Решение по делу № 1-31/2018 от 29.11.2017

Дело № 1-31/2018

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Рі. Артем РџСЂРёРјРѕСЂСЃРєРѕРіРѕ края      20 апреля 2018 РіРѕРґР°

Артемовский городской суд Приморского края

в составе председательствующего судьи Кисляковой Т.С.,

при секретаре Губерт В.С.,

с участием помощников прокурора г. Артема Приморского края Петросовой Н.С., Руденко С.М., Кашимовского Е.А.,

адвоката Шикалида И.А. по ордеру № 1642 от 13.12.2017, удостоверение № 1404,

подсудимого Колосова С.В.,

потерпевшего Ц.М.З..,

представителей гражданского истца ПАО «<данные изъяты>» - Ч.С.Ю.., Ч.Ю.Д..,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Колосова С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу <адрес>, проживающего по адресу <адрес>, гражданина РФ, <данные изъяты>, ранее не судимого,

в порядке ст.ст. 91-92 УПК РФ не задерживался, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.3 ч. 3 УК РФ (в редакции ФЗ РФ от 29.11.2012 № 207-ФЗ),

Сѓ СЃ С‚ Р° РЅ Рѕ РІ Рё Р» :

Колосов С.В., в период с 18.05.2014 по 26.06.2014, находясь на территории г. Артема Приморского края, имея умысел на хищение чужого имущества, и реализуя его, с использованием принадлежащей другому лицу платежной карты, путем обмана уполномоченного работника, в т.ч. работника ОАО «<данные изъяты>», похитил принадлежащие Ц.М.З.., находящиеся на банковском счету последнего, открытом в ОАО «<данные изъяты>», денежные средства в общей сумме 525000 рублей, при следующих обстоятельствах:

В один из дней 2014 года, но не позднее 18.05.2014 Колосов С.В., находясь в общежитии по <адрес>, обнаружил паспорт гражданина Российской Федерации серии №, а также сберегательную книжку ОАО «<данные изъяты>» на имя своего знакомого Ц.М.З.., находящегося в указанный период времени в местах лишения свободы, и оставил указанные документы у себя с целью последующего их возвращения Ц.М.З.. Однако, после обнаружения указанных документов Колосову С.В. стало достоверно известно, что в ОАО «<данные изъяты>» на имя Ц.М.З.. открыт банковский счет №, на котором на 18.05.2014 находились денежные средства в общей сумме 525022 рубля 01 копейка, и у него возник умысел на хищение указанных денежных средств. Далее Колосов С.В., не позднее 09 час. 04 мин. 18.05.2014 (здесь и далее по московскому времени), имея единый преступный умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.., находящихся на банковском счету в ОАО «<данные изъяты>» №, и реализуя его, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обратился в дополнительное отделение № Приморского отделения № ОАО «<данные изъяты>», расположенное по <адрес>, где, представившись Ц.М.З. и используя паспорт гражданина Российской Федерации на имя последнего, путем обмана, введя в заблуждение сотрудника банка С.А.А.., незаконно получил дебетовую банковскую карту «<данные изъяты>» № со счетом № на имя Ц.М.З.. для ее дальнейшего использования в целях хищения денежных средств, принадлежащих последнему. Затем Колосов С.В., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.., находящихся на банковском счету в ОАО «<данные изъяты>» №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 10 час. 57 мин. 18.05.2014 через терминал ОАО «<данные изъяты>» подключил к своему сотовому телефону с установленной в нем сим-картой с абонентским номером № мобильные приложения «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», используя которые, умышленно, из корыстных побуждений, в несколько приемов, совершив пять расходных операций, в период с 17 час. 01 мин. 19.05.2014 по 08 час. 29 мин. 20.05.2014 перевел с банковского счета Ц.М.З.. №, открытого в ОАО «<данные изъяты>», на счет № незаконно полученной им банковской карты № денежные средства, принадлежащие Ц.М.З.., а именно: 19.05.2014 в 17 час. 01 мин. совершил перевод на сумму 5000 рублей, 19.05.2014 в 17 час. 03 мин. совершил перевод на сумму 45000 рублей, 19.05.2014 в 19 час. 31 мин. совершил перевод на сумму 50000 рублей, 20.05.2014 в 01 час. 26 мин. совершил перевод на сумму 50000 рублей, 20.05.2014 в 08 час. 29 мин. совершил перевод на сумму 75000 рублей, т.е. всего перевел денежные средства в общей сумме 225000 рублей, принадлежащие Ц.М.З.. При этом Колосов С.В., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.., уже находящихся на счету № банковской карты №, из корыстных побуждений, в период с 17 час. 01 мин. 19.05.2014 по 23 час. 59 мин. 21.05.2014 посредством банкоматов ОАО «<данные изъяты>», расположенных в <адрес>, а так же при совершении покупок в магазине «<данные изъяты>» по <адрес>, с дебетовой банковской карты №, со счетом №, имея единый умысел, совершил девять расходных операций по списанию денежных средств, т.е. со счета вышеуказанной дебетовой банковской карты № похитил часть денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.., переведенных ранее с банковского счета № на имя Ц.М.З.. на счет незаконно полученной им банковской карты №, в общей сумме 146272 рубля 81 копейку, распорядившись в дальнейшем похищенными деньгами по своему усмотрению. Впоследствии дебетовая банковская карта «<данные изъяты>» № со счетом № на имя Ц.М.З.., Колосовым СВ. была утрачена.

Далее Колосов С.В., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих Ц.М.З.. денежных средств, находящихся на банковском счету последнего в ОАО «<данные изъяты>», достоверно зная, о наличии на указанном банковском счету денежных средств, из корыстных побуждений, не позднее 14 час. 43 мин. 22.05.2014 обратился к своей знакомой С.О.В.., у которой попросил во временное пользование ее банковскую карту ОАО «<данные изъяты>» и которая, будучи не осведомленной о преступном умысле Колосова С.В., передала последнему свою дебетовую банковскую карту № со счетом №, открытым в ОАО «<данные изъяты>» на имя С.О.В.. Затем Колосов С.В. не позднее 14 час. 43 мин. 22.05.2014 через терминал ОАО «<данные изъяты>» подключил к своему сотовому телефону, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, мобильное приложение «<данные изъяты>», и воспользовавшись мобильным приложением «<данные изъяты>», ранее подключенным к сотовому телефону С.О.В.. с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, используя указанные приложения, в несколько приемов, совершив пять расходных операций, в период с 14 час. 43 мин. 22.05.2014 по 01 час. 16 мин. 04.06.2014 перевел с банковского счета Ц.М.З.. №, открытого в ОАО «<данные изъяты>», на счет № банковской карты №, принадлежащей С.О.В.. и находящейся во временном пользовании Колосова С.В., денежные средства, принадлежащие Ц.М.З.., а именно: 22.05.2014 в 14 час. 43 мин. совершил перевод на сумму 50000 рублей, 23.05.2014 в 17 час. 36 мин. совершил перевод на сумму 100000 рублей, 26.05.2014 в 02 час. 46 мин. совершил перевод на сумму 50000 рублей, 30.05.2014 в 03 час. 25 мин. совершил перевод на сумму 50000 рублей, 04.06.2014 в 01 час. 16 мин. совершил перевод на сумму 50000 рублей, т.е. всего перевел денежные средства в общей сумме 300000 рублей, принадлежащие Ц.М.З.. При этом Колосов С.В. в период с 14 час. 43 мин. 22.05.2014 по 23 час. 59 мин. 26.06.2014 посредством банкоматов ОАО «<данные изъяты>», расположенных в <адрес>, а также при совершении покупок в магазине «<данные изъяты>» по <адрес> и в магазине «<данные изъяты>» на <адрес>, и оплате услуг сотовой связи ООО «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», с дебетовой банковской карты № со счетом №, умышленно, из корыстных побуждений, имея единый умысел, совершил тридцать три расходные операции по списанию денежных средств, т.е. со счета вышеуказанной дебетовой банковской карты № похитил часть денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.., переведенных с банковского счета № на имя Ц.М.З.. на счет банковской карты №, находящейся у него во временном пользовании, в общей сумме 299909 рублей 75 копеек (при этом остаток на счету карты составил 30 рублей 35 копеек), распорядившись в дальнейшем похищенными деньгами по своему усмотрению.

Далее Колосов С.В., достоверно зная, что на банковском счету № ранее незаконно полученной им дебетовой банковской карты «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» № на имя Ц.М.З.., которая им была утрачена, имеются денежные средства в сумме 78727 рублей 19 копеек, продолжая реализовывать своей единый преступный умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.., не позднее 14 час. 41 мин. 12.06.2014, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обратился в дополнительное отделение № Приморского отделения № ОАО «<данные изъяты>», расположенное по <адрес>, где, представившись Ц.М.З. и используя паспорт гражданина Российской Федерации на имя последнего, путем обмана, введя в заблуждение сотрудника банка К.А.А.., незаконно получил дебетовую банковскую карту «<данные изъяты>» №, со счетом №, на имя Ц.М.З.., перевыпущенную взамен банковской карты «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» №, для ее дальнейшего использования в целях хищения денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.. После чего Колосов С.В. не позднее 14 час. 41 мин. через терминал ОАО «<данные изъяты>» подключил к своему сотовому телефону с установленной в нем сим-картой с абонентским номером № мобильное приложение «<данные изъяты>» и воспользовавшись мобильным приложением «<данные изъяты>», ранее подключенным к вышеуказанному абонентскому номеру, используя указанные приложения, в период с 14 час. 41 мин. 12.06.2014 по 23 час. 59 мин. 13.06.2014 посредством банкоматов ОАО «<данные изъяты>», расположенных в <адрес>, имея единый умысел, совершил три расходные операции по списанию денежных средств, т.е. со счета вышеуказанной дебетовой банковской карты № похитил часть денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.., переведенных ранее с банковского счета № на имя Ц.М.З.. на счет № банковской карты №, в общей сумме 78000 рублей, распорядившись в дальнейшем похищенными деньгами по своему усмотрению. После совершения, а так же в период совершения Колосовым С.В. преступных действий, направленных на хищение денежных средств Ц.М.З.., находящихся на банковском счету № в ОАО «<данные изъяты>», при подключении и использовании Колосовым С.В. мобильных приложений и при проведении банковских операций по списанию денежных средств ОАО «<данные изъяты>» была списана оплата за услуги банка на общую сумму 817 рублей 44 копейки.

Таким образом, Колосов С.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием принадлежащей другому лицу платежной карты, путем обмана уполномоченного работника, в т.ч. работника ОАО «<данные изъяты>», похитил денежные средства в общей сумме 525000 рублей, принадлежащие Ц.М.З.., находящиеся на банковском счету последнего, открытом в ОАО «<данные изъяты>», причинив тем самым Ц.М.З.. значительный материальный ущерб на сумму 525000 рублей.

В судебном заседании подсудимый Колосов С.В. вину в предъявленном обвинении признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем, в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, его показания, данные на предварительном следствии, оглашены в судебном заседании. Из этих показаний следует, что в один из дней начала мая 2014 года, точную дату не помнит, находясь в гостях у своего знакомого К.Д.. по <адрес>, случайно нашел гражданский паспорт и сберегательную книжку банка «<данные изъяты>» на имя своего знакомого Ц.М.З.., который в тот момент находился в местах лишения свободы. Заглянув в сберегательную книжку, увидел, что на счету Ц.М.З. находится более 500 000 рублей, при этом знал, что Ц.М.З., являясь, как и он, сиротой, ежемесячно получал пенсию по потере кормильца, которая перечислялась на банковский счет, и о том, что на счету накопилась довольно крупная денежная сумма, т.к. Ц.М.З. до достижения совершеннолетия находился на полном государственном обеспечении и пенсию практически не тратил. В один из дней середины мая 2014 года, т.к. требовались денежные средства на лечение дочери и в связи с тяжелым материальным положением в семье, зная, что Ц.М.З. будет находиться в местах лишения свободы длительное время, с целью помочь дочери и улучшить материальное положение своей семьи, решил похитить денежные средства, принадлежащие Ц.М.З., находящиеся на банковском счету последнего. При этом Ц.М.З. никогда не разрешал ему пользоваться или распоряжаться своими денежными средствами, в том числе, находившимися на счету в банке «<данные изъяты>». Понимал и осознавал, что, похитив деньги со счета, совершит преступление. Воспользовавшись тем, что Ц.М.З., находясь в местах лишения свободы, не сразу обнаружит отсутствие денег на своем банковском счету, для хищения его денег решил с помощью паспорта последнего получить на имя Ц.М.З. банковскую карту, с помощью которой, в свою очередь, за несколько раз обналичить все деньги со счета на имя Ц.М.З.. При этом также знал, что в банкоматах при снятии денежных средств имеется лимит, и обналичить сразу всю сумму он не сможет. 18.05.2014 в утреннее время обратился в отделение <данные изъяты>, расположенное по <адрес>, где, представился Ц.М.З.., предъявил сотруднику банка гражданский паспорт Ц.М.З.., подписал от имени последнего составленные сотрудником банка документы на выдачу банковской карты, при этом старался подражать подписи Ц.М.З., понимая, что обманывает, вводит в заблуждение сотрудника банка. Не заметив, что паспорт принадлежит другому лицу, сотрудник банка оформил его заявление и в тот же день ему, Колосову, была выдана банковская карта «<данные изъяты>» на имя Ц.М.З.. №. В этот же день к полученной им банковской карте на имя Ц.М.З.., используя банкомат (либо терминал или устройство самообслуживания), расположенный в вышеуказанном отделении по <адрес>, подключил услугу «<данные изъяты>», а так же приложение «<данные изъяты>» к абонентскому номеру №, которым пользовался в тот период времени. Затем, используя свой мобильный телефон, посредством приложений «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», с 19.05.2014 по 20.05.2014 за пять операций суммами от 5 000 до 75 000 рублей перевел со счета Ц.М.З. № на счет имеющейся у него банковской карты №, оформленной на имя Ц.М.З., денежные средства на общую сумму 225 000 рублей. Денежные средства частями снимал со счета банковской карты посредством различных банкоматов банка «<данные изъяты>», расположенных на территории <адрес>, а так же оплачивал покупки в магазине «<данные изъяты>» по <адрес> (ТЦ «<данные изъяты>») в период с 20.05.2014 по 22.05.2014. В какой-то момент при попытке в очередной раз обналичить денежные средства, принадлежащие Ц.М.З., банковская карта на имя последнего, на счету которой еще оставалось чуть более 78 000 рублей, не была возвращена устройством банкомата. По этой причине он решил воспользоваться чужой банковской картой, чтобы вновь перевести со счета Ц.М.З. деньги и обналичить их, для чего в мае-июне 2014 года попросил во временное пользование у своей соседки - С.О.В. ее банковскую карту, не осведомляя ее о своих истинных намерениях. Своей супруге К.Н.С. также не говорил о своих намерениях похитить чужие денежные средства. Затем, в период с 22.05.2014 по 04.06.2014, подключив к банковской карте С.О.В. приложение «<данные изъяты>» в одном из банкоматов (либо терминале или устройстве самообслуживания) банка «<данные изъяты>», а так же с использованием ранее уже подключенного к карте приложения «<данные изъяты>» на принадлежащий С.О.В. абонентский номер №, с помощью своего сотового телефона, за пять операций, суммами по 50 000 или по 100 000 рублей, перевел со счета Ц.М.З. № на счет банковской карты С.О.В. № все оставшиеся денежные средства на общую сумму 300 000 рублей, которые в период с 22.05.2014 по 26.06.2014 обналичивал частями, снимая со счета банковской карты посредством различных банкоматов банка <данные изъяты>, оплачивал покупки в магазинах «<данные изъяты>», расположенном по <адрес> (ТЦ «<данные изъяты>») и «<данные изъяты>» на <адрес>, а так же оплачивал услуги сотовой связи. Помнит, что деньги обналичивал, в том числе, в банкоматах на <адрес> (ТЦ «<данные изъяты>»), <адрес> (бывшее отделение <данные изъяты>), <адрес> (ТЦ «<данные изъяты>»), <адрес> (отделение <данные изъяты>), <адрес> (отделение <данные изъяты>), а так же в банкомате в районе <адрес>. Обналичив с помощью карты С.О.В. деньги, принадлежащие Ц.М.З., вернул С.О.В. ее карту с нулевым остатком денежных средств либо с остатком не более 100 рублей. Всего обналичил с помощью банковской карты С.О.В. более 299 000 рублей. Т.к. на счету ранее утраченной им банковской карты, оформленной на имя Ц.М.З., еще оставалось чуть более 78 000 рублей, которые не успел обналичить, в один из дней начала июня 2014 года решил обратиться в банк для перевыпуска банковской карты, чтобы в дальнейшем обналичить и похитить с данной карты оставшиеся денежные средства, принадлежащие Ц.М.З.. Для этого 12.06.2014 в утреннее время обратился в отделение <данные изъяты>, расположенное по <адрес>, представившись сотруднику банка Ц.М.З. и предоставив паспорт на имя последнего. Подписывая документы, старался подражать подписи Ц.М.З.. Понимал, что обманывает сотрудника банка, вводит того в заблуждение. Сотрудник банка не заметив, что в паспорте фотография другого лица, оформил необходимые документы на перевыпуск банковской карты в связи с ее утратой, и в тот же день в этом же отделении <данные изъяты> ему (Колосову) была выдана новая банковская карта на имя Ц.М.З.. №, с помощью которой обналичил в несколько приемов в течение не более двух дней ранее переведенные им с банковского счета Ц.М.З. на счет банковской карты Ц.М.З. оставшиеся на счету данной карты денежные средства в сумме 78 000 рублей, посредством банкоматов банка <данные изъяты>, расположенных на <адрес> (ТЦ «<данные изъяты>») и <адрес> (бывшее отделение <данные изъяты>) в <адрес>, после чего выбросил данную карту. При осуществлении переводов с банковского счета на банковские карты всегда находился на территории <адрес>. При использовании банковских карт на имя Ц.М.З., а так же карты на имя С.О.В. банком взималась комиссия и плата в сумме около 100 рублей за услуги приложения «<данные изъяты>» или «<данные изъяты>». Общая сумма комиссий и оплаты приложений составила чуть менее 1 000 рублей. Таким образом, с банковского счета Ц.М.З. за указанный период времени перевел всего 525 000 рублей, а фактически обналичил сумму в размере чуть более 524 000 рублей. Все похищенные денежные средства потратил на содержание своей семьи. После совершения хищения паспорт Ц.М.З. и сберегательную книжку выбросил. В 2015 году сообщил Ц.М.З., что потерял его (Ц.М.З.) паспорт, Ц.М.З. сообщил ему, что с его (Ц.М.З.) банковского счета пропали денежные средства, в разговоре с Ц.М.З. в совершении хищения не сознался. Своей супруге о том, что совершил преступление, рассказал уже после того, как написал явку с повинной, до этого не говорил жене, что содержит семью на похищенные деньги, пояснял, что заработал их случайными заработками. Свою вину в данном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 102-108, 208-215).

Подсудимый Колосов С.В. в судебном заседании полностью подтвердил оглашенные показания, пояснил, что в то время его семья действительно находилась в затруднительном материальном положении, в содеянном раскаивается, намерен возместить ущерб.

Потерпевший Ц.М.З.., допрошенный в судебном заседании, пояснил, что с Колосовым и К.Д. воспитывались в одном детском доме в <адрес>. К моменту выпуска из детского дома на его банковском счету, открытом в <данные изъяты>, накопилось около 500 000 рублей за счет перечисления пенсии по утрате кормильца. Паспорт и сберегательную книжку хранил при себе, а также мог оставить по месту жительства Колосова или К.Д., т.к. находился с ними в хороших, дружеских отношениях и часто приходил к ним в гости, в 2013 году эти документы пропали. О хищении денежных средств со своего счета узнал после освобождения из мест лишения свободы 31.12.2015, когда в банке ему сообщили, что счет закрыт. Написал заявление о пропаже денежных средств, причиненный ущерб для него является значительным. Через какое-то время от своего знакомого узнал, что деньги похитил Колосов, однако сам Колосов это отрицал. Колосов принес ему свои извинения, он их принял и в настоящее время претензий к нему не имеет, на назначении строгого наказания не настаивает, просит не лишать Колосова свободы. Характеризует Колосова исключительно с положительной стороны, как веселого, доброго человека, хорошего семьянина.

В судебном заседании с согласия сторон на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ оглашены показания свидетелей К.С.А.., С.А.А.., Н.И.А.., К.А.А.., К.Ю.В.., С.О.В.., Н.А.Х.., К.Н.С.., данные ими на предварительном следствии:

- так, свидетель С.А.А.. на предварительном следствии пояснил, что в период с 01.04.2013 по 01.03.2016 работал в должности менеджера по продажам в отделении банка ПАО <данные изъяты> №, расположенном по <адрес>, и в его должностные обязанности входило, в том числе, оформление и выдача пластиковых банковских карт. Согласно должностной инструкции при работе с клиентами всегда проверял их паспорта на подлинность на служебном аппарате «<данные изъяты>», фактов выявления поддельных паспортов за время своей работы не было. О хищении со счета Ц.М.З.. в мае-июне 2014 года денежных средств узнал в 2016 году, кто мог их похитить, не знает (т. 1 л.д.153-155);

- из показаний свидетеля Н.И.А.., данных на предварительном следствии, следует, что с августа 2012 года состоит в должности менеджера по продажам в дополнительном офисе № ПАО <данные изъяты>, расположенном по <адрес>. Согласно инструкции, если клиент банка желает получить кредит, открыть счет, вклад или получить банковскую карту, то помимо менеджера, который обслуживает клиента, любую из указанных операций для дополнительного контроля должен подтвердить еще один менеджер. При выдаче банковской карты, сотрудник, подтверждающий операцию, просто удостоверяется в данном факте, но нигде не расписывается. Обычно, с целью экономии времени, операцию подтверждает менеджер, работающий в тот момент рядом с менеджером, который проводит операцию. В мае 2014 года рядом с ним в отделении банка работал менеджер по продажам С.А.А.. В 2016 году, узнал, что в мае 2014 года С.А.А. принял заявление на открытие банковской карты от гражданина, обратившегося в банк под именем Ц.М.З.. с паспортом на указанное имя, и выдал данную карту на имя Ц.М.З.. данному гражданину, а не самому Ц.М.З.. При удостоверении факта выдачи банковской карты личность обратившегося под именем Ц.М.З.. гражданина с данными представленного паспорта не сличал, т.к. это было обязанностью менеджера С.А.А.. (т. 2 л.д. 59-62);

- из оглашенных показаний свидетеля К.А.А.. установлено, что в 2014 году состояла в должности менеджера (специалиста) по обслуживанию физических лиц в дополнительном отделении № ПАО <данные изъяты>, расположенном по <адрес>, и в ее должностные обязанности входило, в том числе, обслуживание физических лиц по банковским картам. В 2016 году, более точно не помнит, при проверке сотрудниками безопасности их банка, ей стало известно, что 12.06.2014 она провела операцию по перевыпуску банковской карты по заявлению гражданина, представившегося Ц.М.З.. и предоставившего паспорт на указанное имя, и данная операция подтверждалась сотрудником банка К.Ю.В.. Как оказалось, обратившийся гражданин не являлся Ц.М.З.., и карту она выдала неизвестному лицу, которого, как и всех обстоятельств совершенной операции, не запомнила. Настаивает, что при проведении любых банковских операций, в соответствии с инструкцией банка, в обязательном порядке проверяет подлинность представленного клиентом паспорта, а также сличает его внешность и подпись с паспортом. Объяснить факт выдачи карты не Ц.М.З., а иному лицу, не может, допускает, что причиной тому могло стать большое количество клиентов, обслуживаемых ею в тот день и необнаруженный ею обман клиента. Так же ей стало известно, что в мае 2014 года менеджер банка по обслуживанию С.А.А., работавший в тот период в дополнительном офисе № ПАО <данные изъяты> по <адрес>, принял заявление от гражданина, обратившегося в банк под именем Ц.М.З.. с паспортом на указанное имя на выпуск банковской карты, и выдал данную карту на имя Ц.М.З.. постороннему лицу, а не самому Ц.М.З.. От сотрудников правоохранительных органов узнала, что с помощью полученной карты с банковского счета Ц.М.З.. незаконно были сняты более 500 000 рублей (т. 2 л.д. 89-92);

- свидетель К.Ю.В.. в ходе предварительного следствия пояснила, что в мае 2014 года работала в дополнительном отделении № ПАО <данные изъяты> по <адрес>, в должности заместителя руководителя. Согласно инструкции, если клиент банка желает получить кредит, открыть счет, вклад или получить банковскую карту, то помимо менеджера, который обслуживает клиента, любую из указанных операций, для дополнительного контроля, должен подтвердить еще один сотрудник банка. При выдаче банковской карты сотрудник, подтверждающий операцию, просто удостоверяется в данном факте, но нигде не расписывается. Обычно, с целью экономии времени, операцию подтверждает работник банка, работающий в тот момент рядом с менеджером, который проводит операцию. В 2016 году узнала, что в мае 2014 года менеджер по обслуживанию С.А.А., работавший в тот период в дополнительном офисе № ПАО <данные изъяты> по <адрес>, принял заявление на выпуск банковской карты от гражданина, обратившегося в банк под именем Ц.М.З.. с паспортом на указанное лицо, а в июне 2014 года в дополнительном офисе № ПАО <данные изъяты> менеджер банка К.А.А. при аналогичных обстоятельствах приняла заявление на перевыпуск вышеуказанной банковской карты. В результате карта на имя Ц.М.З.. сотрудниками банка С.А.А., и К.А.А. были выданы постороннему лицу, а не самому Ц.М.З.., т.е. с нарушением Регламента по выпуску и обслуживанию банковских карт. Она (К.Ю.В.) являлась менеджером К.А.А., однако самого момента подтверждения выдачи карты на имя Ц.М.З.. не помнит за давностью события, клиента, обратившегося за выдачей карты, с фотографией в паспорте не сличала. В дальнейшем узнала, что с помощью данной банковской карты со счета Ц.М.З.. незаконно были сняты более 500000 рублей (т. 2 л.д. 80-83);

- из показаний свидетеля С.О.В.. следует, что в один из дней в мае 2014 года в дневное время, по просьбе своего соседа Колосова, передала ему во временное пользование свою банковскую карту, оформленную на ее имя в <данные изъяты>, написав на листке бумаги пин-код. Колосов в присутствии своей сожительницы К.Н.С., пояснил, что на его банковскую карту наложен арест, и он не может перевести и обналичить денежные средства, которые пришли ему на счет. Свою банковскую карту давала Колосову безвозмездно, при этом денежных накоплений на ней не было. Карту Колосов брал у нее около 2-х раз и оставлял у себя на несколько дней. Когда Колосов пользовался ее картой, ей на телефон, к которому была подключена услуга «<данные изъяты>», неоднократно приходили сообщения от номера <данные изъяты> «№» о переводе на ее карту № денежных средств в суммах 50000 рублей, так же переводилась сумма в размере 100 000 рублей, всего было переведено около 300000 рублей. В этот же период времени ей приходили сообщения о списании с карты денежных средств в различных суммах, из чего понимала, что это Колосов пользуется ее картой. Когда Колосов в последний раз вернул ей карту, на карте оставалось не более 200 рублей. Кроме Колосова и К.Н.С., более никому свою банковскую карту ПАО <данные изъяты> не передавала. О том, что при помощи ее банковской карты банка <данные изъяты> № в мае – июне 2014 года было совершено преступление, узнала в мае 2017 года от сотрудников полиции (т. 1 л.д. 170-175, 187-189, т. 2 л.д. 144-147);

- согласно показаниям свидетеля Н.А.Х.., данных на предварительном следствии, следует, что Ц.М.З., который приходится ему двоюродным братом, воспитывался в детском доме <адрес>, т.к. является сиротой, в связи с чем, ежемесячно тому перечислялась пенсия на банковский счет, открытый в ОАО «<данные изъяты>». Данными денежными средствами Ц.М.З. практически не пользовался, и на период мая 2014 года сумма на счете составляла около 525 000 рублей. С декабря 2013 по декабрь 2015 года Ц.М.З. находился в местах лишения свободы. Узнав, что денежные средства с банковского счета сняты, Ц.М.З. 09.02.2015 через администрацию колонии оформил на него нотариальную доверенность, чтобы разобраться в произошедшем. В ходе разбирательства стало известно, что с банковского счета Ц.М.З. в период с мая по июнь 2014 года неизвестным лицом, которое, воспользовавшись паспортом Ц.М.З. и получив банковскую карту на его имя, было снято около 525 000 рублей, точную сумму не помнит. Впоследствии банк возместил Ц.М.З. причиненный ущерб в полном размере, вернув на счет похищенные денежные средства (т. 2 л.д. 56-58);

- из оглашенных показаний свидетеля К.Н.С.. следует, что с Колосовым состоит в брачных отношениях с 2013 года, у них имеется совместный ребенок – дочь В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Из-за преждевременных родов у дочери имеются проблемы со здоровьем. Ее супруг является сиротой, воспитывался в детском доме <адрес>. О личных делах супруга не осведомлена. Ц.М.З. и К.Д. знает, как близких друзей Колосова. Ей известно, что друзья ее мужа также являлись сиротами и ежемесячно получали пенсию по потере кормильца от государства в сумме около 8000 рублей, которая зачислялась на банковские счета каждого из них, отрытые в филиале <адрес> <данные изъяты>. В июле 2017 года от Колосова узнала, что он в мае 2014 года похитил 500 000 рублей с банковского счета Ц.М.З., за что привлечен к уголовной ответственности. Знает, что с декабря 2013 до 2015 года Ц.М.З. находился в местах лишения свободы по приговору суда. Ее муж в этот период времени официально нигде трудоустроен не был, иногда подрабатывал, получал пенсию по потере кормильца, помимо этого, им помогала ее мама. В мае-июне 2014 года крупных сумм у Колосова не видела, он приносил небольшие денежные суммы, поясняя, что это случайные заработки. Гражданского паспорта на имя Ц.М.З. в тот период времени у Колосова не видела. В июне 2014 года Колосов обращался к их соседке – С.О.В. с просьбой дать в пользование на время действующую банковскую карту <данные изъяты> пояснив, что ему нужно перевести деньги, для какой-цели, куда и чьи это деньги, Колосов не пояснял. С.О.В. в ее присутствии добровольно передала свою карту Колосову, что в дальнейшем тот делал с картой С.О.В., ей, К.Н.С.., не известно. Через несколько дней Колосов вернул банковскую карту С.О.В.. (т. 2 л.д. 84-87);

- из оглашенных показаний свидетеля К.С.А.. установлено, что он состоит в должности главного специалиста сектора противодействия мошенническим операциям отдела экономической безопасности Управления безопасности Приморского отделения № ПАО <данные изъяты>. В 2014 г. наименование указанного банка было иным, а именно – Открытое акционерное обществе «<данные изъяты>» (сокращенное наименование ОАО «<данные изъяты>»). В 2014 г., на территории <адрес> действовало несколько дополнительных отделений Приморского отделения № ОАО «<данные изъяты>». ПАО <данные изъяты> (ранее ОАО «<данные изъяты>») предоставляет и оказывает населению различные банковские услуги. При выдаче или перевыпуске клиенту банка банковской карты сотрудники банка обязаны руководствоваться Регламентом по выпуску и обслуживанию карт <данные изъяты>, предусматривающего выдачу карт <данные изъяты> при личной явке клиента в банк. При этом предоставление клиентом документа, удостоверяющего его личность, в т.ч. гражданского паспорта, является обязательным. Сотрудник банка при обращении к нему клиента для получения банковской карты обязан проверить предоставленный паспорт на подлинность, сличить клиента с фото в паспорте, и при подписании необходимых документов, сличить подпись клиента с подписью в паспорте. Сотрудник банка составляет необходимые документы, которые подписываются клиентом, после чего клиенту банка выдается банковская карта. В зависимости от вида карты, она выдается либо сразу же, либо по истечении нескольких рабочих дней. В ПАО <данные изъяты> оформить банковскую карту может любой гражданин РФ, достигший 14-летнего возраста.

В июле 2016 г. в ПАО Сбербанк поступило заявление от Н.А.Х.., действующего на основании нотариальной доверенности в интересах Ц.М.З., ДД.ММ.ГГГГ г.р. Из заявления Н.А.Х.. следовало, что на имя Ц.М.З.. в ПАО <данные изъяты> открыт банковский счет, на котором находились денежные средства в сумме 525022 руб. 01 коп., в период с 19 мая 2014 г. до 13 июня 2014 г. данные денежные средства в сумме 525000 руб. частями были переведены с банковского счета Ц.М.З.., а затем обналичены, при том, что сам Ц.М.З.. сделать этого не мог, т.к. на тот период времени находился в местах лишения свободы. Сотрудниками Управления безопасности Приморского отделения № ПАО <данные изъяты> была проведена служебная проверка, в ходе которой установлено следующее. В ПАО <данные изъяты> (ранее ОАО «<данные изъяты>») на имя Ц.М.З., ДД.ММ.ГГГГ г.р., (являющегося воспитанником Детском дома <адрес>), 17 января 2006 г. в дополнительном отделении № ОАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, был открыт банковский счет №, для начисления пенсии. На 15 мая 2014 г. на указанном счету находилась денежная сумма в размере 525022 руб. 01 коп., принадлежащая Ц.М.З.. 18 мая 2014 г. в утреннее время в отделение № ОАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, обратился гражданин, как установлено в ходе расследования уголовного дела Колосов С.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., который представился сотруднику банка Ц.М.З., ДД.ММ.ГГГГ г.р., и предъявил гражданский паспорт на имя Ц.М.З.. серии №, для получения дебетовой банковской карты «<данные изъяты>» на имя Ц.М.З.. С помощью указанной банковской карты сразу же после её получения можно, в том числе, переводить денежные средства с банковского счета на счет карты, обналичивать денежные средства, оплачивать покупки и т.д. Обратившегося под именем Ц.М.З. гражданина Колосова С.В. обслуживал менеджер банка С.А.А.., который не выявил факта обмана. Факт предъявления Колосовым С.В. недействительного паспорта гражданина РФ на имя Ц.М.З.. был выявлен в ходе расследования уголовного дела. В этот же день, т.е. 18 мая 2014 г., оформив все необходимые документы, менеджером банка С.А.А.. Колосову С.В. была выдана банковская дебетовая карта «<данные изъяты>» № с номером счета – № на имя Ц.М.З.. Таким образом, сотрудником банка С.А.А.. фактически незаконно была выдана банковская карта на имя Ц.М.З.. постороннему лицу.

В ходе служебной проверки также было установлено, что в период с 19 мая 2014 г. по 20 мая 2014 г., указанное лицо, т.е. Колосов С.В., используя незаконно полученную дебетовую банковскую карту «<данные изъяты>» № с номером счета – № на имя Ц.М.З.., выпущенную 18 мая 2014 г. в отделении № ОАО «<данные изъяты>», путем получения 18 мая 2014 г., в устройстве самообслуживания (банкомат, терминал) №, расположенном по адресу: <адрес>, идентификатора (пин-кода) для входа в программу «<данные изъяты>», и получения одноразового пароля для входа в программу «<данные изъяты>», а так же подключения услуги «<данные изъяты>» на номер №, перевел с банковского счета № на счет банковской карты № денежные средства в общей сумме 225000 рублей, путем проведения следующих расходных операций:

19.05.2014 г. в 17:01:24 час. (здесь и далее время московское) на сумму 5000 рублей;

19.05.2014 г. в 17:03:10 час. на сумму 45000 руб.;

19.05.2014 г. в 19:31:03 час. на сумму 50000 руб.;

20.05.2014 г. в 01:26:00 час. на сумму 50000 руб.;

20.05.2014 г. в 08:29:10 час. на сумму 75000 руб.

В ходе проведения проверки, согласно банковской распечатке, Колосов С.В. в день получения банковской карты, т.е. 18 мая 2014 г. сразу же пытался перевести с банковского счета Ц.М.З.. на счет банковской карты денежные средства, однако в нескольких первоначальных запросах на перевод денег банком было отказано, поскольку на момент направления первых запросов, клиент банка Ц.М.З.., ДД.ММ.ГГГГ г.р., являлся несовершеннолетним. Первый перевод денег с банковского счета на счет карты был осуществлен по местному времени 20 мая 2014 г. в 00:01:24 час., т.е. по московскому времени в 17:01:24 час. 19 мая 2014 г..

Примерно в этот же период времени, а именно с 19 мая 2014 г. по 21 мая 2014 г. (по московскому времени) после переводов указанных денежных средств с банковского счета на счет банковской карты Колосов С.В. в несколько приемов, частями обналичил большую часть переведенных денежных средств, а именно в общей сумме 146272,81 руб., путем проведения следующих расходных операций:

19 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 20000 руб., и на сумму 30000 руб.,

20 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 25000 руб.,

20 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 20000 руб.,

20 мая 2014 г. расходная операция при совершении покупки в магазине «<данные изъяты>» по <адрес>, на сумму 461 руб.,

20 мая 2014 г. расходная операция при совершении покупки в магазине «<данные изъяты>» по <адрес>, на сумму 811,81 руб.,

21 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 10000 руб., и на сумму 10000 руб.,

21 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 30000 руб.

Также в ходе служебной проверки было установлено, что 12 июня 2014 г. в отделение № ОАО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, вновь обратился гражданин, как позже в ходе следствия было установлено, Колосов С.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., который вновь представился сотруднику банка Ц.М.З., ДД.ММ.ГГГГ г.р., и предъявил гражданский паспорт на имя последнего серии №, для перевыпуска дебетовой банковской карты «<данные изъяты>» на имя Ц.М.З.., в связи с утратой ранее полученной карты №. Колосова С.В. обслуживала менеджер К.А.А., которая не выявила факта обмана. В этот же день, т.е. 12 июня 2014 г. менеджером банка К.А.А.. была выдана Колосову С.В., т.е. фактически постороннему лицу, банковская дебетовая карта «<данные изъяты>» № с номером счета – № на имя Ц.М.З.. Учитывая, что был произведен перевыпуск банковской карты «<данные изъяты>» № на банковскую карту «<данные изъяты>» № на имя Ц.М.З.. банковский счет новой карты остался прежним – №, на котором уже находились ранее переведенные (в период с 19 мая по 20 мая 2014 г.) Колосовым С.В. денежные средства, которые на тот момент последний еще не успел обналичить.

В дальнейшем, в период с 12 июня 2014 г. по 13 июня 2014 г. Колосов С.В., используя незаконно полученную дебетовую банковскую карту «<данные изъяты>» № с номером счета № на имя Ц.М.З.., выпущенную 12 июня 2014 г. в отделении № ОАО «<данные изъяты>», путем получения 12 июня 2014 г., в устройстве самообслуживания (банкомат, терминал) №, расположенном по адресу: <адрес>, идентификатора (пин-кода) для входа в программу «<данные изъяты>», получения одноразового пароля для входа в программу «<данные изъяты>», а так же ранее подключенной услуги Мобильный банк на номер №, и, путем получения 13 июня 2014 г., в устройстве самообслуживания (банкомат, терминал) №, расположенном по адресу: <адрес>, идентификатора (пин-кода) для входа в программу «<данные изъяты>», получения одноразового пароля для входа в программу «<данные изъяты>», а так же ранее подключенной услуги <данные изъяты> на номер № (в дальнейшем 20 января 2015 г. услуга <данные изъяты> была отключена), в несколько приемов обналичил оставшуюся часть ранее переведенных денежных средств в общей сумме 78000 руб., а именно путем проведения следующих расходных операций:

1) 12 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 10000 руб., и на сумму 40000 руб.,

2) 13 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 28000 руб.

Таким образом, Колосов С.В. в период с 18 мая 2014 г. по 13 июня 2014 г., с использованием банковских дебетовых карт «<данные изъяты>» № и № с номером счета – № на имя Ц.М.З.. похитил денежные средства, принадлежащие Ц.М.З.., на общую сумму 225000 руб.. При этом фактически Колосов С.В. обналичил 224272,81 руб., т.к. со счета банковской карты Банком была списана денежная сумма в размере 727,19 руб. в качестве оплаты за услуги банка.

В период с 22 мая 2014 г. до 04 июня 2014 г. Колосовым С.В. с банковского счета №, открытого в ОАО «<данные изъяты>» на имя Ц.М.З.., было проведено пять расходных операций на общую сумму 300000 рублей, путем перевода указанной денежной суммы (частями) на банковскую дебетовую карту №, выданную 28.05.2013 г., с номером счёта №, открытым в ОАО «<данные изъяты>» на имя С.О.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии №, проживающей на момент открытия счета по адресу: <адрес>. Данные расходные операции были осуществлены с помощью программы «<данные изъяты>», а также ранее подключенной к банковской карте на имя С.О.В.. услуги «<данные изъяты>» на номер №. Так, Колосовым С.В. с банковского счета № были переведены на счет банковской карты № на имя С.О.В.. путем проведения следующих операций:

22.05.2014 г. в 14:43:58 час. (здесь и далее время московское) на сумму 50000 руб.,

23.05.2014 г. в 17:36:21 час. на сумму 100000 руб.,

26.05.2014 г. в 02:46:07 час. на сумму 50000 руб.,

30.05.2014 г. в 03:25:58 час. на сумму 50000 руб.,

04.06.2014 г. в 01:16:53 час. на сумму 50000 руб.

После переводов указанных денежных средств с банковского счета на счет банковской карты на имя С.О.В.. Колосов С.В. в период с 22 мая 2014 г. по 26 июня 2014 г., в несколько приемов обналичил большую часть переведенных денежных средств в общей сумме 299909,75 руб., а именно путем проведения следующих расходных операций:

23 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 27000 руб.,

23 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 1200 руб.,

23 мая 2014 г. расходная операция на оплату услуг сотовой связи ОАО «<данные изъяты>» на сумму 60 руб.,

24 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 40000 руб., и на сумму 4000 руб.,

25 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 10000 руб., и на сумму 40000 руб.,

26 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 10000 руб., и на сумму 30000 руб.,

26 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 4000 руб.,

27 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 10000 руб.,

30 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 2000 руб.,

30 мая 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 45000 руб.,

04 июня 2014 г. расходная операция при совершении покупки в магазине «<данные изъяты>» по <адрес>, на сумму 1905,29 руб.,

04 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 40000 руб., и на сумму 10000 руб.,

05 июня 2014 г. расходная операция при совершении покупки в магазине «<данные изъяты>» по <адрес>, на сумму 67,46 руб.,

05 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 3000 руб.,

06 июня 2014 г. расходная операция при совершении покупки в магазине «<данные изъяты>» по <адрес>, на сумму 13 руб.,

15 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 3500 руб.,

15 июня 2014 г. расходная операция на оплату услуг сотовой связи ОАО «<данные изъяты>» на сумму 200 руб.,

15 июня 2014 г. расходная операция на оплату услуг сотовой связи ОАО «<данные изъяты>» на сумму 200 руб.,

16 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 3500 руб.,

16 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 7000 руб.,

17 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 1000 руб.,

19 июня 2014 г. расходная операция на оплату услуг сотовой связи ОАО «<данные изъяты>» на сумму 150 руб.,

19 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 2000 руб.,

19 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 2000 руб.,

20 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 200 руб.,

20 июня 2014 г. расходная операция на оплату услуг сотовой связи ОАО «<данные изъяты>» на сумму 350 руб.,

20 июня 2014 г. в банкомате №, расположенном по адресу: <адрес>, на сумму 1500 руб.,

26 июня 2014 г. в отделении № по <адрес> расходная операция на сумму 64 руб.

При проведении Колосовым С.В. банковских операций со счета банковской карты С.О.В.. Банком была снята оплата за услугу «<данные изъяты>» в общей сумме 60 руб. Таким образом, в период с 22 мая 2014 г. по 04 июня 2014 г. Колосов С.В. с банковского счета Ц.М.З.. на счет банковской карты на имя С.О.В.. перевел 300000 рублей, из которых в период с 22 мая по 26 июня 2014 г. фактически обналичил 299909,75 руб. На день проведения последней банковской операции Колосовым С.В. на счету банковской карты оставались денежные средства в сумме 30 руб. 25 коп.

В ходе проведения служебной проверки было установлено, что в оперативном архиве отсутствуют заявление и мемориальный ордер на получение банковской карты № от 18 мая 2014 года, а подписи клиента Ц.М.З.., поставленные в доверенности, выданной на имя Н.А.Х.. и паспорте, визуально отличаются от подписи, поставленной клиентом в мемориальном ордере на получение карты от 12 июня 2014 года. Помимо этого в ходе проверки была получена справка из ФКУ «<данные изъяты>» ГУФСИН России по Приморскому краю, согласно которой Ц.М.З.. в период с 31.05.2013 г. по 01.11.2013 г., а так же с 16.12.2013 г. по 28.10.2014 г. содержался в указанном учреждении.

ПАО <данные изъяты> 18 января 2017 г. возместило Ц.М.З. на банковский счет сумму в размере причиненного ему материального ущерба, в размере 524272,81 руб.

При проведении банковских операций по переводам денежных средств, а так же обналичиванию денежных средств в банкоматах, либо совершении покупок при оплате банковскими картам и т.д., отчет о проведении операции, согласно банковскому программному обеспечению, может содержать нарушения хронологии проведения операции, т.е. некоторые банковские операции в выписках лицевых счетов, могут быть указаны не в хронологическом порядке, при этом дата совершения операции будет соответствовать действительности. Так, например в предоставленной ПАО <данные изъяты> выписке по счету банковской карты №, первоначальная банковская операция указана – списание (снятие) 19.05.2014 г. денежных средств в банкомате № в сумме 20000 руб., а затем 19.05.2014 г. операции по переводу денежных средств с помощью программы «<данные изъяты>» с банковского счета Ц.М.З.. на счет карты. На самом деле операция по снятию наличности была осуществлена после перевода денежных средств с банковского счета на счет карты (т. 2 л.д. 109-119).

В судебном заседании также исследовались письменные доказательства по уголовному делу, а именно:

- протокол явки с повинной от 19.07.2017, согласно которому Колосов С.В. сообщил о том, что с мая 2014 г. по июнь 2014 г. похитил денежные средства, находившиеся на банковском счету Ц.М.З.. в сумме более 524000 рублей (т. 1 л.д. 198);

- протокол осмотра места происшествия от 08.11.2017, согласно которому осмотрено помещение дополнительного отделения № Приморского отделения № ПАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, где 18.05.2014 Колосов С.В., путем обмана сотрудника банка, получил банковскую карту на имя Ц.М.З.. (т. 2 л.д. 166-171);

- протокол осмотра места происшествия от 08.11.2017, согласно которому осмотрено помещение дополнительного отделения № Приморского отделения № ПАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, где 12.06.2014 Колосов С.В., путем обмана сотрудника банка, получил банковскую карту на имя Ц.М.З.. (т. 2 л.д. 160-165);

- протокол проверки показаний на месте от 08.11.2017, согласно которому Колосов С.В. указал дополнительное отделение № Приморского отделения № ПАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, и дополнительное отделение № Приморского отделения № ПАО <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, где 18.05.2014 и 12.06.2014 соответственно он, путем обмана сотрудника банка, получил банковские карты на имя Ц.М.З.., с помощью которых совершил хищение денежных средств, принадлежащих Ц.М.З. Также Колосов С.В. указал места расположения банкоматов и магазинов, на территории <адрес>, где он обналичивал похищенные денежные средства: <адрес> (т. 2 л.д. 154-159);

- протокол осмотра документов от 09.11.2017, согласно которому осмотрены: выписки операций по счету №; выписка операций по счету №. Согласно осмотренным выпискам:

в период с 19 мая 2014 г. по 20 мая 2014 г. (по московскому времени) переведены с банковского счета Ц.М.З.. № на счет банковской карты № денежные средства в общей сумме 225000 рублей, из которых в период с 19 мая 2014 г. по 13 июня 2014 г. (по московскому времени) обналичено 224272,81 руб., денежная сумма в размере 727,19 руб. списана Банком в качестве оплаты за предоставленные услуги.;

в период с 22 мая 2014 г. по 04 июня 2014 г. (по московскому времени) переведено с банковского счета Ц.М.З.. № на счет банковской карты № денежные средства в общей сумме 300000 рублей, из которых в период с 22 мая 2014 г. по 26 июня 2014 г. (по московскому времени) обналичено 299909,75 руб., денежная сумма в размере 60 руб. списана Банком в качестве оплаты за предоставленные услуги, остаток по карте 30,25 руб. (т. 2 л.д. 181-183);

- копия Формы-1 к регламенту ФМС России по выдаче, замене и учету паспортов гражданин РФ, на имя Ц.М.З. ДД.ММ.ГГГГ г.р., согласно которой Ц.М.З.. взамен утраченного паспорта гражданина РФ серии № от 16.06.2010, выданного Отделом УФМС России <данные изъяты>, выдан паспорт гражданина РФ серии № от 27.09.2013 Отделом УФМС России <данные изъяты> (т. 2 л.д. 44);

- справка ФКУ «<данные изъяты>» ГУФСИН России по Приморскому краю от 14.11.2017, согласно которой Ц.М.З. содержался в ФКУ <данные изъяты> ГУФСИН России по ПК с 31.05.2013 по 01.11.2013 (освобожден из зала суда), и с 16.12.2013 по 28.10.2014 (28.10.2014 убыл в ФКУ <данные изъяты> ГУФСИН России по ПК) (т. 2 л.д. 64);

- справка ПАО <данные изъяты> от 07.11.2017, согласно которой на 18.05.2014 на счету № на имя Ц.М.З.. находилось 525022 руб. 01 коп. По результатам служебного расследования 18.01.2017 на счет № на имя Ц.М.З.. восстановлена денежная сумма размере 524272 руб. 81 коп. (т. 2 л.д. 135);

- справка ПАО <данные изъяты> от 07.11.2017, согласно которой:

АТМ № установлен по адресу: <адрес>;

АТМ № установлен по адресу: <адрес>;

АТМ № установлен по адресу: <адрес>;

АТМ № установлен по адресу: <адрес>;

АТМ № установлен по адресу: <адрес>;

АТМ № установлен по адресу: <адрес>;

АТМ № установлены по адресу: <адрес>. (т. 2 л.д. 136);

- выписка из журнала операций ПАО <данные изъяты> за период с 18 мая 2014 г. по 04 июня 2014 г. с указанием времени проведения банковских операций по переводу денежных средств с банковского счета Ц.М.З.. № (т. 2 л.д. 137).

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что вина Колосова С.В. в совершении хищения денежных средств, принадлежащих Ц.М.З.. и находящихся на счету в ОАО «<данные изъяты>» (далее <данные изъяты>) на имя последнего, нашла свое подтверждение. Вина Колосова С.В. помимо собственных признательных показаний, подтверждается показаниями потерпевшего Ц.М.З.., свидетелей К.С.А.., С.А.А.., Н.И.А.., К.А.А.., К.Ю.В.., С.О.В.., Н.А.Х.., К.Н.С.., а также письменными доказательствами по уголовному делу, таким как протокол явки с повинной, протоколы осмотров места происшествия, документов, проверки показаний на месте, выписками операций по счетам, открытым в ПАО «<данные изъяты>» на имя Ц.М.З.. и С.О.В.., справками ПАО «<данные изъяты>».

Исследованные в судебном заседании доказательства суд находит допустимыми, достоверными и в своей совокупности достаточными, подтверждающими виновность Колосова С.В. в совершении вышеуказанного преступления. Признательные показания подсудимого согласуются с показаниями допрошенных по делу потерпевшего и свидетелей и с письменными доказательствами, т.е. не являются единственным изобличающим Колосова С.В. в совершении преступления доказательством, и в соответствии со ст. 77 УПК РФ могут быть положены в основу обвинения последнего.

Совершения Колосовым С.В. преступления путем обмана уполномоченного работника кредитной организации подтверждается показаниями свидетелей С.А.А.., К.А.А.., из которых установлено, что факт обмана их Колосовым С.В., представлявшимся Ц.М.З., они не обнаружили, подложности предъявленного Колосовым С.В. паспорта на имя Ц.М.З.. не выявлено. При этом, как следует из показаний свидетелей, являющихся банковскими служащими, К.С.А.., С.А.А.., Н.И.А.., К.А.А.., К.Ю.В.., предъявляемые обращающимися гражданами паспорта проверяются только на подлинность, недействительность предъявляемого Колосовым С.В. паспорта на имя Ц.М.З.. была выявлена только в ходе предварительного расследования.

Не вызывает сомнений и факт совершения Колосовым С.В. преступления с использованием принадлежащей другому лицу платежной карты, поскольку исследованными доказательствами установлено, что денежные средства потерпевшего подсудимый похитил посредством совершения банковских операций, осуществление которых дистанционно, без обращения в банк и при отсутствии выданных банком платежных карт со счетами невозможно. При этом банковские карты со счетами, использовавшиеся Колосовым С.В., были открыты на других лиц: на имя потерпевшего Ц.М.З.. и свидетеля С.О.В..

С учетом позиции государственного обвинителя, суд квалифицирует действия Колосова С.В. по ст. 159.3 ч. 2 УК РФ (в редакции ФЗ РФ от 29.11.2012 № 207-ФЗ), как мошенничество с использованием платежных карт, т.е. хищение чужого имущества, совершенное с использованием принадлежащей другому лицу платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, совершенное с причинение значительного ущерба гражданину.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя, переквалифицировавшего действия Колосова С.В. со ст. 159.3 ч. 3 УК РФ в (в редакции ФЗ РФ от 29.11.2012 № 207-ФЗ) на ст. 159.3 ч. 2 УК РФ в (в редакции ФЗ РФ от 29.11.2012 № 207-ФЗ), поскольку размер причиненного потерпевшему ущерба в сумме 525000 рублей в соответствии с примечанием к ст. 159.1 УК РФ не является крупным.

Квалифицирующий признак совершенного Колосовым С.В. преступления «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение в судебном заседании, у суда не имеется сомнений в том, что сумма ущерба в размере 525000 рублей, с учетом материального положения и условий жизни потерпевшего Ц.М.З.., для него является значительной.

Судом исследовано заключение судебно-психиатрической экспертизы № от 15.09.2017 в отношении Колосова С.В., согласно выводам которой «<данные изъяты>» (т. 2 л.д. 30-32).

Учитывая заключение судебно-психиатрической экспертизы, адекватность подсудимого Колосова С.В. в судебном заседании, суд признает его вменяемым и в соответствии со ст. 19 УК РФ подлежащим уголовной ответственности.

При решении вопроса о наказании суд исходит из требований ст. 60 ч. 3 УК РФ и принимает во внимание следующее.

Колосов С.В. ранее не судим, совершил преступление, которое согласно редакции уголовного закона от 29.11.2012 № 207-ФЗ, действовавшего на момент совершения преступления, относится к категории средней тяжести, на учетах врачей нарколога, психиатра не состоит, по месту жительства зарекомендовал себя посредственно, в период проживания и воспитания в КГОКУ для детей сирот и детей, оставшихся без попечения родителей «<данные изъяты>» Колосов С.В. характеризовался посредственно. Судом принято во внимание, что Колосов С.В. с 01.12.2016 осуществляет трудовую деятельность, по месту работы характеризуется с положительной стороны.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, наряду с признанием вины и раскаянием в содеянном, являются явка с повинной Колосова С.В. о совершенном преступлении, его активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных показаний об обстоятельствах совершения преступления, которые на момент их сообщения правоохранительными органами установлены в полном объеме не были,. Также обстоятельством, смягчающим наказание, являются наличие на иждивении подсудимого малолетнего ребенка и состояние здоровья последнего, а также с учетом заключения <данные изъяты>, состояние здоровья подсудимого. Судом также приняты во внимание и учтены в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, пояснения подсудимого о состоянии своего здоровья, в частности, о том, что он до настоящего времени испытывает последствия травмы <данные изъяты>, а также его пояснения о периодическом оказании помощи своему престарелому дедушке. Оснований не доверять пояснениям подсудимого суд не усматривает.

Оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства совершение Колосовым С.В. преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, на чем настаивала сторона защиты, суд не усматривает, поскольку показания подсудимого о том, что похищенные деньги были необходимы и им потрачены на лечение ребенка, своего подтверждения не нашли, из показаний свидетеля К.Н.С..) установлено, что на период мая-июня 2014 года крупных сумм денег у своего супруга не видела, в семью денег он не приносил, иногда приносил небольшие суммы денег, поясняя, что это случайные заработки.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности, оснований для применения ст. 15 ч. 6 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает.

Принимая во внимание характер, категорию, общественную опасность совершенного преступления, данные о личности виновного, суд считает, что цели уголовного наказания такие, как восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения новых преступлений могут быть достигнуты при назначении наказания в виде исправительных работ.

Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие обстоятельств, его отягчающих, отношение подсудимого к содеянному, его полное раскаяние, суд находит возможным к назначенному наказанию применить положения ст. 73 ч. 1 УК РФ.

Гражданский иск ПАО «<данные изъяты>» в лице Приморского отделения № в соответствии с положениями ст. 1064 ГК РФ и требованиями п. 12 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24.04.2015 № 6578-6ГД «О порядке применения Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24.04.2015 № 6576-6ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 гг.»» подлежит удовлетворению в полном объеме.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 296, 297, 302-304, 307-309 УПК РФ,

Рї СЂ Рё Рі Рѕ РІ Рѕ СЂ Рё Р» :

Колосова С.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.3 ч. 2 УК РФ (в редакции ФЗ РФ от 29.11.2012 № 207-ФЗ), и назначить наказание в виде 1 (одного) года исправительных работ с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Обязать Колосова С.В. в течение 10 дней после вступления приговора в законную силу встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль над осужденными – Уголовно-исполнительную инспекцию; куда являться на регистрацию не реже 1 раза в месяц по графику, установленному данным органом; не менять места жительства без уведомления УИИ.

Колосова С.В. освободить от назначенного наказания на основании п. 9 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24.04.2015 № 6576-6ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 гг.», снять судимость с Колосова Сергея Владимировича.

Меру пресечения в отношении Колосова С.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Взыскать с Колосова С.В. в пользу Публичного акционерного общества «<данные изъяты>» в лице Приморского отделения № в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением, 524 272 (пятьсот двадцать четыре тысячи двести семьдесят два) рубля 81 копейку.

Вещественные доказательства по уголовному делу – выписку операций по счету №, с 18.05.2014, открытого на имя Ц.М.З.. к банковской карте №; выписку операций по счету № с 12.06.2014, открытого на имя Ц.М.З.. к банковской карте №; выписку операций по счету № с 22.05.2014, открытого на имя С.О.В.. к банковской карте №, хранящиеся при уголовном деле, хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в течение 10 дней с момента оглашения в Приморский краевой суд путем подачи апелляционных жалобы, представления через Артемовский городской суд Приморского края, а осужденными, находящимися под стражей, в тот же срок с момент получения его копии. Дополнительные апелляционные жалобы, представления подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее пяти суток до даты судебного заседания суда апелляционной инстанции. Осужденные, оправданные, лица, освобожденные от уголовной ответственности и от наказания вправе ходатайствовать о своем участии в судебном заседании суда апелляционной инстанции в случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления. Осужденные, оправданные, лица, освобожденные от уголовной ответственности и от наказания вправе иметь защитника, с которым заключено соответствующее соглашение, в суде апелляционной инстанции, либо ходатайствовать о назначении защитника для осуществления защиты в суде апелляционной инстанции.

РЎСѓРґСЊСЏ                                    Рў.РЎ. Кислякова