ 91 ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 058 ░░░░░░ 09 ░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                 ░.░. ░░░░░░░