Решение по делу № 1-342/2024 от 05.06.2024

Дело № 1-342/24

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

26 июня 2024 года г. Уфа

Октябрьский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Ишмаевой Ф.М.,

при секретаре Ахматовой Л.М.,

с участием государственного обвинителя Умутбаева Р.Р.,

подсудимого Агишева А.А.,

адвоката Тимербулатова Р.Ф.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Агишева А.А., ДД.ММ.ГГГГгода рождения, уроженца <данные изъяты>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: <данные изъяты> проживающего по адресу: <адрес>, имеющего средне- специальное образование, холостого, работающего <данные изъяты> военнообязанного, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Агишев А.А. совершил сбыт средств оплаты и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В один из дней июля 2022 года, но не позднее 29.07.2022, находясь в г Уфа Республики Башкортостан, к Агишеву А.А. обратилось неустановленное лицо с предложением открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) для обслуживания ранее образованного юридического лица - общества с ограниченной ответственностью «ЭКО» (далее по тексту – ООО «ЭКО»), и осуществить сбыть указанному неустановленному лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица. На указанное предложение неустановленного лица Агишев А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в вышеуказанные время и месте, ответил согласием. При этом, неустановленное лицо предоставило Агишеву А.А. во временное пользование мобильный телефон с сим-картами абонентского номера - №, №, а также с доступом к электронным почтам <данные изъяты>, которые ему необходимо указать в заявлении в банке при открытии расчетных счетов, для последующего получения на указанный абонентский номер посредством СМС-сообщения логина и пароля доступа к системе ДБО с целью осуществления от имени Агишева А.А. переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ЭКО».

29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудник
ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», неосведомленный о преступных намерениях Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии № №, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, типовой устав, решение о создании юридического лица –
ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29.07.2022, в соответствии с которым Агишев А.А. просит открыть ему расчетный счет для обслуживания ООО «ЭКО», при этом Агишев А.А. надлежащим образом ознакомлен с содержанием заявления.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29.07.2022.

В последующем, 29.07.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. о предоставлении услуг Банка в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» от 29.07.2022, а также учредительных документов
ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» принято решение об открытии расчетных счетов за
№, № для обслуживания
ООО «ЭКО».

29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудниками ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», неосведомленными о преступных намерениях Агишева А.А., на основании заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29.07.2022 принято решение о подключении ООО «ЭКО» к системе ДБО – ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и направлении Агишева А.А., как директору ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, ранее указанные Агишевым А.А.. в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29.07.2022

29.07.2022 в период времени с 11 ч 00 мин до 18 ч 00 мин Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», документы по открытию расчетного счета ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», направленные банком на абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, и полученные на имя ООО «ЭКО», неустановленному лицу.

29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин Агишев А.А., реализуя свой преступный умысел, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, лично подал сотруднику АО «Райфайзенбанк» документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, а также паспорт гражданина Российской Федерации Агишева А.А. серии № №, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, в целях идентификации себя, как директора ООО «ЭКО», а также представил сведения об абонентском номере телефона - №, электронную почту <данные изъяты>, для последующего получения на указанный абонентский номер и электронную почту посредством СМС-сообщения логина и пароля для доступа к системе ДБО.

29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудник Башкирского регионального филиала АО «Райфайзенбанк», неосведомленный о преступных намерениях Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии № №, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 29.07.2022, в соответствии с которым Агишев А.А. просит открыть ему расчетный счет для обслуживания ООО «ЭКО», при этом Агишев А.А. надлежащим образом ознакомлен с содержанием заявления.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом, ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка АО «Райфайзенбанк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 29.07.2022.

В тот же день – 29.07.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 29.07.2022, а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками
АО «Райфайзенбанк», принято решение об открытии расчетного счета за
№ для обслуживания ООО «ЭКО».

29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудниками
АО «Райфайзенбанк», неосведомленными о преступных намерениях
Агишева А.А., на основании заявления последнего на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 29.07.2022 принято решение о подключении
ООО «ЭКО» к системе ДБО –АО «Райфайзенбанк» и направлении Агишеву А.А., как директору ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО
АО «Райфайзенбанк» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, ранее указанные Агишевым А.А. в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 29.07.2022

29.07.2022 в период времени с 11 ч 00 мин до 18 ч 00 мин
Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка АО «Райфайзенбанк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету
ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника Башкирского регионального филиала АО «Райфайзенбанк», документы по открытию расчетного счета
ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО
АО «Райфайзенбанк», направленные банком на абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, и полученные на имя
ООО «ЭКО», неустановленному лицу.

29.07.2022 в период времени с 13 ч 00 мин до 15 ч 00 мин Агишев А.А., реализуя свой преступный умысел, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, лично подал сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ», документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЭКО», а именно: устав ООО «ЭКО», решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, а также паспорт гражданина Российской Федерации Агишева А.А., серии № номера №, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, в целях идентификации себя, как директора ООО «ЭКО», а также представил сведения об абонентском номере телефона - №, электронной почте <данные изъяты>, для последующего получения на указанный абонентский номер посредством СМС-сообщения логина и пароля доступа к системе ДБО.

29.07.2022 в период времени с 10 ч 00 мин до 18 ч 00 мин сотрудник
ПАО «БАНК УРАЛСИБ», неосведомленный о преступных намерениях Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии №
№, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, устав
ООО «ЭКО», решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», а также заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, в соответствии с которым
Агишев А.А. просил открыть ему расчетный счет для обслуживания ООО «ЭКО», при этом Агишев А.А. надлежащим образом ознакомлен с требованиями и содержанием заявления.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 13 ч 00 мин до 15 ч 00 мин, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», а также заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания от 29.07.2022.

В тот же день - 29.07.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», а также заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания от 29.07.2022, а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: устав ООО «ЭКО», решение о создании юридического лица-ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками ПАО «БАНК УРАЛСИБ», принято решение об открытии расчетных счетов за №, № для обслуживания ООО «ЭКО».

29.07.2022 в период времени с 10.00 ч. до 18.00 ч. сотрудниками ПАО «БАНК УРАЛСИБ», неосведомленными о преступных намерениях
Агишева А.А., на основании заявления Агишева А.А. о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», а также заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания от 29.07.2022 принято решение о подключении ООО «ЭКО» к системе ДБО – ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и направлении Агишеву А.А., как директору ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, ранее указанные Агишевым А.А. в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», а также в заявлении на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания от 29.07.2022.

29.07.2022 в период времени с 15.00 ч. до 18.00 ч. Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания, расположенного по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету
ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее ПАО «БАНК УРАЛСИБ», документы по открытию расчетных счетов ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ», направленные банком на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, и полученную на имя ООО «ЭКО» неустановленному лицу.

29.07.2022 в период времени с 11.00 ч. до 12.00 ч. Агишев А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, лично подал сотруднику Башкирского отделения № 8598 ПАО «Сбербанк России» документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, а также паспорт гражданина Российской Федерации Агишева А.А. серии № номера № выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, в целях идентификации себя, как директора
ООО «ЭКО», а также представил сведения об абонентском номере телефона - №, электронной почте <данные изъяты>, для последующего получения на указанный абонентский номер и электронную почту посредством СМС-сообщения логина и пароля для доступа к системе ДБО.

29.07.2022 в период времени с 11.00 ч. до 12.00 ч. сотрудник Башкирского отделения № 8598 ПАО «Сбербанк России» неосведомленный о преступных намерениях Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии № номера №, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта заявления об открытии и обслуживании банковского счета от 29.07.2022, в соответствии с которым Агишев А.А. просит открыть ему расчетный счет для обслуживания ООО «ЭКО», при этом Агишев А.А. надлежащим образом ознакомлен с содержанием заявления.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 11.00 ч. до 12.00 ч., являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом, ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «Сбербанк России», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление о предоставлении услуг ПАО «Сбербанк России» от 29.07.2022.

В этот же день – 29.07.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. о предоставлении услуг Банка в ПАО «Сбербанк России» от 29.07.2022, а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками Башкирского отделения № 8598 ПАО «Сбербанк России», принято решение об открытии расчетного счета за № для обслуживания ООО «ЭКО».

29.07.2022 в период времени с 13 ч 00 мин до 18 ч 00 мин сотрудниками Башкирского отделения № 8598 ПАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных намерениях Агишева А.А., на основании заявления последнего об открытии и обслуживания банковского счета в ПАО «Сбербанк России» от 29.07.2022 принято решение о подключении ООО «ЭКО» к системе ДБО –
ПАО «Сбербанк России» и направлении Агишеву А.А., как директору
ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер №, электронной почте <данные изъяты>, ранее указанные Агишевым А.А. в заявлении об открытии и обслуживании банковского счета в ПАО «Сбербанк России» от 29.07.2022.

29.07.2022 в период времени с 13.00 ч. до 18.00 ч. Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания, расположенного по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «Сбербанк России», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника ПАО «Сбербанк России», документы по открытию расчетного счета ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО ПАО «Сбербанк России», направленные банком на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, и полученные на имя ООО «ЭКО», неустановленному лицу.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 15.00 ч. до 16.00 ч., являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом, ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка АО КБ «ЛОКО-Банк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление о предоставлении услуг Банка АО КБ «ЛОКО-Банк» от 29.07.2022.

В этот же день, 29.07.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. о предоставлении услуг Банка в АО КБ «ЛОКО-Банк» от 29.07.2022, а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками АО КБ «ЛОКО-Банк», принято решение об открытии расчетного счета за № для обслуживания ООО «ЭКО».

29.07.2022 в период времени с 15.00 ч. до 16.00 ч. сотрудниками
АО КБ «ЛОКО-Банк», неосведомленными о преступных намерениях Агишева А.А., на основании заявления последнего об открытии и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк» от 29.07.2022 принято решение о подключении ООО «ПРОГРЕСС» к системе ДБО – АО КБ «ЛОКО-Банк» и направлении Агишеву А.А., как директору ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО АО КБ «ЛОКО-Банк» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, ранее указанные Агишевым А.А. в заявлении об открытии и обслуживании банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк» от 29.07.2022.

29.07.2022 в период времени с 15 ч 00 мин до 18 ч 00 мин Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания, расположенного по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка АО КБ «ЛОКО-Банк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету
ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника АО КБ «ЛОКО-Банк», документы по открытию расчетного счета ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО АО КБ «ЛОКО-Банк», направленные банком на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, и полученную на имя ООО «ЭКО» неустановленному лицу.

29.07.2022 в период времени с 17 ч 00 мин до 18 ч 00 мин. Агишев А.А., реализуя свой преступный умысел, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, лично подал сотруднику АО «Тинькофф» документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЭКО», а именно: устав ООО «ЭКО», решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, а также паспорт гражданина Российской Федерации Агишева А.А., серии № номера №, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, в целях идентификации себя, как директора ООО «ЭКО», а также представил сведения об абонентском номере телефона - №, электронной адрес <данные изъяты>, для последующего получения на указанный абонентский номер и электронную почту посредством СМС-сообщения логина и пароля для доступа к системе ДБО.

29.07.2022 в период времени с 17 ч 00 мин до 18 ч 00 мин сотрудник
АО «Тинькофф», неосведомленный о преступных намерениях Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии №
№, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, устав
ООО «ЭКО», решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта заявления на оказание услуг по регистрации юридического лица и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от 29.07.2022, в соответствии с которым Агишева А.А. просил открыть ему расчетный счет для обслуживания ООО «ЭКО», при этом Агишева А.А. надлежащим образом ознакомлен с содержанием заявления.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 17 ч 00 мин до 18 ч 00 мин, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «Тинькофф», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от 29.07.2022.

В тот же день – 29.07.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Тинькофф» от 29.07.2022, а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: устав ООО «ЭКО», решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками ПАО «Тинькофф», принято решение об открытии расчетного счета за № для обслуживания ООО «ЭКО».

29.07.2022 в период времени с 17 ч 00 мин до 18 ч 00 мин сотрудниками ПАО «Тинькофф», неосведомленными о преступных намерениях Агишева А.А., на основании заявления последнего на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Тинькофф» от 29.07.2022 принято решение о подключении ООО «ЭКО» к системе ДБО – ПАО «Тинькофф» и направлении Агишеву А.А., как директору ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО ПАО «Тинькофф» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер №, электронной адрес №, ранее указанные Агишевым А.А. в заявлении на оказание услуг по регистрации юридического лица и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему в ПАО «Тинькофф» от 29.07.2022.

29.07.2022 в период времени с 19 ч 00 мин до 20 ч 00 мин Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания, расположенного по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «Тинькофф», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету
ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника ПАО «Тинькофф», документы по открытию расчетного счета ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО ПАО «Тинькофф», направленные банком на абонентский номер №, электронной адрес <данные изъяты>, и полученные на имя ООО «ЭКО», неустановленному лицу.

29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудник
ПАО «МТС-Банк», неосведомленный о преступных намерениях Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии №
№, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29.07.2022, в соответствии с которым Агишев А.А. просит открыть ему расчетный счет для обслуживания ООО «ЭКО», при этом
Агишев А.А. надлежащим образом ознакомлен с содержанием заявления.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом, ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «МТС-Банк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29.07.2022.

В последующем, 02.08.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. о предоставлении услуг Банка в ПАО «МТС-Банк» от 29.07.2022, а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками
ПАО «МТС-Банк» принято решение об открытии расчетных счетов за
№ для обслуживания ООО «ЭКО».

02.08.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудниками ПАО «МТС-Банк», неосведомленными о преступных намерениях Агишева А.А., на основании заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29.07.2022 принято решение о подключении ООО «ЭКО» к системе ДБО – ПАО «МТС-Банк» и направлении Агишева А.А., как директору ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО ПАО «МТС-Банк» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, ранее указанные Агишевым А.А. в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 29.07.2022.

02.08.2022 в период времени с 11 ч 00 мин до 18 ч 00 мин Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «МТС-Банк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету
ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», документы по открытию расчетного счета ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО ПАО «МТС-Банк», направленные банком на абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, и полученные на имя ООО «ЭКО», неустановленному лицу.

В продолжение своего преступного умысла Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, лично подал сотруднику АО «Альфа-Банк» документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, а также паспорт гражданина Российской Федерации Агишева А.А. серии № номера № выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, в целях идентификации себя, как директора ООО «ЭКО», а также представил сведения об абонентском номере телефона - №, электронную почту <данные изъяты>, для последующего получения на указанный абонентский номер и электронную почту посредством СМС-сообщения логина и пароля для доступа к системе ДБО.

29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудник
АО «Альфа-Банк» неосведомленный о преступных намерениях Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии № номера №, выданного 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк» от 29.07.2022, в соответствии с которым Агишев А.А. уведомляет АО «Альфа-Банк» о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», при этом Агишев А.А. надлежащим образом ознакомлен с положениями Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис».

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка АО «Альфа-Банк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для направления подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг для его подписания простой электронной подписью, а также выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 29.07.2022, а также получил банковскую карту АО «Альфа-Банк».

После чего, по результатам рассмотрения подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 29.07.2022, а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками
АО «Альфа-Банк», принято решение об открытии расчетного счета за
№ для обслуживания ООО «ЭКО», а также Агишеву А.А. как директору ООО «ЭКО» направлено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг для его подписания простой электронной подписью, подписанное в последующим неустановленным лицом 03.08.2022, а также логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Альфа-Банк» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер №, ранее указанные Агишевым А.А. в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 29.07.2022.

03.08.2022 в период времени с 11 ч 00 мин до 18 ч 00 мин Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка АО «Альфа-Банк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету
ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника АО «Альфа-Банк», документы по открытию расчетного счета ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО АО «Альфа-Банк», направленные банком на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, и полученную на имя ООО «ЭКО», неустановленному лицу.

29.07.2022 в период времени с 10 ч 00 мин до 11 ч 00 мин. Агишев А.А., действуя в продолжении своего преступного умысла, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, лично подал сотруднику операционного офиса ПАО «Банк ВТБ» документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, а также паспорт гражданина Российской Федерации Агишева А.А. серии № номера №, выданный 29.11.2019 МВД по Республике Башкортостан, в целях идентификации себя, как директора ООО «ЭКО», а также представил сведения об абонентском номере телефона - №, электронной почты <данные изъяты>, для последующего получения на указанный абонентский номер и электронную почту посредством СМС-сообщения логина и пароля для доступа к системе ДБО.

29.07.2022 в период времени с 10 ч 00 мин до 18 ч 00 мин сотрудник операционного офиса ПАО «Банк ВТБ», неосведомленный о преступных намерениях Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии № номера №, выданного 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, типовой устав, решение о создании юридического лица –
ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта заявления о предоставлении услуг Банка от 29.07.2022, в соответствии с которым Агишев А.А. просит открыть ему расчетный счет для обслуживания ООО «ЭКО», при этом Агишев А.А. надлежащим образом ознакомлен с содержанием заявления.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. 29.07.2022 в период времени с 10 ч 00 мин до 18 ч 00 мин, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «Банк ВТБ», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление о предоставлении услуг Банка ПАО «Банк ВТБ» от 29.07.2022.

В последующем, 05.08.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. о предоставлении услуг Банка в ПАО «Банк ВТБ» от 29.07.2022, а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками операционного офиса ПАО «Банк ВТБ» принято решение об открытии расчетных счетов за №, № для обслуживания ООО «ЭКО».

05.08.2022 в период времени с 10 ч 00 мин до 18 ч 00 мин сотрудниками операционного офиса ПАО «Банк ВТБ», неосведомленными о преступных намерениях Агишева А.А., на основании заявления последнего о предоставлении услуг Банка в ПАО «Банк ВТБ» от 29.07.2022 принято решение о подключении ООО «ЭКО» к системе ДБО – ПАО «Банк ВТБ» и направлении Агишеву А.А., как директору ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, ранее указанные Агишевым А.А. в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Банк ВТБ» от 29.07.2022.

05.08.2022 в период времени с 11 ч 00 мин до 18 ч 00 мин Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка ПАО «Банк ВТБ», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету
ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника операционного офиса
ПАО «Банк ВТБ», документы по открытию расчетного счета ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО ПАО «Банк ВТБ», направленные банком на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, и полученные на имя ООО «ЭКО», неустановленному лицу.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт средств оплаты и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств не позднее 24.08.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин Агишев А.А., являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, лично подал сотруднику АО КБ «Модульбанк» документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, а также паспорт гражданина Российской Федерации Агишева А.А. серии № номера №, выданного 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, в целях идентификации себя, как директора ООО «ЭКО», а также представил сведения об абонентском номере телефона - №, электронную почту <данные изъяты>, для последующего получения на указанный абонентский номер и электронную почту посредством СМС-сообщения логина и пароля для доступа к системе ДБО.

Не позднее 24.08.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудник АО КБ «Модульбанк», неосведомленный о преступных намерениях
Агишева А.А., рассмотрев представленные им документы, а именно, паспорт серии № номера №, выданный 19.09.2018 МВД по Республике Башкортостан, типовой устав, решение о создании юридического лица –
ООО «ЭКО» от 21.07.2022, и, удостоверившись в личности Агишева А.А., предоставил последнему заполненный бланк проекта заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в соответствии с которым Агишев А.А. просит открыть ему расчетный счет для обслуживания ООО «ЭКО», при этом Агишев А.А. надлежащим образом ознакомлен с содержанием заявления.

Далее, продолжая свои преступные действия, Агишев А.А. не позднее 24.08.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин, являясь фактически подставным лицом – директором и учредителем ООО «ЭКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить самостоятельно денежные переводы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами пользования централизованной системой ДБО банка АО КБ «Модульбанк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, и, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подписал документы, необходимые для выдачи логина и пароля, являющиеся средством доступа к системе ДБО, а именно: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

В последующем, 24.08.2022 по результатам рассмотрения заявления
Агишева А.А. о предоставлении услуг Банка в АО КБ «Модульбанк», а также учредительных документов ООО «ЭКО», а именно: типовой устав, решение о создании юридического лица – ООО «ЭКО» от 21.07.2022, сотрудниками
АО КБ «Модульбанк» принято решение об открытии расчетных счетов за
№ для обслуживания ООО «ЭКО».

24.08.2022 в период времени с 09 ч 00 мин до 10 ч 00 мин сотрудниками
АО КБ «Модульбанк», неосведомленными о преступных намерениях Агишева А.А., на основании заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания принято решение о подключении ООО «ЭКО» к системе ДБО –
АО КБ «Модульбанк» и направлении Агишеву А.А., как директору ООО «ЭКО», логина и пароля для доступа к системе ДБО ПАО «Модульбанк» в электронном виде посредством СМС-сообщения на абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, ранее указанные ФИО58 в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 24.08.2022

Не позднее 24.08.2022 в период времени с 11 ч 00 мин до 18 ч 00 мин
Агишев А.А., продолжая свои преступные действия, находясь около здания по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. М. Жукова, д. 29, будучи надлежащим образом ознакомленный с правилами пользования централизованной системой ДБО банка АО КБ «Модульбанк», осведомленный об условиях и порядке использования системы ДБО, согласно содержанию которых следует, что использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы ДБО, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам не допускается, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету
ООО «ЭКО», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл полученные ранее от сотрудника АО КБ «Модульбанк», документы по открытию расчетного счета ООО «ЭКО», а также персональные логин и пароль от системы ДБО АО КБ «Модульбанк», направленные банком на абонентский номер №, электронную почту <данные изъяты>, и полученные на имя ООО «ЭКО», неустановленному лицу.

Подсудимый Агишев А.А. в судебном заседании свою вину в предъявленном ему обвинении признал полностью и показал, что примерно летом 2022 года его знакомый по имени ФИО26 предложил ему подзаработать, так как у него на тот момент постоянной работы не было, он сказал ему что можно оформить на себя юридическое лицо без ведения фактической деятельности, то есть он юридически будет являться директором и учредителем юридического лица, но фактически никакую деятельность там осуществлять не будет. Он заинтересовался этим, так как ему на тот момент нужны были деньги. Сергей познакомил его с ФИО27, который объяснил, что заплатит ему за регистрацию юридического лица 40 000 рублей, при этом, фактически он там никакую деятельность осуществлять не будет. Он согласился. После того как на его имя было зарегистрировано ООО «Эко», ФИО27 сказал, что нужно открыть расчетные счета в банках. При этом ФИО27 передал ему телефон с сим-картой, для того, чтобы он указывал номер телефона в своем заявлении на открытие счета, так как на этот номер в последующем должны были приходить логины и пароли для доступа к личному кабинету банка. Также ФИО27 передал ему адрес электронной почты, который также было необходимо указывать в заявлении. В последующем он открыл расчетные счета как директор ООО «Эко» в различных банках. Все полученные в банках документы, карты он в последующем передавал ФИО27 при личной встрече

Суд, исследовав представленные материалы уголовного дела, выслушав участников судебного процесса, приходит к убеждению о доказанности вины подсудимого в совершении вышеуказанного преступления совокупностью следующих доказательств.

Из оглашенных в суде с согласия сторон показаний свидетеляФИО32. следует, что она работает в АО «АЛЬФА-БАНК» в должности менеджера по привлечению партнеров и клиентов. Согласно документам карточки с образцами подписей, клиент Агишев А.А., открывал расчетный счет на ООО «ЭКО» в АО «Альфа-Банк посредством посещения партнера АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: г. Уфа, ул. Менделеева, д. 134/4 ФИО33., которая по заключенному с АО «Альфа-Банк» агентскому договору имеет право открывать расчетные счета юридическим лицам АО «Альфа-Банк». Согласно процедуре открытия расчетного счета юридическими лицами, им всегда подключается система дистанционного банковского обслуживания, на номер мобильного телефона указанного в заявлении на открытие счета, отправляется персональный временный пароль для входа в личный кабинет к системе дистанционного банковского обслуживание, а также выдается бизнес-карта. Все клиенты АО «АЛЬФА-БАНК» при открытии расчетного счета как юридические лица, в обязательном порядке знакомятся с условиями открытия и передачи персональных данных, представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам. Согласно сведениям автоматизированной системы АО «Альфа- Банк», ООО «ЭКО», в лице директора Агишев А.А. был открыт один расчетный счет №, дата открытия 03.08.2022. При открытии счета они предупреждают об уголовной ответственности за передачу паролей и логинов третьим лицам.(том №1 л.д. 111-113).

Из оглашенных в суде с согласия сторон показаний свидетеляФИО34 следует,что он работает в ПАО Сбербанк в должности старшего специалиста отдела экономической безопасности. Согласно документам карточки с образцами подписей, клиент Агишев А.А., открывал расчетный счет на ООО «ЭКО» в ПАО Сбербанк по адресу: г. Уфа, ул. Пушкина, д. 43 посредством сети интернет (дистанционно). Согласно процедуре открытия расчетного случая юридическими лицами, им всегда подключается система дистанционного банковского обслуживания. На электронную почту клиента, указанную в заявлении на открытие счета отправляется персональный логин и пароль от расчетного счета к системе дистанционного банковского обслуживание, а также выдается корпоративная банковская карта. Все клиенты ПАО Сбербанк при открытии расчетного счета как юридические лица, в обязательном порядке знакомятся с условиями открытия и передачи персональных данных, представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам. Согласно сведениям автоматизированной системы ПАО Сбербанк, ООО «ЭКО», в лице директора Агишев А.А. был открыт один расчетный счет №, дата открытия 29.07.2022. При открытии расчетного счета Агишеву А.А. выдавалась корпоративная цифровая банковская карта к данному счету. При открытии счета они предупреждают об уголовной ответственности за передачу паролей и логинов третьим лицам.( т.1 л.д. 114-116).

Из оглашенных в суде с согласия сторон показаний свидетеляФИО35. следует, что он работает в ПАО «МТС-Банк» в должности руководителя направления экономической безопасности. Согласно документам карточки с образцами подписей, клиент Агишев А.А., открывал расчетный счет на ООО «ЭКО» ИНН № в ПАО «МТС-Банк» по адресу: г. Уфа, ул. Крупской д. 8. Встреча по открытию расчетного счета с Агишевым А.А. состоялась 26.07.2022, документы на открытие счета принимала специалист Банка ФИО36 Агишев А.А. посредством личного обращения поданы документы на открытие расчетного счета в отделении ПАО «МТС-Банк» 26.07.2022. Сам расчетный счет был открыт 02.08.2022. Согласно процедуре открытия расчетного случая юридическими лицами, им всегда подключается система дистанционного банковского обслуживания, на электронную почту клиента, указанную в заявлении на открытие счета отправляется персональный логин и пароль от расчетного счета к системе дистанционного банковского обслуживание, а также выдается корпоративная банковская карта. Все клиенты ПАО «МТС- Банк» при открытии расчетного счета как юридические лица, в обязательном порядке знакомятся с условиями открытия и передачи персональных данных, представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам. Согласно сведениям автоматизированной системы ПАО «МТС-Банк», ООО «ЭКО», в лице директора Агишев А.А. был открыт один расчетный счет №, дата открытия 02.08.2022. При открытии расчетного счета Агишев А. А. выдавалась корпоративная банковская карта. При открытии счета сотрудники Банка предупреждают об уголовной ответственности за передачу паролей и логинов третьим лицам. (т.1 л.д. 1117-119).

Из оглашенных в суде с согласия сторон показаний свидетеляФИО37 следует, что она работает в ПАО «Уралсиб» в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц. Согласно документам карточки с образцами подписей, клиент Агишев А.А., открывал расчетный счет на ООО «ЭКО» в ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Уфа, ул. Менделеева д. 134 к. 1. Встреча по открытию расчетного счета с Агишевым А.А. состоялась 29.07.2022, документы на открытие счета принимала ФИО38 Агишев А.А. посредством личного обращения подал документы на открытие расчетного счета в отделении ПАО «Банк Уралсиб» 29.07.2022. Согласно процедуре открытия расчетного случая юридическими лицами, им всегда подключается система дистанционного банковского обслуживания, на электронную почту клиента, указанную в заявлении на открытие счета отправляется персональный логин и пароль от расчетного счета к системе дистанционного банковского обслуживание, а также выдается корпоративная банковская карта. Все клиенты ПАО «Банк Уралсиб» при открытии расчетного счета как юридические лица, в обязательном порядке знакомятся с условиями открытия и передачи персональных данных, представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам. Согласно сведениям автоматизированной системы ПАО «Банк Уралсиб», ООО «ЭКО», в лице директора Агишев А.А. был открыт один расчетный счет
№, дата открытия 29.07.2022. При открытии расчетного счета Агишев А.А. выдавалась корпоративная банковская карта. При открытии счета они предупреждают об уголовной ответственности за передачу паролей и логинов третьим лицам. (т.1 л.д. 120-122)

Из оглашенных в суде с согласия сторон показаний свидетеляФИО39. следует,что она работает в ПАО Банк «ФК Открытие» в должности главного клиентского менеджера. Открытие расчетного счета с Агишевым А.А. состоялась 01.08.2022, документы на открытие счета принимала ФИО40.. Сам расчетный счет был открыт ПАО Банк «ФК Открытие» 01.08.2022. Согласно процедуре открытия расчетного счета, юридическими лицами, им всегда подключается система дистанционного банковского обслуживания, на электронную почту клиента, указанную в заявлении на открытие счета отправляется ссылка, и на номер телефона приходит логин и пароль, и сообщение об открытии расчетного счета, а также по усмотрению клиента выдается корпоративная банковская карта, выдавалась ли данная карта клиенту Агишеву А.А. она не знает. Все клиенты ПАО Банк «ФК Открытие» при открытии расчетного счета как юридические лица, в обязательном порядке знакомятся с условиями открытия и передачи персональных данных, представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам. При открытии счета они предупреждают об уголовной ответственности за передачу паролей и логинов третьим лицам.(т.1 л.д. 123-125).

Из оглашенных в суде с согласия сторон показаний свидетеляФИО41. следует, что она работает в РайффайзенБанк в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц. Открытие расчетного счета с Агишевым А.А состоялась 29.07.2022, документы на открытие счета принимала ФИО42. Сам расчетный счет был открыт РайффайзенБанк 29.07.2022 Согласно процедуре открытия расчетного счета, юридическими лицами, им всегда подключается система дистанционного банковского обслуживания, на электронную почту клиента указанную в заявлении на открытие счета отправляется ссылка и на номер телефона приходит логин и пароль, и сообщение об открытии расчетного счета, а также по усмотрению клиента выдается корпоративная банковская карта. Выдавалась ли данная карта клиенту Агишеву А.А она не знает. Все клиенты банка при открытии расчетного счета как юридические лица, в обязательном порядке знакомятся с условиями открытия и передачи персональных данных, представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам. При открытии счета они предупреждают об уголовной ответственности за передачу паролей и логинов третьим лицам.(т1. Л.д. 126-128)

Из оглашенных в суде с согласия сторон показаний свидетеля ФИО43 следует,что она работает в ПАО «Банк ВТБ» в должности руководителя группы отдела обслуживания юридических лиц. Встреча по открытию расчетного счета с Агишевым А.А. состоялась в августе 2022 года, документы на открытие расчетного счета принимала (выездным сервисом) ФИО44., в последующем полученные документы передала в отдел по обслуживанию юридических лиц. В данном случае неизвестно кто направлял заявку на выездной сервис. Согласно предоставленным документам 05.08.2022 был открыт расчетный счет в ПАО «Банк ВТБ». Согласно процедуре открытия расчетного счета юридическим лицам всегда подключается система дистанционного банковского обслуживания, на электронную почту клиента, указанную в заявлении на открытие счета, отправляется персональный логин, пароль от личного кабинета в ДБО (дистанционное банковское обслуживание) приходит по СМС. В случае необходимости и при наличии соответствующего заявления выдается корпоративная банковская карта (после открытия расчетного счета). Все клиенты - юридические лица при открытии расчетного счета в обязательном порядке знакомятся с условиями открытия, обслуживания счетов и недопустимости передачи персональных данных предоставляющего доступ к системе ДБО третьим лицам.(т.1 л.д. 129-130).

Суд оценил вышеизложенные показания свидетелей и находит их объективными, доверяет им, поскольку они логичны, согласуются и подтверждаются другими исследованными доказательствами по делу.

Кроме этого вина подсудимого в совершении преступления подтверждается материалами уголовного дела, оглашенными и исследованными судом:

-рапортом об обнаружении признаков преступления ( т.1 л.д.87),

-протоколом осмотра места происшествия от 13.05.2024, в ходе которого с участием Агишева А.А. осмотрен участок местности, расположенный около здания ТЦ «Простор» по адресу: г. Уфа, ул. Маршала Жукова, д. 29. В ходе осмотра Агишев А.А. пояснил, что возле указанного здания он передал мужчине по имени ФИО27 телефон и все, что получил в банках, осознавая при этом, что сбыт электронных средств и электронных носителей информации для осуществления банковских операций от его имени третьими лицами незаконно.(т.2 л.д. 178-181),

- протоколом осмотра документов от 19.08.2023, в ходе которого осмотрена копия регистрационного дела Общества с ограниченной ответственностью «ЭКО», представленного ФНС России МРИ ФНС № 2 по Республике Башкортостан, в котором имеются: лист записи ЕГРЮЛ о создании юридического лица ООО «ЭКО» от 26.07.2022, который содержит сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица, сведения об учредители (участнике) и физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, а также данные о заявителе – Агишев А.А.; решение о государственной регистрации от 26.07.2022 № ООО «ЭКО»; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании; решение единственного учредителя №1 от 21.07.2022 об учреждении ООО «ЭКО», имеется подпись Агишева А.А.; гарантийное письмо; устав ООО «ЭКО». Осмотренные документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.(т.1 л.д. 61-62,63),

- протоколом осмотра предметов от 13.05.2024, в ходе которого были осмотрены документы, представленныеАО КБ «ЛОКО-Банк» в отношении клиента ООО «ЭКО», а именно: расширенная выписка о движении денежных средств по расчетному счету № с даты открытия 29.07.2022 г. по дату закрытия 26.08.2022, из которой следует, что за указанный период были проведены различные банковские операции; копия заявления об открытии и обслуживании банковского счета от 29.07.2022, который содержит основные сведения о клиенте: ООО «ЭКО», уполномоченное лицо клиента: в лице директора Агишев А.А., действующего на основании устава: тел. №, адрес электронной почты <данные изъяты>. В соответствии с документом, настоящее заявление содержит все существенные условия, в том числе принимать к исполнению Распоряжения Клиента в электронном виде посредством дистанционного проведения операций по Счету Клиента с использованием систем Интернет-банк/Мобильный банк («Системы ДБО»). Банк устанавливает право распоряжения денежными средствами, находящимися на счету Клиента, исключительно за Уполномоченным лицом Клиента, указанным в разделе «Основные сведения о клиенте» настоящего Заявления. Документ подписан аналогом собственноручной подписи: «Агишев А.А.», дата – 29.07.2022; копия заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка от 29.07.2022. Документ содержит основные сведения о клиенте: ООО «ЭКО», указана следующая информация об Участнике электронного документооборота в лице Агишева А.А.: реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия № №, выдан 03.08.2018; тел. №; адрес электронной почты <данные изъяты>. В соответствии с документом, настоящее заявление содержит все существенные согласия, гарантии, заявления. Согласно документу Клиент/Участник подтверждает, что данные заявления и гарантии, соответствуют действительности, Клиент/Участник полностью с ними согласны; копия решения № 1 единственного учредителя о создании ООО «ЭКО» от 21.06.2022 г., в соответствии с документом, единственный учредитель ООО «ЭКО» -Агишев А.А., единоличным исполнительным органом Общества является директор Агишев А.А., ИНН: №, сроком на 5 лет; копия паспорта гражданина РФ Агишева А.А. серия № № №; копия Устава ООО «ЭКО», утверждённого решением №1 Единственного учредителя от 21.06.2022 г., подписан электронной подписью Агишев А.А., действителен с 21.07.2022 по 21.07.2023; Анкета (досье) Клиента – юридического лица ООО «ЭКО» ИНН № в документе указана информация о директоре ООО «ЭКО» в лице Агишева А.А.: реквизиты документа, удостоверяющего личность, тел. №; адрес электронной почты <данные изъяты>. Указанные документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств ( т.1 л.д. 134-154, 155-157, 158),

- протоколом осмотра предметов от 13.05.2024, в ходе которого был осмотренлазерный компакт-диск, представленный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», содержащий документы (сведений) в отношении клиента ООО «ЭКО» ИНН №, а именно: Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, Перечень услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием БИЗНЕС-ПОРТАЛА; заявление об изменении Уполномоченного лица либо Номера телефона/Адреса электронной почты Уполномоченного лица/ о восстановлении Пароля Уполномоченному лицу/ о разблокировке доступа Уполномоченному лицу к БИЗНЕС-ПОРТАЛУ, заявление на открытие банковского счета. Условия размещения депозитов для Клиентов ПАО Банк «ФК Открытие». Предоставление Клиенту услуг Компаний через БИЗНЕС-ПОРТАЛ. Заявление о согласии Клиента на получение Услуг Компании через БИЗНЕС-ПОРТАЛ, заявление о присоединении к Правилам перевода денежных средств на счета физических лиц в рамках зарплатного проекта; Заявление на предоставление услуг торгового эквайринга/услуг по переводу денежных средств с использованием Системы быстрых платежей, заявление о присоединении к Правилам предоставления ПАО Банк «ФК Открытие» услуг интернет-эквайринга, заявление о подключении опции «Мультибанк», заявление о присоединении к Правилам перевода денежных средств на счета физических лиц (по прочим назначениям, отличным от зарплатных, на основании реестра), Указанные предметы и документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 166-168,169),

- протоколом осмотра предметов от 13.05.2024, в ходе которого из которого осмотренлазерный компакт-диск, представленный АО «АЛЬФА-БАНК», содержащий документы (сведений) в отношении клиента ООО «ЭКО» ИНН №, а именно: выписка о движении денежных средств ООО «ЭКО» по счету №, в соответствии с которой по указанному банковскому счету ООО «ЭКО» осуществлялись различные банковские операции в период с 03.08.2022 по 03.11.2023; копия паспорта Агишева А.А.; бланк карточки образцов подписей и оттиска печати. В документе указан ПИН Клиента ООО «ЭКО»: UBTBS9, указана дата заполнения карточки – 03.08.2022; Договор банковского счета, в котором содержится подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от 29.07.2022, согласно которому ООО «ЭКО» уведомляет Банк о присоединению к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» (далее – Соглашение) и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». ООО «ЭКО» подтверждает, что до заключения Соглашения и Договора ознакомились с положениями Соглашения и Договора через сайт Банка в сети «Интернет», подтверждает свое согласие с условиями Соглашения, Договора и Тарифами АО «АЛЬФА-БАНК» и обязуется выполнять их условия. При предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» (далее – Система), право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу Клиента: Агишева А.А., мобильный телефон № Согласно документу, Клиент подтверждает Банку наличие у уполномоченного лица Клиента в течение срока действия Соглашения полномочий на подписание и передачу в Банк по Системе ЭД Клиента, используя Электронную подпись согласно Соглашению. На документе имеется рукописная подпись Агишева А.А., оттиск печати
ООО «ЭКО» дата – 29.07.2022; Заявление на открытие счета, в котором содержится Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от имени ООО «ЭКО», с указанием реквизитов документов, удостоверяющих личность: Агишев А.А. серия № номер №, ИНН: №, номера телефона руководителя организации : №. Указанные предметы и документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 175-177,178),

- протоколом осмотра предметов от 13.05.2024, в ходе которого осмотрены документы, представленные ПАО «Банк ВТБ», в отношении клиента ООО «ЭКО» ИНН №, а именно: заявление на выпуск/довыпуск Виртуальной/Премиальной универсальной карты Банка ВТБ (ПАО), в котором содержатся сведения о клиенте ООО «ЭКО», контактная информация для связи с клиентом: Агишевым А.А., данные e-mail: <данные изъяты>, адрес, место жительства клиента: <адрес>. Также сведения о выпуске Виртуальной/Премиальной карты на пластиковом носителе МИР, данные держателя карты: Агишева А.А. Дата составления заявления: 24.08.2022:; копия паспорта Агишева А.А., копия Устава ООО «ЭКО», копия карточки с образцами подписей и печати; копия заявления ООО «ЭКО» о предоставлении услуг Банка от 29.07.2022 г., в котором указана контактная информация для связи с клиентом: Агишев А.А., телефон:№, <данные изъяты>. Указанные документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 182-219, 221-222, 223),

- протоколом осмотра предметов от 13.05.2024, в ходе которого осмотрены банковские документы ПАО «Сбербанк России», согласно которому представлены сведения в отношении клиента ООО «ЭКО» ИНН №, а именно: заявления о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, в котором указаны: наименование клиента: ООО «ЭКО», ИНН клиента: №,

контактный номер телефона клиента: +№, номер банковского счета: №, проставлены подписи Агишева А.А. от 24.08.2022, который является представителем; заявление о присоединении в котором указаны: сведения о клиенте: ООО «ЭКО», ИНН клиента: №, контактный номер телефона клиента: №, правила банковского обслуживания, условия открытия и обслуживания расчетного счета, лимиты на совершение операций по карте. Указанные документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. (т.1 л.д. 227-232, 233-234, 235),

- протоколом осмотра предметов от 13.05.2024, в ходе которого осмотрены документы ПАО «МТС-Банк» в отношении клиента ООО «ЭКО» ИНН №, а именно: сопроводительное письмо ПАО «МТС-Банк» согласно которого ООО «ЭКО» открыт расчетный счет №, обороты по которому за период с 02.08.2022 по 03.11.2023 отсутствуют; копия анкеты-опроса Клиента ООО «ЭКО», в соответствии с которой указаны следующие сведения об ООО «ЭКО»: мобильный телефон – №, электронная почта – <данные изъяты>, контактное лицо – Агишев А.А.; анкета бенефициарного владельца Агишева А.А.; копия заявления ООО «ЭКО» ИНН № о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «МТС-Банк». В соответствии с документом контактный номер руководителя ООО «ЭКО» - №, адрес электронной почты руководителя ООО «ЭКО» - <данные изъяты>. Согласно документу, передавая в ПАО «МТС-Банк» настоящее Заявление, ООО «ЭКО» подтверждает свое согласие со следующими Правилами, определяющими порядок и условия проведения банковских операций в их действующей редакции, размещенной на официальном сайте ПАО «МТС-Банк» и присоединение к ним. Согласно документу, в соответствии с Правилами открытия и ведения банковских счетов ООО «ЭКО» просит открыть расчетный счет в ПАО «МТС-Банк» в валюте Российской Федерации в соответствии с зарезервированным ранее номером счета №. Также клиент просит о присоединении к Правилам обмена электронными документами по системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО «МТС-Банк» (далее – Правила обмена ЭД по системе ДБО), а именно к системе ДБО «МТС-Бизнес» ПАО «МТС-Банк». В соответствии с документом для доступа в Систему ДБО «МТС-Бизнес» и для подписания в Системе ДБО «МТС-Бизнес» электронных документов ПЭП с использованием зарегистрированного номера телефона №, полномочия предоставлены следующему лицу: Агишев А.А., паспорт РФ серия № № №, логин и пароль от системы ДБО «МТС-Бизнес» ПАО «МТС-Банк» Агишев А.А. просит отправить на номер телефона +№. Согласно документу Клиент, подтверждает, что данный номер телефона может быть использован для восстановления доступа к системе ДБО «МТС-Бизнес» ПАО «МТС-Банк», Клиент обязуется не предоставлять телефон третьим лицам и сообщать в Банк при утере/изменении номера телефона, обязуется не передавать третьим лицам и сохранять конфиденциальность информации, направляемой Банком на данный номер телефона. Клиент подтверждает Банку наличие полномочий на подписание и передачу в Банк электронных документов по Системе ДБО «МТС-Бизнес», используя ПЭП только у Уполномоченного лица, указанного в настоящем Заявлении. В соответствии с документом Клиент просит о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания в ПАО «МТС-Банк» по Программам обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Согласно документу, Клиент выражает свое присоединение и согласие со всеми положениями Правил, отмеченных им в настоящем Заявлении, все положения Правил указанные и отмеченные им в настоящем Заявлении, ему известны и разъяснены в полном объеме, настоящее Заявление является офертой Банку заключить Договоры согласно Правилам, перечисленным в настоящем Заявлении и указанным им. Указанные документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.(т.1 л.д. 239-247,248-250,251),

- протоколом осмотра предметов от 13.05.2024, в ходе которого осмотрен компакт-диск, представленный ПАО «БАНК УРАЛСИБ», содержащий документы (сведения) в отношении клиента ООО «ЭКО» ИНН №, а именно: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей. Документ содержит следующую контактную информацию о Клиенте: ООО «ЭКО» ИНН №, номер телефона: №, адрес электронной почты руководителя ООО «ЭКО» - <данные изъяты>. В соответствии с документом Клиент просит заключить Договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях, выпустить бизнес-карту к счету, открытому в соответствии с настоящим Заявлением. В документе указана следующая информация о держателе карты: Агишев А.А. номер телефона: №. Согласно документу, Клиент просит предоставить услугу sms-сервис по бизнес-карте, выпущенной в соответствии с настоящим Заявлением, по телефону №. В соответствии с документом Клиент просит заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», подключить к Системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» в качестве уполномоченного лица генерального директора Агишева А.А., зарегистрированный номер телефона: +№, адрес электронной почты: <данные изъяты>, номера счетов, к которым предоставляется доступ – все. Согласно документу, Клиент просит подключить Услугу SMS-информирования об операциях, совершенных по счетам, открытым в соответствии с настоящим Заявлением. В соответствии с документом, подписывая настоящее Заявление в соответствии со ст. 428 ГК РФ Клиент подтверждает, что ознакомлен, согласен и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в части, указанной в настоящем Заявлении. Согласно документу, Клиент ознакомлен и согласен с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания Клиент-Банк, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского облуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», Условиями подключения и использования Пакетов услуг, Условиями предоставления SMS-информирования об операциях, совершенных по счету, иными условиями, а также с Тарифами, установленными Банком за предоставление указанных банковских продуктов/услуг. В соответствии с документом, Клиент обязуется нести ответственность по всем операциям, совершенным с использованием бизнес-карты, выпущенной на основании настоящего Заявления, и обеспечить соблюдение работником, на имя которого выпущена бизнес-карта Условий выпуска и облуживания бизнес-карт. В соответствии с документом, Клиент настоящим просит Банк направить на указанный в настоящем Заявлении адрес электронной почты сведения о дате открытия и реквизитах открытого в соответствии с настоящим Заявлением счета; расписка в получении карты Агишевым А.А. с подписью Агишева А.А.; карточка с образцами подписей Агишева А.А.. Указанные предметы и документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств. (т.2 л.д. 6-8, 9),

- протоколом осмотра предметов от 13.05.2024, в ходе которого были осмотрены документы, представленные АО «ТИНЬКОФФ БАНК» в отношении клиента ООО «ЭКО» ИНН №, а именно: сопроводительное письмо АО «Тинбкофф Банк», согласно которого между Банком и ООО «ЭКО» был заключен договор банковского счета, в рамках которого Банком был открыт следующий счет: №, дата открытия 29.07.2022. Так же клиентом были оформлены следующие Корпоративные карты: № Держатель <данные изъяты>; выписка о движении денежных средств по расчетному счету № за период с 29.07.2022 г. по 13.11.2023 г., из которой следует, что за указанный период проведены различные банковские операции; копия анкеты держателя корпоративной карты (Агишева А.А.), документ содержит дополнительные данные о держателе: тел. №, адрес электронной почты <данные изъяты>; копия Анкеты (Досье) клиента-юридического лица, которая содержит основные сведения о данных клиента ООО «ЭКО»: ИНН №; дата гос. регистрации 26.07.2022; Директор Агишев А.А.; адрес электронной почты <данные изъяты>. Так же документ содержит сведения о Представителе: Агишев А.А., тел. №, доля владения 100%; копия паспорта Агишева А.А.; копия заявления о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания от 29.07.2022г. В документе содержится данные ООО «ЭКО» и данные о единоличном исполнительном органе: Агишев А.А., ИНН №, тел. №. Согласно документу, Заявитель подтверждает полноту, точность и достоверность данных, указанных в Заявлении и в предоставленных Банку документов. Заявитель ознакомлен и согласен с действующим УКБО (со всеми приложениями), размещенными в сети Интернет, Тарифами, понимает их и подписывает настоящие Заявление, обязуется их соблюдать. Документ заверен рукописной подписью держателя «Агишев А.А.»; копия решения № 1 единственного учредителя о создании ООО «ЭКО» от 27.07.2022 г.; Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частного практикой; копия Устава ООО «ЭКО». Указанные документы признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.(т.2 л.д. 26-145, 146-149, 150).

Анализируя письменные документы, суд считает, что они составлены полно, грамотно и в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, все доказательства согласуются между собой и с другими материалами дела по фактическим обстоятельствам и дополняют друг друга, не содержат противоречий, в связи с чем, как не вызывающие сомнений в своей допустимости и достоверности, принимаются судом, как доказательства по делу.

Всеми вышеперечисленными доказательствами вина подсудимого полностью нашла свое подтверждение в суде.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств, электронных носителей информации как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве, при этом правомерность получения электронных средств, электронных носителей информации в организациях, осуществляющих банковскую деятельность, на наличие в действиях Агишева состава преступления не влияет.

Судом установлено, что Агишев А.А., действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем ООО «ЭКО» от имени указанной организации, открыл в Банках расчетные счета, получив при этом средства оплаты и электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл неустановленному лицу.

При этом Агишев А.А. реальную финансово-экономическую деятельность ООО «Прогресс» не осуществлял, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться неустановленным лицом с целью, не связанной с коммерческой деятельностью общества, то есть неправомерно, осознавая наступления указанных последствий, совершил сбыт средств оплаты и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд квалифицирует действия Агишева А.А. по ч.1 ст. 187 УК РФ как сбыт средств оплаты и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении Агишеву А.А. вида и меры наказания суд признает и учитывает в качестве обстоятельств смягчающих наказание, что он вину признал полностью, в содеянном раскаялся, его положительные характеристики по месту работы, службы и учебы, наличие грамот и благодарственных писем, активное способствование в расследовании преступления, которое выразилось в даче подробных, последовательных показаний по обстоятельствам сбыта средств оплаты и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые не были известны сотрудникам правоохранительных органов, не судим.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п.29 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года N 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания", под явкой с повинной, которая в силу п. «и» ст. 61 УК РФ является обстоятельством, смягчающим наказание, следует понимать добровольное сообщение лица о совершенном им или с его участием преступлении, сделанное в письменном или устном виде. Не может признаваться добровольным заявление о преступлении, сделанное лицом в связи с его задержанием по подозрению в совершении этого преступления.

Как следует из материалов уголовного дела, Агишев по своей инициативе не являлся в полицию с сообщением о совершенном им преступлении, явка с повинной дана после возбуждения в отношении него уголовного дела и установления его причастности к совершенному преступлению, в связи с чем, оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства –его явки с повинной, не имеется.

Обстоятельств, отягчающих наказание, по делу не имеется.

В соответствии с требованиями ст. ст. 6, 60 УК РФ, с учетом характера и степени общественной опасности, совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данных о личности Агишева, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи, суд находит основания для назначения ему наказания в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ а также с применением дополнительного наказания в виде штрафа, размер которого определяет с учетом тяжести преступления, его имущественного и семейного положения, а также возможности получения им дохода.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, совершенного Агишевым, его ролью и поведением во время и после совершения преступления, которые бы существенным образом уменьшили общественную опасность совершенного им преступления и могли бы быть признаны основаниями для применения при назначении наказания положений ст.64 УК РФ, по делу не усматривается, в связи с чем, суд не находит оснований для применения к нему статьи 64 УК РФ и для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ.

При определении размера наказания Агишеву суд руководствуется требованиями ч.1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая, совершение Агишевым А.А. оконченного преступления, совершенного с прямым умыслом, в сфере экономической деятельности, с учетом данных о его личности, конкретных обстоятельств дела, суд оснований для изменения установленной законом категории преступления, в порядке ч.6 ст. 15 УК РФ не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 304, 307–309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Агишева А.А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 1 год 6 месяцев.

Возложить на Агишева А.А. дополнительные обязанности: являться на регистрацию в спецорган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять без их уведомления место жительство.

Оплату штрафа производить по следующим реквизитам: расчетный счет 40102810045370000067, ИНН 0275072433, КПП 027801001, ОКТМО 80701000, БИК 018073401, код дохода 41711603122010000140 «денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений», Получатель УФК по Республике Башкортостан (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Республики Башкортостан, л/с 04011А58620). Назначение платежа: уголовное дело № 12302800005000156, обвиняемый Агишев А.А..

Меру пресечения Агишеву А.А. в виде подписи о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: лазерные компакт-диски –хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан через Октябрьский районный суд г. Уфы в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Ф.М. Ишмаева